If ليندسي دوجيت يمكن الوصول الحرية المالية، انت تستطيع ايضا. أنها كانت مئات الآلاف من الديون تبدأ من طالب القروض، يحاول أن تربية الأسرة مع ما يقرب من الصفر وقت الفراغ, العمل ثمانين ساعة أسبوعيا، والفشل في العثور على أساس مالي. الآن، وبعد خمس سنوات فقط، أصبحت حرة ماليا، تمتلك أكثر من خمسمائة إيجار، وتعمل ليس لأنها مضطرة لذلك، بل لأنها تريد ذلك. لقد تطورت بشكل أسرع من أي شخص آخر قابلناه تقريبًا، لذا تابعنا لتستمع إلى أسرارها!
دعونا نخاطب الفيل الموجود في الغرفة. ليندسي دوجيت هي في الواقع الدكتورة ليندسي دوجيت، الطبيبة التي كانت أول من التحق بالكلية في عائلتها. بعد أن قيل لها "لا يمكنك فعل ذلك" مرات أكثر مما تستطيع عدها، ليندسي جعلت من مهمتها إثبات خطأ الجميع في طريقها للنجاح. هي التحقت بكلية الطب، وحصلت على الإقامة، وأصبحت طبيبة، ومن ثم بنيت ضخمة الدخل السلبي محفظة إيجارية على الجانب لتحرير وقت الأسرة.
في هذه الحلقة، تتحدث ليندسي عما جعلها تدرك أنها لا تستطيع الاعتماد على W2، ولماذا تشتري إيجارات مليئة بالعشوائيات مقابل 5,000 دولار فقط ليست أفضل خطوة للقيام بها، ضخمة فوز BRRRR الذي جعلها تبلغ 300 ألف دولار (معفاة من الضرائب)، و كيفية الحصول على "غير عالقة" عندما تشعر أن استثمارك العقاري قد وصل إلى طريق مسدود.
اضغط هنا للاستماع إلى Apple Podcasts.
الاستماع إلى البودكاست هنا
اقرأ النص من هنا
ديفيد:
هذا هو برنامج البودكاست BiggerPockets، 836. كيف عرفت، ليندسي، ما الذي يجب عليك الاستماع إليه من الأشخاص الآخرين ومتى يجب أن تقول لا، لا يهمني ما يقولونه، سأمضي قدمًا؟
ليندسي:
سؤال جيد. أنا أنجح قليلاً في التغلب على الصعاب، وإذا قال لي شخص ما لا، فأنا أعتبر ذلك تحديًا. سواء كان الأمر كذلك، فمن المحتمل أنك لا تستطيع أن تصبح طبيبًا. حسنًا، سأثبت لك أنك مخطئ. لقد كان ذلك تحديًا طويلًا دام 11 عامًا للوصول إلى هذه النقطة. ولكن كما هو الحال مع العقارات، عندما بدأت لأول مرة، قال الوسيط الأول الذي تحدثت إليه، ليس لدي وقت لك. وكان ذلك تحديًا كبيرًا بالنسبة لي لمواصلة المضي قدمًا وإثبات خطأهم أيضًا. لذلك أنا أحب التحدي الجيد.
