Nous devons parler BEAUCOUP de biens immobiliers en 2023. Avec des sujets allant de partenariats à astuces de rénovation domiciliaire, nous avons parcouru une tonne de terrain cette année et espérons que ces informations VOUS ont aidé dans votre investissement immobilier chemin!
Aujourd'hui, nous faisons un voyage dans le passé, en réfléchissant à tous les invités incroyables et aux conversations que nous avons eues dans l'émission au cours des douze derniers mois. Pour cet épisode très spécial, nous avons sélectionné quelques-uns de nos moments préférés à partager avec vous. Que vous cherchiez à trouvez votre première offre ou en possède déjà plusieurs propriétés de location, nous espérons que cette compilation vous donnera l’inspiration et la motivation dont vous avez besoin pour commencer la nouvelle année en force !
Connectez-vous pour tout apprendre de faire participer votre conjoint avec des biens immobiliers à remplacer vos revenus W2 avec des locations. Vous découvrirez pourquoi piratage de maison est peut-être le meilleur point d’entrée pour investir dans l’immobilier et pourquoi arbitrage locatif est un code de triche pour Easy cash-flow. Vous en apprendrez même davantage sur hack « portes ouvertes » qu'un investisseur débutant utilise pour estimer les frais de réhabilitation, ainsi que quelques moyens astucieux de obtenir plus d'argent hors de votre portefeuille actuel!
Voici le lien à la playlist Spotify pour les épisodes complets coupés pour cette émission !
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Ashley:
Ici Real Estate Rookie, épisode 351. Je m'appelle Ashley Kehr et je suis ici avec mon co-animateur, Tony J. Robinson.
Tony:
Bienvenue sur le podcast Real Estate Rookie où chaque semaine, deux fois par semaine, nous vous apportons l'inspiration, la motivation et les histoires que vous devez entendre pour démarrer votre parcours d'investissement. Aujourd'hui, Ash et moi voulons faire un petit voyage dans le passé et vous raconter quelques-uns des meilleurs moments du podcast Real Estate Rookie de cette année.
Ashley:
Si vous souhaitez écouter l'un des épisodes complets d'aujourd'hui que nous avons récapitulés, vous pouvez accéder à notre YouTube Real Estate Rookie. Vous pouvez trouver un lien vers celui-ci dans la description de l’émission, et nous avons une liste de lecture pour vous pour chaque épisode couvert aujourd’hui. Il peut être difficile de rester motivé à l'approche de la nouvelle année, nous allons donc commencer par partager quelques histoires pour vous garder motivé à l'approche de la nouvelle année et commencer l'année en pleine forme et prêt à décrocher votre prochain contrat. Et j’espère que c’est quelque chose que vous pourrez trouver pertinent quant à la raison pour laquelle vous souhaitez également commencer votre voyage.
Tony:
Dani, et toi ? Je veux dire, votre pourquoi était-il aligné ? Était-ce plutôt Brandon qui avait initialement planté la graine ? Comment avez-vous été intégré dans l’entreprise ?
Président 3:
Donc mon pourquoi n’était pas du tout aligné. Nous ne pouvons même pas édulcorer cela. J’étais complètement opposé à cela pendant très longtemps. Il me parlait probablement depuis peut-être un an, peut-être un peu plus de son désir de faire de l'immobilier et je lui disais : « Non, non, non ». Et pour moi, il s’agissait de changer de mentalité : avoir de l’argent sur son compte bancaire plutôt que d’investir. Tout ce que je voyais, c'était le compte bancaire en baisse et je ne pouvais pas comprendre comment cela allait nous permettre de réussir. Comment cela va-t-il nous donner la liberté financière si nous n’avons pas d’argent sur le compte bancaire ? Il a fallu beaucoup de longues conversations nocturnes et il a également partagé l'éducation avec moi.
J'ai dû commencer à en apprendre davantage, à faire des calculs et à plonger avec lui pour comprendre ce que nous faisions et pourquoi cela allait être bénéfique avant de vraiment l'accepter. Notre première propriété, j’étais encore très hésitant. J'étais solidaire, mais très hésitant sur ce que nous faisions et pourquoi, et je n'arrêtais pas de me dire que je lui faisais confiance depuis le début. Je dois juste continuer à lui faire confiance. Et jusqu'à ce jour, il présentera un accord et je me dis [inaudible 00:02:29] Je me dis : « Mais je te fais confiance, donc si tu penses que c'est une bonne affaire, alors nous l'accepterons. .» Et c'est comme ça que ça marche pour nous.
Tony:
Dani, j'apprécie la transparence car je sais que l'une des plus grandes questions que nous nous posons sur ce podcast est de savoir comment faire participer mon conjoint ? Comment puis-je amener mon conjoint à faire ce voyage avec moi ? Vous avez dit un mot qui, à mon avis, est d'une importance cruciale. Vous avez dit : « Je lui fais confiance et je lui ai toujours fait confiance. Je pense que la base pour impliquer votre conjoint est que la confiance entre vous et votre conjoint doit être là. Et si vous n’avez pas cette base de confiance, alors Ashley et moi ne pouvons rien dire sur un podcast qui puisse créer cette confiance. Cela doit commencer plus profondément dans la relation. Mais évidemment, Brandon a fait quelque chose tout au long de votre temps ensemble pour que vous disiez, d'accord, quand Brandon réfléchit à quelque chose, ce n'est pas une décision impétueuse. Ce n'est pas qu'il soit irrationnel, c'est parce qu'il y a réfléchi et c'est parce qu'il pense que c'est ce qu'il y a de mieux pour notre famille.
J’adore entendre cela de votre part parce que je pense que beaucoup de gens négligent l’importance de la confiance. Mais vous avez également mentionné une autre chose, à savoir le partage de l'éducation. Donc, d’un point de vue réel, est-ce que vous écoutiez simplement des podcasts ensemble ? Est-ce que Brandon vient de vous remettre un livre et de vous dire : « Va lire ça ? À quoi ressemble votre parcours scolaire
Président 3:
Alors il l'a commencé. Il commençait à m'en parler, et je me disais, je n'en ai aucune idée. Je n'ai aucune idée de ce dont vous parlez. Et donc il m'a fallu télécharger l'application BiggerPockets et il m'a fait rejoindre des groupes Facebook, puis j'ai en quelque sorte commencé à lire et des choses qui ont attiré mon attention ou mon attention. Et puis les conversations ont commencé à partir de là. "Avez-vous vu qu'ils ont posté ceci ou avez-vous vu ceci ?" Et puis cela lancerait en quelque sorte ces conversations.
Je n'oublierai jamais le jour où il m'a appris à calculer. Nous conduisions et il nous a dit : « Sortez votre téléphone, je vais vous apprendre à faire ça. » Et je me dis : « Non, je ne pourrai pas le faire. » Il dit : « Allumez votre téléphone. Je vais vous apprendre comment faire ça. Quand nous l'avons fait, et je ne me souviens pas où nous allions, mais lui l'a fait. À la fin, je lui faisais des calculs. Je dis toujours que c'est comme notre petit passe-temps de mariage. Nous ne faisons pas grand-chose ensemble parce que nous travaillons tous les deux beaucoup, mais cela nous a permis de trouver quelque chose en commun que nous aimons faire et nous a ainsi rapprochés. Donc ça a été plutôt cool.
Ashley:
Quel est ton pourquoi pour tout ça ? Pourquoi vous battez-vous pour devenir un investisseur immobilier ? Quel est le but derrière cela ?
Président 4:
Ouais. Mon pourquoi est donc de briser la pauvreté générationnelle dans ma famille. Je suis donc né dans les cités de la Nouvelle-Orléans. Les projets Calliope sont probablement l’un des pires projets de logement en Amérique. Et j'ai été élevé par une mère célibataire qui n'était pas paresseuse. Elle a occupé environ trois emplois, mais avec à peine un diplôme d'études secondaires, peut-être jusqu'en neuvième année. Elle a dû devenir concierge dans les hôpitaux. Alors ce qu'elle a fait, en tant que mère célibataire, elle a essayé de nous aider, moi et mes sœurs. Je suis l'une d'une famille de sept, j'ai six sœurs.
Elle n’avait aucune formation en littératie financière. Mon éthique de travail vient d'elle, mais elle ne savait pas qu'on ne peut pas devenir riche en travaillant. Et mon pourquoi est de briser cette malédiction parce que je suis le seul de ma famille à comprendre la littératie financière et à la mettre en pratique. Ce serait donc une boucle bouclée de pouvoir laisser un héritage qui me dépasse. Ainsi, mes futurs neveux et nièces, arrière-nièces et neveux et mes éventuels enfants n'auraient pas à naître dans la pauvreté. Voilà donc mon pourquoi.
Ashley:
Lawrence, je suis si fier de toi. Il suffit de dire que vous avez pris l'initiative de vous éduquer, et qu'il est très difficile de changer la façon dont vous avez tout connu pendant toute votre vie et de vouloir agir sur autre chose. Je pense que c'est une excellente raison, et il semble que ce soit une motivation suffisante pour continuer et vraiment créer cette richesse générationnelle.
Tony:
Lawrence, j'adore entendre l'histoire et je pense que c'est la preuve que le point de départ a évidemment un grand impact sur jusqu'où vous pouvez aller, mais cela ne limite certainement pas ce dont vous êtes capable.
Lyrva Sanchez est une infirmière diplômée, mère célibataire de deux garçons vivant dans le sud de la Californie, pas trop loin de chez moi dans SoCal. Et après sa séparation, elle a passé deux ans à traquer le syndrome de l’objet brillant lié au commerce de gros et à un peu d’investissement à l’étranger. Mais elle a ensuite redoublé d’efforts pour une stratégie immobilière qui a vraiment fonctionné pour ses enfants et a appris qu’une seule propriété pouvait vraiment changer sa vie. Selon vous, qu’est-ce qui vous a poussé à vous lancer dans le monde de l’investissement immobilier ?
