Θέλετε να δημιουργήστε ένα χαρτοφυλάκιο ακινήτων, αλλά μπορεί να μην έχετε ακόμη ούτε ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο! Λοιπόν, πώς θα πάτε από θεατής σε επενδυτή και τελικά γίνετε οικονομικά ελεύθεροι μέσω της επένδυσης σε ακίνητα? Ξεκινήστε έχοντας στο μυαλό σας το τέλος! Τόσοι πολλοί αρχάριοι επενδυτές ακινήτων οραματίζονται μια ονειρεμένη ζωή μαζί τους ταμειακά ενοίκια και ελάχιστο έως καθόλου άγχος, μόνο για να συνειδητοποιήσουμε ότι η ζωή του ιδιοκτήτη είναι ΠΟΛΥ διαφορετική από ό,τι φαίνεται στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης. Προς την αναπτύξτε ένα παθητικό χαρτοφυλάκιο ακινήτων, πρέπει να κάνετε κάτι διαφορετικό. Ντέιβιντ Γκριν, οικοδεσπότης του Podcast BiggerPockets Real Estate, ξέρει ακριβώς τι είναι αυτό.
Ο Ντέιβιντ από αστυνομικός έγινε κτηματομεσίτης κορυφαίας παραγωγής, επενδυτής, μεσίτης και οικοδεσπότης του πιο αναγνωρισμένου podcast επενδύσεων σε ακίνητα στον κόσμο. Ξέρει πώς είναι να έχεις ένα μεγάλο χαρτοφυλάκιο και όλα τα σημεία πόνου που το συνοδεύουν. Για τους αρχάριους επενδυτές, ο David θέλει να βεβαιωθεί ότι δεν θα κάνετε τα ίδια λάθη που έκανε. Η λανθασμένη κλιμάκωση του χαρτοφυλακίου σας θα μπορούσε να σας αναγκάσει σε άλλη δουλειά, ΟΧΙ σε αυτήν οικονομική ανεξαρτησία Ψάχνεις για.
Στο νέο βιβλίο του, ΚΛΙΜΑΚΑ: Οδηγός επιτυχημένων πρακτόρων για την αναβάθμιση της επιχείρησής τους με ακίνητα, Ο David περιγράφει ΑΚΡΙΒΩΣ τι πρέπει να κάνετε για να χτίσετε μια επιχείρηση, ΟΧΙ έναν εφιάλτη ιδιοκτήτη. Σε αυτό το επεισόδιο, θα σας δώσει όλα όσα πρέπει να γνωρίζετε επιλέγοντας τη σωστή περιοχή και ιδιοκτησία, Γιατί η ανατίμηση συχνά ξεπερνά τις ταμειακές ροές, γνωρίζοντας «τον αριθμό» που πρέπει να προσφέρετε και πώς μπορείτε Εξωτερική ανάθεση της εργασίας σας να ζήσεις τη ζωή που αγαπάς!
Pre-Order ΚΛΊΜΑΚΑ τώρα και χρησιμοποιήστε τον κωδικό «SCALE262» για έκπτωση 10% στο ταμείο!
Κάντε κλικ εδώ για να ακούσετε τα Apple Podcasts.
Ακούστε το Podcast εδώ
Διαβάστε τη μεταγραφή εδώ
Άσλεϊ:
Αυτό είναι το επεισόδιο 262 του Real Estate Rookie.
Ντέιβιντ:
Υπάρχουν δύο μέρη σε ένα σύστημα. Μιλάω για αυτό στο Scale. Όλοι καταλαβαίνουν το πρώτο μέρος, το οποίο είναι ότι πρέπει να δημιουργήσετε μια λίστα ελέγχου με πράγματα που πρέπει να γίνουν ή μια βιβλιοθήκη βίντεο που δείχνουν σε κάποιον πώς να το κάνει. Αυτό είναι το πρώτο βήμα για τη δημιουργία ενός συστήματος. Το λάθος γίνεται όταν πιστεύουμε ότι αυτό είναι το μόνο σύστημα, επειδή το δεύτερο μέρος ενός συστήματος είναι να έχουμε έναν άνθρωπο που είναι επιδέξιος και ικανός να κάνει αυτά τα πράγματα. Όλοι είχαμε μια θέση όπου προσλάβαμε κάποιον για να κάνει κάτι και ήταν σαφές τι έπρεπε να κάνει και εξακολουθούσαν να το χάλασαν.
Άσλεϊ:
Το όνομά μου είναι Ashley Kehr και είμαι εδώ με τον συμπαρουσιαστή μου, Tony Robinson.
Αντωνάκης:
Και καλωσορίσατε στο Podcast Rookie Real Estate, όπου κάθε εβδομάδα, δύο φορές την εβδομάδα, θα σας φέρνουμε την έμπνευση, το κίνητρο και τις ιστορίες που πρέπει να ακούσετε. Σήμερα, θέλω να φωνάξω κάποιον με το όνομα χρήστη της Maryelle PC που άφησε μια κριτική πέντε αστέρων στο Apple Podcasts που λέει: «Μιλώντας ειλικρινά, ανακάλυψα αυτό το podcast αφού πρώτα άκουσα το OG Bigger Pockets Podcast. Μου τελείωσε το περιεχόμενο και ήθελα κι άλλο. Αυτό το podcast, το Ricky Show, είναι πλέον το αγαπημένο μου podcast. Είναι τόσο σχετικό με κάποιον που είναι ακόμη νωρίς στο ταξίδι του για επενδύσεις σε ακίνητα και παρέχει τόσες πολλές χρήσιμες και συγκεκριμένες συμβουλές. Ο Tony και η Ashley είναι εκπληκτικοί οικοδεσπότες και θα συνιστούσα ανεπιφύλακτα αυτό το podcast σε οποιονδήποτε θέλει να συνεχίσει την καριέρα του στην επένδυση σε ακίνητα."
Maryelle, σε εκτιμούμε. Ότι είναι μια τόσο υπέροχη και ωραία και θετική κριτική. Εάν είστε στο κοινό των Rookie και δεν μας έχετε αφήσει ακόμα κριτική, αφιερώστε τα δύο λεπτά, αφήστε αυτήν την κριτική. Θα το εκτιμούσαμε.
Ashley Kehr, έχουμε ένα καλό επεισόδιο για όλους σήμερα, σωστά; Κάποια πολύ ωραία πράγματα θα ασχοληθούμε.
Άσλεϊ:
Ναι, και εύχομαι οι καλεσμένοι μας να ήταν στο σήμερα όταν διαβάζατε αυτήν την κριτική για την εισαγωγή που ηχογραφούμε εδώ.
Αντωνάκης:
Ναι αυτο ειναι αληθεια.
Άσλεϊ:
Σήμερα, έχουμε τον David Greene και είναι εκπληκτικό πόσο γρήγορα μπορεί να αναλύσει μια συμφωνία, αν δεν το ξέρετε αυτό για αυτόν. Έγραψε ένα βιβλίο με το όνομα Scale και πρόκειται να μιλήσει για την κλιμάκωση της επιχείρησής σας και θα εστιάσουμε κυρίως στο πώς μπορείτε να αναλύσετε γρήγορα μια συμφωνία για να αναπτύξετε την επιχείρησή σας και πράγματα που θα πρέπει να εφαρμόσετε στα συστήματά σας. Είναι σίγουρα ένα βιβλίο για κάθε είδους επιχείρηση, θα έλεγα. Δεν είναι καν μόνο συγκεκριμένος κτηματομεσίτης ή ακόμα και συγκεκριμένος επενδυτής, οπότε πραγματικά ανυπομονώ για αυτό. Αλλά στην πραγματικότητα θα δούμε τον David στο Ντένβερ σε μερικές εβδομάδες.
Αντωνάκης:
Ναι. Κάνουμε μια μικρή συγκέντρωση για όλα τα podcasts του Bigger Pockets. Αυτό θα έχει πλάκα. Αλλά ο Ash, εγώ και εσύ μόλις κάναμε παρέα στο Ορλάντο για λίγες μέρες, οπότε εκτιμώ ότι βγήκες στη σύνοδο κορυφής.
Άσλεϊ:
Ναι. Μόλις κάναμε τη σύνοδο κορυφής βραχυπρόθεσμης ενοικίασης του Tony. Είναι το δεύτερο που έχω πάει, και τα δύο ήταν καταπληκτικά και μια τόσο μεγάλη εμπειρία μάθησης. Ξέρετε πού έβγαλα τις περισσότερες σημειώσεις; Ήταν η σύζυγος του Tony, η Sarah, όταν έκανε την παρουσίασή της, στη συνέχεια, οι ερωτήσεις και απαντήσεις, απλώς οι εκπληκτικές ερωτήσεις που έκαναν οι άνθρωποι και απαντούσε ήταν απλώς αυτά τα μικρά πράγματα που δεν τα σκέφτεσαι καν ότι ήταν σαν αχά στιγμές μου. Όπως αν επιτρέπετε κατοικίδια, έχετε εξαιρετικά αυστηρές προσδοκίες όπως να μην υπάρχουν κατοικίδια στα έπιπλα. Εάν βρεθεί τρίχα σκύλου, θα χρεωθείτε Χ ποσό. Παρέχετε επίσης κρεβάτι για σκύλους. Ένα τόσο εύκολο, φθηνό, φθηνό πράγμα. Ήμουν απλώς στο μικρό μου κανένα κατοικίδιο στο τηλέφωνό μου προσθέτοντας όλα αυτά τα πράγματα.
Αντωνάκης:
Ναι, ήταν πολύ διασκεδαστικό. Είμαστε πάντα πολύ ενθουσιασμένοι για να το πάρουμε, είχαμε σχεδόν 400 άτομα σε εκείνη την εκδήλωση που κατέβηκαν στο Ορλάντο μαζί μας. Θα πάμε στο Ώστιν την άνοιξη, οπότε θα είναι διασκεδαστικό να πάρετε αυτό το πράγμα στο δρόμο και να συναντήσετε μερικούς περισσότερους ανθρώπους και να μιλήσετε για περισσότερες βραχυχρόνιες ενοικιάσεις. Αλλά εγώ και η Σάρα εκτιμούμε ότι βγήκες και είσαι ο μεγαλύτερος θαυμαστής μας για μερικές μέρες.
Άσλεϊ:
Λοιπόν, είναι πολύ ωραίο που το λες, παρόλο που έφερα τον κακό καιρό μαζί μου ως συνήθως. Δεν ήταν πολύ φωτεινό και ζεστό και ηλιόλουστο όλη την ώρα.
Αντωνάκης:
Ναι, αλλά τουλάχιστον οι πτήσεις δεν ακυρώθηκαν. Δεν κολλήσαμε. Οι αποσκευές δεν χάθηκαν.
Άσλεϊ:
Ναι. Ναι ναι.
Ντέιβιντ Γκριν, καλωσόρισες πίσω στην παράσταση. Θέλω να πω, είναι αυτή η δεύτερη, η τρίτη, ίσως και η τέταρτη φορά σας στο Real Estate Rookie Podcast;
Ντέιβιντ:
Μπορεί να είναι η τέταρτη φορά. Είστε τόσο καλός οικοδεσπότης που περνάω τόσο καλά. Ενοχλώ συνεχώς την ομάδα παραγωγής μας λέγοντας, "Μπορώ να έρθω στην εκπομπή Rookie παρακαλώ;" Είναι μια έκρηξη.
Άσλεϊ:
Ναι. Θέλω να πω, έχουμε πληρωθεί πολλά χρήματα για να σας έχουμε συνεχώς πίσω στην εκπομπή. Λειτουργεί υπέροχα για όλους μας.
Αντωνάκης:
Είναι μια κατάσταση win-win. Αλλά νομίζω ότι κρατάς το ρεκόρ, Ντέιβιντ, για τις περισσότερες εμφανίσεις του Ρίκυ αυτή τη στιγμή. Λοιπόν φίλε, μπράβο σου, φίλε.
Ντέιβιντ:
Λοιπόν, αυτό απλώς δείχνει ότι δεν σταματάμε ποτέ να είμαστε πρωτάρηδες, σωστά; Ανεξάρτητα από το πόσα ακίνητα αγοράζετε, πάντα υπάρχει κάτι να μάθετε. Πάντα υπάρχουν πράγματα που πάνε στραβά. Υπάρχουν πάντα τρόποι να βελτιωθείς.
Αντωνάκης:
Φίλε, υπομονή. Ξέρω ότι έχουμε ένα εντελώς διαφορετικό θέμα για να μιλήσουμε σήμερα, αλλά μου αρέσει αυτό που μόλις είπες, γιατί είναι σαν να με κοιτούν οι άνθρωποι και να λένε, «Θεέ μου, θέλω να γίνω σαν τον Τόνι». Και μετά κοιτάζω εσένα και τον Μπράντον και λέω: «Ω, φίλε, θέλω να γίνω σαν εσάς». Και εσείς κοιτάτε δεν ξέρω ποιον άλλον, Ken McElroy, και εσείς θέλετε να γίνετε σαν αυτόν, και ο Ken κοιτάζει κάποιον άλλον λέγοντας: «Θέλω να γίνω σαν αυτούς». Ακόμη και για τα άτομα που ακούν αυτό το podcast, απλά να ξέρετε ότι όλοι οι άνθρωποι που αναζητάτε αναζητούν κάποιον άλλον που προσπαθούν να μιμηθούν. Λατρεύω αυτή την ιδέα, φίλε. Σας ευχαριστώ που το μοιράζεστε.
Ντέιβιντ:
Αυτό είναι ένα πολύ καλό σημείο. Άκουσα ότι κάποιοι παίκτες του ΝΒΑ έλεγαν τους θαυμαστές τους, όπως «Δεν είσαι τόσο καλός όσο ο ΛεΜπρόν Τζέιμς, είσαι χάλια». Ένας από αυτούς έκανε μια πολύ καλή άποψη. Είπαν: «Είμαι πιο κοντά στον ΛεΜπρόν Τζέιμς παρά εσύ σε μένα». Εντάξει? Αυτό είναι ένα πολύ καλό σημείο, σωστά; Θέλετε ποτέ ένα καλό βίντεο στο YouTube, την πρόκληση Brian Scalabrine.
Αντωνάκης:
Το είδα αυτό.
Ντέιβιντ:
Είναι φοβερό, σωστά; Είναι αυτό το σκραμπ σύμφωνα με τα πρότυπα του ΝΒΑ που όλοι κοροϊδεύουν και διάλεξε τους καλύτερους παίκτες που θα μπορούσε να βρει και νόμιζε ότι θα μπορούσαν να τον νικήσουν και σκούπισε το πάτωμα με όλους αυτούς. Απλώς δείχνει πόσο καλά είναι αυτά τα παιδιά στο ΝΒΑ. Οι άνθρωποι που το ακούνε αυτό για να έχουν ένα ή δύο σπίτια, ή το σπίτι τους για χακάρισμα, σας κοιτάζουν και λένε, «Α, μακάρι να μπορούσα να γίνω εγώ». Είσαι πολύ πιο κοντά στην Ashley, τον Tony και εμένα παρά με τους ανθρώπους που δεν καταλαβαίνουν καν ότι τα ακίνητα έχουν σημασία, ότι τα οικονομικά έχουν σημασία, ότι πρέπει να εξοικονομήσεις τα χρήματά σου και να έχεις έναν προϋπολογισμό και πρέπει έχουν ένα σχέδιο. Είστε πολύ πιο κοντά στο σημείο που βρισκόμαστε από τον μέσο Αμερικανό που απλώς περπατά αφελώς στη ζωή ελπίζοντας ότι θα κερδίσει το λαχείο. Μην αποθαρρύνεστε από το πού βρίσκεστε αυτή τη στιγμή. Αν απλώς ακούτε αυτό, είστε ήδη καλύτερα από τους περισσότερους ανθρώπους.
Άσλεϊ:
Και είστε ειδικός ή έμπειρος σε αυτό το ένα πράγμα που κάνετε ή ίσως σε μερικά πράγματα που κάνετε. Αλλά Ντέιβιντ, αν σου λέγαμε ας δημιουργήσουμε μια τοποθεσία για glamping στο Μπάφαλο της Νέας Υόρκης, θα ήσουν ειδικός σε αυτό;
Ντέιβιντ:
Με τίποτα. Δεν βλέπω?
Άσλεϊ:
Ναι ακριβώς. Ακόμα κι αν κοιτάξετε κάποιον που πιστεύετε ότι είναι αυτός ο φοβερός, καταπληκτικός επενδυτής εμπειρογνωμόνων, υπάρχουν πράγματα που μπορεί να γνωρίζετε και μπορεί να γνωρίζετε καλύτερα από κάποιον άλλον, γιατί ίσως έχετε μόνο αυτό το μικρό κάμπινγκ, λάμπινγκ, κάμπινγκ και πολύ πιο μπροστά από εμάς τους τρεις που καθόμαστε εδώ γιατί δεν έχουμε κάτι τέτοιο. Σκεφτείτε το επίσης, παιδιά, όταν συγκρίνετε τον εαυτό σας με άλλους που ίσως γνωρίζετε περισσότερα από όσα νομίζετε.
