Kahdeksan vuokra-asunnon ostaminen alle vuodessa– miten se on edes mahdollista? Kun olet valmis tämän jakson kanssa, tiedät kuinka rahoittaa vuokra-asunnon osto, ei väliä kuinka paljon rahaa tai kokemusta sinulla on. Ja jos Tim Yu voida rakentaa vuokra-asuntosalkku Ja tee useita talon käänteitä alle kahdessatoista kuukaudessa, kun hänellä ei ollut pankkitilillä juuri mitään tähän aikaan viime vuonna sinäkin voit.
Tim on totta Kiinteistöalan tulokas. Hän vietti yli vuoden kuunnellessaan ohjelman jokaista jaksoa matkalla töihin ja takaisin. Kun olet kyllästynyt analyysihalvaukseen, Tim heitti matalan tarjouksen potentiaalista BRRRR (osta, kuntoutus, vuokraa, jälleenrahoittaa, toista) omaisuutta. Hänen tarjouksensa hyväksyttiin! Ongelma? Hänellä EI ollut rahaa ostaa sitä. Pikakelaus vuosi eteenpäin; Tim on tehnyt kymmenen kauppaa, omistaa kahdeksan vuokra-asuntoa ja on lähempänä W2-työnsä jättämistä.
Tässä jaksossa Tim arvioi KAIKKI (ja tarkoitamme KAIKKI) vuokra-asuntojen rahoitusta. From kovan rahan lainat että luottokortteja, eläketilien myyminenja kumppanuudet. Riippumatta siitä, onko sinulla varoja tai ei, Tim käy läpi TÄSTÄ ohjeet hanki ensimmäinen (tai seuraava) vuokra-asunto!
Napsauta tätä kuunnellaksesi Apple Podcasteja.
Kuuntele podcast tästä
Lue tekstitys tästä
Ashley:
Tämä on Real Estate Rookie, jakso 335. Nimeni on Ashley Kehr ja olen täällä isäntätoverini Tony J. Robinsonin kanssa.
Tony:
Ja tervetuloa Real Estate Rookie -podcastiin, jossa joka viikko, kahdesti viikossa, tuomme sinulle inspiraatiota, motivaatiota ja tarinoita, joita sinun tarvitsee kuulla aloittaaksesi sijoitusmatkasi. Nykyään meillä on joku, joka on kuin syntynyt, kasvanut, kasvanut kaiken BiggerPockets-asioissa. Tim Yu on podcastissa, ja hän on ollut uskollinen kuuntelija jo jonkin aikaa. Hän sanoi kuunnelleen podcastia päivittäin lähes kahden vuoden ajan, mutta todella käyttävänsä kaikkea podcastissa oppimaansa aloittaakseen sijoitusmatkansa. Mies teki 10 sopimusta vuoden aikana. Itse asiassa hieman alle vuosi. Ja saat kuulla tarkalleen, kuinka hän sai sen tapahtumaan.
Ashley:
Kyllä, rakastan sitä, kuinka käymme läpi jokaisen sopimuksen. Joten kuuntele hänen puhuvan kaikista tavoista, joilla hän pystyi rahoittamaan nämä kaupat. Yhtäkään ei rahoitettu täsmälleen samalla tavalla, joten hän aikoo eritellä jokaisen tekemänsä sopimuksen ja kuinka hän onnistui saamaan niille rahoitusta tai tekemään erittäin luovan… Yksi sopimus, hän maksoi vain 2,000 XNUMX dollaria taskusta eikä maksanut. täytyy mennä hakemaan pankkilainaa. Joten hän selittää, kuinka hän pystyi tekemään sen.
Tony:
Hän sai jopa palkkaa asunnon ostamisesta. Hän meni sulkemispöytään ja sai shekin takaisin. Joten saat kuulla, kuinka hän sai sen tapahtumaan. Mutta kaiken kaikkiaan Tim on mielestäni vain loistava esimerkki siitä, mitä tapahtuu, kun olet iso osa BiggerPockets-yhteisöä. Hän oli aktiivinen Real Estate Rookie Facebook-ryhmässä ja YouTube-kanavalla itse podcastissa ja foorumeilla. Ja se on kuin kun teet sellaisia asioita, yleensä tapahtuu hyviä asioita.
Joten jos kuulut aloittelijayhteisöön etkä ole vielä kuulunut, olisimme iloisia, jos voisit jättää meille rehellisen arvion ja arvostelun. Tällä tallenteella meillä on 1,595 1,700 arviota. Joten toivottavasti olemme XNUMX XNUMX:ssa, kun se esitetään. Meidän pitäisi ainakin olla paikalla. Käytä kuitenkin muutama minuutti ja kerro jollekin, mitä mieltä olet esityksestä, sillä mitä enemmän saamme arvosteluja, sitä enemmän voimme tavoittaa. Ja toivottavasti se johtaa enemmän Timin kaltaisiin tarinoihin. Joten käytä muutama minuutti ja jätä tämä arvostelu meille.
Ashley:
Ja jos sinulla on Timin kaltainen tarina tai olet juuri tehnyt ensimmäisen sopimuksen, kuulisimme siitä mielellämme. Hae vieraaksi podcastissamme osoitteessa biggerpockets.com/guests. Ja kerron sinulle, että jos tarinasi ei ole mielestäsi tarpeeksi hyvä, se on luultavasti tarpeeksi hyvä, ja haluaisimme sinut mukaan. Kerron myös pienen salaisuuden, että kun tuottajamme käyvät läpi sovelluksen, he rakastavat, rakastavat ylimääräisiä yksityiskohtia. Käytä siis todella aikaasi ja kerro meille kaikille, kuinka päädyit kiinteistösijoittamiseen, ja ottaisimme sinut mielellämme mukaan, jos jakaisit sen aloittelijayhteisön kanssa ja innostaisit muita. Tervetuloa esitykseen. Kiitos paljon, että tulit kanssamme tänään. Voitko kertoa meille hieman itsestäsi?
T:
Joo. Hei, arvostan, että otitte minut esitykseen. Olen Tim. Olen 30-vuotias. Olen itse asiassa kokopäiväinen armeijan upseeri Fort Knoxissa ja asun Louisvillessä, Kentuckyssa. Aloitin sijoittamisen marraskuussa 2022 ja harrastin paljon erilaisia asioita viimeisen vuoden aikana. Aluksi halusin tehdä pitkäaikaisia vuokrauksia BRRRR:n kautta, ja sitten päädyin rakkauteen ja intohimoon korjauksiin ja käänteisiin. Ja sitten menin luovaan tilaan, ja siellä olen juuri nyt.
Ashley:
Mahtava. Joten ennen kuin menemme pidemmälle, anna meille yleiskuva siitä, miltä portfoliosi näyttää tänään.
T:
Joo. Minulla on siis kaksi duplexia. Minulla on kolme sinkkuperhettä Louisvillessä, Kentuckyssa. Minulla on kaksi kumppanuutta Oklahomassa. He ovat myös kaksi yksittäistä perhettä. Ja sitten meillä on myös fix and flip -kumppanuus Atlantassa, Georgiassa. Työskentelen parhaillaan korjauksen parissa Kentuckyn Louisvillessä, jossa aloitimme juuri kunnostustöitä ja sitten suljemme kiinteistön muutaman viikon kuluttua, mikä on myyjän rahoitussopimus.
Ashley:
Sanoit siis 2022, joten tämä kaikki tapahtui vuoden sisällä.
T:
Joo. Marraskuu on siis yksivuotispäiväni.
Ashley:
Vau, mahtavaa.
T:
… kiinteistösijoittamisesta.
Tony:
Se on hämmästyttävää.
Ashley:
Joo. Se on tosi siisti.
T:
Joten se on ollut niin hauskaa.
Tony:
Haluan vain kysyä jotain, koska… Esitän tämän kysymyksen ensin. Ennen kuin sait ensimmäisen sopimuksen marraskuussa 2020, kuinka paljon aikaa sanoisit käyttäväsi itsesi kouluttamiseen, jotta saat itsesi henkisesti pisteeseen, jossa olit kuin "Okei, olen valmis."
T:
Joten tein paljon asioita. Olen aina ollut jonkinlainen sijoittaja. Minulla oli tämä ajatus osakkeista. Joten tein 401(k), tein Roth IRA -tyyppisen asian. Lankoni on itse asiassa suuri sijoittaja, jolla on osakkeita ja muuta, joten hän opetti minulle: "Hei, jos ansaitset 50 dollaria nurmikon leikkaamisesta, laita puolet siitä pois 401(k) ja sitten voit pitää sen. puolet kuluttamaan se." Hän kertoi sen minulle, kun olin 11-vuotias. Heti kun aloin työskennellä kokopäivätyössä, päätin aina laittaa rahaa pois sijoitustileilleni, mitä tulemme käsittelemään luultavasti myöhemmin, kuinka käytin sitä kiinteistösijoittamiseen.
Mutta sitä ennen asuin Louisvillessä, Kentuckyssa. Joten jos joku on armeijassa, varsinkin armeijassa, tiedät, että kaikki työasemat ovat kauheita paikkoja. Olin tuolloin sinkku, joten halusin asua kaupungissa, joten minun piti matkustaa töihin joka päivä. Ajoin siis 50 minuuttia kumpaankin suuntaan joka päivä kahden vuoden ajan ja aloitin kiinteistöjen parissa kuuntelemalla teitä. Joten kuuntelin Rookie Podcastia joka ikinen päivä lähes kaksi tuntia päivässä puolentoista vuoden ajan. Ja minä istun -
Ashley:
Joten olet kyllästynyt meihin jo nyt.
T:
Kuuntelen edelleen teitä. Se on aivan uskomatonta, koska istuin autossani eräänä päivänä ja tajusin, että kuuntelin teitä puolitoista vuotta, enkä koskaan tehnyt asialle mitään. Halusin aina sanoa: "Hei, halusin ostaa talon nyt, mutta ehkä teen sen myöhemmin." Törmäsin kiinteistönvälittäjään sattumalta yrittäessäni päästä eroon vuokrasopimuksestani. Joten kysyin naiselta: "Hei, milloin minun täytyy kertoa sinulle, että muutan pois?" Ja hän kysyy: "Miksi sinä liikut?" "No, minä haluan mennä ostamaan talon." Kiinteistönvälittäjä käveli kirjaimellisesti kulman takana ja sanoi: "Hei, olen välittäjä. Haluatko työskennellä kanssani?"
Tony:
Ei onnistu.
T:
Ja työskentelen hänen kanssaan edelleen tähän päivään asti. Hän on uskomaton. Ja minä sanoin: "Tehdään se. Mennään hakemaan omaisuutta."
Tony:
Tämä on oppitunti kaikille podcastia kuunteleville agenteillemme. Vain väijyä kulmien takana ja odota, kunnes kuulet jonkun sanovan: "Haluan myydä taloni." Mutta Tim, joten sinulla on tämän puolentoista vuoden matka kouluttaa itseäsi, mikä on se, mitä olen huomannut, että tyypillinen aikaväli ihmisille, jotka todella ryhtyvät toimiin, on vuoden ja kahden välillä… Kuusi kuukautta, puolitoista vuotta on yleensä hyvä aikaväli, mutta päätät ensimmäisen sopimuksen ja jatkat sitten vain riehumaan, jolloin sinulla on 10, 11 sopimusta tehty vuodessa. Tiedän, että pääsemme yksityiskohtiin, mutta vain korkealla tasolla, oliko aikomuksesi viedä asiaa eteenpäin nopeasti alusta alkaen? Syntyikö motivaatio vai vauhti vain yhden kaupan jälkeen? Mikä sai sinut liikkumaan niin nopeasti?
