Szabályozási és jogalkotási elemzés – 2023. december

Szabályozási és jogalkotási elemzés – 2023. december

Időbélyeg: 3. január 2024. 11:37
Forrás csomópont: 3045267

Szabályozási és jogalkotási elemzés – 2023. december

Január 3, 2024

Demetrios Tseas

Szabályozási és jogalkotási elemzés – GLOBÁLIS

Az Egmont Group kiadja a jelentés összefoglalóját a virtuális eszközök terrorizmusfinanszírozási kockázatairól

Az Egmont Csoport (EG) kiadta Nyilvános összefoglaló jelentés a virtuális eszközökkel való visszaélésről (VA) terrorizmusfinanszírozási célokra. A jelentés hangsúlyt fektet a virtuális eszközökhöz (VA-k) kapcsolatos sebezhetőségek pontos meghatározására, bemutatva az EG Financial Intelligence Units (FIU) bevált gyakorlatait a VA-k terrorizmusfinanszírozásra való kiaknázása elleni küzdelemben, mivel a VA-k potenciális veszélyt jelentenek a TF számára. A virtuális eszközök nyomon követésének összetettsége, a TF célú pénzmozgással párosulva vizsgálati kihívások elé állítja a hatóságokat. A trendek megértése és a bevált gyakorlatok megosztása a feltörekvő technológiákkal kapcsolatban segíthet az új technológiákkal kapcsolatos potenciális sebezhetőségek azonosításában. A jelentéshez megkérdezett FIU-k 45%-a jelezte, hogy joghatósága nem rendelkezik a VA-tranzakciókra vonatkozó szabályozási követelményekkel. A részt vevő FIU-k 36%-a számolt be arról, hogy világosan meghatározta a VA-t, 26%-a nyilatkozott úgy, hogy nincs definíciója a VA-ra vonatkozóan, 6% nem válaszolt, 32% pedig alternatív definíciókat adott a VA-ra.

Az Értékpapír-felügyeletek Nemzetközi Szervezete közzéteszi zárójelentését a decentralizált pénzügyre vonatkozó szakpolitikai ajánlásokkal

Az Értékpapír-felügyeletek Nemzetközi Szervezete (IOSCO) közzétette zárójelentés, amely kilenc szakpolitikai ajánlást tartalmaz cím a piac integritásával és a befektetővédelemmel kapcsolatos kérdésekben Decentralizált pénzügy (DeFi). Az ajánlások magukban foglalják a következők szükségességét: A DeFi termékek megértése, szolgáltatások, tevékenységek stb.; Azonosítsa az állítólagos DeFi-megállapodás felelős személyeit és entitásait, amelyekre a vonatkozó szabályozási keret vonatkozhat; A szabályozási eredmények közös szabványainak elérése; Az összeférhetetlenség azonosítása és kezelése; A lényeges kockázatok azonosítása és kezelése, beleértve a működési és technológiai kockázatokat; Világos, pontos és átfogó közzétételt követelnek meg; A vonatkozó törvények betartatása; A határokon átnyúló együttműködés és információmegosztás előmozdítása; Ismerje meg és értékelje a DeFi, a szélesebb kriptoeszköz-piac és a hagyományos pénzügyi piacok közötti kapcsolatokat.

A Nemzetközi Fizetések Bankja konzultációs dokumentumot tett közzé a bankok kriptoeszközeinek kitettségére vonatkozó szabványainak módosításáról