Président 5:
Donc, comme vous l'avez mentionné, je venais de me séparer. Nous avons deux jeunes garçons et ce fut une période vraiment difficile. En fait, il se passait beaucoup de bonnes choses et de moins bonnes choses. Je venais de rembourser toutes mes dettes. J’avais des dettes scolaires, j’avais un prêt automobile, j’ai tout remboursé.
Ashley:
C'est étonnant. Félicitations pour cela. Ce n’est généralement pas une chose facile à faire.
Président 5:
Merci. Merci. J'étais donc en voyage avec Dave Ramsey et c'était juste plein d'épargne, d'épargne et de tout consacrer à la dette. Donc, lorsque nous avons fait ce choix, cette décision de nous séparer, c'était une période vraiment très difficile et stimulante de ma vie et cela m'a simplement poussé à travailler sur moi-même. Alors je me suis plongé dans le développement personnel, les livres d’auto-assistance, tout ça. Mais dans le cadre de ce processus, je suis également tombé sur l'investissement immobilier, la création de richesse, comment puis-je continuer à réaliser mes rêves et la vie que je veux pour mes enfants maintenant que j'ai pratiquement perdu mes revenus, la moitié de mes revenus. du jour au lendemain, en gros.
C’est ainsi que tout est arrivé. Cela faisait partie de tout ce processus de repli sur soi et d’essayer simplement de faire mieux, d’être meilleur et d’avoir une vie identique ou meilleure pour mes enfants, quel que soit mon statut.
Tony:
Juste une autre question. Quel conseil donneriez-vous à quelqu’un qui se trouve peut-être dans une situation similaire et traverse ce grand changement de vie ? Un divorce de séparation est malheureusement quelque chose de courant aujourd'hui, et beaucoup de gens aspirent à devenir un investisseur immobilier, mais ils pourraient utiliser cet événement de la vie qu'est une séparation ou un divorce comme excuse pour expliquer pourquoi ils ne peuvent pas. investir dans l'immobilier. Alors, quel conseil donneriez-vous à quelqu'un qui se trouve dans une situation similaire et qui cherche à se lancer ?
Président 5:
Je pense que mon conseil est de garder espoir. D'une manière ou d'une autre, vous pouvez trouver un moyen. Ce n’est pas que vous ne pouvez pas, c’est juste que vous n’avez pas encore compris comment et trouvé un moyen de le faire fonctionner pour vous et votre style de vie. Je dirais qu'en passant par les mouvements, il m'a fallu beaucoup de temps pour ne pas abandonner, essayer de trouver des informations, lire des choses. Vous tomberez sur des articles aléatoires, des choses qui vous aideront. C'est comme ça que j'ai découvert que ça se passait pour moi. J'avais vraiment peu d'argent pour acheter une propriété. Pas pour mes dépenses. Ces petits indices ou opportunités se présenteraient.
Il y avait une opportunité au travail pour moi d'obtenir une promotion et je l'ai saisie parce que je pensais au fond de ma tête : « L'immobilier qui va m'aider ». Alors essayez simplement de rester motivé et de ne pas perdre de vue. Le syndrome des objets brillants est un problème très important et il m'a vraiment marqué pendant deux bonnes années.
Tony:
Vous venez donc d'entendre comment certains de nos meilleurs invités débutants ont trouvé le pourquoi de leur activité d'investissement immobilier, mais évidemment, beaucoup d'entre vous ont pour objectif de peut-être faire toute cette affaire d'immobilier à plein temps, mais pour le faire. ça, il faut être vraiment solide sur les fondamentaux. Donc, ce que vous allez entendre ensuite, c'est la base que certains de nos invités débutants en immobilier ont construite et qui leur a permis de franchir cette étape et de faire cela à plein temps.
Président 6:
Et j’ai commencé mon parcours d’investissement en 2020.
Tony:
C’est le moment idéal pour commencer.
Ashley:
Ouais. Qu’est-ce qui vous a poussé à commencer alors ? Quel genre de moment vous est-il arrivé ?
Président 6:
Je ne sais pas si c'était une révélation ou une conversation avec Jésus, mais je suis arrivé à ce carrefour où je me suis dit : « D'accord, je peux continuer sur ce chemin que j'ai suivi et je vais pour obtenir les mêmes résultats. Ou je peux changer la donne et voir si je peux améliorer ma vie. Je n’étais pas quelqu’un qui s’intéressait beaucoup aux finances. Honnêtement, j'étais un type de gars au jour le jour, comme un chèque de paie après l'autre. Je finirai par le découvrir. Et puis 2020 est arrivé. Je pense que je peux en attribuer une grande partie à un de mes bons amis, Caleb Kennedy. Il a été la première personne avec qui j’ai eu une discussion sur les finances et il a fait en sorte qu’être économe ait l’air cool.
Au lieu de sortir le week-end et tout ça, il dit : « Mike, non. » Il m'a montré, je crois que c'était son compte Robinhood et qu'il contenait une somme d'argent très importante. Je savais à l'époque que nous gagnions exactement le même argent chaque année et que mon compte ne ressemblait en rien au sien. Alors je me suis dit : « Mec, comment as-tu fait ça ? Il dit : « Je suis bon marché. Je ne dépense pas d'argent.
Tony:
Ouais. Mike, j'adore cette histoire parce que tu as dit qu'il rendait la frugalité cool. Et c’est une véritable antithèse par rapport à ce que la société promeut. Un ami et moi parlions l'autre jour et c'est comme s'il y avait tellement de gens sur les réseaux sociaux qui avaient de nombreux abonnés et une grande partie de la raison pour laquelle leurs abonnés sont si importants est parce qu'ils publient des liasses d'argent et j'ai compris ça. et j'ai eu ça. Et ce n'est tout simplement pas ma personnalité. Je ne suis pas une personne tape-à-l'œil comme ça. Mais c’est ce qui attire beaucoup de gens pour une raison ou une autre.
Mais je pense que si nous pouvons tous faire un meilleur travail pour normaliser la frugalité et en faire une chose cool, et exactement ce que vous avez dit, à savoir que ce n'était pas nécessairement la voiture qu'il conduisait. Ce n'était pas nécessairement lui qui sortait le week-end pour faire toutes ces choses folles, ce qui vous a le plus impressionné chez lui, c'était son compte Robinhood.
Président 6:
100%. Je veux dire, cela a changé la donne pour moi parce que j’étais une de ces personnes. J'ai conduit une BMW et c'était littéralement un chèque de paie après l'autre. Je n'ai jamais pensé à ma retraite. Je n'ai jamais pensé : « Hé, si j'ai des enfants, ça va me coûter deux, trois, 4,000 4,000 $ par mois. Je n’économise pas deux, trois, voire 2020 XNUMX $ par mois, alors qu’est-ce que je vais faire ? » Et c'était en février XNUMX. Je me disais : « Eh bien, je vais être bon marché. J'ai éliminé autant de factures que possible. J'ai commencé à suivre chaque centime que je dépensais.
Ashley:
Comment as-tu suivi ça, Mike ? Utilisez-vous Excel, une application ou quelque chose comme ça ?
Président 6:
La bonne vieille méthode, stylo et papier.
Ashley:
Ouais?
Tony:
En aucune façon.
Président 6:
Oui Monsieur. J'ai des livres maintenant. J’ai donc littéralement commencé à écrire tout ce que je dépensais et chaque mois, j’essayais de l’améliorer. J’ai dépensé autant en essence, autant en nourriture. Voyons si je peux éliminer un peu cela. Et à l’époque je faisais encore de la musculation, donc ma nourriture était très basique. Alors j'essayais de trouver le poulet le moins cher, j'essayais de trouver le riz le moins cher. Je l'achèterais en gros, des sacs de riz de 20 à 40 livres. J'ai coupé les légumes. Je me disais : « Mec, j’ai juste besoin de protéines, de glucides et de graisses. » Désolé, les verts ne fonctionnent plus.
Et je l'ai rendu aussi bon marché que possible lorsque j'ai commencé à rembourser mes dettes, parce que j'avais des dettes de carte de crédit, j'avais cette voiture, que j'ai fini par vendre, je me suis débarrassé lorsque l'économie est devenue folle et que la valeur des voitures d'occasion a augmenté, je Je n'avais rien à payer pour m'en sortir parce qu'à l'époque, je pense que je devais 26, 27,000 XNUMX $ pour une voiture, ce qui était, maintenant j'y repense, je me dis : « Jésus, Mike, si tu avais juste avec l'argent que vous dépensiez à l'époque, vous n'auriez jamais à travailler un seul jour de votre vie.
C'était donc en février. Je n'avais même jamais pensé à acheter une maison. Aussi grave que cela puisse paraître, je ne pensais pas que j'en serais un jour capable parce que je n'ai pas suivi mon crédit. Avant, j'avais honte de tout cela, mais maintenant je regarde en arrière et j'en suis fier car cela m'a conduit là où je suis aujourd'hui.
Tony:
Et Mike, très vite, je pense que tu ne devrais jamais en avoir honte, n'est-ce pas ? C'est comme si chaque personne avait une histoire et aucun d'entre nous ne serait ce qu'il est aujourd'hui sans cette histoire. Il y a donc de fortes chances que vous ne seriez pas sur ce podcast avec nous en ce moment pour avoir cette conversation sans les décisions que vous avez prises et ce que vous considérez comme des erreurs si ces erreurs ne se produisaient pas. Je pense donc qu'il y a toujours une leçon à tirer.