T:
Tämä ei todellakaan ollut suunnitelma. Halusin tehdä yhden kiinteistön parin vuoden välein, koska olen veteraani, joten halusin käyttää VA-lainani. Joten halusin tehdä kotitöitä. Se oli se iso strategia, jolla halusin aloittaa: "Tehdään sopimus tai kunnostetaan kiinteistö BRRRR:ssä ja kasvatetaan siitä hitaasti." Luulen, että he kutsuvat sitä kiinteistövirheeksi. Ostin yhden talon ja sanoin: "Voi luoja, tämä on niin hauskaa." Luulen, että hauskinta, mitä minulla on nyt, on mennä päätöspöytään. Joten mielestäni se on ollut vain kiire. Se on ollut niin hauskaa ja ihmiset, joita tapaat kiinteistömaailmassa, ovat uskomattomia. Joten luulen, että lumipallo vain tuli sieltä.
Ashley:
Puhutaan siis siitä, että voimme rahoittaa kaikki nämä kaupat vuodessa. Mistä kaikki tämä rahoitus tulee? Aloitetaan ensimmäisestä kaupasta ja sitten käydään läpi, kuinka pystyit rahoittamaan muut.
T:
Okei. Joten ensimmäinen sopimus oli alun perin BRRRR. Oli siis kiitospäivän aikoihin. Kävelin puistossa silloisen tyttöystäväni kanssa, joka on nyt sulhaseni.
Tony:
Onnea.
T:
Kiitos Kamu. Arvostan sitä. Ja hän itse asiassa huusi minulle sanoen: "Hei, poistu puhelimestasi. Olemme ulkona. Nauttikaa säästä." Hiivin Zillow'lla koko ajan. Se oli MLS:ssä ja talo maksoi 100,000 50,000 dollaria, ja se itse asiassa putosi 40,000 XNUMX dollariin yhdessä yössä. Joten menimme katsomaan sitä. Jotain oli varmasti vialla, mutta kiinteistössä oli squatter, josta myyjän täytyi päästä eroon ja hän oli ulkona. Joten tarjosin XNUMX XNUMX dollaria käteistä kiinteistön ostamiseksi. He hyväksyivät sopimuksen seuraavana päivänä ja tajusin, ettei minulla ollut sitä rahaa sekkitililläni.
Joten kysyin agentiltani: "Hei, mitä minä teen?" Hän vastaa: "Katso kovarahalainoja." Minulla ei ollut aavistustakaan, mitä ne olivat, joten menin YouTubeen ja minusta tuli YouTuben soturi ja katsoin vain videoita kovarahalainoista. Päädyin yhdistämään kovan rahanlainaajan yhdessä paikallisessa kiinteistötapaamisessani, ja hän sanoi: "Hei, jos tämä on ensimmäinen sopimuksesi, rahoitan sinut." Koska minulla oli itse asiassa joitain vaikeuksia saada kovia rahalainaajia hyväksymään minut vain kokemukseni puutteen vuoksi eivätkä he olleet aivan varmoja kiinteistöstä, mutta hän itse asiassa otti mahdollisuuden, joten hän lainasi minulle 90 % kaupasta ja minulla oli löytää loput suljettavaksi.
Niinpä pyysin vanhempiani ja sanoin: "Hei, lainaa minulle rahaa. Tämä kyllä selviää.” Ja he todella sanoivat ei. He ovat siis hyvin vanhaa koulua. Meillä ei ole taloudellista taustaa. Heillä oli kaikki rahansa shekkitilillä ja viimeiset 20 vuotta, joten he eivät todellakaan tunteneet olonsa mukavaksi tämäntyyppisestä sijoituksesta. Joten mitä tein, olin kuin: "No, jos et lainaa minulle rahaa, aion myydä 401(k):ni pois ja rahoitan tämän kaupan itse."
Näin päätin. Se on kuten puhuimme aiemmin, koko säätiöni oli osakkeita ja sijoituksia 30, 40 vuodeksi ja eläkkeelle niillä rahoilla. Istun huoneessani ja mietin, likvidoin tiliä.
Ashley:
Sitä nappia painamalla.
T:
Voi luoja. Heidän täytyi soittaa minulle ja kysyä: "Oletko varma, että haluat tehdä tämän?" Olin kirjaimellisesti kuin: "Tarvitsen toisen päivän ajatella sitä." Mutta loppujen lopuksi uskon, että otin riskin ja uskalsin. Ja mielestäni monien sijoittajien ja yrittäjien on otettava tämä harppaus jonain päivänä. Sanoin: "Luulen, että ansaitsen enemmän rahaa tällä tekemällä kuin istuen eläketililläni." Ja niin päätin painaa nappia ja myydä kaiken.
Ashley:
Joten ensin minun on vain myönnettävä tämä, uhkasit vanhempiasi antamalla sinulle rahat tai aiot likvidoida 401(k). Sanoivatko he: "Mene eteenpäin, en välitä, se on sinun asiasi"?
T:
Pohjimmiltaan he sanoivat minulle: "Hei, olet aikuinen. Jos todella uskot tähän, sen tekeminen osoittaa, että olet tosissasi."
Ashley:
Joo.
T:
Älä tue minua.
Ashley:
Mikä on mielestäni loistava vastaus. Joo.
T:
He tukevat minua siinä, mitä teen.
Ashley:
Aivan.
T:
Ovatko he samaa mieltä kaikesta? Sataprosenttisesti, ei.
Ashley:
Se tuki on tärkeää, etteivät he sanoneet: "Älä tee sitä ollenkaan. Teet erittäin typerän päätöksen." Se on, että "Jos olet todella intohimoinen tähän, haluat tehdä sen, tee se investointi."
Tony:
Anteeksi, ennen kuin siirrymme eteenpäin, haluan vain kysyä yhden kysymyksen, koska mainitsit tämän, Tim, kovasta rahalainaajasta, ja sanoit sen, koska sinulla ei ollut kokemusta siitä, että monet kovat rahalainaajat eivät välttämättä innostuisi. työskennellä kanssasi, mikä on totta. Monet kovat rahalainaajat suosivat työskentelyä sellaisten ihmisten kanssa, joilla on hieman enemmän kokemusta. Mutta sanoit löytäväsi tämän kovan rahalainaajan kiinteistötapaamisesta. Kävitkö vain kättelemässä ja sanoit: "Hei, antakaa joku minulle rahaa." Vai miten avasit tämän keskustelun? Ja jos olen uusi sijoittaja samanlaisessa tilanteessa, mitä minun pitäisi tehdä löytääkseni sen kovan rahanlainaajan?
T:
Joten katsoin videon kauan sitten YouTubesta. Se oli yksi suurimmista sijoittajista, ja hän sanoi: "Hei, jos menet tapaamiseen, älä mene tapaamiseen vain verkostoituaksesi." Hän sanoi: "Tee aikomus ja suunnitelma." Joten menin tapaamiseen etsimään jonkinlaista lainanantajaa. En ollut varma, oliko kyseessä yksityinen henkilö, jossa se oli ystävä ja joku, joka vain lainasi kaupasta, vai onko kyseessä kokonaisuus, kuten kova rahanlainaaja tai jotain sellaista.
Joten kysyin kaikilta: "Hei, tunnetko ketään lainanantajaa? Tiedätkö kovia rahanlainaajia?" Ja näin sain yhteyden pariin heistä. Koko viikon ajan soitin jokaiselle heistä ja he sanoivat: "Meillä on vähimmäismäärä rahaa, jonka haluamme lainata." Ja sopimukseni oli alle tuon kynnyksen. Joten monet noista kovista rahalainaajista halusivat vähintään satatuhatta dollaria lainaksi, ja minä pyysin 70.
Joten he sanoivat: "No, se ei täytä vaatimuksiani, ja sinulla ei myöskään ole paljon kokemusta, joten emme todellakaan halua lainata tätä." Ja onneksi tämä yksi kaveri sanoi: "Hei, olen ollut sinun kengissäsi ennenkin ja niin kauan kuin voit näyttää, että sinulla on jonkinlaista rahaa takana." Joten hyödynsin 401(k). Sanoin: "Minulla on nämä rahat säästöpossussa ja olen valmis luopumaan kaikesta, jos tämä sopimus menee etelään." Ja hän sanoi: "Tehdään se. Suljetaan."
Ashley:
Joten tuon ensimmäisen kanssa, oliko kyse enemmän vain kokemuksesta vai oliko sopimuksessa jotain todella huonoa?
T:
Suuri osa siitä oli kokemus ja rahamäärä, jota pyydän lainaamaan. Joten koska se oli alle satatuhatta, he ovat kuin: "Meidän ei kannata ottaa riskiä." Ja he myös kysyivät minulta, kuinka monta kiinteistöä olemme tehneet? Olin kuin: "Tämä on ensimmäinen, nolla". Eikä se myöskään ollut parhaalla alueella.
Ashley:
Okei. Sitä minä ihmettelin vain siksi, että joskus kova rahanlainaaja itse asiassa tekee oman analyysinsä kaupasta ja on utelias, sanoivatko he: "Emme pidä tämän kiinteistön luvuista ollenkaan."
T:
Itse asiassa kaveri, joka suostui tekemään kaupan, lähetti itse asiassa oman arvioijansa, ja sitten se päätyi arvioimaan 118. Joten olimme kaikki mukana 70:llä, ja se arvioi 118:lla, joten hän oli kuin sata prosenttia. hyvä jatkaa sen jälkeen.
Ashley:
Okei. Joten mennään vain siihen, kuinka rahoitit joitain muita kiinteistöjä todella nopeasti, ja sitten voimme ehkä mennä johonkin näistä kaupoista ja käydä läpi sen tarkat luvut. Mutta luulen, että monet ihmiset haluavat tietää: "Haluan tietää, kuinka sait nämä 10 kiinteistöä vuoden sisällä?" Joten millä tavoilla keräsit rahaa? Joten ensimmäinen kauppasi realisoi 401(k) ja sen jälkeen sinulla oli rahamies, mutta mitä muita tapoja olet joutunut rahoittamaan kaupat?
T:
Joten kun ostimme ensimmäisen kiinteistön ja kunnostimme sitä, tai minulla oli kiinteistövika, joten etsin toista sopimusta. Koska likvidoin 401(k), minulla oli noin 30,000 20 dollaria jäljellä potissa. Joten löysimme MLS:stä duplexin, joka vaati hieman työtä. Joten menin täysin perinteiseen. Tein XNUMX % alennuksen tuosta kiinteistöstä ja tein itse kevyet remontit, ja sitten se on vain pitkäaikainen vuokra. Ja sitten kun etenimme eteenpäin, rahani loppui, joten käytin melkein kaikki rahani tähän käsirahaan.
Joten sitten aloin etsimään VA-lainani käyttöä. Joten seuraava kiinteistö oli duplex. Se on talo, jossa olen nyt. Saimme 0% alas VA-lainalla. Ja sitten meillä oli myös myyjien myönnytyksiä, joissa myyjä todella maksoi käsirahan. Joten minulle maksettiin parisataa dollaria sen sulkemisesta. Joten asun yhdessä yksikössä, ja sitten toinen yksikkö duplexissa on itse asiassa keskipitkän aikavälin vuokra sairaanhoitajille, koska Louisvillessä on hullut sairaanhoitomarkkinat täällä.
