Har du en lejebolig? Hvad hvis du kunne bruge det til at købe endnu flere lejemål, opbyg din ejendomsportefølje og få en jævn strøm af passiv indkomst flyder ind på din bankkonto? På dagens At se Greene, en seer spørger præcis, hvordan man gør det, og selvom hans strategi kunne fungere, er det måske ikke det bedste træk med realkreditrenter så højt og deal flow så lavt. Så hvad ville David gøre i stedet for?
Det er søndag, så vi tager lytterspørgsmål direkte fra rookies, veteraninvestorer og dem, der ønsker at gå i pension tidligt. I denne episode stikker David huller i "cash-out refinansiering for at købe en ny ejendom"strategi. Vi hører også fra to sene startere der ønsker at få et spring på deres pension, en udbrændt ejendomsadministrator på udkig efter den bedste måde at skalere på, en aktietung investor, der debatterer købe leje eller låne sine penge ud, og en anmelder, der var snydt af ejendoms-"guruer".
Vil du stille et spørgsmål til David? Hvis så, stil dit spørgsmål her så David kan svare på det i næste afsnit af Seeing Greene. Hop på BiggerPockets fora og spørg andre investorer om deres bud, eller følg David på Instagram for at se, hvornår han går live, så du kan hoppe på en live Q&A og få dit spørgsmål besvaret på stedet!
Klik her at lytte på Apple Podcasts.
Lyt til podcasten her
Læs udskriften her
David:
Dette er BiggerPockets Podcast, show 825.
David:
Jeg tror, vi alle har brug for at slippe af med denne virus, der er kommet ind i vores sind om, at penge skal være passive, at vi bare skal eksistere, og vi gjorde hårdt arbejde tidligere, og nu flyder pengene bare til os, og de kommer bare. Sådan fungerer det ikke. Du bliver ikke rigtig fit og træner så aldrig igen og holder dig bare i form for evigt. Du træner altid. Det arbejde, det tog at komme i form, er dog meget sværere end det arbejde, det kræver at holde sig i form. Og forretning er på samme måde. Du vil arbejde meget hårdt for at komme i god forretningsform, og så er det bare om at bevare det, og det er ikke så svært.
David:
Hvad sker der alle sammen? Det er David Greene. Din vært for BiggerPockets Real Estate Podcast. Den største, den bedste og den dårligste ejendomspodcast i verden. Hver uge bringer du opdaterede indholdshistorier fra andre investorer eller episoder som i dag, som hvis du kan se, fordi du ser på YouTube fra grønt lys bag mig, er en Seeing Greene. Eller hvis du bare læste titlen til dagens show, tillykke med at være smart.
David:
I disse episoder, hvis du aldrig har hørt en, tager vi spørgsmål direkte fra dig, vores lyttere, og jeg besvarer dem, hvilket giver dig Greene-perspektivet på, hvad jeg synes, folk skal gøre, hvad der bør overvejes, eller hvilke muligheder de kan har. Mit oprigtige håb er, at mine næsten 15 års erfaring med at investere i fast ejendom kan komme dig til gode, og følge mig på samme rejse.
David:
Dagens afsnit er fantastisk, høj energi og en masse sjov. Vi kommer ind på, om nogen kan bruge en udbetaling, der kom fra en anden ejendom, og om det er en smart idé. Råd til en sen starter og nogen, der ønsker at diversificere deres W-2, som har en sygdom. Hvornår giver det mening at skalere et ejendomsadministrationsfirma? Hvem er det godt for, og hvad skal man forvente, og hvis man skal investere i VE eller låne privat?
David:
Alt det og mere til i dagens show. Og husk, hvis du vil have en chance for at stille et spørgsmål om Seeing Greene, vil jeg helt sikkert elske at se det. Gå over til biggerpockets.com/david, og du kan indsende dit spørgsmål der og forhåbentlig få det besvaret på et af disse shows. Og endelig, brug et øjeblik på at like, dele og abonnere på denne kanal, hvis du fandt værdi i dagens show, hvis det blev underholdt, hvis jeg fik dig til at smile, så send det til en anden du elsker, for jeg vil gerne få dem til at smile også.
David:
Og et af vores spørgsmål i dag henviste til min Batman-stemme. Fantastisk. Dejligt at høre, at der stadig er folk derude, der elsker det, hvilket bringer os til dagens hurtige tip. Batman siger her: "Bestil Davids nye bog, Pillars of Wealth: How to Make, Save and Invest Your Money to Achieve Financial Freedom." Den er tilgængelig på biggerpockets.com/pillars.
David:
Og vigtigst af alt, denne bog er en no-nonsense direkte skydeplan til at blive millionær, som enhver, og ja, jeg mener, enhver kan følge. Det er den hemmelige sauce, som de fleste ikke får at vide. Det inkluderer en tilgang med tre søjler til at opbygge velstand, være god til at spare penge, og ja, det er en færdighed. At være god til at tjene penge, det er en endnu bedre færdighed og så investere forskellen. Hvis du er en person, der er træt af at fejle og ønsker økonomisk frihed, foreslår jeg stærkt, at du melder dig ind i den bevægelse, som så mange andre mennesker allerede har. Gå til biggerpockets.com/pillars og forudbestil bogen.
David:
Og jeg glemte næsten at nævne, at der er nogle forudbestillingsbonusser, du kan få, hvis du køber denne nu. Det er rigtigt. Hvis du får bogen nu, får du min Wealth Building Cake Recipe, en projektmappe til at komme i gang og i den rigtige retning, adgang til et coachingopkald, og en af jer heldige forudbestillingsspecialister får en privat ring med mig, som vil give mig mulighed for at se ind i din personlige økonomiske situation og give dig skræddersyet rådgivning til, hvor jeg synes du skal starte, hvor dine kompetencer er og hvilken vej du skal følge.
David:
Jeg elsker at hjælpe andre mennesker med at få succes i livet, og fordi penge er så vigtig en del af livet, er det en af de store ting, vi skal tale om. I dagens show får jeg delt noget af den indsigt, men hvis du vil have mit råd direkte til dig, så gå forudbestil Pillars og få din chance for et privat coachingopkald med yours truly.
David:
Okay, lad os komme til dagens show. Vores første spørgsmål kommer fra Chris Connell.
Chris:
Hej David. Mit navn er Chris Connell. Jeg har investeret i Winston-Salem, North Carolina i de sidste tre år. Tak, og Rob og resten af dit hold. I har gjort et så utroligt stykke arbejde.
Chris:
Okay, her er min nuværende situation. Jeg ejer tre MTR'er, en er betalt af, to cash flow på omkring 1300 om måneden med realkreditlån, og min kone og jeg vil gerne tilføje til samlingen. Så jeg kan tilføje, jeg er en skuespiller og pengestrømmen ebber og strømmer. Jeg vil helst ikke sætte 20 % ned på et konventionelt lån, så vi har ideen, måske kunne hun bringe 50 % af pengene fra en konto, hun har, og jeg kunne sætte 50 % fra en udbetalingsrefi på, der betalte sig ejendom, ville vi købe vores næste ejendom kontant.
Chris:
Er det en god idé? Giver det mening? Er det helt sindssygt? Jeg er sikker på, at du har nogle gode tanker om det. Jeg elsker dit input og din retning. Mange tak fyre.
David:
Tak Chris for spørgsmålet. Okay, så her er noget, du fik mig til at tænke på, da du sagde det. Du overvejede at foretage en udbetalingsrefinansiering på en udbetalt ejendom for at købe din næste ejendom med halvdelen af pengene fra din udbetalingsrefinansiering og halvdelen af dem fra din kone. Jeg tror, du sagde, hvis jeg fik det rigtigt.
David:
Det lyder som om, hvad du tænker er, hvis du betaler kontant for den nye ejendom, vil du ikke have et lån, og du vil have mere cash flow. Problemet er, at du stadig har fået et lån, du har lige fået et lån til en ejendom, du allerede havde, ikke den nye. Det kan måske snyde dit sind til at tro, at du får pengestrømme, du virkelig ikke får, for selvom den nye ejendom vil likvidere mere uden en note, vil den tidligere likvidere mindre, ikke?
David:
Så berøver du Peter for at betale Paul her og overvejer det ikke? Fordi du kommer til at miste pengestrømmen på en ejendom, du allerede har. En anden ting er, at en udbetalingsrefinansiering normalt vil have en højere rente end en rente- og løbetidsrefinansiering, og jeg spekulerer på, om du måske får en bedre rente på et nyt køb, end du ville få på en udbetalingsrefinansiering.
David:
Det vil vi med glæde undersøge for dig. Hvis du vil sende mig en DM, vil jeg forbinde dig, men hvem du end bruger, er det noget, du bør tænke på, "vil jeg få en bedre pris på en udbetalingsrefi eller på et køb ?” For hvis du får en bedre kurs på et køb, synes jeg ikke du skal lave en udbetalingsrefinansiering. Du bør gå og købe den næste ejendom og få et lån på den.
David:
Nu rejser det en slags spørgsmål om, "Nå, hvordan finder du på pengene til det?" Hvilket måske er grunden til, at du tænker, at du vil foretage udbetalingsrefinansieringen i første omgang. Jeg er bare... På dagens marked, okay, dette er ikke en hård og hurtig regel. Generelt er jeg ikke en stor fan af at sætte gæld på eksisterende ejendomme for at købe nye ejendomme. Jeg er ikke imod det. Det kunne fungere, især hvis du er i spil på mellemlangt sigt leje, korttidsudlejning, hvor du typisk kan få flere indtægter, nogle gange kan du få dem til at fungere.
