If Lindsey Duguet tud el pénzügyi szabadság, te is tudsz. Ő volt százezres adósság ból ből Diákhitel, próbál családot alapítani szinte nulla szabadidővel, heti nyolcvan órás munkavégzés, és nem találnak anyagi alapokat. Most, mindössze öt évvel később anyagilag felszabadult, több mint ötszáz bérelt lakás tulajdonosa, és nem azért dolgozik, mert muszáj, hanem azért, mert akar. Szinte bárki másnál, akivel interjút készítettünk, gyorsabban skálázott, úgyhogy hallgasson titkaira!
Szólítsuk meg az elefántot a szobában. Lindsey Duguet valójában Dr. Lindsey Duguet, egy orvos, aki a családjában először járt főiskolára. Miután többször mondták neki, hogy „ezt nem teheti meg”, mint amennyit meg tudott számolni, Lindsey küldetésévé tette, hogy bebizonyítsa, hogy mindenki téved a siker felé vezető úton. Ő orvosi egyetemre került, rezidensnek szegődött, orvos lett, és akkor hatalmasat épített passzív jövedelem bérleti portfólió oldalán, hogy felszabadítsa a családi időt.
Ebben az epizódban Lindsey arról beszél, hogy mi késztette rá, hogy nem bízhat a W2-ben, miért vásárol squatterekkel teli bérleti díjak mindössze 5,000 dollárért nem a legjobb lépés, MASSZÍV A BRRRR győzelme 300 XNUMX dollárt hozott neki (adómentes), ill hogyan lehet "kioldani" amikor úgy érzi, hogy ingatlanbefektetése falba ütközött.
Kattintson ide hogy hallgathassa az Apple Podcastokon.
Hallgassa meg a podcastot itt
Olvassa el az átiratot itt
Dávid
Ez a BiggerPockets podcast show, 836. Honnan tudtad, Lindsey, hogy mit kell hallgatnod másoktól, és amikor nemet kell mondanod, nem érdekel, mit mondanak, tovább fogok lépni?
Lindsey:
Jó kérdés. Kicsit boldogulok az esélyek legyőzésével, és ha valaki nemet mond, azt kihívásnak veszem. Akár ez, valószínűleg nem lehetsz orvos. Nos, bebizonyítom, hogy tévedsz. Hosszú, 11 éves kihívás volt eljutni idáig. De hasonlóan az ingatlanügyekhez, amikor elkezdtem, a legelső bróker, akivel beszéltem, azt mondta: nincs időm rád. És ez nagy kihívás volt számomra, hogy továbbmenjek, és bebizonyítsam, hogy tévednek. Szóval szeretem a jó kihívásokat.
Dávid
Mi történik mindenkivel? David Greene, a BiggerPockets Real Estate Podcast műsorvezetője, a világ legnagyobb, legjobb, legrosszabb ingatlan podcastja minden héten, és elhozza neked azokat a történeteket, útmutatásokat és válaszokat, amelyekre szükséged van az okoskodáshoz. ingatlandöntések a mai piacon. És ma van egy műsorunk számotokra. Rob és én Lindsey Duguet-vel fogunk interjút készíteni, aki többcsaládos operátor, egy kis többcsaládos operátor, egy kicsit egy család keveredik oda. Sok mindent megtett már, de jól járt a BRRRR módszerrel és a távolsági ingatlanbefektetéssel, két olyan dologgal, amiről mindketten tudjuk, hogy rajongok érte, és bebizonyította, hogy sok ember tévedett az út során. Rob, szerinted melyek azok a dolgok, amelyekre az embereknek figyelniük kell a mai epizódban?
Rob:
Azt gondolom, hogy bárki, aki otthon hallgatja ezt a podcastot, ha elérte az ingatlanbefektetési útja egy fennsíkját, és próbál lépkedni, és megpróbálja kitalálni, és küzd vele, ez az epizód különösen nagy hatással lesz rád, mert feltárunk néhány titkot, amelyeket Lindsey saját portfóliójának bővítéséhez használ. De ezen a ponton, David, mi az az egy dolog, ami táplált benned, amiben az emberek kételkedtek benned?
Dávid
Évek óta hallok gyűlölködő üzeneteket a DM-jeimben, és az utamba vetett árnyék, hogy soha nem lesz olyan szakállam, mint Brandonnak. És végül azt mondtam: elég lesz, hogy bebizonyítsam a kétkedőknek, hogy tévednek. Meg fogom mutatni nekik, hogy ebben tévednek. Valójában az, hogy nincs szőr a fejemen, nem jelenti azt, hogy nem tudok hajat növeszteni. Kétszer annyit fogok megnőni az állam alatt, és ez az, amit megtettem.
Rob:
Hát, nem mondanám… Úgy értem, kétszer annyi lenne, mint egy nyolc láb hosszú szakáll, úgy érzem.
Dávid
Nem, nem kétszer annyi, mint Brandon, kétszer annyi, mint amennyit rendesen a fejemen tennék. A saját versenyedet kell futnod, Rob.
Rob:
Nos, ez egy maraton, nem egy sprint.
Dávid
Igen. Mielőtt belépnénk, Lindsey, a mai gyors tipp egyszerű. Csináld meg a házi feladatod, mielőtt partnered lesz. Gyakran beszélünk partnerségekről, és sok podcastban úgy ábrázolják őket, mintha ők lennének ez a varázstabletta, amely minden baját megoldja. De sok partnerség trükkösebbé és problémásabbá teheti a dolgokat, nem pedig hasznos. És mindenképpen hallgasd végig a mai epizód végéig, mert Lindsey megosztja veled négy kérdését, amelyeket minden partnernek feltesz, mielőtt elkötelezi magát. Rob, bármi, mielőtt behozzuk Lindseyt?
Rob:
Nem nem. Éppen ezért manapság azon gondolkodom, hogy elkezdjek egy kis pávát nevelni, és hamarosan megtudod, miért.
Dávid
Pontosan így van. Ha szeretnél egy kicsit többet megtudni a buy and hold peacock módszerről, hamarosan belevágunk.
Lindsey Duguet, üdvözöljük a BiggerPockets podcastban. Hogy van ma?
Lindsey:
kiváló vagyok. Mit szólsz magadhoz?
Dávid
Kiváló. Nem mondhatom, hogy olyan jó vagyok. Egyértelműen én vagyok a második ebben az egyenletben, de nagyon jól vagyok, Rob, hogy vagy?
Rob:
Nagyon jól vagyok. Nagyon jól vagyok. Megvan a 10,000 XNUMX lépésem, és még csak a nap felénél járunk, szóval még sok lépés van hátra.
Dávid
Ó, nem fogsz azok közé tartozni, ugye, ez edzésnek számít?
Rob:
Sokat követem. csak tudnom kell.
Dávid
A követés rendben van, de helyettesítheti az edzést?
Rob:
Nos, ez a gazdagság egyik oszlopa, ezt elárulom.
Dávid
Nincs semmi a Fitbit emberei ellen. Egyszerűen nem szeretem, ha az emberek nem sportolnak, de azt mondják, hogy számolják a lépéseiket. A lépések nem rosszak.
Lindsey:
Megkapták azt a kört. Igen.
Rob:
Reggel 5:40-kor edzettem.
Dávid
Igen, ez számít, igaz? Nem tudom. Nyilvánvalóan nem vagyok fitnesz-szakértő, de a séta elég hatékony mozgás, amiben az emberek nagyon jól tudnak. Ha valami keményet csinálsz, az edzésnek számít. De ez sem itt, sem ott. Ha már a nehéz dolgokról beszélünk, Lindsey, sok kemény dolgot csináltál, és anyagilag nagyon jól állsz, hasonlóan Rob fizikai állapotához, és izgatott vagyok, hogy ma belevághatok a történetébe. Egy kis háttér mindenkinek, aki hallgat, 476 egység 18 ingatlanban, és néhány héten belül átlépi az 500-as határt. Gratulálok ehhez. Drukkolás.
Lindsey:
Úgy van. Ez egy nagy mérföldkő. Igen. Igen, még nem zárt be, szóval.
Dávid
Ezen ingatlanok egy része most partnerség, ami fantasztikus, hogy ezt nyilvánosságra hozza, mert a podcastok világában nagyon gyakori, hogy az emberek azt állítják, hogy 7,000 egységük van, de valójában csak korlátolt felelősségű partnerek mások befektetéseiben. Egycsaládos, duplex, fourplex, tenplex, az összes plexus keveréke van, beleértve a 212 egységgel rendelkező nagy többcsaládost is. Ön Pennsylvaniában él, ahol szintén fektet be, valamint Indianában, Chicagoban és Dél-Karolinában, Kansas Cityben és Springfieldben, Missouri államban. Van itt egy távolsági befektető a házban.
Lindsey:
De a nyugati parton még nem. Nem jutott el oda. Tehát az egész a keleti part.
Dávid
És ezt csináltad az elmúlt öt évben, ha 500 darab öt év alatt elérhetetlennek hangzik, akkor értem. De mi Lindsey befektetésének korai napjaira fogunk összpontosítani, és lebontjuk, hogyan egyengette ki az utat, hogy eljuss onnan ide, így te is. És szórakoztató tény, hogy Lindsey pávákat nevel.
Lindsey:
Jobb. őrült ember vagyok. Az biztos.
Rob:
Tiéd van vagy neveled őket? Kiképezed őket másoknak?
Lindsey:
Igen, nem trükköznek velem, de egy lófarmon nőttem fel, és teljes nyilvánosságot kaptam, most egy környéken lakom. A zsákutca végén van. Hála Istennek, nincs HOA díjunk, különben 100%-ban kirúgtak volna. De néhány évvel ezelőtt hiányzott, hogy néhány vidám kis állatbarátom és az egyik másik orvos, akivel együtt dolgozom, azt mondta: Hé, szeretnél felnevelni vagy megpróbálni kikeltetni néhány pávatojást? Azt mondtam, igen, abszolút. Fantasztikusan hangzik. Tehát öt évvel később minden nyáron ezt csináljuk. Szóval igen, szomszédaim, biztos vagyok benne, hogy szeretik hallani és látni őket.
Dávid
Úgy érezted magad, mint Khaleesi a Trónok harcából, aki a pávatojáidat tartja?
Lindsey:
Igen, nem léptem ki a tűzből, szóval nem vagyok olyan menő.
Dávid
Semmi ilyesmi?
Lindsey:
Nem.
Dávid
De volt az a pillanat, amikor úgy érezted, hogy Halloween alkalmából úgy öltöztél fel, szőke hajad van, tartottad a tojásokat?
Lindsey:
Nem, de még nincs Halloween jelmezem októberre, szóval szerintem ez jó ötlet.
Dávid
Igen, az Instagram-nevedet megváltoztathatod láncszakítóra. A hódító pávák anyja, ez az igazán hosszú cím.
Lindsey:
Passzív pávák, nem tudom, valami ingatlanbefektetéssel kapcsolatos.
Dávid
Mielőtt belevágnánk a háttértörténetébe, mondja el nekünk egy gyors mondatban, hogy mi működik jelenleg az ingatlanügyben?