Ντέιβιντ:
Ω! ναι. Πριν από την παράσταση, οι τρεις μας συζητούσαμε για τη βιομηχανία γενικά ότι είμαστε όλοι μέρος όπου μοιραζόμαστε την εκπαίδευση στα ακίνητα. Η τάση αυτή τη στιγμή είναι να βρείτε ένα άτομο που έχει καλύτερο σχέδιο από όλους τους άλλους και να αντιγράψετε το σχέδιο του. Υπάρχουν πολλοί άνθρωποι που πωλούν μαθήματα και αυτό είναι σαν, "Γίνε σαν αυτό το άτομο, γίνε σαν αυτό το άτομο". Όλοι έχουν το δικό τους μικρό branding και έτσι βγάζουν χρήματα. Το πρόβλημα με αυτήν τη μέθοδο είναι ότι μπορεί να μην έχετε το σύνολο δεξιοτήτων του Tony ή το σύνολο δεξιοτήτων της Ashley ή να ονομάσετε το σύνολο δεξιοτήτων του αγαπημένου σας influencer. Μπορεί να μην έχετε τους πόρους τους. Μπορεί να μην έχετε την προσωπικότητά τους εκεί όπου διαχειρίζονται μια επιχείρηση χονδρικής και έχουν ένα χάρισμα γαμήλιων και μπορούν να μιλήσουν με οποιονδήποτε. Θα μπορούσαν να πουλήσουν πάγο σε έναν Εσκιμώο και είναι πολύ καλοί σε αυτό. Ή μπορεί να μην είστε έντονα αναλυτικοί σε έναν απίστευτο επενδυτή σε πολλές οικογένειες όπως κάποιος άλλος.
Βλέπουμε τις ιστορίες του Χ χρηματικού ποσού έναντι του Χ ποσού μονάδων που πιστεύουμε: «Θέλω να έχω αυτό που έχουν». Νομίζω ότι είσαι πολύ καλύτερα να πεις, «Θέλω να είμαι αυτός που είναι». Ποιο είναι το άτομο που μπορώ να ταυτιστώ με τις ικανότητές μου, την προσωπικότητά μου, τους στόχους μου, τις αρχές μου να ευθυγραμμίζονται με αυτά και μετά ίσως να κάνω αυτό το κύριο μέρος από όπου παίρνετε το φαγητό σας. Είναι τόσο δύσκολο να ξέρεις ποιος είναι ο κατάλληλος άνθρωπος για να ακολουθήσεις, επειδή υπάρχουν τόσοι πολλοί τρόποι για να κερδίσεις χρήματα σε αυτό, αλλά δεν πρόκειται να είσαι εξίσου επιτυχημένος σε όλους. Θα μπορούσατε να είστε υπέροχοι στο glamping, αλλά θα μπορούσατε να είστε τρομεροί στο κτύπημα ή με διαφορετικούς τρόπους. Και αν επιλέξετε μια μέθοδο που δεν είναι σύμφωνη με τα δυνατά σας σημεία και αυτό που σας φαίνεται ελαφρύ, θα μισείτε κάθε μέρα επενδύσεων σε ακίνητα όπως μισούσατε κάθε μέρα της δουλειάς του W2 που προσπαθήσατε να ξεφύγετε από αυτήν . Υπάρχει πράγματι λίγη περισσότερη σκέψη που πρέπει να γίνει για να βεβαιωθείτε ότι έχετε επιλέξει τον σωστό δρόμο.
Άσλεϊ:
Ντέιβιντ, αυτό είναι ένα εξαιρετικό σημείο και μας οδηγεί στη συζήτησή μας σχετικά με το γιατί είσαι εδώ επειδή έγραψες ένα βιβλίο μοιράζοντας την εμπειρία σου με άλλους. Μπορείτε να μας πείτε λίγα λόγια για αυτό το βιβλίο και το σκεπτικό σας γιατί πιστεύετε ότι οι άνθρωποι πρέπει να μάθουν από αυτό;
Ντέιβιντ:
Ναι, ευχαριστώ. Όταν άφησα τη δουλειά μου στο W2, που ήταν αστυνομικός, άρχισα να γίνω κτηματομεσίτης, που είναι ένα τρελά διαφορετικό περιβάλλον. Τα πράγματα που σε κάνουν καλό σε έναν μπάτσο δεν σε κάνουν καλό στο να πουλάς σπίτια. Έπρεπε να μάθω εντελώς διαφορετικά. Θα ήταν σαν κάποιος που ήταν δρομέας μαραθωνίου μεγάλων αποστάσεων να θέλει να κάνει γυμναστική με τον Tony και να θέλει να γίνει bodybuilder. Αν είσαι καλός στο ένα, δεν πρόκειται να είσαι απαραίτητα καλός στο άλλο. Ήταν ένα πολύ δύσκολο ταξίδι για μένα που κατέληξε να με αφήσει έναν πιο ολοκληρωμένο άνθρωπο. Νομίζω ότι αυτό ήταν το θεϊκό σχέδιο που έπρεπε να κάνω. Αλλά υποκινήθηκε από το ότι οι πράκτορες απλώς δεν ήταν καλοί. Συνέχισα ως επενδυτής να βρίσκω πράκτορες, να συνεργάζομαι μαζί τους και να συνειδητοποιώ ότι ξέρω περισσότερα για τα ακίνητα από εκείνους. Αυτό είναι πραγματικά απογοητευτικό. Ακούω περισσότερα podcast, διαβάζω περισσότερα βιβλία, κάνω περισσότερες συζητήσεις. Δίνω περισσότερη προσοχή στο πώς λειτουργεί αυτός ο κόσμος από ό,τι ο ατζέντης μου που υποτίθεται ότι είναι ο οδηγός μου.
Όταν άρχισα να εργάζομαι ως κτηματομεσίτης, είχα απλώς μια διαφορετική προσέγγιση από αυτή που έκαναν όλοι οι άλλοι και είχα αυτή τη φωτιά για να μάθω πώς να είμαι καλός στο να είμαι μεσίτη. Έτσι, εγγράφηκα για κάθε κομμάτι της εκπαίδευσης του Keller Williams που μπορούσα. Μίλησα με όλους τους κορυφαίους παραγωγούς που ήταν στο GoBundance, όλους αυτούς στο γραφείο μου. Αν ήταν καλοί στην πώληση σπιτιών, ήθελα να τα αναλύσω, να τα αναλύσω και να καταλάβω γιατί ήταν καλοί σε αυτό, και μετά σιγά σιγά άρχισα να το εφαρμόζω σε μένα. Τώρα, σε αυτή τη διαδικασία, συνειδητοποίησα ότι δεν έχω την προσωπικότητα και το μακιγιάζ που απλώς περιγράφαμε ότι είμαι εξαιρετικός στο να πουλάω σπίτια.
Δεν μου αρέσει να κάνω συζητήσεις όλη μέρα. Είμαι πολύ πιο εσωστρεφής. Είμαι πολύ πιο αναλυτικός. Μου αρέσει να καταλαβαίνω τι το κάνει να λειτουργεί, αλλά δεν μου αρέσει η εκτέλεση. Δεν μου αρέσει να πρέπει να σου μιλάω για δύο ώρες και να σε κάνω να νιώθεις καλά με τη διαδικασία. Ενώ οι κορυφαίοι παραγωγοί, αυτό ήταν το μοτίβο που είδα. Αγαπούσαν τους ανθρώπους, τους άρεσε να μιλάνε με ανθρώπους, τους άρεσε να φτιάχνουν τη μέρα κάποιου. Ήταν ψηλά στο προφίλ του δίσκου και το δικό μου ήταν πολύ χαμηλό. Έτσι, αντί να επικεντρωθώ στο να γίνω απλώς ο καλύτερος πράκτορας, άλλαξα και επικεντρώθηκα στο να εκπαιδεύσω τους πράκτορες για να γίνω οι καλύτεροι πράκτορες και να αναπτύξω μια ομάδα, κάτι που ήταν πολύ πιο κάτω από τη γραμμή μου. Έμοιαζε πολύ περισσότερο σαν επένδυση. Οι αρχές ήταν πολύ παρόμοιες. Δουλεύετε πολύ σκληρά για να αποκτήσετε ένα επενδυτικό ακίνητο, προσθέτετε αξία σε αυτό, με τον καιρό αρχίζει να αποδίδει καλύτερα.
Εξαλείφετε προβλήματα που θα μπορούσαν να πάνε στραβά. Δεν μίλησα ποτέ με ενοικιαστή. Δεν θέλω να είμαι το άτομο για να μιλήσω σε έναν ενοικιαστή. Αυτός είναι διαχειριστής ακινήτων. Αυτό είναι το πρώτο πράγμα που ήθελα να αξιοποιήσω. Λοιπόν, αυτό άρχισε να λειτουργεί με το real estate καθώς δημιούργησα συστήματα για να βοηθήσω τους πράκτορες να καταλάβουν τι πρέπει να κάνουν και πώς να το κάνουν, τους παρείχα εργαλεία, τους παρείχα εκπαίδευση, τους παρείχα γνώσεις, ήταν πολύ καλύτεροι στο να μιλήσουν τους πελάτες και τους οδηγώ στη διαδικασία, και έτσι έφτιαξα μια ομάδα ακινήτων. Στο τέλος αυτού του ταξιδιού, κοίταξα πίσω και είπα, «Εντάξει, πώς μπορώ να μοιραστώ όλες αυτές τις πληροφορίες που έχω καταλάβει τα τελευταία έξι ή επτά χρόνια με κάθε άλλο πράκτορα που βρίσκεται εκεί έξω στο οικοσύστημα των Bigger Pockets;» Γιατί κι αυτοί χρειάζονται αυτή τη βοήθεια. Οι άνθρωποι που δίδασκαν πώς να αγοράζουν σπίτια, χρειάζονται καλύτερους πράκτορες.
Έκανα μια συμφωνία βιβλίου με τους Bigger Pockets όπου έγραψα τρία βιβλία στη σειρά κορυφαίων παραγωγών. Το πρώτο ονομάζεται Sold, και επικεντρώνεται στα πρώτα βήματα για έναν πράκτορα: τι κάνετε για να βγάλετε χρήματα, πώς πουλάτε ένα σπίτι, τα βασικά που πρέπει να σας διδάσκει ο μεσίτης σας και μάλλον δεν είναι . Τότε το δεύτερο βιβλίο της σειράς ονομαζόταν Δεξιότητες. Αυτό ήταν να γίνεις κορυφαίος παραγωγός, ο καλύτερος πράκτορας στην αγορά σου, αυτός με τον οποίο όλοι θέλουν να συνεργαστούν, αυτός που κερδίζει πολύ καλά τα προς το ζην και βγάζει πολλά χρήματα για να μπορέσουν στη συνέχεια να τα επενδύσουν ξανά σε ακίνητα.
Αυτό το τρίτο βιβλίο που κυκλοφορεί ονομάζεται Κλίμακα. Αυτό το βιβλίο έχει να κάνει με το να παίρνεις, από τη στιγμή που είσαι κορυφαίος παραγωγός και βγάζεις πολλά χρήματα, θέλεις να μετατρέψεις τη δουλειά σου σε επιχείρηση, ώστε να είσαι ελεύθερος να κάνεις άλλα πράγματα ή να την κλιμακώσεις σε πολύ μεγάλο βαθμό . Αυτό το βιβλίο είναι γεμάτο από αρχές που μπορεί να χρησιμοποιήσει κάθε επιχειρηματίας για να μεταβεί από το «Έχω δουλειά» στο «Διοικώ μια επιχείρηση». Λειτουργεί ως κτηματομεσίτης. Λειτουργεί ως φορέας βραχυπρόθεσμης ενοικίασης που δεν θέλει να είναι αυτός που κάνει όλη τη δουλειά. Λειτουργεί εάν είστε ιδιοκτήτης μιας εταιρείας πισίνας και καθαρίζετε τις πισίνες και θέλετε να φτάσετε εκεί όπου κλιμακώνετε αυτήν την επιχείρηση στο σημείο όπου λαμβάνετε συμβόλαια πισίνας σε όλη την πόλη. Οι αρχές είναι ίδιες.
Αντωνάκης:
Ντέιβιντ, μου αρέσει η διάκριση ανάμεσα στο να έχω δουλειά και να διευθύνω μια επιχείρηση, και προφανώς τόσο μεγάλο μέρος του κοινού μας είναι άνθρωποι που βρίσκονται στην αρχή του ταξιδιού τους. Πότε πιστεύετε, σε ποιο σημείο του κύκλου ζωής των επενδύσεων σε ακίνητα θα πρέπει κάποιος να σκεφτεί το γεγονός ότι στην πραγματικότητα χτίζει μια επιχείρηση; Επιτρέψτε μου να σας δώσω ένα πλαίσιο. Νομίζω ότι τόσο συχνά οι άνθρωποι παίρνουν αποφάσεις όταν ξεκινούν την επενδυτική τους καριέρα με την ιδέα «Ω, είμαι επενδυτής ακινήτων και έχω ένα ή δύο σπίτια» και όχι, «είμαι ακίνητη περιουσία επιχειρηματίας που έχει μια επιχείρηση». Ποια είναι η συμβουλή σας στους ανθρώπους που μόλις ξεκινούν να έχουν αυτή τη νοοτροπία ότι στην πραγματικότητα διευθύνουν μια επιχείρηση από την πρώτη μέρα;
Ντέιβιντ:
Αυτό είναι ένα τόσο σπουδαίο, σπουδαίο σημείο, γιατί είναι, αλλά δεν το καταλαβαίνεις. Νομίζω, επιτρέψτε μου να ξεκινήσω με αυτό που πιστεύω ότι βλάπτει τους ανθρώπους. Οι περισσότεροι από εμάς δεν παίρνουμε αποφάσεις εκεί που καθόμαστε και σκεφτόμαστε πραγματικά πώς θέλουμε να είναι η ζωή μας και μετά αρχίζουμε να το χτίζουμε. Αυτός θα ήταν ο ιδανικός τρόπος για να το κάνετε. Αλλά θα είμαι ο πρώτος που θα πει, όταν μπήκα για πρώτη φορά στην GoBundance και μου είπαν, "Λοιπόν, ποιοι είναι οι στόχοι σας;" Είναι σαν, «Για να μην είμαι εδώ που είμαι αυτή τη στιγμή». "Τι σημαίνει αυτό?" «Θέλω να κοιμάμαι περισσότερες από τρεις ώρες τη νύχτα». "Πώς θα πας εκεί?" «Δεν ξέρω, αλλά αυτό θέλω». Σωστά? Δεν καταλαβαίνουμε πραγματικά πώς να βγούμε από το μέρος στο οποίο βρισκόμαστε, αλλά αυτός είναι ένας καλύτερος δρόμος. Εάν ξέρετε πώς θέλετε να είναι η ζωή σας, μπορείτε να ξεκινήσετε να αγοράζετε το σωστό ακίνητο, να το ρυθμίζετε με τον σωστό τρόπο, να κάνετε τα βήματα που χρειάζεστε για να φτάσετε εκεί που θέλετε.
Όπως εσύ, Τόνι, κάνεις bodybuilding. Ξέρετε πώς φαίνεται το σώμα που θα κερδίσει τον διαγωνισμό. Δεν πηγαίνετε απλώς στο γυμναστήριο και αρπάζετε πράγματα και γυμνάζεστε και ελπίζετε να φαίνεστε καλύτερα. Υπάρχει ένας σκοπός σε αυτό που κάνετε, πώς το κάνετε και πώς το κάνετε. Και μετά κάνετε μικρές στροφές στην πορεία. Εάν αυτό το μέρος του σώματος δεν έρχεται μαζί ή αυτό έρχεται πάρα πολύ και πρέπει να το εξισορροπήσετε, το τροποποιείτε, σωστά; Αυτός είναι ο σωστός τρόπος για να είσαι καλός σε κάτι. Αλλά αυτό που κάνουμε οι περισσότεροι από εμάς είναι να λέμε: «Πονάω. Δεν μου αρέσει η δουλειά μου, δεν μου αρέσει η μετακίνηση μου, δεν μου αρέσει να είμαι σπασμένος. Δεν μου αρέσει κάτι στη ζωή μου. Αυτό θα ήταν καλύτερο από αυτό που βρίσκομαι τώρα, οπότε αφήστε με να το κάνω».
Μετά πάμε να το κάνουμε και είναι καλύτερα. Αλλά τότε αυτή η κατάσταση έχει τους δικούς της πόνους. Λέμε, «εντάξει, δεν μου αρέσει αυτό. Τι μπορώ να κάνω διαφορετικά;» Καταλήγουμε σχιζοφρενικά να αναπηδάμε από πράγμα σε πράγμα. Το ονομάζουμε σύνδρομο γυαλιστερού αντικειμένου. Το λέμε χτίζοντας πάρα πολλές γέφυρες. Έχουμε όλους αυτούς τους διαφορετικούς τρόπους που περιγράφουμε αυτό που συμβαίνει. Αλλά βασικά είναι απλώς τα ανθρώπινα όντα που κινούνται από σημείο πόνου σε σημείο πόνου στη ζωή τους ελπίζοντας ότι θα καταλήξουν. Είναι εθισμένος στο όπιο. Απλώς ελπίζεις αν πάει καλύτερα, ότι τελικά θα είμαι ευτυχισμένος. Και σπάνια είναι. Αυτό για το οποίο μιλάτε είναι να καταλήξετε σε ένα σχέδιο για να κατέχετε μια επιχείρηση που εσείς επιλέγετε τον ρόλο που θα διαδραματίσετε σε αυτήν την επιχείρηση. Εάν θέλετε να κάνετε πωλήσεις, εάν θέλετε να κάνετε εργασίες, εάν θέλετε να κάνετε νομικά πράγματα, εάν θέλετε απλώς να μιλήσετε για αυτό, εάν θέλετε να το προωθήσετε, όποια κι αν είναι, έχετε αυτή την επιλογή.
