Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – lokakuu 2023

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – lokakuu 2023

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – GLOBAL

Bank of International Settlements tekee yhteistyötä EU:n keskuspankkien kanssa kryptonseurantaalustan rakentamiseksi

Bank of International Settlements (BIS) Innovation Hub julkaisi 4. lokakuuta raportin nimeltä "Projektiatlas: Hajautetun rahoituksen maailman kartoitus."  Project Atlas on todiste konseptista, joka luo tietoalustan, joka osoittaa kryptovarojen markkinoiden makrotaloudellisen merkityksen ja hajautettu rahoitus (DeFi)DeFi tarkoittaa hajautettua rahoitusta. DeFi väittää poistavan… Lisää:. Projekti Atlas eurojärjestelmän kumppaneiden – Deutsche Bundesbankin ja De Nederlandsche Bankin – kanssa keskittyy kansainvälisiin kryptovarojen virtoihin. Kryptoasset ja DeFi-sovellukset ovat osa nousevaa globaalia rahoitusekosysteemiä. Uusia teknologioita otettaessa käyttöön näiltä markkinoilta puuttuu usein avoimuus ja ne voivat aiheuttaa riskejä rahoitusvakaudelle. Joidenkin stablecoinien ja DeFi-alustojen romahtaminen korostaa tällaisten riskien arvioinnin vaikeutta. Siitä huolimatta blockchainLohkoketju on jaettu digitaalinen pääkirja tai jatkuvasti nouseva… Lisää: liiketoimet ovat teoriassa avoimia, ja luotettavaa tietoa makrotaloudellisista vaikutuksista on vaikea saada. Project Atlas tarjoaa keskuspankkien ja rahoitusalan sääntelyviranomaisten tarpeisiin räätälöityjä tietoja yhdistämällä salauspörsseistä kerättyä dataa (off-chain data) julkisten lohkoketjujen tietoihin (on-chain data), jotka on kerätty solmuista. Yhdistämällä eri lähteitä eri maantieteellisistä alueista, Atlas mahdollistaa tietojen tarkistamisen, mikä antaa käyttäjille työkaluja arvioida näiden markkinoiden taloudellista merkitystä tarkemmin. Lähestymistapa käyttää tapahtumia, jotka on kohdistettu salauspörsseille BitcoinTermi "Bitcoin" voi viitata joko Bitcoinin verkkoon,… Lisää: sekä näiden pörssien sijainti rajat ylittävien pääomavirtojen vertauskuvana.

Baselin komitea aikoo ehdottaa uusia vaatimuksia pankeille paljastaa kryptoomistuksensa

Baselin komitea julkaisi 5. lokakuuta a raportti vuoden 2023 pankkimyllerrystä; suostui neuvottelemaan pankkien kryptoomaisuusriskistä ja hyväksyi vuoden 2023 arvioinnin globaaleille systeemisesti tärkeille pankeille (G-SIB). Kansainväliset sääntelyviranomaiset, mukaan lukien Baselin pankkivalvontakomitea, aikovat ehdottaa uusia vaatimuksia pankeille paljastaa kryptovaluuttaSalausvaluutta (tai salausvaluutta) on digitaalinen omaisuus… Lisää: omistusosuudet sekä olemassa olevat digitaalisten omaisuuserien pääomavaatimukset vastauksena huoleen krypton vaikutuksista rahoitusjärjestelmään.  Baselin komitea on pankkien vakavaraisuussääntelyn ensisijainen globaali standardien asettaja ja yhteistyöfoorumi pankkivalvonta-asioissa. Sen tehtävänä on vahvistaa pankkien sääntelyä, valvontaa ja käytäntöjä maailmanlaajuisesti taloudellisen vakauden parantamiseksi.

Egmont-ryhmä keskeyttää Venäjän rahanpesun selvittelykeskuksen jäsenyyden

Egmont Group of Financial Intelligence Units (FIUs) 20. lokakuuta suostui keskeyttämään Rosfinmonitoring, Venäjän rahanpesun selvittelykeskus, erosi jäsenyydestä Venäjän hyökkäyksen vuoksi Ukrainaan. Virallinen pelikielto seuraa edellistä Egmont-konsernia toimenpiteet peruuttaa Rosfinmonitoringin muodollinen ryhmäjohtaminen, neuvonta, edustus, kyky isännöidä tai fyysisesti osallistua kokouksiin sekä luontoissuoritukset. Kansainvälinen verkosto Egmont Group tukee rahanpesun selvittelykeskuksen jäseniään auttamalla heitä laajentamaan ja systematisoimaan taloustiedon ja -tiedon vaihtoa, parantamaan henkilöstön asiantuntemusta ja valmiuksia sekä mahdollistamaan turvallisen keskinäisen viestinnän AML/TF-rahoituksen torjumiseksi.

