Vi skal snakke en hel masse om fast ejendom i 2023. Med emner lige fra partnerskaber til husrenovering hacks, vi dækkede et væld af jorden i år og håber, at oplysningerne hjalp DIG på din fast ejendom investere rejse!
I dag tager vi en tur ned ad memory lane – og reflekterer over alle de fantastiske gæster og samtaler, vi havde på showet i løbet af de sidste tolv måneder. Til denne meget specielle episode har vi håndplukket et par af vores yndlingsøjeblikke, som vi kan dele med dig. Uanset om du leder efter find din første aftale eller allerede ejer flere lejeboliger, vi håber, at denne samling giver dig den inspiration og motivation, du har brug for til at starte det nye år stærkt!
Stil ind for at lære alt af få din ægtefælle om bord med fast ejendom til erstatte din W2-indkomst med udlejning. Du finder ud af hvorfor hacking af huset er måske den bedste indgang til ejendomsinvestering og hvorfor lejearbitrage er en snydekode til let pengestrøm. Du vil endda lære om "åbent hus" hack som en nybegynderinvestor plejer estimere genoptræningsomkostninger, samt nogle smarte måder at få flere penge ud af din nuværende portefølje!
Her er linket til Spotify-playlisten for de fulde episoder, der er klippet til dette show!
Klik her for at lytte til Apple Podcasts.
Lyt til podcasten her
Læs udskriften her
Ashley:
Dette er Real Estate Rookie, afsnit 351. Mit navn er Ashley Kehr, og jeg er her sammen med min medvært, Tony J. Robinson.
Tony:
Velkommen til Real Estate Rookie Podcast, hvor vi hver uge, to gange om ugen, bringer dig den inspiration, motivation og historier, du har brug for at høre for at kickstarte din investeringsrejse. I dag vil Ash og jeg tage en lille tur ned ad memory lane og give dig nogle af de bedste øjeblikke fra Real Estate Rookie Podcasten for i år.
Ashley:
Hvis du vil lytte til nogle af dagens fulde episoder, som vi opsummerede, kan du gå til vores ejendoms-rookie YouTube. Du kan finde et link til det i showbeskrivelsen, og vi har en playliste til dig for hvert afsnit, der blev dækket i dag. At gå ind i det nye år kan være svært at holde sig selv motiveret, så vi starter med at dele nogle historier for at holde dig motiveret ind i det nye år og starte året frisk og klar til at få din næste aftale. Og forhåbentlig er dette noget, du kan finde relateret til, hvorfor du også vil starte din rejse.
Tony:
Dani, hvad med dig? Jeg mener, var dit hvorfor tilpasset? Var det mere Brandon, der oprindeligt plantede frøet? Hvordan blev du integreret i virksomheden?
Højttaler 3:
Så mit hvorfor var slet ikke afstemt. Vi kan ikke engang sugarcoat det. Jeg var fuldstændig død imod det i meget lang tid. Han havde sikkert talt med mig i måske et år, måske lidt længere om hans ønske om at drive ejendomsmæglervirksomhed, og jeg tænkte: "Nej, nej, nej." Og for mig var det at skulle ændre tankegangen om at have penge på sin bankkonto i stedet for at investere. Det eneste, jeg kunne se, var, at bankkontoen faldt, og jeg kunne ikke se, hvordan dette ville få os til at lykkes. Hvordan vil det give os økonomisk frihed, hvis vi ikke har penge på bankkontoen? Det krævede mange lange nattesamtaler, og han delte også uddannelsen med mig.
Jeg var nødt til at lære om det, køre tallene og dykke ind med ham for at forstå, hvad vi lavede, og hvorfor dette ville være gavnligt, før jeg virkelig gik med til det. Vores første ejendom, jeg var stadig meget på hegnet. Jeg var støttende, men meget på hegnet om, hvad vi lavede og hvorfor, og jeg blev bare ved med at fortælle mig selv, at jeg har stolet på ham hele tiden. Jeg skal bare blive ved med at stole på ham. Og den dag i dag vil han præsentere en aftale, og jeg er ligesom [inaudible 00:02:29] Jeg er sådan, "Men jeg stoler på dig, så hvis du føler, det er en god aftale, så vil vi rulle med den ." Og det er bare sådan, det fungerer for os.
Tony:
Dani, jeg sætter pris på gennemsigtigheden der, fordi jeg ved, at et af de største spørgsmål, vi får på denne podcast, er, hvordan får jeg min ægtefælle med? Hvordan får jeg min ægtefælle til at tage på denne rejse med mig? Du sagde et ord, som jeg synes er så kritisk vigtigt. Du sagde: "Jeg stoler på ham, og jeg har altid stolet på ham." Jeg tror, at grundlinjen for at få din ægtefælle med ombord er, at tilliden mellem dig og din ægtefælle skal være der. Og hvis du ikke har den grundlinje af tillid, så er der intet, som Ashley og jeg kan sige på en podcast, der kommer til at skabe den tillid. Det skal starte dybere i forholdet. Men Brandon har åbenbart gjort noget i løbet af jeres tid sammen for at I kunne sige, okay, når Brandon sætter sig ind i noget, er det ikke en fræk beslutning. Det er ikke ham, der er irrationel, det er fordi han har tænkt over det, og det er fordi han tror, det er det bedste for vores familie.
Så jeg elsker bare at høre det fra dig, fordi jeg tror, at mange mennesker overser, hvor vigtig tillid er. Men noget andet du nævnte var deling af uddannelsen. Så bare fra et rigtigt synspunkt, lyttede I bare til podcasts sammen? Har Brandon lige givet dig en bog og sagt: "Gå læs det her?" Hvordan så din uddannelsesvej ud
Højttaler 3:
Så han startede det. Han ville begynde at tale med mig om det, og jeg er ligesom, jeg er uden anelse. Jeg aner ikke, hvad du taler om. Og så det tog mig at downloade BiggerPockets-appen, og han fik mig til at deltage i nogle Facebook-grupper, og så begyndte jeg ligesom bare at læse og ting, der fangede mit øje eller min opmærksomhed. Og så startede samtalerne ligesom derfra. "Så du, at de postede dette, eller så du dette?" Og så ville det på en måde starte de samtaler.
Jeg vil aldrig glemme den dag, han lærte mig at køre tal. Vi kørte, og han sagde: "Få din telefon frem, jeg skal lære dig, hvordan du gør dette." Og jeg siger: "Nej, jeg vil ikke være i stand til at gøre det." Han siger: "Tænd din telefon. Jeg vil lære dig, hvordan du gør dette." Hvornår vi gjorde det, og jeg kan ikke huske, hvor vi kørte hen, men det gjorde han. Ved slutningen af det var jeg ved at køre numre for ham. Jeg siger altid, at det er ligesom vores lille ægteskabshobby. Vi har ikke meget, vi laver sammen, fordi vi begge arbejder så meget, men det har givet os mulighed for at finde noget til fælles, som vi nyder at gøre, og har bragt os tættere på på den måde. Så det har været lidt fedt.
Ashley:
Hvad er din grund til alt dette? Hvorfor sliber du og trænger du til at blive en ejendomsinvestor? Hvad er formålet bag det?
Højttaler 4:
Ja. Så mit hvorfor er at bryde generationsfattigdom i min familie. Så jeg blev født i boligprojekterne i New Orleans. Calliope Projects er formentlig et af de værste boligprojekter sandsynligvis i Amerika. Og jeg er opdraget af en enlig mor, som ikke var doven. Hun arbejdede omkring tre job, men blot med en knap gymnasial uddannelse, måske op til niende klasse. Hun skulle blive pedel på hospitaler. Så det, hun gjorde, var, at hun som enlig mor forsøgte at hjælpe mig og mine søstre. Jeg er en af syv, jeg har seks søstre.
Hun havde ikke en finansiel baggrund. Min arbejdsmoral kommer fra hende, men hun vidste ikke, at man ikke bare kan blive rig af at arbejde. Og mit hvorfor er at bryde den forbandelse, fordi jeg er den eneste, der hovedsageligt er i min familie, der forstår økonomisk forståelse og praktiserer det. Så det ville være et øjeblik i fuld cirkel at kunne efterlade en arv, der ligger uden for mig. Så mine fremtidige niecer og nevøer og store niecer og nevøer og mulige børn ville ikke være født i fattigdom. Så det er min grund.
Ashley:
Lawrence, jeg er så stolt af dig. Bare at sige, at du har taget initiativet til at uddanne dig selv, og det er meget svært at ændre, hvordan du har vidst, at alt hele dit liv ændrer sig, og at du ønsker at handle på noget andet. Jeg synes, det er et fantastisk hvorfor, og det ser ud til, at det bestemt er motivation nok for dig til at fortsætte og virkelig skabe den generationsrigdom.
Tony:
Lawrence, jeg elsker at høre historien, og jeg synes, det er et bevis på, at det, hvor du starter, selvfølgelig har stor indflydelse på, hvor langt du kan gå, men det begrænser bestemt ikke, hvad du er i stand til.
Lyrva Sanchez er en registreret sygeplejerske, enlig mor til to drenge, der bor i det sydlige Californien, faktisk ikke så langt fra, hvor jeg bor i SoCal. Og efter sin adskillelse brugte hun to år på at jagte det skinnende objekt-syndrom med engrossalg og en lille smule investering uden for staten. Men så fordoblede hun en ejendomsstrategi, der virkelig virkede for hendes børn, og lærte, at en ejendom virkelig kunne ændre hendes liv. Hvad ville du sige, der drev dig ind i en verden af ejendomsinvesteringer?
Højttaler 5:
Så som du nævnte, var jeg nyligt separeret. Vi har to unge drenge, og det var en virkelig svær tid. Faktisk skete der en masse gode ting og ikke så store ting. Jeg havde lige betalt al min gæld af. Jeg havde skolegæld, jeg havde billån, betalte bare alt.
Ashley:
Det er fantastisk. Tillykke med det. Det er typisk ikke en nem ting at gøre.
Højttaler 5:
Tak skal du have. Tak skal du have. Så jeg var på en Dave Ramsey-rejse, og det var bare fyldt med at spare og spare og sætte alt på gælden. Så da vi traf dette valg, denne beslutning om at gå fra hinanden, var det en virkelig, virkelig indlysende svær og udfordrende tid i mit liv, og det fik mig bare til at skifte til at arbejde med mig selv. Så jeg dykkede ned i personlig udvikling, selvhjælpsbøger, alt det der. Men en del af den proces stødte jeg også på investering i fast ejendom, opbygning af rigdom, hvordan fortsætter jeg stadig med mine drømme og det liv, jeg ønsker for mine børn, nu hvor jeg stort set har mistet min indkomst, halvdelen af min indkomst i princippet natten over.
Så sådan er det bare blevet til. Det var en del af hele den proces med at gå indad og bare prøve at gøre det bedre, blive bedre og have det samme eller bedre liv for mine børn uanset min status.
Tony:
Bare et andet spørgsmål. Hvad ville dit råd være til nogen, der måske er i en lignende situation, hvor de gennemgår denne store livsændring? En separationsskilsmisse er noget, der desværre er almindeligt i dag, og der er mange mennesker, der har disse ambitioner om at blive en ejendomsinvestor, men de kan bruge denne livsbegivenhed med en separation eller skilsmisse som en undskyldning for, hvorfor de ikke kan investere i fast ejendom. Så hvad er dit råd til en, der er i en lignende situation, og som gerne vil i gang?
