Szabályozási és jogalkotási elemzés – 2023. október

Szabályozási és jogalkotási elemzés – 2023. október

Időbélyeg: 1. november 2023. 4:03
Forrás csomópont: 2967366

Szabályozási és jogalkotási elemzés – 2023. október

November 1, 2023

Demetrios Tseas

Szabályozási és jogalkotási elemzés – GLOBÁLIS

A Bank of International Settlements együttműködik az EU központi bankjaival egy kripto-követő platform kiépítésén

A Bank of International Settlements (BIS) Innovációs Központja október 4-én közzétett egy jelentést a címmel „Project Atlas: A decentralizált pénzügyek világának feltérképezése.”  A Project Atlas egy olyan koncepció bizonyítéka, amely egy olyan adatplatformot hoz létre, amely bemutatja a kriptoeszköz-piacok makrogazdasági relevanciáját és decentralizált pénzügy (DeFi). Az eurorendszer partnereivel – a Deutsche Bundesbankkal és a De Nederlandsche Bankkal – közösen zajló Atlas projekt a nemzetközi kriptoeszköz-áramlásra összpontosít. A kriptoeszközök és a DeFi alkalmazások egy feltörekvő globális pénzügyi ökoszisztéma részét képezik. Az új technológiák bevezetése közben ezek a piacok gyakran nem átláthatók, és potenciálisan kockázatot jelentenek a pénzügyi stabilitásra nézve. Egyes stablecoinok és DeFi platformok összeomlása rávilágít az ilyen kockázatértékelések nehézségeire. Habár blockchain a tranzakciók elméletileg átláthatóak, a makro-pénzügyi vonatkozásokról nehéz megbízható információt szerezni. A Project Atlas a központi bankok és a pénzügyi szabályozók igényeire szabott adatokat biztosít a kriptocserékről gyűjtött adatok (láncon kívüli adatok) és a csomópontokból gyűjtött nyilvános blokkláncokból származó adatok (on-chain adatok) összeolvasztásával. A különböző források földrajzi helyek közötti összekapcsolásával az Atlas lehetővé teszi az adatok átvizsgálását, így a felhasználók eszközöket biztosítanak e piacok gazdasági jelentőségének pontosabb értékeléséhez. A megközelítés a kriptotőzsdékhez tartozó tranzakciókat használja a Bitcoin tőzsdék helyével együtt, mint a határokon átnyúló tőkeáramlások helyettesítőjeként.

A Bázeli Bizottság azt tervezi, hogy új követelményeket javasol a bankok számára kriptokészleteik közzétételére

A Bázeli Bizottság október 5-én közzétette a jelentést a 2023-as banki zavarokról; beleegyezett, hogy konzultáljon a bankok kriptoeszköz-kitettségéről, és jóváhagyott egy 2023-as értékelést a globális, rendszerszinten fontos bankok (G-SIB) számára. A nemzetközi szabályozók, köztük a Bázeli Bankfelügyeleti Bizottság új követelményeket javasolnak a bankok számára, hogy nyilvánosságra hozzák cryptocurrency a kriptográfia pénzügyi rendszerre gyakorolt ​​hatásával kapcsolatos aggodalmakra válaszul a digitális eszközökre vonatkozó meglévő tőkekövetelmények mellett.  A Bázeli Bizottság a bankok prudenciális szabályozásának elsődleges globális szabványalkotója, és fórumot biztosít a bankfelügyeleti ügyekben folytatott együttműködéshez. Feladata, hogy világszerte megerősítse a bankok szabályozását, felügyeletét és gyakorlatát a pénzügyi stabilitás fokozása érdekében.

