A legtöbb ember tudja ingatlanba történő befektetés elérésének egyik legjobb módja pénzügyi függetlenség, de nagyon kevesen tesznek lépéseket. Miután a mai vendég felfedezte az ingatlanban rejlő lehetőségeket, az övé lett megszállottság, rögeszme. Annak ellenére, hogy alacsony katonai fizetésből indult, felépítette a millió dollár nettó vagyon in csak HÁROM ÉVE!
Ebben az epizódban utolérjük vállalkozó, befektető, és ismételje meg a vendéget Jabbar Adesada. Mióta utoljára beszéltünk Jabbarral, csak megkétszerezte az ingatlanról szóló álmát és az oda vezető utat pénzügyi szabadság– belekóstolni több különbözőbe befektetési stratégiák és a összeáll egy partnerrel hogy több üzletet kössünk. Ma Jabbar birtokol egy csomót rövid távú bérbeadás és a hosszú távú bérletek, több BRRRR projektek (Vásárlás, Rehab, Bérlés, Refinanszírozás, Ismétlés), és több mint egy tucat építési projektek a munkákban.
Ha azt szeretnénk, hogy érje el TŰZ cél a lehető leghamarabb hallgassa meg, hogyan használta Jabbar ingatlanokat az utazás meggyorsítására. Megosztja, hogyan tudta spóroljon előlegre val,-vel alacsony jövedelmű, szerezd meg az övét első lakáshitel szinte nincs hiteltörténetés gyorsan növeli a jövedelmét!
Ide kattintva meghallgathatja az Apple Podcastokat.
Hallgassa meg a podcastot itt
Olvassa el az átiratot itt
Mindy:
Sziasztok, kedves hallgatóink, és üdvözöljük a BiggerPockets Money Podcastban, ahol ma Jabbar Adesadával beszélgetünk, akire emlékezhettek a 257. epizódból.
Helló helló helló. A nevem Mindy Jensen, és velem van, mint mindig, az ingatlanbefektető társam, Scott Trench.
Scott:
Köszönöm Mindy. Nagyon jó itt lenni az én, tudja, a fúró, pénzes őrmesteremmel, Mindy Jensennel.
Mindy:
Ó, tetszik. Ez jó volt. Scott és én azért vagyunk itt, hogy az anyagi függetlenséget kevésbé ijesztővé tegyük, kevésbé csak valaki más számára.
Hogy bemutassam Önt minden pénztörténetbe, mert valóban hiszünk abban, hogy a pénzügyi szabadság mindenki számára elérhető, függetlenül attól, hogy mikor és hol kezdi.
Scott:
Úgy van. Akár korán szeretne nyugdíjba vonulni, és beutazni a világot, folytasson jelentős befektetéseket olyan eszközökbe, mint például az ingatlanok, mint például a Jabbar, vagy indítson saját vállalkozást, például Jabbar.
Segítünk elérni pénzügyi céljait és pénzt kivonni az útból, hogy elindulhasson álmai felé.
Mindy:
A mai műsorban egy 22 éves besorozott tengerészgyalogos őrmester szerepel, aki történetesen egy 1 millió dolláros nettó vagyonnal rendelkező ingatlanvállalkozó.
Emellett felépített egy vállalkozást, amely a középiskola elvégzése óta több százezer dollárt termel évente, a váltás, a rövid távú bérlés és a hosszú távú bérlet kombinációjával.
Scott:
Igen. Ez a történet arról szól, hogy az energia, a nyüzsgés, az önképzés, a fegyelem, a takarékosság és az összefonódás, az ingatlanbefektetések személyes életébe való kölcsönhatása mit képes elérni néhány év alatt. Tudom, hogy sok tekintetben hasonló élményem volt, mint Jabbar, 9-10 évvel ezelőtt, amikor elkezdtem.
Hogy ez az alap felállíthat arra, hogy üzleti és személyes vagyona robbanásszerűen megnőjön az elmúlt években. Igazi csemege ezt most megtenni, mert utoljára 2021 decemberében vettünk fel Jabbarral, amikor éppen megvásárolta első két ingatlanát. Valójában akkor Dan Sheeks vett fel vele, nagyon féltékeny voltam.
De 20 éves korára megvásárolta az első két ingatlant, körülbelül 850,000 2022 dollár értékben, és valóban erős alapot fektet le a takarékosságra és az ezekből származó bevételekre. Ma egy csemege vár rád, hiszen megtudjuk, hogy ez miként késztette rá, hogy 2023-ben és XNUMX-ban robbanásszerűen ugorjon üzleti és személyes vagyon szempontjából.
Mindy:
Scott, azt hiszem, amit mondasz, mindenkinek olyannak kell lennie, mint Jabbarnak.
Scott:
Legyünk olyanok, mint Jabbar.
Mindy:
Legyünk olyanok, mint Jabbar. Ne vesztegessünk egy percet sem, hozzuk be Jabbart. Jabbar Adesada 22 éves amerikai tengerészgyalogos és ingatlanbefektető. Utoljára 2021 decemberében beszélgettünk vele a BiggerPockets Money Podcastban.
Akkoriban Jabbar újonc volt az ingatlanügyek terén, és azt a kitűzött célt tűzte ki maga elé, hogy 30 éves korára milliomos legyen. Ma visszahozzuk Jabbart a műsorba, hogy tájékoztassunk az útjáról és arról, hogyan volt képes rá. spoiler-figyelmeztetéssel kilenc évvel megverte milliomos célját.
Jabbar, üdvözöljük újra a BiggerPockets Money Podcastban. Nagyon izgatott vagyok, hogy ma beszélhetek veled.
Jabbar:
Ó, ez csodálatos bemutatkozás volt. Nagyon köszönöm, hogy velem lehetek.
Mindy:
Ez a te életed. Ez nem egy csodálatos bevezető. Ez pont olyan, mint: "Hé, itt van Jabbar."
Jabbar:
De nagyon klassznak mondtad. Menőbben hangoztattál, nagyon köszönöm.
Mindy:
Nos, valamelyik nem igaz?
Jabbar:
Nem, ez igaz. Egyszerűen fantasztikusan hangzik, amikor kimondod.
Mindy:
Jabbar, mielőtt belevágnánk ebbe, szerettem volna összefoglalni egy kis beszélgetésünket, amelyet a felvétel megkezdése előtt folytattunk.
Azt mondtam: "Ó, akkor most milliomos vagy?" A válaszod, mi volt a válaszod?
Jabbar:
Végül.
Mindy:
Végül, és hány éves vagy, Jabbar?
Jabbar:
22 vagyok.
Mindy:
22, szóval végre. Viccesnek tartottam, és őrülten nevettem, de arra is szeretnék rámutatni, hogy 22 éves vagy. Ne hasonlítsd az utazásod kezdetét vagy közepét valaki más útjának közepéhez vagy végéhez, mert más körülmények vannak. mindezt körülvevő.
Pár évvel idősebb vagyok nálad, Jabbar. Már régebb óta fektetek be, mint ahogy te megszülettél. Ettől nem leszek jobb ember, de nagyon rossz emberré tesz, ha összehasonlítja a történetét, mert én olyan előnyöm volt, mint te nem. A '90-es években fektettem be. Nem voltál a 90-es években, igaz?
Jabbar:
Nem, így titokban 45 éves lehetek.
Mindy:
Csak arra akartam rámutatni, hogy igen, végre milliomos vagy. A FI-közösség körül az a gondolat él, hogy „Ó, felfedeztem a tüzet. Most szeretnék milliomos lenni, amilyen gyorsan csak lehet.”
Ez egy nagyszerű cél, de nem fog egyik napról a másikra megtörténni. Jabbar, hogyan történt veled egyik napról a másikra?
Jabbar:
Nem. Azt hiszem, hogy a célom és az anyagi függetlenség felé vezető utam során az egyik dolog, amivel kezdetben szándékos voltam, az volt, hogy befektettem, majd rendkívül agresszív védekeztem, ami a megtakarításom. Először a pénzügyi alapítványom felállítására kezdtem összpontosítani, ami egyre nőtt, például: „Hogyan tudom maximalizálni a megtakarítási rátám? Hogyan győződhetek meg arról, hogy havonta X összeget takarítok meg?”
Akkor csak minden egyes, utolsó fillért befektetek, mint amennyire szükségem van. Aztán elkezdtem a befektetésre koncentrálni, de azért, mert nem volt sok pénzem. Mivel tengerészgyalogos vagyok, nem kerestem sokat, a munkámból 1,500 dollár és jelenleg 2,300 dollár közötti nettósítást kaptam havonta a tengerészgyalogságtól. Mivel nem kerestem sok pénzt, amikor különböző ingatlanbefektetési stratégiákat vizsgáltam, sokkal inkább a cashflow-ra koncentráltam.
Annak ellenére, hogy olyan eszközökbe fektettem be, amelyek az idő múlásával növelték a nettó vagyonomat, a bevételemet is növeltem, mert most egy rakás pénzáramlásom van a rövid távú bérbeadásomból. Ez a védekezéssel való indulás kombinációja volt, ez volt a mentés. A bûnbe keveredés, ami a bevételem növekedése volt.
Aztán ez is megduplázódik, mint befektetési oldalam, hogy csak növelhetem a teljes nettó vagyonomat. Izgatott vagyok, hogy mélyre merülhetek ebbe.
Scott:
Jabbar, utoljára beszélgettünk veled, és nagyon féltékeny vagyok. Nem tudtam veled csevegni, valójában az egyik másik műsorvezetőtársunk, Dan Sheeks, a First to a Million szerzője készített veled interjút még 2021 decemberében.