Mais juste une chose que je veux demander avant de continuer. Vous avez donc entrepris ce voyage pour réduire radicalement vos dépenses mensuelles. Vous n'êtes pas obligé de nous donner les chiffres exacts, mais avez-vous simplement réussi à le réduire de moitié ? Était-ce une diminution de 25 % ? Dans quelle mesure avez-vous réussi à réduire vos dépenses au cours de cette période ?
Président 6:
Probablement un peu plus de 2,500 XNUMX $ par mois.
Tony:
Wow.
Président 6:
Ouais, c’est ce que j’ai pu économiser chaque mois après. Je l'ai donc réduit de 2,500 XNUMX $ par mois.
Tony:
Comment avez-vous fait la transition entre tout épargné et maintenant l’investissement dans la constitution de vos revenus ?
Président 6:
Eh bien, je savais que l’immobilier était la solution. C'était à peu près à cette époque en 2012… En fait, ce n'était qu'à la fin de l'année parce que je m'étais fixé un objectif en février, j'ai dit : « D'ici la fin de cette année, je vais acheter une maison. J’éliminais donc mes dettes, améliorais ma cote de crédit et économisais de l’argent. J'ai remboursé toutes ces cartes de crédit, remboursé une tonne de dettes. Le 30 décembre 2020, c’est la date à laquelle j’ai fermé ma toute première maison.
Ashley:
Ma cousine, elle vient de se fiancer hier. Et quand elle a commencé à sortir avec son petit ami, il possédait un duplex. Et après un an de relation, elle a emménagé avec lui et elle se plaignait simplement : « Nous avons besoin d'un logement plus grand. Je n'ai pas de placard, tout ça. Et j’ai dit : « Quels sont vos projets ce week-end ? Et elle a nommé deux endroits où ils allaient dîner. Ils allaient, je ne sais pas, à un concert quelque chose. Je me disais : « Quels voyages as-tu prévu ? » Elle planifie tous ces voyages et je lui ai dit : « Est-ce que ça te plaît ? Est-ce que tu aimes tout ça ? Et elle dit: "Ouais, je le fais."
J'ai dit : « Savez-vous pourquoi vous pouvez faire ça ? Et elle dit : « Eh bien, c'est mon petit-ami qui paie pour moi. » J'ai dit : « Ouais, pensez-vous qu'il pourrait payer ça s'il avait cette énorme hypothèque maintenant ? Elle disait: "Oh, ouais." Cela a cliqué avec elle et maintenant elle vient de se fiancer en Écosse et ils viennent d'acheter cette belle et immense maison et tout. C'est à cause de cette gratification différée qu'elle a dû souffrir et vivre dans un petit appartement avec un locataire en bas pendant quelques années. Mais ce qui peut réellement se produire est remarquable.
Cela peut sembler peu, mais cela peut en fait représenter beaucoup à l’avenir. C'est presque comme si vous pensiez aux intérêts composés. Ce sont tous ces effets cumulatifs du piratage de la maison et le fait de pouvoir réduire ses frais de subsistance peuvent vraiment s'additionner à long terme pour économiser pour cette belle et grande bague en diamant qu'elle a achetée.
Tony:
Quand je t'ai rencontré, tu travaillais toujours comme ingénieur. Et pour beaucoup de gens dans le pays, vous aviez déjà réalisé une partie du rêve américain. Vous êtes allé à l'université, avez obtenu un diplôme technique. Vous aviez un salaire très sain. Vous aviez cette position dans laquelle vous auriez probablement été employé pour le reste de votre vie et vous auriez pu prendre votre retraite et faire toutes choses de la bonne manière. Alors, quelle a été l’impulsion ou la motivation qui vous a poussé à quitter ce style de vie très confortable que vous vous étiez construit ?
Président 7:
En gros, quand nous avons commencé la rentrée au pouvoir, mon âme est morte. J'avais essentiellement passé les deux dernières années pendant COVID à pouvoir travailler à domicile. J'ai également obtenu mon permis d'agent immobilier. Donc, je vendais déjà de l'immobilier en parallèle et ma vie me paraissait agréable et j'avais plus de contrôle sur mon temps dans ma vie. Donc, à la seconde où nous avons commencé à retourner au bureau, je faisais le trajet d'une heure dans chaque sens pour me rendre au travail, ce qui n'était pas amusant. J'ai juste commencé à être tellement en colère et frustré. Et si vous me connaissez, je ne suis pas une personne très colérique. Avoir ce goût de liberté a vraiment fait monter en flèche pour moi. Et c’est à ce moment-là que tous les rapports ont commencé à changer. Et puis j'ai gagné des billets pour la conférence de Tony, je suis allé à la conférence, j'en suis ressorti et j'ai donné mon préavis de deux semaines.
Ashley:
Oh mon Dieu. Ouah. C'est incroyable. D'accord. Alors commençons par là. Donc, lors de la conférence, vous décidez de donner votre préavis de deux semaines, de quels filets de sécurité disposiez-vous pour pouvoir prendre cette décision ?
Président 7:
Donc, acheter mon duplex était honnêtement la première étape. Je n'avais pas réalisé à quel point c'était vraiment un filet de sécurité parce que surtout… Et je n'en tire toujours pas vraiment d'argent, mais je me construisais juste ce petit pécule. Mais ce qui est cool avec mon duplex, c'est qu'il couvrait tous mes frais de subsistance, donc je savais que même si les choses se passaient, c'était littéralement moi et mon chien. C'est ma famille en ce moment et les seules personnes dont je dois m'occuper. Je savais donc que si les choses se passaient, je serais capable de survivre grâce aux ramen pendant les prochains mois tout en étant tout à fait bien.
C'était donc la première étape. Et mon duplex génère également des flux de trésorerie, ce qui me permet de gagner de l'argent supplémentaire. Mais j’ai aussi beaucoup d’autres concerts parallèles, comme mes activités sur les réseaux sociaux. Je savais que tout irait bien, j'avais juste besoin d'un coup de pouce. Et c’est aussi à ce moment-là que j’ai démarré notre activité de location à court terme. Et je dis parce que littéralement après cette conférence, j'étais sur le vol de retour et j'ai envoyé un texto à mon meilleur ami avec qui nous parlons littéralement tous les jours, faisons tout ensemble.
Elle m'entend parler d'immobilier depuis des années et je lui dis : « Alors je pense que je vais démarrer cette entreprise. Voulez-vous vous joindre à moi?" C'est ainsi que tout a commencé.
Tony:
Alors, Olivia, si nous le pouvons, je veux juste approfondir un peu ce sujet. Donc, à ce moment-là, vous avez dit que vous étiez en colère, que vous étiez bouleversé à l'idée de retourner au bureau, mais je veux dire, il faut une réaction émotionnelle très forte pour dire : « C'est un problème suffisamment important pour moi. vouloir quitter mon travail. Donc je suppose qu'il suffit de nous expliquer non seulement le côté logique de Je veux partir, mais juste mentalement, émotionnellement, ce qui se passait pour que vous disiez : « Cela suffit. Je vais partir à cause de ça.
Président 7:
J’ai donc vraiment vécu cette percée émotionnelle et mentale. C'était comme un changement d'identité parce que depuis 10 ans, je suis ingénieur et je défends les femmes en ingénierie, les Noirs en ingénierie et tout ça. Et tout d’un coup, j’ai en quelque sorte laissé tomber. C’était donc très difficile à gérer personnellement, car j’avais l’impression d’abandonner une partie de mon identité. Mais ensuite j’ai vu à quel point cela avait des avantages.
J'étais tellement plus heureux quand je faisais des choses dans l'immobilier, quand je construisais des propriétés et quand je faisais tout ça. Donc ça m’a poussé à bout. Mais aussi la façon dont j'ai gagné des billets pour la conférence de Tony, c'est que je ne me souviens même pas m'être inscrit à ce concours parce que Tony faisait un concours sur les réseaux sociaux et j'étais déprimé essentiellement sur le canapé et un peu en état d'ébriété, mais je ne le fais pas. rappelez-vous de vous être inscrit. Mais j’étais dans un si mauvais espace mental. Et puis trois jours plus tard, je reçois cette notification sur Instagram de Tony disant : « Félicitations, Olivia, tu as gagné des billets. Et je me dis : "Attends, quoi ?"
Je me souviens que j'étais censé aller au large pendant la conférence au milieu du golfe du Mexique, et je me suis dit : « Non, je prends des jours de vacances. Je vais à cette conférence. C'est un signe. Et donc c’est en quelque sorte le fer de lance de tout. Et puis je suis parti au large le lendemain à mon retour.
Tony:
Ashley, je veux juste souligner que moi, toi et Olivia avons tous la même crise d'identité après l'université. J'ai d'abord fait mes études pour devenir ingénieur. En fait, je travaillais chez Chevron. N'est-ce pas là que tu travailles aussi, Olivia, chez Chevron ?
Président 7:
Yep.
Tony:
Ouais. Je travaillais donc également chez Chevron en tant qu'ingénieur. Ashley, je sais que tu as suivi la voie de la comptabilité. Et c'est comme si c'était difficile parce que vous allez à l'école pendant toutes ces années et vous vous investissez dans cette identité de qui vous êtes. Et réaliser que ce n’est plus ce que vous voulez être. C'est une pilule difficile à avaler pour beaucoup de gens, mais je pense que nous devrions tous nous en donner… Je ne sais pas. Nous devrions être fiers de nous-mêmes car, A, nous sommes si jeunes et avons pris cette décision. Mais deuxièmement, il suffit d'avoir le courage de le faire parce qu'il y a des gens qui ressentent ce sentiment en eux pendant des années, des décennies pendant toute leur vie parfois, mais ils ne sont jamais capables d'appuyer vraiment sur la gâchette et de faire en sorte que ce changement se produise.
