Versicherer hoffen, dass neue Policen für Emissionsgutschriften das Vertrauen in einen angeschlagenen Markt wiederherstellen werden | GreenBiz

Cloverly, das einen digitalen Marktplatz für Emissionsgutschriften verwaltet, gab diese Woche bekannt, dass es das erste Unternehmen ist, das eine neue Marke versicherter Emissionsgutschriften für den freiwilligen Kohlenstoffmarkt vermarktet.

Ein Emissionsguthaben ist ein Finanzinstrument Damit wird gemessen, wie viel Kohlendioxid eine Initiative wie Wiederaufforstung, Mangrovensanierung oder direkte Luftabscheidung im Laufe der Zeit aus der Atmosphäre entfernen wird. Jede Gutschrift entspricht der Einsparung einer Tonne CO2 oder eines gleichwertigen Treibhausgases. Unternehmen kaufen Gutschriften, um ihre Emissionen auszugleichen.

Der Ruf des Kohlenstoffmarktes erlitt im Jahr 2023 einen Schlag, nachdem Whistleblower dies gemeldet hatten Viele Kreditprogramme haben ihre Auswirkungen auf die Umwelt erheblich erhöht und einige Credits waren gefälscht. Versicherungen sind für die Wiederherstellung des Vertrauens und die Gewinnung von neuem Kapital unerlässlich, sagte Natalia Moudrak, Leiterin der nordamerikanischen Klimapraxis des Risikomanagement-Beratungsunternehmens Aon Climate. „Der größte Vorteil ist das größere Vertrauen, Unternehmen dabei zu helfen, Kapital in diese Projekte zu stecken, wo sie sonst abseits stehen würden“, sagte Moudrak.

Erwarten Sie, mehr zu zahlen

Oka, ein Startup für CO2-Gutschriftenversicherungen in Park City, Utah, bietet die Deckung für Cloverlys „Premium“-Gutschriften. Die Credits stammen von zwei „bedeutenden“, aber nicht genannten naturbasierten Projekten, sagte Chris Slater, Gründer und CEO von Oka. Die Versicherung greife unter zwei Bedingungen, sagte er.

1. Stornierungen: Ein natürliches oder vom Menschen verursachtes Ereignis, das dazu führen könnte, dass ein Projekt nicht die ursprünglich versprochene Anzahl an Credits liefert. Zu den auslösenden Ereignissen könnten ein Waldbrand, eine Überschwemmung oder eine andere Naturkatastrophe gehören, die ein Wiederaufforstungsprojekt gefährdet, oder die Entdeckung illegaler Abholzung innerhalb der Projektgrenzen. 
2. Ungültigkeit: Dies bezieht sich auf Szenarien, in denen die Projektvalidierung Betrug aufdeckt, beispielsweise eine Überkreditierung durch einen Entwickler oder irreführende Informationen über Landbesitz.

Der Preisaufschlag für die Cloverly-Credits wurde nicht bekannt gegeben. Im Allgemeinen belaufen sich die Kosten für diese Art von Versicherung je nach Projekt auf 3 bis 8 Prozent des jährlichen Grundpreises des Kredits, sagte Slater. Demnach lag der durchschnittliche Preis für eine Emissionsgutschrift im vergangenen Jahr bei 6.97 US-Dollar Daten vom Ecosystem Marketplace. „Versicherungen bieten die Möglichkeit, Liquidität und Sicherheit zu schaffen“, sagte Slater.

Schutz vor Betrug, Lieferung, politischem Risiko

Von Standardisierungsgremien wie Verra oder Gold Standard verifizierte CO2-Gutschriftsprojekte verfügen bereits über eine Grundversicherung namens „ Pufferpools. Die Pools enthalten Credits, die nicht an Käufer verkauft werden. Stattdessen werden sie als Reserve gehalten und nur ausgegeben, um Käufer zu entschädigen, deren Kredite ungültig geworden sind.

Die Versicherung von Oka würde mit diesen Pools zusammenarbeiten, sagte Slater. Oka, das rund 7 Millionen US-Dollar an Startkapital investiert, schließt seine nächste Finanzierungsrunde ab, um sein Angebot zu erweitern. Details waren zum Zeitpunkt der Veröffentlichung nicht verfügbar.

