Hyvää lomaa BiggerPockets-kuuntelijat. Olette kaikki olleet hyviä tänä vuonna, joten hiilen sijasta saat erikoisjakson vuoden iloisimpana päivänä. Jaamme Yamundow Camaran uskomattoman matkan likaköyhästä köyhyydestä USKOMATTOMISTA passiivisista tuloista huolimatta. Jos et ole tyytyväinen tämän kauden joululahjoihisi, kuuntele tämä jakso – se voi muuttaa KOKO näkemyksesi elämästä ja antaa sinulle jotain, mistä olla erityisen kiitollinen tästä päivästä!
______
Miten lähdet absoluuttiseen köyhyyteen passiivinen tulo lyhyessä ajassa? Mitä jos olisit kasvatettu toisella puolella maailmaa, jossa peruskoulutuksestakin piti taistella ja jokainen tilaisuus oli jatkuvaa kamppailua? Tämä on todellinen tarina Yamundow Camara, kuka meni nukkumasta likalattialle pienessä kylässä Gambiassa tienaa miljoona dollaria vuodessa kiinteistöjen ansiosta.
Yamundow kasvoi monille meistä vieraassa ympäristössä. Kun hänen vanhempansa kuolivat hänen nuoruudessaan, hän joutui asumaan sukulaisten luona, jotka pitivät häntä haitallisena, ei hoivan arvoisena. Hän nukkui perheensä kodin lattialla ja joskus oli onni on pahvilaatikko patjaksi. Hänen oli määrä mennä naimisiin teini-iässä, mutta hänen ponnistelunsa, päättäväisyytensä ja tätiensä anomisen ansiosta Yamundow oli sai mahdollisuuden mennä lukioon ja korkeakouluun ja muuttaa myöhemmin Yhdysvaltoihin.
Sieltä Yamundow asetti menestyksen ainoaksi painopisteensä. Hän ei ainoastaan ylisuorittanut akateemisesti, vaan pystyi myös tekemään USKOMATTOMAT investoinnit lähes ilman rahaa, ilman luottopisteitä, eikä kokemusta alalta. Hän istuu nyt yli kolmessakymmenessä vuokra-asunnossa, joissa on a kuukausitulot, jotka kilpailevat useimpien amerikkalaisten vuosipalkan kanssa. Yamundowilla on yksi uskomattomimmista tarinoista, joita olemme koskaan jakaneet podcastissa, ja sinun on viritettävä kuulemaan hänen käsittämätön tiensä menestykseen.
Klikkaa tästä kuunnellaksesi Apple Podcasteja.
Kuuntele podcast tästä
Lue tekstitys tästä
David:
Tervetuloa BiggerPockets Podcastiin, lomapainokseen. Olen isäntäsi, kiinteistöjen Grinch, ja minulle liittyy tänään suosikkitonttuni. Hän on vihainen tonttu. Rob Abasolo.
Ryöstää:
Soita minua vihaiseksi vielä kerran.
David:
Jos kuuntelet tätä, kun se esitetään, olemme päättämässä vuotta 2023 ja monet meistä viettävät aikaa rakkaiden kanssa. Joten tänään tuomme sinulle yhden kuluneen vuoden rakastetuimmista jaksoista, Yamu Camaran haastattelun.
Ryöstää:
Kyllä, olemme kuulleet paljon inspiroivia tarinoita vuosien varrella tässä ohjelmassa, mutta Yamun tarina todella osui ihmisiin ja itseeni henkilökohtaisesti. Muistan tukehtuneeni haastattelun aikana ja te kysyitte: "Mikä on kysymys?" Ja minä sanoin: "Kyllä, se on oikein. Mitä tarinassasi tapahtui seuraavaksi?" Ja se oli todella vain inspiroiva tarina. Se on yksi suosikeistani, jonka olemme koskaan kuulleet ohjelmassa, koska se vain näyttää sinulle, mikä kiinteistömaailmassa on mahdollista, riippumatta siitä, mikä sinua vaivaa.
David:
Mutta hänen tarinansa ei ole vain vaikuttava. Se on myös hänen tuloksiaan. Yamu ansaitsee yli 80,000 XNUMX dollaria kuukaudessa kiinteistösalkkustaan, ja hän kertoo tarkalleen, miten hän teki sen vain kahdessa vuodessa. Kaikki strategioilla, jotka ovat edelleen ajankohtaisia, kuten talon hakkerointi ja keskipitkän aikavälin vuokraukset.
Ryöstää:
Ja muuten, kaikille kuunteleville, arvostamme suuresti sitä, että olet osa BiggerPockets-yhteisöä. Rakastamme sinua. Kiitämme sinua. Olemme kiitollisia kaikesta, mitä teet hyväksemme. Joten ole hyvä ja nauti tästä jaksosta sydämemme pohjasta.
David:
Tervetuloa, Yamu BiggerPockets-podcastiin. Kuinka voit tänä aamuna?
Yamundow:
Minä voin hyvin. Kiitos, että sain minut.
David:
Joo. Hyppäätään tähän asiaan. Haluan kuulla tarinastasi. Joten kerro minulle, mistä olet alun perin kotoisin, ja voitko antaa meille käsityksen siitä, miten kasvoit?
Yamundow:
Varma. Joten nimeni on Yamundow Camara, mutta käytän Yamua lyhyesti. Olen kotoisin Länsi-Afrikasta, pienestä maasta nimeltä Gambia, länsirannikolla. Se on Senegalista, se on pieni maa Senegalin sisällä, kirjaimellisesti. Kyseessä on siis noin kaksi pistettä jotain miljoonaa. Olen perheeni seitsemän lasta, ja kyllä, kasvoin siinä pienessä kylässä. Menetin äitini, kun olin kaksivuotias, ja menetin isäni 11-vuotiaana. Joten isosiskoni kasvatti minut. Ja kyllä, tämä on vähän taustaa minusta.
David:
Miltä siellä sitten tuntui kasvaa? Useimmat meistä eivät ole matkustaneet Afrikan mantereelle, saati vielä vähemmän sinne, mistä olet kotoisin. Kerro meille vähän siitä, millaista jokapäiväinen elämä oli.
Yamundow:
Niin, joten elämme enemmän suurperheessä. Joten kun äitini kuoli, olin kaksivuotias, kun isäni kuoli, ennen kuin isäni kuoli, hän oli todella sairas, joten siskoni pakotettiin menemään naimisiin. Joten hän otti minut mukaansa ja veljeni, vanhempi veljeni oli minua neljä tai viisi vuotta vanhempi, joten kasvoin orvoksi hänen appien talossa.
Oli vaikeaa kasvaa suurperheessä, johon et kuulu, koska yleensä elämme perheessä. Oletetaan siis, että perheenjäsenellä, kuten miehellä on ehkä neljä vaimoa tai viisi vaimoa, ja heillä on lapsia. Joten se kotitalous on kaikki, sanotaanko sukunimi Greene. Se on kuin Greene Kundamini. Kaikkia talossa olevia kutsutaan Greeniksi. Joten kun tulet sisään toisella sukunimellä, on kuin et kuuluisi joukkoon. Joihinkin aktiviteetteihin et osallistu, koska et ole kyseisen perheen lapsi.
David:
Joten oli selvää, että kasvoit emotionaalisesta näkökulmasta, olit tavallaan muukalainen talossa. Tarkoitan, he tiesivät kuka olet, mutta et ollut tervetullut avosylin kuin olisit yksi lapsista. Siellä oli etuuskohtelu. Jo hyvin nuorena sinun täytyi kokea hallinnan puutetta kivusta, joka johtuu siitä, ettet pysty hallitsemaan oman elämäsi lopputulosta.
Yamundow:
Kyllä, periaatteessa.
David:
Joten tarkoitan, että sinut heitettiin tilanteeseen, sinulla oli hyvin vähän hallintaa. Kuulostaa siltä, että kipua oli paljon. Oliko sinulla oma huone? Jaoitko huoneen muiden ihmisten kanssa? Millaista se oli?
Yamundow:
Ei. Joten joskus tulin lapsena leikkimään muiden lasten kanssa ulkona ja juoksin vain juomaan vettä ja siellä on tapaaminen meistä, minun ja veljeni palauttamisesta. Joten ajattelin aina: "Voi, emme siis kuulu tänne." Ja se sattuu todella lapsena. Näin tämän meemin sanomassa TikTokissa toissapäivänä, ja se napsahti minuun. Olin kuin: "Tältä se tuntuu. Et tiedä mitä kipu on, ennen kuin asut jonkun talossa, joka ei todellakaan halua sinua sinne." Ja minä sanoin: "Se olin minä. Se selittää selkeästi elämäni."
Joten en saanut nukkua sängyllä, joten makasin lattialla. Kun sanon lattian, tarkoitan hiekkalattiaa, en sementtiä, en mattoa tai muuta. Joten minä nukun lattialla, kahdeksanvuotias, yhdeksänvuotias tyttö, minulla on lutteja. Joskus madot tulevat ja ne koskettavat minua ja minä vain herään. Joten veljeni teki minulle tämän taskulampun. Taskulamppu, te soitatte tänne, niin käytän vain paristoja siellä. Ja sinä yönä vain heräsin ja tapan luteet seinällä.
Joten luulen, että olin aina pakkomielle taloista, koska minulla ei ole koskaan ollut. Isäni talossa joskus kun käyn lomalla, emme syöneet joskus. Joskus syömme kerran päivässä. Ja joskus kun menen kerran, oli sadekausi, kesäloma, ja meidän piti nousta ylös, koska vettä tuli talon sisään. Niin köyhiä me olimme.
Joten kun makasin siellä tyttönä, sanon aina, että olen pakkomielle taloihin. Joten kun näen ystäviä, joiden talot koulun jälkeen, haluan mennä heidän koteihinsa ja mietin aina, että jonain päivänä saan tämän talon, jonain päivänä aion ostaa talon. Mutta en ajatellut ostaa useita taloja, sanoisin vain ajatuksen talosta.
Ryöstää:
Mainitsit tuossa TikTokissa… No, ensinnäkin, kiitos paljon Yamulle jakamisesta.
Yamundow:
Olen pahoillani.
Ryöstää:
Ei ei ei. Mainitsit tuossa TikTokissa, että kun sinua ei haluta kotiin, luulen, että koit kipua, eikö niin?
Yamundow:
Joo joo.
Ryöstää:
Ja siksi haluan tietää, oliko se hetki, se inspiraatio, jossa sinä olet, aion löytää oman paikkani jonain päivänä, minulla on oma sänky. Oliko se kiinteistöunelmiesi alku vai tuliko se myöhemmin elämässä?
Yamundow:
Kyllä, siitä se alkoi. Tiesin aina, että jonain päivänä pärjään ja jonain päivänä aion ostaa kodin. Se oli unelmani sanoa, että jonain päivänä minulla on myös koti ja sänky, joten olen kuin oma talo.
Ryöstää:
Onko se sinun syysi? Onko se tänään sinun syysi, miksi teet kaiken tämän pohjimmiltaan tämän unelman toteuttamiseksi?
Yamundow:
Minulla on useita syitä, mutta tämä on yksi niistä.
Ryöstää:
Mitä muuta sinulla on? Haluan tietää.
Yamundow:
Köyhyys. En halua lapseni joutuvan kokemaan mitään niistä asioista, joita olen koskaan käynyt läpi.
David:
Se on jotain, kun puhuit Yammu, jonka ajattelin sinulle, kun kasvat talossa, olen varma, että se syntyi, miksi ihmiset eivät halunneet teitä sinne, he puhuivat sinun lähtemisestäsi, jos rahaa ei ollut tarpeeksi. kiertää. Jos et syönyt ehkä kerran päivässä, he olivat taloudellisesti erittäin stressaantuneita, joten olet taloudellisesti taakka sinä ja veljesi tälle toiselle perheelle ja he ajattelevat lihastaan, mikä on helpoin tapa keventää. oma kuorma? Ja emotionaalinen kipu, joka on kokenut jotakuta toista, oli voimakasta.
Nyt kun siirryt eteenpäin nykyiseen paikkaan, sinulla on 90 yksikköä, joita omistat ja enemmän sopimuksen alla, ansaitset 80,000 XNUMX dollaria kuukaudessa. Olet päässyt pitkän matkan lattialla nukkumisesta, sinun on herättävä tappaaksesi luteja, jotka yrittivät ryömiä sinne, missä olit. Tiedän, että annan vain spoilerivaroituksen kaikille, jotka kuuntelevat tätä, mutta se on fantastinen tarina. Tämä on jotain aivan sarjakuvasta. Tiedätkö, että olet supersankari?
Yamundow:
Olisinpa. Kiitos.