Όταν είσαι επενδυτής, έχεις μια επιχείρηση. Έχοντας ένα σπίτι σας δίνει την ευκαιρία να είστε ο διαχειριστής του ακινήτου, ο κατασκευαστής. Μπορείτε να είστε ο πράκτορας του εαυτού σας. Μπορείτε να κάνετε όλη τη δουλειά μόνοι σας ή μπορείτε να την αξιοποιήσετε σε διαφορετικά άτομα στην ομάδα. Αυτό που θέλω να επισημάνω είναι τα ανθρώπινα όντα που πιστεύουν ότι θέλουν να πάρουν έξι σπίτια, εσύ μάλλον δεν θέλεις έξι σπίτια. Αυτό που θέλετε είναι να ξεφύγετε από το σημείο που βρίσκεστε τώρα. Τότε μπορείς να έχεις έξι σπίτια και να αποφασίσεις ότι ούτε αυτό σου αρέσει και θέλεις να ξεφύγεις από αυτό. Η κατανόηση των αρχών που υπάρχουν σε αυτό το βιβλίο Κλίμακα θα σας φέρει σε μια θέση ότι όταν αποφασίσετε ότι δεν μου αρέσει που βρίσκομαι, είναι πολύ εύκολο να αφαιρέσετε τον εαυτό σας και να βάλετε κάποιον άλλο σε αυτό το μέρος και να εστιάσετε στο πράγμα που κάνετε όπως, να μην καταργήσετε ολόκληρο το έργο στο οποίο εργάζεστε και να ξεκινήσετε ένα νέο από την αρχή.
Αντωνάκης:
Ναι. Ντέιβιντ, τόσα πολλά καλά ψήγματα σε αυτό που μόλις μοιραστήκατε. Μιλάς για το χόπιο, δεν το έχω ξανακούσει να διατυπώνεται έτσι, αλλά μου αρέσει αυτό το ρητό. Φίλε, μου θυμίζει τόσο πολύ όταν ήμουν στα είκοσί μου. Ξέρετε ότι το Blue Host μοιάζει με το GoDaddy, τον ιστότοπο φιλοξενίας τομέα. Εάν συνδεθήκατε στον λογαριασμό μου στο GoDaddy μεταξύ 19 και 27 ετών, υπάρχουν περίπου 40 διαφορετικοί τομείς που αγόραζα, επειδή κάθε δύο μήνες είχα αυτή την επόμενη τρελή επιχειρηματική ιδέα. Βρήκα τον εαυτό μου να μην βρίσκει επιτυχία και ο λόγος ήταν ότι δεν ήμουν πραγματικά συγκεντρωμένος σε ένα πράγμα. Και όταν ξεκίνησα να επενδύω σε ακίνητα, πραγματικά είπα στον εαυτό μου όχι μόνο ότι θέλω να γίνω επενδυτής σε ακίνητα, αλλά θέλω να γίνω επενδυτής σε ακίνητα που εστιάζει μόνο σε αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων.
Όταν πραγματικά πήρα την απόφαση να αποκτήσω παγκόσμια κλάση σε αυτό το ένα πράγμα, τότε ήταν που άρχισε να ακολουθεί πραγματικά η επιτυχία. Επομένως, αν υπάρχει συμβουλή για τους αρχάριους ακροατές μας, είναι ότι ακόμη και στην αρχή του ταξιδιού σας, όσο περισσότερη σαφήνεια μπορείτε να έχετε γύρω από το πράγμα στο οποίο κάποτε γίνεστε καλοί, τόσο πιο εύκολο θα είναι να γίνετε πραγματικά καλοί σε αυτό το πράγμα. Το άλλο πράγμα που είπες ήταν απλώς να έχεις αυτούς τους στόχους μπροστά. Νομίζω ότι αν μπορούμε να αφιερώσουμε χρόνο για να σκεφτούμε πέντε, 10 χρόνια αργότερα και να πούμε, "Πώς θέλω να μοιάζει η επιχείρησή μου;" Μας βοηθά να παίρνουμε καλύτερες αποφάσεις σήμερα που υποστηρίζουν αυτούς τους στόχους. Αλλά αν ακολουθείτε απλώς τη ροή, μπορείτε να καταλήξετε σε οποιαδήποτε κατάσταση, επειδή δεν έχετε αυτή τη σαφήνεια σχετικά με το προς το οποίο εργάζεστε.
Ντέιβιντ:
Ναι, αυτό ακριβώς είναι. Ξεκινάω τη συνέντευξη απλά επισημαίνοντας αυτό γιατί είναι σαν τα λαχανικά που κανείς δεν θέλει να φάει. Υπάρχει η φωνή κάποιου άλλου που πρόκειται να πει: "Αν ακολουθήσετε απλώς το μάθημά μου, εάν χρησιμοποιήσετε απλώς το πρόγραμμά μου, όλα τα προβλήματά σας θα λυθούν." Οι άνθρωποι ρίχνονται σε αυτό, ξοδεύουν τα χρήματά τους, επενδύουν σε αυτό, και μετά στη μέση του, κάποια στιγμή συνειδητοποιούν, «Ω, αυτή δεν είναι διαφορετική από την κατάσταση στην οποία ήμουν. Ποιο είναι το επόμενο πράγμα; ”
Δεν υπάρχει επόμενο. Οι αρχές της κλιμάκωσης μιας επιχείρησης είναι οι ίδιες σε κάθε επιχείρηση που θέλετε να αναλάβετε. Εάν μπορούσες να επικεντρωθείς σε αυτό, τα καταφέρνεις καλά σε αυτά, επιδιώκεις την αριστεία σε αυτό που κάνεις, αυτό που είπες, Τόνι, είναι ακριβώς αυτό που θα συμβεί. Θα διαλέξεις το πράγμα σου, θα γίνεις εξαιρετικός σε αυτό, θα παίξεις το ρόλο σε αυτήν την επιχείρηση που λειτουργεί για την προσωπικότητά σου και μετά θα έχεις ανοιχτές πόρτες παντού αν θέλεις να φέρεις ένα νέο πράγμα σε αυτήν ή ξεκινήστε ένα δεύτερο ή απλώς διπλό ή τριπλό ή τετραπλάσιο σε αυτό το πράγμα και ανατινάξτε το για να έχετε ένα ολόκληρο μάτσο από αυτά.
Ό,τι κι αν θέλετε να κάνετε στη ζωή, μπορεί να συμβεί όταν χτίζετε μια επιχείρηση, όχι απλώς να κυνηγάτε τη δουλειά.
Άσλεϊ:
Ντέιβιντ, νομίζω ότι είναι αρκετά προφανές από τη συζήτησή μας μέχρι τώρα είναι ότι αυτό το βιβλίο, παρόλο που είναι κάπως προσαρμοσμένο σε κτηματομεσίτες, ότι είναι γενικά επιχειρηματικό. Αυτό το βιβλίο θα βοηθήσει οποιονδήποτε προσπαθεί να αναπτυχθεί και να κλιμακώσει οποιαδήποτε επιχείρηση. Η πρώτη ερώτηση που τίθεται όταν μεγαλώνω και κλιμακώνομαι, ειδικά ως κτηματομεσίτης ή ακόμα και ως επενδυτής είναι, εντάξει, αγόραζα στο Μπάφαλο της Νέας Υόρκης, τώρα θα ακολουθήσω το επιχειρηματικό μου μοντέλο και Θέλω να αναπτυχθώ και να επεκταθώ σε άλλη αγορά. Μπορείτε να μιλήσετε για μερικά από τα πράγματα που πρέπει να γνωρίζετε, πρέπει να κάνετε έρευνα και να κάνετε αυτή την εκπαίδευση πριν δημιουργήσετε πραγματικά μια επιχείρηση σε μια εντελώς νέα άλλη αγορά;
Ντέιβιντ:
Ναι, αυτό είναι ένα υπέροχο σημείο. Ο τυπικός αρχάριος θα πει, «Τι είναι η καυτή αγορά; Πού να επενδύσω. Βουβάλι? Εντάξει, θα πάω στο Μπάφαλο». Επενδύουν στο Buffalo επειδή είναι άλλοι άνθρωποι, και ίσως το κατάλαβαν σωστά και αυτή η αγορά μεγαλώνει, και βγάζουν χρήματα, και τώρα πάνε να καυχιούνται όλοι οι φίλοι τους για την αύξηση της καθαρής τους αξίας, σωστά; Είναι η ίδια ατμόσφαιρα που αποκτήσατε από επενδυτές NFT ή κρυπτογράφησης. Έγιναν εκατομμυριούχοι εν μία νυκτί και ξαφνικά είναι ειδικοί και μετά το χάνουν το ίδιο γρήγορα. Είναι καλύτερα να ξέρουμε γιατί δούλεψε ο Μπάφαλο. Ποια ήταν τα θεμελιώδη στοιχεία που συνέβησαν και έκαναν τον Buffalo να τα πάει τόσο καλά και ποια βήματα κάνατε που λειτούργησαν και τι τους έκανε να λειτουργήσουν; Σε αντίθεση με το monkey see monkey do, εγώ απλώς αντιγράφω αυτό που είδα κάποιον άλλο να κάνει.
Όταν θέλετε να μετακομίσετε σε μια νέα αγορά, θέλετε να έχετε καλή κατανόηση βασικά της μακροοικονομίας. Τι κάνει η χώρα; Η προσφορά χρήματος αυξάνεται ή μειώνεται; Είναι επιθυμητή η ακίνητη περιουσία; Δεν είναι επιθυμητό; Υπάρχει περιοχή όπου οι ενοικιαστές μετακομίζουν σε μεγαλύτερες ποσότητες από άλλες ή οι επιχειρήσεις μετακινούνται εκεί όπου οι μισθοί αυξάνονται; Και πώς λειτουργεί η προσφορά και η ζήτηση; Αυτό ακούγεται πραγματικά βαρετό. Αλλά σχεδόν κάθε ερώτηση που λαμβάνω σχετικά με το τι μπορώ να περιμένω να κάνει η αγορά, αν κατανοείτε την προσφορά και τη ζήτηση, γίνεται πολύ εύκολο να το προβλέψετε. Εντάξει, όταν αυτός ο υποθετικός Buffalo τα πήγε καλά, οι πιθανότητες είναι ότι υπήρχε μια συστολή στην προσφορά και μια αύξηση της ζήτησης που οδήγησε σε κάποια μορφή αποτέλεσμα να ανεβαίνουν τα ενοίκια και οι τιμές να ανεβαίνουν, και γι' αυτό πήγε καλά.
Άσλεϊ:
Ντέιβιντ, πού μπορεί κάποιος να βρει αυτές τις πληροφορίες, οπότε λάβετε αυτά τα στατιστικά στοιχεία, βρείτε αυτά τα δεδομένα;
Ντέιβιντ:
Οι εύκολες απαντήσεις είναι το Γραφείο Εργασίας και Στατιστικής των ΗΠΑ που παρακολουθεί πού μετακινούνται οι άνθρωποι. Εντάξει? Πιστεύω ότι θα μπορούσατε επίσης να δείτε πού αυξάνονται οι μισθοί σε αυτές τις περιοχές. Αλλά για να είμαι διαφανής, συνήθως δεν το χρησιμοποιώ. Κοιτάζω τους ανθρώπους που τους αρέσει να διαβάζουν αυτά τα πράγματα, τους σπασίκλες που το παρακολουθούν, που μετά δημοσιεύουν αυτά τα ευρήματα. Bigger Pockets, όπως ο Dave Meyer, σωστά; Όταν κάνουμε την Κατάσταση της Αγοράς, μιλάμε για αυτό που βλέπουμε να συμβαίνει με τα δεδομένα που δείχνουν πού μετακινούνται οι άνθρωποι. Αν παρακολουθούσατε τον COVID, είδατε ότι πολλοί άνθρωποι έφυγαν από την Καλιφόρνια και πολλοί άνθρωποι έφυγαν από τη Νέα Υόρκη κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου. Ήταν όλες οι ειδήσεις. Δεν χρειαζόταν να έχετε ένα συγκεκριμένο μέρος για να πάτε να κοιτάξετε. Ήταν αρκετά ξεκάθαρο. Οι Καλιφορνέζοι μετακόμισαν στο Αϊντάχο, στη Νεβάδα, στην Αριζόνα, στις πολιτείες που είναι κοντά μας, στο Όρεγκον. Και μετά οι Νεοϋορκέζοι μετακόμισαν στη Φλόριντα. Πολλά από τη Wall Street μετακόμισαν στη Νότια Φλόριντα. Δεν είναι τυχαίο ότι οι αξίες των ακινήτων στη Νότια Φλόριντα εξερράγησαν την ίδια στιγμή που τα χρήματα έφευγαν από τη Νέα Υόρκη και πήγαιναν στη Φλόριντα.
Εάν κατανοείτε τις αρχές της ακίνητης περιουσίας, μπορείτε να δείτε, καλά, σε ένα ορισμένο σημείο η Νότια Φλόριντα θα ήταν πολύ ακριβή για τους ανθρώπους να μετακομίσουν και τι θα κάνουν; Θα πουν, "Λοιπόν, τι είναι πιο φθηνό κοντά στη Νότια Φλόριντα;" Αυτή θα είναι η αναδυόμενη αγορά στην οποία θα μετακινηθούν οι άνθρωποι. Αυτές οι αρχές, δεν είναι επιστήμη πυραύλων. Δεν χρειάζεται να ξεπερνάς όλους τους άλλους. Απλώς πρέπει να έχετε δέσμευση να κατανοήσετε τι οδηγεί στην αύξηση των αξιών των ακινήτων και των ενοικίων.
Μόλις κατανοήσετε τα βασικά στοιχεία της ανάλυσης ενός ακινήτου, γνωρίζοντας εάν υπάρχουν ταμειακές ροές, αυτό είναι το πρώτο βήμα που κάνουν όλοι. Το επόμενο βήμα είναι να κατανοήσουμε, καλά, τι θα έκανε τις ταμειακές ροές να αυξηθούν; Τι θα έκανε τις αξίες να ανέβουν; Πώς μπορώ να βρω έναν τομέα που είναι πιο πιθανό να είναι επιθυμητός στο μέλλον από αυτό που είναι τώρα; Και μόνο ακούγοντας τις ειδήσεις, παρακολουθώντας απλώς το bankrate.com, μπορείτε να δείτε πού τείνουν να ανεβαίνουν τα επιτόκια. Δεν χρειάζεται να είναι κάτι που οι άνθρωποι μελετούν θρησκευτικά όλη την ώρα. Απλώς η προσοχή γενικά και η κατανόηση αυτών των αρχών θα σας δώσει ένα τεράστιο πλεονέκτημα όταν προσπαθείτε να επιλέξετε την αγορά σας και στη συνέχεια να αποφασίσετε ποια ακίνητα θα αγοράσετε σε αυτήν την αγορά.
Άσλεϊ:
Ναι, για όσους αρχάριους ακροατές αυτή τη στιγμή δεν έχουν ελέγξει κανένα από αυτά τα δεδομένα, απλώς επιλέξτε μια τυχαία πόλη και πηγαίνετε στα μέρη που πρότεινε ο David και απλώς εξοικειωθείτε με αυτούς τους ιστότοπους. Άκουγα το podcast On the Market σήμερα με τον Dave Meyer, τον οποίο ο David συνέστησε να δεις. Δημοσίευσε αυτή την έκθεση για το Bigger Pockets. Αν μεταβείτε στη διεύθυνση biggerpockets.com/report, μόλις συνέταξε μια σχεδόν προοπτική της αγοράς για το 2023. Σας δίνει δεδομένα για διαφορετικές πόλεις. Αυτό που προβλέπει, θα το δείτε μέσα στον επόμενο χρόνο. Νομίζω ότι είναι δωρεάν για επαγγελματίες μέλη, μπορεί να είναι δωρεάν για όλους, αλλά μπορείτε να μεταβείτε στη διεύθυνση biggerpockets.com/report. Το έχει δημοσιεύσει στο παρελθόν και έχει τεράστια αξία, γι' αυτό σας συνιστώ ανεπιφύλακτα να το ελέγξετε και τους άλλους ιστότοπους που ανέφερε ο David και απλώς να εξοικειωθείτε με αυτά τα πράγματα.
David, τι γίνεται με το να γίνεσαι αποτελεσματικός με την ανάπτυξη και την κλιμάκωση; Τώρα που πηγαίνετε σε διαφορετικές αγορές, πώς διασφαλίζετε ότι το κάνετε αυτό με τον καλύτερο τρόπο που μπορείτε και δεν χάνετε απλώς το χρόνο σας και χτίζετε ξανά από την αρχή;
Ντέιβιντ:
Το λάθος που κάνουν οι περισσότεροι νέοι επενδυτές είναι ότι αναπληρώνουν τη γνώση και τις δεξιότητες με τεράστιο όγκο. Θα πουν, «Εντάξει, θα αναλύσω εκατό προσφορές και θα βρω τη μία προσφορά, τη βελόνα στα άχυρα, που λειτουργεί». Πηγαίνουν στο Zillow και απλά αρχίζουν να κοιτάζουν τυχαία σπίτια που είναι όμορφα και να τα αναλύουν, και μετά αποθαρρύνονται. «Τίποτα δεν λειτουργεί. Φίλε, δεν μπορώ να βρω κάτι που να κάνει ταμειακές ροές. Δεν πρόκειται να μου δώσει τον αριθμό μου που μου είπαν να πάρω, αυτό το 10% επιστροφή». Ενώ αν μου έδειχνες το ίδιο προφίλ Zillow, δεν θα έμπαινα καν στον κόπο να αναλύσω, και θα μπορούσα να σου πω αμέσως, ότι αυτό δεν θα λειτουργήσει. Οι μονοκατοικίες που βρίσκονται σε αυτή την καλή κατάσταση σε αυτό το σημείο τιμής δεν πλησιάζουν τον κανόνα του 1%. Δεν χρειάζεται καν να μπείτε στον κόπο να το αναλύσετε.