Az Egmont-csoport felfüggeszti az orosz FIU tagságát

A Pénzügyi Hírszerző Egységek Egmont Csoportja (FIU) október 20-án beleegyezett a felfüggesztésbe A Rosfinmonitoring, az orosz FIU kilépett a tagságból az orosz ukrajnai invázió miatt. A hivatalos felfüggesztés a korábbi Egmont-csoportot követi intézkedések visszavonni a Rosfinmonitoring formális csoportvezetői, tanácsadási, képviseleti jogát, találkozók rendezésére vagy fizikai részvételére vonatkozó képességét, valamint a természetbeni megállapodásokat. Az Egmont Csoport, egy nemzetközi hálózat, azzal támogatja FIU-tagjait, hogy segíti a pénzügyi intelligencia és információcsere bővítését és rendszerezését, a személyzet szakértelmének és képességeinek fejlesztését, valamint az AML/TF finanszírozása elleni biztonságos kommunikációt.

A Pénzügyi Akció Munkacsoport felveszi Bulgáriát, és eltávolítja Albániát, Panamát, Jordániát és a Kajmán-szigeteket a szürkelistáról

A Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) A FATF elnöki tisztét Szingapúrban tartott plenáris ülés október 25-én több mint 200 joghatóság küldötteit és nemzetközi szervezetek megfigyelőit hívta össze Párizsba. A plenáris ülés felvette Bulgáriát a fokozottan ellenőrzött joghatóságok listájára, míg Albánia, a Kajmán-szigetek, Jordánia és Panama már nem állnak fokozott ellenőrzés alatt. A FATF beleegyezett egy kulcsfontosságú jelentés közzétételébe Közös finanszírozás a terrorizmus finanszírozására; 40-eként üdvözölte Indonéziátth tag; megvitatta Brazília közös FATF-GAFILAT kölcsönös értékelését; és megerősítette Oroszország tagságának felfüggesztését. A FATF következő plenáris ülését 2024 februárjára tervezik.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – NAM (Egyesült Államok és Kanada)

Elizabeth Warren szenátor levélben sürgeti a Fehér Házat és a Pénzügyminisztériumot, hogy lépjen fel a terroristák általi illegális kriptohasználat ellen.

Elizabeth Warren szenátor (D-MA) október 7-én elküldte a levél a Fehér Háznak és az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának, sürgetve a Biden-adminisztrációt, hogy küzdjön a kriptográfia terrorista szervezetek, például a Hamász általi illegális használata ellen, akik digitális valutákat használtak pénzszerzésre.

A Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet nem tervezi fellebbezni a szürkeárnyalatos bitcoin ETF-re vonatkozó bírósági döntést

Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete (SEC) állítólag nem fog fellebbezni egy nemrégiben hozott bírósági ítélet ellen, amely helytelennek találta a Grayscale Investments egy azonnali bitcoin tőzsdén kereskedett alap (ETF) létrehozására irányuló kérelmének elutasítását. Ez a döntés növeli az első Bitcoin ETF-kibocsátásának lehetőségét az Egyesült Államokban.

A kaliforniai szabályozók törvényjavaslatot javasolnak a kriptográfia korlátozására ATM visszavonja 1,000 dollárt

A kaliforniai törvényhozók október 16-án javaslatot tettek egy törvényjavaslatra, amely napi 1,000 dollárra korlátozza a kriptoalapú ATM-kivonást, és 5-től 15 dollárban vagy 2025%-ban korlátozza az üzemeltetői díjakat, és a törvényjavaslat 1. január 2024-jén lép hatályba. az ATM-eknél alkalmazott kriptoeszközök magas felárai és díjai miatti aggodalmakra, amelyek egyes esetekben akár 33%-os díjat is felszámítanak, valamint a fogyasztók védelmének szükségességét a kripto ATM-ekkel kapcsolatos csalásoktól és csalásoktól, amelyek az ilyen tevékenységek egyik központjává váltak a készpénzes tranzakciók.