David:
Okei. No, aiomme selvittää, kuinka teit tämän, eikö niin? Mitä tapahtui, kun halusit vain sängyn useiden, useiden, lähes 100 asunnon omistukseen tässä vaiheessa? Palataanpa siis hieman taaksepäin. Ymmärrämme, että elämä oli haastavaa muillakin tavoilla kuin vain taloudellisesti, varsinkin naisena miesvaltaisessa yhteiskunnassa. Voitko luetella asioita, joita sinun ei olisi pitänyt saavuttaa?
Yamundow:
Joo. Joten kylästäni kotoisin olevan tytön elämän ei pitäisi olla tällaista. Olen ainoa, joka kävi yliopistossa kylässäni, jossa tytön kasvaessa oletetaan käyvän aina yläasteelle asti ja sitten sinun pitäisi mennä naimisiin. Minulle oli vaikeaa tädillä ja siskollani työntäminen, sedillä, koska miehellä on enemmän sananvaltaa naisen elämässä, varsinkin kun olet menossa naimisiin, setäsi huolehtivat siitä.
Joten kun olen 16-17-vuotias, he ajattelevat jo järjestettyä avioliittoa. He ajattelevat jo, kenen kanssa aiot mennä naimisiin, se on jo järjestetty sinulle. Joten minulle oli iso juttu, että he antoivat minun mennä lukioon, yliopistoon. Puhu vähemmän yksin Amerikkaan tulemisesta, en ollut ollut naimisissa. Joten kun olin lukiossa, suurimmalla osalla ystävistäni, joista kasvoin, heillä oli jo kaksi lasta jo naimisissa ja kaikkea.
Ryöstää:
Yamu. Pitikö sinun taistella päästäksesi lukioon? Oliko se todella iso taistelu perheesi tai perheesi kanssa? Tarkoitan, minun täytyy kuvitella, että se ei luultavasti ollut helppoa.
Yamundow:
Voi ei. Minun ei tarvinnut taistella. Tätini joutuivat tappelemaan. Minun piti käydä tätini läpi. Minulla ei ole rohkeutta vastustaa setäni. Joten tätini sanoisivat: "Ainakin hän on älykäs koulussa. Rehtori sanoo olevansa todella hyvä. Hänellä on stipendi, emme käytä rahaa, anna hänen mennä." Sama juttu yliopiston kanssa. Se oli kuin: "Hänellä on stipendi, anna hänen mennä." He pyysivät.
Okei. Tämän jälkeen heillä oli jo henkilö, jonka kanssa aion mennä naimisiin. Tiesin jo nuoresta tytöstä asti, kenen kanssa menen naimisiin. Kyseessä on siis ennalta sovittu avioliitto. Tiesin siis jo. He olivat kuin, okei, hän tiesi menevänsä naimisiin tämän miehen kanssa, kun hän on valmis. Joten oli kuin menisin tätini, äitini siskon, luo. Äitini isosisko, joka on nyt kuollut, lepää rauhassa, mutta hän taisteli paljon minun ja siskoni puolesta.
Ryöstää:
Vau. Joten mainitsit, että ilmeisesti sinun syysi oli kyky lopulta jatkaa ja saada oma sänky ja omistaa kotisi, ja sanoit, että et halua palata köyhyyteen, ja se oli suuri motivaatio sinulle. Oliko sama koulun kanssa? Koska mainitsit olevasi erittäin hyvä koulussa. Tämä oli asia, jonka eteen työskentelit kovasti. Oletko tehnyt kovasti töitä? Oliko koulu mielessäsi, lippusi pois tuolloin? Tiesitkö, okei, jos todella murskaan sen koulussa, jos opiskelen ja saan hyvät arvosanat, tämä voisi olla lippuni tästä elämästä?
Yamundow:
Joten itselleni ajattelin: "Okei, jos pärjään niin hyvin ja jokaisessa kokeessa kouluni lisäksi, saan aina stipendejä." Joten mistä olen kotoisin, on nepotismi. Jotta voit saada stipendiä, sinulla on oltava yhteys hallitukseen tai jotain. Minulla ei ole mitään noista yhteyksistä. Joten ainoa tapa päästä läpi on päästä kouluni parhaaseen, parhaimpaan. Joten toivoin, että jos pääsen siihen huipulle, he eivät sano: "Voi, meillä ei ole rahaa hänelle mennä, tai meillä ei ole tätä." Se olisi vain: "Voi, hänellä on stipendi. Mitä sinä menetät? Se ei ole mitään. Hän vain aikoo mennä." Ja niin siinä kävi.
Ryöstää:
Vau. Okei. Tämä on hämmästyttävä tarina, Yamu. Kiitän jälleen kerran haavoittuvuudesta. Kerro meille hieman ensimmäisestä sisääntulopaikastasi kiinteistöihin. Oliko se täällä osavaltioissa? Oliko se Afrikassa?
Yamundow:
Ei. Joten se alkoi osavaltioista täällä. Afrikan kanssa tiesin vain, että jonain päivänä selviän ja ostan talon, mutta jossain vaiheessa halusin vain päästä pois, koska mitä enemmän opiskelen, sitä enemmän tiedän, että tämä on nyt se, mitä haluan. lisää. Joten tiedän lukiosta lähtien, että haluan mennä yliopistoon. Olin kuin: "Tämä tulee olemaan minulle iso juttu pyytää heitä menemään. Joten minun on tehtävä todella hyvää saadakseni stipendin saadakseni sen."
Joten pääsin yliopistoon, koska he lopulta sallivat minun mennä yliopistoon. Se oli enemmän kuin "Okei, sinun täytyy olla lääkäri." Afrikkalaiset perheet, he sanelevat elämäsi, varsinkin kun olet nainen. Joten se oli kuin: "Sinusta tulee lääkäri." Minulla on hyvät arvosanat kemiasta, mutta en pidä biologiasta ja kemiasta ollenkaan, enkä verestä. Joten ajattelin, että minun on keksittävä tapa. Joten siellä oli tämä ohjelma, tietojenkäsittelytiede, joka esiteltiin. Koska olin hyvä matematiikassa, se ilahdutti minua ja sanoin: "Tätä haluan tehdä." Joten tein kandidaatin tietojenkäsittelytieteen ja sivuaineen matematiikan.
Joten viimeisellä lukukaudellani tässä vaiheessa meitä oli vain muutama tyttö tai ehkä kaksi, luulen, että kaksi tai yksi meistä tietojenkäsittelyn luokassa. Joten menen jollekin tunnille, kaikki on poikia, eikö niin? Joten olin kuin: "Tiedätkö mitä? Haluan perustaa voittoa tavoittelemattoman organisaation, joka opettaa tytöille ohjelmointia, koodaamista, vain IT-alan perustaitoja."
Niinpä perustin tämän voittoa tavoittelemattoman järjestön. Olin tuolloin jo työharjoittelussa eräässä ohjelmistoyrityksessä siellä maassa. Joten käyttäisin heidän tietokoneitaan ja matkustimme organisaatiossa olevien kollegoideni kanssa ja opetimme tytöille IT-alan perustaitoja, kuten laskimen luomista, kansioiden luomista ja muuta sellaista. Joten se lähti liikkeelle ja sitten eri alueet tekivät sen.
Joten tuolloin oli tämä ohjelma nimeltä Mandela Washington Fellowship, ja se on tarkoitettu nuorille afrikkalaisille johtajille, jotka tekevät hämmästyttäviä asioita yhteisöissään, kuten sotia, auttaa naisia, väkivaltaa, rikollisuutta ja kaikkea muuta. Joten monet ihmiset lähettivät minulle tämän linkin ja sanoivat: "Sinun täytyy hakea, koska teet upeita asioita." Olen kuin: "En voi verrata siihen, mitä nämä ihmiset tekevät, mutta okei, aion vain hakea."
Ja hain ja jatkan. Ensimmäinen haastattelu Yhdysvaltain suurlähetystössä, minut valittiin. Toinen, siirryin kolmanteen, ja sitten he lähettävät minulle sähköpostia DC:stä ja sanovat: "Sinä tajusit. Tulet Yhdysvaltoihin Aiot tulla Yhdysvaltoihin ja me sijoitamme sinut Northwesterniin, ja toverisi jälkeen tapaat presidentti Obaman DC:ssä. Joten näin tulin Yhdysvaltoihin
Ryöstää:
Wow.
Yamundow:
Joo.
Ryöstää:
Se on hämmästyttävää. Tarkoitan, oliko se unelma toteutunut vai oliko se niin kaukana? Koska olen kuvitellut, että unelmasi oli päästä yliopistoon, mutta ehkä et ole varma, ettet koskaan kuvitellut tätä, eikö niin? Miltä se sitten tuntui?
Yamundow:
Olin kuin julkkis. Tätini oli niin iloinen. Se oli siis myös lippu. Tuolloin olin kuin: "En tule takaisin naimisiin tämän miehen kanssa." Tarkoitan, minulle on niin monia muita asioita. Minulla on muutakin saavutettavaa kuin vain tulla takaisin ja mennä naimisiin, ja siinä se. Ja niin tapahtui. Mutta silloin olin jo silloin hakemassa muuta stipendiä.
Joten siihen mennessä, kun Yhdysvaltain suurlähetystö käsitteli ja opasti, kuinka tulee olemaan, kun tapaan presidentin, kaikkea muuta, olin jo hakemassa kouluihin täällä Yhdysvalloissa ja sain täyden stipendin opiskelemaan Illinoisin yliopistossa ja sanoin: "Kun tulen takaisin, en palaa."
Ryöstää:
Se on hämmästyttävää. Joten opiskelit, luulisin tietojenkäsittelytiedettä Afrikassa, ja sitten tulet Northwesterniin ja mitä opiskelet tällä hetkellä?
Yamundow:
Se oli bisnestä. Liiketoiminta ja yrittäjyys. Jep.
Ryöstää:
Okei. Ja niin ilmeisesti murskaat sen, onnistut, suoritat ohjelman loppuun ja siirryt näihin vastaaviin ammatteihin, vai alkaako tämä kiinteistömatkasi?
Yamundow:
Joo. Joten minun piti löytää kämppäkavereita. Joten mitä tapahtui, oli koko luokkani, lähinnä heidän vanhempansa hankkivat heille paikan ja sitten he vuokraavat huoneet, enemmän kuin vuokraavat huoneen tiloja. Joten yhdessä huoneessa voit olla, joten oletetaan, että vuokra on $ 800 tai $ 1000, he vuokraavat jokaisen huoneen. He vuokraavat jopa 80 asuinopiskelijaa yöpymään siellä.
Joten koko huoneen vuokraamisen käsite on enemmän kuin tilan vuokraamista. Joten saat patjasi ja jaat yhden huoneen kolmen muun tytön kanssa. Joten maksoimme heille vuokraa, kun he ottavat rahat, ansaitsivat voittoa ja ottavat heiltä rahaa ja maksavat amerikkalaiselle päällikölleen.
David:
Kutsumme sitä arbitraasiksi.
Ryöstää:
Aioin sanoa, että se on äärimmäinen talon hakkerointi. House hakkerointi arbitraasi.
Yamundow:
Joo.
David:
Okei. Joten kuulostaa siltä, että näit sen tapahtuvan ja sen sijaan, että ajattelisit, että minua huijataan, tai se ei ole reilua, he veloittavat enemmän kuin heidän on pakko. Luulit, oi, haluan olla tuon henkilön asemassa. Haluan omistaa omaisuuden ja vuokrata sitä ihmisille, eikö niin?
Yamundow:
Todellakin. Olin kuin: "Tämä on upea idea." Olin kuin: "Aion tehdä tämän jonain päivänä." Joten minulla oli aina silloinkin, kun aloitin ensimmäisen asunnon etsimisen, etsin kiinteistöä, jossa on useampi kuin yksi asunto, jotta voisin vuokrata enemmän huoneita.
David:
Rakastan tuota. Katso tietotutkijoiden aivot, okei, kuvio, johon minun on kiinnitettävä huomiota, on kiinteistö, jossa on enemmän kuin yksi yksikkö, useampi kuin yksi makuuhuone. Paljon vuokrattavia tiloja toisin kuin kaunis keittiö tai mukava takapiha tai mitä kaikki muut ovat: "Oi, rakastan etupihan tammea." Olet kuin: "Ei, ei, ei. Excel-laskentataulukossa ei ole tilaa tammipuulle. Minun täytyy nähdä paikka, josta voisin saada eniten sänkyjä tähän yksikköön. Rakastan tuota." Milloin aloit itse sijoittaa kiinteistöihin?
Yamundow:
Joo. Joten valmistumiseni jälkeen minulla ei tietenkään ole säästöjä, mutta minulla ei ole opintovelkaa, eikö? Ja tietysti kun tulet kansainväliseksi opiskelijaksi, saat sosiaaliturvan, mutta en koskaan tiennyt luotoista mitään. Koska asuin kouluympäristössä. Tein töitä koululle. Menen kotiin opiskelemaan, tulen takaisin, töihin kouluun, menen kotiin opiskelemaan, tulen takaisin, menen luokkaan. Siinä kaikki, mitä tiesin. Joten ei ollut johdatusta luottoon tai muuhunkaan, luottopisteisiin.
