Haluatko tehdä useita tulonlähteitä? No arvaa mitä? Sinun EI tarvitse ostaa lisää asuntoja tehdä se. Sen sijaan voit muuttaa olemassa oleva vuokra-asunto kassalehmäksi…mutta sen on täytettävä oikeat vaatimukset. Juuri tämä on tämän päivän ensimmäinen vieras, Stacie, etsii. Hänellä on useita kiinteistöjä, ja joillakin on tarpeeksi maata lisää toinen vuokra-asunto. Mutta onko kehittämisen tekeminen suuren kassavirran arvoista?
Tervetuloa takaisin Greenen näkeminen, jossa David ja Rob vastaavat BiggerPocketsin kuuntelijoiden kiinteistökysymyksiin aivan kuten sinä! Ensin puhumme Stacien kanssa hänestä osta vs. rakenna dilemma, ja mikä on PALJON järkevämpää nykypäivän markkinoilla. Siis sijoittaja kamppailee säästääkseen ennakkomaksut kysyy mitä hänen pitäisi tehdä: säästää, sijoittaa muualle tai maksaa asuntolainansa. Lopuksi David antaa nopeita neuvoja a asunnon pääoman "sopimus" ja miten ansaitse ENIMMÄN rahaa talosi hakkerointiin.
Haluatko kysyä Davidilta kysymyksen? Jos niin, lähetä kysymyksesi tänne jotta David voi vastata siihen Seeing Greenen seuraavassa jaksossa. Hyppää päälle BiggerPockets foorumit ja kysy muilta sijoittajilta heidän kantaansa, tai seuraa Davidia Instagramissa nähdäksesi milloin hän aloittaa suoran lähetyksen, jotta voit hypätä live-kysymyksiin ja saada vastauksen kysymykseesi paikan päällä!
Klikkaa tästä kuunnellaksesi Apple Podcasteja.
Kuuntele podcast tästä
Lue tekstitys tästä
David Greene:
Tämä on BiggerPockets Podcast. Mitä kaikille tapahtuu? David Greene, BiggerPockets Real Estate -podcastin isäntäsi, tulee luoksesi Kauaista, ja yksi niistä asioista, joista pidän kiinteistöissä, on se, että saan tuoda teille kysymyksiä kuuntelijakannastamme kaikkialta maailmasta. Toivon, että useammat teistä pääsevät samaan asemaan, ja jaamme tänään muutamia neuvoja, jotka auttavat sinua tekemään juuri sen. Tämän päivän Seeing Greene -jaksossa on paljon hyvää, mukaan lukien mikä on asunnon pääomasopimus ja kannattaako sitä käyttää. Parhaat tavat investoida uudelleen kassavirta, jonka ansaitset nykyisestä portfoliostasi tänään ja miten sinun pitäisi ajatella sitä, sekä live-puhelu kuuntelijamme kanssa, jossa käymme edestakaisin.
Auttaa heitä päättämään, pitäisikö heidän ottaa kiinteistöistä ansaitsemansa rahat ja parantaa omistamiaan kiinteistöjä vai ostaako uusia kiinteistöjä, ja jos pitäisi, mitä heidän tulee ajatella tehdessään päätöstä edestakaisin. Monilla ihmisillä on nykypäivän markkinoilla omaa pääomaa ja he yrittävät selvittää, miten heidän pitäisi käyttää sitä, ja toisinaan se tarkoittaa kiinteistöjen lisäämistä, mutta joskus se tarkoittaa heillä olevan kiinteistön parantamista. Pidän tästä aiheesta erityisesti, koska monilla ihmisillä on pääomaa ja he hyödyntävät sitä HELOCien kanssa, mutta he eivät ole varmoja, pitäisikö heidän käyttää HELOC-rahoja skaalautuakseen isompaan salkkuun tai parantaakseen sitä, mitä heillä on. Joten käsittelemme sitä ja paljon muuta tämän päivän Seeing Greenen jaksossa.
Tuomme ensimmäisen vieraamme hetken kuluttua, mutta ennen kuin annamme pikavinkin teille kaikille. Aiot kuulla siitä lisää seuraavassa kysymyksessä, mutta uskon vakaasti, varsinkin jos sinulla on lyhytaikainen vuokra-asunto, joka hyödyntää omaa pääomaasi ja käyttää rahaa kiinteistön parantamiseen, sisustuksen parantamiseen, lisää siihen mukavuuksia, tee siitä kauniimpi, ota parempia kuvia. Se on nopea tapa saada pääomallesi tuotto, jota voidaan sitten käyttää pääomalainan takaisinmaksuun. En pidä nykypäivän markkinoilla siitä, että ottaa 200,000 80 dollaria talosta melko korkealla korolla ja käyttää sitä kiinteistön käsirahaan, josta joudut sitten ottamaan toisen lainan loput XNUMX %:sta ja keräämään velkaa, kun korot ovat korkeampi.
Pidän paljon enemmän sisään ja ulos -strategiasta, kuten vesiskootterin käyttämisestä taistelulaivan sijaan. Ota omaa pääomaa, korjaa talosi, paranna tuloja ja maksa sitten osakelaina pois näillä tuloilla ja kysy sitten itseltäsi, kuinka voit tehdä sen uudelleen. Kuinka voit kierrättää ne samat 20 tai 30,000 XNUMX dollaria parantaaksesi kiinteistöjäsi ja voittaaksesi lyhytaikaisissa vuokrasodissa? Selvä, mennään tänään ensimmäisen vieraamme luo. Toivotetaan Stacie tervetulleeksi studioon. Stacie, tervetuloa Seeing Greeneen. Vähän taustaa sinusta. Sinulla on yhden perheen omaisuus, paritalohuoneisto ja kiinteistö Austinin alueella, New Braunfelsissa, Texasissa. Niin hauska tarina täällä, melkein sijoitin itse New Braunfelsiin noin viisi vuotta sitten ja olisin halunnut, koska olisin pärjännyt erittäin hyvin.
Jouduin samaan ongelmaan, kun kuulin siitä ensimmäisen kerran, niin paljon ja nyt se on 50,000 XNUMX dollaria enemmän. En halua tulla sisään liian myöhään ja tein saman virheen, jota sanon kaikille muille, ettei niitä saa tehdä, koska opin sen tuossa esimerkissä. Onnittelut oikean teon johdosta ja uuden Braunfelsin kiinteistön hankinnasta. Joten kerro meille, mitä ajattelet tänään.