ديفيد:
ماذا يحدث للجميع؟ إنه ديفيد جرين، مضيف برنامج BiggerPockets Real Estate Podcast، وهو أكبر وأفضل وأسوأ بودكاست عقاري في العالم كل أسبوع، ويقدم لك القصص والإرشادات والإجابات التي تحتاجها لتحقيق النجاح الحقيقي القرارات العقارية الآن في سوق اليوم. ولدينا عرض لك اليوم. سنقوم أنا وروب بإجراء مقابلة مع ليندسي دوجيت، وهي عاملة متعددة الأسر، عاملة صغيرة متعددة الأسر، عائلة واحدة صغيرة مختلطة هناك. لقد فعلت الكثير من الأشياء، لكنها قامت بعمل جيد مع طريقة BRRRR والاستثمار العقاري بعيد المدى، وهما شيئان يعلم كلانا أنني متحمس لهما، وقد أثبتت خطأ الكثير من الأشخاص على طول الطريق. روب، ما هي الأشياء التي تعتقد أنه يجب على الناس الانتباه إليها في حلقة اليوم؟
روب:
أعتقد أنه بالنسبة لأي شخص في المنزل يستمع إلى هذا البودكاست، إذا كنت قد وصلت إلى مرحلة الاستقرار في رحلة الاستثمار العقاري الخاصة بك وتحاول التوسع وتحاول اكتشاف ذلك وتكافح من أجل ذلك، فهذه الحلقة سيكون له تأثير خاص عليك لأننا سنكشف عن بعض الأسرار التي تستخدمها ليندسي لتوسيع نطاق محفظتها الاستثمارية. ولكن في هذه الملاحظة يا ديفيد، ما هو الشيء الوحيد الذي يغذيك والذي يشكك فيه الناس؟
ديفيد:
لقد كنت أسمع منذ سنوات رسائل كراهية في رسائلي المباشرة، وقد ألقيت في طريقي أنني لن أحصل أبدًا على لحية مثل لحية براندون. وقلت أخيرًا، لقد طفح الكيل وسأثبت خطأ المشككين. سأظهر لهم أنهم مخطئون في ذلك. وهذا في الواقع، لمجرد أنني لا أملك شعرًا في رأسي، لا يعني أنني لا أستطيع نمو الشعر. سأنمو مرتين تحت ذقني، وهذا ما ذهبت إليه وفعلته.
روب:
حسنًا، لن أقول... أعني أن ضعف اللحية سيكون مثل لحية طولها ثمانية أقدام، على ما أعتقد.
ديفيد:
لا، ليس ضعف ما أحمله براندون، ضعف ما أضعه عادة على رأسي. عليك أن تجري سباقك الخاص، روب.
روب:
حسنًا، إنه ماراثون، وليس سباق سريع.
ديفيد:
نعم. قبل أن نأتي يا ليندسي، نصيحة اليوم السريعة بسيطة. قم بأداء واجباتك قبل شريكك. نتحدث غالبًا عن الشراكات ويتم تصويرها في العديد من ملفات البودكاست كما لو كانت هذه الحبة السحرية الشاملة التي ستحل جميع مشاكلك. لكن العديد من الشراكات يمكن أن تجعل الأمور أكثر صعوبة وأكثر إشكالية بدلا من أن تكون مفيدة. وتأكد من الاستماع حتى نهاية حلقة اليوم لأن ليندسي ستشاركك أسئلتها الأربعة التي تطرحها على كل شريك قبل الالتزام. روب، هل هناك أي شيء قبل أن نحضر ليندسي؟
روب:
لا لا. فقط في هذه الأيام، أفكر في البدء بمشروع جانبي صغير في تربية الطاووس، وسوف تكتشفون السبب قريبًا.
ديفيد:
هذا صحيح تماما. إذا كنت تريد معرفة المزيد عن طريقة الشراء والاحتفاظ بالطاووس، فسنتناول ذلك قريبًا.
ليندسي دوجيت، مرحبًا بك في بودكاست BiggerPockets. كيف حالك اليوم؟
ليندسي:
أنا ممتاز. ماذا عنك؟
ديفيد:
ممتاز. لا أستطيع أن أقول إنني جيد إلى هذا الحد. من الواضح أنني الشخص الثاني في هذه المعادلة، لكن حالتي جيدة جدًا يا روب، كيف حالك؟
روب:
أنا بخير حقا. أنا بخير حقا. لقد قطعت 10,000 خطوة ونحن في منتصف اليوم فقط، لذلك أعني أن هناك العديد من الخطوات القادمة.
ديفيد:
أوه، لن تصبح واحدًا من هؤلاء الأشخاص، أليس كذلك، هل يعتبر ذلك تمرينًا؟
روب:
أتتبعه كثيرًا. انا فقط احتاج ان اعرف.