Az amerikai szenátorok felszólítják a Fehér Házat cím a kripto illegális felhasználása a terrorizmus finanszírozásában az izraeli támadást követően

Október 18-án 105 amerikai szenátor Elizabeth Warren (D-Mass), Roger Marshall (R-Kan) szenátorok vezetésével. és Sean Casten képviselő (D-Ill.) küldött egy levelet Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának és a Fehér Háznak „súlyos aggodalmának” adott hangot amiatt, hogy a Hamasz és a Palesztin Iszlám Dzsihád nevű kapcsolt csoport digitális eszközöket használ fel műveleteik finanszírozására és az amerikai szankciók kijátszására. "2021 augusztusa és tavaly június között a [Hamász és a PIJ] több mint 130 millió dollárt gyűjtött össze kriptográfiai eszközökben, és milliókat mozgatott egymás között, „a PIJ 12 óta több mint 2023 millió dollárt küldött kriptopénzben a Hezbollahnak...A Kongresszusnak és ennek az adminisztrációnak határozott lépéseket kell tennie a kriptográfiai tiltott finanszírozási kockázatok alapos kezelése érdekében, mielőtt azt újabb tragédia finanszírozására használhatnák fel.” – áll a levélben. Ennek ellenére néhány nappal később, október 27-én Wally Adeyemo, az Egyesült Államok pénzügyminiszter-helyettese állítólag azt mondta hogy a terrorizmus finanszírozásának túlnyomó többsége nem kriptopénzben denominált.

A SEC önként elutasítja a Ripple vezérigazgatója és elnöke elleni vádakat

Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete (SEC) október 19-én értesítette az Egyesült Államok New York déli körzetének kerületi bíróját. Analisa Torres, ez az  többé nem fog követelni hogy a Ripple vezérigazgatója, Brad Garlinghouse vagy Chris Larsen ügyvezető elnöke segítette és felbujtotta a vállalatot a szövetségi értékpapírtörvények megsértésében az XRP-tranzakciói során, lemondva a jövő évre tervezett tárgyalást. Ezzel a lépéssel a kriptográfiai vállalat újabb győzelmet aratott az ügynökség hosszú távú perében, bár a SEC fellebbezhet a bíró döntése ellen. A SEC most azt mondja, hogy csak a központi Ripple-ügyet folytatja.

A FinCEN új szabályozást javasol, amely előírja a pénzügyi intézményeknek, hogy rögzítsék és jelentsék azokat a gyanús tranzakciókat, amelyek kriptovaluta keverők használatával járnak. 

Október 19-én az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma Pénzügyi Bűnözés Elleni Hálózata (FinCEN) bejelentés közlemény a javasolt szabályalkotásról (NPRM), amely azt javasolja, hogy a nemzetközi konvertibilis virtuális valutakeverést (CVC mixing) az elsődleges pénzmosási aggodalomra okot adó ügyletek osztályaként azonosítsák. Az NPRM rávilágít a CVC-keverés széles körű használatából eredő kockázatokra szolgáltatások számos illegális szereplő, köztük a Hamasz, a Palesztin Iszlám Dzsihád és a Koreai Népi Demokratikus Köztársaság (KNDK).

Az amerikai szenátorok bevezetik a PROOF törvényt, amely megköveteli a kriptotőzsdéktől, hogy havonta ellenőrizzék a készleteik igazolását független külső auditorokon keresztül.

Október 20-án Thom Tillis (R-NC) és John Hickenlooper (D-CO) amerikai szenátorok bemutatták a kétpárti párt. Mások pénzeszközeinek tartalékairól szóló törvény (PROOF) törvény, ez megkövetelné a kriptotőzsdéktől, hogy harmadik felek könyvvizsgáló cégei havonta ellenőrizzék a tartalékok igazolását, és megtiltsák az alapok összekeverését. Konkrétan a A BIZONYÍTÁSI törvény olyan rendelkezéseket tartalmaz, amelyek megállapítják szabályozási szabványok arra vonatkozóan, hogy a digitális eszközökkel foglalkozó intézmények hogyan tartsák meg az ügyfelek eszközeit; megtiltják az ügyfelek pénzeszközeinek összevonását; és megkövetelik a digitális vagyontőzsdéktől és a letétkezelőktől, hogy alávessenek egy semleges harmadik fél által végzett tartalékolási ellenőrzést. A törvényjavaslat teljes szövege megtekinthető itt.