A Nemzetközi Fizetések Bankja (BIS) közzétette a konzultációs dokumentumot a bankok kriptoeszköz-kitettségeinek prudenciális kezelésére vonatkozó szabványának célzott módosításairól. A BIS visszajelzést kér az SCO60: Cryptoasset Exposures javasolt módosításairól. A felülvizsgálat célja többek között annak felmérése, hogy a bankok beépíthetik-e stablecoin kitettség az 1b. csoportban kategória (azaz hatékony stabilizációs mechanizmusokkal rendelkező kriptoeszközök). Ezen túlmenően a stabil érmék tartalékeszközeinek összetételében bekövetkezett megfelelő változásokat is vizsgálják. A bankoknak átvilágítást kell végezniük a kriptoeszköz stabilizációs mechanizmusával és hatékonyságával kapcsolatban. Azoknak a bankoknak, amelyek túllépik a 1. csoport (nem támogatott kriptoeszközök) 2%-os limitjét, foglalkozniuk kell a tőkekövetelmény számításával. A válaszadás határideje 28. március 2024.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – NAM (Egyesült Államok és Kanada)

KuCoin hogy fizessen 22 millió dollárt, hagyja el New Yorkot, hogy rendezze az állami pert

December 12-én a Seychelle-szigeteki székhely virtuális eszköz kicseréli a KuCoint, beleegyezett, hogy 22 millió dollárt fizet, és beszünteti működését New York államban, hogy rendezze a New York állam főügyésze által felhozott vádakat. A márciusban indított per azzal vádolja a KuCoint, hogy nem regisztrált, mielőtt lehetővé tette volna a befektetők számára, hogy kriptovalutákkal kereskedjenek a platformján. A tőzsde 16.77 millió dollárt térít vissza New York-i ügyfeleknek, és 5.3 millió dollárt fizet a New York-i főügyésznek. A KuCoin vezérigazgatója, Johnny Lyu megerősítette a megegyezést X-en keresztül, amely megerősíti a megfelelő működés iránti elkötelezettségüket.

A Coinbase bevezeti az azonnali kriptokereskedést nemzetközi tőzsdén

December 13-án, Coinbase bejelentés spot kriptokereskedelem nemzetközi intézményi befektetők számára, lehetővé téve számukra a BTC-USDC és ETH-USDC párok kereskedelmét. A szolgáltatást a Coinbase International Exchange (Coinbase Bermuda néven üzletelve), egy 2023 májusában alapított új entitáson keresztül kínálják. A Coinbase International Exchange 2023 áprilisában F osztályú engedélyt kapott a Bermuda Monetary Authoritytől. törzsszám: 202302164 XNUMX.

CoinList 1.2 millió dollárral elszámol a Külföldi Vagyonellenőrző Hivatallal a szankciók megsértése miatt

December 13-án a Külföldi Vagyonellenőrzési Hivatal (OFAC) bejelentés elszámolt a San Francisco-i székhelyű virtuális eszközök szolgáltatójával, a CoinList Markets LLC-vel (CLM). Az egyezség megköveteli, hogy a CLM 1,207,830 989 2020 dollárt fizessen, hogy rendezze potenciális polgári jogi felelősségét, amely 2022 áprilisa és XNUMX májusa között a Krímben rendszerint lakóhellyel rendelkező felhasználók nevében történő XNUMX tranzakció feldolgozásából ered, megsértve ezzel az OFAC Oroszország/Ukrajna szankcióit. Az elszámolási összeg az OFAC azon elhatározását tükrözi, hogy a CLM nyilvánvaló jogsértéseit nem önként hozták nyilvánosságra, és azok nem voltak kirívóak.

A Pénzügyi Stabilitási Felügyeleti Tanács kiadta 2023-as éves jelentését, amely kiemeli a digitális eszközök sebezhetőségét

