Fidelity Investor Review
- Laatu
- Arvo
- Suorituskyky
- Helppokäyttöinen
Yhteenveto
Etsitkö uutta sijoitusuutiskirjettä? Fidelity Investor on sijoitusjohtaja Jim Lowellin uutiskirje. Tämä uutiskirje keskittyi Fidelityn rahastotarjontaan ja osoitti, kuinka niiden avulla rakennetaan 9 mallisalkkua, jotka on suunniteltu pitkäaikaisille sijoittajille. Tämä uutiskirje sisältää myös kaupankäyntistrategioita, 401(k)-malleja, korrelaatiotyökalun ja paljon muuta. Pitäisikö sinun aloittaa tämän uutiskirjeen lukeminen? Ota selvää täydellisestä Fidelity Investor -arvostelustamme!
Fidelity Investor on Jim Lowellin ylläpitämä InvestorPlacen uutiskirje. Lowell on itse entinen rahastonhoitaja ja sijoitusneuvojan sijoitusjohtaja. Hän on myös kirjojen kirjoittaja Tyhjästä, älykäs raha liikkuu, ja Mitä jokaisen Fidelity-sijoittajan tulee tietää.
Fidelity Investorin avulla Lowell keskittyy Fidelityn rahastotarjontaan rakentaakseen 7 mallisalkkua pitkäaikaisille sijoittajille. Uutiskirje on suunnattu erityisesti kaikille, joilla on työnantajan tukema eläkesuunnitelma Tarkkuus. Lowell tarjoaa myös kaupankäyntistrategioita, joita aktiiviset sijoittajat voivat käyttää saadakseen lyhytaikaisia voittoja Fidelityn rahastovalikoimasta.
Joten, sopiiko Lowellin uutiskirje sinulle? Katamme kaiken, mitä sinun tulee tietää täydellisessä Fidelity Investor -arvostelussamme.
Tarkista sisältö
Fidelity Investor Pricing Options
Fidelity Investor maksaa 34.95 dollaria per vuosineljännes. Kun rekisteröidyt ensimmäiselle vuosineljännekselle, saat 3 kuukautta ilmaiseksi.
Salkut
Fidelity Investor on keskittynyt yhdeksän mallisalkun ympärille, jotka kaikki koostuvat Fidelity ETF:istä ja sijoitusrahastoista:
-
- Globaali määrällinen kasvu - Globaalit osakerahastot keskittyvät Yhdysvaltoihin ja Kiinaan
- Globaalit määrälliset tulot - Globaalit valtion ja yritysten korkorahastot
- Kasvu - Yhdysvaltain ja Kiinan osakkeet kallistuvat kohti teknologia- ja rahoitusrahastoja
- ESG:n kasvu - Yhdysvaltain osakkeet Fidelityn kestäviin sijoitusrahastoihin
- Kerroin + - Sekoitus yhdysvaltalaisia osinko-, kiinteistö- ja korkorahastoja
- Kasvu & Tulot - Osake- ja korkorahastojen sekoitus
- Tulo – Osingot, kiinteistötuotot ja korkorahastot
- Annuiteettien kasvu – Fidelity VIP -rahastot keskittyivät Yhdysvaltoihin ja maailmanlaajuisiin osakkeisiin
- Annuiteettikasvu ja tulot – Fidelity VIP -rahastot keskittyivät Yhdysvaltain osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin
Jokainen salkku koostuu 5-10 Fidelity-rahastosta. Fidelity Investor määrittelee prosenttiosuuden, jonka kukin rahasto sijoittaa salkkuun, jotta voit koota sen itse Fidelity-tililläsi.
Fidelity Investorin salkut ovat suhteellisen konservatiivisia ja ovat tästä syystä jääneet viime vuosina jäljessä Yhdysvaltain tärkeimmistä osakeindekseistä. Vuoden 2021 ensimmäisellä puoliskolla Growth-salkku on tuottanut vain 9.1 prosenttia S&P 18.1:n 500 prosenttiin verrattuna. Saman salkun keskimääräinen vuotuinen viiden vuoden tuotto on 5 prosenttia verrattuna S%P 13:n 18.2 prosenttiin.
Fidelity Investor -ominaisuudet
Uutiskirje ja päivitykset
Fidelity Investor julkaisee uutiskirjeen jokaisen kuun alussa, jossa kerrotaan mallisalkuista ja Lowellin ajatuksista markkinaympäristöstä. Jokaisen uutiskirjeen alussa on taulukko, joka näyttää tärkeimmät tilastot kustakin salkusta, mukaan lukien sen korrelaatio S&P 500 -indeksin kanssa, volatiliteetti ja sen 12 kuukauden kehitys.