ديفيد:
التتبع أمر جيد، ولكن هل هو بديل للتمرين الخاص بك؟
روب:
حسنًا، إنها إحدى ركائز الثروة، سأخبرك بذلك.
ديفيد:
لا يوجد شيء ضد موظفي Fitbit. أنا لا أحب عندما لا يمارس الناس الرياضة، لكنهم يقولون إنهم يفعلون ذلك عن طريق حساب خطواتهم. الخطوات ليست سيئة
ليندسي:
لقد حصلوا على تلك الدائرة الاختيار. نعم.
روب:
لقد قمت بالتمرين في الساعة 5:40 صباحًا.
ديفيد:
نعم، هذا مهم، أليس كذلك؟ لا أعرف. من الواضح أنني لست خبيرًا في اللياقة البدنية، لكن المشي عبارة عن حركة فعالة جدًا يجيد البشر القيام بها. أعتقد أن القيام بشيء صعب يعد بمثابة تمرين. ولكن هذا لا هنا ولا هناك. بالحديث عن الأشياء الصعبة، ليندسي، لقد قمت بالكثير من الأشياء الصعبة وأنت في حالة جيدة جدًا من الناحية المالية، مثل لياقة روب البدنية، وأنا متحمس للحديث عن قصتك اليوم. خلفية بسيطة لكل من يستمع، 476 وحدة في 18 عقارًا، وسوف تتجاوز علامة 500 في غضون أسابيع قليلة. مبروك على ذلك. تشابك الاصابع.
ليندسي:
صحيح. هذا معلم كبير. نعم. نعم، لم يغلق بعد، لذلك.
ديفيد:
الآن بعض هذه العقارات عبارة عن شراكات، وهو أمر رائع أن تكشف عن ذلك لأنه من الشائع جدًا في عالم البث الصوتي أن يدعي الأشخاص أن لديهم 7,000 وحدة، لكنهم في الحقيقة مجرد شريك محدود في استثمارات الآخرين. لديك مزيج من عائلة واحدة، ودوبلكس، وأربعة، وتينبلكس، وجميع الشقق، بما في ذلك العديد من العائلات الكبيرة التي تحتوي على 212 وحدة. أنت تعيش في ولاية بنسلفانيا حيث تستثمر أيضًا بالإضافة إلى إنديانا وشيكاغو وكارولينا الجنوبية وكانساس سيتي وسبرينغفيلد بولاية ميسوري. لدينا مستثمر بعيد المدى في المنزل هنا.
ليندسي:
لكن ليس الساحل الغربي بعد. لم أتمكن من الوصول إلى هناك. لذلك كل هذا هو الساحل الشرقي.
ديفيد:
وأنت تفعل هذا طوال السنوات الخمس الماضية، إذا كان 500 وحدة في خمس سنوات تبدو بعيدة المنال، فأنا أفهم ذلك. ولكننا سنركز على الأيام الأولى لاستثمار Lindsey وسنشرح كيف مهدت الطريق للانتقال من هناك إلى هنا حتى تتمكن أنت أيضًا من ذلك. والحقيقة الممتعة هي أن ليندسي تربي الطاووس.
ليندسي:
يمين. أنا شخص مجنون. هذا أمر مؤكد.
روب:
هل تملكهم أم تقوم بتربيتهم؟ هل تقوم بتدريبهم لأشخاص آخرين؟
ليندسي:
نعم، لا يقومون بأي حيل لي، لكني نشأت في مزرعة خيول وكشف كامل، والآن أعيش في أحد الأحياء. إنها في نهاية الطريق المسدود. الحمد لله ليس لدينا أي رسوم على HOA وإلا فسيتم طردي بنسبة 100٪. لكن منذ بضع سنوات مضت، افتقدت وجود بعض أصدقائي من الحيوانات الصغيرة المرحة، وقال لي أحد الأطباء الآخرين الذين أعمل معهم، هل تريد تربية أو محاولة فقس بعض بيض الطاووس؟ قلت: نعم، بالتأكيد. يبدو رائعا. وبعد مرور خمس سنوات، نقوم بذلك كل صيف. لذا، نعم، جيراني، أنا متأكد من أنهم يحبون سماعهم ورؤيتهم.
