Navigálás a csalási tájon: 6 jóslat a következő évre

Navigálás a csalási tájon: 6 jóslat a következő évre

Időbélyeg: 1. február 2024. 8:55
Forrás csomópont: 3092895

The evolving landscape of fraud in the financial sector demands a proactive approach to security. As criminals constantly refine their tactics to exploit vulnerabilities, the importance of predicting the trajectory of fraud and understanding the dynamics
of KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) regulations becomes critical for building robust defences.

Hat kulcsfontosságú előrejelzés létezik 2024-ben, amelyek elősegítik a pénzügyi szolgáltatások terén folytatott csalás elleni harcot.

A csalás és a pénzmosás elleni védekezés konvergenciája (FRAML)

Az eszkalálódó problémára válaszul a pénzmosás elleni küzdelem (AML) és a csalás elleni csoportok közötti fokozott együttműködésre és összehangolt célokra van szükség a pénzintézeteken belül, ami a „FRAML” paradigmát eredményezi.

Felismerve a pénzmosás és a csalás közötti összefüggést, ennek az integrált megközelítésnek a célja a hamis pozitív visszajelzések csökkentése, az ügyfelek bekerülési élményének javítása és a kockázatazonosítás javítása.

Az Experian legújabb kutatása szerint a pénzügyi bűnözés évente elképesztő 290 milliárd fontba kerül az Egyesült Királyságban. A FRAML-műveletek irányába történő elmozdulás kulcsfontosságú lesz a pontosabb kockázatértékelés és az átfogó ügyfélnézet előmozdítása szempontjából.

Átállás a műanyag „pénzes öszvérekre” 

With current accounts facing tightened defences, criminals are predicted to shift their focus to alternative products like credit cards, retail store cards, or gift cards. ‘Plastic money mule’ fraud involves accomplices overpaying credit card balances and
transferring the excess to fraudsters, exploiting gaps in transaction monitoring.

Következésképpen létfontosságú, hogy az intézmények védekezésüket ezekhez a feltörekvő trendekhez igazítsák, biztosítva a különféle termékek és szolgáltatások sebezhetőségeinek kezelését.

Pénzügyi bűnözési adatok megosztása

The passing of the Economic Crime and Corporate Transparency Bill in 2023 lays the groundwork for improved financial crime data sharing among institutions. As criminals collaborate and exploit weaknesses in the financial system, this initiative seeks to
empower institutions with shared insights, enabling them to identify bad actors and emerging fraud trends more efficiently and quickly.

Az AML-, KYC- és hitelkockázati adatokhoz való hozzáférés lehetősége több szervezettől jelentős ugrást ígér az általános csalási és AML-kockázatok csökkentésében.

Az Open Banking fokozottabb használata a személyazonosság ellenőrzésére

The use of Open Banking is expected to lead to broader use of its identity verification capabilities. While unlikely to be the sole means of identification for high-value financial products, Open Banking data will likely complement other verification methods,
playing a crucial role in reducing fraud and AML risks.

A csalás és az „átverés” új formái az APP csalásokkal kapcsolatos jogszabályai miatt

The Authorised Push Payment (APP) reimbursement legislation introduced in 2023, while essential for protecting consumers, has the potential to create new fraud opportunities for criminals. The stringent reimbursement rules may lead to a ‘scamming spiral,’
with fraudsters exploiting the quick return of funds within five days to perpetrate fraud repeatedly.

Az iparágnak új technológiai megoldásokat és átfogó oktatást kell bevezetnie az újonnan megjelenő kockázatok ellensúlyozására és megelőzésére.

A mesterséges intelligencia által vezérelt csalások növekedése

The breakthroughs in AI seen are predicted to be harnessed by fraudsters to create hyper-realistic customer profiles. Advanced generative AI tools can now produce fake images, identification documents, and even social media accounts at scale, challenging
traditional identification methods. In response, security-focused institutions are expected to implement AI-driven solutions to combat these evolving fraud risks.

In 2024, the financial industry must remain vigilant, collaborative, and technologically adept to protect businesses and customers alike. The merging of technology, data sharing, and proactive measures is our best defence against the ever-adapting tactics
of those seeking to exploit the financial system.

Időbélyeg:

Még több Fintextra