Uutiskirjeessä kerrotaan sitten tarkemmin kunkin salkun sisällöstä ja esitetään kunkin rahaston kuukausituotto. Löydät myös tietoja sadoista Fidelity-sijoitusrahastoista ja ETF:istä – mukaan lukien rahastot, jotka eivät ole Fidelity Investorin salkuissa. Lowell antaa jokaiselle rahastolle osto/myy/pidä luokituksia, mikä on hyödyllistä, jos haluat täydentää mallisalkkuja tai ottaa aggressiivisempaa lähestymistapaa sijoittamiseen. Tämän lisäksi uutiskirjeessä korostetaan "Tactical Offense"- ja "Tactical Defense" -mahdollisuuksia, jotka ovat lyhyen tai keskipitkän aikavälin muutoksia, joita voit tehdä mallisalkkuihin hyödyntääksesi markkinaolosuhteita.
Lowell tarjoaa myös ajatuksiaan markkinoista jokaisessa uutiskirjeessä. Löydät laajan keskustelun markkinaolosuhteista, joka selittää, kuinka Lowell ja Fidelity Investment -tiimi navigoivat talouspäivityksiä. Lisäksi Lowell keskittyy tyypillisesti yhteen portfolioon keskustellakseen sen suorituskyvystä ja sen koostumuksen taustalla olevista syistä.
Uutiskirjeiden välissä Lowell tarjoaa lyhyitä viikoittaisia päivityksiä markkinoista. Jos mallisalkkuihin tulee tehdä kauppoja, ne korostetaan näissä viikoittaisissa päivityksissä sekä seuraavassa uutiskirjenumerossa.
Trading Strategies
Fidelity Investor tarjoaa 4 kaupankäyntistrategiaa, joita sijoittajat voivat käyttää sijoittaakseen aggressiivisemmin Fidelityn rahastoihin. Yksi kaupankäyntistrategia, nimeltään "Genesis", perustuu Fidelityn uusimpien rahastojen ostamiseen heti niiden lanseerauksen yhteydessä ja niiden myymiseen vuotta myöhemmin. Tämä strategia on tuottanut 200 prosentin nousun viimeisen viiden vuoden aikana S&P 5 -indeksin mukaisesti.
Kaupankäyntistrategiat käsitellään myös kuukausittain julkaistavassa uutiskirjeessä, kun on jaettava osto- tai myyntimääräys.
401(k) mallit
Sijoittajille, joilla on työnantajan tukema 401(k) Fidelityn kanssa, Fidelity Investor tarjoaa räätälöityjä mallisalkkuja. Fidelity Investor kerää tietoa siitä, mitä varoja Fidelityn sijoitussuunnitelmissa on saatavilla yli 120 suurelta työnantajalta, mukaan lukien Microsoftin ja AT&T:n kaltaiset yritykset. Tämän perusteella löydät mallisalkkujen mukautukset, jotka ovat ominaisia 401(k) -varastoon.
Korrelaatiotyökalu
Toinen hyödyllinen työkalu, jonka Fidelity Investor tarjoaa enemmän itseohjautuneille sijoittajille, on sen korrelaatiolaskin. Voit valita mitkä tahansa kaksi Fidelity-sijoitusrahastoa tai ETF-rahastoa, ja työkalu kertoo välittömästi, kuinka korreloi niiden tuotto.
Fidelity Investor Service Differentiators
Fidelity Investor lähti eri tarkoitukseen kuin useimmat muut nykyään saatavilla olevat sijoitusuutiskirjeet. Sen sijaan, että yrittäisi rakentaa salkun parhaista kasvuosakkeista tai parhaista osinkoosakkeista, Fidelity Investorin tavoitteena on rakentaa parhaat mahdolliset salkut vain Fidelity-rahastoista.
Se on tärkeää, koska Fidelity on yksi suurimmista työnantajan rahoittamien eläkejärjestelmien sijoituspalveluyrityksistä, joissa sijoittajilla on pääsy vain Fidelity-rahastoihin. Joten vaikka Fidelity-sijoitusrahastot ja ETF:t voivat olla optimaalinen tapa sijoittaa tai eivät, on olemassa selvä tarve tehdä paras mahdollinen sijoitusstrategia, joka perustuu vain Fidelityn tarjontaan.