David:
Hvad jeg ikke kan lide ved det, er, at det er svært nok at finde pengestrømme i ejendomme, som det er, nu optager du ekstra gæld og prøver at finde et pengestrømme i ejendommen, der har endnu mere pengestrømme. Det bliver sværere og sværere at gøre. Strategien, som jeg ser, at dette fungerer på dagens marked, tager en forsinket tilfredsstillelse tilgang.
David:
Du køber fast ejendom på gode steder og forventer, at det vil tjene penge senere. Men du søger at tjene penge lige nu. Du søger på en måde at udligne den indkomst, der kommer fra skuespil. Jeg vil bare sikre mig, at du træffer smarte beslutninger om at købe fast ejendom, og at du ikke køber ting, der ikke er intelligente, fordi du føler, at du har brug for cash flow. Jeg har sagt det før, jeg siger det igen, fast ejendom er virkelig ikke en god måde at generere ekstra indtægt på. Det gør den. Det kan den fungere for. Det er ikke det, den er beregnet til.
David:
En Lamborghini kan trække en båd, hvis du sætter den oprejst. Det kan gøre det, men det er ikke beregnet til at gøre det, og der vil være en negativ indvirkning på køretøjets ydeevne, hvis du gør det for længe. Pengestrømmen er beregnet til at komme fra erhvervsejendomme, hvilket er meget risikabelt lige nu, fordi vi ikke ved, hvor priserne går hen. Og fra arbejde, fra at starte en virksomhed, fra at have et arbejde. Min filosofi, hvad jeg fortæller folk er, hvis du har brug for cash flow, du skal starte en virksomhed, eller du skal tage et andet job, eller du skal lære en færdighed ud over dit skuespil.
David:
Og hvis du vil opbygge langsigtet formue, skal du købe fast ejendom. Jeg synes, tingene fungerer bedre på den måde. Jeg tror, at fast ejendom i sagens natur har en arkitektur, der gavner det langsigtede ejerskab. Den største del af dine betalinger stiger med hver betaling over tid, hvilket gør langsigtet ejerskab fordelagtigt. Inflation gør dollars mindre værd, hvilket får værdierne til at stige, hvilket gør langsigtet ejerskab fordelagtigt.
David:
Huslejen har en tendens til at stige, mens dine realkreditudgifter vil forblive nogenlunde de samme, hvilket gør et langsigtet ejerskab fordelagtigt. Det er en fantastisk pensionsordning. Det er ikke godt lige nu, planlæg. Og det er derfor, jeg plejer at fortælle folk det modsatte af alle de andre influencers, der siger: "Tag mit kursus, siger dit job op og lev af pengestrømmen." Jeg kan ikke se nogen få det til at ske, og jeg ser en masse hjertesorg, der kommer fra de mennesker, der forsøgte at fremtvinge det.
David:
Så jeg vil opsummere dette ved at sige, at jeg kan lide, hvad du tænker. Hvis du ønsker at købe mere fast ejendom til fremtidige gevinster, til din fremtidige pensionering, for forsinket tilfredsstillelse, så gå videre med det, du laver. Hvis du bare ønsker at udligne op- og nedture i skuespillerbranchen, ville dette være en dårlig strategi at bruge. Jeg tror ikke, at det er en super simpel indsats at købe fast ejendom for det cash flow, det genererer i år et. Lige nu udsætter du også dig selv for risiko, på samme måde som det giver indkomst, kan fast ejendom miste indkomst.
David:
De rejsende professionelle kan stoppe med at gå, dit marked kan blive mættet, der kan være mange andre mennesker, der gør det samme, og nu taber du penge hver måned, hvilket gør dit problem med inkonsekvent indkomst forstærket. Det er endnu værre. Så jeg ville hellere se, at du tog en anden tilgang til at tjene penge inden for fast ejendom.
David:
Hvis du elsker det, at få et job inden for ejendomsbranchen eller en anden form for forretningsmulighed for at supplere dit skuespil andet end fast ejendom, men fortsæt med at købe ejendommen, så lad være med at købe den, fordi du skal supplere din indkomst i dag . Også morderhår, bro.
David:
Okay, lad os se et klip fra Greg Miller i Rochester, New York.
Greg:
Jeg har været en ivrig lytter siden helt tilbage i Josh og Brandon-dagene, men jeg har lidt af en unik situation. Jeg har et W-2 job og jeg ejer tre hjem. Jeg bor i et af de hjem. Jeg udlejer de to andre som korttidsudlejning.
Greg:
En af de to er en duplex, så det er i alt tre korttidslejemål, og sidste år tjente jeg omkring 150,000 $. Jeg er 53 år, men for et par år siden fik jeg konstateret sclerose, og sidste år fortalte de mig, at jeg havde et slagtilfælde.
Greg:
Selvom jeg godt kan lide mit W-2-job, er jeg i en situation, hvor jeg vil forlade det, så jeg har tid til at nyde mit liv. På grund af mine helbredsforhold vil jeg selvfølgelig gerne gøre det før end senere. Og tidligere i år arvede jeg tæt på $900,000.
Greg:
Jeg vil gerne have dit råd om, hvordan jeg kan bruge disse midler i dagens marked til at generere øjeblikkelig pengestrøm og også til at give et redeæg til min familie. Tusind tak og fortsæt med Batman-stemmen.
David:
Gregory Miller, tak for dit spørgsmål og tillykke med at blive vist på BiggerPockets Podcast, afsnit 825. Glad for at se, at en mangeårig lytter endelig er kommet ind i showet. Jeg har et godt spørgsmål her.
David:
Der er en fordel, at du skal komme sent i gang, hvis du har sparet kapital op, ikke? Alle er jaloux på den 22-årige, der finder ud af at investere i fast ejendom, får en tidlig start. Ja, det er fantastisk for dem. De har dog som regel ingen penge.
David:
Når du er 53 i gang, har du næsten en million dollars at sætte i spil. Du har nogle ret seje muligheder, som jeg gerne vil komme ind på, hvad angår opbygningen af det redeæg, som du taler om, og tak fordi du forkælede Batmans herlighed. Mange mennesker ved ikke, at Wayne Enterprise faktisk har haft betydelige ejendomsbesiddelser, og det er sådan, jeg nåede dertil, hvor jeg er i dag.
David:
Så lad os tale om, hvad du kunne gøre her, min mand. Først og fremmest vil vi se, at $900,000 vokser. Vi vil ikke have, at du bare tager det og planter det et sted og kun tænker på pengestrømmen. Jeg vil gerne have, at du tager de $900,000 og ser på nogle BRRRR-muligheder. Det, jeg gerne vil se dig gøre, er at målrette mod ejendomme med en masse kvadratmeter, som ikke er prissat særlig højt. Okay?
David:
Hvis du kunne finde en bolig på 22, 24, 2600 kvadratmeter ved siden af en masse 1200 eller 1300 kvadratmeter boliger, har du meget mere plads at arbejde med. Du kan lave forskellige enheder i det samme hus. Du kan gøre det hus mere værd ved at reparere det. Du har forskellige måder til det, jeg kalder tvungen egenkapital, som bare er en virkelig værditilvækst mulighed, og grunden til, at jeg kan lide det, er, fordi du vil lægge nogle af de $900,000 i denne aftale, måske betale kontant for det, og stå foran genoptræningen. koster på egen hånd, og så kommer du til at få meget af det ud igen.
David:
Så det hele bliver ikke i ejendommen. Du vil være i stand til at få det ud og sætte det ind i nye ejendomme, for selvom 900,000 $ er mange penge, går det hurtigere, end du tror, når du køber 500,000 $ hjem. Det er en ting, som jeg gerne vil have dig til at se nærmere på, er værditilvækst på hver eneste aftale, du får. Jeg vil heller ikke have, at du vender dig væk fra flip-muligheder.
David:
Der er måder, hvorpå du måske kan købe et sted for 300,000, der kræver et væld af arbejde, lægge hundrede tusinde dollars i det, så du er helt med for 400, sælger det for 500, sælger det for 475. Der vil være nogle ret gode muligheder, hvis du er i det rigtige område til at vokse de 900,000 samtidig med, at du køber ejendomme med det. Lad være med bare at tænke på et enkelt spor og sige: "Jeg har tænkt mig at købe en hel masse duplexe." Sørg for, at du ser på alle de muligheder, du skal bruge for at skabe nogle penge.
David:
Til sidst, hvis du virkelig ønsker at opbygge generationsrigdom, har jeg brug for, at du tænker på placering. Undgå risikoen ved at sige: "Jamen, jeg kan få 30 huse, hvis jeg køber $30,000 huse." Nej, nej, nej, nej, nej. Du vil gerne købe i de bedre områder, og du har den luksus at kunne lægge flere penge ned, hvis de ikke likviderer.
David:
Så ofte, når vi siger, at en ejendom ikke strømmer penge, mener vi egentlig, at den ikke strømmer med 20 % ned, men hvis du sætter 40 % ned, 45 % ned, 50 % ned, vil mange af dem cash flow ret godt. Du vil få et mindre ROI på pengestrømmen. Det er rigtigt, fordi du har fået en højere udbetaling ind, men du vil få flere penge på lang sigt i stigningen og de stigende huslejer.
David:
Så selvom 53 kan virke som en sen start, er det virkelig ikke. Forhåbentlig har du mange år på bagen, og du vil tage kloge beslutninger, så når din familie arver denne fast ejendom, en dag arver de fast ejendom, som de ønsker, ikke fast ejendom, som de blev tvunget til at tage. over. Du vil også opdage, at din hovedpinefaktor falder meget, når du køber i bedre områder, fordi du har flere udvalg af lejere at vælge imellem, og du har en højere kvalitet af lejer, der ønsker at bo i din ejendom.
