Kita harus banyak bicara real estate pada tahun 2023. Dengan topik mulai dari kemitraan untuk peretasan renovasi rumah, kami membahas banyak hal tahun ini dan berharap informasi ini membantu ANDA investasi real estat perjalanan!
Hari ini, kami melakukan perjalanan menyusuri jalan kenangan—merenungkan semua tamu luar biasa dan percakapan yang kami lakukan di acara tersebut selama dua belas bulan terakhir. Untuk episode yang sangat spesial ini, kami telah memilih sendiri beberapa momen favorit kami untuk dibagikan kepada Anda. Baik Anda menginginkannya temukan kesepakatan pertama Anda atau sudah memiliki beberapa properti sewaan, kami berharap kompilasi ini memberi Anda inspirasi dan motivasi yang Anda butuhkan untuk memulai tahun baru dengan penuh semangat!
Saksikan untuk mempelajari semuanya mengajak pasangan Anda bergabung dengan real estat ke menggantikan penghasilan W2 Anda dengan persewaan. Anda akan mengetahui alasannya peretasan rumah mungkin merupakan titik masuk terbaik dalam investasi real estat dan alasannya arbitrase sewa adalah kode cheat untuk Mudah arus kas. Anda bahkan akan belajar tentang peretasan “open house”. yang biasa dilakukan oleh seorang investor pemula memperkirakan biaya rehabilitasi, serta beberapa cara cerdas untuk melakukannya dapatkan lebih banyak uang keluar dari Anda portofolio saat ini!
Berikut adalah link ke playlist Spotify untuk episode lengkap yang dipotong untuk acara ini!
Klik di sini untuk mendengarkan Apple Podcast.
Dengarkan Podcast Disini
Baca Transkripnya Disini
Ashley:
Ini adalah Real Estate Rookie episode 352. Nama saya Ashley Kehr dan saya di sini bersama rekan pembawa acara saya, Tony J. Robinson.
Tony:
Dan selamat datang di Podcast Pemula Real Estate di mana setiap minggu, dua kali seminggu, kami memberikan Anda inspirasi, motivasi, dan cerita yang perlu Anda dengar untuk memulai perjalanan investasi Anda. Dan hari ini, kami punya Balasan Pemula lainnya untuk kalian. Kami akan menjawab pertanyaan Anda. Dan jika Anda ingin pertanyaan Anda ditampilkan di salah satu episode kami, kunjungi bigpockets.com/reply, letakkan pertanyaan Anda di sana, dan kami mungkin akan memilihnya untuk pertunjukan tersebut.
Ashley:
Jadi hari ini, kita akan menjawab dua pertanyaan tentang pembiayaan penjual. Pembiayaan kreatif sedang panas-panasnya saat ini. Jadi jika Anda memiliki pertanyaan tentang pembiayaan penjual, ini adalah episode untuk Anda.
Tony:
Kami memiliki pertanyaan tentang penskalaan dan seperti apa hal itu bagi pemula? Dan kemudian kita akhiri dengan pertanyaan tentang kontraktor juga. Jadi hal favorit semua orang adalah bekerja dengan kontraktor, kami akan membicarakan cara melakukannya dengan cara yang benar.
Jadi, hal terakhir sebelum kita masuk ke pertanyaan, jika kalian belum melakukannya, mohon luangkan waktu beberapa menit, berikan penilaian dan ulasan yang jujur tentang Podcast Pemula di platform apa pun yang Anda dengarkan. Semakin banyak ulasan yang kami dapatkan, semakin banyak orang yang dapat kami jangkau. Dan saat kami menjangkau orang-orang, kami cenderung membantu mereka, dan hanya itu yang kami bahas di Rookie Podcast. Jadi luangkan waktu beberapa menit, tinggalkan rating/ulasan itu dan kami mungkin akan membacanya di acara itu.
Ashley:
Mari kita mulai dengan pertanyaan pertama dari Roosevelt. “Hai BP, apa cara terbaik untuk mendapatkan pembiayaan penjual? Apakah ada uang muka? Apakah makelar barang tak terlibat? Dan biaya apa lagi yang terkait dengan Anda untuk mendapatkannya?” Pertanyaan bagus. Pembiayaan penjual.
Tony:
Itu pertanyaan yang sarat muatan.
Ashley:
Oke, jadi cara terbaik untuk mendapatkan pembiayaan penjual, mari kita mulai dengan yang itu. Rekomendasi saya adalah bertanya kepada penjual apakah mereka bersedia menerima pembiayaan penjual atau cukup ajukan penawaran yaitu pembiayaan penjual.
Tony:
Saya akan sedikit menentang di sini dan saya akan mengatakan bahwa menurut saya cara terbaik untuk mendapatkan pembiayaan penjual adalah dengan menjadi lebih besar. Dan izinkan saya menjelaskannya sendiri. Dalam lingkup keluarga tunggal, sering kali penjual mungkin perlu dididik tentang apa itu pembiayaan penjual. Di bidang komersial, hal ini jauh lebih umum, terutama jika Anda menginginkan sebuah bangunan tua yang pemiliknya mungkin sudah pensiun dan pembukuannya mungkin tidak terlalu bagus, sebuah properti yang akan sulit mendapatkan pembiayaan tradisional karena tidak ada P&L. , tidak ada laporan pajak, pengembalian pajak dalam situasi tersebut. Seringkali, penjual mengetahui bahwa mereka hampir harus menawarkan pembiayaan penjual.
Jadi saat ini kami sedang mendapatkan kesepakatan di Utah, ini adalah hotel dengan 13 unit dan properti yang sangat bagus. Sejujurnya, pemiliknya melakukan pekerjaan yang cukup baik dengannya, tetapi satu hal yang tidak mereka lakukan dengan baik adalah buku-buku mereka. Dan properti itu sendiri belum tentu bankable karena P&L-nya belum siap. Tidak ada laporan pajak dua tahun sebelumnya yang benar-benar menyoroti properti dan potensi pendapatan riilnya. Jadi penjualnya tahu dan sangat bersedia menawarkan seller financing kepada kami karena mereka tahu kalau tidak, mereka harus menjualnya dengan diskon yang cukup besar agar ada yang bisa membelinya. Jadi saran saya adalah pergilah ke sana dan mungkin melihat beberapa properti yang lebih komersial.
Dan kami memiliki AJ Osborne beberapa episode yang lalu dan dia juga berbicara tentang orang-orang yang terkadang memiliki kesalahpahaman bahwa iklan lebih sulit daripada urusan keluarga tunggal, tetapi jika Anda menemukan kesepakatan yang tepat, terkadang iklan mungkin sedikit lebih mudah daripada mendapatkannya. dari rumah keluarga tunggal.
Ashley:
Bagaimana Anda berbicara dengan penjual ketika Anda melihat kesepakatannya dan buku mereka jelek? Apakah mereka mengatakan akan melakukan pembiayaan penjual atau Anda harus memintanya?
Tony:
Untuk kesepakatan khusus ini, saya tidak ingat. Saya ingin mengatakan bahwa mereka mungkin menawarkannya karena kami hanya akan mencari. Karena kita sedang mencari motel dan hotel kecil, hanya ada begitu banyak motel dan hotel di seluruh negeri yang sesuai dengan kebutuhan kita. Namun saat kami menelusuri Crexi, salah satu parameter penelusuran kami secara harfiah adalah pembiayaan penjual, atau pengangkutan penjual. Dan kami akan mencoba menemukan pemilik yang sudah terbuka untuk melakukan percakapan tersebut. Tapi menurut saya yang satu ini, sejujurnya, mereka mungkin langsung menawarkannya kepada kita, seperti, "Hei, kalau kalian mau." Dan kemudian kami hanya perlu menegosiasikan persyaratannya.
Ashley:
Bagaimana Anda akan melakukan hal itu jika mereka tidak menawarkannya? Bagaimana Anda mendekati penjual dengan mengatakan, “Inilah sebabnya Anda harus melakukan pembiayaan penjual,” dan menjelaskan, “Tidak ada yang bisa mendapatkan pinjaman dari properti ini karena pembukuan Anda buruk”?
Tony:
Dan itulah yang kami sampaikan kepada mereka sejak awal, seperti, “Hei, bisakah kami melihat P&L Anda?” Dan mereka akan mengirimkan kepada kami beberapa foto yang mereka ambil dengan ponsel flip lama mereka. Dan kami akan meminta pengembalian pajak dan akan terlihat bahwa properti tersebut mengalami kerugian setengah juta dolar setiap tahun selama enam tahun terakhir.
Dan kita dapat kembali menemui mereka dan berkata, “Hei, lihat, kami sangat menyukai properti ini. Kami merasa yang Anda minta adalah harga yang wajar, namun properti ini tidak mungkin mendapatkan pembiayaan bank yang baik. Jadi jika kami memang harus keluar, kami harus keluar dan mencari semacam rentenir, utang jembatan jangka pendek yang sangat mahal, yang akan menurunkan harga pembelian yang bisa kami tawarkan kepada Anda. karena kita masih harus mendapatkan keuntungannya.
Namun jika Anda bersedia, kami dapat memberikan harga pembelian Anda. Kami hanya perlu menentukan persyaratan yang lebih baik untuk pembiayaan penjual.”
Dan kami juga telah melakukan penawaran tersebut ke beberapa properti komersial dan banyak dari mereka yang melakukan penawaran karena saya rasa mereka memahami bahwa mereka tidak dapat memindahkan properti tersebut mengingat kondisinya atau kondisi pembukuan mereka.