Akkoriban vásárolta meg az első bérelt házat, amelyet a szobastratégia alapján bérleti díjjal zúzott le. Éppen most vásárolta meg a második ingatlanát, ami egy Smoky Mountain nyaraló bérlése 630,000 650,000 dollárért, XNUMX XNUMX dollár páratlan dollárért egy partnerével.
Jabbar:
600,000 XNUMX dollár, igen.
Scott:
Igen. Lenne szíves röviden összefoglalni az utazást, hogy eljuthassunk odáig?
Akkor szívesen hallanám és felvenném onnan a beszélgetést. Hogyan zajlott az üdülési bérlés, és mivel foglalkozol azóta?
Jabbar:
Igen, feltétlenül. A legelején megvolt bennem az a csodálatos háztörés, ami csak az elutasító iparágamnak indult, mert nagyon nehéz volt hitelt szerezni ahhoz, hogy ilyen fiatalon megvásárolhassam azt az ingatlant. 19 éves koromban vettem az ingatlant, és nagyon kevés pénzt kerestem, de azt hiszem, körülbelül 25,000 30,000 vagy XNUMX XNUMX dollár volt megtakarítva. Most kaptam meg a hat hónapos hiteltörténetemet.
Hat hónapja volt, tehát nagyon szűk a hiteltörténetem, és csak egy csomó akadály van, ami miatt különböző hitelezőkhöz fordultam, hogy végre megszerezzem azt. Ezzel végül meg tudtam venni azt az ingatlant. Ez az ingatlan végül olyasmi lett, ami alapvetően megfelelt a katonai jövedelmemnek. Hirtelen ebből kerestem a katonai fizetésemet, majd a készpénzemet. Azt hiszem, abban az évben a nettó pénzforgalmam 2021-től 1,500 dollár volt az előző évhez képest.
Kicsit magasabb lett, mint amire számítottam, havi 1,500 dollár. Abban az időben, amikor a hadseregben dolgoztam, havi 1,600 dollárt kerestem, év végére 1,700 dollárt. Alapvetően azt láttam: „Hú, szó szerint majdnem 100%-kal növeltem a bevételemet az ingatlan megvásárlásával.” Látva, hogy ez sikeres, partnerre léphettem valakivel a következő ingatlanomon.
Ami alapvetően az volt, hogy nem adtam fel a pénzt, de az összes munkát, az üzlet megtalálásának és az üzlet összeállításának tudását, és minden kezelését én tettem fel. Ez az ingatlan valójában arra késztetett, hogy ne csak több pénzforgalmat és további nettó vagyon-növekedést kapjak az ingatlantól. De ez hitelességet is adott számomra, hogy elkezdjek más befektetőkkel együttműködni a partnerség folytatása érdekében. Ezt csináltam egy darabig.
Azt hiszem, felálltam, hogy most öt partnerem van, azt hiszem, ezek közül még öt, te tedd fel az összes pénzt, én beleteszem a munkát, majd 50/50 arányban elosztjuk a nyereséget, mert megtaláltam az üzletet. egy életen át irányítom az üzletet. Ezután garanciát vállal az adósságra, majd a pénzt is befekteti a projektbe. Csakúgy, mint a mai nap végére, két évvel ezelőtt két egységnél voltam. Jelenleg 25 egységem van.
Közülük öt partnerrel van, a többi további 20 pedig csak én vagyok. Aztán nekem is van egy rakás ingatlanom, van 12 vagy 13 építési ingatlanunk. Flipek, például szállodák, amikor megvásárolom az ingatlant, és azonnal forgalomba hozom. Többféle ingatlanbefektetési stratégiába is belemerészkedtem az üzleti életbe, hogy azt tegyem, amiről beszéltem a bűncselekménnyel.
Ami szerintem a legjelentősebb hatást és növekedést tette a milliomossá válásom felé vezető utamhoz, összességében az volt, hogy jobban összpontosítottam a bevételem növelésére, mert csak annyit lehet megtakarítani. De ha képes vagy felfelé fordítani a bűncselekményt vagy a bevételi létrát vagy mérőt, akkor exponenciálisan nagy tered van a növekedésre.
Scott:
Nos, vessünk egy pillantást arra, hogy decemberben, 2021 végén járunk, és most vásárolta meg a következő nyaralóbérlést.
Abban az időpontban Ön 18,000 XNUMX dollárt keres évente katonai fizetéseként, mint besorozott. Volt egyáltalán BAH vagy BAS járandósága akkoriban?
Jabbar:
Nem.
Scott:
Nem, oké. Ezek lakhatási alaptámogatás és létfenntartási alaptámogatás. Alapvetően ezek adózás utáni juttatások, amelyeket sok katona kap, de akkoriban, azt hiszem, akkor még nem is volt jogosult rájuk.
Lényegében minimálbért keresel, és ez a két ingatlanod van itt. Mi volt az utazásod következő lépése, és hogyan jutottál el oda az utolsó beszélgetésünk után?
Jabbar:
Igen. Utam következő lépése az volt, hogy 2021 decembere között bementem egy űrbe, majd csak 2022 júniusában vettem meg a következő ingatlanokat.
Mert nagyon nehezen találtam ajánlatokat. Ez valami nagyon nehéz volt számomra.
Scott:
Az első ingatlan a Georgia állambeli Savannah-ban volt, a következő pedig a Smoky Mountainsben volt bérelhető.
Hol kereste azokat az ajánlatokat, amelyek a 2022. júniusi jegyhez vezettek?
Jabbar:
Istenem, szörnyű volt. Átnéztem az egész országban. Emlékszem, a Füstös-hegységben néztem. Ez nehéz volt. A Blue Ridge-ben keresgéltem, Georgia-hegységben. A Crystal Beach-en néztem, Crystal Beachen. Az Öböl partját néztem. Nézegettem a Florida Panhandle-t, míg végül rájöttem, hogy csak ki kell választanom egy helyet, és arra kell koncentrálnom.
Mivel tudtam, hogy jogosult vagyok egy újabb háziasszony elvégzésére Savannah-ban, úgy döntöttem, hogy csak az általános Savannah környékére fogok koncentrálni, mint például Buford, Savannah, az ilyen típusú üzletekre, tehát egy órán belül Savannah-tól. A következő ingatlanom tulajdonképpen tulajdon alá került, és volt egy tengerészgyalogosom, aki kiszállt a tengerészgyalogságból, mert csak nehézségei voltak a szabványok betartásával.
Elég szorongatott helyzetben volt, amikor haza akart menni Texasba, és elveszítette a bevételét, és útközben született egy babája is. Az ingatlanát, megvette, és nem igazán volt saját tőkéje, így akkoriban nem volt sok értelme eladni. Meggyőztem, hogy engedje meg, hogy azt csináljam, amit alárendeltnek neveznek, vagy vegye át az otthont a tárgynak.
Vagyis a jelzálog az ő nevén maradt, majd az okirat, az ingatlan jogcíme az én nevemre került. Most én irányítottam az ingatlant, majd fizetem az ingatlan jelzáloghitelét. Lényegében azt csináltam ott, hogy nulla pénzt alkudoztam le egy 10 éves ballonnal. 10 év múlva azt hiszem, 80,000 XNUMX dollárt fogok fizetni neki eladással, készpénzfelvétellel vagy refinanszírozással.
Vagy csak van egy bankjegye az ingatlanról, egy másodlagos bankjegye az ingatlanról 80,000 2.5 dollárért. Aztán ez lehetővé tette számomra, hogy alapvetően XNUMX%-os kamatláb mellett tartsam az eszközt, abban az időben, amikor a kamatok jelentősen emelkedni kezdtek.
Scott:
Ez az ingatlan most katonai tulajdon volt. Feltételezem, hogy az eladó, amikor eredetileg megvették, VA 0%-os kölcsönt vett igénybe az ingatlanra. Értelmem szerint a VA-kölcsönök vállalhatók.
Miért döntött úgy, hogy megteszi a tárgyat, és nem költözik be az ingatlanba és vállalja a jelzálogjogot a nevére? Mi volt ott a gondolatmenet?
Jabbar:
Nos, remélem, az emberek nem gondolják, hogy Jabbar itt kapzsi, mert tudtam, hogy felhasználhatom a VA-hitelemet egy további ingatlanra. Lehetővé tenné, hogy a VA-kölcsönöm helyett arra az évre egy ingatlanra zároljam.
Megkaphatnám ezt az ingatlant, és akkor nullázhatnék egy másik VA-kölcsön házat, és akkor csak kettő az egyért. Végül 30 napon belül vásároltam meg ezeket az ingatlanokat egymástól, ami még fantasztikusabb.
Mindy:
Mi volt az a második ingatlan, amelyre a VA-kölcsönét használta?
Jabbar:
Ez a második ingatlan egy triplex volt Savannah-ban, Georgia államban. Ez a legértékesebb tulajdonom. Sokan ezt nem tudják, de Savannah-ban rendkívül szigorúak a rövid távú bérleti szabályok. Talán sokan tudják ezt, de ha az ingatlanban lakik, a szabályok nagyon-nagyon lazaak és egyszerűek.
Amit alapvetően tettem, az az volt, hogy a VA-kölcsönömet egy triplexre használtam fel, aminek volt egy további tárhelye, hogy quadplexet alakíthassak át. Alapvetően nulla pénzből vettem meg az ingatlant. Az első ingatlanomból származó HELOC-ot használtam a negyedik egység felújításának finanszírozására. Aztán a három egységet átalakítottam és berendeztem, majd készpénzforgalmú Airbnb-vé alakítottam őket.
