Θέλετε να μάθετε πώς να επενδύσετε σε ακίνητα με 10,000 $? Για τους περισσότερους ανθρώπους, τα 10,000 $ δεν ακούγονται αρκετά ξεκινήστε ένα χαρτοφυλάκιο ενοικίασης ακινήτων. Αλλά σήμερα, θα μάθετε ακριβώς πώς να μετατρέψετε αυτό το εύκολα αποταμιευόμενο χρηματικό ποσό στη βάση οικονομική ελευθερία. Αν θέλετε να μάθετε το εννέα τρόποι με τους οποίους μπορείτε να αρχίσετε να χτίζετε πλούτο μέσω ακίνητης περιουσίας με 10,000 $ ή λιγότερο, μείνετε κοντά!
Ντέιβιντ Γκριν, Χένρι Ουάσινγκτον, να Ρομπ Αμπασόλο Όλοι ξεκίνησαν τα ταξίδια τους επενδύοντας σε ακίνητα χωρίς στοίβες μετρητών. Αναγκάστηκαν να τσακίζω, σώζω και φασαρίζω για να φτάσουν στην πρώτη τους ιδιοκτησία. Όμως, μόλις ο τροχός των ταμειακών ροών άρχισε να γυρίζει, όλοι αυτοί οι επενδυτές πολλαπλασίασαν γρήγορα τα ακίνητά τους και έπλευσαν κατευθείαν για οικονομική ανεξαρτησία. Και τώρα, θέλουν να σας βοηθήσουν να κάνετε το ίδιο!
Ο David, ο Henry και ο Rob μοιράζονται όλοι το fπροτιμήστε τρόπους για να επενδύσετε σε ακίνητα με 10,000 $, τη κινδύνους και ανταμοιβές για καθεμία από αυτές τις στρατηγικές, και βάλτε κάθε μέθοδο ενάντια στις άλλες σε α στρατηγική αναμέτρηση στον ΚΑΛΥΤΕΡΟ τρόπο να επενδύσεις σε ακίνητα με λίγα χρήματα. Μοιράζονται ακόμη και το ταχύτεροι τρόποι για να εξοικονομήσετε $10,000, ώστε να αρχίσετε να επενδύετε νωρίτερα! Έτσι, αν θέλετε να κάνετε το 2023 ΤΗ ΧΡΟΝΙΑ που θα αρχίσετε να επενδύετε, ακόμα κι αν δεν έχετε πολλές αποταμιεύσεις, παραμείνετε!
Περισσότερα για να ακούσετε σε Apple Podcasts.
Ακούστε το Podcast εδώ
Διαβάστε τη μεταγραφή εδώ
Ντέιβιντ:
Αυτό είναι το BiggerPockets Podcast, εκπομπή 730.
Ληστεύω:
Νομίζω ότι αυτό είναι ένα πολύ σημαντικό θέμα γιατί υπάρχει αυτή η λανθασμένη αντίληψη ότι χρειάζεστε πολλά χρήματα για να ξεκινήσετε με την ακίνητη περιουσία, και αυτό δεν είναι αλήθεια. Πολλές φορές μπορείτε να ξεκινήσετε με την ακίνητη περιουσία με χαμηλά έως καθόλου χρήματα, αλλά νομίζω ότι τα 10,000 $ είναι ένα πραγματικά καλό επίτευγμα για τους περισσότερους ανθρώπους, επειδή πιστεύω ότι είναι ένα εφικτό ποσό που μπορεί κάποιος να εξοικονομήσει με την πάροδο του χρόνου, αν βάλει λίγη δουλειά , εάν έχουν μερικές πλευρές, εάν εξοικονομήσουν το εισόδημά τους που βγάζουν στη δουλειά και με αυτά τα 10,000 $, νομίζω ότι μπορείτε να το χρησιμοποιήσετε τόσους διαφορετικούς τρόπους και να δημιουργήσετε πραγματικά πλούτο μέσω της ακίνητης περιουσίας.
Ντέιβιντ:
Τι συμβαίνει σε όλους; Αυτός είναι ο Ντέιβιντ Γκριν, παρουσιαστής του Podcast Real Estate του BiggerPockets, μαζί με τους δύο συν-παρουσιαστές μου στην κύρια εκπομπή, τον Henry Washington και τον Rob Abasolo, και έχουμε μια απόλαυση για εσάς. Στη σημερινή εκπομπή μιλάμε για το τι θα κάναμε αν είχαμε 10,000 $ να επενδύσουμε και τι θα μπορούσατε κι εσείς. Περνάμε από διάφορες στρατηγικές, δίνουμε μια μικρή σύντομη επισκόπηση του πώς μοιάζει το καθένα από αυτά, μετά επιλέγουμε μια στρατηγική και τη ρίχνουμε ο ένας εναντίον του άλλου σε μια συζήτηση σε στυλ Rock 'Em Sock' Em για το πώς να ξοδέψετε 10,000 $. Πριν μπούμε στην εκπομπή μια γρήγορη συμβουλή για εσάς. Όσον αφορά το πώς να ξοδέψετε 10,000 $ για να επενδύσετε σε ακίνητα, υπάρχουν τρόποι που μπορείτε να το κάνετε δωρεάν, και αυτό σημαίνει ότι εκτιμάτε την εκπαίδευσή σας. Το Biggerpockets.com διαθέτει πολλούς πόρους για να σας βοηθήσει να το κάνετε αυτό, συμπεριλαμβανομένου του καλύτερου φόρουμ στον πλανήτη για επενδυτές ακινήτων. Μπορείτε επίσης να ακολουθήσετε τους φοβερούς φίλους μου εδώ, τον Henry Washington και τον Rob Abasolo στα social media. Παιδιά, πετάξτε τα χερούλια σας γρήγορα.
Ληστεύω:
Κατασκευάστηκε, ΚΑΤΑΣΚΕΥΑΣΜΕΝΟ. Το έκανα.
Henry:
Ο Χένρι Ουάσινγκτον.
Ντέιβιντ:
Και σας δίνουν δωρεάν περιεχόμενο, δωρεάν πληροφορίες όπως κάνει και το BiggerPockets. Παιδιά, σας αρέσει η εκπαίδευση. Είναι ένας από τους καλύτερους τρόπους να επενδύσεις στον εαυτό σου. Κάντε το με τους ανθρώπους που έχετε εδώ. Μιλάμε επίσης για τρόπους με τους οποίους εξοικονομήσαμε μόνοι μας 10,000 $, τους οποίους οι άνθρωποι μπορούν να χρησιμοποιήσουν για να φτάσουν σε αυτά τα πρώτα 10 K. Εάν δεν είστε εκεί αυτή τη στιγμή, δέστε τις ζώνες ασφαλείας σας, ετοιμαστείτε για μια υπέροχη παράσταση. Ας το κάνουμε. Εντάξει, σήμερα έχουμε μια ξεχωριστή παράσταση. Θα ξεκινήσουμε με τη λίστα με όλους τους τρόπους που μπορούμε να σκεφτούμε για να μπούμε σε ακίνητα με μόλις 10,000 $. Ο καθένας θα επιλέξει μία από αυτές τις στρατηγικές και μετά θα βουτήξουμε βαθιά στη στρατηγική που διάλεξε ο καθένας μας, πώς θα τις χρησιμοποιούσαμε, τι θα αποφεύγαμε και πώς θα μεγιστοποιούσαμε τη χρήση αυτών των 10,000 $ , αναζητώντας παγίδες και το είδος των επιστροφών και του χρονοδιαγράμματος που θα περιμέναμε. Πραγματικά ζωγραφίστε για όλους μια εικόνα για το πώς θα επενδύαμε αυτά τα 10,000 $.
Ληστεύω:
Ναι, νομίζω ότι αυτό είναι ένα πολύ σημαντικό θέμα γιατί υπάρχει αυτή η λανθασμένη αντίληψη ότι χρειάζεστε πολλά χρήματα για να ξεκινήσετε με την ακίνητη περιουσία, και αυτό δεν είναι αλήθεια. Πολλές φορές μπορείς να ξεκινήσεις με ακίνητα με χαμηλά έως καθόλου χρήματα, αλλά νομίζω ότι τα 10,000 $ είναι ένα πολύ καλό επίτευγμα για τους περισσότερους ανθρώπους, γιατί πιστεύω ότι είναι ένα εφικτό ποσό που μπορεί κάποιος να εξοικονομήσει με την πάροδο του χρόνου, αν βάλει λίγη δουλειά , αν έχουν μια-δυο παρενέργειες, αν εξοικονομούν το εισόδημά τους που βγάζουν στη δουλειά. Και με αυτά τα 10,000 $, νομίζω ότι μπορείτε να το αναπτύξετε τόσους πολλούς διαφορετικούς τρόπους και να δημιουργήσετε πραγματικά πλούτο μέσω ακίνητης περιουσίας. Ξεκίνησα με νομίζω… Όχι, όχι, 7,000 $. Επομένως, νομίζω ότι αυτό είναι ένα καλό ορόσημο για τους περισσότερους ανθρώπους που πρέπει να πετύχουν για να ξεκινήσουν πραγματικά.
Henry:
Ναι, συμφωνώ μαζί σου και έχεις δίκιο, υπάρχουν πολλοί τρόποι για να ξεκινήσεις την ακίνητη περιουσία με λίγα έως καθόλου χρήματα, αλλά θα χρειαστούν κάποια χρήματα σε κάποιο επίπεδο, ειδικά αν πρόκειται να αγοράσεις και κρατήστε, γιατί είναι επίσης χρήσιμο να έχετε κάποιο είδος μαξιλαριού, δίχτυ ασφαλείας για να πληρώσετε για πράγματα που σπάνε. Έτσι, το να φτάσουμε σε αυτό το σημείο των $10,000 είναι ένα ορόσημο, επομένως δεν θέλω οι άνθρωποι να σκέφτονται, "Εντάξει, δεν χρειάζεται να πάω να εξοικονομήσω χρήματα για να το κάνω αυτό." Θα πρέπει, είναι μια υπέροχη στιγμή με την τεχνολογία για να μπορέσετε να κερδίσετε χρήματα και, στη συνέχεια, σκεφτείτε εάν μπορείτε να μπείτε χωρίς λίγα έως καθόλου χρήματα, ότι τα 10 K μπορούν να σας βοηθήσουν να έχετε αυτό το μαξιλάρι και να σας το προσφέρει δίχτυ ασφαλείας καθώς συνεχίζετε να επενδύετε.
Ντέιβιντ:
Ναι, λοιπόν, στο θέμα του πώς θα έπαιρνες 10,000, ο καθένας από εσάς, τι προτείνετε; Πιστεύετε ότι υπάρχει μια παράπλευρη φασαρία που θα πρέπει να χρησιμοποιήσετε για να εξοικονομήσετε επιπλέον 10 K; Θα αναζητούσατε μια διαφορετική δουλειά; Υπάρχουν πράγματα στις δουλειές που εργάζονται οι άνθρωποι; Αν κάποιος λέει απλώς, "Λοιπόν, δεν έχω ούτε 10 K, πώς θα φτάσω εκεί;" Τι συμβουλή έχετε; Ρομπ, θα ξεκινήσω από σένα.
Ληστεύω:
Ωχ, υπάρχουν πολλά πράγματα. Εννοώ, για μένα, την παρέα μου φασαρία, όταν ξεκινούσα με το real estate, έφτιαχνα έπιπλα. Έτσι ήταν πίσω όταν τα έπιπλα από σωλήνα ήταν πολύ δημοφιλή και θυμάμαι ότι κοιτούσα το Etsy και όλα αυτά τα τραπέζια σαλονιού με σωλήνα, το βιομηχανικό είδος της ρουστίκ εμφάνισης. Τα έψαχνα και αυτά τα τραπέζια ήταν σαν 800 δολάρια, και θυμάμαι ότι είπα: «Ουάου, αυτό είναι τρελό. $800 για αυτό το μικρό τραπεζάκι. Μπορώ να το φτιάξω μόνος μου». Έτσι έκανα, και μου κόστισε, δεν ξέρω, εκατό δολάρια να το κάνω. Λοιπόν, είπα: «Ουάου, τι θα γινόταν αν το έχτιζα για εκατό δολάρια και το πούλησα σε ανθρώπους για 800 ή χίλια δολάρια;»
Έτσι ξεκίνησα μια μικρή επιχείρηση κατασκευής επίπλων για περίπου δύο χρόνια, και ήμουν κολλημένος στο υπόγειό μου για αυτά τα δύο χρόνια. Θα ήμουν εκεί μέχρι τις 4:00 π.μ. το βράδυ φτιάχνοντας προσαρμοσμένα τραπέζια και πάγκους και δεν χρειαζόταν πολλή δεξιοτεχνία. Ήταν ένα πολύ εύκολο εμπόριο για μένα να το παραλάβω. Φυσικά είμαι λίγο εύχρηστος, αλλά μπόρεσα να μάθω. Εννοώ, μπόρεσα να μάθω την τέχνη της ξυλουργικής και να βγάζω χιλιάδες δολάρια κάθε μήνα. Τώρα εκείνη την εποχή, νομίζω ότι έβγαζα 8,000 δολάρια το χρόνο στο πλάι, αλλά για μένα αυτό ήταν μνημειώδες για το πού βρισκόμουν οικονομικά, οπότε νομίζω ότι αν έχετε μια συναλλαγή στην οποία είστε καλοί, καταλάβετε πώς να κερδίσετε χρήματα από αυτό το εμπόριο.
Henry:
Έκανα κάτι παρόμοιο, Ρομπ. Για την παρενέργεια μου, δυστυχώς δεν έβαλα τα χρήματα για να τα χρησιμοποιήσω σε ακίνητα, αλλά περιττό να πω ότι είχα μια παρέα που με βοήθησε να βγάλω περίπου 10 ευρώ. Έτσι θα έψαχνα μέρη όπου θα μπορούσα να αγοράσω Amazon, Walmart, επιστροφές από το ηλεκτρονικό κατάστημα για πένες στο δολάριο. Έτσι, πολλές φορές, όταν οι άνθρωποι επιστρέφουν αυτά τα αντικείμενα στο Amazon ή στο walmart.com, καταλήγουν να πουλούν αυτά τα πράγματα πολύ φθηνά χονδρικά σε αυτές τις εταιρείες δημοπρασιών και αυτές οι εταιρείες δημοπρασιών στη συνέχεια τα δημοπρατούν μερικές φορές για πένες στο δολάριο στο ευρύ κοινό. Οπότε θα αγόραζα κυριολεκτικά όλων των ειδών τα πράγματα.
Και ό,τι βρήκα… θα κρατούσα το υπολογιστικό φύλλο για το τι αγόρασα, το τι πλήρωσα για αυτό και μετά τι μπορούσα να το πουλήσω. Γύριζα και πουλούσα τα πράγματα στο Craigslist ή στο Facebook Marketplace. Και αυτό που δημιουργούσε το μεγαλύτερο εισόδημα για μένα με τη μικρότερη προσπάθεια ήταν πάντα έπιπλα, ειδικά τραπέζια κουζίνας, γιατί το μόνο που έπρεπε να κάνετε για να τα συναρμολογήσετε ήταν να βιδώσετε τα τέσσερα πόδια μέσα. Έτσι θα τα αγόραζα 10, 20, 30 δολάρια, πουλήστε τα για 100, 200, 300, 400 δολάρια ανάλογα με τον πίνακα. Γύρισα, λοιπόν, πολλά τραπέζια κουζίνας, αλλά πολλά έπιπλα επιστροφής Amazon, όχι πραγματικά ηλεκτρονικά, γιατί αυτό είναι κάπως τυχαίο όταν κάνετε επιστροφές, αλλά τα έπιπλα ήταν πολύ εύκολο να τα κάνετε. Λοιπόν ναι.
