Kiinteistösijoittajaksi ryhtyminen ei ole monimutkaista. Etsi asunto, osta se ja vuokraa se. Vaikka tämä kaava voi olla helppo kirjoittaa ylös, sen toteuttaminen käytännössä on paljon monimutkaisempaa. Tästä syystä monet halukkaat sijoittajat eivät koskaan ryhdy ostamaan omiaan ensimmäinen sijoituskiinteistö. Mutta oikeilla neuvoilla, mentoroinnilla ja ajattelutavalla kuka tahansa voi tulla passiivisia tuloja tuottavaksi kiinteistösijoittajaksi, jossa on polku taloudellinen vapaus ja varhaiseläke.
Nykyään Ashley ja Tony yhdistävät kiinteistötietonsa auta kolmea sijoittajaa ostamaan ensimmäisen tai seuraavan vuokra-asuntonsa. Ensin puhumme Brandon, tulevaisuus talon hakkeri joka kamppaili ostaakseen asunnon viime vuonna ja etsii nyt ensimmäistä ensisijaista asuinpaikkaansa, joka voi auttaa tukemaan hänen asuntolainaansa. Seuraavaksi puhumme kanssa Lawrence, sijoittaja, joka osti kaksi vuokra-asuntoa kuuden kuukauden sisällä, mutta haluaa laajentua nopeammin luovan rahoituksen avulla. Lopuksi Melanie liittyy kanssamme keskustelemaan suunnitelmistaan a lyhytaikaiseen vuokraukseen, mutta hän ei vieläkään tiedä parasta ostopaikkaa.
Jos vuoden 2023 asuntomarkkinat ovat mielestäsi kova pähkinä, mutta tiedät, että haluat sijoita kiinteistöihin, tämä jakso on sinulle. Hyvin seuraa kolmea mentoroitavaamme seuraavien 90 päivän aikana Ashley ja Tony antavat strategisia neuvoja siitä, mitä heidän pitäisi tehdä seuraavaksi saadakseen kannattavan vuokra-asunnon sopimuksen. Seuraa siis mukana, niin sinäkin voisit saat seuraavan kiinteistösi 90 päivän kuluttua (tai vähemmän!).
Napsauta tätä kuunnellaksesi Apple Podcasteja.
Kuuntele podcast tästä
Lue tekstitys tästä
Ashley:
Tämä on Real Estate Rookie, jakso 251.
Tony:
Jokainen 60-luvulle ulottuva taantuma, suurin osa niistä kesti keskimäärin vajaat 12 kuukautta. Eli voitko ostaa tämän kiinteistön? Vaikka kyseessä ei ehkä olekaan kotitalous ensimmäisten 12 kuukauden aikana koko tämän taloudellisen epävarmuuden vallitessa, mitä tapahtuu vuonna kaksi, vuonna 10 ja vuonna XNUMX, kun omistat lyhytaikaisen vuokran? Jos valitset ne ruudut, joista puhuimme, missä osut sijaintiin, osut arvoon, osut mukavuuksiin, todennäköisemmin kuin ei, että listaus menestyy jatkossakin hyvin. Lyhyellä aikavälillä on luultavasti epävarmuutta, mutta uskon, että kiinteistösijoittajina meidän on rullattava noilla iskuilla ja muistettava, että todella investoimme myös tuon pitkän aikavälin arvonnousun ja kassavirran vuoksi.
Ashley:
Nimeni on Ashley Kehr, ja olen täällä isäntätoverini Tony Robinsonin kanssa.
Tony:
Tervetuloa Real Estate Rookie Podcastiin, jossa joka viikko, kahdesti viikossa tuomme sinulle inspiraatiota, motivaatiota ja tarinoita, joita sinun tarvitsee kuulla aloittaaksesi sijoitusmatkasi. Haluan aloittaa tämän päivän jakson huutamalla jonkun, jonka käyttäjätunnus on Eshazamm. Shazamm [ei kuulu 00:01:05] sanoakseen viiden tähden arvostelun Apple Podcastista. Siinä sanotaan: "Kaikki nämä tosielämän tarinat ovat niin inspiroivia. Rakastan tietää, että kaikki nämä ihmiset hyppäsivät mukaan olematta asiantuntijoita, he oppivat matkan varrella ja ovat esimerkkinä siitä, että kiinteistösijoittamiseen on monia tapoja lähestyä. Vieraat eivät välttämättä ole kokeneita haastateltavia. Mutta Ashley ja Tony, teette uskomatonta työtä pitämällä podcastin virtaavana ja mielenkiintoisena. Ja te olette myös ihania persoonallisuuksia." Shazamm, arvostan sitä. Luulen, että se saattaa olla ensimmäinen kerta, kun minua aikuisena on sanottu suloiseksi, mutta olen täällä sitä varten. Olen kiinnostunut kaikesta.
Ashley:
Tony, aina kun tapaan jonkun, se on yleensä ykkösasia, jonka he sanovat sinusta.
Tony:
"Voi, hän on vain niin suloinen."
Ashley:
"Mikä on hänen ihonhoitorutiininsa? Hän on niin ihana."
Tony:
Ihonhoitoa saan koko ajan, mutta suloinen on uusi, mutta olen kunnossa sen kanssa. Olen kunnossa.
Ashley:
Joo, otan sen joka päivä.
Tony:
Minua on kutsuttu huonommaksi.
Ashley:
Tony, olen erittäin innoissani, koska aloitamme tänään uuden sarjan Real Estate Rookie Podcast -jaksoissa. Teemme 90 päivän mentoroitavaa ryhmää. Olemme valinneet kolme henkilöä, joiden kanssa pysymme heidän kanssaan 90 päivää ja autamme heitä kaikin mahdollisin tavoin saavuttamaan kiinteistösijoitustavoitteensa.
Tony:
Se on super jännittävää. Meillä on niin sitoutunut ja hämmästyttävä aloittelijayleisö. Me yhdessä tuotantotiimin kanssa pohdimme, kuinka voimme tarjota enemmän arvoa yleisöllemme? Ajattelimme, mikä olisi siistimpi tapa kuin tuoda aloittelijat podcastiin ja seurata heidän kanssaan 90 päivää, Ash ja minä annamme heille niin paljon arvoa kuin voimme. Sitten muu alokas yleisömme kuuntelee mukana ja toivottavasti poimii jotain hienoa matkan varrelta. Joten tapaat kolme upeaa ihmistä podcastissa.
Ensin tapaat Brandon DiOrion. Hän on Minnesotasta. Sitten tuomme mukaan Lawrence Briggsin Texasista. Aiomme lopettaa Melanie Wilmesherin kanssa Coloradosta. Jokainen heistä on hieman eri asemassa, hieman erilaiset lähtökohdat, hieman erilaiset tavoitteet. Ash ja minä teemme parhaamme selvittääksemme, mitä he työskentelevät, ja annamme heille oivalluksia ja neuvoja, kuinka jatkaa kohti näitä tavoitteita.
Ashley:
Tiedän jo, että opimme heiltäkin paljon, mistä olen erittäin innoissani. Se on yksi parhaista asioista isäntänä olemisessa, että saamme myös oppia kaikilta muilta omakohtaisesti. Tänään puhumme vain tavoitteiden asettamisesta. Annamme läksyjä ja annamme kaikille MINS-pisteensä, tärkeimmän seuraavan vaiheen, ja suunnittelemme, mitä aiomme tehdä heidän kanssaan seuraavan 90 päivän aikana. Joten tämä päivä on vasta lähtökohta, ja sitten teemme jatkojaksoja nähdäksemme, millainen matka on, ja auttaaksemme heitä saamaan nämä tarjoukset.
Tony:
Todellakin, haluamme teidän tekevän kuuntelemassanne, että haastatte itsenne seuraamaan mukana. Jos tavoitteesi ovat samanlaiset kuin Lawrence, Brandon ja Melanie, voitko haastaa itsesi tekemään samoja asioita, joista puhumme näissä jaksoissa. Sitten ehkä 90 päivän kuluttua olet saavuttanut oman tavoitteesi vain kuuntelemalla mitä täällä on. Joten se on haasteemme teille, on seurata mukana ja tehdä se myös kotona.
Brandon, tervetuloa Real Estate Rookie Podcastiin. Olet ensimmäinen mentoroitava. Nopeana johdannona aloittelijayleisöllemme haluan vain jakaa lyhyesti muutaman asian sinusta, jotta ihmiset voivat tuntea sinut hieman paremmin. Ensimmäinen on se, että olet LVI-urakoitsija ja haluat saada ensimmäisen sopimuksen tehtyä. Toiseksi perheesi asuu liikekiinteistöissä, mutta olet itse asiassa kiinnostunut asumisesta. Kolmanneksi, nautit maalipallosta. Haluatko jakaa jotain muuta näiden kolmen kohdan lisäksi?
Brandon:
Ei, se tiivistää minut aika hyvin. Työskentele melko vähän, kun nyt on kuuma ja kylmä. Olen itse asiassa autossani puheluiden välillä. Työnsin lounastani klo 2:00:een.
Tony:
Kaveri, jos se ei ole aloittelevan sijoittajan merkki, en tiedä mikä on. Työskentelet siellä lounastauollasi ja hyppäät tähän podcast-jaksoon. Ennen kuin aloitimme äänityksen, kerroit minulle, kuinka kylmä siellä oli. Anna meille vain tunne siitä, kuinka kylmää siellä on. Sanoitko sen olevan yksinumeroisina?
Brandon:
Joo, yksinumeroisia yön yli. Tällä hetkellä aurinko paistaa vielä aika vahvasti. Lämpötila on 22 astetta, joten rekkani ei ole käynnissä. Se ei ole liian huono. Mutta yöpymiset ovat melko huonoja, ulkoiluttaessani koiraani, joka herätti minut viime yönä klo 3 lähtemään ulos.
Ashley:
Brandon, minun on kysyttävä, mikä on strategiasi, kun sinun on kerrottava jollekulle huonot uutiset, että he tarvitsevat uuden LVI-järjestelmän?
Brandon:
Minulla ei todellakaan ole niin paljon strategiaa. Koska uunit ovat tulleet kalliiksi, se on vaikeaa, ellei se ole todella vaarallista. Se on melkein ainoa kerta, kun yritän todella korostaa uuden hankkimista. Mutta pääset 20 vuotta vanhoihin uuneihin, jotka vaativat 1,400 1,500 dollaria, XNUMX XNUMX dollaria työtä, ja yrität sitten opettaa heille, että se ei vain ole sen arvoista, kuten vanha auto, jossa on huonot renkaat, jarrut ja outo moottori.
Ashley:
Joten et saa paljon asiakkaita, jotka itkivät kuten minä, koska heidän on käytettävä paljon rahaa ja lohdutettava heitä.