Lindsey:
A konzervatív jegyzés határozottan kulcsfontosságú számunkra jelenleg. Kicsit más idők járnak most, mint amikor öt évvel ezelőtt elkezdtük. Ez egy kicsit könnyebb, és több puffer volt, mint most.
Dávid
Ez nagyon jó pont. És ez az, amiről nem beszélnek túl sokat. Nem, hogyan is akarom ezt megfogalmazni? Ha ingatlanbefektetésről van szó, a tudománynak mindig van valami művészete. Tehát az elmúlt öt évben a többcsaládos befektetések, valójában bármilyen típusú ingatlanok, amelyek kereskedelmi hitelezésen alapultak, van egy képlet, amelyet használunk, és alapvetően az Ön NOI-ja és e két dolog felső kamatláb kombinációja teremt értéket. Nos, senki sem látta, hogy a kamatok megháromszorozódnak vagy ilyen gyorsan, és ez óriási hatással van a felső kamatlábra. És még ha operátorként mindent jól csinált is, megduplázhatta volna NOI-ját, és még mindig elakadhat a kamatok növekedésében.
És hogy őszinte legyek, nem tudom, mennyire hibáztatom ezeket az üzemeltetőket. Remek munkát végeztek, és továbbra is problémákba ütköztek, mert amikor újrafinanszírozniuk kell ingatlanjukat, az már nem szolgálja az adósságszolgálatot a mai árfolyamon, vagy amikor elmennek valaki másnak eladni, kevesebben akarják megvenni. akik meg akarják venni, nem tudnak annyit fizetni a felső kamatláb probléma miatt.
Szóval mindezt azért mondom, hogy azt mondjam, a konzervatív jegyzés nyerhet. És sokan, akik nem vásároltak az elmúlt öt évben, úgy érezték, ó, ember, nem tesznek semmit. Tudom mindezt, de csak ideges vagyok. Mi van, ha emelkednek az árfolyamok? Néhányan nagyon okosan néznek ki, és azok, akik az elmúlt öt évben vásároltak, valószínűleg nagyon jól érzik magukat, ha többet fizetnek egy 10 éves fix kamatozásért, nem pedig a hároméves léggömbökért, amelyeket egyesek kivettek. Szóval nagyra értékelem, hogy azt mondod, hogy a konzervatív biztosítási konstrukció most működik az Ön számára, mert ez nem lesz elbűvölve. Mindig úgy vagyunk, hogy mit szereztél? Hány egységet kaptál? Itt van egy kép, amin aláírom a dokumentumaimat az Instagramon. Mindenki láthatja, nem? De nem sokan azt mondják, itt van egy kép, amin fodrászok, ezen az ingatlanon az egekbe szöktek az árak.
Lindsey:
Igen, biztosan nem zárunk be annyira, mint eddig, de akik vagyunk, nagyon magabiztosak vagyunk, és a kis pénzes tehenek, szóval ez jó.
Dávid
Nos, az egyik dolog, amiről sok más többcsaládos üzemeltető, kereskedelmi üzemeltető beszél, az az, hogy magát a cash flow-t hihetetlenül nehéz megtalálni. A hozzáadott érték vagy a bérleti díj növekedésére összpontosítanak. Találsz valamit, amiről úgy érzed, hogy a pénz azonnal kifolyik az első évben?
Lindsey:
Tehát minden, amit vásárolunk, van némi készpénzáramlással, hacsak nem veszünk be néhányat ezek közül a forgalomból, ahol teljes felújítás van, ahol… Beszélhetünk néhány olyanról, amit korábban vásároltunk, ahol szó szerint fű nő. az elülső nappali és minden hasonló. De valójában az első naptól kezdve próbálunk készpénzáramlást szerezni úgy, hogy még mindig rendelkezünk hozzáadott értékkel, amivel bemehetünk, majd újrafinanszírozhatjuk, és még mindig ki tudjuk venni a pénzünk nagy részét, ha nem az egészet.
Dávid
Oké. Nos, ez jó hír neked, Rob, mert a fejed búbjára nőtt a fű. Nyilvánvalóan több helyen is terem, nem csak a gyepen.
Lindsey:
Ó, az egész családomat levágom, szóval igen, átmehetek. adok neked is egyet.
Rob:
Ott leszel a BP Con-on? Várom, hogy levághassam.
Lindsey:
Nem, nem, de...
Dávid
Tehát nem csak fodrász vagy, hanem orvos is, és a szüleid nem ezt várták tőled, amikor felnősz. Mit mondtak, amikor azt mondta nekik, hogy orvos szeretne lenni?
Lindsey:
Minden célból nem szabad orvosnak lennem. Egyáltalán nem szabad olyan orvosnak lennem, aki ingatlanbefektetéssel foglalkozik, és semmiképpen sem olyan orvosnak, aki pávákkal a garázsomban ingatlanbefektetéssel foglalkozik. De egy nagyon kis városban nőttem fel. Én voltam az első ember az egész családomban, aki egyetemre járt. Senki nem fektetett be. A szüleim teljesen azt hitték, hogy minden pénzemet elveszítem, amikor először azt mondtam, hogy ingatlanbefektetéssel fogok foglalkozni. Szóval anyukám, nagyon örült, hogy egyetemre jártam. Isten éltesse, nagyon szeretem. De amikor azt mondtam: „Hé, azt hiszem, orvos akarok lenni”, azt mondta: „Ez nagyon sok munka. Ez sok idő. Ez sok pénz. Miért nem leszel ápolónő? Az unokatestvéred LPN. Szép mennyiségű pénzt keres."
A saját családtagjaim határozottan eltántorítottak attól, hogy orvos legyek. Még mindig megvan az egyik születésnapi képeslapom apámtól. Kevés szót tudó ember, de amit beszél, azt hallgasd meg, ő sokat beszél. És tulajdonképpen fent van az irodámban, és azt mondta: „Ne hallgass a negativitásra. Bármit megtehetsz, amit akarsz, és jó leszel benne.” Szóval a mai napig nézem ezt az idézetet, úgyhogy arra jutottam, hogy megvan bennem az eszem, megvan az elszántságom, és orvos lehetek. Szóval nekimentem.
Dávid
Nem kérdezted, hogy hol van ez, amikor orvos előtt voltam, és azt mondtad, hogy ne csináljam?
Lindsey:
Igen.
Dávid
Igen. nekem is volt hasonló tapasztalatom. Apám azt mondta, hogy nem leszel zsaru. Soha nem fog sikerülni. Nem vagy elég kemény. Ami őrültség. Nem tudom, ez gyakran honnan jön. Tudom, hogy azok az emberek, akik ellenszenvesek, gyakran nem akarnak annyira elbátortalanodni, amennyire csak tudnak, és ez néha trükkös lehet, ha megpróbálják megvédeni az embereket a káprázattól. Vannak, akik azt mondják, én leszek a következő Gary Vaynerchuk, és valakinek a helyükre kell helyeznie őket, és azt kell mondania: nem, nem vagy az. Még rendes állást sem tudsz betölteni. Más esetekben azonban vannak olyan emberek az életünkben, akik azt jelentik, nos, ez elbátortalanító lehet. Szóval honnan ismerte meg Lindsey-t, hogy mit kell hallgatnia másoktól, és mikor kell azt mondania: „Nem, nem érdekel, mit mondanak, tovább fogok lépni?”
Lindsey:
Igen, jó kérdés. Kicsit boldogulok az esélyek legyőzésével, és ha valaki nemet mond, azt kihívásnak veszem, attól függetlenül, hogy valószínűleg nem lehet orvos. Nos, bebizonyítom, hogy tévedsz. Hosszú, 11 éves kihívás volt eljutni idáig. De hasonlóan az ingatlanügyekhez, amikor elkezdtem, a legelső bróker, akivel beszéltem, azt mondta: nincs időm rád. És ez nagy kihívás volt számomra, hogy továbbmenjek, és bebizonyítsam, hogy tévednek. Szóval szeretem a jó kihívásokat.
Dávid
Igen. Ha tehát a kihívásokról beszélünk, mi volt a neveltetésed? Gyerekkorodban is voltak kihívásaid, amelyeket le kellett küzdened?
Lindsey:
Igen, ahogy mondtam, én voltam az első ember, aki egyetemre járt az egész családomban. Nem mintha szegények lennénk, de minden bizonnyal a bőség helyett inkább a szűkösségben éltünk. Senki nem tanított meg részvénybefektetésre vagy másra. Anyámnak szó szerint 30,000 11 dollárja van jelenleg a teljes nyugdíjpénztárában. Nem mintha ezüstkanállal nőttem volna fel, vagy ilyesmi. Említettem, hogy egy lófarmon nőttem fel. Nem voltak szomszédok körülöttem. Valóban barátja voltam minden állatnak és minden hasonlónak, ezért sokat olvastam. Természetesen szeretek tanulni, nem töltöttem volna el XNUMX évet azzal, hogy orvos legyek. Szóval igen, sok időt töltöttem olvasással és tanulással.
Rob:
Persze, persze. És úgy értem, te leszel orvos. Ez óriási teljesítmény, ezúton is gratulálok. És mesélj nekünk arról, hogy mit dolgozott orvosként az első napjaidban.
Lindsey:
Igen, hosszú az út. Négy évre jár az egyetemre, négy évig az orvosi egyetemre, aztán attól függően, hogy milyen szakra akarsz menni, még három-hét év képzés és rezidens. Szóval igen, ez sok. Ez hosszú idő. Nem kis dolog, amit meg akarsz csinálni. Tehát rezidensként heti 80 órát dolgozol. Átlagosan hatvan-hatvanötezer dollár a fizetés. Tehát ha ezt lebontja, orvosként 16 dollár egy óra. A szakterületem pedig a sürgősségi orvoslás és a trauma. Olyan emberek vesznek körül, akik nem gondolták, hogy a sürgősségi kórházba kerülnek. Soha nem ébredsz fel arra, hogy autóbalesetet szenvedsz, szívrohamot vagy agyvérzést kapsz, vagy bármi hasonlót. Szóval rájöttem, oké, ha nem fogok dolgozni, és beleteszem ezeket az órákat, nem kapok fizetést.
És amikor rezidens voltam, a férjemmel megszületett az első gyerekünk, most hat és fél éves, de rájöttünk, oké, tennünk kell valamit, ahol anyagilag nagyobb biztonságban vagyunk, és ha ne adj isten, akkor nem vagyok itt. vagy valami, még mindig bejön a pénz, ahelyett, hogy csak a W2-re hagyatkoznánk, amiért fizikailag ott kell lennem. Tehát akkor kezdtük el vizsgálni, oké, mit fogunk csinálni? Hogyan fogunk pénzt keresni a W2 munkám mellett?
Rob:
Biztos. Úgy értem, nyilvánvalóan az a felfogás, hogy az orvosok jól járnak. Hatvanötezer dollár? Van valami pont, ahol ennél többnek kellene lennie? Hogyan működik ez az orvosoknál?