Täällä on viisi tai kuusi sairaalaa. Nyt olen täysin poissa vaihtoehdoista. Minulla ei ole rahaa, ei VA-lainaa. Ja minä sanoin: "Anna minun kokeilla tukkumyyntiä."
Ashley:
Nopeasti, Tim, ennen kuin jatkat eteenpäin, kenelle tahansa, joka ei tiedä mitä VA-laina on, rikotaan se käsirahalla. Et siis tarvinnut rahaa siihen. Oliko sinulla oikeus olla ilman sulkemiskuluja vai jouduitko maksamaan siitä sulkemiskulut?
T:
Joo. Joten sinun on maksettava VA-lainan sulkemiskustannukset, mutta voit neuvotella, mitä myyjä saa myyjille myönnytyksiä, joita voit käyttää sillä rahoilla joko ostamaan pisteitä lainasta tai voit siirtyä sulkemiskustannuksiin, mikä on mitä Minä tein. Ja VA-lainan todella suuri etu verrattuna FHA:han on se, että et maksa PMI:tä, joten et maksa asuntolainavakuutusta, mikä säästää paljon kassavirtaa. Eli VA-laina on mahtavaa. Ja voit myös käyttää sitä mihin tahansa asuntoon. Joten yhdestä neljään pleksiä, voit käyttää VA-lainaa siihen. Joten se on loistava työkalu kodin hakkerointiin.
Ashley:
Se oli hieno selitys. Mielestäni on olemassa yksi seikka, jossa voit välttää sulkemiskustannusten maksamisen, ja mielestäni se on, jos sinulla on tietty vammaisuus.
T:
Jep. Joten jos sinulla on-
Ashley:
Joo, en kuitenkaan muista mikä raja on.
T:
Joten se on hullu ohjelma. Ilmeisesti olen edelleen mukana, joten minulla ei ole sitä vammaa. Mutta kyllä, jos sinulla on vamma, sinä myös… Mitä enemmän käytät VA-lainasi, joten ensimmäisellä käyttökerralla sinun ei tarvitse maksaa tätä hullua maksua, mutta maksu vapautetaan joka kerta, kun sinulla on vamma. Joten siitä tulee vielä parempi sinulle.
Ashley:
Teimme myös äskettäin jakson numero 329, jossa sukelsimme todella syvälle VA-lainojen antamiseen, jos joku haluaa oppia siitä lisää.
Tony:
Vain yksi lyhyt kommentti, Tim, mainitsit, että sinulle maksettiin tuon duplexin sulkemisesta. Voitko vain selittää, mitä se tarkoittaa ihmisille, koska hiljensit sen, mutta tarkoitan, että se on siisti käsite.
T:
Joten Kentuckyssa on tietty enimmäisprosentti myyjien myönnytyksistä. Joten luulen, että sain noin yhdeksästä - 10,000 XNUMX dollaria myyjien myönnytyksiä, ja sulkemiskustannukset olivat melkein tällä alueella. Joten koska siirsin kaikki rahat sulkemiskustannuksiini, olin itse asiassa positiivinen. Joten kun ilmestyt päätöspöytään, on hullua, että he leikkaavat shekin sinulle. Olin todella yllättynyt, mutta myyjien myönnytykset riittivät maksamaan kaiken, mikä on hienoa.
Tony:
Joten kerro meille mitä sieltä tapahtuu. Joten saat tämän duplexin. Kerro meille, kuinka rahoitit loput näistä, kun VA-laina on mennyt.
T:
Minulla ei ollut enää rahaa, joten ajattelin tavallaan: "Mies, haluan silti ostaa tavaraa. Minulla on edelleen hullu riippuvuus yrittäessään ostaa taloja." Joten aloin yrittää tukkumyyntiä, mutta se ei todellakaan mennyt hyvin. Yritin työskennellä jollekin ja niin aloitin kumppanuusasioissa. Halusin työskennellä jollekin ja saada tietoa ja mentorointia toimimalla kylmänä soittajana. Tajusin, että en todellakaan halunnut tehdä sitä. Joten aloin nähdä luovia rahoitusvaihtoehtoja, myyjärahoitusta. Aiheet sopimukset ja kaikki muu. Ja sitten aloin todella perehtyä siihen, ja se sai minut seuraavaksi Louisvillen sopimukseksi yksinperheeksi.
Se oli kaupan aihe, ja silloin otin henkilön asuntolainan maksut hoitaakseen. Hän oli itse asiassa kokopäiväinen sairaanhoitaja eikä halunnut enää hoitaa omaisuuttaan, ja se oli kaavoitettu Airbnb:lle. Joten kun puhuimme hänen kanssaan, hän halusi kuunnella markkinoilla, mutta sillä ei ollut omaa pääomaa kaupassa. Joten jos hän myisi talon, hänen pitäisi itse asiassa menettää rahaa tehdäkseen niin. Yritimme tehdä... Itse asiassa valitsin arbitraasin. En tiennyt, miten se tehdään. Hän ei halunnut tehdä sitä. Hän halusi myydä sen suoraan.
Ashley:
Selitä, mikä arbitraasi on todella nopeaa.
T:
Näin on, kun joku vuokraa kiinteistön joltakulta ja kalustaa sen ja listaa Airbnb:n ja sen kalustaja hoitaa kiinteistön, etkä omista kiinteistöä ollenkaan. Joten myyjä tai henkilö, joka omistaa talon, omistaa sen edelleen, he vain vuokraavat sen sinulle ja sinä teet kaiken sen kanssa. Näin voit tuottaa lyhytaikaisia vuokratuloja ilman, että omistat kiinteistön. Ja toivottavasti se oli tarpeeksi hyvä selitys.
Ashley:
Joo, se oli hienoa.
T:
Mutta kyllä, hän ei halunnut tehdä sitä. Hän halusi myydä sen suoraan. Joten puhuin hänen kanssaan kirjaimellisesti puhelimessa kaksi, kolme tuntia aiheesta ja oliko se laillista vai ei. Me itse asiassa vakuutimme hänet tekemään sen, ja sitten päädyin ostamaan sen ehdoin, ja sitten itse asiassa muutin sen myös puoliväliksi.
Tony:
Selvä. Joten kerrotaanpa, mikä aihe on ihmisille, jotka eivät myöskään tunne tätä lausetta, Tim.
T:
Okei. Asunnon ostaminen edellyttää olemassa olevan asuntolainaa. Joten hänen asuntolainansa korko oli 3.96 prosenttia, ja mielestäni silloin kun olin ostoksilla, korot olivat noin 6 prosenttia. Sain siis todella hyvän asuntolainakoron. Joten PITI oli erittäin alhainen. Ja luulisin, että selitin tämän, jos ostat pussin päivittäistavaroita ruokakaupasta ja sinulla on ruokapussi ja pyyhkäiset luottokorttiasi, kuka omistaa päivittäistavarat? Teet. Pidät ruokakassia käsissäsi. Jos annat sen tädillesi tiellä ja annat hänelle ruokakassin, kuka omistaa päivittäistavarapussin? Tätisi.
Miten todistat, kuka omistaa päivittäistavarat? Se on kuitti ruokakassiin. Käsittelemme siis elintarvikkeiden vastaanottamista kiinteistölle kirjattavana asiakirjana. Joten he antavat meille kuitin tai tositteen kiinteistöstä, ja sitten otamme vain heidän luottokorttimaksunsa tai asuntolainamaksunsa ja olet nyt talon omistaja.
Ashley:
Se on todella hieno selitys. Joo, mennään analogiaan.
T:
Kiitos.
Tony:
Joo. Se on kuin parempi [kuulumaton 00:22:10]
T:
Tarkoitan, kuulimme tuon tarinan Pacelta, joten se on palanut aivoihini. Mutta mielestäni se on hieno tarina selittäväksi. Joten maksoin hänelle 2,000 2,000 dollaria päälle, joten otimme omaisuuden haltuumme, otimme kiinnityslainan ja annoimme hänelle 7,000 2000 dollaria päälle, ja kannustin oli, että hän menettäisi XNUMX XNUMX dollaria kaupassa. Joten sen sijaan, että hän menetti seitsemän, hän sai XNUMX. Nyt hänen ei tarvitse huolehtia asuntolainasta ja otimme kiinteistön haltuumme.
Ashley:
Joten kysyn sinulta tätä. Tätä olen aina ihmetellyt, varsinkin kun Pace puhuu sub-to:sta ja näen monia agentteja, jotka etsivät erityisesti loma-asuntoja, lyhytaikaisia vuokra-asuntoja sanoen ostavat taloja sub-to:sta. Onko paljon näitä ihmisiä myymässä? Joten jos heillä on todella korkea korko, he luultavasti ostivat sen viimeisen kolmen vuoden aikana ja näyttää siltä, että jotkut heistä myyvät, koska se ei ole heille kannattavaa. Miksi joku muu haluaisi tulla sisään… Joten he maksavat samat kulut ja ottavat vastuulleen ne maksut ja sitten vuokraavat sen.
Mikä on se asia, joka minulta puuttuu tästä aukosta? Onko se huono hallinto? Eivätkö he käytä hinnoittelua hyväkseen? Minulta puuttuu tuossa skenaariossa, että jos joku ei tienaa tästä talosta, hän haluaa myydä sen, miksi minä tulisin sisään ja ottaisin hänen maksunsa?
T:
Luulen, että ihmiset yrittävät päästä lyhytaikaiseen vuokraukseen ja varsinkin jos he ovat poissa markkinoilta. Joten jos he ovat ulkomailla, uskon, että se on meidän etumme luovina rahoitussijoittajina, koska he ajattelevat, että se tulee olemaan erittäin kannattavaa, kunnes he ymmärtävät, että he joutuvat käsittelemään jatkuvaa siivoojan johtamista. Ja sitten myös, jos he ovat ulkomailla, heillä on luultavasti isännöitsijä ja he maksavat paljon rahaa näiden lyhytaikaisten vuokrausten hoitamisesta.
Meille tai minulle näillä markkinoilla, jos otan jonkun asuntolainan haltuuni ja pidän kaikki PITIt ennallaan, säästän todennäköisesti paljon rahaa hallitaessani omaisuutta itse markkinoilla. Ja myös, säästät ne 15, 20 % ja mielestäni se on valtava. Ja sitten, koska olen saappaat maassa, voin mennä katsomaan kiinteistöä ja varmistamaan, että siivoojat tekevät työnsä ja tekevät kaiken sen muun pikkujutun, joka todella saa ihmiset näkemään arvosteluja tai se vain syö heidän kassavirtaansa. . Mutta kokemukseni perusteella uskon, että se johtuu siitä, että heillä on kaikki kulut.
Ashley:
Sinulla on se etu, että hallitset itse tai säästät tuon hallinnointimaksun, ja voit myös saada paremman tuotteen, koska olet kentällä sitä valvova saappaat ja sinulla on luulisin että laadunvalvonta.