Brandon:
Se ei yleensä ole koskaan samanlainen kuin kokonaismäärä, mutta se on punainen merkki, kun uunit vain lykkäävät liikaa hiilimonoksidia ja sinun on suljettava niiden kaasu. Se on se, joka tavoittaa ihmiset.
Ashley:
Olemme erittäin innoissamme saadessamme olla kanssamme seuraavat 90 päivää. Voitko kenties kertoa kaikille vähän siitä, mitä sinulla on meneillään kiinteistösijoittamisessa nyt?
Brandon:
Ei siis mitään aktiivista juuri nyt. Yritän jäljittää muutamia tarjouksia. Itse asiassa missasin yhden tänään, koska se oli esisulku. Se oli eronjakson viimeinen päivä, uskon sen olevan. Emme vain saaneet rahaa tarpeeksi nopeasti. Sen läpi kävelemisestä siihen kului vain noin kaksi viikkoa. Yritän vain tunnistaa talon joko pitkäaikaista tai talon hakkerointia varten itselleni.
Ashley:
Millä markkinoilla etsit tällä hetkellä?
Brandon:
Noin 40–50 minuuttia länteen Minneapolisista, jossa tällä hetkellä asun, joten haluan vain pysyä lähellä.
Ashley:
Milloin aloit etsiä tarjouksia? Kun päätit: "Olen toiminut, haluan alkaa tehdä tarjouksia, haluan alkaa etsiä, haluan tehdä tämän", kuinka kauan olet ollut tällä ajanjaksolla?
Brandon:
Noin vuosi sitten vietin kaksi kuukautta melko raskaasti yrittäen ostaa jotain, mutta en ollut koskaan edes lähellä markkinoiden tilannetta. Pohjimmiltaan tyhmästi luopui tarjonnasta, etsimisestä ja muusta sellaisesta ja keskityin vain enemmän kirjojen lukemiseen ja sen oppimiseen, mitä pystyin. Nyt nämä asiat ovat vihdoin hidastuneet, yritetään vihdoin saada se tapahtumaan.
Ashley:
Nyt kun markkinat ovat muuttuneet, mikä on mielestäsi suurin esteesi, suurin estesi, asia, johon tarvitset apua juuri nyt?
Brandon:
Luulen, että suurin asia, jonka kanssa tarvitsen apua, on vain tietää, että katson numeroita oikein, käytän vain erilaisia ohjelmia vuokrien arvioimiseen, kuntoutuskulujen hallintaan ja vastaaviin.
Tony:
Kun ajattelemme tavoitteitasi, haluan vain kertoa kuuntelijoillemme. Olet ajatellut tekeväsi tämän noin vuoden ajan, ehkä harhauttanut hieman. Mutta sinun, Brandon, tavoitteenasi on saada seuraavan 90 päivän aikana ensimmäinen kiinteistösi sopimukseen jonnekin Minnesotan alueella ja sen ympäristössä.
Brandon:
Joo.
Tony:
Mahtava. Nyt yksi nopea asia, koska mainitsin tämän aloittaessamme, sanoit, että perheesi asuu kaupallisessa kiinteistössä, mutta valitset asumisen. Anna meille käsitys siitä, miksi kallistut tähän suuntaan verrattuna mainokseen.
Brandon:
Tällä hetkellä kallistun asumiseen enimmäkseen vain aloituskulujen takia. Etumaksurahat kaupallisilla on vain paljon, paljon enemmän, hieman vaikeampi saada. Perheeni, he tekivät paljon kehitystä, mutta he ovat tavallaan muuttaneet asuntoon nyt enemmän, kun olen puhunut siitä, ja on tullut muutamia tilaisuuksia, joihin he pystyivät puuttumaan, joihin minä en pystynyt. Joten ne ovat tavallaan jaettu muutamalla omaisuudella molemmissa nyt.
Tony:
Kun ajattelemme tätä tavoitetta, joka sinulla on saada ensimmäinen asuinkiinteistö sopimukseen seuraavan 90 päivän aikana, mitä haasteita odotat, ehkä markkinasi tai muiden asioiden, vuokranhallinnan, kanssa? Tiedän, että jokainen markkina on hieman erilainen. Mitä haasteita koet kohtaavanne?
Brandon:
Tämän hetken haasteet saavat numerot toimimaan. Nyt korkeammalla korolla, yritän vain löytää kiinteistön, jossa vähän virtaa kassavirtaa vain, jotta voin olla turvassa tai vain jotain, mikä on järkevää muuttaa itselleni ja vuokrata huoneet.
Ashley:
Brendan, voimmeko sukeltaa hieman talouteenne? Millaisia suunnitelmia sinulla on tällä hetkellä ostaa asunto? Onko sinulle ennakkohyväksytty laina? Onko sinulla käsiraha tallessa? Onko sinulla yksityinen lainanantaja? Miltä ostovoimasi näyttää tällä hetkellä, jotta saamme idean?
Brandon:
Itse asiassa sain juuri uudelleen hyväksynnän, koska toinen täytti tänään vuoden. Minulla on käsiraha säästetty, joten voisin laittaa 20% alas 440:stä ylöspäin. Uskon, että matematiikka toimii siellä. Joten minulla on se syrjään odottamassa, että jotain tapahtuu. Ihannetapauksessa se olisi kaksi halvempaa kiinteistöä niillä rahoilla, jotka olen varannut käsirahaa varten.
Tony:
Vaikuttaa siltä, että olet aika hyvässä paikassa, Brandon. Sinulla on varattua pääomaa. Sinulla on mahdollisuus saada hyväksyntä lainalle. Kun ajattelet haasteita, sanoit, että se todellakin saa numerot toimimaan. Haluan vain kysyä sinulta kysymyksen. Kuinka monta sopimusta sanoisit analysoineesi viimeisen kuukauden aikana?
Brandon:
Viime kuu, viimeiset 30 päivää [ei kuultavissa 00:10:14], tarkoitatko?
Tony:
Joo joo.
Brandon:
Sanoisin, että luultavasti vain noin viisi katsoi voimakkaasti sisään ja tavallaan sadan jalan näkymä lähemmäksi 20:tä.
Ashley:
Brandon, onko sinulla ostoehtoja, kuten ostolaatikko, jonka mukaan kun katsot asuntoa, se on kuin: "Okei, tarkistuslista, se sopii tähän, tähän, ei tuohon. Okei, siirryn seuraavaan"? Miten teet yleiskatsauksen kiinteistöistä ja sitten päätät, kummasta teet syvällisen analyysin?
Brandon:
Se voisi olla sellainen paikka, jossa pidän itsestäni, koska minulla ei ole 100-prosenttista ostolaatikkoa tai mitään kaventunutta. Suurin asia, surffaajien talon hakkerointi, ihannetapauksessa haluaisin jotain päämakuuhuoneella, jota etsimässäni hintaluokassa ei vain ole ollut liikaa, koska kyseessä ovat vanhemmat talot, joissa niitä ei vain ole koskaan ollut. Pidemmän aikavälin juttuja varten ostolaatikkoni on kai ollut, jos se näyttää karkealta, se herätti kiinnostukseni. Selaillessani kuvia tykkään nähdä vanhoja uuneja, vanhempia ilmastointilaitteita, vedenlämmittimiä, tavaroita, joista voin helposti huolehtia ja joita voin myös käyttää neuvotteluna sanoessani, että ne on vaihdettava, ja sitten voin tehdä ne molemmat päivä. Muuten en ole oikeastaan kaventunut liikaa. Enemmän se on minulle aluekysymys tässä vaiheessa.
Ashley:
Tarkoitatko, että kun näet kiinteistön, se on vain päässäsi, kun katsot sitä?
Brandon:
Joo.
Ashley:
Tämä tekee siitä meille helppoa. Tämä on ensimmäinen kotitehtäväsi. Haluan sinun tekevän itse asiassa aikaa kirjoittaaksesi ylös joitain niistä asioista, jotka olet listannut minulle, ja lisäämään sitten lisää asioita, kuten kiinteistön budjettisi, kaikki nämä erilaiset asiat, joita haluat kiinteistöstä, ja aloita vain luettelon tekeminen siitä. Sitten kun käyt läpi ja tarkastelet näitä ominaisuuksia, saatat ajatella enemmän asioita, kuten: "Tiedätkö mitä? Tällä kiinteistöllä oli tämä. Uskon, että se olisi valtava lisäarvo. Lisään sen kriteeriini, ostolaatikkooni." Joten joka kerta kun tarkastelet asuntoa, käyt läpi saman tarkistuslistan. Näin pääset eroon pölystä etkä tuhlaa aikaa analysoimalla tarjouksia, jotka eivät muutenkaan täytä sitä, mitä todella haluat. Tällä tavalla saat heti alkuun etsiä niitä asioita, jotka ovat luettelossasi, jotta et käytä siihen enempää aikaa. Sitten Tony, mikä olisi sen toinen osa, tekemässä sopimusanalyysiä?
Tony:
Joo. Mielestäni meidän on lisättävä analysoimiesi sopimusten määrää. Sanoit, että teit noin viisi sopimusta viimeisen kuukauden aikana. Haluan viisi, kuusi X tuo. Joten jos voimme saada sinut pisteeseen, Brandon, jossa analysoit vähintään yhtä sopimusta päivässä, jäät töistä, syöt päivällistä, mitä tahansa, käytä vain 30, 45 minuuttia analysoimalla uusi sopimus.
Mitä tulee tapahtumaan, on kaksi asiaa. Ensinnäkin se ostolaatikko, josta Ashley puhui, se ostolaatikko tulee selvemmäksi sinulle. Koska kun analysoit useampia tarjouksia, alat tunnistaa trendejä tietyillä alueilla tai makuuhuoneiden kokoissa tai neliömetrissä ympärilläsi: "Okei, nämä kiinteistöt pärjäävät yleensä paremmin kuin nämä kiinteistöt, joten aion kaventaa ostolaatikkoani. nyt vain näihin asioihin." Joten ensimmäinen asia on, että ostolaatikkosi tiukenee vain analysoimalla enemmän tarjouksia. Toiseksi on olemassa hyvä mahdollisuus, että jos analysoit 30 tarjousta tässä kuussa viiden sijaan viime kuuhun verrattuna, yksi näistä 30:stä saattaa olla todellakin tarjouksen tekemisen arvoinen. Mielestäni se on ensimmäinen este, johon meidän on saatava sinut, on näiden tarjousten lähettäminen. Koska kun se alkaa tapahtua, nyt pääsemme lähemmäksi sinua ja päätämme ensimmäisen sopimuksen.