Financial Action Task Force lisää Bulgarian ja poistaa Albanian, Panaman, Jordanian ja Caymansaaret harmaalta listalta

Financial Action Task Force (FATFFinancial Action Task Force (FATF) on maailmanlaajuinen rahanpesu… Lisää:) Täysistunto, jossa Singapore toimi FATF:n puheenjohtajana, kutsui 25. lokakuuta Pariisiin edustajat yli 200 lainkäyttöalueelta ja tarkkailijat kansainvälisistä järjestöistä. Täysistunto lisäsi Bulgarian tehostetussa valvonnassa olevien lainkäyttöalueiden luetteloon, kun taas Albania, Caymansaaret, Jordania ja Panama eivät ole enää tehostetussa seurannassa. FATF suostui julkaisemaan keskeisen raportin Joukkorahoitus terrorismin rahoitukseen; toivotti Indonesian tervetulleeksi 40-vuotiaana^th jäsen; keskusteli FATF:n ja GAFILATin yhteisestä Brasilian keskinäisestä arvioinnista; ja vahvisti Venäjän jäsenyyskiellon. Seuraava FATF:n täysistunto on määrä pitää helmikuussa 2024.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – NAM (Yhdysvallat ja Kanada)

Senaattori Elizabeth Warren lähettää kirjeen, jossa hän kehottaa Valkoista taloa ja valtiovarainministeriötä estämään terroristien laittoman krypton käytön

Senaattori Elizabeth Warren (D-MA) lähetti 7. lokakuuta a kirjain Valkoiselle talolle ja Yhdysvaltain valtiovarainministeriölle, kehottaen Bidenin hallintoa torjumaan krypton laitonta käyttöä terroristijärjestöissä, kuten Hamasissa, jotka käyttivät digitaalisia valuuttoja varojen keräämiseen.

- Securities and Exchange Commission ei aio valittaa tuomioistuimen päätöksestä harmaasävy bitcoin ETF:stä

Yhdysvaltain arvopaperikomissio (SEC) kuulemma ei aio valittaa tuoreesta tuomioistuimen päätöksestä, jonka mukaan Grayscale Investmentsin hakemus luoda spot-bitcoin-pörssirahasto (ETF) oli väärin hylätty. Tämä päätös lisää ensimmäisen Bitcoin ETF:n liikkeeseenlaskun mahdollisuutta Yhdysvalloissa.

Kalifornian sääntelyviranomaiset ehdottavat lakia krypton rajoittamiseksi pankkiautomaattiBitcoin-pankkiautomaatti (Automated Teller Machine) on yritys, joka… Lisää: nostaa 1,000 dollaria

Kalifornian lainsäätäjät ovat ehdottaneet 16. lokakuuta lakiesitystä, jolla rajoitetaan kryptopankkiautomaattien nostot 1,000 5 dollariin päivässä ja operaattorimaksut 15 dollariin tai 2025 prosenttiin vuodesta 1 alkaen, ja laki tulee voimaan 2024. tammikuuta 33. Laki tulee vastauksena huoleen pankkiautomaattien kryptovarallisuuden korkeista korotuksista ja maksuista, joista osa perii jopa XNUMX prosenttia, ja tarpeesta suojella kuluttajia kryptoautomaatteihin liittyviltä huijauksilta ja petoksilta, joista on tullut tällaisten toimintojen keskus pankkiautomaattien luonteen vuoksi. käteistapahtumat.