Τώρα, νομίζω ότι το κλειδί είναι αν το κάνετε το επόμενο βήμα παραπέρα και πείτε, "Τι θα έπρεπε να αλλάξει για να έχει ταμειακές ροές;" Λοιπόν, τα ενοίκια είναι 2,500 το μήνα. Το ακίνητο είναι 500,000. Είναι περίπου μισό τοις εκατό. Θα έπρεπε σχεδόν να έχετε δύο μονάδες στο ίδιο σπίτι για την ίδια τιμή. Λοιπόν, αν είχατε μια μονάδα που νοικιαζόταν για 2,500 και μια μονάδα που νοικιαζόταν για το 2100, είστε τώρα αρκετά κοντά στον κανόνα του 1% ότι θα μπορούσε να λειτουργήσει. Έτσι, αν μπορείτε να βρείτε στην ίδια περιοχή για περίπου 500,000, ένα ακίνητο με δύο μονάδες που είναι κοντά στα ποσά ενοικίων που μόλις είπα, αξίζει τώρα να το ψάξετε και να το αναλύσετε. Εντάξει? Αυτή η μικροσκοπική πληροφορία θα μπορούσε κυριολεκτικά να εξοικονομήσει σε κάποιον πέντε έως έξι ώρες χρόνο να αναπηδά, να αναλύει κάθε μεμονωμένη οικογενειακή κατοικία, ελπίζοντας ότι θα βρει ένα που απλώς θαυματουργεί ταμειακές ροές.
Αντί για το άτομο που καταλαβαίνει, «Πρέπει να ανεβάσω το ενοίκιο. Κανείς δεν πληρώνει περισσότερα από 2,500 για να ζήσει σε αυτή την πόλη, επομένως πρέπει να πάρω δύο μονάδες ή πρέπει να πάρω τρεις μονάδες.» Και μετά αρχίζεις να κοιτάς το ακίνητο και να λες, «Λοιπόν, θα μπορούσα να μετατρέψω το γκαράζ; Θέλω να κοιτάξω μόνο ακίνητα που έχουν ADU. Έχουν υπόγεια που έχουν ήδη μετατραπεί στα οποία θα μπορούσα να προσθέσω μπάνιο και μετά να νοικιάσω;» Λίγο μόνο γράσο αγκώνων. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε λίγη δημιουργικότητα για να βρείτε κάτι που θα λειτουργούσε σε αυτήν την αγορά; Επειδή καταλαβαίνετε τι κάνει τα ακίνητα να ρέουν ταμειακά διαθέσιμα. Αυτό από μόνο του κάνει αυτούς τους επενδυτές πολύ πιο αποτελεσματικούς όταν αποφασίζουν ποια ακίνητα θα πρέπει να αναζητήσουν και να αναζητήσουν σε σύγκριση με εκείνον που δεν ξέρει γιατί ο αριθμός στο τέλος, η απόδοση μετρητών σε μετρητά, κατέληξε σε καλό ή κακό.
Αντωνάκης:
David, θέλω να πάρω τη γνώμη σου γιατί η αγορά έχει αλλάξει. Σωστά? Αυτό που είδαμε τα τελευταία δύο χρόνια, ήταν σε μεγάλο βαθμό μια αγορά πωλητών όπου πολλές προσφορές, υπερβολικά ζητήματα, χωρίς απρόοπτα, και αυτό που βλέπουμε τώρα είναι περισσότερο μια επιστροφή στην κανονικότητα όπου είναι μια αγορά αγοραστών, σωστά; Οι αγοραστές έχουν λίγο περισσότερη μόχλευση αυτή τη στιγμή. Το έχω μοιραστεί στο podcast στο παρελθόν, αλλά υπάρχει μια ιδιότητα που μόλις λάβαμε με σύμβαση και στην πραγματικότητα την ανακτήσαμε ενώ συζητούσατε. Πριν από επτά μήνες, αυτό το ακίνητο καταχωρήθηκε για $500,000. Έριξαν διακριτικά την τιμή τους επόμενους δύο μήνες. Όταν έβαλα αρχικά την προσφορά μου, ήταν πριν από περίπου τέσσερις μήνες, την είχαν καταχωρίσει στο 410. Προσέφερα 312 σε αυτό το σπίτι. Απέρριψαν την προσφορά μου κατηγορηματικά. Επέστρεψαν λίγους μήνες αργότερα μετά από πτώση τιμής 50 και είπαν, "Γεια, ρίξαμε την τιμή 50 K, το θέλετε τώρα;"
Είπα, «Όχι, η τιμή μου είναι 312». Επέστρεψαν αργότερα, «Θα πάρεις 325;» "Όχι, η τιμή μου είναι 512. Μου είπαν, "Θα πάρεις 315;" Είπα, «Όχι, η τιμή μου είναι 312». Έχουμε συμβόλαιο τώρα στο 312. Είναι προφανές ότι, νομίζω, όπως είπατε, είναι σημαντικό να γνωρίζετε τι είδους ακίνητα θα πρέπει να αναζητάτε, αλλά για τους αρχάριους μας που ακούνε, πιστεύετε ότι θα έπρεπε ίσως να αγνοήσουν την αγορά ή τη ζητούμενη τιμή αυτή τη στιγμή και πραγματικά απλά εστιάστε σε, εντάξει, τι πρέπει να προσφέρω για να έχει νόημα αυτή η συμφωνία;
Ντέιβιντ:
Αυτό είναι το πρώτο ημίχρονο, ναι. Πρέπει να ξέρετε ότι ο αριθμός της συμφωνίας έχει νόημα για εσάς. Το λάθος που κάνουν οι άνθρωποι μόλις αποκτήσουν τον αριθμό τους είναι ότι προσπαθούν να αναγκάσουν τον πωλητή να αποδεχθεί ότι το 12 είναι αυτό για το οποίο πρέπει να πουλήσουν. Θα τους δείτε να κάνουν ερωτήσεις όπως: «Πώς μπορώ να πείσω τον πωλητή να συμφωνήσει να δημιουργήσει χρηματοδότηση; Πώς μπορώ να πείσω τον πωλητή να συμφωνήσει να πουλήσει σε αυτήν την τιμή; Πρέπει να καταλάβουν ότι το σπίτι τους δεν αξίζει αυτό». Αυτή είναι μια άσκηση στη ματαιότητα. Το μισό μισό του παιχνιδιού είναι να ξέρεις ποιο νούμερο να προσφέρεις. Το άλλο μισό γνωρίζει πώς να προσδιορίσει ποιοι πωλητές είναι πιθανό να πάρουν τον αριθμό σας. Σωστά? Μόνο που μου λες αυτήν την ιστορία, το γεγονός ότι σου επιστρέφουν συνέχεια, μου λέει ότι δημιούργησες μια μορφή εντύπωσης. Δημιούργησες κάποιο είδος σχέσης με αυτόν τον πράκτορα που ήξεραν ότι θα κλείσεις και σε ενδιέφερε πολύ.
Δεν κάνατε όπλο προσφορά. Ναι ή όχι, είπαν όχι και απλώς το ξέχασαν. Φύτεψες μερικούς σπόρους που τους έδωσαν να καταλάβουν ότι θέλω πραγματικά αυτό το σπίτι, αλλά πρέπει να είναι σε αυτή την τιμή, σε παρακαλώ επιστρέψτε σε μένα όταν είστε έτοιμοι. Αυτή η συνέχεια είναι αυτό που κάνουν οι επιχειρήσεις. Αυτή είναι μια αρχή για την οποία μιλάμε στο Skill. Δεν πηγαίνεις απλώς σε έναν πελάτη ακίνητης περιουσίας και λες, "Γεια, μπορώ να γίνω ο πράκτοράς σου;" «Δεν θέλω να αγοράσω σπίτι αυτή τη στιγμή». «Λοιπόν, είσαι νεκρός για μένα. Πήγαινε λίβρα άμμο." Σωστά? Πρέπει να διατηρήσετε μια σχέση ζωντανή με αυτό το άτομο, ώστε να επιστρέψει όταν είναι έτοιμο να αγοράσει ένα σπίτι. Το ίδιο θα ήταν για οτιδήποτε. Ο τύπος που μπήκε στο γραφείο μου χθες θέλοντας να μου πουλήσει internet υψηλής ταχύτητας για το γραφείο μου ή κάτι τέτοιο, δεν πρόκειται να κάνει την πώληση με την πρώτη προσπάθεια, αλλά αν το δω ξανά και ξανά και ξανά και τύχει να με πιάσει στο μια στιγμή που το ίντερνετ μου μόλις κατέρρευσε και είμαι εκνευρισμένος, πιθανότατα θα πω, «Ναι, θα σας πάρω το Διαδίκτυο». Αυτή είναι μια επιχειρηματική αρχή.
Οι άνθρωποι που το καταλαβαίνουν αυτό, όταν μπαίνουν σε επενδύσεις σε ακίνητα, παίρνουν ως εκ θαύματος αυτές τις υπέροχες προσφορές στα 12. Το πρόβλημα είναι ότι κάποιος το ακούει και λέει, «Λοιπόν, δεν ξέρω. Ο Τόνυ έχει καλύτερες προσφορές από εμένα. Όταν έγραψα μια προσφορά στο 312 σε ένα σπίτι 500,000 δολαρίων, μου είπαν όχι. Δεν λειτουργεί.” Σωστά? Είναι η προσέγγιση της κατανόησης. Έχω κυριολεκτικά ένα υπολογιστικό φύλλο όταν κοιτάζω ακίνητα και γράφουμε μια προσφορά. Το γεγονός ότι έγραψα μια προσφορά σε ένα σπίτι είναι η πρώτη στήλη στο υπολογιστικό φύλλο μου, γραμμένες προσφορές. Το χρησιμοποιώ για να παρακολουθώ κάθε δύο εβδομάδες εάν μου αρέσει πραγματικά αυτή η ιδιοκτησία. Έχει πουληθεί ακόμα; Σκέφτονται διαφορετικά οι πωλητές σας; Γιατί ποτέ δεν ξέρεις τι πρόκειται να συμβεί. Πολλές φορές οι πωλητές λένε όχι. Μετά αρχίζουν να κοιτάζουν οι ίδιοι τα σπίτια στο Zillow και ερωτεύονται ένα, αλλά πρέπει να πουλήσουν το σπίτι τους για να πάνε να το αγοράσουν. Και όταν επιστρέφετε αφού ένας από αυτούς μόλις ερωτεύτηκε ένα νέο σπίτι, τώρα αυτή η προσφορά που στείλατε μπορεί να είναι πιο ελκυστική από όταν την έλαβαν για πρώτη φορά.
Θα παρακολουθώ συνεχώς. Υπάρχει ένα σπίτι που είχα συμβόλαιο πριν από μερικούς μήνες. Έπρεπε να κάνω πίσω γιατί χρειαζόταν 75,000 $ δουλειά στο κατάστρωμα. Το σπίτι δεν έχει πουληθεί ακόμα. Κάθε δύο εβδομάδες λέω στον πράκτορά μου: «Κάντε check in και δείτε πώς άλλαξαν γνώμη οι πωλητές ακόμα». Αυτή είναι μια επιχειρηματική αρχή που λειτουργεί σε κάθε επιχείρηση. Θα ήθελα πολύ να δω τους επενδυτές να το καταλαβαίνουν περισσότερο. Και, στη συνέχεια, η επόμενη στήλη στο υπολογιστικό φύλλο μου είναι ιδιότητες και μεσεγγύηση, και μετά κλείσιμο και μετά με απεξάρτηση. Έχω όλη αυτή τη διαδικασία για το πώς παρακολουθούμε τα ακίνητα που αγοράζω. Αλλά το πρώτο βήμα είναι η παρακολούθηση αυτής της συμφωνίας που πραγματικά θέλετε και η παρακολούθηση της με την πάροδο του χρόνου.
Άσλεϊ:
David, μιλώντας για τα υπολογιστικά φύλλα σας εδώ, ο Tony και εγώ χρησιμοποιούμε και οι δύο τη monday.com για να παρακολουθούμε παρόμοια πράγματα, αλλά θα εμβαθύνατε λίγο περισσότερο στη διαδικασία σας ώστε ένας πρωτάρης να μπορεί να είναι πιο γρήγορος στην ανάλυση των προσφορών; Ποια είναι μερικά πράγματα που θα πρέπει να εφαρμόζουν στην επιχείρησή τους για να γίνουν πιο έμπειροι σε αυτήν την ανάλυση συμφωνίας, ώστε να εξετάζουν το κουτί αγοράς τους ή τα κριτήριά τους και να μην χάνουν τόσο πολύ χρόνο, εντάξει, εδώ είναι μια λίστα MLS. Το συνδέω σε αυτήν την αριθμομηχανή. Πραγματοποιώ την πλήρη ανάλυση για κάθε ακίνητο. Ποιες είναι κάποιες συμβουλές που μπορείτε να κάνετε για να επιταχύνετε αυτή τη διαδικασία;
Ντέιβιντ:
Αυτή είναι μια μεγάλη ερώτηση. Χαίρομαι πολύ που σε ακούω να το λες αυτό, γιατί αυτό χρειάζεται να ακούσει ο κόσμος. Όταν μαθαίνετε πώς να αναλύετε μια συμφωνία, ναι, πρέπει να πάτε να αναλύσετε εκατό συμφωνίες, αλλά μόλις μάθετε πώς να το κάνετε, δεν έχει αξία να επαναλάβετε αυτή τη διαδικασία και να προσπαθήσετε να σπρώξετε αυτό το τετράγωνο μανταλάκι σε μια στρογγυλή τρύπα . Όταν είστε αρκετά καλοί στο να καταλαβαίνετε ποιοι είναι οι αριθμοί, οι εισροές που καθορίζουν εάν πρόκειται να υπάρξει ταμειακή ροή ή όχι, τώρα θέλετε να μεταβείτε στη δεύτερη φάση, που είναι, λοιπόν, αυτό που κάνει ορισμένες ιδιότητες να λειτουργούν και άλλες ιδιότητες όχι δουλειά. Εντάξει? Στην ανάλυσή μου, το πρώτο πράγμα που κοιτάζω είναι η περιοχή. Έχω στο μυαλό μου, υπάρχουν 10 τρόποι με τους οποίους κερδίζουμε χρήματα μέσω ακίνητης περιουσίας, και μερικοί από αυτούς θα ήταν η αγορά μετοχών. Αυτό είναι απλώς η αγορά του ακινήτου σε μικρότερη αξία της αγοράς. Το ακίνητο του Tony θα εκτιμηθεί για περισσότερα από 312. Έχει ήδη κερδίσει χρήματα από τη συμφωνία αμέσως. Υπάρχει επίσης επιβολή δικαιοσύνης. Αυτό θα ήταν να φτιάξετε ένα ακίνητο, να το βελτιώσετε αισθητικά, να προσθέσετε τετραγωνικά μέτρα, κάτι τέτοιο.
Αυτό που τείνουμε να σκεφτόμαστε είναι μόνο οι ταμειακές ροές. Αυτό είναι ένα από τα αντίσκηνα που κάνουμε τρυπάνια και απλά ψάχνουμε να δούμε ποια από αυτά τα πράγματα έχουν ταμειακή ροή. Αλλά ακόμα και τότε υπάρχει αναγκαστική ταμειακή ροή. Μπορώ να έρθω και να προσθέσω μια μονάδα σε αυτό το ακίνητο που θα την κάνει καλύτερη ταμειακή ροή; Υπάρχει μια φυσική ταμειακή ροή, η οποία συμβαίνει ακριβώς λόγω της αύξησης του πληθωρισμού, αλλά στη συνέχεια υπάρχει η ταμειακή ροή ανατίμησης της αγοράς. Τι θα γινόταν αν αγοράζατε σε μια αγορά όπως η Νότια Φλόριντα πριν εκραγεί; Θα μπορούσατε να περιμένετε ότι οι ταμειακές σας ροές θα αυξηθούν δυσανάλογα σε σχέση με την αγορά στο σύνολό της.
Προσπαθώ να προσδιορίσω τους τομείς όπου βάζω τις πιθανότητες υπέρ μου. Δεν ξέρω ότι θα εκτιμηθεί. Δεν ξέρω ότι θα ανέβει. Αλλά στατιστικά, αν αναγνώρισα τη Νότια Φλόριντα ή το Σιάτλ πριν από δύο χρόνια, ή το Όστιν του Τέξας πριν από πέντε χρόνια ως μια περιοχή στην οποία η τεχνολογία επρόκειτο να μετακινηθεί και να φέρει μεγάλες θέσεις εργασίας και υπήρχε περιορισμένος αριθμός ακινήτων που θα μπορούσαν να χτιστούν Επειδή η περιοχή ήταν ήδη χτισμένη, έτσι ώστε η προσφορά και η ζήτηση θα ήταν πολύ μακριά με πολύ περισσότερη ζήτηση από την προσφορά, είναι λογικό να πιστεύουμε ότι θα έχω υψηλότερες αποδόσεις σε αυτήν την περιοχή από ό,τι κάπου αλλού. Η ίδια η περιοχή είναι το πρώτο πράγμα που ψάχνω. Θέλω να μάθω, είναι αυτό το επιθυμητό μέρος που θέλουν να ζήσουν οι άνθρωποι; Πώς είναι ο καιρός? Πώς είναι το οικονομικό περιβάλλον; Πώς είναι το πολιτικό περιβάλλον; Πώς είναι η φορολογική δομή αυτής της πραγματικής πόλης ή αυτού του κράτους;
Και μετά έχει περιορισμένη παροχή; Δεν ξέρω ότι το Topeka του Κάνσας θα είναι ποτέ η πιο καυτή αγορά, επειδή το Κάνσας είναι τόσο μεγάλο και μπορούν απλώς να χτίσουν μερικά ακόμη σπίτια. Όλοι εσείς οι ακροατές του Κάνσας εκεί έξω, σας αγαπάμε. Εάν οι τιμές του Κάνσας αυξηθούν, θα χτίσουν απλώς ένα εκατομμύριο ακόμη σπίτια, και υπάρχει αρκετός χώρος για να το κάνει, σωστά; Αν κοιτάξετε την αγορά που τα πάει πολύ καλά τα τελευταία οκτώ χρόνια: Σαν Φρανσίσκο, Σιάτλ, Πόρτλαντ, Όστιν, όλα είναι μικροσκοπικοί κόμβοι όπου όλοι μετακόμισαν και είχαν ήδη αναπτυχθεί, αλλά δεν υπήρχε πουθενά χτίζω. Αυτό δεν είναι επιστήμη πυραύλων, αλλά για κάποιο λόγο ξεφεύγει από το κεφάλι των επενδυτών, επειδή δεν υπάρχει πουθενά στην αριθμομηχανή για να επισημάνουμε αυτού του είδους τα πράγματα.