Ashley:
Brandon, kuten sinä teet… Meidän on niin helppoa sanoa se, mutta sinun täytyy varata aikaa ja olla tarkoituksella tekemässä tuo sopimusanalyysi ja luotava ostolaatikko. Joten kun olemme lopettaneet tämän puhelun tai joskus jopa tänä iltana on aikakatkos: "Okei, tällä ajanjaksolla, joka ikinen päivä aion tehdä tämän." Tai tiedätkö mitä? Ehkä aiot vain tehdä sen erässä. Sunnuntai-iltaisin aiot tehdä seitsemän erilaista sopimusanalyysiä. Vaikka ei olisikaan seitsemän tarjousta, jotka vastaavat ostoslaatikkoasi, nappaa vain mitä tahansa vain harjoitellaksesi numeroiden käyttöä. Muista myös, että vaikka se on hintapyyntö, se ei tarkoita sitä, mitä sinun on maksettava kiinteistöstä, joten alenna vain hintapyyntöä, alenna tarjoustasi, jotta kauppa toimisi, ja katso, mikä on tämä luku. itse asiassa tulee.
Haluan sinun tekevän nuo asiat ja työskentelevän niiden parissa. Jos tarvitset tätä vastuullisuutta, voit lähettää Slack-kanavallemme, että meillä on sopimusanalyysisi. Joten jos käytät BiggerPocketsin sopimusanalyysiä, lähetä nämä raportit. Saatan itse asiassa harppua sinua ja kiusata sinua, jos en näe siellä mitään toimintaa, vain auttaakseni saamaan sinut vastuuseen ja lähettämään ne sinne. Ehkä voimme myös tarjota sinulle enemmän arvoa tämän asian tarkastelussa, ja ehkä voisit muuttaa sitä ja auttaa sinua hienosäätämään myös tuon tarjousanalyysin.
Tony:
Viimeinen kysymys sinulta, Brandon, jotta ymmärrän paremmin tilanteesi. Työskenteletkö tällä hetkellä kiinteistönvälittäjän kanssa? Hankitko nämä tarjoukset itse? Miltä kaupankäyntisi näyttää?
Brandon:
Tällä hetkellä isäni on kiinteistönvälittäjä, jonka kanssa olen työskennellyt. Minulla on myös ajokortti, mutta se on tällä hetkellä jäässä. Olen käyttänyt hänen näkemyksiään monissa asioissa, mikä on myös saattanut hidastaa minua, koska vakuutan ylimääräisellä prosentilla tai kahdella, ja sitten hän katsoo sitä ja lisää prosentin tai kaksi siihen, mitä minulla on. , joten asiat eivät vain ole koskaan toimineet. Täytyy siis ehdottomasti kaventaa sitä siellä.
Tony:
Minusta tuntuu, että meillä on kunnollinen pelisuunnitelma sinulle. Ashley mainitsi ajatuksen ajan estämisestä. Näihin asioihin on vaikea varata aikaa, kun on kokopäivätyö, varsinkin ajallisesti, fyysisesti vaativa. Joten haluan todella sinun keskittyvän, Brandon, miksi aloitat tällä matkalla. Joten jos voit, kerro meille, miksi sinun on niin tärkeää saavuttaa tämä tavoite, ja miltä elämäsi näyttää, jos et pysty toteuttamaan sitä seuraavien 90 päivän aikana?
Brandon:
Luulen, että suurin asia on joustavuus, jos haluan, että kasvaessani perustan perheen. En halua mennä siihen pisteeseen, että haluaisin perheen ja toivon, että minulla olisi enemmän aikaa siihen. Rakastan sitä, mitä teen, mutta fyysisesti en halua kamppailla päästäkseni ylös sängystä 20 vuoden kuluttua, koska polveni ovat poissa tai jotain sellaista. Haluan tehdä sitä, mitä teen niin kauan kuin voin, koska nautin siitä, mutta haluan vapautta, kun saatan tarvita sitä, jos jotain odottamatonta tapahtuu tai haluan keskittyä perheen asioihin.
Ashley:
Brandon, se on ehdottomasti hyvä syy. Olemme erittäin innoissamme ja autamme sinua mielellämme. Varmista vain, että suoritat kotitehtävän, kunnes seuraavan kerran kosketamme tukikohtaa. Se on niin helppo. Jotkut ihmiset saattavat ajatella: "Voi, se on niin itsestään selvää", mutta kuinka moni todella istuu alas ja tekee sen? Vaikein osa on istua alas ja tehdä se. On niin helppoa kertoa jollekulle tai tietää, että sinun täytyy tehdä jotain, se on toimia ja tehdä se. Brandon, jos joku ehkä on samassa tilanteessa kuin sinä ja ehkä haluaa ottaa sinuun yhteyttä ja olla vastuussa, missä olisi joku paikka, jossa he voisivat ottaa sinuun yhteyttä tai saada lisätietoja sinusta?
Brandon:
Instagram olisi paras. Se on brandon.diorio, joten koko nimeni, joten B-R-A-N-D-O-N piste D-I-O-R-I-O.
Ashley:
No, Brandon, kiitos paljon, että otit aikaa lounastauoltasi, ja toivottavasti sinulla on pari minuuttia aikaa syödä. Yleensä Tony työntää kasvonsa ennen äänitystä, joten voit vapaasti tuoda lounasta seuraavan kerran [ei kuulu 00:17:59].
Tony:
Voit syödä samalla kun teet sen. Se on täysin kunnossa.
Ashley:
Okei, Brandon, nähdään ensi kerralla. Kiitos paljon.
Brandon:
Kiitos pojat.
Ashley:
Seuraavaksi meillä on Lawrence Briggs Texasista. Minusta tuntuu kuin Tony ja minä tunsimme Lawrencen jo Instagramista. Näemme hänet kaikkialla. Lawrencella on ammattimainen kiinteistönhoitokokemus ja hän on sijoittanut yksinperheisiin suurten sotilastukikohtien lähellä. Lawrence omistaa tällä hetkellä kaksi pitkäaikaista vuokra-asuntoa, mutta hän haluaa viedä liiketoimintansa uudelle tasolle ja varmistaa luovan rahoituksen. Lawrence, tervetuloa mentoroitavaksemme tälle vuosineljännekselle.
Lawrence:
Kiitos. Kiitos teille kaikille, että olette saanet minut. Tämä on kuin eeppinen mahdollisuus.
Ashley:
Olemme erittäin innoissamme kuullessamme, missä voimme auttaa sinua. Joten miksi et aloittaisi kertomalla meille hieman nykyisistä sijoituksistasi.
Lawrence:
Tietysti. Minulla on kaksi pitkäaikaista vuokra-asuntoa. Itse asiassa ostin kaksi vuokra-asuntoa kuuden kuukauden sisällä toisistaan tänä vuonna vuonna 2022. Tein molemmat kiinteistöt pois markkinoilta, joten pystyin hankkimaan kaupan, tekemään sopimuksen ja nyt vuokraa ne ja hallinnoida itse. Juuri nyt vuoteen 2023 mennessä Q1-tavoitteeni voi mennä kumpaan tahansa suuntaan. Olen hyvin lähellä olla 100 % kuluttajavelaton. Jos voin kuitenkin hankkia toisen kiinteistön vuoden 1 ensimmäiseen neljännekseen mennessä, ostan mieluummin toisen kiinteistön ja annan kassavirran maksaa pois sen pienen kulutusvelan, joka minulla on.
Tällä hetkellä olen W2-työntekijä kuten useimmat ihmiset, joten minulla on erittäin alhainen DTI, mutta olen tutkinut mahdollisia kiinteistöjä, jotka ovat hieman korkeammat kuin mihin normaalisti hyväksyttäisiin, varsinkin jos haluan saada ehkä duplexiksi. Tavoitteeni on siis oppia strategisoimaan ja käyttämään luovaa rahoitusta hyödykseni, koska en pelkää mennä ulos ja löytää sopimus ja tehdä se. Minun täytyy vain varmistaa, että teen oikean sopimuksen, josta tulee hyötyä minulle ja myyjälle, joten mahdollisesti joko DSC-lainatyyppinen asia tai myyjän rahoitus seuraavaa sopimusta varten.
Tony:
Ensinnäkin Lawrence, onnittelut kahden ensimmäisen sopimuksen tyrmäyksestä ja niiden tekemisestä niin lyhyessä ajassa. Luulen, että monet kuuntelijoistamme odottavat olevansa samassa tilanteessa, joten olet jo luonut perustan sinne.
Lawrence:
Kiitos.
Tony:
Kun puhut tavoitteistasi, se todellakin lisää salkkua, mutta todella keskittyy, kuten sanoit, joko johonkin DSCR-pohjaiseen lainaan tai ehkä johonkin aiheen 2 tai myyjän rahoitustyyppiseen sopimukseen. Millaista asuntoa etsit? Etsitkö omakotitaloa, suurta moniperhettä, pientä moniperhettä? Miltä tuo kiinteistötyyppi näyttää?
Lawrence:
Tietysti. Lopullinen ostoslaatikkoni ovat omakotitalot vain siksi, että olen lähellä sotilastukikohtaa, joten on erittäin edullista, että omakotitaloja on saatavilla tällä alueella. Sitten toissijainen ostolaatikkoni olisi joko duplex tai fourplex. Jälleen se olisi riippuvainen siitä, voinko tehdä loistavan win-win-myyjärahoitussopimuksen vai DSCR-tyyppisen sopimuksen.
Tony:
Lawrence, miltä etenemissuunnitelma näyttää sinusta, kun ajattelet vaiheita, jotka sinun on otettava päästäksesi nykyisestä nykyisestäsi ja saada ensimmäinen luova rahoitussopimus?
Lawrence:
Minun on ehdottomasti opittava analysoimaan nämä kiinteistöt, jotta ne toimisivat myyjän rahoituksessa. Joten se on tavallaan suurin esteeni, ja olisin todella kiitollinen siitä, että autatte minua tällä alueella, jotta voisin tarkastella tarjouksia ja sanoa: "Okei, toimisiko tämä DSCR:n ja/tai myyjärahoituksen tai mahdollisesti aiheen 2 kohdalla ?” Joten se on perimmäinen tavoitteeni oppia analysoimaan näitä ominaisuuksia. Koska me kaikki tiedämme vuodesta 2022 lähtien vuoteen 2023 mennessä, perinteisen rahoituksen koroissa on joitakin esteitä.
Ashley:
Luulen, että yksi tapa, jolla voimme auttaa sinua, Lawrence, on lähettää useita tarjouksia. Tarkasteltaessa sopimusta ja sanomalla, missä numerossa tai hintapisteessä tämä toimisi myyjärahoituksen kanssa? Miltä tämä näyttäisi pankkilainan ottamisessa? Miltä tämä näyttäisi, jos voimme tehdä aiheesta 2? Lawrence, haluatko vain selittää kaikille, mikä aihe 2 on? Koska emme kuule sitä kovinkaan paljon, mutta teimme äskettäin haastattelun Pace Morbyn kanssa Rookie Replynä, joten jos haluatte palata kuuntelemaan sitä enemmän. Lawrence, haluatko kuvailla sitä todella nopeasti, mitä se on?