Ληστεύω:
Ίσως θα κάνουμε ένα επεισόδιο για αυτό όπου θα φέρουμε ανθρώπους που είναι πολύ καλοί σε παρενέργειες που βγάζουν $10,000, έτσι ώστε οι άνθρωποι να μπορούν ίσως να μάθουν πώς να το κάνουν αυτό και να ξεκινήσουν πραγματικά με το real estate με αυτά τα $10,000. Θα μπορούσε να είναι μια διασκεδαστική σειρά, νομίζω. Ντέιβιντ, ποιες ήταν οι παρενέργειές σου όταν έμπαινες στο real estate; Ξέρω ότι προφανώς δούλευες ως αστυνομικός για πολύ καιρό. Είχατε όμως κάτι που σας έκανε επιπλέον εισόδημα;
Ντέιβιντ:
Όχι μαζική. Πάντα μεγιστοποιούσα ό,τι έκανα για να βγάλω όσα περισσότερα χρήματα μπορούσα. Όταν λοιπόν δούλευα σε εστιατόρια, έμενα και μάζευα τα τελευταία τραπέζια στο τέλος της βραδιάς. Θα μπορούσατε συνήθως να αυξήσετε το εισόδημά σας κατά 30, 40, μερικές φορές 50% απλώς δουλεύοντας άλλες δύο ώρες, επειδή συνήθως ανταλλάσσουν πίνακες μεταξύ διακομιστών. Στο τέλος της νύχτας θέλουν να τους βγάλουν όλους από το πάτωμα για να καθαρίσουν και να πάνε σπίτι και να σταματήσουν να τους πληρώνουν. Έτσι δίνουν σε όλα τα τραπέζια ένα άτομο. Έτσι, αντί να παίρνω ένα στα τέσσερα ή πέντε τραπέζια, παίρνω κάθε τραπέζι μέχρι να μην το αντέχω άλλο. Έτσι, συχνά διπλασίαζα το ποσό των χρημάτων που θα μπορούσα να βγάλω μένοντας μέχρι αργά.
Ή θα έπαιρνα βάρδια αν δεν είχα τίποτα. Αν είχα τελειώσει με την τάξη ή είχα κάνει τα μαθήματά μου, και φίλε, δεν θα συμβεί τίποτα απόψε. Η πρώτη μου σκέψη δεν ήταν πώς θα πάω να μεθύσω; Και ήταν σαν, ποιος θα με άφηνε να δουλέψω τη βάρδιά του; Μερικές φορές τους πλήρωνα 20 δολάρια για να με αφήσουν να πάω να δουλέψω, και του έδινα 20 δολάρια και πήγαινα να βγάλω 140. Και άξιζε τον κόπο για μένα. Και μετά, όταν έγινα αστυνομικός, ήταν απλώς υπερωρίες. Μπορούσα να βρω τρόπους να έχω πάντα υπερωρίες και έγινα το άτομο που θα καλούσαν πρώτοι όλοι οι λοχίες όταν υπήρχε υπερωρία. Νομίζω ότι αυτό είναι σημαντικό πριν ξεκινήσουμε τον τρόπο επένδυσης 10,000 $, γιατί εδώ και πολύ καιρό στην κοινότητα του real estate, έχουμε πει στους ανθρώπους ότι μπορείτε να κερδίσετε χρήματα μέσω ακινήτων. Δεν χρειάζεται να έχεις δουλειά. Και βλέπω ότι χαμογελάτε εκεί που πάω με αυτό. Και για πολύ καιρό αυτό ήταν αλήθεια. Δεν υπήρχε τόσο μεγάλος ανταγωνισμός για αυτά τα περιουσιακά στοιχεία. Ήταν πράγματι εφικτό να μπεις.
Και δεν λέω ότι δεν μπορείτε να το κάνετε. Υπάρχει πάντα ένας τρόπος που μπορεί να γίνει. Είναι απίστευτα πιο δύσκολο να γίνει τώρα από ποτέ. Ακόμα κι αν κάποιος σου έδωσε ένα σπίτι δωρεάν και σου είπε, "Εδώ, δεν χρειάζεται να πληρώσεις τίποτα", εξακολουθείς να χρειάζεσαι χρήματα επειδή τα πράγματα σπάνε με αυτό το σπίτι και οι ενοικιαστές φεύγουν και υπάρχουν έξοδα που σχετίζονται με ακίνητα που χρειάζεσαι χρήματα και νομίζω ότι είναι μια πιο υγιής συνολική οικονομική εικόνα, ειδικά όταν ξεκινάς να κερδίζεις χρήματα με ακίνητα και να κερδίζεις χρήματα με τη δουλειά σου και να ψάχνεις τρόπους να βγάλεις περισσότερα χρήματα και ίσως να ξεκινήσεις μια επιχείρηση και να κάνεις κάποια πράγματα από εκεί μέσα στον κόσμο των ακινήτων.
Αντί να πω, «Θα χτίσω την οικονομική μου αυτοκρατορία σε έναν πυλώνα, θα έχω ένα τραπέζι με μόνο ένα πόδι και θα ελπίζω ότι ποτέ δεν θα διακοπεί η ισορροπία του και θα πάω να βασιστείτε πλήρως σε αυτό». Καθώς λοιπόν περνάμε από αυτές τις στρατηγικές, να έχετε κατά νου ότι αυτές δεν είναι αντικαταστάσεις για σκληρή δουλειά, οικονομική πειθαρχία, καλή δουλειά, αναζήτηση αυτοβελτίωσης. Αποτελούν συμπλήρωμα σε αυτό. Συμφωνείτε;
Ληστεύω:
Ω ναι, 100%. Είναι τόσο δύσκολο. Θέλω να πω, είναι ακόμα σκληρή δουλειά. Δεν είναι απλώς σαν, «Ω ναι, το έκανα. Πήρα το πρώτο μου ακίνητο, πάω να κοιμηθώ τώρα». Είναι σαν, «Ε, θα χρειαστεί να κοιμηθείς λιγότερο από ό,τι έχεις κοιμηθεί ποτέ πριν». Και αυτό είναι εντάξει, αυτό είναι μέρος της ενασχόλησης με το real estate.
Ντέιβιντ:
Ναι, είναι σαν να ακούω τους ανθρώπους να λένε, «Θα παντρευτώ για να σταματήσουμε να τσακώνουμε συνέχεια στη σχέση μας», και δεν ξέρω κανένα παντρεμένο ζευγάρι που τσακώνεται λιγότερο αφού παντρευτούν. Δεν πρόκειται να σταματήσετε να έχετε σύγκρουση όταν αποκτήσετε μια σχέση, απλά θα έχετε μια καλύτερη, πιο βαθιά σχέση. Λοιπόν, μπείτε στη στρατηγική νούμερο ένα, θα ξεκινήσω. Το πρώτο πράγμα για το οποίο θα μιλήσουμε είναι οι φθηνές αγορές ακινήτων. Τώρα τις περισσότερες φορές εκεί πηγαίνει το μυαλό των ανθρώπων όταν λένε, «Δεν έχω πολλά χρήματα, οπότε επιτρέψτε μου να επενδύσω σε μια φθηνή αγορά όπου δεν χρειάζομαι τόσα χρήματα». Μερικά από τα πλεονεκτήματα αυτού είναι, είναι αλήθεια, ότι συνήθως δεν θα χρειαστείτε τόσα χρήματα.
Συχνά υπάρχει λιγότερος ανταγωνισμός ανά ακίνητο. Νομίζω ότι αυτό διευκολύνει λίγο την είσοδο. Δεν θα πάτε εκεί ενάντια σε 10 άλλους αγοραστές τόσο συχνά όσο θα κάνετε, εάν προσπαθείτε να αγοράσετε στις καλύτερες αγορές που ίσως θα είναι πιο ακριβές. Και η λήψη έγκρισης για δάνεια μπορεί επίσης να είναι λίγο πιο εύκολη γιατί αν το σπίτι είναι μόνο εκατό χιλιάδες δολάρια, το χρέος σας προς το εισόδημα δεν χρειάζεται να είναι τόσο υψηλό για να λάβετε έγκριση για αυτό, σαν το σπίτι να είναι ένα εκατομμύριο δολάρια. Τώρα, υπάρχουν πολλά μειονεκτήματα και μπορούμε να μιλήσουμε και για αυτά. Νομίζω ότι τα μεγαλύτερα με αυτό είναι ότι συνολικά, όταν κοιτάς τη μεγάλη εικόνα, δεν ξέρω ότι κάποιος που έχω γνωρίσει που κέρδισε πολύ καλά χρήματα σε ακίνητα το έκανε σε μια φθηνή αγορά. Είναι συχνά όπου πηγαίνετε με τους τροχούς προπόνησής σας, έτσι μαθαίνετε πώς να επενδύετε, αλλά ακόμα κι αν επενδύετε σε μια φθηνή αγορά και πρόκειται να διατηρήσετε ίσως έναν επενδυτή Midwest, εξακολουθείτε να μετακομίζετε στις καλύτερες γειτονιές ή τα καλύτερα περιουσιακά στοιχεία στα Μεσοδυτικά.
Κανένας από τους ανθρώπους που γνωρίζω ότι τα πάει καλά δεν παρέμεινε ως τροφοδότης κάτω προσπαθώντας να κάνει αυτές τις πραγματικά φθηνές προσφορές να λειτουργήσουν, επειδή το πρόβλημα είναι ότι δεν λαμβάνετε εκτίμηση στις ταμειακές ροές, δεν λαμβάνετε εκτίμηση στην αξία του ακινήτου και όλα αυτά τα χρήματα που πιστεύεις ότι πετάγονται συνέχεια σε αυτό όταν χρειάζεται μια νέα στέγη, όταν χρειάζεται ένα νέο κλιματιστικό, όταν ένας από τους ενοίκους σου φύγει και το κόστος επαναβαφής και ανακαίνισης δαπέδου ενός από αυτά τα σπίτια είναι ακριβώς το ίδιο. Το σπίτι κοστίζει ένα εκατομμύριο δολάρια ή 50,000 δολάρια, αλλά το ποσοστό των εσόδων σας είναι πολύ υψηλότερο σε φθηνά σπίτια από ό,τι στα ακριβά σπίτια. Και αυτό είναι κάτι που οι άνθρωποι ξεχνούν, ότι γίνεται ένα πολύ μεγαλύτερο κομμάτι των χρημάτων που βγάζετε όταν πρέπει να πάτε να ολοκληρώσετε μια στροφή, να ετοιμάσετε ένα ακίνητο για τον επόμενο ενοικιαστή και αξίζει μόνο 50 γραμμάρια. Παιδιά έχετε διαφορετικές απόψεις; Ξέρω ότι εσείς δεν πρέπει να είστε οι ειδικοί σε αυτό, αλλά είμαι απλώς περίεργος αν έχετε μια εναλλακτική άποψη ή αν αυτό έχετε δει επίσης.
Ληστεύω:
Όχι, εννοώ ότι είναι μια λεπτή γραμμή. Το πρώτο μου σπίτι που αγόρασα ήταν μια κύρια κατοικία στο Κάνσας Σίτι και το αγόρασα ακριβώς πριν το Κάνσας Σίτι εκραγεί. Νομίζω ότι το κόστος αυτού του σπιτιού ήταν περίπου 159 K, και τρία χρόνια αργότερα άξιζε 215. Οπότε υπήρχε κάποια εκτίμηση, αλλά προφανώς για μένα, όταν το πουλήσαμε, άλλαξαν χρήματα. Ήταν σαν 40 γκραν ή κάτι τέτοιο, αλλά αυτό συμβαίνει επειδή το Κάνσας Σίτι έτυχε να εκραγεί εκείνη την ώρα. Αν είχα αγοράσει αυτό το σπίτι μερικά χρόνια πριν από αυτό, θα ήταν πολύ λίγη εκτίμηση. Οπότε καταλαβαίνω σίγουρα το συναίσθημα πίσω από αυτές τις φθηνότερες αγορές, τα φθηνότερα σπίτια κάπως, γιατί η εκτίμηση μάλλον δεν θα είναι τόσο ζουμερή.
Henry:
Βλέπω ανθρώπους που μπορούν να είναι και είναι πολύ επιτυχημένοι σε φθηνές αγορές, αλλά συνήθως αυτό που βλέπω όταν συμβαίνει αυτό είναι ότι είναι αρκετά επιμελείς στην αναδιάταξη κερδών είτε από ανατρεπόμενες ιδιότητες είτε κέρδη από τις ταμειακές ροές που αποκομίζουν για την πληρωμή αυτών των ακινήτων εκτός γιατί είναι τόσο φθηνά. Και στη συνέχεια, όταν τα περιουσιακά στοιχεία εξοφληθούν πλήρως, έχουν εξαιρετικά καλή ταμειακή ροή και μπορείτε να φτάσετε σε αυτό το σημείο αποπληρωμής πολύ πιο εύκολα. Προφανώς σε μια φθηνότερη αγορά, ναι, πληρώνετε περισσότερα σε έξοδα, αλλά όταν μπορείτε να πληρώσετε αυτά τα ακίνητα, νομίζω ότι υπάρχουν τεράστια τεράστια οφέλη από το να μπορείτε να το κάνετε αυτό σε φθηνή αγορά.
Ντέιβιντ:
Εντάξει, Henry, αν θέλεις να προχωρήσεις και να πηδήξεις στην επόμενη στρατηγική.
Henry:
Απολύτως. Μια άλλη στρατηγική που πρέπει να σκεφτείτε είναι η συνεργασία. Όλοι λένε: «Αν δεν μπορείς να το κάνεις μόνος σου, απλά φέρε έναν σύντροφο. Αυτό θα τα κάνει όλα καλύτερα». Και μπορεί, μπορεί να σε βοηθήσει όταν φέρνεις έναν σύντροφο. Νομίζω ότι πολλές φορές αυτό για το οποίο δεν κάνουμε ειλικρινείς συζητήσεις είναι όταν είστε νέος, τι φέρνετε στο τραπέζι σε έναν έμπειρο επενδυτή για να θέλει να συνεργαστεί μαζί σας σε μια συμφωνία; Υπάρχουν μερικές σπάνιες περιπτώσεις που κάποιος θέλει απλώς να σας πάρει υπό την προστασία του και να σας δώσει το 50% μιας από τις προσφορές του, αλλά αυτό είναι πολύ λίγες και πολύ μεταξύ τους. Έτσι, η συνεργασία μπορεί να σας βοηθήσει να συνάψετε συμφωνίες, μπορεί να σας βοηθήσει να μάθετε την επιχείρηση, αλλά το πρόβλημά σας είναι ότι πρέπει να είστε σε θέση να προσφέρετε κάποιο επίπεδο αξίας.
Επομένως, είτε πηγαίνετε και οδηγείτε για δολάρια, και αν είστε έξω και κάθε μέρα πηγαίνοντας στη δουλειά, πηγαίνετε στα εννιά έως πέντε σας, οδηγείτε για δολάρια, επισημαίνετε τα ταλαιπωρημένα σπίτια, τότε αυτή είναι μια λίστα που έχετε τώρα και μπορείτε πηγαίνετε σε έναν έμπειρο επενδυτή και πείτε: "Γεια, αν κάνετε αγορά σε αυτήν τη λίστα, εάν πετύχετε μια συμφωνία σε αυτήν τη λίστα, ίσως μπορώ να σας επισκιάσω, ίσως μπορέσω να πάρω την αμοιβή ενός ανιχνευτή, ίσως μπορέσω να συνεργαστώ μαζί σας σε αυτήν τη συμφωνία », αλλά τουλάχιστον έφερες κάποια αξία. Νομίζω ότι προφανώς κινδυνεύει η συνεργασία, δεν μπορείς απλώς να συνεργαστείς με κανέναν. Νομίζω ότι μερικές φορές οι άνθρωποι μπαίνουν σε αρκετά προβλήματα όταν συνεργάζονται με άτομα που δεν έχουν τις ίδιες βασικές αξίες με αυτούς. Είναι σαν ένας γάμος και μια συνεργασία. Εάν δεν είστε ευθυγραμμισμένοι με τις μεγάλες βασικές αξίες, τότε θα μπορούσατε να δείτε τον εαυτό σας να μπαίνει σε κάποιο πρόβλημα.