David:
Jeg håber, det giver mening for dig. Jeg vil anbefale at tjekke min bog Pillars of Wealth: How to Make, Save and Invest Your Money to Achieve Financial Freedom, fordi den vil have nogle ideer derinde, så du kan få de $900,000 til at strække ud.
David:
Fortæl mig, hvad du synes efter denne video. Indsend venligst endnu et spørgsmål på biggerpockets.com/david og fortæl mig, hvad du laver, og hvad dine planer er, og kontakt mig gerne direkte på den sociale medieplatform, du bruger, hvis du vil have flere råd. Men tak mand.
Maxx:
Hej David. Mit navn er Maxx Jackson fra Wilmington, North Carolina, og jeg må stille dig et spørgsmål om ejendomsadministration. Jeg administrerer i øjeblikket tre korttidslejemål, mens jeg kun ejer én. Jeg er ejendomsmægler, så jeg får kundeemner fra det, men det er også ret tidskrævende.
Maxx:
Mit spørgsmål til dig er, hvad der i dine øjne er det bedste slutmål for ejendomsadministration? Skal jeg fortsætte med at påtage mig ejendomme, som folk vil have mig til at administrere, primært fordi jeg er Superhost på Airbnb, indtil jeg ikke kan gøre det mere? Skalerer folk nogensinde deres ejendomsadministrationsvirksomhed og sælger dem derefter helt, eller skal jeg bare blive ved med at udnytte så meget som muligt og vokse så meget jeg kan, indtil jeg ikke har mere tid? Jeg har nogle af mine egne ideer, men jeg tænkte, at det ikke ville skade at spørge eksperten.
Maxx:
Fortsæt det gode arbejde. Jeg lytter hver uge. Jeg sætter pris på dig, og næste gang du er i Wilmington, North Carolina, så kig forbi, og vi kan spille noget pickleball på min nyeste ejendom. Tak, David.
David:
Maxx Jackson. Maxx Jackson. Først og fremmest, hvilket fedt navn. Jeg er ikke overrasket over at høre, at du har succes med Maxx Jackson, og jeg lagde mærke til, at jeg har overskæg til dig et spørgsmål. Hvis I ikke lytter til dette på YouTube, har Maxx et ret fremtrædende overskæg, der ligner en af bunden af en skubbekost, som du måske kan se på et lager. Udtaler bestemt et statement med det. Så tjek os ud på YouTube, hvis du vil se Maxx' flotte ansigt.
David:
Okay, Maxx, det, jeg elsker ved dette spørgsmål, er, at det ikke udelukkende er fast ejendom. Dette er et forretningsspørgsmål, og fast ejendom er en form for forretning, og du tænker på den rigtige måde. Lad os nedbryde virkeligheden af, hvordan forretning og fast ejendom fungerer, som de fleste mennesker, der faktisk ikke investerer i det, på et betydeligt niveau ikke vil fortælle dig.
David:
Skalering forklares ofte som et koncept, ikke som en praksis. Skalering er svært. Faktisk vil jeg i mit eget personlige liv fyre adskillige ejendomsforvaltere og ansætte en intern ejendomsadministrator, der vil administrere hele min portefølje for mig på grund af skaleringsproblemer. Jeg hyrer firmaet, og jeg elsker ejeren. Så udnytter ejeren arbejdet til en af deres medarbejdere, og nu får jeg en lavt talentfuld, lavt motiveret medarbejder, der ikke gør et godt stykke arbejde med mine korttidslejemål. Og efter måneder med at have fået dem til at gøre dette, begynder du endelig at se et mønster i tallene, og du indser problemet. "Jeg kommer ikke til at arbejde med talentet, jeg arbejder med en medarbejder, der ikke har det rigtige mindset."
David:
Nu, Maxx, du klarer dig godt med at styre andres korttidsudlejning, fordi dit talent, du også indser, at du ikke kan skalere, fordi det er svært, men det faktum, at det er svært, er derfor, de ansatte dig. Hvis det var nemt, ville de ikke give dig jobbet. Så lektion et, for at lære af dette, lad være med at lede efter nemme alle. Hvis tingene var nemme, ville det ikke blive givet til dig. De ville gøre det selv. Vi tjener bogstaveligt talt penge på at arbejde i fast ejendom, fordi vi laver noget, der er svært. Så du skal omfavne det hårde.
David:
Maxx, jeg tror ikke du har et problem med det hårde. Det du spørger om er fordi det er svært, hvordan skal jeg skalere denne ting? Og det er her, udfordringen kommer ind.
David:
Hvis du vil blive god til at skalere, er nøglen, at du skal opbygge færdigheder, der er anderledes end det, der fik dig til, hvor du er nu. Så jeg kalder dette lederskabs tre dimensioner. Den første dimension er at lære. Det gør du. Du lærer at være en god korttidsudlejningsvært, og folk kan lide det, så de ansætter dig, og som du sagde, er der nogle synergistiske fordele, du får kundeemner, det er godt. Men hvis du vil skalere, er den anden dimension gearing.
David:
Det kommer i øvrigt ud af min bog Scale, som du kan finde på biggerpockets.com/scale, hvis du vil tjekke det ud.
David:
Gearing er at opbygge evnen til at ansætte andre mennesker til at udføre arbejdet. Du skal holde folk ansvarlige. Du skal være en god leder, du skal tjekke ind på, hvad de laver. Du skal have svære samtaler. Alt, hvad du har opnået ved at lære færdigheden selv, er stort set ubrugeligt for dig, når du prøver at være god til at udnytte.
David:
Det er meget forskelligt, og derfor vokser de fleste aldrig en virksomhed, fordi de bliver gode til at gøre noget, og de vil ikke starte forfra ved nul og skal tilegne sig løftestangskompetencerne. Og det er først, når du har gjort begge dele, du har lært, og du har udnyttet. Nu skal du lede, som starter forfra ved nul igen, og udvikler et helt andet færdighedssæt.
David:
De fleste mennesker er bare ikke villige til at betale prisen for at skalere. Men Maxx, jeg vil gerne se dig gøre det. Så her er hvad jeg vil advare dig om. Når du prøver at skalere, vil du få nye udfordringer, der vil få dig til at trække det overskæg lige af dit ansigt. Det vil drive dig til vanvid. Det er okay, det bliver bedre. Du tilegner dig evnerne til at udnytte andre mennesker og til sidst lede dem med tiden. Men nej, det er ikke sådan, "Hey, hvis jeg kunne gøre det med to, kunne jeg gøre det med 20, jeg kunne gøre det med 200." Det er slet ikke tilfældet.
David:
Hver gang du tager det næste skridt op i forretningen, har du nye udfordringer, som du skal tage fat på. Det er konstant personlig vækst hele tiden. Jeg vil gerne se dig gøre det. Du skal bare forstå, at du vil have meget travlt, du vil blive stresset, og det er den pris, som folk betaler for at være velhavende.
David:
Hvis du ser på den øverste låneansvarlige i den ene mæglervirksomhed, de sidste par måneder, har han bogstaveligt talt tjent flere penge, end virksomheden har, fordi han ikke har nogen overhead. Virksomheden har et væld af det, men han arbejder 12 timer om dagen. Vi har lige interviewet ham på Mortgage Mondays på YouTube, hvis I har lyst til at tjekke det ud.
David:
Han står op klokken seks, han er på kontoret klokken ni, efter sin træning, og han arbejder til klokken ni om natten eller senere. Det er det, der skal til for at være en topproducent. Nu knuser han det, ikke? Han vil snart have en sekscifret måned her, men han tjener det. Ligesom man skal lægge meget arbejde for at få en god krop, skal man være meget disciplineret med sin kost for at få en god krop. Rigdom fungerer på samme måde.
David:
Nu vil du med tiden blive bedre til det Maxx, og det vil ikke virke så svært i år 10, som det gjorde i år et. Men pointen er, at det stadig bliver svært, og det er okay. Vi behøver ikke at løbe fra hårdt. Vi burde faktisk løbe mod hårdt, for det er der, muligheden er.
David:
Så for at opsummere dette, ja, så synes jeg, at du skal tage på mere korttidsudlejning. Jeg tror, der er en rigtig stor mulighed i det rum. Hvis nogen er god til at være vært for at tjene penge i, hvad jeg tror vil blive en økonomisk recession, synes jeg, folk skal se frem til det. Jeg tror, vi alle har brug for at slippe af med denne virus, der er kommet ind i vores sind om, at penge skal være passive, at vi bare skal eksistere, og vi gjorde hårdt arbejde tidligere, og nu flyder pengene bare til os, og de kommer bare. Sådan fungerer det ikke.
David:
Du bliver ikke rigtig fit og træner så aldrig igen og holder dig bare i form for evigt. Du træner altid. Det arbejde, det tog at komme i form, er dog meget sværere end det arbejde, det kræver at holde sig i form. Og forretning er på samme måde. Du vil arbejde meget hårdt for at komme i god forretningsform, og så er det bare om at bevare det, og det er ikke så svært. Så så længe du er klar til den rejse Maxx og dit overskæg er låst inde og klar til at ledsage dig, vil jeg gerne se dig fortsætte med det.
David:
Okay, håber i har nydt showet indtil videre. Jeg elsker det her, og du kan forvente at høre mere om forretning i fremtiden, for efterhånden som investering i fast ejendom bliver hårdere og sværere at udføre, fordi der er mere og mere konkurrence om disse aktiver, og pengestrømmen bliver sværere og sværere at finde. Vi kan enten sidde og græde over det og gå og se Dancing with the Stars og bedøve os selv med vores smerte og søge sympati fra alle og bare svælge i selvmedlidenhed.