Lindsey:
Mikor leszel látogató? Tehát amint befejezte a három-hét éves rezidensképzést, fizetése különböző mértékben emelkedik attól függően, hogy milyen típusú orvos. Tehát van fény az alagút végén, de legtöbbünknek több százezer dolláros adóssága van az orvosi egyetemeken, amikor kijövünk. 230,000 XNUMX dollár volt az orvosi egyetemi hitelem. Ez nem vagyon. Ez nagy felelősség. Tehát rengeteg adósságot is le kell fizetni.
Rob:
Persze, persze. Oké. Tehát mikor volt, hol, hogyan, mikor tudtad, hogy valamit változtatni kell? Mert nyilvánvalóan bekerülsz ebbe a barázdába, úgy gondolod, rendben van ez a W2 állásom. Minden időmet felemészti. Valamit változtatnom kell. Mi volt ez a fordulópont számodra?
Lindsey:
Igen, a férjemmel elkezdtük megvizsgálni, hogy mibe fektethetünk be. Az összes orvos, akivel dolgoztam, nagyon nehéz részvényekkel rendelkezik, ezért elkezdtünk a tőzsdén nézni. Nem nagyon izgatott minket. Aztán a férjem meghallgatta a Gazdag papa, szegény papa című könyvet, ami sokunk számára készült, az biztos. És azt mondta: "Hé, azt hiszem, meg kell hallgatnia ezt, és látnia kell, mit gondol." Amint elolvastam, azt hittem, oké, ez az. Ingatlanbefektetéseket kell végeznünk. És ez a gondolkodásmód váltása és teljes erőbedobása volt.
Rob:
Oké. És ez volt az a szikra az Ön számára, ami miatt ténylegesen az ingatlanügyekbe került? Vagy valójában mikor került a képbe az ingatlan?
Lindsey:
Szóval amint elolvastam a könyvet, azt mondtam: oké, ezt fogjuk csinálni. És beiratkoztam egy háromnapos ingatlanbefektetési tanfolyamra. Volt benne jó és rossz is. Kicsit olyan volt, mint egy idősszék eladása, hogy felpumpálnak, aztán a végén volt ez az upsale. Szóval úgy gondoltuk, oké, 30,000 XNUMX dollárért csatlakozunk ehhez a csoporthoz, és határozottan… És ez a rész nem érte meg. Szóval talán nem ez volt a legjobb kezdet, de megtanított bennünket az ingatlanbefektetésre, a tőkeáttételre, és ez megszerzett minket… Nos, először is ezen keresztül tanultam a BiggerPocketsről. Öt és fél évvel ezelőttig nem tudtam, mi ez.
Emlékszem, sorban álltam a kávéért, és az egyik srác azt mondta: „Hé, hallottál a BiggerPocketsről?” Azt kérdeztem: "Nem, mi ez?" Így megismertük a helyi ingatlanbefektetési csoportokat, és a következő hónapban elmentünk az egyikhez a férjemmel, és tulajdonképpen így kötöttük meg az első üzletünket. Szóval volt valami jó, ami kijött az első tanfolyamon, amit elvégeztünk.
Rob:
Oké. És ez olyan, mintha belevágnál, ingatlanvásárlással, befektetéssel akarsz foglalkozni, vagy inkább ingatlanos akarsz lenni? Pontosan miben akartál elkezdeni, amikor úgy voltál, rendben, tudom, hogy ezen a pályán akarok lenni?
Lindsey:
Szóval, ahogy az orvostudományban, nálunk is az a mondás, hogy nem tudod, amit nem tudsz. Ezért először azt hittem, hogy nagykereskedő leszek. Úgy voltam vele, hogy oké. Ez jól hangzik. Megkeresem ezeket az ingatlanokat, majd eladom valaki másnak. Nem gondolkodom, oké, hát ez valójában nem passzív jövedelem. Ezt nem fogod megtartani, és még mindig kapsz belőle minden hónapban pénzt. Tehát az első helyi találkozón, ahol elmentünk, volt egy srác, a felesége orvos, és ez nyilván visszhangzott bennem, és akkoriban 20 egysége volt, és azt mondta, hogy öt év alatt 20 egységet kapott. Számomra ez akkoriban elérhetetlennek tűnt. Olyan vagyok, hú, 20 egység öt év alatt, talán olyan lehetek, mint ő. És a következő találkozón, ahol elmentünk, azt mondta: „Hé, van két családi ingatlanom”, és ez egy D osztályú terület volt, amiről akkor még nem tudtuk, mi az a D osztály, de azt mondta: „Elegem van ebből a két tulajdonságból. Túl messze vannak. Egy órára voltak attól, ahol lakunk.”
De azt mondta: „Lényegében a legtöbbet kínálónak adom őket ebben a szobában.” Így végül azt mondtam: „Rendben, ezek lesznek az első ingatlanaink.” Így láthatatlanná tettük őket, fejenként 2,500 dollárért. Így két ingatlant kaptunk 5,000 dollárért. Én úgy voltam vele, hogy ennyi. Befektető vagyok. Átjött hozzám, megvolt a papírszerződés, amit aláírtunk. Azt mondja, oké, menjen a bíróságra. Ez lesz a tetted. Itt vannak a kulcsok. És kisétált. Emlékszem tehát, hogy megittunk egy üveg Korbel pezsgőt. A férjemmel beugrottunk, és olyanok vagyunk, hogy igen, ingatlanbefektetők vagyunk. Ez még azelőtt történt, hogy elmentünk volna megnézni az ingatlanokat.
Dávid
Eladom a szoba legmagasabb licitálójának.
Lindsey:
A szobában egy helyi ingatlantalálkozón. Igen.
Dávid
Ez durva lépés a részükről.
Lindsey:
Igen, valami FOMO-t hozott létre a szobában.
Dávid
100%. És természetesen olyan embereket céloz meg, akik semmit sem tudnak a befektetésről, így...
Lindsey:
Így van.
Dávid
… mindenki mást hall az ingatlanbefektetés sikertörténeteiről beszélni. Feltételezi, hogy befektetőnek lenni jó dolog. Nem arra gondolsz, hogy valójában mit veszel. Leírnád, mi a D osztályú környék a hallgatóknak?
Lindsey:
Igen. Tehát a D osztály az, ahol nem akarsz vásárolni. Ez a bűnügyi területek. Ironikus módon nem ezen az ingatlanon nőtt a fű az elülső nappaliban, de voltak guggolók, amelyeket akkor találtunk, amikor végre kinyitottuk az ajtót. Tehát ezeken a területeken általában van néhány kábítószer, magas a bûnözési ráta a C osztályhoz képest, ahol van néhány C osztályú terület egy kicsit jobb, több munkásosztály. Ideális esetben egy A osztályú környéken szeretné megtalálni a B vagy C ingatlant. Tehát az A osztály a nagyon-nagyon jó oktatási osztály, a tökéletesen ápolt első pázsit és minden hasonló, de lehet, hogy kevésbé jelentenek hozzáadott értéket. Tehát ezek nagyon rossz területeken voltak.
Rob:
Igen. Oké. Szóval itt egy kicsit előrevetítesz. Két ingatlant vásárol egyenként 2,500 dollárért.
Lindsey:
Igen. Két ingatlanra összesen 5,000.
Rob:
És akkor nagyra értékelték, és őrült pénzforgalmat biztosítottak, igaz?
Lindsey:
Ó, igen, bementünk. Tökéletesek voltak. Nem kellett rehabilitációt végeznünk. Nem, egyáltalán nem. Szóval igen, bementünk. Először is, nem kérdeztük, mert megint nem tudod, amit nem tudsz. És elhanyagolta, hogy teljes mértékben felfedje velünk, hogy sok adóval lemaradt. Az egyik házban guggolók voltak, akiket megpróbált eltávolítani. Így hát elvágta az összes csövet, és ez nem tántorította el őket attól, hogy abbahagyják az ottani életet. Tehát amikor bementünk, vizeletüvegek voltak az egész házban. Finoman szólva is rendetlenség volt.
Dávid
Hadd kérdezzek valamit. Utólag visszagondolva, mennyit kellett volna fizetnie neked azért, hogy ezeket átvegye, hogy megérje?
Lindsey:
Igen, nehéz lett volna tudni, amit most tudunk. Igen.
Dávid
De úgy értem, volt olyan szám, mint száz ezret, vagy 500 ezret?
Lindsey:
Százezer. Igen, százezerért elvittem volna őket.
Dávid
Igen. És ez csak egy olyan dolog, amiről soha nem esik szó, igaz? Alapvetően munkát vettél.
Lindsey:
Igen. Ó igen. Munkát vásároltunk. Sokat tanultunk. Megkerestük a helyi vállalkozókat a Google-on, találtunk egy srácot, és előre kifizettük neki. Szóval ez nagyon bölcs dolog volt szerződés nélkül. Szóval igen, sok jó dolog. Még mindig van...
Dávid
Minden hibát, amit mindannyian elkövettünk a legelején. Ugyanarra az üzletre sújtott.
Lindsey:
Annyi hiba.
Rob:
Oké, itt tanultál néhány leckét. Azt mondtad, hogy nem tudod, amit nem tudsz. Mit mondana, mi kellett volna néhány kérdésnek? Melyek azok a kérdések, amelyekre azt kívánta volna, hogy visszatérhessen, és hogy segítsen elkerülni ezt?
Lindsey:
Igen, azt hiszem, alapvetően nulla kérdést tettünk fel, azon kívül, hogy hol vannak az ingatlanok?
Rob:
Szóval tényleg van kérdés?
Lindsey:
Tehát bármilyen kérdés van a kezdéshez. De igen, úgy értem, határozottan szeretném megkérdezni, hogy van jelenleg ott valaki? Mik azok a bérleti díjak, mindazok a dolgok, amelyekre vállalnia kell, igaz? Mi az ingatlanadó? Milyen biztosítást fizetsz? Naprakész vagy az adókkal kapcsolatban? Szóval minden kérdés.
Rob:
Biztos. Hadd kérdezzem meg ezt. Pont abban a pillanatban, amikor megvásárolja ezeket a házakat, mit gondol, mi fog történni? Arra gondolt, hogy ó, megveszem ezeket a házakat, kiadom őket bérbe adni, és készpénzt fogok fizetni? Vagy olyan volt, hogy igen, vegyük meg, és igen, tudom, hogy az ingatlan jó, csak találjuk ki. Mi volt ott a tényleges gondolkodásmód?
Lindsey:
Gondolkodásmódunk az volt, hogy tudtuk, hogy ez lesz néhány tanulási tulajdonság. Úgy értem, 5,000 dollár nem semmi, de nem is hatalmas. Akkoriban nem akarta feltörni a bankszámlánkat. Tehát tanulási lehetőségnek tekintettük őket. Többet tanultunk, mint gondoltuk, hogy muszáj lesz, de megvettük őket. Végül kijavítottuk őket. A munka nagy részét magunk végeztük el. A férjem Franciaországból származik, 13 éve költözött az Egyesült Államokba, és viccelek, hogy amikor ideköltözött, ő volt az a divatos francia srác, aki még izzót sem tudott cserélni, és most szegény srác tudja, hogyan kell mindent rehabilitálni. Egy teljes csatornavezetéket cserélt az egyik ingatlanon. Így végül rehabilitáltuk őket. Itt a BRRRR módszert alkalmaztuk, ha valaki hallott már róla, David Greene.