Anbieter von CO2-Versicherern entwickeln Policen, die drei Anliegen berücksichtigen:

1. Betrug und Fahrlässigkeit, in dem es darum geht, wie Unternehmen Ansprüche gegen ihre Unternehmensverpflichtungen offenlegen können und den Ruf der Marke schützen sollen. 
2. Politisches RisikoB. regulatorische Änderungen, die sich darauf auswirken, wer Offsets nutzen kann. Zum Beispiel, wenn eine Regierung beschließt, Ausgleichszahlungen gegen ihre eigenen Zusagen zu verwenden oder sie nicht „exportieren“ oder anderswo verbuchen zu können. 
3. Ausgabefehler, wenn ein Projekt innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens keine Credits liefert.

Kita, ein zwei Jahre altes, in Großbritannien ansässiges Versicherungs-Startup mit einer Startfinanzierung von 4.3 Millionen US-Dollar, bietet ein Produkt gegen Betrug und Fahrlässigkeit an und entwickelt eines für politische Risiken, sagte Natalia Dorfman, Mitbegründerin und CEO. Die Kita-Versicherung sorgt für „hochwertige“ Aufforstung, Biokohle und fortschrittliche Ansätze zur Gesteinsverwitterung. Es sei geplant, die Abdeckung für die direkte Lufterfassung zu erweitern, sagte sie. 

„Eine der Herausforderungen besteht darin, dass Versicherungen neue Märkte nur langsam erschließen können“, sagte Dorfman. „Wir haben nicht wirklich die Zeit zu warten, bis die Versicherung aufholt.“ 

Ein Ziel der Versicherer besteht darin, zur Ausweitung des Gesamtmarktes für Kredite im Zusammenhang mit der Kohlendioxidentfernung oder Emissionsvermeidung beizutragen, der einigen Prognosen zufolge nicht schnell genug wächst, um die erwartete zukünftige Nachfrage zu decken. Der Transaktionswert könnte bis 10 einen Wert von 40 bis 2030 Milliarden US-Dollar erreichen. nach Angaben der Boston Consulting Group. Ende 2022 hatte der freiwillige Kohlenstoffmarkt einen Wert von fast 2 Milliarden US-Dollar. laut Ecosystem Marketplace. Die Daten zeigen, dass die Transaktionswerte im vergangenen Jahr drastisch zurückgingen und Ende November auf geschätzte 343 Millionen US-Dollar sanken.

Mehr Sicherheit für Investoren

Das in London ansässige Unternehmen Respira International, das Finanzierungen für Projektentwickler arrangiert und Kredite an Unternehmenskäufer verkauft, arbeitete bei der Definition mit dem in London ansässigen Versicherungsmakler Howden zusammen eine Richtlinie Dazu gehören naturbasierte Lösungen zur Kohlenstoffbindung wie die Wiederherstellung von Mangroven oder Feuchtgebieten.

„Wenn man eine Richtlinie rund um einen Vermögenswert schreiben kann, ist das wichtig. Versicherungsversicherer zeichnen keinen Müll“, sagte Ana Haurie, Mitbegründerin und CEO von Respira. Die Richtlinie, September 2022 eingeführt, soll das Reputationsrisiko des Kaufs von Emissionsgutschriften verringern, die sich später als minderwertig erweisen.

Versicherungen werden dazu beitragen, neues Kapital anzuziehen, während sich der Markt von den Projektfehlschlägen und Betrugsvorwürfen des letzten Jahres erholt, sagte Charlie Pool, Leiter der CO2-Versicherung bei Howden. „Es gibt keinen Mangel an Investoren, die sich beteiligen wollen, es gibt jede Menge Kapital, das die Menschen in die Dekarbonisierung investieren wollen“, sagte er.

Howden arbeitet an einer „Einkaufsliste“ von Richtlinien, die es in diesem Jahr einführen wird, um Projekte bankfähiger zu machen. „Investoren sind es gewohnt, Versicherungen abzuschließen, das ist kein großer Sprung in die Fantasie“, sagte er.

Während das Interesse an Versicherungen bei Unternehmenskäufern immer noch gering ist, wird sie zu einer wichtigen „Zwangsfunktion“ werden, um das Wachstum des freiwilligen CO2-Marktes zu fördern, sagte Brennan Spellacy, Mitbegründer und CEO von Patch, einem in San Francisco ansässigen Unternehmen, das Kreditkäufe erleichtert durch Unternehmenskäufer. „Nach der Transaktion könnten viele Dinge passieren“, sagte er. „Viele Unternehmenskäufer haben den Schmerz, nicht versichert zu sein, noch nicht gespürt.“

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• Quelle: https://www.greenbiz.com/article/insurers-hope-new-policies-covering-carbon-credits-will-restore-trust-battered-market