Stacie:
Kiitos. Kyllä, ottaen huomioon kiinteistömme ja pitkän aikavälin osto- ja säilytysstrategiamme, johon kannatamme 100 %, joten meillä on tämä kiinteistö New Braunfelsissa. Ostimme sen sivuston näkemättä ja se oli meille erittäin hyvä ostos. Se on kaavoitettu moniperhe. Se on yhden korttelin päässä Guadalupe-joesta, joten siellä on yhden perheen koti, jossa meillä on pitkäaikainen vuokralainen, mutta meillä on mahdollisuus kehittää sitä, koska se on jo kaavoitettu moniperheelle. Se on puolen hehtaarin tontti. Sitten meillä on tämä tontti, tämä neljännes hehtaarin tontti Lago Vistassa lähellä Travis-järveä, joka annettiin meille perheeltä, jolla on myös kehitysmahdollisuus.
Meillä on siis nämä kaksi omistamaamme kiinteistöä, joissa on kehitysmahdollisuuksia, mutta myös, meillä on houkutus ostaa seuraava sijoituskiinteistömme. Joten yritämme päättää, pysymmekö kurssilla, jätämmekö kiinteistöt ennalleen, koska meillä on pitkäaikainen vuokralainen New Braunfelsissa, meillä on siellä noin 600 dollaria kuukaudessa, joten se on hyvin maksava. itse ja sitten jotkut. Sitten meillä on tämä tontti, joka on vain tyhjänä ja yritämme selvittää, mitä tehdä. Etelä-Austinissa sijaitseva paritalomme maksaa noin 2,100 XNUMX dollaria kuukaudessa. Meillä on siis kaksi pitkäaikaista vuokra-asuntoa siellä. Emme halua kehittää tai tehdä mitään tällä hetkellä. Olemme siis sellaisessa käännepisteessä.
Ostammeko seuraavan sijoituskiinteistömme vai onko nyt aika tehdä pääomasijoituksia ja kehittää New Braunfels -kiinteistö tai rakentaa jotain Lago Vistaan?
David Greene:
Selvä.
Ryöstää:
Ensimmäinen kysymykseni tässä on, mikä on syy, miksi haluat päästä seuraavaan kiinteistöön? Onko syy, miksi haluat päästä seuraavaan kiinteistöön yksinkertaisesti kasvun vuoksi ja olet kuin: "Hei, haluan vain lisätä portfolioon. En todellakaan tarvitse kassavirtaa”, vai haluatko päästä toiseen kiinteistöön, koska haluat lisää kassavirtaa, koska tarvitset parisataa taalaa joka kuukausi?
Stacie:
Emme tarvitse ylimääräistä rahaa joka kuukausi. Haluamme kasvattaa salkkua ja haluamme myös sijoittaa. Tiedän, että kyse ei ole markkinoiden ajoituksesta, markkinoilla olevasta ajasta, mutta silti tuntuu siltä, että nyt on hyvä aika ennen kuin kaikki palaavat markkinoille, jos korot laskevat. . Joten meillä on sellainen tunne, että haluamme saada seuraavan kiinteistön, koska haluamme kasvattaa salkkua, mutta myös, milloin on aika kehittää näitä kiinteistöjä, joissa myös istumme? Joten emme tavallaan tiedä, mihin suuntaan edetä välttämättä.
Ryöstää:
Uskon, että jos sinulla ei ole kassavirtaa ja sinulla on paljon ja sinulla on kiinteistö, joka on kaavoitettu useammalle omaisuudelle, olen suuri fani siitä, että ansaitset mahdollisimman monta tuloa yhdestä kiinteistöstä mahdollisimman. Joten, jos sinulla on höyryä ja jos sinulla on jonkinlaista omistautumista ja luulisin avointa mieltä vain käydä läpi uusi rakennelma, niin mielestäni sinun pitäisi tehdä se. Suuri fani, olen itse asiassa sitä mieltä, että uudisrakentaminen on vain paras tapa torjua monia juuri nyt tapahtuvia asioita, koska kyllä, saat jotain korkeammalla korolla, jos ostat kiinteistön. Minusta mielestäni, jos voit mennä ja rakentaa jotain omalla kustannuksellasi ilman jonkun lisähintaa… jos menet ja ostat uuden rakennuksen Redfinistä, maksat heidän kustannukset ja maksat palkkio siitä, eikö?
Joten jos voit rakentaa jotain omalla kustannuksellasi, se ei oikeastaan ole sama kuin sen poistaminen MLS:stä, ja kun korjaat ja saat rahasi ulos, sinulla on tietysti korkeampi korko sille, mutta se ei haittaa yhtä pahaa kuin mennä ja ostaa kiinteistön suoraan MLS:stä, jos se on järkevää. Joten jos sinulla on kyky odottaa sitä vaikkapa 12–18 kuukautta, mielestäni rakentaminen alusta alkaen on todella fiksua tekoa juuri nyt.
David Greene:
Selvä. Otan kantaa myös tähän. Rakastan kysymystä. Se tulee usein esille siellä, missä asun Bay Area -alueella, näet tämän yleensä kalliimmilla alueilla, joissa kysymys on, rakennanko ADU:n vai ostanko uuden talon? Ja hankala asia on, että et voi rahoittaa rakentamista. Jos voisit rahoittaa rakentamisen, se olisi melkein aina helppoa: "Joo, paranna vain omaisuuttasi." Ongelmana on, että sinun täytyy sijoittaa paljon pääomaa tehdäksesi sen. Joten haluan yrittää yksinkertaistaa tätä omenoista omeniksi muuttumista niin paljon kuin mahdollista. Ja kysyin, kuinka paljon kassavirtaa aion saada pääomasta, jonka aion sijoittaa tähän asiaan?
Mikä on sen ROI ja kuinka paljon pääomaa aion rakentaa? Mikä on sijoitetun pääoman tuotto? Joten jos lisäisit jo omistamaasi omaisuutta, kuinka paljon sinun pitäisi laittaa rahaa tehdäksesi tämän ja luuletko sen lisäävän omaa pääomaa
Stacie:
New Braunfelsin kiinteistön osalta meidän pitäisi todennäköisesti laskea noin 200,000 200,000 pääomaa rakentaaksemme ADU:n, ainakin ADU:n, eikö niin? Tehdasvalmisteinen ADU olisi luultavasti noin 250 XNUMX, kaikki sisään paljon enemmän tilaa ja työtä kiinteistön saattamiseksi valmiiksi rakentamista varten. Joten en usko, että tekisimme molempia yhtä aikaa. Luulen, että haluamme todella tarkastella… Minusta New Braunfelsin kiinteistöllä on eniten potentiaalia, koska se on niin kasvava alue ja sen sijainti on erinomainen, koska se on korttelin päässä Guadalupe-joesta. Joten uskon, että uuden Braunfelsin kehittämisessä on paljon etuja kaiken, mitä voin sanoa.
David Greene:
Joten jos laittaisit 200,000 XNUMX dollaria New Braunfelsiin, lisäisitkö omaisuutta kiinteistöön?