Minulla on siis pankin antama pankkikortti, josta saan tuhat dollaria. Se siitä. Minulla ei siis ole luottoa. Mutta taas, kun valmistuin, minulla oli työpaikka CDC:lle Atlantassa. Niinpä muutin Illinoisista Atlantaan, Georgiaan, työskentelemään CDC:ssä datatieteilijänä. Ensimmäiset pari kuukautta aloitin syyskuussa 2019, vain muutamaa kuukautta myöhemmin COVID tapahtui. Mutta ennen kuin COVID tapahtui, olen jo aloittanut tutkimukseni. Koska olin kuin: "Olen koskaan ansainnut niin paljon rahaa, mitä minulla oli."
Tuolloin olen säästänyt 8,000. Olen kuin "olen valmis". Siihen mennessä, koska rakastan lukemista. Joten menin ja sanoin: "Okei, ensimmäinen palkkani, tietenkin, minun on lähetettävä rahat takaisin kotiin." Ja maahanmuuttajana voit kysyä kaikilta maahanmuuttajilta, etenkin Afrikasta, matkustatko Yhdysvaltoihin tai ulkomaille, olet kuin lippu. Joten kaikki ovat riippuvaisia sinusta. Joka aamu sinulla on lippu perheellesi ja muuta.
Olen kuin: "Tämä ei tule onnistumaan, jos vain teen töitä ja lähetän rahaa ja siinä se, mutta milloin se loppuu ja milloin säästän?" Joten sanoin: "Tätä olen täällä tekemässä, ja otan kaiken säästämäni ja aloitan sitten sijoittamisen kiinteistöihin." Ja tietysti, ennen kuin ajattelin, tiesin jo, että tekisin kiinteistönvälityksen, mutta minulla ei ole tietoa. Joten mitä tein, oli Google, menin YouTubeen ja näen BiggerPockets tulossa paljon. Tämä olen siis minä, tietysti.
Ja David ja Brandon, teillä on tämä tapahtuma joka keskiviikko. Olen siellä joka päivä kuuntelemassa. Töissä kuuntelen podcastia. Laitan ruokaa, kuuntelen podcastia. Olen junassa töihin menossa, kuuntelen podcastia. Joten kun minulla oli jo niin paljon tietoa, sanoin: "Okei, he sanoivat, että paras tapa saada rahoitusta, tietysti rahoitus numero yksi on mennä tekemään yhteistyötä paikallisten pankkien kanssa."
Olin kuin: "Okei, minulla ei ole varaa Georgiaan. Tietysti tuolloin aloitan siitä, mistä näin, mitä halusin tehdä, eli Illinoisissa. Joten katsoin kiinteistöjä sillä alueella, samassa kaupungissa, jossa kävin yliopistossa Springfieldissä, enkä löytänyt kiinteistöjä. Niinpä soitin eri kaupunkeihin, kaupungin eri pankkeihin, tein listan ja soitan jokaiselle joka päivä. Soitan erilaisia puheluita ja saan paljon ei-lauseita, mutta olen tottunut saamaan ei. En antanut sen estää minua.
Joten sain vihdoin yhden pankin kuuntelemaan minua ja sanoin: "Aloitin juuri työskentelyn CDC:ssä. Näin paljon tienaan. Tämä on vain peruspalkkani, mutta aion saada lisää sitä mukaa kuin menen. Ja näin paljon 8,000 on se, mitä säästin. Olen valmis. Olen ostamassa ja etsin kiinteistöjä tältä yksityiseltä alueelta.” Joten minulla on jo asiakirjani ja puheeni valmiina, kun soitan tallennetulleni.
Ryöstää:
Ja kuinka moneen pankkiin soitit, Yamu?
Yamundow:
Se on paljon pankkeja. Luulen, että olen listannut tämän kaiken. Kävin juuri Googlessa ja listasin kaikki pankit.
Ryöstää:
Ja sitten lopulta sait sellaisen, joka kuulee tarinasi.
Yamundow:
Joo. No, hän on nyt pankin varapääjohtaja, mutta ennen ei ollut. Joten hän sanoi: "No, tiedän, että sinulla on kaikki nämä hienot asiat ja osaat analysoida kiinteistöjä ja tiedät mitä haluat, minkä asiantuntijan luokse haluat mennä. Sinulla ei kuitenkaan ole luottopisteitä. Mitä voit tehdä, on mennä hankkimaan Discover-luottokortti, Capital One -luottokortti ja rakentaa luottopisteesi, ja sitten voit palata kuuden kuukauden tai vuoden kuluttua.
Joten olin kuin: "Okei, hän ainakin saa kuunnella minua." Ja sitten minä sanoin: "Tiedätkö mitä?" Koska joka päivä analysoin tätä. Tein projektia, jossa analysoin tätä joka päivä. Olin kuin: "Sain tämän. Tämä vei rintani." Joten mitä tein, olin kuin: "Tämän minä tekisin."
Löysin kiinteistön, joka oli listattu hintaan 52,000 52,000. Omistajat olivat menossa eroon ja he halusivat epätoivoisesti myydä. He halusivat päästä eroon siitä. He halusivat erota ja tehdä kaiken sen. Joten olin kuin "Okei". Löytyi tämä kiinteistö. Tein sopimuksen jo ennen kuin lähestyin naista. Joten lähestyn häntä ja sanon: "Löysin tämän kiinteistön, se on 750 XNUMX, se on kolme asuntoa, vähintään kaksi makuuhuonetta on vuokrattu XNUMX, yksi makuuhuone on vuokrattu näin paljon."
Vaikka vain yksi asunto olisi vuokrattu, minulla on silti kassavirtaa. Joten kirjoitin numerot muistiin, koska käytän sitä ja laskin ja kaikki on järkevää. Joten alistuin hänelle ja sitten soitin hänelle. Lähetin ensin sähköpostilla ja sitten soitin hänelle. Hän sanoi: "Tiedät mitä", annamme sinulle mahdollisuuden. Ja he sanoivat: "Me rahoitamme sen." Ja niin siinä kävi.
Ryöstää:
Okei. Joten luet listan periaatteessa kaikista kaupungin pankeista, kuulet jatkuvasti, ei, ei, ei, mutta ei iso juttu, koska olet tottunut kuulemaan. Joten jatka vain. Lopulta joku on halukas kuulemaan sinut, ja ennen kuin saat heiltä ennakkohyväksynnän tai hyväksynnän, löydät tämän talon ja sanot: "Teen vain tarjouksen. Aion tehdä sen sopimuksen ja selvitän rahoituksen myöhemmin.
Ja niin saat sen sopimuksen mukaan ja sitten menet pankkiirillesi ja sanot: "Hei, sain sen. Hei, voitko hyväksyä minut?" Ja he sanovat: "Hyvä on, teemme sinulle poikkeuksen." Ja sitten he pohjimmiltaan rahoittavat lainan?
Yamundow:
Kyllä he rahoittivat. He sanoivat: "No, syy miksi teimme, se johtuu siitä, että luottopisteesi ei ole huono. Sinulla ei vain ole historiaa."
Ryöstää:
Oikea.
Yamundow:
Joten koska luottoni on tuore, sillä ei ole historiaa, mutta se ei ole huono. Eikä minulla ole muita velkoja. Minulla ei ole muita kuluja. En omista autoa tuolloin. En maksa muuta kuin ne kaksi luottokorttia, jotka hän kertoi minulle. Ja maksoin ne jo kaksi kuukautta aiemmin. Hän sanoi: "Okei, me teemme sen."
Ryöstää:
Vau Tuo on mahtavaa. Joten ostat tämän kiinteistön ja sanoit: "Hyvä on, vaikka vuokraisinkin sellaisen, tulen kassavirtaan." Mitä lopulta tapahtui? Täyttikö se kiinteistö sen enemmän? Kuinka monta yksikköä se oli?
Yamundow:
Se on kolme asuntoa ja se on kahden makuuhuoneen. Se on sekoitus kaksi makuuhuonetta, yksi makuuhuone. Kaikki mikä voi mennä pieleen kaupassa meni pieleen kiinteistössä. Isännöitsijä paljasti, että agenttien lähettämät numerot olivat vääriä. Vuokralaisille ei todellisuudessa maksettu, koska se on tällä hetkellä COVID. Suljin tuon kiinteistön 17. huhtikuuta. Se oli jo suljettu. Tämä on COVID-aika.
Yksi vuokralainen, joka oli lähdössä, ja toinen vuokralainen, joka ei ole maksanut noin vuoden, ja sitten oli yksi asunto, joka oli tyhjä. Joten he kertoivat minulle, että he olivat täysin miehitettyinä ja toivat niin paljon, oli paljon. Joten tein sen, että yksikkö, josta vuokralainen oli lähtemässä, oli paremmassa kunnossa. Joten maalasin sen, vain peruspuhdistuksen ja maalauksen, ja sitten vuokrasin sen.
Joten kun kaikki oli vuokrattu, vuokra tuli sisään. Sen jälkeen kun oli ilmoitus, että kaupunki jakoi ihmisiä, jotka jäivät vuokraan. Muista siis, että vuokranantaja ja kaikki ovat valehdelleet minulle jo siinä vaiheessa. Joten se vuokralainen, jonka piti saada tuo summa, noin kahdeksan kuukauden vuokra, lähetettiin minulle suoraan, koska sen piti olla vuokranantajan ja vuokralaisen välinen hakemus. Joten haimme yhdessä ja hän sai 8,000. Joten otin ne 8,000 2,000 ja laitoin sen muiden yksiköiden kunnostukseen, ja nyt se kassavirta on 300 XNUMX kuukaudessa ja asuntolainani on vain XNUMX dollaria.
Ryöstää:
Vau Tuo on mahtavaa. Okei. Joten vähän kivinen alku, mutta sitten voit hoitaa sen. Ja uteliaisuudesta, koska sanoit tällä hetkellä työskenteleväsi CDC:llä, eikö niin?
Yamundow:
Joo.
Ryöstää:
Okei. Oliko tämä siis erityisen vaikeaa aikaa? Koska ilmeisesti työskentelet CDC:lle, COVID on tapahtumassa. Olen varma, että olet kiireinen tekemällä varsinaista työtäsi ja sitten olet myös ryhtymässä kiinteistöalaan. Kaikki menee pieleen. Joten ilmeisesti sinun on tasapainotettava kaikki. Oliko se ylivoimaista vai eikö se ollut iso juttu?
Yamundow:
Se oli ylivoimaista, mutta se opetti minulle niin paljon. Joten tuohon aikaan tiimissäni kaikki tiimissäni ovat laboratoriotutkijoita. Työskentelemme siis laboratoriossa. Olen datatieteilijä. Joten joka kerta kun laboratoriotutkija menee laboratorioon, oletetaan, että he menevät kello 2, minun on oltava hereillä klo 00 aamulla suorittaakseni tiedot, jotta he voivat saada raportin lähettääkseen sen tiettyyn osavaltioon. Joten kuvittele kaikki tiedot, jotka tulevat kaikista 4 osavaltiosta COVIDista.
Ryöstää:
Paljon.
Yamundow:
Joo, se oli paljon. Herään siis klo 4. Minulla on kannettava tietokone odottamassa tietojen analysointia, samalla kun tarkastan omaisuuttani ja yritän selvittää, mitä numeroita ja kaikkea. Joten se ei ollut ollenkaan helppoa, mutta kuuntelin silti podcasteja, koska en koskaan saa, olin jo mukana. Minun piti selvittää se, mutta se ei ollut helppoa. Joo, ei ollut.
Ryöstää:
Oikein. Ja niin ostat lisää kiinteistöjä, mutta sanoit, että sinulla oli vaikeuksia, säästät ja ehkä joudut lähettämään vähän rahaa perheellesi takaisin kotiin ja sitten sinun piti kunnostaa tämä kiinteistö. Joten kuinka jatkoit säästämistä tai kuinka säästät rahaa ostaaksesi lisää omaisuutta? Oliko sinulla jokin tietty taito tai strategia, jota kehitit?
Yamundow:
Joo, joten kun sain sen ensimmäisen kiinteistön vakautettua, ajattelin: "Okei, seuraava asia, jonka minun täytyy tietää, on siirtyä eteenpäin, koska minulla ei ole juurikaan kassavirtaa tuolloin." Joten kiinteistössä oli todella paljon kassavirtaa, kuten 2,000 XNUMX kuukaudessa, mutta en kuitenkaan saa rahaa kuin se menisi takaisin isännöitsijälle. Joten isännöitsijä varasti minulta.