Ashley:
Atau mereka hanya mempertimbangkan dan bertahan karena mereka pikir mereka bisa mendapatkan tawaran uang tunai, seseorang akan datang dengan tiket emasnya.
Tony:
Ya. Ya, dengan tiket emas. Baiklah.
Ashley:
Anda telah menyebutkan Crexi, tetapi saya membuka landwatch.com dan saat ini, di seluruh AS, saat ini mereka memiliki 13,954 listing yang merupakan pembiayaan pemilik yang secara khusus menyatakan bahwa orang tersebut terbuka untuk melakukan pembiayaan pemilik.
Tony:
Bukankah itu gila?
Ashley:
Ya.
Tony:
Saya bisa membayangkan jika Anda menyewa tim VA untuk menyisir 13,000 listing, bagaimana mungkin Anda tidak mendapatkan setidaknya satu dari kesepakatan tersebut?
Ashley:
Ya. Ya.
Tony:
Benar? Anda hampir dijamin setidaknya mendapatkannya. Ini adalah permainan angka.
Ashley:
Saya pikir itu mungkin bertepatan dengan Ariel yang kita miliki di episode 349, beberapa episode yang lalu, dan saya yakin dia memiliki beberapa teknologi yang dapat kita gunakan untuk meminta seseorang menelusuri semua daftar itu.
Tony:
Sejujurnya, menurutku itu adalah salah satu episode terbaru favoritku. Jika kalian belum mendengarkannya, kembalilah dan dengarkan. Tapi Ariel punya beberapa alat pengikis web yang sangat keren yang dia buat untuk mensistematisasikan proses itu, tapi ya, saya tidak bisa menyiapkan yang lebih baik, Ash. Tapi bagaimana denganmu? Anda juga telah melakukan pembiayaan penjual. Menurut Anda, seperti apa hal itu? Bagaimana Anda memulai percakapan itu dengan penjual? Dokumen apa saja yang terlibat? Pandu kami bagaimana rasanya bagi Anda.
Ashley:
Ya. Dan saya bisa mengaitkannya dengan pertanyaan bagian kedua, apakah ada uang muka? Apakah ada makelar barang tak bergerak yang terlibat? Dan biaya apa lagi yang terkait dengan mendapatkannya? Jadi saya akan melakukan seller financing untuk pertama kalinya, saya akan melakukannya sebagai contoh. Dan saya sebenarnya membeli beberapa properti dari orang ini dan satu-satunya cara yang bisa saya lakukan adalah jika salah satu properti itu adalah penjual pembiayaan dan sisanya akan saya beli dengan jalur kredit saya. Jadi tidak ada agen real estate yang terlibat.
Dan menurut saya ini jauh lebih mudah di negara bagian di mana Anda perlu menggunakan pengacara untuk menutupnya, dan New York adalah salah satunya. Jadi pengacara saya membuat dokumen untuk pembiayaan penjual, memasukkannya ke dalam kontrak pembelian properti, dan saya tidak perlu melakukan apa pun.
Apa yang saya lakukan adalah membuat surat niat. Jadi dalam surat niat saya disebutkan harga pembelian, properti, pembeli, penjual, dan syarat-syarat pembelian. Jadi jika ada kemungkinan apa pun, salah satu kemungkinannya adalah hal ini berlaku atas persetujuan pengacara, juga persyaratannya.
Jadi yang saya lakukan adalah membayar uang muka $20,000, sisanya dibiayai penjual untuk jangka waktu 12 bulan sebesar 7%. Dan pembayarannya hanya berupa bunga sampai seluruh saldo dibayarkan pada akhir 12 bulan. Salah satu hal terbaik tentang pembiayaan penjual adalah persyaratannya bisa apa pun yang Anda sepakati, apa pun yang Anda negosiasikan. Jadi Anda bisa melakukan pembayaran tetap selama 50 tahun dengan tingkat bunga 3%, Anda bisa membayar uang muka 50%, Anda tidak bisa membayar uang muka. Dan itu sebenarnya sangat umum. Apa yang saya lihat di banyak listing yang memiliki pembiayaan penjual adalah mereka akan meminta uang muka 50%, dan menurut saya itu untuk menarik seseorang yang mungkin punya banyak uang tetapi mungkin tidak memiliki kredit bagus. , jadi mereka tidak bisa mendapatkan pinjaman bank. Tapi sebagai investor, menyisihkan 50% tidaklah menarik bagi saya, sebaiknya saya pergi ke bank dan menyisihkan 20%.
Tony:
20, benar.
Ashley:
Ya. Dan kemudian, sehubungan dengan biaya lain yang terkait dengannya, saya akan meminta seorang pengacara untuk menyusun kontrak pembiayaan penjual Anda atau jika mereka menyusunnya, seorang pengacara akan memeriksanya dan menyetujuinya.
Jadi selain biayanya, biaya lain yang terjadi hanyalah biaya penutupan biasa. Jadi, pekerjaan kepemilikan apa pun yang telah Anda lakukan, jika Anda menggunakan agen real estat, jika Anda melakukan potongan 0%, apakah penjual akan tetap membayar komisi untuk agen tersebut atau apakah itu sesuatu yang Anda kerjakan dalam perjanjian di mana saya' Saya tidak akan membayar uang muka kepada Anda, tetapi saya akan membayar komisi penjual? Atau sesuatu seperti itu juga.
Tony:
Sejujurnya itu sangat cocok dengan pertanyaan kedua kami hari ini, Ash, yang berasal dari Tee Hoover. Dan pertanyaan Tee adalah, “Bagi Anda yang merupakan penjual pembiayaan, apakah Anda menaikkan harga yang diminta demi kenyamanan penjual yang menawarkan pembiayaan penjual atau apakah Anda menjual dengan nilai perkiraan? Dan juga, apakah Anda membebankan bunga atau biaya lain untuk menyetujui layanan tersebut?” Jadi saya rasa saya hanya ingin menguraikannya sedikit karena ada beberapa istilah yang akan kita ajukan.
Namun ketika Anda memikirkan tentang pembiayaan penjual atau ketika Anda benar-benar memikirkan tentang jenis hutang apa pun, ada beberapa pengungkit yang dapat Anda pertimbangkan. Anda dapat melihat jangka waktunya, periode amortisasi, tingkat bunga, uang muka, dan periode bunga saja.
Jadi jangka waktunya berapa lama Anda akan melakukan pembayaran tersebut? Jadi Ashley bilang untuk yang pertama, jangka waktunya 12 bulan, artinya dia punya pembayaran selama 12 bulan dan kemudian, ada balon yang jatuh tempo di akhir 12 bulan itu. Di tempat tinggal utama pada umumnya, Anda mendaftar untuk jangka waktu 15 tahun atau 30 tahun dan Anda akan membayarnya selama 15 tahun atau membayarnya selama 30 tahun. Jadi, Anda punya masa jabatan Anda.
Periode amortisasi Anda mirip dengan jangka waktu Anda tetapi sedikit berbeda. Amortisasi Anda adalah seberapa jauh atau dalam jangka waktu berapa pembayaran tersebut dilakukan? Jadi, Anda bisa memiliki jangka waktu satu tahun, tetapi amortisasinya 30 tahun. Jadi pada dasarnya, Anda akan melakukan pembayaran selama satu tahun seolah-olah Anda akan membayar selama 30 tahun, Anda akan memperpanjangnya seolah-olah Anda membayar selama 30 tahun, namun pada bulan ke-12, alih-alih membayar secara rutin. pembayaran, Anda akan membayar seluruh saldo yang harus dibayar. Benar? Jadi amortisasi Anda, semakin lama Anda bisa memperpanjangnya, semakin rendah pembayaran Anda. Benar?
Ada pembicaraan seperti awal tahun ini, Ash, saya tidak tahu apakah Anda juga mendengarnya, tentang bank yang mulai menawarkan hipotek 40 tahun. Apakah kamu mendengarnya?
Ashley:
Ya. Ya saya lakukan.
Tony:
Benar? Jadi itu adalah tambahan 10 tahun untuk melunasi hipotek Anda, yang secara efektif akan mengurangi pembayaran bulanan yang harus Anda keluarkan. Saya ingin tahu apakah mereka benar-benar melakukan hal itu. Saya merasa banyak orang akan menerimanya.
Ashley:
Sebagai seorang investor, hal ini terdengar menarik, seperti, “Ya, arus kas lebih banyak karena pembayaran bulanan saya lebih rendah,” namun sebagai pemilik rumah, Anda sekarang membangun lebih sedikit ekuitas di properti Anda karena Anda membayar lebih sedikit pokok pinjaman setiap bulannya. sekarang dibandingkan dengan hipotek 30 tahun dan Anda membayar bunga jauh lebih banyak di muka. Anda benar-benar dapat, selama lima tahun pertama, hanya membayar $5 per bulan untuk pembayaran hipotek Anda. Lalu, apa yang terjadi jika pasar turun dan tiba-tiba properti Anda tenggelam karena Anda belum membangun ekuitas? Mungkin Anda berada di area yang kurang mendapat apresiasi. Dan di situlah saya melihat kekhawatiran orang-orang yang tidak membayar ekuitas apa pun atas properti mereka dan kemudian mereka harus menjualnya dan mereka tidak dapat menjualnya karena mereka tidak memiliki ekuitas apa pun di dalamnya karena mereka belum membayar uang muka apa pun.
Tony:
Ya, ini sulit untuk dilakukan, tapi itulah periode amortisasi Anda. Berapa lama Anda memperpanjang pembayaran tersebut?