Højttaler 5:
Jeg tror, mit råd er at bevare håbet. På en eller anden måde kan du finde ud af en måde. Det er ikke, at du ikke kan, det er bare, at du ikke har fundet ud af hvordan endnu og at finde en måde at få det til at fungere for dig og din livsstil. Jeg vil sige at gå igennem bevægelserne, det tog mig lang tid ikke at give op, prøve at finde information, læse ting. Du vil støde på tilfældige artikler, ting der hjælper dig. Sådan fandt jeg ud af, at det spillede for mig. Jeg var virkelig stram med kontanter til at købe en ejendom. Ikke til mine udgifter. Disse små spor ville dukke op eller muligheder.
Der var en mulighed på arbejdet for mig at få en forfremmelse, og jeg tog den, fordi jeg tænkte i baghovedet: "Ejendom, der vil hjælpe mig." Så prøv bare at forblive motiveret og ikke miste overblikket. Det skinnende objekt-syndrom er en virkelig stor ting, og det påvirkede mig virkelig i godt to år.
Tony:
Så I har lige hørt nogle måder, hvorpå nogle af vores bedste rookie-gæster fandt deres hvorfor bag deres ejendomsinvesteringsforretning, men det er klart, at mange af jer har et mål om måske at gøre hele denne ejendomshandel på fuld tid, men for at gøre det at du skal være rigtig solid på det grundlæggende. Så det, du kommer til at høre næste gang, er det grundlag, som nogle af vores ejendoms- rookie-gæster byggede, og som gjorde det muligt for dem at tage det skridt til at gøre dette på fuld tid.
Højttaler 6:
Og jeg kom i gang med min investeringsrejse i 2020.
Tony:
Det er et godt tidspunkt at starte.
Ashley:
Ja. Hvad fik dig så til at starte? Hvad var det for et øjeblik, der skete for dig?
Højttaler 6:
Jeg er ikke sikker på, om det var en åbenbaring eller en snak om at komme til Jesus med mig selv, men jeg ramte den korsvej, hvor jeg tænkte: "Okay, jeg kan blive ved med at gå ned ad denne vej, som jeg har været på, og jeg går for at få de samme resultater." Eller jeg kan ændre spillet og se, om jeg kan forbedre mit liv. Jeg var ikke en, der var stor til økonomi. Jeg var ærlig talt en dag for dag type fyr som løn til lønseddel. Jeg finder ud af det til sidst. Og så skete 2020. Jeg tror, jeg kan akkreditere meget af det til en god kammerat, Caleb Kennedy. Han var den første person, jeg nogensinde havde en finansiel snak med, og han fik det til at se cool ud at være sparsommelig.
I stedet for at gå ud og i weekenden og sådan noget, siger han "Mike, nej." Han viste mig, jeg tror, det var hans Robinhood-konto, og den havde et meget betydeligt beløb derinde. Jeg vidste på det tidspunkt, at vi tjente omtrent de samme penge på året, og min konto lignede ikke hans. Så jeg tænkte: "Man, hvordan gjorde du det?" Han siger: "Jeg er billig. Jeg bruger ikke penge."
Tony:
Ja. Mike, jeg elsker den historie, fordi du sagde, at han fik det til at se cool ud at være sparsommelig. Og det er sådan en modsætning til, hvad samfundet fremmer. Mig og en ven talte sammen forleden dag, og det er som om, der er så mange mennesker på sociale medier, der har disse store følgere, og en stor del af grunden til, at deres følgere er så store, er, fordi de poster en masse penge, og jeg fik dette og det fik jeg. Og det er bare ikke min personlighed. Jeg er ikke sådan en prangende person. Men det er det, mange mennesker er tiltrukket af uanset årsagen.
Men jeg tror, hvis vi alle kan gøre et bedre stykke arbejde med at normalisere nøjsomhed og gøre det til den fede ting, og præcis det, du sagde, hvor det ikke nødvendigvis var bilen, han kørte. Det var ikke nødvendigvis ham, der gik ud i weekenden og gjorde alle disse skøre ting, det, der virkelig imponerede dig mest ved ham, var hans Robinhood-konto.
Højttaler 6:
100 %. Jeg mener, det var en game changer for mig, fordi jeg var en af de mennesker. Jeg kørte en BMW, og det var bogstaveligt talt løn til lønseddel. Jeg har aldrig tænkt på min pension. Jeg har aldrig tænkt over: "Hey, hvis jeg har børn, vil det koste to, tre, $4,000 om måneden. Jeg sparer ikke to, tre, $4,000 om måneden, så hvad skal jeg gøre?” Og det var så i februar 2020. Jeg tænkte: "Nå, jeg bliver billig." Jeg fjernede så mange regninger som muligt. Jeg begyndte at spore hver eneste krone, jeg brugte.
Ashley:
Hvordan sporede du det, Mike? Brugte du Excel, en app eller lignende?
Højttaler 6:
Den gode gammeldags måde, pen og papir.
Ashley:
Ja?
Tony:
Ingen måde.
Højttaler 6:
Ja Hr. Jeg har bøger nu. Så jeg begyndte bogstaveligt talt lige at skrive alt, hvad jeg brugte, og hver måned ville jeg prøve at forbedre det. Jeg brugte så meget på benzin, jeg brugte så meget på mad. Lad os se om jeg kan slå lidt af det her. Og på det tidspunkt dyrkede jeg stadig bodybuilding, så min mad var meget basal. Så jeg ville prøve at finde den billigste kylling, jeg ville prøve at finde den billigste ris. Jeg ville købe det i løs vægt, 20, 40 pund poser med ris. Jeg skærer grøntsager ud. Jeg tænkte: "Man, jeg har bare brug for protein og kulhydrater og fedt." Så ked af, at greens ikke virker mere.
Og gjorde det bare så billigt som muligt, da jeg begyndte at betale gæld, fordi jeg havde noget kreditkortgæld, havde den bil, som jeg endte med at sælge, og kom af med, da økonomien gik amok og brugtbilsværdierne steg, jeg behøvede ikke at betale noget for at komme ud af det, for på det tidspunkt, tror jeg, jeg skyldte 26, 27,000 dollars på en bil, hvilket var, nu jeg ser tilbage, jeg er sådan, "Jesus, Mike, hvis du bare havde de penge, du brugte dengang, ville du aldrig skulle arbejde en dag i dit liv."
Så det var den februar. Jeg havde aldrig selv tænkt på at købe et hus. Så slemt som det ser ud, troede jeg aldrig, at jeg ville være i stand til det, fordi jeg ikke holdt trit med min kredit. Jeg plejede at skamme mig over alt dette, men nu ser jeg tilbage, og jeg er stolt af det, fordi det førte mig til, hvor jeg er i dag.
Tony:
Og Mike, bare virkelig hurtigt, jeg tror aldrig du skal skamme dig over det, vel? Det er som om, at enhver person har en baggrundshistorie, og ingen af os ville være den, vi er i dag uden den baggrund. Så der er en stor mulighed for, at du ikke ville være på denne podcast med os lige nu og have denne samtale, hvis det ikke var for de beslutninger, du tog, og hvad du føler var fejl, hvis disse fejl ikke skete. Så jeg tror, der altid er en lektie at lære.
Men lige en ting vil jeg lige spørge, inden vi fortsætter. Så du tog på denne rejse for at reducere dit månedlige forbrug radikalt. Du behøver ikke fortælle os de nøjagtige tal, men var du bare i stand til at halvere det? Var det ligesom et fald på 25 %? Hvor meget var du i stand til at reducere dine udgifter i løbet af den tidsramme?
Højttaler 6:
Sandsynligvis lidt over sandsynligvis $2,500 om måneden.
Tony:
Wow.
Højttaler 6:
Ja, det var hvad jeg kunne spare om måneden efter. Så jeg reducerede det med $2,500 om måneden.
Tony:
Hvordan gjorde du overgangen fra at gemme alt til nu at hælde det ind i at opbygge din indkomst?
Højttaler 6:
Jeg vidste, at fast ejendom var vejen ud. Det var på det tidspunkt i 2012... Faktisk var det først kommet i slutningen af året, fordi jeg satte et mål, den februar, sagde jeg: "I slutningen af dette år vil jeg købe et hus." Så jeg fjernede gæld, forbedrede min kreditvurdering, sparede penge. Jeg betalte alle de kreditkort af, betalte et væld af gæld af. Den 30. december 2020 lukkede jeg mit første hus nogensinde.
Ashley:
Min kusine, hun er lige blevet forlovet i går faktisk. Og da hun begyndte at date sin kæreste, ejede han en duplex. Og efter et års dating flyttede hun ind hos ham, og hun klagede bare: "Vi har brug for et større sted. Jeg har ikke noget skab, alt det her." Og jeg sagde: "Hvad er dine planer denne weekend?" Og hun navngav to steder, hvor de skulle til middag. De skulle til, jeg ved det ikke, en koncert noget. Jeg tænkte: "Hvilke ture har du planlagt?" Hun planlægger alle disse ture, og jeg tænkte: "Nyder du det? Elsker du alt det?" Og hun siger, "Ja, det gør jeg."
Jeg sagde: "Ved du, hvorfor du kan gøre det?" Og hun siger: "Nå, min kæreste betaler for mig." Jeg sagde: "Ja, tror du, han kunne betale for det, hvis han har det her enorme huslån nu?" Hun var ligesom, "Åh, ja." Det klikkede med hende, og nu er hun lige blevet forlovet i Skotland, og de har lige købt dette smukke kæmpe hus og det hele. Det var den forsinkede tilfredsstillelse, at hun måtte lide og bo i en lille lille lejlighed og have en lejer nedenunder i et par år. Men det er bemærkelsesværdigt, hvad der rent faktisk kan ske.
Det virker måske ikke af så meget, men det kan faktisk tilføje op til meget hen ad vejen. Det er næsten som om du tænker på renters rente. Det er alle disse sammensatte effekter af hushacking, og det at være i stand til at skære ned på disse leveomkostninger kan virkelig stige i det lange løb for at spare op til den store smukke diamantring, hun fik.
Tony:
Da jeg mødte dig, arbejdede du stadig på dit daglige job som ingeniør. Og for så mange mennesker i landet havde du allerede opnået en del af den amerikanske drøm. Du gik på college, fik en teknisk grad. Du havde en meget sund løn. Du havde denne stilling, som du sandsynligvis ville have været ansat for resten af dit liv, og du ville have været i stand til at gå på pension og gøre alting på den rigtige måde. Så hvad var drivkraften for dig eller motivationen for dig til at forlade denne meget behagelige livsstil, du havde bygget til dig selv?
