A أصبح مدرس ما قبل المدرسة مليونيرًا لتأجير العقارات!؟ لن تصدق ذلك في البداية. كيف يمكن لشخص مثل آن كاري اذهب من كسب خمسة دولارات في الساعة لجلب شيكات الإيجار بقيمة خمسة أرقام كل شهر؟ على الرغم من أن ذلك لم يحدث بين عشية وضحاها، إلا أن قصة آن هي قصة قابلة للتكرار من قبل الجميع تقريبًا، بغض النظر عن المكان الذي تبدأ فيه ماليًا، أو مقدار التعليم الذي حصلت عليه، أو خلفيتك.
لم يكن مقدرا لآن أن تكون غنية. لقد نشأت في أسرة مكونة من العاملين غير الربحيين والمدرسين وأولئك الذين توقعوا أن يعطوا أكثر مما حصلوا عليه. لذلك عندما تزوجت آن من زوجها، الأخصائي الاجتماعي، عرفتهم وكانت فرصة امتلاك منزل، ناهيك عن عدة منازل، ضئيلة أو معدومة. لكن نارها ل الحرية المالية و ثروة الأجيال لم تتوقف أبدًا عن الحرق، وبمجرد أن تمكنت من شراء عقارها الأول، قامت بالقفزة التي غيرت مسار حياتها.
الآن، ك مالك السكن بأسعار معقولة مع مئات الوحدات، تقوم آن بمهمة ليس فقط بناء الثروة ولكن أيضًا مساعدة الآخرين على اتباع نفس طريقها. لقد انتقلت من امتلاك القليل جدًا من المال إلى الحصول على مبلغ مذهل محفظة عقارية كبيرة ببساطة عن طريق طرح الأسئلة، وتقديم المساعدة، و وجود موقف عنيد لبناء الآخرينوليس فقط حسابها البنكي. تشرح كيف يستطيع أي مالك ذلك الدخول في سكن بأسعار معقولةوالفوائد الهائلة التي يقدمها هذا النوع من الاستثمار، و خرافات شائعة يخطئ معظم الناس بشأنها قسم شنومكس والإيجار مضمون.
اضغط هنا للاستماع إلى Apple Podcasts.
الاستماع إلى البودكاست هنا
اقرأ النص من هنا
ديفيد:
هذا هو بودكاست BiggerPockets.
الأم:
لقد انتقلت من جني 5 دولارات في الساعة كمدرس لمرحلة ما قبل المدرسة وتنظيف المنازل بعد المدرسة إلى امتلاك أكثر من 300 وحدة.
ديفيد:
ماذا يحدث للجميع؟ هذا هو ديفيد جرين، مضيف بودكاست BiggerPockets Real Estate، أكبر وأفضل وأسوأ بودكاست في العالم انضم اليوم مع صديقي المذهل، المعروف أيضًا باسم المضيف المشارك، روب أباسولو. أنا أسميه ذلك، لكن في الحقيقة أنت الريح التي تحت جناحي. كما ستسمعون يا رفاق في عرض اليوم، فإن روب ليس موجودًا في العرض فحسب، بل في قلوبكم أيضًا. تأكد من الاستماع إلى النهاية حتى النهاية لأنك لن ترغب في تفويت تلك الأغنية. عرض اليوم رائع. روب، سأسمح لك بإخبار الناس عن سبب كونه رائعًا لأنني عادةً ما أفعل ذلك.
روب:
نعم. حسنًا، أولاً وقبل كل شيء، أنا حقًا أعتبر نفسي المضيف المشارك الفخري، وهو شيء تحدثنا عنه في الماضي. مجرد معاينة بسيطة للجميع في المنزل، لقد قمنا بالفعل بصياغة مصطلحين، أعتقد أنهما سيكونان أكبر المصطلحات في مجال العقارات في عام 2023، BRRRRX وBOXRRR. سنسمح لكم يا رفاق بالتصويت أدناه على أي من هذه المصطلحات تفضلونه أكثر. ولكن قبل كل ذلك، ما سنسمعه اليوم هو قصة آن كاري. قصة ملهمة جدا، ديف. من أشد المعجبين بهذا الأمر لأنها تحولت أساسًا من جني 5 دولارات في الساعة كمعلمة لمرحلة ما قبل المدرسة إلى مليونيرة عقارات. هذا يوضح لك أن لدينا الكثير من الأشخاص في الجمهور يعتقدون أنهم لا يملكون ما يكفي من المال للدخول في مجال العقارات وفي بعض الأحيان ربما لا يكون لديك ذلك، ولكن أعتقد أن الحل هو بناء عقار الإمبراطورية في بعض الأحيان أسهل قليلاً مما قد تعتقد.
إنها تعرض لنا الكثير من التكتيكات والعديد من لحظات الصدفة التي ظهرت في حياتها بمجرد طلب المساعدة وإظهار نفسها هناك. ومن خلال القيام بذلك، كانت قادرة على بناء علاقات، وتكوين اتصالات مع أشخاص آخرين من شأنها أن تؤدي في النهاية إلى هذه المحفظة المجنونة من الإسكان بأسعار معقولة.
ديفيد:
نعم، وقد فعلت ذلك باستخدام طريقة ليست نكهة الشهر. ولم تتبع ما كان يفعله الجميع. قصة آن رائعة حقًا ويمكن لأي شخص هنا أن يكررها لأنها لا تقفز فقط إلى عربة أي استراتيجية مثيرة للاهتمام. آن معلمة ما قبل المدرسة التي أصبحت مليونيرة. مهما كانت الافتراضات التي لديك بشأن الإسكان الميسور التكلفة، فمن المحتمل أنك مخطئ، وسيثبت عرض اليوم ذلك. يمكنك الحصول على تدفق نقدي مضمون من العقارات من الحكومة. إنها تعمل. يمكن أن تجني الكثير من المال. ويمكنها القيام بذلك بطريقة مستقرة. كل ما عليك فعله هو معرفة الطريقة الصحيحة للقيام بذلك، وفي عرض اليوم، سنتطرق إلى ذلك. روب، ما هي نصيحتك للمبتدئين؟ ما الذي يمكنهم استخلاصه من عرض اليوم؟
روب:
أود أن أقول في نهاية المطاف، ابحث عن شخص يفعل ما تريد القيام به ويفعله بشكل جيد واكتشف كيفية ربط نفسك به. لكن إذا كنت ستفعل ذلك، فاسأل عن كيفية تقديم القيمة لهم، لأنه في نهاية اليوم، إنه قليلًا ما تخدش ظهري، وأنا أخدش عملك في كثير من الأحيان. في حين أن هناك الكثير من الأشخاص الذين يقدمون الجميل بكل إخلاص، يجب عليك دائمًا أن تحاول تقديم طريقة لجعل حياة شخص ما أسهل إذا كنت تريد التعلم منهم.
ديفيد:
نعم. وبالنسبة للمستثمرين ذوي الخبرة، قد تكون لديكم مفاهيم خاطئة حول كيفية إدارة القسم 8. حسنًا، ستقوم آن بتدمير كل ذلك اليوم. تأكد من الاستماع إلى النهاية حتى النهاية لأننا ندخل في بعض الخرافات حول القسم 8 من الإسكان وآن تضع الأمور في نصابها الصحيح. قبل أن نأتي بآن، نصيحة سريعة ومختصرة جدًا. فقط تذكر أن العقارات تبني الثروة ببطء. أنت تلعب اللعبة الطويلة. هذا ماراثون، وليس سباق سريع، لذا تخلص من كل هذا القلق والخوف والقلق من أنك ستفوت الفرصة إذا لم تقفز وتشتري 17 وحدة في الأسابيع الثلاثة المقبلة التي تستمر في رؤيتها على الإطلاق عناوين Clickbaiting هذه على YouTube. تعمل العقارات بشكل أفضل على مدى فترة طويلة من الزمن، لذا توصل إلى استراتيجية مستدامة، وستعمل، وتتوافق مع نمط حياتك حتى تتمكن من البقاء فيها حتى تؤتي ثمارها. حسنًا، فلنطرح الأمر. آن كاري، مرحبًا بك في بودكاست BiggerPockets. كيف حالك اليوم؟
الأم:
أنا جيد جدًا وممتن جدًا ويشرفني أن أكون هنا، لذا شكرًا لاستضافتي.
ديفيد:
نحن سعداء جدا بوجودك. لديك محفظة عقارية مثيرة للإعجاب وأريد معرفة المزيد عنها، ولكن قبل أن أفعل ذلك، اسمحوا لي أن أسألك، كيف كانت الحياة قبل العقارات بالنسبة لك؟ ماذا كنتم تفعلون؟ كيف كانت حياتك؟ كيف كان الأمر أن تكون آن؟
الأم:
حسنًا، كنت مدرسًا لمرحلة ما قبل المدرسة وكنت أتقاضى 5 دولارات في الساعة من التدريس في المدرسة. ثم من المدرسة، كنت أذهب لتنظيف المنازل مقابل 5 دولارات أخرى في الساعة. لقد نشأت في عائلة كانت كلها في مهنة المساعدة. كانوا جميعًا يعملون إما في العمل غير الربحي أو في عمل المساعدة، أو المعلمين، أو المنظمات غير الربحية، أو العمل الاجتماعي، أو هذا النوع من الأشياء. وبما أن هذا كان كل ما أعرفه، فكرت، حسنًا، أعتقد أنني سأصبح مدرسًا أيضًا. لقد كانت عائلة جميلة لأنهم جميعًا كانوا يتمتعون بهذه القلوب العظيمة وكانوا جميعًا في حالة جيدة. لذلك كانت علامات عالية على صنع حياة كانت تُحدث فرقًا، لكنها لم تكن تخلق حياة كانت تخلق أي نوع من الثروة. عندما كنت أقوم بالتدريس في مرحلة ما قبل المدرسة مقابل 5 دولارات في الساعة، تزوجت أيضًا من عاملة اجتماعية. معًا، مرة أخرى، نحن نخلق حياة جيدة ذات معنى كبير، لكننا لم نخلق أي نوع من الثروة. إذا نظرنا إلى الوراء من هذه العائلة الجميلة ذات القلوب العظيمة، شاهدتهم، مرة أخرى، كانت عائلة جميلة، وكان لدينا الكثير من الحب في منزلنا، ولكن إذا كان هناك أي نوع من الأزمات، فإنها كانت دائمًا تدور حول المال.