Ez jelentősen megnövelte a nettó vagyonomat, mert az ingatlan értékelését még nem értékeltem. Ez csak a kompozíciókon alapul, 1.1 és 1.2 millió dollár között van. 695,000 XNUMX dollárért vettem az ingatlant.
Scott:
Azta. A besorolt tengerészgyalogságból származó bevétele alapján megszerezhette az első házfeltöréséből származó bevételét, amely az adóbevallásában bérleti díj volt. Az Ön által termelt bevétel Airbnb-része.
Aztán az előzmények miatt a további egységekből származó várható, esetleg hosszú távú bérleti bevételt felhasználhatta arra, hogy tengerészgyalogosként 600,000 700,000 USD, 0 XNUMX USD értékű ingatlant vásároljon XNUMX%-os hitellel.
Ez az ereje a házhackelés kezdetének. Ha először vásárolt egy házat, akkor a következő 10 évben teljesen alkalmatlan lett volna arra, hogy egy másik ingatlanra jogosult legyen. Közeledek?
Jabbar:
Igen, nagyjából. Az Airbnb-ből származó bevétel, az általam átvett duplex, ami csak további megtakarításokat jelentett. A megmaradt ingatlanból származó bevétel is csak megtakarításnak számított. Elengedte az első ingatlanból származó tartozásomat.
Aztán ami igazán segített, az az volt, hogy a másik három egység hosszú távú, előre jelzett bérleti díjai elég magasak voltak ahhoz, hogy ennek 75%-a lehetővé tette, hogy jogosult legyek erre a kölcsönre. Azt a kölcsönt 5%-os kamattal kaptam, szóval most nagyon jó. Igen.
Mindy:
Igen igen. Amit hallok, az csak az okos, gondolkodj a dobozon kívül, az ingatlanvásárlás kreatív módjairól, az ingatlanok értéknövelésének kreatív módjairól szóló történet.
Feltételezem, hogy nem vásárol gyönyörű, tökéletes ingatlanokat, amelyek semmilyen módon nem növelik az értéket. 600,000 1.2 és 400,000 millió dollár között van. Nem kapott 500,000 XNUMX, XNUMX XNUMX dollár részvényt, mert hozzáadott egy egységet. Sok mindent csináltál ezzel az egységgel, igaz?
Jabbar:
Igen, az ingatlan gyönyörű. Ez volt az első vállalkozásom egy ingatlan felújításával, és ez a dolog, hadd mondjam el, kimerítette a bankszámlámat annak idején. Rengeteg pénzt költöttem minden egyes egységre. Nem csak az a 14 egység volt, bár ez volt a legnagyobb különbség, hogy a két hálószoba került oda.
De igazából az egész ingatlan felújítása, az ingatlan kicsit az elavultabb oldala, hogy mindez hozzájárult az értékelés növekedéséhez. Mert most egy gyönyörű, teljesen új, 2022-ben felújított ingatlan.
Scott:
Beszéltünk egy kicsit ennek az ingatlannak az értékelési emeléséről. Meg tudná adni nekünk a rövid távú bérlésből származó havi jövedelemre vonatkozó számokat?
Mi lenne a pénzforgalom, ha az ingatlanból való kiköltözés után mindegyiket hosszú távra alakítaná át? Mert a rövid távú bérletek csak azért működnek, mert éppen abban élsz.
Jabbar:
Igen. Nagyjából úgy, ahogy alapvetően minden egység, minden egység egy kétágyas, egy fürdő, és akkor lakom az egy hálószobában, egy fürdőben. Ha alapvetően kaptam, tollat és papírt, mert ezt egy ideje nem csináltam a hosszú távú bérleti számításhoz. De a rövid távú bérleti számításhoz minden egység havi 4,000 és 6,000 dollár között bérelhető az Airbnb és a VRBO között. Az ingatlannal kapcsolatos teljes kiadásaim általában havi 6,000 és 7,000 dollár között vannak.
A legalacsonyabb szinten, ha havi 12,000 4,000 dollár bruttó bérleti díjat fizetek, miután mindent elmondott és kész, általában körülbelül körülbelül 5,000 dollár vagy 4,000 dollár volt a pénzem? 5,000 vagy 1,500 dollár havonta, miután eltette a CapEx-et, karbantartást és hasonlókat. Ha mindegyiket hosszú távú bérbe adnám, miután kiéltem az ingatlant, valószínűleg 1,800 dollárt kapnék az enyémért, majd XNUMX dollárt a két hálószobásért. Mi az?
Scott:
Ez körülbelül 6,900 dollár.
Jabbar:
Köszönöm a segítségedet. Ez nagyjából 1,000 dollár, majdnem 1,000 dollár lenne.
Scott:
Mi a fő kamata, az adók és a biztosítás a VA-kölcsönre?
Jabbar:
4,500 dollár.
Scott:
Fantasztikus. Köszönöm, hogy mindezt megosztottad. Ez elképesztő. Ezt most összetöröd. Úgy tűnik, sokkal jövedelmezőbb ott élni, mint elköltözni.
Érdeklődni fogok, hogy mi történik ott ezután, de fantasztikus. Meg tudná adni a számokat a másik ingatlanról, amelyre vonatkozóan vásárolt?
Jabbar:
Ez, nekem nagyon-nagyon jó üzletem van. Átvettem a jelzáloghitelt, és mivel 2.25%-os kamatról van szó, a teljes jelzáloghitel-részlet 1,250 dollár. Ez 1,250 dollár, majd az ingatlan teljes bérleti díja havi 5,000 és 6,000 dollár között van.
Az összes kiadásom nagyjából 2,000 dollár körül van a CapEx, a karbantartás és az üresedés előtt, majd havi 5,000 dollár, 6,000 dollár. Körülbelül havi 2,500 dollárt, 3,000 dollárt adnék neki tiszta pénzforgalomban minden után.
Scott:
Oké. 2022 júniusában ezt a két nagyszerű ajánlatot kapjuk. Mi történik ezután? Mi történik akkor és most között?
Jabbar:
Itt hiszem, hogy az ingatlanbefektetések terén rájöttem egy erősségre, amivel rendelkezem. Az erősségem, hogy nagyon jó operátor vagyok. Képes vagyok jó üzleteket találni, de jobban tudok menedzselni őket, kitalálni, hogyan finanszírozzam őket, és alapvetően az egész vezetési szempontot. Volt egy barátom, a legjobb barátom, Marcel, aki körülbelül három és fél órányira volt Myrtle Beachen.
Nagykereskedelemmel foglalkozott, és ott lett ingatlanügynök is. Úgy döntöttem, hogy megteszem: „Hmm, a barátom keresi az üzletet, és az emberek megbízási díjat fizetnek neki. Mi lenne, ha ő is megtehetné ugyanezt itt, és akkor csak barátként üzletelhetnénk együtt? Még meg is gyorsíthatom ideutazását, mert sok kapcsolatom van.
Értem a piacot, meg tudom tanítani, tudok neki segíteni. Alapvetően azt tettem, hogy elköltöztettem őt Myrtle Beach-i lakóhelyéről a legelső ingatlanomba, a hálószobás ingatlan bérlésére. Aztán nemcsak nagykereskedő lett, hanem ingatlanügynök is. Aztán elkezdett három további ingatlant vásárolni. Három vagy négy volt?
Abban az évben, az év végére, az idő néha elkalandozik. Azt hiszem, három ingatlant segített megtalálnom ingatlanügynökként. Gyakorlatilag megismételtem az egész forgatókönyvet, ahol valaki feladta az összes pénzt, kezességet vállalt az ingatlan adósságára, aztán meg is találta az üzletet. De mivel ő az erőforrásom, én vittem ezt le a partnereimnek/befektetőimnek. Ezután alapvetően 50/50 arányban osztjuk fel a nyereséget és a cash flow-t és a saját tőkét abban az ingatlanban.
Ez volt egy másik módja annak, hogy alapvetően több ingatlant birtokolhattam saját tőke nélkül, hanem az agyam segítségével. Ez nemcsak a nettó vagyon növekedéséhez, hanem a pénzforgalom növekedéséhez is hozzájárult. Mindannyian Savannah-ban, Georgiában vannak.
Scott:
Oké. Leírnád nekünk ezeket az ajánlatokat? Milyen ajánlatokat talált, és ki volt a partnere? Hogyan feleltél meg nekik? Hogyan finanszíroztad őket?
Jabbar:
Igen. Nagyjából azt csináltam, hogy rendelkezem, tehát az elsőnél 200,000 XNUMX dolláros ingatlan volt. Alapvetően az a gyönyörű, hogy egy nagyon szigorú területen vagyok, és az egyik ok, amiért a Savannah mellett döntöttem, az az, hogy azokon a területeken, ahol mindenki tud rövid távú bérelni, mit gondol? Ön az ország legjobb rövid távú bérleti befektetőivel versenyez.
Emberek, akiknek több pénzük van, mint te, akik kreatívabbak nálad, akiknek több idejük van, mint te. Míg Savannah-ban, mivel általánosan az igazán szigorú városok egyikeként ismert, nem sokan ismerik és nem szánják rá az időt a piac tanulmányozására, hogy megtalálják, hol lehet legálisan és egyszerűen rövid távú bérbeadást adni Savannah-ban.
Savannah-ban ezt elmondhatom egy podcastban, mert egyszerűen nem félek értéket adni. A legtöbben úgysem lépnek ellene, csak statisztikailag csak Savannah megyében, a szabályozás drasztikusan megváltozik. Csak a város határain kívül kell tartózkodnia, és rövid távú bérleti engedélyt kell kérnie. Soha nem volt olyan, amit megtagadtak.