Højttaler 7:
Dybest set, da vi begyndte at vende tilbage til kontoret, døde min sjæl bare. Jeg havde stort set brugt de sidste to år under COVID på at kunne arbejde hjemmefra. Jeg fik også min ejendomsmæglerlicens. Så jeg solgte allerede fast ejendom ved siden af, og mit liv føltes bare som fornøjeligt, og jeg havde mere kontrol over min tid i mit liv. Så i det sekund, vi begyndte at gå ind på kontoret igen, pendlede jeg en time hver vej til arbejde, hvilket ikke var sjovt. Jeg er lige begyndt at blive så vred og frustreret. Og hvis du kender mig, er jeg ikke en særlig vred person. At have den smag af frihed satte det i vejret for mig. Og det var da alle gearene begyndte at skifte. Og så vandt jeg faktisk billetter til Tonys konference og gik til konferencen og kom ud og satte min to ugers varsel.
Ashley:
IH, du godeste. Wow. Det er utroligt. Okay. Så lad os starte lige der. Så på konferencen beslutter du dig for at give dit to ugers varsel, hvad var de sikkerhedsnet du havde, så du kunne gå videre og træffe den beslutning?
Højttaler 7:
Så at købe min duplex var ærligt talt trin nummer et. Jeg var ikke klar over, hvor meget af et sikkerhedsnet det egentlig var, fordi især... Og jeg tager stadig ikke rigtig nogen penge fra det, men jeg var lige ved at bygge dette lille redeæg op. Men den fede ting ved min duplex er, at den dækkede alle mine leveomkostninger, så jeg vidste, at selvom der kom skub, så er det bogstaveligt talt mig og min hund. Det er min familie lige nu og de eneste mennesker, jeg skal tage mig af. Så jeg vidste, at hvis presset kom til at skubbe, ville jeg være i stand til at overleve uden ramen i de næste par måneder og stadig være helt okay.
Så det var det første skridt. Og min duplex flyder også pengestrømme, så jeg har ekstra penge ind fra det. Men så har jeg også masser af andre sidekoncerter som mine sociale medier. Jeg vidste, at jeg ville klare mig, jeg havde bare brug for skub. Og så var det også, jeg startede vores korttidsudlejningsvirksomhed. Og jeg siger er, fordi jeg bogstaveligt talt efter den konference var på flyet hjem, og jeg skrev en sms til min bedste ven, som vi bogstaveligt talt taler hver dag, gør alt sammen.
Hun har hørt mig tale om fast ejendom i årevis, og jeg siger: "Så jeg tror, jeg vil starte denne virksomhed. Vil du være med?" Sådan startede alting bare lidt.
Tony:
Så, Olivia, hvis vi kan, vil jeg bare uddybe det her lidt mere. Så i det øjeblik sagde du, at du var vred, du var ked af tanken om at gå tilbage til kontoret, men jeg mener, det skal være en virkelig stærk følelsesmæssig reaktion at sige: "Dette er et stort nok problem for mig at ville forlade mit arbejde." Så jeg gætter på, at du bare ikke kun gennemgår den logiske side af, at jeg ønsker at forlade, men bare mentalt, følelsesmæssigt, hvad der foregik, for at du kunne sige: "Dette er nok. Jeg tager afsted på grund af dette.”
Højttaler 7:
Så jeg gik virkelig igennem dette følelsesmæssige og mentale gennembrud. Det var som en identitetsændring, fordi jeg i de sidste 10 år har været ingeniør, og jeg har talt for kvinder i ingeniørfaget, sorte mennesker i ingeniørvidenskab og alt det der. Og pludselig var jeg bare lidt ved at give slip på det. Så det var virkelig svært bare personligt at arbejde igennem, fordi det føltes som om, jeg slap en del af min identitet. Men så så jeg bare, hvor meget opad, der var ved det.
Jeg var så meget gladere, da jeg kom til at lave ejendomsmæglerting, og da jeg oprettede ejendomme, og da jeg lavede alt det her. Så den slags skubbede mig bare ud over kanten. Men også den måde, jeg vandt billetter til Tonys konference på, er, at jeg faktisk ikke engang husker, at jeg tilmeldte mig denne giveaway, fordi tony lavede en social media giveaway, og jeg var dybest set deprimeret på sofaen og en smule beruset, men det gør jeg ikke husk faktisk at tilmelde dig. Men jeg var i så dårligt mentalt rum. Og så tre dage senere får jeg denne notifikation på Instagram fra Tony, der siger: "Tillykke, Olivia, du har vundet billetter." Og jeg siger: "Vent, hvad?"
Jeg kan huske, at det var meningen, at jeg skulle tage offshore under konferencen midt i den Mexicanske Golf, og jeg sagde, "Nej, jeg lægger feriedage ind. Jeg skal til denne konference. Dette er et tegn." Og så stod den slags bare i spidsen for alt. Og så tog jeg offshore dagen efter, da jeg kom tilbage.
Tony:
Ashley, jeg vil bare påpege, at jeg, du og Olivia alle har den samme identitetskrise efter college. Jeg gik i første omgang i skole for at blive ingeniør. Jeg arbejdede faktisk hos Chevron. Er det ikke også der, du arbejder, Olivia, hos Chevron?
Højttaler 7:
Yep.
Tony:
Ja. Så jeg arbejdede også hos Chevron som ingeniør. Ashley, jeg ved, du gik regnskabsvejen. Og det er, som om det er svært, fordi du går i skole i alle disse år, og du hælder ind i denne identitet af, hvem du er. Og at komme til denne erkendelse af, at det ikke er den, du ønsker at være længere. Det er en svær pille for mange mennesker at sluge, men jeg synes, vi alle sammen skal give os selv noget… jeg ved det ikke. Vi burde være stolte af os selv for, A, at være så unge og tage den beslutning. Men for det andet, bare at have modet til at gøre det, fordi der er mennesker, der føler den følelse inde i dem i årevis, årtier for hele deres liv nogle gange, men de er aldrig i stand til virkelig at trække den udløser og få den forandring til at ske.
En af de ting, som jeg altid tænkte og falder tilbage på, er, at hvis jeg tager denne beslutning og siger, at tingene ikke fungerer, ved jeg altid, at jeg kan gå tilbage og få et andet job.
Ashley:
Det var en stor motivation. Jeg elskede at høre fra Lawrences hvorfor, Mikes pengetankegang, og hvordan Olivia var i stand til at sige sit sekscifrede job op. Vi lærer altid meget af vores rookie-gæster, og jeg vil gerne fortsætte med at høre nogle gode tips, som rookies har delt med os i løbet af året. Troede du, at det var en stor fordel at komme i gang med at have din ejendomslicens?
Højttaler 8:
Så det at have min ejendomstilladelse har hjulpet os på en af de fem ejendomme, som vi har købt nu. Jeg har kun taget en kommission én gang, så det har hjulpet, men hvad vi normalt ender med at gøre, og hvis du diskuterer at få din ejendomslicens og prøver at finde ud af, om det er det værd eller ej, kan du få din licens og det hjælper. Jeg tror, det er fordelagtigt at kunne køre numre og til MLS-adgang og forskellige ting, men du har ikke nødvendigvis brug for det, fordi det, vi endte med at gøre, var, at jeg ville ringe til noteringsagenten og sige: "Hey, jeg er villig til at give afkald på min kommission, hvis du vil acceptere vores tilbud på denne ejendom."
Eller i tilfælde af vores første ejendom, fordi vores udbetaling var en begrænsende faktor for os. Jeg sagde: "Hej, jeg giver afkald på min kommission, hvis du bare kan give os disse penge til at afslutte omkostningskreditter. Så du betaler for en del af vores lånegebyrer og laver nogle opgraderinger af huset for os.” Og det hjalp os mere end blot at få en kommission. Så jeg tror, det er 50-50, hvis du ønsker at blive forankret i fast ejendom, eller du tror, at du kommer til at købe en masse ejendomme. Det gør ikke ondt. Det kan koste 600 bucks om året, tusind bucks om året at vedligeholde din licens, men du behøver ikke at have den for at komme i gang eller for at opbygge en massiv ejendomsportefølje. Det er virkelig en personlig præference ting.
Ashley:
Jeg elsker dog det svar, bare at få dit perspektiv på det og din mening, fordi vi får det spørgsmål så ofte.
Højttaler 9:
Ja. Så jeg mener, jeg var nyere inden for fast ejendom, men det, jeg gjorde, var, at jeg startede med at finde aftalen. Så jeg fandt aftalen, jeg kørte tallene, jeg lærte at sammenligne ejendomme, så jeg vidste, hvad denne ejendom ville være værd efter reparationen. Jeg vidste, hvad det ville kræve for at gå ind i det, bare med min baggrund i entreprenørvirksomhed, hvis nogle mennesker havde set på det. Så jeg startede med at finde aftalen, og så siger vi: "Okay, hvordan skal vi finansiere det her? Hvem skal købe det her?”
Og selvom jeg ikke rigtig havde ejendomsmæglererfaring på det tidspunkt, så havde jeg livserfaring. Og så tilbage fra mit hjem i det sydlige Californien var min mand og jeg meget involveret i flere kredse. Vi var trænere i forskellige aspekter og sportsgrene og den slags. Så denne forbindelse var en, som vi havde arbejdet med i årevis. De havde betroet os med deres børn.
Så jeg tænkte: "Nå, hvis de stoler på os med deres børn, vil de stole på os med deres penge." Så vi ringede bare til ham, og vi sagde: "Hej, Bob, jeg ved godt, det er vanvittigt, men det her er aftalen. Det er det, den kigger på. Her er tallene. Jeg vil vise dig. Jeg sender dig comps. Her er, hvad jeg tror, den kan." Og fordi de havde det tillidsaspekt, tror jeg allerede hos os, stolede de på os i muligheden. Så fordi vi allerede havde opbygget det forhold til dem, følte de sig trygge ved at tage det spring ind i et samarbejde med os. Og så siden da er de faktisk en af vores vigtigste partnere. De samarbejder med os om en masse aftaler nu, og vi er meget taknemmelige for dem.
Tony:
McKenzie, du har lige lavet en fænomenal opdeling af meget af det, Ash og jeg taler om, når det kommer til at finde partnerskaber. Så jeg vil lige nedbryde det du sagde her et øjeblik. Så bær over med mig. Så først identificerede du, hvad dit unikke kompetencesæt var, og det var at finde aftalen. Du udnyttede dine styrker, du udnyttede dine evner til at finde en rigtig god handel. Så sagde du: "Okay, hvis jeg ser på puslespillet med at få denne transaktion til at ske, har jeg fundet aftalen, jeg har endda ejendoms- eller projektledelsessiden, men jeg mangler kapitalen side. Så okay, lad mig gå ud og finde en partner til at udfylde det tomrum."
Så du går derud, og du finder nogen, der har de ressourcer, som du mangler. Nu, denne person havde aldrig rigtig beskæftiget sig med ejendomsmæglere før, men du sagde, at grunden til, at de var villige til at arbejde med dig, er, fordi der var den grad af tillid der. En af de ting, som Ash og jeg siger i bogen, er, at når man leder efter en partner, så samarbejder folk typisk med folk, som de kender, kan lide og stoler på. Så du har brug for dem alle tre. Så selvom denne person aldrig havde investeret i fast ejendom før, fordi du havde det grundlag af viden, kan lide og tillid, da du gav dem en mulighed, var de villige til at springe på det, fordi I havde bygget det fundament.
Ash taler meget om sit første partnerskab, hvor partneren investerede sine sparepenge i en aftale, og det er fordi ham og Ashley havde den viden og tillid. Så jeg elsker bare den historie, fordi du virkelig eksemplificerer alle de kritiske elementer i at sætte et partnerskab sammen.
