Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – joulukuu 2023

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – joulukuu 2023

Aikaleima: 3. tammikuuta 2024 11
Lähdesolmu: 3045267

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – joulukuu 2023

Tammikuu 3, 2024

Demetrios Tseas

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – GLOBAL

Egmont Group julkaisee raportin yhteenvedon kohokohdista virtuaaliomaisuuden terrorismin rahoituksen riskeistä

Egmont Group (EG) julkaisi Julkinen yhteenvetoraportti virtuaaliomaisuuden väärinkäytöstä (VA) terrorismin rahoitukseen. Raportissa korostetaan virtuaaliomaisuuteen liittyvien haavoittuvuuksien tunnistamista ja esitellään EG Financial Intelligence Units (FIU) parhaita käytäntöjä vastustaa VA:iden hyödyntämistä terrorismin rahoittamiseen, koska VA:t ovat mahdollinen uhka TF:lle. Virtuaaliomaisuuden jäljityksen monimutkaisuus yhdistettynä varojen siirtämiseen TF-tarkoituksiin asettaa tutkintahaasteita viranomaisille. Kehittyvien teknologioiden suuntausten ymmärtäminen ja parhaiden käytäntöjen jakaminen voi auttaa tunnistamaan uusiin teknologioihin liittyviä mahdollisia haavoittuvuuksia. Raporttia varten tutkituista rahanpesun selvittelykeskuksista 45 % ilmoitti, että niiden lainkäyttöalueilla ei ollut VA-tapahtumia koskevia sääntelyvaatimuksia. Osallistuneista rahanpesun selvittelykeskuksista 36 % ilmoitti, että heillä oli selkeä määritelmä VA:sta, 26 % sanoi, ettei heillä ollut määritelmiä VA:sta, 6 % ei vastannut ja 32 % antoi vaihtoehtoisia määritelmiä VA:lle.

International Organization of Securities Commissions julkaisee loppuraporttinsa hajautetun rahoituksen politiikkasuosituksineen

Kansainvälinen arvopaperimarkkinavalvojien järjestö IOSCO julkaisi sen loppuraportti, jossa esitetään yhdeksän politiikkasuositusta osoite markkinoiden eheys ja sijoittajansuojakysymykset Hajautettu rahoitus (DeFi). Suositukset sisältävät tarpeen: ymmärtää DeFi-tuotteet, palvelut, toimintaa jne.; Tunnista väitetyn DeFi-järjestelyn vastuuhenkilöt ja yhteisöt, jotka voivat kuulua sen sovellettavan sääntelykehyksen piiriin; Saavuttaa yhteiset standardit sääntelyn tuloksista; Eturistiriitojen tunnistaminen ja ratkaiseminen; Tunnista ja käsittele olennaiset riskit, mukaan lukien toiminnalliset ja teknologiariskit; Vaadi selkeitä, tarkkoja ja kattavia ilmoituksia; panna täytäntöön sovellettavat lait; Edistää rajat ylittävää yhteistyötä ja tiedonvaihtoa; Ymmärrä ja arvioi DeFin, laajemman kryptoomaisuusmarkkinoiden ja perinteisten rahoitusmarkkinoiden keskinäisiä yhteyksiä.

Kansainvälisten järjestelyjen pankki julkaisi neuvoa-antavan asiakirjan muutoksista pankkien kryptovarojen altistumista koskeviin standardeihinsa

Kansainvälinen järjestelypankki (BIS) julkaisi a kuulemisasiakirja kohdistetuista muutoksista sen standardiin, joka koskee pankkien kryptoomaisuusriskien vakavaraisuutta. BIS pyytää palautetta ehdotetuista SCO60: Cryptoasset Exposures -muutoksista. Katsauksessa pyritään muun muassa arvioimaan, voivatko pankit sisällyttää stablecoin altistuminen ryhmässä 1b luokka (eli kryptovarat, joissa on tehokkaat stabilointimekanismit). Lisäksi tarkastelun kohteena ovat vastaavat muutokset vakaiden kolikoiden varantovarallisuuden koostumukseen. Pankkien on suoritettava due diligence kryptoomaisuuden stabilointimekanismista ja sen tehokkuudesta. Pankkien, jotka ylittävät 1 % ryhmän 2 (takaamattomat kryptovarat) rajan, on otettava huomioon pääomavaateen laskeminen. Vastausten määräaika on 28.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – NAM (Yhdysvallat ja Kanada)