Και αν δεν έχετε την υποδομή ή τα χρήματα που έχουν μερικοί από αυτούς τους άλλους ανθρώπους, θα μπορούσατε να βρεθείτε σε έναν κόσμο πληγών όταν μπείτε σε αυτές τις συνεργασίες με άτομα που δεν είστε στο ίδιο επίπεδο. Λοιπόν, ναι, πρέπει να είστε προσεκτικοί με ποιους συνεργάζεστε και πρέπει να βεβαιωθείτε ότι προσφέρετε αξία, και νομίζω ότι οι συνεργασίες μπορούν να είναι ωφέλιμες, αλλά αν δεν είστε σε θέση να φέρετε αξία, θα είναι ένας πολύ δύσκολος δρόμος για να βρεις αυτόν τον τέλειο σύντροφο.
Ληστεύω:
Νομίζω ότι ένα πράγμα που οι περισσότεροι άνθρωποι δεν σκέφτονται να κάνουν, επειδή μόλις ξεκινούν όταν συνεργάζονται πολλές φορές, είναι να συμμετάσχουν έναν δικηγόρο το συντομότερο δυνατό και να τους ζητήσουν να συντάξουν την LLC μαζί σας. πραγματική συμφωνία λειτουργίας, γιατί εγώ και οι συνεργάτες μου μιλήσαμε για τα πάντα. Λέγαμε, «Ω, αυτό θα συμβεί. Αν χωρίσω, να πώς λειτουργεί αυτό. Αν πεθάνω…» Εννοώ, για να μην γίνω πολύ νοσηρός, αλλά πρέπει να καλύψεις όλα αυτά τα πράγματα. Και νομίζαμε ότι είχαμε καλύψει τα πάντα, αλλά μόλις φέραμε τον δικηγόρο μας, ο δικηγόρος μας είπε, «Λοιπόν, τι γίνεται με αυτά τα 50 πράγματα; Έχετε μιλήσει για όλα αυτά;» Και λέμε, "Ω, όχι, δεν έχουμε." Έτσι, ένας δικηγόρος ήταν στην πραγματικότητα κάποιος που… Και μας κόστισε χρήματα, μας κόστισε περίπου 500 δολάρια, αλλά βοήθησαν να καθοριστεί ακριβώς ποιο ήταν το όραμα και όλα τα πυρηνικά σενάρια που θα μπορούσαν να συμβούν, και είχα πολύ επιτυχημένες συνεργασίες ως αποτέλεσμα.
Ντέιβιντ:
Εντάξει, Ρομπ, τι πιστεύεις για την επόμενη στρατηγική;
Ληστεύω:
Για 10,000 δολάρια, εννοώ, πάντα λέω στους ανθρώπους αυτές τις μέρες, ίσως σκεφτείτε να μπείτε σε αρμπιτράζ ενοικίασης. Έτσι, μια πολύ γρήγορη εξήγηση του τι είναι, είναι βασικά να πάτε σε έναν ιδιοκτήτη που νοικιάζει ένα από τα ακίνητά του, ας πούμε, σε Zillow, Redfin, Trulia, και βασικά του λέτε ότι σκοπεύετε να νοικιάσετε το ακίνητό του στην Airbnb, και ότι ο τρόπος με τον οποίο κερδίζετε τα χρήματά σας βρίσκεται στο δέλτα μεταξύ του ενοικίου που σας χρεώνουν και του ενοικίου που μπορείτε να χρεώσετε στην Airbnb. Ας υποθέσουμε λοιπόν ότι έχετε έναν ιδιοκτήτη που νοικιάζει δύο υπνοδωμάτια και δύο μπάνια για 1,500 δολάρια. Στη συνέχεια, θα το παραδώσετε και θα το καταχωρήσετε σε πλατφόρμες βραχυπρόθεσμης ενοικίασης όπως η Airbnb, η Vrbo, η booking.com και η ιδέα είναι ότι 1,500 $ το μήνα βγαίνουν σε περίπου 50 $ τη βραδιά. Θα χρειαστεί να χρεώσετε περισσότερα από 50 $ τη βραδιά για να κερδίσετε σε αυτό το ακίνητο.
Αυτό είναι στην πραγματικότητα το πρώτο πράγμα που έκανα όταν μπήκα στο παιχνίδι βραχυπρόθεσμης ενοικίασης και συνέβη τυχαία, αλλά ήταν κάτι που πραγματικά… Είμαι πολύ ευγνώμων για αυτό το ατύχημα γιατί ήταν ατύχημα αυτό μου έβγαζε κέρδος από 2,000 έως 10,000 $ κάθε μήνα. Άρα πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα εδώ. Υπέρ, είναι πολύ υψηλή ταμειακή ροή. Σας επιτρέπει να μπείτε σε ένα ακίνητο που δεν σας ανήκει, δεν χρειάζεται να ανησυχείτε για τη συντήρηση και μπορείτε να κάνετε ταμειακές ροές. Και όποτε υπάρχουν θέματα με το ακίνητο, όπως είπατε με τις φτηνές αγορές, πρέπει να φροντίσει ο ιδιοκτήτης ή η πολυκατοικία. Χαμηλά μετρητά για να εισέλθετε. 3,000 $, πολύ εφικτό να συμμετάσχετε σε μια συμφωνία ενοικίασης αρμπιτράζ για αυτό το ποσό. Νομίζω ότι η πρώτη μου συμφωνία ενοικίασης αρμπιτράζ ήταν περίπου 10 $, επειδή ταλαιπωρήθηκα πραγματικά και πήγα στο Craigslist δωρεάν και άφησα να φύγω, και έπαιρνα έπιπλα για XNUMX δολάρια και δεν ταίριαζαν και δεν ήταν καλό, αλλά μόλις έπαιρνα ξεκίνησε.
Τα μειονεκτήματα του arbitrage ενοικίασης, θα έλεγα ότι το μεγαλύτερο είναι ότι είναι πολύ δύσκολο να πείσετε έναν ιδιοκτήτη να συμφωνήσει με αυτό, και υπάρχουν πολλοί άνθρωποι που εκτελούν αυτήν τη στρατηγική εσφαλμένα, όπου δεν το λένε στον ιδιοκτήτη και τότε το μαθαίνει ο ιδιοκτήτης και τι πιστεύεις ότι συμβαίνει; Τα πράγματα χτυπούν τον ανεμιστήρα, ο ιδιοκτήτης θέλει να τους διώξει. Δεν είναι καλό πράγμα. Οπότε θέλεις οπωσδήποτε να βεβαιωθείς ότι είσαι πολύ ειλικρινής με τον ιδιοκτήτη σου, θα παίρνεις 100 όχι για κάθε ναι. Το άλλο μεγάλο μειονέκτημα για το arbitrage ενοικίασης είναι ότι δεν υπάρχει ιδιοκτησία αυτού του ακινήτου και επειδή δεν υπάρχει ιδιοκτησία, δεν λαμβάνετε ίδια κεφάλαια, δεν λαμβάνετε φορολογικά οφέλη, εκτός από τυπικές μειώσεις που μπορεί να μπορείτε να κάνετε εκπτώσεις επίπλων και άλλα παρόμοια .
Και τότε έχετε και άλλους μικρούς κινδύνους, όπως ένας ιδιοκτήτης μπορεί να θέλει να πουλήσει το ακίνητό του μετά από ένα χρόνο και έχετε επενδύσει όλο αυτό τον χρόνο και τα χρήματα και αρχίζετε να χτυπάτε το αυλάκι σας και τώρα πρέπει βασικά να βγείτε από αυτό διαμέρισμα ή εκείνο το σπίτι επειδή ο ιδιοκτήτης αποφάσισε να πουλήσει. Και τότε υπάρχει πάντα ρύθμιση με την Airbnb που μπορεί να εμποδίσει και την επιχείρησή σας. Αυτά είναι λοιπόν τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα εκεί.
Ντέιβιντ:
Ναι, μια από τις αγαπημένες μου στρατηγικές, η επόμενη είναι το hacking στο σπίτι, αυτό είναι βασικά η αγορά ενός σπιτιού ή του δανείου της κύριας κατοικίας και στη συνέχεια η ενοικίαση τμημάτων του σπιτιού ή του μεγαλύτερου μέρους του σπιτιού σε άλλους ανθρώπους για να δημιουργήσουν εισόδημα. Ο καλύτερος λόγος για να το κάνετε αυτό είναι ότι χρειάζονται λιγότερα χρήματα και απολαμβάνετε όλα τα οφέλη της ιδιοκτησίας και μαθαίνετε πώς να κάνετε επενδύσεις σε ακίνητα, αλλά εξακολουθείτε να πηγαίνετε στις σωστές γειτονιές, στις σωστές περιοχές, στις σωστές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Δεν αναγκάζεσαι σε κανέναν από τους κινδύνους που δεν μου αρέσουν. Έτσι, μπορείτε συνήθως να χρησιμοποιήσετε ένα δάνειο FHA, το οποίο απαιτεί 3.5% ή ακόμα και συμβατικά δάνεια με 5% έκπτωση, και μπορείτε να καταλήξετε να έχετε ένα σπίτι με πολύ λίγα χρήματα.
Ένα άλλο είναι ένα REIT ή ένα καταπίστευμα επενδύσεων σε ακίνητα. Επομένως, αυτό είναι βασικά, αν σκεφτείτε, είναι πολύ παρόμοιο με την αγορά μετοχών που βασίζονται απλώς σε ακίνητα. Έτσι, όταν αγοράζετε μια μετοχή, παίρνετε μια μετοχή μιας εταιρείας. Όταν αγοράζετε ένα REIT, λαμβάνετε μερίδιο από ένα χαρτοφυλάκιο ακινήτων και δεν χρειάζεται να κάνετε καμία εργασία. Είναι παθητικό, το αγοράζετε, οι ταμειακές ροές και η εκτίμηση αυτού του πραγματικού χαρτοφυλακίου επιστρέφονται στους ανθρώπους που αγόρασαν μετοχές του και μπορεί να είναι ένας πολύ εύκολος τρόπος εάν θέλετε να επενδύσετε σε ακίνητα αλλά δεν το κάνετε θέλεις να καταλάβει τη ζωή σου.
Ληστεύω:
Φοβερός. Ναι. Μια άλλη στρατηγική εδώ, glamping, λαμπερό κάμπινγκ. Έχω μιλήσει για αυτό κάθε τόσο και μου αρέσει πολύ και για άτομα που εισέρχονται με όχι πολλά χρήματα, επειδή υπάρχουν τόσοι πολλοί τρόποι που μπορείτε να εισέλθετε σε glamping με σχετικά χαμηλό κόστος. Έτσι, μπορείτε να αγοράσετε μια σκηνή για 3,000 $ και να πάτε να τη βάλετε στη γη σας αν έχετε γη, ή να πάτε να νοικιάσετε γη από κάποιον και να την βάλετε στη γη του. Ξέρω ανθρώπους που έχουν αγοράσει Airstreams και τους χρηματοδότησαν και πήγαν και νοίκιασαν σημεία σε πάρκα RV. Ξέρω έναν τύπο που είχε περίπου 40 Airstreams σε όλη τη χώρα. Πήγαινε σε παραλιακά θέρετρα RV και έλεγε: «Γεια, μπορώ να νοικιάσω το μπροστινό μέρος για 500 $ το μήνα και θα πάω στην Airbnb». Και λένε, «Ναι, σίγουρα». Έτσι πάντα τύπωνε μετρητά με αυτόν τον τρόπο.
Εάν έχετε ήδη ένα σπίτι, αυτός είναι ένας πολύ δημιουργικός τρόπος για να μπείτε σε αυτό, είναι κάτι σαν ένα καπέλο σπιτιού που κάνει glamping. Μια φορά έμεινα σε ένα Airbnb που βρισκόταν σε αυτό το Silver Bullet και ήταν στην πραγματικότητα πίσω από το σπίτι κάποιου σε μια γειτονιά, έτσι έπεσαν σε αυτό το Airstream στην πίσω αυλή, και μείναμε σε αυτό για εκατό δολάρια τη νύχτα ή κάτι τέτοιο, και είπαν ότι πλήρωσε την υποθήκη τους. Επομένως, τα πλεονεκτήματα εδώ είναι ότι μπορείτε να εισέλθετε με λιγότερα από 10,000 $. Δεν θα είναι απαραίτητα εύκολο. Πρέπει να είστε πολύ αυστηροί με τον προϋπολογισμό σας. Και στη συνέχεια, τα πλεονεκτήματα είναι επίσης ότι οι άνθρωποι πληρώνουν πολλά χρήματα για να μείνουν σε εγκαταστάσεις τύπου glamping επειδή δεν θέλουν να κατασκηνώσουν. Συνήθως με το κάμπινγκ, παγώνεις έξω και δεν θέλεις απαραίτητα να το κάνεις αυτό. Glamping, είναι λίγο πιο μονωμένο. Μπορείτε να βάλετε μια σόμπα από χυτοσίδηρο. Υπάρχουν πολλοί τρόποι για να το κάνετε.
Τα μειονεκτήματα είναι ότι πολλές από αυτές τις μονάδες λάμψης δεν κατασκευάζονται απαραίτητα για τα στοιχεία πολλές φορές. Έτσι, εάν υπάρχουν ακραίες καιρικές συνθήκες, θα έχετε πάντα κλαψουρισμένους επισκέπτες ή έναν καλεσμένο που δεν διάβασε την περιγραφή. Αυτό ήταν στην πραγματικότητα το μεγαλύτερο μειονέκτημά μου είναι ότι θα εξέθεσα πραγματικά την εμπειρία που είχαν οι άνθρωποι και δεν διάβασαν ποτέ τίποτα από αυτά. Εμφανίζονταν λοιπόν και έλεγαν: «Έξω έχει πέντε βαθμούς». Και λέμε, «Ναι, σας είπαμε ότι ήταν. Βάλτε φωτιά.» Και μετά λένε, «Δεν ξέρουμε πώς να χτίσουμε φωτιά». Έτσι, θα έχετε πολλούς επισκέπτες που είναι πολύ ιδιοσυγκρασιακόι ανάλογα με το πραγματικό κλίμα. Τόσο καλό και κακό εδώ, αλλά τελικά υψηλή ταμειακή ροή, δυνητικά χαμηλό κόστος, κάτω από τα $10,000 αν το κάνετε σωστά.
Henry:
Νομίζω ότι έμεινα σε μια από τις τοποθεσίες glamping σας.
Ληστεύω:
Ναι, ναι, μάλλον.