December 20-án a Pénzügyi Stabilitási Felügyeleti Tanács (FSOC) kiadta 2023 éves jelentés, a pénzügyi stabilitási kockázatok új analitikai keretrendszere és végső útmutatás a nem banki pénzügyi társaságok meghatározásának folyamatához. A 2023-as éves jelentés többek között kiemeli azokat a kockázati területeket, amelyeket az FSOC szerint a közeljövőben figyelemmel kell kísérni és kezelni kell. fejezet 3.1.5. lefedi a digitális eszközöket, és kiemeli a kriptoeszköz ökoszisztémán belüli sebezhetőségeket, amelyek közé tartozik: áringadozás, nagymértékű tőkeáttétel, az iparágon belüli összekapcsoltság szintje, működési kockázatok, valamint a kriptoeszköz platformokon és stabil érméken való futtatás kockázata. A sebezhető pontok a kulcsfontosságú tulajdonosi koncentrációból, a kiberbiztonsági kockázatokból, valamint a vonatkozó törvények és szabályozások betartása mellett, illetve az azokat megszegő platformok elterjedéséből is adódhatnak.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – EMEA

A francia Société Générale első digitális zöld kötvényt bocsát ki az Ethereumon

December 4-én a Société Générale (SG) bejelentés megnyitójának kiadása digitális zöld kötvény biztonsági tokenként, közvetlenül az SG-FORGE által regisztrálva. SG-FORGE, az SG csoport szabályozott leányvállalata, amely felhatalmazással rendelkezik digitális eszközök strukturálási, kibocsátási, csere- és letétkezelési szolgáltatások nyújtására, a MiFID 2 értelmében befektetési vállalkozásként engedélyezett az Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) felügyelete alatt. Az SG-FORGE Digital Asset Service Provider (DASP)ként regisztrált az AMF-nél. A kibocsátott kötvény 10 éves futamidejű, 3 millió eurós kiemelt elsőbbségi fedezetlen kötvényként épül fel. A kötvény nettó bevételének megfelelő összeget kizárólag az SG Fenntartható és Pozitív Hatású Kötvények keretrendszerében meghatározottak szerint támogatható zöld tevékenységek finanszírozására vagy refinanszírozására használnak fel.

A Crypto.com megkapta az Egyesült Királyság FCA EMI engedélyét

December 4-én a Crypto.com bejelentés hogy engedélyt kapott a brit pénzügyi magatartási hatóságtól (FCA) arra, hogy elektronikus pénzintézetként (EMI) működjön. Ennek eredményeként a vállalat számos, az Egyesült Királyságban lokalizált e-pénz-terméket vezet be. Ez a jóváhagyás azt követi, hogy a Crypto.com 2022 augusztusában kriptoeszköz-üzletágként regisztrálta magát az FCA-nál.

A Binance visszavonja engedélykérelmét Abu Dhabiban

December 8-én, Binance állítólag visszavonta az Abu Dhabiban benyújtott befektetés-kezelési engedély iránti kérelmét, mivel azt szükségtelennek találta a vállalat globális szükségletei szempontjából. A tőzsdének továbbra is van olyan alkalmazása, amely a digitális eszközök letéti őrzését kínálja szakmai ügyfeleknek, szerint a honlapján. A Binance szóvivője szerint az engedélykérelem visszavonásáról szóló döntés „nem kapcsolódott” az amerikai egyezséghez. Egy nappal korábban, december 7-én egy amerikai szövetségi bíró elrendelte, hogy a Binance korábbi vezérigazgatója, Changpeng Zhao maradjon az Egyesült Államokban, amíg az ítéletre vár, a szökés kockázatával kapcsolatos aggodalmakra hivatkozva.

Az EKB érdeklődésének kifejezését kéri a nagykereskedelmi központi banki pénzelszámolás új technológiáinak feltárása iránt

December 13-án az eurorendszer meghívott a pénzügyi piac érintettjeit, felszólítva őket, hogy hivatalosan fejezzék ki érdeklődésüket a nagykereskedelmi jegybanki pénzelszámolás új technológiáinak közelgő tervezett feltárásában való részvétel iránt. A pénzpiaci szereplők részt vesznek a jegybanki pénzelszámolással kapcsolatos kísérletekben, valamint ellenőrzött tesztkörnyezetben álelszámolási kísérletekben. A próbákat és kísérleteket három eurorendszer-megoldással hajtják végre, amelyek lehetővé teszik az elosztott főkönyvi technológiai platformokon rögzített nagykereskedelmi pénzügyi tranzakciók központi banki pénzben történő elszámolását. T2, az eurorendszer valós idejű bruttó elszámolási (RTGS) rendszere.

