چشم انداز رقابتی صنعت مدیریت ثروت به سرعت توسط طیف وسیعی از نیروها از جمله پایگاه مشتریان متنوع با انتظارات بسیار بالاتر، مدل مشاوره ترکیبی با تکیه بر فناوری، تغییرات نظارتی، نوسانات ژئوپلیتیکی و فین تک تهاجمی با مدل های کسب و کار دیجیتال کارآمد در حال تحول است.
شرکت های پیشرو مدیریت ثروت به سمت یک شرکت آماده برای آینده می روند. برخی از
هدف استراتژیک کلیدی شامل می شود،
- تجربه مشتری را بهبود بخشید
- بهبود استفاده از بینش داده در تصمیم گیری تجاری
- بهبود کارایی عملیاتی، قابلیت اطمینان خدمات، امنیت سایبری، کاهش هزینه و غیره.
- به سرمایه گذاری روی فناوری های دیجیتال - ابر، تجزیه و تحلیل داده ها، هوش مصنوعی و غیره ادامه دهید.
- تقویت اکوسیستم شرکای تجاری
شرکت های ثروتمند در حال استقبال هستند شخصی سازی فوق العاده در چارچوب اهداف زندگی مشتری و مشتاقانه منتظر ارائه راه حل های قابل تنظیم از جمله محصولات نوآورانه مانند صندوق های رمزنگاری، نمایه سازی مستقیم، سهام خصوصی و غیره.
برای بسیاری از شرکتهای ثروتمند، اولویتهای اصلی استفاده از دادهها، استفاده از تجزیه و تحلیلهای پیشرفته و ایجاد بینشهای عملی با درک لحظهای از مشتری و کسبوکار برای شکلدهی به تصمیمات تجاری یکپارچه است. شرکت ها در حال بازسازی پشته های فناوری خود هستند و پذیرش تجزیه و تحلیل پیشرفته برای خدمات مدیریت ثروت شخصی. برخی از موارد استفاده عبارتند از
1) ورود مشتری
جذب و جذب مشتری شامل کشف مشتری، تعیین پروفایل ریسک، افتتاح حساب و ورود به سیستم است. شرکت ها از تجزیه و تحلیل برای تولید سرنخ و مدل سازی سهم از کیف پول استفاده می کنند.
- مدیریت ثروت مریل Merrill Advisor Match را راهاندازی کرد، یک پلتفرم دیجیتالی مبتنی بر تحقیق که افرادی را که به دنبال مشاوره مالی هستند با یک مشاور مالی مریل که به بهترین وجه با اولویتها و نیازهای آنها مطابقت دارد، مرتبط میکند. منطبق ها بر اساس ابعاد مختلفی هستند که از طریق یک پرسشنامه دیجیتال بررسی می شوند، که شامل ویژگی های شخصیتی، رویکرد مشتری نسبت به حل مسئله، نحوه ملاقات و تعامل یک مشتری بالقوه با مشاور خود و تعداد دفعات، ترجیح نحوه برقراری ارتباط با آنها است. مشاور آنها و همچنین نحوه تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری و برنامه ریزی.
- LPL مالی با SmartAsset همکاری کرده است تا ابزارهای تولید سرب را به مشاوران دلال/فروشنده مستقل (برنامه وابستگی فروشنده) ارائه دهد. SmartAsset سرمایه گذاران را با مشاوران مالی امانت دار مطابقت می دهد و مشاوران می توانند مشتریان بالقوه را بر اساس اولویت هایی مانند سطوح دارایی و جغرافیا فیلتر کنند.
2) شخصی سازی و بهبود کیفیت سرمایه گذاری ها
شرکتهای ثروت، طیف وسیعتری از راهحلها، از سادهترین محصولات (سهام، صندوقهای سرمایهگذاری مشترک، صندوقهای قابل معامله در بورس) تا سرمایهگذاریهای پیچیده با بازدهی بالاتر (بازارهای خصوصی، سرمایههای مخاطرهآمیز، قبل از عرضه اولیه عمومی و محصولات ساختاریافته) را ارائه میدهند. مشاور باید به ابزارهای تحلیلی مجهز باشد که به مشتریان در تصمیم گیری های پیچیده سرمایه گذاری کمک کند.