Azt hiszem, nem lehetett olyan, mint egy bûnház, vagy nem lehetett bûntörténete. Ez a legnagyobb, mint például: "Ez az a szabály, hogy ha az ingatlan érintett volt, nem jogosult engedélyre." Amit tennék, mivel alapvetően el tudnám ezt magyarázni a befektetőknek, valójában az Instagramon találtam olyan embereket, akik felkerestek partnerként.
Mivel sokféle podcastot készítettem, és sokan ismerték, hogy ezt csinálom a kabinban, és megkerestek, és azt mondták: „Hé, én is pontosan ugyanezt szeretném veled csinálni.” Alapvetően azt tettem, hogy amikor találtam egy ingatlant és egy lehetőséget, alapvetően visszamentem hozzájuk, és Marcel csak megtalálta ezeket az ajánlatokat az MLS-en.
Addig tettük az ajánlatokat, amíg az egyik elakad, aztán Marcel eladta nekem az ingatlant. A befektető jogosult a hitelre, akár második lakáshitelről, akár DSCR-hitelről van szó. Ők lennének azok, akik minden pénzt feladtak az ingatlan megvásárlására, majd az ingatlan berendezésére is.
Aztán egy másik dolog, amit tettünk, az volt, hogy megvolt a kabinom, és volt olyan tapasztalatom, hogy olyan területen voltam, ahol erős a verseny, vagyis tudtam, hogyan lehetek versenyképesebb egy olyan piacon, ahol nincs akkora szakmai verseny. Csináltam például pezsgőfürdőket az ingatlanokhoz. Olyan dolgokat csináltam, mint egy profi tervezőt.
Olyan dolgokat tettem, mint például, hogy megbizonyosodjak erről, most egy kicsit még fejlettebb a csapatommal, de csak olyan dolgokat csináltam, amelyeket a szavannahi emberek nem tartottak szükségesnek. Emiatt tisztességtelen előnyöm van a tulajdonaim nagyon-nagyon jó teljesítményével.
Mindy:
Oké. Azt mondtad, hogy az erősséged a tulajdonságok futtatása. A te erősséged a kreativitásod. Az Ön erőssége abban rejlik, hogy lát egy ingatlant, és nem veszi azt névértéken. Ez: „Ó, mit tehetek ezzel? Hogyan tehetném ezt olyanná, amilyenné szeretném? Hogyan tudnám ezt finanszírozni, amikor a papíralapú jövedelmem szerint nem tudok megfelelni?”
Társa leszek valakivel, aki átvállalja helyettem az adósságot. Hozzáadok egy második szobát vagy egy második egységet. A kisházban fogok lakni. Megteszem… Ettől leszel olyan csodálatos, Jabbar. Hogy csak 22 éves vagy?
Jabbar:
Ez csak szó szerint az összes tanulás és oktatás, amit kaptam, szó szerint csak hallgattam és olvastam a BiggerPockets könyveit. Ez olyan, mint a tökéletes rész, hogy megtanultam, hogyan kell ezt gondolni más befektetők ötletei alapján, akik podcastokon vettek részt.
Ez nem csak a BiggerPockets, hanem az összes többi is, de ez csak az a hatalmas mennyiségű fogyasztás, fogyasztás volt. Ezekre a dolgokra nem csak gondoltam, hanem lemásoltam őket abból, amit mások csináltak máshol.
Scott:
Jabbar, ez a három üzlet van, és ez csodálatos. Ez egy fantasztikus történet, amit hallok. A városon kívül vásárolja meg őket, de Savannah megyében.
Jabbar:
Igen. Igen. Most izgatottan beszélhetek arról, hogy mit csinálok most, és mi az, ami teljesen más.
Scott:
Oké. De van-e még valami 2022 vége és e három-négy ingatlan és most között, amivel foglalkoznunk kell, mielõtt most kezdenénk?
Jabbar:
Beszélhetnék a leckékről. Arról beszélhetnék, amit alapvetően bármilyen befektetéssel megtanultam, a dolgok nem mindig lesznek azonnal úgy, ahogy a pro forma kijelenti. Az egyik ingatlannál azonnal tőkelehívást kellett intéznünk, amiért a kockázat 50%-áért is én vagyok a felelős. Ha mondjuk elveszik az ingatlan, vagy van egy hatalmas kiadás, amit a bankszámlánkon lévő pénz nem fog fedezni, akkor ennek az 50%-át is ki kell állnom.
8,000 dolláros vízvezeték-problémánk van egy ingatlannál. Van egy 6,000 dolláros HVAC egységünk egy másik ingatlanban. Aztán egy másik ingatlannál éppen a költségvetés növekedése annyival haladta meg, mint amit eredetileg vártunk, hogy tulajdonképpen a zsebemből kellett kijönnöm, pedig állítólag egy nulla lejáratú üzlet volt, csak azért, mert lekapcsolták. Valójában a zsebemből kellett kijönnöm a 2022-es utolsó építési költségek növeléséért.
Megtanított arra, hogy miért akarsz pénzt szerezni, amikor ingatlanba fektetsz be. Az ingatlan nem egy játék, ahol mindenki pénzforgalmát, cash flow-ját, cashflow-ját használhatja, amíg több HVAC ki nem alszik. Ez nagyon megváltoztatta a véleményemet, amikor 2023-ba léptem, és rájöttem, hogy tényleges pénzforgalmat kell szereznem az üzletből. Ha nem a munkámból fogom megszerezni, akkor az üzletből kell szereznem. Ellenkező esetben meglesznek ezek a tulajdonságok, és nincs mit mutatnom.
Vagy esetleg csődbe mennék, ha annyi különböző, váratlan költség jön elő. Mert havi 10,000 50,000 dollár készpénzt kapsz, de ha egy hónapban 10,000 XNUMX dolláros kiadásaid vannak, és csak havi XNUMX XNUMX dollár jön be, akkor mit fogsz csinálni?
Mindy:
Imádom, hogy ezt felhozod. A tartalékokról akartam kérdezni. Őszintén szólva, örülök, hogy megosztod a problémáiddal, mert a YouTube-on nem hiányozhatsz olyan videókból, amelyek arról szólnak, hogy milyen nagyszerű az ingatlan.
Aztán csak elsiklik a tény, hogy volt egy 6,000 dolláros HVAC rendszerük, amit meg kellett csinálniuk, egy 8,000 dolláros vízvezetéket. Csak nem szólnak neked erről. Ez nem jelenti azt, hogy nem történt meg. Csak nem szóltak neked róla. Szeretem, hogy ezt megosztod velünk. Köszönöm az őszinteségedet. Ezt nagyon értékelem.
Jabbar:
Megváltoztatta az életemet.
Mindy:
Igen. Nagyon tetszeni fog neki: „Fiú, fantasztikus dolog, hogy nincs semmi probléma”, de sokkal többet tanulsz, ha ezekkel a problémákkal találkozol.
Jabbar:
Igen. Valójában nemrégiben utaztam, és örülök, hogy ezt mondtad, mert mindenki napsütést és szivárványt akar. Találkoztam ezzel a milliomossal, aki egymillió dolláros nettó vagyonát veszítette el, nem egyszer, nem kétszer, hanem ötször, ötször veszítette el a millió dolláros nettó vagyonát. Képzeld el, hogy milliomosból nem lettél milliomos. Ez mind más dolgokra és különböző leckékre szólt, de ezt a példát nagyon klassz volt.
Képzeld el, hogy van egy darab papír, és azzal a papírral szép és sima. Ez a papír az Ön utazását mutatja be, mondjuk el, hogy milliomossá váljon, és anyagilag szabaddá váljon, mert ezt csináljuk. Nem a címek miatt, hanem az időbeli szabadság miatt. Ha van egy sima papírdarabja, és az utazáshoz vezető út sima, és útlezáráshoz ütközik a papír tetején, gondolja ki, mi történik?
Visszamész egészen az aljáig. Nem megy vissza 700,000 500,000 dollárhoz, XNUMX XNUMX dollárhoz, visszamehet nullára, mert nem volt ilyen leckéje. Ha van egy utazásod, és összegyűröd azt a papírt, ott vannak ezek a kétségek. A papírlapon ott vannak ezek az apróságok, amelyek szó szerint megakadályozzák, hogy elérje a mélypontot.
A papírlapnak azok a döcögések és ropogtatások jelképezik az összes utat, minden megpróbáltatást és megpróbáltatást. Azok a 10,000 XNUMX dolláros CapEx-problémák, amelyeken befektetés közben megy keresztül. Egy gyűrött papírdarabot szeretne. Szeretné, ha sok ilyen nehézséggel járna befektetési útján, mert ez okosabb befektetővé tesz.
Ha problémája van, nem tér vissza a mélypontra vagy a kezdeti szintre, csak néhány lépést visszamegy. Pontosan tudja, hogyan kell kimászni onnan, és visszajutni oda, ahol volt, és még tovább is menni az elkövetett hibák és hibák miatt. Hálásnak kell lenned értük.
Mindy:
Igen igen igen. Én teljesen egyetértek. Szeretem. Oké. Az imént említett egy szót, amit szeretném, ha definiálna nekünk. Azt mondtad, hogy CapEx, és ezt már párszor elmondtad.
Megosztanád, mit jelent ez hallgatóink számára? És ha már itt tartunk, azt mondtad, hogy üresedés van, amikor egy ideje bedobtad a CapEx-et, szóval magyarázd el, mik ezek, és miért szeretnéd ezeket figyelembe venni?