Yhdysvaltain senaattorit vaativat Valkoista taloa siihen osoiteKryptovaluuttakontekstissa osoite on kryptografinen k… Lisää: krypton laiton käyttö terrorismin rahoituksessa Israelin hyökkäyksen jälkeen

18. lokakuuta 105 Yhdysvaltain senaattoria johdolla senaattorit Elizabeth Warren (D-Mass), Roger Marshall (R-Kan). ja edustaja Sean Casten (D-Ill.) lähetti kirjeen Yhdysvaltain valtiovarainministeriölle ja Valkoiselle talolle ilmaisten "vakavan huolensa" siitä, että Hamas ja siihen liittyvä Palestiinan Islamic Jihad -niminen ryhmä käyttivät digitaalista omaisuutta toimintansa rahoittamiseen ja Yhdysvaltojen pakotteiden kiertämiseen. "Elokuun 2021 ja kuluvan kesäkuun välisenä aikana [Hamas ja PIJ] keräsivät yli 130 miljoonaa dollaria kryptoa ja siirsivät miljoonia keskenään, "PIJ on lähettänyt yli 12 miljoonaa dollaria kryptoa Hizbollahille vuodesta 2023 lähtien...Kongressin ja tämän hallinnon on ryhdyttävä voimakkaisiin toimiin puuttuakseen perusteellisesti salauksen laittomiin rahoitusriskeihin, ennen kuin sitä voidaan käyttää uuden tragedian rahoittamiseen”, kirjeessä kerrottiin. Siitä huolimatta, muutamaa päivää myöhemmin, 27. lokakuuta, Yhdysvaltain valtiovarainministeriön apulaisministeri Wally Adeyemo sanotaan että suurin osa terrorismin rahoituksesta ei ole kryptomääräistä.

SEC hylkää vapaaehtoisesti Ripplen toimitusjohtajaa ja puheenjohtajaa vastaan ​​nostetut syytteet

Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomitea (SEC) ilmoitti 19. lokakuuta Yhdysvaltain New Yorkin eteläisen piirin piirituomarille. Analisa Torres, se on  ei enää nosta vaatimuksia että Ripplen toimitusjohtaja Brad Garlinghouse tai pääjohtaja Chris Larsen auttoi ja yllytti yritystä rikkomaan liittovaltion arvopaperilakeja sen XRP-transaktioissa ja peruutti ensi vuodelle suunnitellun oikeudenkäynnin. Tämä askel antaa kryptoyritykselle uuden voiton viraston pitkään jatkuneessa kanteessa, vaikka SEC voisi valittaa tuomarin päätöksestä. SEC sanoo nyt jatkavansa vain keskeistä Ripplen tapausta.

FinCEN ehdottaa uutta asetusta, joka velvoittaisi rahoituslaitokset tallentamaan ja raportoimaan epäillyistä liiketoimista, joihin liittyy kryptovaluuttasekoittajien käyttöä. 

19. lokakuuta Yhdysvaltain valtiovarainministeriön Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ilmoitti NPRM (Notice of Proposed Rule Making), jossa ehdotetaan kansainvälisen muunnettavissa olevan virtuaalivaluutan sekoittumisen (CVC mixing) määrittämistä ensisijaisesti rahanpesuun liittyviksi liiketoimiluokiksi. NPRM korostaa CVC-sekoituksen laajan käytön aiheuttamia riskejä palvelutYleiset palvelut, mukaan lukien voittoa tavoittelemattomat organisaatiot, foorumit ja uutispalvelut… Lisää: useat laittomat toimijat, mukaan lukien Hamas, Palestiinan Islamic Jihad ja Korean demokraattinen kansantasavalta (Korean demokraattinen kansantasavalta).

Yhdysvaltain senaattorit ottavat käyttöön PROOF-lain, joka vaatii kryptopörssejä tarkistamaan kuukausittain todisteensa varannoistaan ​​riippumattomien ulkopuolisten tilintarkastajien kautta.

20. lokakuuta Yhdysvaltain senaattorit Thom Tillis (R-NC) ja John Hickenlooper (D-CO) esittelivät kahden puolueen Todistuslaki muiden varojen rahastoista (PROOF)., Tämä edellyttäisi kryptopörsseiltä, ​​että kolmannen osapuolen tilintarkastusyritykset tarkistavat kuukausittain todisteensa varannoista ja kieltäisivät varojen yhdistämisen. Tarkemmin sanottuna TODISTUSlaki sisältää säännöksiä, jotka vahvistavat sääntelystandardit, jotka säätelevät sitä, kuinka digitaalista omaisuutta omaavat laitokset pitävät hallussaan asiakkaiden omaisuutta; kieltää asiakkaiden varojen yhdistäminen toisiinsa; ja vaatia digitaalisten omaisuuserien pörssiä ja säilytysyhteisöjä alistumaan puolueettoman kolmannen osapuolen suorittamalle varallisuustodistukselle. Lakiesityksen koko teksti on katsottavissa tätä.