Toinen asia, joka on ainutlaatuinen Fidelity Investorissa, on se, että se ei ole keskittynyt pelkästään pitkän aikavälin sijoittamiseen. Lowell ja hänen tiiminsä tarjoavat keskipitkän aikavälin kaupankäyntistrategioita, joiden avulla sijoittajat voivat käydä kauppaa aggressiivisemmin Fidelityn rahastojen ympärillä. Lisäksi jokainen uutiskirje tarjoaa rahastoluokituksia ja lyhytaikaisia sijoitusmahdollisuuksia, jotka voivat auttaa itseohjautuvia sijoittajia kokoamaan omia salkkujaan.
Mille kauppiaalle Fidelity Investor sopii parhaiten?
Fidelity Investor on suunniteltu sijoittajille, joilla on työnantajan tukema eläketili Fidelityssä. Alustan salkut on suunniteltu sillä oletuksella, että voit sijoittaa vain Fidelity-sijoitusrahastoihin ja ETF-rahastoihin, mikä pätee usein Fidelity-eläketilien kohdalla. Historiallisesti Fidelity Investorin salkut ovat olleet S&P 500:n heikompia, joten ne eivät ehkä ole paras valinta sijoittajille, joilla on Fidelityn lisäksi vaihtoehtoja.
Fidelity Investor voi kuitenkin olla järkevää myös pitkäaikaisille sijoittajille, jotka haluavat rakentaa hajautettuja salkkuja Fidelityn sijoitusrahastoista ja ETF-tarjouksista. Rahaston 9 salkkua kattavat kaiken kasvusta tuottosijoittamiseen, ja omia salkkuja on helppo rakentaa kunkin uutiskirjeen rahastoluokitusten avulla.
Jos aiot laajentaa salkkuasi Fidelity-rahastojen ohi, voit harkita esimerkiksi palvelua Varaston neuvonantaja or IBD-tulostaulukko.
Plussat
- 9 mallisalkkua, jotka on rakennettu Fidelity-rahastoista
- Kuukausittainen uutiskirje, jossa on yksityiskohtaiset tiedot rahastoista
- Keskipitkän aikavälin Fidelity-rahastokaupan strategiat
- Erityiset salkut suurille työnantajan tukemille Fidelity 401(k) -suunnitelmille
- Korrelaatiotyökalu Fidelity-rahastoille
MIINUKSET
- Portfoliot ovat perinteisesti olleet S&P 500:n heikompia
- &
- 2021
- 7
- 9
- pääsy
- Tili
- aktiivinen
- Etu
- AI
- Kaikki
- noin
- AT & T:
- PARAS
- Kirjat
- rakentaa
- Ostaminen
- päällikkö
- Kiina
- Yritykset
- pitoisuus
- sisältö
- kustannukset
- tiedot
- yksityiskohta
- osinko
- Taloudellinen
- työnantajat
- ympäristö
- omaisuus
- ETF
- ETF
- Laajentaa
- Ominaisuudet
- tarkkuus
- rahoittaa
- Etunimi
- Keskittää
- Sijoittajille
- Ilmainen
- koko
- rahasto
- varat
- Global
- Hallitus
- Kasvu
- Korostettu
- kotisivu
- Miten
- Miten
- HTTPS
- Sadat
- Mukaan lukien
- Tulo
- investoimalla
- investointi
- Investoinnit
- sijoittaja
- Sijoittajat
- kysymykset
- IT
- avain
- käynnistää
- linja
- merkittävä
- markkinat
- Microsoft
- malli
- raha
- kk
- liikkuu
- Uutiskirje
- uutiskirjeet
- kampanja
- tarjoukset
- Tarjoukset
- upseeri
- Mahdollisuudet
- Vaihtoehdot
- tilata
- Muut
- suorituskyky
- salkku
- hinnoittelu
- valmistettu
- määrällinen
- arviot
- Lukeminen
- kiinteistöt
- eläke
- arviot
- ajaa
- S&P 500
- tunne
- setti
- Jaa:
- fiksu
- So
- Alkaa
- tilasto
- Varastossa
- Osakkeet
- Strategia
- täydentää
- kestävä
- teknologia
- ylin
- kauppaa
- kauppias
- kaupat
- kaupankäynti
- Trading Strategies
- Päivitykset
- us
- Haihtuvuus
- viikoittain
- KUKA
- sisällä
- vuosi
- vuotta