Joka kerta kun puhuin hänen kanssaan, hän sanoi käyttävänsä korttiaan urakoitsijansa maksamiseen, koska useimmat isännöitsijät tulevat oman tiiminsä kanssa. Joten hän sanoi maksaneensa urakoitsijalleen. Oletetaan esimerkiksi, että hän sanoi: "Maksoin urakoitsijalle 5,000 XNUMX lattian tekemisestä ja maksoin tästä yksiköstä." Ja tekisin vain laskelmani. Numerot eivät ole järkeviä, mutta tiedän, että se on rahavirtaa, eikö niin? Koska vuokralaiset maksavat tässä vaiheessa, ja isännöitsijäni sanoo aina: "Voi, Chester tämä tai Chester tuo."
Joten tiedän urakoitsijan nimen Chester. Tietenkin olen datatieteilijä, jos haluan löytää dataa joka tapauksessa, löytäisin sen. Joten menin ja tutkin häntä. Se on pieni kaupunki. Tutkin häntä, löysin hänet ja olin kuin: "Hei, nimeni on Yamu. Tiedän, että sinun ei tarvitse vastata näihin kysymyksiin, mutta minulla on tämä kiinteistö tässä paikassa ja tämä on osoite ja tiedän, että olet työskennellyt sen parissa." Joten hän vastasi takaisin ja sanoi: "Kyllä". Ajattelin: "Voimmeko soittaa?" Ja hän sanoi: "Joo, tottakai."
Joten kysyin häneltä, olin kuin: "Onko tässä kuitissa järkeä? Veloititko minulta näin paljon?" Hän sanoi: "No, en tiedä." Hän on rehellinen mies, vanhempi mies. Hän sanoi: "En tiedä, kuinka paljon te puhuitte sopimuksestanne, mutta en koskaan veloita tätä hintaa, ja tämä toinen kuitti ei koske edes omaisuuttasi, tämä on toista omaisuuttasi."
Joten kävi ilmi, että hän veloitti minua ja lähetti minulle kuitit, koska minulla ei ole valtion sijoittajaa, eikö niin? Hän lähetti minulle kuitit kaikista kiinteistöistä, joiden parissa hän työskenteli, ja minä vain maksoin siitä. Joten irtisanoin hänet, ja tietysti jäin urakoitsijan luokse ja hän on nyt minulle kokopäiväinen urakoitsija. Meillä on hämmästyttävä suhde. Joten vaikka kaikki meni pieleen, sain tiimini sieltä ja hän on tehnyt minulle miljoonia.
Ryöstää:
Wow.
Yamundow:
Opin ja olen ollut hänen kanssaan siitä lähtien, työskennellyt kaikkien kiinteistöjeni parissa.
Ryöstää:
Sen on täytynyt olla todella hienoa, että hän päätyi paljon halvemmaksi kuin luulit, eikö niin? Joten aina kun käytit häntä uudelleen, se oli itse asiassa edullisempaa. Joten kuinka hänen kanssaan työskenteli? Tarkoitan, koska sanoit työskenteleväsi hänen kanssaan tähän päivään asti. Oliko hän suuri osa monissa projekteissa, joita lähdit työstämään?
Yamundow:
Todellakin. Hän työskenteli kaikissa kiinteistöissäni Illinoisissa. Joten sijoitin täällä Keskilänteen, Illinoisiin, Clevelandiin, Ohioon, Illinoisiin ja Georgiaan. Joten kaikki kiinteistöni, suurin osa kiinteistöistäni on Illinoisissa. Hän työskenteli niiden kaikkien parissa.
Ryöstää:
Wow.
Yamundow:
Mutta näin minä mittasin. Ja sitten, niin, niin skaalaus siitä omaisuudesta löydettyään hänet, olin kuin: "Okei, en aio löytää sopimusta, joka olisi yhtä hämmästyttävä kuin 52 yksikköä. 52,000 90,000 dollarin omaisuus, se on kolme yksikköä, jotka sijoitin melkein XNUMX XNUMX hintaan muutaman kuukauden korjaamisen jälkeen." Joten ajattelin: "Okei, mihin muuhun voisin sijoittaa?"
Tietenkin palasin BiggerPocketsiin, ja tällä kertaa olin niin aktiivinen. Joten kysyin: "Mitä teen seuraavaksi?" Joten monet sijoittajat puhuivat, mutta erityisesti Kalifornian sijoittajat ovat ostamassa Clevelandia. Joten otin heihin yhteyttä: "Hei, nimeni on Yamu, olen uusi sijoittaja. Aion sijoittaa Clevelandiin." Saan siis paljon vastauksia. Jotkut sanovat: "Älä sijoita tänne. Tämä on A-alue, tämä on B, tämä on C-alue." Mutta aloilla, joihin he suosittelevat minulle sijoittamista, minulla ei ole siihen varaa. Joten sanoin: "Pysyn C- ja D-alueella ja kasvan sieltä sitten aikuiseksi. Ja niin minä tein.
Joten löysin tämän uuden paikan Clevelandista, jonka arvo on 68,000 8. Joten omistaja on listannut niistä kaksi. Joten halusin ne molemmat, koska tällä hetkellä kassavirtani ja omaisuuteni ovat XNUMX §, kaikki kolme yksikköä kassavirrat tulevat sisään. Pankki on vaikuttunut siitä. Joten jälleen tarjosin asiakirjoja, laitoin kaikki numerot yhteen ja lähetin ne heille. He sanoivat: "Joo, me rahoitamme sen."
Ryöstää:
Ja tämä oli toinen sopimuksesi, eikö niin? Toinen ja kolmas sopimuksesi -
Yamundow:
Toinen sopimus kyllä.
Ryöstää:
… kahdella duplexilla. Okei hyvä.
Yamundow:
Joo, joo, joo. Joten pankki sanoi: "Joo, me rahoitamme sen, vaikka se olisi valtion ulkopuolella. Luvut näyttävät mahtavilta.” 68,000 250, asuntolaina oli jotain 1,345, se on kaksi yksikköä, yksi oli seitsemän jotain, joten toinen oli kuusi jotain, joten sain 1,350 XNUMX tai XNUMX XNUMX tai jotain sellaista. Ja vuokralainen maksaa kaikki sähköt, minä vain vesi ja viemäri.
Ryöstää:
Okei, joten käy läpi tämä todella nopeasti. Ensimmäinen kiinteistösi, sanoit ostavasi sen 55,000 90,000 eurolla, korjasit sen, se arvioi 40,000 XNUMX. Joten olet rakentanut XNUMX XNUMX dollaria omaa pääomaa. Olet kuin: "Okei, mielestäni koin luultavasti pahimman osan siitä. Aion tehdä sen uudelleen." Ja sitten ostat kaksi paritaloa ja pankki rahoittaa ne. Ja sitten vain viitteeksi, kuinka monta yksikköä itse asiassa päädyit lisäämään koko portfolioosi ensimmäisenä vuonna?
Yamundow:
Ensimmäisenä vuonna ajattelen ehkä ainakin seitsemää.
Ryöstää:
Wow.
Yamundow:
Mielestäni seitsemän tai kahdeksan. Joo.
Ryöstää:
Ensimmäinen vuosi kiinteistösijoittamiseen ilman muuta perustaa kuin BiggerPocketsin kuunteleminen ja tutkimusten tekeminen ja kaiken sen kaltaisen kuuntelu, loistavien David Greenen ja Brandon Turnerin kuunteleminen ja olet kuin: "Okei, aion tehdä tämän." Ja sitten menet ulos ja ostat seitsemän asuntoa. Joten saat sen ensimmäisen, kaksi kaksipuolista. Kerro meille seuraavasta neljästä todella nopeasti.
Yamundow:
Joten seuraavana sanoin: "Okei, tässä vaiheessa saan kassavirtaa, saan paljon kassavirtaa, ja minut ylennettiin juuri työstäni." Joten olin kuin: "Okei, tästä haluan skaalata lisää. Mitä voin tehdä?" Joten tässä vaiheessa, kun katson asiaa, ajattelin: "Mitä jos otan muutaman kuukauden kassavirran ja ostaisin todella halvan talon?" Joten olen jo rakentanut suhteen tuon urakoitsijan kanssa.
Joten tein sen, että löysin tämän kiinteistön 15,000 9,000 eurolla. Se oli myös suljettu omaisuus, joten sain sen halvalla. He luultavasti saivat sen halvemmalla, mutta sain sen halvalla ja se oli viiden makuuhuoneen ja kahden kylpyhuoneen. Urakoitsijani laskutti minulta XNUMX XNUMX sen korjaamisesta.
Edes siinä vaiheessa minulla ei ole 9,000. Luulen, että minulla on tuolloin noin 3,000 2,000 säästöissäni ja loput, odotin sen tulevan kassavirrasta, koska saan 1,300 8 täältä ja XNUMX XNUMX sieltä, joten aioin maksaa hänelle erässä. Joten näin sain sen. Kun korjasin sen, vuokrasin sen myös osasta XNUMX, ja sitten minulla oli pääomaa kyseisessä kiinteistössä. Joten pankki sanoi: "Voit nostaa pääomaa kiinteistösi, jos haluat skaalata." Näin tein sen.
Ryöstää:
David, sille on olemassa termi, eikö niin? Kun korjaat kiinteistön ja otat sitten rahat pois.
David:
Joo. Skaalaamiseen on myös menetelmä, jotka molemmat löytyvät osoitteesta biggerpockets.com/store etsimällä BRRRR-kirjaa tai SCALE-kirjaa. Yamu, halusin kysyä, saitko nämä ideat, koska puuhailet erilaisia kiinteistösijoitusstrategioita, sinulla on arbitraasijuttu. Puhuit huoneenvuokrasta, jakso 8, myös vähän kaukosijoituksesta. Olet työskennellyt tämän parissa, eikö niin? Tuliko tämä kaikki BiggerPocketsilta?
Yamundow:
Kyllä se teki. Ja tiedän, että aiot kysyä minulta lopussa, mikä on suosikkikirjani, ja minulla on se täällä. Joten tämä oli minusta järkevää, koska asun Atlantassa, ja minulla ei tuolloin ollut varaa asuntoon Atlantassa varsinkaan luottopisteillä, joten minulla oli varaa vain ulkona. Sen täytyy olla taustasi.
Ja kun opin sen BiggerPocketsilta, olin kuin: "Oho, hehkulamppu meni." Olin kuin: "Tietenkin voin tehdä sen Statessa". Mutta monet ihmiset, joiden kanssa puhuin, jopa töissä, kollegani, sanoivat: "Et voi mitenkään, vuokranantajana oleminen on vaikeaa. Et voi korjata wc:tä ollessasi poissa osavaltiosta." Ja minä olen kuin: "Menetelmä on olemassa. Olen jo lukenut ja sitten kuunnellut useiden ihmisten tekevän sitä. Miksi en voi tehdä sitä?"
David:
No, kun mainitsit, että löysit paremman isännöitsijän, jonka ansiosta voit skaalata. Sitä ajattelin joskus, että me vain pyöräilemme yrittäessämme selvittää, tämä menee pieleen, se menee pieleen, ja se vaikuttaa tunteisiisi. Et ole innostunut ostamaan lisää kiinteistöjä, koska se tuntuu olevan vain ongelmia.
Sinut huijattiin ensimmäiseltä urakoitsijalta, joka saisi kenenkään haluamaan irtisanoutua, eikö niin? Kun saat sydämesi särkymään, et halua rakastaa uudelleen. Et halua asettaa itseäsi sinne ja löytää jotakuta muuta, joten lopetat. Mutta kun löysit oikean henkilön, se muutti prosessisi olemaan emotionaalisesti innostunut emotionaalisesti masentuneen sijaan. Ja niinpä Labcorp, olen varma, todella auttoi. Voitko muistuttaa minua, missä olit passiivisilla tuloilla toisen vuoden lopussa?
Yamundow:
Vuoteen kaksi mennessä 80,000 2022, koska olen huhtikuussa. Tämä viime huhtikuu on kolmas sijoitusvuoteni. Vuoteen 80,000 mennessä tienasin noin XNUMX XNUMX.
David:
Ne ovat bruttovuokrat, eikö niin? Eikö se ole sinun voittosi?
Yamundow:
Ei, ei, se on voittoa.
Ryöstää:
Wow.
David:
Teetkö 80,000 XNUMX voittoa toisen vuoden jälkeen?
Yamundow:
Kyllä se on voittoa.
Ryöstää:
Vau. Toisen vuoden jälkeen. Mikä oli ensimmäinen vuosisi? Tiedätkö päähäsi?