KuCoin maksaa 22 miljoonaa dollaria, poistua New Yorkista ja ratkaista osavaltion oikeusjuttu

12. joulukuuta, Seychellit-kotipaikka virtuaalinen omaisuus vaihtaa KuCoinia, suostui maksamaan 22 miljoonaa dollaria ja lopettamaan toimintansa New Yorkin osavaltiossa New Yorkin osavaltion oikeusministerin nostamien syytteiden selvittämiseksi. Maaliskuussa aloitettu oikeusjuttu syyttää KuCoinia siitä, ettei se ole rekisteröitynyt ennen kuin se on antanut sijoittajien käydä kauppaa kryptovaluutoilla sen alustalla. Vaihto palauttaa 16.77 miljoonaa dollaria New Yorkin asiakkaille ja maksaa 5.3 miljoonaa dollaria New Yorkin syyttäjänvirastolle. KuCoinin toimitusjohtaja Johnny Lyu vahvisti ratkaisun X:n kautta, jossa todetaan, että se vahvistaa heidän sitoutumistaan ​​vaatimustenmukaiseen toimintaan.

Coinbase esittelee spot-crypto-kaupankäynnin kansainvälisessä pörssissään

13. joulukuuta Coinbase ilmoitti spot-crypto-kauppaa kansainvälisille institutionaalisille sijoittajille, jolloin he voivat käydä kauppaa BTC-USDC- ja ETH-USDC-pareilla. Palvelua tarjotaan Coinbase International Exchangen (joka toimii nimellä Coinbase Bermuda), uusi yhteisö, joka perustettiin toukokuussa 2023. Coinbase International Exchange sai F-luokan lisenssin Bermudan rahaviranomaiselta huhtikuussa 2023. rekisterinumero 202302164.

CoinList Sovi Office of Foreign Assets Controlin kanssa 1.2 miljoonalla dollarilla sanktioiden rikkomisesta

13. joulukuuta Office of Foreign Assets Control (OFAC) ilmoitti se oli sopinut San Franciscossa toimivan virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajan CoinList Markets LLC:n (CLM) kanssa. Sovintoratkaisu edellyttää, että CLM maksaa 1,207,830 989 2020 dollaria sen mahdollisen siviilioikeudellisen vastuun selvittämiseksi, joka aiheutuu 2022 tapahtuman käsittelystä Krimillä tavallisesti asuvien käyttäjien puolesta huhtikuun XNUMX ja toukokuun XNUMX välisenä aikana, mikä rikkoo OFAC:n Venäjä/Ukraina-pakotteita. Selvityssumma kuvastaa OFAC:n päättäväisyyttä siitä, että CLM:n ilmeiset rikkomukset eivät olleet vapaaehtoisesti julkisia eivätkä olleet törkeitä.

Financial Stability Oversight Council julkaisi vuoden 2023 vuosiraportin, joka korostaa digitaalisen omaisuuden haavoittuvuuksia

Financial Stability Oversight Council (FSOC) julkaisi 20. joulukuuta 2023 vuosikertomus, uusi analyyttinen viitekehys rahoitusvakausriskeille ja lopullinen ohje pankkien ulkopuolisten rahoitusyhtiöiden määritysprosessiin. Vuoden 2023 vuosiraportissa muun muassa tuodaan esille riskialueet, joita FSOC:n mielestä tulisi seurata ja joihin on puututtava lähitulevaisuudessa. Luku 3.1.5. kattaa digitaaliset omaisuuserät ja korostaa kryptovarojen ekosysteemin haavoittuvuuksia, joita ovat: Hintojen epävakaus, voimakas vipuvaikutus, alan sisäisten yhteyksien taso, operatiiviset riskit sekä krypto-omaisuusalustojen ja vakaiden kolikoiden käytön riski. Haavoittuvuuksia voi syntyä myös avainomistuksen keskittymisestä, kyberturvallisuusriskeistä ja sellaisten alustojen yleistymisestä, jotka toimivat sovellettavien lakien ja määräysten ulkopuolella tai niiden vastaisesti.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – EMEA