Lawrence:
En ole koskaan lainannut aihe 2:ta. Useimmat ihmiset aikovat ottaa haltuunsa jo olemassa olevan lainan. Se voi olla edullista tällä alueella, koska se on sotilaskaupunki. Tapahtuu, että sotilasjäsenemme ostavat kiinteistöjä VA-lainoilla, ja sitten he pääsevät ottamaan käyttöön tai poistumaan alueelta. Joten nyt he ovat jumissa näissä kiinteistöissä, eikä heillä ole taustaa kiinteistösijoittamisesta. Joten voi olla erittäin edullista, että pääset suorittamaan mahdollista aihetta 2, jossa otat melko paljon lainan.
Ashley:
Myös tämä jakso Pace Morbyn kanssa kaikille, jotka haluavat oppia lisää aiheesta 2, on jakso 236.
Tony:
Lawrence, sanoit, että yksi haasteistasi oli näiden sopimusten analysointi luovan rahoituksen avulla, mutta analysoit nuo kaksi ensimmäistä sopimusta, jotka ostit itse?
Lawrence:
Kyllä kyllä. Olen valtava nörtti, mitä tulee Exceliin, joten minulla on Excel-taulukkoni ja annan numerot siitä, mitä pyytäisin, mihin minut hyväksyttäisiin, ja sitten annan noin viisi erilaista skenaariota eri koroista ja ennakkomaksut. Jos se antaa minulle tuon suloisen paikan, teen vain sopimuksen.
En pidä à la carte -tarjouksista. Tykkään tarkastella sopimusta kokonaisvaltaisesti. Jotkut ihmiset sanovat: "Voi, minulla on oltava 15 % käteispalautetuotto. Jos ei, jätän sen." Olen kuin: "Ei, en aio tehdä à la carte -kiinteistökauppaa. Aion tarkastella sitä kokonaisuutena." Koska olen sinkku ilman lapsia, joten olen pitkällä matkalla. Sijoitan sukupolvien vaurauteen muuttaakseni perheeni kehityskulkua. Saatan jäädä tuottoa käteisellä, mutta arvatkaa mitä? Voin ehkä saada sen arvostuksen. Neljä vuotta sitten ostamani ensisijainen asuinpaikkani arvo kaksinkertaistui, kun vuonna 2018 ihmiset sanoivat, että älä osta. Joten en halua vain sanoa, että sen täytyy osua tähän tiettyyn esineeseen tai olen lopettanut sen.
Tony:
Haluan kaivella ajatusta sukupolvien vaurauden rakentamisesta, josta puhumme usein, mutta kuulostaa siltä, että se on sinulle vahva syy. Mutta ennen kuin teen, haluan vain huomauttaa eräästä asiasta. Puhuit siitä, kuinka analysoit ostamiasi ensimmäisen vuoden kiinteistöjä. Puhuit eri Excel-malleista, analysoimalla niitä erilaisilla koroilla ja käsirahalla, että prosessia voidaan soveltaa myös luovaan rahoitusreittiin.
Vain siksi, että käyttämäsi velkatyyppi on myyjä pankin sijaan, se ei tarkoita, että analyysisi kyseisestä kaupasta muuttuisi. Koska vaikka menetkin myyjän rahoittamana, sinulla on silti ehkä joitakin prosenttiosuuksia rahoista, joita laitat alas. Vielä tulee korkoa. Edelleen tulee poistoaika. Tälle velalle tulee vielä määräaika. Joten vaikka nämä luvut voivat vaihdella myyjärahoituksesta pankkilainaan, analyysivaiheet ovat silti melko samat. Juuri kuvailemasi perusteella vaikuttaa siltä, että olet jo melko hyvä analysoimaan tarjouksia. Joten en tiedä, onko analyysikappale todella sinulle niin suuri haaste kuin alun perin ajattelit sen olevan.
Lawrence:
Joo, se on ehdottomasti… Siksi on hyvä, että sinulla on mentoreita, koska jos puhut vain itsellesi, et tajua, että olet jo tekemässä jotain. Haluan vain varmistaa, että se on win-win. Aina kun tein aikaisemmat tarjoukset, se oli win-win minulle ja myyjälle. Mutta vain tavallaan oppia, miten se toimisi, koska jotkut tarjoukset, he saattavat haluta ilmapallomaksun tai miltä näyttäisi, jos minun pitäisi rahoittaa se uudelleen, koska voin laittaa sen ylimääräisen kerroksen siihen, mikä minulla on jo hyvä. at analysoimalla.
Ashley:
Lawrence, saamasi tarjoukset, joita analysoit, miten hankit ne?
Lawrence:
Voi verkko. Olen valtava verkostoituja. Kuljetan mukanani käyntikortteja. Ihmiset tunnistavat minut rusetistani ympäri kaupunkia. Sanon vain ihmisille: "Hei, olen kiinteistösijoittaja. Etsin kiinteistöjä. Ota yhteyttä minuun." Olen aktiivinen sosiaalisessa mediassa, kuten kaikki tiedätte. Kaksi tapaa, joilla löysin nämä ominaisuudet, oli ruoan toimittaminen. Joten pysähdyin ja ajattelin, että urakoitsija oli omistaja, ja minä sanoin: "Hei, onko tämä sinun kotisi?" Hän vastaa: "Ei, mutta annan sinulle omistajan yhteystiedot." Olen kuin "Oi, hienoa." Ja ostin sen kiinteistön. Sitten toinen omaisuus oli Facebook-ryhmän kautta. Eräs kaveri lähetti viestin ja sanoi: "Hei, yritän myydä kiinteistön." Olen kuin: "Okei, anna minun ajaa numerot." Joten minusta tuntuu, että ihmiset haluavat sanoa kliseisesti, että verkkosi on sinun verkkosi, mutta se on todella totta. Kyse ei ole siitä, mitä tiedät, vaan kuka tiedät.
Ashley:
Nopeasti, millaisia tapoja sinulla on, paitsi… Joten selaat Facebook-ryhmiä, pysähdyt paikoissa. Millä muilla tavoilla hankit tarjouksia sen lisäksi, että kerrot kaikille, mitä teet kiinteistöjen kanssa? Teetkö jonkinlaista postikampanjaa? Luulen, että koputat ovea ja pysäytät urakoitsijoita.
Lawrence:
Tein yhden postikampanjan ja tein sen itse. Annoin kaikki kirjeet. Luulen, että tein ehkä 50, koska olin kuin: "Haluan todella, että ne kirjoitetaan käsin ja muuta." Luulen, että luultavasti kymmenennen kirjeen jälkeen olin kuin: "Olen ohi." Mutta annoin itselleni tavoitteen ja lähetin noin 10 kirjettä. En saanut siitä mitään tarjouksia, mutta päädyn ottamaan yhteyttä kiinteistönvälittäjään, joka sanoi: "Hei, lähetitkö koskaan kirjettä yhdelle asiakkaalleni? Koska luulen, että hän sai kirjeen. Hän ei todellakaan halua myydä, mutta hän ei ollut koskaan saanut varsinaista käsinkirjoitettua kirjettä." Hän sanoo: "Pidämme sinut mielessäsi, jos hän päättää koskaan myydä jotain portfoliostaan."
Ashley:
Lawrence, mikä on sinun syysi tähän kaikkeen? Miksi ryhdyt kiinteistösijoittajaksi? Mikä tarkoitus sen takana on?
Lawrence:
Minun syyni on murtaa sukupolvien köyhyys perheessäni. Synnyin New Orleansin, Calliope Projectsin, asuntoprojekteissa. Se on luultavasti yksi pahimmista asuntoprojekteista Amerikassa. Minut kasvatti yksinhuoltajaäiti, joka ei ollut laiska. Hän työskenteli noin kolmessa työssä, mutta hänellä oli tuskin lukiokoulutus, ehkä yhdeksännelle luokalle asti. Hänestä piti tulla talonmies sairaaloissa. Joten mitä hän teki, yksinhuoltajana hän yritti auttaa minua ja sisariani. Olen yksi seitsemästä. Minulla on kuusi sisarusta. Hänellä ei ollut talouslukutaitoa. Työmoraalini tulee häneltä, mutta hän ei tiennyt, että et voi vain rikastua työnteosta.
Minun syyni on murtaa tuo kirous, koska olen ainoa pääosin perheessäni, joka ymmärtää talouslukutaitoa ja harjoittaa sitä. Joten olisi täyden ympyrän hetki pystyä jättämään perintö, joka on ylitseni, jotta tulevien veljentyttärieni ja veljenpoikkieni ja mahdollisten lasten ei tarvitsisi syntyä köyhyyteen. Se on siis minun syyni.
Ashley:
Lawrence, olen niin ylpeä sinusta. Pelkästään toteamalla, että olet tehnyt aloitteen kouluttaaksesi itseäsi, on erittäin vaikeaa muuttaa tapaa, jolla olet tiennyt kaiken muuttuvan koko elämäsi ajan ja halunnut ryhtyä toimiin johonkin muuhun. Minusta se on hieno syy-
Lawrence:
Kiitos.
Ashley:
… ja näyttää siltä, että se on ehdottomasti tarpeeksi motivaatiota jatkaa ja todella luoda sukupolvien rikkaus.
Tony:
Lawrence, rakastan tarinan kuulemista, ja mielestäni se on todiste siitä, että aloituspaikalla on tietysti suuri vaikutus siihen, kuinka pitkälle voit mennä, mutta se ei todellakaan rajoita sitä, mihin pystyt. Luulen, että jatkokysymykseni on, mikä mielestäsi sai sen ajatuksen sinussa? Koska niin monet ihmiset, jotka ovat kasvaneet tietyissä ympäristöissä, se on kaikki, mitä he tietävät, se on kaikki, jolle he ovat alttiina, he eivät voi edes käsittää mitään muuta kuin mitä he näkevät ympärillään. Mikä kasvatuksessasi antoi sinulle mahdollisuuden nähdä sen pidemmälle?
Lawrence:
Tietysti. Kuten sanoin, äitini työskenteli kahdessa tai kolmessa työpaikassa. Hän halusi paljastaa mielemme, ja siksi hän lähetti minut yksityisiin kouluihin. Olin siis yksi harvoista lapsista projekteista, jotka menivät yksityiseen kouluun lasten kanssa, joiden vanhemmat olivat lääkäreitä ja lakimiehiä ja muuta sellaista. Kun lähtisin tältä köyhyysalueelta, menin näille kaupunginosille tai esikaupunkialueille. Aloin rakastua näihin omakoteihin, ja pienet aivoni yhdistivät sen parempaan elämään. Tiedämme, että rikollisuutta ja rikollista toimintaa tapahtuu kaikkialla. Mutta ajattelin, että minun on saatava perheeni sinne, enkä koskaan halua kenenkään perheenjäseneni asuvan turvallisessa ympäristössä. Kun siis kävin yksityiskoulussa, liitin nuo talot paremmaksi elämäksi, koska ympäristö oli täysin erilainen kuin lapsena näkemäni rikolliset laukaukset ja toiminta.