لذلك إذا تعطلت السيارة، فهذا يعني المال. إذا كانت هناك نفقات غير متوقعة، فهي أزمة المال هذه. أتذكر فقط أنني كنت أفكر في نفسي، أريد أن أفعل هذا بشكل مختلف. هل هناك طريقة لمزج حياة ذات معنى في العمل الاجتماعي غير الربحي ومهنة المساعدة، ولكن أيضًا لإحداث فرق وخلق ثروة لعائلتنا؟ وهذا حقًا ما شرعت أنا وزوجي في القيام به.
روب:
دعني أسألك شيئًا آخر عن ذلك، لأنه غير رسمي للغاية. الطريقة التي نقول بها 5 دولارات للساعة هي، أوه، لقد كانت 5 دولارات للساعة.
الأم:
نعم.
روب:
ظاهريًا، لا يبدو هذا مبلغًا كبيرًا من المال، لكنني أعلم أن ذلك كان قبل 30 عامًا وربما التضخم. هل شعرت أن هناك المزيد من المال في ذلك الوقت، أم أنه قليل كما أفكر هنا؟
الأم:
إنه قليل كما كنت تفكر، ولكنه كان أيضًا أكثر مما هو عليه الآن. كان ذلك عندما كان بإمكانك شراء قطعة حلوى مقابل 15 سنتًا أو 25 سنتًا. لذلك علينا أن نضع الأمر في نصابه الصحيح، لكن المال لم يكن كافيًا للقيام بكل الأشياء التي أردت القيام بها. عندما أنجبت طفلي الأول، كنت أقول، يجب أن أفعل هذا. يجب علي. لم يعد هذا شيئًا أريد القيام به. لقد أصبح الأمر ضروريًا بالنسبة لي. يجب أن أكون قادرًا على توفير الأشياء التي أردت توفيرها لطفلي. سريعًا، أنا وزوجي متزوجان وهو يعمل في مهنة المساعدة. رئيسه رجل يبلغ من العمر 70 عامًا وكان يعمل في مهنة المساعدة غير الربحية وكان يمتلك بعض العقارات المستأجرة. مرة أخرى، يبدو الأمر مثل هذا التكديس، حسنًا، إنهم في نفس المهنة، لكن لديهم عقارات مستأجرة. ربما أستطيع ذلك أيضًا.
في أحد الأيام كنا مع رئيسه في العمل، فسحبنا جانبًا وقال: "إن مجرد وجودك في هذا العمل لا يعني أنك لا تستطيع امتلاك منزل،" وكانت تلك هي المرة الأولى التي أسمع فيها الذي - التي. وقال: "ما عليك فعله هو أنه إذا لم يكن لديك المال، فيمكنك اقتراض المال. ولكن بعد أن تحصل على منزلك الأول، ما عليك أن تفكر في القيام به هو أن تأخذ هذا المنزل، وتعيش فيه، وتصلحه، وتعيد تمويله، وتسحب هذا المال وتذهب لشراء منزل آخر.
روب:
إذًا هذا BRRRR، أليس كذلك؟
الأم:
بررر، نعم. كان عمره 70 عامًا، وكان هذا منذ 25 عامًا تقريبًا وهو يصف طريقة BRRRR، ولكن كان هناك شيء بداخلي كان مثل، حسنًا، إذا كان يستطيع فعل ذلك، فأنا أستطيع فعل ذلك. لذلك وصف ما بدا وكأنه مفهوم بسيط، إذا قمت بذلك فقط. الشيء الذي يخصني هو أنني طالبة جيدة، لذا إذا رأيت شخصًا يفعل شيئًا وطلب مني أن أفعله، سأذهب لأفعله. الآن لماذا إعادة اختراع العجلة؟ لذلك فهو يصف طريقة BRRRR. لقد اقترضنا بعض المال من عمة زوجي، شارون، لدفع الدفعة الأولى من ثمن منزلنا. اشترينا هذا المنزل بمبلغ 64,000 دولار. لم يكن لدينا الكثير من المال، لكنني أبدعت وقمنا بطلاء الجدران وقمنا بتنسيق المناظر الطبيعية وهذا وذاك. لقد عشنا في ذلك المنزل لمدة ثماني سنوات حتى بلغ أطفالنا السادسة والثامنة. كانت مساحتها 950 قدمًا مربعًا فقط.
لقد انفجرنا في اللحامات في هذا المنزل، لكنني تذكرت ما قاله، وقال: "عش في هذا المنزل حتى يصبح أكثر قيمة حيث يمكنك سحب هذا المال وبعد ذلك يمكنك استئجار هذا المنزل ثم الذهاب للشراء لنفسك منزلاً آخر." ووصف الأمر بأنه يشبه امتلاك الصناديق. فقال: بيتك الأول هو صندوق صغير. بمرور الوقت، سيصبح هذا الصندوق يستحق المزيد من المال. "ما أريدك أن تفعله هو أن تأخذ هذا المال من الصندوق وتذهب لشراء صندوق آخر." وهكذا فعلنا ذلك تماما.
ديفيد:
أعتقد أننا بحاجة إلى البدء في الإشارة إلى هذا باسم طريقة BRRRRX.
الأم:
ثم التقيت بمرشدي الثاني والتقيت بزوجته بالفعل في حدث نسائي كنت حاضراً فيه. لقد طرحت السؤال للتو. فقلت: أوه، ماذا يعمل زوجك؟ قالت: "زوجي يدير فقط محفظتنا العقارية المستأجرة". فقلت: "أوه، هذا مثير للاهتمام." قلت: كم بيته؟ قالت إن لديه 50 منزلاً لأسرة واحدة ووظيفته هي إدارتها، وكان ذلك في تلك اللحظة. لم أسمع قط عن شيء من هذا القبيل. تذكر أنه لا يوجد هاتف محمول. لا يوجد إنترنت في تلك المرحلة، لذلك لن تحصل على ملفات بودكاست رائعة مثلما تنشرونها في الأماكن التي لديكم... أسمع عن أشخاص يقومون بهذه الأشياء، لذلك كان ذلك اكتشافًا بالنسبة لي. لقد قلت للتو هذه الكلمات البسيطة. فقلت: هل تعرفني عليه؟ وهكذا فعلت. عندما التقينا، قلت للتو: "أخبرني كيف فعلت ذلك"، فقط طرحت أسئلة بسيطة وأصبح ذلك واحدًا آخر من الأشياء التي قمت بها.
لم يكن لدي خبرة. لم يكن لدي المال. لم تكن لدي الخلفية، لكن كان بإمكاني طرح بعض الأسئلة. فقلت: "فقط أخبرني كيف فعلت ذلك؟" وأوضح كيف فعل ذلك، ثم قلت الكلمات البسيطة: "هل يمكنك مساعدتي في القيام بذلك؟" لمدة سبع سنوات، أخذني تحت جناحه وتطوعت للقيام بكل ما يحتاج إلى المساعدة فيه. فقلت: سأنظف مراحيضك. سوف أقوم بفرك الأرضيات. سأقطع التحوطات. سأفعل كل ما تطلبه مني إذا علمتني فقط." قال لي أحدهم: "إذا كنت ترغب في خلق حياة عظيمة، فما عليك سوى إنشاء أهداف كبيرة ولا تقلق بشأن كيفية تحقيق ذلك". لذلك عندما التقيت بمرشدي الذي كان يمتلك 50 منزلًا لأسرة واحدة، كان لدي هدف في قلبي وهو أنني، في يوم من الأيام، أردت امتلاك 50 منزلًا لأسرة واحدة. وبعد مرور 18 عامًا، اشتريت 50 منزلًا لأسرة واحدة في صفقة واحدة، وهذا جزء من القصة.