Højttaler 9:
Jeg tror, at mange mennesker tænker, "Åh, jeg kan ikke komme i gang, før jeg har al denne ejendomsmægleroplevelse." Nå, du kommer aldrig i gang, hvis... For det kræver aftaler og kapital og ting at få den oplevelse. Så jeg er fuldstændig enig, og jeg tror, at hvis folk får øjnene op for: "Åh, måske denne person," hører jeg det hele tiden, "kender jeg ikke nogen med penge." Jeg tvivler faktisk virkelig på, at det er sandt. Så se virkelig, og det skader aldrig at spørge, og jeg siger altid: "Hvis du finder en aftale, føler jeg, at pengene og kapitalen vil følge med." Du skal bare starte med aftalen. Så ja, jeg er enig.
Ashley:
Hvor får du disse data fra, som du bruger til dine tal, til dine udgifter, så du ved, at det er de mest nøjagtige data, du kan få?
Højttaler 10:
Ja. Okay. Så for så vidt angår udgifter, vil den forudgående udgift være den udbetaling, vi foretager. Vi laver normalt 25% udbetalingsrisiko for det refinansiering. Så den del er fast, hvilket er den forudgående udgift. Så efter den udgift er renterne, som er en afdrag på realkreditlån. Til det har jeg tætte relationer til långiverne, og jeg forsøger at holde mig på toppen af markedet, så jeg ved: "Okay, hvad er renten for et 30-årigt fast realkreditlån? Hvad er prisen for 7/1 ARM? Hvad er prisen for 5/1 ARM?
Ashley:
Er det bare dig, der sender dem en e-mail og spørger dem, eller skal du ind på en hjemmeside for at lede efter det? Hvor kunne en anden finde den information?
Højttaler 10:
Jeg ringer faktisk til dem for at få den information, ja. Så jeg ringer til dem, og det er sådan, jeg får den information, fordi hvert scenarie er så forskelligt, og da jeg ikke kun ser på en langtidsleje, kan det endda være en mellemtidsleje. Jeg kunne købe et andet hjem, bruge det som investeringsejendom. Jeg kunne købe en duplex eller en triplex eller en quadruplex. Og finansieringen varierer afhængigt af boligtypen. Så derfor er det så vigtigt ikke bare at stole på ét nummer fra et websted, men faktisk at dele det detaljerede scenarie og derefter få taksterne, så oplysningerne, jeg får fra min långiver, og jeg ikke bare ringer til én långiver. , jeg ringer op til mindst tre, så jeg er ved at købe ind, før jeg beslutter mig for at tage en
Tony:
Puja, et opfølgende spørgsmål til det, jeg kender mange nybegyndere, de bliver nervøse for enten at få deres kredit kørt en masse gange eller måske opbygge et dårligt forhold til långiveren, fordi de altid fortæller dem disse aftaler, de aldrig faktisk ender med at købe. Hvad er dine tanker, eller hvordan navigerer du i det? Kører de din kredit hver eneste gang, eller giver de dig bare foreløbige tal? Ved de, at det er ejendomme, du bare kigger på, eller forventer de, at du køber alle disse? Hvordan arbejder du med den dynamik?
Højttaler 10:
Ja, så med hensyn til at være bekymret for, hvad långiverne kommer til at tænke, "Åh, du beder dem bare om at give dig priserne og bare blive ved med at ringe til dem." Og du ved ikke, hvornår du vil være i stand til at gennemføre den aftale. Det kan tage tre måneder, fire måneder. Jeg har ringet til min långiver i de sidste syv måneder, så det er lang tid. Og så efter det, hvad kredittjekket angår, nej, de kører ikke mit kredittjek. Jeg er enig. Jeg vil ikke have et hit på min kredit hver gang jeg prøver at shoppe, hver gang jeg prøver at analysere en handel.
De kører ikke engang et blødt tjek, og det varierer bare. Lad os sige, at hvis jeg arbejder med den långiver, som jeg allerede har arbejdet med tidligere, ville de stille mig spørgsmålene: "Hej, har noget ændret sig med hensyn til din situation med hensyn til den nye gæld, som du har optaget i form af af din indkomst?” De ville stille disse spørgsmål på grundlag af de oplysninger, de allerede har om mig, de er i stand til at køre det scenarie for mig.
Så nej, det hårde kredittjek er ikke et obligatorisk trin. En god långiver, der vil have din virksomhed, som ved, hvad de laver, bør altid være villig til at give dig den pris.
Tony:
Puja, jeg vil følge op, fordi en af de andre ting, du nævnte, som jeg syntes var interessant, og du har ført lidt ind i det, er, at du i disse fire eller fem trin, som du har nævnt her, fokuserer på udgifter først, og du siger: "Hey, jeg vil ikke have, at mine udgifter overstiger X dollars om måneden." Kan du lede mig igennem, hvorfor det er et af dine første skridt? Fordi jeg tror, at de fleste starter i den anden ende, hvor de siger: "Hej, jeg vil have, at mit cashflow er X." Men du ser på det fra den modsatte side, hvor du først fokuserer på udgifterne. Hvad føler du, har været fordelen ved, at du vendte det rundt og gik på udgifterne kontra pengestrømmen?
Højttaler 10:
Grunden til at jeg starter med udgifter er også for at redegøre for de uforudsete scenarier, for at redegøre for de ledige stillinger. Lad os sige, at huset står tomt i en måned eller to måneder. Lad os sige, at lejeren ikke er i stand til at betale deres husleje i en måned eller to måneder. Du skal gennemgå udsættelsesprocessen, så den månedlige udstrømning vil afgøre, om jeg ville være i stand til at betale det realkreditlån, selvom ingen betaler det realkreditlån for mig. Så hvis det er $10,000 om måneden, så skal jeg betale disse $20,000 i to måneder. Det er mange penge. Jeg vil ikke tage den risiko.
Så afhængigt af mine egne reserver, afhængigt af min egen indkomst, bestemmer jeg den tærskel. Så de $5,000 er, jeg er okay. Så en måned kunne jeg betale $5,000, hvis der var en ledig stilling, eller nogen ikke betalte huslejen til tiden. Så det er grunden til, at jeg starter med udgifterne, fordi... Og dette er min personlige mening. Hvis jeg forbliver fokuseret på at generere et cashflow på lad os sige $500, og jeg køber en ejendom, der er ligesom 1.5 millioner, og de månedlige omkostninger er som $8,000, og hvis jeg skal betale de $8,000 én gang, giver $500 ikke mening. Så det er grunden til, at jeg har denne proces, hvor jeg faktisk ser på udgifterne først.
Ashley:
Hvad fik dig til at starte med at vende?
Højttaler 11:
For der er én ting, jeg elsker ved fast ejendom, og da jeg kom længere ind i det, indså jeg, hvor forskelligt der var. Jeg havde en lille analyselammelse, fordi det var sådan, "Vil jeg finde en opbevaringsenhed? Vil jeg vende et hus? Vil jeg lave Airbnb og gøre mere ud af gæstfriheden? Vil jeg bare købe og holde?” Jeg blev virkelig mere til at vende først, bare fordi mange af de investorer, jeg arbejdede med, lavede flips, og så jeg var virkelig i stand til at lære meget af den proces. Jeg ville gå ejendommen med dem.
Der ville være en investorliste og en grossistliste, der ville sende ud, "Hej, vi holder åbent hus en til tre denne dag, alle jer investorer kommer til dette hus." Jeg ville gå til huset, virkelig ikke hensigten med at købe det, men jeg ville gå for bare at gå på ejendommen og arbejde på at prøve at få mine genoptræningsomkostninger. Jeg ville have mit eget lille regneark, som jeg arbejdede ud fra. Så var jeg måske heldig et par gange, og jeg fik faktisk en entreprenør til at gå nogle steder med mig, som de ville give mig deres idé om, hvad den troede, der skulle til.
Jeg ville bare gå til nogle af disse åbne huse og bare lytte til, hvad andre mennesker også sagde, fordi mange af disse var nogle af de større investorer i Houston, og de ville gå rundt og pege på ting. Jeg ville bare lytte, og jeg ville høre, hvad de ville sige, "Åh, det kommer til at koste 1,500,- at lave den her toiletting eller sådan noget." Og jeg tog bare mentalt noter.
Jeg gik til 20, 30 af disse i de første par måneder uden egentlig intention om at købe, havde ikke de økonomiske midler til at købe noget, men jeg fik bare alle disse oplysninger for virkelig at lære genoptræningsomkostninger og hvad der virkelig skulle gør mig tryg ved at gå til det næste niveau med faktisk at give et tilbud og stille mine hårdt tjente penge op, som jeg har arbejdet så længe, at jeg var så nervøs for at implementere.
Men da jeg faktisk begyndte at udsende tilbud, forsvandt al den stress på en måde, fordi jeg så evnen til, hvad det rent faktisk ville generere, hvis noget gik igennem med en god handel og bare prøvede ting.
Tony:
Garrett, vi har interviewet din episode 289, så vi har haft 288 samtaler indtil dette tidspunkt, og jeg tror ikke, at en eneste person nogensinde har sagt, at de har gået til åbent hus bare for at høre, hvad andre potentielle investorer er. siger, at huset måske har brug for, når det kommer til genoptræning. Dude, sikke en enkel, men super effektiv måde at estimere dine genoptræningsomkostninger på, fordi jeg føler for mange nye investorer, det er en af de ting, der virkelig får dem til at hænge fast, er, at hvis du aldrig har gjort dette før, er det svært for dig til boldbane, hvor mange penge du måtte bruge på at købe og renovere et hjem.
Det er klart, at når du har gjort det et par gange, og hvis du køber med inde i din købsboks, ved du præcis, hvad det kommer til at koste. Ash, jeg er sikker på, du ved præcis, hvad det koster at renovere en duplex i buffalo. Jeg ved præcis, hvad det koster at renovere et tresengs, to bade og et Joshua-træ, men hvis det er første gang, du gør det, er der mange spørgsmålstegn der. Du nævnte også om at få GC til at gå med dig, men et andet opfølgende spørgsmål om denne lytning.
Så jeg tror først, hvor længe var du til disse åbne huse? Var du bare der hele tiden og lod bare folk komme igennem, og så havde du faktisk samtaler med de andre investorer, eller var du bare en slags flue på væggen og tog noter? Bare gå os igennem den taktiske side af, hvordan du faktisk fik information ud af det åbne hus.
Højttaler 11:
Først var jeg lidt mere nervøs. Jeg prøvede ikke at være indlysende over, at jeg ikke vidste, hvad jeg lavede, og ting, selvom jeg ser tilbage, er så naivt at tænke på den måde. Men jeg ville gå måske 30 minutter, 45 minutter. Jeg ville bare gå rundt og opføre mig, som om jeg vidste, hvad jeg lavede. Jeg ville ikke rigtig tale med mange mennesker. En gang imellem kan jeg godt komme ind i det, men mange af disse mennesker så på hvem der var i huset som deres konkurrence og den slags.