És kihúztuk, igen, a pénzünk több mint 100%-át az ingatlanon. Tehát öt évig a miénk volt. Valójában hat hónapja adtuk el őket. Így egyenként 2,500 dollárért vettük őket. Az egyik egységbe 15,000 20,000 dollárt, a másikba pedig 60,000 70,000 dollárt tettünk, mert teljesen káosz volt, de végül tavasszal XNUMX XNUMX és XNUMX XNUMX dollárért adtuk el őket.
Dávid
Csakúgy, mint a lelked részeit.
Lindsey:
Részei, igen. De ebből soha nem kaphatunk vissza. Egy szög ment át a térdemen, amikor levettem a szőnyeget a lépcsőről az egyik ingatlanon, és megpróbáltam megtanulni, hogyan kell [hallhatatlan 00:22:52].
Rob:
Amikor eladtad azt az ingatlant, minden bizonnyal volt valami olyan aspektusa, hogy hú, tényleg elengedem az első rossz emlékeimet, akik formálták azt, aki ma vagyok, vagy milyen voltál. itt?
Lindsey:
Igen, ez a kettő kombinációja volt, mert annak ellenére, hogy nagyon nehezen indultunk, miután felújították őket, és végül jó bérlőket kaptunk, egységenként 400-500 dollár volt a pénzük, és vettünk egy duplexet a város egy hónappal azután, hogy megkaptuk az elsőt. Szóval tényleg négyen voltunk egyszerre. De mindegyikük nagyon jól áramlott, annak ellenére, hogy rossz környéken voltak.
Rob:
Igen. Mindig csak kíváncsiságból szeretném megkérdezni, hogy ha visszamehetne a fiatalabb Dr. Duguet-hez, szeretné-e elkerülni ezeket a házakat, vagy örül, hogy végigment ezen az úton, mert nyilvánvalóan továbbment csodálatos dolgot csinálsz a portfólióddal?
Lindsey:
Igen, viccelek azon, hogy milyen rosszak, de sokat tanultunk, és nem hiszem, hogy lenne bennünk ugyanaz az elszántság és elszántság, ha nem vészeltük volna át azokat a taposóaknákat és bajokat, amelyek azokkal a bajunkkal voltak. első tulajdonságok. És segíthetünk másoknak is irányítani. Úgy értem, emberek, tudják, milyen rosszak. Látták a képeket a közösségi médiámban, meg minden, szóval azt mondják: Hé, láttam a rossz tulajdonságaidat. Hogyan lépted túl ezt? Szóval sokat tanultunk, és most megtaníthatjuk, mit ne tegyünk.
Rob:
Oké. Tehát megvásárolja ezeket az ingatlanokat, eladta őket, vagy van egy kis felbontás. Innen hogy léptél fel?
Lindsey:
Igen. Tehát megvolt az első négy, amit megszereztünk. A teljes BRRRR-t ezeken végeztük el. Aztán elkezdtem néhány direkt mail kampányt csinálni, tehát kézzel írt leveleket, kézzel írt borítékokat, kiküldtem, és volt, aki visszanyúlt ezektől. Végül kaptunk néhány egyedülálló családot több, B és egy mínusz környéken egy nagyon közeli tónál. Még mindig megvannak ezek az ingatlanok. Kaptunk egy négyes egységet az egyik off-market kampányból egy New York-i eladótól, és azt hiszi, megtanultuk volna ezt a leckét, de ezt az egy látványt is látatlanul vettük, és ez volt a fű a nappaliban, végül besétáltunk. 20,000 1,100 dollárért kaptuk, nagyon nagy épület. Egységenként alig több mint 126 négyzetláb. Szóval ezek teljes rehabok voltak. A tőkénk XNUMX%-át ezen az ingatlanon is kivettük. Tehát még egy tökéletes végtelen visszatérés BRRRR ezen.
Aztán végül megkaptuk a 10 egységünket, ami a hetedik üzletünk volt, csak a férjem és köztem. Szóval mindent magunk csináltunk. Extra műszakban dolgoztam a kórházban, holdfényben finanszíroztam az ingatlanokat, készpénzt vagy hagyományos 75%-os LTV-t vásároltam azoktól a helyi bankoktól, amelyeket használtunk, és elkezdtem jó kapcsolatokat kialakítani velük. De aztán minden ingatlan, amit vásároltunk, elfogyott a tőkénk. Tehát ahelyett, hogy egy tényleges vállalkozónak fizetett volna, hogy gyorsan megcsinálja, a férjem útközben tanult, és sok ilyen rehabilitációt maga végzett. Ő irányította a bérlőket, az ingatlanokat és mindent. Egyik sem volt passzív, ahogyan azt hittük, amikor először bekapcsolódtunk, szóval tényleg elértük azt a határt, ahol azt mondjuk, oké, ez egy másik munka, nem úgy skálázunk, ahogy szeretnénk. és az erőforrásainkat kezdik kihasználni, amikor elértük a 22 egységet.
Dávid
A passzív jövedelem az egyik legnagyobb marketing nyilatkozat a világon. Csak hogy bármi passzív lenne. Hogyan tudtak az emberek becsapni másokat azzal, hogy ingatlant vásárolsz, és soha többé nem nyúlsz hozzá, amikor az életben semmi más nem működik így. Találkoztál már olyan házaspárral, akik azt mondták, nagyon keményen dolgoztam, hogy megszerezzem a feleségemet, aztán feleségül vettem, és soha többé nem kellett semmit tennem. Minden nap szeret, és ez most passzív szerelem. Ez olyan, mint-
Lindsey:
A férjem határozottan nem ért egyet ezzel az állítással.
Dávid
És nincs passzív fitnesz. Egyszerűen vicces, hogy ezt csináltuk. Nos, Lindsey, egyértelműen elolvastad a BRRRR-t. Érted ezt a stratégiát. Kíváncsi vagyok, ti, srácok, olvastátok-e valaha a távolsági ingatlanbefektetést?
Lindsey:
Igen igen. Ez egy hangoskönyv volt az elején, amit hallgattunk. Ismét jó tanuló vagyok. Az első évben, amikor elkezdtünk befektetni, szó szerint több mint 100 különböző könyvet hallgattam és olvastam. Nem csak ingatlan, hanem gondolkodásmód és minden. Szóval igen.
Dávid
Tehát abban a könyvben az alapelvekkel, hogy az volt benne valami, amit kihagytak, amikor házat vettek anélkül, hogy füvet láttak volna, vagy még nem olvastad?
Lindsey:
Valószínűleg átvészeltük ezt a fél évet. Ekkor már jó nyolc egységben voltunk a mélyben és a rehabilitációs folyamatban. De ez nekünk is szójátéknak tűnt, távolsági koncepciónak. Az elején. Valóban olyan ingatlanokat szerettünk volna, amelyeket az elején érezhettünk, láthattunk, és el lehet vezetni mellette, de ez elöregedett, miután elértük a 22 lakást, és ekkor kezdtünk el partnereket keresni más emberekben.
Dávid
De csak nem készült videó, ami megmutatta, milyen állapotban van az ingatlan, igaz?
Lindsey:
Nem.
Dávid
Mert van mód arra, hogy a láthatatlan látást befektesse. Mindig ezt csinálom, de valakinek be kell látnia, hogy nem nekünk kell lennünk, igaz? Szóval ez egy újabb tanulási lecke.
Lindsey:
Vannak olyan JV-ügyleteink, ahol nem tettük be a lábunkat az ingatlanokba, de a miénk. Partnerek vagyunk. Nagyon aktívak vagyunk a JV-ügyletekben. De igen, fizikailag még nem tettük be hozzájuk a lábunkat.
Dávid
Nekem is. Rengeteg ingatlanom van, ahol még soha nem voltam, soha nem láttam, de valaki igen, igaz? Valaki átment, videót készített, még mindig volt átvilágítás.
Lindsey:
Legyen szó egy földi partnerről, vagy igen, egy másik ingatlanosról vagy valami ilyesmiről. Igen. Pontosan.
Dávid
Szóval ez egy tanulási élmény. Ebből is tanultál. És ha a tanulásról beszélünk, megértem, hogy van egy módszer, amelyet az orvosi rezidensképzésen tanult meg, és amely segített javítani a tanulási sebességét. Tudsz erről mesélni?
Lindsey:
A láss egyet, csinálj egyet, egyet taníts, erről beszélsz. Igen. Igen. Tehát az orvostudományban van ez a mondás: mondd, hogy meg fogod tanulni az intubálást. Megnézed, ahogy valaki megcsinálja, aztán te magad csinálsz egyet, és most már egy szakértő vagy, szóval most megtaníthatsz egyet. Úgy értem, az orvostudományban határozottan ezt csináljuk, de ez az ingatlanbefektetésre is vonatkozik, és a tanulási folyamatokról és azok tökéletesítéséről szól, hogy egy módszer elinduljon. Úgy értem, ahogy az egycsaládos BRRR-ekről, kezdetben olvastunk róla, néztünk néhány podcastot, hallgattunk róla podcastokat, beszélgettünk néhány más befektetővel. Mi magunk csináltunk egyet, páran, és most mentorálunk embereket és tanítunk is rá.
Rob:
Most egy kicsit izgulok az intubálástól, tudván, hogy az orvos talán csak egyszer csinálta.
Lindsey:
Nem minden eljárásnál, de igen.
Rob:
Szóval azt mondtad, hogy a hetedik szerződésed valóban nagy fordulópont volt a karrieredben. Mesélnél nekünk erről az üzletről?
Lindsey:
Igen. Istenem, szeretem ezt az üzletet. Még mindig a miénk ez az ingatlan. Tehát ez egy direkt mail kampány volt.
Rob:
Mit jelent ez...
Lindsey:
Ó igen. Egy szoftvert használunk, az úgynevezett RE Property Finder. Az ingatlanban tetszőleges számú egységet, tetszőleges mennyiségű vagyont kereshet. És akkoriban az anyukát és a pop típusú tulajdonosokat céloztuk meg. Az akkori kritériumaim 20 éve birtokoltak. 100%-os saját tőkével rendelkeztek, tehát nem volt hitelük egy banknál, és reméltük, hogy ezek az emberek nem úgy vezetik az üzletet, ahogy kellene, és ezek azok az ingatlanok, amelyeket végül megvettünk. Megvettük hát ezt, 10 db volt, abból nyolcat akkoriban béreltek, de jelentősen alulbérlettek. Az átlagos bérleti díj ezen a területen akkoriban körülbelül 850 dollár volt. 500 525-ért bérelte őket. 25 évig volt a tulajdonosa. Jól karbantartott, de nagyon-nagyon elavult.