FinCEN antaa rahoituslaitoksille varoituksen Hamasin ja sen terroristitoiminnan rahoituksen estämiseksi

20. lokakuuta Yhdysvaltain valtiovarainministeriön Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) antoi varoituksen kehotti rahoituslaitoksia olemaan valppaana havaitessaan epäilyttävää Hamasin rahoittamiseen liittyvää toimintaa ja toisti velvoitteensa ilmoittaa tällaisesta toiminnasta FinCENille SAR-raportointiprosessin kautta. FinCEN on myös tunnistanut useita punaisen lipun indikaattoreita, jotka auttavat havaitsemaan, ehkäisemään ja ilmoittamaan Hamasin terrorismin rahoitukseen liittyvän mahdollisen epäilyttävän toiminnan.

Sam Bankmanin ja Friedin oikeudenkäynti on parhaillaan käynnissä, ja loppupuheenvuorot ja keskustelu käydään marraskuun ensimmäisinä päivinä

Koko lokakuun oikeudenkäynti Sam Bankman-Friedia (SBF) vastaan, joka on nyt lakkautetun yrityksen perustaja. cryptocurrency vaihtoKryptovaluuttapörssi on liiketoimintaa, joka mahdollistaa asiakkaan… Lisää: FTX on tapahtunut. Päätöspuheenvuorot ja neuvottelut on määrä käydä marraskuun ensimmäisten päivien aikana. Sam Bankman-Friedin oikeudenkäynnissä antaman todistuksen aikana syyttäjä joutui ristikuulustelemaan häntä, mikä paljasti ristiriidat hänen julkisten lausuntojensa ja yksityisten toimiensa välillä. Syyttäjän tarkoituksena oli kuvata hänet järjestämässä massiivista taloudellista petosta, jakamalla miljardeja dollareita FTX:n käyttäjiltä yrityksen kulujen ja runsaiden menojen kattamiseen. Vaikeista kuulusteluista huolimatta Bankman-Fried piti syyttömyyttään väittäen tehneensä virheitä ja syyttämällä ylimmäisiä luutnanttejaan huonosta hallinnosta. Bankman-Friedia syytetään seitsemästä rikollinenRikollinen on henkilö tai ryhmä, joka on tuomittu… Lisää: arvopaperipetokset mukaan lukien, ja voi saada elinkautisen tuomion, jos hänet todetaan syylliseksi. Sam Bankman-Friedin petosoikeudenkäynnin lähestyessä loppuaan tuomari Lewis Kaplan antaa valamiehistön ohjeita. Bankman-Friedin asianajajat väittivät, että Englannin laki säätelee FTX:n palveluehtoja, mutta tuomari Kaplan vaati New Yorkin lain soveltamista.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – EMEA

EU:n ESMA julkaisee toisen kuulemisasiakirjan – tekniset standardit, joissa määritellään tietyt vaatimukset MiCA:lle 

Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen (ESMA) julkaisi 5. lokakuuta toisen julkisen kuulemisen, jonka tarkoituksena on kerätä sidosryhmiltä ja markkinatoimijoilta näkemyksiä, kommentteja ja mielipiteitä EU:n virallisessa lehdessä 9. kesäkuuta 2023 julkaistun krypto-omaisuuden markkinoita (MiCA) koskevan asetuksen asianmukaisesta täytäntöönpanosta. kuulemisasiakirja sisältää kuusi osaa: 1) kestävän kehityksen indikaattoreiden ja ilmastohaittojen sisältö, menetelmät ja esitys; 2) CASP-palvelujen suorittamisen jatkuvuus ja säännöllisyys; 3) kauppaa edeltävien ja jälkeisten tietojen tarjoaminen yleisölle; 4) tilauskirjan sisältö ja muoto sekä CASP:n suorittama kirjanpito; 5) raporttien koneellisesti luettavuus ja rekisteröinti; ja 6) tekniset keinot sisäpiiritiedon asianmukaiseksi julkistamiseksi.