T:
Joo. Ja en tee mitään lyhytaikaista. Se lyhytaikainen vuokra, joka olisi todennäköisesti toiminut hyvin lyhyellä aikavälillä. Minusta tuli juuri välikausi, koska minulla on välijakso toisessa yksikössä täällä. Minulla on siis kokemusta asiasta. Luulen, että pidän hitaammasta vaihtumisesta, koska teen vähintään kolmen kuukauden sopimuksia puolivälisten sairaanhoitajien kanssa verrattuna "Oi, siellä on viikonloppuja ja pärjään sen itse." Mutta jos kyseessä on lyhytaikainen vuokraus, minun olisi luultavasti palkattava joku, koska minun täytyisi jatkaa ja luovuttaa omaisuutta ja muuta.
Ashley:
Joo. Olen aina ihmetellyt sitä, koska näyttää siltä, että on tulossa hyvin yleistä, että ihmiset tekevät loma-asuntoja. Tony, mitä mieltä olet siitä? Ootteko ostaneet jotain alta?
Tony:
Joo. Emme ole ostaneet mitään, mutta mitä tulee siihen, miksi ostaisin kiinteistön, mielestäni suuri osa Timin sanoista on totta. Luulen, että kun otetaan ensin askel taaksepäin, on luultavasti pari erilaista motiivia sille, miksi joku haluaisi myydä lyhytaikaisen vuokransa. Se voi johtua siitä, että heillä on isännöitsijä paikalla ja tämä isännöitsijä ei vain toimi hyvin, eikä heillä ole aikaa haluta hoitaa sitä itse. He sanovat: "Hei, voisin ansaita enemmän myymällä tämän kuin jatkamalla maksamista tälle isännöitsijälle 25 tai 30 prosenttia."
Muut motivaatiot, että he ovat hoitaneet sen itse, mutta ehkä he ovat palaneet loppuun. Ehkä he aliarvioivat kuinka paljon työtä lyhytaikaisen vuokrauksen hallintaan menee. He eivät todellakaan ole määrittäneet työkaluja ja järjestelmiä, automaatioita ja ohjelmistoja tehdäkseen sen oikein. Joten he ovat kuin, en vain halua tehdä tätä enää. Ja molemmissa tilanteissa, kuten Tim sanoi, uskon, että sinulla on mahdollisuus tulla uutena isännänä ja parantaa kiinteistön suorituskykyä.
Oletetaan, että ensimmäinen motivaatio, jossa heillä oli kenties isännöitsijä, joka veloitti heiltä 25%. Jos tulen sisään ja olen se itse, lisään heti 25% tulokseen, vaikka kaikki muu pysyisi ennallaan. Ja se voi olla suuri ero kannattavuudessa. Minun täytyy ehkä maksaa VA:lleni muutama taala tunnissa, mutta se on huomattavasti halvempi kuin 25%. Tai ehkä he eivät käyttäneet dynaamisia hinnoittelutyökaluja. Ehkä heillä on todella vanhoja listauskuvia.
Ehkä he eivät olleet vaihtaneet liinavaatteita sitten 80-luvun. Kuka tietää mikä se on? Mutta tulet sisään, virkistäydy, ja uskon, että siellä on mahdollisuus ihmisille.
Ashley:
Okei. Joten, Tim, sub-to, mikä on seuraava rahoituksesi, jonka teit? Olemme saaneet VA-lainan, joka likvidoi 401(k).
T:
Joo. Joten nyt menemme Oklahoman ja Atlantan kumppanuuksiin. Joten tapasin nämä kumppanit mentoroinnin kautta, johon liityin matkan varrella, ja tapasin nuo kumppanit siellä. Kumppanuusasioissa se on myös todella pelottava peli, koska et ole vain naimisissa sopimuksen kanssa, olet myös naimisissa sen kumppanin kanssa.
Joten ne Oklahomassa, tapasin siellä jonkun, joka tekee GC-töitä itse, joten hän tekee kaikki remontit ja hallinnoi tämäntyyppisiä projekteja. Ja nämä kaksi sopimusta olivat itse asiassa myös alasopimuksia. Rahoitin kaupat hankkimalla pääomaa. Joten toin rahat pöytään ja kauppoihin, ja sitten hän johti projektia ja löysi vuokralaiset ostajat. Joten kuinka pääsimme eroon näistä sopimuksista pitkäaikaisena vuokrana, jos todella vuokrasimme nämä kaksi taloa ostajille. Ja sillä me rahoitamme kaupat.
Ashley:
Voitko selittää, mitä tämä prosessi tekee vuokrausvaihtoehdon?
T:
Joten selitä vuokrasopimusprosessi?
Ashley:
Joo.
T:
Eli leasing-optioprosessi, luulisin, että helpoin tapa selittää se on, että vuokraat sen jollekin, jolla on mahdollisuus ostaa koti myöhemmin. Joten luulen, että slangi on vuokraa omistaa tai jotain sellaista, mutta se on kaksiosainen sopimus, jossa vuokraat kiinteistön jollekulle ja he vuokraavat sen ja sitten heillä on mahdollisuus ostaa se tästä hetkestä riippumatta. ehdot.
Joten asetimme näille kahdelle kiinteistölle viiden vuoden toimikauden. Joten se on kiinteä ostohinta tälle ajalle, jotta ostaja voi saada lainan ja ostaa sen sitten suoraan lainanantajalta.
Tony:
Ja Tim, sinulla on täällä niin monia työkaluja työkaluvyössäsi. Joten arvaan, mikä on ollut prosessisi… Sallikaa minun muotoilla kysymys tällä tavalla. Monet ihmiset lukevat tietyistä aiheista tai YouTube-yliopistosta, podcasteista, mitä tahansa. Mutta kuten sanoit, kesti 18 kuukautta ennen kuin tunsit olosi varmaksi tehdäksesi ensimmäisen sopimuksen, ja siirryit tästä kaupasta duplexiin, joka oli jokseenkin samanlainen, mutta sitten siirryit todella luovaan rahoitustilaan.
Ympäröitkö itsesi oikeanlaisten ihmisten kanssa? Koska mainitsit meneväsi tapaamisiin. Mainitsit mentorointiohjelman, mainitsit kaikki muut asiat, joissa olet tavannut ihmisiä. Antoiko verkostosi sinulle itseluottamusta kokeilla näitä erilaisia strategioita vai oliko se jotain muuta?
T:
Sata prosenttia. Tiedän siis, että monet ihmiset puhuvat Robert Kiyosakin kirjasta Rich Dad, Poor Dad. Ja se saa heidät aloittamaan sijoittamisen, ja se on hämmästyttävä kirja, mutta kirja, jota todella rakastan ja jonka mukaan elän koko ajan, on Dan Sullivanin Who Not How. Tuo kirja todella muutti ajattelutapani yrityksen omistamisen ja yrittäjyyden suhteen, koska se todella puhuu siitä, että sen sijaan, että viettäisit tunteja, kuukausia ja vuosia strategian, kuten vuokrasopimuksen, löytämiseksi yhteisöstäsi tai mentorointiohjelmastasi, joka on tehnyt tällaisia asioita. tarjouksia. Ja löytääksesi ne ihmiset auttamaan sinua, kuka maailmassasi auttaa sinua pääsemään urallesi tai matkaasi ja tapa, jolla saat nämä ihmiset auttamaan sinua, on yrittää selvittää, mitä arvoa tarjoat.
Koska tiedän, että monet ihmiset sanovat: "Hei, verkostoidu ihmisten kanssa, verkostoidu." Se on täysin totta, mutta minusta tuntuu, että monet ihmiset vain pyytävät apua ihmisiltä, eivätkä he todella tiedä, kuinka pyytää apua. Pidän siis puhumisesta ihmisten kanssa. Pidän ihmissuhteiden rakentamisesta, ja luulen, että siinä ajattelin: "Hei, näin aion tuoda arvoa joukkueelle. Anna minun mennä juttelemaan sijoittajien kanssa ja tuoda rahaa kauppoihin, koska minulla ei ole rahaa itselläni, enkä luo liidejä itse."
Joten löytääkseni jonkun, jolla on paljon liidejä, mutta jolla ei ole rahoitusta näiden sopimusten tekemiseen, silloin ajattelin: "Hei, tässä aion olla näiden sopimusten välissä."
Ashley:
Joten luuletko, että suuri osa tässä, jos joku on vasta aloittamassa, on sen rahakumppanin löytäminen, sen löytäminen, kuinka rahoittaa sopimus ensin luomalla nuo yhteydet? Vai etsitäänkö ensin sopimus, sitten mennään ulos ja etsitään noita yhteyksiä?
T:
Luulen, että jos löydät todella hyvän tarjouksen ja teillä voi olla erilaisia kokemuksia, mutta jos löydät todella hyvän tarjouksen ja numerot ovat järkeviä ja se tuottaa rahaa sinulle tai kumppanillesi, luulen, että rahat tulevat kerran löydät sopimuksen. Koska jopa minä tavallisena kaverina, joka katselee kiinteistöjä ja muuta, jos kauppa on täysin järkevä ja voin rahoittaa sen jotenkin tai tuoda rahat, me molemmat voitamme.
Joten uskon, että monet ihmiset pelkäävät. Minäkin olin. Olin kuin: "Minulla ei ole rahaa tehdä kaikkea tätä." Mutta kun aloin ymmärtämään, että kun tuot paljon pöytään, rahat tulevat jostain, jos tavoitat tarpeeksi ihmisiä.
Tony:
Joo. Tim, olen niin iloinen, että sanoit sen, koska en voisi olla enempää samaa mieltä kanssasi. Mielestäni hyvän tarjouksen löytäminen tekee kaikesta muusta eksponentiaalisesti helpompaa. Ja kuulin tämän tarinan viikonloppuna. Se oli tämä markkinointimies, mutta hän puhui siitä, kuinka myynti on helpompaa, kun osaat markkinoida paremmin, ja hän antoi esimerkin kahdesta eri autosta, joita yritit myydä 400,000 1970 dollarilla, ja hän sanoi, kuvittele, että ensimmäinen auto on kuin vanha kolhittu VW-bussi, jonka renkaat ovat räjähtäneet ja ilmastointilaite ei toimi, eikä siihen ole koskettu vuodesta 40,000 lähtien, ja yrität myydä sen XNUMX XNUMX dollarilla.
Ja sitten toinen auto on Rolls-Royce, jonka vähittäismyyntihinta on 300,000 40,000 dollaria ja yrität myydä sen 40,000 XNUMX:lla. Voit olla maailman huonoin myyjä ja silti myydä Rolls-Roycen XNUMX XNUMX dollarilla, koska se on hämmästyttävä kauppa. Ja sinun pitäisi olla helvetin hyvä myyjä saadakseen jonkun ostamaan VW-bussin puolestasi.
Suuri osa siitä johtuu myös pääoman hankinnasta. Jos minulla on todella, todella hyvä sopimus, sillä ei ole väliä kuinka suuri verkostoni on, koska joku löytää sen. Voisin mennä satunnaiseen Facebook-ryhmään ja sanoa: "Minulla on todella hyvä sopimus ja ihmiset murskaavat ovesi." Joten monille tulokkaillemme, jotka kuuntelevat, luulen, että jos pääoma on sinulle rajoite, yritä keskittää energiasi siihen, miten löydän todella hyvän diilin ja anna sitten kaiken muun virrata sieltä.
T:
Ehdottomasti.
Tony:
Selvä. Olemme puhuneet vähän rahoituksesta. Olemmeko jo saaneet kaikki tarjoukset läpi? Luulen, että sinulla on vielä pari jäljellä. Emme ole koskettaneet niitä kaikkia. Tehdään nopeasti viimeiset tarjoukset ja kuinka rahoitit ne.