Stacie:
Kyllä, uskon, että lisäämme omaisuutta kiinteistöön.
David Greene:
Kuinka paljon luulet lisääväsi?
Stacie:
Luulen, että lisäisimme... ostimme sen kaksi vuotta sitten. Meillä on todennäköisesti noin… Sanon noin 40,000 150,000 omaa pääomaa vain kahden viime vuoden aikana kiinteistössä. Joten jos lisäämme ADU:n, meidän on myös konfiguroitava hieman myös eturakennusta ADU:n sijoittamiseksi. En tiedä, mutta veikkaan, että lisäisimme luultavasti noin… välittömästi noin sata , XNUMX XNUMX omaa pääomaa kyseisessä kiinteistössä. Kuulostaako se oikealta, jakamani numerot?
David Greene:
En tunne aluetta. Kyllä voisi. Se voisi toimia. Entä kassavirta? Jos rakennat ADU:n 200,000 XNUMX dollarilla, mitä se vuokraa?
Stacie:
Joo, koska tällä hetkellä vuokraamme, kaikki P:ssä ja minä on noin 1800. 18, 1900 vuokraamme 25:lle omakotitalossa, joten meillä on hyvä kassavirta siellä. Voimme rakentaa jopa 1,000 1,000 neliöjalan ADU:ta ilman, että sitä pidettäisiin kiinteistön toiseksi päärakenteeksi. Joten 18 1900 neliöjalkaa, voisimme luultavasti vuokrata sen, sanon noin 1,000 XNUMX nykypäivän markkinoilla XNUMX XNUMX neliöjalalla.
David Greene:
Okei. Nostaako tämä kiinteistöveroa, jos lisäät tähän työhön, tekee siitä arvokkaamman?
Stacie:
Todennäköisimmin.
David Greene:
Ja missä he ovat New Braunfelsissa, noin kaksi ja puoli prosenttia?
Stacie:
Ei, se on noin 2 %. Se on 1.97, jotain sellaista. Joo.
David Greene:
Se on siis melko terve tuotto. Tarkoitan, että sinulla on ylimääräisiä kiinteistöveroja ja vakuutuksia tulee lisää, mutta silti uskon, että sanoit sen olevan 1800, ja luulet, että vuokraisit sen?
Stacie:
Kyllä.
David Greene:
Sanotaan siis, että 1400 siitä sijoittaa 200,000 1. Se ei ole huono sopimus siellä. Et ole liian kaukana 200,000 %:n säännöstä. Huono puoli olisi, että käytät 100,000 100,000 dollaria 1,400 1,300 dollarin oman pääoman lisäämiseen, joten menetät tietyssä mielessä pääomaa, koska siirrät rahat pankkitililtäsi omaisuuteen. Menetät 200,000 13 dollaria arvosta, mutta saat ylimääräisen kassavirran, esimerkiksi 1,400 100,000 dollaria kuukaudessa tai 200,000 100,000 dollaria kuukaudessa. Tässä on syy, miksi muotoilin sen tällä tavalla. Luulen, että sinun tehtäväsi täällä, Stacie, on kysyä itseltäsi tällä XNUMX XNUMX dollarilla, jos laittaisin sen toiseen sijoitusvälineeseen, voisinko saada paremman kuin XNUMX tai XNUMX XNUMX dollaria kuukaudessa ja välttää XNUMX XNUMX dollarin oman pääoman menettämisen? Voisitko sijoittaa XNUMX XNUMX dollaria uuden kodin rakentamiseen, jotta saatat saada XNUMX XNUMX dollaria omaa pääomaa sen sijaan, että menettäisit sen?
Se on 200,000 XNUMX dollarin swing, tai ehkä saat paremman kassavirran, ehkä kassavirta ei ole yhtä hyvä, mutta et menetä yhtä paljon omaa pääomaa. Oletko miettinyt tällaisia mahdollisuuksia?
Stacie:
En ole, ei.
David Greene:
Okei. Näin mieleni menee siihen. Entä jos maksaisit käteisellä jostain 200,000 200,000 dollarin arvosta, ehkä kiinnityspäällisen, korjasit sen ja sitten rahoittaisit sen uudelleen, voisit tehdä sen uudelleen tai ostaisit miljoonan dollarin omaisuuden, laittaisit XNUMX XNUMX dollaria alas. minulla on niitä. Mielestäni sinulla on kolme vaihtoehtoa. Laitat sen käsirahaksi johonkin, maksat jostain käteisellä tai laitat sen omaan omaisuuteen. Rob, mitä ajattelet?
Ryöstää:
Joo, luulisin, että haluaisin todella… emmekä valitettavasti pysty ratkaisemaan tätä tässä jaksossa, mutta haluaisin tietää, millaista pääomaa lisäämme, koska mielestäni se on En aio sanoa harvinaista, mutta minusta tuntuu, että jos rakennat jotain kiinteistösi, kuten ADU:ta tai toissijaista yksikköä, rakentamasi pääoman pitäisi mielestäni olla melko oikeassa suhteessa rahan määrään. että sijoitat, eikö niin? Joten se on kuin luulen, että jos aiot käyttää 200, mutta saat vain 100,000 XNUMX dollaria pääomaa, niin kyllä, olisin samaa mieltä Davidin kanssa. En luultavasti tekisi niin.
Menisin etsimään jostain, mistä saisin yhden yhden -suhteen, mutta ihmettelen, saisitko täyden oman pääoman lisäämällä kiinteistöön. Jos vastaus on kyllä, menisin tuon reitin ja sitten rakentaisin sen ja sitten tekisin nostokorjauksen ja yrittäisin saada mahdollisimman paljon rahaa takaisin, koska jos teet niin ja saat melko merkittävän osan rahoistasi takaisin, silloin sijoitetun pääoman tuottoprosentti nousee pilviin siinä vaiheessa. Olen tämän strategian suuri fani vain siksi, että voit pinota tulovirrat yhteen kiinteistöön ja sillä on todella suuri ero. Minulla oli omaisuus LA:ssa. Kun ostin sen, se oli 400 dollaria asuntolainaa. Olen sittemmin rahoittanut uudelleen, se on nyt noin 4,200 3,500, mutta nyt vuokraan pääasunnon, joka maksaa… missä tahansa 5,000 XNUMX - XNUMX XNUMX dollaria kuukaudessa.
Minulla on takapihalla ADU, joka maksaa 2300 3,000 - 2,000 8,000 dollaria kuukaudessa, ja minulla on jopa kolmas yksikkö, jota en vuokraa, mutta minulla oli tapana, ja se oli vielä XNUMX XNUMX dollaria kyseisestä yksiköstä. Joten kun lasket kaiken yhteen, yhdestä kiinteistöstä oli noin XNUMX XNUMX dollaria, ja voittomarginaalisi on niin hyvä. Maisemointilaskusi yhdistetään tähän yhteen kiinteistöön. Kaikki laskusi on vain yhdistetty tähän yhdelle yritykselle, ja siksi olen suuri kannattaja rakentaa periaatteessa mahdollisimman monta tulovirtaa yhdelle kiinteistölle, olettaen, että sijoittamasi pääoma on yksi sijoitukseen. jonka laitoit sisään.