Bagian lainnya, seperti yang dibicarakan Ash, adalah uang muka. Berapa persentase harga pembelian yang Anda berikan di muka? Dan kemudian periode bunga saja. Jadi seperti yang baru saja dikatakan Ashley, ketika Anda melakukan pembayaran atas pinjaman biasa, pada pembayaran hipotek biasa, pembayaran itu dibagi antara pokok dan bunga Anda. Jadi di awal pinjaman, sebagian besar pembayaran Anda digunakan untuk bunga. Dan kemudian saat Anda mendapatkan pinjaman, sebagian besar dari itu akan digunakan untuk membayar pokok pinjaman Anda.
Jika Anda memiliki periode bunga saja, itu berarti Anda hanya membayar persentase pembayaran yang sesuai dengan bunga Anda. Artinya, cicilan bulanan Anda akan sedikit berkurang karena Anda tidak perlu khawatir dengan pengurangan pokok tersebut.
Sekarang kelemahannya adalah kepala sekolah Anda tetap sama. Jadi, jika, katakanlah, Anda mendapat pinjaman berapa pun, seratus ribu dolar dan Anda hanya dikenakan bunga, pada akhir periode berapa pun, Anda masih memiliki $100,000 yang harus dibayar kembali, sedangkan jika tidak membayar pokok dan bunga, Anda akan mengalami penarikan. turunkan $100,000 itu. Namun jika tujuan Anda adalah memaksimalkan arus kas dalam jangka pendek, hal ini cenderung membantu.
Ashley:
Saya baru saja akan mengatakan alasan lain adalah jika Anda sedang merombak properti dan berencana melakukan pembiayaan kembali, mendapatkan pembayaran rendah karena Anda menanggung biaya alih-alih membayar hipotek tinggi dengan pokok dan bunga, Anda mengalami lebih sedikit biaya penyimpanan karena Anda tahu Anda akan pergi dan membiayai kembali hanya dari bunga saja.
Tony:
Saya pikir itu semua adalah bagian besar yang akan Anda lihat ketika Anda melakukan pembiayaan penjual, jangka waktu Anda, periode bunga saja, amortisasi, suku bunga, uang muka, dan tentu saja, harga beli juga. Benar? Jadi, hubungan seperti itu dengan pertanyaan Tee adalah…
Secara teori, Anda dapat menawarkan harga pembelian yang lebih tinggi untuk pembiayaan penjual karena biasanya, jika penjual membiayai surat ini, mereka tidak terlalu peduli dengan penilaiannya. Anda hanya perlu, sebagai pembeli, merasa nyaman mengetahui bahwa Anda memiliki nota keuangan penjual dengan jumlah yang mungkin lebih tinggi daripada nilai properti tersebut. Namun jika kesepakatan itu berhasil dan Anda mendapatkan arus kas yang sangat baik serta ada hal-hal lain yang Anda peroleh dari kesepakatan itu, mungkin itu masuk akal.
Pernahkah Anda melakukan seller finance deal, Ash yang harga belinya lebih tinggi dari nilai penilaian?
Ashley:
Tidak, jelas bukan nilai yang dinilai karena saya bahkan tidak membeli properti dengan nilai yang dinilai, meskipun properti tersebut dibiayai atau bahkan jika itu adalah transaksi tunai, saya tidak akan membelinya sesuai dengan nilai yang dinilai, saya selalu membeli di bawah harga pasar.
Tapi untuk mengimbanginya adalah menanyakan harga yang berbeda atau apalah, sebagai pembeli, saya akan sering mengajukan dua penawaran, yang satu adalah penawaran tunai atau mendapatkan pinjaman bank dan yang lainnya adalah pembiayaan penjual. Dan tawaran pembiayaan penjual akan lebih tinggi. Ini akan lebih menarik daripada mendapatkan pembiayaan bank karena dengan pembiayaan bank, saya harus membayar biaya pinjaman, saya harus membayar lebih banyak biaya penutupan karena biaya pinjaman tersebut, saya harus membayar Setelah penilaian selesai, saya mungkin akan membayar lebih banyak bunga.
Dan kemudian, saya memiliki tawaran pembiayaan penjual, yang biasanya saya akan memberikan jauh lebih sedikit daripada apa yang akan saya dapatkan di bank untuk membuatnya lebih menarik, tapi mungkin juga memperluasnya, membuat persyaratan yang lebih baik dan lebih menarik bagi saya. . Jadi saya ingin membuatnya lebih menarik bagi mereka dengan menaikkan harga beli properti tersebut. Jadi saya akan melakukan itu.
Dan suatu kali ada agen real estat yang kembali kepada saya dan berkata, “5%? Itu jauh di bawah harga pasar yang bisa Anda dapatkan di bank saat ini.” Dan ini mungkin terjadi dua tahun lalu. Dan saya berpikir, “Tepat sekali, itulah mengapa saya akan mendapat insentif untuk membayar mereka lebih banyak uang untuk membeli properti tersebut.” Dan dia hanya berkata, "Oh ya, oke." Ini seperti diklik seperti, "Oke, tapi itu masuk akal."
Tony:
Keunggulannya adalah Anda benar-benar dapat mengaturnya sesuka Anda dan penjual tersebut. Pace berbicara banyak tentang mendapatkan nilai nol untuk beberapa kesepakatan sub-2 miliknya.
Ashley:
Dan dia memiliki kompleks apartemen yang tidak memiliki uang muka dan diamortisasi selama 40 atau 50 tahun juga.
Tony:
Ya, itu gila. Benar?
Ashley:
Lalu, untuk bagian terakhir dari pertanyaan itu, apakah Anda membebankan bunga atau biaya lainnya untuk layanan Anda? Ya, Anda pasti dapat mengenakan bunga. Sebagian besar contoh yang telah kita bicarakan, memang membebankan bunga. Tapi ada juga kesepakatan yang tidak ada minatnya. Ini secara harfiah adalah saldo, pinjaman, diamortisasi selama 10 tahun atau apa pun itu, dan tidak ada bunga sama sekali atas pinjaman itu. Jadi jika Anda bisa mendapatkan kesepakatan seperti itu, itu bagus.
Oke, sebelum kita beralih ke beberapa pertanyaan terakhir, kita akan istirahat dulu dan mendengar kabar dari sponsor acara kita.
Selamat datang kembali dari istirahat singkat kami. Kami akan mengambil pertanyaan dari Samuel Hall. Ini adalah pertanyaan tentang penskalaan. Jadi untuk memberi gambaran latar belakangnya, katanya, “hipotek untuk tempat tinggal utama kami sepenuhnya atas nama istri saya. Saya mempunyai satu properti sewaan yang arus kasnya baik, dimiliki oleh perwalian antara saya dan anggota keluarga. Hipoteknya atas nama anggota keluarga saya dan saya tidak mempunyai hipotek dan satu setengah rumah.
Saya akan terikat kontrak untuk sewa arus kas menggunakan pembiayaan tradisional, dan hipotek akan atas nama saya. Saya memiliki sekitar dua tahun pengalaman sebagai tuan tanah.”
Pertama-tama, Samuel, luar biasa. Selamat. Awal yang keren.
“Saya berupaya mencapai tujuan skala ekonomi dan pembelian unit multikeluarga. Apakah ada keuntungan memberikan pinjaman atas nama pasangan saya? Saya mengetahui batasan Fannie Mae sebesar 10 pinjaman per orang, tetapi apakah ada periode waktu yang diperlukan di antara pinjaman tersebut? Bagaimana saya bisa meningkatkan daya pinjaman per pinjaman saya? Dengan harga pra-persetujuan saya saat ini, saya tidak akan dapat membeli satu multikeluarga bahkan dengan harga diskon di pasar saya. Bagaimana saya bisa membuat bank berhenti memperhatikan debt-to-income dan mulai melihat DSCR? Pada tahap ini, saya secara tidak sadar tidak kompeten. Saya tidak tahu apa yang saya tidak tahu. Terima kasih atas tanggapan Anda." Dan terima kasih atas kejujuran Anda.
Tony:
Ya, saya baru saja akan mengatakan, saya belum pernah mendengar ungkapan, “tidak kompeten secara tidak sadar.”
Ashley:
Saya tahu saya tergagap sejenak jika saya tidak membacanya dengan benar.
Tony:
Ya, aku menyukainya. Saya mungkin mulai meminjam itu, Samuel. Maksudku, ini pertanyaan yang berat, Ash. Pertama, seperti yang Anda katakan, pujian bagi Anda karena telah memiliki beberapa persewaan tanpa hutang yang terikat pada nama Anda karena…
Dan mungkin yang pertama-tama menguraikan hal ini untuk semua penonton pemula adalah bahwa akta tersebut, dan kami telah mendengarnya dari orang lain sebelumnya, jadi Pace membicarakan hal ini ketika dia berada di podcast, tetapi akta dan hipotek adalah dua hal yang terpisah. dokumen. Dan ketika melihat rasio hutang terhadap pendapatan Anda, mereka tidak mencari akta yang terikat dengan nama Anda, mereka mencari hipotek yang terikat dengan nama Anda. Jadi, Anda dapat membuat akta untuk sebuah properti, dan itu tidak serta merta diperhitungkan dalam rasio hutang terhadap pendapatan Anda selama Anda tidak juga terdaftar dalam hipotek. Jadi bagi Anda, Samuel, saat ini Anda tidak mempunyai hutang real estate yang terikat dengan nama Anda, jadi Anda sudah mempunyai catatan yang bersih. Jadi saya hanya ingin menjelaskan agar orang-orang memahami bahwa akta dan hipotek adalah dua hal yang berbeda.