Yamundow:
Luulen, että ensimmäisenä vuonna olin lähellä kuutta, 7,000. Mutta sitten tapahtui, että sain pakettisopimuksen, joten se eskaloitui nopeasti. Pakettikaupalla osa yksiköiden liikevaihdosta oli kuin kaksi viikkoa, kolme viikkoa. Joten urakoitsijani menevät itse asiassa yksikköön ja kiinteistöön ja asuvat siellä. Joten he pysyisivät siellä ne kaksi viikkoa, kun he korjaavat sitä. Joten kunnostin taloja nopeammin.
Tapahtunut oli syy siihen, miksi se skaalautuu nopeammin, joten otin toisen työn Labcorpin tilastoohjelmoijana. Se on kuusinumeroinen työ. Tein haastattelun. En uskonut saavani sitä. Seuraavana päivänä he soittivat minulle ja sanoivat: "Olet mahtava, voit aloittaa jonain päivänä." Olin kuin: "Okei". Joten sain sen kuusinumeroisen työpaikan, joten jätin kaiken rahan ostamaan lisää kiinteistöjä. Joten ostin paketteja tässä vaiheessa ja laitoin ne vain 8-osaan.
Ryöstää:
Työskentelet kokopäivätyössä CDC:ssä. Sinulla on Mastermind BiggerPockets-yhteisön ihmisten kanssa. He sanovat: "Meillä kaikilla on kaksi työtä. Sinullakin pitäisi olla yksi." Ja sinä olet kuin: "Hyvä on, totta kai." Menet, haet, saat kuusinumeroisen työn. Ja sitten he sanovat: "Joo". Joten nyt ansaitset todella hyvät W-2-tulot, ja sen sijaan, että kuluttaisit ne ulkoiluun ja vain hauskanpitoon, olet kuin: "Aion laittaa kaiken taloihin."
Yamundow:
Kaikki, kaikki taloihin. Joten ostan pakettitarjouksia, viiden asunnon pakettitarjouksia, kuusi asuntoa täältä, viisi yksittäistä kiinteistöä. Joten tein vain ja nukuin heidän kanssaan.
Ryöstää:
Okei. Selvä. Sanoit siis, että ensimmäinen passiivisen tulovuotesi on kuusi, 7,000 7,000 tai jotain vastaavaa, vuosi kaksi, se lähtee kuudesta, 80,000 XNUMX dollaria passiivisesta tulosta vuodessa ja sitten vuonna kaksi, että se on XNUMX XNUMX dollaria passiivista tuloa. ovatko nuo luvut oikein?
Yamundow:
Kyllä.
Ryöstää:
Okei.
Yamundow:
Syy siihen, miksi se nousi 80,000 2021:een, johtuu siitä, että tähän aikaan COVID oli tapahtunut, 2022/XNUMX kaikki puhuvat Airbnb:n lyhytaikaisista vuokrauksista. Joten Atlantassa kaikki puhuivat erityisesti sosiaalisesta mediasta. Joten sosiaalisen median sivuni, tein, loin uuden sivun ja seurasin vain kiinteistöjä, kaikkea, mikä liittyy kiinteistöihin. Joten monet ihmiset mainostavat, että voit hankkia kiinteistön, voit tehdä Airbnb:n ilman omaisuutta. Olin kuin: "Okei".
Joten ajattelin ostaa muutaman kurssin täältä ja 100 dollaria täältä, 150 täältä, ja liityin näihin mestareihin. Olin kuin: "Aion vain hypätä sisään ja tehdä se." Arvostan LLC:tä aivan kuten kurssit sanovat, ja lähestyin asuntokompleksia täällä. Joten ajattelin: "Entä jos saisin nämä LLC-nimeäni ja voin sovitella sen?"
Joten sain yhden yksikön, sovitin sen. Ja kahden viikon, kolmen viikon tai kolmen kuukauden kuluttua sain varauksen 40,000 XNUMX dollarilla. Joten yritys teki varauksen tälle kaverille.
Ryöstää:
Nice.
Yamundow:
Joo, yritys tilasi hänelle New Yorkista. Hän työskentelee Atlantassa koko vuoden. Se oli siis 44,000 XNUMX dollaria. Olin kuin: "Tämä on kaksinkertainen ajatus." Joten sain useita. Nyt minulla on kahdeksan yksikköä Atlantassa.
Ryöstää:
Se on todella hienoa. Selvennetään jotain. Kun sanoit vuoden kaksi, passiiviset tulosi olivat 80,000 80,000, oliko se XNUMX XNUMX kuukaudessa vai vuodessa?
Yamundow:
Se on kuukaudessa.
Ryöstää:
Voi jumala.
Yamundow:
Joo. Joten osani 8 toi noin 15, 16,000 40 ja sitten tienasin noin XNUMX jotain tuhatta Airbnb:llä useilla kiinteistöillä.
Ryöstää:
Vau, okei. Joten vuosi kaksi on 80,000 80,000 kuukaudessa, luulin olevan vuodessa, ja olin kuin: "Voi, 10 8,000 taalaa kuukaudessa. Tarkoitan, että useimmat ihmiset työskentelevät 80,000 vuotta päästäkseen tälle tasolle, vain 8 XNUMX dollaria kuukaudessa. Joten saat XNUMX XNUMX dollaria kuukaudessa. Ja niin pääset Section XNUMX -peliin, pääset keskipitkän aikavälin vuokrauksiin ja teet arbitraasin. Oliko jokin niistä suosikkisi vai olivatko ne kaikki vain hauskoja, koska ne ovat vain uusia?
Yamundow:
Osa 8 oli enemmän unelma antaa perheelle koti. Keskipitkän aikavälin vuokrat olivat enemmän minun ostamista ja skaalausta. Vuonna 2021, kun tein arbitraasia, sanoin: "Okei, minulla on jo huonosti hoidettu kiinteistö, jossa minulla oli omat kiinteistöni. Mitä jos ottaisin nämä rahat sen sijaan, että vuokraisin asuntokompleksista täältä, entä jos ostaisin oman asuntokompleksini?" Näin 80,000 XNUMX tuli kuukaudeksi.
Joten mitä tein, olin kuin: "Okei, otan tämän menetelmän Atlantassa arbitraasiin, mutta käytän rahaa oman asuntokompleksin ostamiseen." Siellä on yksittäinen perhe ja se on vuokrattu osiossa 8. Joten löysin tämän kiinteistön, joka on listattu samalle kaupungille, johon sijoitan osassa 8. Löysin tämän kiinteistön, joka oli listattu hintaan 145. Se oli hylätty kahdeksi vuodeksi ja vuokranantaja halusi vain myydä ja päästä eroon.
Joten tapahtui tulipalo ja hän kävi läpi monia rikkomuksia. Joten hän antoi kaupungin poistaa suurimman osan rikkomuksista, mutta se oli melkein tavoite. Joten kun tulin sisään, tarjosin 10 ja 120 ja hän hyväksyi sulkemisen, sain noin 5,000 XNUMX. Jälleen lähestyin pankkia ja kerroin heille menetelmän, jota teen. Joten minulla on aina ollut tämä suhde pankkiin. Varmistan aina, että he tietävät mitä teen.
Joten kerroin heille lyhytaikaisesta vuokrauksesta, isosta vuokrauksesta, ja he sanoivat: "Se ei tule toimimaan tällaisessa pienessä kaupungissa." He eivät tiedä, että omaisuus toimii minulle, koska minulla on tällä hetkellä kokemusta matkasairaanhoitajista. Kiinteistö oli siis kahden sairaalan välissä, 1.6 mailin päässä toisesta sairaalasta ja 1.2 mailin päässä toisesta talosta. Joten se on täydellinen minulle. Tein analyysin, markkinatutkimuksen, ja suurin osa ihmisistä, jotka vuokrasivat sinne matkasairaanhoitajille, oli kuin kuukausi olisi kulunut.
Oletetaan siis, että perheellä on kellari, ja he vuokrasivat sen matkustajille jaetun huoneen tai jotain. Sanoisin, että jos minulla on tämä kiinteistö, joka on kahdeksan asuntoa ja useita yhden hengen makuuhuoneita ja studioita, voisin myös tehdä sen. Joten näin minä lopetin. Pankki sanoi: "Luulimme, että olet hullu, mutta tämä on hämmästyttävä luku."
Joten tuon omaisuuden kanssa, joka auttoi minua skaalaamaan 20,000 85,000:een, koska kun urakoitsijani meni sinne ja hän lähti tunnin päästä tuosta kaupungista, hän tuli sinne ja antoi minulle koodin 20 XNUMX:lle. Annoin sen pankille. He sanoivat: "Okei, me rahoitamme sen." Tietenkin laitoin XNUMX% alas. Ja urakoitsijani, he antoivat minulle, he sanoivat: "Hän tarvitsee paljon työtä. Voimme antaa sinulle kolmen kuukauden armonajan, joten maksat vain korkoa." Se oli mahtavaa.
Joten urakoitsijani sanoi: "Siirrämme sen. Korjaan sen ylhäältä ja siirryn alas." Joten kun he korjasivat, mutta sanotaanpa, että he korjaavat kaksi yksikköä, minä kalustan sen ja minulla on sairaanhoitajat. Listaan sen, jotta sairaanhoitajia on jo tulossa. Joten kun se oli melkein valmis, minulle maksettiin vain korkoa, ei asuntolainaa. Pelkästään tuo omaisuus tuo minulle 22,000 80. Näin skaalaan XNUMX:een.
Ryöstää:
Vau. 22,000 XNUMX kuukaudessa?
Yamundow:
Kuukausi, 22, 23, 24 täällä.
Ryöstää:
Joo, vain 22-24,000 XNUMX. Kuin ei mikään iso juttu.
David:
Ole konservatiivinen.
Yamundow:
Joo. Joten asuntolainani oli vain 1,200 1,200 ja sitten jokainen yksikkö, maksan apurahani 100 110 asuntolainani arvosta, ja jokainen yksikkö apuraha on 120, XNUMX, XNUMX dollaria, jotain sellaista.
David:
Okei. Minulla on kaksi kysymystä, jotka haluan kysyä. Ensimmäinen on, onko sinulla yksi henkilö, joka hallinnoi kaikkia näitä resursseja eri paikoissa vai teetkö sen itse?
Yamundow:
Ei, joten Clevelandissa minulla on isännöitsijä. Cleveland Properties, muista, kun he tulivat sisään vuokralaisen ollessa jo varattuna. Hoidin siis jonkin aikaa, mutta kun skaalauduin täällä keskipitkällä aikavälillä, minun on löydettävä joku hoitamaan sitä. Joten minulla on isännöitsijä Clevelandissa, ja tietysti jokaisessa kaupungissa lähimmillä kaupungeilla on yksi isännöitsijä.
David:
Joo, sinä todella seuraat pitkän matkan kiinteistöjä ja sitten hallinnoit niitä yksittäisiä isännöitsijöitä, eikö niin?
Yamundow:
Kyllä.
David:
Okei. Seuraava kysymys. Miten käytät numeroitasi? Sinulla on erilainen lähestymistapa tähän, ja olen utelias, jos datatieteilijätaustasi sai sinut katsomaan asioita eri tavalla, mutta voitko kertoa, miltä järjestelmäsi näyttää, kun kiinteistö tulee tiellesi ja pankki ajattelee, että no, tämä on kaikki tulot, jotka tuottaisivat, voit tuottaa enemmän. Mitä teet toisin?
Yamundow:
Kyllä, joten annan numeroita näin, eikö niin? Jos numeroissa ei ole järkeä, en aio painostaa sitä vain sanoakseni, että minulla on tämä laite. Osasta 8 haluan saada vähintään 800–1,000 2,000 voittoa, koska se sisältää enemmän työtä, enemmän huomiota ja kaikkea. Lyhytaikaisten vuokrausten kohdalla etsin vain mittakaavaa. Riippuu siis siitä, kuinka paljon sen sisustan. Jos aion laittaa 3,000 5,000, 1,000 XNUMX dollaria tai enintään XNUMX XNUMX dollaria yksikköä kohden, haluan saada vähintään XNUMX XNUMX dollaria.
Joten Atlantan kanssa voisin saada kaiken voiton 2,000 8:een, varsinkin sesonkiaikana, voittoa kohden ovea kohden. Joten ajaan sen näin. Riippuen miten omaisuus. Kohdassa 1,000 katson vähintään XNUMX XNUMX dollaria, koska se vaatii enemmän työtä ja minun on tietysti maksettava isännöitsijän ylläpito. Joten sisällytän tämän kaiken. Joten annan numeroita näin.
David:
Ja oletan, että otat myös huomioon, että he tarvitsevat enemmän kassavirtaa, koska joillakin näillä ostamillasi alueilla mainitsit C-D-alueet, ne eivät arvosta yhtä paljon ja päänsärkytekijää. on korkeampi. Joten sinun on korvattava se hankkimalla enemmän kassavirtaa, jotta mehu olisi niin sanotusti puristuksen arvoinen. Ja sieltä keksit nämä luvut, eikö niin?