David:
Eller vi kan pivotere, vi kan lede efter forskellige måder at tjene penge på. Vi kan få forretningspraksis og principper og erfaring og komme derud og skifte karriere og komme ind i et job i den branche, vi elsker, som hvis du lytter til det her, er det formentlig fast ejendom.
David:
I dette segment af showet kan jeg godt lide at få kommentarer til tidligere programmer på YouTube. Jeg læser jer de kommentarer, som folk har efterladt. Og husk, at hvis du vil have din kommentar læst om showet, vil jeg helt sikkert elske at læse den. Bare gå over til BiggerPockets YouTube, følg os derovre og efterlad din kommentar.
David:
Fra episode 816, fra yourpersonalagent7243. "Hej David, spekulerer på, hvornår dit hus hacker på 3.5 % FHA, skal du afvise det for at kvalificere dig til en anden FHA efter et år?" Ikke en kommentar, men et spørgsmål, men alligevel et godt spørgsmål, og svaret er ja, det gør du. Du får typisk kun ét FHA-lån ad gangen. Så du kan enten sælge huset, betale lånet af og bruge et FHA-lån til at få dit næste, eller du kan refinansiere og beholde husets refinansiering til et konventionelt lån, og så har du et andet FHA-lån, som du kan bruge til dit hus .
David:
En almindelig misforståelse er, at FHA-lån er for første gangs boligkøbere. Hele dette koncept med førstegangskøber af boliger blev virkelig født ud af styrtet. 2010 ingen købte fast ejendom. Det blev et markedsføringskoncept for långivere at trække nogen ind, som ikke havde fået ar og ikke havde PTSD fra styrtet.
David:
Så de siger: "Okay, vi ønsker ikke at få nogen til at komme og købe et hus, der allerede har købt et, fordi de er bange. Lad os få en førstegangskøber til at komme og købe et hus, fordi de ikke vil have det samme traume og frygt for at gøre det. Nå, hvilke incitamenter kan vi finde på for førstegangskøbere af bolig?" Og så tog de ting, de allerede tilbød, og sagde på en måde, "Hey, det her er en frynsegode for en første gangs boligkøber." Måske havde de nogle nye ting, men generelt var det ikke så fantastisk.
David:
Folk bliver forvekslet med primær bolig, du kan få et 5% ned konventionelt lån på en primær bolig. Du kan få et FHA-lån på en primær bolig, du kan få et VA-lån på en primær bolig. Det betyder bare et hus, du bor i. Og du har måske ni huse på hinandens primære bolig, måske har du 15 huse på hinanden primære bolig. Du kan bruge disse lave udbetalingslån til dem, men du kan kun have ét FHA-lån ad gangen.
David:
Nu er den gode nyhed yourpersonalagent7243, at hvis du ikke ønsker at slippe af med din lave rente på dit FHA-lån, kan du få et konventionelt lån til 5% ned, hvilket kun er en lille smule mere end tre og en halv procent ned. Så tag fat i os, og jeg vil sætte dig i kontakt med mit team eller finde en låneansvarlig ved hjælp af BiggerPockets-udlåner-finderværktøjet, og de burde være i stand til at besvare disse spørgsmål, og hvis de ikke kan, er de ikke gode. Løb væk.
David:
Okay, fra episode 816 har vi udløst en kæde af kommentarer fra alle. Så tak for at hjælpe denne person med at få de oplysninger, de har brug for. Fra 50calpulse76. "På et hushack betyder køb et primært hjem. Er der en tidsramme for, at du skal leve i den, før du lejer den ud, eller kan du købe en bolig med den hensigt der og så straks ombestemme dig og ikke bo i den?”
David:
Den første kommentar kom fra Richie1317, der sagde: "Dude, det er svindel og nej, du kan ikke bare ændre mening. Reglerne kræver, at du bor der i mindst et år, før du kan få dit næste lån." Så sagde Rullau: "Ingen er ligeglad eller tjekker, hvem der bor der, medmindre betalingen ikke kommer." Thrivinglife sagde: "Mindst to år. Så kan du flytte ud.”
David:
Masser af forskellig feedback her. Jeg vil gøre, hvad jeg kan for at forsøge at rette op på rekorden. Kan du huske, hvordan jeg lige sagde, at der er en misforståelse med førstegangskøber af bolig med primære beboere? De er ikke det samme. Det samme gælder, når det kommer til, hvornår du kan få et primært boliglån, efter du allerede har fået et.
David:
Det, vi fortæller folk, er at købe et hus, bo i det i et år, så købe et nyt og leje det første ud. Det betyder ikke, at det er den eneste måde at gøre det på. Grunden til, at vi giver det råd, er, at du typisk først kan få et primært boliglån efter et år fra det sidste, du fik. Så hvis du køber et hus som primær bolig, vil de fleste långivere i de fleste tilfælde ikke lade dig få endnu et primært boliglån, før du har ventet 12 måneder. Vi får undtagelser hos det ene mæglerhus hele tiden. Der er måder at undgå det på, men det er meget svært. Okay?
David:
Nu forveksler folk det med, at man skal bo i hjemmet i et år. Der er ikke regler fra långivere, der siger, at hvis du køber en primær bolig, skal du bo i den, fordi de lovligt ikke kan gøre det. Hvis du køber et hus at bo i, og så mister du dit job, og du ikke kan betale, kunne de ikke forhindre dig i at leje det ud til en anden, mens du flytter ind hos din mor, fordi du ikke kan klare det. betalinger.
David:
Hvis du køber et hus og tager et arbejde og så bliver fyret, og du skal flytte tilbage for at tage et arbejde et andet sted, kan de ikke tvinge dig til at bo i et hus og flyve til det nye sted. Så der er ikke en regel, der siger i det mindste i næsten alle de lån, jeg ser, de konventionelle helt sikkert, der siger: "Du kan ikke leje det ud."
David:
Det, de søger at undgå, er, at du køber et hus med et primært boliglån, som du slet ikke havde tænkt dig at bo i. Okay? Det var klart meningen, at det skulle være en investeringsejendom. Du løj og sagde, at det var en primær bolig. Det ville blive betragtet som bedrageri. Hvis du flytter ind i det, og så sker der noget, du ikke kan lide. Okay? Jeg giver jer ikke detaljer om retspraksis, fordi jeg ikke selv har set dette, men jeg forklarer min forståelse, som den er blevet fortalt mig.
David:
Lad os sige, du flytter ind i en ejendom, og naboens hund gøer uafbrudt, og du kan ikke sove om natten, og du taler med naboen om det, og de siger, "Ja, gå og spark sten. Det er min hund. Han bjæffer, ikke mit problem. Jeg er ligeglad. Jeg kan sove igennem det." Du sover ikke om natten. Der er intet, som jeg er klar over, at en långiver kunne tvinge dig til at blive boende i det hus.
David:
Der skete mange ting som dette. Du kan ikke forudse alle de problemer, der kan dukke op. Hvad der ville være svindel med realkreditlån er, hvis de kunne vise, at du aldrig havde tænkt dig at bo der overhovedet. Du anstrengte dig ikke, du flyttede ikke ind i huset. "Du bedragede os lige fra begyndelsen." Det er bedrageri. Det bør undgås. Gør det ikke.
David:
Men når det kommer til: "Hvor længe skal jeg bo i huset, før jeg flytter ud?" Der er faktisk ikke en lov, som jeg kender til, og jeg kender ikke til nogen retspraksis, hvor en dommer har set på dette og sagt: "Seks måneder, tre måneder." De ser ikke på det fra denne hårde og hurtige regel, som vores hjerner ser på det fra, de ser på hensigt.
David:
Så hvis din hensigt var at bo i huset, og noget ændrede sig i dit liv, ændrede omstændighederne sig. Der var noget galt med ejendommen, du kunne ikke lide det. Du har lov til at flytte ud af det og bo et andet sted. Men nej, du får nok først et lån til for at købe en anden primær bolig, før der er gået 12 måneder, siden du købte den første. Det kunne være svært. Men rigtig god samtale havde vi der. Jeg er glad for, at jeg fik vægt på det.
David:
Gutter, vi sætter pris på feedbacken, og for det meste sætter vi pris på det arbejde, I alle lægger i at forfølge jeres mål og jeres økonomiske frihed.
David:
Jeg ville afsløre en nylig anmeldelse, der kom ind på Apple Podcast-appen. "Jeg elsker at lytte til showet, men jeg lytter jævnligt til dit show. Men mit største problem er, at der er så mange ejendomsinvesteringsguruer, at jeg ikke ved, hvem der er ægte, og hvem der er falsk. Og jeg lider af købers fortrydelse efter at have brugt 10,000 USD plus på, citer, unquote, "træning". Alle er enige om, at vi skal starte med træning, men der er ingen, der nedbryder det, der faktisk er rigtig træning og ikke kun prangende larm, pral og motiverende ting.” Dette kommer fra Deborah via Apple Podcast-anmeldelser.
David:
Dette er en fantastisk anmeldelse, men du gav os 3 stjerner. Jeg er ikke den, der tog dine $10,000. Hvorfor straffer du mig med en 3-stjernet anmeldelse, Deborah? Jeg tror, du er sur på branchen. Du er ikke sur på BiggerPockets. Du skal ordne dette. Du sagde ikke, hvorfor jeg kun fik 3 stjerner. Jeg hælder mit blod, sved og tårer ud for dig Deborah, og det er gratis. Hvis der er noget, burde vi få seks stjerner ud af fem, fordi vi giver dig gratis indhold, ikke dine $10,000. Åh, det er så trist. Såre folk, såre folk, ikke? Det er præcis, hvad der lige er sket for mig.