Jabbar:
CapEx lesz, ez a tőkekiadásokat jelenti. Ez az összes költsége az ingatlanban, ami idővel hatással lesz rá, mint például a tető, a HVAC, az elektromosság, a vízvezeték, az alapozás. Ezek olyan dolgok, amelyek ma talán nem jelentenek problémát, de idővel ezek a dolgok romlanak, és olyan problémákká válnak, amelyek miatt a jövőben készpénzkiáramlást kell kezdeményeznie.
Ez határozza meg a CapEx-et. Ez nem olyan, mint az azonnali karbantartási probléma. Valaki eltörte, nem tudom, mint a csapodat. Ez a karbantartás. A CapEx azok a dolgok lesznek az ingatlanban, amelyeknek rendelkeznie kell az ingatlanban, és amelyek idővel romlanak. Aztán amikor üresedésről, üresedésről beszélsz, ezt mindenki tudja, hogy az ingatlanod nem lesz állandóan 100%-ban bérbe adva.
Ha lát egy pro forma dokumentumot, amely pro forma jelentést sugall, például az esetek 100%-ában bérbe adandó ingatlan elemzését, akkor nagyon-nagyon szkeptikusnak és aggódónak kell lennie. Mert a CapEx miatt előfordul, hogy abba kell hagynia az ingatlan bérlését. Előfordulhat, hogy le kell állítania az ingatlan bérlését, mert bérlői fluktuációja van, ami azt jelenti, hogy a bérlő elköltözik az ingatlanból.
Különböző okok miatt nem kap bérleti díjat, mert különböző dolgok történnek az ingatlannal. Ezek a költségek olyan dolgok, amelyeket az ingatlan elemzése során el kell számolni, mert nagyon reálisak akarnak lenni az ingatlan teljesítményével kapcsolatos elvárásaival kapcsolatban. Ezek csak olyan dolgok, amelyek segítenek pontosabb feltételezésében arról, hogy valójában milyen jó üzletet vásárol, amikor ingatlant vagy általában véve eszközt vásárol.
Mindy:
Nagyszerű, köszönöm. Lenne pár kérdésem hozzád. Még mindig katona vagy?
Jabbar:
Igen, még mindig benne vagyok.
Mindy:
Hogyan jut időd dolgozni?
Jabbar:
Nos, a további vállalkozások miatt most már van egy csapatom. Azelőtt minden én voltam és sok volt. Soha nem mentem ki. Szó szerint az egyetlen alkalom, amikor kimentem, az volt, hogy találkozzak más ingatlanbefektetőkkel, és őszintén szólva sok alvás hiányzik.
Csak én futottam magam, próbáltam a lehető legtöbbre vigyázni, és meg is tettem, de aztán a dolgok elkezdtek elérhetetlenné válni számomra. Ekkor kezdtem el embereket felvenni, és egy lépést hátráltam a pénzáramlástól, hogy különböző dolgokba fektessek be, hogy segítsek mindent elintézni.
Scott:
Szeretnék hallani arról a folyamatról, amely e három ingatlan megszerzésétől a jelenlegi állapotig terjed, amit éppen csinál.
Jabbar:
Tökéletes. Ahogy arról korábban beszéltem, rájöttem, hogy a CapEx valódi. Nem akarom azt mondani, hogy a cashflow mítosz, de úgy gondolom, hogy a cashflow valójában egy védekező mechanizmus, amely segít fenntartani és megtartani az ingatlant. Már nem hiszem, hogy ez valami olyan dolog, amelyre én személy szerint a hosszú távú befektetési stratégiám miatt nyugodtan támaszkodhatok különféle dolgokban, például az életben.
Ha igen, akkor nagyon kis százaléknak kell lennie. Amit úgy döntöttem, hogy 2023-tól elkezdek csinálni, rájöttem: „Rendben, nincs gondunk. De végül csak azt látva, hogy milyen arányban szeretnénk folytatni a vásárlást, valamilyen módot kell találnunk arra, hogy nagyobb készpénz-injekciókat kapjunk csak a vállalkozásomba, hogy megvédhessem magam ezekkel a váratlan kiadásokkal szemben.”
Mivel úgy tűnt, hogy egyre több lesz, még a 2021-ben vásárolt ingatlanokon is, CapEx kihívások elé nézek. Ekkor döntöttem úgy, hogy elkezdem az ingatlanok felforgatását, hogy nagyobb pénzkiáramlást teremtsek. Aztán ez megtanított arra is, hogyan tudok ingatlanokat felújítani, és hogyan irányíthatok vállalkozókat és hasonló dolgokat. 2023 első hónapjában tulajdonképpen négy ingatlant vásároltam egy hónap alatt.
Vettem három flip-et, egy társasházat és két családi házat, majd vettem még egyet a társult ingatlanok közül. Ez az igazi, a három átfordítás 54,000 89,000, 35,000 XNUMX és XNUMX XNUMX dollár nyereséget eredményezett. Ezek csak én voltam. Ahelyett, hogy pénzt szereznék befektetőkkel partnerként, és részvényt adnék nekik, ugyanazokhoz a befektetőkhöz fordulnék hasonló befektetőkkel. Megkérném őket, hogy készpénzben vásárolják meg az ingatlant, vagy adjanak kölcsön pénzt, hogy adósság felhasználásával készpénzben megvásárolhassák az ingatlant.
10% és 12% közötti kamatot garantálnék nekik. Néha még pontokat is ajánlottam, hogy vonzóbbá tegyem őket, mert most jobban koncentráltam arra a készpénzkiadásra, például arra, hogy a pénzkiáramlás visszatérjen az üzletbe. Ezzel csak elkezdtem lapozni a tulajdonságokat. Elmentem, és 2023 elején kezdtem el flipet vásárolni minden hónapban, havonta egyet-kettőt.
Scott:
Oké. Most vezessen végig minket, mennyi ideig tart számodra egy lapozás? Hányat fejeztél be eddig, és hány van folyamatban ma?
Jabbar:
Az átlagos átfordulás attól függ, hogy milyen típusú üzletet kötünk, mert volt néhányunk, és amikor azt mondom, hogy júniusban van, úgy döntöttem, hogy a legjobb barátommal együtt költöztem ide. De ha felújítjuk, akkor a vásárlástól számítva három-öt hónapig tart, és ez számtalan dologtól függ, a vásárlástól az eladásig. Három-öt hónap az átlagos idővonalunk a vásárlástól, építéstől és eladástól számítva.
Aztán ha egy ingatlanról van szó, amit éppen megveszünk és azonnal eladunk, akkor bezárjuk az ingatlant. Nem nagykereskedelmi forgalmazzuk. Megvesszük, és azonnal eladjuk egy másik befektetőnek, vagy megvesszük, és azonnal eladjuk, vagy forgalomba hozzuk a nyílt piacra, hogy olyan formában adjuk el. Egyáltalán nem nyúlunk ehhez az ingatlanhoz. Ezek általában körülbelül egy-két hónapig tartanak a vásárlástól az eladásig.
A vásárlásból és eladásból körülbelül nyolcat, a vásárlásból és eladásból nyolcat végrehajtottunk. Körülbelül kilenc átfordítást is végrehajtottunk a vásárlás, az eladás és a rehabilitáció során. Vásárlás, rehabilitáció és eladás, sajnálom.
Mindy:
Említette, hogy a legjobb barátja ingatlanügynök. Ki van még a csapatodban, aki lehetővé teszi, hogy ilyen gyorsan lapozzon?
Mert három hónap csodálatos kezdettől a végéig. Öt hónap, ez még mindig nagyon jó lapozás, de nem ez volt az első futásod.
Jabbar:
Az első lapozásom öt hónapig tartott, a második pedig összesen három hónapig tartott.
Mindy:
Ki az a csapatod, akit ilyen gyorsan tudsz átverni, mert nehéz vállalkozókat találni? Nem tudom, ha ezt tudod, nem találod meg őket.
Jabbar:
Igen. Valójában jelenleg vállalkozói problémáink vannak. Nagyjából azt mondanám, hogy a legnagyobb dolog abban, amink volt, az volt, hogy már azonosítottuk, vagy én az elején, csak én voltam. Már beazonosítottam egy vállalkozót, és ez volt az a vállalkozó, akivel segítettem felújítani néhány birtokunkban lévő ingatlant. Valójában ez adta az ötletet, majd az önbizalmat, hogy elkezdjek lapozni.
Mivel már volt kapcsolatom ezzel a személlyel, volt fogalmam a költségeikről, és ezzel a vállalkozóval kezdtem. Aztán annak a vállalkozónak több csapata volt, ahol egyszerre több különböző ingatlanon dolgozhatott nekünk. Sajnálom. Ezzel két különböző építőipari céget futottunk át. De náluk általában van egy projektmenedzser, majd egy fővállalkozó. Ezután ők kezelik az összes subs-t, amely a tulajdonainkon dolgozik.
Aztán egyelőre van egy minőségellenőrzési vezetőm is, aki a bérlistámon van, aki a projektmenedzsert irányítja, majd aki a fővállalkozót irányítja, csak azért, hogy minden egy lapon legyen. Aztán a legjobb barátom a felelős azért, hogy részt vegyen a projektekben, és valóban gondoskodjon arról, hogy a dolgok megtörténjenek. Ha frissítést küldenek tőlük vagy a minőségellenőrző személyemtől, akkor valójában a szemével ellenőrzi, hogy ezek a dolgok történnek.