A Circle piacra dobja EURC stabil érmét a Solanán blockchain, ideiglenes jóváhagyást kap Franciaországban DASP-ként

December 18-án az egyesült államokbeli székhelyű Circle, az USDC dollárhoz kötött stabilcoin kibocsátója, bejelentés  elindította az EURC-t, az euróval támogatott stabil érmét a Solana blokkláncon.  Ezzel a bevezetéssel a Solana a negyedik blokklánc, ahol az EURC natívan elérhető az Avalanche, az Ethereum és a Stellar mellett. Mivel az EURC azt tervezi, hogy az új európai rendszer bevezetésekor teljes mértékben megfeleljen a kriptográfiai eszközök piacainak (MiCA), mint e-pénz tokennek, az EURC fejlesztői és felhasználói a Solanán továbbra is a legmagasabb szintű bizalomra, átláthatóságra és átláthatóságra számíthatnak. megbízhatóság. December 21-én a Kör bejelentés ideiglenes jóváhagyást kapott a digitális eszközök szolgáltatójaként (DASP) a francia Autorité des Marchés Financiers (AMF) szabályozó hatóságtól, és bejelentette, hogy Coralie Billman fogja vezetni a Circle-t Franciaországban. A végső jóváhagyás az e-pénz licenc megszerzésétől függ. Az Európai Unió (EU) MiCA rendelete értelmében az egyetlen uniós szabályozónál történő regisztráció lehetővé teszi a szolgáltató számára, hogy az egész EU-ban működjön.

A svájci FINMA tétre vonatkozó útmutatást ad ki

December 20-án a Svájci Pénzügyi Piacfelügyeleti Hatóság (FINMA) új útmutatót adott ki kifejezetten a befektetési szolgáltatásokra vonatkozik. Az útmutató elsődleges hangsúlya az ügyfelek megóvására irányult egy szolgáltató csődje esetén.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – APAC

A hongkongi SFC figyelmezteti a nyilvánosságot a HongKongDAO-tól és a BitCuped-től a virtuális eszközökkel kapcsolatos feltételezett csalásokban való részvétel miatt

December 6-án a hongkongi Értékpapír- és Határidős Bizottság (SFC) kiadott egy nyilvános figyelmeztetés a „Hong Kong Digital Research Institute” vagy a „HongKongDAO” és a „BitCuped” néven működő szervezeteket érintő, virtuális eszközökkel kapcsolatos csalások gyanújával kapcsolatban. A HongKongDAO kibocsátott egy „HKD” vagy „HongKongDAO” (HKD Token) elnevezésű tokent, amely megvásárolható a HongKongDAO honlapján. Az SFC gyanítja, hogy a HongKongDAO esetleg hamis és félrevezető információkat terjeszt online csatornákon keresztül. Az SFC szerint a BitCuped hamisan azt állította, hogy „Laura Cha” és „Nicolas Aguzin” elnök-vezérigazgatóként szolgál, annak ellenére, hogy nem állnak kapcsolatban a BitCupeddel. Válaszul a hongkongi rendőrség az SFC kérésére lépéseket tett ennek érdekében blokkolni hozzáférést biztosít a HongKongDAO és a BitCuped webhelyéhez. Az SFC ezenfelül leállási és megtagadási leveleket adott ki az érintett webhely-üzemeltetőknek, amelyben felszólította őket, hogy hagyjanak fel a HongKongDAO által kibocsátott token megvásárlásával.