Ranskalainen Société Générale laskee liikkeeseen ensimmäisen digitaalisen vihreän joukkovelkakirjalainan Ethereumissa

Société Générale (SG) 4. joulukuuta ilmoitti sen avajaiskirjeen antaminen digitaalinen vihreä obligaatio Security Tokenina, jonka SG-FORGE rekisteröi suoraan. SG-FORGE, SG-ryhmän säännelty tytäryhtiö, jolla on lupa tarjota digitaalisten omaisuuserien strukturointi-, liikkeeseenlasku-, vaihto- ja säilytyspalveluita, on MiFID 2:n mukainen sijoituspalveluyritys Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolutionin (ACPR) valvonnassa. SG-FORGE on rekisteröity DASP:ksi (Digital Asset Service Provider) AMF:ssä. Liikkeeseen laskettu joukkovelkakirjalaina on strukturoitu 10 miljoonan euron etuoikeutetuksi vakuudettomaksi joukkovelkakirjalainaksi, jonka maturiteetti on 3 vuotta. Tämän joukkovelkakirjalainan nettotuottoa vastaava määrä käytetään yksinomaan kelpoisten vihreiden toimien rahoittamiseen tai jälleenrahoittamiseen SG:n kestävän ja positiivisen vaikutuksen joukkovelkakirjakehyksen mukaisesti.

Crypto.com sai Iso-Britannian FCA EMI -valtuutuksen

4. joulukuuta Crypto.com ilmoitti että se oli saanut Yhdistyneen kuningaskunnan Financial Conduct Authorityn (FCA) luvan toimia sähköisen rahan laitoksena (EMI). Tämän seurauksena yritys tuo markkinoille valikoiman Isossa-Britanniassa lokalisoituja sähköisen rahan tuotteita. Tämä hyväksyntä on seurausta Crypto.comin rekisteröinnistä FCA:ssa kryptoasset-liiketoiminnaksi elokuussa 2022.

Binance peruuttaa lisenssihakemuksensa Abu Dhabissa

Binance 8. joulukuuta kuulemma peruutti hakemuksensa sijoitusten hallinnointilupaa varten Abu Dhabissa katsottuaan sen tarpeettomaksi yhtiön globaalien tarpeiden kannalta. Pörssillä on edelleen hakemus digitaalisen omaisuuden säilytyksen tarjoamiseksi ammattiasiakkaille, sen verkkosivujen mukaan. Binancen tiedottajan mukaan päätös peruuttaa lisenssihakemus ei liittynyt Yhdysvaltojen ratkaisuun. Päivää aikaisemmin, 7. joulukuuta, Yhdysvaltain liittovaltio tuomari määräsi Binancen entisen toimitusjohtajan Changpeng Zhaon jäämään Yhdysvaltoihin odottamaan tuomiota, vedoten huoleen pakenemisriskistä.

EKP kehottaa ilmaisemaan kiinnostuksensa tutkia uusia teknologioita keskuspankkien tukkukaupan rahansiirtoon

13. joulukuuta eurojärjestelmä kutsuttu rahoitusmarkkinoiden sidosryhmiä ja kehotti niitä ilmaisemaan virallisesti kiinnostuksensa osallistua tulevaan suunniteltuun uusien teknologioiden tutkimiseen keskuspankkien tukkukaupan rahansiirtoa varten. Rahoitusmarkkinoiden sidosryhmät osallistuvat keskuspankkien rahaselvityksen kokeiluihin ja valeselvityksen kokeiluihin kontrolloidussa testausympäristössä. Kokeilut suoritetaan kolmella eurojärjestelmän ratkaisulla, jotka mahdollistavat hajautettujen reskontrateknologia-alustoille kirjattujen tukkutason rahoitustransaktioiden suorittamisen keskuspankkirahassa T2, eurojärjestelmän reaaliaikainen bruttomaksujärjestelmä (RTGS).