David Greene:
Siinä on avain, Stacie. En pidä kaupasta, jos laitat enemmän rahaa kuin ansaitset pääomaa. Kun kuulet sen, mitä mielessäsi liikkuu.
Stacie:
Joo. Ei, siinä on paljon järkeä. En ole 100% kaikista numeroista. Tämä on sikäli kuin olen voinut saada, mutta kaivan syvemmälle todellisen oman pääoman suhteen, jonka voisimme saada irti kyseisestä omaisuudesta. Niin, ja vain heittääkseni kurvipallon tänne, eikö niin? Talomme Los Angelesissa, olemme San Fernandon laaksossa, olemme Encinossa kukkuloilla. Siksi nettini on hieman epäselvä. Tarkoitan, että alun perin aioimme pitää tämän talon ja myydä sen tai olla myymättä, mutta käyttää sitä eräänlaisena sijoituskiinteistömme täällä, vuokrata se. Viimeisin ajatuksemme oli myydä tämä talo ostaaksemme lisää kiinteistöjä Texasista.
Joten yritämme käsitellä kaikkia kotejamme eräänlaisena osana salkkua ja kuinka voimme hyödyntää niitä mahdollisimman paljon, ja tiedän Davidin, olet Pohjois-Kaliforniassa, mutta en tiedä, me olimme tavallaan alkaa ajatella, että halusimme vain päästä pois Kaliforniasta.
David Greene:
Järkyttävä. En ole koskaan kuullut kenenkään sanovan näin.
Stacie:
Joo, ei koskaan, eikö?
David Greene:
Joo. Sitä kannattaa miettiä, koska sinulla on todennäköisesti siellä paljon pääomaa. En usko, että sen myyminen ja rahan sijoittaminen Texasiin hyödyttäisi sinua, ellet tiedä mihin aiot sijoittaa rahat, ja kuulostaa siltä, että sinun on ensin selvitettävä tämä ongelma. Mihin aiomme sijoittaa pääomamme ja miten aiomme sijoittaa sen? En usko, että se tulee olemaan niin yksinkertaista, että rakennamme vain sen päälle, mitä meillä jo on. Saattaa olla jotain, jossa haluaisin ottaa osan tuosta käteisestä ja etsiä tapaa ostaa jotain, joka oli ehkä ahdistunut ja jonka voisin korjata ja lisätä sen arvoa, vaikka ei ole huonoa rakentaa ADU:ta tälle alueelle, jossa tiedät. sinulla on vuokralaisia, tiedät, että arvot nousevat.
Se ei satuta sinua. Vihaan niitä korkeita Texasin kiinteistöveroja, eikö niin? Jos kiinteistön arvo nousee, ne verot kärsivät saamastasi kassavirrasta.
Stacie:
He tekevät, ja myös vakuutukset kasvavat, joten joka vuosi, vakuutukset kasvavat tasaisesti.
David Greene:
Oikein. No, kiitos Stacie. Tämä oli hyvä kysymys. Luulen, että yhä useammat ihmiset kysyvät tämän kysymyksen, koska hinnat ovat korkeat, joten se ei ole automaattinen, kyllä, minun pitäisi mennä ostamaan toinen omaisuus. Nyt hinnat nousevat todella korkeiksi. Niitä on vaikea saada kassavirtaan. Joten alamme esittää tällaisia kysymyksiä, joten kiitos, että otit asian esille.
Stacie:
Kiitos pojat.
David Greene:
Kiitos, Stacie.
Ryöstää:
Kiitos.
David Greene:
Selvä, kiitos Stacie, että liityit joukkoomme tänään. Jätin Robin juuri Chipotleen, joten lennän yksin loppupäivän jakson ajan, mutta suuri kiitos Robille liittymisestä. Olin niin kiitollinen, että jätin hänelle dollarin, jotta hän saisi ylimääräistä guacia siihen burritoon, jota hän rakastaa niin paljon. Hänen vinkkinsä saadakseen kaiken irti yhdestä kiinteistöstä on loistava takeaway, ja arvostan sitä, että hän jakaa sen. Jos haluat, että Rob ja minä tai minä tai joku muu BP-universumissa vastaamaan tiettyihin kysymyksiisi, siirry osoitteeseen biggerpockets.com/david, jossa voit lähettää ne, ja se saa minut pitämään sinusta. Jos olet lähettänyt kysymyksen Seeing Greenelle, voit pitää itseäsi ystävänäni, ja kun näemme BP Conissa, otan kuvan kanssasi, halaan sinua ja sanon jotain mukavaa.
Toivon, että saat jotain lisäarvoa tämän päivän keskustelusta ja kuuntelijakysymyksistämme tähän mennessä, mutta tämän osion jälkeen meillä on lisää tulossa. Haluan käyttää hetken esitysidemme keskellä jakaakseni kommentteja, joita te kaikki olette jättäneet YouTubeen tai kun arvostelette podcastia. Ensimmäinen arvostelumme on vuodelta 1981 South Bay. "Rakastan Seeing Greene -jaksoja. Rakastan näitä jaksoja, ja se on hieno lisä saada Rob sarjaan. Vaimoni ja minä olemme kuunnelleet Bigger Pocketsia kaksi vuotta. Olemme vihdoin juuri ostaneet kaksi ensimmäistä paritaloamme ja suunnittelemme lisää kiinteistöjä. Emme olisi voineet tehdä sitä ilman tätä podcastia ja yhteisöä. Kiitos David, Rob ja koko BP-yhteisö."
No, kiitos South Bay viiden tähden arvostelusta. Se on aivan mahtavaa. Toivon, että jotkut kuuntelijoistamme seuraavat esimerkkiäsi, ja myös, jos olet Pohjois-Kalifornian lahden alueella, olemme pohjimmiltaan naapureita. Asun noin tunnin päässä sinusta, joten varmista, että otat yhteyttä Instagramissa. Kerro minulle, että olet se, joka jätti tämän kommentin, ja katsotaan, voimmeko saada sinut tulemaan joihinkin tapaamisiin, joita järjestän Pohjois-Kaliforniassa. Olemme saaneet täällä kommentteja Seeing Greene -jaksosta 840, joka tuli suoraan YouTube-kanavalta. Ensimmäinen tulee Dan Cohanilta. "Kiitos, että jaoit tämän upean videon. Olen todella kiinnostunut korjauskustannusten arvioinnista, varsinkin kun sijoitat kiinteistöihin kaukaa." Ja sitten Laura Peffer lisäsi: "Kyllä, ole hyvä ja tee koko esitys To Cash Flow or Not to Cash flow -ohjelmasta."