Zimbabwen keskuspankki ilmoittaa kultavakuusisen digitaalisen rahakkeen maksuvälineeksi

5. lokakuuta Zimbabwen keskuspankki ilmoitti kultataustaisen digitaalisen merkin lanseeraus (hyödykepohjainen stablecoinStabiilikolikot saattavat olla yksityisesti liikkeeseen laskettu kryptovaluutta tai algoritmi… Lisää:) nimeltä Zimbabwe Gold (ZiG) maksuvälineenä. ZiG:n arvo on sama kuin fyysisen Mosi-oa-Tunya-kultakolikon arvo, joka painaa 1 troy unssia (noin 31.10 grammaa) 22 karaatin kultaa. Äskettäin käyttöön otetun ZiG:n tehtävänä on saada paikalliset sijoittajat sijoittamaan rahansa kansallisiin varoihin Yhdysvaltain dollareiden sijaan, mikä ei ole helppo tehtävä kolminumeroisen inflaation maassa.

Ison-Britannian FCA antaa hälytyksiä uusien ilmoitusten ja kryptomarkkinointisääntöjen mukaisesti 

8. lokakuuta Financial Conduct Authorityn uudet tiukat säännöt, joiden tarkoituksena on tehdä kryptoasetin tuotteiden markkinoinnista selkeämpää ja tarkempaa, astuvat voimaan. Yritysten, jotka haluavat mainostaa kryptovaroja Yhdistyneessä kuningaskunnassa, on oltava FCA:n rekisteröimä tai valtuutetun yrityksen on hyväksyttävä niiden markkinointi. 9. lokakuuta FCA myöhemmin ilmoitti että se antoi 146 varoitusta kryptoasuntojen tarjouksista varoittaen kuluttajia, että tarjoukset saattavat rikkoa lakia. Yrityksille voidaan antaa 8 asti aikaa ottaa käyttöön ominaisuuksia, jotka vaativat suurempaa teknistä kehitystä.

Ison-Britannian FCA Reserve rajoittaa Binancen brittiläistä kumppania, Rebuilding Societya, pian yhteistyöilmoituksen jälkeen

Ison-Britannian Financial Conduct Authority (FCA) asetti 10. lokakuuta rajoituksia Rebuilding Societylle, Binancen Yhdistyneen kuningaskunnan taloudellisten promootioiden noudattamisen hyväksyjälle, vain muutama päivä kumppanuuden julkistamisen jälkeen. The FCA:n väliintulo kieltää Rebuilding Societya toteuttamasta taloudellisia kampanjoita luvattomien kryptovarojen palveluntarjoajien puolesta. Yrityksen on peruttava 5. lokakuuta 11 klo 2023 mennessä kaikki olemassa olevat hyväksynnät sellaisille taloudellisille tarjouksille, jotka sisältävät vaatimukset täyttävän kryptoomaisuuden. Lisäksi Kilpailuvirasto on ohjeistanut Rebuilding Societyn ilmoittamaan kolmannen osapuolen taloudellista promootiopalvelua käyttäville asiakkaille, ettei se voi hyväksyä luvattomien henkilöiden tai yhteisöjen sisältöä. Myös kaikki mainokset, jotka tarjoavat hyväksyntäpalveluita taloudellisille promootioille, on peruttava.

EU:n veroministerit ovat antaneet uuden direktiivin, joka helpottaa kryptoomaisuuden liiketoimia EU:ssa asuville asiakkaille

Euroopan unionin valtiovarainministerit hyväksyivät 17. lokakuuta uuden verotuksen avoimuussäännöt kaikille palveluntarjoajille, jotka helpottavat kryptovarojen liiketoimia EU:ssa asuville asiakkaille. Uudet säännöt, jotka on päivitetty hallinnollista yhteistyötä koskevaan direktiiviin (DAC8), täydentävät salausomaisuusmarkkinoiden markkinoita (MiCA) ja rahastojen siirtoa koskevaa asetusta (TFR) ja ovat täysin yhdenmukaisia ​​OECD:n krypto- Asset Reporting Framework. Direktiivi parantaa jäsenvaltioiden kykyä havaita ja torjua veropetoksia, veronkiertoa ja veronkiertoa vaatimalla kaikkia EU:hun sijoittautuneita kryptovarojen tarjoajia niiden koosta riippumatta raportoimaan EU:ssa asuvien asiakkaiden liiketoimista. Lisäksi sen soveltamisalaa on laajennettu kattamaan rahoituslaitosten raportointivelvollisuudet sähköisen rahan ja keskuspankkien digitaalisten valuuttojen osalta sekä automaattisen tiedonvaihdon luonnollisten henkilöiden käyttämistä rajat ylittävistä ennakkopäätöksistä.