Henry:
Ω άνθρωπος. Μια άλλη στρατηγική είναι η παραγωγή μολύβδου, χονδρική, σκύλος πουλιών. Είχε πολλά ονόματα. Αλλά η ιδέα είναι ότι πρέπει να βρίσκετε όσο το δυνατόν περισσότερους δυνητικούς πελάτες κάτω από την αγοραία αξία και, στη συνέχεια, είτε να κερδίσετε χρήματα από αυτούς τους δυνητικούς πελάτες είτε βάζοντας σε ένα συμβόλαιο και αναθέτοντας αυτό το συμβόλαιο σε έναν επενδυτή που θα κλείσει τη συμφωνία ή μεταβίβαση αυτού του οδηγού σε άλλο επενδυτή με αντάλλαγμα την αμοιβή του ανιχνευτή. Είναι μια καλή στρατηγική να μπορείς να βγάλεις λεφτά αν γίνεται σωστά και σύμφωνα με τη νομοθεσία, ανάλογα με την πολιτεία στην οποία βρίσκεσαι. Αλλά μερικά από τα… Έτσι, τα πλεονεκτήματα είναι, ναι, μπορείς να βγάλεις πολύ καλά χρήματα κάνοντας αυτό. Μπορείτε να κυμαίνετε από οπουδήποτε, κερδίζοντας μερικές εκατοντάδες δολάρια έως χιλιάδες δολάρια σε μια ενιαία συμφωνία. Εξαρτάται απλώς από την αγορά στην οποία βρίσκεστε και την ποιότητα των προσφορών που βρίσκετε.
Τα μειονεκτήματα με αυτό είναι ο όγκος. Ο όγκος που θα χρειαστεί να βρείτε όσο αφορά τους πελάτες θα είναι αρκετά υψηλός. Και ο χρόνος. Θα αναλύσετε εκατοντάδες συμφωνίες και ίσως λάβετε μία ή δύο που θα μπορούσαν να είναι βιώσιμες, ειδικά εάν το κάνετε με πολύ περιορισμένο ή καθόλου προϋπολογισμό για να δημιουργήσετε αυτούς τους δυνητικούς πελάτες. Έτσι, η ποσότητα πειθαρχίας που θα χρειαζόταν για να παράγει αποτελέσματα είναι πραγματικά υψηλή. Έτσι, πολλοί άνθρωποι δεν είναι πρόθυμοι να κάνουν αυτό το είδος εργασίας ή να ξοδέψουν αυτού του είδους τα χρήματα, γεγονός που έχει ως αποτέλεσμα οι άνθρωποι συνήθως να μην έχουν καλά αποτελέσματα με αυτόν τον τύπο στρατηγικής.
Ληστεύω:
Και ένα άλλο πράγμα που ήθελα να πετάξω εκεί έξω, και πολύ καλά νέα για αυτό, είναι ότι η εκπαίδευση. Και αυτό που μου αρέσει σε αυτό είναι ότι η εκπαίδευση δεν χρειάζεται να κοστίζει 10,000, αν και μπορεί. Η εκπαίδευση μπορεί να είναι κυριολεκτικά δωρεάν. Μπορείτε να ακούσετε το BiggerPockets Podcast και να μάθετε πώς να ξεκινήσετε στον κόσμο του real estate. Μπορείτε να μεταβείτε στα φόρουμ BiggerPockets, μπορείτε να πάτε στο Πανεπιστήμιο YouTube. Υπάρχει πολύ δωρεάν περιεχόμενο εκεί έξω. Μπορείτε επίσης να αγοράσετε ένα βιβλίο. Μπορείτε να αγοράσετε το επερχόμενο βιβλίο του Ντέιβιντ Γκριν, Scale, το οποίο θα είναι ένα μπαμ, και αυτό είναι, δεν ξέρω, πιθανώς λιγότερο από 20 $. Και μπορείτε να μάθετε πώς να κλιμακώνετε και να βελτιστοποιείτε την επιχείρησή σας.
Μπορείτε να συμμετάσχετε σε ένα μάθημα για κάτω από $1,000 Μπορείτε να συμμετάσχετε σε έναν εγκέφαλο για κάτω από $10,000. Επομένως, εξαρτάται πραγματικά από το τι θέλετε, πόσο θέλετε να επενδύσετε, αλλά νομίζω ότι η επένδυση στον εαυτό σας θα σας βάλει τελικά σε ένα δίκτυο ανθρώπων που έχουν ομοϊδεάτες, που έχουν κάνει επίσης αυτή την επένδυση, που θέλουν ακριβώς αυτό που θέλετε . Και νομίζω ότι μπορείτε να βρείτε συνεργάτες, νομίζω ότι μπορείτε να μάθετε με επιταχυνόμενους ρυθμούς. Και όπως είπα, ο ουρανός είναι το όριο. Θέλω να πω, υπάρχει τόση πολλή δωρεάν εκπαίδευση εκεί έξω που μπορείτε να ξεκινήσετε με πολύ λιγότερα από 10,000 δολάρια.
Henry:
Ναι, απολύτως, φίλε. Στο θέμα των εγκέφαλων, αυτό είναι μια στρατηγική από μόνη της, η επένδυση σε έναν εγκέφαλο. Έτσι λίγο διαφορετική από την τυπική εκπαίδευση. Εκπαίδευση είναι ότι μαθαίνεις κάποια συγκεκριμένη δεξιότητα που μπορεί κάποιος να έχει δημιουργήσει κάποιο μάθημα γύρω από αυτό ή να υπάρχει κάποιο περιεχόμενο στο διαδίκτυο. Ο εγκέφαλος είναι να μπαίνεις σε μια ομάδα άλλων ανθρώπων που βρίσκονται είτε στο ίδιο επίπεδο είτε σε υψηλότερο επίπεδο, ελπίζουμε σε περισσότερα άτομα πάνω από το επίπεδο στο οποίο βρίσκεσαι, και εσύ ενώνεις τη δύναμη του εγκεφάλου σου, τους πόρους της επιχείρησής σου μαζί. Έτσι, μπορείτε να δείτε άλλους ανθρώπους να κάνουν αυτό που κάνετε σε υψηλότερη κλίμακα, ή ίσως είναι καλύτεροι σε διάφορα μέρη της επιχείρησης στα οποία δεν είστε εξαιρετικοί, και επειδή είστε περιτριγυρισμένοι από αυτούς τους ανθρώπους, είτε εικονικά ή αυτοπροσώπως, μπορείτε να αξιοποιήσετε τους πόρους που έχουν, επειδή όλοι έχετε πληρώσει για να γίνετε μέρος αυτού του ίδιου εγκεφάλου.
Και μέρος αυτού συνοδεύεται από τη δυνατότητα πρόσβασης στις δεξιότητες, τους πόρους, τις ομάδες και τα εργαλεία άλλων ανθρώπων. Υπάρχουν λοιπόν πολλά που πρέπει να συμβούν εντός της κτηματομεσιτικής σας επιχείρησης για να φτάσετε στους στόχους σας και το να είστε μέλος ενός εγκέφαλου θα σας βοηθήσει να συντομεύσετε αυτό το χρονοδιάγραμμα επειδή μπορείτε απλώς να αξιοποιήσετε τους πόρους κάποιου άλλου ή την επιχειρηματική του πρακτική που τον βοήθησε να δημιουργήσει αυτούς τους πόρους και δεν χρειαζόταν να ξοδέψετε τόσο χρόνο ή χρήμα προσπαθώντας να καταλάβετε τι λειτουργεί και τι όχι.
Ντέιβιντ:
Ένα πραγματικά καλό σημείο. Γι' αυτό ξεκίνησα τον εγκέφαλό μου. Υπάρχουν πολλοί άνθρωποι που θα πουν, «Πρέπει να βρω έναν μέντορα. Πρέπει να βρω έναν άνθρωπο που θα με βοηθήσει σε αυτό». Και απλώς αναζητούν έναν τυχαίο άγνωστο που δεν γνωρίζουν και δεν έχουν τίποτα κοινό μαζί του, και προσπαθούν να επιβάλουν μια σχέση, αντί να συμμετάσχετε σε έναν εγκέφαλο ή μια ομάδα ανθρώπων ή κάνετε φίλους σε μια συνάντηση ή κάτι τέτοιο , και τώρα δεν χρειάζεται να πας να τους ζητήσεις να είναι μέντοράς σου. Υπάρχει μια σύνδεση που έχετε ήδη που τους κάνει να θέλουν να μοιραστούν αυτό που κάνουν. Παίρνετε πολλά από τα οφέλη αυτής της σχέσης πολύ πιο εύκολα. Ας ανακεφαλαιώσουμε λοιπόν τι περάσαμε. Έχουμε φθηνές αγορές, συνεργαζόμενοι με κάποιον άλλο, το μοντέλο arbitrage, το hacking στο σπίτι, τις επενδύσεις σε REIT, το glamping, το lead gen, το χονδρεμπόριο, το bird dogging, βασικά τις μεθόδους γράσου αγκώνων, την εκπαίδευση και μετά τους εγκέφαλους.
Τώρα καθένα από αυτά έχει ένα προφίλ κινδύνου που το συνοδεύει, γι' αυτό απλά να το γνωρίζετε. Δεν υπάρχει τέλεια στρατηγική. Δεν ακούτε ένα podcast όπως αυτό. Θα πείτε: «Λοιπόν, εκπαιδεύτηκα και βρήκα τη στρατηγική με όλα τα καλά και κανένα μειονέκτημα». Δεν είναι έτσι. Μαθαίνετε για τα θετικά και τα αρνητικά του καθενός για να καταλάβετε ποια θα μπορούσε να λειτουργήσει καλύτερα για την κατάσταση στην οποία βρίσκεστε. Ας μιλήσουμε λοιπόν πολύ γρήγορα για καθεμία από αυτές τις στρατηγικές, απλώς ρισκάρετε. Θα ξεκινήσω με τις φθηνές αγορές και θα πω ότι οι φθηνές αγορές είναι πιθανώς πολύ επικίνδυνες. Δεν ξέρω πολλούς ανθρώπους που το κάνουν αυτό. Ακόμα και το παράδειγμα του Ρομπ, δεν ξέρω αν θα το έλεγα έτσι, φθηνή αγορά. Εκτιμήθηκε από 150 σε 220. Αυτό είναι σαν μια αύξηση 50, 60% σε αυτό το χρονικό διάστημα. Εννοώ ότι ήταν φθηνότερη από την κανονική αγορά, αλλά όταν λέω φθηνές αγορές, μιλάω ίσως για $80,000 και κάτω. Πολύ, πολύ επικίνδυνο. Το Rob's είναι μια αγορά εισαγωγικού επιπέδου. Αυτό δεν είναι τόσο επικίνδυνο όσο αυτό για το οποίο μιλάμε. Επόμενο είναι η συνεργασία. Τι νομίζετε; Πόσο επικίνδυνο είναι αυτό, Χένρι;
Henry:
Φίλε, νομίζω ότι η σύντροφος είναι αρκετά υψηλό ρίσκο. Δεν νομίζω ότι οι άνθρωποι μιλούν αρκετά για τον υψηλό κίνδυνο συνεργασιών.
Ληστεύω:
Ενδιαφέρων.
Henry:
Ναι, όλα στη ζωή τελειώνουν, παιδιά, και νομίζω ότι όταν οι άνθρωποι μιλούν για συνεργασίες, δεν το κάνουν, ακόμη και οι συνεργασίες που έκαναν πολλή δέουσα επιμέλεια στο μπροστινό μέρος, δεν πολλοί άνθρωποι μιλούν για το τι σημαίνει μοιάζει όταν διαλύουμε ή όταν τελειώνει αυτή η συνεργασία. Και πολλές συνεργασίες τελειώνουν άσχημα, πικρά και οι άνθρωποι καίγονται. Έτσι, ακόμη και οι καλύτερες, καλοπροαίρετες συνεργασίες δεν πάνε καλά, αλλά όταν μιλάμε για αυτήν τη στρατηγική όπου πιθανότατα είσαι νέος συνεργάτης με κάποιον έμπειρο, φίλε, αυτό είναι μεγάλο ρίσκο κατά τη γνώμη μου.
Ληστεύω:
Δίκαιο, δίκαιο. Εντάξει, και μετά πήραμε αρμπιτράζ. Αυτό είναι σκληρό. Νομίζω ότι αν κάνετε σωστά το arbitrage και διαπραγματευτείτε με τον ιδιοκτήτη σας και αυτός είναι σε αυτό, νομίζω ότι είναι πραγματικά χαμηλός κίνδυνος. Εάν δεν διαπραγματευτείτε με τον ιδιοκτήτη σας και προσπαθήσετε να τους κρύψετε, όπως πολλοί άνθρωποι θα πήγαιναν εκεί έξω, πολλοί γκουρού εκεί έξω, λένε να κάνετε κάτι τέτοιο, αυτό είναι πολύ υψηλός κίνδυνος. Αλλά στην πραγματικότητα πιθανότατα θα το έβαζα στο χαμηλότερο άκρο του φάσματος, επειδή εάν ένας ιδιοκτήτης είναι μαζί του και έχετε διαπραγματευτεί και είναι όλα στη μίσθωση σας και έχετε τακτοποιήσει τα πάντα, δεν βλέπω πραγματικά τεράστιους κινδύνους, κατά τη γνώμη μου.
Ντέιβιντ:
Εντάξει. Όσον αφορά το hacking στο σπίτι, νομίζω ότι αυτό είναι στην πραγματικότητα χαμηλού κινδύνου, και αυτός είναι ένας από τους λόγους που μου αρέσει πολύ, ειλικρινά. Είναι ίσως ο τρόπος χαμηλότερου κινδύνου που γνωρίζω γενικά για να μπω σε ακίνητα, και γι' αυτό θα με ακούτε συχνά να λέω, έγραψα BRRRR, έγραψα Επένδυση μεγάλων αποστάσεων, κάνω πολλά πράγματα. Εξακολουθώ να λέω σε όλους ότι δεν έχει σημασία. Θα πρέπει να στεγάζετε ένα σπίτι κάθε χρόνο, όλοι. Και τότε τα REIT είναι επίσης σχετικά χαμηλού κινδύνου. Αυτός είναι ένας άλλος λόγος που πιστεύω ότι μου αρέσει, είναι ότι έχετε επαγγελματίες που είναι πολύ καλοί στη διαχείριση ακινήτων που το κάνουν αυτό για να ζήσουν, που παίρνουν αποφάσεις και έχουν πολλά κεφάλαια να επενδύσουν για να καλύψουν το μειονέκτημα. Επομένως, νομίζω ότι οι κίνδυνοι είναι επίσης πιθανώς λίγο χαμηλότεροι στην κλίμακα ανταμοιβής, αλλά είναι σίγουρα χαμηλότεροι.
Ληστεύω:
Και μετά πήραμε glamping, λαμπερό κάμπινγκ. Μάλλον θα το έβαζα σε μέτριο έως υψηλό κίνδυνο, κυρίως επειδή το φθηνότερο άκρο, όπως οι σκηνές των 3,000 $ ή ένα Airstream που θα πρέπει να ανακαινίσετε για λιγότερο από 10,000 $, τείνουν να απαιτούν πολλή δουλειά και συντήρηση και μπορεί να σπάσουν κάτω σου πολύ γρήγορα. Ή αν έχετε μια σκηνή, όπως εγώ παλιά, βγαίνετε στην έρημο όπου χιονίζει, αυτό το χιόνι μπορεί πραγματικά να προκαλέσει την κούμπωση αυτής της σκηνής, και αυτό είναι πολύ επικίνδυνο. Έτσι, λόγω του ποσού της συντήρησης και του κόστους που συνεπάγεται η συντήρησή του, μάλλον θα πάω μέτρια προς υψηλή.
Henry:
Ηγέτης της γενιάς χονδρικής θα έλεγα χαμηλού κινδύνου, ίσως μεσαίου, ανάλογα με την αγορά στην οποία βρίσκεστε. Αλλά ο πραγματικός κίνδυνος εδώ είναι ο χρόνος που πρόκειται να αφιερώσετε σε αυτό, και αν δεν τον τηρήσετε… Γιατί ας να είστε ειλικρινείς, τα ακίνητα υπάρχουν εδώ και δεκαετίες και δεκαετίες. Οι άνθρωποι βρίσκουν συμφωνίες με αγοραία αξία και τις αγόραζαν, οπότε λειτουργεί. Απλώς θα μπορέσετε να ξοδέψετε το ποσό των χρημάτων ή θα αφιερώσετε τον κατάλληλο χρόνο για να λειτουργήσει; Επομένως, ο πραγματικός κίνδυνος είναι απλώς να μην το ξεκολλήσετε.