Yamundow:
Kyllä.
David:
Ihmisille, jotka kuulevat tämän ja he ajattelevat, haluan tehdä sitä, mitä hän tekee, ja olen varma, että kaikki ajattelevat, mitkä ovat haasteita, jotka ihmisten on oltava tietoisia, jos haluat kasvattaa portfoliota, miten kasvatat omasi?
Yamundow:
Haasteita on niin paljon. Aiot käydä kiinteistöurakoitsijoiden kautta. Ei ole sijoittajaa, joka kertoisi sinulle, että joo, Mike, minulla on yksi urakoitsija ensimmäisestä päivästä lähtien, joka ei koskaan varastanut minulta, ei mitään. Kävin läpi huonoja urakoitsijoita päästäkseni sinne.
Kiinteistönhoitajat, vaikka sinulla on isännöitsijä, ei tarkoita, että et hoitaisi. Sinun on silti suoritettava numeroita varmistaaksesi, että tämä on järkevää, koska jos en tekisi niin, en tietäisi, että isännöitsijä varasti minulta tai jopa lähetti minulle kuitit kaikista kiinteistöistä. Ei ole helppo päivä, helppo tie ulos. Sinun täytyy selvittää se. Sinun täytyy ajaa numeroita ja tietysti sinun on aina analysoitava tarjouksia, jotta se olisi järkevää. Jos siinä ei ole järkeä, sitä ei voi pakottaa.
David:
Kuulin sinun mainitsevan, että kiinteistöihin liittyy paljon hallintaa, kun sinulla on ne, sinun on katsottava hyvin tarkasti, minkä uskon sinun oppineen suhteellisen varhaisessa vaiheessa, koska yhdessä ensimmäisistä kaupoistasi tai ensimmäinen sopimus, jota sinua hyödynnettiin.
Yamundow:
Kyllä.
David:
Se erotti sinut passiivisen tulon ajatuksesta, että ostit sen, unohdit sen, eikä siinä ole mitään muuta, mikä riimi. Ehkä meidän on alettava sanoa niin, mutta sinun on kiinnitettävä huomiota investointeihin, että se ei toimi itsestään. Usein kuvataan, että ostat kiinteistön, se on avaimet käteen -periaatteella, se ansaitsee rahaa ja menet vain pitämään hauskaa rannalla tai lomalla kaikkialla, ja kiinteistösi maksaa kaiken. Sinun ei tarvitse vielä tehdä töitä. Onko se ollut sinun kokemuksesi vai onko se ollut enemmän kuin toinen työ?
Ryöstää:
Tai kolmas työ Yamulle.
David:
Joo joo.
Yamundow:
Joo. No, nyt kun olen, no, en hallitse sitä, mutta nyt kun olen oppinut, olen käynyt läpi niin paljon virheitä ja olen oppinut, voisin sanoa, että voisin mennä rentoutumaan rannalle nyt. Joten minulla on kaikki paikallaan. Minulla on isännöitsijä paikalla. Minulla on järjestelmät käytössä, olen automatisoinut asioita. Mutta alussa, ei, sinun on todella työstettävä yritystä saadaksesi sen toimimaan. Et voi vain ostaa ja vain unohtaa sitä.
Siihen liittyy niin monia asioita. Joo. Joten nyt teen päivittäisiä asioita, kuten minulla on VA, joka kulkee rahastojeni läpi ja löytää viestit. Minulla on kiinteistönhoitajat, jotka tekevät. Nyt teen vain vuokrasopimuksia ja analysoin tätä.
Ryöstää:
Joten Yamu, ilmeisesti tulit Afrikasta. Jouduin kuvittelemaan, että verolaki on siellä hyvin erilainen kuin täällä. Joten voit tulla tänne, murskaat sen, ansaitset 80,000 2 dollaria kuukaudessa. Sinulla on kaksi kokopäiväistä työtä. Teet kuusi numeroa asioiden W-XNUMX-puolella. Kerro minulle vähän verotilanteestasi, kun olet todella alkanut ansaita rahaa. Oliko tämä sinulle iso järkytys, jossa olet kuin, voi luoja, minun täytyy maksaa valtiolle rahaa? Mikä se koko tilanne oli?
Yamundow:
Se on todella hyvä kysymys. On niin järkyttävää tulla Afrikasta, jossa emme maksa tuollaisia veroja. Joten alussa minulla oli jo palkkani ja koska en tienannut paljon, sain itse asiassa verouudistuksen ja sanoin: "Tämä on mahtavaa. Amerikka on kiva. Veron lopussa saat rahaa." Sitten aloin sijoittaa kiinteistöihin, ja kun CPA kertoi minulle, että aiot maksaa IRS:lle 30,000 XNUMX dollaria, kysyin: "Mitä?" Olin kuin: "Ei, mutta kiinteistöissä, kun sijoitat, saat säästää." Se oli kuin "Ei, mutta ei silloin, kun ansaitset miljoonia." Ja minä sanoin: "Mitä?" Silloin tajusin, mikä veroluokkani oli huonompi.
Ja sitten hän sanoi: "Eikä myöskään W-2-autosi auta, koska sinulla on kaksi W-2:ta, jotka maksavat sinulle nyt kuusi numeroa." Ja minä sanoin: "Voi luoja." Hän sanoo: "Jos kyse ei olisi kiinteistöistä, maksaisit verottajalle paljon enemmän kuin mitä maksat, joten kiinteistö itse asiassa säästää sinut." Ja sitten sanoin: "Joo, tämä jatkuu. En voi maksaa verottajalle niin paljon."
Joten tietysti, neljä kuukautta sitten, annoin Labcorp-työn mennä ja pysyin vain CDC:n kanssa, koska nyt ei ole oikein järkevää saada tuollaista kassavirtaa. Se on vain, että kun lisäsin tänne Savannah-kiinteistöni, jotka tuovat minulle noin 15, 16,000 XNUMX kuukaudessa vain Savannahissa, Georgiassa, ajattelin, ettei minulla ole järkeä saada nyt kahta työpaikkaa. Joten annoin sen mennä.
Ryöstää:
No, on myös luultavasti todella vaikeaa saavuttaa kiinteistönvälittäjän asemaa kahdella kokopäivätyöllä ja kiinteistöalalla. Tiedän, että siinä on aina ristiriitaisia asioita. Joten tämä muistuttaa minua aina siitä. Siellä on meemi, joka on kuin "Se on Yhdysvaltain hallitus." He sanovat: "Hyvä on, sinun on maksettava meille veroja." Ja sitten olet kuin: "Kuinka paljon?" Ja he sanovat: "Emme tiedä."
Ja se on kuin: "Okei, mitä tapahtuu, jos maksan sinulle liian vähän?" Ja he sanovat: "Voi, olet velkaa meille paljon rahaa, jos olet, me maksamme sinulle sakon." Ja se on kuin "Mitä jos maksan liikaa?" Ja se on kuin: "Emme kerro sinulle. Sinun on selvitettävä se itse." Ja verojärjestelmä on juuri sitä. Tuntuu kuin et tietäisi, ennen kuin CPA:si on kuin "Ole hyvä. Olet velkaa 30, 40,000 XNUMX dollaria."
Joten lopetit työsi. Ja keksitkö verostrategiat tai jotain, mikä säästäisi rahaa pitkällä aikavälillä? Teitkö minkäänlaista kustannusten erottelua tai poistoja kaataaksesi verolaskun?
Yamundow:
Joo, joten palkkaamani CPA tekee kaiken tämän puolestani. Ja sitten meillä on kokouksia neljännesvuosittain. Joten hän kertoo minulle ja arvioi, kuinka paljon minulla on. Muistan kerran, että se oli kuin: "Sinulla on noin 40, 60,000 40,000 dollaria, jotka sinun on käytettävä ennen marraskuuta." Ja minä sanoin: "Oi, okei." Joten heitin sen vain kiinteistöön. Ostin kiinteistön 200,000 XNUMX lisää taloa varten. Korjasin sen. Se maksaa XNUMX XNUMX.
David:
Kuulostaa Robin verostrategialta. Hän on juuri sellainen. Kuinka paljon olen velkaa? Menen heti ostamaan jotain.
Ryöstää:
Aivan juuri niin. Olen kuin, hyvä on, kirjoitetaan se pois, kulta. Se on poisto. Oletko koskaan nähnyt sitä Schitt's Creekkiä? Hän on kuin ostaisi kaiken ja he sanovat: "Et voi vain ostaa sitä ja sanoa, että se on arvonalennus." Olen kuin: "Se on poisto."
Yamundow:
Se on poisto. Kuka sen maksaa? Hallitus.
Ryöstää:
Hallitus.
Yamundow:
He hylkäävät ihmisiä.
Ryöstää:
Poistettavat ihmiset. Minä en tiedä.
David:
Joten anna minun tehdä yhteenveto kokonaissalkkustasi Yamu, sinulla on Cleveland-kiinteistöjä ja ne ovat enimmäkseen osa 8, eikö niin?
Ryöstää:
Mm-hmm.
David:
Okei. Sinulla on kiinteistöjä Savannahissa, Georgiassa. Miten niitä operoidaan?
Yamundow:
Nämä ovat siis keskipitkän aikavälin vuokrauksia.
David:
Ja missä muualla kuin Savannahissa ja Clevelandissa?
Yamundow:
Joten minulla on Illinois, minulla on Springfield, minulla on Champaign, Urbana-Champaign, kaikki osa-alueet Illinoisissa. Joten minulla on kahdeksan yksikköä siellä täällä, viisi yksikköä. Joten koska sain kahdeksan yksikön, se on järkevää. Koska sain niin paljon kyselyitä matkasairaanhoitajille, enkä saa heille paikkaa, koska kaikki on varattu. Olin kuin: "Tarvitsen toisen." Joten sain toisen kerrostalokompleksin. Sain toisen sen, sain toisen, jatkoin.
David:
Tosi siistiä. Joten minulla on sekoitus keskipitkän aikavälin vuokrauksia ja jaksoa 8.
Ryöstää:
Okei. Ja kuinka monta yksikköä olemme nyt yhteensä?
Yamundow:
Minulla on siis 33 ovea, mukaan lukien se, jonka ostin juuri täältä, joten se on 34.
Ryöstää:
Vau. Joten sinulla on nyt noin 34 ovea, luulen, että sanoit sen. Kun olit lapsi nukkumassa lattialla, halusit vain oman sängyn taloon.
Yamundow:
Kyllä.
Ryöstää:
Miltä tuntuu saavuttaa se, mitä olet saavuttanut?
Yamundow:
Se on epätodellista. Joskus tällainen olen minä? Ja tästä syystä annan paljon, varsinkin kun on kyse tiimistäni, jotta tiedän mistä aloitin, eikö niin? Se on vain niin todellista minulle. Mutta tiesin aina, että haluan vain yhden talon. Halusin hyvän sängyn. Halusin kokea sen, mitä muut lapset kokevat, mitä en kokenut, mutta en koskaan tiennyt mielikuvitukseni ulkopuolella, tämä kaikki on Jumalan työtä.
Jumala asetti minut tähän paikkaan ostamaan taloja, korjaamaan niitä ja antamaan ne perheille. Siksi sanoin aiemmin, että luvussa 8 mainittiin, että asun enemmän minun kaltaisilleni lapsille tai sellaisille, jotka eivät voi ostaa omaa kotiaan. Ja sitten lyhytaikaiset vuokrat tulivat peliin, mutta se on minulle niin tyydyttävää.
Ryöstää:
Se on todella hienoa. Oletko kahdeksanvuotiaana ylpeä Yamusta?
Yamundow:
Joo. Olen erittäin ylpeä itsestäni. Olen niin kiitollinen Jumalalle.
Ryöstää:
Mainitsit vinkit urakoitsijan tyytyväisyyden pitämiseen. Haluaisin lopettaa tähän. Jos sinulla on jotain, mitä voit jakaa yleisön kanssa suhteiden vahvistamisesta urakoitsijasi kanssa ja heidän tyytyväisyyteen, kuulisin sen mielelläni.
Yamundow:
Vain sanoakseni tämän mieheni sanoo: "Kun urakoitsijani soittaa, puhelimeni soi, olen niin innokas ottamaan puhelun vastaan kuin kukaan muu, hän mukaan lukien." Olin kuin: "No, hän teki minulle miljoonia, sinä et." Kun he ovat töissä, ostan lounaan. Kun he lähettävät minulle kuvia ja olen niin tyytyväinen työhön ja olen kuin: "Illallinen on päälläni. Joten he jäävät sinne." Ja myös varastoin heidän jääkaappejaan, ostan elintarvikkeita ja lähetän sen, koska he pysyvät siellä, kun he korjaavat kiinteistöjä hänen kaveriensa kanssa. Nämä ovat siis mukavia asioita. Ja päivitän hänen puhelimensa. Hän on vanhempi kaveri, ei pidä tekniikasta ja sellaisista pienistä asioista.