Men det blæste mit sind. Jeg har bemærket, at folk går ind i husene, og de bare taler højt, og de er ikke klar over, at jeg måske lytter, eller købere går ind og siger alle disse ting. Og den modsatte side er, at du skal være rigtig forsigtig. Og jeg siger til mine købere, når vi går ind i huse, skal du være rigtig forsigtig med, hvad du siger højt. Det var tilsvarende på investorsiden. Folk var ligesom, de ville gå på et badeværelse, de kiggede op og sagde: "Åh mand, kan du se det? Åh, der er en lækage lige der. Åh, det bliver godt 5,000 dollars.”
Jeg tog bare det hele i betragtning. Og efter at jeg blev lidt mere fortrolig med forskellige investorer og terminologien og al min egen research gennem BiggerPockets og bare prøvede forskellige regneark, folk satte online, er der et væld af online, der... Og især i Texas, er der forskellige entreprenører eller folk, der laver genoptræning, som vil udgive et gratis regneark med, hvad de anslår denne pris for et nyt vindue her.
Der er måske ikke det præcise svar, men det gav mig en god rettesnor til, hvor jeg skulle hen, da jeg begyndte at gå ejendomme på egen hånd, som jeg faktisk overvejede at købe. Jeg vil altid tilføje den ekstra pude ovenpå, vel vidende at alt altid er mere. Jeg så dette fra at hjælpe investorer, at alt altid bliver dyrere end dig. Meget sjældent går et flip eller noget under budgettet.
Tony:
Ingen måde.
Højttaler 11:
Ja. Da jeg indså det, tænkte jeg: "Åh, jeg skal nok også tilføje en 20% buffer oven i dette, mens jeg gør det." Så det var bare virkelig at få stykker information, og jeg havde analyselammelse sandsynligvis i det første år eller to, fordi jeg bare var så nervøs som: "Åh, de her fyre, de har gjort det. De fik penge til at gøre det. Selvom de fejler, vil de være i orden. Og hvis jeg fejler, er mine kontanter væk." Men når jeg gjorde det, og jeg så almindelige Joe's og Jill's gøre hvad som helst, lave de samme ting, som jeg ville gøre, vidste jeg, at der var en måde, jeg kunne få det til at ske, og jeg havde egentlig bare brug for at sætte fødderne i ilden og begynder sandsynligvis at komme med tilbud og har et par mislykkede aftaler, hvilket er, hvad der skete for at lære, "Okay, det her kommer ikke til at fungere, men jeg lærte meget af det."
Sådan noget er en fiasko. Du kan ikke fejle, før du holder op. Du kan kun tage disse som lektioner fra alle dine tab eller alle dine trængsler, at den næste, til sidst vil du ikke begå den fejl igen. Når du begynder at lave fortløbende fejl, er det, når der er et problem, der skulle rettes. Hvis du laver en fejl, og du kan fjerne det i opløbet fra begyndelsen, så er det sådan, din rejse skal gå ud fra det, jeg har set udefra.
Tony:
Et spørgsmål, jeg gerne vil stille, var, fordi du har fået disse systemer opkaldt til et virkelig højt detaljeniveau, og jeg tror, at en tro, måske en begrænsende tro, som mange mennesker har, når det kommer til at vende hjem, er, at du skal være der for at gå ejendommen. Du skal være der for at trykke entreprenørens hænder og sørge for, at du tjekker deres arbejde. Er det sandt, eller er det også muligt at gøre dette eksternt?
Højttaler 12:
Det er fuldt ud muligt at gøre det eksternt, så længe du har støvler på jorden, der kører ejendommene mindst en gang om ugen. Så selvom intet ændrer sig i genoptræningen, sig at den sidder der, vi venter på tilladelser for at blive behandlet, vi kører den stadig hver uge, for man ved aldrig om der dukker op, lige pludselig er der en pibe kommer til at briste, det kommer til at, uanset hvad, du vil sikre dig, at du også har billeder, hvis der sker noget, du skal i retten for.
Ikke for at skræmme jer, men hvis nogen bryder ind, og du har brug for at indgive et forsikringskrav eller sådan noget, har du nu et rekordspor. Og så den største velsignelse for at være effektiv i vores forretning var det faktum, at både Tara og jeg boede over en time væk fra alle de projekter, vi lavede. Så der var ingen måde, vi skulle køre til måske tre timer i trafik til og fra de projekter hver dag eller hver anden dag.
Så vi skabte disse systemer for at kunne styre dem på afstand. Vi går ned en gang om ugen, og vi tager billeder en gang om ugen, og så trænede vi vores entreprenører i, at hvis de havde et spørgsmål, så sms'er de os et par billeder, de sender os en video, eller vi FaceTime dem, og vi' vil give dem den information, de har brug for.
Og så sørgede vi også for, at vi havde støvler på jorden i det område, netværk, måske nyere investorer, der ville lære, hvor hvis vi virkelig havde brug for noget, så ville de hjælpe os, fordi vi også bidrager og hjælper dem med at vokse deres forretning. Den anden ting er, at vi også vil have en handyman på vagt, hvor f.eks. en kælder pludselig begynder at oversvømme, og vores entreprenør ikke kan komme dertil, som er på jobbet, eller det er ikke en del af et omfang, vi skal have det rent op noget efter timer, og de bliver bare for dyre at gøre det. De vil gå og lægge poser og [uhørbart 00:43:31] det ud eller sådan noget.
Så i starten, da vi ikke havde systemer sat op, arbejdede jeg seks en halv dag om ugen. Lange, lange fricking dage, men primært på computeren. Jeg ville kun køre ejendommen en gang om ugen. Og når du begynder at opsætte disse systemer, disse skabeloner og bliver rigtig god til planlægningen i starten for at få entreprenørerne al den information, de har brug for på forhånd, så overvåger du egentlig bare byggeriet, mens det går, og problemløsning små ting, der dukker op, som var uforudsete i starten.
Så inden for de sidste par år har jeg rejst til Sydafrika i to måneder ad gangen, mens jeg har syv projekter i gang, for eksempel, eller jeg rejser et ton mindst en gang om måneden. Også-
Ashley:
Du er ikke engang hjemme lige nu, mens du laver denne podcast.
Højttaler 12:
Jeg er ikke hjemme lige nu. Ja, præcis. Og så at have den frihed, og ærligt talt, det er derfor, vi kom ind i fast ejendom. Og så start i dag med at bygge disse systemer, bygge disse skabeloner. Som jeg sagde, de er ikke skræmmende. Bare begynd at skrive information ned på papir og derefter finde ud af, hvordan du vil organisere det. Og hvis du ikke er den bedste til det, så ansæt en VA, der er god til at organisere og før til sidst op til ansættelse af et teammedlem, dvs.
Tony:
Jeg tror først, hvis du kan definere, hvad midtvejsleje er, fordi der måske er nogle folk, der ikke er bekendt med den sætning. Og så for det andet, hvordan får du folk til at sætte ind i dine mellemtidslejemål?
Højttaler 13:
Absolut, ja. Så mellemlang sigt leje, i det mindste i min definition er alt, hvad der er et 30-dages ophold, der er indrettet, hvor du betaler forsyningsselskaberne. Og så er det i bund og grund, at du har en Airbnb, der i stedet for at leje den ud i en weekend eller tre, fire nætter, uanset hvad, så lejer den ud i mindst 30 dage plus. Og hovedårsagen til det var, at Fort Wayne ikke er et feriemarked. Folk kommer ikke her for at slappe af. De kommer her for at arbejde.
Og når jeg var i sundhedsvæsenet, når jeg gik, og jeg gik gennem hospitalet, når vi fik lov til at komme tilbage efter, tror jeg, det var som seks uger, de fik os, NP til at blive hjemme og prøve at lave videobesøg. Og da jeg kom tilbage på hospitalet, genkendte jeg ikke nogen på hospitalet. Jeg genkendte ikke nogen af sygeplejerskerne. Og jeg tænkte: "Hvad sker der?" Så jeg begyndte at tale med folk, og alle var rejsesygeplejersker. Og jeg tænkte: "Hvor bor I?" Og de siger, "Åh, jeg bor på Super 8 nede ad vejen."
Jeg siger, "Hvor meget betaler du for det?" "Åh, sådan 60 dollars om natten." Jeg er sådan, "Gør du sjov med mig? Det lyder forfærdeligt." Så det fik mine hjul til at dreje rundt. Jeg tænkte: "Der skal helt sikkert være et marked for det her." Og sådan kom vi i gang. Vi begyndte at leje vognhuset ud. Så vi møblerede det. Det er 600 kvadratmeter. Det er en lille mursten. Det ser noget sejt ud. Min kone gjorde et vidunderligt stykke arbejde med at sikre, at det så rigtig, rigtig godt ud.
Og inden for de første 24 timer efter, at vi gik live på Airbnb, havde vi en ni måneders reservation. Og den ni måneder lange booking var ikke engang for en sygeplejerske, hvilket jeg forventede, at vores brød og smør skulle være. Det var en, der kom til byen med sin kone, og han var en linjemand ligesom elledninger. Han arbejdede på dem for Indiana Michigan Power, elselskabet. Og så ikke engang nogen, der var på min radar, de reserverede det i ni måneder. Og så det åbnede bare mine øjne, "Hey, der er en enorm industri for det her, ikke kun rejsesygeplejersker."
Og så udvidede vi. Vi har nu vores hovedhus, der lå med vognhuset. Det flyttede vi fra, og det er nu en mellemlang udlejning. Det er en to seng, et bad. Og så har vi et byhus, der er en tresengs, to et halvt bad. Det er på mellemlang sigt. Vi lavede en arbitrage af en seng, et bad, der er tæt på det hospital, jeg arbejdede på, det er på mellemlang sigt. Og så er jeg medvært for en af mine venner, der er på mellemlang sigt.
Ashley:
Kan du forklare, hvad arbitrage er?
Højttaler 13:
Absolut. Ja. Så jeg har lige ringet til dem. Jeg tænkte: "Hej, mit navn er David. Jeg lejer mellemlang sigt for rejsesygeplejersker. Jeg arbejder på hospitalet. Der er ikke nok boliger. Vil I være villige til at lave en virksomhedslejekontrakt med mig, så jeg kan leje ud til nogle rejsesygeplejersker?” Så dybest set går du derind, underskriver du en lejekontrakt, hvor der står, at jeg betaler X beløb, hvilket er uanset markedslejen. Og så indretter vi bygningen, sætter alle hjælpemidler i vores navn, og så genudlejer vi den til rejsesygeplejersker, og så laver vi spredningen.
Ashley:
Foretog de en hel lejerscreening på dig, foretag kredit- og baggrundstjek på dig-
Højttaler 13:
Nej.
Ashley:
… som lejer? Ingen?
Højttaler 13:
De gjorde ikke noget.
Ashley:
Wow.
Højttaler 13:
Jeg sørgede for, at jeg gik ind med mine scrubs på, med mit badge på, så måske det hjælper.
Ashley:
Jeg kunne godt lide, hvordan du brugte ordet, når du henvender dig til dem, du vil gøre det som en virksomhedsleje, fordi det har været... Det har faktisk gjort i rigtig lang tid, er virksomhedsleje, hvor dette mellemlange ophold er nyt, hvor flere mennesker måske ikke ved Hvad er det. Så jeg kan virkelig godt lide den måde, du formulerede det og slog det på, og det er virkelig fantastisk.