روب:
حسنًا. دعونا نعود قليلا هناك. أريد أن ألخص فقط. أشعر وكأننا قد رأينا للتو العظمة تتكشف هنا وأريد التأكد من أنني أفهم القصة بشكل صحيح. إذن أنت مدرس ما قبل المدرسة. أنت تجني 5 دولارات في الساعة. لقد تزوجت من عاملة اجتماعية من المفترض أنها في نفس وضعك المالي، على ما أعتقد. تكتشف أن جدك يمتلك عقارات تشعل هذه النار عليك. تقابل مرشدًا يعرّفك على مفهوم BRRRR، ثم تصادف مرشدًا ثانيًا. يقدمك هذا إلى شخص يمتلك 50 منزلًا لأسرة واحدة. في تلك اللحظة، كان ذلك مثل، هل يمكنني امتلاك 50 منزلاً؟ هل هذا صحيح؟
الأم:
أوه، هذا صحيح جدا. مرة أخرى، بالعودة إلى عدم امتلاكي للأدوات الرائعة الموجودة اليوم، كل ما كان لدي حقًا هو هذا الشيء بداخلي. أحصل على هذا الشيء حيث يجب أن أفعل ذلك. لذلك عندما سمعت ذلك، أصبح الأمر ضروريًا بالنسبة لي. مرة أخرى، النصيحة الرائعة التي تلقيتها من شخص آخر، والذي يمكن أن أسميه مرشدًا في مجال العقلية، تقول: "قم بإنشاء أهداف حتى لو كنت لا تعرف كيف". ثم أعتقد أن ما اكتشفته هو أنه إذا طرحت ما يكفي من الأسئلة، فسوف أحصل على الإجابات. كل الأشياء العظيمة تحدث من خلال الناس، في كل مرة. في كل مرة تقوم فيها بإنشاء هدف ولا تعرف كيف، ستقابل شخصًا ما وهذه هي الطريقة التي يعمل بها العالم في تقديري.
روب:
انظر، الشيء الرائع حقًا هو أنه يبدو أن البداية الحقيقية لآن كاري في عالم العقارات هي طرح سؤالين بسيطين للغاية، وهما، هل يمكنك تعريفي بهذا الشخص وهل يمكنني مساعدتك أو هل يمكنني مساعدتك في أمورك؟ ملكيات؟ هذا يوضح أننا جميعًا متعثرون جدًا لعدم البدء أبدًا في شيء سهل مثل أن تتوجه إلى شخص ما وتقول له: "هل يمكنني مساعدتك حتى تتمكن في يوم من الأيام من رد الجميل؟" من الرائع حقًا أن ترى أن هذا كان حقًا المحفز للمكان الذي ستذهب إليه.
الأم:
نعم. ربما لهذا السبب أنا متحمس جدًا لمساعدة الأشخاص إما على البدء أو الانتقال إلى الخطوة التالية. أنا عاطفي تماما. في الواقع، أشعر أنه من واجبي الأخلاقي مساعدة الناس. ما يبدو عليه الأمر الآن هو أنه سيكون لدينا أحداث مجانية في مجتمعنا حيث سنقوم بتعليم الناس وسأصطحب الأشخاص بجانبي وأعلمهم كيفية القيام بذلك لأنني أشعر بأن... أسمي نفسي الأقل احتمالًا، لذا الآن أنا متحمس لمساعدة الأشخاص الآخرين الأقل احتمالاً في الحصول على حصتهم في العقارات لأنها بناء الثروة. المال مجرد أداة، لذا فإن ما تفعله بالمال يستحق كل القوة التي يأتي منها.
ديفيد:
ما هي بعض مجموعة الأهداف التالية التي لديك لمستقبلك؟
الأم:
نعم. أنا أعمل دائمًا على تحقيق المجموعة التالية من الأهداف. عندما حددت هدف 50 منزلًا، كان ذلك منذ حوالي 20 عامًا، ومرة أخرى، كنا قد بدأنا للتو، لذلك لم يكن أي من ذلك منطقيًا، ولكن كان لدي هدف يتمثل في امتلاك 50 منزلًا مستأجرًا لعائلة واحدة. كنت أرغب في إجراء ماراثون. كنت أرغب في جني 20,000 ألف دولار شهريًا من الدخل النشط من خلال رخصتي العقارية التي حصلت عليها لاحقًا. أريد أن أجني 40,000 ألف دولار شهريًا من الدخل السلبي وأردت مساعدة طفلي على الالتحاق بالجامعة عن طريق دفعها نقدًا. كان ذلك قبل 18 أو 20 عامًا واستغرق الأمر 15 عامًا لتحقيق كل تلك الأهداف. والآن أعمل على مجموعة أهدافي التالية، وهي أننا انتقلنا إلى بعض فرص التطوير، لذا انتقلنا من [غير مسموع 00:15:11] إلى الشقق. لذلك لدينا بعض المشاريع التي تتماشى مع ذلك.
المزيد من أهدافي الآن تتعلق بخلق ثروة الأجيال. كيف سأورث ليس فقط أموالي الآن، ثروتي الملموسة، ولكن ثروتي المعرفية لأطفالي، وأحفادي، وابنتي هنا وهي تعمل الآن لدي وتعمل على أول إيجار لها، ثم تنقله إلى الآخرين إلى الأقل احتمالا مثلي تماما؟ إما أنهم لا يملكون الموارد أو أنهم لا يملكون المعرفة. إنه هذا النوع من الأشياء التي تتمحور حولها أهدافي الآن وما أنا متحمس له للغاية.
ديفيد:
أعتقد أن هناك شيئًا رائعًا في قصتك يا آن، وهو أن نظام قيمك لم يكن متمركزًا حول المال. لقد كنت عاملاً اجتماعيًا. لقد تزوجت من شخص أعتقد أنك قلت أنه كان في التعليم. لم يكن هناك الكثير من الأموال القادمة، ولكن من ناحية أخرى، كان لديك جد كان لديه ثروة من المعرفة حول كيفية كسب المال والتي لم تكن تدرك حتى أنها موجودة، وبضع كلمات فقط منه فتحت عقلك لاحتمالات مثل ماذا؟ الجد يملك تلك الممتلكات؟ نحن نملك الأرض؟ كان لديه نهج بسيط للغاية لبناء الثروة والذي حقق أداءً جيدًا على مدار فترة طويلة من الزمن. يبدو الأمر وكأنك بمجرد أن تدرك أن هناك معلومات في كل مكان من حولي لا أعرف أنها موجودة، تبدأ بسؤال الجميع، "حسنًا، كيف تفعلون هذا؟" أو "هل يمكنك تقديمي لشخص ما؟" أعتقد أن هذه نصيحة رائعة حيث أن الكثير منا ينتظر أن تأتي الحياة بشيء ما في طريقنا.
مثل، حسنًا، كنت أصلي للتو، "يا إلهي، هل سترسل شخصًا ما أم سترسل لي مليون دولار،" عندما نذهب للبحث فقط، فسنسأل عما إذا كنا سنذهب للبحث عن الشيء الذي نريده ، ربما يكون هناك. هل لديك أي شيء لتقوله بشأن هذا النهج فقط؟
الأم:
لدينا مبنى سكني مكون من 60 وحدة وهو ما يمكن أن أسميه مساحة سكنية ميسورة التكلفة. كيف بدأ ذلك كان معلمي الذي كان لديه 50 منزلًا لأسرة واحدة، وكان الكثير من إيجاراته في مساحات سكنية ميسورة التكلفة. لذلك قررت أن أتعلم السكن الميسر من خلاله. أتذكر في وقت مبكر أنه كان يأخذني إلى هيئة الإسكان المحلية ويقدمني للناس هناك ويقول فقط: "هذه آن. انها سوف تملك الإيجارات. أريدك أن تعرف من هي. ستكون مزودًا رائعًا للإسكان. في ذلك الوقت، لم أفهم تمامًا ما يعنيه كل ذلك، لكنه علمني عن القسم 8. كان لدى الكثير من المستأجرين قسائم. القسم 8 هو مجرد برنامج إسكان يسمح لهؤلاء المستأجرين بالحصول على قسائم. لذلك عندما لا يتمكنون من تحمل الإيجار بمفردهم، تأتي الحكومة خلفهم وتدعمهم من خلال منحهم جزءًا من إيجارهم أو كل إيجارهم فيما يسمى قسيمة القسم 8.
عندما تسمع مستأجر القسم 8، فإن المستأجر هو شخص يحتاج إلى سكن ويصادف أن لديه قسيمة سكن. كان المستأجر الأول في إيجارتي الأولى هو أنني حصلت على قسيمة إسكان من القسم 8. بعض من أفضل المستأجرين لدي كان لديهم قسائم إسكان من القسم 8. لذا، بدأت العلاقة مع هيئة الإسكان في وقت مبكر حقًا، وذلك بفضل مرشدي الذي عرّفني عليهم وعلى مجموعتهم.
روب:
أريد أن أتطرق إلى قطعة الإسكان ذات الأسعار المعقولة لأنني أعلم أن هذا كان جزءًا كبيرًا حقًا من كيفية بناء محفظتك الاستثمارية، ولكن هل يمكنك دعمنا قليلاً وإعطائنا فهمًا لماهية محفظتك الاستثمارية اليوم حتى نتمكن من ذلك نحن نعلم حقًا مدى الدور الذي لعبه الإسكان الميسر في ذلك؟
الأم:
بالطبع. تمام. لدينا مبنى سكني مكون من 60 وحدة سكنية بأسعار معقولة. لدينا 168 وحدة اشتريناها قبل عام والتي تحتوي على مزيج من الإسكان الميسور التكلفة وإيجار السوق فقط. ثم لدينا بعض فرص التطوير الأخرى. لدينا مشروع مكون من خمسة منازل، وسنعمل على تنفيذه من الألف إلى الياء. لدينا مزيج من بعض العائلات الفردية وبعض الشقق المزدوجة والثلاثية التي نؤجرها لمستأجري القسم 8. لدينا 90 وحدة بناء من الأرض. لذلك لقد نمت بالتأكيد. ثم لدينا 30 وحدة نعمل عليها مع المدينة والتي ستحتوي على مكون سكني بأسعار معقولة. كانت جميع المنازل الخمسين المخصصة لعائلة واحدة تقع في مجتمع سكني ميسور التكلفة وانتهى بي الأمر بشرائه من هيئة الإسكان المحلية في تاكوما، والذي يمكنني أن أشرحه قليلاً. بالعودة إلى هذا التوسع والانكماش مع سلطات الإسكان المحلية هذه، دائمًا في توسع، دائمًا في انكماش.