No, sinä olet puhunut ja me olemme kuunnelleet. Nauhoitimme itse asiassa esityksen siitä, milloin on oikein tai ehkä ei sovi ostaa ei-rahavirtaisia kiinteistöjä, ja keskustelen tuotantohenkilöstömme kanssa sellaisen esityksen kokoamisesta, jossa sanotaan, onko kassavirta ainoa syy sijoittaa kiinteistöihin tai sopiiko olla sijoittamatta siihen? Ehkä meillä on edestakaisin, missä meillä on kassavirran puolustajia ja arvostuksen kostajia tai miksi aiomme kutsua sitä. Jos unohdat sen, palaa takaisin kuuntelemaan jaksoa 853, joka julkaistiin 6. joulukuuta ja jossa eritellään kolme negatiivista kassavirtasopimusta. Selvä, siirrytään seuraavaan kysymykseen. Selvä, seuraava kysymyksemme tulee Roy Gottsteinerilta. Hän on ulkomaalainen, joka asuu ulkomailla, joten hänen on vaikea saada rahoitusta.
Hän voi saada vain 60–65 prosentin laina-arvosuhteen, eikä hänellä ole pääsyä tuotteisiin, kuten FHA tai HELOC. Roy aloitti neljä vuotta sitten sijoittamisen Pohjois-Carolinaan ja Ohioon, ja hänellä on tällä hetkellä 10 vuokra-asuntoa. Hän tekee pääasiassa BRRR- ja pitkäaikaisia perinteisiä vuokrauksia ja aloitti äskettäin keskipitkällä aikavälillä. Roy sanoo: "Hei David. Nämä jaksot ovat erittäin hyödyllisiä ja auttavat minua jatkuvasti muokkaamaan ajatteluani nykyisen markkinadynamiikan sekä oman sijoitusmatkani perusteella, joten kiitos kaikesta. Rakensin 10 yksikön portfolion, joka kassavirtaa kahdesta 3,000 35 dollariin kuukaudessa. Olen XNUMX-vuotias ja minulla on hyvä työpaikka, joten en tarvitse näitä tuloja ja aion sijoittaa ne uudelleen.
”Yritän miettiä parasta tapaa käyttää rahat edistääkseni edistymistäni kohti taloudellista riippumattomuutta. Tässä on joitain vaihtoehtoja mielessäni, mutta olen iloinen kuullessani ajatuksesi. Jos on jotain muuta, mitä minun täytyy ajatella. Sen säännöllinen sijoittaminen osakeindeksiin ja dollariin maksaa keskimäärin pitkän aikavälin pitoa varten. Dollarin kustannusten keskiarvo tarkoittaa periaatteessa, että ostat osakkeita, vaikka hinta laskee. On hassua, että keksimme tämän lauseen, dollarikustannusten keskiarvon laskeminen. Jatka vain ostamista, vaikka hinta laskisi, koska lopulta se tulee nousemaan ja olet ostanut sen halvemmalla kuin hinnat silloin, kun ne olivat. korkea. Numero kaksi, asuntolainojen maksaminen sijoituskiinteistöihini vähentääkseen vipuvaikutusta ja lisätäkseen kassavirtaa."
"Numero kolme, säästä rahat ja yritä löytää luova rahoitussopimus 30,000 42,000 dollarin merkinnällä joka vuosi. Viimeisin ostokseni oli kaksiosainen 10 XNUMX dollarilla, ja se oli hieno ostos. Odotan viisaita neuvojasi." Selvä, kiitos kysymyksestä. Arvostan sitä, että. Voin vastata tähän melko nopeasti. En pidä ajatuksesta maksaa asuntolainasi pois, varsinkin siksi, että jos ostit ne ja sinulla on niitä XNUMX, niillä on luultavasti melko alhaiset korot tällä hetkellä, joten et säästä paljon rahaa tekemällä niin. Sinun on myös maksettava tonni asuntolainaa pois ennen kuin sinun ei todellakaan tarvitse suorittaa maksua, kun se on omistettu ilmaiseksi ja selkeästi, joten et todella näe tuottoa noille rahoille vuosiin.
Saattaa kestää 10, 15 tai 20 vuotta yrittää maksaa nämä asiat pois ennen kuin pääset eroon asuntolainastasi. Joten mitä tapahtuu, rakennat siihen pääomaa nopeammin, mutta et laita rahaa pankkiisi nopeammin. Joten en pidä siitä ideasta enkä rakasta osakeindeksiin sijoittamista, koska en halua antaa neuvoja asiasta, jota en oikein ymmärrä, enkä tiedä, että on olemassa mitään varmaa neuvoa. voi tarjota kenelle tahansa osakkeisiin sijoittamisesta. Uskon myös, että pärjäät paremmin kiinteistöillä pitkällä aikavälillä. Joten kolmas vaihtoehtosi, säästää rahaa ja yrittää löytää luova rahoitussopimus, kuten viime kerralla, on melko hyvä.
Ja tässä miksi pidän siitä. Jos et löydä luovaa rahoitussopimusta, sinulla on vain enemmän varauksia, etkä tule koskaan huomaamaan minua järkyttyneenä henkilöstä, jolla on paljon varantoja, varsinkin kun otetaan huomioon talous, johon olemme menossa. Aiemmin menestys oli skaalaamista ja hankkimista. Kuinka monta ovea saat? Se oli cocktailjuhlien kerskaus, minulla on niin monta ovea. Tulevaisuudessa uskon, että se tulee olemaan, mitä voit pitää? Kuinka voit pitää kiinni jo ostamastasi kiinteistöstä? Ja varaukset voivat olla valtava tekijä säästääksesi siellä. Selvä, siirrytään seuraavaan kysymykseen. Tämä tulee Chris Lloydilta Hampton Roadsista, Virginiasta.
Chris Lloyd:
Hei David. Nimeni on Chris Lloyd Newport Newsista, Virginiasta. Ja tässä on kysymykseni. Minulla on tällä hetkellä kiinteistö, jota etsin remontoitavaksi, ja aion rahoittaa tämän remontin HELOCin avulla. Minulla on kaksi kiinteistöä, joissa on hyvä pääoma, ja sain äskettäin selville, että en voi saada HELOC-todistusta, koska olen ollut itsenäinen ammatinharjoittaja alle kaksi vuotta. Otin yritykseni kokopäiväisesti hieman yli vuosi sitten. Olen siis etsinyt muita tapoja rahoittaa tätä projektia ja törmännyt asuntosijoitussopimuksiin. Tästä en ole todella kuullut puhuttavan podcastissa, ja mietin, oliko siihen syytä. En tiedä, onko tämä uudempi tuote, saako siitä vain vetoa tai onko tämä tuote täyttä roskaa. Joten kysyn, mitä tapauksia tässä olisi järkevää käyttää ja milloin ja eikö se olisi järkevää?