Η περιοχή είναι το πρώτο πράγμα που ψάχνω. Αναζητώ περιορισμένη προσφορά, χαμηλή εγκληματικότητα και σημάδια ανάπτυξης. Μετακομίζουν οι εταιρείες εκεί και φέρνουν υψηλότερους μισθούς; Γιατί ακόμα κι αν θέλεις να πληρώσεις υψηλότερο ενοίκιο, πρέπει να μπορείς να το αντέχεις. Πρέπει να μπορείς να βγάλεις περισσότερα χρήματα για να μπορέσεις να πληρώσεις αυτό το υψηλότερο ενοίκιο. Το δεύτερο πράγμα που εξετάζω μετά την περιοχή είναι τα έσοδα, από όπου ξεκινούν οι περισσότεροι. Είναι κοντά στον κανόνα του 1%; Δεν χρειάζεται να είναι ο κανόνας του 1%. Ειδικά καθώς τα επιτόκια ήταν χαμηλότερα, ο κανόνας του 1%, μπορούσες να απομακρυνθείς όλο και περισσότερο. Ίσως εάν τα επιτόκια είναι στο 15%, πρέπει να τηρήσετε τον κανόνα του 1%, αλλά εξακολουθούν να είναι αρκετά χαμηλά αν ληφθεί υπόψη. Δεν χρειάζεται να είναι ακριβώς εκεί. Δεν πρόκειται καν να μπω στον κόπο να αναλύσω ιδιότητες που είναι πολύ μακριά.
Αν κάποιος κοιτάζει μονοκατοικίες στο Ώστιν του Τέξας που κοστίζουν 800 γραμμάρια και νοικιάζονται για 3,200, μην ασχοληθείτε. Απλώς μην το αναλύσετε, εκτός κι αν δείτε μια γωνία και έχετε το κεφάλαιο για να μετατρέψετε επιπλέον μονάδες από αυτήν την ιδιοκτησία ή το αναλύετε για μια ανατροπή, επειδή υπάρχει μεγάλο κεφάλαιο. Μου αρέσει να κοιτάζω τρία χρόνια αργότερα παρά το πρώτο έτος, μερικές φορές πέντε χρόνια αργότερα. Αυτή είναι μια άλλη συμβουλή που δεν είναι δημοφιλής. Ο κόσμος δεν αρέσει να το ακούει, αλλά είμαι ειλικρινής για το πώς βλέπω τα ακίνητα. Πολύ λίγες προσφορές αυτή τη στιγμή φαίνονται απίστευτα υποσχόμενες. Το δεύτερο που θα τα αγοράσετε. Είμαι σίγουρος ότι μπορείτε και οι δύο να συμφωνήσετε. Τα περισσότερα από αυτά που αναλύετε δεν σας δίνουν αυτό το 12 έως 15% μετρητά επί της επιστροφής μετρητών που θα μπορούσαμε να λάβουμε πριν από πέντε χρόνια ή πριν από 10 χρόνια θα μπορούσατε να λάβετε 20 έως 25% μετρητά με επιστροφή μετρητών.
Υπάρχει τόσος μεγάλος ανταγωνισμός για ακίνητα αυτή τη στιγμή και υπάρχουν τόσο λίγες ανταγωνιστικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων όπου οι άνθρωποι μπορούν να βάλουν τα χρήματά τους που όλα πηγαίνουν σε ακίνητα. Εάν θέλετε απλώς μια απίστευτη ταμειακή ροή τη δεύτερη στιγμή που αγοράζετε το σπίτι, τίποτα δεν πρόκειται να λειτουργήσει. Αυτό που κάνω είναι ότι κοιτάζω τρία χρόνια στο δρόμο, τέσσερα χρόνια στο δρόμο, πέντε χρόνια στο δρόμο. Με αυξήσεις ενοικίων, με αυξανόμενη ζήτηση, με το ακίνητο να σταθεροποιείται επιτέλους, θα είναι μια καλή επένδυση ή θα είναι ακόμα χάλια;
Επειδή πολλά από τα άτομα που ακούω για αυτά κολλάνε σε κακές συμφωνίες τα αγόρασαν από εταιρείες με το κλειδί στο χέρι ή πήγαν και αγόρασαν κάτι στην Ιντιάνα για 40,000 $ που φαινόταν καταπληκτικό, και πέντε χρόνια αργότερα έχασαν χρήματα επειδή το λεπτό που Ένα πράγμα πάει στραβά, όλες οι ταμειακές ροές τους είναι ακριβώς έξω από την πόρτα, ή παίρνουν έναν κακό ενοικιαστή και εξαφανίζεται. Εντάξει? Δεν υπάρχουν στοιχεία σε ένα υπολογιστικό φύλλο για τέτοιου είδους πράγματα όταν παρακολουθούμε τις ταμειακές ροές. Σκέφτομαι πέντε χρόνια αργότερα, πώς θα είναι η εξέλιξη; Δεν ξέρετε, αλλά δεν ξέρετε επίσης εάν η ταμειακή ροή ενός έτους θα λειτουργήσει. Είναι αυτή η πλάνη ότι η αριθμομηχανή που σας λέει ότι θα έχετε μια συγκεκριμένη απόδοση είναι αυτό που στην πραγματικότητα θα λειτουργήσει. Πάντα ακολουθώ αυτή την πιο μακροπρόθεσμη προσέγγιση και προσπαθώ να βάλω τις πιθανότητες υπέρ μου με την κατανόηση ότι δεν υπάρχει καμία εγγύηση εκεί.
Άσλεϊ:
Ο David, σε σχέση με αυτές τις προοπτικές τριετίας, υπάρχει κάτι συγκεκριμένο αυτήν τη στιγμή που κάποιος θα πρέπει να στρέψει ή να εφαρμόσει στην επιχείρησή του που βλέπετε σε σύγκριση με τα δύο τελευταία χρόνια με τις συνθήκες της αγοράς να αλλάζουν; Υπάρχει κάτι που θα συμβουλεύατε έναν πρωτάρη; Ίσως ήσασταν σε κύκλο μαθημάτων επενδυτών ακινήτων και το μάθατε αυτό τα τελευταία δύο χρόνια, ή παρακολουθήσατε άλλους επενδυτές να το κάνουν αυτό, και τώρα που η αγορά έχει αλλάξει, μην το κάνετε άλλο ή το κάνετε αυτό; Είχατε απλά κάποιες μικρές κουβέντες όπως αυτό;
Ντέιβιντ:
Λοιπόν, η κυβέρνηση τύπωνε τόσα πολλά χρήματα τα τελευταία πέντε χρόνια. Σχεδόν οτιδήποτε αγόραζες επρόκειτο να αυξηθεί σε αξία. Αλλά το πρόβλημα ήταν ότι εμείς οι επενδυτές θα λάβαμε τα εύσημα γι' αυτό. Εντάξει? Κάποιος πήγαινε να αγοράσει ένα ακίνητο σε κάποια απλά τυχαία περιοχή και στη συνέχεια εκτιμήθηκε κατά 20% και έλεγε, «Είμαι τόσο έξυπνος. Ειμαι ιδιοφυια." Όχι, δεν είσαι σαν εσένα. Στην πραγματικότητα, ο τρόπος που το βλέπω είναι τα ακίνητα δεν ανατιμήθηκαν κατά 20%, το δολάριο υποτιμήθηκε κατά 20%. Απλώς πήρατε αυτή την πίστωση στα βιβλία σας. Αυτό είναι ένα μεγάλο πράγμα που νομίζω ότι πολλοί άνθρωποι δεν έχουν συνειδητοποιήσει ότι δεν κάναμε τόσο σπουδαία επένδυση σε ακίνητα όσο νομίζαμε, τα χρήματα υποτιμήθηκαν. Και γι' αυτό δεν με εκπλήσσει που είναι ακριβά τα αυγά ή ακριβό το γκάζι ή ακριβά τα αυτοκίνητα. Όλα γίνονται πιο ακριβά λόγω του πληθωρισμού.
Η καλύτερη κίνηση που έκαναν οι επενδυτές ήταν ότι βάλαμε τα χρήματά μας σε κάτι που διατήρησε την αξία του. Στην πραγματικότητα δεν αυξήθηκε σε αξία, και αυτό είναι ταπεινό όταν μπορείς να το αποδεχτείς, αλλά δημιουργεί επίσης την αίσθηση του επείγοντος ότι πρέπει να βάλεις τα χρήματά σου σε κάτι που θα διατηρήσει την αξία του, επειδή φυσικά η αξία του χρήματος διαβρώνεται μαζί με πληθωρισμός. Καθώς αυξήσαμε τα επιτόκια, επιβραδύναμε κατά κάποιο τρόπο τις τιμές που ανεβαίνουν, αλλά δεν νομίζω ότι αυτό σημαίνει ότι το σταματήσαμε. Οι τιμές των λεπτών μειώνονται ξανά, θα δούμε άλλη μια κακή αξία. Μέρος της στρατηγικής αυτή τη στιγμή είναι η εξισορρόπηση, «Δεν μπορώ να αγοράσω ένα ακίνητο που δεν μπορώ να αντέξω οικονομικά, ελπίζοντας ότι θα ανέβει». Αυτό είναι εικασία. Δεν το κάνουμε αυτό. Πρέπει να είναι κάτι που μπορείτε να αντέξετε οικονομικά. Χρειάζεται όμως να μετριάσεις τις προσδοκίες σου ότι δεν πρόκειται να αποδώσει καλά μέχρι να εμφανιστεί πληθωρισμός τεσσάρων έως πέντε ετών και τα ενοίκια που μπορείτε να περιμένετε είναι υψηλότερα.
Ή, εάν αγοράζετε ένα ακίνητο αυτήν τη στιγμή, όπως έπρεπε απλώς να αναχρηματοδοτήσω ένα από τα έργα μου BRRRR που είχα ένα δάνειο γέφυρας σε επιτόκιο 10.75%. Αυτό είναι χάλια. Πρόκειται για δάνειο 2.2 εκατομμυρίων δολαρίων. Δεν μου άρεσε καθόλου αυτό. Εντάξει? Αλλά όταν οι τιμές πέφτουν, αν πέσει από έπρεπε να πληρώσω 10, ίσως κάποιος άλλος να χρειαστεί να πληρώσει επτά ή οκτώ. Εάν πέσει στα τέσσερα ή πέντε, τι θα συμβεί με την αξία αυτού του ακινήτου; Εκτιμήθηκε στο 2.9. Όταν οι τιμές πέφτουν πολύ, πιθανότατα υπολογίζεται στο 3.7. Αν μπορώ να αναχρηματοδοτήσω από αυτό το υψηλό επιτόκιο σε κάτι λιγότερο, το στεγαστικό μου δάνειο των 17,000 $ πιθανότατα πέφτει σε 11 ή 12,000 και ξαφνικά υπάρχει μεγάλη ταμειακή ροή.
Μπορώ να αγοράσω μόνο ακίνητα που μπορώ να αντέξω οικονομικά. Δεν μου αρέσει αυτή η κατάσταση στην οποία βρέθηκα, αλλά θα είμαι εντάξει αν ακολουθήσω τη μακροπρόθεσμη προσέγγιση. Δεν νομίζω ότι οι επενδυτές σκέφτονταν έτσι τα τελευταία πέντε με έξι χρόνια. Ήταν σαν, «Τυπώνουμε χρήματα. Πνίγουμε τη χώρα σε κίνητρα. Ολα τα χέρια στο κατάστρωμα. Πρέπει να βάλετε τα χρήματά σας κάπου αυτή τη στιγμή για να ιππεύσετε αυτήν την αυξανόμενη παλίρροια που ανεβαίνει». Τώρα πρέπει να είστε λίγο πιο προσεκτικοί και πρέπει να σκεφτείτε: «Αγοράζω σε μια περιοχή που θα διατηρήσει την επιθυμία της τα επόμενα τρία έως πέντε χρόνια, γιατί τότε θα μοιάζω με ιδιοφυΐα. ”
Άσλεϊ:
Νομίζω ότι μια μεγάλη ιδέα που πρέπει να κοιτάξουν οι πρωτάρηδες με αυτό που μόλις είπες, Ντέιβιντ, είναι να μην έχεις τόσο υψηλές προσδοκίες. Παρακολουθείτε ανθρώπους στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης. Όπως, «Ουάου, πήρα αυτό το 20% σε εκτίμηση κάνοντας αυτήν την αποκατάσταση σε αυτό το ακίνητο. Το έκανα τόσο πολύτιμο». Μειώστε λίγο αυτές τις προσδοκίες και μην κολλήσετε. Ακόμα λάβετε μέτρα. Έχοντας ένα ποσό επιστροφής ή ταμειακών ροών σε ένα ακίνητο, θα είναι ακόμα υπέροχο. Μην εστιάζετε στο να έχετε αυτή την τέλεια συμφωνία, αυτή που μεγιστοποιεί πλήρως κάθε δολάριο που βάζετε σε αυτήν την επένδυση, γιατί απλά θέλετε να κάνετε την πρώτη συμφωνία. Αυτό θα σας δώσει τη δυναμική να σας ωθήσει. Επομένως, μην παρασυρθείτε σε αυτό που κάνουν οι άλλοι ή τι έκαναν τα τελευταία δύο χρόνια, ή κάνατε ένα BRRRR και δεν βγάζετε όλα τα χρήματά σας. Ίσως αφήνετε μερικές χιλιάδες δολάρια στο ακίνητο. Αυτό δεν είναι καθόλου το τέλος του κόσμου. Αυτό είναι ακόμα εκπληκτικό. Μόλις πήρατε αυτό το ακίνητο για 2,000 $ και οι άνθρωποι σας πληρώνουν για να ζήσετε εκεί. Παίρνετε την πληρωμή των στεγαστικών δανείων και δημιουργείτε ίδια κεφάλαια σε αυτό. Προσπαθήστε να μην συγκεντρωθείτε σε αυτό που συνέβαινε τα τελευταία δύο χρόνια και αποκατασταθείτε και μείνετε στη δική σας λωρίδα και μείνετε συγκεντρωμένοι σε αυτό που συμβαίνει τώρα.
Ντέιβιντ:
Αυτό είναι ένα τόσο καλό σημείο. Το ακούω πολύ. «Ω, δεν έβγαλα όλα τα χρήματά μου από το BRRRR που απέτυχαν». Είναι σαν να, λοιπόν, θα είχατε βάλει 25% κάτω συν την αποκατάστασή σας. Θα είχατε μείνει με το 35 έως 40% των χρημάτων σας στη συμφωνία αν το αγοράζατε παραδοσιακά. Αντίθετα, άφησες το 10% των χρημάτων σου εκεί και νομίζεις ότι έκανες κάτι λάθος. Ότι αυτό είναι ακόμα μια νίκη. Νομίζω ότι στο θέμα σου, αν συγκρίνουμε τους εαυτούς μας με τον influencer στο TikTok ότι δείχνοντας τις τεράστιες νίκες του ότι μπορεί ή δεν μπορείς να επιβεβαιώσεις ότι όντως το έκανε αυτό, νιώθουμε άσχημα. Αν συγκρίνουμε τον εαυτό μας με το άτομο που δεν έκανε τίποτα, θα πρέπει να νιώθετε πολύ καλά. Αυτό είναι απλώς ένα γενικό μάθημα. Αν όλοι συγκρίνουμε τους εαυτούς μας με τον Τόνι, θα σκεφτούμε ότι δεν τα πάω αρκετά καλά στο γυμναστήριο. Σωστά? Ή συγκρίνουμε τους εαυτούς μας με την Ashley, λέμε: «Απλώς δεν είμαι αρκετά αστείος». Αλλά αν συγκρίνουμε τον εαυτό μας με αυτό που ήμασταν χθες, το μόνο που έχει σημασία είναι αν είμαι πιο δυνατός και είμαι πιο αστείος από εκεί που ήμουν.