Ryöstää:
Se on todella hienoa. Kyllä, sinun on pidettävä huolta urakoitsijoistasi. Tarkoitan, että urakoitsijan löytäminen, jonka kanssa napsautat, on jo vaikeaa, mutta urakoitsijan löytäminen, jonka kanssa voit napsauttaa viisi vuotta, on vielä vaikeampaa. Ja luulen, kyllä, pitää pitää heidät onnellisina, jotta voit jatkaa elinikäistä kodin rakentamista ja remonttia.
David:
No, Yamu, luulen, että olemme kaikki virheellisiä kuultuani, mitä olet tehnyt. Tarkoitan, että puhut siitä niin välinpitämättömästi, että teet tämän hyvin. Tarkoitan, että BiggerPocket-sfäärin kollektiiviset leuat ovat laskeneet, kun he kuuntelevat tätä. Meidän on ehdottomasti saatava sinut takaisin sukeltaaksesi syvemmälle tähän, koska tarinasi voimasta tapaan, jolla olet skaalautunut ansaitsemiisi passiivisiin tuloihin, on niin monia elementtejä ja järjestelmiä, joita olet miten BiggerPockets auttoi sinua oppimaan kaiken tämän.
Luulen, että monet meistä kuuntelivat tätä ja näemme vain syyt, miksi se ei voi toimia. Ja sinä tulit sisään ja sanoit, että odota, annat minulle kaikki nämä tiedot ilmaiseksi, ja menit ja laitoit sen pelaamaan. Ja mitä sinä tiedät? Olet yksi menestyneimmistä sijoittajista, joita olemme koskaan haastatelleet. Ja kuinka monta vuotta siitä on?
Ryöstää:
Siitä tulee kolme vuotta 17. huhtikuuta.
David:
Joo, on ihmisiä, jotka vievät kolme vuotta eivätkä pysty saamaan yhtäkään kirjaa loppuun. En edes osaa pukea sanoiksi, millaista tämä on ollut. Se on aivan mahtavaa, ja arvostan todella, että jaat tarinasi. Onko sinulla viimeisiä vinkkejä, jotka haluaisit jättää yleisöllemme, jolla on vaikeuksia päästä alkuun?
Yamundow:
Se on vasta alussa, ja kuten BiggerPockets sanoi, analyysi analyysiltä. Jos pysyt siellä, et itse asiassa hyppää ja suorita teloitusta, se ei tule onnistumaan. Voit kuunnella kaikkia podcasteja, voit lukea kaikkia kirjoja, voit mennä kaikkiin verkkotapahtumiin, voit tehdä kaiken tämän, mutta jos et itse suorita, se ei tapahdu. Ja tiedän, että se on pelottavaa, mutta sinun on tehtävä se. Joo.
David:
No, kun kasvat ilman sänkyä, en usko, että pelkäät epäonnistumista yhtä paljon kuin joku, joka ei ole koskaan kohdannut tämän tasoisia vastoinkäymisiä. Ja pieninkin määrä hylkäämistä tuntuu ylivoimaiselta. Tarkoitan siis, kuka olisi uskonut, että nuo luteet olisivat jonain päivänä siunaus? Mutta ehkä se voisi olla kirjasi otsikko, kuinka lutoista tulee siunauksia, kun kirjoitat sen, koska sinun täytyy ehdottomasti tehdä niin. Ryöstääkö sinulta viime hetken ajatuksia?
Ryöstää:
Ei, halusin vain kiittää, Yamu. Arvostan haavoittuvuutta ja avoimuutta, joka sinulla oli kanssamme. Tiedän, että siitä on joskus vaikea puhua, varsinkin BiggerPocketsin julkaisemisesta, mutta uskon, että sadat tuhannet ihmiset kuuntelevat tätä podcastia ja heidän elämänsä muuttuu tarinasi takia. Joten haluan vain kiittää sinua.
Yamundow:
Kiitos niin paljon.
David:
Ja kiitos vielä kerran Yamulle tarinansa ja menestyksensä jakamisesta kanssamme. Toinen iloinen huomautus tähän lisättäväksi, Yamu toivotti perheekseen uuden tytön pian tämän haastattelun jälkeen. Hän ja hänen perheensä kasvavat ja voivat hyvin.
Ryöstää:
No, voin kertoa sinulle ensi käden, että tämä vihainen tonttu on nyt lämmin ja iloinen tonttu. Ja kiitos teille kaikille, että kuuntelitte ja teitte BiggerPockets-yhteisöstä sen, mikä se on. Olemme innoissamme voidessamme tuoda sinulle lisää uusia esityksiä tulossa ja vuoden 2024 aikana. Ja kaikille kuuntelijoille, ihanaa loppuvuotta.
David:
Tämä on David Greene. Robille, ei enää vihainen tonttu Abasolo allekirjoittamassa.
Katso jakso täältä
Auta meitä!
Auta meitä tavoittamaan uusia kuuntelijoita iTunesissa jättämällä meille arvio ja arvostelu! Se kestää vain 30 sekuntia ja ohjeet löytyvät tätä. Kiitos! Arvostamme sitä todella!
Tässä jaksossa käsittelemme:
- Miten Yamundow eteni täydellisestä köyhyydestä 80,000 XNUMX dollariin asti kassavirta kuukausi
- Koulutuksen asettaminen etusijalle ja sen todellinen arvo kovaa työtä ja sinnikkyyttä
- Sijoittaminen kanssa EI luottopisteitä ja TODELLA vähän rahaa ja kuinka löytää pankkeja, jotka lainaavat sinulle
- Kahdessa työssä töissä ja miksi tulojesi kasvattaminen on TÄRKEÄÄ vaurauden rakentamiselle
- Osavaltion ulkopuolella kiinteistösijoituksia ja mitä tehdä, kun paikalliset markkinat ovat liian kalliita
- Kuinka löytää (ja pitää) laadukkaita urakoitsijoita, isännöitsijät ja muut tiimin jäsenet
- Käyttäen BiggerPockets vuokra-asuntolaskimet varmistaaksesi, että kauppa on tekemisen arvoinen
- Ja paljon muuta!
Linkkejä esityksestä
Näyttelyssä mainitut kirjat:
Yhdistä Yamundowiin:
Haluatko tietää lisää tämän päivän sponsoreista tai ryhtyä itse BiggerPockets-kumppaniksi? Sähköposti .
BiggerPocketsin huomautus: Nämä ovat kirjoittajan kirjoittamia mielipiteitä, eivätkä ne välttämättä edusta BiggerPocketsin mielipiteitä.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-862
- :on
- :On
- :ei
- :missä
- $1000
- $3
- $ YLÖS
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 120
- 15%
- 150
- 16
- 17
- 17.
- 20
- 200
- 2019
- 2021
- 2022
- 2023
- 2024
- 22
- 23
- 24
- 250
- 30
- 300
- 33
- 350
- 40
- 50
- 52
- 7
- 750
- 8
- 80
- 9
- 90
- a
- kyky
- pystyy
- Meistä
- siitä
- ulkomailla
- absoluuttinen
- hyväksytty
- suorittaa
- Saavuttaa
- saavutettu
- aktiivinen
- toiminta
- todellinen
- todella
- lisätä
- lisä-
- lisää
- osoite
- Etu
- mainonta
- edullinen
- Afrikka
- afrikkalainen
- Jälkeen
- uudelleen
- vastaan
- ikä
- aineet
- sitten
- tavoitteena
- Airbnb
- Hälytys
- Kaikki
- sallittu
- melkein
- yksin
- jo
- Myös
- aina
- am
- hämmästyttävä
- Amerikka
- Amerikkalainen
- määrä
- an
- analyysi
- analysoida
- analysointi
- ja
- Ilmoitus
- Toinen
- vastaus
- Kaikki
- joku
- mitään
- Kerrostalo Huoneisto
- omena
- Hakemus
- sovellettu
- käyttää
- Hakeminen
- arvostaa
- lähestymistapa
- lähestyy
- hyväksyminen
- hyväksyä
- huhtikuu
- katvealueiden
- OVAT
- ALUE
- alueet
- aseet
- noin
- järjestetty
- AS
- kysyä
- etu
- Varat
- olettaa
- At
- Atlanta
- huomio
- yleisö
- kirjoittaja
- Automatisoitu
- tietoinen
- pois
- b
- Vauva
- takaisin
- tausta
- Huono
- Balance
- Pankki
- pankkiiri
- Pankit
- pohja
- perustiedot
- Pohjimmiltaan
- akut
- Taistelu
- BE
- Ranta
- koska
- tulevat
- tulossa
- ollut
- ennen
- Alku
- takana
- ovat
- rakastettu
- PARAS
- Paremmin
- välillä
- Jälkeen
- tarjous
- Iso
- lasku
- biologia
- Bitti
- siunaus
- veri
- kirja
- varaus
- Kirjat
- reunus
- sekä
- pohja
- osti
- Laatikko
- Aivot
- Brandon
- taukoja
- tuoda
- Tuominen
- Tuo
- Broke
- veli
- Bugs
- rakentaa
- Rakentaminen
- rakennettu
- taakka
- liiketoiminta
- kiireinen
- mutta
- Ostetaan
- Ostaminen
- by
- laskeminen
- Kalifornia
- soittaa
- nimeltään
- Puhelut
- tuli
- CAN
- Voi saada
- ei voi
- pääoma
- pääoma
- auto
- kortti
- Kortit
- joka
- Työpaikat
- matto
- kassa
- kassavirta
- paini
- CDC
- Julkkis
- sementti
- haasteet
- haastava
- mahdollisuus
- muuttaa
- muuttunut
- lataus
- peritään
- latauksen
- halpa
- halvempaa
- tarkkailun
- kemia
- päällikkö
- lapsi
- Kaupungit
- Kaupunki
- luokka
- Siivous
- selkeä
- selvästi
- Cleveland
- napsauttaa
- lähellä
- suljettu
- sulkeminen
- Kivihiili
- Rannikko
- koodi
- työtovereiden
- Kollektiivinen
- College
- Tulla
- tulee
- tuleva
- yhteisöjen
- yhteisö
- yritys
- verrata
- täydellinen
- monimutkainen
- tietokone
- Tietojenkäsittelyoppi
- tietokoneet
- käsite
- ristiriitaiset
- liitäntä
- Liitännät
- konservatiivinen
- vakio
- maanosa
- jatkaa
- sopimus
- Urakoitsija
- urakoitsijat
- ohjaus
- ruoanlaitto
- Viileä
- korjata
- Hinta
- voisi
- maa
- Pari
- kurssi
- kurssit
- kattaa
- Covidien
- CPA
- hullu
- luoda
- luotu
- pisteitä
- luottokortti
- Luottokortit
- Puro
- Rikollisuus
- uteliaisuus
- utelias
- DC
- isä
- päivittäin
- tiedot
- tietojen tutkija
- David
- päivä
- päivästä päivään
- sopimus
- Tarjoukset
- Veloittaa
- Luottokortti
- Velka
- syvempää
- ehdottomasti
- toimitettu
- Riippuen
- riippuu
- arvonalennus
- on kuvattu
- määritys
- kehitetty
- sanella
- DID
- eri
- eri tavalla
- vaikea
- suoraan
- lika
- lannistua
- löytää
- näyttö
- etäisyys
- sukellus
- do
- Lääkäri
- asiakirja
- dokumentointi
- ei
- ei
- tekee
- dollaria
- tehty
- Dont
- Mukaan
- ovet
- kaksinkertainen
- alas
- unelma
- unelmat
- Juoda
- ajaa
- putosi
- aikana
- kukin
- innokas
- Aikaisemmin
- Varhainen
- aikainen vaihe
- Helpoin
- helppo
- syödä
- painos
- koulutus
- vanhin
- elementtejä
- tonttu
- muu
- tunteet
- loppu
- päättyi
- nauttia
- tarpeeksi
- tarpeeksi rahaa
- Koko
- yrittäjyys
- merkintä
- ympäristö
- episodi
- Jaksot
- oma pääoma
- erityisesti
- olennainen
- omaisuus
- Eetteri (ETH)
- Jopa
- tapahtuma
- Tapahtumat
- lopulta
- EVER
- Joka
- joka päivä
- jokainen
- jokainen
- kaikki
- kaikkialla
- täsmälleen
- tentti
- esimerkki