Aztán két egység hátul az alján, alapvetően csak tárolóként használták őket. Lakhatatlanok voltak. Így ezt lealkudtuk 250,000 13 dollárra, majd a bank finanszírozta a hátsó két egység teljes építési hitelét. Ezzel az ingatlannal is sokat tanultunk. A férjem ebből tanulta meg, hogy a csótányok tudnak repülni, és a mennyezetcsempékbe 1,000 pár koszos fehérnemű is belefér. Ez akkor esett a fejébe, amikor az egyik rehabilitációt végezte az ingatlanon. Nem tudom, mire gondolt ez a bérlő, de végül felújítottuk az egységeket. Jelenleg egységenként 1,200 és egységenként 800,000 dollár között járunk. Így megdupláztuk a bérleti díjat. Valamivel kevesebb mint 275 XNUMX dollárra becsültük, amikor tavaly augusztusban refinanszírozást végeztünk ezen az ingatlanon, és a pénzünk XNUMX%-át kifizettük, és a refi után még mindig öt-öt-ötven közötti pénzforgalmat kapunk egységenként.
Dávid
Tehát ezeket a BRRRR elveket alkalmazod. Csak a kereskedelmi területen csinálod, nem a lakóhelyiségben. És tisztázom, mi ez. Amikor alapvetően itt BRRRR-el, akkor a piaci érték alatt próbálod megvenni? Próbálsz hozzáadni értéket. Ha ezt vagy a kettő kombinációját megtette, újrafinanszírozni fog. Most ezt általában egy lakossági keretrendszerből írjuk le, ahol az a mód, ahogyan hozzáadott értéket, úgy növeli az összehasonlítást egy jobb kompletthez. Olyan lakóingatlant keresel, ami többet ér, és vagy az alaprajzot, a alapterületet vagy az ingatlan állapotát módosítod, hogy megfeleljen egy kompozíciónak, mert így értékelik a lakóingatlanokat. Valójában hülyeség, ahogy ez működik. Ez olyan, nos, mit fizetnek Jonesék a házukért? Rendben, kifizetem. Semmi objektív értelme nincs.
A kereskedelmi ingatlanok pénzügyi szempontból sokkal értelmesebbek. Mit tesz az ingatlan? Mennyi bevételre számíthatok ezen az ingatlanon, ha megveszem? Tehát azt csinálja, hogy piaci érték alatt vásárol ingatlanokat, mert nem hatékonyan üzemeltetik őket. Túl alacsonyak a bérleti díjak, túl magasak a költségek, lehet, hogy van halasztott karbantartás, és ezért a tulajdonosok úgy gondolják, ne emeljük rajtuk a bérleti díjat, mert akkor mennem kell valamit rendbe tenni. És hozzáadott értéket ad hozzá azáltal, hogy kijavítja ezeket a dolgokat, növeli a bevételét és csökkenti a kiadásokat, ami javítja a NOI-t.
Most olyan ingatlant kapott, amely többet ér, és néha elkap egy kis hátszelet. Néha csökkennek a kamatok, a felső határok, és az ingatlan többet ér. Csakúgy, mint a lakóterületeken, az értékek emelkedtek, ahogy egy csomó pénzt nyomtattunk, és így könnyebbé vált a pénz kihúzása a BRRRR-ből. Ugyanez történt a kereskedelmi területen is. Ez ugyanolyan egyszerű, mint a lakóingatlan. Csak kicsit más karokat húz, mert a kereskedelmi ingatlanok értéke más.
Lindsey:
Pontosan így van. Igen. Megvalósítottuk, amit az egyedülálló családoknál és a duplexnél, és elvittük a kereskedelmi 10-es egységhez, és csodálatosan működött.
Rob:
Jól. Ez elképesztő. Vissza akarok menni egy kicsit, mert azt mondtad, hogy a pénzed 275%-át visszakaptad. Milyen érzés volt ez? Ez őrültség.
Lindsey:
Emlékszem arra a napra, amikor megkaptuk a javítási csekket, és a férjem teherautójában ültem, amit a vállalkozás fizet. Ez egy másik nagyszerű dolog az ingatlanbefektetéssel, az üzleti költségekkel kapcsolatban. És emlékszem, hogy ott ültem a teherautójában, és sírtam, mert a refinanszírozási csekk 301,000 2 dollár volt, és a refinanszírozási csekkeket nem kell megadóztatni, és szó szerint csak sírtam a teherautóban, és arra gondoltam, hogy istenem, ez több pénz, mint amennyit több ezer beteg láttán kerestem. az elmúlt évben a WXNUMX-es orvosi munkámban, és már nagyon belejöttünk az ingatlanos játékba, de akkor jöttem rá igazán, hogy ezt karrierként is meg tudjuk csinálni, és ez teljesen helyettesítheti a fizetésemet és azt, amit csinálunk.
Rob:
Ez olyan őrület. Azta. Egy ilyet szeretnék. Adj egyet ezek közül. Tehát ez az üzlet más szempontból is fordulópont volt, ahogy én értem. Mesélj nekünk az elakadásról, és arról, hogyan tudtál kiakadni.
Lindsey:
Igen, szóval, ahogy mondtam, ez volt a hetedik üzletünk, csak a férjem és én, és ez 22 egységre vitt minket, de ez teljes munkaidős állás volt. Úgy értem, még mindig többet dolgoztam, mint teljes munkaidőben a kórházban a holdfényes műszakokkal, hogy finanszírozzam ezeket az ügyleteket. A férjem rehabokat csinált, ő intézte az ingatlankezelést, ő intézte a bérlőket, mindent. És rájöttünk, hogy skálázunk, de nem olyan gyorsan, ahogy szerettük volna. És leültünk, és azt mondtuk, oké, mit fogunk csinálni? Továbbra is így akarjuk csinálni? Vagy mit tehetünk másként, hogy ezt könnyebbé tegyük magunknak, és tovább bővítsük portfóliónkat, és ne égjünk ki? Úgyhogy úgy döntöttünk, oké, többet kell kiaknázni, de ebben az időben mások pénzét, tudását és idejét is ki kell aknázni, mert az én időm alapvetően kimerült. Nem tudok annyit csinálni magamból, amennyit szeretnék. Ezért úgy döntöttünk, hogy el kell kezdenünk megvizsgálni néhány partnerséget és együtt dolgozni másokkal.
Rob:
Ez elképesztő. Szóval mesélj egy kicsit többet arról, mondtad, hogy jelenleg több tulajdonságot veszel fel, méretezési módban vagy, de megpróbálod kitalálni, mi a következő lépés innen? Nos, hol fordultál be pontosan?
Lindsey:
Igen. Így hát elkezdtünk visszamenni néhány találkozóra. Elkezdtünk jobban foglalkozni a partnerkapcsolatokkal, és csatlakoztunk egy ötletgazdához, és ez valóban óriási fordulópont volt számunkra is. Rengeteg ötletgazda odakint. Nyilvánvalóan sok ingyenes, sok olyan, amely csak rövid távú bérbeadásra koncentrált, csak kereskedelmi ingatlanokra. Csatlakoztunk, a neve Make It Happen Mastermind, és heti, néha havi csoportos hívásaink vannak, sok elszámoltathatóság, és partnerkapcsolatokat alakítottunk ki a csoport többi tagjával, és így kezdtük meg a közös vállalkozás ügyleteit, amiben nyilvánvalóan még mindig nagyon aktívak vagyunk, valamint háziorvosok vagyunk bizonyos szindikációs ügyletekben.
Rob:
Szóval ez azért érdekes, mert az elején említetted, hogy vettél egy tanfolyamot vagy beiratkoztál egy tanfolyamra, nagyon drága volt, nem volt különösebben nyerő számodra. Most végül elmész, és csatlakozol egy ötletgazdához. Volt különbség a tekintetben, hogy másodszor miért volt az egyik sokkal fontosabb számodra? Az emberek, a kapcsolatok?
Lindsey:
Igen. Megnéztünk egy házaspárt, és ez az ember jól érezte magát, az emberek hangulata. Különböző csoportokkal készítettünk interjút, hogy megtudjuk, melyikkel fogunk együtt lenni. Ez különösen a csoportban lévő emberekre összpontosított, jó az etikájuk, valamint a közös üzletkötés. És ezt akartuk csinálni. Nem akartunk csak az oktatási összetevőre koncentrálni. További tulajdonságokkal akartunk skálázni.
Rob:
Te akartad csinálni.
Lindsey:
Igen, nem csak tanulni akartunk, amit nyilván még mindig tanulunk, de igen.
Rob:
Szóval nagyon kíváncsi vagyok, mert el kell képzelnem, különösen az orvosi pályafutásod elején, hogy rengeteg hívást fogadsz, orvosként ügyeletet tartasz, embereket intubálsz először, esetleg másodszor. Ugyanakkor Ön az ingatlanportfólióját is kezeli. Volt már olyan pillanat, amikor őrült mennyiségű bérlői hívást fogadott munkanap közben?
Lindsey:
Igen, nagyon nehéz egyszerre újraélesztést végezni és WC-hívást fogadni egy bérlőtől. Igen, úgy értem, szerencsére a férjem sokat foglalkozott ezzel. Neki van a személyhívó, mondhatnám, a bérlők számára, nekem pedig a betegek személyhívója. De igen, úgy értem, nehéz kezelni, mert akkoriban, amikor elértük a 22 egység felső határát, két nagyon kicsi gyerek is volt otthon. Ketten voltak, egy csecsemő és egy kisgyerek, szóval nálam az anya és a család szempontja is volt. Szóval sok volt az egyensúlyozás. Szóval kicsik.
Rob:
Igen. Azt mondtad, hárman voltak, és mi volt a másik?
Lindsey:
Szerintem másfél éves volt ekkor. Most repül az idő, mert most hat és fél évesek. A lányom múlt csütörtökön töltötte be az ötödik életévét, a fiunk pedig 22 hónapos, a második fiunk.
Rob:
Figyelj, hé, most van egy két és egy három évesem. Először is, ez egy kemény korkülönbség, de másodszor, az ingatlanos karrierje zűrzavarában teljesen őrültség. Jöttek veled álláshelyekre? Ők voltak az ön rögtönzött ügyes emberei? Milyen volt mindezzel zsonglőrködni?
Lindsey:
Igen, a most hat és fél éves gyerekünk tényleg nagyon szereti. Azt mondja, az én házaim, amikor elmegyünk néhány helyi mellett. És pár hónapja felvette a negyedet, azt mondta, pénz kell a pénzhez. Tehát határozottan hallgat néhány dologra, amit a befektetésről mondunk.
Dávid
Tehát elér egy pontot, ahol felismeri, oké, szükségünk van egy kis támogatásra. Nem tudjuk folytatni a mostani tempót, vannak gyerekeink, van munkánk, ezek az ingatlanok, amiket vásároltunk. Nagyon jól csináltad, de a másik végén ez azért van, mert sok erőfeszítést tettél ezekbe. A saját tőkéjének 275%-át kihúzta, mert túlzottan arra koncentrált, hogy megfordítsa ezeket a dolgokat. Nem passzív, hanem passzív. Kevésbé passzív, mint orvosnak lenni, de még mindig nem teljesen passzív.