Αντωνάκης:
David, θέλω να μιλήσω λίγο περισσότερο για τα συστήματα και τις διαδικασίες που πρέπει να χτίζουν οι επενδυτές ακινήτων όταν σκέφτονται την επιχείρηση που έχουν. Για παράδειγμα, έπρεπε απλώς να προσλάβω έναν νέο βοηθό στην επιχείρησή μου. Όταν έβαζα τον προηγούμενο βοηθό μου, έκανα πολύ καλή δουλειά με την εγγραφή βίντεο στο Loom για τις διάφορες εργασίες που ήθελα να κάνει αυτός ο πρώτος βοηθός. Έτσι όπως, "Γεια, πληρώστε αυτόν τον λογαριασμό πιστωτικής κάρτας εδώ. Εδώ είναι ένα βίντεο Loom. Πληρώστε αυτό το τιμολόγιο. Εδώ είναι ένα βίντεο. Πληρώστε αυτό το μέλος της ομάδας. Εδώ είναι ένα βίντεο. Κάντε αυτήν την άλλη μικρή τυχαία εργασία. Ορίστε ένα βίντεο.” Κάθε φορά που έκανα αυτήν την εργασία για εκείνη την πρώτη EA, ήταν εύκολο για μένα να την εκπαιδεύσω όταν έπρεπε να την αντικαταστήσω. Τώρα είναι ακόμα πιο εύκολο γιατί κάθε φορά που ζητάω από αυτή τη νέα EA να κάνει κάτι, απλώς της στέλνω ένα βίντεο με τον σύνδεσμο επίσης. Εάν σκέφτεστε τη διαδικασία κατασκευής των συστημάτων σε αυτό το μικρό παράδειγμα, πώς μπορούμε να το εφαρμόσουμε σε κάποιον που χτίζει μια επιχείρηση ακινήτων; Ποια είναι μερικά από τα πράγματα που πρέπει να ξεκινήσουν να κάνουν σήμερα, ώστε να μπορέσουν να αρχίσουν να συστηματοποιούν τις κτηματομεσιτικές τους δραστηριότητες;
Ντέιβιντ:
Αυτή είναι μια άλλη αρχή που ισχύει είτε πρόκειται για επένδυση σε ακίνητη περιουσία, διαχείριση επιχείρησης ως αντιπρόσωπος, διαχείριση οποιουδήποτε είδους επιχείρησης. Είναι πιο εύκολο να πάρεις ό,τι πρέπει να κάνεις και απλά να το κάνεις, αλλά αυτό σε βάζει στον τροχό του χάμστερ που δεν θα κατέβεις ποτέ. Υπάρχουν δύο μέρη σε ένα σύστημα. Μιλάω για αυτό στο Scale. Όλοι καταλαβαίνουν το πρώτο μέρος, το οποίο είναι ότι πρέπει να δημιουργήσετε μια λίστα ελέγχου με πράγματα που πρέπει να γίνουν ή μια βιβλιοθήκη βίντεο που δείχνουν σε κάποιον πώς να το κάνει. Αυτό είναι το πρώτο βήμα για τη δημιουργία ενός συστήματος. Το λάθος γίνεται όταν πιστεύουμε ότι αυτό είναι το μόνο σύστημα, επειδή το δεύτερο μέρος ενός συστήματος είναι να έχουμε έναν άνθρωπο που είναι επιδέξιος και ικανός να κάνει αυτά τα πράγματα. Όλοι είχαμε μια θέση όπου προσλάβαμε κάποιον για να κάνει κάτι και ήταν σαφές τι έπρεπε να κάνει και εξακολουθούσαν να το χάλασαν.
Και μετά αυτό που συμβαίνει είναι να πας, «Ξέρεις τι; Οι άνθρωποι δεν δουλεύουν. Δεν υπάρχει τρόπος να γίνει αυτό. Απλώς πρέπει να πάω και να το κάνω μόνος μου». Γιατί όταν είναι δική μας δουλειά, πάντα θα βρίσκουμε κάποιον τρόπο να κάνουμε τα πράγματα που πρέπει να γίνουν. Αυτό δεν είναι το τέλος του κόσμου, γιατί τουλάχιστον όταν έχετε μόνοι σας μια λίστα ελέγχου, είναι λιγότερο πιθανό να κάνετε λάθη. Είναι λιγότερο πιθανό να ξεχάσετε να κάνετε πράγματα. Θα είστε πιο αποτελεσματικοί στο να το κάνετε. Αυτό για το οποίο μιλάω στο Scale είναι ότι η διαδικασία αξιοποίησης αυτού που κάνετε πρέπει να αντιμετωπίζεται με την ίδια προσέγγιση που ακολουθήσατε όταν μάθατε να το κάνετε μόνοι σας. Μιλάω για τις τρεις διαστάσεις της επιτυχίας.
Το πρώτο είναι απλώς μια απλή μία διάσταση, κινείται από αριστερά προς τα δεξιά. Αυτό λέω μαθαίνω. Αρχίζουμε να μην γνωρίζουμε τίποτα και σιγά-σιγά κατεβαίνουμε αυτό το φάσμα προς τα εκατό. Και όσο πλησιάζουμε στα εκατό, τόσο περισσότερα χρήματα βγάζουμε, όσο λιγότερος χρόνος χρειάζεται, όσο περισσότερη ικανότητα έχουμε, τόσο καλύτερη επιτυχία επιτυγχάνετε. Είστε εσείς που ξέρετε πώς να εκτελέσετε μια βραχυπρόθεσμη ενοικίαση. Είστε πολύ πιο κοντά στα 100 γιατί το έχετε κάνει αυτό για λίγο. Είσαι καλός στην ανάλυση τους. Είσαι καλός στο να προβλέπεις προβλήματα. Είστε καλοί στη μεγιστοποίηση των εσόδων. Είστε καλοί στο να μετριάζετε τα παράπονα των επισκεπτών. Είσαι καλός στο να λαμβάνεις καλές κριτικές. Έμαθες πώς να είσαι καλός σε αυτή τη δουλειά, οπότε κέρδισε καλά χρήματα. Το πρόβλημα είναι, σε ένα ορισμένο σημείο, φτάνεις στο τέλος. Δεν μπορείς να γίνεις καλύτερος. Διαχειρίζεσαι 15 από αυτά και λες, «16 θα με έσπαγαν. Δεν μπορώ να κάνω κάτι άλλο». Σε αυτό το σημείο, έχετε μια επιλογή. Θα μπορούσατε να είστε ευχαριστημένοι με τα 15 σας και απλώς να δουλεύετε σκληρά και να βγάζετε καλά χρήματα για πάντα, ή θα μπορούσατε να ξεκινήσετε από την αρχή σε ένα νέο φάσμα, μια νέα διάσταση, που αποκαλώ μόχλευση.
Και πάλι, θα ξεκινήσετε από το μηδέν και τώρα κινείστε προς άλλη κατεύθυνση. Είναι η δεύτερη διάσταση σου. Τώρα ανεβαίνεις. Πρέπει να φτάσετε στα εκατό με την ικανότητα μόχλευσης, την ικανότητα της μόχλευσης. Είναι διαφορετικό από το να μαθαίνεις. Εκεί που οι άνθρωποι το μπλέκουν αυτό είναι που σκέφτονται, «Έχω ήδη μάθει πώς να το κάνω αυτό. Θα πρέπει να ξεκινήσω από εκατό με μόχλευση». Και δεν το κάνετε. Υπάρχει ένα εντελώς διαφορετικό σύνολο δεξιοτήτων που περιλαμβάνει τον εντοπισμό ταλέντων, την εκπαίδευση ταλέντων, την υποχρέωση λογοδοσίας των ταλέντων. Όλα τα πράγματα που συνεπάγονται το να είσαι καλός στη μόχλευση, δεν τα καταφέρνεις και θα ξεκινήσεις από την αρχή, καθώς αποτυγχάνεις και αποτυγχάνεις και αποτυγχάνεις. Και αν κανείς δεν σου πει ότι αυτό έρχεται, θα κάνεις μία ή δύο προσπάθειες. Θα πείτε, «Αυτό δεν είναι για μένα». Θα τα παρατήσεις. Επιστρέφεις στο να μάθεις πού νιώθεις άνετα και απλά θα βάλεις τα πόδια σου και δεν θα πεις ποτέ σε κανέναν ότι μισείς τη ζωή σου επειδή βγάζεις καλά χρήματα αλλά δεν έχεις χρόνο να τα ξοδέψεις ή να τα απολαύσεις επειδή δουλεύεις όλη την ώρα.
Αντωνάκης:
David, φίλε, τόσα πολλά καλά παραδείγματα. Είναι αστείο, στην πραγματικότητα είχα μια κλήση νωρίτερα σήμερα με τον υπεύθυνο λειτουργίας μου για την εταιρεία καθαρισμού βραχυπρόθεσμης ενοικίασης. Ένας από τους νέους ρόλους που θεσπίσαμε σε αυτήν την εταιρεία ήταν κάποιος που είναι επιθεωρητής ακινήτων. Όλη τους η δουλειά είναι να πάνε σε αυτές τις βραχυχρόνιες ενοικιάσεις αφού τελειώσουν οι καθαρίστριες και να επιθεωρήσουν πόσο καλή δουλειά έκαναν οι καθαρίστριες. Και ο διευθυντής επιχειρήσεών μου έλεγε, «Γεια σου Τόνι, όταν ο επιθεωρητής βρει ένα πρόβλημα, θέλω απλώς να το καθαρίσει επί τόπου. Με αυτόν τον τρόπο μπορούμε να το χειριστούμε γρήγορα και οι επισκέπτες μπορούν να κάνουν check in χωρίς προβλήματα.” Είπα, «Ότι δεν είναι απολύτως αυτό που πρόκειται να κάνουμε». Διότι αν αυτός ο επιθεωρητής ιδιοκτησίας το καθαρίσει επί τόπου, τώρα αφαιρούμε την ευθύνη από τις καθαρίστριες που κάνουν σωστά αυτή τη δουλειά οι ίδιοι.
Αυτό που θέλω είναι ότι εάν ο επιθεωρητής εντοπίσει κάποιο πρόβλημα, να ειδοποιήσει την καθαρίστρια που στη συνέχεια επιστρέφει στο ακίνητο για δεύτερη φορά εκείνη την ημέρα για να λύσει το πραγματικό πρόβλημα. Σωστά? Ο λόγος που το μοιράζομαι είναι επειδή τόσο συχνά νιώθουμε ότι είναι πιο εύκολο να λύσουμε αυτά τα προβλήματα μόνοι μας καθώς χτίζουμε την επιχείρησή μας, αλλά αυτό που κάνουμε είναι να μειώσει τους ανθρώπους που θα πρέπει να αναπτύξουν τις δεξιότητες για να λύσουν αυτά τα προβλήματα. μας. Έτσι, εάν μπορούμε να κάνουμε καλύτερη δουλειά για να προωθήσουμε αυτή τη λογοδοσία προς τους ανθρώπους με τους οποίους έχουμε προσλάβει ή συνεργαστούμε για να το κάνουμε αυτό, τελικά μας επιτρέπει να κάνουμε ένα βήμα πίσω και να αφήσουμε την επιχείρηση να αναπτυχθεί μόνη της.
Ντέιβιντ:
Αυτό που μόλις περιέγραψες είναι μέρος της ικανότητας μόχλευσης. Μάλλον δεν το έμαθες αυτόματα. Έπρεπε να περάσετε από μερικές καταστάσεις όταν είστε πολύ απογοητευμένοι που οι καθαρίστριες λένε, «Ωραία, δεν χρειάζεται να κάνω τίποτα». Αυτό που καταλάβατε ήταν ότι αν θέλω να είμαι καλός στη μόχλευση, πρέπει να δημιουργήσω πόνο στο άτομο που έκανε το λάθος, διαφορετικά θα συνεχίσει να το κάνει. Κανείς δεν σου το λέει αυτό, αυτό είναι μέρος του κάτι στο οποίο πρέπει να γίνεις καλός. Έπρεπε να μάθω αυτό το μάθημα και με τις επιχειρήσεις μου, όπου είχα την τάση να θέλω να πηδήξω και να βοηθήσω τον πράκτορα που κάνει λάθος και να σώσει το μπέικον του και να προσπαθήσω να κρατήσω τη συμφωνία ζωντανή. Όλοι έχουμε ένα πράγμα όπου «είναι πιο εύκολο αν το διορθώσω». Και τότε το πρόβλημα συμβαίνει συνεχώς για το υπόλοιπο της ζωής σας. Πρέπει να υπάρχει ένα σημείο όπου το άτομο στο οποίο έχετε βάλει δύναμη να αισθάνεται πόνο, να αναγκάζεται να αναλάβει την ευθύνη και να λύνει το δικό του πρόβλημα, ώστε να μην το λύσετε εσείς.
Υπάρχουν πολλά τέτοια πράγματα που πρόκειται να εμφανιστούν κατά τη διάρκεια της μόχλευσης. Θα πρέπει να βρείτε τα σωστά καθαριστικά. Θα πρέπει να είστε καλοί στο να διαβάζετε ανθρώπους. Είναι αυτή μια καθαρίστρια που θα εμφανίζεται καθημερινά ή αυτή είναι μια καθαρίστρια που λέει: «Έχω μείνει πίσω στους λογαριασμούς μου. Χρειάζομαι πραγματικά μια δουλειά. Θα πω στον Tony όλα όσα θέλει να ακούσει και θα δουλέψω σκληρά για δύο μήνες και μετά θα με πιάσουν και θα σταματήσω να έχω κίνητρα και απλά θα γλιστρήσω να ξανακάνω κακή δουλειά». Πρέπει να μάθετε πώς να προβλέπετε αυτά τα πράγματα, και σε ένα ορισμένο σημείο θα μειώνετε τη μόχλευση και μπορείτε τώρα να μεταβείτε από 12 βραχυπρόθεσμες ενοικιάσεις μεμονωμένης οικογένειας σε 40. Έχετε ένα τεράστιο χαρτοφυλάκιο.
Αλλά υπάρχει μια άλλη διάσταση αν θέλετε να το ξεπεράσετε, και η τρίτη διάσταση είναι η ηγεσία. Αυτό είναι ένα εντελώς νέο σύνολο δεξιοτήτων. Πρέπει να μάθετε έναν εντελώς νέο τρόπο προσέγγισης των πραγμάτων και πρέπει να ξεκινήσετε από το μηδέν. Στο Scale, μιλάω για αυτά τα γεγονότα γιατί όλοι θέλουν οικονομική ελευθερία και ξέρουν ότι η ακίνητη περιουσία θα τους βοηθήσει να φτάσουν εκεί, οπότε το κάνουν. Τότε συνειδητοποιούν ότι είναι σκλάβοι της διαχείρισης ακινήτων και χρειάζονται τη μόχλευση, οπότε θέλουν να ξεφύγουν από αυτό. Έτσι, μετά ξεφεύγουν από αυτό και μετά συνειδητοποιούν, ότι, κατά κάποιο τρόπο, είμαι ακόμα σκλάβος όλων αυτών των ανθρώπων που εξαρτώνται από εμένα για το πώς να κάνω τη δουλειά. Μέχρι να φτάσετε στην ηγεσία, δεν έχετε ποτέ πραγματικά τον έλεγχο της ζωής σας. Δεν το έχεις μετατρέψει σε επιχείρηση, απλά το έχεις μετατρέψει σε δουλειά.
Αντωνάκης:
Φίλε, Ντέιβιντ, τόσα πολλά καλά πράγματα, αδερφέ, και νιώθω ότι θα μπορούσαμε να συνεχίσουμε σε αυτό το σημείο για μέρες και μέρες. Αλλά νομίζω ότι το πολύ γρήγορο για την ηγεσία και το κομμάτι μόχλευσης είναι ότι κάθε άτομο που θέλει να δημιουργήσει ένα μεγάλο χαρτοφυλάκιο θα πρέπει να σκέφτεται αυτές τις αρχές από την πρώτη μέρα, γιατί όσο περισσότερο μπορείτε να το ενσωματώσετε στην επιχείρησή σας όταν είναι μικρή, τόσο πιο εύκολο είναι να έχεις επιτυχία όταν η επιχείρησή σου μεγαλώνει.
Θέλω επίσης να ανακεφαλαιώσω, Ντέιβ, μερικά από τα άλλα πράγματα που ανέφερες. Όταν μιλάμε για την επιλογή αγοράς και πραγματικά το κομμάτι της ανάλυσης της συμφωνίας και τα πράγματα που ζητήσατε ήταν για να αναλύσετε γρήγορα, μιλήστε για τον τομέα στον οποίο εστιάζετε και γνωρίζοντας σε ποιες αγορές πρέπει να κινηθείτε. Μιλήσατε για τις δυνατότητες εσόδων και ότι μπορείτε γρήγορα να εξαιρέσετε ορισμένα ακίνητα, επειδή γνωρίζετε ότι δεν πρόκειται να τσεκάρουν αυτό το πλαίσιο επειδή έχετε ήδη αναλύσει μερικές προσφορές σε αυτήν την αγορά. Ψάχνετε για αγορές που ίσως εκτιμούν και όχι μόνο εστιάζοντας σε αυτή τη μέτρηση που είναι οι ταμειακές ροές. Τελικά, νομίζω ότι το μεγαλύτερο πράγμα είναι ότι ακόμα κι αν έχετε αυτό το πλαίσιο, οι άνθρωποι πρέπει να αναλάβουν δράση σε σταθερή βάση για να βρουν το όφελος από τη γνώση αυτών των πραγμάτων. Εκεί κολλάνε πολλοί πρωτάρηδες.