Ληστεύω:
Μετά έχουμε παιδεία. Θα πάω με μηδενικό κίνδυνο. Δεν υπάρχει κανένας κίνδυνος να γίνεις εξυπνότερος. Υπάρχει μόνο ανάποδα σε αυτό. Πολέμησέ με.
Henry:
Εγκέφαλοι. Με κάθε ειλικρίνεια, νομίζω ότι οι εγκέφαλοι είναι χαμηλού κινδύνου. Νομίζω ότι θα ακούσετε μερικές ιστορίες τρόμου ή ανθρώπους να λένε, "Ξόδεψα 5,000 $ σε αυτόν τον εγκέφαλο και απλά δεν πήρα τίποτα." Πολλά από αυτά είναι που πρέπει να καταβάλετε προσπάθεια και θα ξεφύγετε από τους εγκέφαλους ό,τι βάζετε σε αυτούς. Νομίζω ότι πολλές φορές οι άνθρωποι νιώθουν ότι «ξόδεψα χρήματα και όλα τα πράγματα θα έπρεπε να μου έρχονται και θα πρέπει να έχω όλη αυτή την αξία που μου έρχεται και τότε θα είμαι εξαιρετικά επιτυχημένος». Όχι, πρέπει ακόμα να εφαρμόσετε αυτά που μαθαίνετε και να κάνετε τη δουλειά. Και αν το κάνετε αυτό, νομίζω ότι έχετε πολύ χαμηλό κίνδυνο με εγκέφαλους.
Ληστεύω:
Ναι, είσαι ο μεγαλύτερος κίνδυνος σε έναν εγκέφαλο. Εάν δεν αφιερώσετε χρόνο σε αυτό, εάν δεν περάσετε από όλους τους πόρους, εάν δεν συνδεθείτε με ανθρώπους, εάν δεν χρησιμοποιήσετε ό,τι έχετε μάθει στον πραγματικό κόσμο, τότε δεν μπορεί να πετύχει. Πρέπει πραγματικά να βγεις εκεί έξω και να εφαρμόσεις τα πράγματα, όπως ακριβώς είπες. Επομένως, νομίζω ότι ο μόνος κίνδυνος που υπάρχει είναι πόσο σκληρά είστε διατεθειμένοι να εργαστείτε σε έναν εγκέφαλο;
Ντέιβιντ:
Και πόσο περιμένεις να συμβεί μόνο σε σένα. Φίλε, αν κάποιος μπορεί να βγάλει κάτι από αυτό το επεισόδιο, άκου το. Δεν υπάρχει στρατηγική, δεν υπάρχει εγκέφαλος, δεν υπάρχει ομάδα, δεν υπάρχει βιβλίο, δεν υπάρχει τίποτα που να φέρνει ακίνητα και να τα τοποθετεί στο τραπέζι σας και να λέει, ορίστε, ένα ακίνητο που πωλεί τοις μετρητοίς στο 70% του ARV , όλα για σένα γιατί πήρες ένα μάθημα. Πρέπει ακόμα να βγεις εκεί έξω και να πάρεις αυτό που θέλεις. Αυτά τα μαθήματα, αυτές οι στρατηγικές που μιλάμε, είναι απλώς τρόποι με τους οποίους μπορείτε να πάτε και να το κάνετε αυτό, αλλά κάθε ένα από αυτά θα έχει πάντα αυτό το κοινό.
Εντάξει, έχουμε περάσει από όλες τις στρατηγικές που μπορούμε να σκεφτούμε. Έχουμε μιλήσει για τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα του καθενός. Τώρα θα επιλέξουμε τη στρατηγική που μας αρέσει περισσότερο ο καθένας μας και θα τα συγκρίνουμε με ένα μικρό βασιλικό κύμα εδώ για να δούμε ποιος θα βγει στην κορυφή. Η στρατηγική μου, δεδομένου ότι είμαι ο οικοδεσπότης και μπορώ να διαλέξω πρώτος, μάλλον είμαι και ο παλαιότερος, θα είναι το house hacking. Αυτή είναι η αγαπημένη μου στρατηγική. Αυτό είναι που θα υπερασπιστώ. Ληστεύω?
Ληστεύω:
Θα πάω με το arbitrage μόνο και μόνο επειδή έτσι ξεκίνησα, οπότε γιατί όχι;
Henry:
Μου αρέσει το lead gen, μόνο και μόνο επειδή ο Ντέιβιντ έκανε το hacking στο σπίτι.
Ντέιβιντ:
Γι' αυτό μου αρέσει να πηγαίνω πρώτος. Συγνώμη. Συγγνώμη Henry, είμαι σίγουρος ότι θα κάνεις πολύ καλή δουλειά με το lead gen από μόνο του. Το αστείο είναι ότι πιθανότατα θα μπορούσατε, καθώς μιλάμε για αυτά, να συνδυάσετε και τα τρία. Θα μπορούσατε να καθοδηγήσετε τη γενιά για ένα hack στο σπίτι και στη συνέχεια να το διαχειρίζεστε ως βραχυπρόθεσμη ενοικίαση. Υποθέτω ότι δεν θα μπορούσατε να διαχειρίζεστε τη δική σας ιδιοκτησία, οπότε ίσως ο Rob's να ταλαιπωρήθηκε λίγο, αλλά πολλές από αυτές τις στρατηγικές μπορούν να συνδυαστούν, οπότε θυμηθείτε το επίσης. Δεν χρειάζεται να διαλέξετε ένα από τα 10. Μπορείτε να αναζητήσετε τρόπους να δουλέψετε τέσσερα από αυτά μαζί με τα $10,000.
Εντάξει, θα πάω πρώτα με τη στρατηγική μου, το house hacking, το χρονοδιάγραμμα είναι σχετικά σύντομο για να το εκτελέσω. Οπότε βασικά θα πάτε σε έναν υπάλληλο δανείων, θα λάβετε προέγκριση. Θα σας πουν ότι είναι πόσο ακριβό μπορείτε να αγοράσετε από μια μόνο οικογένεια. Αυτό είναι το πόσο ακριβό μπορείς να αγοράσεις ένα duplex. Και αυτό είναι το πόσο ακριβό μπορείς να αγοράσεις ένα τρίπλεξ ή ένα fourplex. Και τώρα πηγαίνετε σε έναν κτηματομεσίτη και λέτε: "Πρέπει να δω σπίτια που βρίσκονται σε αυτό το εύρος τιμών και πολυοικογένεια αυτών των μεγεθών που βρίσκονται σε αυτό το εύρος τιμών", και αρχίζετε να κοιτάζετε τα email που έρχονται. μπορείτε επίσης να μπείτε σε ορισμένες από τις πύλες και μπορείτε να αρχίσετε να ψάχνετε στο Zillow ή στο realtor.com και να προσπαθείτε να δείτε τι υπάρχει εκεί έξω; Στη συνέχεια, οι μεσίτες αρχίζουν να σας δείχνουν σπίτια. Βλέπεις τι σκέφτεσαι. Βλέπετε αν βρίσκονται σε ένα μέρος που θα θέλατε να ζήσετε και αν η κάτοψη του ακινήτου θα λειτουργούσε για να υπάρχουν πολλά άτομα εκεί.
Τώρα, υπάρχουν πολλοί τρόποι για να καλύψετε το hack. Μπορείτε να νοικιάσετε τα υπνοδωμάτια, μπορείτε να νοικιάσετε μέρη του ακινήτου. Μπορείτε να μετατρέψετε το γκαράζ σε σπίτι και να ζήσετε εκεί και να νοικιάσετε το σπίτι. Μπορείτε να προσθέσετε ένα ADU στην πίσω αυλή και στο υπόγειο στον κάτω όροφο και στη συνέχεια να νοικιάσετε τα δωμάτια στο κυρίως σπίτι και να καταλήξετε σε έξι διαφορετικούς ενοικιαστές, αν θέλετε. Αυτό είναι ένα από τα πράγματα που το κάνουν cool είναι ότι είναι πολύ δημιουργικό και σας επιτρέπει να μάθετε τις βασικές αρχές της ακίνητης περιουσίας με τρόπο χαμηλού κινδύνου. Και μετά γράφεις προσφορές. Έτσι, από την επικοινωνία με έναν υπάλληλο δανείων έως το κλείσιμο μιας συμφωνίας μπορεί να είναι 90 ημέρες ή λιγότερο, εάν βρείτε τη συμφωνία πολύ γρήγορα και προχωρήσετε. Ή θα μπορούσατε να πάρετε όσο χρόνο χρειάζεστε για να νιώσετε άνετα. Αλλά δεν υπάρχει τέτοια πίεση. Δεν είναι ότι ξόδεψες όλα αυτά τα χρήματα και πρέπει να πάρεις επιστροφή στο κεφάλαιό σου. Δεν ξοδεύετε πραγματικά χρήματα μέχρι να αγοράσετε το σπίτι.
Ο τρόπος με τον οποίο μετριάζετε τον κίνδυνο με το hacking στο σπίτι είναι βρίσκοντας τρόπους για να αποκτήσετε όσο το δυνατόν περισσότερους καλούς ενοικιαστές σε αυτό το ακίνητο. Επομένως, υπάρχει ένα φάσμα με το hacking στο σπίτι μεταξύ κερδοφορίας και άνεσης, και όσο περισσότερο απομακρύνεστε από την άνεση, τόσο μεγαλύτερη είναι η κερδοφορία που μπορείτε να περιμένετε. Θέλει λοιπόν κανείς από τους τρεις μας να ζήσει σε ένα σπίτι έξι υπνοδωματίων νοικιάζοντας ένα δωμάτιο από τον εαυτό μας και νοικιάζοντας σε άλλους πέντε ενοικιαστές; Πιθανώς όχι. Αυτό δεν είναι πολύ άνετο. Δεν πρόκειται να το απολαύσουμε αυτό. Ωστόσο, αυτός θα ήταν ο πιο κερδοφόρος τρόπος για να κάνετε hacking στο σπίτι και θα ήταν επίσης ο χαμηλότερος κίνδυνος. Τώρα ο άλλος τρόπος θα μπορούσε να είναι να αποκτήσετε ένα μεγάλο σπίτι και να νιώσετε άνετα και να ζήσετε σε αυτό, απλώς νοικιάσετε ένα ADU στην πίσω αυλή. Αυτό θα είναι πιο άνετο αλλά λιγότερο κερδοφόρο. Το ωραίο είναι ότι μπορείτε να επιλέξετε πού σε αυτό το φάσμα θέλετε να βρίσκεστε.
Και ο τρόπος με τον οποίο παίρνετε τα χρήματά σας πίσω είναι αφού ξοδέψετε αυτά τα 10,000 $ για το χακάρισμα του σπιτιού σας και ζήσετε εκεί για ένα ή δύο ή τρία χρόνια, το ακίνητο πιθανότατα θα εκτιμηθεί, δεν ξέρετε πότε θα συμβεί, αλλά να ξέρεις ότι θα συμβεί. Είναι πολύ σαν γρύλος στο κουτί. Όταν απλώς γυρνάς αυτόν τον τροχό… Δεν ξέρεις πότε θα σκάσει, όπως ακριβώς ο Will Ferrell στο Elf, αλλά ξέρεις ότι θα σκάσει κάποια στιγμή. Έτσι, είτε πρέπει να περιμένεις ένα χρόνο, είτε πρέπει να περιμένεις πέντε χρόνια, πρέπει να περιμένεις 10 χρόνια, κάποια στιγμή παίρνεις εκτίμηση. Μπορείτε να αναχρηματοδοτήσετε αυτό το σπίτι, μπορείτε να το πουλήσετε, μπορείτε να μετακομίσετε από αυτό και να πάτε σε άλλο ακίνητο. Μπορείτε να κατασκευάσετε ένα άλλο ακίνητο το επόμενο έτος, εάν εξοικονομήσετε 10,000 $. Οπότε είναι σίγουρο ότι θα πάρετε πίσω αυτά τα χρήματα κάποια στιγμή.
Ληστεύω:
Λοιπόν, εντάξει, είπατε μερικά πράγματα εδώ. Νομίζω ότι υπάρχει πραγματικά ένας αξιοπρεπής κίνδυνος με το hack στο σπίτι, και έχω κάνει hack αρκετές φορές. Αλλά μιλάτε σαν, εντάξει, αν έχετε ένα σπίτι με έξι υπνοδωμάτια και ζείτε σε ένα από αυτά τα δωμάτια, οι πιθανότητες να ζήσετε ειρηνικά με άλλα πέντε άτομα είναι πολύ, πολύ, πολύ μικρές. Και νομίζω ότι υπάρχει κάποιος κίνδυνος με τη διαχείριση της κοινωνικής κοινότητας της διαχείρισης των ενοικιαστών που μπορεί να σας αρέσουν ή να μην σας αρέσουν μέσα στο νοικοκυριό σας και να βεβαιωθείτε ότι αρέσει σε όλους ο ένας τον άλλον. Επομένως, πιστεύω ότι υπάρχει και αυτή η πτυχή του κινδύνου που πρέπει να ληφθεί υπόψη.
Henry:
Νομίζω ότι ένας από τους κινδύνους που ενέχει το hacking στο σπίτι για τον οποίο οι άνθρωποι δεν μιλούν είναι συχνά οι άνθρωποι απλώς αγοράζουν οποιαδήποτε συμφωνία και όχι απαραίτητα καλή συμφωνία και δεν θεωρούν ότι δεν πρόκειται να ζήσουν εκεί για πάντα. Αυτό είναι ιδιαίτερα επικίνδυνο όταν κάνουν hacking σε πολύ, πολύ ακριβές αγορές. Έτσι, όταν εξακολουθείτε να μην καλύπτετε ολόκληρο το στεγαστικό σας δάνειο με εισβολή στο σπίτι, εξακολουθείτε να πληρώνετε ένα μεγάλο κομμάτι από αυτό και στη συνέχεια πάντα να υποθέτετε ότι κάποιος θα είναι εκεί για να καλύψει μέρος αυτής της υποθήκης. Αυτό δεν συμβαίνει πάντα και θα μπορούσατε να κολλήσετε με μια πολύ μεγάλη πληρωμή που ίσως δεν έχετε την οικονομική δυνατότητα να πληρώσετε, αλλά μπορέσατε να εγκριθείτε για αυτό το δάνειο λόγω του εισοδήματος που δημιουργεί το ακίνητο όταν ενοικιάζεται. Επομένως, νομίζω ότι οι άνθρωποι αντικαθιστούν τη δέουσα επιμέλεια με το να μπαίνουν απλώς στο hacking στο σπίτι μερικές φορές και πρέπει να καταλάβουν ότι δεν θα είναι πάντα τέλειο. Και μπορείτε να φέρετε αυτό το σημείωμα αν χρειαστεί;
Ντέιβιντ:
Αυτό είναι ένα πολύ καλό σημείο. Μου αρεσει αυτο. Μου αρέσει επίσης το γεγονός ότι επισήμανες ότι υπάρχει κίνδυνος. Δεν λέω ότι δεν υπάρχει κίνδυνος. Δεν υπάρχει στρατηγική ακίνητης περιουσίας χωρίς κίνδυνο. Ποτέ δεν θα βρείτε τίποτα που δεν είναι ρίσκο. Ποιος είναι ο κίνδυνος και είστε κατάλληλος ως άτομο και σε οικονομική κατάσταση για να μετριαστείτε αυτόν τον κίνδυνο; Και τότε αξίζει το ανάποδα το μειονέκτημα; Νιώθω ότι στο σπίτι το να χακάρεις το upside αξίζει απολύτως το μειονέκτημα, γι' αυτό είμαι τόσο υπέρμαχος του. Ας προχωρήσουμε λοιπόν. Ρομπ, είναι η σειρά σου. Πέτα τον μαχητή σου στο ρινγκ.