David Greene:
Selvä, Chris, kiitos kysymyksestäsi. Arvostan sitä. Minun neuvoni olisi, ei, en usko, että sinun pitäisi tehdä kotipääomasopimusta, ellet ole vakavassa taloudellisessa pulassa. Ja vaikka olisitkin, luultavasti mieluummin myisit talon, ottaisit oman pääomasi ja siirryt johonkin muuhun. Selvä, viimeinen kysymyksemme tulee Nick Lynchiltä ja se on videokysymys.
Nick Lynch:
Hei David, tässä Nick Lynch Sacramentosta, Kaliforniasta. Kiitos kaikesta, mitä sinä ja BiggerPockets teette. Rakastan miehen sisältöä. Toivon ostavani ensimmäisen asuntoni Kalifornian Sacramenton suuralueelta, kun nykyinen vuokrasopimukseni päättyy 30. huhtikuuta 2024. Kysymykseni sinulle on, mikä olisi paras tapa päästä ensimmäiseen kotiini ja sijoittaa samalla kun otetaan huomioon, kuinka korkeat hinnat ovat Kaliforniassa. Harkitsen talon hakkerointia, talon hyppäämistä tai yksinkertaisesti ensisijaisen asunnon ostamista, jossa asun mukavasti pitkällä aikavälillä ja käytän rahaston loppuosan, joka olisi käsirahan jälkeen, sijoittaakseni osavaltion ulkopuoliseen omaisuuteen. pääomaa voisi helpommin.
Suurin huolenaiheeni Kalifornian talon hakkerointiin tai talohyppelyyn liittyen, että kiinteistö on niin kallis, että kiinteistöjen saaminen kassavirtaan vaatisi erittäin suuren käsirahan parin vuoden asumisen jälkeenkin. Kiitos, David. Arvosta apua.
David Greene:
Selvä, Nick, hyvä että otit yhteyttä. Teemme itse asiassa paljon liiketoimintaa David Greene -tiimissä Sacramenton alueella ja autamme ihmisiä tällaisissa asioissa koko ajan. Avain talon hakkerointiin ei ole asuntolainan maksaminen tai halvan kodin ostaminen. Avain onnistuneeseen talon hakkerointiin, ja sillä tarkoitan muuttoa pois siitä ja käteistä myöhempää käyttöä varten. Kutsun usein harhaanjohtavaksi vuokrataktikaksi, koska voit saada vuokra-asunnon 5 % alennuksella tai 20 pisteen puoli prosentin alennuksella XNUMX % alennuksen sijaan, jos asut siinä ensin, on löytää todellinen kiinteistö pohjapiirroksen kanssa, joka toimisi. . Olemme auttaneet asiakkaita tekemään tämän ostamalla kiinteistöjä, joissa on suuri makuuhuone ja kylpyhuone, koska he voivat luoda enemmän yksiköitä tulojen saamiseksi.
Meillä on myös ollut ihmisiä, joita olemme auttaneet tässä, kun he ovat vuokranneet osan kodista lyhytaikaisena vuokrana tai pohjapiirroksena, jota voidaan siirtää, kun seiniä lisätään, jolloin itse kiinteistöön syntyy useampi kuin yksi asunto. . Tärkeintä ei ole keskittyä kuluihin ja pitää ne alhaisina, vaan keskittyä tuloihin ja niiden saamiseen korkeiksi. Joten kun etsit kiinteistöä, haluat todella etsiä pohjaratkaisun, jossa on joko paljon makuuhuonetta ja kylpyhuoneita ja jossa on riittävästi pysäköintitilaa ja joka sijaitsee myös alueella, josta ihmiset haluavat vuokrata, tai sinä haluat etsiä pohjaratkaisun, jossa kellari, jossa voisit asua, ja vuokraat ehkä kaksi asuntoa ylempänä tai kaksi ylempää ja siinä on ADU.
Jotain, jossa voit saada paljon enemmän tuloja kiinteistöstä, jota voit hallita paremmin. Kutsun sitä pakotetuksi kassavirraksi kuin kiinteistöksi, jonka ostit juuri halvemmalla, koska se ei ole realistista. Jos yrität ostaa korkean arvostuksen markkinoilla, kuten Pohjois-Kaliforniassa, jossa palkat ovat korkeat ja markkinat vahvat, et todennäköisesti löydä halpaa taloa. Ota yhteyttä suoraan minuun, niin katsotaan, voimmeko auttaa sinua tässä ja alkaa katsomaan kiinteistöjä, joilla on eniten neliömetriä, ja sitten kysy itseltäsi, kuinka voisin manipuloida ja ohjata neliömetriä siihen, missä tämä olisi hyvä talo hakata. Hieno kysymys kuitenkin, ja toivon sinulle kaikkea hyvää.
Hyvä on, kaikki, jotka näkevät Greenen tänään, arvostan suuresti sitä, että olet täällä kanssani ja kiinnität minuun huomiosi ja annat minun auttaa sinua kouluttamaan sinua kiinteistösijoittamisessa ja vaurauden kasvattamisessa kiinteistöjen kautta, koska olen intohimoinen siihen ja minä Rakastan teitä. Toivon todella, että pystyin auttamaan joitain teistä rohkeita sieluja, jotka ryhdyitte toimiin, ja esitin minulle kysymyksiä, joihin pystyin vastaamaan kaikkien muiden puolesta. Ja odotan innolla vastausta lisää kysymyksiisi. Mene osoitteeseen biggerpockets.com/david ja lähetä kysymyksesi nähdäksesi Seeing Greene. Toivottavasti piditte tämän päivän ohjelmasta ja nähdään seuraavassa Seeing Greenen jaksossa.
Katso jakso täältä
Auta meitä!
Auta meitä tavoittamaan uusia kuuntelijoita iTunesissa jättämällä meille arvio ja arvostelu! Se kestää vain 30 sekuntia ja ohjeet löytyvät tätä. Kiitos! Arvostamme sitä todella!
Tässä jaksossa käsittelemme:
- Miten muuttaa yhdestä vuokrakohteesta useita tuloja
- Rakennus ADU (lisävaruste asuntoyksikkö) ja kuinka paljon voi tienata
- Joko säästää, sijoittaa tai maksa asuntolainasi kassavirtasi kanssa
- Asunnon pääoman "sopimukset" ja ovatko ne riskin arvoisia vuonna 2024
- - YKSI asia, jota David etsii MISTÄ tahansa talon hakkeroinnista se tekee siitä käteisen lehmän
- Ja So Paljon enemmän!