T:
Okei. Joten korjaa ja käännä Atlantassa, minä itse asiassa… Se on tavallaan hullua. Atlantan läppä, käytin luottokorttia, joten käytin yrityksen luottokorttia, jossa oli tarjous. Se oli kuin 0% korkoa. Joten rahoitin sen sopimuksen Atlantassa. Myymme sen ja listasimme tässä kuussa.
Tony:
Odota. Odota hetki. Käytitkö sitä kiinteistön ostamiseen vai kuntoutuksen rahoittamiseen?
T:
Rahoittamaan kuntoutusta.
Ashley:
Okei. Aioin sanoa kuinka [ei kuulu 00:34:29] luottokortilla.
Tony:
En ole koskaan nähnyt kenenkään ostavan asuntoa luottokortilla.
Ashley:
Olen nähnyt ihmisten tekevän käteisennakkoa ja nostavan käteistä luottokortilta.
T:
Käytin siis luottokorttia. Maksoin 2 % mitä tahansa, jotta rahat siirretään sekkitilille, ja sitten siirsin sen Atlanta-yhtiölle, ja sitten hän kunnostaa kiinteistön, ja sitten aiomme listata sen muutaman viikon kuluttua.
Tony:
Vau. Oliko se yritysluottokortti vai henkilökohtainen kortti?
T:
Business yksi.
Tony:
Selvä. Kumpi se oli?
T:
Se oli Wells Fargo -kortti. Joten sillä oli 0 % korkoa mielestäni yhdeksän kuukauden ajan. Se on siis tulossa pian. Meidän on myytävä tämä talo.
Ashley:
No, käytin Wells Fargoa myös rahoittajan kuntoutukseen. Teimme sen itse asiassa kaikille materiaaleille.
T:
Hienoa.
Ashley:
Emme siis tehneet käteisennakkoa tai mitään, mutta teimme sen kaikille materiaaleille. Ja heillä oli myös tarjous, että jos maksaisit vähimmäismaksusi joka kuukausi, en tiedä, ensimmäisten yhdeksän kuukauden aikana, he pidentäisivät sen 12 kuukauteen. Mielestäni-
T:
Sepä kiva.
Ashley:
… maksoimme sen jo pois, mutta se jatkui, jos meillä on toinen projekti, jota varten tarvitsemme sitä.
T:
Joo. Tarkoitan, että ne ovat todella hyvä työkalu. He ovat niin aliarvostettuja.
Ashley:
Ehdottomasti. Tarkoitan, että voisit rahoittaa melko hyvän kuntoutuksen materiaalien tekemisessä, ja sitten sinun on vain huolehdittava siitä, että saat käteistä maksaaksesi urakoitsijallesi, ellei urakoitsija ota luottokorttia. Tein juuri roskasäiliön poiston, jossa he siivosivat kiinteistön ja veivät roskasäiliön ja kaiken senkaltaisen, ja he lähettivät minulle laskun sähköpostitse ja he sanoivat: "Hyvä on. Maksa luottokortilla." Olen kuin "Jep, kerään noita luottokorttipisteitä."
T:
Erinomainen. Mahtava. Ja sitten seuraava sopimus, jota nyt remontoin, on kova rahalaina. Se on vain normaali korjaus ja kääntö. Teimme käteistarjouksen ja käytimme sitten yksityistä lainanantajaa kattamaan loput kulut ja hallussapitokustannukset. Aloitimme Renon juuri tällä viikolla. Ja sitten talo, jonka suljemme muutaman viikon kuluttua, on myyjän rahoitussopimus, joten teemme kevyen reno. Pieni käsiraha ja aiomme käyttää myös yksityistä lainanantajaa tässä kaupassa.
Ashley:
Okei, mahtavaa. Joten laaja valikoima erilaisia tapoja rahoittaa kiinteistöjä. Haluan palata. Okei, olet siis voinut ostaa kaikki nämä kiinteistöt tällä eri rahoituksella, mutta nyt olen utelias sen kuntoutusosuudesta. Onko sinulla kokemusta rakentamisesta ollenkaan?
T:
Ei, ehdottomasti ei. Etsin pääurakoitsijoita Facebook-sivuilta ja verkostoitumistilaisuuksista, ja se johti ensimmäisiin tarjouksiini, koska minulla ei ollut kokemusta ja verkkoa ja järjestelmiä ei ollut käytössä. Puhutaanko tästä sitten tarkemmin? Tämä johti ensimmäiseen sopimukseen urakoitsijoiden kanssa ja kokemuksen puutteesta. Uskon, että urakoitsija tiesi, että tämä oli ensimmäinen projektini, ja minulla ei ollut kokemusta. Valitsin halvimman, koska ajattelin antaa minun käyttää halvinta urakoitsijaa saadakseni suurimman osan sopimuksesta, ja se maksoi minulle paljon enemmän rahaa, koska jouduimme myöhemmin palkkaamaan uuden urakoitsijan korjaamaan monia asioita. jonka hän alunperin teki.
Lisäksi, koska hän tiesi, että olin todella kokematon, emme tehneet sopimusta ja se oli projektin viimeinen kolmannes, ja hän itse asiassa pyysi minua maksamaan hänelle etukäteen, koska hänen piti maksaa työntekijöilleen. Sanoin: "Joo, olet tehnyt todella hienoa työtä minulle viimeisen kuukauden tai kaksi. Joo, ehdottomasti, aion maksaa sinulle."
Joten annoin hänelle viimeisen kolmanneksen, ja sitten hän kirjaimellisesti lakkasi ilmestymästä töihin. Tiedän, että monilla ihmisillä on ongelmia ensimmäisen GC:n ja kaiken sen kanssa, ja se on ehdottomasti totta. Hän katosi päälleni, joten minun piti maalata talo itse ja laittaa kaikki valaisimet ylös saadakseni tämän luettelon. Ja projekti kesti todella kauan, koska minun piti tehdä se itse loppua kohden. Muistan, että minun piti BRRRR tehdä tämä talo, ja päädyin listaamaan sen MLS:ssä päästäkseni siitä eroon, koska vuoti vain verta, pidin kustannuksia ja kaikkea muuta.
Heti kun talo listattiin, kadun toisella puolella oli huumerikos. Joten se oli paljon hulluutta. Halusin vain lopettaa kiinteistösijoittamisen sen jälkeen, ja se päätyi myyntiin. Joten teimme siitä vähän rahaa. Joten luulen, että siksi minusta tuntui hyvältä, mutta se oli luultavasti kallein oppimiskokemus, mitä minulla on ollut. Ja luulen, että se on auttanut minua jatkoprojekteissa, koska nyt itse asiassa toteutan omia projektejani täällä Louisvillessä, missä palkkaan omat urakoitsijani, lattiat, ikkunat ja kaikki.
Luulen, että sotilastaustani auttoi minua siinä, koska pidän tällaisten asioiden hoitamisesta. Joten se on minusta erittäin hauskaa. Ja minusta tuntuu, että voin nukkua paremmin yöt.
Tony:
Tim, luulisin seuraava looginen kysymys, että sinun on täytynyt hankkia tuo huumerikostalo melko hyvällä kaupalla. Eikö?
T:
Yritän ostaa sen. Yritän ostaa sen. En saanut myyjää kiinni, mutta yritin.
Tony:
Ihmettelen miksi.
T:
Yritin todella. Kaikki oli laudoitettu ja myös muuta, joten sanoin: "Ai, anna minun yrittää löytää myyjä." Mutta ei, en saanut niistä kiinni.
Ashley:
Olin kerran kiinteistötapaamisessa ja tämä tukkukauppias tuli luokseni ja
Tony:
Tapahtuiko huumerikos?
Ashley:
Ei. Tukkukauppias tuli luokseni ja luulen, että hän oli uudempi tukkumyyjä. En tuntenut häntä. Ja hän sanoo: "Voi, ihmiset sanoivat minulle, että minun pitäisi puhua sinulle, että sijoitat tälle alueelle." Se oli yksi maaseutukaupungeista, joka on itse asiassa lähellä sitä, missä kävin lukion, ja hän sanoi: "Tässä, minulla on tämä talo täällä. Tässä osoite ja muuta." Hän sanoi: "Okei. katson sitä. Lähetän sinulle sähköpostia." Ja niin vedän sen ylös ja olen kuin: "Miksi tuo talo näyttää tutulta?"
Etsin osoitetta, Googletin vain osoitetta ja se oli metalaboratorio, ihmiset, jotka omistivat sen. Ja muistan, että äitini soitti minulle ja kertoi, että tässä talossa oli tämä laboratorio, tämä huumerikos tai mitä tahansa, ja tämä oli luultavasti viisi, kahdeksan vuotta sitten. Niinpä sanoin tukkukauppiaalle: "No, onko korjauksia tehty?" Ja hän kysyy: "Mistä sinä puhut?" Olen kuin: "Tämä talo on tekniikan laboratorio, ja se on [kuulumaton 00:40:32], jonka poliisit murtautuivat."
Hänellä ei ollut aavistustakaan tai mitään. Ja se oli vain, kirjaimellisesti googletti osoitteen ja sellaiset tiedot. Joten yrität vain myydä taloja tai ostaa taloja. Varaa vain aikaa ja laita kiinteistön osoite ja googleta se ja katso, onko kyseisestä kiinteistöstä uutisia. Mutta itse asiassa näen, että vihdoin joku päätyi ostamaan sen ja he tekevät hitaasti asioita sen eteen.
Okei. No, viimeiset neuvot jollekin, joka tekee kuntoutusta tai projektipäällikköä? Sanoit siis, että sotilastaustasi on varmasti auttanut sinua siinä. Mitkä ovat sellaisia asioita, joita olet toteuttanut ja jotka tekevät sinusta vahvan projektipäällikön?
T:
Joten haluan asettaa määräaikoja nyt. Mielestäni projektin organisoiminen kolmasosissa tai neljänneksissä ja sopimuksen laatiminen on mielestäni todella tärkeää, että et tee niitä kättelysopimuksia urakoitsijoisi kanssa ja että sinulla on sopimus, joka järjestää: "Hei, maksan sinulle kolmasosissa tai Maksan sinulle puoliksi, kun olet saanut valmiiksi tämän luettelon." Se on itse asiassa myös todella mukavaa, koska jos käytät kovaa lainanantajaa, monet heistä maksavat sinulle kunnostustyösi sen jälkeen, kun he ovat käyneet katsomassa sen. He tarkastavat sen tai otat siitä kuvia.
Joten itse asiassa se auttaa meitäkin, kun jaat maksut noilla organisoiduilla tavoilla, koska kun he ovat saaneet päätökseen projektin, voit soittaa kovalle rahanlainaajalle. He tarkastavat ne kohteet ja sitten leikkaavat sinulle shekin ja voit maksaa urakoitsijoillesi. Ja tällä sopimuksella se todella pitää myös työntekijäsi kurissa. Ja haluan myös lisätä pienen bonuksen. Joten jos minulla on 45 päivän projekti, olen kuin "Hei, jos saat sen valmiiksi 40 päivässä tai 38 päivässä", mikä se sitten onkin, haluan antaa heille vähän rahaa päälle, jotta heillä olisi vähän kannustimesta. Mutta ei myöskään liian nopeasti. Joten he kiirehtivät kauppaa ja projekti menee jotenkin sekaisin.