- چارلز شواب مشاوران میتوانند حسابهای مشتریان خود را به موتور تجزیه و تحلیل وارد کنند و به آنها این امکان را میدهد که وجوه و پورتفولیوها را برای مضامین، قرار گرفتن در معرض و داراییها به همان راحتی که از موتور جستجوی Google استفاده میکنند اسکن کنند. مشاوران می توانند از قابلیت های جستجوی معنایی در سراسر حساب های خود استفاده کنند. برای مثال، اگر مشتری در مورد قرار گرفتن در معرض چین نگران باشد، مشاور میتواند «قرار گرفتن در معرض چین» را وارد کند و وجوه مشتری که در معرض آن کشور قرار دارد، به سطح میرسد.
- Broadridge ESG Analyzer را راهاندازی کرد، ابزاری مبتنی بر وب برای سنجش ESG و تجزیه و تحلیل دادهها که دادهها و بینشهای به موقع، با کیفیت بالا، مقرونبهصرفه، شفاف را ارائه میدهد. این یک داشبورد بصری برای مشاهده تمام معیارهای ESG و مقایسه داده ها با همتایان ارائه می دهد و اجازه می دهد تا یک استراتژی تاثیرگذار ESG ایجاد کنید.
3) تعامل با مشتری
تعامل با مشتری و تعمیق روابط شامل تحقیقات شخصی، مدیریت پورتفولیو، تقسیم بندی مشتری، موتورهای توصیه (بهترین اقدامات بعدی) است. همچنین فرصتهایی برای استفاده از تجزیه و تحلیل رفتاری برای تعصبزدایی از تصمیمهای سرمایهگذاری وجود دارد، یعنی تبدیل دادههای رفتاری به توصیههای مشاور. شرکت ها مشتاق شخصی سازی سفرهای مشتری با استفاده از بینش داده در سراسر زنجیره ارزش هستند.
- UBS یک ابزار تحلیلی جدید برای مشتریان فوقالعاده ثروتمند در ایالات متحده با تصویری تلفیقی و در زمان واقعی از کل پرتفوی آنها در داراییها و بدهیهای مختلف مانند داراییهای سنتی، غیر سنتی و غیر نقدی معرفی کرد.
- ریموند جیمز بینش عملی مبتنی بر داده را راه اندازی کرد. این برنامه که "فرصت ها" نام دارد، برای برقراری ارتباط سریع مشاور و مشتری در نظر گرفته شده است. مشاوران میتوانند فرصتها را در کل کتاب کسبوکار خود مشاهده کنند یا بر روابط خاص مشتری یا انواع فرصتها تمرکز کنند.
- خدمات مشاور شواب با DNA Behavior همکاری کرد تا به مشاوران خود در بررسی بینشهای رفتاری برای ایجاد پورتفولیوهای بهتر کمک کند. شرکتهای دیگری که از راهحلهای DNA Behavior استفاده کردهاند، ریموند جیمز و جان هنکوک هستند.
- بانکداری خصوصی HSBC ایالات متحده Addepar را به عنوان پلت فرم گزارش عملکرد مشتری تلفیقی خود انتخاب کرد. ابزارهای حیاتی مانند نماهای جامع نمونه کارها و تجزیه و تحلیل های عمیق را برای بهینه سازی تجربه مشتری فراهم می کند.
- جریان مشاورارائهدهنده قابلیتهای بازاریابی و تولید سرنخ برای مشاوران، از دادههای مشتری و هوش مصنوعی (هوش مصنوعی) برای تقویت ارتباطات شخصیشده مشتری استفاده میکند. این پلتفرم با تعامل مشتریان و ارائه محتوای بسیار شخصی سازی شده به یادگیری ادامه می دهد.