Miután felismerte, hogy a partnerség az az út, amelyen elindult, milyen kérdések merültek fel, amelyekkel azt javasolja, hogy az emberek tegyenek fel egy potenciális partnert, hogy vizsgálják meg őket?
Lindsey:
Tehát az egyik kérdés, amit mindig felteszek másoknak, különösen, amikor ilyen nagyobb szindikációs ügyleteket kötünk, az, hogy milyen további teljes ciklusú ügyleteket kötött? Az egy dolog, hogy X mennyiségű ingatlant lezártam, de ha az elmúlt évben egy csomót bezártál, de rosszul üzemelteted, akkor az nem számít. Bárki elvihet sok mindent, és a földbe dobhatja, ha nem kezeli megfelelően. Szóval szeretném látni, hogy a többi partner mit csinált a teljes ciklusban és a teljes ciklusban jól annak érdekében, hogy jó üzemeltetők lehessenek. Szóval ez az első számú nagy kérdés, amit más partnereknél keresek.
Dávid
És miért fontos látni a teljes ciklust?
Lindsey:
Tehát csakúgy, mint az orvostudományban, ha bekerülsz az orvosi egyetemre, igen, nagy bravúr, ha azt mondod: oké, azért vagyok az orvosi egyetemen, hogy orvos legyek, de ez még nem jelenti azt, hogy orvos vagy. Még négy éved van az orvosi egyetemen és a rezidens képzésben. Sok lehetőség adódik a kudarcra, amíg valóban nem leszel egyedül gyakorló orvos. Ez ugyanaz, mint az ingatlan. Az, hogy megvásárolja az ingatlant, még nem jelenti azt, hogy sikeres lesz. Tehát a teljes ciklus azt jelenti, hogy megvásárolta, jól kezelte, és jól kifizette, vagy sikeresen eladta, és nem egy eladásban, mint a letiltásban. Nem jól működtetted, ha így történt.
Dávid
És ez csak azért van így, mert nem akarod, hogy a partnered valami olyasmiben ragadjon le, amiben nincs tapasztalata.
Lindsey:
Helyes. Igen. Igen. És néhány csapat, akik megkerestek, hogy akarok-e csatlakozni, mind vadonatúj csapatok voltak. Nem volt tapasztalatuk. És a szindikálás most is egy kicsit piszkos szó, mert nagyon sok hídtartozással küzdő embernek van most pénzügyi gondja. És persze ezek azok a nagyok, amiket a hírekben látni, és most mindenki azt hiszi, hogy a többcsalád rossz.
Dávid
Jó megállapítás. Oké. Mi a következő dolog, hogy megkérsz valakit, hogy vizsgálja ki őket?
Lindsey:
Szeretném látni, hogy vertikálisan integrálódnak a saját cégükbe? És ez nem valami üzlettörés számomra, hanem főleg néhány nagyobb üzlet, amit kötünk, ha sikeresen rendelkeznek saját ingatlankezelő céggel, amivel sok kiadást megspórolhatnak. Az egyik dél-karolinai ingatlanunk, 110 lakásos, ezen a nyáron vertikálisan integráltuk, és a működési költségek jelentősen csökkentek, ami azt jelenti, hogy a NOI-unk is sokat emelkedett. És-
Rob:
El tudnád röviden elmagyarázni, igen, mit jelent a vertikálisan integrált?
Lindsey:
Igen, tehát van egy saját ingatlankezelő cég az épületben, és nem veszünk igénybe egy harmadik ingatlankezelő céget, és ezt csináljuk néhány tulajdonunkban lévő ingatlanon.
Rob:
Oké, folytasd.
Lindsey:
Szóval ezt szeretem látni, de határozottan nem szükséges.
Rob:
És mi a következő kérdés, amit feltennél?
Lindsey:
Igen, szóval egy másik, aki a jegyzési adatait kéri. A jegyzés számomra az egyik legfontosabb, talán a legfontosabb dolog, ami egy sikeres ingatlanügylethez szükséges. Bárki képes papíron jól kinézni a számokat, de ez nem jelenti azt, hogy pontosak. El sem tudom mondani, hányszor jöttek el mások és mutattak be nekem egy üzletet, mondván: Hé, akarsz közös vállalkozást csinálni? Partner akarsz lenni? Szeretnéd a pénzed egy részét ebbe fektetni? Nagyon jó üzlet. A tőkeszorzó, öt év alatt megduplázza a pénzét. Szóval mindig azt mondom, oké, mutasd meg a biztosítási szerződést. A férjem pedig gépészmérnök, szóval nagyon-nagyon ügyes a biztosítási szerződésben. És elkezdi átélni, és felnéz, és meglátja, oké, az Ön adója nincs jól leírva.
Beszél a biztosítási alkuszunkkal, és egyes ingatlanokon 10,000 20,000, XNUMX XNUMX dollárral alábecsülték a biztosítás összegét. Sok-sok dolog elromolhat, és ha nem teszed meg a saját kellő gondosságodat, és nem nézed meg, hogy miként írják alá az ügyletet, az nagyon rosszul sülhet el. Néha nem fizetnek be ingatlankezelési díjat. Ha egy harmadik céget vesznek igénybe, óriási dolgokról maradnak le, amelyek valóban negatívan érintik az Ön tulajdonát, és nem fog pénzt keresni rajta, ha nem jegyez jól. Szóval ez óriási.
És az egyik másik dolog, amit szeretek látni, hogy hogyan kutatják az ingatlan területét? Említettük, hogy ezen ingatlanok némelyikébe még nem is jártunk be, és amelyekkel partnerséget kötünk. Tehát tényleg piackutatást végeznek? Lehet, hogy odaadják az üzemeltetési jegyzőkönyvet vagy egy papírt, hogy oké, szubjektíven azt gondolják, hogy ez egy remek terület, mert ó, barátaink, a családunk összeköltözik, új benzinkutat építenek ide. Ez egy nagyon növekvő terület, de csak ők gondolják ezt. De ha ténylegesen megvizsgáljuk a számokat és a demográfiai adatokat, akkor a népességnövekedés elmúlt öt évében évről évre 2%-ot veszít. Tehát nem akarok olyan területre fektetni, amely nem növekszik.
Tehát elsősorban a kellő körültekintést kell elvégeznie, akár aktív üzemeltető, akár betéti társaság, akár betéti társaság, ez a legpasszívabb, amit kaphat, de továbbra is képesnek kell lennie a számokra nézni és megérteni. ha jó az üzlet vagy sem.
Dávid
Remek kérdések vannak. Nagyon szeretem, és ez egy olyan praktikus dolog, amellyel mindannyian előre léphetünk. Nagyon gyorsan, Lindsey, adjon nekünk egy pillanatképet arról, hogy hol tart ma portfóliója az ingatlanok számát, az ingatlanok tőkét és a pénzforgalmát tekintve.
Lindsey:
Jelenleg összesen 472 egységünk van. Valójában jövő kedden bezárunk egy 72-es egységet a Missouri állambeli Springfieldben. Tehát ez az 500 egységes vonalon fog átvinni minket, ami óriási mérföldkő lesz számunkra. Szóval ez a keverék… Igen, ez egy nagy mérföldkő számunkra. Szóval ez már túl van néhány családi tóparton. Van egy nyolc egység JV-szerződésünk Indianapolisban. Van egy 21 egységünk Chicagóban, ami egy rövid távú bérlés, hostel hotel típusú és bár étterem. Dél-Karolinában van a 110-es egységünk, Kansas Cityben pedig egy 212-es egységünk. A 72-es blokkot, amelyet bezárunk, a 10 egység négyes negyedben van ezen a területen. És akkor a kórházamban az orvosi egyetemmel szemben szerződésünk van, hogy októberben bezárunk, egy 19 osztályos orvostanhallgató. Tehát nyilvánvalóan ez az én sikátorom. Aztán két házzal lejjebb ez egy nagy kastély, amit 13 lakásos, szintén orvostanhallgató épületté alakítunk át, szóval itt is van még néhány ingatlanunk fejlesztés alatt.
Rob:
Azta. Nos, hadd kérdezzem meg ezt. Van még valaki az életében, akiről bebizonyosodott, hogy tévedett, amikor elérte ezt a pontot? Mert úgy értem, hogy az 500 egység sok, de kíváncsi vagyok, vannak-e olyan emberek vagy ellenzők, akiknek az elején lehetnek olyan adatai, amelyek most azt mondják, hogy hú, ez őrült bravúr?
Lindsey:
Valószínűleg az első bróker, akivel a háromnapos szeminárium után beszéltem. Azt mondják, oké, meg kell találnod a törzscsapatodat. Ügyvédet kell szereznie a csapatába, és brókert kell szereznie. Szóval úgy voltam vele, mintha végigmennék az ellenőrző listán, megtettem volna a kellő gondosságomat és a lépéseimet, és felhívtam egy helyi brókert, aki azt mondta, oké, milyen típusú ingatlanokat nézel? Mik a kritériumaid? És nem igazán voltak kritériumaim, szóval őszintén neki, valószínűleg úgy hangzott, mintha nem tudnám, mit csinálok, mert nem tudtam, de ő egyenesen azt mondta nekem, nincs időm neked. És ez tényleg eljött hozzám, mert azt kérdeztem, húha, ha még brókereket sem tudok rávenni, hogy adjanak időt, hogyan zárjak be ingatlanokat? Szóval igen, biztos vagyok benne, hogy megdöbbenne, ha látná, hol tartok most.
Rob:
És zárásként, csak a kíváncsiság, tudnál nekünk is adni egy pillanatképet arról, hogy néz ki ma az életed? Biztos vagyok benne, hogy nagyon más, mint amikor elkezdted. Szeretném hallani.
Lindsey:
Igen, az élet határozottan nagyon mozgalmas. Valószínűleg ha nem is elfoglaltabb, mert most már három gyerekünk van, nem csak egy, amikor elkezdtük. Tehát még mindig a kórházban dolgozom orvosként. Valójában ott voltam ma reggel, és tulajdonképpen a kórházi rendszerem regionális igazgatója is lettem. Szóval most egy csomó más orvost irányítok és mindent. De az év elején a látótáblámon szerepelt, hogy nem akarok több éjszakai műszakot végezni, és a kórházban akartam lefaragni. És konkrétan az éjszakai műszakok esetében nem voltam egészen biztos benne, hogy ez hogyan fog megtörténni. És amióta elvállaltam ezt a szerepet, ez megtörtént, szóval ez nagyszerű. Én nagy híve vagyok a megnyilvánulási és látási tábláknak és minden hasonlónak, szóval ez nagyon jó. Most több időm van otthon a családdal, több hétvége van, így több időm jut ingatlanra, és több időm van ehhez hasonló dolgokra.