Tony:
Hyvin. Tim, näyttää siltä, että olet oppinut paljon ensimmäisen sopimuksen jälkeen, ja joskus etelään menevät asiat voivat olla paras opettaja, ja sinulla on taipumus oppia paljon, kun asiat menevät pieleen, joskus jopa enemmän kuin silloin, kun asiat sujuvat täydellisesti. Joten olen iloinen kuullessani, että voit ottaa joitain näistä oppitunneista. Seuraava kysymys, jonka minulla on sinulle, koskee kuitenkin sitä, kuinka rakennat näitä erilaisia kumppanuuksia, ja ilmeisesti Ash ja minä kirjoitimme kirjan kumppanuuksista BiggerPocketsille. Siirry osoitteeseen biggerpockets.com/partnerships. Mutta Tim haluaisi kuulla vain kokemuksesi siitä, kuinka olet järjestänyt nämä erilaiset kumppanuudet eri sopimusten kesken.
T:
Minulla oli itse asiassa kumppanuus jonkun kanssa, joka ei toiminut, joten se ei aina ole auringonpaistetta tai sateenkaaria. Suurin osa on kuitenkin sitä, että löydät työkalulaukustasi sen, mitä kaipaat. Minulle oli siis johtava sukupolvi ja löytää joku näiltä alueilta markkinoilta tai paikallisilta kiinteistömarkkinoiltasi auttamaan sinua. Joten minulle en tietenkään ole saappaat maassa. En tiedä kuinka luoda niitä liidejä noissa satunnaisissa kaupungeissa, kuten Oklahomassa tai Atlantassa. Tapasin joitakin näistä miehistä mentoroinnin kautta. Ja sinun on aina tehtävä läksyjäsi kumppaneille, koska kun työskentelet yhdessä, olet jumissa yhdessä, kunnes tapahtuu hyvä tai huono tulos.
Suuri osa siitä on nähdä, sen sijaan, että vain analysoisit sopimusta, sinun on analysoitava kumppanisi. Joten sinun täytyy nähdä, mikä heidän uskottavuus on, kuinka monta sopimusta he ovat tehneet. Joten yritän yleensä löytää heidät ensin sosiaalisessa mediassa nähdäkseni, julkaisevatko he todella sisältöä Instagramissa, Facebookissa tai YouTubessa, ja nähdäkseni minkälaisia projekteja heillä on ollut. Lisäksi koska olen tavannut nuo kaverit mentoroinnissa, kysyin muutamalta mentorointini mieheltä ja tytöltä, ovatko he työskennelleet heidän kanssaan. Monilla muilla opiskelijoilla oli todella positiivisia arvosteluja näistä kavereista, joten minusta tuntui, että heihin voi luottaa.
Tony:
Sain sen. Pidän siitä, että teet vähän läksyjä ihmisistä etukäteen. Luulen, että mainitsit tämän aiemmin, mutta joskus… Tarkoitan, ei toisinaan, joka kerta monella tapaa kiinteistökumppanuuteen pääseminen on kuin avioliitto. Joten haluat todella varmistaa, että olet "menemässä sänkyyn". Mutta Tim, rakasta tarinaasi tähän asti, veli. Haluan hyödyntää kaikkea kuluneen vuoden aikana hankkimaasi kokemusta ja antaa sinun vastata jonkun aloittelijayleisön esittämään kysymykseen.
Joten siirrymme alokaspyyntörivillemme. Joten kaikille aloittelijoillemme, jotka kuuntelevat, jos haluat mahdollisesti saada vastauksen kysymykseesi ohjelmassa, siirry osoitteeseen biggerpockets.com/reply, niin voimme vain käyttää kysymystäsi ohjelmassa. Joten tämän päivän kysymys tulee henkilöltä nimeltä Ja Mac, ja Ja:n kysymys kuuluu: "Mitkä ovat mielestäsi kolme tärkeintä vuokra-arvoa lisäävää asiaa? Kerään ideoita asunnosta, jonka ostimme ja suunnittelimme vuokrattavaksi." Joten Tim, miten vastaisit tähän kysymykseen Ja:lle?
T:
Vuokran korottamiseksi? Puhuvatko he vuokratuloista, kuinka paljon voit veloittaa?
Tony:
Katsotaanpa molemmat, eikö niin? Sekä vuokra-arvo että korjauksen jälkeinen arvo.
T:
Jälkikorjauksen arvon vuoksi voit aina… Jos sinulla on ylimääräistä tilaa, voit lisätä toisen makuuhuoneen tai monia projekteja, joita teen, on, että meillä on isot kaapit makuuhuoneessa, eikä siinä ole kylpyhuonetta. Joten lisäämme siihen yleensä kylpyhuoneen, koska se lisää paljon arvoa. Keittiön remontti. Luulen, että yksi projekteista, joita tein itse asiassa puolivälissä, keittiö näytti siltä kuin se olisi kuva 1950-luvulta. Onko se remontoitu? Siinä oli oudot kiertonuppiuunit.
Joten modernisoimme sen, revimme kaikki kaapit ja teimme sille kasvojenkohotuksen, ruostumattomasta teräksestä valmistetut laitteet ja kaikki. Mutta kaikki, mitä voit lisätä arvoa omaisuudellesi, parantaa varmasti ARV:täsi. Ja tietysti jos teet asioita mukavammaksi, voit varmasti nostaa näiden kiinteistöjen vuokria. Jos yrität tehdä siitä entistä kannattavampaa, jos se on todella mukavalla alueella tai hyvällä markkina-alueella keskipitkällä tai lyhyellä aikavälillä, voit aina lisätä sellaista lisäarvoa muuttamalla saamiesi tulojen määrää. Joten tässä on pari vinkkiä, jotka ajattelen juuri nyt arvon nostamiseksi ja myös vuokratulojesi kasvattamiseksi.
Tony:
Joo. Rakastan tätä vastausta, Tim. Luulen, että iso osa minulle on myös kompositioiden katsominen. Mitä muita kiinteistöjä on myyty kyseisellä alueella ja mitä tietoja voit saada myydyistä kiinteistöistä? Meillä oli äskettäin Serena Norris jaksossa 330, ja hän tuli sisään ja antoi juuri mestarillisen selvityksen kuntoutuksen johtamisesta. Joten osa keskustelua oli se, kuinka paljon hän luottaa työskentelynsä päättämisessä compseihin. Joten kyllä, jos harkitset kiinteistön kunnostamista, katsoisin joitain muita alueesi kiinteistöjä, ymmärrä, mitä ne tarjoavat ihmisille, ja katso, mitä voit tehdä vastaamaan niitä.
Selvä. Siirrytään seuraavaan osaamme, joka on Rookie Exam. Tim, nämä ovat kolme tärkeintä kysymystä, jotka sinulle koskaan kysytään elämässäsi, ja teet sen aloittelijayleisön edessä. Oletko valmis tenttiin?
T:
Olen valmis.
Tony:
Selvä, mies. Joten kysymys numero yksi. Mikä on yksi toimintakelpoinen asia, joka aloittelijan tulisi tehdä jaksosi kuunneltuaan?
T:
Jos yrität päästä alkuun kiinteistöalalla ja mielestäni sinun pitäisi löytää kiinteistösijoittajakeskeinen välittäjä, kiinteistönvälittäjän käyttäminen ei maksa sinun taskustasi mitään. Luulen, että jos löydät sijoittajaystävällisen agentin, joka on keskittynyt sijoituksiin ja omistaa omia projektejaan, hän voi auttaa sinua hankkimaan, kuten Tony puhui aiemmin, ostamaan kiinteistöjä, selvittämään arvot ja kertomaan, mikä on sopimus tai mikä ei ole sopimus. Lisäksi, kun ostat talon MLS:stä agentin kanssa, et maksa provisiota. Joten se on sinulle ilmainen, ja mielestäni se on hyvä tapa aloittaa ja myös rakentaa verkkoasi.
Ashley:
Joo. Minusta se on loistava neuvo. BiggerPocketsilla on myös agenttien etsintätyökalu. Jos siirryt osoitteeseen biggerpockets.com/agentfinder, näet valikoiman sijoittajaystävällisiä agentteja, jotka todella auttavat sinua. Okei. Seuraava kysymys on, mikä on yksi työkaluohjelmistosovellus tai -järjestelmä yrityksessäsi, jota käytät?
T:
Käytän siis todellakin kaverisi ohjelmaa kiinteistönhallintaani. Käytän RentRediä. Koska olen pro-jäsen, saan sen ilmaiseksi ja olen käyttänyt sitä viimeisen vuoden ja se on erittäin helppoa. Tämä ei ole mainos, mutta se on erittäin mahtava. Tarkoitan, että se helpotti elämääni paljon, koska olin erittäin huolissani isännöitsijän työstä ja on erittäin mukavaa saada korjauspyyntösi sinne. Lisäksi se menee kirjaimellisesti suoraan pankkitilillesi. Myös monet vuokralaisistasi pitävät siitä todella. Heidän ei tarvitse maksaa sinulle shekkiä, he voivat vain siirtää rahat sinulle. Joten se on käyttämäni ohjelmistoni numero yksi.
Ashley:
Eikä heidän tarvitse soittaa sinulle tehdäkseen huoltopyynnön. He voivat vain laittaa sen sovelluksen kautta.
T:
Laita se sisään, erittäin helppoa. Mutta kiinteistöasioissa käytän REIProa. REIProni, joten käytän sitä järjestelmänäni osoitteiden hakemiseen, ominaisuuksien tietojen hakemiseen. Nyt se maksaa vähän rahaa, mutta jos yrität myydä tukkumyyntiä tai yrittää löytää hyviä tarjouksia markkinoilta, käytän tätä järjestelmää.
Tony:
Tämäpä kiintoisaa. En ole koskaan ennen kuullut REIProsta. Oletko kuullut siitä, Ash?
T:
Joten se on eräänlainen PropStream.
Tony:
Mielenkiintoista. On niin monia muita vaihtoehtoja, jotka avautuvat. Ja Velolla on suhde BiggerPocketsiin. Privy on yksi, jonka huomasin äskettäin ja joka näyttää itse asiassa kauniilta, melko siistiltä. Siellä on paljon vaihtoehtoja. Mutta viimeinen kysymys sinulle, Tim. Missä aiot olla viiden vuoden kuluttua? Jos pidät samaa tahtia, tulet olemaan kuin tuhat ovea viiden vuoden kuluttua, mutta mikä on henkilökohtainen tavoitteesi, missä näet itsesi viiden vuoden kuluttua?
T:
Itselleni parin seuraavan vuoden aikana sen jälkeen, kun olen siirtynyt kohti korjauksia ja käänteitä ja lyhyempiä asioita, yritän todella täydentää W2-tulojani, jotta voin mukavasti lähteä töistä ja alkaa keskittyä kokopäiväiseen liiketoimintaan. . Aloitin pitkäaikaisilla vuokrauksilla ja yritin tuottaa sata, 200 dollaria kassavirtaa kuukaudessa. Mutta siinä menisi kauan, ennen kuin minusta tuntuisi lopulta mukavalta lähteä W2:sta. Joten uskon, että viiden vuoden kuluttua on keskittyä kiinteistöihin kokopäiväisesti ja alkaa rakentaa pitkäaikaista vaurautta pitkäaikaisilla vuokrasopimuksilla ja käyttää edelleen flip-tuloja selviytyäkseen.