L'une des choses auxquelles j'ai toujours pensé et sur laquelle je m'appuie est que si je prends cette décision et dis que les choses ne fonctionnent pas, je sais toujours que je peux revenir en arrière et trouver un autre emploi.
Ashley:
C'était une grande motivation. J'ai adoré entendre le pourquoi de Lawrence, la mentalité financière de Mike et comment Olivia a pu quitter son emploi à six chiffres. Nous apprenons toujours beaucoup de nos invités débutants et je souhaite continuer à entendre quelques bons conseils que les débutants nous ont partagés tout au long de l'année. Pensiez-vous qu'avoir votre permis immobilier était un énorme avantage pour démarrer ?
Président 8:
Ainsi, avoir mon permis immobilier nous a aidé sur l'une des cinq propriétés que nous avons achetées maintenant. Je n'ai pris une commission qu'une seule fois, donc ça m'a aidé, mais ce que nous finissons habituellement par faire, et si vous débattez pour obtenir votre permis immobilier et essayez de savoir si cela en vaut la peine ou non, vous pouvez obtenir votre permis. et ça aide. Je pense qu'il est avantageux de pouvoir gérer des numéros et d'accéder à MLS et à différentes choses, mais vous n'en avez pas nécessairement besoin, car ce que nous avons fini par faire, c'est que j'appellerais l'agent inscripteur et lui dirais : « Hé, je suis prêt à renoncez à ma commission si vous acceptez notre offre sur cette propriété.
Ou dans le cas de notre première propriété parce que notre mise de fonds était pour nous un facteur limitant. J'ai dit : « Hé, je renoncerai à ma commission si vous pouvez simplement nous donner cet argent en crédits de frais de clôture. Vous paierez donc une partie de nos frais de prêt et apporterez quelques améliorations à la maison pour nous. Et cela nous a aidé bien plus que simplement à obtenir une commission. Je pense donc que c'est 50-50 si vous voulez vous implanter dans l'immobilier ou si vous pensez que vous allez acheter beaucoup de propriétés. Ça ne fait pas mal. Cela pourrait coûter 600 dollars par an, voire mille dollars par an pour conserver votre permis, mais vous n'êtes pas obligé de l'avoir pour commencer ou pour constituer un énorme portefeuille immobilier. C'est vraiment une question de préférence personnelle.
Ashley:
J'adore cette réponse cependant, juste pour avoir votre point de vue et votre opinion parce que nous recevons cette question si souvent.
Président 9:
Ouais. Donc je veux dire, j'étais nouveau dans l'immobilier, mais ce que j'ai fait, c'est que j'ai commencé par trouver l'affaire. J’ai donc trouvé l’affaire, j’ai fait les chiffres, j’ai appris à constituer une propriété afin de savoir ce que vaudrait cette propriété après la réparation. Je savais ce qu'il faudrait pour m'y lancer, grâce à mon expérience en entreprise générale, et j'avais demandé à certaines personnes de s'y intéresser. J'ai donc commencé par trouver un accord, puis nous nous sommes dit : « D'accord, comment allons-nous financer cela ? Qui va acheter ça ?
Et même si je n’avais pas vraiment d’expérience en immobilier à l’époque, j’avais une expérience de vie. De retour de chez moi en Californie du Sud, mon mari et moi étions très impliqués dans plusieurs cercles. Nous étions entraîneurs dans différents aspects et sports et des choses comme ça. Cette connexion était donc quelqu'un avec qui nous travaillions depuis des années. Ils nous avaient confié leurs enfants.
Alors je me suis dit : « Eh bien, s’ils nous confient leurs enfants, ils nous confieront leur argent. » Et donc nous l'avons simplement appelé et nous lui avons dit : « Hé, Bob, je sais que c'est fou, mais c'est l'accord. C'est ce qu'il examine. Voici les chiffres. Je vais te montrer. Je t'enverrai les comps. Voici ce que je pense que cela peut faire. Et parce qu’ils avaient déjà cet aspect de confiance, je pense, ils nous ont fait confiance dans cette opportunité. Parce que nous avions déjà construit cette relation avec eux, ils se sont sentis à l’aise pour franchir le pas et s’associer avec nous. Et depuis, ils sont effectivement l’un de nos principaux partenaires. Ils collaborent désormais avec nous sur de nombreux contrats et nous leur en sommes très reconnaissants.
Tony:
McKenzie, vous venez de faire une analyse phénoménale d'une grande partie de ce dont Ash et moi parlons lorsqu'il s'agit de trouver des partenariats. Je vais donc simplement décomposer ce que vous avez dit ici pendant une seconde. Alors sois indulgent avec moi. Donc, d’abord, vous avez identifié vos compétences uniques, et il s’agissait de trouver l’accord. Vous avez exploité vos atouts et vos compétences pour trouver une très bonne affaire. Ensuite, vous avez dit : « D'accord, si je regarde les pièces du puzzle pour réaliser cette transaction, j'ai la conclusion de l'accord, j'ai même la propriété ou la gestion de projet, mais il me manque le capital. côté. Alors d'accord, laisse-moi sortir et trouver un partenaire pour combler ce vide.
Alors vous allez là-bas et vous trouvez quelqu'un qui possède les ressources qui vous manquent. Maintenant, cette personne n'avait jamais vraiment travaillé dans l'immobilier auparavant, mais vous avez dit que la raison pour laquelle elle était prête à travailler avec vous était parce qu'il y avait ce niveau de confiance. L'une des choses qu'Ash et moi disons dans le livre est que lorsque vous recherchez un partenaire, les gens s'associent généralement à des personnes qu'ils connaissent, qu'ils aiment et en qui ils ont confiance. Vous avez donc besoin des trois. Ainsi, même si cette personne n’avait jamais investi dans l’immobilier auparavant parce que vous aviez cette base de connaissance, d’appréciation et de confiance, lorsque vous lui avez présenté une opportunité, elle était prête à sauter dessus parce que vous aviez construit cette base.
Ash parle beaucoup de son premier partenariat dans lequel ce partenaire a investi toutes ses économies dans un accord et c'est parce que lui et Ashley avaient cette connaissance, cette confiance et cette confiance. J’adore donc cette histoire parce que vous illustrez vraiment tous les éléments essentiels à la mise en place d’un partenariat.
Président 9:
Je pense que beaucoup de gens pensent : « Oh, je ne peux pas commencer avant d'avoir toute cette expérience dans l'immobilier. » Eh bien, vous ne commencerez jamais si… Parce qu'il faut des transactions, des capitaux et tout pour acquérir cette expérience. Je suis donc tout à fait d’accord, et je pense que si les gens ouvrent les yeux sur « Oh, peut-être cette personne », j’entends cela tout le temps : « Je ne connais personne qui a de l’argent ». En fait, je doute vraiment que ce soit vrai. Alors regardez vraiment et ça ne fait jamais de mal de demander, et je dis toujours : « Si vous trouvez un accord, j’ai l’impression que l’argent et le capital suivront. » Vous devez juste commencer par l'accord. Alors oui, je suis d'accord.
Ashley:
D'où obtenez-vous ces données que vous utilisez pour vos chiffres, pour vos dépenses afin que vous sachiez que ce sont les données les plus précises que vous puissiez obtenir ?
Président 10:
Ouais. D'accord. Donc, en ce qui concerne les dépenses, la dépense initiale sera l’acompte que nous versons. Nous prenons généralement un risque d'acompte de 25 % lors du refinancement. Cette partie est donc fixe, c’est-à-dire la dépense initiale. Ensuite, après cette dépense, il y a les intérêts, qui sont un versement hypothécaire. Pour cela, j'entretiens des relations étroites avec les prêteurs et j'essaie de rester au top du marché afin de savoir : « D'accord, quel est le taux d'une hypothèque fixe sur 30 ans ? Quel est le tarif du 7/1 ARM ? Quel est le tarif du 5/1 ARM ?
Ashley:
Est-ce simplement que vous leur envoyez un e-mail et leur demandez ou allez-vous sur un site Web pour rechercher cela ? Où quelqu'un d'autre pourrait-il trouver cette information ?
Président 10:
En fait, je les appelle pour obtenir cette information, oui. Alors je les appelle et c'est ainsi que j'obtiens cette information car chaque scénario est si différent, et comme je ne regarde pas seulement une location à long terme, il pourrait même s'agir d'une location à moyen terme. Je pourrais acheter une résidence secondaire, l’utiliser comme immeuble de placement. Je pourrais acheter un duplex, un triplex ou un quadruplex. Et le financement varie en fonction du type de propriété. C'est pourquoi il est si important de ne pas se fier uniquement à un seul numéro d'un site Web, mais de partager le scénario détaillé, puis d'obtenir les taux afin que les informations que je reçoive de mon prêteur et que je n'appelle pas seulement un prêteur. , j'en appelle au moins trois pour faire mes courses avant de décider d'y aller avec un
Tony:
Puja, une question complémentaire à cela, je connais beaucoup de débutants, ils sont nerveux à l'idée de voir leur crédit s'exécuter plusieurs fois ou peut-être d'établir de mauvaises relations avec le prêteur parce qu'ils leur disent toujours ces offres, ils ne finit jamais par acheter. Qu’en pensez-vous ou comment y parvenez-vous ? Gèrent-ils votre crédit à chaque fois ou vous donnent-ils simplement des chiffres préliminaires ? Savent-ils que ce sont des propriétés que vous regardez simplement ou s'attendent-ils à ce que vous les achetiez toutes ? Comment travaillez-vous cette dynamique?