David:
Okay, om dette emne med $10,000-svindel, først og fremmest, er der ingen, der taler om det. Jeg kalder det selvfølgelig skam. Når nogen bruger en masse penge og bliver snydt, vil de ikke fortælle alle, at de ved, at de er blevet snydt, så de lider bare stille. De holder det inde. Det glasagtige blik i deres øjne og deres manglende øjenkontakt er, at de stirrer på deres sko på et ejendomsmøde, mens de akavet hvirvler deres udvandede drink, er hvordan du ved, at nogen bliver udnyttet af et kursus, men hvis du ikke gør det kig efter finesserne, du vil savne det.
David:
Her er mine 2 øre for det hele. Når nogen sælger mig en idé, og den måde, de sælger den på, ikke stemmer overens med andre ting, jeg har set i livet, ved jeg, at jeg bliver snydt. Når jeg ser en reklame for en lastbil, og jeg ser, at tingen hopper ud over disse klipper, og jeg ser en rigtig varm pige på passagersædet, der stirrer på fyren, der kærligt kører i den med lyst i øjnene, fordi han er så sej, at han har denne lastbil, og jeg hører denne musik spille, og jeg ser denne drøm blive malet. Jeg spørger mig selv: "Har jeg nogensinde set dette i det virkelige liv? Har jeg nogensinde set en kvinde, der blev forelsket i en gennemsnitlig fyr, fordi han havde en sej lastbil?" Nej det har jeg ikke. Jeg får solgt en stykliste.
David:
Se på influencers, der gør det samme. Siger de: "Jeg vil lære dig at lave," Indsæt en latterlig sum penge her, "for kun" En lidt mindre sum penge for at tage deres kursus, "og det vil være nemt, og du kan gøre det, og du vil tjen 10 ekstra penge tilbage." Ser du det ske på andre tidspunkter i livet? Har du nogensinde tilmeldt dig et fitnesscenter og sagt: "Jeg vil gerne komme i rigtig god form." Og de sagde, "Åh, dette er fitnesscentret at gå til, når du træder ind ad dørene, det er som magi. En sixpack kommer tilfældigvis, og du behøver ikke at gøre noget.” Det er ikke sådan det virker.
David:
Har du nogensinde haft en situation, hvor du har betalt en masse penge for at få nogen til at blive forelsket i dig, og de bare forblev forelsket i dig for evigt? Nej, sandsynligvis ikke. Det er noget at se efter med disse kurser. Der vil altid være folk, der vil fortælle dig, at de kan hjælpe dig og sælge dig, og hvorfor du bør gå med dem. De vil sjældent nogensinde være ærlige over for dig.
David:
Denne podcast er for folk, der vil have den ærlige sandhed, som vil have den lige fra hestens mund, som vil have nogen til at fortælle dem, hvad de har brug for at høre, ikke hvad de vil høre. Og de fleste af jer elsker det. Så Deborah, jeg er så ked af det, men bebrejde os ikke. Straf ikke BiggerPockets. Vi er her for dig gratis og alle andre, der lytter, fortsæt venligst med at lytte til vores podcast.
David:
Brug 15, 20 dollars på en bog. Brug ikke 10,000 USD på et kursus, medmindre du har et allerede eksisterende forhold til den person, der underviser i det. Du kender dem, og du stoler på deres ord og deres integritet. Jeg vil give et sidste råd til Deborah og alle der lytter her.
David:
Jeg har den ene mæglervirksomhed, vi laver finansiering af fast ejendom over hele landet. Når folk siger, "Hvorfor skal jeg lave den ene mæglervirksomhed?" Mit svar er normalt: "Hvorfor taler du ikke med en af vores andre kunder og finder ud af, hvilken lånerådgiver de havde, og spørger, hvordan deres oplevelse er?" For selvfølgelig, hvis du spørger mig, vil jeg sige: "Du skal bruge os." Enhver influencer derude vil sige: "Ja, du bør tage mit kursus."
David:
Så spørg dem, der har taget kurset. Gå til en, der har brugt tjenesten, og sig: "Hvad fik du? Hvad fik du ikke? Ville du gøre det igen?” Det synes jeg er smart. Så før nogen tilmelder sig et kursus, der koster penge, ville det være klogt at spørge andre medlemmer af gruppen: "Hvad er din oplevelse, og hvad kan jeg forvente?" Og alle os i ejendomsinvesteringssamfundet kan på en måde passe på hinanden og hjælpe med at styre os mod de rigtige mennesker og væk fra de forkerte mennesker.
Røve:
David, mit navn er Rob Browning. Jeg er fra Escondido, Californien, og mit spørgsmål i dag er, hvornår er et godt tidspunkt for nogen, der går ind i deres senere stadier af deres karriere, til at komme ind på ejendomsmarkedet, baseret på de nuværende forhold på markedet? Og jeg kan fortælle dig lidt om, hvad jeg leder efter, som kan være nyttigt.
Røve:
Jeg søger at opbygge pengestrømme i løbet af de næste fem eller 10 til 15 år, og jeg ønsker at blive en fuldtidsinvestor i fast ejendom i de næste tre til fem år, hvilket vil give mig mulighed for at forlade min nuværende stilling .
Røve:
Jeg har penge lige nu til at investere. Jeg er okay at tilbageholde det og venter på en bedre mulighed, mens jeg opbygger flere penge. Men igen, jeg vil også gerne i gang. Så det er mit spørgsmål og ser frem til dit svar. Tak farvel.
David:
Tak Rob. Den gode nyhed er, at jeg elsker dit spørgsmål. Den dårlige nyhed er, at disse er svære at svare på. Jeg føler, at jeg altid er bæreren af dårlige nyheder i ejendomsverdenen, men sådan behøver det ikke at være. Her er hvad jeg mener. Denne sætning fuldtids ejendomsinvestor blev populær i løbet af de sidste 10 år, okay? Så tænk på 2010 til lige omkring 2020, 2021. Der var absolut aftaler at få i den sidste ende af, at de var hårdere, men ligesom 2010 til 2015 var der aftaler overalt, og med aftaler mener jeg pengestrømmende fast ejendom.
David:
Det var ligesom en person, der ville fange fisk, og der var så mange fisk, man smed bare sit lokke i vandet nok gange, man skulle få en fisk på linen. Du kommer til at spole det ind. Folkets evne til at få succes med at fange disse fisk og lande disse aftaler blev hæmmet af den tid, de brugte på deres arbejde, og du kunne bogstaveligt talt tjene flere penge, som ved at erhverve mere rigdom. Jeg ser på penge som energi, ikke? Så hvis du ser på den energi, du kunne tjene på dit W-2-job i forhold til den energi, du kunne tjene til at akkumulere fast ejendom til gode priser til cash flow, som ville vokse i værdi, var det klart et bedre træk at være en fuldtidsinvestor.
David:
Hvis du havde evnen til at fange fisken, hvis du havde en lapse-tragt, kan du lede, analysere, forfølge succes. Hvis du vidste, hvordan du køber disse ejendomme, hvis du havde finansieringen til at gøre det. Hvis alle disse ting var på plads, havde du lokket, du havde fiskestangen, du havde evnerne som lystfisker, at være fuldtidsinvestor gav meget mening for mange mennesker.
David:
Her er udfordringen. Vi har ikke mange fisk at fange, som vi havde. Det betyder ikke, at der ikke er nogen fisk at fange. Det betyder ikke, at fiskeriet er ligegyldigt. Lad være med at påtage mig ekstremerne af det argument, jeg fremfører. Jeg siger ikke, at der er tonsvis af fisk, eller der er nul fisk. Der er bare mindre, hvilket gør det sværere at give mening at være fuldtidsinvestor. Hvis det du mener er en fuldtidsopkøbsspecialist, er der nogle mennesker, der gør det, men typisk er de en del af en stor virksomhed, og de fokuserer på fuld tid på opkøb, mens en anden fokuserer fuldtids på ledelse, mens en anden fokuserer på fuld tid på kapitalfremskaffelse af disse syndikeringer.
David:
Ja, de investerer i fast ejendom på fuld tid, men de laver et stykke puslespil, som på en måde bringer dig tilbage i medarbejderkategorien. Kan du se, hvor jeg vil hen med det her? At blive en fuldtidsinvestor er ikke at forlade et job, det er at få et nyt job, og der er færre aftaler at gå efter nu, end da vi først begyndte at bruge den sætning.
David:
Så spørgsmålet Rob, som jeg synes, du skal stille dig selv, er: "Vil jeg bygge mere energi på det job, jeg har nu, eller vil jeg tilegne mig mere energi, hvis jeg går for at blive fuldtidsopkøbsspecialist med fast ejendom?" Og måske tjener du mindre energi på at drive fast ejendom på fuld tid, men du nyder det mere. Det er også noget, der skal tages med i ligningen.
David:
Hvis vi taler praktisk talt, er det, jeg ser, folk får til at arbejde lige nu, at blive en fuldtidsbestyrer for korttidsudlejning, okay? Hvis det er det, du mener med fast ejendom på fuld tid eller fuldtidsinvestor, synes jeg ikke, det er rimeligt at sige en fuldtidsinvestor, for selvom du ejer ejendommen, fungerer du i rollen som ejendomsforvalter og du bytter absolut et job ud med et andet.