Mindy:
Problémái vannak a barátok és az üzlet keverésével?
Jabbar:
Igen. Én és a legjobb barátom szemszögéből olyan, mintha üzletünk 50/50 arányban oszlott volna meg, és ez nem üzleti döntés volt. Ez nagyon baráti döntés volt, de a felelősségre vonás szemszögéből nézve, ha valaki hibázik, nem verjük a bokrot. Ez olyan, mint: „Hé, ez történt. Ezt nem csinálhatod újra.” De azonnal megoldásorientált.
Mindent csak meg kell oldani. Nem igazán van időnk az érzelmekre, és ez néha a mi kárunkra válik, mert olyan emberekkel dolgozunk, akik hallani, kifejezni akarják ezeket a dolgokat. De nekünk, mint én tengerészgyalogosnak, majd a legjobb barátomnak, aki nagyon megérti a kockázati szintet, amit vállalunk, nincs időnk semmire, ami nem megoldás.
Nagyon fontos, hogy ha hibázik, azt orvosoljuk, és azonnal utánajárunk, mit lehet tenni ennek a hibának a megoldására.
Scott:
Nos, az utolsó kérdés, mielőtt befejeznénk, mi lesz a következő lépés? Hol van ez a sok ólom Jabbar számára?
Jabbar:
Sajnálom. Számomra most már eltávolodtam attól, hogy a sürgetéssel foglalkozzak, inkább a tényleges üzlet felé. Megtanulni, hogyan kell embereket felvenni, felépíteni a csapatomat, kiépíteni, SOP-okat és különféle dolgokat kidolgozni az üzlet irányításához és a dolgok nyomon követéséhez. Mert annyira eljutott oda, ahol néha olyan ingatlanok vannak, amelyekhez nem is tudom a megfelelő címet. Néha eltérések adódhatnak a címekben, tehát ez csak az üzlet általános megszervezéséről szól.
Emellett szeretnék olyan dolgokkal is foglalkozni, mint például az online, nem guru, hanem online oktatással, segítve más fiataloknak, hogy elérjék és ugyanazon a sikeren menjenek. Még nem volt időm ezen még gondolkodni, de ezek csak jövőbeli tervek és csak szórakozás. Jövőre kilépek a katonaságból, nagyon izgalmas. Végre szabadon csinálhatom azt, amit szeretek. Igen. Ez előtt beszéltem Mindyvel.
Columbiába utazom. Gyakran látogatom a Columbiát Dél-Amerikába, ezért izgatott vagyok, hogy sokkal többet utazhatok, amikor kikerülök a hadseregből.
Mindy:
Mert a katonaság nem kínál elég utazási lehetőséget?
Jabbar:
Igen, ez őrület. Én is sokat utazom velük. Mostanában nem annyira, mert kiszállok, de néhány országban jártam velük.
Mindy:
Ha valaki azt hallgatja, aki 18 éves, milyen tanáccsal szeretné elmenni?
Jabbar:
Azt mondanám, hogy abból, amit rájöttem, csak befektetőként fejlődtem, és csak megyek az utamon, először csak a dolgok oktatási oldalát kell megszállni, aztán a többi majd megoldja magát. Nagyon sok fiatalnál észrevettem, mert jó néhány fiatalnak segítettem a katonaságnál, és ahogy a barátok is befektetnek az első ingatlanjukba.
El akarnak menekülni a tanulás és annak megértése elől, hogy mi az a CapEx, mi az a cap rate? Mi az a készpénz, mik a különböző alapelvek és befektetési módok? Mindezek miatt, megértve a különböző ingatlanstratégiák mögött meghúzódó műveleteket, észrevettem, hogy az emberek ezt akarják elkerülni. Azt hiszem, itt rejlik a lehetőség, ezeknek a dolgoknak nagyon bensőséges megértése.
Aztán amikor cselekszik, magabiztosan megteheti azt, tudva, hogy elvégezte az összes szükséges háttérképzést, ahelyett, hogy megpróbálná szárnyalni vagy kihagyni. Akkor nem fogja magabiztosnak érezni magát a továbblépéshez, mert nem készült fel. Azt hiszem, ez csak egy felkészülés számomra. Ez olyasvalami, amire visszatekintve rendkívül hálás vagyok, mert nem kellett 100 órát tanulnom ahhoz, hogy háziasszony legyek.
már megtettem. Korábban már végeztem a kutatást, és csak ecsetelnem kellett, majd elkezdenem.
Scott:
Mennyi munkát végzett a portfóliójában lévő ingatlanokon az elmúlt néhány évben a dolgok tényleges javítása, kalapácsforgatás és az ingatlanon végzett munka formájában?
Jabbar:
Egyszer festettem. A legelső ingatlanom egy kandallót festettem.
Scott:
Szóval ennyi?
Jabbar:
Igen, ez minden tapasztalatom. Egyszer festettem kandallót, nem is magam festettem.
Egy hétvégén elvittem néhány tengerészgyalogost, és elmentünk festeni, és valószínűleg a 75%-a tetszett nekik, ezért segítettem egy kandalló festésében.
Scott:
Nos, Jabbar, honnan tudhatnak meg többet rólad az emberek, ha követni akarják figyelemre méltó utazásodat?
Jabbar:
Igen. Az Instagramon @Jabbar_Investar. A TikTokon: @Jabbar_Investar. Ez a JABBA-R_I-NVESTAR. Befektető helyett befektető.
Scott:
Ez teljesen fantasztikus lett. Milyen vad lovaglás volt az elmúlt pár évben. Kíváncsian várom, hogy lássam, mit csinálsz, amikor felszabadulsz a teljes munkaidős tengerészgyalogos munkádból, és hogy lássam, hová vezet ez a kaland, mert szeretem, ahogyan dolgozol.
Azt hiszem, minden jó dologra gondolsz, és nyilvánvalóan sok kockázatot vállalsz, de tudod, hogy sokat kockáztatsz, és megpróbálsz megfelelő mennyiségű védekezést játszani. Nagyon csodálom, amit csináltál, Jabbar.
Jabbar:
Nagyon köszönöm srácok, hogy velem vagytok. Őszintén szólva, öröm visszatérni és mindenkit frissíteni. Izgatottan várom, hogy újra visszatérhessek, remélhetőleg még izgalmasabb leckéket oszthatok meg.
Mindy:
Igen. Alig várom, hogy lássam, mit tehetsz, ha lesz időd befektetni.
Rendben. Jabbar, nagyon köszönöm a mai időt. Mindig szórakoztató veled beszélgetni, és hamarosan újra fogunk beszélni.
Jabbar:
Találkozunk.
Mindy:
Rendben, Scott. Ez volt Jabbar Adesada és az ő csodálatos, csodálatos, mesés története. Egyébként szeretnék mindenkit emlékeztetni, hogy 22 éves.
22 éves korára mindezt megcsinálta. Alig várom, hogy lássam, mi lesz 23 éves korára. Mit gondoltál a műsorról, Scott?
Scott:
Ó, egyszerűen egy fantasztikus emberi lény és egyéniség. Nézze meg, milyen energiát és izgalmat hoz a vállalkozásába. Ez a fickó valahogy megbirkózik négy-öt óra alvással, egymillió dolláros nettó vagyont gyűjtött össze, nem járt főiskolára, beiratkozott a katonának a gimnáziumból, évi 18 ezret keresett.
Még csak nem is jogosult a tényleges előnyökre, amelyeket a hadseregben kap, mint például a BAH és a BAS, amelyek nagyban megkönnyítik az életet az első néhány évben. Még mindig megvette az első pár ingatlant. Megint ez az öntörvényű fegyelem. Ez nem az a fickó, aki úgy költ, mint egy tengerész, noha a tengerészgyalogságban van.
Szeretem használni ezt a viccet. Ez egy igazán takarékos srác, aki energiáját és figyelmének legnagyobb részét arra irányítja, hogy életet építsen magának. Ugyanabban a korban fog kijönni a katonaságból, amikor a legtöbb ember elvégzi a főiskolát, és nem csak diáktartozás nélkül, vagy valami visszatartja.
De egy többmillió dolláros potenciálisan nettó vagyon és egy virágzó üzlet, valamint a fegyelem, az ipar, a takarékosság hírneve, minden olyan dolog, amit csak kívánhat. A világ az ő osztrigája, oly módon, hogy nem sok ember számára. A legnehezebb módon csinálta, anélkül, hogy bármilyen előny támogatta volna. Csak Jabbar teljes csodálata. Legyünk olyanok, mint Jabbar.
Mindy:
Legyünk olyanok, mint Jabbar. Ha nem értette el az első epizódját, kérjük, menjen vissza, és hallgassa meg a BiggerPockets Money Podcast 257. epizódját, ahol Jabbar elmeséli kezdeti történetét. Aztán menj vissza, és hallgasd meg újra ezt, hogy elkapd minden izgalmát, mert tényleg annyira szerelmes az életbe, és annyira izgatott minden előtt, ami rendelkezésére áll.
Szuperereje a kreativitásában és abban rejlik, hogy hajlandó megtanulni a szabályokat, és megtanulni, hogyan kell kreatívan dolgozni a szabályokon belül, hogy a legtöbb pénzt kereshesse pénzforgalmi eszközökbe való befektetéssel. Megtenni azt, amit mások nem, és valójában csak kiütik a parkból. Imádom Jabbart. Imádom a történetét, és alig várom, hogy néhány év múlva beszélhessek vele, és meglássam, mit csinál akkor.