Président 10:
Ouais, donc en ce qui concerne l'inquiétude de ce que les prêteurs vont penser : « Oh, vous leur demandez simplement de vous donner les taux et continuez simplement à les appeler. Et vous ne savez pas quand vous pourrez conclure cet accord. Cela pourrait prendre trois mois, quatre mois. J'appelle mon prêteur depuis sept mois, donc c'est long. Et puis après cela, en ce qui concerne la vérification de crédit, non, ils ne font pas ma vérification de crédit. Je suis d'accord. Je ne veux pas que mon crédit soit touché à chaque fois que j'essaie de faire des achats, chaque fois que j'essaie d'analyser une affaire.
Ils n'effectuent même pas de vérification logicielle et cela varie simplement. Disons que si je travaille avec le prêteur avec lequel j'ai déjà travaillé dans le passé, il me poserait les questions suivantes : « Hé, est-ce que quelque chose a changé par rapport à votre situation en termes de nouvelle dette que vous avez contractée ? de vos revenus ? Ils poseraient ces questions sur la base des informations dont ils disposent déjà sur moi, ils sont capables d’exécuter ce scénario pour moi.
Alors non, la vérification rigoureuse du crédit n’est pas une étape obligatoire. Un bon prêteur qui veut votre entreprise, qui sait ce qu’il fait devrait toujours être prêt à vous donner ce prix.
Tony:
Puja, je veux poursuivre parce que l'une des autres choses que vous avez mentionnées et que j'ai trouvées intéressantes, et que vous avez abordées un peu, c'est que dans ces quatre ou cinq étapes que vous avez énumérées ici, vous vous concentrez sur le dépenses en premier et vous dites : « Hé, je ne veux pas que mes dépenses dépassent X dollars par mois. » Pouvez-vous m'expliquer pourquoi c'est l'une de vos premières étapes ? Parce que je pense que la plupart des gens commencent à l’autre bout du fil en disant : « Hé, je veux que mon flux de trésorerie soit de X ». Mais vous regardez les choses du côté opposé, en vous concentrant d’abord sur les dépenses. Selon vous, quel a été l'avantage de faire volte-face et d'opter pour les dépenses par rapport aux flux de trésorerie ?
Président 10:
La raison pour laquelle je commence par les dépenses est aussi pour tenir compte des scénarios imprévus, pour tenir compte des postes vacants. Disons que la maison est vacante depuis un mois ou deux mois. Disons que le locataire n'est pas en mesure de payer son loyer pendant un mois ou deux. Vous devez suivre le processus d'expulsion pour que les sorties mensuelles décident si je serai ou non en mesure de payer cette hypothèque, même si personne ne la paie à ma place. Donc, si c'est 10,000 20,000 $ par mois, je dois payer ces XNUMX XNUMX $ pendant deux mois. C'est beaucoup d'argent. Je ne veux pas prendre ce risque.
Donc, en fonction de mes propres réserves, en fonction de mes propres revenus, je décide de ce seuil. Donc ces 5,000 5,000 $, c'est que je vais bien. Ainsi, un mois, je pourrais payer 500 1.5 $ s'il y avait un logement vacant ou si quelqu'un ne payait pas le loyer à temps. C'est donc la raison pour laquelle je commence par les dépenses parce que… Et c'est mon opinion personnelle. Si je reste concentré sur la génération d'un flux de trésorerie de, disons, 8,000 $ et que j'achète une propriété d'environ 8,000 million et que le coût mensuel est d'environ 500 XNUMX $, et si je dois payer ces XNUMX XNUMX $ une fois, XNUMX $ n'a pas de sens. C’est la raison pour laquelle j’ai ce processus dans lequel j’examine d’abord les dépenses.
Ashley:
Qu’est-ce qui vous a poussé à commencer à flipper ?
Président 11:
Parce qu’il y a une chose que j’aime dans l’immobilier, et une fois que j’y suis allé plus loin, j’ai réalisé à quel point il y avait de diversité. J'avais une petite paralysie d'analyse parce que je me disais : « Est-ce que je veux trouver une unité de stockage ? Est-ce que je veux retourner une maison ? Est-ce que je veux faire Airbnb et faire davantage du côté hospitalité ? Est-ce que je veux simplement acheter et conserver ? » Je me suis vraiment intéressé davantage au flipping simplement parce que beaucoup d'investisseurs avec lesquels je travaillais faisaient des flips, et j'ai donc vraiment pu apprendre beaucoup de ce processus. J'allais parcourir les propriétés avec eux.
Il y aurait une liste d'investisseurs et une liste de grossistes qui enverraient: «Hé, nous avons une journée portes ouvertes de 13h à 15h ce jour, vous tous, investisseurs, venez dans cette maison.» J'allais à la maison, vraiment pas dans l'intention de l'acheter, mais j'allais simplement parcourir la propriété et essayer d'obtenir mes frais de réadaptation. J'aurais ma propre petite feuille de calcul sur laquelle je travaillais. Ensuite, peut-être que j'ai eu de la chance à plusieurs reprises et qu'un entrepreneur m'a accompagné à certains endroits pour me donner son idée de ce qu'il pensait que cela prendrait.
J'allais simplement à certaines de ces journées portes ouvertes et j'écoutais simplement ce que d'autres disaient aussi, car beaucoup d'entre eux étaient parmi les plus gros investisseurs de Houston et ils se promenaient pour souligner des choses. J'écoutais simplement et j'entendais ce qu'ils disaient : « Oh, ça va coûter 1,500 XNUMX $ pour faire ce truc de toilettes ou quoi que ce soit du genre. Et je prenais juste des notes mentalement.
Je suis allé à 20, 30 de ces centres au cours des premiers mois sans vraiment avoir l'intention d'acheter, je n'avais pas les moyens financiers d'acheter quoi que ce soit, mais j'obtenais juste toutes ces informations pour vraiment connaître les coûts de réadaptation et ce qui allait réellement se passer. me mettre à l'aise pour passer au niveau suivant consistant à présenter une offre et à investir mon argent durement gagné sur lequel je travaille depuis si longtemps que j'étais si nerveux à l'idée de le déployer.
Mais une fois que j'ai commencé à proposer des offres, tout ce stress a en quelque sorte disparu parce que j'ai vu la capacité de ce que cela générerait réellement si quelque chose se passait avec une bonne affaire et simplement en essayant les choses.
Tony:
Garrett, nous avons interviewé votre épisode 289, nous avons donc eu 288 conversations jusqu'à présent, et je ne pense pas qu'une seule personne ait jamais dit qu'elle était allée à des journées portes ouvertes juste pour savoir ce que sont les autres investisseurs potentiels. disant que la maison pourrait avoir besoin de réadaptation. Mec, quelle façon simple mais super efficace d'estimer vos coûts de réadaptation parce que j'ai l'impression que pour beaucoup de nouveaux investisseurs, c'est l'une des choses qui les bloque vraiment, c'est que si vous n'avez jamais fait ça auparavant, c'est difficile pour vous pour évaluer le montant que vous pourriez dépenser pour acheter et rénover une maison.
Évidemment, une fois que vous l'avez fait plusieurs fois, et si vous achetez avec l'intérieur de votre boîte d'achat, vous savez exactement ce que cela va coûter. Ash, je suis sûr que tu sais exactement ce qu'il en coûte pour rénover un duplex à Buffalo. Je sais exactement ce qu'il en coûte pour rénover un appartement à trois lits, deux salles de bains et un arbre de Josué, mais si c'est la première fois que vous le faites, il y a beaucoup de points d'interrogation. Vous avez également mentionné la nécessité de faire en sorte que le GC vous accompagne, mais une autre question complémentaire sur cette écoute.
Alors je suppose que d’abord, combien de temps êtes-vous resté à ces journées portes ouvertes ? Étiez-vous juste là tout le temps et laissiez-vous simplement les gens passer, puis aviez-vous réellement des conversations avec les autres investisseurs ou étiez-vous simplement une sorte de mouche sur le mur et preniez des notes ? Expliquez-nous simplement l'aspect tactique de la manière dont vous avez réellement obtenu des informations lors de cette journée portes ouvertes.
Président 11:
Au début, j'étais un peu plus nerveux. Je n'essayais pas de montrer clairement que je ne savais pas ce que je faisais et tout, même si avec le recul, c'est tellement naïf de penser de cette façon. Mais j'irais peut-être 30 minutes, 45 minutes. Je me promenais simplement et j'agissais comme si je savais ce que je faisais. Je ne parlerais pas vraiment à beaucoup de gens. De temps en temps, je peux en quelque sorte y entrer, mais beaucoup de ces gens considéraient quiconque était dans la maison comme leur concurrent et des choses comme ça.
Mais ça m’a époustouflé. J'ai remarqué lors de la vente au détail de logements que les gens entrent dans les maisons et parlent simplement à voix haute sans se rendre compte que j'écoute peut-être ou que des acheteurs entrent en disant toutes ces choses. Et le côté opposé, c’est qu’il faut être très prudent. Et je dis à mes acheteurs que lorsque nous entrons dans des maisons, vous devez faire très attention à ce que vous dites à voix haute. C’était pareil du côté des investisseurs. Les gens disaient juste qu'ils entraient dans une salle de bain, qu'ils levaient les yeux et disaient : « Oh mec, tu vois ça ? Oh, il y a une fuite juste là. Oh, ça va coûter 5,000 XNUMX $.