عندما تكون في حالة انكماش، يعني ذلك أحيانًا أنه يتعين عليها إخراج بعض مبانيها من محفظتها الاستثمارية حتى تتمكن من بيعها، واستعادة بعض الدخل حتى تتمكن من شراء منتج جديد. لذا، في حالة وحدتنا المكونة من 60 وحدة، فهي تحتوي على مكون الإسكان الميسور التكلفة. إنها رائعة بالطريقة التي نجحت بها. عندما اشترته هيئة الإسكان، اشتروه أيضًا بمنحة، وجاءت تلك المنحة من مجلس إعادة التطوير المحلي. كان سعره 1.5 مليون دولار وكان ذلك لتجديده عندما قاموا بتجديده قبل 18 عامًا من بيعه لي. الجزء الرائع في ذلك هو أنه ليس من الضروري سداد مبلغ 1.5 مليون دولار طالما أنك تدير المبنى مع عنصر القدرة على تحمل التكاليف. حيث كان ذلك مفيدًا لي عندما اشتريته من هيئة الإسكان في تاكوما، التي كانت تدير العقار. لذلك افترضت أن منحة بقيمة 1.5 مليون دولار كمنحة ثانية لا تحتوي على خدمة ديون وسيتم العفو عنها تمامًا طالما أنني أدير هذا العقار كمشروع ميسور التكلفة حتى عام 2031. لذا فهذه فرصة رائعة.
بالنسبة لهيئة الإسكان، كانت الفائدة بالنسبة لهم هي أنهم كانوا بحاجة لبيع تلك الوحدة المكونة من 60 وحدة لأنه قد مرت 18 عامًا عندما قاموا بتجديدها آخر مرة. لم يكن لديهم النقود. سيكون عليهم أن يدفعوا الأجور السائدة، وهي 30%، 40% أكثر مما يجب أن أدفعه. لذلك قاموا بالاختيار، والذي كان دائمًا خيارًا غير مريح بالنسبة لهم لأنهم لا يريدون أخذ السكن بعيدًا. لذلك عندما جاء إليهم شخص خاص وكان على استعداد لشراء ذلك وإدارته أيضًا كسكن بأسعار معقولة، هنا بدأ هذا التآزر يحدث، ولكنه يعود إلى إنشاء تلك العلاقة منذ وقت طويل وجعلهم يشعرون وكأنهم يمكن أن يثقوا بك في الأمور الصغيرة، ثم سيثقون بك أيضًا في الأمور الأكبر.
ديفيد:
حسنًا، دعونا نلخص الأمر هنا. لديك 60 وحدة سكنية بأسعار معقولة، والعديد من المنازل المخصصة لأسرة واحدة، وصفقة تطوير الأراضي السكنية المكونة من خمس مدن، وثلاثة أفدنة في منطقة سكنية تم إعادة تقسيمها إلى عائلات متعددة حيث تقوم بتصميم موقع مكون من 90 وحدة، و ثم تقوم أيضًا بتطوير مبنى مجمع سكني مكون من 30 وحدة سكنية. هل هذا صحيح؟
الأم:
هذا صحيح ، أجل.
ديفيد:
لذلك انتقلت من 5 دولارات في الساعة إلى كل ما قلته للتو.
الأم:
هذا صحيح، نعم. صحيح. لا شيء من هذا يشبه الثراء السريع. أنت تتحدث عما حدث على مدار 30 عامًا من مجرد الحفاظ على الثبات والاستمرار وطرح الأسئلة الجيدة والسؤال عن كيفية الحصول على مرشدين رائعين ووجود أشخاص في حياتك يمكنهم أن يوضحوا لك الطريق وبعد ذلك فقط [غير مسموع 00:22] :49] مصمم على الاستمرار في إنجاح الأمر.
ديفيد:
حسنًا، أردت أن أسألك، هل هذا بسبب طريقة BRRRRX؟ هل حصلت على أول عقارين، وأعدت تمويلهما، واشتريت صناديق جديدة، ثم سحبت الأسهم من تلك الصناديق لشراء مجموعتك التالية من الصناديق؟ هل نصيحة الجد أوصلتك إلى ما وصفناه للتو؟
الأم:
نعم، إنها بالتأكيد طريقة BRRRRX. أنا أحب هذا المصطلح الجديد. أعتقد أن لديها أرجل. أعتقد أنه سيذهب إلى مكان ما،
روب:
لماذا لا نسميها BOXRRR، مثل BOXRRR؟
الأم:
نعم.
روب:
ربما يكون هذا أكثر منطقية يا ديفيد. لا أعرف. هل هذا المسار؟
الأم:
نعم، فإنه يتتبع. نعم. بالعودة إلى وجهة نظرك يا ديفيد، لقد كانت في الحقيقة توسيع نطاق العمل. لقد بدأت بمنزل صغير مستأجر كان لدينا فيه مستأجر القسم 8. لقد قمت بكل العمل بنفسي. لذا، وبالعودة إلى عدم وجود إنترنت، لا [غير مسموع 00:23:35]، لا يوجد ديفيد وروب ليخبروك بكيفية القيام بهذا النوع من الأشياء. كنت سأذهب إلى هوم ديبوت عندما كنت أعمل في ذلك المنزل الأول. لم يكن لدي المال. كل ما كان لدي هو القدرة على طرح الأسئلة. كنت أقود سيارتي إلى هوم ديبوت وأبحث عن الأشخاص الذين يعرفون ما يفعلونه. عادة، كانوا رجالًا وكانوا في هوم ديبوت أيضًا. كنت فقط أربت على كتفي وكنت في العشرينات من عمري وأنا فتاة. أود فقط أن أقول: "عفوا يا سيدي. لدي مرحاض وهو يفعل هذا. كيف يمكنني فعل ذلك؟" لذلك أنا فقط أطرح الأسئلة طوال الطريق خلال إصلاح هذا العقار المستأجر الأول بنفسي. كنت الفتاة التي رسمت شعري وطلاءت ملابسي لأنني رسمت كل اللوحة. اكتشفتها.
الشيء الوحيد الذي لم أفعله هو الكهرباء، ولكن كل ما كان لدي مرة أخرى هو بضعة دولارات فقط والتصميم والقدرة على طرح الأسئلة. لذا أصلحت ذلك المنزل الأول بنفسي. أعتقد أن الأمر استغرق مني تسعة أشهر للوصول إلى شكل الإيجار. ثم حصلنا على المستأجر الأول ثم سمحنا بارتفاع قيمة الأسهم. لذلك اشتريت هذا المنزل الصغير مقابل 60 ألفًا وقمت بكل العمل فيه. ثم بعد تسعة أشهر، قمنا بإعادة التمويل وحصلنا على قيمة تقييمية قدرها 120. لذلك كان الأمر مرة أخرى، في طريقي إلى BRRRR. وفي الوقت نفسه، أخذنا الأموال التي حصلنا عليها من منزلنا الأصلي الأول واشترينا منزلًا آخر لنعيش فيه. لذلك واصلت الإنشاء وكان الأمر بطيئًا للغاية وقمت بالإصلاح بنفسي، وأمسك بيدي القذرة، وطرح جميع الأسئلة، والقيام بذلك مرة أخرى.
ثم جاء الاختراق الحقيقي عندما أردت التوسع في نظام العائلات المتعددة. ربما كان هذا بعد 10 أو 11 عامًا من شراء أول إيجار لي. قمت بتجميع عدد قليل من المنازل الصغيرة المخصصة لعائلة واحدة عندما فكرت، الآن أريد أن أملك مبنى سكنيًا مكونًا من 20 وحدة سكنية. كان هذا هدفي الكبير. يا رجل، لو كان بإمكاني فعل ذلك. تذكر، لم أكن لأسأل نفسي كيف سأفعل ذلك، لكن كان لدي هذا الهدف. 20 وحدة، سيكون ذلك رائعًا جدًا.
روب:
كم عدد الوحدات التي انتهيت منها بالفعل قبل تلك الوحدة العشرين؟
الأم:
أوه، ربما كان لدي خمسة أو ستة منازل صغيرة لعائلة واحدة اشتريناها. وكان هذا هدفا كبيرا. لم أسأل نفسي كيف سأفعل ذلك، لكن بعد فترة وجيزة، كنت في حفل عشاء لجمع التبرعات لمؤسسة غير ربحية وصادف أنني كنت جالسًا على طاولة وجلس هذا الرجل الذي ربما كان أكبر مني بـ 25 عامًا بجواري مباشرةً. فقلت: "مرحبًا، أنا آن". فقال: أنا جون. فقلت: "حسنًا، ماذا تفعل؟" وقال: "أنا مطور شقق. أملك 300 وحدة." قلت للتو: "هل يمكنك أن تخبرني كيف فعلت ذلك؟" وطوال العشاء، أعتقد لمدة ساعتين، تحدثنا عن العقارات. وفي النهاية قلت: "هل يمكنك أن تريني كيف؟" فقال: «نعم. تعال إلى مكتبي صباح الغد في الساعة 10:00 صباحًا. أعطاني عنوانا. لقد حضرت وقال: "دعني أخبرك كيف". لقد كان هو من قدمني إلى الوسيط التجاري الذي ساعدني على التوسع وشراء تلك الوحدة المكونة من 60 وحدة بالفعل.