Ληστεύω:
Ναι, λοιπόν, είμαι πάλι αρμπιτράζ. Αυτή είναι λοιπόν η ιδέα να νοικιάσετε κάτι που έχετε νοικιάσει από έναν ιδιοκτήτη σε πλατφόρμες βραχυπρόθεσμης ενοικίασης ή σε οποιοδήποτε OTA, διαδικτυακό ταξιδιωτικό γραφείο, θέλετε. Έτσι, με αυτήν τη στρατηγική το χρονοδιάγραμμα για εκτέλεση εξαρτάται πραγματικά από τη φασαρία σας και το πόσο γρήγορα είστε διατεθειμένοι να το κάνετε αυτό. Έχω δημιουργήσει Airbnbs σε ένα Σαββατοκύριακο, αλλά αυτό απαιτούσε να δουλεύω κάθε ώρα της ημέρας για να μαζεύω κρεβάτια και να βάζω καναπέδες στη θέση τους και να κρεμάω φωτογραφίες και να ξεφουσκώνω στρώματα και ω Θεέ μου, έπαθα τόσο πολύ PTSD μιλώντας γι' αυτό. Αλλά ας πούμε απλώς ότι είπατε, «Γεια, θέλω να ξεκινήσω. Οδηγήστε με στη διαδικασία.”
Λοιπόν, σας έχω ήδη πει ότι θα διαπραγματευτείτε με τους ιδιοκτήτες και θα ακούτε εκατό όχι για κάθε ναι. Επομένως, νομίζω ότι ο εντοπισμός της συμφωνίας είναι πιθανώς η πτυχή που θα σας πάρει τον μεγαλύτερο χρόνο, και υπάρχουν μερικοί τρόποι με τους οποίους μπορείτε να το κάνετε αυτό, αλλά ας πούμε απλώς ότι πήγατε στο Zillow και βρήκατε ακίνητο που ταιριάζει στο κουτί αγοράς σας ή τα κριτήριά σας, υποθέτω το κουτί ενοικίασης ή τα κριτήριά σας. Πρέπει να αρχίσετε να κάνετε τηλεφωνήματα στους ιδιοκτήτες ξανά και ξανά και ξανά. «Γεια, με λένε Ρομπ. Να τι κάνω. Ψάχνω να νοικιάσω αυτό το μέρος για την επιχείρηση βραχυπρόθεσμης ενοικίασης. Είναι κάτι που θα σας ενδιέφερε;» Και πρέπει πραγματικά να καθοδηγήσετε πολλούς από αυτούς τους πολύ πεισματικούς ιδιοκτήτες που πιστεύουν ότι βασικά θα τους πετάτε ξέφρενα στο σπίτι κάθε μέρα, ενώ δεν λειτουργεί έτσι.
Θα έλεγα, λοιπόν, για να εντοπίσετε μια συμφωνία, θα μπορούσε εύκολα να σας πάρει τουλάχιστον δύο εβδομάδες και το πολύ τέσσερις εβδομάδες. Αλλά μόλις προσγειωθείτε σε αυτή τη συμφωνία, όσο πιο γρήγορα μπορείτε να αποκτήσετε έπιπλα, μπορείτε να ξεκινήσετε. Έτσι, στις μέρες μας, προτρέπω τους ανθρώπους να προσπαθήσουν να ρυθμίσουν το Airbnb τους μέσα σε δύο εβδομάδες. Δεν λέω πια απαραίτητα στους ανθρώπους να κάνουν το Σαββατοκύριακο, γιατί είναι πολύ δύσκολο για την ψυχή. Πολλές γκρίζες τρίχες στο κεφάλι μου από εκείνες τις εποχές. Επομένως, θα έλεγα ότι αν σας πάρει τέσσερις εβδομάδες για να εντοπίσετε τη συμφωνία σας, θα σας πάρει δύο εβδομάδες για να αγοράσετε όλα τα έπιπλά σας, να τα στήσετε, να τα συναρμολογήσετε, να σκηνοθετήσετε και να φωτογραφηθείτε και, στη συνέχεια, μπορείτε να ξεκινήσετε μέσα σε έξι εβδομάδες από βρίσκοντας την πρώτη σας συμφωνία.
Προσωπικά πιστεύω ότι θα μπορούσατε να το κάνετε μέσα στον ίδιο μήνα, αν είστε πραγματικά φασαριόζοι, αλλά πολλές φορές οι άνθρωποι καλούν το Zillow και έτσι βρίσκουν τους δυνητικούς πελάτες τους. Πραγματικά βρήκα επιτυχία πηγαίνοντας σε διάφορες συναντήσεις ακινήτων και μιλώντας με άλλους επενδυτές πολλών οικογενειών και λέγοντάς τους τι έκανα, και δεν ήξεραν ποιος ήμουν σε αυτήν την περίπτωση. Και είπαν, «Ω, Airbnb, πες μου γι' αυτό». Και ήταν πολύ πιο εύκολο, επειδή είχαμε ήδη δημιουργήσει σχέσεις, για μένα να τους προτείνω την ιδέα να νοικιάσουν τις μονάδες τους σε αρμπιτράζ. Επομένως, ο μετριασμός του κινδύνου είναι μεγάλος. Πώς μπορείτε πραγματικά να πάρετε τα πάντα με τρόπο που δεν πρόκειται να κάνει την επιχείρησή σας να υποφέρει;
Και νομίζω ότι τουλάχιστον οι προσθήκες είναι πραγματικά ο μεγαλύτερος τρόπος για να το κάνετε αυτό. Μίλησα λοιπόν για τον πωλητή που πουλούσε το ακίνητό του ή για τον ιδιοκτήτη που πουλούσε το ακίνητό του. Συνήθως διαπραγματευόμαστε με τους ιδιοκτήτες μας για μια διετή μίσθωση, και στη συνέχεια, εάν επέλθει η ρύθμιση, διαπραγματευόμαστε επίσης στο πλαίσιο της μίσθωσης ότι μας επιτρέπεται να διακόψουμε τη μίσθωση ανά πάσα στιγμή. Εάν η πόλη ρυθμίζει τις βραχυπρόθεσμες ενοικιάσεις σε αυτήν την αγορά, επιτρέπεται να βγούμε από αυτήν τη μίσθωση. Βασικά, αν διαπραγματευτούμε με τον πωλητή να τους δώσουμε περισσότερο ενοίκιο για να μας αφήσουν Airbnb την περιουσία τους, τα γράφουμε όλα στο μίσθωμα. Έτσι, ο μετριασμός του κινδύνου στην πραγματικότητα καταλήγει στην τεκμηρίωση όλων όσων έχετε συμφωνήσει με τον ιδιοκτήτη γραπτώς όπως θα έπρεπε. Κάνοντας αυτό, είχαμε πολύ, πολύ λίγα προβλήματα.
Και μετά πώς να επαναλάβετε, να δημιουργήσετε αντίγραφα μετρητών και από εκεί. Εννοώ, για μένα, όταν εξετάζω συμφωνίες ενοικίασης αρμπιτράζ, επιδιώκω να έχω κέρδος τουλάχιστον από ένα έως 2,000 $ το μήνα. Οπότε θα το ονομάσουμε 1,500 δολάρια. Αυτό είναι 18,000 $ ετησίως που μπορείτε να κερδίσετε από ένα ακίνητο. Ο καλύτερος τρόπος με τον οποίο μπορείτε να κάνετε χιονοστιβάδα είναι να μην ξοδέψετε τα χρήματά σας, και αυτό είναι που λέω στους ανθρώπους που ξεκινούν να ασχολούνται με το real estate, ότι αυτά τα πρώτα χρόνια είναι πολύ μοναχικά στον τραπεζικό λογαριασμό. Δεν πρέπει να αγγίζετε αυτά τα χρήματα. Θα πρέπει να το επανεπενδύσεις. Έτσι, θεωρητικά, με 18,000 $, είναι πιθανό να ξεκινήσετε δύο ακόμη ενοικιαζόμενα διαμερίσματα αρμπιτράζ με αυτά τα 18,000 $. Έτσι, αν προσθέσετε αυτά τα δύο στα τρία σας, τώρα κερδίζετε 18,000 $ σε κάθε ιδιοκτησία και αν το εξοικονομήσετε, τότε μπορείτε να το κάνετε ξανά και ξανά και ξανά. Οπότε πραγματικά ο τρόπος για να φτάσεις στη χιονόμπαλα είναι η πειθαρχία και το να ζεις σαν να μην κερδίζεις χρήματα από ακίνητα και στη συνέχεια να χρησιμοποιείς όλα τα χρήματα που βγάζεις για να μπεις ουσιαστικά στην επόμενη μονάδα αρμπιτράζ. Και σκηνή.
Henry:
Πολύ ωραία. Δεν έχω αντίκρουση αρμπιτράζ. Μου ζήτησαν ως ιδιοκτήτης να αφήσω κάποιον να κάνει arbitrage και απλά είπα όχι, μόνο και μόνο για να μην του δώσω τη δύναμη του εγκεφάλου. Τώρα, αν και δεν είχαν πολύ καλό γήπεδο. Νομίζω ότι το γήπεδο σας είναι πιθανώς μεγάλη υπόθεση όταν προσπαθείτε να βρείτε ένα μέρος για να αρμπιτράζ.
Ληστεύω:
Είναι. Είναι. Και πρόκειται επίσης για παραχωρήσεις. Henry, αν λες, "Λοιπόν, γιατί να σου νοικιάσω όταν μπορώ να βγάλω το ίδιο ποσό χρημάτων με τη μακροπρόθεσμη ενοικίαση;" Θα πω, «Εντάξει, αυτό είναι δίκαιο. Κερδίζετε 1,600 $. Κι αν σου έδινα 1,800 $ το μήνα;» «Εντάξει, ναι, γιατί να το έκανα αυτό αν μπορούσα να έχω κάποιον με τη σταθερότητα για 12 μήνες;» Θα πω, «Εντάξει. Κι αν σου έδινα μίσθωση 24 μηνών;» «Ναι, αλλά τι γίνεται με τη συντήρηση και τη φθορά;» Έπειτα μπαίνω, λέω, «Λοιπόν, τι θα γίνει αν καλύπτω όλη τη συντήρηση έως και 200 δολάρια το μήνα; Δεν θα ακούσετε ποτέ νέα από εμένα, εκτός και αν είναι σαν να έχει αποτύχει ένα σημαντικό σύστημα». Οπότε η ιδέα είναι να είμαι ανύπαρκτος στη ζωή σου, είμαι ο πιο εύκολος ένοικος που είχες ποτέ. Γιατί αν το μέρος δεν είναι ωραίο και φροντισμένο, δεν βγάζω λεφτά, οπότε δεν με αρμόζει να βεβαιωθώ ότι καταρρέει. Οπότε νομίζω ότι υπάρχει περισσότερο μια εταιρική σχέση εκεί, δεν ξέρω, παρά μια επιχειρηματική σχέση από ορισμένες απόψεις.
Henry:
Βλέπετε, αυτό είναι ένα καλό γήπεδο.
Ληστεύω:
Ευχαριστώ ευχαριστώ. Γεια, θα μου νοικιάσετε ένα από τα διαμερίσματά σας;
Henry:
Με τίποτα. Είναι η σειρά μου; Μπορώ να φύγω τώρα?
Ντέιβιντ:
Αυτός είσαι φίλε.
Henry:
Φοβερό, φοβερό. Ναι, λοιπόν μου αρέσει το lead gen ως στρατηγική. Ο κύριος λόγος που αγαπώ το lead gen ως στρατηγική είναι επειδή αυτός είναι ένας τρόπος που θα σας διδάξει πολλές δεξιότητες που είναι ζωτικής σημασίας για εσάς ως επενδυτή ακινήτων γενικά. Θα σας κάνει επίσης να εστιάσετε στην εύρεση καλών συμφωνιών και οι καλές προσφορές είναι ο κοινός παρονομαστής σχεδόν σε κάθε στρατηγική εξόδου από ακίνητα. Πρέπει να έχετε κάποιο επίπεδο ιδίων κεφαλαίων σε μια συμφωνία για να μπορέσετε να αποκομίσετε χρήματα. Έτσι, μέρος του λόγου για τον οποίο μου αρέσει αυτό είναι επειδή μπορείτε να βγάλετε κέρδος σε αυτά τα 10 grands χωρίς να χρειάζεται να ξοδέψετε πολλά από αυτά τα 10 grand. Υπάρχουν πολλοί τρόποι με τους οποίους μπορείτε να σπεύσετε και να δημιουργήσετε δωρεάν δυνητικούς πελάτες για ταλαιπωρημένες ιδιοκτησίες. Μιλήσαμε για την οδήγηση για δολάρια, αλλά είναι περισσότερο για το πώς μπορείτε να βγάλετε τη γραμμή σας στο νερό σε αρκετά μέρη όπου οι άνθρωποι πραγματικά θέλουν να πουλήσουν με έκπτωση;
Και αν μπορείτε να βρείτε τη γραμμή σας σε αρκετά σημεία και να είστε ακατάπαυστα συνεπείς στην επιδίωξή σας για αυτούς τους δυνητικούς πελάτες, και νομίζω ότι εκεί είναι που οι άνθρωποι αποτυγχάνουν όταν προσπαθούν να βρουν αυτή την πρώτη συμφωνία μέσω της δημιουργίας δυνητικών πελατών οι ίδιοι, η αμείλικτη συνέπεια δεν είναι εκεί. Προσπαθούν με έναν τρόπο και το δοκιμάζουν σε αρκετή ένταση ή δεν αξιοποιούν αρκετά άλλα άτομα για να τους βοηθήσουν σε αυτό. Έτσι, αυτό που λέω για αυτό, αν ήμουν εγώ, αν επρόκειτο να ηγούμαι της γενιάς αυτή τη στιγμή, ξεκινώντας από το μηδέν, θα ήμουν στο Craigslist marketplace και στο Facebook κάθε μέρα και ψάχνω τα τμήματα ακινήτων, τόσο τα προς πώληση όσο και τα τέσσερα νοικιάσετε τμήματα, επικοινωνώντας με όσο το δυνατόν περισσότερους ιδιοκτήτες και ρωτώντας εάν θα ήταν έτοιμοι για μια προσφορά. Θα δημιουργούσα επίσης εξειδικευμένες λίστες που στη συνέχεια θα μπορούσα να καλέσω ή να προσλάβω κάποιον για ψυχρή κλήση.
Και υπάρχουν τόσες πολλές υπηρεσίες τρίτων εκεί έξω αυτή τη στιγμή που μπορείτε να πληρώσετε κάποιον που έχει ήδη ανθρώπους εκπαιδευμένους να μιλάνε για επενδύσεις σε ακίνητα σε πωλητές που μπορείτε να πληρώνετε ίσως χίλια δολάρια το μήνα και μπορούν να σας καλέσουν, να σας φιλτράρουν το καλό οδηγεί. Και μπορείτε επίσης να βιάζεστε, να κάνετε μερικές από αυτές τις κλήσεις μόνοι σας. Υπάρχουν πολύ φθηνοί τρόποι για να μιλήσετε με πολλούς πωλητές. Νομίζω ότι αυτό που οι άνθρωποι δεν συνειδητοποιούν είναι ότι πρέπει να μιλήσεις με τόσους πολλούς πωλητές για να βρεις αυτή τη συμφωνία. Άρα οι άνθρωποι δεν το κάνουν. Και αυτό είναι που σας δίνει το πλεονέκτημα εάν είστε διατεθειμένοι να κάνετε το lead gen δουλειά σας. Πας στα εννέα με τα πέντε σου γιατί αυτό πρέπει να κάνεις για να βγάλεις χρήματα για να πληρώσεις το στεγαστικό σου δάνειο και να ζήσεις ώστε να μπορείς να κάνεις τη δουλειά σου, που είναι η κύρια γενιά για να σου βρει αυτή τη συμφωνία, που θα σε οδηγήσει σε πραγματική επενδύσεις σε ακίνητα.