A FinCEN riasztást ad ki a pénzügyi intézményeknek a Hamász és terrorista tevékenységei finanszírozásának megakadályozása érdekében

Október 20-án az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának Pénzügyi Bűnözés Elleni Hálózata (FinCEN) riasztást adott ki sürgette a pénzintézeteket, hogy legyenek éberek a Hamász finanszírozásával kapcsolatos gyanús tevékenységek azonosítása során, és megismételte azt a kötelezettséget, hogy az ilyen tevékenységet jelentsék a FinCEN-nek a SAR-jelentési folyamaton keresztül. A FinCEN több piros zászlós jelzőt is azonosított, amelyek segítenek felderíteni, megelőzni és jelenteni a Hamász terrorizmusfinanszírozásával kapcsolatos esetleges gyanús tevékenységeket.

A Sam Bankman-Fried-per jelenleg zajlik, november első napjaival a záróérvek és a tanácskozás

Egész október hónapban a már megszűnt alapító, Sam Bankman-Fried (SBF) tárgyalása zajlott. cryptocurrency csere FTX megtörtént. A záróbeszélgetésekre és a tanácskozásra november első napjaiban kerül sor. Sam Bankman-Fried perében tett tanúvallomása során az ügyészség keresztkérdéseibe került, ami ellentmondásokat tárt fel nyilvános nyilatkozatai és magáncselekményei között. Az ügyészség célja az volt, hogy bemutassa őt, mint aki hatalmas pénzügyi csalást szervez, dollármilliárdokat irányítva az FTX felhasználóitól a vállalati költségek és a pazar kiadások fedezésére. A kemény kérdezősködés ellenére Bankman-Fried fenntartotta ártatlanságát, azt állította, hogy hibákat követett el, és főhadnagyait hibáztatta a rossz irányításért. Bankman-Fried héttel vádolják bűnügyi számba veszik, beleértve az értékpapír-csalást is, és életfogytiglani börtönbüntetésre számíthatnak, ha bűnösnek találják. Miközben Sam Bankman-Fried csalás elleni büntetőpere a végéhez közeledik, Lewis Kaplan bíró utasításokat ad az esküdtszéknek. Bankman-Fried ügyvédei amellett érveltek, hogy az angol törvények szabályozzák az FTX szolgáltatási feltételeit, Kaplan bíró azonban ragaszkodott a New York-i törvények alkalmazásához.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – EMEA

Az EU ESMA második konzultációs dokumentumot bocsát ki – technikai standardok, amelyek meghatározzák a MiCA-ra vonatkozó bizonyos követelményeket 

Október 5-én az Európai Értékpapír-piaci Hatóság (ESMA) kiadott egy másodikat nyilvános konzultáció, azzal a céllal, hogy összegyűjtse az érdekelt felek és a piaci szereplők véleményét, észrevételeit és véleményét az EU Hivatalos Lapjában 9. június 2023-én közzétett, a kriptográfiai eszközök piacairól (MiCA) szóló rendelet megfelelő végrehajtásáról. A konzultációs dokumentum hat részből áll: 1) a fenntarthatósági mutatók és az éghajlatra gyakorolt ​​káros hatások tartalma, módszertana és bemutatása; 2) a CASP-szolgáltatások teljesítésének folyamatossága és szabályszerűsége; 3) a kereskedés előtti és utáni adatok nyilvánosságra hozatala; 4) az ajánlati könyv nyilvántartásának tartalma és formátuma, valamint a CASP-k nyilvántartása; 5) a fehér könyvek gépi olvashatósága és regisztrációja; és 6) a bennfentes információk megfelelő nyilvánosságra hozatalának technikai eszközei.