David:
Jeg vil hellere have, at du kigger på: "Okay, jeg kunne betale nogen X-beløb for at administrere ejendommene, og jeg kunne foretage så mange erhvervelser med min fritid. Tjener jeg flere penge og har et bedre liv ved at beholde jobbet, eller er jeg villig til at tjene færre penge, men jeg kommer til at arbejde med i fast ejendom, som jeg elsker?" Og vær meget specifik om, hvad det betyder. Forsøger ikke at afskrække dig.
David:
Du bor måske i en del af landet eller i et område, hvor der er tilbud overalt, og du kan stadig få det til at fungere. Jeg kender ikke navnene på disse steder lige nu, men jeg er sikker på, at der er områder i syd og Midtvesten, hvor andre investorer bare ikke har fundet endnu. Og der er folk derude, der knuser det, og der er tonsvis af fisk at fange, og de er fuldtidsinvestorer. De taler sandsynligvis ikke om det, fordi de ikke vil have konkurrencen fra os alle, der siger: "Hvor er aftalen? Hvor er pengestrømmen?” Jeg vil bare sikre mig, at jeg præciserer for alle, der har hørt denne sætning, fuldtids ejendomsinvestor, at de forstår, hvad det betyder.
David:
Det betød virkelig fuldtidsanskaffelsesspecialister, og hvis der ikke er mange aftaler til erhvervelse, giver det ikke logisk mening for dig at sige dit job op for at springe ud i det. Så Rob, lad mig vide, hvordan det går. Fortæl mig, hvilke spørgsmål du har efter at have hørt dette. Bliv ikke afskrækket. Stil bare dig selv spørgsmålet: "Hvilken rolle vil jeg spille i fast ejendom, og vil jeg hellere bytte mit fuldtidsjob for det?"
David:
Og vores sidste spørgsmål kommer fra Chris Feno, der siger: "Jeg har omkring 600,000 i egenkapital. Hvad er mere effektivt i det lange løb? At købe investeringsejendomme ved hjælp af en HELOC eller bruge den HELOC til at finansiere lokale investorers projekter for afkast igen og igen?" Okay, Chris, det ser ud til, at det, du spørger her, er: "Skal jeg tage min egenkapital ud og bruge den til at eje fast ejendom, eller skal jeg så at sige finansiere andre investorers flips, eller måske er de BRRRR'er og tjener en afkast på min kapital?” Så lad os lidt se på dine to forskellige muligheder.
David:
Hvis du går vejen til at være en hård pengeudlåner eller en privat pengeudlåner, er det, hvad det lyder som om, du spørger her. Først og fremmest vil du blive beskattet af disse gevinster, og det vil højst sandsynligt være kortsigtede kapitalgevinstskatter. Jeg er ikke CPA, jeg ved det ikke med sikkerhed. Det er hvad min mavefornemmelse ville fortælle mig.
David:
Hvis der er en måde, hvorpå du kommer væk fra kapitalgevinsten, vil du stadig blive beskattet på et indkomstniveau, og jo flere penge du tjener, jo højere skatter er. Når du optjener egenkapital i fast ejendom, beskattes det ikke, før det er solgt. Så selv når du trækker det ud på en udbetalingsrefinansiering, bliver den energi stadig ikke beskattet. Det er en mere skatteeffektiv måde at opbygge rigdom på, ikke tilfældet, når du kommer til at tjene penge ved at låne dem ud til andre mennesker.
David:
Nummer to, der er risiko forbundet med at låne de penge. Vi hører bare aldrig om det, fordi en, ingen ønsker at dele deres tab, og to, vi har haft et af de bedste markeder for ejendomsinvesteringer i verdenshistorien i de sidste 10 år. Så der var ikke mange, der tabte penge, fordi det var hårdt. Den person, der låner dine penge for at vende et hus, kunne gøre alt forkert, og markedet var så stærkt, at det ville overvinde. De ville sælge ejendommen, selvom de sælger med et break even eller et lille tab, havde de stadig masser af penge til at betale dig tilbage. Men hvad sker der, når tabene bliver store? Det bliver sværere og sværere og sværere at få vendingen til at fungere, så du kan få dine penge tilbage, og meget af den egenkapital vil begynde at falde.
David:
Nummer tre, hvis du tager egenkapitalen ud af husene, og du bruger den til at give til de mennesker, der kommer til at vende eller BRRRR-ing, betaler du også renter for det. Okay? Så hvis du låner det til dem til 15 % eller 12 %, men du betaler otte eller 9 % på HELOC, begynder det at ligne et meget mindre ønskeligt forslag for dig.
David:
Så de fleste hårde pengeudlånere, i det mindste de gode, virkelig alle, der er i udlånsbranchen, fokuserer på rentespænd og margin. Hvad de siger er, "Okay, X mængde af disse aftaler vil gå dårligt, X beløb vil gå godt for at tjene penge nok til at dække mine tab, jeg skal opkræve 15%, 12%, to point ." Uanset hvad, og ud af den fortjeneste, bliver de nødt til at betale for tabene. Så hvis du betaler dine hårde penge 15 %, betyder det ikke, at de tjener 15 %. Efter alle de mennesker, der ikke betaler dem tilbage eller de penge, de mister, tjener de måske 8 % eller 9 %. Jeg kender ikke de præcise tal, men jeg håber du forstår pointen.
David:
Hvis du allerede betaler 8% på HELOC og dit sande spread, ender det med at være 10%, hvis du er i stand til at få 50% på dit lån, tager du hele denne risiko for et potentielt 2% spread. Det lyder ikke så godt som det, du sikkert tænker i dit sind, når du tænker på det, jeg kalder det grove.
David:
I min bog Pillars of Wealth taler jeg om udgifter fra brutto. Det er denne tankegangvirus, som vi får, når vi siger: "Hej, jeg tjener 90,000 dollars om året. Jeg har råd til tusind dollars om året bilbetaling." "Hej, jeg tjener 90 om året. Jeg har råd til den ferie på $3,500." Når du forsøger at træffe en beslutning om udgifter, og du tænker på de bruttopenge, du tjener, virker det beløb, du bruger, som en meget ubetydelig del.
David:
Men hvis du ud af de 90,000 bliver beskattet 25,000, så du kun beholder, tror jeg, det ville være 65,000, og ud af de 65 sparer du kun $15,000 om året. De tusind dollars bilbetaling er $1,000 om måneden ud af $15,000 om året, det er 12. Det er næsten det hele. Lige pludselig ligner det en rigtig tåbelig beslutning at tage. Det afhænger af, om du ser på netto eller brutto. Jeg tror, at når det kommer til denne mulighed for at yde private pengeudlån, så ser du på brutto, ikke på netto. Jeg tror ikke, at nettet vil være så attraktivt, som du tror. Og endelig er der en ekstra risiko her.
David:
Hvis du mister dine penge, som du trak ud af ejendommen til svømmefødder, fordi markedet går imod dig, eller du træffer dårlige valg, eller du laver nogle begynderfejl, som alle begår, men det endte med at blive hele din kapital, sætter du egenskaber selv, som du sætter gearing på i fare. Hvad sker der, hvis de har brug for nogle reparationer? Hvad sker der, hvis lejeren holder op med at betale huslejen? Du kan ende med at miste ejendommene og de penge, som du trak ud af dem ved at gå ind i en ny virksomhed, som du ikke er bekendt med.
David:
Så det er risiciene, og opsiden virker ikke så stor. Når du ser på at trække de penge ud, du har i ejendommene til at købe ny fast ejendom, vil risiciene være, hvis den nye ejendom, du køber, ikke likviderer. Hvis du ender med at tabe penge på de nye ejendomme, er det ikke godt, men det er omtrent den eneste risiko, jeg kan se. Opsiden ville være en masse inflation og en masse at vinde egenkapital gennem stigende boligværdier. Huslejen, hvis du køber i et godt område, burde stige hvert år, hvilket betyder, at hvert år du beholder ejendommen, bliver den sødere og sødere og sødere.
David:
Du kan også tage egenkapitalen ud af ejendommen, f.eks. $600,000 og tilføje gearing ved at låne penge fra banken. Så de $600,000 af din udbetaling ville svare til at købe fast ejendom for $3 millioner. Så hvis du er god til at investere, og du køber i de rigtige områder, og ejendommene understøtter deres gældsbetjening, kan du tage 600,000 og forvandle det til 3 millioner dollars i fast ejendom, som efter 30 år er blevet betalt ned og nu har du 3 millioner dollars i fast ejendom plus hvad det er værdsat af. Det er svært for mig at se dig opnå de samme afkast og blive en privat pengeudlåner.
David:
Den sidste ting, som jeg vil lægge ind her, er, at private pengelån lyder enkelt, og det kan være enkelt, men det betyder ikke, at det er nemt. Der er en evne til at analysere, hvem du skal låne dine penge til og til hvilke kurser, og så overtage de projekter, som de skruer op. Og det er ikke en færdighed, du sandsynligvis har lige nu. Du skal bygge det, og hvis du vil tabe penge på at opbygge færdigheden, er det måske ikke værd at gøre.
David:
Så det er de måder, jeg ville analysere dine to beslutninger på der. Jeg ved, at der ikke er nogen nemme muligheder længere, fordi markedet er så hårdt. Der plejede bare at være sådan, no-brainer. "Gå og gør det her." Det er ikke det marked, vi er på længere. Vi havde det godt i lang tid. Forhåbentlig tog alle jer lyttere til handling på det tidspunkt, ligesom Chris gjorde. Det er derfor, han er i den position, hvor han har $600,000 i egenkapital, og hvis du ikke tog handling i det tidsrum, er det okay. Lad være med at sidde og græde over det. Du kan stadig handle i dag. Det er bare hårdere, end det var før, men det kan blive endnu hårdere end dette i fremtiden, vi kan se tilbage på disse tider og sige, "Hej, der var mange muligheder. Vi skulle have udnyttet det.”