Eurojärjestelmä siirtyy digitaalisen europrojektin seuraavaan vaiheeseen 

Euroopan keskuspankin (EKP) neuvosto 18. lokakuuta ilmoitti että se aloittaa digitaalisen europrojektin ”valmisteluvaiheen”. EKP aikoo "aloittaa perustan luomisen mahdolliselle digitaalisen euron liikkeeseenlaskulle" 1 alkaen. Ilmoitus seurasi 2023-sivuisen julkaisun julkaisemista. raportti mahdollisen digitaalisen euron suunnittelusta ja jakelusta. Valmisteluvaihe kestää kaksi vuotta, sisältää testauksia ja kokeiluja ja keskittyy digitaalisen valuutan sääntöjen viimeistelyyn sekä mahdollisten liikkeeseenlaskijoiden valintaan.

EKP julkaisee paperin "The Future of DAOs in Finance: in Need of Legal Status"

Euroopan keskuspankki (EKP) 18. lokakuuta julkaisi paperin nimeltään "DAO:n tulevaisuus rahoituksessa: tarvitsevat oikeudellista asemaa". Paperi korostaa, että monet Decentralized Finance (DeFi) -projektit ovat rakenteeltaan hajautettuja autonomisia organisaatioita (DAO), virtuaalista organisaatiota, joka on rakennettu koodi- ja lohkoketjuteknologian varaan. Koska tämä uusi DAO-yritysrakenne kasvaa, useimmissa maissa ympäri maailmaa ei vielä ole käytössä erityistä DAO:n oikeudellista järjestelmää. Siten tähän asti DAO:t ovat toimineet säännöstenmukaisten rahoituskehysten ulkopuolella. Tässä artikkelissa esitellään DAO-rakennetta ja miten se liittyy muihin talouden organisointimenetelmiin, luetellaan käyttötapauksia ja kuvataan DAO-rakenteen edut ja haitat tarkastelemalla lähemmin (kansainvälisiä) sääntelykehyksiä. Asiakirjassa ehdotetaan, että salausomaisuutta ja salausomaisuuspalveluita koskevien sääntelykehysten, kuten EU Markets in Crypto-Assets (MiCA), luominen saattaa pakottaa DAO:t harkitsemaan uudelleen oikeudellista asemaansa, hallintoaan ja toimintamallejaan.

Espanjan keskuspankki ottaa käyttöön digitaalisen euron – EKP käynnistää projektin seuraavan vaiheen

Espanjan keskuspankki Banco de España laski liikkeeseen 19. lokakuuta lausuma Selitetään, mikä digitaalinen euro/Central Bank Digital Currency (CBDC) olisi, miten se muistuttaa ja miten se eroaa tuntemastamme eurosta sekä sen edut, jos se lopulta otetaan käyttöön. Espanjan keskuspankki korostaa, että perinteinen fyysinen valuutta ei sovellu hyödyntämään talouden lisääntyvän digitalisoinnin tuomia etuja, kun taas "digitaalinen euro olisi koko euroalueella hyväksytty maksuväline, joka tarjoaisi maksuttomia ja helppokäyttöisiä peruspalveluita”. Euroopan keskuspankki (EKP) on työskennellyt kahden vuoden ajan määritelläkseen tarkasti, miten digitaalinen euro tulisi suunnitella ja miten se saatetaan kansalaisten saataville.

Kuuleminen EBA:n ja ESMA:n yhteisistä ohjeista MiCA:n mukaista soveltuvuusarviointia varten

Euroopan pankkiviranomainen (EBA) ja Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen (ESMA) julkaisivat 20. lokakuuta kuulemispaperi kahdesta yhteisten suuntaviivojen luonnoksesta, jotka kattavat johtoelimen jäsenten soveltuvuuden arvioinnin sekä osakkeenomistajien ja jäsenten soveltuvuuden omaisuusviittaustunnusten (ART) liikkeeseenlaskijoiden ja salausomaisuuden palveluntarjoajien (CASP) liikkeeseenlaskijoiden soveltuvuuteen MiCA:n mukaisesti. Palautteen määräaika näistä ohjeista on 22.