Most tartok néhány helyi találkozót, így általában 50 és 75 ember között vagyunk. Negyedévente csináljuk. Ezek ingyenesek, visszaadjuk a közösségnek. Szeretek az ingatlanbefektetésről beszélni, ezért nagyon szórakoztató számomra, ha beszélek, és segítek másoknak is ezt tanítani. Aztán persze sok időt tölteni a három gyerekkel. Sok új hobbijuk van, ahogy öregszenek. A férjem edzi a fiunk futballcsapatát, szóval ez jó móka számukra. Az ingatlan pedig határozottan segít abban, hogy több időt szánjunk rá.
Papíron most, nyártól hivatalosan is anyagilag szabadok vagyunk ingatlanbefektetéseinkkel. Szóval jó érzés, hogy azért dolgozhatok a kórházban, mert akarok, és nem azért, mert muszáj. Nagyon keményen dolgoztam, hogy orvos legyek. Soha nem akarom teljesen feladni, de ezt a vállról leemelt súly érezni.
Rob:
Mit jelent számotokra az anyagilag ingyenesség?
Lindsey:
Ez azt jelenti, hogy a befektetéseinkből elegendő pénzforgalom van ahhoz, hogy ha ma elveszíteném az állásomat, akkor kifizetjük a számlákat.
Rob:
Elképesztő. Hát gratulálok.
Lindsey:
Köszönöm. Tehát most a generációs gazdagságon dolgozunk, ami egy másik cél. Következő lépés.
Rob:
Öt éve vagy, és létrehoztál valamit, amit hallgatóink 99%-a szeretne. Biztos vagyok benne, hogy a következő öt évben ezt is összetöröd. Nagyon köszönjük, hogy megosztottad velünk. Ha az emberek többet akarnak megtudni rólad, kapcsolatba szeretnél lépni veled, és meg akarnak tenni minden jót, hol találhatnak meg téged?
Lindsey:
Igen, szóval én vagyok az egyetlen Lindsey Duguet a Facebookon, szóval beírhatsz oda. Instagramom van. A Cloverkeycapital.com a weboldalunk. Szóval nagyon érzékeny vagyok mindenkire, aki üzenetet küld nekem. Tehát ismét szeretek az ingatlanbefektetésekről beszélni, ezért szívesen beszélgetek bárki mással is.
Rob:
Menő. És David, mi van veled?
Dávid
Davidgreene24 az összes közösségi médián. Kövess engem ott, és nézd meg a davidgreene24.com és a spartanleague.com oldalakat. Sokat tanulhatsz rólam. És te, Rob?
Rob:
Klassz, megtalálsz a YouTube @robuilt-on, ha hosszú formátumú videót szeretnél, majd ha igazán szokatlan ingatlanfilmeket szeretnél, ahol David felkerül a listáimra, akkor az Instagramon is követhetsz.
Dávid
Menj és nézd meg. Ez egy nagyon vicces videó volt, amiből… Ha meg akarod tudni, hogy néz ki Rob rúzsban, ez kihagyhatatlan. Lindsey, köszönöm, hogy itt vagy, és köszönöm, hogy megosztottad a történetet, és köszönöm, hogy nem hallgattál azokra, akik azt mondták neked, hogy nem tudod megtenni. Folytasd.
Lindsey:
Köszi srácok.
Dávid
Ez David Greene Robnak, aki megnyilvánul, Abasolo. Kijelentkezés.
Nézze meg az epizódot itt
Segíts nekünk!
Segítsen nekünk új hallgatókat elérni az iTunes-on azzal, hogy értékelést és véleményt ír nekünk! Mindössze 30 másodpercet vesz igénybe, és az utasítások megtalálhatók itt. Kösz! Nagyon nagyra értékeljük!
Ebben az epizódban:
- Hogyan építsünk fel hatalmas ingatlanportfóliót öt év alatt (vagy kevesebb)
- Közvetlen levél és egyéb módok, amelyeket Lindsey talált gyilkos off-market üzletek
- Miért kellene SOHA ne vegyél házat láthatatlan látvány (hacsak nem ezt csinálod)
- Ingatlanpartnerségek és azok felhasználása még nagyobb portfólió felépítéséhez
- Passzív jövedelem megteremtése és miért NEM támaszkodhat örökké a W2-re
- Teljes munkaidős munkavégzés futás közben a ingatlan portfólió és hogyan kezdjük el a feladatok kiszervezését
- És So Sokkal több!
Linkek a műsorból
A műsorban említett könyvek:
Lépjen kapcsolatba Lindsey-vel:
Szeretne többet megtudni a mai szponzorokról, vagy szeretne Ön is BiggerPockets partnerré válni? Email .
BiggerPockets megjegyzése: Ezek a szerző által írt vélemények, és nem feltétlenül képviselik a BiggerPockets véleményét.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- :van
- :is
- :nem
- :ahol
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- 20 év
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- Képes
- Rólunk
- erről
- Abszolút
- teljesen
- bőség
- baleset
- Fiók
- felelősségre vonhatóság
- pontos
- szerez
- szerzett
- át
- Akció
- aktív
- tényleges
- tulajdonképpen
- hozzá
- hozzáadásával
- cím
- érint
- Után
- újra
- ellen
- kor
- Augusztus
- előre
- Minden termék
- majdnem
- mentén
- már
- Is
- mindig
- am
- elképesztő
- összeg
- an
- és a
- állat
- állatok
- Másik
- válaszok
- bármilyen
- Már
- bárki
- bármi
- megjelenések
- Apple
- alkalmazható
- méltányol
- VANNAK
- TERÜLET
- területek
- körül
- Művészet
- AS
- kérdez
- kér
- megjelenés
- vagyontárgy
- feltételezni
- At
- támadás
- részt vesz
- részt
- Augusztus
- szerző
- átlagos
- elkerülése érdekében
- kerülendő
- el
- b
- Baba
- vissza
- háttér
- Rossz
- Egyenleg
- Bank
- bankszámla
- Banks
- bár
- alapján
- Alapvetően
- BE
- lett
- mert
- válik
- válik
- egyre
- óta
- előtt
- Kezdet
- mögött
- hogy
- lények
- hívő
- lent
- kívül
- BEST
- Jobb
- között
- Nagy
- nagyobb
- Legnagyobb
- Bankjegyek
- Bit
- bizottság
- könyv
- Könyvek
- Csizma
- határ
- mindkét
- Alsó
- megvett
- BP
- márka
- Brand New
- Brandon
- szünet
- HÍD
- tömören
- hoz
- Bringing
- bróker
- brókerek
- ütköző
- épít
- Épület
- Csokor
- üzleti
- elfoglalt
- de
- megvesz
- Vásárlás
- by
- hívás
- hívott
- kéri
- jött
- Kampány
- Kampányok
- TUD
- Kaphat
- nem tud
- sapka
- tőke
- autó
- Kártyák
- ami
- Karrier
- Carolina
- szőnyeg
- visz
- Folytasd
- esetek
- Készpénz
- Fogás
- mennyezet
- biztosan
- láncok
- Szék
- kihívás
- kihívások
- Pezsgő
- változik
- megváltozott
- változó
- ellenőrizze
- Ellenőrzések
- Chicago
- gyermek
- áll
- Kör
- Város
- követelés
- osztály
- világosan
- közel
- zárt
- záró
- Tengerpart
- Kávé
- Főiskola
- COM
- kombináció
- hogyan
- jön
- érkező
- kereskedelmi
- Kereskedelmi hitelezés
- elkövetése
- Közös
- közösség
- COMP
- vállalat
- összehasonlítás
- teljes
- teljesen
- összetevő
- koncepció
- feltétel
- magabiztos
- Csatlakozás
- kapcsolatok
- konzervatív
- építés
- folytatódik
- szerződés
- Vállalkozó
- vállalkozók
- konvertáló
- Hűvös
- Mag
- Sarok
- helyesen
- tudott
- számolás
- Pár
- tanfolyam
- terjed
- őrült
- teremt
- Érték létrehozása
- készítette
- Bűncselekmény
- kritériumok
- Crossed
- átkelés
- Síró
- kíváncsiság
- kíváncsi
- Jelenleg
- vágás
- ciklus
- Apu
- dátum
- találka
- keltezett
- David
- nap
- Nap
- üzlet
- Ajánlatok
- Adósság
- határozott
- határozatok
- csökkenő
- mély
- minden bizonnyal
- Fok
- Demográfiai
- attól
- leírni
- Ellenére
- részletek
- meghatározás
- DID
- különbség
- különböző
- szorgalom
- közvetlen
- Igazgató
- nyilvánosságra
- közzététel
- kijelző
- lebeszél
- távolság
- do
- Orvos
- Orvosok
- dokumentumok
- nem
- Nem
- Ennek
- dollár
- csinált
- ne
- ajtók
- kétszeresére
- megduplázódott
- le-
- dr
- hajtás
- Kábítószer
- két
- alatt
- minden
- Korábban
- Korai
- pénzt keres
- könnyebb
- Keleti
- keleti part
- Oktatás
- hatékony
- erőfeszítés
- Tojás
- bármelyik
- elefánt
- más
- vészhelyzet
- foglalkoztatás
- végén
- véget ért
- mérnök
- elég
- beiratkozott
- Egész
- epizód
- részvény
- különösen
- birtok
- Eter (ETH)
- etika
- Még
- EVER
- Minden
- minden nap
- mindenki
- mindenki
- minden
- pontosan
- kiváló
- izgatott
- Gyakorol
- vár
- várakozás
- költségek
- drága
- tapasztalat
- szakértő
- Magyarázza
- külön-
- tény
- FAIL
- hiányában
- igazságos
- családok
- család
- családtagok
- fantasztikus
- messze
- farm
- GYORS
- gyorsabb
- tett
- érez
- díjak
- láb
- hiba
- kevés
- Ábra
- mintás
- Végül
- finanszíroz
- finanszírozott
- pénzügyi
- pénzügyi szabadság
- pénzügyileg
- Találjon
- Kereső
- megtalálása
- végén
- természet
- vezetéknév
- első
- megfelelő
- alkalmasság
- öt
- Rögzít
- rögzített
- Emelet
- Folyó
- Összpontosít
- összpontosított
- összpontosítás
- következik
- FOMO
- Láb
- A
- Kényszer
- forma
- alakult
- képlet
- Előre
- talált
- négy
- Keretrendszer
- Franciaország
- Ingyenes
- szabadság
- francia
- barát
- barátok
- ból ből
- front
- táplálta
- Tele
- móka
- alap
- alapjai
- vicces
- játék
- THRONES JÁTÉK
- rés
- garázs
- Gary
- Gary Vaynerchuk
- GAS
- kapu
- gateway
- nemzedéki
- generációs gazdagság
- kap
- szerzés
- Ad
- Giving
- Go
- cél
- Jó
- megy
- elmúlt
- jó
- kapott
- gps
- nagy
- fű
- nagy
- legnagyobb
- nagymértékben
- nőtt
- Földi
- Csoport
- Csoportok
- Nő
- Növekvő
- növekszik
- Növekedés
- útmutató
- Fickó
- kellett
- Haj
- fél
- félúton
- halloween
- ügyes
- történik
- történt
- Esemény
- boldog
- Kemény
- Legyen
- tekintettel
- he
- fej
- hall
- hallott
- hallás
- Szív
- Szívroham
- nehéz
- hős
- segít
- segített
- hasznos
- segít
- neki
- itt
- Rejtett
- Magas
- legnagyobb
- őt
- utólagos bölcsesség
- övé
- Találat
- Hobbi
- tart
- holding
- Kezdőlap
- házi feladat
- Őszintén
- remélve
- Ló
- Kórház
- vendéglátó
- szálloda
- óra
- NYITVATARTÁS
- Ház
- házak
- Hogyan
- How To
- HTTPS
- hatalmas
- emberi
- száz
- Több száz
- i
- BETEG
- ötlet
- ideálisan
- if
- kép
- Hatás
- hatásos
- végre
- fontos
- javul
- javítja
- javuló
- in
- Más
- Beleértve
- Jövedelem
- Növelje
- növekvő
- hihetetlenül
- Indiana
- alapvetően
- ŐRÜLT
- helyette
- utasítás
- biztosítás
- integrált
- szándékolt
- kamat
- Kamat-
- érdekes
- meghallgatott
- bele
- befektet
- befektetett
- befektetés
- Beruházások
- befektető
- Befektetők
- részt
- Ironikusan
- IT
- ITS
- maga
- iTunes
- Munka
- Állások
- csatlakozik
- csatlakozott
- csatlakozott
- utazás
- jpg
- éppen
- JV
- Kansas
- Kansas City
- Tart
- Kulcs
- kulcsok
- Kölyök
- gyerekek
- Kedves
- Ismer
- Ismerve
- tudás
- tudja
- tó
- tájékozódási pont
- nagy
- keresztnév
- Tavaly
- a későbbiekben
- ügyvéd
- TANUL
- tanult
- tanuló
- tanulás
- legkevésbé
- kilépő
- hitelezési
- kevesebb
- lecke
- Tanulságok
- hadd
- bérbeadása
- Tőkeáttétel
- LG
- felelősség
- élet
- felemelte
- fény
- mint
- Kedvencek
- Korlátozott
- betéti társaság
- vonal
- hallgatott
- Kihallgatás
- listák
- kis
- él
- életek
- élő
- hitel
- Hitelek
- helyi
- HELYI BANKOK
- Hosszú
- hosszú idő
- néz
- nézett
- keres
- MEGJELENÉS
- veszít
- vesztes
- Sok
- sok
- szerelem
- szeret
- Elő/Utó
- LTV
- szerencsére
- készült
- mágia
- főleg
- karbantartás
- Többség
- csinál
- pénzt keres
- KÉSZÍT
- Gyártás
- férfi
- kezelése
- sikerült
- vezetés
- kezelése
- kastély
- sok
- sok ember
- Marathon
- jel
- piacára
- piackutatás
- piaci értéke
- Marketing
- tömeges
- Mérkőzés
- Anyag
- Lehet..