Højttaler 13:
Jeg sørgede for, at jeg aldrig en gang nævnte ordet Airbnb. Jeg tænkte: "Så vil de flippe ud." Men det var, ja, jeg tror, det var, at jeg skal have sygeplejersker, der kommer til byen, og som arbejder på hospitalet. Og så det er ret svært at forsøge at afvise nogen med det, når de kommer til samfundet for at hjælpe med de syge mennesker, vi har.
Ashley:
Jeg tror, at et af de vigtigste punkter, du berørte der, er operationsstykket. Og selvom du ser dig selv som en investor, og du køber en multifamilie, en enkelt familie eller et hvilket som helst aktiv, du køber ind, er der et stykke formueforvaltning, og det er en del af driften. Jeg tror faktisk også, at det er her, der er mange penge tilbage på bordet, fordi alle er så fokuserede på: "Jeg har brug for mere, jeg har brug for mere. Jeg har brug for flere enheder. Det er sådan, jeg har succes.” I stedet for at gå tilbage og se på dine ejendomme og være: "Hvordan kan jeg restabilisere dem? Hvordan kan jeg reducere mine forsikringsomkostninger ved at oplyse min forsikring? Gøre alle disse store billede elementer og derefter komme ind i detaljerne i den faktiske ejendom og derefter hvordan du har dine systemer og proces.
Du går ind, og du tænker: "Dette er den operationsmetode, vi har. Det er den proces, vi bruger." Og det er en del af grunden til, at du har haft så stor succes, at du har været i stand til at beholde en stærk portefølje, fordi som du nævnte i begyndelsen, var der de tre ting. Kvaliteten, bare at besvare telefonen, endda at sikre, at folk ved, at du er der, det er en stor del af mange strategier. Og Tony, endnu mere for korttidsleje, som kundeservice er en kæmpe ting. Og at få disse operationer sat sammen. Og hvis du virkelig kan tage dig tid til at udgive de systemer og processer, vil det give dig flere penge end blot at købe, købe, købe.
Højttaler 14:
Hundrede procent.
Ashley:
Vi havde en gæst for nylig, der lavede korttidsudlejning, og hun sagde: "Vi køber ikke mere lige nu. Vi går tilbage til de nuværende lejemål, vi har. Vi tilføjer et boblebad. Vi tilføjer en sauna. Vi er ved at se, hvordan vi kan tilføje værdi til de nuværende ejendomme, vi allerede har, fordi vi kommer til at se en større... Vi tager 20, vi putter det ind i vores nuværende ejendom. Vi kommer til at se en større stigning i omsætningen, end hvis vi gik og købte en hel anden ejendom, hvor vi er nødt til at etablere et helt andet sæt operationer. Vi har mere overhead nu.
Og jeg tror, det er et stort stykke, der er glemt. Alle taler bare om opkøbene, opkøbene, og driften er næsten på en måde sat til side nogle gange.
Højttaler 14:
Nå, og det gjorde det, fordi markedet var så godt, ingen behøvede at gøre det. Og to, ærligt talt, alle var heldige. Så alle, alle disse kapitalallokatorer og alt muligt, de var bare sådan, "Åh min gud, vi får bare fordelen af det her." Ingen tænkte på rent faktisk at køre det. Hvorfor? For det behøvede du ikke. Belægningen var så høj. Lejepriserne steg bare, uanset hvad du gjorde. Og det er fantastisk i øjeblikket, men det er aldrig en langsigtet trend. Det vil altid nulstilles. Altid.
Markedet vil slippe af med dårlige performere og ejere og dårlige aktiver. Det er en reel ineffektivitet på markedet, hvis det ikke gør det. Så når vi ser på det er det virkelig vigtigt. Jeg elsker det du sagde, Ashley, for målet er ikke at have døre. Målet er at have penge. Og så jeg prøver ikke at have flest døre, jeg prøver at have flest penge. Og de fleste tror, at bare fordi nogen har mange døre, så ejer de faktisk de ting, hvilket faktisk for det meste ikke er sandt.
Jeg vil hellere købe noget til 30 bucks en kvadratfod og have det værd om 10 år, 300 bucks en kvadratfod, i modsætning til bare at have så meget flere døre, men ikke få det løft. Du vil tjene flere penge.
Ashley:
Så meget mere hovedpine også.
Højttaler 14:
Så meget mere hovedpine. Og en ikke rentabel. Så er du udbrændt, alle sammen. Jeg taler meget om dette. De fleste køber sig et job. Det er, hvad de gør. De køber sig et job. Og for det andet, det giver dem faktisk ikke økonomisk frihed. Sådan fungerer det ikke. Højre? Du kan ikke bare købe noget, og det virker bare, og det har det ikke... Du er nødt til at bygge en struktur på det. Du skal bygge en virksomhed op. Selvom det er én ejendom, alle, én ejendom. Og for det andet, jeg siger ikke, at du bygger noget. Du behøver ikke at administrere ejendom. Du behøver ikke at gøre noget. Du skal stadig opbygge en virksomhed.
Så jeg er min ejendomsadministrator. Jeg har min mægler, jeg har min bank. Jeg har måske endda en kapitalforvalter, eller måske er du kapitalforvalteren. Jeg har min forsikring gutter, I har hele dit team. Hvad er processerne? Hvad er rapporteringsaktivet eller den ejendomsadministrator. Jeg skal vide, hvad de laver, og jeg skal vide, om de gør et dårligt eller et godt stykke arbejde. Så jeg skal lære at drive et ejendomsaktiv. Ikke fordi jeg skal gøre det, men fordi jeg har brug for at kende de rigtige spørgsmål at stille, ellers vil jeg få rapporter, og jeg vil ikke engang vide, hvad de betyder.
Så du driver en virksomhed selv med én ejendom, og selvom du ikke udfører noget af arbejdet. Det er stadig en forretning, og du er nødt til at behandle det sådan. Og derfra kan du også finde ud af, hvordan du vokser mere, fordi mange mennesker ikke vil kunne lide disse fyre, men en duplex vil ikke gøre dig økonomisk fri. Det bliver det bare ikke. Højre? Du skal have mere end én.
Ashley:
Jeg mener, måske hvis du vil bo i din mors kælder, og hun laver alle dine måltider.
Højttaler 14:
Jeg kan godt lide ramen nudler, så jeg er okay med det. Men du skal købe mere end én. Så du skal finde ud af, forstå hvad du laver, tage dig god tid. Du behøver ikke gøre arbejdet, men så skal du finde ud af, hvordan du gentager det, ikke? Det handler ikke om at eje tusind, vel? Det handler om at eje nok til at nå dine mål og have en god måde, at du driver det på, og at disse ting opbygger rigdom og indkomst for dig. Det er det, det handler om. Du skal gøre det godt og rigtigt og tage dig god tid. Så mange mennesker, I fyre har bare travlt, fordi så mange mennesker tjente så mange penge på kort sigt, og nu tror de, at de skal gøre det.
De så alle de fyre, der lige gik hen og skaffede en masse penge og satte dem i gang, og nu siger de, at de ejer tusinde døre, og de siger bare, "Wow, jeg er slem med livet, fordi jeg ikke er gør nogen af disse ting." I mellemtiden tjener de faktisk flere penge på deres W2, end den fyr gør med sine tusinde døre. Det er faktisk noget af en kommentar. Og så tror jeg, bring det ned på jorden. Du må ikke slå dig selv. Fokuser på langsigtet og byg rigtigt, selvom du ikke gør det. Gør det rigtigt.
Tony:
Noget andet du nævnte var at bruge kreditkortet med 0 % rente til at hjælpe med at finansiere noget af genoptræningen. Jeg skrev lige på min sociale for et par dage siden, at jeg og Sarah tog denne fantastiske, fantastiske, næsten ugelange ferie i Mexico. Jeg vil gerne sige, at turen sandsynligvis var omkring $12,000 værd, når først du lægger vores fly sammen, det sted, vi boede på, og vi brugte bogstaveligt talt kun $200 for at tage dertil, fordi alt andet var dækket med vores point.
Det var ligesom flere hundrede tusinde point, vi havde. Men vi gennemgår også mange af vores kreditkort, når vi køber materialer og ting. Vi afholder vores arrangementer personligt. Stort set alle vores arrangementer afvikles via vores kreditkort. Vi kører annoncer for vores arrangementer, ligesom alle de forskellige ting, vi har i vores virksomhed, kører vi gennem vores kreditkort så meget vi kan. Vi kommer til at holde nogle ret fede ferier et par gange om året.
Så vi tilbragte fem dage i Playa del Carmen på det super, super luksuriøse resort lige der ved stranden. Vi fik privat lufthavnstransport og en Tesla, der hentede os og satte os tilbage. Vi fik gratis adgang til alle parkerne. Så i hvert fald var det en fantastisk tur. Så for alle de ejendomsinvestorer, der er derude, tror jeg, at en fælles ting, som folk overser, er evnen til at bruge kreditkortpoint til at hjælpe med at finansiere dine ferier. Sarah og jeg, det meste af tiden, når vi rejser nu, betaler vi ikke for vores ferier.
Ashley:
Helt ærligt, ikke engang hvis du er en ejendomsinvestor, fordi mange af kreditkortene har tilmeldingsbonusser, og der er mennesker derude, der er fantastiske til at gøre dette, hvor de går og åbner nye kreditkort, lukker dem ud eller hvad som helst, og de samler bare alle disse point op, fordi kreditkort vil have som, hvis du bruger $5,000 inden for de første tre måneder, så giver vi dig hundrede tusinde point, som du kan bruge til rejser eller hvad som helst. Og så har jeg faktisk gjort det her i sikkert fire eller fem år nu.
Jeg startede med at lave tilmeldingsbonusser, og nu med mine genoptræninger og alting hjælper det helt sikkert med at samle pointene. Men hvis jeg flyver mod sydvest i de sidste fire år, har jeg været i stand til at tage nogen med mig gratis. Jeg har haft deres ledsagerpas. Og så er det bittersødt, for hvis jeg flyver Delta, har jeg point nok til, at jeg har samlet status der fra pointene fra deres kreditkort. Og det er sådan, at jeg plejer at blive opgraderet til første klasse.
Men hvis nogen kommer med mig, flyver de gratis på Southwest, som ikke har nogen opgraderinger. Så det er ligesom hmm, [uhørbart 00:56:56] Jeg skal afsted... Ja, du må komme med mig, det er fantastisk, men nu flyver vi mod sydvest.
Tony:
Få dem til at betale for sig selv.
Ashley:
Undskyld fem-årige. Du skal skrabe penge for at din billet kan komme med mig
Tony:
Vente. Hvad har været dit foretrukne kreditkort? Hvilken kan du bedst lide for pointene?
Ashley:
Jeg tror, Chase Sapphire.
Tony:
Ja, det samme som jeg ville sige.
Ashley:
Især hvis du først starter, gør det, fordi de har fem-reglen. Det er en ting med fem regler, hvor du kun kan have... Det er fem kreditkort, der er åbnet af Chase over fire år eller noget. Det er sådan noget, eller jeg ved det ikke, men de begrænser dig til, hvor mange kreditkort du samler for pointene. Og hvis du kan åbne kortene i dit personlige navn, hvis du har virksomheder, kan du åbne dem i dine virksomhedsnavne, men du kan kombinere alle disse point til dit personlige Marriott-belønningsnummer eller Delta eller hvad det nu er.