وبالصدفة، كان الوسيط التجاري الخاص بي على علاقة بهيئة الإسكان المحلية وكان لديه عقد ليتمكن من بيع العقارات التي يملكونها.
روب:
نجاح باهر.
الأم:
إذن هذا هو الجزء الآخر من تلك القصة. لدي علاقات مصادفة للغاية وأشعر مرة أخرى أن كل شيء عظيم يحدث من خلال الناس ويحدث من خلال العلاقات. أنت لا تعرف أبدًا من ستقابله، لذا امتلك الهدف، واصنع الهدف. لا تسأل نفسك كيف ستفعل ذلك. كيف تظهر دائما. فقط امتلك الهدف وامتلك هذا العزم وستصل إلى هناك.
ديفيد:
إذن، آن، هل من العدل أن نقول إن جميع الدفعات المقدمة للعقارات المستقبلية جاءت من حقوق الملكية للعقارات السابقة؟
الأم:
في الواقع، بالنسبة لتلك الوحدة المكونة من 60 وحدة التي اشتريتها، كان لدي شريك بالفعل. لم يكن لدي النقود. كان لدي الكثير. الأرقام كلها منطقية. لقد دخلت في الأمر خائفًا لأنني لم أفعل هذا من قبل، لكن كان لدي الأشخاص الذين كانوا يبحثون عني وأخبروني أن هذا أمر عظيم. عندما لم أكن أعرف كيف، ولكن حصلت على الصفقة، التفتت إلى زوجي وقلت: "هل نعرف أي شخص لديه بعض النقود ويرغب في الاستثمار في العقارات؟" نظرنا إلى بعضنا البعض، من سيكون؟ لقد جاء باسم. كنت خائفًا حتى الموت، لكنني اتصلت باجتماع مع هذا الشخص وقلت له: "مرحبًا، لقد حصلت على هذه الصفقة. إنها 60 وحدة. إليكم جميع الأرقام." لقد جئت مستعدًا جدًا. وضعت كل الأرقام أمامه فقال: "نعم، أعتقد أنني أريد فعل ذلك بالفعل"، وأتذكر تلك الصدمة فقط.
لقد كنت خائفًا جدًا من الذهاب للقاء وكنت متوترًا للغاية وعلى هذا النحو، حقًا؟ ربما اعتقدت أنه كان من المضحك أنني نظرت إليه وكأنني، حقًا، تريد أن تفعل ذلك؟ لكن تلك أصبحت علاقة رائعة. لقد كان شريكًا في المنازل الخمسين التي اشتريناها أيضًا. إنه الأصعب دائمًا، نعم هو الأول. ثم بعد ذلك، إذا فعلت ما تقول أنك ستفعله وقمت بأدائه وكنت جيدًا مع الناس، فعادةً ما تكون الإجابة الثانية أسهل. وهكذا كان الأمر مع ذلك الشريك.
ديفيد:
يبدو أن كل شيء قد تم قياسه من خلال مجموعة من أساليب القيمة المضافة. لذلك نظرت إلى العقارات التي يمكنك إضافة قيمة إليها، والعمليات السليمة، وإعادة التمويل لسحب الأموال من هذه الصفقات وشراء الصفقات المستقبلية، ومن ثم الشراكات. ما أحبه هو أنك فعلت هذا على مدى فترة طويلة من الزمن. لم تحاول بناء الحرية المالية في 24 شهرًا حتى تتمكن من التقاعد فورًا واتخاذ قرارات محفوفة بالمخاطر أو شراء الكثير من العقارات. لقد انتظرت حتى استقرت الممتلكات. لقد سحبت المال منه. لقد وجدت شريكا آخر. لقد تولت المشروع التالي، والذي يمكنني أن أشهد به أيضًا، كثيرًا ما أحاول القيام بأشياء كثيرة في وقت واحد ثم تسوء الأمور جميعًا وتخسر المال، ليس لأنك اشتريت صفقة سيئة، ولكن لأنك مرهق للغاية . لذلك أعتقد أن هناك بعض الحكمة السليمة حقًا.
حسنًا. بعد ذلك، سنتعمق في كيفية وسبب كون الإسكان الميسر جزءًا قيمًا من محفظتك الاستثمارية. لكن قبل أن نفعل ذلك، سنلعب لعبة صغيرة تسمى "أنت مخطئ". لذا، سوف نقرأ أسطورة حول الإسكان الميسر، ثم ستخبرنا إذا كانت صحيحة أم خاطئة. سأبدأ. الأسطورة الأولى، إذا كان لدي سكن بموجب القسم 8، فسوف ينتهي بي الأمر بالتعامل مع مجموعة من مشاكل المستأجرين.
الأم:
نعم أسطورة. تذكر أن هؤلاء هم الناس. ويصادف أن لديهم قسيمة السكن. قسيمة السكن لا تجعلهم مستأجرين جيدين أو سيئين. ما أود قوله هو الشاشة تمامًا كما تفعل عادةً. ولكن هناك بعض الفوائد لقبول هؤلاء المستأجرين الذين لديهم هذه القسائم. أحد هذه الأسباب هو أنهم لا يحبون التنقل حقًا لأن التنقل مكلف. تخيل، عندما تنتقل، عليك أن تضع ودائع على المرافق، وعليك تغيير الكابل الخاص بك. عليك أن تحصل على الشاحنة المتحركة. إن التحرك مكلف. لذلك عادة ما يبقون لفترة أطول من مستأجر آخر. حقًا، الأمر كله يتعلق بالفحص. كان بعض أفضل المستأجرين لدي هو مستأجر قسيمة القسم 8.
ديفيد:
حسنًا يا روب، هل تريد أن تأخذ الرقم الثاني؟
روب:
نعم. الأسطورة الثانية، إذا كنت قد بدأت للتو في الاستثمار العقاري، فلا توجد طريقة يمكنني من خلالها الحصول على سكن بأسعار معقولة لصفقتي الأولى.
الأم:
نعم، أسطورة مرة أخرى. إيجارتي الأولى، قبلت قسيمة، مستأجر بقسيمة. هذا هو دخولك إلى السكن بأسعار معقولة. حيث ينطلق الأمر من هناك، هو مجرد هذا التآزر من الاجتماع مع مقدمي الإسكان المحليين، وهو أن كل مجتمع لديه هيئة إسكان. لذا فقط قم بإنشاء تلك العلاقة. يمكن أن يبدو الأمر بسيطًا مثل مجرد الاجتماع بهم والقول، "اسمع، لدي إيجارات. كيف يمكنني أن أكون مساعدتك؟" هذا بيان قوي وسؤال قوي. لقد استخدمت هذا بالفعل في الأسبوع الماضي لأننا اشترينا 168 وحدة منذ حوالي عام. لقد عقدت بعض الاجتماعات مع هيئة الإسكان المحلية الجديدة في المجتمع الذي اشتريته. التقيت بهم وقلت لهم: "مرحبًا، لقد اشتريت هذه الوحدات البالغ عددها 168 وحدة. أريد المساعدة في توفير السكن بأسعار معقولة. كيف يمكننا أن نعمل معًا؟” وهناك الكثير من القوة في ذلك. إذا كان لديك واحد أو لديك 168، يمكنك طرح هذا السؤال وسيخبرونك بما يحتاجون إليه. لذلك يمكن لأي شخص القفز إلى هذا الفضاء.
ديفيد:
حسنًا. الخرافة الثالثة، القسم 8 ليس مربحًا مثل أنواع الإيجارات الأخرى.
الأم:
نعم أسطورة. كثير من الناس لا يفهمون أن القسم 8 سيدفع عادة على الأقل السوق أو في بعض الأحيان أعلى من السوق. والآن لن ينشروا المبلغ الذي سيدفعونه مقابل منزل مكون من خمس غرف نوم، أو شقة مكونة من غرفتي نوم. لم يتم نشر ذلك في أي مكان. ولكن إذا نظرت إلى التاريخ، فقد ظل الأمر على حاله منذ أن انتقلت إلى الإسكان الميسور التكلفة منذ 20 عامًا مضت، فستجدهم عادةً في السوق أو أعلى. والشيء الرائع الآخر بشأن بعض مقدمي الإسكان هؤلاء سوف يقدمون لك بعض المنح المالية لإصلاحها. هل هي أكثر ربحية أم أقل ربحية؟ أود أن أقول أنه يمكن أن يكون مربحًا أو في بعض الأحيان أكثر ربحية من المستأجرين بسعر السوق فقط.
روب:
رائع. لذلك فمن العدل أن نقول إنه مهما كانت الافتراضات التي لدى الناس حول السكن بأسعار معقولة، فمن المحتمل أن تكون خاطئة. أعتقد أن هذه هي أهم ثلاث خرافات نسمعها كثيرًا عندما نتحدث عن هذا الموضوع، ولكنك قدمت تفسيرات جيدة جدًا حول سبب كون هذا القطاع العقاري ملائمًا جدًا داخل مجتمع الاستثمار.
الأم:
نعم، والأمر الرائع هو أن تتمكن من المزج بين فعل الخير ومساعدة الناس جنبًا إلى جنب مع خلق الدخل أو تكوين الثروة في مجال العقارات وتوفير السكن الرائع تمامًا كما تفعل مع أي شخص آخر. ثم إنه الفوز.