Έτσι, μπορείτε να ξοδέψετε ένα κλάσμα αυτών των χρημάτων, το ένα τρίτο αυτών των χρημάτων κάνοντας διαφορετικές στρατηγικές ανελέητα, με συνέπεια, και στη συνέχεια να μετατρέψετε αυτή τη συμφωνία σε χρήματα. Ή μπορείτε πραγματικά να αγοράσετε αυτήν τη συμφωνία, επειδή υπάρχουν τρόποι για να λάβετε χρηματοδότηση συμφωνιών εάν αγοράζετε μια συμφωνία με πραγματικά μεγάλη έκπτωση. Και πιστέψτε με, όταν λαμβάνετε μια συμφωνία με πραγματικά μεγάλη έκπτωση, θα έχετε πολύ κίνητρο για να βρείτε αυτούς τους τρόπους για να το κάνετε και να χρηματοδοτήσετε αυτήν τη συμφωνία. Το πρόβλημα είναι ότι οι άνθρωποι θέλουν να καταλάβουν τη χρηματοδότηση εκ των προτέρων, οπότε φοβούνται. Δεν θέλουν να κάνουν… Και οι δανειστές δεν θέλουν να σας μιλήσουν αν δεν έχετε κάτι να δουν. Έτσι, η απόκτηση αυτής της καλής συμφωνίας και η εύρεση αυτού του δυνητικού πελάτη θα σας βοηθήσει να προχωρήσετε σε επενδύσεις σε ακίνητα και μπορείτε να το κερδίσετε επειδή πιστέψτε με, Ντέιβιντ, αν κάποιος σας έφερε μια εκπληκτική συμφωνία αύριο σε μια αγορά που σας ενδιέφερε, το πιθανότερο είναι ότι θα το κάνατε πιθανώς να το αγοράσει. Επομένως, πρόκειται για το πώς μπορείτε να καταβάλετε την αδυσώπητη συνεπή προσπάθεια για να δημιουργήσετε αυτούς τους δυνητικούς πελάτες.
Ντέιβιντ:
Τι σημαίνει ότι μπορείτε να έχετε μια ισχυρή εργασιακή ηθική; Το θέλεις πραγματικά αυτό; Εάν δεν μπορείτε να ασχοληθείτε με την ακίνητη περιουσία για να παρακάμψετε την εργασιακή ηθική, «Δεν μου αρέσει να δουλεύω σκληρά, γι' αυτό επιτρέψτε μου να ασχοληθώ με την ακίνητη περιουσία», απλά θα δυσκολευτείτε εδώ. Πέρασες δύσκολα. Η σκληρή δουλειά σε αυτό σίγουρα αποδίδει καλύτερα, αλλά πρέπει ακόμα να κάνετε σκληρή δουλειά. Έτσι για να ανακεφαλαιώσουμε εδώ, η μέθοδός μου είναι το hacking στο σπίτι. Μου αρέσει γιατί είναι χαμηλού κινδύνου και νιώθω ότι είναι σχετικά υψηλή ανταμοιβή. Ο Ρομπ ήταν αρμπιτράζ. Αυτός είναι χαμηλότερος κίνδυνος με αρκετά υψηλή ανταμοιβή. Και η Henry's ήταν χονδρεμπόριο μολύβδου, η οποία είναι χαμηλού έως μεσαίου κινδύνου. Πραγματικά, νομίζω ότι πιθανώς το arbitrage και το lead gen είναι ο χαμηλότερος κίνδυνος από όλους, επειδή μπορεί να μην απαιτούν χρήματα. Υπάρχει μια πιθανότητα να μπείτε σε αυτά και να διατηρήσετε τα 10,000$ σας για κάτι διαφορετικό.
Αλλά όπως παρατηρείτε, υπάρχει πάντα ένα φάσμα. Όσο χαμηλότερος είναι ο κίνδυνος, είτε μειώνεται το κέρδος είτε όσο αυξάνεται η εργασία και όσο λιγότερη δουλειά θέλετε να καταβάλετε, τόσο χαμηλότερη είναι η απόδοση και τόσο υψηλότερος είναι ο κίνδυνος. Υπάρχει πάντα, πάντα ένα αντάλλαγμα. Και αυτό προσπαθώ να πετύχω γιατί τόσοι πολλοί γκουρού θα σας προτείνουν στρατηγική επένδυσης σε ακίνητα και θα τονίζουν μόνο τα υψηλά σημεία και δεν θα σας πουν για τα χαμηλά σημεία και μετά οι άνθρωποι δεν αναλαμβάνουν δράση και δεν λειτουργεί . Εντάξει, τελευταία ερώτηση, Χένρι και Ρομπ, θα άλλαζε κανείς την προτιμώμενη μέθοδο αφού ακούσει τον λόγο κάποιου άλλου;
Ληστεύω:
Όχι πραγματικά. Εννοώ, ίσως το hacking στο σπίτι μόνο επειδή το έχω κάνει και μου αρέσει και νομίζω ότι όσο πιο γρήγορα μπορείτε να ξεφύγετε από την πληρωμή του στεγαστικού σας δανείου, τόσο πιο γρήγορα μπορείτε να δημιουργήσετε πλούτο. Υπάρχει ένα μικρό μαλακό σημείο στην καρδιά μου για τα hacks στο σπίτι. Σίγουρα δεν θα ήμουν ποτέ… Ειλικρινά, αυτό θα συνιστούσα στους περισσότερους ανθρώπους πρώτα, αλλά έπρεπε να διαλέξετε πρώτα, οπότε έπρεπε να επιλέξω μια διαφορετική μέθοδο.
Ντέιβιντ:
Σε κάνει να νιώθεις, Ρομπ, όπως όταν κάνουμε την εισαγωγή και λέω όλα τα καλύτερα μέρη της σειράς και λέω, «Τι σου άρεσε, Ρομπ», και δεν έχεις τίποτα να διαλέξεις;
Ληστεύω:
Και λέω, "Ε, ακίνητα;"
Ντέιβιντ:
Τι λες, Χένρι;
Henry:
Φίλε, συμφωνώ απόλυτα. Χάκαρα το σπίτι μου και άλλαξε τη ζωή μου και συχνά όταν μιλάω με νέους επενδυτές, τους λέω: «Πρέπει να αγοράζετε μια πολυοικογένεια με δάνειο χαμηλής προκαταβολής κάθε χρόνο για πάντα μέχρι ο σύζυγός σας να σας πει ότι δεν θα ζήσω ποτέ. άλλη μια πολυοικογένεια ξανά». Αυτό ακριβώς πρέπει να κάνετε.
Ντέιβιντ:
Μου αρέσει. Εννοώ ειλικρινά το ροκάρω αυτό το πράγμα… Είναι σαν αυτό το Honda Civic που αγοράσατε το 1989 και εξακολουθεί να λειτουργεί. Ροκ αυτό το πράγμα όσο μπορείτε, είναι ο καλύτερος τρόπος. Ευχαριστώ λοιπόν πολύ παιδιά. Εκτιμώ τη συνεισφορά σας εδώ. Και ακροατές, αν σας άρεσε αυτό, σκεφτείτε να μας δώσετε μια κριτική πέντε αστέρων όπου κι αν ακούτε τα podcast σας, τα apple Podcast, το Spotify, το Stitcher, ό,τι κι αν είναι. Αυτά μας βοηθούν πολύ. Πριν φύγουμε από εδώ, Χένρι, πού μπορεί να μάθει ο κόσμος περισσότερα για σένα;
Henry:
Ναι, το καλύτερο μέρος για να με βρείτε είναι στο Instagram. Είμαι ο @TheHenryWashington στο Instagram.
Ντέιβιντ:
Ληστεύω?
Ληστεύω:
Μπορείτε να με βρείτε στο YouTube ή στο Instagram στο @Robuilt, ROBUILT. Όπως το έχτισε ο Ρομπ, αλλά ένα Β.
Ντέιβιντ:
Robuilt, όχι Robuilt. Αυτό είναι ένα πολύ pet peeve του. Όταν το ακούει αυτό, το κουφάρι του αρχίζει να στρέφεται υπό γωνία. Μοιάζει με δίμετρο, ένας από αυτούς τους δεινόσαυρους και τσαντίζεται. Μην τον μετατρέπεις σε διμετρόδοντα. Μπορείτε επίσης να με βρείτε @DavidGreene24 στο YouTube, στο Instagram και σε όλα τα άλλα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, και δεν είναι ότι μπορείτε να ανακατέψετε το όνομά μου. Δεν έκανα ένα μπερδεμένο όπως ο Rob, που όλοι λένε: «Λοιπόν, δεν θα υπήρχαν δύο B, αν ήταν ο Rob, κατασκευασμένο, θα έπρεπε να είναι Robuilt».
Henry:
Αλλά έχεις το Ε στο τέλος, οπότε...
Ντέιβιντ:
Αυτό είναι αλήθεια. Αυτό είναι ένα πολύ καλό σημείο. Κάποιος άλλος απατεώνας εκεί έξω χωρίς το E μάλλον απορροφά όλους τους ακόλουθούς μου αυτή τη στιγμή. Εντάξει, θα σας αφήσω να φύγετε από εδώ. Αυτός είναι ο David Greene για τον Henry "the bird dog" Washington και τον Rob "dimetrodon" Abasolo που υπογράφουν.
Δείτε το επεισόδιο εδώ
Βοηθήστε μας!
Βοηθήστε μας να προσεγγίσουμε νέους ακροατές στο iTunes, αφήνοντάς μας μια αξιολόγηση και μια κριτική! Χρειάζονται μόλις 30 δευτερόλεπτα και μπορείτε να βρείτε οδηγίες εδώ. Ευχαριστώ! Το εκτιμούμε πολύ!
Σε αυτό το επεισόδιο Καλύπτουμε:
- Πώς να επενδύσετε σε ακίνητα με 10,000 $ ή λιγότερο
- Η εννέα καλύτερες στρατηγικές που μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι αρχάριοι επενδυτές για να αποκτήσουν το πρώτο τους ακίνητο
- Πώς να εξοικονομήσετε 10,000 $ και ποιες πλευρικές φασαρίες θα σας κάνουν τα ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ μετρητά
- Ταμειακές ροές έναντι ανατίμησης και σε ποιες αγορές αξίζει να επενδύσετε
- Ο "αρμπιτράζ ενοικίασης” στρατηγική που μπορεί κάνω εσείς ΧΙΛΙΑΔΕΣ το μήνα (με ΧΑΜΗΛΗ επένδυση)
- Οι πιο επικίνδυνοι τρόποι για να μπεις σε ακίνητα και ποιες στρατηγικές πρέπει να ΑΠΟΦΕΥΓΟΥΝ οι αρχάριοι
- A δωρεάν τρόπος για να εξασφαλίσετε την επιτυχία σας όταν επενδύουν ότι πολλοί άνθρωποι παραβλέπουν
- Και So Πολύ περισσότερο!
Σύνδεσμοι από την εκπομπή
Βιβλία που αναφέρονται στην Έκθεση
Ενδιαφέρεστε να μάθετε περισσότερα για τους σημερινούς χορηγούς ή να γίνετε εσείς οι ίδιοι συνεργάτες της BiggerPockets; Ρίξτε μια ματιά στο δικό μας σελίδα χορηγού!
Σημείωση By BiggerPockets: Αυτές είναι απόψεις γραμμένες από τον συγγραφέα και δεν αντιπροσωπεύουν απαραίτητα τις απόψεις των BiggerPockets.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-730
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 μήνες
- 2023
- a
- Ικανός
- Σχετικά
- σχετικά με αυτό
- πάνω από
- Απόλυτος
- απολύτως
- επιτάχυνση
- πρόσβαση
- ατύχημα
- ολοκληρώσει
- Λογαριασμός
- επίτευξη
- Ενέργειες
- πραγματικά
- Πλεονέκτημα
- συμβουλές
- Μετά το
- κατά
- πρακτορείο
- Πράκτορας
- Συμφωνία
- εμπρός
- ΑΕΡΑ
- Airbnb
- ευθυγραμμισμένος
- Όλα
- επιτρέπει
- ήδη
- Αν και
- πάντοτε
- Amazon
- μεταξύ των
- ποσό
- αναλύσει
- και
- Άλλος
- κάποιος
- οπουδήποτε
- χώρια
- Διαμέρισμα
- διαμερίσματα
- Apple
- Εφαρμογή
- εκτιμώ
- εκτίμηση
- εγκεκριμένη
- διαιτησία
- περιοχές
- γύρω
- άποψη
- προσόν
- Ενεργητικό
- συσχετισμένη
- Δημοπρασία
- συγγραφέας
- πίσω
- Κακός
- Υπόλοιπο
- Τράπεζα
- τραπεζικό λογαριασμό
- βασίζονται
- Βασικα
- παραλία
- επειδή
- γίνεται
- να γίνει
- πριν
- πίσω
- είναι
- παρακάτω
- ευεργετική
- οφέλη
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- Καλύτερα
- μεταξύ
- Μεγάλος
- Μεγάλη εικόνα
- Μεγαλύτερη
- πουλί
- Κομμάτι
- βιβλίο
- Booking.com
- σύνορο
- Κάτω μέρος
- αγόρασε
- Κουτί
- Εγκέφαλος
- Διακοπή
- φέρω
- Φέρνοντας
- Φέρνει
- Έφερε
- προϋπολογισμός
- χτίζω
- Κτίριο
- χτισμένο
- επιχείρηση
- αγορά
- αγοραστές
- Εξαγορά
- κλήση
- κλήση
- κλήσεις
- Στρατόπεδο
- κατασκήνωση
- Μπορεί να πάρει
- δεν μπορώ
- κεφάλαιο
- ο οποίος
- προσεκτικός
- κουβαλάω
- Μετρητά
- ταμειακή ροή
- πάλη
- Αιτία
- ευκαιρία
- πιθανότητα
- αλλαγή
- χρέωση
- φόρτισης
- φθηνά
- φτηνότερος
- έλεγχος
- Επιλέξτε
- Πόλη
- Civic
- τάξη
- τάξεις
- Κλίμα
- Κλεισιμο
- κλείσιμο
- προπονητής
- Καφές
- COM
- συνδυασμός
- σε συνδυασμό
- Ελάτε
- άνεση
- άνετος
- Κοινός
- κοινότητα
- Εταιρείες
- εταίρα
- συγκρίνουν
- ανταγωνισμός
- εντελώς
- σύγκρουση
- σύγχυση
- Connect
- σύνδεση
- ΚΑΤΑ
- Εξετάστε
- θεωρώντας
- συνεπής
- περιεχόμενο
- ΣΥΝΕΧΕΙΑ
- σύμβαση
- συνεισφορές
- συμβατικός
- συνομιλίες
- Δροσερός
- πυρήνας
- Κόστος
- Δικαστικά έξοδα
- θα μπορούσε να
- χώρα
- Ζευγάρι
- πορεία
- μαθήματα
- κάλυμμα
- καλύπτονται
- κάλυμμα
- σκάφος
- δημιουργήθηκε
- Δημιουργικός
- κριτήρια
- περίεργος
- έθιμο
- Δαβίδ
- ημέρα
- Ημ.