Je prenais juste tout cela en compte. Et après que je sois devenu un peu plus à l'aise avec les différents investisseurs et la terminologie et toutes mes propres recherches via BiggerPockets et en essayant différentes feuilles de calcul que les gens mettent en ligne, il y en a une tonne en ligne qui… Et surtout au Texas, il y a différents entrepreneurs ou personnes qui font des réadaptations qui publiera une feuille de calcul gratuite de ce qu'ils estiment ce coût pour une nouvelle fenêtre ici.
Il n’y a peut-être pas de réponse exacte, mais cela m’a donné une bonne idée de l’endroit où j’allais aller lorsque j’ai commencé à parcourir par moi-même les propriétés que j’envisageais d’acheter. J'ajouterais toujours ce coussin supplémentaire par-dessus, sachant que tout est toujours plus. J'ai constaté en aidant les investisseurs que tout coûte toujours plus cher que vous. Il est très rare qu'un retournement ou quoi que ce soit soit inférieur au budget prévu.
Tony:
En aucune façon.
Président 11:
Ouais. Une fois que j'ai réalisé cela, je me suis dit : « Oh, je dois probablement aussi ajouter un tampon de 20 % en plus pendant que je le fais. » Il s'agissait donc simplement d'obtenir des bribes d'informations et j'ai été paralysé en termes d'analyse probablement pendant un an ou deux parce que j'étais tellement nerveux que je me disais : « Oh, ces gars-là, ils le font. Ils ont reçu des fonds pour le faire. Même s’ils échouent, tout ira bien. Et si j’échoue, mes liquidités disparaissent. Mais une fois que je l'ai fait et que j'ai vu des Joe et Jill réguliers faire n'importe quoi, faire les mêmes choses que je voulais faire, j'ai su qu'il y avait un moyen d'y parvenir, et j'avais vraiment juste besoin de mettre mes pieds dans le feu et probablement commencer à faire des offres et à conclure quelques accords qui ont échoué, ce qui est ce qui s'est produit pour apprendre en quelque sorte : « D'accord, cela ne va pas fonctionner, mais j'en ai beaucoup appris. »
Rien de tel n’est un échec. Vous ne pouvez pas échouer tant que vous n'avez pas arrêté. Vous ne pouvez prendre cela que comme des leçons de toutes vos pertes ou de toutes vos tribulations et la prochaine, vous ne ferez plus cette erreur. Lorsque vous commencez à faire des erreurs consécutives, c’est alors qu’il y a un problème qui doit être corrigé. Si vous faites une erreur et que vous pouvez la supprimer dans l'œuf dès le début, alors c'est ainsi que devrait se dérouler votre voyage d'après ce que j'ai vu de l'extérieur.
Tony:
Une question que je voudrais poser est que ces systèmes sont réglés avec un niveau de détail très élevé, et je pense qu'une croyance, peut-être une croyance limitante, que beaucoup de gens ont lorsqu'il s'agit de changer de maison, c'est qu'il faut soyez là pour parcourir les propriétés. Vous devez être là pour serrer la main de l'entrepreneur et vous assurer que vous vérifiez son travail. Est-ce vrai ou est-il également possible de le faire à distance ?
Président 12:
Il est tout à fait possible de le faire à distance à condition d'avoir des troupes sur le terrain qui parcourent les propriétés au moins une fois par semaine. Donc même si rien ne change dans la réhabilitation, disons qu'elle est là, nous attendons que les permis soient traités, nous la conduirons quand même chaque semaine parce qu'on ne sait jamais si des squatters vont arriver, tout d'un coup un tuyau est ça va éclater, ça va, peu importe, vous voulez vous assurer que vous avez aussi des photos si quelque chose arrive pour lequel vous devez aller au tribunal.
Je ne veux pas vous effrayer, mais si quelqu'un s'introduit par effraction et que vous devez déposer une réclamation d'assurance ou quelque chose du genre, vous avez désormais une trace record. Et donc la plus grande bénédiction pour être efficace dans notre entreprise était le fait que Tara et moi vivions à plus d'une heure de tous les projets que nous réalisons. Il était donc hors de question que nous conduisions pendant peut-être trois heures de trafic vers et depuis ces projets chaque jour ou tous les deux jours.
Nous avons donc créé ces systèmes pour pouvoir les gérer à distance. Nous descendrons une fois par semaine et nous prendrons des photos une fois par semaine, puis nous avons formé nos entrepreneurs pour que s'ils avaient une question, ils nous envoient quelques photos par SMS, ils nous envoient une vidéo ou nous leur faisons faceTime et nous' Je leur fournirai les informations dont ils ont besoin.
Et puis nous nous sommes également assurés d'avoir des bottes sur le terrain dans ce domaine, du réseautage, peut-être de nouveaux investisseurs qui voulaient savoir où, si nous avions vraiment besoin de quelque chose, ils nous aideraient parce que nous contribuons également et les aidons à développer leur entreprise. L'autre chose est que nous aurions également un bricoleur de garde si, disons, un sous-sol commence soudainement à être inondé et que notre entrepreneur ne peut pas y arriver, car il est au travail, ou s'il ne fait pas partie d'un projet, nous avons besoin de le nettoyer. faire quelque chose après les heures normales et cela coûtera tout simplement trop cher pour le faire. Ils vont mettre des sacs et [inaudible 00:43:31] les sortir ou quelque chose comme ça.
Ainsi, au début, lorsque nous n'avions pas de système mis en place, je travaillais six jours et demi par semaine. De très longues journées, mais principalement sur l'ordinateur. Je ne conduirais les propriétés qu'une fois par semaine. Et au fur et à mesure que vous commencez à mettre en place ces systèmes, ces modèles et que vous devenez vraiment bon dans la planification au début pour fournir aux entrepreneurs toutes les informations dont ils ont besoin dès le départ, vous vous contentez alors en réalité de surveiller la construction au fur et à mesure et de résoudre les problèmes. des petites choses qui arrivent et qui étaient imprévues au début.
Ainsi, ces dernières années, je suis allé en Afrique du Sud pendant deux mois d'affilée alors que j'ai sept projets en cours, par exemple, ou que je voyage énormément au moins une fois par mois. Et ainsi-
Ashley:
Vous n'êtes même pas chez vous en ce moment pendant que vous faites ce podcast.
Président 12:
Je ne suis pas à la maison en ce moment. Oui exactement. Et c’est donc avoir cette liberté, et honnêtement, c’est pourquoi nous nous sommes lancés dans l’immobilier. Alors commencez dès aujourd’hui à créer ces systèmes, à créer ces modèles. Comme je l'ai dit, ils ne font pas peur. Commencez simplement à mettre les informations sur papier, puis à déterminer comment vous souhaitez les organiser. Et si vous n'êtes pas le meilleur dans ce domaine, embauchez un VA qui est bon en organisation, puis conduisez éventuellement à l'embauche d'un membre de l'équipe qui l'est.
Tony:
Je suppose que d’abord, si vous pouvez définir ce qu’est la location à moyen terme, car il se peut que certaines personnes ne connaissent pas cette expression. Et deuxièmement, comment recherchez-vous des personnes à investir dans vos locations à moyen terme ?
Président 13:
Absolument, ouais. Donc, la location à moyen terme, du moins dans ma définition, est tout ce qui constitue un séjour de 30 jours meublé et où vous payez les services publics. Et donc en gros, vous avez un Airbnb qu'au lieu de le louer pour un week-end ou trois, quatre nuits, peu importe, vous le louez pour au moins 30 jours et plus. Et la raison principale en est que Fort Wayne n'est pas un marché de vacances. Les gens ne viennent pas ici pour le plaisir. Ils viennent ici pour le travail.
Et moi, étant dans le domaine de la santé, chaque fois que j'allais et traversais l'hôpital une fois que nous étions autorisés à revenir après, je pense que c'était environ six semaines, ils nous faisaient rester à la maison et essayer de faire des visites vidéo. Et puis, une fois de retour à l'hôpital, je n'ai reconnu personne à l'hôpital. Je n'ai reconnu aucune des infirmières. Et je me suis dit : « Que se passe-t-il ? Et donc j’ai commencé à parler aux gens et tout le monde était infirmière de voyage. Et je me suis dit : « Où restez-vous ? » Et ils disent : « Oh, je reste au Super 8 en cours de route. »
Je me dis : « Combien payez-vous pour ça ? » "Oh, environ 60 dollars la nuit." Je me dis : « Vous vous moquez de moi ? Cela semble horrible. Et c’est ainsi que mes roues ont tourné. Je me suis dit : « Il doit sûrement y avoir un marché pour ça. » Et c'est comme ça que nous avons commencé. Nous avons commencé à louer la remise. Nous l'avons donc meublé. C'est 600 pieds carrés. C'est une petite brique. Ça a l'air plutôt cool. Ma femme a fait un travail formidable en s’assurant que tout était vraiment très beau.
Et dans les 24 heures suivant notre mise en ligne sur Airbnb, nous avions une réservation de neuf mois. Et la réservation de neuf mois ne concernait même pas une infirmière, ce que j'attendais de notre pain et de notre beurre. C'était quelqu'un qui venait en ville avec sa femme et il était monteur de lignes comme les lignes électriques. Il y travaillait pour Indiana Michigan Power, la compagnie d'électricité. Et donc même quelqu'un qui était sur mon radar, ils l'ont réservé pour neuf mois. Et donc cela m’a vraiment ouvert les yeux : « Hé, il existe une énorme industrie pour cela, pas seulement les infirmières de voyage. »
Et puis nous avons élargi. Nous avons maintenant notre maison principale qui se trouvait avec la remise. Nous en sommes sortis et c'est maintenant une location à moyen terme. C'est deux lits, une salle de bain. Et puis nous avons une maison de ville avec trois lits et deux salles de bain et demie. C'est un moyen terme. Nous avons fait un arbitrage sur un lit et un bain à proximité de l'hôpital dans lequel je travaillais, c'est-à-dire à moyen terme. Et puis je co-anime pour un de mes amis, c'est à moyen terme.