Ντέιβιντ, υποθέτω μια τελευταία ερώτηση για σένα. Αν κάποιος διαβάζει τα βιβλία, αν κάποιος ακούει το podcast, πώς μπορεί να αναλάβει δράση με συνέπεια; Τι συμβουλή έχετε για κάποιον να κάνει πραγματικά τα πράγματα που πρέπει να κάνει για να το δει μέχρι το τέλος;
Ντέιβιντ:
Λοιπόν, ξεκινήστε γνωρίζοντας ποιες ενέργειες θα πρέπει να γίνουν. Ποιος θα έπρεπε να είμαι ή τι πρέπει να ξέρω για να είμαι πραγματικά καλός σε αυτό; Απλώς επιμένετε στην αναλογία σας με την άρση βαρών, δεν κάνετε… Μέρος της δουλειάς είναι να δουλεύετε πολύ σκληρά, αλλά δεν θέλετε να εμφανιστείτε απλώς στο γυμναστήριο και να εργαστείτε πολύ σκληρά χωρίς σχέδιο. Μπορείτε να προσδιορίσετε τι κάνει τους μύες να μεγαλώνουν; Ποιες τροφές πρέπει να καταναλώνονται; Σωστά? Πόσο δύσκολο είναι πολύ δύσκολο ή υπάρχει πολύ δύσκολο; Μπορείτε να ξεκαθαρίσετε τι το κάνει αυτό επιτυχημένο; Όταν το έχεις αυτό, εστιάζεις απλώς στο επόμενο βήμα. Τόσοι πολλοί επενδυτές, αυτή είναι απλώς η προσωπική μου άποψη, κοιτάζουν τον τύπο που έχει συγκροτήματα διαμερισμάτων 700 μονάδων και λένε: «Θέλω να γίνω». Προσπαθούν να αντιγράψουν αυτό το σχέδιο ή αυτό το σύστημα που δεν είναι ρεαλιστικό για να το πετύχουν.
Δεν πρόκειται να πάνε να γίνουν συνδικαλιστές και να μαζέψουν ένα σωρό χρήματα και να αγοράσουν συγκρότημα διαμερισμάτων 100 μονάδων και να μάθουν έτσι. Θα ήταν πολύ καλύτερο να βάλουν μόνο XNUMX τοις εκατό σε ένα ακίνητο και να συνηθίσουν τα βασικά, να συνηθίσουν να βλέπουν τι πάει στραβά, να συνηθίσουν να καταλάβουν ποιο μέρος της ακίνητης περιουσίας σας αρέσει . Και στη συνέχεια, στο τέλος ενός έτους, νοικιάστε οποιοδήποτε μέρος του σπιτιού που ζούσατε, το υπνοδωμάτιο, τη μονάδα, οτιδήποτε, και πάλι hack στο σπίτι. Απλώς κάντε το κάθε χρόνο για τα επόμενα τρία, τέσσερα, ίσως και πέντε χρόνια. Θα έχετε αυτή την αίσθηση ότι τα ακίνητα μόλις αρχίζουν να γίνονται κάπως προβλέψιμα. Σωστά?
Αγοράζεις ένα σπίτι, λες, «Εντάξει, πάω να υπογράψω. Αυτό θα ελέγξω στα έγγραφα. Πρέπει να βεβαιωθώ ότι αυτό θα γίνει. Αυτό είναι το κομμάτι που πάντα χάνει ο εργολάβος». Όταν αναμένεις τι θα πάει στραβά πριν συμβεί, φτάνεις στο σημείο να είσαι έτοιμος να κάνεις το επόμενο βήμα. Και αφού μόλις χακάρετε το σπίτι, μόλις βάλατε 5% σε ένα σπίτι, δεν ρισκάρατε όλα τα χρήματά σας σε μια συμφωνία πολλές φορές στη σειρά. Έχετε δημιουργήσει κάποια ίδια κεφάλαια, είστε σε θέση να αφαιρέσετε ένα HELOC από αυτό το ακίνητο, έχετε πολύ καλή κατανόηση των θεμελιωδών στοιχείων της ακίνητης περιουσίας. Στη συνέχεια πείτε, "Εντάξει, νομίζω ότι θα μπορούσα να αγοράσω ένα συγκρότημα διαμερισμάτων 12 μονάδων." Ή αν είστε πραγματικά σίγουροι, ίσως αγοράστε ένα 20 ή 25. Και μετά αφήστε τον εαυτό σας έναν χρόνο για να καταλάβει πώς λειτουργεί αυτό. Στη συνέχεια, αξιοποιήστε μέρη του, ζητήστε από έναν διαχειριστή ακινήτων να το αναλάβει, βάλτε μια διαφορετική εταιρεία να επικεντρωθεί στις μισθώσεις και, στη συνέχεια, κάντε το επόμενο βήμα σε αυτό που κάνετε.
Πραγματικά υπάρχουν δύο τρόποι να λάθετε. Θα μπορούσατε να πάτε πολύ μεγάλοι και να προσπαθήσετε να κάνετε πάρα πολλά και να πιαστείτε και να μην κάνετε τίποτα. Ή μπορείτε να πείτε, «Δεν είμαι καθόλου έτοιμος. Απλώς θα κάτσω εδώ και δεν θα κάνω τίποτα». Απλά κάντε πολύ μικρά βήματα όλη την ώρα. Έχω επιστρέψει στο γυμναστήριο πρόσφατα ο ίδιος. Ήταν αποθαρρυντικό γιατί περίμενα από τον εαυτό μου να ανεβάσω αυτό που έκανα πριν από δύο χρόνια όταν πήγαινα συνέχεια, και δεν ήταν τίποτα κοντά σε αυτό. Υπάρχει αυτή η μικρή φωνή που λέει: «Μην το κάνεις. Δεν υπάρχει λόγος να." Σωστά? Το κλειδί δεν ήταν να παρακολουθώ πόσο σήκωνα. Απλώς για να βεβαιωθώ, πήγα στο γυμναστήριο; Κατάφερα να αποτύχει; Ποιος νοιάζεται αν αυτό το παλιό ζέσταμά μου είναι τώρα το μέγιστο. Δεν πειράζει. Σημασία έχει μόνο αν το έκανα.
Και μετά με τον καιρό αρχίζει σιγά σιγά να επιστρέφει και να επιστρέφει, και τώρα περίπου τρεις μήνες αργότερα, κυριολεκτικά αυξάνω το βάρος μου κάθε φορά που πηγαίνω και νιώθω καλά. Είναι αυτή η υπενθύμιση στον εαυτό μου, γιατί όλοι είμαστε πρωτάρης. Απλώς πρέπει να το κάνετε ξανά και ξανά και ξανά και να βεβαιωθείτε ότι το κάνετε και μετά ανοίγουν οι πόρτες. Δεν ήταν σαν, «Πώς μπορώ να ξέρω τι είμαι έτοιμος να σηκώσω περισσότερο βάρος». Μπορείς να πεις. Μπορείς να γίνεις πιο βαρύς και να μην σου πέσει με τα μούτρα, και έτσι κάνεις. Θα καταλάβετε μετά από μερικές οικιακές πράξεις ότι είναι ώρα να μεγαλώσετε. Και μόλις μεγαλώσετε, θα καταλάβετε ότι αυτό γίνεται βαρετό. Είμαι έτοιμος να κάνω το επόμενο βήμα.
Άσλεϊ:
Λοιπόν, Ντέιβιντ, την επόμενη φορά που θα σε έχουμε μαζί, θα πρέπει να κάνεις κάποιου είδους διαγωνισμό ανύψωσης με τον Τόνι τώρα που θα επιστρέψεις στη γυμναστική.
Ντέιβιντ:
Ναι. Αυτό χρειάζεται το Bigger Pockets, ο μεγαλύτερος ανταγωνισμός αντλιών.
Άσλεϊ:
Θα κάνουμε κάποιο είδος φιλανθρωπικής εκδήλωσης όπου οι άνθρωποι θα μπορούσαν να δωρίσουν δολάρια για το ποιος πιστεύει ότι θα κερδίσει. Ναι. Λοιπόν, Ντέιβιντ, σε ευχαριστούμε πολύ που ήρθες μαζί μας στο Podcast Rookie Real Estate. Μπορείτε να ενημερώσετε όλους πού μπορούν να βρουν το νέο σας βιβλίο;
Ντέιβιντ:
Ναι, μπορούν. Εάν πηγαίνετε στο big pockets.com/scale ή scalebook, αλλά λιγότερες λέξεις της κλίμακας, πληκτρολογήστε αυτήν. Μπορείτε να πάρετε το βιβλίο εκεί και μπορείτε να μάθετε περισσότερα για μένα στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης στο davidgreene24.
Άσλεϊ:
Εντάξει. Και αν πάτε στο μεγαλύτερο pockets.com/scalebook και χρησιμοποιήσετε τον εκπτωτικό κωδικό scale262, μπορείτε να λάβετε έκπτωση 10%.
Ντέιβιντ:
Σωστά. Πιστεύω ότι συντάσσουμε επίσης ένα άλλο σχέδιο μάρκετινγκ όπου αν αγοράσουν και τα τρία βιβλία, μπορούν να λάβουν μια δωρεάν μηνιαία συνδρομή στον εγκέφαλο που διαχειρίζομαι, το οποίο τα βιβλία δεν είναι καθόλου κοντά στο κόστος του εγκέφαλου, επομένως είναι μια σούπερ καλή συμφωνία. Και αν δεν το ξέρετε, αν δεν είστε μεσίτης, απλώς αγοράστε τα και δώστε τα στους κτηματομεσίτες που έχετε. Θα το εκτιμήσουν. Είναι μια δύσκολη δουλειά και δεν λαμβάνουν σχεδόν αρκετή καθοδήγηση που χρειάζονται.
Άσλεϊ:
Ή αν έχετε ήδη τα δύο άλλα βιβλία, μάλλον αξίζει τον κόπο να αγοράσετε τα τρία και να δώσετε το ένα σε κάποιον.
Ντέιβιντ:
Ναι, αυτό είναι αρκετά αλήθεια.
Άσλεϊ:
Και μόνο και μόνο για να μπείτε στον εγκέφαλο δωρεάν, αυτή είναι μια πολύ καλή αξία. Εντάξει, λοιπόν, κάντε σας παιδιά να το ελέγξετε στο βιβλιοπωλείο Bigger Pockets.
Είμαι ο Ashley στο Wealth Firm Rentals και αυτός είναι ο Tony στο Tony J. Robinson και θα επιστρέψουμε με έναν άλλο καλεσμένο.
Ηχείο 4:
(Τραγούδι).
Δείτε το Podcast εδώ
Σε αυτό το επεισόδιο που καλύπτουμε
- Πώς πήγε ο Ντέιβιντ Γκριν από πιεσμένος αστυνομικός μέχρι οικονομικά ελεύθερος επενδυτής
- πώς να Χτίσε μια επιχείρηση, ΟΧΙ δουλειά που θα πάρει χρόνο από τη μέρα σας
- Τι πρέπει να προσέξετε κατά την έρευνα μιας επενδυτικής περιοχής και αν αξίζουν οι αγορές ταμειακών ροών
- Γνωρίζοντας την «αποτελεσματικότητα» μιας συμφωνίας και πώς μπορεί σε κάνει ΠΟΛΥ πιο πλούσιο
- Η «μακροπρόθεσμη προοπτική» που χρησιμοποιεί ο David όταν αναλύει ΟΠΟΙΑΔΗΠΟΤΕ συμφωνία ακίνητης περιουσίας
- Πώς να χρησιμοποιήσετε τη «μόχλευση» για να δούλεψε λιγότερο, κέρδισε περισσότερα, και να δημιουργήσετε μια καλύτερη επιχείρηση
- Γιατί αγοράζοντας όσο το δυνατόν περισσότερα ακίνητα ΔΕΝ ΕΙΝΑΙ καλή επιλογή για επενδυτές
- Και So Πολύ περισσότερο!
Σύνδεσμοι από την εκπομπή
Βιβλία που αναφέρονται σε αυτήν την εκπομπή:
Συνδεθείτε με τον David:
Ενδιαφέρεστε να μάθετε περισσότερα για τους σημερινούς χορηγούς ή να γίνετε εσείς οι ίδιοι συνεργάτες της BiggerPockets; Ρίξτε μια ματιά στο δικό μας σελίδα χορηγού!
Σημείωση By BiggerPockets: Αυτές είναι απόψεις γραμμένες από τον συγγραφέα και δεν αντιπροσωπεύουν απαραίτητα τις απόψεις των BiggerPockets.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
- πηγή: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-262
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 15%
- 2023
- 7
- 9
- a
- ικανότητα
- Ικανός
- Σχετικα
- σχετικά με αυτό
- απολύτως
- Αποδέχομαι
- Λογαριασμός
- ευθύνη
- Κατορθώνω
- απέναντι
- Ενέργειες
- ενεργειών
- πράξεις
- πραγματικά
- συμβουλές
- Μετά το
- Πράκτορας
- παράγοντες
- εμπρός
- Ευθυγραμμίζει
- Όλα
- επιτρέπει
- alone
- ήδη
- πάντοτε
- καταπληκτικό
- Αμερικανικη
- ποσό
- Ποσά
- ανάλυση
- Αναλυτικός
- αναλύσει
- αναλύοντας
- και
- Άλλος
- απαντήσεις
- προσδοκώ
- πρόβλεψη
- κάποιος
- οπουδήποτε
- Διαμέρισμα
- ελκυστική
- εμφανίσεις
- Apple
- Εφαρμογή
- εφαρμόζοντας
- εκτιμώ
- εκτιμώ
- εκτίμηση
- πλησιάζω
- προσεγγίζοντας
- ΠΕΡΙΟΧΗ
- περιοχές
- Αριζόνα
- γύρω
- προσόν
- κατηγορίας στοιχείων ενεργητικού
- Βοηθός
- προσοχή
- ακροατήριο
- austin
- συγγραφέας
- αυτομάτως
- μέσος
- πίσω
- Κακός
- Υπόλοιπο
- bankrate.com
- Βασικα
- Βασικά
- βάση
- επειδή
- γίνονται
- γίνεται
- να γίνει
- πριν
- Αρχή
- πίσω
- είναι
- Πιστεύω
- όφελος
- ΚΑΛΎΤΕΡΟΣ
- Καλύτερα
- μεταξύ
- Μεγάλος
- μεγαλύτερος
- Μεγαλύτερη
- Νομοσχέδιο
- Γραμμάτια
- Κομμάτι
- πλήγμα
- Μπλε
- σώμα
- βιβλίο
- Βιβλία
- σύνορο
- Βαρετό
- αγόρασε
- Κουτί
- το branding
- Brandon
- Διακοπή
- Brian
- ΓΕΦΥΡΑ
- γέφυρες
- Φωτεινό
- φέρω
- Φέρνοντας
- έσπασε
- μεσίτης
- Έφερε
- προϋπολογισμός
- Βουβάλι
- χτίζω
- Κτίριο
- χτισμένο
- τσαμπί
- Γραφείο
- επιχείρηση
- Επιχειρηματική ανάπτυξη
- επιχειρηματικό μοντέλο
- επιχειρήσεις
- αγορά
- αγοραστές
- Εξαγορά
- Καλιφόρνια
- κλήση
- που ονομάζεται
- κατασκήνωση
- Μπορεί να πάρει
- ακυρώθηκε
- δεν μπορώ
- ικανός
- κεφάλαιο
- κάρτα
- Σταδιοδρομία
- προσεκτικός
- αυτοκίνητα
- Μετρητά
- ταμειακή ροή
- πάλη
- αλιεύονται
- προκαλούνται
- ορισμένες
- πρόκληση
- πρόκληση
- αλλαγή
- αλλαγή
- φορτισμένα
- Φιλανθρωπικος ΣΚΟΠΟΣ
- κυνηγητό
- συζητώντας
- φθηνά
- φτηνότερος
- έλεγχος
- επιλογή
- Επιλέξτε
- Πόλεις
- Πόλη
- σαφήνεια
- τάξη
- τάξεις
- Καθάρισμα
- καθαρός
- πελάτης
- πελάτες
- Κλεισιμο
- πιο κοντά
- κωδικός
- σύμπτωση
- Στήλη
- COM
- Ελάτε
- άνετος
- ερχομός
- δέσμευση
- Ανταλάσσω
- Εταιρείες
- εταίρα
- συγκρίνουν
- σύγκριση
- συγκρίνοντας
- ανταγωνίζονται
- ανταγωνισμός
- παραπόνων
- εντελώς
- συγκρότημα
- έννοια
- κατάσταση
- Συνθήκες
- βέβαιος
- Επιβεβαιώνω
- θεωρώντας
- συνεπής
- συνεχώς
- δόμηση
- περιεχόμενο
- συμφραζόμενα
- συνεχώς
- συνεχώς
- σύμβαση
- Εργολάβος
- συμβάσεις
- έλεγχος
- Συνομιλία
- συνομιλίες
- μετατρέψετε
- μετατρέπονται
- Δροσερός
- Κόστος
- θα μπορούσε να
- χώρα
- Ζευγάρι
- πορεία
- μαθήματα
- Covidien
- Συντρίφτηκε
- δημιουργία
- δημιουργήθηκε
- δημιουργεί
- δημιουργία
- δημιουργικότητα
- μονάδες
- πιστωτική κάρτα
- Έγκλημα
- κριτήρια
- κρυπτο
- Crypto επενδυτές
- κύκλος
- ημερομηνία
- Ο Dave
- Δαβίδ
- ημέρα
- Ημ.