Tony:
No, kiitos äidillesi siitä, että sinulla on tuo näkemys, joka auttoi sinua laajentamaan näkemääsi, koska sinun tarvitsee vain nähdä se, ja sitten siitä tulee heti jotain, mikä on saavutettavissa. Pari asiaa siis. Ensinnäkin pidän siitä, että olet keskittynyt luovaan rahoitukseen. Ash ja minä, se ei ole meidän supererikoisuutemme. Luulen, että olemme molemmat harrastuneet myyjän rahoitusalalla. Joissakin muissa BiggerPockets-ohjelmissa on pari jaksoa, joita haluan sinun menevän kuuntelemaan. Tämä on osa kotitehtäviäsi. On the Market, jakso 29, Pace Morby's tuossa jaksossa ja sitten BiggerPockets Episode 527.
Niille teistä, jotka olette BiggerPockets-ammattilaisia, Lawrence, tiedän, että olet, mutta tämä koskee enemmän tulokkaitamme, jotka kuuntelevat. Jos olette ammattilaisia, pääsette itse asiassa Invelon pro-jäsenenä, joka on ohjelmisto, joka auttaa sinua löytämään tarjouksia. Voit lähettää postiviestejä, tehdä [ei kuultavissa 00:33:13], kaikenlaisia hienoja asioita auttaaksesi sinua löytämään markkinoiden ulkopuolisia tarjouksia. Lawrence, sinulla on jo pääsy siihen, mutta aloittelijoillemme saattaa olla hyvä asia, että myös sinun tulee tarkistaa.
Ashley:
No, Lawrence, kiitos paljon, että jaoit matkasi alun kanssamme. Tony kävi hieman läpi läksyjäsi kuunnellakseen niitä Pace Morbyn jaksoja. Sitten haastan sinut myös tekemään mallitarjouksen. Vaikka se olisi vain kiinteistö, jonka näet MLS:ssä, mene eteenpäin ja kirjoita itse asiassa, mitä tarjoat myyjän rahoitukselle. Kuinka paljon maksaisit asunnosta? Mikä olisi korko, jonka tekisit? Kuinka monen vuoden aikana annat sen kuolettaa? Tuleeko ilmapallomaksu? Olisiko se soitettavissa? Joten koota mallitarjous. Sitten haluan sinun tuovan sen mukaasi seuraavan kerran, kun olemme puhelussa, ja käymme sen läpi ja katsomme sitä. Tarkastelemme kaupan numeroita ja katsomme, miten asetat myyjän rahoituksen sille ja millä numerolla on järkevää ostaa kiinteistö.
Lawrence:
Mahtava. Se kuulostaa hienolta. Olen valmis töihin.
Ashley:
Lawrence, mikä on Instagramisi, jos joku haluaa olla yhteydessä sinuun?
Lawrence:
Instagramini on Lawrence, yleinen kirjoitusasu, L-A-W-R-E-N-C-E, alaviiva Briggs, B-R-I-G-G-S. Et voi missata minua. Minulla on leveä hymy ja rusetti.
Ashley:
Lawrence, paljon kiitoksia, emmekä malta odottaa, että voimme viettää seuraavat 90 päivää kanssasi ja tarjota niin paljon arvoa kuin voimme auttaaksemme sinua jatkamaan sijoitusmatkaasi.
Lawrence:
Minä myös. Oho!
Tony:
Melanie, tervetuloa Real Estate Rookie -podcastiin. Olet kolmas ja viimeinen mentoroitavamme tässä jaksossa. Olemme erittäin innoissamme voidessamme jakaa tarinasi yleisömme kanssa täällä ja saada tietää, mitä tapahtuu seuraavien 90 päivän aikana. Taustaa sinusta, Melanie, sinulla on jo kaksi kiinteistöä Coloradossa, mikä on uskomatonta. Vietit viimeisen kuukauden Floridassa katsellessasi lyhytaikaisia vuokra-asuntoja, joten olit niin innoissasi sukeltaessasi siihen. Sinulla on jo kiinteistölisenssi, mikä on hienoa. Pitkän aikavälin tavoitteesi on siirtyä pois W2:sta ja viettää osa vuodesta jossain, joka on hieman lämpimämpi kuin Colorado. Melanie, olen niin innoissani saadessani sinut podcastiin. Tervetuloa mentoroitavaan ryhmään.
Melanie:
Kiitos paljon. Olen niin innoissani täällä. En olisi voinut esitellä itseäni paremmin, ja todella, todella innoissani olla osa tätä kohorttia. Lawrence ja Brandon ovat ihania. Olemme jutelleet offline-tilassa. Olen vain erittäin kiitollinen mahdollisuudesta.
Tony:
Jännittävä. Tiedän, että etsit lyhytaikaista vuokrausta. Miten tämä matka on ollut sinulle tähän mennessä? Koska sinulla on jo kaksi pitkäaikaista jaksoa Coloradossa, ja tämä on ensimmäinen lyhyt aikakausi?
Melanie:
Yksi on itse asiassa keskipitkä, osa ensisijaista asuinpaikkaamme. Me tavallaan törmäsimme siihen. Sen oli tarkoitus olla pitkäaikainen, mutta kyllä, tämä olisi lyhytaikainen hanke.
Tony:
Mitä haasteita koet kohtaamasi astuessasi tähän lyhytaikaisen vuokrauksen maailmaan?
Melanie:
Taidan antaa sinulle taustaa, menin BPConiin ja istuin Amanda Hanin istunnossa verostrategioista ja opin pohjimmiltaan kustannusten erottelututkimuksista ja erityisesti W2-työntekijän ja STR:n eduista. Joten lähdin BPConista ja sanoin vain: "Okei, minun on ostettava STR ennen kuin vuosi on ohi." Olen kotoisin Coloradosta, mutta en voinut vihata kylmää olemista sen enempää kuin koskaan." Joten ajattelin, että Florida on luultavasti oikea paikka. Meillä on perhe siellä. Aion vain sitoutua siihen prosessiin.
Löysin agentin BP:n foorumeilta, ja hän on ollut ilmiömäinen. Olemme keskustelleet paljon siitä, mistä olin kiinnostunut, ja budjetistani. Tajusin melko nopeasti, että tunsin oloni hieman sekaisin. W2:ni on teknologia-alalla. Kun aloitin prosessin ja mietin sitä, minusta tuntui, että minulla on vain yleisesti ottaen enemmän riskinsietokykyä, ja minusta alkaa tuntua, että minulla on vain vähän vähemmän. Joten ajatus ostaa 400,000 500,000 dollarin, XNUMX XNUMX dollarin kiinteistö uima-altaalla, joka pärjäisi todella hyvin Airbnb:ssä, tuli vain hieman hermoja raastavammaksi. Joten se oli tavallaan sen alku.
Muutimme hieman. Muutin hintaluokkaani hieman. Aloimme tarkastella muita kiinteistöjä. Mutta tämänhetkinen haasteeni siellä on, että olen katsonut useita niistä, näin muutaman henkilökohtaisesti, keskimääräinen päiväkorko on joissakin analyyseissani vain jäänyt osoittamatta voittoa, ja monissa tapauksissa se on varsin negatiivinen. Mielestäni se on järkevää hintapisteelleni ja vain katsomalla joitain kiinteistöjä hieman kauempana rannikosta.
Sanoisin, että suurin haasteeni on, tarvitseeko minun todella harkita tätä muutosta uudelleen nykyisen ajan suhteen? Tarkastelen Airbnb-kiinteistöjen käyttöastetta kaikkialla Floridassa ja näen vain paljon alhaisemman käyttöasteen kuin odotin ja mitä olen kuullut olevan sesonkiaika. Joten kun ajattelen elinkelpoisuutta talouden tila, taloudellinen vastatuule ja kaikki, haluan vain olla fiksu tämän tavoitteen suhteen, koska viime kädessä ideana on kassavirtaava kiinteistö. Voin odottaa, että pääsen pakenemaan talvesta vielä muutaman vuoden ennen kuin hyppään pakkosopimukseen.
Tony:
No, arvostan kaikkea sitä taustaa, Melanie. Muutama jatkokysymys sinulta täältä. Mikä on mielestäsi tärkeämpää? Onko se hankkimassa omaisuutta Floridassa vai saako se oikean kiinteistön missä tahansa?
Melanie:
Hieno kysymys. Se on saamassa kassavirtaista omaisuutta. Laajempi tavoite on taloudellisesti itsenäistyminen ja kassavirtaisten kiinteistöjen löytäminen. Uhraaisin siis helposti kiinteistön löytämisen miltä tahansa tietyltä alueelta, jos löytäisin sellaisen, joka lisäisi portfoliooni, portfoliooni, ja alkaisi tuottaa todellista voittoa.
Tony:
Vielä yksi kysymys, oletko katsonut muita markkinoita Floridan ulkopuolella?
Melanie:
Joo, seuraan The Short-Term Shopia. Rakastan todella Averyn podcastia. Tiedän joitakin alueita, joilla he toimivat. En ole tehnyt siellä mitään analyyseja, mutta katsoin Tampassa olleeni alueen lisäksi joitain muita Floridan markkinoita, joita he etsivät. ovat Blue Ridge -vuorilla, joillakin alueilla Georgiassa, Mississippissä myös. Olen avoin niille. Luulen, että yksi asia, jonka halusin hoitaa teidän kaikkien kanssa, on sijoitus. Haluan varmistaa, etten säikähdä liian aikaisin enkä luovuta liian aikaisin. Tietenkin tavoitteena on löytää kiinteistö seuraavan 90 päivän aikana. Mutta lyhyt vastaus on, että olen valmis harkitsemaan muita markkinoita, jos minun on vain harkittava aikaisempaa päätöstäni.
Ashley:
Ilmeisesti Tonylla on paljon enemmän arvoa lyhytaikaisen vuokrauksen ymmärtämisessä kuin minä. Yksi yleinen tapaus, jonka olen nähnyt vierailtamme viime aikoina, on se, että haluat katsoa, missä on suuria nähtävyyksiä, joissa ihmiset tulevat aina vierailemaan. Meillä oli juuri joku, joka puhui kansallispuistoista, kuinka he eivät koskaan näe ihmisten lopettavan kansallispuistoissa vierailua. Tony, olen kiinnostunut kuulemaan myös, mitä mieltä olet siitä, että pysyt markkinoilla, joilla on suuri vetovoima, joilla ihmiset tulevat aina käymään jatkuvasti. Sitten, Melanie, jos voisit seurata Floridan markkinoita, joita katselet, onko niillä jotain suurta vetoa, joka on ehkä muutakin kuin lämmin sää ja ranta?