Ashley:
Ya. Jadi itu hanya satu-satunya properti yang akan dia tutup, bukan? Ya, dia terikat kontrak untuk yang pertama, pembiayaan tradisional, dan hipotek akan atas namanya.
Tony:
Ya.
Ashley:
Oke. Jadi, pertanyaan pertama adalah, “Apakah ada manfaatnya memberikan pinjaman atas nama pasangan saya? Saya mengetahui batasan Fannie Mae sebesar 10 pinjaman per orang, tetapi apakah ada periode waktu yang diperlukan di antara pinjaman tersebut?” Jadi jika Anda mendapatkan pinjaman investasi, tidak ada jangka waktunya. Jika Anda mendapatkan pinjaman ini sebagai tempat tinggal utama, ya, Anda biasanya harus menempati satu properti selama satu tahun sebelum melanjutkan ke properti lainnya, namun sepertinya Anda membelinya sebagai properti investasi, dan sejauh yang saya tahu , tidak ada persyaratan jangka waktu sama sekali untuk ini.
Satu hal yang akan saya lakukan adalah mungkin menunggu sampai Anda menyelesaikan pinjaman pertama sebelum melanjutkan dan memulai pinjaman kedua karena jika Anda pergi dan mendapatkan persetujuan dan itu di luar jangka waktu tertentu, itu seperti 60 hingga 90 hari menurut saya tergantung siapa yang menarik. kredit Anda, yang sebenarnya dapat merugikan Anda. Mereka akan melakukan pemeriksaan kredit terakhir sebelum Anda menutupnya. Dan menurut saya itu tarikan yang lembut, saya tidak yakin, tapi mereka akan memeriksanya lagi. Dan itulah mengapa mereka selalu memberitahu Anda untuk tidak pergi dan membeli perabotan baru sebelum Anda menutup rumah Anda dan menaruhnya di kredit toko atau membeli mobil baru karena mereka akan bertanya kepada Anda, “Mengapa kredit Anda ditarik untuk situasi ini, ” dan itu bisa mengacaukan pinjaman Anda. Jadi tutuplah satu pinjaman sebelum Anda pergi dan memulai pinjaman berikutnya akan menjadi saran saya tentang itu.
Dan kemudian, sejauh menempatkannya atas nama pasangan Anda, saya pasti akan melakukan itu untuk memutus hutang terhadap pendapatan untuk itu juga.
Tony:
Begini masalahnya, hanya karena kalian adalah suami-istri bukan berarti kalian berdua harus menanggung hipotek. Tujuannya adalah untuk mendapatkan sesedikit mungkin orang yang memiliki hipotek karena hal itu memberi Anda lebih banyak kesempatan untuk keluar dan mendapatkan lebih banyak pinjaman.
Jadi seperti kami, ketika kami membeli rumah peristirahatan, saya punya satu atas nama saya, pasangan saya punya satu atas namanya. Kami berdua tidak mengambil hipotek karena kami ingin memanfaatkan rasio utang terhadap pendapatan kami secara terpisah karena bagian gilanya ketika mereka menghitung ini adalah meskipun salah satu dari Anda dapat memenuhi syarat, jika Anda keduanya di hipotek, itu merugikan Anda berdua. Dan bahkan jika Anda hanya memiliki 50% dari rumah ketika mereka melihat rasio pendapatan utang Anda, mereka melihat seluruh hipotek, bukan 50% atau 25% atau berapa pun persentase yang Anda miliki, mereka melihat keseluruhannya. hipotek.
Jadi, semakin sedikit orang yang dapat Anda berikan hipotek untuk mendapatkan persetujuan, semakin baik. Jadi jika istri Anda bisa keluar dan mendapatkan 10 sendirian, berikan dia 10. Jika Anda bisa keluar dan mendapatkan 10 sendiri, dapatkan 10 Anda, karena itu memberi Anda 20 dibandingkan dengan mendapatkan 10 dan total di antara Anda berdua.
Ashley:
Pertanyaan berikutnya adalah, “Bagaimana saya dapat meningkatkan daya pinjaman per pinjaman saya? Dengan tingkat pra-persetujuan saya saat ini, saya tidak akan dapat membeli satu multikeluarga bahkan dengan harga diskon di pasar saya.” Dan menurut saya yang terjadi pada banyak orang adalah mereka kehabisan daya untuk meminjam bahkan sebelum masing-masing pasangan memiliki 10 pinjaman tersebut di masing-masing nama mereka juga, terutama jika Anda mencoba melakukan ini dengan cukup cepat seiring berjalannya waktu, namun menurut saya sejujurnya tidak tahu. Tony, cara apa pun untuk benar-benar meningkatkan pra-persetujuan Anda selain mendapatkan lebih banyak penghasilan, tetapi kemudian Anda harus menunggu sampai laporan pajak Anda muncul atau mendapatkan surat bahwa Anda mendapat pekerjaan baru di mana Anda menghasilkan lebih banyak uang dan Anda punya potongan gaji pertama Anda.
Tony:
Maksudku, itu yang ingin kukatakan, kan? Jadi peningkatan pendapatan, bisakah Anda mendapatkan pekerjaan sampingan? Kami memiliki seri pekerjaan sampingan yang kami miliki-
Ashley:
Tapi ingat, Anda harus melakukan pekerjaan sampingan untuk melacak dan melaporkan pendapatan.
Tony:
Itu yang Anda lacak, benar, yang Anda laporkan. Ya. Ya. Jadi tidak mungkin ada pekerjaan sampingan yang sedikit di bawah meja. Tapi ya, jika Anda mendapatkan pekerjaan sampingan dengan melakukan sesuatu yang bisa memberi Anda penghasilan, promosi, membolos pekerjaan untuk mendapatkan pekerjaan baru. Tapi ya, pertumbuhan pendapatannya menurut saya besar.
Hal lainnya juga adalah dapatkah Anda melihat produk pinjaman, dan ini terkait dengan pertanyaan Anda berikutnya, namun bisakah Anda melihat produk pinjaman yang mungkin mengambil sebagian pendapatan dari properti tersebut dan memungkinkan Anda menerapkannya untuk persetujuan Anda? jumlah? Jadi misalnya, saya tahu bahwa NACA, Neighborhood Assistance Corporation of America, kami punya tamu, astaga, saya harap saya dapat mengingat namanya, tetapi dia mendapatkan properti multi-keluarga melalui NACA, dan begitu pula Nancy Rodriguez, dia juga mendapatkan miliknya melalui NACA.
Ashley:
Oh ya. Ya.
Tony:
Dan NACA sangat keren karena turun 0%. Dan ketika Anda membeli multikeluarga, dan menurut saya Anda bisa menambah hingga empat unit di bawah NACA, namun mereka akan menggunakan uang sewa dari empat unit lainnya untuk membantu mengimbangi biaya kepemilikan Anda. Jadi meskipun Anda mungkin tidak mampu membayar seluruh harga pembelian, jika harga sewa pasar untuk unit lain membuat pembayaran turun ke titik yang Anda mampu bayar sendiri, itu adalah pilihan bagi Anda untuk masuk ke salah satu properti tersebut juga.
Jadi menurut saya kesalahpahaman besar, Samuel, yang dimiliki banyak investor baru adalah mereka harus menyesuaikan dengan kotak produk pinjaman yang mereka ketahui, padahal kenyataannya, Anda ingin keluar dan mencari produk pinjaman itu. cocok dengan situasi unik Anda. Dan kawan-kawan, ada banyak sekali produk pinjaman di luar sana. Ada begitu banyak pemberi pinjaman, begitu banyak bank, begitu banyak credit unions, begitu banyak broker hipotek, begitu banyak, Anda hanya perlu bekerja keras untuk menemukan produk pinjaman yang sesuai dengan situasi unik Anda. Dan Sammy, kami tidak tahu di pasar mana Anda berada, tapi saya hampir bisa menjamin jika Anda cukup mengetuk pintu, cukup berjabat tangan, cukup melakukan panggilan telepon, Anda mungkin akan menemukan bank regional setempat yang akan menanggung utang tersebut. kesepakatan ini dan memberi Anda sedikit lebih banyak fleksibilitas dalam hal penutupan.
Ashley:
Itu sebenarnya mengingatkan saya pada episode yang sebenarnya kami rilis pada hari Kamis. Jadi pada hari Kamis kita memiliki Matthew McDermott yang berbicara tentang bagaimana, menurut saya, seperti 22 bank yang dia hubungi sampai dia menemukan bank yang benar-benar mau memberikan pinjaman kepadanya. Jadi itu akan menjadi episode yang bagus untuk didengarkan dan dibicarakan lebih lanjut tentang itu.
Tony:
Hal lain yang menurut saya perlu ditambahkan juga, seperti bagaimana cara meningkatkan kekuatan pinjaman pra-pinjaman saya adalah untuk sewa yang kalian miliki, begitu sewa tersebut mulai muncul di pengembalian pajak Anda, maka Anda juga dapat menggunakannya untuk semacam mengimbangi penghasilan Anda juga.
Kami sudah memiliki satu produk pinjaman yang belum berumur satu tahun, namun mereka dapat mengambil perjanjian sewa yang ditandatangani dan menggunakannya untuk memperhitungkan pendapatan kami juga. Jadi sekali lagi, ini tentang memiliki pemberi pinjaman yang tepat yang memahami investasi real estat yang dapat mengetahui semua nuansa tentang cara terbaik untuk menunjukkan pendapatan Anda kepada penjamin emisi.