Scott:
Egy dolgot ki fogok emelni, hogy lelkesedésben és szenvedélyben van bölcsesség is, igaz? Hallok belőle néhány részt, és azt gondolom: „Ó, fiú, mennyire vagyunk itt? Milyen relatív kockázatot vállalunk ebben az üzleti relatív pozícióban?” De ha belegondolunk, nem annyira befolyásos. Vett két házat, és vett egy tárgyat, hogy foglalkozzon vele. Minden más egy partnerrel történt, vagy ennek a nagy vállalkozásnak a belsejében történt.
Felhalmozza a készpénztartalékait. Olyan leckéket kapott, amelyeket egyesek évtizedekig nem tanulnak meg. Nem mondom, hogy a pozíciója nem veszélytelen. Komoly kockázattal rendelkezik a portfóliójában, de van egy nagyon ésszerű adósságállománya is. Valószínűleg portfóliójának nagy részét hosszú lejáratú adósságból finanszírozza, a rövid távú projekteken kívül, amelyeken dolgozik.
Tiszteletben tartja az itt vállalt kockázatokat. Lehet veszíteni, de jó esélye van a győzelemre is, és én nem fogadnék ellene.
Mindy:
Én biztosan nem fogadnék ellene. Rendben, Scott. El kell tűnnünk innen?
Scott:
Csináljuk.
Mindy:
Ezzel zárja le a BiggerPockets Money Podcast fantasztikus epizódját. Ő Scott Trench, én pedig Mindy Jensen, aki azt mondja, toodle-oo, caribou.
Scott:
Ha tetszett a mai rész, kérjük, írjon nekünk egy ötcsillagos értékelést a Spotify-on vagy az Apple-n.
Ha még több pénzes tartalmat keres, bátran keresse fel YouTube-csatornánkat a YouTube.com/BiggerPocketsMoney címen.
Mindy:
A BiggerPockets Money-t Mindy Jensen és Scott Trench készítette, producere Kailyn Bennett. Vágó: Exodus Media, szövegíró: Nate Weintraub.
Végül, nagy köszönet a BiggerPockets csapatának, hogy lehetővé tették ezt a show-t.
Nézze meg az epizódot itt
[Beágyazott tartalmat]
Segítsen nekünk új hallgatókat elérni iTunes értékelést és véleményt adva nekünk! Mindössze 30 másodpercet vesz igénybe. Kösz! Nagyon nagyra értékeljük!
Ebben az epizódban foglalkozunk
- elérése pénzügyi függetlenség by ingatlanba történő befektetés
- Hogyan épített Jabbar a millió dolláros nettó érték mindössze HÁROM év alatt
- Többet kombinálva ingatlanbefektetési stratégiák portfólióján belül
- Hogyan válassza ki a tökéleteset ingatlanpiac befektetni
- Társkeresés és a ingatlanhálózatának kiépítése
- És So Sokkal több!
Linkek a műsorból
Lépjen kapcsolatba Jabbarral
Szeretne többet megtudni a mai szponzorokról, vagy szeretne Ön is BiggerPockets partnerré válni? Nézze meg a mi szponzori oldal!
BiggerPockets megjegyzése: Ezek a szerző által írt vélemények, és nem feltétlenül képviselik a BiggerPockets véleményét.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.biggerpockets.com/blog/money-481
- :van
- :is
- :nem
- :ahol
- 1 millió $
- $3
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 13
- 14
- 19
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 23
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 500
- 600
- 700
- 9
- a
- Képes
- Rólunk
- erről
- teljesen
- Fiók
- felelős
- pontos
- Elérése
- törvény
- Akció
- tényleges
- tulajdonképpen
- hozzá
- hozzáadott
- mellett
- További
- cím
- csodálat
- fejlett
- Előny
- előnyei
- Kaland
- tanács
- érint
- fél
- Után
- újra
- ellen
- kor
- Ügynök
- agresszív
- Augusztus
- Airbnb
- Éber
- Minden termék
- lehetővé
- megengedett
- lehetővé téve
- majdnem
- mentén
- már
- Is
- mindig
- am
- elképesztő
- Amerika
- összeg
- an
- elemzés
- elemzése
- és a
- Másik
- várható
- bármilyen
- bármi
- Apple
- alkalmaz
- méltányol
- közeledik
- VANNAK
- TERÜLET
- területek
- körül
- AS
- kérdez
- megjelenés
- vagyontárgy
- Eszközök
- feltételezni
- feltevés
- At
- elérhető
- figyelem
- szerző
- elérhető
- átlagos
- el
- Baba
- vissza
- háttér
- támogatás
- Rossz
- Bank
- bankszámla
- csődbe jutott
- alapján
- alapvető
- Alapvetően
- alap
- BE
- strand
- üt
- szép
- lett
- mert
- válik
- egyre
- óta
- előtt
- Kezdet
- mögött
- hogy
- Hisz
- Előnyök
- BEST
- Tét
- Jobb
- között
- Nagy
- Legnagyobb
- Bit
- Kék
- Könyvek
- határ
- született
- Alsó
- megvett
- Doboz
- Agy
- Bontás
- hoz
- Bringing
- Bring
- Törött
- költségvetés
- Épület
- épült
- Csokor
- üzleti
- de
- megvesz
- Vásárlás
- by
- hívás
- hívott
- TUD
- törölve
- nem tud
- sapka
- tőke
- ami
- Készpénz
- Cash Out
- Fogás
- kihívások
- esély
- változik
- megváltozott
- csatorna
- ellenőrizze
- A pop-art design, négy időzóna kijelzése egyszerre és méretének arányai azok az érvek, amelyek a NeXtime Time Zones-t kiváló választássá teszik. Válassza a
- körülmények
- városok
- Város
- mászik
- közel
- Társtárs
- Tengerpart
- Főiskola
- Kolumbia
- kombináció
- hogyan
- kényelmes
- érkező
- közösség
- Companies
- összehasonlítani
- versengő
- verseny
- versenyképes
- Befejezett
- teljesen
- az érintett
- bizalom
- magabiztos
- magabiztosan
- kapcsolatok
- építés
- fogyasztás
- tartalom
- folytatódik
- folyamatos
- Vállalkozó
- vállalkozók
- hozzájárultak
- ellenőrzés
- vezérelt
- Beszélgetés
- átalakított
- győződve arról,
- Hűvös
- szövegírás
- kiadások
- tudott
- országok
- ország
- megye
- Pár
- terjed
- fedett
- őrült
- teremt
- készítette
- Kreatív
- Kreatívan
- kreativitás
- Hitelesség
- hitel
- Bűncselekmény
- Kristály
- Jelenlegi
- Jelenlegi állapot
- Jelenleg
- keltezett
- Nap
- üzlet
- Ajánlatok
- kedves
- Adósság
- évtizedek
- december
- december 2021
- határozott
- döntés
- mély
- Védelem
- védekező
- meghatározott
- Annak meghatározása,
- minden bizonnyal
- függ
- Tervező
- Ellenére
- DID
- különbség
- különböző
- nehéz
- nehézségek
- irányítja
- fegyelem
- felfedezett
- szomorú
- merülés
- do
- nem
- Nem
- Ennek
- Dollár
- dollár
- csinált
- ne
- megduplázódott
- megduplázásával
- le-
- tucat
- lecsapolt
- drasztikusan
- álom
- álmok
- minden
- Korai
- bevételt hozó
- könnyebb
- könnyen
- könnyű
- szerkesztés
- Oktatás
- bármelyik
- választható
- más
- Egyéb
- máshol
- beágyazott
- érzelmek
- végén
- véget ért
- energia
- elég
- belépés
- lelkesedés
- csábító
- Egész
- Vállalkozó
- epizód
- részvény
- hibák
- menekülés
- lényegében
- birtok
- Még
- végül is
- EVER
- Minden
- mindenki
- mindenki
- mindenki
- minden
- pontosan
- példa
- többlet
- izgatott
- Izgalom
- izgalmas
- Kivonulás
- várakozások
- várható
- gyors
- költségek
- tapasztalat
- Magyarázza
- exponenciális
- expressz
- rendkívüli módon
- Szemek
- Arc
- tény
- fantasztikus
- messze
- GYORS
- csap
- Jellemzők
- érez
- díjak
- kevés
- utolsó
- Végül
- finanszíroz
- finanszírozott
- pénzügyi
- pénzügyi szabadság
- pénzügyi célok
- Pénzügyi függetlenség
- pénzügyileg
- Találjon
- megtalálása
- befejezni
- természet
- vezetéknév
- öt
- Flip
- kibukik
- Florida
- Összpontosít
- összpontosított
- összpontosítás
- következik
- következő
- A
- forma
- Előre
- talált
- Alapítvány
- négy
- Negyedik
- Ingyenes
- szabadság
- gyakori
- barát
- barátok
- ból ből
- származó 2021
- móka
- alap
- bútorozott
- további
- jövő
- játék
- adott
- általános
- generál
- generáló
- Grúzia
- kap
- szerzés
- Ad
- Giving
- Go
- cél
- Célok
- Jó
- megy
- jó
- kapott
- diplomás
- nagy
- hálás
- nagy
- Kapzsi
- bruttó
- Nő
- Növekvő
- garancia
- Vendég