Tony:
Og ikke for at gå for langt fra skinnerne på dette, men hvad jeg har indset, fordi vi også har Chase Sapphire, og jeg har en i mit navn, Sarah har en i hendes navn. Og selvom det er personlige kort, bruger vi dem også kun til forretningsting. Og så har vi Chase Business Inc-kortet, og du er i stand til at gøre alle disse seje ting. Men det, jeg har bemærket, er, at det faktisk er pointene hos Chase, der er mere værd end de miles, jeg får med United.
Jeg kunne have hundrede tusinde miles, og jeg kunne have hundrede tusinde point, og pointene med Chase går længere end miles gør, selvom jeg booker hos United. Uanset hvad, pointen med hele denne samtale er, at alle lytter, du bør udnytte gælden på den rigtige måde for at hjælpe dig med at finansiere din drømmeferie.
Ashley:
Hvis du har en historie med at maksimere kreditkort, ikke akkumulere gæld på dine kreditkort og ikke betale dem månedligt, er det måske ikke strategien for dig at prøve lige nu at rejse hack. Men hvis du har været meget flittig, og du betaler dit kreditkort af hver eneste måned, har du aldrig akkumuleret en saldo, så kan du lige så godt drage fordel af disse point. Og travel point guys er ligesom thepointsguys.com jeg tror det er, er en stor hjemmeside. Der er en hel flok mennesker. Jeg tror, det er tante.kara eller tante Kara, sådan noget. Hun taler meget om travel hacking, så mange forskellige steder kan du prøve at lære om det.
Tony:
Jeg er glad for, at du nævnte det, for jeg vil ikke have, at nogen skal tro, at jeg og Ashley bare samler op på sekscifret kreditkortgæld. Min assistent går ind og betaler formentlig på vores kreditkort hver anden dag. Så vi har også meget sjældent en faktisk saldo på vores kreditkort. Så du vil være sikker på, at du har pengene.
Ashley:
Hvis jeg ikke betalte det hver uge... Normalt er det en uge til hver anden uge. Først og fremmest kan jeg ikke holde ud at have høj balance, men det ville nok... Daryl ville være hos Lowe. Det ville være som: "Undskyld, det er afvist. Du maxede ud. Grænsen er hos Lowe allerede de sidste to uger.”
Tony:
Hej, så vi håber, at I nød at lytte til dette bedste show. Vi har åbenbart dækket meget af jorden i 2023, og vores håb er, at I kan tage disse historier, tage disse tips, tage disse små stykker motivation og bruge dem til at kickstarte jeres investeringsrejse, for det er virkelig det, vi handler om her på Rookie Podcast. Så skål for 2023, der nærmer sig enden. Men nu er 2024 dit år. Lad 2024 blive året, hvor du får den første aftale. Og når du gør det, så vend tilbage til os og lad os det vide, fordi vi gerne vil høre din historie på det næste show.
Ashley:
Vi ville elske at have dig en del af 2024-rookie-episoden. Så du kan gå ind på biggerpockets.com/guest og ansøge om at være gæst i showet. Men før du går, hvis du vil lytte til nogle af dagens fulde episoder, som vi opsummerede, kan du gå til vores ejendoms-rookie YouTube. Du kan finde et link til det i showbeskrivelsen, og vi har en playliste til dig for hver episode, der blev dækket i dag. Mange tak for at være en del af vores rejse på Real Estate Rookie Podcasten, og vi har elsket hvert minut af det. Vi ses i 2024.
Højttaler 16:
(synger)
Se afsnittet her
Hjælp os!
Hjælp os med at nå nye lyttere på iTunes ved at give os en vurdering og anmeldelse! Det tager kun 30 sekunder, og instruktionerne kan findes link.. Tak! Det sætter vi stor pris på!
I denne episode dækker vi:
- De BEDSTE ejendomstips, tricks, hacks og råd fra 2023
- Hvordan man få din ægtefælle om bord med ejendomsinvestering
- Byg din drømmelivsstil gennem kraften af hacking af huset
- Hvordan man erstatte din W2-indkomst med udlejningsejendomme
- "åbent hus" hack forum estimering af genoptræningsomkostninger
- At presse flere penge fra din nuværende portefølje
- Hvordan man tiltrække den rigtige investeringspartner (tip: find aftalen først!)
- Sådan får NEMT pengestrømme ved lejearbitrage
- At score fuldt finansierede ferier ved at bruge erhvervskreditkort
- Sådan udfyldes renoveringsprojekter i hjemmet fjernadgang
- og So Meget mere!
Links fra showet
Interesseret i at lære mere om nutidens sponsorer eller selv at blive BiggerPockets-partner? E-mail .
Bemærk fra BiggerPockets: Disse er udtalelser skrevet af forfatteren og repræsenterer ikke nødvendigvis BiggerPockets' meninger.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
- Kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- :har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $OP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- 30.
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- evne
- I stand
- Om
- om det
- Acceptere
- adgang
- Konto
- Bogføring og administration
- Ophobe
- Akkumuleret
- præcis
- opnået
- erhverve
- opkøb
- tværs
- Lov
- Handling
- faktiske
- faktisk
- tilføje
- tilføje
- annoncer
- Fordel
- rådgivning
- fortaler
- afrika
- Efter
- igen
- mod
- Agent
- siden
- aftalt
- forude
- Airbnb
- lufthavn
- justeret
- Alle
- tilladt
- næsten
- sammen
- allerede
- også
- altid
- am
- forbløffende
- amerika
- amerikansk
- beløb
- an
- analyse
- analysere
- ,
- En anden
- besvare
- enhver
- længere
- nogen
- noget
- lejlighed
- app
- Apple
- Indløs
- værdsætter
- tilgang
- arbitrage
- ER
- OMRÅDE
- ARM
- omkring
- artikler
- AS
- side
- spørg
- spørge
- udseende
- aspekter
- aktiv
- formueforvaltning
- Aktiver
- Assistant
- At
- opmærksomhed
- forfatter
- væk
- tilbage
- baggrund
- Bad
- tasker
- Balance
- Bank
- bankkonto
- Baseline
- grundlæggende
- I bund og grund
- grundlag
- BE
- Beach
- Husk
- slå
- smuk
- fordi
- bliver
- blive
- været
- før
- Begyndelse
- bag
- være
- tro
- Tro
- gavnlig
- gavner det dig
- BEDSTE
- Best of Show
- Bedre
- mellem
- Beyond
- Big
- Store billede
- større
- Største
- Sedler
- Bit
- Sort
- Sorte mennesker
- velsignelse
- BMW
- board
- bob
- bonusser
- bog
- booking
- Bøger
- Støvler
- grænse
- født
- både
- købte
- Boks
- Brandon
- Brød
- Pause
- Fordeling
- pauser
- gennembrud
- bringe
- mægler
- bragte
- budget
- Buffalo
- buffer
- bygge
- Bygning
- bygget
- Bunch
- brænde
- virksomhed
- virksomheder
- men
- købe
- købere
- Købe
- by
- california
- ringe
- kaldet
- ringer
- kom
- CAN
- Kan få
- kasket
- stand
- kapital
- bil
- kort
- Kort
- hvilken
- forsigtig
- bære
- Fortsæt
- tilfælde
- Kontanter
- fanget
- udfordrende
- lave om
- ændret
- Changer
- Ændringer
- skiftende
- chase
- billig
- billigste
- kontrollere
- kontrol
- Skål
- chevron
- Børn
- valg
- Circle
- kredse
- krav
- klasse
- ren
- Luk
- lukket
- tættere
- lukning
- Co-Host
- kode
- indsamler
- Kollegium
- KOM
- kombinerer
- Kom
- kommer
- behagelig
- kommer
- KOMMENTAR
- Kommissionen
- Fælles
- samfund
- pendling
- COMP
- følgesvend
- selskab
- konkurrence
- fuldføre
- fuldstændig
- Forbindelse
- computer
- pågældende
- koncert
- Konference
- tilslutning
- træk
- Overvejer
- opbygge
- fortsæt
- ordregivende
- Entreprenør
- entreprenører
- bidrager
- kontrol
- Samtale
- samtaler
- Cool
- Corporate
- korrigeret
- korrekt
- Koste
- Omkostninger
- kunne
- land
- Par
- modet
- Ret
- dæksel
- dækket
- Covid
- skøre
- skabe
- oprettet
- kredit
- kreditkort
- Kreditkort
- kredit check
- Medvirkende
- mandskab
- krise
- kritisk
- Nuværende
- forbande
- kunde
- Kundeservice
- Klip
- data
- Dating
- Dave
- David
- dag
- Dage
- døde
- deal
- Tilbud
- debattere
- Gæld
- årtier
- december
- beslutte
- beslutning
- afgørelser
- falde
- dybere
- definere
- definitivt
- definition
- Degree
- den
- Forsinket
- Delta
- Afhængigt
- implementering
- beskrivelse
- ønske
- detail
- detaljeret
- detaljer
- Udvikling
- Diamant
- DID
- døde
- forskellige
- svært
- Middag
- Skærm
- forskelligartede
- dykning
- do
- gør
- Er ikke
- Dog
- gør
- dollars
- færdig
- Dont
- døre
- fordoblet
- tvivler
- due
- ned
- trukket
- drøm
- drømme
- køre
- kørsel
- droppet
- i løbet af
- dynamisk
- hver
- jorden
- let
- økonomi
- Edge
- uddanne
- Uddannelse
- uddannelsesmæssige
- Effektiv
- effekter
- effektiv
- enten
- elementer
- elimineret
- eliminere
- andet
- selvstændige
- ende
- sluttede
- beskæftiget
- ingeniør
- Engineering
- nyde
- fornøjelig
- nok
- Hele
- forankret
- indrejse
- episode
- Episoder
- især
- ejendom
- skøn
- Ether (ETH)
- Etik
- Endog
- begivenhed
- begivenheder
- til sidst
- NOGENSINDE
- Hver
- hver dag
- alle
- alle
- at alt
- præcist nok
- eksempel
- overstige
- Excel
- udvidet
- forventet
- forventer
- udgifter
- dyrt
- erfaring
- Forklar
- ekstra
- øje
- Øjne
- FaceTime
- Faktisk
- faktor
- FAIL
- mislykkedes
- Manglende
- Fall
- bekendt
- familie
- fantastisk
- langt
- Favorit
- februar
- føler sig
- følelse
- Gebyrer
- Feet
- fejl
- få
- Figur
- regnede
- tal
- File (Felt)
- udfylde
- finansiere
- økonomi
- finansielle
- økonomisk frihed
- Finansiel læseevne
- økonomisk
- finansiering
- Finde
- finde
- ende
- Brand
- Fornavn
- første skridt
- første gang
- fem
- fast
- fly
- Fly
- Flip
- flips
- strømme
- flyvende
- Fokus
- fokuserede
- fokusering
- følger
- mad
- Fod
- Til
- glemt
- Fort
- fundet
- Foundation
- fire
- Gratis
- Frihed
- frisk
- ven
- fra
- forsiden
- frustrerede
- fuld
- sjovt
- fond
- Fundamentals
- fonde
- møbleret
- yderligere
- fremtiden
- spil
- game-changer
- GAS
- gav
- gear
- Generelt
- generere
- generere
- generationsskifte
- generationsrigdom
- få
- få
- gigs
- Giv
- giveaway
- giver
- Give
- Go
- mål
- Mål
- Goes
- gå
- gået
- godt
- godt arbejde
- gud
- fik
- klasse
- grand
- taknemmelig
- stor
- greens
- slibning
- Ground
- Gruppens
- Grow
- Gæst
- gæster
- afgrund
- Guy
- hack
- hacking
- hacks
- havde
- Halvdelen
- hånd
- hænder
- ske
- skete
- sker
- gladere
- Hård Ost
- Have
- have
- he
- hoved
- sundhedspleje
- sund
- høre
- hørt
- høre
- hjælpe
- hjulpet
- hjælpe
- hjælper
- hende
- link.