Linkkejä esityksestä
Haluatko tietää lisää tämän päivän sponsoreista tai ryhtyä itse BiggerPockets-kumppaniksi? Sähköposti .
BiggerPocketsin huomautus: Nämä ovat kirjoittajan kirjoittamia mielipiteitä, eivätkä ne välttämättä edusta BiggerPocketsin mielipiteitä.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-864
- :on
- :On
- :ei
- :missä
- ][s
- $3
- $ YLÖS
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 13
- 15%
- 150
- 1800
- 1900
- 1981
- 2%
- 20
- 20 vuotta
- 200
- 2024
- 2300
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 30.
- 35%
- 40
- 400
- 500
- 60
- 6.
- 97
- a
- kyky
- pystyy
- Meistä
- siitä
- edellä
- ulkomailla
- absoluuttinen
- pääsy
- lisävaruste
- Tili
- hankkia
- hankkiminen
- eekkeri
- poikki
- Toiminta
- todellinen
- todella
- lisätä
- lisä-
- lisää
- Lisäksi
- lisä-
- säätää
- neuvot
- Jälkeen
- uudelleen
- sitten
- sopimus
- sopimukset
- Kaikki
- Salliminen
- melkein
- jo
- Myös
- Vaikka
- aina
- am
- palveluihin
- määrä
- an
- ja
- angeles
- Toinen
- vastaus
- Kaikki
- joku
- mitään
- kaikkialla
- omena
- arvostaa
- arvostus
- huhtikuu
- OVAT
- ALUE
- alueet
- noin
- AS
- kysyä
- pyytäminen
- At
- huomio
- Austin
- kirjoittaja
- automaattisesti
- keskimäärin
- keskimäärin
- välttää
- pois
- takaisin
- tausta
- Huono
- Pankki
- pankkitili
- pohja
- perustua
- Pohjimmiltaan
- Lahti
- BE
- koska
- tulossa
- ollut
- ennen
- ovat
- Uskoa
- uskovainen
- hyödyttää
- PARAS
- Paremmin
- Iso
- suurempi
- Suurimmat
- Setelit
- Bitti
- Tukkia
- reunus
- sekä
- osti
- BP
- rohkea
- Tauko
- tuoda
- Tuominen
- rakentaa
- Rakentaminen
- rakennettu
- liiketoiminta
- mutta
- Ostetaan
- Ostaminen
- by
- Kalifornia
- soittaa
- tuli
- CAN
- Voi saada
- pääoma
- Carolina
- tapaus
- kassa
- kassavirta
- Kanava
- halpa
- chris
- selkeä
- raivaaminen
- asiakkaat
- cocktail
- torjumiseksi
- Tulla
- tulee
- mukava
- tuleva
- kommentti
- kommentit
- yhteisö
- Koskea
- Harkita
- harkittu
- ottaen huomioon
- alituisesti
- rakentaminen
- pitoisuus
- ohjaus
- Keskustelu
- Hinta
- kustannukset
- voisi
- Pari
- kurssi
- kattaa
- luoda
- Luova
- pisteitä
- Nykyinen
- Tällä hetkellä
- David
- sopimus
- Tarjoukset
- Velka
- joulukuu
- päättää
- päätös
- sisustus
- omistautuminen
- syvempää
- Puolustajat
- ehdottomasti
- sijoittaa
- Määrittää
- kehittää
- kehittämällä
- Kehitys
- DID
- ero
- eri
- vaikea
- DIG
- hirveä
- suoraan
- näyttö
- huolestunut
- do
- ei
- tekee
- dollari
- tehty
- Dont
- ovet
- alas
- alapuoli
- putosi
- pudottamalla
- dynamiikka
- kukin
- helposti
- helppo
- talous
- kouluttaa
- myöskään
- muu
- muualla
- loppu
- pyrkii
- päättyy
- parantaa
- tarpeeksi
- Koko
- merkintä
- episodi
- Jaksot
- oma pääoma
- erityisesti
- omaisuus
- Eetteri (ETH)
- Jopa
- lopulta
- Joka
- jokainen
- jokainen
- kaikki
- kaikkialla
- esimerkki
- olemassa
- kulut
- kallis
- lisää
- erittäin
- tekijä
- perhe
- tuuletin
- paljon
- nopeampi
- tuntea
- tunne
- tuntuu
- jalat
- Kuva
- Vihdoin
- rahoittaa
- taloudellinen
- Taloudellinen riippumattomuus
- rahoitus
- Löytää
- löytäminen
- Yritys
- Etunimi
- viisi
- Korjata
- kiinteä
- Lattia
- virtaus
- Virtaava
- lentävät
- Keskittää
- seurata
- Jalka
- varten
- pakko-
- ulkomainen
- eteenpäin
- Eteenpäin
- löytyi
- neljä
- Ilmainen
- ystävä
- alkaen
- etuosa
- koko
- rahasto
- hauska
- edelleen
- tulevaisuutta
- Saada
- saamassa
- tuottaa
- saada
- saada
- Antaa
- tietty
- antaa
- Antaminen
- Go
- Goes
- menee
- poissa
- hyvä
- sai
- suuri
- suurempi
- Maa
- Kasvaa
- Kasvava
- Kasvu
- vieras
- hakata
- hakkerointi
- HAD
- Puoli
- Hampton
- tapahtua
- Happening
- onnellinen
- Kova
- viha
- Olla
- ottaa
- he
- pää
- terve
- kuulla
- kuuli
- kuulo
- auttaa
- auttanut
- hyödyllinen
- auttaa
- hänen
- tätä
- kätketty
- Korkea
- korkeampi
- Hills
- häntä
- hänen
- pitää
- Etusivu
- Kodit
- toivoa
- toivoen
- isäntä
- tunti
- Talo
- kotelo
- Miten
- Kuinka korkea
- Miten
- Kuitenkin
- http
- HTTPS
- valtava
- sata
- Satuttaa
- i
- Minä
- ajatus
- if
- heti
- parantaa
- parantaminen
- in
- Muilla
- Mukaan lukien
- Tulo
- Kasvaa
- itsenäisyys
- indeksi
- taivutus
- Kääntymispiste
- tapauksia
- sen sijaan
- ohjeet
- vakuutus
- aikovat
- korko
- KORKO
- Internet
- tulee
- Investoida
- investoineet
- investoimalla
- investointi
- Sijoitusauto
- Sijoittajat
- IT
- itse
- iTunes
- Job
- tuloaan
- liittyä meihin
- matka
- jpg
- hypätä
- vain
- Pitää
- pito
- avain
- laji
- Tietää
- järvi
- Maa
- suuri
- Sukunimi
- Myöhään
- myöhemmin
- uusin
- johtaa
- oppinut
- oppiminen
- vuokrata
- vähiten
- jättää
- jättäen
- vasemmalle
- vähemmän
- antaa
- Vaikutusvalta
- LG
- pitää
- Todennäköisesti
- linja
- kuunteli
- kuuntelija
- Kuunteleminen
- vähän
- elää
- elävät
- lainata
- sijainti
- Pitkät
- pitkän aikavälin
- katso
- Katsoin
- näköinen
- ulkonäkö
- niitä
- Los Angeles
- menettää
- menettää
- Erä
- rakkaus
- rakastaa
- Matala
- alhaiset hinnat
- alentaa
- tehty
- tärkein
- pääasiallisesti
- tehdä
- TEE
- Tekeminen
- monet
- marginaalit
- markkinat
- markkinat
- maksimi
- Saattaa..