Ashley:
Karena kalau ke bank untuk ambil pinjaman, apalagi di sisi komersial, saya sudah lama tidak melakukan pinjaman perumahan, jadi saya tidak tahu di sisi perumahan, tapi di sisi komersial, ini bisa jadi pilihan lain bagi Anda adalah beralih dari perumahan ke komersial, Anda tidak akan mendapatkan persyaratan yang bagus. Tapi mereka akan meminta laporan keuangan pribadi Anda. Dan pada laporan keuangan pribadi itu, mereka akan menanyakan berapa pendapatan sewa Anda untuk properti itu? Apa saja pajak properti dan asuransinya? Dan berapa laba bersih Anda?
Dan mereka hanya memperhitungkan pembayaran hipotek Anda, pajak properti, dan asuransi Anda. Dan kemudian mereka berkata, “Oh bagus, Anda menghasilkan $10,000,” padahal kenyataannya, kemungkinan besar Anda tidak mendapatkan penghasilan tersebut karena Anda memiliki perbaikan, Anda memiliki pemeliharaan, Anda memiliki lowongan, dan semua hal lainnya. Namun mereka akan memperhitungkannya dan menambahkannya ke penghasilan Anda juga ketika mereka meminta Anda membuat laporan keuangan pribadi untuk tujuan komersial.
Tony:
Bahkan di sisi sewa jangka pendek, saya mulai melihat produk pinjaman untuk rumah keluarga tunggal di ruang sewa jangka pendek di mana mereka memproyeksikan pendapatan sebagai Airbnb dan kemudian menggunakannya untuk membantu Anda mendapatkan persetujuan pinjaman. . Jadi ketika Anda berada di luar sana dan Anda memiliki 20, 30, 40, 50 properti, utang terhadap pendapatan mulai menjadi gila, semuanya atas nama pribadi Anda, jadi ini adalah produk pinjaman lain juga.
Jadi menurutku, Samuel, keluarlah lagi, berjabat tangan, ketuk pintu, angkat telepon, dan beri tahu orang-orang apa yang ingin kamu capai. Dan tanyakan kepada mereka, “Hei, produk pinjaman apa yang terbaik untuk saya mengingat situasi unik saya?” Dan biarkan mereka memberi tahu Anda apa pilihan terbaik bagi Anda.
Ashley:
Jadi mari kita lanjutkan ke pertanyaan berikutnya dari Juan Alvarez, “Adakah tips yang Anda miliki saat berurusan dengan kontraktor? Apakah adil untuk bernegosiasi dengan mereka, memberi tahu mereka bahwa Anda mendapat penawaran dari orang lain, dan sebagainya?” Baru saja akan mulai membaca seperti saya sedang berbicara mengirim SMS ke mobil saya untuk mengirim pesan teks dan Anda harus menambahkan tanda tanya dan titik, tanda seru.
Tony:
Periode. Ya, wajah tersenyum.
Ashley:
Kamu tahu apa? Saya belum melakukan itu. Apakah itu benar-benar menambahkan emoji? Saya harus mencobanya.
Tony:
Sebenarnya saya tidak tahu. Saya belum mencobanya. Saya berasumsi demikian. Ini tahun 2023, saya pikir hal-hal itu sedang terjadi.
Namun ketika berhadapan dengan kontraktor, saya selalu mengatakan bahwa ide saya yang bernilai miliaran dolar adalah memulai perusahaan kontraktor umum dan menjadi orang yang mengangkat telepon. Dan saya merasa seperti ada klien yang mengantri di depan pintu.
Jadi kontraktor, untung atau rugi, bukan? Terkadang Anda akan menemukan beberapa yang menakjubkan. Kadang-kadang Anda akan menemukan orang-orang yang kabur di tengah malam dengan uang Anda sebesar $20,000. Jadi ini rumit, menurut saya, mencoba menemukan yang tepat.
Tapi Ash, kamu juga sudah melakukan banyak rehabilitasi, apa pengalamanmu? Mungkin mari kita selesaikan pertanyaan pertama, bagian pertama dari pertanyaannya, apakah adil untuk bernegosiasi dengannya?
Ashley:
Ketika saya mulai bekerja untuk investor lain ini, dahulu kala, dan sebelum saya memiliki properti sendiri, dia akan meminta saya membantu dalam banyak hal dalam pelelangan barang. Dan saya akan berkata, "Oke, orang ini bilang harganya akan sebanyak ini," dan dia akan berkata, "Minta diskon 5% padanya." Dan saya akan berkata, "Ugh." Saya hanya merasa sangat tidak nyaman. Saya membencinya. Saya tidak menyukainya. Saya seperti berpikir dalam hati, “Jangan pelit. Ayolah, orang-orang ini sedang bekerja. Apa pun. Adalah adil untuk membayar mereka ini dan sebagainya.”
Setiap kali dia meminta diskon, dia mendapat diskon. Dan pada akhirnya, saya mulai melakukannya sendiri dan saya berpikir, “Kamu akan sangat bangga padaku. Lihat, aku mendapat diskon.”
Jadi menurut saya tidak adil meminta diskon. Hal terburuk yang bisa mereka katakan adalah, “Tidak.” Dan Anda berkata, "Oke, saya pikir saya akan bertanya." Dan Anda selalu dapat mencoba dan melakukan barter dengan cara tertentu untuk mengetahui alasan mereka harus memberi Anda diskon itu. Mungkin Anda bisa menawarkan untuk meneriaki mereka di media sosial atau apa pun itu. Tapi tidak, menurut saya tidak salah mencoba bernegosiasi. Bagaimana denganmu, Toni?
Tony:
Tidak, tidak sama sekali. Benar. Dan saya merasa hal itu hampir diharapkan untuk sedikit tawar-menawar. Namun menurut saya, menurut Ashley, Anda juga ingin memastikan bahwa Anda menyeimbangkan garis tersebut dan tidak hanya berfokus pada biaya. Karena terkadang kontraktor termurah bukanlah kontraktor terbaik.
Dan jika Anda mendapat tiga tawaran, yang satu kembali dengan harga 80,000, yang satu lagi dengan harga 75, dan yang satu lagi dengan harga 40, Anda mungkin perlu sedikit khawatir tentang 40 itu karena mereka mungkin meremehkan pekerjaan itu, mungkin mereka tidak punya niat untuk benar-benar menyelesaikan pekerjaannya. Jadi, Anda ingin menawar. Namun bandingkan juga untuk melihat siapa yang kasar dan siapa yang berada di luar jangkauan. Dan yang terjadi justru sebaliknya, bukan? Seperti jika Anda mendapatkan tiga tawaran dan dua orang pada usia 40, satu orang pada usia 80, maka, jangan bicara tentang 80 dan bernegosiasi dengan orang-orang di garis 40. Namun menurut saya adalah hal yang normal untuk mencoba dan menegosiasikan tarif tersebut di muka.
Ashley:
Dan dengan mendapatkan penawaran, bangun ruang lingkup pekerjaan Anda sendiri. Itu adalah sesuatu yang harus saya pelajari dengan susah payah. Kemudian Anda dapat memberikannya kepada setiap orang yang menawar dan Anda membandingkan apel dengan apel alih-alih mendapatkan kembali satu perkiraan yang mengatakan perbaikan atap, $10,000, soffit atap, sobek, detail seperti jenis atap ini…
Sepertinya tahun lalu mungkin kami membuat empat atap di kompleks apartemen ini. Dan yang satu adalah atap baru, 50,000 atau berapa pun harganya per bangunan. Dan kemudian, yang lainnya sangat detail. Lalu, satu lagi cukup detail tetapi juga memiliki merek atapnya. Jadi kayak yang lain, “Pakai atap yang super murah? Apa bedanya?"
Dan secara harfiah, sangat memakan waktu untuk harus bolak-balik, tetapi jika saya langsung berkata, “Oke, kami tahu ini perlu dirobek. Ini adalah robekan. Kami ingin pelindung es dipasang. Kami ingin sirap bergaransi 40 tahun, atau apa pun, dipasang. Dan beri tahu kami merek yang akan Anda gunakan, apa jaminannya, dan apa yang akan Anda lakukan untuk menutup cerobong asap, hal-hal seperti itu, semuanya.” Jika kita melakukan itu saja, akan menghemat banyak waktu. Kita bisa saja memilih tawaran dan menyetujuinya.
Namun rekomendasi saya adalah membangun lingkup pekerjaan Anda sendiri dan kemudian memberikannya kepada kontraktor untuk diperkirakan. Dan hal ini juga menghemat banyak waktu bagi mereka karena harus mengembangkan lingkup pekerjaan mereka sendiri juga.
Tony:
Saya baru saja mengetahui sesuatu yang baru tentang New York Barat bahwa kalian memiliki pelindung es di atap rumah. Saya belum pernah mendengarnya sebelumnya.
Ashley:
Inilah kisah yang sangat mengerikan tentang bangunan yang beratapnya seharga seratus ribu dolar. Tepat di sebelahnya, saya mempunyai kontraktor yang sedang membangun rumah teras baru dan suatu hari dia menelepon saya dan dia berkata, “Jadi saya memperhatikan para tukang atap ini dan tidak ada lapisan es yang dipasang di atap.” Dan saya bertanya, “Apa maksudmu? Pasti ada karena itulah alasan mengapa kami merobohkan atap karena banyaknya bendungan es.” Dan dia berkata, "Ya, tidak ada."