4) مدل قیمت گذاری انعطاف پذیر
مدیران ثروت باید مدلهای قیمتگذاری منعطف را متناسب با نیازهای مشتریان در هر مرحله از زندگی خود ایجاد کنند. یک مدل قیمتگذاری که به طور فزایندهای رایج میشود، این است که مشتریان بر اساس ارزش سرمایهگذاریهای خود، در مورد یک کارمزد ثابت مذاکره کنند. در حالی که شرکت ثروت مدل جدید درآمد را پذیرفته است، باید از تجزیه و تحلیل داده ها برای ایجاد کارایی جدید و تجهیز مشاور به ابزارهای تحلیلی بعدی برای افزایش پایگاه مشتری خود استفاده کند.
- آوالوک، یک راه حل منحصر به فرد تجزیه و تحلیل داده را برای مدیران ثروت راه اندازی کرد تا به سرعت شفافیت را در مورد تأثیر قیمت گذاری سفارشی برای مشتریان فردی به دست آورد. این به شرکت ها اجازه می دهد تا تأثیر تخفیف های بالقوه را ارزیابی کنند و با مشتریان به شیوه ای سریع ارتباط برقرار کنند تا روابط و وفاداری مشتری را تقویت کنند.
نتیجه
اکثر شرکتهای مدیریت ثروت قبلاً سفر تجزیه و تحلیل دادهها را آغاز کردهاند و در سطوح متفاوتی از بلوغ هستند، اما به طور کامل پتانسیل بینش دادهها را درک نکردهاند. با مشتریان در هسته، شرکت های مدیریت ثروت باید ارزیابی کنند که آیا قابلیت بینش داده به آنها اجازه می دهد یا خیر با پیشنهادات ارزش قانع کننده به شیوه ای بسیار شخصی با مشتریان ارتباط برقرار کنید. شرکت باید مشاوران مالی را با ابزارهای تحلیلی NextGen توانمند کند تا خدمات مدیریت ثروت برتر را به مشتریان ارائه دهد و رشد کسب و کار را هدایت کند.
منابع
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/23838/maximize-value-across-wealth-customer-journey-through-insights?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- a
- توانایی
- درباره ما
- حساب
- حساب ها
- اکتساب
- در میان
- اقدامات
- پیشرفته
- نصیحت
- مشاور
- مشاوران
- مشاوره
- مهاجم
- AI
- هم راستا
- معرفی
- اجازه دادن
- اجازه می دهد تا
- قبلا
- تحلیلی
- علم تجزیه و تحلیل
- و
- کاربرد
- روش
- مصنوعی
- هوش مصنوعی
- مشتاق
- دارایی
- دارایی
- همکاری
- پایه
- مستقر
- داده های رفتاری
- بهترین
- بهتر
- کتاب
- ساختن
- کسب و کار
- قابلیت های
- سرمایه
- موارد
- زنجیر
- تغییر دادن
- چین
- مشتری
- مشتریان
- ابر
- مشترک
- ارتباط
- ارتباط
- ارتباطات
- مقايسه كردن
- متقاعد کننده
- رقابتی
- پیچیده
- جامع
- علاقمند
- متصل
- محتوا
- زمینه
- هسته
- هزینه
- مقرون به صرفه
- کشور
- ایجاد
- بحرانی
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- وجوه رمزنگاری
- مشتری
- تجربه مشتری
- سفر مشتری
- مشتریان
- سفارشی
- امنیت سایبری
- داشبورد
- داده ها
- تجزیه و تحلیل داده ها
- داده محور
- تصمیم گیری
- تصمیم گیری
- ارائه
- ارائه
- دیجیتال
- ابعاد
- مستقیم
- نمایه سازی مستقیم
- افشاء
- تخفیف
- کشف
- متمایز
- متنوع
- DNA
- راندن