- νεκρός
- συμφωνία
- Προσφορές
- Αποφασίζοντας
- απόφαση
- αποφάσεις
- μείωση
- οπωσδηποτε
- Πτυχίο
- Ζήτηση
- Ντένβερ
- βάθος
- περιγράφουν
- περιγράφεται
- καθορίζοντας
- αναπτύχθηκε
- ανάπτυξη
- Ανάπτυξη
- DID
- διαφορετικές
- Διάσταση
- Διαστάσεις
- κατεύθυνση
- Έκπτωση
- αποθαρρύνονται
- ανακάλυψαν
- συζήτηση
- Display
- απόσταση
- έγγραφα
- Όχι
- Σκύλος
- πράξη
- Δολάριο
- δολάρια
- τομέα
- domains
- Κάνε μια δωρεά
- Μην
- Θύρα
- πόρτες
- διπλασιαστεί
- κάτω
- όνειρο
- Πτώση
- έπεσε
- Σταγόνες
- κατά την διάρκεια
- EA
- κάθε
- Νωρίτερα
- Νωρίς
- κερδίζουν
- ευκολότερη
- τρώνε
- Οικονομικός
- οικοσύστημα
- άκρη
- Εκπαίδευση
- αποτελεσματικός
- Αυγά
- είτε
- την εξάλειψη
- Άλλος
- σμυριδόπετρα
- απολαύσετε
- αρκετά
- Εταιρεία
- Επιχειρηματία
- Περιβάλλον
- εξίσου
- δικαιοσύνη
- σφάλμα
- χρηματική εγγύηση
- ειδικά
- περιουσία
- Αιθέρας (ΕΤΗ)
- Even
- Συμβάν
- τελικά
- ΠΑΝΤΑ
- Κάθε
- κάθε μέρα
- όλοι
- πάντα
- ακριβώς
- παράδειγμα
- παραδείγματα
- Υπεροχή
- έξοχος
- ενθουσιασμένοι
- εκτέλεση
- Άσκηση
- αναμένω
- προσδοκίες
- αναμένεται
- ακριβά
- εμπειρία
- έμπειρος
- εμπειρογνώμονας
- επιπλέον
- μάτι
- Πρόσωπο
- ΑΠΟΤΥΓΧΑΝΩ
- Απέτυχε
- Αποτυχία
- Πτώση
- οικείος
- οικογένεια
- ανεμιστήρας
- ανεμιστήρες
- FAST
- γρηγορότερα
- ευνοούν
- Αγαπημένα
- λίγοι
- Εικόνα
- σχηματικός
- Τελικά
- χρηματοδότηση
- Οικονομικά
- οικονομικός
- οικονομικά
- Εύρεση
- εύρεση
- ευρήματα
- τέλος
- Φωτιά
- Εταιρεία
- Όνομα
- πρώτα βήματα
- σταθερός
- ίσια
- Πτήσεις
- Αναρρίπτω
- Όροφος
- Φλόριντα
- ροή
- Ρεύση
- Ροές
- Συγκέντρωση
- επικεντρώθηκε
- εστιάζει
- εστιάζοντας
- ακολουθήστε
- Εξής
- τροφή
- τρόφιμα
- Δύναμη
- για πάντα
- μορφή
- Προς τα εμπρός
- Βρέθηκαν
- Τέταρτος
- Πλαίσιο
- Φρανσίσκο
- Δωρεάν
- Ελευθερία
- φίλους
- από
- εμπρός
- απογοητευμένοι
- ματαιώνοντας
- πλήρη
- διασκέδαση
- Βασικές αρχές
- αστείος
- περαιτέρω
- μελλοντικός
- παιχνίδι
- γκαράζ
- GAS
- General
- μεγαλοφυία
- παίρνω
- να πάρει
- δώρο
- Δώστε
- Δίνοντας
- Go
- Στόχοι
- πηγαίνει
- μετάβαση
- καλός
- καλή δουλειά
- Καλά χρήματα
- Κυβέρνηση
- πιάσε
- εξαιρετική
- μεγαλύτερη
- Grow
- Μεγαλώνοντας
- μεγαλώνει
- εγγύηση
- Επισκέπτης
- επισκέπτες
- καθοδηγήσει
- Άνθρωπος
- γυμναστήριο
- σιδηροπρίονο
- hacked
- hacking
- Μαλλιά
- Ήμισυ
- Χάμστερ
- τα χέρια
- Κρεμώ
- συμβαίνω
- συνέβη
- συμβαίνει
- ευτυχισμένος
- Σκληρά
- που έχει
- κεφάλι
- ακούω
- ακούσει
- βοήθεια
- βοηθά
- εδώ
- κρυμμένο
- Ψηλά
- υψηλότερο
- Επισημάνετε
- υψηλά
- ενοικίαση
- κρατήστε
- κράτημα
- Τρύπα
- Αρχική
- σπίτια
- Τίμια
- ελπίζω
- Ας ελπίσουμε ότι
- ελπίζοντας
- hopium
- οικοδεσπότης
- φιλοξενία
- οικοδεσπότες
- ΚΑΥΤΌ
- πιο hot
- ΩΡΕΣ
- Σπίτι
- σπίτια
- Πως
- Πώς να
- HTTPS
- τεράστιος
- ανθρώπινος
- Οι άνθρωποι
- ΕΓΩ ΘΑ
- ICE
- ιδέα
- ιδανικό
- προσδιορίζονται
- προσδιορίσει
- προσδιορισμό
- εφαρμογή
- εκτελεστικών
- σπουδαιότητα
- βελτίωση
- βελτίωση
- in
- εσφαλμένα
- Αυξάνουν
- αυξημένη
- Αυξήσεις
- αύξηση
- απίστευτη
- απίστευτα
- Ιντιάνα
- βιομηχανία
- φτηνός
- πληθωρισμός
- επηρεάζων
- πληροφορίες
- αρχικά
- εισαγωγή
- Έμπνευση
- αντί
- ενσωματώσει
- τόκος
- ΕΠΙΤΟΚΙΟ
- Επιτόκια
- ενδιαφερόμενος
- Internet
- συνέντευξη
- Επενδύστε
- επενδύοντας
- επένδυση
- επενδυτής
- Επενδυτές
- ζήτημα
- θέματα
- IT
- εαυτό
- Δουλειά
- Θέσεις εργασίας
- εντάχθηκαν
- ενώνει
- έλα μαζί μας
- ταξίδι
- άλμα
- Κάνσας
- Διατήρηση
- Κλειδί
- Είδος
- Ξέρω
- Γνωρίζοντας
- γνώση
- ΔΟΞΑ
- εργασία
- σπιτονοικοκύρης
- Lane
- Επίθετο
- Ηγεσία
- Οδηγεί
- ΜΑΘΑΊΝΩ
- μάθει
- μάθηση
- Άδεια
- αφήνοντας
- Led
- Νομικά
- μάθημα
- Μόχλευση
- μόχλευσης
- LG
- Βιβλιοθήκη
- ζωή
- ανύψωση
- φως
- Πιθανός
- γραμμή
- γραμμές
- LINK
- Εισηγμένες
- Ακούγοντας
- λίστα
- λίγο
- ζω
- ζουν
- δάνειο
- Μακριά
- πλέον
- ματιά
- μοιάζει
- κοίταξε
- κοιτάζοντας
- ΦΑΊΝΕΤΑΙ
- αργαλειός
- χάνουν
- Παρτίδα
- λαχείο
- αγάπη
- αγάπησε
- Χαμηλός
- μακροοικονομία
- που
- Κυρίως
- διατηρήσουν
- κάνω
- να κερδίσει χρήματα
- ΚΑΝΕΙ
- μακιγιάζ
- Κατασκευή
- άνδρας
- διευθυντής
- διαχείριση
- πολοί
- Μαραθώνιος
- αγορά
- συνθήκες της αγοράς
- Μάρκετινγκ
- αγορές
- ύλη
- Θέματα
- max
- μέσα
- Εικόνες / Βίντεο
- Γνωρίστε
- μέλος
- Μέλη
- ιδιότητα του μέλους
- που αναφέρθηκαν
- μέθοδος
- μετρικός
- Meyer
- Μέσο
- ενδέχεται να
- εκατομμύριο
- εκατομμυριούχοι
- νου
- Μύθος
- λεπτό
- πρακτικά
- χάνει
- λάθος
- λάθη
- μετριασμός
- MLS
- μοντέλο
- Στιγμές
- ορμή
- Δευτέρα
- χρήματα
- εφοδιασμός χρημάτων
- Παρακολούθηση
- παρακολούθηση
- Μηνας
- μήνες
- περισσότερο
- πιο αποτελεσματικό
- Υποθήκη
- πλέον
- κίνητρα
- Κινητοποίηση
- μετακινήσετε
- κινήσεις
- κίνηση
- πολλαπλούς
- όνομα
- Φυσικό
- ΝΒΑ
- σχεδόν
- αναγκαίως
- Ανάγκη
- που απαιτούνται
- ανάγκες
- καθαρά
- NEVADA
- Νέα
- νέα της αγοράς
- Νέα Υόρκη
- νέα
- επόμενη
- NFT
- βράδυ
- Notes
- αριθμός
- αριθμοί
- αντικείμενο
- Εμφανή
- Πιθανότητα
- προσφορά
- προσφέρονται
- προσφορές
- Office
- Αξιωματικός
- Καλά
- Παλιά
- Επί τόπου
- Επί του σκάφους
- ONE
- ανοίξτε
- λειτουργίες
- χειριστής
- Γνώμη
- Απόψεις
- Ευκαιρία
- αντίθετος
- Επιλογή
- τάξη
- Όρεγκον
- Ορλάντο
- ΑΛΛΑ
- Άλλα
- αλλιώς
- περιγράφει
- θέα
- φόρμες
- διανυκτέρευση
- δική
- ανήκει
- καταβλήθηκε
- Πόνος
- Σημεία πόνου
- μέρος
- εταίρος
- συνεργάστηκε
- εξαρτήματα
- παθητικός
- Το παρελθόν
- μονοπάτι
- πρότυπο
- Πληρωμή
- πληρώνουν
- PC
- πάσσαλος
- People
- τοις εκατό
- τέλειος
- εκτελέσει
- εκτέλεση
- person
- προσωπικός
- Προσωπικότητα
- Κατοικίδια
- φάση
- φαινομενικός
- τηλέφωνο
- επιλέξτε
- εκλεκτός
- κομμάτι
- άξονας περιστροφής
- Στροφές
- Μέρος
- Μέρη
- Σκέτη
- σχέδιο
- Πλάτων
- Πληροφορία δεδομένων Plato
- Πλάτωνα δεδομένα
- Δοκιμάστε να παίξετε
- παίχτης
- παίκτες
- σας παρακαλούμε
- Αφθονία
- συν
- τσέπες
- το podcast
- podcasts
- Σημείο
- σημεία
- Police
- πολιτικός
- ΟΜΟΦΥΛΟΦΙΛΟΣ
- πισίνα
- Πισίνες
- ποπ
- χαρτοφυλάκιο
- Πόρτλαντ
- θέση
- θετικός
- δυναμικού
- λίρα
- Αναμενόμενος
- παρουσίαση
- αρκετά
- προηγούμενος
- τιμή
- Τιμές
- αρχή
- αρχές
- Pro
- πιθανώς
- Πρόβλημα
- προβλήματα
- διαδικασια μας
- Διεργασίες
- παραγωγός
- Παραγωγούς
- παραγωγή
- Προφίλ ⬇️
- Πρόγραμμα
- σχέδιο
- έργα
- υποσχόμενος
- Προωθώ
- ιδιότητες
- περιουσία
- παρέχουν
- παρέχεται
- παρέχει
- δημοσιεύει
- τραβώντας
- αντλία
- αγορά
- αγοράσει
- σκοπός
- επιδιώκω
- Σπρώξτε
- Δραστήριος
- βάζω
- Βάζει
- Βάζοντας
- Ερωτήσεις και απαντήσεις
- ερώτηση
- Ερωτήσεις
- Γρήγορα
- γρήγορα
- αύξηση
- τυχαίος
- Τιμή
- Τιμές
- φθάσουν
- Διάβασε
- Ανάγνωση
- έτοιμος
- πραγματικός
- ακίνητα
- ρεαλιστικός
- συνειδητοποιήσουν
- συνειδητοποίησα
- συνειδητοποιώντας
- λόγος
- λογικός
- ανακεφαλαιώσουμε
- έλαβε
- πρόσφατα
- αναγνωρισμένος
- συνιστώ
- συνιστάται
- ρεκόρ
- εγγραφή
- Rehab
- επανεπενδύω
- σχέση
- κυκλοφόρησε
- αφαιρέστε
- Ενοικίαση
- ενοικιάσεις
- αντικαθιστώ
- αναφέρουν
- εκπροσωπώ
- έρευνα
- Υποστηρικτικό υλικό
- ευθύνη
- ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑ
- περιορισμένος
- αποτέλεσμα
- απόδοση
- Επιστροφές
- έσοδα
- ανασκόπηση
- Κριτικές
- Βόλτα
- Αύξηση
- Κίνδυνος
- δρόμος
- ρόκα
- επιστήμη πυραύλων
- Ρόλος
- ρόλους
- Δωμάτιο
- γύρος
- ΣΕΙΡΑ
- Άρθρο
- τρέξιμο
- δρομέας
- τρέξιμο
- Είπε
- πώληση
- εμπορικός
- ίδιο
- Σαν
- Σαν Φρανσίσκο
- SAND
- Αποθήκευση
- οικονομία
- λέει
- Κλίμακα
- απολέπιση
- Επιστήμη
- Σιάτλ
- Δεύτερος
- σπόροι
- βλέποντας
- επιλογή
- πωλούν
- πωλητές
- Τις Πωλήσεις
- αίσθηση
- Αίσθηση του επείγοντος
- Σειρές
- σειρά
- τον καθορισμό
- επτά
- διάφοροι
- Κοινοποίηση
- Shared
- μοιράζονται
- βραχυπρόθεσμα
- θα πρέπει να
- δείχνουν
- υπογράψουν
- υπογραφεί
- Σημάδια
- παρόμοιες
- ενιαίας
- ιστοσελίδα
- Συνεδρίαση
- κατάσταση
- καταστάσεων
- ΕΞΙ
- επιδεξιότητα
- έμπειρος
- δεξιότητες
- σύνολο ικανοτήτων
- ύπνος
- Αργά
- small
- έξυπνος
- So
- μέχρι τώρα
- Μ.Κ.Δ
- social media
- πωλούνται
- SOLVE
- Λύει
- μερικοί
- Κάποιος
- κάτι
- κάπως
- κάπου
- Νότος
- ομιλία
- συγκεκριμένες
- Φάσμα
- κερδοσκοπία
- ταχύτητα
- δαπανήσει
- Χορηγοί
- Spot
- Υπολογιστικό φύλλο
- άνοιξη
- πλατεία
- πρότυπα
- Εκκίνηση
- ξεκίνησε
- Ξεκινήστε
- ξεκινά
- Κατάσταση
- Μελών
- στατιστική
- παραμονή
- Βήμα
- Βήματα
- κολλάει
- Ακόμη
- κίνητρο
- στάση
- σταμάτησε
- ιστορίες
- Ιστορία
- Στρατηγική
- δρόμος
- δυνατά
- αυστηρός
- ισχυρότερη
- δομή
- μελετώντας
- επιτυχία
- επιτυχής
- τέτοιος
- αιφνίδιος
- Κορυφή
- Σούπερ
- προμήθεια
- Προσφορά και ζήτηση
- υποστήριξη
- υποτιθεμένος
- έκπληκτος
- σύστημα
- συστήματα
- επειξειργασμένος από ραπτήν
- Πάρτε
- παίρνει
- λήψη
- Ταλέντο
- Συζήτηση
- ομιλία
- Έργο
- εργασίες
- φόρος
- Διδασκαλία
- tech
- λέει
- ενοικιαστής
- Τέξας
- Η
- Η περιοχή
- Τα Βασικά
- Η πρωτεύουσα
- Το μέλλον
- ο κόσμος
- τους
- τους
- Εκεί.
- πράγμα
- πράγματα
- Σκέψη
- σκέφτεται
- Τρίτος
- σκέψη
- τρία
- Μέσω
- Παλίρροια
- TikTok
- ώρα
- φορές
- συμβουλές
- προς την
- σήμερα
- σημερινή
- μαζι
- τόνους
- αντωνάκης
- πολύ
- εργαλεία
- κορυφή
- τοπικός
- ΣΥΝΟΛΙΚΑ
- προς
- τροχιά
- Παρακολούθηση
- παραδοσιακά
- Τρένο
- Εκπαίδευση
- Αντίγραφο
- διαφανής
- καταπληκτικός
- τάση
- Τριπλούς
- αληθής
- ΣΤΡΟΦΗ
- Γύρισε
- τύποι
- τυπικός
- τελικά
- υπό
- καταλαβαίνω
- κατανόηση
- καταλαβαίνει
- μονάδα
- μονάδες
- επείγον
- us
- χρήση
- συνήθως
- Πολύτιμος
- αξία
- Αξίες
- Λαχανικά
- Εναντίον
- Βίντεο
- Βίντεο
- Φωνή
- τόμος
- μισθοί
- περπάτησε
- περπάτημα
- Wall Street
- ήθελε
- στερούμενος
- παρακολουθείτε
- τρόπους
- Πλούτος
- Weather
- Ιστοσελίδα : www.example.gr
- ιστοσελίδες
- εβδομάδα
- Εβδ.
- βάρος
- καλωσόρισμα
- Τι
- Τι είναι
- Τροχός
- αν
- Ποιό
- ενώ
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- γυναίκα
- θα
- νίκη
- Κερδίζει
- εντός
- λόγια
- Εργασία
- επεξεργάζομαι
- εργάστηκαν
- εργαζόμενος
- εκτέλεση
- λειτουργεί
- κόσμος
- παγκόσμιας κλάσης
- του κόσμου
- αξία
- θα
- θα έδινα
- γράφω
- γραπτή
- Λανθασμένος
- X
- έτος
- χρόνια
- Σας
- τον εαυτό σας
- YouTube
- zephyrnet
- μηδέν
- Zillow