Jadi saya menelepon pemilik perusahaan dan dia berkata, “Tidak, itu tidak termasuk dalam… Tidak, itu tidak termasuk.” Dan saya berpikir, saya tahu pasti itu karena tidak mungkin saya bisa membuat atap ini tanpanya.” Dan dia menoleh ke belakang dan berkata, "Oh ya, saya punya email di sini yang berisi Anda menginginkan pelindung es di dalamnya." Jadi mereka harus kembali dan mengulangi bagian itu dan meletakkan pelindung esnya.
Tony:
Bisakah Anda mengetahui setelah atap dipasang apakah pelindung es sudah ada atau belum, atau harus sudah ada sebelum sirap dipasang dan sebagainya?
Ashley:
Maksudku, aku tidak bisa. Mungkin seseorang yang merupakan tukang atap berpengalaman bisa atau saya yakin ada beberapa hal yang mungkin Anda tahu.
Tony:
Tapi Anda tidak akan pernah tahu apa yang saya katakan seandainya orang itu tidak menelepon [tidak terdengar 00:33:34]-
Ashley:
Sampai kami mengalami masalah lain dengan atap dan orang-orang mulai memasang sirap, lihat apa yang terjadi atau apa, mungkin mereka akan diberitahu. Tapi ya.
Tony:
Gila. Ya, saya baru saja belajar sesuatu yang baru. Kita tidak tahu kalau lapisan es itu penting, dan kita tidak perlu khawatir di sini, di Kalifornia.
Jadi ruang lingkup pekerjaan Anda pada dasarnya adalah daftar segala sesuatu yang ingin Anda perbaiki, perbaiki, ubah, dan lain-lain, di dalam properti itu. BiggerPockets memiliki buku bagus karya J Scott. Dia sebenarnya memiliki dua buku. Salah satunya adalah Buku Membalik Rumah, dan yang lainnya, menurut saya, Buku Perkiraan Biaya Rehabilitasi. Dua buku hebat yang mengajari Anda cara mengembangkan cakupan pekerjaan Anda.
Namun secara harfiah, jika Anda hanya berjalan melewati properti Anda, mulailah dari bagian luarnya, berjalanlah dari depan rumah hingga ke sekeliling properti untuk mencari segala sesuatu yang ingin Anda ubah, buka pintu depan dan kelilingi setiap properti. ruangan mencatat setiap hal yang ingin Anda ubah, itulah ruang lingkup pekerjaan Anda di sana.
Dan itu seperti, “Hei, ganti wadah ini. Ubah alas tiang ini. Lantai baru. Matikan lampu-lampu tua ini.” Secara harfiah, dalam istilah yang sangat awam, tuliskan setiap hal kecil yang ingin Anda lakukan dan kemudian ada lingkup pekerjaan dasar yang kemudian dapat Anda berikan kepada kontraktor untuk mendapatkan penawaran Anda kembali.
Jadi saya pikir banyak orang yang terlalu memikirkan ruang lingkup pekerjaan itu, sepertinya sangat menakutkan untuk dilakukan, tetapi jika Anda hanya melihat perusahaan Anda dan berkata, “Hei, saya sangat suka lantai ini. Saya sangat suka dapur ini. Saya sangat suka kamar mandi ini. Sangat suka ruang tamu ini. Sangat mirip dengan tampilannya.” Kemudian tunjukkan saja semua hal yang perlu diubah antara properti Anda dan properti yang Anda inginkan, dan kemudian ada ruang lingkup pekerjaan Anda. Dan kemudian, berikan pada mereka untuk dikeluarkan dan diberi harga.
Ashley:
Kami baru saja mengikuti bootcamp Pemula Real Estat kemarin, kami menghadirkan Tarl Yarber dan dia berbicara tentang masuk dan mengambil foto. Jadi dia memiliki seseorang di timnya yang akan mengunjungi setiap properti yang mereka lihat. Bahkan sebelum mereka mengajukan tawaran, dia mengirim seseorang dan mengambil fotonya. Dan begitulah cara mereka membangun ruang lingkup pekerjaan mereka dari foto.
Dan kami sebenarnya mulai melakukan ini juga karena Anda dapat lebih berkonsentrasi sambil duduk di meja Anda melihat foto apa yang perlu diperbaiki, lalu berdiri di sana dengan papan klip Anda, mungkin kali ini Anda berada di Buffalo kedinginan karena tidak ada yang kepanasan. jika tempatnya kosong, coba tulis seperti, “Oke, ini dia, itu.”
Tapi ada 180 gambar untuk dua kamar tidur, satu kamar mandi, rumah mobil, oke, kecil sekali, mungkin seribu kaki persegi atau kurang. 180 foto luar, dalam. Dan itu seperti dia memindai seluruh foto dan itu hampir seperti tayangan slide dari semua gambar. Anda bisa melihat tata letak rumah dan pergerakan arusnya karena hanya klik, klik, klik, klik sambil berjalan. Anda dapat memperbesar foto untuk melihatnya.
Dan begitulah cara dia membangun ruang lingkup pekerjaannya, dia akan duduk dan melihat setiap gambar dan berkata, “Oke, pagar di sini perlu diganti,” dan tambahkan saja itu dan kerjakan setiap hal dan lanjutkan. Dan akhirnya, dia melakukan outsourcing, dan orang lain di timnya melakukan hal itu sekarang, tapi dia mengatakan itu adalah metode hebat yang berhasil untuknya.
Namun hal ini juga memberi Anda kesempatan untuk bertanya ke Google, “Apakah ini normal? Apakah ini yang seharusnya terjadi?” Dan Anda sekarang dapat menambahkan hampir semua foto ke Google dan melakukan penelusuran hanya pada foto tersebut untuk berkata, "Seseorang beri tahu saya ini." Atau Anda dapat mengambil fotonya dan mempostingnya di forum BiggerPockets dan berkata, “Apakah atapnya seharusnya terlihat seperti ini?” Dan Anda akan mendapatkan sejuta tanggapan dan masukan dari orang-orang dan kemungkinan besar mereka akan mengubah gambar itu menjadi meme, “Inilah seorang tuan tanah di kawasan kumuh yang mencoba memperbaiki atapnya sendiri.”
Tony:
Saya sangat menyukai metode fotonya dan saya mengambilnya dari Tarl dan Serena juga. Serena Norris ada di salah satu episode terbaru kami. Saya yakin kalian bisa mencarinya, hanya [tidak terdengar 00:37:22]-
Ashley:
Begitu pula dengan Nate Robbins, dialah yang mengambil fotonya.
Tony:
Serta Nate Robbins.
Ashley:
Ya.
Tony:
Kapan pun kami melakukan rehabilitasi sekarang, saya juga mencoba mengambil foto tempat itu sebanyak mungkin. Dan saya mendapati bahwa pulang ke rumah dan melakukan pekerjaan lingkup di rumah lebih mudah. Ketika saya berada di properti, saya akan mengambil foto setiap kamar beserta pengukurannya dan biasanya saya melakukannya di iPad kami. Dan menurut saya itu adalah cara termudah untuk menjelajahi properti itu. Lalu saya juga akan melakukan penelusuran video eksterior dan interior, jadi saya punya semua foto dan videonya dan saya bisa kembali kapan saja saya ingin mencoba dan menyatukan semuanya.
Ashley:
Saya baru saja akan mengatakan, Nate adalah episode 326 dan Serena adalah episode 330.
Tony:
Ledakan. Ashley menggantikan produser kami, menunda pekerjaan. Namun bagian terakhir atau bagian pertama dari pertanyaan ini hanyalah tip umum yang Anda miliki untuk berurusan dengan kontraktor? Hal pertama yang saya katakan adalah menyampaikannya secara tertulis, terutama jika ini adalah pertama kalinya Anda bekerja dengan kontraktor. Tuliskan lingkup pekerjaan Anda, buatlah mereka menyetujui segala sesuatu yang Anda miliki dalam lingkup pekerjaan itu. Dan pastikan tidak hanya pekerjaan yang ingin Anda selesaikan dengan jelas, tetapi juga jadwal kapan mereka harus menyelesaikan pekerjaan tersebut dan berapa jadwal pembayarannya.
Biasanya, kami ingin membayar kembali pembayaran terakhir tersebut, jadi kami ingin menunda mungkin 20% hingga hal terakhir tersebut selesai, sehingga ada insentif bagi mereka untuk menyelesaikan pekerjaan dengan cepat dan Anda tidak ingin memberikannya. pembayaran terakhir tersebut sampai setiap hal yang Anda identifikasi salah telah diperbaiki karena begitu mereka mendapatkan pembayaran terakhir tersebut, akan lebih sulit untuk menghubungi mereka. Nah itulah rekomendasi saya dalam berhubungan dengan kontraktor. Ash, apakah kamu punya sesuatu yang ingin kamu tambahkan ke dalamnya?
Ashley:
Periksa dengan pita biru Anda dan tandai semua yang perlu diperbaiki. Dan terkadang, ada baiknya jika Anda memperhatikannya untuk kedua kalinya. Ajaklah seorang teman yang mungkin belum pernah mengunjungi properti tersebut dan katakan, “Oke, jalan-jalanlah, apa yang tidak terlihat normal di sini?” Dan kirimkan saja melalui properti Anda. Dan mungkin beberapa hal Anda seperti, "Oh, baiklah, kami harus melakukannya dengan cara ini," atau apa pun, tetapi itu hanya memberikan set kedua karena Anda sudah, setidaknya saya menemukan ini pada diri saya kadang-kadang ketika saya melewatinya, saya hanya berpikir, “Ya Tuhan, ini terlihat sangat bagus karena sudah 100 kali lebih baik dari sebelumnya,” dan saya tidak melihat detail sebenarnya dari hal tersebut. Lalu ada saat lain di mana saya terlalu fokus pada detail sehingga saya bingung. Jadi pasti akan melalui dan melakukan blue-taping sebelum kontraktor benar-benar menyelesaikan pekerjaannya.