A zimbabwei tartalékbank bejelentette, hogy fizetőeszközként aranyfedezetű digitális tokent

Október 5-én a zimbabwei tartalékbank bejelentés aranyfedezetű digitális token bevezetése (árualapú stablecoin) fizetőeszközként Zimbabwe Gold (ZiG) néven. A ZiG értéke megegyezik a fizikai Mosi-oa-Tunya aranyérme értékével, amely 1 troy oz (kb. 31.10 gramm) 22 karátos aranyat nyom. Az újonnan bevezetett ZiG küldetése az, hogy rávegye a helyi befektetőket, hogy pénzüket nemzeti vagyonba, és ne amerikai dollárba tegyék, ami nem könnyű feladat egy háromszámjegyű inflációval rendelkező országban.

Az Egyesült Királyság FCA riasztásokat ad ki az új közzétételek és a kriptomarketing szabályok értelmében 

Október 8-án életbe lépnek a Pénzügyi Magatartási Hatóság szigorú új szabályai, amelyek célja a kriptoeszköz-termékek marketingjének egyértelműbbé és pontosabbá tétele. Az Egyesült Királyságban kriptoeszközöket reklámozni kívánó cégeket be kell jegyeztetni az FCA-val, vagy engedélyeztetni kell a marketingjüket egy erre felhatalmazott céggel. Október 9-én az FCA később bejelentés 146 figyelmeztetést adott ki kriptoeszköz-promóciókkal kapcsolatban, figyelmeztetve a fogyasztókat, hogy a promóciók törvénysértőek lehetnek. A cégek 8. január 2024-ig kaphatnak időt a nagyobb technikai fejlesztést igénylő funkciók bevezetésére.

Az Egyesült Királyság FCA Reserve nem sokkal az együttműködés bejelentése után korlátozza a Binance brit partnerét, a Rebuilding Societyt

Október 10-én az Egyesült Királyság Financial Conduct Authority (FCA) korlátozásokat vezetett be a Rebuilding Societyre, a Binance egyesült királyságbeli pénzügyi promócióinak megfelelő jóváhagyására, néhány nappal a partnerség bejelentése után. A FCA beavatkozás megtiltja a Rebuilding Society számára, hogy pénzügyi promóciókat hajtson végre jogosulatlan kriptoeszköz-szolgáltatók nevében. A cégnek legkésőbb 5. október 11-én 2023 óráig vissza kell vonnia a minősített kriptoeszközt tartalmazó pénzügyi promóciók meglévő jóváhagyását. Ezenkívül az FCA utasította a Rebuilding Society-t, hogy tájékoztassa a harmadik féltől származó pénzügyi promóciós szolgáltatást használó ügyfeleit arról, hogy nem hagyhatja jóvá az illetéktelen személyektől vagy szervezetektől származó tartalmat. A pénzügyi promóciókhoz jóváhagyási szolgáltatásokat kínáló hirdetések visszavonása szintén kötelező.

Az EU adóminiszterei új irányelvet adtak ki, hogy megkönnyítsék a kriptoeszközökkel kapcsolatos tranzakciókat az EU-ban lakó ügyfelek számára

Október 17-én az Európai Unió pénzügyminiszterei új adó átláthatósági szabályait minden olyan szolgáltató számára, amely az EU-ban lakó ügyfelek számára kriptoeszköz-tranzakciókat segít. Az új szabályok, amelyek az igazgatási együttműködési irányelv (DAC8) frissítéseként érkeznek, kiegészítik a kriptográfiai eszközök piacairól (MiCA) szóló rendeletet és az alapok átutalásának szabályozását (TFR), és teljes mértékben összhangban vannak az OECD kriptográfiai kezdeményezésével. Asset Reporting Framework. Az irányelv javítani fogja a tagállamok azon képességét, hogy felderítsék és leküzdjék az adócsalást, az adókijátszást és az adókikerülést azáltal, hogy az EU-ban székhellyel rendelkező valamennyi kriptoeszköz-szolgáltatót – méretüktől függetlenül – köteles jelenteni az EU-ban lakó ügyfelek tranzakcióiról. Ezen túlmenően hatálya kibővült a pénzügyi intézményeknek az e-pénzzel és a központi banki digitális valutákkal kapcsolatos jelentéstételi kötelezettségeivel, valamint a természetes személyek által alkalmazott határokon átnyúló előzetes határozatokkal kapcsolatos automatikus információcserével.