Ashley:
Pouvez-vous expliquer ce qu'est l'arbitrage ?
Président 13:
Absolument. Ouais. Alors je viens de les appeler. Je me suis dit : « Hé, je m'appelle David. Je fais des locations moyenne durée pour des infirmières de voyage. Je travaille à l'hôpital. Il n'y a pas assez de logements. Seriez-vous prêts à conclure un bail corporatif avec moi afin que je puisse le louer à des infirmières de voyage ? » Donc, en gros, vous entrez là-bas, vous signez un bail disant : je paierai un montant X, quel que soit le loyer du marché. Et puis nous meubleons le bâtiment, mettons tous les services publics à notre nom, puis nous le relouons à des infirmières itinérantes, et ensuite nous faisons la répartition.
Ashley:
Ont-ils fait une vérification complète de vos locataires, fait une vérification de crédit et d'antécédents sur vous...
Président 13:
No.
Ashley:
… en tant que locataire ? Non?
Président 13:
Ils n'ont rien fait.
Ashley:
Wow.
Président 13:
Je me suis assuré d'entrer avec mes gommages, avec mon badge, alors peut-être que ça aide.
Ashley:
J'ai aimé la façon dont vous avez utilisé le mot lorsque vous les approchez, vous voulez le faire en tant que location d'entreprise parce que c'est le cas… Cela se fait en fait depuis très longtemps dans les locations d'entreprise où ce séjour de moyenne durée est nouveau et où plus de gens ne le savent peut-être pas. ce que c'est. J’aime donc vraiment la façon dont vous avez formulé cela et présenté cela et c’est vraiment génial.
Président 13:
Je me suis assuré de ne jamais mentionner le mot Airbnb. Je me disais : « Alors ils vont paniquer. » Mais c'était, oui, je pense que c'était que je vais avoir des infirmières qui viendront en ville et travailleront à l'hôpital. Et donc c'est assez difficile d'essayer de refuser quelqu'un avec ça chaque fois qu'il vient dans la communauté pour aider les malades que nous avons.
Ashley:
Je pense que l’un des points clés que vous avez abordés est celui des opérations. Et même si vous vous considérez comme un investisseur et que vous achetez un immeuble multifamilial, unifamilial ou tout autre actif dans lequel vous achetez, il y a un certain élément de gestion d'actifs et cela fait partie des opérations. Je pense que c'est là aussi qu'il reste beaucoup d'argent sur la table, parce que tout le monde est tellement concentré sur : « J'ai besoin de plus, j'ai besoin de plus. J'ai besoin de plus d'unités. C'est comme ça que je réussis. Au lieu de revenir en arrière et d’examiner vos propriétés et de vous demander : « Comment puis-je les réstabiliser ? Comment puis-je réduire mes frais d’assurance en proposant mon assurance ? Faire tous ces éléments généraux, puis entrer dans les détails de la propriété réelle, puis comment vous disposez de vos systèmes et processus.
Vous entrez et vous vous dites : « C'est la méthode de fonctionnement que nous avons. C’est le processus que nous utilisons. Et c’est en partie pourquoi vous avez eu autant de succès, vous avez été capable de conserver un portefeuille solide parce que, comme vous l’avez mentionné au début, il y avait ces trois choses. La qualité, le simple fait de répondre au téléphone, et même de s'assurer que les gens savent que vous êtes là, constitue une part importante de nombreuses stratégies. Et Tony, encore plus pour les locations à court terme, car le service client est une chose énorme. Et mettre en place ces opérations. Et si vous pouvez vraiment prendre le temps de mettre en place ces systèmes et processus, cela vous rapportera plus d’argent que simplement acheter, acheter, acheter.
Président 14:
Cent pour cent.
Ashley:
Nous avons récemment eu une invitée qui faisait des locations à court terme et elle a dit : « Nous n'achetons plus pour le moment. Nous revenons aux locations actuelles dont nous disposons. Nous ajoutons un bain à remous. Nous ajoutons un sauna. Nous voyons comment nous pouvons ajouter de la valeur aux propriétés actuelles que nous avons déjà parce que nous allons en voir une plus grande… Nous prenons 20 XNUMX $, nous les mettons dans notre propriété actuelle. Nous allons constater une augmentation des revenus plus importante que si nous achetions une toute autre propriété où nous devions mettre en place tout un autre ensemble d'opérations. Nous avons désormais plus de frais généraux.
Et je pense que c’est un gros morceau qui est oublié. Tout le monde ne parle que d'acquisitions, d'acquisitions et les opérations sont parfois presque mises de côté.
Président 14:
Eh bien, et cela s’est produit parce que le marché était si bon que personne n’était obligé de le faire. Et deuxièmement, franchement, tout le monde a eu de la chance. Alors tout le monde, tous ces répartiteurs de capitaux et tout, se disaient simplement : « Oh mon Dieu, nous profitons simplement de cette hausse. Personne n’a pensé à le faire fonctionner. Pourquoi? Parce que tu n’en avais pas besoin. Les taux d'occupation étaient si élevés. Les tarifs de location ne faisaient qu’augmenter, peu importe ce que vous faisiez. Et c’est formidable pour le moment, mais ce n’est jamais une tendance à long terme. Cela sera toujours réinitialisé. Toujours.
Le marché se débarrassera des mauvais acteurs, des mauvais propriétaires et des mauvais actifs. Si ce n’est pas le cas, cela constitue une véritable inefficacité du marché. Donc, quand nous y regardons, c'est vraiment important. J'aime ce que tu as dit, Ashley, parce que le but n'est pas d'avoir des portes. Le but est d'avoir de l'argent. Et donc je n’essaie pas d’avoir le plus de portes, j’essaie d’avoir le plus d’argent. Et la plupart des gens pensent que c’est parce que quelqu’un a beaucoup de portes qu’il possède ces choses, ce qui est en réalité complètement faux la plupart du temps.
Je préférerais acheter quelque chose à 30 dollars le pied carré et qu'il vaille dans 10 ans, 300 dollars le pied carré, plutôt que d'avoir encore plus de portes sans avoir à prendre l'ascenseur. Vous gagnerez plus d'argent.
Ashley:
C'est encore plus un casse-tête.
Président 14:
C’est encore plus un casse-tête. Et pas rentable. Alors vous êtes épuisés, tout le monde. J'en parle beaucoup. La plupart des gens s’achètent un emploi. C'est ce qu'ils font. Ils s'achètent un travail. Et deuxièmement, cela ne leur crée pas réellement une liberté financière. Ce n'est pas comme ça que ça marche. Droite? Vous ne pouvez pas simplement acheter quelque chose et cela fonctionne et cela n'a pas… Vous devez construire une structure dessus. Vous devez créer une entreprise. Même s’il s’agit d’une seule propriété, tout le monde est une seule propriété. Et deuxièmement, je ne dis pas que vous construisez quoi que ce soit. Vous n'êtes pas obligé de gérer la propriété. Vous n'avez rien à faire. Encore faut-il créer une entreprise.
Je suis donc mon gestionnaire immobilier. J'ai mon courtier, j'ai ma banque. J'ai peut-être même un gestionnaire d'actifs, ou peut-être que vous êtes le gestionnaire d'actifs. J'ai mes assurances, vous avez toute votre équipe. Quels sont les processus ? Quels sont les rapports sur l'actif ou ce gestionnaire immobilier. J'ai besoin de savoir ce qu'ils font et j'ai besoin de savoir s'ils font du mauvais ou du bon travail. Je dois donc apprendre à exploiter un actif immobilier. Non pas parce que je dois le faire, mais parce que j'ai besoin de connaître les bonnes questions à poser, sinon je vais recevoir des rapports et je ne saurai même pas ce qu'ils signifient.
Vous dirigez donc une entreprise même avec une seule propriété et même si vous n’effectuez aucun travail. C'est toujours un business et il faut le traiter comme ça. Et puis à partir de là, vous pouvez également découvrir comment vous développer davantage, car beaucoup de gens ne vont pas aimer ces gars-là, mais un duplex ne vous rendra pas libre financièrement. Ce n’est tout simplement pas le cas. Droite? Il faut en avoir plusieurs.
Ashley:
Je veux dire, peut-être si tu veux vivre dans le sous-sol de ta mère et qu'elle prépare tous tes repas.
Président 14:
J'aime les nouilles ramen, donc ça me va. Mais vous devez en acheter plusieurs. Il faut donc comprendre, comprendre ce que l'on fait, prendre son temps. Vous n’avez pas besoin de faire le travail, mais vous devez ensuite trouver comment répéter cela, n’est-ce pas ? Il ne s’agit pas d’en posséder un millier, n’est-ce pas ? Il s'agit d'en posséder suffisamment pour atteindre vos objectifs et d'avoir une bonne façon de l'exploiter et que ces choses génèrent de la richesse et des revenus pour vous. C'est de ça qu'il s'agit. Vous devez faire cela bien et correctement et prendre votre temps. Beaucoup de gens, vous êtes juste pressés parce que beaucoup de gens ont gagné tellement d'argent à court terme et maintenant ils pensent qu'ils doivent le faire.