Circle lanseeraa EURC-stabiilikolikkonsa Solanassa blockchain, saa väliaikaisen hyväksynnän DASP:ksi Ranskassa

18. joulukuuta yhdysvaltalainen Circle, USDC dollariin sidotun stablecoinin liikkeeseenlaskija, ilmoitti  se oli julkaissut EURC:n, sen euro-takaisin vakaan kolikon Solana-lohkoketjussa.  Tämän julkaisun myötä Solana on nyt neljäs lohkoketju, jossa EURC on natiivisti saatavilla Avalanchen, Ethereumin ja Stellarin rinnalla. Koska EURC aikoo saavuttaa täydellisen Markets in Crypto Assets (MiCA) -yhteensopivuuden sähköisen rahan tunnuksena, kun uusi eurooppalainen järjestelmä tulee voimaan, Solanan EURC:n kehittäjät ja käyttäjät voivat edelleen odottaa korkeimpia luottamuksen, avoimuuden ja luotettavuus. 21. joulukuuta, Circle ilmoitti se oli saanut väliaikaisen hyväksynnän Digital Asset Service Provideriksi (DASP) ranskalaiselta sääntelyviranomaiselta Autorité des Marchés Financiersilta (AMF) ja ilmoitti, että Coralie Billman johtaisi Circleä Ranskassa. Lopullinen hyväksyntä edellyttää sähköisen rahan lisenssin saamista. Euroopan unionin (EU) MiCA-asetuksen mukaan rekisteröinti yhden EU-sääntelyviranomaisen luo antaa palveluntarjoajalle mahdollisuuden toimia kaikkialla EU:ssa.

Sveitsin FINMA antaa panosohjeet

Sveitsin rahoitusmarkkinoiden valvontaviranomainen (FINMA) julkisti 20. joulukuuta julkaisi uuden ohjeen erityisesti panostuspalveluihin. Ohjeistuksen pääpaino oli asiakkaiden turvaamisessa palveluntuottajan konkurssin varalta.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – APAC

Hongkongin SFC varoittaa yleisöä HongKongDAO:sta ja BitCupedista osallisuudesta epäiltyihin virtuaaliomaisuuteen liittyviin petoksiin

Hongkongin arvopaperi- ja futuurikomissio (SFC) julkaisi 6. joulukuuta a julkinen varoitus epäillyistä virtuaaliomaisuuteen liittyvistä petoksista, jotka koskevat yhteisöjä, jotka toimivat nimillä "Hong Kong Digital Research Institute" tai "HongKongDAO" ja "BitCuped". HongKongDAO julkaisi tunnuksen nimeltä "HKD" tai "HongKongDAO" (HKD Token), joka on ostettavissa HongKongDAO:n verkkosivustolta. SFC epäilee, että HongKongDAO saattaa mahdollisesti levittää vääriä ja harhaanjohtavia tietoja online-kanavien kautta. SFC:n mukaan BitCuped väitti virheellisesti, että "Laura Cha" ja "Nicolas Aguzin" toimivat sen puheenjohtajana ja vastaavasti toimitusjohtajana, vaikka heillä ei ole mitään yhteyttä BitCupediin. Vastauksena Hongkongin poliisi on SFC:n pyynnöstä ryhtynyt toimiin lohko pääsy HongKongDAO:n ja BitCupedin verkkosivuille. SFC lähetti myös lopetuskirjeitä asiaankuuluville verkkosivustojen ylläpitäjille, joissa he kehottivat heitä lopettamaan HongKongDAO:n myöntämän merkin ostotarjouksen.