Az eurorendszer továbblép a digitális európrojekt következő szakaszába 

Az Európai Központi Bank (EKB) kormányzótanácsa október 18-án bejelentés hogy megkezdi a digitális európrojekt „előkészületi szakaszát”. Az EKB azt tervezi, hogy 1. november 2023-jétől „megkezdi a digitális euró esetleges kibocsátásának megalapozását”. A bejelentést egy 44 oldalas kiadvány megjelenése követte. jelentést egy lehetséges digitális euró tervezéséről és forgalmazásáról. Az előkészítő szakasz két évig tart, tesztelést és kísérletezést foglal magában, és a digitális valutára vonatkozó szabályok véglegesítésére, valamint a lehetséges kibocsátók kiválasztására összpontosít.

Az EKB kiadja a „The Future of DAOs in Finance: in Need of Legal Status” című újságot.

Az Európai Központi Bank (EKB) október 18-án közzétett egy papírt „A DAO-k jövője a pénzügyekben: szükség van jogi státuszra” címmel. A cikk kiemeli, hogy sok decentralizált pénzügyi (DeFi) projekt egy decentralizált autonóm szervezet (DAO) formájában épül fel, egy virtuális szervezet, amely kód és blokklánc technológiára épül és fut. Mivel ez az új DAO vállalati struktúra növekszik, a világ legtöbb országában még nincs érvényben a DAO-kra vonatkozó speciális jogi szabályozás. Így mostanáig a DAO-k a szabályozási pénzügyi kereteken kívül működtek. Ez a cikk bemutatja a DAO struktúrát és annak kapcsolatát más pénzügyi szervezési módszerekkel, felsorolja a felhasználási eseteket, és leírja a DAO struktúra előnyeit és hátrányait, közelebbről megvizsgálva a (nemzetközi) szabályozási kereteket. A tanulmány azt javasolja, hogy a kriptoeszközökre és kriptoeszköz-szolgáltatásokra vonatkozó szabályozási keretek létrehozása, mint például az EU Markets in Crypto-Assets (MiCA), arra kényszerítheti a DAO-kat, hogy újragondolják jogi státuszukat, irányításukat és működési modelljüket.

A Bank of Spain elfogadja a digitális eurót – az EKB elindítja a projekt következő szakaszát

Október 19-én kibocsátotta a Banco de España, Spanyolország központi bankja nyilatkozat elmagyarázzuk, mi lenne a digitális euró/Central Bank Digital Currency (CBDC), hogyan hasonlít és miben különbözik az általunk ismert eurótól, valamint előnyeiről, ha végül elfogadják. A Bank of Spain hangsúlyozza, hogy a hagyományos fizikai valuta nem alkalmas arra, hogy kihasználja a gazdaság fokozódó digitalizálásából adódó előnyöket, miközben „a digitális euró az egész euróövezetben elfogadott fizetési eszköz lenne, és ingyenes és könnyen használható alapszolgáltatásokat kínálna”. Az Európai Központi Bank (EKB) két éve dolgozik azon, hogy pontosan meghatározza, hogyan kell a digitális eurót megtervezni, és hogyan tegye elérhetővé a polgárok számára.

Konzultáció az EBH és az ESMA közös iránymutatásairól a MiCA szerinti alkalmassági értékelésre vonatkozóan

Az Európai Bankfelügyeleti Hatóság (EBA) és az Európai Értékpapír-piaci Hatóság (ESMA) október 20-án közzétette a konzultációs papír két közös iránymutatás-tervezetről, amelyek az ügyvezető testület tagjainak alkalmassági értékelésére, valamint a részvényesek és a minősített részesedéssel rendelkező tagok alkalmasságára vonatkoznak az eszközreferencia-tokeneket (ART) és a kriptoeszköz-szolgáltatókat (CASP) a MiCA keretében. Az irányelvekkel kapcsolatos visszajelzések határideje 22. január 2024.