Ison-Britannian Digital Pound -konsultaatio saa yli 50 XNUMX vastausta, ja yksityisyys on yksi tärkeimmistä huolenaiheista

Ison-Britannian Bank of England (BoE) 27. lokakuuta kuulemma sai yli 50,000 XNUMX vastausta digitaaliseen punnan konsultaatioon. BoE:n apulaiskuvernööri Sir Jon Cunliffe sanoi, että monet vastaajista korostivat yksityisyyttä, ohjelmoitavuutta (joka rajoittaa sen toimivuutta) ja käteisen rahan vähenemistä koskevia huolenaiheita, jos digitaalinen punta otettaisiin käyttöön mittakaavassa, mikä voisi muodostaa uhan perinteiselle pankkijärjestelmä.

Yhdistyneen kuningaskunnan valtiovarainministeriö julkaisee vastaukset tulevaa rahoituspalvelua koskeviin neuvotteluihin salausomaisuuden sääntelyjärjestelmä

Hänen Majesteettinsa valtiovarainministeriö (HM Treasury) julkaisi 30. lokakuuta vastaus kuulemiseen ja vaatia todisteita kryptovarojen tulevasta rahoituspalvelujen sääntelyjärjestelmästä. HM Treasury vahvisti lopulliset ehdotuksensa ja pani merkille aikeensa tuoda useita kryptoasuntotoimintoja rahoituspalvelujen sääntelyn piiriin. Ensimmäinen kuuleminen ja todisteiden pyytäminen kesti 1. helmikuuta 30. huhtikuuta 2023. Iso-Britannia työskentelee aktiivisesti salausomaisuuksia koskevien laajojen säännösten parissa, vaikka säännösten tarkat yksityiskohdat ovat edelleen epäselviä. Virtuaalinen omaisuusTermi "virtuaalinen omaisuus" viittaa mihin tahansa digitaaliseen esitykseen… Lisää: Palveluntarjoajat (VASP) tarvitsevat finanssimarkkinapalvelulain mukaisen valtuutuksen riippumatta rahanpesusäännösten mukaisesta FCA:n valtuutuksesta. Hallitus aikoo sisällyttää kryptovarat markkinoiden väärinkäyttöjärjestelmään ja aikoo kieltää käänteisen houkuttelun vastikään käyttöön otettujen Financial Promotions -sääntöjen mukaisesti. Tavoitteena on, että toisen vaiheen sekundaarilainsäädäntö vahvistetaan vuonna 2 eduskunnan aikataulun mukaisesti.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – APAC

Mastercard esittelee yhteentoimivaa CBDC:tä luotettavalle Web3-kaupankäynnille Australiassa ja sen ulkopuolella

12. lokakuuta, Mastercard ilmoitti että se on onnistuneesti osoittanut uuden ratkaisun ominaisuudet, joka mahdollistaa keskuspankkien digitaalisten valuuttojen (CBDC) tokenoinnin (tai "käärimisen") erilaisiin lohkoketjuihin, mikä tarjoaa asiakkaille uuden vaihtoehdon osallistua useiden lohkoketjujen väliseen kauppaan entistä turvallisemmin ja helposti. . Ratkaisu, joka on kehitetty yhteistyössä Cuscalin (johtava maksu- ja säänneltyjen datapalvelujen tarjoaja) ja Mintable (NFT-as-a-palveluntarjoaja) kanssa osana tutkimusprojektia yhdessä Australian keskuspankin (RBA) ja Australian pankin kanssa. Digital Finance Cooperative Research Center (DFCRC). Projektin tarkoituksena on tutkia mahdollisia käyttötapauksia CBDC:lle Australiassa, mukaan lukien valvonta, jolla varmistetaan, että pilotti-CBDC:tä voivat pitää, käyttää ja lunastaa vain valtuutetut osapuolet, jotka ovat Tunne asiakkaasi (KYC)Tunnet asiakkaasi tai tiedät asiakkaasi (KYC) ohjeet ... Lisää: lisensoidut palveluntarjoajat tarkastaneet ja arvioineet riskit. Mastercard esitteli live-ympäristössä, kuinka ratkaisun avulla pilotti-CBDC:n haltija voi ostaa a NFTNon-Fungible Token (NFT) on tunnus, joka on ainutlaatuinen… Lisää: listattu Ethereumin julkiseen lohkoketjuun. Prosessi "lukitsi" tarvittavan määrän pilotti-CBDC:tä RBA:n pilotti-CBDC-alustalle ja lyöi vastaavan määrän käärittyjä pilotti-CBDC-tokeneita Ethereumiin.