Tony:
Ilmeisesti molemmat markkinat, joilla olemme tällä hetkellä erittäin aktiivisia, ovat keskittyneet kansallispuistojen ympärille. Olemme Tennesseessä lähellä Smokey Mountainsia. Olemme Joshua Treessä lähellä Joshuan kansallispuistoa. Joten minulla on suuri rakkaus myös kansallispuistoon. No, tässä on neuvoni, Melanie, ja annan sinun vastata myös Ashleyn kysymykseen.
Uskon, että monilla kypsemmillä lomavuokra-markkinoilla olemme nähneet valtavia hintojen nousuja viimeisen kahden vuoden aikana, mutta keskimääräiset päivähinnat näillä markkinoilla eivät ole pysyneet hintojen nousun tahdissa. Joten mökki Tennesseessä saattaa olla 75 % arvoisempi vuonna 2022 kuin se oli vuonna 2019, mutta ADR:t eivät ole nousseet 75 % tämän eron kompensoimiseksi. Joten näet voitot joillakin näistä suuremmista, kypsemmistä markkinoista puristumassa hieman, minkä vuoksi esitin kysymyksen markkinoiden valinnasta. Luulen, että uudemmat sijoittajat menevät joillekin näille toissijaisemmille ja korkea-asteen markkinoille, joilla on kysyntää, esimerkiksi kansallispuistoon tai johonkin muuhun ajuriin, mutta ne eivät ole yhtä suosittuja kuin Smoky Mountains, jossa on 10,000 XNUMX listaa. alueella. Annan sinun vastata Ashleyn kysymykseen siitä, mitä muita vetoja Floridaan on.
Melanie:
Ollakseni rehellinen sinulle, Ashley, mitä tein sen sijaan, että… Ei, en etsinyt muita hotspotteja. Tiedän, että se on todella tärkeä neuvo, jonka olen kuullut monista podcasteista, varmistaen, että olet sairaaloissa tai muissa turistikohteissa. Suurin huomioni oli aluksi vain valtameri ja henkilökohtainen mieltymys. Joten minulla on ehdottomasti tilaa kaivella asiaa tarkemmin. Valitsin alueita myös... Toinen tekijäni, kun otin askeleen taaksepäin, oli tarkastella joitain analyysialustoja. Joten STR Insights oli yksi, jota katselin melko vähän. Pohjimmiltaan pitkä tarina lyhyesti, ajattelin vain, että hinnat ovat paljon alhaisemmat tällä alueella. Ehkä tässä on suurempi marginaali, koska laitat vähemmän. Mutta sitten kaivelin vähän enemmän BiggerPockets-foorumia. Suuri osa saamastani palautteesta oli, että tällä alueella ei ole vetovoimaa, ja pelkät nämä analyysit, periaatteessa tietojen tarkasteleminen tietystä paikasta ei riitä. Joten se on tekijä, joka minun on todella otettava huomioon nyt, jos jatkan lyhytaikaisen vuokra-asunnon etsimistä.
Ashley:
Lyhytaikaiset vuokrani ovat kaikki hyvin maaseutualueilla, joissa vetovoima on hyvin pieni sairaala tai ihmiset vain tulevat ja jäävät, koska kaupungissa on vain yksi hotelli, joten siellä ei ole kirjaimellisesti mitään muuta. Mutta teen myös Airbnb-arbitraasia, jossa riski on hyvin pieni. En laita 400,000 50,000 dollaria kiinteistöön. Omistan 100,000 XNUMX - XNUMX XNUMX dollarin kiinteistöjä, joten ne eivät ole niin suuria investointeja, joille, jos ihmiset eivät jostain syystä enää tule sinne, ei se ole niin iso juttu, että voisin kattaa sen kustannukset. hetki. Mutta olit sanonut, että saat negatiivisen kassavirran, kun teet sopimusanalyysiä. Kuinka monta tarjousta olet jättänyt?
Melanie:
En ole jättänyt yhtään tarjousta.
Ashley:
Tässä haluan haastaa sinut kotitehtäväsi on tehdä vähän tarjouksia. Joten ostohinnalla saat negatiivisen kassavirran. Mikä sitten pitäisi olla ostohinnan ja mitkä lainaehdot, jotta se saa kassavirran? Aloita sitten tarjouksen tekeminen. Vaikka tekisit vain yhden tarjouksen tämän hetken ja keskustelumme välisenä aikana, heittäisit sen pois tällä alhaisella hinnalla.
Toinen asia, jonka voit myös tehdä, on, jos kyseessä on jo olemassa oleva lyhytaikainen vuokraus, joka pyytää vuoden 2019 tietoja. Analysoimme leirintäalueita, minä ja kumppanini, ja se on yksi asia, jonka jokainen leirintäalueen ylläpitäjä, jonka kanssa olemme keskustelleet, ovat sanoneet, että älä käytä tietoja vain vuosilta 2020 ja 2021 ja nyt 2022. Palaa vuoteen 2019 ja hae dataa myös sieltä. , ennen matkustamista räjähti ne pari vuotta ja katso millaista se oli silloin. Joten katso, saatko mitään näistä tiedoista. Sitten jopa takaisin… Tony AirDNA:ssa, voitko palata katsomaan markkinoiden tietoja nähdäksesi, mikä päiväkurssi oli vuonna 2019? Ilmeisesti se ei tule olemaan sama, mutta voit katsoa, mikä on käyttöaste.
Tony:
Yleensä tarkastelemani tiedot menevät mielestäni vain 18 kuukauden ajalle, joten en tiedä, meneekö ohjelmisto vuoteen 2019 vai ei.
Ashley:
No, Melanie, haluaisimme, että tekisit paremman tarjouksen, jopa useamman kuin yhden, mutta tee se vain omalla hinnallasi, äläkä pelkää loukata jotakuta tai tehdä alhainen tarjous. Lisäksi se on erittäin jännittävää ja sen arvoista, jos se hyväksytään. Tai vaikka he vastustavat sinua, voit nähdä, ehkä on olemassa toinen tapa saada tämä toimimaan, ja voimme keskustella siitä, jos niin tapahtuu. Mielestäni sinun on aika olla valmis tekemään tarjous millä tahansa järkevällä hinnalla.
Melanie:
Kiitos Ashley. Rakastan tätä suositusta.
Tony:
Toinen neuvoni sinulle, luulisin, että kotitehtäväni tässä olisi valita ainakin kaksi muuta markkinaa. Florida on erittäin suuri, suosittu markkina, jolla on paljon kilpailua. Riippumatta siitä, missä syklissä olemme, ihmiset ovat aina menossa Floridaan ja vain erittäin suosittuun matkakohteeseen. Joten haluan, että yrität löytää ainakin kaksi muuta markkinaa, jotka ovat ehkä keskikokoisia markkinoita, jossa on 100–500 listausta näillä markkinoilla, joten siellä on edelleen kunnollinen veto, mutta kilpailu on ehdottomasti pehmeämpää. monet ihmiset jättivät tarjouksia, ja hintapisteetkin ovat todennäköisesti hieman pienempiä.
Kun tarkastelet näitä markkinoita, on todella kolme asiaa, joita haluat etsiä. Tämä ei koske vain sinua, Melanie, vaan myös kaikkia kuulijoitamme. Ensinnäkin haluat tarkastella käytäntöjä. Haluat ymmärtää, mitä lyhytaikaiset vuokraluvat ovat kyseiselle kaupungille, kyseiselle läänille. Yleensä läänin verkkosivustolta tai soittamalla sinne, saat tiedot melko nopeasti. Toinen on suosio. Et halua mennä liian pieneksi. Jos listauksia on alle 100, en luultavasti koskeisi kyseisiin markkinoihin. Haluan nähdä ainakin joitain aktiivisia lyhytaikaisia vuokra-asuntoja jo vain konseptin todisteeksi. En tiedä, haluaisinko olla 10. listaus missä tahansa kaupungissa, koska se voi tarkoittaa, että kuka tietää, tulevatko ihmiset paikalle vai eivät. Kolmas asia on vain kannattavuus. Haluat varmistaa, että kun olet valinnut nämä kaksi ensimmäistä ruutua, voit silti löytää tarjouksia, jotka vastaavat tuottoasi.
Kun tarkastelet itse kiinteistöjä, haluat tarkastella sijaintia. Jokaisella kaupungilla on hotspot, jossa listaukset yleensä menestyvät hieman paremmin, ja analyysisi avulla alat nähdä, missä nämä paremmin toimivat kiinteistöt ovat. Haluat katsoa mukavuuksia. Mitkä ovat markkinoiden parhaat palvelut? Onko tässä kiinteistössä nämä mukavuudet vai voinko lisätä ne? Sitten kolmas on arvo, sama kuin kannattavuus. Aiotteko saada haluamasi tuoton, kun kaikki nämä asiat otetaan huomioon? Tiedän, että se on suupala. Mene takaisin, kuuntele uudelleen, mitä juuri sanoin juuri nyt. Mutta luulen, että jos käsittelet näitä muutamia asioita, olet paljon paremmassa asemassa, kun puhumme seuraavan kerran.
Melanie:
Kiitos siitä. Minulla on yksi jatkokysymys, jos se sopii.
Tony:
Joo.
Melanie:
Mietin, ajatteletko tulevaa vuotta, laskelmissa tai vain neuvottelemallasi ihmisiä, harkitsetko alhaisempaa käyttöastetta? Yritätkö ottaa tämän huomioon tietäessäsi, että asiat ovat yleensä muuttumassa?
Tony:
Uskon ehdottomasti, että haluat todennäköisesti lisätä hieman puskuria kaikkiin tekemiisi ADR- tai käyttöasteen laskelmiin. Kuinka paljon on todella vaikea sanoa, koska kenelläkään ei todellakaan ole sitä kristallipalloa. Mutta mielestäni on realistista lisätä negatiivinen 10 % ADR-korjauksiin tai 15 %, jos haluat olla erittäin konservatiivinen. Tiedä vain, että jokaisella dollarin muutoksella ADR:ssä on melko suuri vaikutus tuloihisi vuoden lopussa. Joten jossain noin 10% voi olla melko hyvä.
Tiedä vain, jokainen 60-luvulle ulottuva taantuma, suurin osa niistä kesti keskimäärin hieman alle 12 kuukautta. Eli voitko ostaa tämän kiinteistön? Vaikka kyseessä ei ehkä olekaan kotitalous ensimmäisten 12 kuukauden aikana koko tämän taloudellisen epävarmuuden vallitessa, mitä tapahtuu vuonna kaksi, vuonna 10 ja vuonna XNUMX, kun omistat lyhytaikaisen vuokran? Jos valitset ne ruudut, joista puhuimme, missä osut sijaintiin, osut arvoon, osut mukavuuksiin, todennäköisemmin kuin ei, että listaus menestyy jatkossakin hyvin. Lyhyellä aikavälillä on luultavasti epävarmuutta, mutta uskon, että kiinteistösijoittajina meidän on rullattava noilla iskuilla ja muistettava, että todella investoimme myös tuon pitkän aikavälin arvonnousun ja kassavirran vuoksi.