ديفيد:
حسنًا، كما وعدناك، سنتعرف على التكتيكات العملية لكيفية استخدام استراتيجيتك. السؤال الأول، كيف تجد صفقات الإسكان بأسعار معقولة؟
الأم:
نعم. حسنًا، يمكنك العثور عليهم من خلاله، لذلك هناك وسطاء في منطقتك لديهم هذه العلاقات مع سلطات الإسكان. سوف تتعاقد هيئة الإسكان مع هؤلاء الوسطاء لبيع بعض منتجاتهم عندما يكونون في وضع الانكماش. سلطات الإسكان نفسها، هذا سيكون طريقك الأعظم. مرة أخرى، سيتعين عليك أن تبدأ العلاقة بشكل صغير، وأن تنشئ العلاقة، وأن تكون على استعداد للمساعدة في حل مشكلاتهم. اسألهم، فقط كن على استعداد لسؤالهم، ما الذي تحتاجه وكيف يمكنني المساعدة؟ لأنه في كثير من الأحيان، يبحثون عن أصحاب العقارات فقط للحصول على بعض التعليقات منهم. مرحبًا، نحن نفكر في هذا الأمر أو نقوم بتغيير سياساتنا بشأن ذلك، ما نوع التعليقات التي يمكنك الحصول عليها؟ لذلك فقط تطوع بوقتك وأنشئ العلاقات.
روب:
نعم. في ضوء هذه الملاحظة، كيف يمكنك المضي قدمًا في بناء تلك العلاقات؟
الأم:
نعم. حسنًا، كما قلت، مجرد طرح أسئلة رائعة. كن موردا. كن شخصًا يذهب إليهم ويقول: "أريد المساعدة". لأنه في كثير من الأحيان، في عملهم، يحتاج الناس دائمًا إليهم. أحتاج إلى السكن. أحتاج إلى قسائم. أحتاج للمال. إنهم يحصلون دائمًا على ما أحتاج إليه، ونادرًا ما يأتي إليهم شخص ما ويقول لهم: "كيف يمكنني أيضًا المساعدة في حل ما تحتاج إلى حله؟" مثلما فعلت في هذا المجتمع الجديد مع 168 شخصًا. قلت للتو: "مرحبًا". وليس من الضروري أن يكون 168. يمكن أن يكون واحدًا. عندما تواصلت معهم لأول مرة مع معلمي وأنشأت تلك العلاقة، كان لدي منزل واحد، لكنني قلت للتو: "كيف يمكنني المساعدة؟ ماذا تحتاج؟ أريد فقط أن أكون باحثًا عن الحلول بالنسبة لك.
ديفيد:
كيف تستخدم الأجر السائد لصالحك في هذه الصفقات؟
الأم:
نعم. سلطات الإسكان هذه هي كيانات حكومية وعليها دفع ما يسمى بالأجور السائدة، وهو ما يعني أنها تزيد بحوالي 30% أو 40% عما يجب أن أدفعه أنا كشخص في القطاع الخاص. كيف يبدو ذلك؟ عندما تقوم بتعيين مقاول، فإنهم يدفعون 30% أو 40% أكثر. عندما يقومون بتركيب النوافذ أو السقف، فإنهم يدفعون دائمًا زيادة بنسبة 30% إلى 40%. لذلك يصبح من الصعب جدًا عليهم القيام بالمشاريع. عندما يكونون في حالة توسع وانكماش، عندما يحتاجون إلى بيع المخزون مثل 50 منزلاً أو مبنى سكني مكون من 60 وحدة، فهذا يعني أن ذلك قد وصل بالفعل إلى نهاية عمره الإنتاجي. إنهم بحاجة إلى بيع ذلك وأن يكونوا قادرين على وضع الأموال التي يتلقونها من البيع في مخزون أحدث لا يكلف ذراعًا وساقًا لإبقائهم أو تجديدهم. لذلك، كشخص عادي، لديك ميزة حيث يمكنك أن تأخذ هذا المنتج وتفعله بنفسك، ولكن هذه هي الطريقة التي يمكنك بها استخدام تلك الأجور السائدة أيضًا أو اضطرارهم إلى دفع الأجور السائدة لك وليس لصالحك.
روب:
ما هي الأنواع المختلفة للمساكن ذات الأسعار المعقولة؟
الأم:
نعم. يوجد مبيت HUD، والذي توفره HUD قسيمة القسم 8، بحيث يكون لديك هذا المكون بالكامل. هناك شيء اسمه وزارة الزراعة الأمريكية. هؤلاء هم أكثر في المناطق الريفية الخاصة بك. هناك كيانات فردية، ربما تسمى مجالس إعادة التطوير في مناطقك، وكلها تهدف إلى إنشاء مساكن بأسعار معقولة. يمكنهم الحصول على أموال المنح. هناك الكثير من المال لأننا نعاني من أزمة سكن، ولكننا أيضًا نعاني من أزمة سكن بأسعار معقولة. لذلك هناك الكثير من الكيانات التي تقدم منحًا للمساعدة في تحفيز توفير المزيد من الإسكان بأسعار معقولة. انها حقا مجرد إجراء اتصالات. ابدأ مع جوجل. فقط جوجل، ما هي مقدمي السكن في منطقتي؟ هذا هو المكان، إذا كنت سأطلب من شخص ما أن يبدأ، فسأبدأ من هناك لأن هذا يتطلب الكثير من إنشاء العلاقات وسيكون هناك الكثير من الأشياء التي ستحفز ذلك.
ديفيد:
كيف يمكن لشخص ما العثور على أرقام الهواتف التي يريد الاتصال بها؟
الأم:
نعم جوجل. هذا هو الشيء الجميل في العصر الذي نعيش فيه هو أنه يمكنك تقريبًا استخدام Google لأي شيء. أعيش في تاكوما، واشنطن. أينما كنت تعيش، يمكنك فقط استخدام Google لهيئة الإسكان في منطقتي. عندما قمت بالاتصال بهذا السوق الجديد الذي أنا فيه وكنت بحاجة إلى إنشاء تلك العلاقة، قمت ببساطة بالبحث في Google. لقد اتصلت به للتو وقلت: "مرحبًا، هذا أنا. هذا ما لدي. أود التحدث مع مدير الإسكان الخاص بك. أنا لا أطلب منك أي شيء."
ديفيد:
هذا ممتاز. لذا اسأل عن مدير الإسكان. هذا هو أفضل شخص للتحدث معه؟
الأم:
نعم. ذهبت مباشرة إلى مدير الإسكان وتأكدت من أنهم يعرفون أنني لا أطلب منك أي شيء. أنا قادم إليك لأن لدي شيئًا وأريد أن أشاركك في إيجاد حلول لك أينما كان. هذا هو السؤال الذي سأطرحه، ماذا تحتاجون يا رفاق؟ هذا ما لدي وكيف نعمل معًا من أجل خير الناس؟
ديفيد:
حسنًا. حسنا، آن، لقد كان هذا رائعا. أشعر بالفضول يا روب، ما هي بعض النصائح المفضلة لديك التي تلقيناها اليوم من آن؟
روب:
بصراحة، أعتقد أن الأمر بدأ بالفعل في البداية بالنسبة لي لأنه في الواقع يعالج هذا الحاجز ويضع نفسك هناك. إذا اكتشفت أن شخصًا ما يفعل شيئًا تريد القيام به، فاكتشف كيفية الدخول إلى غرفة مع هذا الشخص. في هذه الحالة، هناك في الواقع طريقتان. وجدت "آن" شخصًا وقالت: "هل يمكنك تعريفي بهذا الشخص؟" ثم كانت هناك حالة أخرى كانت آن تتحدث فيها عن المكان الذي كانت فيه في حفل لجمع التبرعات وكانت، على ما أعتقد، هل قلت آن، كنت تجلس بجوار شخص ما وقمت بتقديم نفسك بشكل أساسي؟ لقد وضعت نفسك هناك ثم انتهى بك الأمر بالحصول على صفقة من ذلك. أعتقد أنها مجرد فرضية بسيطة جدًا تتمثل في إظهار نفسك عندما تكون مبتدئًا، وتوضيح أنك جائع فقط، وأنك مستعد للتعلم، ولكن الأهم من ذلك، أنك مستعد وقادر على ذلك إرجاع القيمة بأي طريقة ممكنة.
بهذه الطريقة، على الأقل يكون الشخص رائعًا. سأستفيد من تعليم هذا الشخص كيفية الاستثمار في العقارات. ماذا عنك يا ديف؟
ديفيد:
أحب القصة التي تتحدث عن وجود أشخاص في كل مكان لم تكن آن تفكر حتى في إمكانية المساعدة في بناء الثروة. كان ذلك الجد هناك. وكان الأشخاص الآخرون في المدينة هناك. ثم بمجرد أن تجاوزت آن تلك الزاوية، كان الأمر كما لو أن هذا شيء يمكنني القيام به. لقد أصبح الأمر شيئًا فعلته في كل مكان. في كل مكان ذهبت إليه، كانت تسأل، كيف يمكنني مساعدتك؟ كيف فعلت هذا؟ انا فضولي. أخبرني كيف حصلت عليه. لقد اتبعت هذا النهج، حسنًا، يجب أن تكون هناك طريقة. لكن مجرد الإيمان بأن هناك أشخاصًا من حولنا الآن يمكننا التحدث معهم إذا كانت لدينا أعين لرؤيتهم وعدم انتظار شخص ما ليأتي لإنقاذنا، أعتقد أن هذا مهم جدًا. غالبًا ما أصل إلى تلك المرحلة في حياتي حيث أشعر بالإحباط، وأعاني وأتساءل، لماذا لا يأتي شخص ما لينقذني؟
لماذا لا يظهر ذلك الموظف المثالي؟ لماذا لا أستطيع الحصول على شخص يجعل حياتي أسهل بدلاً من التفكير، حسنًا، من حولي يمكنه المساعدة؟ اعتقدت أن هذا كان رائعا. ثم تلك الطريقة البطيئة، شراء عقار، وإضافة قيمة، حتى لو كان ذلك يعني مرور عامين. استمر في الاستماع إلى ملفات البودكاست. استمر في تثقيف نفسك. حافظ على التواصل. استمر في مقابلة الناس. وبعد ثلاث أو أربع سنوات، يمكنك سحب الأسهم منه. تحصل على صفقتك القادمة. ليس من الضروري أن تكون صفقة جديدة كل شهر. ليس عليك أن تكون متماوجًا ومحترقًا، وتبيع عقودًا على عقارات بقيمة 60,000 ألف دولار وتجهد نفسك حتى الموت. العقارات تعمل بشكل جيد مع مرور الوقت. لذا، تعامل مع الأمر كما لو كان ماراثونًا، وليس كما لو كان سباقًا سريعًا.