- Skjult
- Høj
- ham
- leje
- Ansættelse
- hans
- historie
- Hit
- besidder
- Home
- Homes
- Ærligt talt
- håber
- Forhåbentlig
- Hospital
- gæstfrihed
- sygehuse
- host
- HOT
- time
- HOURS
- hus
- huse
- boliger
- houston
- Hvordan
- How To
- HTTPS
- kæmpe
- hundrede
- Hurt
- gør ondt
- trængsel
- i
- SYG
- idé
- identificeret
- Identity
- if
- KIMOs Succeshistorier
- vigtigt
- imponeret
- Forbedre
- forbedring
- in
- Indkomst
- Forøg
- utrolige
- Indiana
- industrien
- oplysninger
- i første omgang
- initiativ
- indvendig
- Inspiration
- i stedet
- anvisninger
- forsikring
- integreret
- hensigt
- Intention
- interesse
- interessant
- interviewet
- ind
- Invest
- investeret
- investere
- investering
- investor
- Investorer
- involverede
- spørgsmål
- IT
- Varer
- iTunes
- Job
- Karriere
- deltage
- joshua
- rejse
- jpg
- hoppe
- lige
- bare en
- Holde
- holdt
- Nøgle
- børn
- Venlig
- Kend
- Kendskab til
- kendt
- kender
- mangler
- Lane
- større
- Efternavn
- senere
- føre
- lække
- Leap
- LÆR
- lærte
- læring
- leje
- mindst
- Forlade
- forlader
- Led
- til venstre
- Legacy
- långiver
- långivere
- lektion
- Lessons
- lad
- udlejning
- Niveau
- gearede
- løftestang
- LG
- Licens
- Livet
- livsstil
- ligesom
- GRÆNSE
- linjer
- LINK
- Liste
- Børsnoterede
- Lytte
- notering
- læsefærdigheder
- lidt
- leve
- levende
- lån
- logisk
- Lang
- lang tid
- langsigtet
- længere
- Se
- kiggede
- leder
- UDSEENDE
- taber
- tab
- tabte
- Lot
- masser
- højt
- kærlighed
- elskede
- luksuriøs
- lavet
- Main
- hovedsageligt
- vedligeholde
- lave
- Making
- mand
- administrere
- ledelse
- leder
- obligatorisk
- mange
- mange mennesker
- Marked
- massive
- materialer
- Kan..
- kan være
- me
- måltider
- betyde
- midler
- I mellemtiden
- Medier
- medium
- medlem
- Hukommelse
- mentale
- nævnte
- mødte
- metode
- Mexico
- Michigan
- Mellemøsten
- Midtvejs
- måske
- mike
- million
- tankerne
- Mindset
- mine
- minut
- minutter
- mangler
- fejltagelse
- fejl
- MLS
- øjeblik
- Moments
- penge
- overvågning
- Måned
- månedligt
- måned
- mere
- Pant
- mest
- mor
- bevægelser
- motiveret
- Motivation
- flyttet
- flytning
- meget
- flere
- my
- mig selv
- navn
- Som hedder
- navne
- Naviger
- I nærheden af
- nødvendigvis
- Behov
- behov
- Nest
- netto
- Nets
- netværk
- aldrig
- Ny
- New Orleans
- nye år
- nyere
- nyligt
- næste
- nat
- ni
- ingen
- Ingen
- Normalt
- Noter
- intet
- Varsel..
- underretning
- nu
- nummer
- numre
- objekt
- Obvious
- of
- off
- tilbyde
- Tilbud
- Office
- tit
- oh
- Okay
- on
- engang
- ONE
- online
- kun
- åbent
- åbnet
- betjene
- drift
- drift
- Produktion
- Udtalelse
- Udtalelser
- Muligheder
- Opportunity
- modsætning
- modsat
- or
- ordrer
- organisation
- orleans
- Andet
- vores
- os selv
- ud
- uden for
- i løbet af
- overnight
- skyldte
- egen
- ejede
- ejere
- eje
- betalt
- Papir
- parker
- del
- partner
- partnering
- partnere
- Partnerskab
- partnerskaber
- passerer
- forbi
- sti
- Betal
- betale
- betaling
- land
- Mennesker
- per
- procent
- kunstnere
- måske
- tilladelser
- person,
- personale
- Personlighed
- Personligt
- perspektiv
- fænomenal
- telefon
- plukket
- billede
- Billeder
- stykke
- stykker
- rør
- skingre
- Place
- Steder
- planlagt
- planlægning
- planer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- Leg
- spiller
- plus
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- punkter
- portefølje
- position
- Muligheden
- mulig
- indsendt
- potentiale
- pund
- Fattigdom
- magt
- el-selskab
- praksis
- indledende
- præsentere
- forelagt
- smuk
- prissætning
- private
- sandsynligvis
- Problem
- behandle
- bearbejdet
- Processer
- rentabel
- projekt
- projektledelse
- projekter
- fremmer
- forfremmelse
- bevis
- egenskaber
- ejendom
- beskyttet
- Protein
- stolt
- trækker
- køb
- køb
- formål
- Skub ud
- skubbet
- sætte
- sætter
- Sætte
- puslespil
- kvalitet
- spørgsmål
- Spørgsmål
- Hurtig
- helt
- radar
- radikalt
- spor
- hævet
- tilfældig
- spænder
- sjældent
- Sats
- priser
- hellere
- bedømmelse
- nå
- reaktion
- Læs
- Læsning
- klar
- ægte
- fast ejendom
- erkendelse af
- indse
- gik op for
- virkelig
- grund
- for nylig
- genkende
- optage
- reducere
- Reduceret
- om
- Uanset
- registreret
- fast
- rehab
- forhold
- Relationer
- relative
- stole
- bemærkelsesværdig
- huske
- fjernadgang
- Lej
- leje
- reparere
- gentag
- Rapporter
- repræsentere
- forskning
- reserver
- boligområder
- Resort
- Ressourcer
- respekt
- REST
- Resultater
- detail
- Detailsalg
- pensionering
- afkast
- indtægter
- Belønninger
- Ris
- Rid
- højre
- ring
- Risiko
- vej
- Robin Hood
- Roll
- rundt
- R
- Herske
- Kør
- kører
- haste
- Sikkerhed
- Said
- løn
- salg
- samme
- Gem
- besparelse
- Besparelser
- så
- siger
- siger
- scenarie
- scenarier
- Skole
- rækkevidde
- score
- Skotland
- screening
- Anden
- sekunder
- se
- frø
- se
- synes
- synes
- set
- Salg
- send
- forstand
- adskille
- tjeneste
- sæt
- indstilling
- syv
- flere
- Del
- delt
- deling
- hun
- skifte
- Shop
- Shopping
- Kort
- kort sigt
- bør
- Vis
- viste
- side
- Syn
- underskrive
- signifikant
- signering
- lignende
- Simpelt
- siden
- enkelt
- Sir
- Siddende
- Situationen
- SIX
- færdigheder
- Færdigheder
- lille
- So
- Social
- sociale medier
- Samfund
- Soft
- solid
- Løsning
- nogle
- en eller anden måde
- Nogen
- noget
- sommetider
- Soul
- Sourcing
- Syd
- Sydafrika
- Syd
- Space
- stået i spidsen
- særligt
- tilbringe
- brugt
- Sponsorer
- Sport
- Spotify
- spredes
- regneark
- firkant
- stå
- standpunkt
- starte
- påbegyndt
- Starter
- starter
- angivelse
- Status
- forblive
- opholdt sig
- opholder
- Trin
- Steps
- Stadig
- opbevaring
- Historier
- Story
- strategier
- Strategi
- styrker
- stress
- stærk
- struktur
- vellykket
- sådan
- pludselige
- Super
- støttende
- formodes
- sikker
- overlever
- Systemer
- bord
- taktiske
- Tag
- taget
- tager
- tager
- Tal
- taler
- Talks
- smag
- undervist
- hold
- Teknisk
- fortælle
- fortæller
- skabeloner
- lejer
- semester
- terminologi
- vilkår
- Tesla
- Texas
- tekst
- end
- takke
- at
- Hovedstaden
- The Greens
- oplysninger
- Initiativet
- Projekterne
- verdenen
- deres
- Them
- selv
- derefter
- Der.
- Disse
- de
- ting
- ting
- tror
- Tænker
- tænker
- denne
- i år
- dem
- selvom?
- tænkte
- tusinde
- tre
- tærskel
- Gennem
- hele
- billet
- billetter
- tid
- tidsramme
- gange
- tips
- til
- i dag
- nutidens
- sammen
- Toilet
- Ton
- Tony
- også
- tog
- top
- Emner
- HELT
- rørt
- mod
- Byen
- Sporing
- Trafik
- Trail
- uddannet
- transaktion
- Transcript
- overførsel
- overgang
- Gennemsigtighed
- rejse
- behandle
- træ
- Trend
- forsøgte
- udløse
- tur
- sand
- Stol
- betroet
- tillidsfuld
- prøv
- forsøger
- TUR
- Drejning
- To gange
- to
- typen
- typisk
- under
- forstå
- forstår
- uforudset
- desværre
- enestående
- enhed
- Forenet
- enheder
- indtil
- opgraderet
- opgraderinger
- på
- upside
- us
- brug
- anvendte
- bruger
- ved brug af
- sædvanligvis
- forsyningsselskaber
- ferie
- værdi
- Værdier
- Grøntsager
- versus
- meget
- video
- Besøg
- Venter
- gå
- gik
- gå
- Væglampe
- ønsker
- ønskede
- ønsker
- var
- Vej..
- måder
- we
- Rigdom
- velhavende
- Hjemmeside
- uge
- weekend
- uger
- GODT
- gik
- var
- Hvad
- Hvad er
- uanset
- hvornår
- når
- hvorvidt
- som
- mens
- WHO
- hvem
- Hele
- hvorfor
- kone
- vilje
- villig
- blæst
- vindue
- med
- inden for
- uden
- Dame
- Vandt
- vidunderlig
- ord
- Arbejde
- arbejde hjemmefra
- træning
- arbejdede
- arbejder
- virker
- world
- bekymret
- Værst
- værd
- ville
- ville give
- WoW
- wrap
- skrivning
- skriftlig
- X
- år
- år
- Ja
- i går
- endnu
- dig
- unge
- Din
- dig selv
- youtube
- zephyrnet
- nul