- talán
- me
- jelent
- eszközök
- mechanikai
- Média
- orvosi
- orvostudomány
- Meetup
- Meetups
- Partnerek
- Feljegyzés
- Memories
- említett
- mentori
- üzenetek
- üzenetküldés
- találkozott
- módszer
- esetleg
- bánja
- Gondolkodásmód
- hiányzik
- megszakított
- hiányzó
- Küldetés
- hiba
- hibákat
- keverje
- vegyes
- Mód
- mom
- pillanat
- pénz
- Hónap
- havi
- hónap
- több
- reggel
- a legtöbb
- anya
- mozog
- menj tovább
- áthelyezve
- mozgalom
- mozgó
- sok
- my
- név
- szükségszerűen
- elengedhetetlen
- Szükség
- szükséges
- igények
- negatív
- szerződéses
- szomszédok
- Se
- soha
- Új
- New York
- hír
- következő
- szép
- éjszaka
- nem
- Egyik sem
- sem
- rendszerint
- megjegyezni
- semmi
- Most
- szám
- számok
- célkitűzés
- október
- Esély
- of
- kedvezmény
- Office
- Hivatalosan
- gyakran
- oh
- Rendben
- Régi
- idősebb
- on
- egyszer
- ONE
- azok
- csak
- nyitva
- nyitott
- működik
- hajtású
- üzemeltetési
- üzemeltetési költségek
- operátor
- üzemeltetők
- Vélemények
- Lehetőségek
- or
- érdekében
- Más
- Egyéb
- másképp
- mi
- magunkat
- ki
- outsourcing
- felett
- Overcome
- saját
- tulajdonú
- tulajdonosok
- tulajdonosa
- Béke
- fizetett
- párok
- Papír
- szülők
- rész
- különös
- különösen
- partner
- partnerek
- Létrehozása
- partnerségek
- alkatrészek
- elhalad
- szenvedélyes
- passzív
- passzív jövedelem
- múlt
- betegek
- Fizet
- fizet
- ország
- Pennsylvania
- Emberek (People)
- emberek
- mert
- észlelés
- tökéletes
- tökéletesítés
- tökéletesen
- person
- perspektíva
- fizikai
- fizikailag
- orvos
- válogatott
- kép
- képek
- darab
- Pillér
- csövek
- döntő
- Hely
- Helyek
- terv
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- játékos
- plusz
- podcast
- podcasting
- Podcastek
- pont
- szegény
- pop
- népesség
- portfolió
- ábrázolták
- esetleg
- potenciális
- Gyakorlati
- bemutatott
- szép
- elvek
- valószínűleg
- Probléma
- problémák
- eljárás
- folyamat
- Folyamatok
- megfelelően
- ingatlanait
- ingatlan
- védelme
- védett
- Bizonyít
- igazolt
- feltéve,
- vontatás
- szivattyú
- célokra
- tesz
- elhelyezés
- Negyed
- kérdés
- Kérdések
- Quick
- gyorsan
- egészen
- idézet
- Futam
- emel
- emelés
- emelés
- Arány
- Az árak
- Inkább
- értékelés
- RE
- el
- elérte
- elérése
- Olvass
- Olvasás
- igazi
- ingatlan
- észre
- realizált
- tényleg
- ingatlanügynök
- elismerik
- elismert
- ajánl
- Refi
- regionális
- szabályos
- rehabilitáció
- összefüggő
- Kapcsolatok
- relatív
- támaszkodnak
- támaszkodva
- eszébe jut
- eltávolítása
- Bérlés
- kölcsönzés
- cserélni
- képvisel
- kutatás
- lakó
- Felbontás
- Tudástár
- fogékony
- étterem
- nyugdíjazás
- visszatérés
- Gazdag
- Gazdag apa szegény apa
- jobb
- út
- rabol
- Szerep
- Szoba
- körül
- futás
- futás
- Mondott
- fizetés
- eladás
- azonos
- Megtakarítás
- látta
- azt mondják
- mondás
- azt mondja,
- Skála
- skálázás
- Hiány
- Iskola
- Tudomány
- Keresés
- Második
- másodperc
- titkok
- biztonság
- lát
- látás
- látszik
- látott
- elad
- Eladási
- szeminárium
- elküldés
- értelemben
- mondat
- szolgáltatás
- készlet
- hét
- alakú
- Megosztás
- megosztás
- ő
- váltás
- Műszakok
- döbbent
- rövid időszak
- kellene
- vállak
- előadás
- kimutatta,
- oldal
- Side Hustle
- Látás
- aláírt
- jelentősen
- aláírás
- Ezüst
- hasonló
- Egyszerű
- óta
- egyetlen
- Webhely (ek)
- Ülés
- SIX
- Hat hónap
- kicsit más
- kicsi
- okos
- Pillanatkép
- So
- Futball
- Közösség
- Közösségi média
- szoftver
- eladott
- SOLVE
- néhány
- Valaki
- valami
- néha
- a
- Nemsokára
- lélek
- hang
- hangzott
- Dél
- Dél Karolina
- Hely
- Szikra
- beszélő
- beszél
- Különlegesség
- kifejezetten
- Költési
- költött
- Szponzorok
- tavasz
- sprintel
- négyzet
- álló
- állványok
- kezdet
- kezdődött
- Kezdve
- nyilatkozat
- nyilatkozatok
- állomás
- Lépés
- Lépései
- Még mindig
- készlet
- részvénypiac
- készletek
- megáll
- tárolás
- TÖRTÉNETEK
- Történet
- egyenes
- Stratégia
- küzd
- diák
- siker
- Sikertörténetek
- sikeres
- sikeresen
- ilyen
- nyár
- támogatás
- feltételezett
- biztos
- körülvett
- hírszolgáltatás
- rendszer
- Vesz
- meghozott
- tart
- bevétel
- Beszél
- beszéd
- Talks
- Menetes
- célzás
- tanított
- Adók
- Tanítási
- csapat
- csapat
- mondd
- sokatmondó
- megmondja
- bérlő
- hajlamos
- feltételek
- mint
- köszönet
- köszönöm
- hogy
- A
- A terület
- A nyugat
- a világ
- azok
- Őket
- akkor
- Ott.
- Ezek
- ők
- dolog
- dolgok
- Szerintem
- Gondolkodás
- Azt hiszi
- Harmadik
- ezt
- idén
- azok
- bár?
- gondoltam
- ezer
- ezer
- három
- három nap
- Gyarapodás
- Keresztül
- csütörtök
- idő
- alkalommal
- típus
- Cím
- nak nek
- Ma
- mai
- együtt
- WC
- mondta
- tonna
- Tónus
- is
- vett
- felső
- Végösszeg
- érintse
- kemény
- város
- vágány
- hagyományos
- Vonat
- Képzések
- Másolat
- kipróbált
- megháromszorozza
- baj
- teherautó
- valóban
- megpróbál
- próbál
- Kedd
- alagút
- FORDULAT
- Fordult
- Turning
- fordulópont
- Kétszer
- kettő
- típus
- jellemzően
- feltárni
- alatt
- alul
- megért
- jegyzési
- egység
- egységek
- -ig
- us
- használ
- használt
- használ
- segítségével
- rendszerint
- érték
- értékes
- Értékek
- változó
- Ellen
- függőlegesen
- nagyon
- VET
- Vibe
- videó
- látomás
- kötetek
- várjon
- Ébred
- Felébred
- sétált
- gyalogos
- Fal
- akar
- kívánatos
- akar
- volt
- Nézz
- Út..
- módon
- we
- Vagyon
- weboldal
- hét
- heti
- Hetek
- súly
- fogadtatás
- JÓL
- ment
- voltak
- Nyugati
- Mit
- amikor
- vajon
- ami
- míg
- WHO
- egész
- miért
- feleség
- lesz
- nyer
- győztes
- BÖLCS
- val vel
- nélkül
- szó
- szavak
- Munka
- dolgozzanak ki
- dolgozott
- dolgozó
- edzés
- művek
- világ
- érdemes
- lenne
- Azta
- írott
- Rossz
- X
- év
- év
- még
- york
- te
- fiatalabb
- A te
- magad
- youtube
- zephyrnet
- nulla