اعتقدت أن هناك الكثير من المحتوى الجيد هنا. آن، أريد أن أشكرك على مشاركة هذا. ليس من المعتاد أن نسمع شخصًا انتقل سعره من 5 دولارات في الساعة إلى غاضب من الإسكان الميسور التكلفة مثلك ولم يتبع المسار الذي يتبعه أي شخص آخر. لقد نحتت طريقك الخاص وأعتقد أن هذا رائع. للأشخاص الذين يريدون معرفة المزيد عنك، أين يمكنهم الاتصال بك؟
الأم:
نعم. نحن على Instagram، لذا Anne Curry Homes. لدينا الكثير من المحتوى الرائع هناك. أحب التثقيف. كما قلت، أشعر بهذا الدافع لجلب الناس معنا، لذلك لدينا الكثير من التعليم الرائع. ثم لدينا أيضًا موقعنا الإلكتروني، annecurryhomes.com. يمكنك تحميل نسخة من كتاب مجاني. نحن نستضيف الأحداث. سنقوم بالحدث المباشر عبر الإنترنت أيضًا. أي شيء له علاقة بـ DADUs في الفناء الخلفي لمنزلك عبر Airbnb، كل شيء يتعلق بالعقارات، أحب أن يكون لديك.
ديفيد:
مذهل. روب، أين يمكن للناس العثور عليك؟
روب:
يمكنك أن تجدني على اليوتيوب. هناك عدة، Robuilt، ROBUILT. نفس الشيء بالنسبة لإينستاجرام. وبالطبع، المكان الأول الذي يمكنك أن تجدني فيه هو قلبك يا ديفيد. أين يمكن للأشخاص العثور عليك على الإنترنت؟
ديفيد:
جيد جداً. هل خططت لذلك أم أن ذلك عفوي؟
روب:
لم أفعل. لا، كنت سأقول أن أترك لنا تقييمًا بخمس نجوم، لكن الشيء الآخر كان أكثر تسلية. وما زلت أخرج ذلك، لذا أعتقد أنه في صندوق مزدوج.
ديفيد:
يا رجل، أنت قادم بشكل جيد. لجميع أولئك الذين لا يعرفون، اعتاد روب أن يكون منشد الكمال في هذا العرض. إذا قال لا أستطيع بدلاً من لا أستطيع، سيكون مثل، "توقف، توقف. علينا ان نغيرذلك."
روب:
ابدأ من جديد، من فضلك.
ديفيد:
نعم. كنت مثل ، “تعال يا رجل. يمكنك اللعب الحر قليلًا"، وأمام أعيننا، نشاهد روبي الصغير وهو يكبر ليصبح روبرت.
روب:
هل جعلتك فخوراً يا أبي؟
ديفيد:
قطعاً. أنا أحب ذلك يا رجل. أنت تتحول إلى إيمينيم مباشرة أمام عيني. نعم، يمكنك أن تجدني على davidgreene24 أو الأفضل من ذلك، انتقل إلى davidgreene24.com. تحقق من موقع الويب الخاص بي. شاهد كل الأشياء التي أقوم بها، وما أفعله. يمكنك تسجيل الدخول للحصول على رسالة نصية مجانية هناك إذا كنت تريد معرفة الكتب التي أقرأها أو أين سأتحدث أو ما هي المشاريع التي أعمل عليها. افعل ذلك هناك. آن، كان هذا رائعا. شكرًا جزيلاً على حضوركم اليوم وعلى مشاركة ما فعلتموه. لقد كان هذا عرضًا رائعًا ونأمل أن نعود إليك مرة أخرى. هذا هو ديفيد جرين الذي يمثل روب، وهو يكبر أمام أعيننا، وأباسولو يسجل خروجه.
شاهد الحلقة هنا
ساعدنا في ذلك!
ساعدنا في الوصول إلى مستمعين جدد على iTunes من خلال ترك تقييم ومراجعة! يستغرق الأمر 30 ثانية فقط ويمكن العثور على التعليمات هنا... شكرا! نحن نقدر ذلك حقا!
في هذه الحلقة نغطي:
- السكن بأسعار معقولة الأساطير ولماذا يكون معظم الملاك مخطئين بشأن مستأجري القسم 8
- كيفية العثور على صفقات الإسكان بأسعار معقولة والمنح الضخمة التي تقدمها الحكومات المحلية
- التوسع في العائلات المتعددة وكيفية التواصل مع من لديهم صفقات الإسكان بأسعار معقولة
- العثور على معلمهوطرح الأسئلة، ولماذا يجب أن تكون على استعداد للتعلم قبل أن تستثمر
- الجديد طريقة BRRRR هذا سوف يسمح لك يصل مستوى ثروتك أثناء امتلاك منزلك
- أنواع السكن بأسعار معقولة ومن الذي تتحدث إليه إذا كنت تريد تحويل الإيجار الخاص بك إلى القسم 8 من السكن
- و So أكثر بكثير!
روابط من العرض
تواصل مع آن:
هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن الرعاة اليوم أو أن تصبح شريكًا في BiggerPockets نفسك؟ بريد إلكتروني .
ملاحظة بواسطة BiggerPockets: هذه آراء كتبها المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء BiggerPockets.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-748
- :يكون
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 15 سنة
- 20 سنة
- 2023
- 70
- 8
- a
- القدرة
- ماهرون
- من نحن
- فوق
- إطلاقا
- حسابي
- في
- نشط
- في الواقع
- العنوان
- مميزات
- نصيحة
- بأسعار معقولة
- السكن بأسعار معقولة
- بعد
- Airbnb
- الكل
- يسمح
- وحده
- سابقا
- دائما
- مدهش
- و
- آخر
- الأجوبة
- القلق.