Hongkongin sääntelyviranomaiset julkistivat julkisen kuulemisasiakirjan, jossa ehdotetaan lainsäädäntöä stabiilien kolikoiden liikkeeseenlaskijoiden sääntelemiseksi ja harkitaan valtuutuksen myöntämistä pörssirahastoille

Hongkongin rahoituspalvelut ja valtiovarainministeriö (FSTB) ja Hongkongin rahaviranomainen (HKMA) julkaisivat yhdessä 27. joulukuuta kuulemispaperi, jossa ehdotetaan lainsäädäntöä stabiilien kolikoiden liikkeeseenlaskijoiden sääntelemiseksi Hongkongissa. Sidosryhmiä ja yleisöä kehotetaan antamaan palautetta 29. helmikuuta 2024 mennessä.  Hongkongin arvopaperi- ja futuurikomissio (SFC) ja HKMA julkaisivat 22. joulukuuta nivelen pyöreä yksityiskohtaisesti vaatimukset, joiden mukaisesti arvopaperisääntelyviranomainen harkitsee luvan myöntämistä sijoitusrahastoille, joiden virtuaalinen omaisuus on yli 10 prosenttia niiden nettoarvosta.

Intian hallitus estää yhdeksän offshore-VASP:n URL-osoitteet julkaissut vaatimustenmukaisuuden "Näytä syyilmoitukset"

28. joulukuuta Intian rahanpesun selvittelyyksikkö (FIU IND) liikkeeseen vaatimustenmukaisuus Näytä syyilmoitukset[1] yhdeksälle offshore Virtual Digital Asset -palveluntarjoajalle (VDA SP): Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global ja Bitfinex. FIU IND:n johtaja pyysi elektroniikka- ja tietotekniikan ministeriön sihteeriä estämään niiden yhdeksän laittomasti toimivan yrityksen URL-osoitteet, koska ne eivät noudattaneet vuoden 2002 rahanpesun ehkäisylain (PML-laki) määräyksiä Intiassa. VDA SP:t, jotka toimivat Intiassa (sekä offshore- että onshore) ja jotka osallistuvat muun muassa virtuaalisten digitaalisten resurssien ja fiat-valuuttojen väliseen vaihtoon, virtuaalisten digitaalisten omaisuuserien siirtoon, virtuaalisen digitaalisen omaisuuden tai virtuaalisen digitaalisen omaisuuden hallinnan mahdollistavien instrumenttien säilyttämiseen tai hallinnointiin jne. rekisteröityä FIU IND:iin raportoijaksi ja noudattaa PML-lain mukaisia ​​velvoitteita. Velvoite on toimintaan perustuva, eikä se ole riippuvainen fyysisestä läsnäolosta Intiassa. Asetus asettaa raportointi-, kirjanpito- ja muut PML-lain mukaiset VDA SP:t velvoittavat, joka sisältää myös rekisteröinnin FIU IND:hen. Tammikuussa 2024 FIU IND:ssä oli rekisteröity 31 VDA SP:tä. Useat offshore-yksiköt, jotka palvelivat huomattavaa osaa Intiasta, eivät kuitenkaan rekisteröityneet, vaan ne kuuluivat Rahanpesun torjunta (AML) ja terrorismin vastarahoituksen (CFT) puitteet.

MUFG Japanin suurin rahoituslaitos ilmoittaa yhteistyöstä JPYC:n, jenin tukeman vakaan kolikon kanssa

5. joulukuuta 2023 japanilainen Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) ilmoitti[2] kumppanuus JPYC:n, jenivakuudellisen stablecoinin, kanssa, joka avaa uusia stablecoin-pohjaisia ​​palveluita, kuten rajat ylittäviä maksuja. MUFG on Japanin suurin rahoituslaitos. MUFG integroi JPYC:n Progmatiin, joka on useiden digitaalisten omaisuuserien liikkeeseenlasku- ja hallintaalusta, käynnistettiin syyskuussa 2023 yhteistyössä muiden suurten japanilaisten pankkien kanssa.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – LATAM

Brasilialainen pankki Itaú Unibanco käynnistää kryptokauppa- ja säilytysohjelman

Reuters 4. joulukuuta raportoitu että Itaú Unibanco, Brasilian suurin pankki varallisuudeltaan, käynnistää kryptokauppapalvelun sijoitusalustaan ​​asiakkaille. Palvelu tarjoaa aluksi kryptokauppaa Bitcoin ja eetteri, mutta pankin kerrotaan myös lisäävän muita, pankin digitaalisen omaisuuden johtajan Guto Antunesin mukaan. Antunes totesi myös, että Itaú-asiakkaat eivät voi aluksi tallettaa ja nostaa kryptovaluutta käyttämällä ulkoisia kryptolompakoita. Uutiset tulevat samaan tapaan kuin Itaú ja muut suuret pankit Brasiliassa kuulemma valmistaudutaan digitaalisen brasilialaisen realin Drexin lanseeraukseen.  