Tony:
Saya mencoba mencarinya, karena menurut saya itu Tarl atau Serena, salah satu teman kami menyebutkan sebenarnya ada aplikasi yang mereka gunakan juga yang pada dasarnya seperti pita biru virtual tempat mereka dapat mencatat.
Ashley:
Itu James Dennard.
Tony:
James mengatakannya, ya?
Ashley:
Ya, itu adalah Punch List, menurutku memang begitu.
Tony:
Oke, ini dia.
Ashley:
Ya.
Tony:
Ya. Ya. Jadi, ada banyak cara berbeda untuk memberi tanda, karena akan selalu ada sesuatu saat Anda melakukan penelusuran terakhir. Sarah dan aku, karena kami mempunyai hubungan yang cukup baik dengan lelaki kami, kami hanya mengiriminya SMS atau segalanya, [tidak terdengar 00:40:16] tentang menjatuhkannya, tetapi memiliki sistem untuk benar-benar menghubunginya di aplikasinya, menurut saya berfungsi dengan cukup baik.
Ashley:
Ya, menurut saya, poin yang sangat bagus, saya harus mengklarifikasi, sangat mudah untuk tidak mengingat di mana Anda memasang pita biru, sehingga pembuatnya hanya menariknya dan berkata, "Oh, tidak ada pita biru."
Tony:
“Tidak ada pita biru.”
Ashley:
“Kami memperbaiki semuanya. Ini cekmu.” Jadi ya, dengan aplikasi James, Anda mengambil gambar ketidaksempurnaannya dan kemudian Anda menulis catatan kecil dan deskripsinya dan kemudian Anda dapat mencetak semuanya dan dia akan memakukannya ke dalam rumah atau menempelkannya atau semacamnya dan seluruh daftar akan ada di sana dan dia masih memiliki salinannya di ponselnya juga.
Tony:
Ya.
Ashley:
Terima kasih banyak telah bergabung dengan kami untuk Balasan Pemula minggu ini. Saya Ashley di sini bersama rekan pembawa acara saya, Tony J Robinson. Dan Anda dapat menemukan kami di Instagram. Di bawah deskripsi Anda dapat menemukan acara sosial kami. Dan jangan lupa untuk bergabung dengan grup Facebook Rookie Real Estat dan menekan tombol suka di YouTube jika Anda menonton video kami. Anak saya, anak saya yang berusia 6 tahun baru saja mulai mengedit video dan dia sudah memposting dan memiliki saluran YouTube sendiri. Dan saya harus mengatakan, setiap hari, sepulang sekolah, “Berapa banyak pelanggan yang saya miliki?” Jadi saya harus mencari cara. Saya sangat senang dia mendapatkan suatu keterampilan, tetapi saya tidak yakin dengan obsesi pelanggan.
Tony:
Ya, Mr. Beast sedang mengubah generasi berikutnya, ya?
Ashley:
Ya. Ya. Terima kasih teman-teman, dan sampai jumpa lagi. (nyanyian).
Tonton Episodenya Disini
Bantu Kami!
Bantu kami menjangkau pendengar baru di iTunes dengan memberi kami peringkat dan ulasan! Hanya butuh 30 detik dan instruksi dapat ditemukan di sini. Terima kasih! Kami sangat menghargainya!
Dalam Episode Ini Kami Meliputi:
- Cara terbaik untuk melakukan pitch pembiayaan penjual (dan terima tawaran Anda!)
- Jebakan yang harus dihindari saat mengambil lebih banyak utang real estat
- Meningkatkan skala bisnis real estat Anda lebih cepat dengan UNIK produk pinjaman
- Cara menegosiasikan harga dengan kontraktor untuk Anda renovasi rumah
- Mengapa Anda HARUS bangun sendiri ruang lingkup pekerjaan ketika mendapatkan tawaran kontraktor
- Dan So Lebih banyak!
Tautan dari Pertunjukan
Buku yang Disebutkan dalam Pertunjukan
Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang sponsor hari ini atau menjadi mitra BiggerPockets sendiri? Surel .
Catatan Oleh BiggerPockets: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak selalu mewakili opini BiggerPockets.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-352
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $NAIK
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 12 bulan lagi
- 13
- 15 tahun
- 15%
- 16
- 180
- 20
- 2023
- 22
- 24
- 30
- 33
- 40
- 50
- 50 Tahun
- 60
- 75
- 80
- 90
- a
- Sanggup
- Tentang Kami
- menyelesaikan
- Akun
- di seluruh
- sebenarnya
- sebenarnya
- menambahkan
- nasihat
- Setelah
- lagi
- terhadap
- Agen
- silam
- setuju
- Persetujuan
- Airbnb
- Semua
- memungkinkan
- hampir
- sendirian
- sepanjang
- sudah
- juga
- alvarez
- selalu
- am
- menakjubkan
- Amerika
- amortisasi
- jumlah
- jumlah
- an
- dan
- Lain
- Apa pun
- apa saja
- Apartemen
- aplikasi
- Apple
- Mendaftar
- penilaian
- menghargai
- apresiasi
- pendekatan
- persetujuan
- menyetujui
- disetujui
- ADALAH
- DAERAH
- sekitar
- AS
- meminta
- meminta
- Bantuan
- terkait
- menganggap
- At
- pengacara
- menarik
- menarik
- para penonton
- penulis
- menghindari
- sadar
- kembali
- latar belakang
- Saldo
- balancing
- Bank
- bankable
- Bank
- dasar
- Pada dasarnya
- BE
- Kecantikan
- karena
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- Awal
- makhluk
- di bawah
- bermanfaat
- Manfaat
- selain
- TERBAIK
- Lebih baik
- antara
- tawaran
- Besar
- lebih besar
- Bit
- Biru
- Book
- Buku-buku
- batas
- Peminjaman
- kedua
- Kotak
- BP
- merek
- Merek Baru
- Istirahat
- Melanggar
- JEMBATAN
- membawa
- broker
- Kerbau
- membangun
- Bangunan
- dibangun di
- bisnis
- tapi
- tombol
- membeli
- PEMBELI..
- Pembelian
- by
- california
- bernama
- Panggilan
- CAN
- Bisa Dapatkan
- topi
- mobil
- yang
- membawa
- Uang tunai
- dan sebagainya
- kesempatan
- perubahan
- mengubah
- Saluran
- biaya
- murah
- termurah
- memeriksa
- membersihkan
- jelas
- Klik
- klien
- Penyelesaian
- tertutup
- penutupan
- Tuan Rumah Bersama
- kode
- dingin
- COM
- bagaimana
- datang
- nyaman
- kedatangan
- komersial
- komisi
- Umum
- perusahaan
- membandingkan
- pembandingan
- sama sekali
- menyelesaikan
- kompleks
- memusatkan
- Perhatian
- prihatin
- kondisi
- kontrak
- tertular
- Kontraktor
- kontraktor
- kenyamanan
- Percakapan
- percakapan
- dingin
- PERUSAHAAN
- benar
- dikoreksi
- Biaya
- Biaya
- bisa
- negara
- sepasang
- Tentu saja
- menutupi
- tercakup
- gila
- membuat
- Kreatif
- kredit
- pemeriksaan kredit
- Serikat Kredit
- ingin tahu
- terbaru
- Sekarang
- hari
- Hari
- transaksi
- berurusan
- Penawaran
- Hutang
- layak
- pastinya
- Tergantung
- deskripsi
- meja tulis
- rinci
- terperinci
- MELAKUKAN
- perbedaan
- berbeda
- sulit
- Diskon
- Display
- do
- dokumen
- tidak
- Tidak
- melakukan
- Dolar
- dolar
- dilakukan
- Dont
- Oleh
- pintu
- turun
- Kelemahan
- seri
- Menjatuhkan
- dua
- E&T
- setiap
- Setiap orang
- Terdahulu
- Awal
- mudah
- termudah
- Mudah
- ekonomi
- Skala ekonomi
- mengedit
- efektif
- antara
- lain
- Emoji
- akhir
- cukup
- Seluruh
- masuk
- episode
- Episode
- keadilan
- terutama
- perkebunan
- memperkirakan
- diperkirakan
- Eter (ETH)
- Bahkan
- akhirnya
- pERNAH
- Setiap
- setiap hari
- semua orang
- segala sesuatu
- contoh
- contoh
- perluasan
- diharapkan
- mahal
- pengalaman
- berpengalaman
- Menjelaskan
- memperpanjang
- tambahan
- mata
- Menghadapi
- adil
- keluarga
- anggota keluarga
- jauh
- Favorit
- fitur
- umpan balik
- merasa
- Biaya
- kaki
- kesalahan
- beberapa
- terakhir
- keuangan
- dibiayai
- keuangan
- pembiayaan
- Menemukan
- menyelesaikan
- Pertama
- pertama kali
- cocok
- lima
- Memperbaiki
- tetap
- keluwesan
- Penerjunan
- aliran
- terfokus
- berfokus
- Untuk
- sebagainya
- forum
- ditemukan
- empat
- Pembekuan
- teman
- teman
- dari
- depan
- penuh
- permainan
- Umum
- generasi
- mendapatkan
- mendapatkan
- Memberikan
- diberikan
- memberikan
- Pemberian
- Go
- tujuan
- Tuhan
- Pergi
- akan
- Keemasan
- baik
- Astaga
- mendapat
- besar
- Tanah
- Kelompok
- Pertumbuhan
- menjamin
- terjamin
- Tamu
- tamu
- Cowok
- memiliki
- Setengah
- Aula
- menangani
- tangan
- Kejadian
- Terjadi
- Sulit
- sulit
- Memiliki
- memiliki
- he
- kepala
- mendengar
- mendengar
- membantu
- membantu
- dia
- di sini
- Tersembunyi
- High
- lebih tinggi
- Menyoroti
- dia
- diri
- -nya
- Memukul
- memegang
- memegang
- Beranda
- Rumah
- jujur
- Secara jujur
- berharap
- PANAS
- hotel
- hotel
- Rumah
- rumah
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- Namun
- HTTPS
- ratus
- i
- SAYA AKAN
- ES
- ide
- diidentifikasi
- if
- membayangkan
- mustahil
- in
- Insentif
- termasuk
- Pendapatan
- Meningkatkan
- meningkatkan
- informasi
- dalam
- Inspirasi
- sebagai gantinya
- instruksi
- asuransi
- maksud
- niat
- bunga
- SUKU BUNGA
- pedalaman
- mengintimidasi
- ke
- investasi
- investasi
- investor
- Investor
- terlibat
- iPad
- isu
- IT
- NYA
- Diri
- iTunes
- james
- Pekerjaan
- Jobs
- ikut
- bergabung
- bergabung dengan kami
- perjalanan
- jpg
- juan
- melompat
- hanya
- Menjaga
- Jenis
- ketukan
- Tahu
- Mengetahui
- dikenal
- tahu
- KUDOS
- tuan tanah
- Terakhir
- Tahun lalu
- kemudian
- tata ruang
- BELAJAR
- belajar
- pengetahuan
- sewa
- paling sedikit
- Meninggalkan
- meninggalkan
- LEND
- pemberi pinjaman
- pemberi pinjaman
- kurang
- membiarkan
- surat
- Leverage
- LG
- Hidup
- 'like'
- Mungkin
- baris
- berbaris
- Daftar
- Daftar
- mendengarkan
- Listening
- Daftar
- sedikit
- hidup
- memuat
- pinjaman
- Pinjaman
- lokal
- Panjang
- lama
- lagi
- melihat
- terlihat seperti
- tampak
- mencari
- TERLIHAT
- kalah
- Lot
- cinta
- Rendah
- menurunkan
- terbuat
- pemeliharaan
- utama
- Mayoritas
- membuat
- MEMBUAT
- Membuat
- banyak
- tanda
- Pasar
- nilai pasar
- korek api
- matematika
- matthew
- Maksimalkan
- Mungkin..