David:
Okay, det var vores show for i dag. Bare for at opsummere, hvad vi gik over, talte vi om en masse ting, herunder hvordan en anden ejendom skal købes, når du ikke har de 20% opsparet, er det fornuftigt at tage fra en ejendom og bruge egenkapitalen til at købe en anden ? Hvad skal man gøre, når man kommer sent i gang med fast ejendom? Hvilke strategier skal man bruge for virkelig at dyrke det redeæg for at videregive det til næste generation? Om vi skal skalere en ejendomsadministrationsvirksomhed eller ej, for ærligt talt er det meget arbejde og at eje RE eller to låne privat. Det var vores sidste spørgsmål der, og vi fik kigget på de to forskellige muligheder.
David:
Jeg håber, at vores råd i dag gav dig et klart billede af, hvad det næste bedste skridt for dig er, og endnu vigtigere, hjælpe med at opbygge din selvtillid, når det kommer til at komme videre i din egen ejendomsvirksomhed og portefølje.
David:
Tak til alle for at tjekke endnu et afsnit af Seeing Greene. Elsker at have dig her og elsker at gøre disse. Husk, at hvis du gerne vil være med i showet, eller du bare vil støtte os, så gå over til biggerpockets.com/david og send dit spørgsmål der, så jeg kan besvare det.
David:
Jeg er David Greene. Du kan finde mig @davidgreene24 på sociale medier. Så følg mig venligst på Instagram, ven mig på Facebook, følg mig på Twitter, og tjek min hjemmeside, davidgreene24.com. Hvis du har et sekund, så tjek en anden BiggerPockets-video, og hvis du ikke har, ses vi i næste uge. Tak alle sammen.
Se afsnittet her
Hjælp os!
Hjælp os med at nå nye lyttere på iTunes ved at give os en vurdering og anmeldelse! Det tager kun 30 sekunder, og instruktionerne kan findes link.. Tak! Det sætter vi stor pris på!
I denne episode dækker vi:
- Sådan bruger du din egenkapital til at købe flere lejeboliger og opbygge en ejendomsportefølje
- Sådan går du tidligt på pension, byg et redeæg og skab pengestrøm som en sen starter
- Skalering af din ejendomsmæglervirksomhed og om du har det, der skal til for at gøre det
- ejendoms "guruer" hvem vil tage dine penge og løbe (og afslørende tegn på svindel)
- Hvorfor sige dit job op for fast ejendom er ikke et smart træk at lave (især i 2023)
- Privat pengeudlån vs. ejendomsinvestering og som vil give dig flere penge
- og So Meget mere!
Links fra showet
Bøger nævnt i showet
Interesseret i at lære mere om nutidens sponsorer eller selv at blive BiggerPockets-partner? E-mail .
Bemærk fra BiggerPockets: Disse er udtalelser skrevet af forfatteren og repræsenterer ikke nødvendigvis BiggerPockets' meninger.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-825
- :har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $3
- $OP
- 000
- 1
- 10
- 12
- 12 måneder
- 15 år
- 15 %
- 2%
- 20
- 200
- 2010
- 2015
- 2020
- 2021
- 2023
- 22
- 24
- 25
- 30
- 300
- 400
- 500
- 53
- 65
- 90
- a
- evne
- I stand
- Om
- om det
- absolut
- adgang
- ledsage
- Konto
- ansvarlig
- opnå
- erhverve
- erhvervede
- erhvervelse
- opkøb
- tværs
- handler
- Handling
- faktisk
- tilføje
- Desuden
- Fordel
- rådgivning
- Efter
- igen
- mod
- siden
- Airbnb
- Alle
- tillade
- tilladt
- næsten
- allerede
- også
- altid
- am
- forbløffende
- beløb
- Amplified
- an
- analysere
- analysere
- ,
- En anden
- besvare
- foregribe
- enhver
- længere
- nogen
- noget
- app
- Apple
- værdsætter
- påskønnelse
- tilgang
- arkitektur
- ER
- OMRÅDE
- områder
- argument
- omkring
- AS
- spørg
- spørge
- Aktiver
- forbundet
- antage
- At
- attraktivt
- forfatter
- til rådighed
- gennemsnit
- undgå
- undgås
- opmærksom på
- væk
- tilbage
- Bad
- Bank
- bankkonto
- baseret
- batman
- BE
- Bærer
- blev
- fordi
- bliver
- bliver
- blive
- været
- før
- Begynder
- Begyndelse
- bag
- være
- Tro
- gavnlig
- gavner det dig
- fordele
- BEDSTE
- Bet
- Bedre
- Big
- Største
- Bill
- Bit
- blod
- blueprint
- båd
- krop
- bonusser
- bog
- grænse
- født
- låntagning
- både
- Bund
- købte
- hjerner
- Brandon
- Pause
- pauser
- bringe
- Bringe
- Bringer
- mæglervirksomhed
- bygge
- Bygning
- Bunch
- virksomhed
- forretningspraksis
- travlt
- men
- købe
- KØBER..
- købere
- Købe
- by
- KAGE
- california
- ringe
- kom
- CAN
- Kan få
- kapital
- Kapitalforhøjelse
- bil
- hvilken
- Karriere
- karriere
- Carolina
- tilfælde
- tilfælde
- Kontanter
- pengestrøm
- brydning
- Boligtype
- Årsag
- kæde
- udfordre
- udfordringer
- chance
- lave om
- ændret
- Kanal
- afgift
- kontrollere
- kontrol
- Kontrol
- valg
- Vælg
- Chris
- omstændigheder
- klar
- tydeligt
- kunder
- Luk
- coaching
- samling
- KOM
- Kom
- kommer
- kommer
- KOMMENTAR
- kommentarer
- kommerciel
- erhvervsejendomme
- Fælles
- samfund
- Commute
- selskab
- konkurrence
- fuldstændig
- Konceptet
- betingelser
- tillid
- forvirret
- Tilslut
- betragtes
- Overvejer
- konstant
- kontakt
- indhold
- fortsæt
- konventionelle
- Samtale
- samtaler
- Cool
- Omkostninger
- kunne
- land
- Par
- kursus
- kurser
- dæksel
- CPA
- Crash
- skabe
- Nuværende
- For øjeblikket
- Specialbyggede
- Dancing
- David
- dag
- Dage
- deal
- Tilbud
- debattere
- Gæld
- beslutning
- afgørelser
- definitivt
- Forsinket
- afhænger
- ønske
- udvikling
- DID
- Kost
- forskel
- forskellige
- svært
- Dimension
- størrelse
- retning
- direkte
- disciplineret
- modet
- Skærm
- diversificere
- DM
- do
- gør
- Er ikke
- Dog
- gør
- dollars
- færdig
- Dont
- døre
- ned
- nedture
- tegne
- drøm
- Drikke
- køre
- kørsel
- i løbet af
- hver
- tidligere
- Tidligt
- tjene
- Optjening
- let
- Ebbs
- Økonomisk
- økonomiske recession
- Effektiv
- effektiv
- indsats
- enten
- andet
- omfavne
- Medarbejder
- medarbejdere
- ende
- sluttede
- ender
- energi
- nyde
- nok
- penge nok
- indtastning
- Enterprise
- Hele
- helt
- episode
- Episoder
- egenkapital
- Ækvivalent
- især
- ejendom
- Ether (ETH)
- Endog
- til sidst
- NOGENSINDE
- Hver
- alle
- alle
- alles
- at alt
- overalt
- præcist nok
- eksisterer
- eksisterende
- eksisterer
- forvente
- forventet
- forventer
- udgifter
- erfaring
- ekspert
- forklarede
- forklarer
- ekstra
- ekstremer
- øje
- Øjne
- Ansigtet
- Faktisk
- faktor
- svigtende
- retfærdig
- falsk
- Fall
- bekendt
- familie
- ventilator
- langt
- hurtigere
- frygt
- featured
- tilbagemeldinger
- føler sig
- få
- Figur
- tal
- Endelig
- finansielle
- økonomisk frihed
- finansiering
- Finde
- Finder
- fyret
- fyring
- Fornavn
- første gang
- Fisk
- Fiskeri
- passer
- fem
- Fix
- Flip
- flips
- flow
- Flowing
- strømme
- Fokus
- fokuserer
- følger
- efter
- Fod
- Til
- Tving
- evigt
- formular
- Videresend
- fundet
- bedrageri
- Gratis
- Frihed
- ven
- fra
- sjovt
- fungerer
- fond
- fonde
- fremtiden
- Gevinst
- vinder
- gevinster
- spil
- gav
- Generelt
- generelt
- generere
- genererer
- generation
- generationsskifte
- generationsrigdom
- få
- få
- Pige
- Giv
- given
- Give
- Go
- mål
- Mål
- Goes
- gå
- godt
- godt arbejde
- varer
- fik
- grand
- stor
- Grøn
- grønt lys
- Greg Miller
- brutto
- gruppe
- Grow
- Vækst
- Guy
- gym
- hack
- havde
- Hår
- Halvdelen
- hånd
- ske
- skete
- sker
- Gem
- Hård Ost
- hårdt arbejde
- hårdere
- Have
- have
- he
- hoved
- Helse
- høre
- hørt
- høre
- hjælpe
- hjælpsom
- hjælpe
- hende
- link.