- أي شخص
- في أى مكان
- شقة
- شقق سكنية
- تفاح
- نقدر
- نهج
- اقتراب
- هي
- المنطقة
- المناطق
- ARM
- حول
- AS
- مساعدة
- يفترض
- At
- يرفق
- موقف
- جمهور
- المؤلفة
- سلطات
- السلطة
- الى الخلف
- خلفية
- سيئة
- كفالة
- مصرف
- حساب البنك
- شريط
- حاجز
- في الأساس
- BE
- جميل
- لان
- أصبح
- يصبح
- أن تصبح
- قبل
- البداية
- وراء
- يجري
- اعتقد
- أقل من
- تستفيد
- الفوائد
- أفضل
- أفضل
- كبير
- أكبر
- أكبر
- قطعة
- مزيج
- كتاب
- كُتُب
- الحدود
- الاقتراض
- اقترضت
- رئيس
- اشترى
- صندوق
- مربعات
- استراحة
- اختراق
- جلب
- وبذلك
- وسيط
- وسطاء
- نساعدك في بناء
- ابني
- يبني
- بنيت
- باقة
- الأعمال
- تمثال نصفي
- يشترى
- شراء
- by
- كابل
- دعوة
- تسمى
- CAN
- يستطيع الحصول على
- حلوى
- لا تستطيع
- سيارة
- حمل
- حقيبة
- النقد
- تدفق مالي
- غير رسمية
- الحفاز
- مركز
- تغيير
- متغير
- التحقق
- الشيكات
- طفل
- خيار
- المدينة
- سوائل التنظيف
- واضح
- ملابس
- شارك في المضيف
- صاغ
- كلية
- COM
- مجموعة
- تأتي
- آت
- تجاري
- مجتمع
- مجمع
- عنصر
- مفهوم
- التواصل
- التواصل
- نظر
- ثابتة
- إنشاء
- التواصل
- محتوى
- عقد
- التقلص
- مقاول
- عقود
- تحول
- رائع
- زاوية
- التكلفة
- استطاع
- مجلس
- زوجان
- الدورة
- بهيكل
- خلق
- خلق
- خلق
- الإبداع
- أزمة
- فضولي
- قطع
- الأب
- ديف
- ديفيد
- يوم
- صفقة
- تعامل
- المخصصة
- الموت
- دين
- القرارات
- قطعا
- الودائع
- وصف
- تقرير
- مصمم
- المطور
- تطوير
- التطوير التجاري
- فعل
- فرق
- مختلف
- عشاء
- مدير المدارس
- العرض
- لا
- فعل
- دولار
- لا
- مضاعفة
- إلى أسفل
- بإمكانك تحميله
- قيادة
- كل
- في وقت مبكر
- أسهل
- تثقيف
- تعليم
- التعليم
- إما
- البريد الإلكتروني
- ايمينيم
- إمبراطورية
- موظف
- الهندسة
- كاف
- ما يكفي من المال
- الكيانات
- دخول
- إنصاف
- عزبة
- الأثير (ETH)
- حتى
- الحدث/الفعالية
- أحداث
- في النهاية
- كل
- كل شخص
- كل شىء
- موجود
- توسع
- متوقع
- ذو تكلفة باهظة
- الخبره في مجال الغطس
- تمكنت
- شرح
- ويوضح
- مكشوف
- العيون
- عادل
- إيمان
- الأسر
- للعائلات
- مروحة
- خيالي
- ساحر
- صالح
- المفضلة—الحقيبة
- خوف
- قابليه
- ردود الفعل
- العناية بالقدم
- قليل
- الشكل
- أحسب
- مالي
- الحرية المالية
- ماليا
- مكتشف
- نار
- الاسم الأول
- لأول مرة
- حل
- ثابت
- الطوابق
- تدفق
- اتباع
- في حالة
- النموذج المرفق
- إلى الأمام
- وجدت
- مجانا
- حرية
- تبدأ من
- جبهة
- محبط
- تماما
- جمع التبرعات
- مضحك
- مستقبل
- مهرجان
- لعبة
- ثروة الأجيال
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- بنت
- منح
- إعطاء
- Go
- هدف
- الأهداف
- يذهب
- الذهاب
- خير
- شراء مراجعات جوجل
- حكومة
- الجهات الحكومية
- الحكومات
- منح
- منح
- ممتنة
- عظيم
- أعظم
- أرض
- تجمع
- النمو
- متزايد
- نابعة
- مضمون
- الشعر
- يد
- العناية باليد
- تشابك الايدى
- يحدث
- حدث
- يحدث
- يملك
- وجود
- سماع
- سمعت
- السمع
- قلب
- مساعدة
- ساعد
- مساعدة
- هنا
- مخفي
- مرتفع
- تأجير
- تاريخ
- الصفحة الرئيسية
- مستودع المنزل
- منازل
- تكريم
- أمل
- مضيف
- سخونة
- ساعات العمل
- منـزل
- منزلي
- المنازل
- إسكان
- كيفية
- كيفية
- HTTPS
- ضخم
- مئات
- جائع
- i
- سوف
- فورا
- أهمية
- مثير للإعجاب
- in
- دخل
- فرد
- تضخم مالي
- معلومات
- ملهمة
- انستقرام
- تركيب
- مثل
- بدلًا من ذلك
- تعليمات
- وكتابة مواضيع مثيرة للاهتمام
- Internet
- تقديم
- أدخلت
- يدخل
- المخزون
- استثمر
- الاستثمار
- المستثمرين
- IT
- انها
- اي تيونز
- وظيفة
- جون
- انضم
- JPG
- قفز
- احتفظ
- طفل
- اطفال
- نوع
- علم
- المعرفة
- معروف
- البلد
- المالك
- اسم العائلة
- قيادة
- تعلم
- تعلم
- يترك
- مغادرة
- الساقين
- خطاب
- مستوى
- LG
- حقوق الملكية الفكرية
- الحياة
- نمط الحياة
- مثل
- على الأرجح
- استماع
- القليل
- حي
- محلي
- طويل
- لعبة طويلة
- وقت طويل
- يعد
- بحث
- يبدو مثل
- بدا
- أبحث
- تبدو
- فقد
- الكثير
- حب
- صنع
- جعل
- كسب المال
- يصنع
- القيام ب
- رجل
- إدارة
- يدير
- إدارة
- كثير
- ماراثون
- تجارة
- هائل
- أمر
- معنى
- يعني
- تعرف علي
- الاجتماع
- اجتماعات
- رجالي
- طريقة
- ربما
- مليون
- مليون دولار
- مليونير
- مانع
- عقلية
- المهمة
- موضة
- لحظة
- لحظات
- مال
- شهر
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- صباح
- أكثر
- خطوة
- يتحرك
- متعدد
- الاسم
- بالضرورة
- حاجة
- بحاجة
- الحاجة
- إحتياجات
- الشبكات
- جديد
- سوق جديد
- منتج جديد
- التالي
- غير هادفة للربح
- غير ربحية
- المنظمات غير الربحية
- عادة
- عدد
- أرقام
- of
- عرض
- الوهب
- عروض
- Office
- في كثير من الأحيان
- حسنا
- قديم
- on
- ONE
- online
- افتتح
- عمليات
- آراء
- الفرص
- الفرصة
- معارض
- أصلي
- أخرى
- أخرى
- بين عشية وضحاها
- الخاصة
- مملوكة
- تملك
- مدفوع
- طلاء
- اللوحة
- جزء
- الشريكة
- شراكات
- مرت
- مرور
- عاطفي
- سلبي
- الدخل السلبي
- الماضي
- مسار
- دفع
- وسائل الدفع
- المدفوعات
- بلد
- مجتمع
- نفذ
- فترة
- شخص
- منظور
- للهواتف
- قطعة
- قطعة
- المكان
- خطة
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلايستشن
- لاعب
- لعب
- من فضلك
- بودكاست
- بودكاست
- البوينت
- سياسات الخصوصية والبيع
- محفظة
- ان يرتفع المركز
- إمكانيات
- قوة
- قوي
- أعدت
- جميل
- أرسال
- خاص
- القطاع الخاص
- المحتمل
- مشاكل
- المنتج
- مهنة
- مربح
- البرنامج
- تنفيذ المشاريع
- مشروع ناجح
- وعد
- HAS
- الملكية
- محمي
- فخور
- إثبات
- تزود
- مزود
- مقدمي
- ويوفر
- نشر
- نشرت
- شراء
- وضع
- وضع
- سؤال
- الأسئلة المتكررة
- سريع
- معدل
- تصنيف
- الوصول
- عرض
- نادي القراءة
- استعداد
- حقيقي
- العقارات
- أدرك
- خلاصة
- تسلم
- سجل
- إعادة البناء
- صلة
- العلاقات
- تذكر
- الاجار
- الإيجارات
- تكرار
- مثل
- إنقاذ
- سكني
- مورد
- الموارد
- عائد أعلى
- مراجعة
- النوادي الثرية
- ارتفاع
- محفوف بالمخاطر
- ROBERT
- النوع
- سقف
- غرفة
- دائري
- يجري
- ريفي
- المناطق الريفية
- قال
- تخفيضات
- نفسه
- حجم
- التحجيم
- خائفة
- المدرسة
- شاشة
- الفحص
- الثاني
- ثواني
- القسم
- القطاع
- رؤية
- طلب
- بدت
- يبدو
- بيع
- بيع
- إحساس
- الخدمة
- طقم
- باكجات
- سبعة
- عدة
- الشكل
- مشاركة
- قريبا
- ينبغي
- إظهار
- يظهر
- الصاحب
- إشارة
- التوقيع
- الاشارات
- ببساطة
- منذ
- عزباء
- سيدي
- الموقع
- جلسة
- SIX
- بطيء
- ببطء
- صغير
- So
- العدالة
- باعت
- حل
- الحلول
- حل
- بعض
- شخص ما
- شيء
- في مكان ما
- قريبا
- الفضاء
- تحدث
- الرعاة
- عدو سريع
- مربع
- مستقر
- التراص
- المحك
- بداية
- بدأت
- ابتداء
- ملخص الحساب
- إقامة
- خطوة
- لا يزال
- قلة النوم
- توقف
- قصتنا
- مستقيم
- الإستراتيجيات
- يكافح
- طالب
- موضوع
- هذه
- الدعم
- المساحة
- استدامة
- التآزر
- نظام
- جدول
- تاكوما
- التكتيكات
- أخذ
- يأخذ
- مع الأخذ
- حديث
- الحديث
- نقر
- معلم
- المعلمون
- التدريس
- مستأجر
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- أن
- •
- العالم
- من مشاركة
- منهم
- أنفسهم
- هناك.
- تشبه
- شيء
- الأشياء
- تفكير
- فكر
- ثلاثة
- عبر
- الوقت
- مرات
- معلومات سرية
- عناوين
- إلى
- اليوم
- اليوم
- سويا
- تواليت
- غدا
- طن
- جدا
- أداة
- أدوات
- تيشرت
- تماما
- مسار
- صفقة
- النص الكامل
- شاحنة
- صحيح
- الثقة
- تحول
- تحول
- أنواع
- عادة
- في النهاية
- مع
- فهم
- فهم
- غير متوقع
- الوحدات
- us
- وزارة الزراعة الأميركية
- تستخدم
- عادة
- خدمات
- القيمة
- قيمنا
- فيديو
- تطوع
- تصويت
- الأجور
- أجور
- انتظار
- مطلوب
- واشنطن
- مراقبة
- طريق..
- طرق
- ثروة
- الموقع الإلكتروني
- أسبوع
- أسابيع
- ترحيب
- حسن
- ابحث عن
- تذكار لعبة العجلة
- التي
- في حين
- من الذى
- بإخلاص
- زوجة
- سوف
- مستعد
- الفوز للجميع
- ريح
- نوافذ
- جناح
- حكمة
- مع
- في غضون
- كلمات
- للعمل
- العمل معا
- عمل
- عامل
- العمال
- عامل
- أعمال
- العالم
- قيمة
- سوف
- مكتوب
- خاطئ
- عام
- سنوات
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- موقع YouTube
- زفيرنت