Az Egyesült Királyság Digital Pound konzultációjára több mint 50 XNUMX válasz érkezik, és az adatvédelem a fő szempontok közé tartozik

Október 27-én az Egyesült Királyság Bank of England (BoE) állítólag több mint 50,000 XNUMX választ kapott a digitális font konzultációjára. Sir Jon Cunliffe, a BoE kormányzóhelyettese elmondta, hogy a válaszadók közül sokan aggodalmukat emelték ki az adatvédelemmel, a programozhatósággal (ami korlátozza a funkcionalitását) és a készpénz csökkenésével kapcsolatban, ha a digitális fontot nagyarányúan alkalmaznák, ami veszélyt jelenthet a hagyományosra. bankrendszer.

Az Egyesült Királyság Pénzügyminisztériuma közzéteszi a jövőbeli pénzügyi szolgáltatásokkal kapcsolatos konzultációkra adott válaszait kriptoeszközök szabályozási rendszere

Október 30-án a Őfelsége Kincstár (HM Treasury) közzétette válasz a konzultációra, és bizonyítékokat kérnek a kriptoeszközök jövőbeli pénzügyi szolgáltatási szabályozási rendszeréről. A HM Treasury megerősítette végső javaslatait, és jelezte azon szándékát, hogy számos kriptoeszköz-tevékenységet a pénzügyi szolgáltatások szabályozási körébe vonjon. A kezdeti konzultáció és a bizonyítékok bekérése 1. február 30. és április 2023. között zajlott. Az Egyesült Királyság aktívan dolgozik a kriptoeszközökre vonatkozó kiterjedt szabályozáson, bár a szabályozás pontos részletei még mindig tisztázatlanok. Virtuális eszköz A szolgáltatóknak (VASP-knek) a Pénzügyi piaci szolgáltatásokról szóló törvény értelmében engedélyre van szükségük, függetlenül attól, hogy az FCA a Pénzmosási Szabályzat értelmében milyen engedélyt kapott. A kormány be kívánja vonni a kriptoeszközöket a piaci visszaélések rendszerébe, és meg kívánja tiltani a fordított megkeresést, összhangban a nemrégiben bevezetett pénzügyi promóciós szabályokkal. A kitűzött cél az, hogy a 2. szakasz másodlagos jogszabályait 2024-ben, a parlamenti idő függvényében hozzák meg.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – APAC

A Mastercard bemutatja az interoperábilis CBDC-t a megbízható Web3-kereskedelem számára Ausztráliában és azon kívül

Október 12-én a Mastercard bejelentés hogy sikeresen bemutatta egy új megoldás képességeit, amely lehetővé teszi a központi banki digitális pénznemek (CBDC) tokenizálását (vagy „csomagolását”) különböző blokkláncokra, új lehetőséget biztosítva az ügyfeleknek, hogy több blokkláncon keresztül vegyenek részt a kereskedelemben fokozott biztonsággal és egyszerűséggel. . A megoldást a Cuscal (egy vezető fizetési és szabályozott adatszolgáltató) és a Mintable (NFT-as-a-service) partnerségben fejlesztették ki az ausztrál Reserve Bank of Australia-val (RBA) és az ausztrál bankkal közösen végzett kutatási projekt részeként. Digital Finance Cooperative Research Center (DFCRC). A projekt célja, hogy feltárja a CBDC lehetséges használati eseteit Ausztráliában, beleértve azokat az ellenőrzéseket is, amelyek biztosítják, hogy a kísérleti CBDC-t csak az arra feljogosított felek tarthassák meg, használhassák és válthassák be. Ismerje meg ügyfelét (KYC) engedéllyel rendelkező szolgáltatók ellenőrizték és kockázatértékelik. A Mastercard élő környezetben demonstrálta, hogy a megoldás hogyan teheti lehetővé a CBDC pilóta tulajdonosa számára, hogy megvásárolja a NFT szerepel az Ethereum nyilvános blokkláncán. A folyamat „zárolta” a szükséges mennyiségű kísérleti CBDC-t az RBA kísérleti CBDC-platformján, és ezzel egyenértékű mennyiségű becsomagolt pilot CBDC-tokent az Ethereumon.