Melanie:
Joo, ehdottomasti. Se on hieno muistutus.
Ashley:
Melanie, ennen kuin lopetamme tämän päivän puhelun, mikä on sinun kiinteistösijoittamisen syysi?
Melanie:
Rakastan todella W2:tani. Olen onnekas, että minulla on upea joukkue ja voin tehdä mitä teen. Samaan aikaan en vain halua istua tietokoneeni takana loppuelämääni. Haluan todella pystyä rakentamaan osan siitä vapaudesta elämääni, joten taloudellinen riippumattomuus on perimmäinen syy. Se auttaa, että kiinteistö on niin hauskaa ja haastavaa ja jännittävää ja mielenkiintoista. Joten olen vain erittäin motivoitunut jatkamaan oppimista ja kasvamista. Olen myös pyrkinyt saamaan lisenssini vain siksi, että todella arvioin tai nautin tarjouksia. Joten toivon, että se on jatkossakin osa uraani, mutta hieman joustavampi ajan edetessä.
Ashley:
Melanie, kiitos paljon, että liityit seuraamme 90 päivää. Olemme erittäin innoissamme. Mistä joku voi ottaa sinuun yhteyttä, jos haluaa olla yhteydessä sinuun?
Melanie:
Inhoan kuulostaa niin kuivalta, mutta rohkaisen sinua menemään LinkedIniin. En ole kovin aktiivinen Instagramissa. Minusta tuntuu, että olen aina LinkedInissä. Joten vain nimeni, Melanie Wilmesher, ja erittäin reagoiva siellä. Sen on luultavasti oltava surullisin paikka ihmisten tavoittaa, mitä olet koskaan kuullut.
Ashley:
Yksi parhaista ystävistäni, Lika, hän on LinkedIn-kuningatar. Hän nalkuttaa minua koko ajan, koska en ole LinkedInissä. Hän on tehnyt niin monia tarjouksia sieltä, yksityisiä rahalainaajia ja sijoittajia, joiden kanssa työskennellä. Hän on saavuttanut sen kanssa valtavan menestyksen.
Melanie:
Okei, otan sen.
Ashley:
Kiitos Melanie, että liityit joukkoomme. Tony, olemme juuri tavanneet kolme mentoroitavaamme ja käyneet läpi heidän tavoitteensa ja antaneet heille ensimmäisen kotitehtävän. Mitkä ovat ajatuksesi?
Tony:
Luulen, että jotkin niistä asioista, joita näen niissä kaikissa kolmessa, on se, että haasteet, joita he pitivät haasteina, eivät olleet niin suuria kuin ne todellisuudessa olivat. Kun käytät jonkin aikaa niiden purkamiseen, ymmärrät, että sinun tarvitsemasi vaiheet ovat hieman selkeämpiä kuin mitä he alun perin odottivat. Rehellisesti sanottuna uskon, että se on iso asia, johon monet uudet sijoittajat törmäävät. On tämä emotionaalinen puoli, joka tekee asioista hieman pelottavampia kuin ne todellisuudessa ovat, mutta kun arvioit kaikkia asioita, jotka jo tiedät ja ymmärrät, on hieman helpompi mennä eteenpäin kuin antaa itsellesi kunniaa.
Ashley:
Luulen, että tämä voi koskea minua ja myös sinua, Tony, joskus tiedämme, mitä meidän on tehtävä. Tarvitsee vain jonkun muun käskeä meille tehdä niin.
Tony:
Siksi rakastan valmentajan käyttöä salilla, koska se on kuin "Joo, tiedän, että minun pitäisi tehdä tämä", mutta kun he sanovat naamallesi: "Tee se vielä kerran", se pitää sinut motivoituneena. Toivottavasti meillä on sama vaikutus mentoroitaviin myös täällä.
Ashley:
Kaikille kotona oleville tulokkaille toivomme, että asetatte omat 90 päivän tavoitteenne. Jos et vielä tiedä syytäsi, yritä todella määritellä se ja antaa sinulle jotain, joka antaa sinulle motivaatiota ja todella energiaa joka ikinen päivä jatkaaksesi eteenpäin tavoitteen saavuttamiseksi. Olen Ashley @wealthfromrentals, ja hän on Tony @tonyjrobinson Instagramissa. Palaamme vielä toisen jakson kera. Nähdään ensi kerralla. (laulaa)
Katso podcast tästä
Tässä jaksossa käsittelemme
- Korkea korot ja kuinka kalliimmat asuntolainat ovat saaneet monet sijoittajat pysähtymään
- "Ostolaatikon" rakentaminen ja kuinka saada tarkka vuokra-asunnon kriteerit
- Luova rahoitus ja miten ostaa isompi vuokra-asunto vaikka sinulla ei olisi rahaa siihen
- Sukupolvien rikkaus ja kiinteistösijoittamisen avulla saat perheesi paremman aseman
- Lyhytaikaisen vuokrauksen markkinat ja kuinka analysoida loma-asuntoja kaukaa
- Mitä tehdä, kun liian suuret vuokra-asuntotiedot eivät vastaa tämän päivän hintoja
- Taloudellisen vapauden löytäminen ja jättää W2:n pöytätyö takana
- Ja So Paljon enemmän!
Linkkejä esityksestä
Ota yhteyttä Brandoniin, Lawrenceen ja Melanieen:
Haluatko tietää lisää tämän päivän sponsoreista tai ryhtyä itse BiggerPockets-kumppaniksi? Tutustu meidän sponsorisivu!
BiggerPocketsin huomautus: Nämä ovat kirjoittajan kirjoittamia mielipiteitä, eivätkä ne välttämättä edusta BiggerPocketsin mielipiteitä.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-251
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 kuukautta
- 15%
- 20 vuotta
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- kyky
- pystyy
- Meistä
- siitä
- edellä
- ehdottomasti
- pääsy
- vastuullisuutta
- saavutettu
- poikki
- Toiminta
- aktiivinen
- toiminta
- todella
- lisä-
- Lisää
- ADR
- Aikuinen
- Etu
- neuvot
- Jälkeen
- vastaan
- Agentti
- eteenpäin
- Airbnb
- Kaikki
- jo
- aina
- hämmästyttävä
- Amerikka
- määrä
- analyysi
- analysoida
- analysointi
- ja
- Toinen
- vastaus
- ennakoitua
- ennakointi
- joku
- kaikkialla
- omena
- sovellettu
- arvostaa
- arvostus
- lähestymistapa
- hyväksytty
- katvealueiden
- ALUE
- alueet
- noin
- ulkomuoto
- liittyvä
- saavutettavissa
- yleisö
- kirjoittaja
- saatavissa
- keskimäärin
- takaisin
- tausta
- Huono
- Pankki
- pohja
- perustua
- Pohjimmiltaan
- BAT
- Ranta
- koska
- tulevat
- tulee
- tulossa
- ennen
- takana
- ovat
- Uskoa
- suotuisa
- Hyödyt
- PARAS
- Paremmin
- välillä
- Jälkeen
- Iso
- suurempi
- Suurimmat
- Bitti
- Tukkia
- esto
- Blocks
- sininen
- Kirjat
- reunus
- syntynyt
- osti
- Laatikko
- laatikot
- BP
- Aivot
- Brandon
- Tauko
- tuoda
- Tuominen
- talousarvio
- puskuri
- rakentaa
- Rakentaminen
- liiketoiminta
- Ostetaan
- Ostaminen
- soittaa
- nimeltään
- soittamalla
- Puhelut
- Kampanja
- Voi saada
- ei voi
- korkki
- kykenee
- pääoma
- auto
- hiili
- Hiilimonoksidi
- Kortit
- joka
- Ura
- kuljettaa
- tapauksissa
- kassa
- kassavirta
- aiheutti
- keskitetty
- tietty
- haaste
- haasteet
- haastava
- mahdollisuus
- muuttaa
- Muutokset
- Kanava
- chattailuun
- halvempaa
- tarkastaa
- lapsi
- Lapset
- Valita
- valita
- valittu
- Ympyrä
- Kaupunki
- selkeä
- selkeämpi
- asiakkaat
- lähellä
- lähempänä
- sulkeminen
- Rannikko
- kohortti
- Colorado
- yhdistää
- Tulla
- tuleva
- kaupallinen
- kaupallinen Kiinteistö
- sitoutunut
- Yhteinen
- verrattuna
- kilpailu
- täysin
- monimutkainen
- monimutkainen
- tietokone
- käsite
- kytkeä
- Kytkeminen
- harkinta
- ottaen huomioon
- Console
- kuluttaja
- ottaa yhteyttä
- jatkaa
- jatkuu
- sopimus
- Urakoitsija
- urakoitsijat
- ohjaus
- Viileä
- Hinta
- kustannukset
- voisi
- Laskuri
- lääni
- Pari
- kurssi
- kattaa
- crack
- luoda
- Luominen
- Luova
- Luovasti
- pisteitä
- Rikollisuus
- Rikollinen
- kriteerit
- Kristalli
- Nykyinen
- Tällä hetkellä
- Asiakkaat
- päivittäin
- tiedot
- päivä
- päivää
- sopimus
- Tarjoukset
- Velka
- päätti
- Päätetään
- päätös
- vähentää
- syvä
- ehdottomasti
- toimitus
- Kysyntä
- vaativa
- sijoittaa
- kuvata
- on kuvattu
- määränpää
- Kehitys
- DID
- ero
- eri
- vaikea
- DIG
- numeroa
- päivällinen
- pohtia
- näyttö
- lääkärit
- ei
- Koira
- tekee
- dollari
- Dont
- Mukaan
- DOT
- kaksinkertaistunut
- alas
- kuljettaja
- kuivua
- DTI
- kukin
- Varhainen
- helpompaa
- helposti
- syödä
- Taloudellinen
- talous
- kouluttaa
- koulutus
- myöskään
- painottaa
- Työntekijä
- kannustaa
- kihloissa
- Moottori
- nauttia
- tarpeeksi
- ympäristö
- ympäristöissä
- EPIC
- Jaksot
- erityisesti
- omaisuus
- Eetteri (ETH)
- etiikka
- arvioida
- Jopa
- EVER
- jokainen