A hongkongi szabályozók nyilvános konzultációs dokumentumot hoznak nyilvánosságra, amelyben törvényjavaslatot javasolnak a stabil érmék kibocsátóinak szabályozására, és fontolóra veszik a tőzsdén kereskedett alapok engedélyezését

December 27-én a hongkongi pénzügyi szolgáltatások és a pénzügyminisztérium (FSTB) és a hongkongi monetáris hatóság (HKMA) közösen kiadott egy nyilatkozatot. konzultációs papír, amely jogszabályt javasol a hongkongi stabil érmekibocsátók szabályozására. Az érdekelt feleket és a nyilvánosságot arra biztatjuk, hogy 29. február 2024-ig adjanak visszajelzést.  December 22-én a Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) és a HKMA közleményt adott ki. ízületi kör alakú részletezi azokat a követelményeket, amelyek alapján az értékpapír-szabályozó hatóság fontolóra veszi azon befektetési alapok engedélyezését, amelyek nettó eszközértékük 10%-át meghaladó virtuális eszközöknek vannak kitéve.

Az indiai kormány kilenc offshore VASP URL-címét blokkolja, miután kiadta a megfelelőségi „Ok-értesítések megjelenítése” dokumentumot.

December 28-án az indiai pénzügyi hírszerző egység (FIU IND) kiadott megfelelőség Mutasson okokra vonatkozó megjegyzéseket[1] kilenc offshore Virtual Digital Asset Service Providers (VDA SP) számára: Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global és Bitfinex. A FIU IND igazgatója arra kérte az Elektronikai és Informatikai Minisztérium miniszterét, hogy blokkolja annak a kilenc szervezetnek az URL-címét, amelyek állítólagosan illegálisan működnek, mert nem feleltek meg a pénzmosás megelőzéséről szóló 2002. évi indiai törvény (PML Act) rendelkezéseinek. Szükség van az Indiában működő (offshore és onshore) VDA SP-kre, amelyek olyan tevékenységeket folytatnak, mint a virtuális digitális eszközök és a fiat valuták közötti csere, a virtuális digitális eszközök átadása, a virtuális digitális eszközök vagy a virtuális digitális eszközök ellenőrzését lehetővé tevő eszközök megőrzése vagy adminisztrációja stb. regisztrálnia kell a FIU IND-nál, mint jelentéstevő entitást, és eleget kell tennie a PML törvényben előírt kötelezettségeknek. A kötelezettség tevékenységalapú, és nem függ az Indiában való fizikai jelenléttől. A rendelet jelentéstételi, nyilvántartási és egyéb kötelezettségeket ró a VDA SP-kre a PML törvény értelmében, amely magában foglalja a FIU IND-nél történő regisztrációt is. 2024 januárjában 31 VDA SP regisztrált a FIU IND-nál. Azonban számos offshore szervezet, bár India jelentős részét ellátta, nem regisztrált, hanem a Pénzmosás elleni küzdelem (AML) és a terrorizmusellenes finanszírozás (CFT) keretrendszer.

A MUFG Japán legnagyobb pénzintézete partnerséget jelent be a JPYC-vel, a jen által támogatott stabil érmével

5. december 2023-én a japán Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) bejelentés[2] partnerség a JPYC-vel, a jenalapú stablecoinnal, amely új stablecoin-alapú szolgáltatásokat nyit meg, mint például a határokon átnyúló fizetések. A MUFG Japán legnagyobb pénzintézete. A MUFG integrálja a JPYC-t a Progmatba, amely egy sor digitális eszköz kibocsátási és kezelési platformja, indított 2023 szeptemberében, más nagy japán bankokkal együttműködve.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – LATAM

A brazil Itaú Unibanco bank kriptográfiai kereskedési és letétkezelési programot indít

December 4-én a Reuters jelentett hogy az Itaú Unibanco, Brazília vagyonát tekintve legnagyobb bankja kriptokereskedési szolgáltatást indít befektetési platformja ügyfelei számára. A szolgáltatás kezdetben kriptokereskedést kínál bitcoin Guto Antunes, a bank digitális eszközeinek vezetője szerint a bank állítólag másokat is szeretne hozzáadni. Antunes azt is megjegyezte, hogy az Itaú ügyfelei kezdetben nem fognak tudni befizetni és kivenni cryptocurrency külső kriptopénztárcák használatával. A hír úgy érkezik, mint az Itaú és más brazil bankok állítólag készül a digitális brazil real, a Drex piacra dobására.  