A MAS partnerek a japán, svájci és egyesült királyságbeli politikai döntéshozókkal, hogy elősegítsék a felelős digitális eszközök innovációját a projekt következő szakaszában

Október 30-án a MAS bejelentés partnerségre lép a Japán Pénzügyi Szolgáltatások Ügynökségével (FSA), a Svájci Pénzügyi Piacfelügyeleti Hatósággal (FINMA) és az Egyesült Királyság Pénzügyi Magatartási Hatóságával (FCA), hogy előmozdítsa a digitális eszközök pilótáit a fix hozamú, deviza és vagyonkezelési termékek terén . Ez az erőfeszítés a MAS Project Guardian projektje keretében valósul meg, amely 2022 májusában indult. A döntéshozó csoport célja, hogy előmozdítsa a megbeszéléseket a digitális eszközök jogi, politikai és számviteli kezeléséről; azonosítja a potenciális kockázatokat és a lehetséges hiányosságokat a tokenizált megoldásokra vonatkozó meglévő politikákban és jogszabályokban; feltárja a digitális eszközhálózatok tervezésére vonatkozó közös szabványok kidolgozását és a legjobb piaci gyakorlatokat a különböző joghatóságokon; az interoperabilitás magas színvonalának előmozdítása a határokon átnyúló digitális eszközök fejlesztésének támogatása érdekében; adott esetben a digitális eszközök ipari kísérleti projektjeinek elősegítése szabályozási homokozókon keresztül; és elősegíti a tudásmegosztást a szabályozó hatóságok és az ipar között. Ezenkívül szabályozási homokozókat fognak használni a digitális és tokenizált eszközök ipari kísérleteinek megkönnyítésére.

Szabályozási és jogalkotási elemzés – LATAM

A brazil kongresszusi bizottság azt javasolja, hogy a Binance vezérigazgatóját és más vezetőit csalás és más pénzügyi bűncselekmények miatt emeljék vád alá.

Egy brazil kongresszusi bizottság rendelkezik ajánlott a Binance vezérigazgatója, Changpeng Zhao (CZ) és a Binance három helyi ügyvezetője, Daniel Mangabeira, Guilherme Haddad Nazar és Thiago Carvalho vádemelése brazíliai pénzügyi piramisjátékokkal kapcsolatos állítólagos csalás és pénzügyi bűncselekmények miatt. A bizottságé 500 oldalas zárójelentés csalárd kezelési gyakorlattal, jogosulatlan műveletekkel és nem engedélyezett értékpapír-kereskedelemmel vádolta őket. Azt állították, hogy Binance és Zhao jogi személyek hálózatát hozták létre, hogy elkerüljék a törvények betartását. A bizottság azt javasolta, hogy a Szövetségi Állami Minisztérium vizsgálja ki a Binance összes brazíliai műveletét, különös tekintettel az adóelkerülésre, a pénzmosásra, valamint a szervezett bűnözés és a terrorizmus finanszírozására. Sürgették a brazil Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletet (CVM), hogy indítson vizsgálatot a Binance származékos kínálatával kapcsolatban. A jelentés azt is javasolta, hogy emeljenek vádat 45 másik személy ellen, akik különböző kriptovállalatokhoz kapcsolódnak. Az ajánlások jogilag nem kötelező erejűek, a bűnüldöző szervek döntenek a további lépések megtételéről. A Binance kijelentette, hogy elkötelezett a helyi hatóságokkal való együttműködés mellett, de elutasított bizonyos vádakat és a platform megcélzására tett kísérleteket. Ez a Binance elleni szélesebb körű fellépés része a különböző országok szabályozó hatóságainak.

Időbélyeg:

Még több Ciphertrace