- συμφωνία
- Προσφορές
- δημόσια συζήτηση
- Χρέος
- δεκαετίες
- αποφάσισε
- αποφάσεις
- βαθύς
- βαθιά κατάδυση
- βαθύτερη
- οπωσδηποτε
- Δέλτα
- Σε συνάρτηση
- εξαρτάται
- παρατάσσω
- περιγραφή
- ΕΡΗΜΟΣ
- DID
- διαφορετικές
- δύσκολος
- επιμέλεια
- Οι δεινόσαυροι
- Έκπτωση
- Display
- απόσταση
- αγχωμένος
- τεκμηρίωση
- Όχι
- Σκύλος
- πράξη
- Δολάριο
- δολάρια
- Μην
- διπλασιαστεί
- κάτω
- μειονέκτημα
- μειονεκτήματα
- προσχέδιο
- αυτοκίνητο
- οδήγηση
- κάθε
- ευκολότερη
- πιο εύκολη
- εύκολα
- Εκπαίδευση
- προσπάθεια
- είτε
- Ηλεκτρονική
- στοιχεία
- Άλλος
- Αυτοκρατορία
- τελειώνει
- απολαύσετε
- αρκετά
- εξασφαλίζω
- Ολόκληρος
- καταχώριση
- δικαιοσύνη
- ειδικά
- εγκατεστημένος
- περιουσία
- Αιθέρας (ΕΤΗ)
- Ηθική
- Even
- ΠΑΝΤΑ
- Κάθε
- κάθε μέρα
- όλοι
- ο καθένας είναι
- πάντα
- ακριβώς
- παράδειγμα
- ανταλλαγή
- εκτελέσει
- έξοδος
- Στρατηγική εξόδου
- αναμένω
- έξοδα
- ακριβά
- εμπειρία
- έμπειρος
- εμπειρογνώμονες
- εξήγηση
- επιπλέον
- άκρο
- εξαιρετικά
- ΑΠΟΤΥΓΧΑΝΩ
- έκθεση
- Πτώση
- οικογένεια
- ανεμιστήρας
- FAST
- γρηγορότερα
- ταχύτερα
- Αγαπημένα
- εφικτός
- αμοιβή
- λίγοι
- την καταπολέμηση της
- μαχητικός
- Εικόνα
- φιλτράρισμα
- οικονομικός
- οικονομικά
- χρηματοδότηση
- Εύρεση
- εύρεση
- ευρήματα
- τέλος
- Φωτιά
- Όνομα
- ταιριάζουν
- Όροφος
- ροή
- Ροές
- επικεντρώθηκε
- ακολουθήστε
- εξής
- Δύναμη
- για πάντα
- Φόρουμ
- φόρουμ
- Προς τα εμπρός
- Βρέθηκαν
- Θεμέλιο
- κλάσμα
- Δωρεάν
- Πάγωμα
- συχνά
- φίλους
- από
- εμπρός
- διασκέδαση
- Βασικές αρχές
- χρήματα
- αστείος
- περαιτέρω
- κέρδη
- παιχνίδι
- γκαράζ
- Gen
- General
- ευρύ κοινό
- παράγουν
- παράγεται
- παραγωγής
- γενεά
- παίρνω
- να πάρει
- Δώστε
- δίνει
- Δίνοντας
- Go
- Στόχοι
- πηγαίνει
- μετάβαση
- καλός
- καλή δουλειά
- Καλά χρήματα
- ευγνώμων
- γκρί
- εξαιρετική
- Group
- εγγυημένη
- Επισκέπτης
- επισκέπτες
- Άνθρωπος
- σιδηροπρίονο
- hacked
- hacking
- αμυχές
- λαβή
- Handles
- κινητός
- Κρεμώ
- συμβαίνω
- συνέβη
- Συμβαίνει
- συμβαίνει
- Σκληρά
- σκληρή δουλειά
- καπέλο
- που έχει
- κεφάλι
- υγιέστερο
- ακούω
- ακοή
- Καρδιά
- βοήθεια
- βοήθησε
- χρήσιμο
- βοήθεια
- αυτεπαγωγής
- εδώ
- κρυμμένο
- Κρύβω
- Ψηλά
- υψηλότερο
- Επισημάνετε
- εμποδίζω
- ενοικίαση
- Επιτυχία
- κρατήστε
- Συμμετοχές
- Αρχική
- σπίτια
- εργασία
- Τίμια
- ελπίζω
- Ας ελπίσουμε ότι
- φρίκη
- οικοδεσπότης
- Σπίτι
- νοικοκυριό
- σπίτια
- Πως
- Πώς να
- Ωστόσο
- HTTPS
- τεράστιος
- Εκατοντάδες
- Πληγώνω
- χασμουρητό
- ΕΓΩ ΘΑ
- ιδέα
- σημαντικό
- in
- Συμπεριλαμβανομένου
- Εισόδημα
- εσφαλμένα
- Αυξάνουν
- απίστευτα
- βιομηχανικές
- φτηνός
- πληροφορίες
- Υποδομή
- παράδειγμα
- αντί
- οδηγίες
- ενδιαφερόμενος
- Internet
- Επενδύστε
- επενδύσει
- επενδύοντας
- επένδυση
- επενδυτής
- Επενδυτές
- συμμετέχουν
- θέματα
- IT
- αντικειμένων
- εαυτό
- iTunes
- γρύλος
- Δουλειά
- Θέσεις εργασίας
- ενταχθούν
- εντάχθηκαν
- Ταξίδια
- άλμα
- μόνο ένα
- Κάνσας
- Kansas City
- Διατήρηση
- Είδος
- Ξέρω
- Οικόπεδο
- σπιτονοικοκύρης
- large
- Επίθετο
- Αργά
- ξεκινήσει
- Νόμος
- δικηγόρος
- οδηγήσει
- Οδηγεί
- ΜΑΘΑΊΝΩ
- μάθει
- μάθηση
- Άδεια
- αφήνοντας
- πόδια
- δανειστές
- Επίπεδο
- Μόχλευση
- LG
- ζωή
- όπως το μυαλό
- Πιθανός
- LIMIT
- Περιωρισμένος
- γραμμή
- Λίστα
- Ακούγοντας
- Λίστες
- λίγο
- ζω
- ζουν
- LLC
- δάνειο
- Δάνεια
- Μακριά
- πολύς καιρός
- ματιά
- μοιάζει
- κοιτάζοντας
- ΦΑΊΝΕΤΑΙ
- Παρτίδα
- αγάπη
- Χαμηλός
- που
- Κυρίως
- συντήρηση
- μεγάλες
- κάνω
- να κερδίσει χρήματα
- ΚΑΝΕΙ
- Κατασκευή
- άνδρας
- διαχείριση
- διαχείριση
- πολοί
- πολλοί άνθρωποι
- αγορά
- αγορά
- αγορές
- μαζική
- Ταίριασμα
- ύλη
- Αυξάνω στον ανώτατο βαθμό
- ανώτατο όριο
- μέσα
- Εικόνες / Βίντεο
- medium
- Meetup
- Meetups
- που αναφέρθηκαν
- μέθοδος
- μέθοδοι
- ενδέχεται να
- ορόσημο
- εκατομμύριο
- εκατομμύρια δολάρια
- νου
- ελάχιστο
- Μετριάζω
- μετριασμός
- μοντέλο
- νομισματοποιώ
- χρήματα
- Μήνας
- μήνες
- μνημειώδης
- περισσότερο
- Υποθήκη
- πλέον
- κίνητρα
- μετακινήσετε
- πολυοικογενειακή
- πολλαπλασιάζεται
- όνομα
- ονόματα
- αναγκαίως
- Ανάγκη
- Περιττός
- ανάγκες
- καθαρά
- δίκτυο
- Νέα
- νέα
- επόμενη
- βράδυ
- κανονικός
- Κανονικά
- πυρηνικών
- αριθμός
- περιπτώσεις
- προσφορά
- προσφορές
- Αξιωματικός
- πολλάκις
- Καλά
- παλαιότερο
- ONE
- διαδικτυακά (online)
- ηλεκτρονικό κατάστημα
- λειτουργίας
- Γνώμη
- Απόψεις
- Βελτιστοποίηση
- τάξη
- ΑΛΛΑ
- Άλλα
- εκτός
- φόρμες
- επισκόπηση
- δική
- ιδιοκτήτες
- ιδιοκτησία
- καταβλήθηκε
- χρώμα
- πάρκα
- μέρος
- Ειδικότερα
- εταίρος
- Συνεργαζόμενοι
- Συνεργάτες
- Συνεταιρισμός
- συνεργασίες
- εξαρτήματα
- κόμμα
- Πέρασμα
- παθητικός
- μονοπάτι
- Πληρωμή
- πληρώνουν
- πληρωμή
- χώρα
- People
- των ανθρώπων
- ποσοστό
- τέλειος
- περίοδος
- person
- Προσωπικά
- φαινομενικός
- τηλέφωνο
- τηλεφωνικές κλήσεις
- φωτογραφία
- επιλέξτε
- εκλεκτός
- εικόνα
- Κορμός
- σωλήνας
- PIT
- Πίσσα
- Μέρος
- Μέρη
- σχέδιο
- πλανήτης
- Πλατφόρμες
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- παίχτης
- σας παρακαλούμε
- Αφθονία
- το podcast
- podcasts
- Σημείο
- Απόψεις
- σημεία
- Police
- ποπ
- Δημοφιλής
- χαρτοφυλάκιο
- δυνατός
- ενδεχομένως
- δύναμη
- πρακτική
- προτιμάται
- χυτρα
- αρκετά
- τιμή
- πρωταρχικός
- Pro
- πιθανώς
- Πρόβλημα
- διαδικασια μας
- παράγει
- επαγγελματίες
- Προφίλ ⬇️
- Κέρδος
- κερδοφορία
- επικερδής
- κατάλληλος
- δεόντως
- ιδιότητες
- περιουσία
- υποστηρικτής
- PROS
- παρέχουν
- PTSD
- δημόσιο
- βάζω
- Βάζοντας
- ποιότητα
- ερώτηση
- Γρήγορα
- γρήγορα
- τυχαίος
- σειρά
- ΣΠΑΝΙΟΣ
- Τιμή
- εκτίμηση
- φθάσουν
- Διάβασε
- έτοιμος
- πραγματικός
- ακίνητα
- αγορές ακινήτων
- πραγματικό κόσμο
- συνειδητοποιήσουν
- κτηματομεσίτης
- λόγος
- λόγους
- ανακεφαλαιώσουμε
- συνιστώ
- Redfin
- Ρυθμιστικές Αρχές
- σχέση
- σχετικά
- αμείλικτος
- θυμάμαι
- Ενοικίαση
- ενοικιάσεις
- επαναλαμβάνω
- εκπροσωπώ
- απαιτούν
- απαιτείται
- Απαιτεί
- Resorts
- Υποστηρικτικό υλικό
- Εστιατόρια
- αποτέλεσμα
- Αποτελέσματα
- απόδοση
- Επιστροφές
- έσοδα
- ανασκόπηση
- Ανταμοιβή
- Δαχτυλίδι
- Κίνδυνος
- κινδύνους
- Επικίνδυνος
- βράχος
- στέγη
- Δωμάτιο
- Δωμάτια
- γύρος
- βασιλικός
- τρέξιμο
- Ασφάλεια
- Είπε
- πώληση
- ίδιο
- Αποθήκευση
- Οικονομίες
- λέει
- Κλίμακα
- φοβάται
- σενάρια
- σκηνή
- δευτερόλεπτα
- τμήματα
- πωλούν
- πωλητές
- Τις Πωλήσεις
- συναίσθημα
- Σειρές
- Υπηρεσίες
- σειρά
- διάφοροι
- σκιά
- Κοινοποίηση
- Μερίδια
- αλλαγή
- Κοντά
- βραχυπρόθεσμα
- θα πρέπει να
- δείχνουν
- Side Hustle
- υπογραφή
- Ασημένιο
- παρόμοιες
- αφού
- ενιαίας
- Sites
- κατάσταση
- ΕΞΙ
- μεγέθη
- επιδεξιότητα
- δεξιότητες
- ύπνος
- small
- εξυπνότερα
- χιόνι
- So
- Μ.Κ.Δ
- social media
- Μαλακός
- πωλούνται
- μερικοί
- Κάποιος
- κάτι
- Σύντομα
- Ψυχή
- Ήχος
- ειδική
- ειδικά
- Φάσμα
- δαπανήσει
- πέρασε
- Χορηγοί
- Spot
- Spotify
- Υπολογιστικό φύλλο
- σταθερότητα
- Στοίβες
- Στάδιο
- Αστέρι
- Εκκίνηση
- ξεκίνησε
- Ξεκινήστε
- ξεκινά
- Κατάσταση
- παραμονή
- έμεινε
- Ραβδί
- κολλάει
- Ακόμη
- στοκ
- αποθέματα
- στάση
- κατάστημα
- ιστορίες
- ευθεία
- ξένος
- στρατηγικές
- Στρατηγική
- ισχυρός
- στυλ
- επιτύχει
- επιτυχία
- επιτυχής
- τέτοιος
- Σούπερ
- συμπλήρωμα
- υποτιθεμένος
- περιβάλλεται
- διακόπτης
- σύστημα
- τραπέζι
- Πάρτε
- παίρνει
- Συζήτηση
- ομιλία
- φόρος
- ομάδες
- Τεχνολογία
- λέει
- ενοικιαστής
- Η
- ο νόμος
- Το κράτος
- ο κόσμος
- τους
- τους
- Εκεί.
- πράγμα
- πράγματα
- Τρίτος
- σκέψη
- χιλιάδες
- τρία
- Μέσω
- Ρίψη
- ώρα
- χρονοδιάγραμμα
- χρονοδιάγραμμα
- φορές
- τύπος
- προς την
- σήμερα
- σημερινή
- μαζι
- αύριο
- τόνους
- πολύ
- εργαλεία
- κορυφή
- τοπικός
- τινάσσω
- ΣΥΝΟΛΙΚΑ
- αφορών
- προς
- εμπόριο
- εκπαιδευμένο
- Εκπαίδευση
- Αντίγραφο
- ταξίδι
- θεραπεία
- ταλαιπωρία
- αληθής
- Εμπιστευθείτε
- ΣΤΡΟΦΗ
- Στροφή
- τυπικός
- συνήθως
- τελικά
- υπό
- καταλαβαίνω
- μονάδα
- μονάδες
- πανεπιστήμιο
- ανερχόμενος
- Άνω μέρος
- us
- χρήση
- συνήθως
- αξία
- Αξίες
- αποτιμώντας
- Εναντίον
- βιώσιμος
- Βίντεο
- Δες
- πρακτικώς
- όραμα
- ζωτικής σημασίας
- τόμος
- περιμένετε
- Wal-Mart
- Walmart.com
- ήθελε
- Ουάσιγκτον
- Νερό
- τρόπους
- Πλούτος
- Weather
- σαββατοκύριακο
- Εβδ.
- Τι
- Τι είναι
- Τροχός
- αν
- Ποιό
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- ΧΟΝΔΡΙΚΟ ΕΜΠΟΡΙΟ
- θα
- πρόθυμος
- Πτέρυγα
- εντός
- χωρίς
- Εργασία
- εργάστηκαν
- εργαζόμενος
- λειτουργεί
- κόσμος
- αξία
- θα
- γράφω
- γραφή
- γραπτή
- έτος
- χρόνια
- Σας
- τον εαυτό σας
- YouTube
- zephyrnet
- μηδέν
- Zillow