- mungkin
- me
- berarti
- cara
- pengukuran
- Media
- Anggota
- meme
- Memori
- tersebut
- pesan
- metode
- Tengah
- mungkin
- juta
- juta dolar
- menit
- kesalahpahaman
- kehilangan
- mobil
- Waktu
- uang
- Bulan
- bulanan
- bulan
- lebih
- Hipotek
- Mortgages
- paling
- Motivasi
- pindah
- gerakan
- mr
- banyak
- my
- diri
- nama
- nama
- perlu
- Perlu
- kebutuhan
- bersih
- tak pernah
- New
- Tahun Baru
- NY
- berikutnya
- bagus
- malam
- tidak
- None
- normal
- mencatat
- sekarang
- nuansa
- nomor
- of
- lepas
- menawarkan
- ditawarkan
- menawarkan
- Penawaran
- mengimbangi
- sering
- Oke
- Tua
- lebih tua
- on
- sekali
- ONE
- yang
- hanya
- Buka
- Pendapat
- Kesempatan
- menentang
- pilihan
- or
- Lainnya
- Lainnya
- kami
- diri
- di luar
- di luar
- lebih
- sendiri
- dimiliki
- pemilik
- pemilik
- kepemilikan
- Perdamaian
- dibayar
- dokumen
- parameter
- bagian
- pasangan
- Membayar
- pembayaran
- pembayaran
- pembayaran
- pensil
- Konsultan Ahli
- untuk
- persentase
- mungkin
- periode
- periode
- orang
- pribadi
- telepon
- panggilan telepon
- ponsel
- foto
- Foto
- memilih
- terpilih
- Pilihan
- gambar
- Film
- bagian
- potongan-potongan
- Nada
- Tempat
- perencanaan
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- pemain
- silahkan
- podcast
- Podcast
- Titik
- mungkin
- Pos
- potensi
- kekuasaan
- cukup
- sebelumnya
- harga pompa cor beton mini
- di harga
- primer
- Utama
- prinsip
- Mencetak
- mungkin
- proses
- Produsen
- Produk
- Produk
- Keuntungan
- Promosi
- properties
- milik
- terlindung
- bangga
- menarik
- Menarik
- pons
- membeli
- pembelian
- menempatkan
- Puting
- berkualitas
- pertanyaan
- Pertanyaan
- segera
- tanda kutip
- jarak
- mulai
- cepat
- Penilaian
- Tarif
- penilaian
- perbandingan
- mencapai
- Baca
- Bacaan
- nyata
- real estate
- Kenyataan
- benar-benar
- makelar barang tak bergerak
- alasan
- baru
- Rekomendasi
- rekomendasi
- menurunkan
- mengurangi
- pengurangan
- daerah
- reguler
- rehab
- hubungan
- relatif
- ingat
- Penawaran
- memperbaiki
- menggantikan
- diganti
- balasan
- Pelaporan
- mewakili
- wajib
- Persyaratan
- Tempat tinggal
- perumahan
- tanggapan
- tanggapan
- ISTIRAHAT
- kembali
- Pengembalian
- pendapatan
- ulasan
- Review
- benar
- robek
- atap
- Kamar
- kamar
- bulat
- Run
- Tersebut
- sama
- disimpan
- mengatakan
- mengatakan
- mengatakan
- Skala
- skala
- menjadwalkan
- Sekolah
- cakupan
- scott
- menggores
- Pencarian
- mencari
- Kedua
- detik
- melihat
- tampaknya
- menjual
- Penjual
- mengirim
- mengirimkan
- rasa
- terpisah
- Seri
- layanan
- set
- beberapa
- Share
- dia
- Melindungi
- Pendek
- jangka pendek
- harus
- Menunjukkan
- menunjukkan
- sisi
- Side Hustle
- tertanda
- penandatanganan
- mirip
- tunggal
- duduk
- Duduk
- situasi
- situasi
- ENAM
- ketrampilan
- Batu tulis
- sedikit berbeda
- kecil
- So
- Sosial
- media sosial
- acara sosial
- Lunak
- beberapa
- Seseorang
- sesuatu
- kadang-kadang
- putra
- Segera
- Space
- khusus
- tertentu
- Secara khusus
- membagi
- mensponsori
- Sponsor
- Spot
- Spotify
- kotak
- Tahap
- kedudukan
- awal
- mulai
- Mulai
- dimulai
- menyatakan
- Pernyataan
- Laporan
- Negara
- tinggal
- melangkah
- Masih
- berhenti
- menyimpan
- cerita
- Cerita
- menyerahkan
- pelanggan
- seperti itu
- tiba-tiba
- besar
- Seharusnya
- yakin
- sistem
- tabel
- Mengambil
- Dibutuhkan
- pengambilan
- Berbicara
- pembicaraan
- Pembicaraan
- tape
- pajak
- spt
- Pajak
- tim
- tech
- mengatakan
- Cenderung
- cenderung
- istilah
- istilah
- teks
- SMS
- dari
- terima kasih
- bahwa
- Grafik
- informasi
- mereka
- Mereka
- kemudian
- teori
- Sana.
- Ini
- mereka
- hal
- hal
- berpikir
- Pikir
- ini
- tahun ini
- itu
- meskipun?
- pikir
- ribu
- tiga
- Melalui
- Pelemparan
- Kamis
- tiket
- TIE
- Terjalin
- Dasi
- waktu
- membuang-buang waktu
- kali
- Tips
- Judul
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- mengatakan
- ton
- Tony
- terlalu
- mengambil
- alat
- Topik
- robek
- Total
- terhadap
- Pelacakan
- tradisional
- Salinan
- mencoba
- perjalanan
- benar
- Kepercayaan
- mencoba
- mencoba
- MENGHIDUPKAN
- Dua kali
- dua
- mengetik
- khas
- khas
- bawah
- memahami
- mengerti
- bawah air
- tidak adil
- Serikat pekerja
- unik
- unit
- sampai
- atas
- us
- menggunakan
- bekas
- kegunaan
- menggunakan
- biasa
- biasanya
- Utah
- liburan
- sah
- nilai
- sangat
- Video
- Video
- maya
- menunggu
- berjalan
- berjalan
- walkthrough
- ingin
- ingin
- adalah
- menonton
- Cara..
- cara
- we
- jaringan
- kerokan web
- minggu
- Menimbang
- selamat datang
- BAIK
- pergi
- adalah
- Barat
- Apa
- Apa itu
- apa pun
- ketika
- sedangkan
- apakah
- yang
- sementara
- SIAPA
- seluruh
- yang
- mengapa
- istri
- akan
- rela
- jendela
- dengan
- tanpa
- Word
- Kerja
- bekerja
- bekerja
- kerja
- bekerja
- kuatir
- terburuk
- bernilai
- akan
- menulis
- penulisan
- tertulis
- Salah
- tahun
- tahun
- iya nih
- kemarin
- namun
- York
- kamu
- Anda
- diri
- Youtube
- zephyrnet.dll
- nol
- zoom