- öböl
- Fickó
- csapkod
- hacker
- hack
- kellett
- fél
- kalapács
- történik
- történt
- Esemény
- megtörténik
- Kemény
- Legyen
- tekintettel
- he
- fej
- Cím
- hall
- hallás
- segít
- segített
- segít
- itt
- Rejtett
- Magas
- <p></p>
- nagyon
- vicces
- őt
- saját maga
- bérel
- Kölcsönzés
- övé
- történelem
- Találat
- ütő
- tart
- holding
- Kezdőlap
- Homes
- Őszintén
- remény
- remélhetőleg
- FORRÓ
- szállás
- óra
- NYITVATARTÁS
- Ház
- ház
- Hogyan
- How To
- azonban
- HTTPS
- hatalmas
- emberi
- Több száz
- hvac
- HVAC rendszer
- i
- BETEG
- ötlet
- ötletek
- azonosított
- if
- kép
- azonnali
- azonnal
- Hatás
- in
- Jövedelem
- Növelje
- <p></p>
- növekvő
- függetlenség
- egyéni
- ipar
- alapvetően
- kezdeményez
- belső
- helyette
- biztosítás
- Szándékos
- kamat
- KAMATLÁB
- Kamat-
- érdekelt
- Interjú
- bensőségesen
- bele
- bevezet
- Bevezetés
- befektet
- befektetés
- beruházás
- Beruházások
- befektető
- Befektetők
- részt
- kérdés
- kérdések
- IT
- maga
- Munka
- utazás
- Journeys
- jpg
- ugrás
- június
- éppen
- Tart
- tartás
- kopogás
- Ismer
- Ismerve
- tudás
- ismert
- tudja
- létra
- nagy
- nagyobb
- keresztnév
- Késő
- indít
- vezet
- vezető
- vezetékek
- TANUL
- tanult
- tanulás
- kilépő
- balra
- jogilag
- hitelezők
- kevesebb
- Tanulságok
- hadd
- szint
- mobilizálható
- LG
- Engedély
- fekszik
- élet
- élettartam
- mint
- Valószínű
- határértékek
- Kihallgatás
- kis
- él
- élő
- hitel
- Hitelek
- Hosszú
- hosszú lejáratú
- hosszabb
- néz
- keres
- veszít
- veszít
- vesztes
- elveszett
- Sok
- szerelem
- Elő/Utó
- készült
- fenntartása
- fenntartása
- karbantartás
- csinál
- KÉSZÍT
- Gyártás
- férfi
- kezelése
- menedzser
- vezetői
- kezeli
- kezelése
- sok
- Tengeri
- jel
- piacára
- tömeges
- párosított
- matematikai
- Anyag
- Maximize
- talán
- me
- jelent
- jelenti
- jelentőségteljes
- eszközök
- jelentett
- mechanizmus
- Média
- Találkozik
- említett
- találkozott
- Középső
- esetleg
- Katonai
- millió
- Millió dollár
- Milliomos
- bánja
- enyém
- minimum
- hiányzik
- hiba
- hibákat
- Keverés
- MLS
- pénz
- Hónap
- havi
- hónap
- több
- Jelzálog
- a legtöbb
- hegy
- mozog
- menj tovább
- áthelyezve
- mozgó
- sok
- többszörös
- my
- számtalan
- magamat
- név
- Természet
- szükségszerűen
- elengedhetetlen
- Szükség
- szükséges
- szerződéses
- háló
- hálózat
- soha
- Új
- következő
- szép
- kilenc
- nem
- Egyik sem
- megjegyezni
- semmi
- Most
- számok
- of
- kedvezmény
- ajánlat
- Ajánlatok
- Rendben
- Régi
- idősebb
- on
- egyszer
- ONE
- azok
- online
- Online oktatás
- csak
- nyitva
- Művelet
- operátor
- Vélemények
- Lehetőségek
- Alkalom
- Opciók
- or
- szervező
- eredetileg
- Más
- másképp
- mi
- ki
- kiáramlás
- kívül
- felett
- átfogó
- éjszakai
- saját
- tulajdonosa
- Osztriga
- oldal
- festék
- festmény
- Papír
- Park
- rész
- partner
- partneri
- partnerek
- Létrehozása
- alkatrészek
- szenvedély
- Fizet
- fizet
- fizetés
- kifizetések
- Payroll
- Emberek (People)
- mert
- százalék
- tökéletes
- teljesít
- talán
- person
- személyes
- Személyesen
- perspektíva
- vedd
- darab
- Hely
- tervek
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- játszani
- játékos
- játszik
- kérem
- öröm
- Szaniterek
- podcast
- Podcastek
- pont
- pont
- portfolió
- porció
- pozíció
- birtoklás
- lehetséges
- esetleg
- potenciális
- potenciálisan
- hatalom
- előkészítés
- előkészített
- szép
- Fő
- elvek
- per
- valószínűleg
- Probléma
- problémák
- folyamat
- Készült
- szakmai
- Nyereség
- nyereséges
- nyereség
- program
- tervezett
- projektek
- meghajtva
- ingatlanait
- ingatlan
- védelme
- Vásárlás
- vásárolt
- beszerzési
- tesz
- elhelyezés
- jogosultak
- képesítő
- világítás
- kérdés
- Kérdések
- Quick
- gyorsan
- egészen
- gyorsan
- Arány
- Az árak
- értékelés
- el
- elérte
- Olvasás
- igazi
- ingatlan
- valószerű
- megvalósítás
- realizált
- felismerve
- tényleg
- ésszerű
- miatt
- újrafutóz
- fogadó
- nemrég
- feljegyzett
- felvétel
- előírások
- rehabilitáció
- kapcsolat
- relatív
- felszabaduló
- támaszkodva
- figyelemre méltó
- eszébe jut
- Bérlés
- kölcsönzés
- ismétlés
- képvisel
- jelentése
- hírnév
- kutatás
- tartalékok
- forrás
- válasz
- felelős
- REST
- visszatérés
- Kritika
- Lovagol
- jobb
- Kockázat
- kockázatok
- út
- útlezárások
- Szikla
- tető
- Szoba
- nagyjából
- körül
- Szabály
- szabályok
- futás
- futás
- Mondott
- fizetés
- eladás
- értékesítés
- azonos
- Megtakarítás
- mentett
- megtakarítás
- Megtakarítás
- azt mondják
- mondás
- azt mondja,
- forgatókönyv
- Iskola
- scott
- Második
- másodlagos
- másodperc
- lát
- látás
- Úgy tűnt
- Úgy tűnik,
- elad
- Eladási
- értelemben
- küldött
- súlyos
- készlet
- beállítás
- számos
- Megosztás
- Megoszt
- megosztás
- rövid
- rövid időszak
- hiány
- kellene
- előadás
- oldal
- jelentősen
- hasonló
- óta
- egyetlen
- helyzet
- SIX
- Hat hónap
- szkeptikus
- alvás
- kicsi
- intelligensebb
- sima
- So
- eddig
- eladott
- Kizárólag
- csak
- megoldások
- megoldott
- néhány
- valahogy
- Valaki
- valami
- néha
- Nemsokára
- hang
- Dél
- Dél-Amerika
- Hely
- beszélő
- Költési
- költött
- osztott
- Szponzorok
- Spotify
- négyzet
- szabványok
- állványok
- kezdet
- kezdődött
- Kezdve
- Állami
- meghatározott
- Államok
- statisztikusan
- tartózkodott
- Lépés
- Még mindig
- megáll
- tárolás
- Történet
- stratégiák
- Stratégia
- erő
- szigorú
- erős
- diák
- Tanulmány
- tárgy
- siker
- sikeres
- ilyen
- hirtelen
- javasolja,
- napfény
- szuper
- szuperhatalom
- feltételezett
- biztos
- környező
- rendszer
- táblázat
- Vesz
- tart
- bevétel
- mese
- Beszél
- beszéd
- tanított
- adó
- adóvisszatérítés
- Adók
- csapat
- mondd
- megmondja
- bérlő
- Inkább
- szörnyű
- Texas
- mint
- köszönet
- hogy
- A
- a kabin
- A jövő
- A projektek
- a világ
- azok
- Őket
- akkor
- Ott.
- Ezek
- ők
- dolog
- dolgok
- Szerintem
- Gondolkodás
- ezt
- azok
- bár?
- gondoltam
- ezer
- három
- virágzó
- Keresztül
- Dobás
- tiktok
- idő
- időrendben
- alkalommal
- Cím
- címei
- nak nek
- Ma
- mai
- együtt
- is
- vett
- felső
- Végösszeg
- TELJESEN
- megható
- felé
- vágány
- Másolat
- átment
- utazás
- Utazó
- kezelésére
- vizsgálatok
- igaz
- valóban
- próbál
- FORDULAT
- Fordult
- forgalom
- Kétszer
- kettő
- típus
- típusok
- jellemzően
- megért
- megértés
- Váratlan
- tisztességtelen
- egység
- egységek
- univerzálisan
- -ig
- Frissítések
- us
- használ
- használt
- segítségével
- rendszerint
- vakáció
- Értékes
- Értékelés
- érték
- vállalkozás
- Ventures
- ellenőrzése
- nagyon
- keresztül
- videó
- Videók
- Látogat
- Látogató
- bér
- várjon
- séta
- akar
- kívánatos
- hiányzó
- volt
- Hulladék
- Út..
- módon
- we
- Vagyon
- hétvége
- fogadtatás
- JÓL
- ment
- voltak
- Mit
- Mi
- amikor
- mivel
- vajon
- ami
- míg
- WHO
- egész
- miért
- Vadon
- lesz
- Hajlandóság
- nyer
- Szárny
- bölcsesség
- val vel
- belül
- nélkül
- csodálatos
- szó
- Munka
- dolgozó
- művek
- világ
- világ
- érdemes
- lenne
- betakar
- írott
- X
- év
- év
- Igen
- még
- te
- fiatal
- A te
- magad
- youtube
- zephyrnet
- nulla