- kunnostautua
- Paitsi
- poikkeus
- innoissaan
- suorittaa
- teloitus
- odottaa
- kulut
- experience
- kokenut
- asiantuntija
- selittää
- laajennettu
- lisää
- kohtasi
- tekijä
- factoring
- Epäonnistuminen
- oikeudenmukainen
- perheet
- perhe
- fantastinen
- paljon
- FAST
- nopeampi
- Suosikki
- tuntea
- tuntuu
- virhe
- harvat
- taistella
- taistelee
- Kuva
- luvut
- täyte
- lopullinen
- Vihdoin
- rahoittaa
- Talous
- taloudellinen
- taloudellisesti
- rahoitus
- Löytää
- löytäminen
- loppu
- viimeistely
- Tulipalo
- potkut
- Etunimi
- omakohtaisesti
- viisi
- Korjata
- kiinteä
- virheellinen
- Lattia
- virtaus
- Virtaava
- virrat
- Keskittää
- seurannut
- jälkeen
- varten
- voima
- pakko-
- ulkomainen
- löytyi
- perusta
- neljä
- Ilmainen
- tuore
- ystäviä
- alkaen
- etuosa
- Täyttää
- täyttää
- koko
- täysin
- hauska
- rahasto
- rahastoiva
- rahoitus
- varat
- Gambia
- peli
- antoi
- tuottaa
- Mooseksen kirja
- Georgia
- saada
- saada
- lahjat
- Tyttö
- tytöt
- Antaa
- tietty
- Antaminen
- Go
- Hyvä
- Goes
- menee
- poissa
- hyvä
- Hitsi
- sai
- Hallitus
- armo
- kiitollinen
- suuri
- kasvoi
- ruokaostokset
- brutto
- Kasvaa
- Kasvava
- Kaveri
- hakata
- hakkerointi
- HAD
- tapahtua
- tapahtui
- Happening
- tapahtuu
- onnellinen
- Kova
- kovaa työtä
- kovemmin
- Olla
- ottaa
- he
- pää
- kuulla
- kuuli
- kuulo
- sydän
- hertta
- auttanut
- auttaa
- hänen
- tätä
- kätketty
- Korkea
- korkeampi
- häntä
- vuokraus
- hänen
- historia
- pito
- Loma
- vapaapäivät
- Etusivu
- rehellinen
- toivoen
- Sairaala
- isäntä
- tunti
- Talo
- talous
- talot
- kotelo
- Miten
- Miten
- Kuitenkin
- HTTPS
- Sadat
- sattuu
- i
- Minä
- ajatus
- ideoita
- if
- Illinois
- mielikuvitus
- kuvitella
- kuvitellut
- vaikuttunut
- vaikuttava
- in
- Muilla
- tapaus
- sisältää
- Mukaan lukien
- Tulo
- lisää
- uskomaton
- uskomattoman
- henkilökohtainen
- teollisuus
- tiedot
- Kyselyt
- sisällä
- Inspiraatio
- innostava
- innoittava
- erä
- sen sijaan
- ohjeet
- korko
- kansainvälisesti
- Haastatella
- Haastatellut
- tulee
- käyttöön
- esittely
- Investoida
- investoineet
- investoimalla
- Investoinnit
- sijoittaja
- Sijoittajat
- osallistuva
- IRS
- IT
- itse
- iTunes
- suu
- Job
- Työpaikat
- liittyi
- matka
- jpg
- hypätä
- vain
- vain yksi
- Pitää
- pito
- säilytetään
- potkaista
- Lapsi
- Lasten
- Tappaa
- laji
- lyödä
- Tietää
- tuntemus
- laboratorio
- Lack
- nainen
- vuokraisäntä
- kannettava tietokone
- suuri
- Sukunimi
- myöhemmin
- asettaa
- muuttamisesta
- johtajat
- OPPIA
- oppinut
- oppiminen
- vähiten
- jättää
- jättäen
- Led
- LEND
- vähemmän
- antaa
- Taso
- LG
- elämä
- elinikäinen
- valo
- pitää
- LINK
- Lista
- lueteltu
- kuunteli
- Kuunteleminen
- vähän
- elää
- LLC
- kuormitus
- lainata
- paikallinen
- PAIKALLISET PANKIT
- sijainnit
- Pitkät
- kauemmin
- katso
- Katsoin
- näköinen
- ulkonäkö
- menettää
- menetetty
- Erä
- rakkaus
- rakastettu
- lounas
- tehty
- huolto
- Enemmistö
- tehdä
- TEE
- Tekeminen
- miesvaltaisilla
- hoitaa
- johto
- johtaja
- Päättäjät
- toimitusjohtaja
- monet
- markkinat
- markkinatutkimus
- matematiikka
- matematiikka
- asia
- Saattaa..
- ehkä
- me
- tarkoittaa
- Media
- keskikokoinen
- Tavata
- kokous
- kokoukset
- jäsen
- meme
- mainita
- mainitsi
- iloinen
- viestien
- menetelmä
- Keskimmäinen
- Keskipitkällä aikavälillä
- Keskilänsi
- mikrofoni
- miljoona
- miljoona dollaria
- miljoonia
- mielessä
- vähäinen
- minuutti
- virheitä
- sekoittaa
- seos
- äiti
- hetki
- raha
- Kuukausi
- kuukausittain
- kk
- lisää
- aamu
- Kiinnitys
- eniten
- enimmäkseen
- Motivoiminen
- liikkua
- siirretty
- paljon
- moninkertainen
- my
- itse
- nimi
- välttämättä
- Tarve
- tarpeet
- verkostoituminen
- ei ikinä
- Uusi
- New York
- seuraava
- mukava
- yön
- Nro
- Ei eristetty
- Voittoa tavoittelematon
- ei kuluta
- huomata
- ei mitään
- marraskuu
- nyt
- numero
- numerot
- vaaliminen
- tammi-
- Obama
- Todennäköisyys
- of
- pois
- kampanja
- tarjotaan
- usein
- oh
- Ohio
- Okei
- vanhempi
- on
- kerran
- ONE
- yhdet
- vain
- avata
- Avoimuus
- toimi
- Lausunnot
- Tilaisuus
- vastakkainen
- or
- organisaatio
- alun perin
- Muut
- meidän
- ulos
- Tulos
- näkymät
- ulkopuolella
- erinomainen
- yli
- yleinen
- ylivoimainen
- oma
- omistaja
- omistajat
- omistaminen
- paketti
- paketit
- sivulla
- maksettu
- Kipu
- maalaus
- vanhemmat
- osa
- osallistua
- erityinen
- erityisesti
- kumppani
- Hyväksytty
- passiivinen
- passiivinen tulo
- Ohi
- polku
- Kuvio
- Maksaa
- maksaa
- maa
- rauha
- Peak
- Ihmiset
- varten
- täydellinen
- aika
- henkilö
- Henkilökohtaisesti
- puhelin
- kuvat
- Paikka
- sijoitettu
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- Pelaa
- soitin
- pelaa
- Ole hyvä
- podcast
- podcastit
- Kohta
- kehno
- salkku
- sijainti
- mahdollinen
- Köyhyys
- teho
- puheenjohtaja
- aika
- hinta
- Pääasiallinen
- yksityinen
- todennäköisesti
- ongelmia
- prosessi
- käsittely
- ammatillinen
- Voitto
- Ohjelma
- Ohjelmoija
- projekti
- hankkeet
- Ylennetty
- ominaisuudet
- omaisuus
- suojattu
- ylpeä
- Työnnä
- laittaa
- laatu
- Neljännes
- kysymys
- kysymykset
- esille
- luokitus
- tavoittaa
- saavutettu
- Lue
- Lukeminen
- valmis
- todellinen
- kiinteistöt
- tajusi
- ihan oikeesti
- reason
- syistä
- kertaus
- tulot
- suositella
- viite
- Uudistus
- alueet
- yhteys
- suhteellinen
- suhteellisesti
- sukulaiset
- merkityksellinen
- muistaa
- poistettu
- Vuokrata
- vuokrat
- raportti
- edustaa
- tutkimus
- asuin-
- ne
- vasteet
- REST
- tulokset
- Eroon
- oikein
- revitty
- kilpailijat
- ryöstää
- kallioinen
- Huone
- Huoneet
- kierros
- ajaa
- juoksu
- toimii
- s
- Said
- palkka
- sama
- SAND
- Säästä
- tallennettu
- tallentaa
- Säästöt
- näki
- sanoa
- sanonta
- sanoo
- Asteikko
- skaalaus
- pelottaa
- apurahat
- Koulu
- Koulut
- tiede
- Tiedemies
- tutkijat
- pisteet
- haku
- Kausi
- Toinen
- sekuntia
- Osa
- turvallisuus
- nähdä
- näyttää
- nähneet
- valittu
- Myydään
- lähettää
- lähettäminen
- tunne
- lähetetty
- erillinen
- syyskuu
- setti
- asetus
- seitsemän
- Muoto
- Jaa:
- yhteinen
- jakaminen
- hän
- Lyhyt
- Lyhytaikainen
- Pian
- shouldnt
- näyttää
- Näytä
- kiinni
- sulkea
- puoli
- merkki
- allekirjoittaminen
- koska
- single
- sisko
- istuu
- tilanne
- SIX
- Kuusi kuukautta
- taito
- taitoja
- nukkua
- pieni
- fiksu
- So
- niin kaukana
- sosiaalinen
- sosiaalinen media
- yhteiskunta
- Tuotteemme
- jonkin verran
- jonain päivänä
- Joku
- jotain
- joskus
- Tila
- tilat
- puhua
- erityinen
- erityinen
- erityisesti
- puhe
- viettää
- menot
- Sponsorit
- taulukkolaskentaohjelma
- Puristaa
- Vaihe
- seistä
- näkökulma
- Alkaa
- alkoi
- Aloita
- Osavaltio
- Valtiot
- tilastollinen
- Tila
- pysyä
- jäi
- pysyminen
- Pysyä
- Yhä
- Varastossa
- varasti
- stop
- tarinat
- Tarina
- muukalainen
- strategiat
- Strategia
- vahvistaminen
- taistelu
- Struggling
- opiskelija
- Opiskelijat
- studiot
- tutkimus
- Opiskelu
- toimitettu
- menestys
- onnistunut
- kesä
- supersankari
- tarkoitus
- varma
- järjestelmä
- järjestelmät
- ottaa
- otettava
- vie
- Puhua
- puhuminen
- opettanut
- vero
- Verot
- joukkue-
- Elektroniikka
- kertoa
- kertominen
- kertoo
- vuokralainen
- termi
- kuin
- kiittää
- Kiitos
- että
- -
- Projektit
- maailma
- heidän
- Niitä
- sitten
- Siellä.
- Nämä
- ne
- asia
- asiat
- ajatella
- Ajattelu
- ajattelee
- kolmas
- kolmekymmentä
- tätä
- Tämä vuosi
- ne
- vaikka?
- ajatus
- tuhat
- tuhansia
- kolmella
- Kautta
- kauttaaltaan
- lippu
- TikTok
- aika
- vinkit
- Otsikko
- että
- tänään
- tämän päivän
- yhdessä
- WC
- kertoi
- liian
- otti
- ylin
- taskulamppu
- Yhteensä
- kosketa
- kaupunki
- Juna
- Jäljennös
- matkustaa
- matkusti
- matkustajat
- käsitelty
- hoito
- puu
- totta
- todellinen arvo
- yrittää
- Sorvatut
- Kääntyminen
- avaimet käteen -periaatteella
- liikevaihto
- kääntyy
- kaksi
- meille
- Yhdysvaltain hallitus
- lopullinen
- varten
- ymmärtää
- käsittämättömän
- yksikkö
- yksiköt
- yliopisto
- Epätodellinen
- asti
- parantaa
- us
- käyttää
- käytetty
- käyttötarkoituksiin
- yleensä
- apuohjelmia
- loma
- arvo
- hyvin
- kautta
- pahe
- Varapresidentti
- Video
- Kylä
- rikkomukset
- Vierailla
- alttius
- odottaa
- odotus
- Herätä
- Herätä
- kävellä
- Seinä
- haluta
- halusi
- haluavat
- lämmin
- oli
- Washington
- vesi
- Tapa..
- tavalla
- we
- Keskiviikko
- viikkoa
- tervetuloa
- tyytyväinen
- HYVIN
- meni
- olivat
- Länsi
- Länsi-Afrikka
- Mitä
- kun
- aina kun
- joka
- vaikka
- KUKA
- koko
- jonka
- miksi
- tulee
- halukas
- with
- ilman
- nainen
- Naiset
- ihana
- sanoja
- Referenssit
- treenata
- työskenteli
- työskentely
- toimii
- maailman-
- matoja
- huonompi
- pahin
- arvoinen
- olisi
- kirjoittaa
- kirjallinen
- Väärä
- kirjoitti
- vuosi
- vuosittain
- vuotta
- Joo
- york
- te
- nuori
- Sinun
- itse
- youtube
- zephyrnet