- به آسانی
- اکوسیستم
- بازده
- بهره وری
- موثر
- در آغوش گرفتن
- قدرت دادن
- نامزدی
- موتور
- موتورهای حرفه ای
- وارد
- سرمایه گذاری
- تمام
- مجهز بودن
- جمع حقوق صاحبان سهام
- انصاف
- IS G
- و غیره
- ارزیابی
- هر
- در حال تحول
- مثال
- تبادل
- انتظارات
- تجربه
- کشف
- ارائه
- پرداخت
- فیلتر
- مالی
- ظریف
- fintech
- شرکت
- شرکت ها
- صاف
- قابل انعطاف
- تمرکز
- نیروهای
- به جلو
- از جانب
- کاملا
- بودجه
- افزایش
- چرخ دنده
- تولید می کنند
- نسل
- جغرافیا
- جغرافیای سیاسی
- اهداف
- گوگل
- جستجوی گوگل
- رشد
- کمک
- زیاد
- با کیفیت بالا
- بالاتر
- خیلی
- علاقجات
- چگونه
- HTTPS
- ترکیبی
- تأثیر
- تأثیرگذار
- واردات
- بهبود
- in
- در عمق
- شامل
- شامل
- از جمله
- افزایش
- به طور فزاینده
- مستقل
- فرد
- صنعت
- ابتکاری
- بینش
- بینش
- یکپارچه
- اطلاعات
- تعامل
- معرفی
- حسی
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاران
- IT
- جان
- سفر
- سفرها
- چشم انداز
- راه اندازی
- رهبری
- نسل سرب
- برجسته
- یادگیری
- سطح
- بدهی ها
- زندگی
- زندگی
- به دنبال
- وفاداری
- ساخته
- ساخت
- مدیریت
- مدیران
- روش
- بسیاری
- بازار یابی (Marketing)
- بازارها
- مسابقه
- بلوغ
- بیشینه ساختن
- دیدار
- متریک
- مدل
- مدل سازی
- مدل
- متقابل
- صندوق سرمایه گذاری مشترک
- تحت عنوان
- نیاز
- نیازهای
- جدید
- بعد
- ارائه
- ارائه
- پیشنهادات
- شبانه روزی
- افتتاح
- قابل استفاده
- فرصت ها
- فرصت
- بهینه سازی
- دیگر
- مشارکت کرد
- شرکای
- مردم
- کارایی
- شخصیت
- صفات شخصیت
- شخصی کردن
- شخصی
- تصویر
- برنامه ریزی
- سکو
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- مقام
- مدیریت نمونه کارها
- اوراق بهادار
- پتانسیل
- قدرت
- صفحه اصلی
- قبل از IPO
- تنظیمات
- قیمت گذاری
- خصوصی
- سهام خصوصی
- بازارهای خصوصی
- مشکل
- محصولات
- پروفایل
- برنامه
- آینده نگر
- ارائه دهنده
- فراهم می کند
- کیفیت
- به سرعت
- محدوده
- سریعا
- زمان واقعی
- متوجه
- توصیه
- توصیه
- كاهش دادن
- تنظیم کننده
- روابط
- قابلیت اطمینان
- گزارش
- تحقیق
- درامد
- بازبینی
- طلوع
- خطر
- اسکن
- جستجو
- موتور جستجو
- به دنبال
- تقسیم بندی
- انتخاب شد
- سرویس
- خدمات
- چند
- راه حل
- مزایا
- حل کردن
- برخی از
- خاص
- پشته
- صحنه
- استراتژیک
- استراتژی
- تقویت
- ساخت یافته
- چنین
- برتر
- سطح
- فن آوری
- فن آوری
- پیشرفته
- La
- شان
- از طریق
- به
- ابزار
- ابزار
- بالا
- طرف
- داد و ستد
- سنتی
- دگرگون کردن
- شفافیت
- شفاف
- انواع
- ما
- درک
- منحصر به فرد
- us
- استفاده کنید
- ارزش
- مختلف
- فروشنده
- ریسک
- سرمایه گذاری
- چشم انداز
- نمایش ها
- نوسانات
- ثروت
- مدیریت ثروت
- وب
- چه
- که
- در حین
- WHO
- گسترده تر
- اراده
- خواهد بود
- زفیرنت