MAS tekee yhteistyötä Japanin, Sveitsin ja Iso-Britannian päättäjien kanssa edistääkseen vastuullista digitaalisen omaisuuden innovointia projektin seuraavassa vaiheessa

30. lokakuuta MAS ilmoitti että se tekee yhteistyötä Japanin Financial Services Agencyn (FSA), Sveitsin rahoitusmarkkinoiden valvontaviranomaisen (FINMA) ja Yhdistyneen kuningaskunnan Financial Conduct Authorityn (FCA) kanssa edistääkseen digitaalisen omaisuuden pilotteja korko-, valuutta- ja omaisuudenhoitotuotteissa . Tämä ponnistus on MAS:n Project Guardianin alainen, joka alkoi toukokuussa 2022. Päätösryhmän tavoitteena on edistää keskustelua digitaalisten varojen oikeudellisesta, politiikasta ja kirjanpidosta; tunnistaa mahdolliset riskit ja mahdolliset aukot olemassa olevissa politiikoissa ja lainsäädännössä, jotka liittyvät tokenoituihin ratkaisuihin; tutkia yhteisten standardien kehittämistä digitaalisen omaisuuden verkkojen suunnittelua ja markkinoiden parhaita käytäntöjä varten eri lainkäyttöalueilla; edistetään yhteentoimivuuden korkeita standardeja rajat ylittävien digitaalisten omaisuuserien kehittämisen tukemiseksi; helpottamaan digitaalisten omaisuuserien alan pilotteja sääntelyn mukaisten hiekkalaatikoiden avulla, jos mahdollista; sekä edistää tiedon jakamista sääntelyviranomaisten ja teollisuuden välillä. Lisäksi säädöstenmukaisia ​​hiekkalaatikoita käytetään helpottamaan digitaalisten ja tokenoitujen resurssien pilotointia.

Sääntely- ja lainsäädäntöanalyysi – LATAM

Brasilian kongressikomitea suosittelee, että Binancen toimitusjohtaja ja muut johtajat asetetaan syytteeseen petoksista ja muista talousrikoksista

Brasilialaisella kongressikomitealla on suositeltu Binancen toimitusjohtajan Changpeng Zhaon (CZ) ja kolmen paikallisen Binancen johtajan Daniel Mangabeiran, Guilherme Haddad Nazarin ja Thiago Carvalhon syytteen väitetyistä petoksista ja talousrikoksista, jotka liittyvät finanssipyramidihuijauksiin Brasiliassa. Komitean 500-sivuinen loppuraportti syytti heitä vilpillisistä johtamiskäytännöistä, luvattomista toimista ja hyväksymättömästä arvopaperikaupasta. He väittivät, että Binance ja Zhao olivat perustaneet oikeushenkilöiden verkoston välttääkseen lain noudattamista. Valiokunta suositteli, että liittovaltion julkinen ministeriö tutkisi kaikki Binancen toiminnot Brasiliassa, erityisesti veronkiertoon, rahanpesuun sekä järjestäytyneen rikollisuuden ja terrorismin rahoittamiseen. He kehottivat myös Brasilian arvopaperi- ja pörssikomiteaa (CVM) käynnistämään tutkimuksen Binancen johdannaistarjouksista. Raportissa suositeltiin myös syytteen nostamista 45 muuta henkilöä vastaan, jotka olivat yhteydessä erilaisiin kryptoyhtiöihin. Suositukset eivät ole oikeudellisesti sitovia, ja lainvalvontaviranomaiset päättävät jatkotoimista. Binance ilmoitti olevansa sitoutunut tekemään yhteistyötä paikallisten viranomaisten kanssa, mutta torjui tietyt syytökset ja yritykset kohdistaa alusta. Tämä on osa laajempaa Binancen torjuntaa eri maiden sääntelyviranomaisten toimesta.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-october-2023/