- kaikki
- kunnostautua
- innoissaan
- jännittävä
- olemassa
- Laajentaa
- odottaa
- kallis
- experience
- asiantuntijat
- Selittää
- avoin
- lisää
- erittäin
- Kasvot
- päin
- Pudota
- perheet
- perhe
- perheenjäsenet
- FAST
- palaute
- harvat
- lopullinen
- Vihdoin
- rahoittaa
- Talous
- taloudellinen
- Taloudellinen riippumattomuus
- Talouslukutaito
- taloudellisesti
- rahoitus
- Löytää
- löytäminen
- loppu
- Etunimi
- ensimmäistä kertaa
- Joustavuus
- joustava
- Florida
- virtaus
- Virtaava
- virrat
- Keskittää
- keskityttiin
- tarkennus
- seurata
- jälkeen
- ruoka
- ruokatoimitus
- kaava
- onnekas
- foorumit
- foorumit
- Eteenpäin
- löytyi
- perusta
- Ilmainen
- Vapaus
- ystäviä
- alkaen
- jäädytetty
- koko
- hauska
- edelleen
- tulevaisuutta
- peli
- GAS
- general
- tuottaa
- tuottaa
- sukupolvien rikkaus
- Georgia
- saada
- saada
- Antaa
- tietty
- antaa
- Antaminen
- Go
- tavoite
- Tavoitteet
- Goes
- menee
- hyvä
- napata
- luokka
- kiitollinen
- suuri
- hionta
- Ryhmä
- Ryhmän
- Kasvaa
- Kasvava
- vieraat
- Kaveri
- kuntosali
- hakata
- hakkeri
- Ripustaa
- tapahtua
- tapahtuu
- onnellinen
- Kova
- ottaa
- pää
- päät
- vastatuulessa
- kuuli
- kuulo
- raskaasti
- auttaa
- auttaa
- auttaa
- tätä
- kätketty
- Korkea
- korkeampi
- Osuma
- lyömällä
- pitää
- Koti
- Kodit
- läksyt
- toivoa
- Toivon mukaan
- Sairaala
- sairaalat
- isäntä
- KUUMA
- hotelli
- hotspot
- Talo
- talot
- kotelo
- asuntomarkkinat
- Miten
- Miten
- Kuitenkin
- HTTPS
- valtava
- hälinää
- hvac
- LVI-järjestelmä
- Minä
- ajatus
- tunnistaa
- heti
- Vaikutus
- tärkeä
- in
- kasvoi
- Lisäykset
- itsenäisyys
- itsenäinen
- teollisuus
- tiedot
- ensin
- aloite
- tietoa
- oivalluksia
- Inspiraatio
- innoittava
- sen sijaan
- Loukkaus
- tahallinen
- korko
- KORKO
- korot
- kiinnostunut
- mielenkiintoinen
- Haastatella
- investoimalla
- investointi
- Investoinnit
- sijoittaja
- Sijoittajat
- IT
- Job
- Työpaikat
- tuloaan
- liittyä meihin
- matka
- hypätä
- Pitää
- pito
- potkaista
- Lasten
- laji
- koputtaa
- Tietää
- tietäen
- tuntemus
- tunnettu
- MAINE
- Maa
- suuri
- Sukunimi
- Viime vuonna
- asianajajat
- kerros
- johtava
- OPPIA
- oppinut
- oppiminen
- jättää
- jättäen
- Perintö
- lainanantajat
- lainanantajat
- kirjain
- Taso
- LG
- Lisenssi
- elämä
- Todennäköisesti
- Lista
- lueteltu
- Kuunteleminen
- listaus
- Ilmoitukset
- lukutaito
- vähän
- elää
- elävät
- lainata
- Lainat
- sijainti
- sijainnit
- Pitkät
- pitkän aikavälin
- katso
- näyttää joltakin
- Katsoin
- näköinen
- ulkonäkö
- Erä
- rakkaus
- Matala
- lounas
- tehdä
- TEE
- Tekeminen
- mies
- johto
- toimitusjohtaja
- monet
- monet ihmiset
- Marginaali
- markkinat
- markkinat
- massiivinen
- mestari
- matematiikka
- kypsä
- Media
- Tavata
- jäsen
- Jäsenet
- mainitsi
- keskikokoinen
- Keskipitkällä aikavälillä
- ehkä
- Sotilaallinen
- mielessä
- ajattelutapa
- minnesota
- pöytäkirja
- Mississippi
- MLS
- mallit
- äiti
- hetki
- raha
- Kuukausi
- kk
- lisää
- Kiinnitys
- kiinnitykset
- eniten
- äiti
- motivoituneita
- Motivoiminen
- liikkua
- liikkuvat
- moniperhe
- moninkertainen
- nimi
- kansallinen
- Kansallispuisto
- kansallispuistot
- syntyperäinen
- Lähellä
- välttämättä
- Tarve
- negatiivinen
- verkko
- Uusi
- New Orleans
- uutiset
- seuraava
- yön
- Normaalisti
- numero
- numerot
- este
- Ilmeinen
- käyttöaste
- valtameri
- kampanja
- tarjoamalla
- Tarjoukset
- offline
- offset
- Okei
- Vanha
- ONE
- avata
- operaattori
- Lausunnot
- Mahdollisuudet
- Tilaisuus
- alun perin
- Muut
- ulkopuolella
- yleinen
- yön aikana
- yleiskatsaus
- oma
- omistaja
- omistaa
- Rauha
- vanhemmat
- Puisto
- puistot
- osa
- erityinen
- kumppani
- polku
- Maksaa
- maksu
- maksut
- Peak
- Ihmiset
- prosentti
- esittävä
- ehkä
- aika
- henkilö
- henkilöstö
- Personalities
- näkökulma
- ilmiömäinen
- fyysisesti
- poimia
- kuvat
- kappale
- Paikka
- paikat
- suunnitelma
- suunnitelmat
- Platforms
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- soitin
- plus
- podcast
- podcastit
- Kohta
- pistettä
- politiikkaa
- pool
- Suosittu
- suosio
- salkku
- sijainti
- mahdollinen
- Kirje
- posted
- Köyhyys
- teho
- harjoitusta.
- aika
- edellinen
- hinta
- Hinnat
- ensisijainen
- yksityinen
- kohti
- todennäköisesti
- prosessi
- tuotanto
- ammatillinen
- Voitto
- kannattavuus
- kannattava
- voitot
- Ohjelmat
- hankkeet
- todiste
- todiste käsitteestä
- ominaisuudet
- omaisuus
- ylpeä
- toimittaa
- osto
- osti
- osto-
- tarkoitus
- työntää
- Työnnä
- laittaa
- Putting
- Q1
- Neljännes
- kysymys
- kysymykset
- nopea
- nopeammin
- nopeasti
- esille
- Ramppi
- alue
- hinta
- Hinnat
- tavoittaa
- Lukeminen
- valmis
- todellinen
- kiinteistöt
- oikea elämä
- realistinen
- ymmärtää
- tajusi
- kiinteistönvälittäjä
- reason
- kertaus
- sai
- äskettäin
- lama
- tunnistaa
- Suositus
- harkita uudelleen
- äänitys
- punainen
- riippumatta
- alue
- kuntoutus
- muistaa
- Vuokrata
- vuokrat
- vastata
- Raportit
- edustaa
- herkkä
- REST
- palata
- tulot
- arviot
- Eroon
- Riski
- tie
- roadmap
- rulla
- Huone
- Huoneet
- kierros
- Reitti
- ajaa
- juoksu
- Maaseudun
- Maaseutualueilla
- uhrata
- turvallista
- Said
- sama
- skenaariot
- kohtaus
- Koulu
- Koulut
- vieritys
- vuodenajat
- Toinen
- toissijainen
- turvallinen
- koska
- näyttää
- valinta
- Myydään
- tunne
- Sarjat
- Istunto
- setti
- asetus
- seitsemän
- Jaa:
- jakaminen
- VAIHTO
- Kauppa
- Lyhyt
- Lyhytaikainen
- shouldnt
- näyttää
- Näytä
- merkki
- samankaltainen
- single
- Istuminen
- tilanne
- SIX
- Kuusi kuukautta
- koot
- ihonhoito
- löysä
- hieman eri
- hidastaa
- pieni
- pienempiä
- fiksu
- So
- niin kaukana
- sosiaalinen
- sosiaalinen media
- Tuotteemme
- jonkin verran
- Joku
- jotain
- jokseenkin
- jonnekin
- kuulostaa
- lähde
- Sourcing
- Tila
- puhua
- Erikoisuus
- erityinen
- erityisesti
- viettää
- menot
- käytetty
- jakaa
- Sponsorit
- Kaupallinen
- neliö
- Alkaa
- alkoi
- Aloita
- alkaa
- käynnistyksen
- Osavaltio
- pysyä
- Tähtien
- Vaihe
- tehostamalla
- Askeleet
- Pysyä
- tarttuminen
- Yhä
- Varastossa
- stop
- pysähtynyt
- pysäyttäminen
- tarinat
- Tarina
- Strateginen
- strategiat
- Strategia
- vahva
- Struggling
- opinnot
- aihe
- antaa
- toimitettu
- menestys
- niin
- suuri
- makea
- järjestelmä
- TAG
- ottaa
- vie
- ottaen
- Puhua
- puhuminen
- vero
- joukkue-
- teknologia
- tekninen teollisuus
- ehdot
- tertiäärinen
- texas
- -
- Alue
- Aloite
- Projektit
- Valtion
- heidän
- itse
- Siellä.
- asia
- asiat
- Ajattelu
- kolmas
- Tämä vuosi
- ajatus
- kolmella
- Kautta
- Throwing
- SOLMIO
- tiukempi
- aika
- renkaat
- että
- tänään
- tämän päivän
- yhdessä
- toleranssi
- tonni
- Tony
- liian
- ylin
- Yhteensä
- TÄYSIN
- kosketa
- kohti
- raita
- perinteinen
- kehityskaari
- Jäljennös
- matkustaa
- Matkustaminen
- Trendit
- kuorma-auto
- totta
- tyypillisesti
- lopullinen
- Lopulta
- Epävarmuus
- varten
- ymmärtää
- ymmärtäminen
- ymmärtää
- ennakoimaton
- ylöspäin
- us
- käyttää
- yleensä
- loma
- arvo
- hanke
- Vastaan
- kannattavuus
- Video
- Näytä
- elintärkeä
- tilavuus
- odottaa
- odotus
- kävely
- halusi
- haluavat
- lämmin
- lämpimämpi
- vesi
- tavalla
- Rikkaus
- Sää
- Verkkosivu
- viikko
- tervetuloa
- Länsi
- Mitä
- Mikä on
- joka
- vaikka
- KUKA
- tulee
- Talvi
- sisällä
- ilman
- todistamassa
- ihana
- Mietitkö
- Referenssit
- työskenteli
- työskentely
- toimii
- maailman-
- pahin
- arvoinen
- olisi
- kirjoittaa
- kirjallinen
- X
- vuosi
- vuotta
- Sinun
- itse
- youtube
- zephyrnet