Circle ja Nubank tekevät yhteistyötä digitaalisen dollarin saatavuuden lisäämiseksi Brasiliassa

Joulukuun 5. päivänä sekä Circle että brasilialainen uuspankki Nubank ilmoitti Circlen liikkeeseen laskeman stablecoin USDC:n käyttöönotto Nubankin kryptoalustalla Nubank Cripto. Nubank palvelee noin 90 miljoonaa asiakasta Brasiliassa, Meksikossa ja Kolumbiassa. Jeremy Allaire, Circlen toinen perustaja ja toimitusjohtaja, huomattava "Näemme edelleen vahvaa kysyntää Latinalaisessa Amerikassa dollarien saatavuudelle, erityisesti Brasiliassa, joka on noussut liikkeellepanevana voimana digitaalisen valuutan käyttöön ja käyttöönottoon alueella... Kumppanuutemme Nubankin kanssa merkitsee merkittävää hetkeä globaalin laajentamisessa USDC:n ulottuvuus ja tärkeä askel kohti uutta Internet-rahoitusjärjestelmää."

El Salvador ilmoittaa "Freedom Passport" -ohjelman, joka hyväksyy miljoona dollaria Bitcoinina tai Tetherinä

7. joulukuuta 2023 El Salvadorin hallitus ja stablecoinin liikkeeseenlaskija Tether yhdessä ilmoitti maan käynnistäminenEl Salvador Freedom Passport -ohjelman hyväksyminen”, joka on suunniteltu houkuttelemaan varakkaita henkilöitä digitaalisen omaisuuden yhteisöön. Henkilöt, jotka sijoittavat miljoona dollaria joko bitcoiniin tai Tetheriin (USDT), ovat oikeutettuja El Salvadorian passiin. Ohjelman kerrotaan olevan rajoitettu 1 1,000 paikkaan vuodessa, ja kaikkien hakijoiden on läpäistävä KYC-vahvistusprosessi. Vaikka hinta on huomattavasti korkeampi kuin muiden maiden viisumiinvestointiohjelmat, sekä Tether että El Salvadorian hallitus totesivat tämän mahdollisuutena jatkaa digitaalisen omaisuuden teknologian ja innovaatioiden edistämistä blockchain-pohjaisissa maksujärjestelmissä.

Argentiinan hallitus toteaa, että sopimukset voidaan nyt maksaa bitcoineilla ja muilla kryptovaluutoilla

21. joulukuuta 2023 Argentiinan ulkoministeri, kansainvälinen kauppa ja jumalanpalvelus, Diana Mondino posted X:ssä (muodollisesti Twitter), että maan sopimukset voidaan nyt laillisesti maksaa bitcoineissa. Viesti tuli päivän kuluttua a presidentin asetus "Argentiinan talouden jälleenrakentamisen tukikohdat". Asetuksen 1196 §:ssä todetaan, että sopimusosapuolilla on "vapaus määritellä vakuuden tai vakuuden määrät ja valuutan tyyppi sekä sen takaisinmaksutapa vuokrasopimuksen solmimisen yhteydessä". Vaikka asetuksessa ei erikseen mainita kryptovaluuttaa, tällaiset säännökset antavat velallisille mahdollisuuden maksaa valuutoissa, joita ei tunnusteta laillisiksi maksuvälineiksi Argentiinassa. Mondino totesi edelleen että sopimuksen osapuolet voivat myös tehdä "mitä tahansa muuta kryptoa ja/tai lajia", mukaan lukien hyödykkeet, kuten "kilot härkää tai litraa maitoa". Presidentti Javier Milei nimitti Mondinon ulkoministeriksi hänen vaalivoittonsa jälkeen marraskuussa 2023.

Aikaleima:

Lisää aiheesta Ciphertrace