Mutta luulen, että pitkällä tähtäimellä haluaisin alkaa päästä tavallista asuntoa suurempiin moniperheisiin. Mielestäni se on loistava mahdollisuus. On monia hienoja asioita, joihin pääset, ja se on jotain uutta, jotain, mikä minulle ei ole tuttua. Pidän siis todella oppimisesta, joten luulen, että haluan päästä siihen.
Tony:
Mahtavaa, veli. Olemme innoissamme nähdessämme sinun tekevän siitä totta, Tim.
T:
Toivon niin.
Tony:
Joten ennen kuin päätämme asiat, haluan kertoa teille. Tämän viikon uusi rocktähti, tämän viikon rocktähti on Marielle Lily Walter. Ja Marielle sanoo: "On melkein uskomatonta, kuinka paljon elämä voi muuttua vain yhdessä vuodessa, kun päätät päästä eroon analyysistä, halvaantumisesta, pelosta ja epäilystä ja mennä johonkin suurempaan. Vuosi sitten päätin sukeltaa päätä edellä kiinteistöihin ja mennä lujasti kohti taloudellisen vapauden tavoitteitani. Olin tuolloin tehnyt vain muutaman kiinteistökaupan. Nyt olen juhlimassa yhden vuoden vuosipäivääni kiinteistösijoituksesta ja päätin katsoa taaksepäin vuoden yli."
Hän sanoo siis tehneensä vain yhden vuoden aikana 12 kiinteistökauppaa, mukaan lukien seitsemän vaihtoa, kaksi kerrostalosijoitusta, kolme vuokra-asuntoa ja neljä uutta sopimusta. Ja hän lopettaa sanomalla: "Unelmasi ovat pelkosi toisella puolella." Joten Marielle, onnittelut siitä, että saat ansaita rahaa, Tim, 12 sopimuksella yhden vuoden aikana. Mutta erittäin innoissani nähdessäni myös tämän menestyksen tapahtuvan.
Ashley:
Tony, kun luin sen ensimmäisen kerran, ennen kuin sanoit sen ääneen, ajattelin sen sanovan: "Unelmasi ovat jalkojesi toisella puolella." Ja se johtui siitä, että tietokoneen näytölläni oli kuin pieni tahra. Olin kuin: "Huh, en ole koskaan kuullut sitä ennen. Sinun on liikuteltava jalkojasi ryhtyäksesi toimiin saavuttaaksesi unelmasi."
Tony:
Liikuta jalkojasi, jotta se tapahtuu.
Ashley:
Tim, kiitos paljon, että liityit ohjelmaan tänään. Voitko kertoa kaikille, mistä he voivat ottaa sinuun yhteyttä ja saada lisätietoja sinusta?
Tony:
Joo, kiitos, että sain olla mukana. Se on ollut niin hauskaa. Löydät minut Instagramista. Se on @itstimyu. Joten pidämme sen erittäin yksinkertaisena nimeni kanssa ja löydät minut sieltä. Ja kiitos paljon kaverit.
Ashley:
Kiitos, että kuuntelit tämän viikon Rookie Podcastin. Olen Ashley @wealthfromrentals ja hän on Tony @tonyjrobinson. Ja palaamme lauantaina aloittelijan vastauksen kanssa.
Kaiutin 4:
(laulaa)
Katso jakso täältä
Auta meitä!
Auta meitä tavoittamaan uusia kuuntelijoita iTunesissa jättämällä meille arvio ja arvostelu! Se kestää vain 30 sekuntia ja ohjeet löytyvät tätä. Kiitos! Arvostamme sitä todella!
Tässä jaksossa käsittelemme:
- Vuokra-asuntojen rahoitus 101 ja kuinka sijoittaa kiinteistöihin ilman rahaa
- Luova rahoitus, edellyttää ja tehdä kauppoja ILMAN pankkien käyttöä
- Miten tehostaa välittömästi Ishayoiden opettaman kassavirta pitkäaikaiseen vuokra-asuntoonne
- Sijoittaminen kumppaneiden kanssa ja missä tavata laillisimmat
- Vino urakoitsijat ja kuinka vältyt huijaukselta ensimmäisessä kuntoutuksessasi
- Ja So Paljon enemmän!
Linkkejä esityksestä
Näyttelyssä mainitut kirjat:
Ota yhteyttä Timiin:
Haluatko tietää lisää tämän päivän sponsoreista tai ryhtyä itse BiggerPockets-kumppaniksi? Sähköposti .
BiggerPocketsin huomautus: Nämä ovat kirjoittajan kirjoittamia mielipiteitä, eivätkä ne välttämättä edusta BiggerPocketsin mielipiteitä.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-335
- :on
- :On
- :ei
- :missä
- $ YLÖS
- 000
- 1
- 10
- 11
- 118
- 12
- 12 kuukautta
- 15%
- 2%
- 20
- 20 vuotta
- 2000
- 2020
- 2022
- 22
- 24
- 25
- 29
- 30
- 32
- 40
- 50
- 70
- 700
- 8
- a
- pystyy
- Meistä
- siitä
- ehdottomasti
- hyväksytty
- Tili
- Tilit
- tunnustaa
- poikki
- Toiminta
- aktiivinen
- todellinen
- todella
- Ad
- lisätä
- riippuvuus
- lisää
- osoite
- osoitteet
- Lisää
- Aikuinen
- edistää
- Etu
- neuvot
- peloissaan
- Jälkeen
- Agentti
- aineet
- sitten
- eteenpäin
- AIR
- Airbnb
- Kaikki
- mahdollistaa
- melkein
- jo
- Myös
- aina
- am
- hämmästyttävä
- määrä
- an
- analyysi
- analysoida
- analysointi
- ja
- vuosipäivä
- Toinen
- vastaus
- Kaikki
- enää
- joku
- mitään
- Kerrostalo Huoneisto
- sovelluksen
- omena
- laitteet
- Hakemus
- käyttää
- Arvioija
- arvostaa
- hyväksyä
- katvealueiden
- OVAT
- ALUE
- alueet
- Armeija
- noin
- artikkelit
- AS
- kysyä
- pyytäminen
- At
- Atlanta
- yleisö
- kirjoittaja
- välttää
- pois
- takaisin
- tausta
- Huono
- laukku
- Pankki
- pankkitili
- Pohjimmiltaan
- BE
- lyödä
- tuli
- koska
- tulossa
- ollut
- ennen
- Alku
- ovat
- Uskoa
- hyödyttää
- PARAS
- Paremmin
- välillä
- Iso
- lasku
- Bitti
- Bleeding
- Bonus
- kirja
- edistää
- kengät
- reunus
- syntynyt
- lainata
- sekä
- pohja
- osti
- Aivot
- Tauko
- Erittely
- Breaking
- Kasvatetaan
- tuoda
- Tuominen
- veli
- toi
- Vika
- rakentaa
- Rakentaminen
- poltettu
- bussi
- liiketoiminta
- rintakuva
- mutta
- nappia
- Ostetaan
- OSTAJA..
- ostajille
- Ostaminen
- by
- soittaa
- nimeltään
- soittaja
- soittamalla
- tuli
- CAN
- pääoma
- auto
- kortti
- korttimaksut
- joka
- Ura
- autot
- tapaus
- kassa
- juhlia
- tietty
- mahdollisuus
- muuttaa
- muuttunut
- muuttuviin
- Kanava
- lataus
- latauksen
- halvempaa
- halvin
- tarkastaa
- tarkkailun
- Tarkastustili
- olosuhteissa
- Kaupungit
- Kaupunki
- lähellä
- suljettu
- lähempänä
- sulkeminen
- Yhteisisäntä
- kylmä
- Tulla
- tulee
- mukava
- tuleva
- kommentti
- provision
- Yhteinen
- yhteisö
- lieventää
- COMP
- yritys
- verrattuna
- Valmistunut
- täysin
- tietokone
- tietokoneen näyttö
- käsite
- myönnytyksiä
- luottamus
- luottavainen
- kytketty
- Liitännät
- vakio
- rakentaminen
- pitoisuus
- jatkuu
- sopimus
- Urakoitsija
- urakoitsijat
- sopimukset
- ohjaus
- Keskustelu
- vakuuttunut
- Viileä
- poliisit
- Kulma
- kulmat
- Hinta
- kustannukset
- voisi
- Pari
- kattaa
- hullu
- Luova
- Uskottavuus
- pisteitä
- luottokortti
- utelias
- Tällä hetkellä
- Leikkaus
- isä
- päivä
- päivää
- sopimus
- Tarjoukset
- päättää
- päätti
- päätös
- syvä
- syväsukellus
- ehdottomasti
- syvyys
- yksityiskohta
- DID
- ero
- eri
- suoraan
- Vammaisuus
- näyttö
- sukellus
- do
- ei
- ei
- tekee
- dollaria
- tehty
- Dont
- Mukaan
- ovet
- Epäilen
- alas
- unelmat
- putosi
- huume
- kaksi
- dumpster
- dynaaminen
- kukin
- Aikaisemmin
- helpompaa
- Helpoin
- helppo
- valistaa
- myöskään
- kelpoisuus
- muu
- loppu
- päättyi
- nauttia
- tarpeeksi
- kokonaisuus
- yrittäjät
- yrittäjyys
- episodi
- oma pääoma
- erityisesti
- omaisuus
- Eetteri (ETH)
- Jopa
- Tapahtumat
- lopulta
- EVER
- Joka
- joka päivä
- jokainen
- jokainen
- kaikki
- täsmälleen
- tentti
- esimerkki
- innoissaan
- olemassa
- kulut
- kallis
- experience
- Elämykset
- Selittää
- selitti
- selittää
- selitys
- eksponentiaalisesti
- laajentaa
- lisää
- Facelift
- luotettava
- tuttu
- perheet
- perhe
- paljon
- FAST
- suosivat
- pelko
- Fed
- maksu
- tuntea
- jalat
- virhe
- harvat
- Kuva
- kuviollinen
- Vihdoin
- rahoittaa
- taloudellinen
- taloudellinen vapaus
- rahoitus
- Löytää
- löytäjä
- löytäminen
- viimeistely
- Tulipalo
- Etunimi
- ensimmäistä kertaa
- viisi
- Korjata
- kiinteä
- Kääntää
- kääntää
- lattiat
- virtaus
- Keskittää
- keskityttiin
- tarkennus
- varten
- Linnake
- foorumit
- Eteenpäin
- löytyi
- perusta
- neljä
- FRAME
- Ilmainen
- Vapaus
- ystävä
- ystävällinen
- alkaen
- etuosa
- koko
- hauska
- rahasto
- rahastoiva
- rahoitus
- varat
- kalustettu
- edelleen
- Saada
- saadut
- Uhkapeli
- peli
- kuilu
- keräys
- antoi
- general
- tuottaa
- tuottaa
- sukupolvi
- Georgia
- saada
- saada
- tytöt
- Antaa
- Antaminen
- Go
- tavoite
- Tavoitteet
- Goes
- menee
- poissa
- hyvä
- sai
- suuri
- suurempi
- ruokaostokset
- ruokakauppa
- Maa
- Ryhmä
- Kasvaa
- vieras
- Kaveri
- hakata
- hakata
- HAD
- Puoli
- käsissä
- tapahtua
- tapahtui
- Happening
- tapahtuu
- Kova
- Olla
- ottaa
- he
- pää
- kuulla
- kuuli
- raskaasti
- auttaa
- auttanut
- auttaa
- hänen
- tätä
- kätketty
- Korkea
- häntä
- hän itse
- vuokraus
- hänen
- pitää
- pito
- Etusivu
- läksyt
- rehellinen
- Rehellisesti
- toivoa
- Toivon mukaan
- sairaalat
- isäntä
- tunti
- TUNTIA
- Talo
- talot
- Miten
- Miten
- Kuitenkin
- HTTPS
- valtava
- sata
- i
- Minä
- ajatus
- ideoita
- if
- kuvitella
- heti
- täytäntöön
- tärkeä
- parantaa
- in
- kannustin
- Mukaan lukien
- Tulo
- Kasvaa
- uskomaton
- tiedot
- Inspiraatio
- innostaa
- heti
- sen sijaan
- ohjeet
- vakuutus
- Tarkoitus
- korko
- KORKO
- korot
- mielenkiintoinen
- tulee
- Investoida
- investoimalla
- investointi
- Investoinnit
- sijoittaja
- Sijoittajat
- IRA
- kysymykset
- IT
- kohdetta
- itse
- iTunes
- Job
- liittyi
- tuloaan
- liittyä meihin
- matka
- jpg
- vain
- vain yksi
- Pitää
- Kentucky
- laji
- Tietää
- tuntemus
- tietää
- Knox
- laboratorio
- Lack
- nainen
- suurempi
- Sukunimi
- Viime vuonna
- myöhemmin
- johtaa
- Liidit
- Harppaus
- OPPIA
- oppinut
- oppiminen
- leasing
- vähiten
- jättää
- jättäen
- Led
- vasemmalle
- juridinen
- Legit
- LEND
- lainanantajat
- lainanantajat
- vähemmän
- oppitunti
- Lessons
- antaa
- Taso
- Vaikutusvalta
- velkarahalla
- LG
- elämä
- valo
- pitää
- RAJOITA
- linja
- yhdistää
- likvidoida
- MYÖNNETTY
- Lista
- lueteltu
- kuunteli
- kuuntelija
- Kuunteleminen
- listaus
- Listat
- vähän
- elää
- lainata
- Lainat
- paikallinen
- sijainnit
- looginen
- Pitkät
- pitkä aika
- pitkän aikavälin
- katso
- Katsoin
- näköinen
- ulkonäkö
- menettää
- menettää
- Erä
- erien
- äänekäs
- rakkaus
- Matala
- onneksi
- mac
- tehty
- huolto
- tehdä
- ansaita
- TEE
- Tekeminen
- mies
- hoitaa
- onnistui
- johto
- johtaja
- hallinnoi
- toimitusjohtaja
- monet
- markkinat
- Marketing
- naimisiin
- mestari
- ottelu
- tarvikkeet
- asia
- maksimi
- Saattaa..