Ils ont vu tous ces gars qui sont juste allés récolter beaucoup d'argent et l'ont mis à profit et maintenant ils disent qu'ils possèdent un millier de portes et ils se disent simplement : « Wow, je suis nul dans la vie parce que je ne suis pas faire l’une de ces choses. Pendant ce temps, ils gagnent plus d’argent avec leur W2 que ce type avec ses mille portes. C'est en fait tout un commentaire. Et donc je pense le ramener sur terre. Ne vous en faites pas. Concentrez-vous sur le long terme et construisez correctement, même si vous ne le faites pas. Fais-le bien.
Tony:
Une autre chose que vous avez mentionnée était l'utilisation de la carte de crédit à 0 % d'intérêt pour aider à financer une partie de la réadaptation. Je viens de publier sur mes réseaux sociaux il y a quelques jours que Sarah et moi avons pris des vacances incroyables, incroyables, d'une durée de presque une semaine au Mexique. Je tiens à dire que le voyage valait probablement environ 12,000 200 $ une fois que vous additionnez nos vols, l'endroit où nous avons séjourné, et nous n'avons littéralement dépensé que XNUMX $ pour y aller parce que tout le reste était couvert par nos points.
C’était comme plusieurs centaines de milliers de points que nous avions. Mais nous effectuons également une grande partie de nos recherches avec nos cartes de crédit lorsque nous achetons du matériel et d'autres choses. Nous organisons nos événements en personne. La quasi-totalité de nos événements sont gérés via nos cartes de crédit. Nous diffusons des publicités pour nos événements, tout comme toutes les différentes choses que nous avons dans notre entreprise, nous les diffusons autant que possible via notre carte de crédit. Nous prenons des vacances plutôt sympas plusieurs fois par an.
Nous avons donc passé cinq jours à Playa del Carmen dans un complexe super luxueux, juste en face de la plage. Nous avons eu un transfert aéroport privé et une Tesla qui est venue nous chercher et nous a déposés. Nous avons eu un accès gratuit à tous les parcs. Quoi qu’il en soit, ce fut un voyage fantastique. Donc, pour tous les investisseurs immobiliers, je pense qu’une chose courante que les gens négligent est la possibilité d’utiliser des points de carte de crédit pour vous aider à financer vos vacances. Sarah et moi, la plupart du temps, lorsque nous voyageons maintenant, nous ne payons pas nos vacances.
Ashley:
Honnêtement, même si vous êtes un investisseur immobilier, car beaucoup de cartes de crédit offrent des bonus d'inscription et il y a des gens qui sont formidables pour faire cela lorsqu'ils vont et ouvrent de nouvelles cartes de crédit, les ferment ou autre, et ils accumulent simplement tous ces points parce que les cartes de crédit auront comme si vous dépensez 5,000 XNUMX $ au cours des trois premiers mois, alors nous vous donnerons cent mille points à utiliser pour voyager ou autre. Et donc je fais cela depuis probablement quatre ou cinq ans maintenant.
J'ai commencé en faisant les bonus d'inscription et maintenant en faisant mes rééducations et tout, cela m'aide définitivement à accumuler des points. Mais si je voyage vers le sud-ouest au cours des quatre dernières années, j'ai pu emmener quelqu'un avec moi gratuitement. J'ai eu leur laissez-passer pour compagnon. Et donc c'est doux-amer parce que si je voyage avec Delta, j'ai suffisamment de points pour y accumuler un statut grâce aux points de leur carte de crédit. C'est comme si j'étais habituellement surclassé en première classe.
Mais si quelqu'un m'accompagne, il vole gratuitement sur Southwest, qui ne propose aucune mise à niveau. Donc c'est comme hmm, [inaudible 00:56:56] Je peux y aller… Oui, tu peux venir avec moi, c'est super, mais maintenant nous volons vers le sud-ouest.
Tony:
Faites-les payer eux-mêmes.
Ashley:
Désolé, les enfants de cinq ans. Tu dois rassembler de l'argent pour que ton billet vienne avec moi
Tony:
Attendez. Quelle a été votre carte de crédit préférée ? Lequel préférez-vous pour les points ?
Ashley:
Je pense au Chase Sapphire.
Tony:
Ouais, c'est la même chose que j'allais dire.
Ashley:
Surtout si vous débutez, faites celui-là car ils ont la règle des cinq. C'est un truc à cinq règles où vous ne pouvez avoir que… C'est cinq cartes de crédit ouvertes par Chase sur quatre ans ou quelque chose comme ça. C'est quelque chose comme ça ou je ne sais pas, mais ils limitent le nombre de cartes de crédit que vous collectez pour les points. Et si vous pouvez ouvrir les cartes à votre nom personnel, si vous avez des entreprises, vous pouvez les ouvrir au nom de votre entreprise, mais vous pouvez combiner tous ces points pour votre numéro personnel Marriott Rewards ou Delta ou quoi que ce soit.
Tony:
Et je ne veux pas trop dérailler à ce sujet, mais ce que j'ai réalisé parce que nous avons aussi le Chase Sapphire, et j'en ai un à mon nom, Sarah en a un à son nom. Et même s’il s’agit de cartes personnelles, nous les utilisons uniquement à des fins professionnelles. Et puis nous avons la carte Chase Business Inc et vous pouvez faire toutes ces choses sympas. Mais ce que j'ai remarqué, c'est que les points obtenus à Chase valent plus que les miles que j'obtiens avec United.
Je pourrais avoir cent mille miles et cent mille points et les points avec Chase vont plus loin que les miles même si je réserve sur United. Quoi qu’il en soit, le but de toute cette conversation est que tout le monde écoute, vous devriez utiliser vos dettes de la bonne manière pour vous aider à financer les vacances de vos rêves.
Ashley:
Si vous avez l'habitude de maximiser vos cartes de crédit, de ne pas accumuler de dettes sur vos cartes de crédit et de ne pas les payer mensuellement, ce n'est peut-être pas la stratégie que vous devriez essayer en ce moment pour voyager. Mais si vous avez été très assidu et que vous remboursez votre carte de crédit tous les mois et que vous n'avez jamais accumulé de solde, alors autant profiter de ces points. Et Travel Point Guys est comme thepointsguys.com, je pense, c'est un gros site Web. Il y a tout un tas de monde. Je pense que c'est tante.kara ou tante Kara, quelque chose comme ça. Elle parle beaucoup du travel hacking, donc il y a beaucoup d'endroits différents où vous pouvez essayer d'en apprendre davantage à ce sujet.
Tony:
Je suis heureux que vous ayez mentionné cela parce que je ne veux pas que quiconque pense que moi et Ashley sommes en train d'accumuler des dettes de carte de crédit à six chiffres. Mon assistant entre et paie probablement avec notre carte de crédit tous les deux jours. Nous avons donc très rarement un solde réel sur nos cartes de crédit. Vous voulez donc vous assurer d’avoir de l’argent.
Ashley:
Si je ne le payais pas chaque semaine… Habituellement, c'est une semaine à toutes les deux semaines. Tout d'abord, je ne supporte pas d'avoir un équilibre élevé, mais ce serait probablement… Daryl serait chez Lowe's. Ce serait comme : « Désolé, la demande a été refusée. Vous avez atteint le maximum. La limite est déjà chez Lowe's ces deux dernières semaines.
Tony:
Hé, nous espérons que vous avez aimé écouter ce meilleur de l'émission. Nous avons évidemment parcouru beaucoup de chemin en 2023 et nous espérons que vous pourrez prendre ces histoires, prendre ces conseils, prendre ces petits éléments de motivation et les utiliser pour démarrer votre parcours d'investissement, car c'est vraiment ce qui nous tient à cœur. ici sur le podcast Rookie. Alors bravo pour que 2023 touche à sa fin. Mais voilà, 2024 sera votre année. Que 2024 soit l’année où vous obtiendrez ce premier accord. Et quand vous le ferez, revenez vers nous et faites-le-nous savoir car nous voulons entendre votre histoire dans l'émission la prochaine fois.
Ashley:
Nous serions ravis que vous fassiez partie de l’équipe des épisodes des recrues de 2024. Vous pouvez donc vous rendre sur bigpockets.com/guest et postuler pour être invité à l'émission. Mais avant de partir, si vous souhaitez écouter l'un des épisodes complets d'aujourd'hui que nous avons récapitulés, vous pouvez accéder à notre YouTube Real Estate Rookie. Vous pouvez trouver un lien vers celui-ci dans la description de l'émission et nous avons une liste de lecture pour vous pour chaque épisode couvert aujourd'hui. Merci beaucoup d'avoir fait partie de notre voyage sur le podcast Real Estate Rookie et nous en avons adoré chaque minute. Nous nous reverrons les gars en 2024.
Président 16:
(en chantant)
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Dans cet épisode, nous couvrons :
- Les MEILLEURS trucs, astuces, astuces et conseils immobiliers de 2023
- Comment embarquez votre conjoint avec l'investissement immobilier
- Construisez le style de vie de vos rêves par le pouvoir de piratage de maison
- Comment remplacer vos revenus W2 avec des biens locatifs
- La hack « portes ouvertes » en estimer les coûts de réhabilitation
- Extraire plus d'argent de votre portefeuille actuel
- Comment attirer le bon partenaire investisseur (indice : trouvez d'abord l'offre !)
- Comment se rendre Flux de trésorerie FACILE à travers arbitrage locatif
- Gagner des vacances entièrement financées en utilisant des cartes de crédit professionnelles
- Comment compléter projets de rénovation domiciliaire à distance
- Et So Beaucoup plus!
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- détails
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- entendre
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- Identite
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- Intention
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- prêteurs
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- pertes
- perdu
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- Mai..
- peut être
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- erreurs
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- NAVIGUER
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- Besoin
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- numéros
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- opération
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- Opinion
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- Opportunités
- Opportunités
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- opposé
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- organisation
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- propriété
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- Soft
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- j'ai commencé
- Commencez
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