A Circle és a Nubank partnerek a digitális dollárhoz való hozzáférés növelése érdekében Brazíliában

December 5-én a Circle és a brazil neobank Nubank is bejelentés a Circle által kibocsátott stablecoin USDC bevezetése a Nubank kriptoplatformján, a Nubank Cripto-n. A Nubank körülbelül 90 millió ügyfelet szolgál ki Brazíliában, Mexikóban és Kolumbiában. Jeremy Allaire, a Circle társalapítója és vezérigazgatója, neves „Továbbra is erős kereslet tapasztalható Latin-Amerikában a dollárhoz való hozzáférés iránt, különösen Brazíliában, amely a digitális valuta használatának és bevezetésének hajtóerejeként jelent meg a régióban… A Nubankkal kötött partnerségünk jelentős pillanatot jelent a globális piac kiterjesztésében. az USDC elérése, és fontos lépés az új internetes pénzügyi rendszer kiépítése felé.”

El Salvador bejelenti a „Freedom Passport” programot, amely 1 millió dollárt fogad el Bitcoinban vagy Tetherben

7. december 2023-én Salvador kormánya és a Stabilérme-kibocsátó Tether közösen bejelentés az ország elindításaEl Salvador Freedom Passport Program elfogadása”, amelynek célja, hogy a digitális eszközök közösségébe vonzza a nagy nettó vagyonú egyéneket. Azok a magánszemélyek, akik 1 millió dollárnak megfelelő összeget fektetnek be bitcoinba vagy Tetherbe (USDT), jogosultak Salvadori útlevélre. A program állítólag évi 1,000 helyre korlátozódik, és minden jelentkezőnek át kell mennie a KYC ellenőrzési folyamaton. Noha az ár jóval magasabb, mint más országok vízumbefektetési programjaié, a Tether és az el salvadori kormány is megjegyezte, hogy ez egy lehetőség a digitális eszköztechnológia és a blokklánc-alapú fizetési sínek innovációjának továbbfejlesztésére.

Az argentin kormány kijelenti, hogy a szerződéseket mostantól bitcoinban és más kriptovalutákban is lehet rendezni

21. december 2023-én Argentína külügyminisztere, nemzetközi kereskedelmi és istentiszteleti miniszter, Diana Mondino kiküldött az X-en (formálisan Twitteren), hogy az országban a szerződéseket ezentúl legálisan bitcoinban is ki lehet fizetni. A poszt egy nappal azután érkezett, hogy a elnöki rendelet „Az argentin gazdaság újjáépítésének bázisai” címmel. A rendelet 1196. cikke kimondja, hogy a szerzõdõ felek „szabadságukban határozzák meg a kötvény vagy óvadék összegét és pénznemét, valamint a bérleti szerzõdés megkötésekor a visszafizetés módját”. Bár a rendelet nem említi külön a kriptovalutát, az ilyen rendelkezések lehetőséget adnak az adósoknak, hogy olyan pénznemben fizessenek, amelyet Argentínában nem ismernek el törvényes fizetőeszköznek. Mondino tovább nyilatkozva hogy a szerzõdõ felek „bármilyen más kriptográfiai és/vagy fajtafajtával” is elszámolhatnak, ideértve az olyan árukat is, mint például „killó birka vagy liter tej”. Javier Milei elnök Mondinót nevezte ki külügyminiszternek a 2023. novemberi választási győzelme után.

Időbélyeg:

Még több Ciphertrace