- ehkä
- me
- tarkoittaa
- välineet
- keskikokoinen
- Tavata
- Meetups
- menetelmä
- Keskimmäinen
- ehkä
- miljoona
- Miljoona dollaria
- mielessä
- minuutti
- hukata
- virhe
- MLS
- raha
- Kuukausi
- kk
- lisää
- Kiinnitys
- kiinnitykset
- eniten
- siirretty
- liikkuvat
- paljon
- moninkertainen
- my
- itse
- nimi
- kansallinen
- Lähellä
- välttämättä
- Tarve
- negatiivinen
- naapurit
- ei ikinä
- Uusi
- Uudisrakentaminen
- uudempi
- uutiset
- seuraava
- mukava
- Nick
- Nro
- Ei eristetty
- Pohjoiseen
- pohjois-carolina
- nyt
- numero
- numerot
- of
- pois
- usein
- Ohio
- Okei
- on
- ONE
- vain
- avata
- Lausunnot
- Mahdollisuudet
- Tilaisuus
- Vaihtoehto
- Vaihtoehdot
- or
- alun perin
- Muut
- meidän
- ulos
- yli
- oma
- omistuksessa
- maksettu
- pysäköinti
- osa
- kumppani
- puolue
- intohimoinen
- Ohi
- Maksaa
- maksaa
- maksu
- Ihmiset
- prosentti
- kuva
- kuvat
- kappale
- suunnitelma
- suunnittelu
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- soitin
- Ole hyvä
- taskut
- podcast
- podcastit
- Kohta
- salkku
- osa
- sijainti
- mahdollinen
- mahdollinen
- tarkasti
- mieluummin
- palkkio
- aika
- saalis
- hinta
- Hinnat
- ensisijainen
- tärkein
- Pääasiallinen
- todennäköisesti
- Ongelma
- Tuotteet
- tuotanto
- Tuotteemme
- Voitto
- Edistyminen
- projekti
- ominaisuudet
- omaisuus
- suojattu
- osto
- osti
- laittaa
- Putting
- Kysymyksiä ja vastauksia
- edellytykset
- saada
- Neljännes
- kysymys
- kysymykset
- nopea
- melko
- HARVINAINEN
- hinta
- Hinnat
- luokitus
- suhde
- raaka
- tavoittaa
- saavutettu
- valmis
- todellinen
- kiinteistöt
- realistinen
- ihan oikeesti
- reason
- vastaanottaa
- äskettäin
- ennätys
- EHN
- vähentää
- Refi
- säännöllisesti
- sijoittavat uudelleen
- suhteellinen
- julkaistu
- loput
- Vuokrata
- vuokrat
- edustaa
- edellyttää
- varattu
- Asuinpaikka
- REST
- palata
- tulot
- arviot
- Eroon
- oikein
- Riski
- Joki
- tiet
- ryöstää
- ROI
- kierros
- Reitti
- roy
- Sääntö
- Sacramento
- Said
- tähden
- sama
- San
- Säästä
- tallentaa
- sanoa
- sanoo
- Asteikko
- skaalaus
- Toinen
- toissijainen
- sekuntia
- Osa
- nähdä
- koska
- Myydään
- tunne
- Sarjat
- Jaa:
- yhteinen
- jakaminen
- Lyhytaikainen
- shouldnt
- näyttää
- Näytä
- merkittävä
- Yksinkertainen
- yksinkertaistaa
- yksinkertaisesti
- koska
- single
- paikka
- Istuminen
- skyrockets
- fiksu
- Luihu
- So
- niin kaukana
- myyty
- Yksin
- vankka
- vain
- SOLVE
- jonkin verran
- Joku
- jotain
- joskus
- jonnekin
- kuulostaa
- Etelä
- erityinen
- viettää
- menot
- puhuttu
- Sponsorit
- neliö
- pino
- pinoaminen
- Henkilöstö
- Alkaa
- alkoi
- Aloita
- pysyä
- tasaisesti
- Höyry
- Yhä
- Varastossa
- Osakkeet
- Tarina
- suoraan
- Strategia
- puroihin
- vahva
- rakenne
- Kamppailut
- Struggling
- studio
- antaa
- toimitettu
- menestys
- Onnistuneesti
- niin
- riittävä
- varma
- SWIFT
- Keinu
- puuttua
- ottaa
- otettava
- vie
- ottaen
- Puhua
- napauttamalla
- Verot
- joukkue-
- kertoa
- termi
- ehdot
- texas
- kuin
- kiittää
- Kiitos
- että
- -
- Alue
- Pääkaupunki
- Tulevaisuus
- maailma
- heidän
- Niitä
- sitten
- Siellä.
- Nämä
- ne
- asia
- asiat
- ajatella
- Ajattelu
- kolmas
- tätä
- ne
- vaikka?
- kolmella
- Kautta
- aika
- ajoitus
- kärki
- että
- tänään
- tämän päivän
- yhdessä
- tonni
- liian
- otti
- aihe
- kohti
- veto
- perinteinen
- Jäljennös
- Siirtäminen
- kohdella
- yrittää
- yrittää
- VUORO
- Kääntyminen
- kaksi
- tyypillisesti
- ymmärtää
- valitettavasti
- yksikkö
- yksiköt
- CasinoUniverse
- yläpuoli
- ylöspäin
- us
- käyttää
- käytetty
- käyttämällä
- Laakso
- arvo
- arvot
- ajoneuvo
- hyvin
- Video
- virginia
- vs
- palkat
- odottaa
- haluta
- halusi
- haluavat
- oli
- Tapa..
- tavalla
- we
- Rikkaus
- punnita
- tervetuloa
- HYVIN
- olivat
- Mitä
- Mikä on
- kun
- onko
- joka
- KUKA
- miksi
- vaimo
- tulee
- voittaa
- with
- ilman
- ihme
- Mietitkö
- Referenssit
- maailman-
- arvoinen
- olisi
- kirjallinen
- vuosi
- vuotta
- Joo
- te
- Sinun
- itse
- youtube
- zephyrnet