- ehkä
- me
- tarkoittaa
- välineet
- Media
- Tavata
- kokous
- Janakkala
- Meetups
- jäsen
- mainitsi
- Mentorointi
- tapasi
- Keskipitkällä aikavälillä
- ehkä
- Sotilaallinen
- ajattelutapa
- minimi
- pöytäkirja
- puuttuva
- MLS
- äiti
- Vauhti
- raha
- Kuukausi
- kk
- lisää
- Kiinnitys
- eniten
- Motivoiminen
- motiivit
- liikkua
- siirretty
- liikkuvat
- paljon
- my
- itse
- nimi
- välttämättä
- Tarve
- tarvitaan
- netto
- verkko
- verkostoituminen
- ei ikinä
- Uusi
- uusia tarjouksia
- uudempi
- uutiset
- seuraava
- mukava
- yön
- yhdeksän
- Nro
- Ei eristetty
- normaali
- ei mitään
- marraskuu
- nyt
- numero
- numerot
- Sairaanhoito
- of
- pois
- kampanja
- tarjotaan
- tarjoamalla
- upseeri
- Okei
- Oklahoma
- Vanha
- on
- kerran
- ONE
- yhdet
- vain
- avata
- Lausunto
- Lausunnot
- Tilaisuus
- Vaihtoehto
- valinnainen
- Vaihtoehdot
- or
- Järjestetty
- organisointi
- alun perin
- Muut
- Muuta
- meidän
- ulos
- Tulos
- suoranainen
- ulkopuolella
- yli
- yleinen
- yön aikana
- valvoa
- oma
- omistuksessa
- omistaja
- omistaminen
- omistaa
- Rauha
- sivut
- maksettu
- maali
- vanhemmat
- Puisto
- osa
- kumppani
- kumppani
- Kumppanuus
- kumppanuudet
- intohimo
- intohimoinen
- Ohi
- Maksaa
- maksaa
- maksu
- maksut
- Ihmiset
- prosentti
- osuus
- täydellisesti
- suorituskyky
- esittävä
- henkilö
- henkilöstö
- Henkilökohtaisesti
- puhelin
- Valokuvat
- poimitaan
- kuva
- kuvat
- possu
- senkin
- Paikka
- suunnitelma
- suunnitteilla
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- soitin
- Ole hyvä
- syöstä
- pm
- podcast
- podcastit
- Kohta
- pistettä
- kehno
- salkku
- positiivinen
- mahdollinen
- voida
- mahdollinen
- mahdollisesti
- painaa
- aika
- hinta
- hinnoittelu
- Aikaisempi
- yksityinen
- kohti
- todennäköisesti
- Ongelma
- prosessi
- tuottajat
- Tuotteet
- kannattavuus
- kannattava
- Ohjelma
- projekti
- hankkeet
- edistäminen
- ominaisuudet
- omaisuus
- suojattu
- todistaa
- toimittaa
- osto
- osti
- osto-
- laittaa
- saada
- laatu
- kysymys
- kysymykset
- nopea
- nopeasti
- melko
- nostaa
- esille
- nostamalla
- pääoman hankkiminen
- satunnainen
- alue
- nopea
- hinta
- Hinnat
- luokitus
- arviot
- tavoittaa
- Lue
- valmis
- todellinen
- kiinteistöt
- kiinteistömarkkinoilla
- Todellisuus
- ymmärtää
- tajusi
- ymmärtämättä
- ihan oikeesti
- äskettäin
- äänitys
- kuntoutus
- yhteys
- Ihmissuhteet
- suhteellinen
- muistaa
- poistaminen
- Reno
- Vuokrata
- vuokrat
- korjaus
- toistaa
- vastata
- edustaa
- pyyntö
- pyynnöt
- vaatimus
- asuin-
- vastaus
- REST
- eläke
- tulot
- arviot
- Arvostelut
- Rikas
- Eroon
- oikein
- revitty
- tie
- ROBERT
- Rockstar
- Rolls-Royce
- Huone
- Roth IRA
- kierros
- ajaa
- Maaseudun
- kiirehtiä
- Said
- myynti
- Myyntimies
- Myyjä
- sama
- lauantai
- Säästä
- tallentaa
- sanoa
- sanonta
- sanoo
- skenaario
- Koulu
- laajuus
- Näytön
- haku
- Toinen
- sekuntia
- salaisuus
- nähdä
- koska
- näyttää
- nähneet
- segmentti
- valinta
- Myydään
- Myyjät
- myynti
- tunne
- lähetetty
- vakava
- palvelevat
- setti
- seitsemän
- Jaa:
- hän
- VAIHTO
- Ostokset
- Lyhyt
- Lyhytaikainen
- shouldnt
- näyttää
- näyttää
- Näytä
- puoli
- merkittävästi
- samankaltainen
- Yksinkertainen
- koska
- single
- Istuminen
- tilanne
- tilanteita
- SIX
- Kuusi kuukautta
- nukkua
- Hitaasti
- pieni
- So
- niin kaukana
- sosiaalinen
- sosiaalinen media
- Tuotteemme
- myyty
- jonkin verran
- jollakin tavalla
- Joku
- jotain
- joskus
- jokseenkin
- jonnekin
- Pian
- Etelä
- Tila
- erityisesti
- yksityiskohdat
- viettää
- menot
- käytetty
- Sponsorit
- levitä
- Ruostumaton teräs
- Alkaa
- alkoi
- Aloita
- Osavaltio
- Asemat
- teräs
- Vaihe
- Yhä
- Osakkeet
- stop
- pysähtynyt
- verkkokaupasta
- tarinat
- Tarina
- strategiat
- Strategia
- katu
- vahva
- jäsennelty
- jäsentäminen
- Kamppailut
- Opiskelijat
- aihe
- menestys
- Sullivan
- auringonpaiste
- suuri
- täydentää
- tuki
- tarkoitus
- varma
- yllättynyt
- ympäröivä
- hengissä
- järjestelmä
- järjestelmät
- taulukko
- ottaa
- vie
- ottaen
- Puhua
- puhuminen
- Neuvottelut
- opettaja
- joukkue-
- kertoa
- kertominen
- kymmenen
- vuokralainen
- termi
- ehdot
- kauhea
- kuin
- kiittää
- Kiitos
- kiitospäivä
- että
- -
- Pääkaupunki
- Projektit
- heidän
- Niitä
- itse
- sitten
- Siellä.
- Nämä
- ne
- asia
- asiat
- ajatella
- Ajattelu
- kolmas
- tätä
- tällä viikolla
- Tämä vuosi
- ne
- vaikka?
- ajatus
- tuhat
- kolmella
- kynnys
- Kautta
- kauttaaltaan
- Tim
- aika
- aikaikkuna
- vinkit
- renkaat
- Otsikko
- että
- tänään
- tämän päivän
- yhdessä
- kertoi
- tonni
- Tony
- liian
- otti
- työkalu
- työkalut
- ylin
- Aiheet
- liikuttunut
- kohti
- kaupunkeja
- perinteinen
- Jäljennös
- siirtää
- kohdella
- kokeillut
- totta
- Luottamus
- yrittää
- yrittää
- VUORO
- Sorvatut
- Kääntyminen
- liikevaihto
- Kahdesti
- kaksi
- tyyppi
- tyypillinen
- tyypillisesti
- varten
- aliarvioitu
- ymmärtää
- yksikkö
- yksiköt
- yliopisto
- asti
- us
- käyttää
- käytetty
- käyttämällä
- yleensä
- loma
- arvo
- arvot
- lajike
- Vastaan
- hyvin
- veteraani
- Video
- Videoita
- vw
- odottaa
- lUOPUA
- kävellä
- käveli
- kävely
- haluta
- halusi
- haluaa
- oli
- katsomassa
- Tapa..
- tavalla
- we
- Rikkaus
- Sää
- viikko
- viikonloppu
- viikkoa
- tervetuloa
- HYVIN
- Wells
- Wells Fargo
- meni
- olivat
- Mitä
- Mikä on
- mikä tahansa
- kun
- onko
- joka
- KUKA
- koko
- tukkukauppa
- miksi
- leveä
- tulee
- halukas
- voittaa
- ikkunat
- Johdin
- with
- sisällä
- ilman
- ihme
- ihana
- Mietitkö
- sanoja
- Referenssit
- treenata
- työskennellä yhdessä
- työskenteli
- työntekijöitä
- työskentely
- maailman-
- maailman
- huolestunut
- huoli
- pahin
- arvoinen
- olisi
- kääri
- kirjallinen
- Väärä
- kirjoitti
- vuosi
- vuotta
- Joo
- vielä
- te
- Sinun
- itse
- youtube
- zephyrnet
- nolla-
- Zillow