- Skjult
- Høj
- højere
- stærkt
- ham
- leje
- Ansættelse
- hans
- historie
- rammer
- hold
- Holdings
- Huller
- Home
- Homes
- håber
- Forhåbentlig
- host
- HOT
- hus
- huse
- Hvordan
- How To
- Men
- http
- HTTPS
- kæmpe
- hundrede
- Hurt
- i
- SYG
- idé
- ideer
- if
- sygdom
- umiddelbar
- straks
- KIMOs Succeshistorier
- vigtigt
- in
- Incitamenter
- omfatter
- Herunder
- Indkomst
- utrolige
- industrien
- inflation
- at påvirke
- influencers
- info
- sagens natur
- indgang
- SINDSSYG
- indvendig
- indsigt
- i stedet
- anvisninger
- integritet
- Intelligent
- beregnet
- hensigt
- Intention
- interesse
- RENTE
- interviewet
- ind
- Invest
- investere
- investering
- investor
- Investorer
- spørgsmål
- IT
- iTunes
- Jackson
- Job
- deltage
- rejse
- jpg
- dommer
- hoppe
- lige
- Holde
- holde
- Nøgle
- sparke
- Venlig
- Kend
- Mangel
- Lamborghini
- landing
- vid udstrækning
- Efternavn
- Sidste år
- Sent
- senere
- Lov
- føre
- Leadership" (virkelig menneskelig ledelse)
- førende
- Leads
- LÆR
- lærte
- læring
- mindst
- Forlade
- forlader
- til venstre
- lovligt
- LÅNE
- långiver
- långivere
- udlån
- mindre
- lektion
- lad
- Niveau
- Leverage
- gearede
- Udnytter
- løftestang
- LG
- Livet
- lys
- ligesom
- Sandsynlig
- Line (linje)
- lytter
- Lytte
- lidt
- leve
- Lives
- levende
- lån
- Lån
- lokale
- placering
- placeringer
- låst
- logisk
- Lang
- lang tid
- langsigtet
- Se
- ligner
- kiggede
- leder
- UDSEENDE
- taber
- miste
- off
- tab
- Lot
- kærlighed
- Lav
- Luksus Boliger
- lavet
- Magic
- opretholdelse
- Flertal
- lave
- tjene penge
- maerker
- Making
- mand
- administrere
- ledelse
- leder
- Ledere
- styring
- mange
- mange mennesker
- Margin
- Marked
- Marketing
- markedsplads
- Markeder
- Matter
- Kan..
- kan være
- me
- betyde
- betyder
- midler
- betød
- Medier
- Meetup
- Medlemmer
- nævne
- nævnte
- Midtvesten
- måske
- Miller
- million
- millioner dollars
- million værd
- Millionaire
- tankerne
- sind
- Mindset
- minut
- misforståelse
- fejl
- mor
- penge
- Måned
- måned
- mere
- Pant
- Realkreditlån
- mest
- for det meste
- motiveret
- munden
- bevæge sig
- bevægelse
- flytning
- meget
- flere
- Multipel sklerose
- Musik
- skal
- my
- mig selv
- navn
- navne
- næsten
- nødvendigvis
- Behov
- behov
- negativ
- Nest
- netto
- aldrig
- Ny
- New York
- Nyeste
- nyheder
- næste
- næste uge
- nat
- ingen
- Støj
- Ingen
- Nord
- nord carolina
- Bemærk
- intet
- Varsel..
- nu
- numre
- of
- off
- tilbyde
- Office
- Officer
- offset
- tit
- ofte
- oh
- Okay
- Gammel
- on
- ONE
- dem
- kun
- åbent
- Udtalelser
- Muligheder
- Opportunity
- modsat
- Indstillinger
- or
- ordrer
- Andet
- vores
- os selv
- ud
- i løbet af
- Overvind
- egen
- ejer
- ejerskab
- betalt
- Smerte
- del
- partner
- Bestået
- passive
- forbi
- sti
- Mønster
- paul
- Betal
- betale
- betaling
- betalinger
- Mennesker
- folks
- procent
- ydeevne
- person,
- personale
- perspektiv
- Peter
- filosofi
- billede
- stykke
- Søjle
- søjler
- Pivot
- Place
- Steder
- fly
- fly
- planer
- anlæg
- perron
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- Leg
- spiller
- spiller
- Vær venlig
- Masser
- plus
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- punkter
- fattige
- portefølje
- position
- potentiale
- praktisk
- praksis
- praksis
- pre-order
- smuk
- tidligere
- pris
- Priser
- primært
- primære
- Main
- principper
- private
- sandsynligvis
- Problem
- problemer
- producent
- professionelle partnere
- Profit
- projekter
- fremtrædende
- egenskaber
- ejendom
- forslag
- beskyttet
- give
- PTSD
- trækker
- køb
- rent
- forfølge
- Skub ud
- sætte
- sætter
- Sætte
- puslespil
- Spørgsmål og svar
- kvalificere
- kvalitet
- spørgsmål
- Spørgsmål
- Hurtig
- citere
- hæve
- sjældent
- Sats
- priser
- hellere
- bedømmelse
- RE
- nå
- Læs
- klar
- ægte
- fast ejendom
- ejendomsmarkedet
- I virkeligheden
- Reality
- indse
- virkelig
- ejendomsmægler
- grund
- resumé
- nylige
- recession
- opskrift
- anbefaler
- optage
- Refi
- regelmæssigt
- regler
- rehab
- forhold
- relative
- huske
- Lej
- leje
- repræsentere
- kræver
- Bopæl
- beboere
- REST
- pensionering
- afkast
- afkast
- afsløre
- indtægter
- gennemgå
- Anmeldelser
- Rid
- højre
- rippet
- stigende
- Risiko
- risici
- Risikabel
- Rob
- ROI
- roller
- Værelse
- groft
- rundt
- R
- Herske
- Kør
- Said
- samme
- Gem
- gemt
- besparelse
- siger
- siger
- siger
- Scale
- skalering
- Fup
- bange
- Anden
- sekunder
- Secret
- se
- se
- synes
- synes
- set
- segment
- valg
- sælger
- Salg
- Sells
- send
- forstand
- tjeneste
- sæt
- flere
- Shape
- Del
- hun
- skydning
- kort sigt
- bør
- Vis
- Shows
- underskrevet
- signifikant
- Skilte
- Simpelt
- siden
- enkelt
- sidde
- Situationen
- SIX
- dygtighed
- færdigheder
- Færdigheder
- søvn
- lille
- mindre
- Smart
- So
- indtil nu
- Social
- sociale medier
- solgt
- nogle
- en skønne dag
- Nogen
- noget
- sommetider
- et eller andet sted
- Snart
- Lyd
- Syd
- Space
- udløst
- tale
- taler
- specialist
- specialister
- specifikke
- detaljerne
- tilbringe
- udgifterne
- brugt
- Sponsorer
- spredes
- firkant
- etaper
- spil
- Stjerner
- starte
- påbegyndt
- Starter
- Start en virksomhed
- starter
- Statement
- forblive
- opholdt sig
- steady
- styre
- Trin
- Stadig
- Stands
- stopper
- Historier
- lige
- strategier
- Strategi
- strøm
- stærk
- indsende
- Hold mig opdateret
- lykkes
- succes
- vellykket
- sådan
- pludselige
- tyder
- sum
- Søndag
- Super
- supplere
- support
- Støtte
- sikker
- overrasket
- SVED
- synergistisk
- Tag
- taget
- tager
- tager
- Talent
- Tal
- taler
- Talks
- mål
- skat
- Skatter
- Undervisning
- fortælle
- fortæller
- lejer
- semester
- end
- takke
- tak
- at
- Hovedstaden
- Fremtiden
- Projekterne
- verdenen
- deres
- Them
- selv
- derefter
- Der.
- Disse
- de
- ting
- ting
- tror
- Tænker
- denne
- i år
- dem
- selvom?
- tænkte
- tusinde
- tre
- Gennem
- tid
- tidskrævende
- tidsramme
- gange
- tip
- træt
- Titel
- til
- i dag
- nutidens
- fortalt
- Ton
- tons
- også
- tog
- værktøj
- top
- emne
- I alt
- hård
- mod
- spor
- handle
- Trading
- Kurser
- Transcript
- Traveling
- forsøgte
- lastbil
- sand
- virkelig
- Stol
- Sandheden
- prøv
- forsøger
- TUR
- to
- typen
- typisk
- under
- forstå
- forståelse
- enestående
- enheder
- indtil
- up-to-date
- Oprejst
- UPS
- upside
- us
- brug
- anvendte
- ved brug af
- sædvanligvis
- ferie
- værdi
- Værdier
- køretøj
- versus
- meget
- veteran
- via
- video
- virus
- Voice
- vs
- Venter
- gå
- ønsker
- ønskede
- ønsker
- ønsker
- Warehouse
- var
- Ur
- ser
- Vand
- Vej..
- måder
- we
- Rigdom
- Rigdom bygning
- velhavende
- Hjemmeside
- uge
- veje
- GODT
- gik
- var
- Hvad
- Hvad er
- uanset
- hvornår
- når
- hvorvidt
- som
- mens
- WHO
- hvem
- Hele
- hvorfor
- kone
- vilje
- villig
- winston-salem
- KLOG
- med
- inden for
- uden
- kvinde
- undrende
- ord
- Arbejde
- træning
- arbejder
- træner
- workout
- virker
- world
- værre
- værd
- ville
- skriftlig
- Forkert
- X
- år
- år
- Ja
- endnu
- Udbytte
- york
- dig
- Din
- dig selv
- youtube
- zephyrnet
- nul