ديفيد:
هل شعرت وكأن خاليسي من مسلسل Game of Thrones يحمل بيض الطاووس؟
ليندسي:
نعم، لم أخرج من أي حريق، لذا فأنا لست بهذه الروعة.
ديفيد:
لا شيء من هذا القبيل؟
ليندسي:
رقم
ديفيد:
لكن هل مررت باللحظة التي شعرت فيها بالرغبة في ذلك، في عيد الهالوين، ربما ارتديت ملابسك بهذه الطريقة، ولديك شعر أشقر، وحملت البيض؟
ليندسي:
لا، لكن ليس لدي زي الهالوين لشهر أكتوبر بعد، لذا أعتقد أن هذه فكرة جيدة.
ديفيد:
نعم، يمكنك تغيير اسم Instagram الخاص بك إلى كاسر السلاسل. أم الطاووس الفاتحة، لها هذا اللقب الطويل حقًا.
ليندسي:
الطاووس السلبي، لا أعرف، شيء متعلق بالاستثمار العقاري.
ديفيد:
قبل أن نتناول قصتك الدرامية، أخبرنا في جملة واحدة سريعة ما الذي يناسبك في مجال العقارات الآن؟
ليندسي:
يعد الاكتتاب المحافظ بالتأكيد مفتاحًا بالنسبة لنا في الوقت الحالي. تختلف الأوقات الآن قليلاً عما كانت عليه عندما بدأنا قبل خمس سنوات. إنه أسهل قليلاً وكان لديك مخزن مؤقت أكثر مما لديك الآن.
ديفيد:
هذه نقطة جيدة. وهذا شيء لا يتم الحديث عنه كثيرًا. ليس الأمر كذلك، كيف أريد أن أضع هذا؟ عندما يتعلق الأمر بالاستثمار العقاري، سيكون هناك دائمًا بعض الفن في العلم. لذا فإن السنوات الخمس الأخيرة من الاستثمار متعدد الأسر، وأي نوع من العقارات التي كانت تعتمد على الإقراض التجاري، هناك صيغة نستخدمها وهي في الأساس أمة الاستثمار الخاصة بك ومزيج معدل الحد الأقصى لهذين الأمرين يخلقان قيمة. حسنًا، لم يشهد أحد أن أسعار الفائدة تتضاعف ثلاث مرات أو بهذه السرعة، وهذا له تأثير هائل على معدل الحد الأقصى. وحتى لو فعلت كل شيء بشكل صحيح كمشغل، كان من الممكن أن تضاعف أمة الاستثمار الخاصة بك ولا يزال من الممكن أن تتعثر مع زيادة أسعار الفائدة.
ولكي أكون منصفًا، لا أعرف مدى إلقاء اللوم على بعض هؤلاء المشغلين. لقد قاموا بعمل رائع وما زالوا يواجهون مشاكل لأنه عندما يضطرون إلى إعادة تمويل ممتلكاتهم، فإن ذلك لم يعد يمثل خدمة ديون بأسعار اليوم أو عندما يذهبون لبيعها لشخص آخر، هناك عدد أقل من الأشخاص الذين يرغبون في شرائها و أولئك الذين سيشترونها، لا يمكنهم دفع نفس المبلغ بسبب مشكلة معدل الحد الأقصى.
لذلك أقول كل ذلك لأقول إن الاكتتاب المحافظ يمكن أن يكون فوزًا. والعديد من الأشخاص الذين لم يشتروا خلال السنوات الخمس الماضية شعروا وكأنهم لم يتخذوا أي إجراء. أعرف كل هذه الأشياء، لكني متوترة فحسب. ماذا لو ارتفعت الأسعار؟ يبدو بعض هؤلاء الأشخاص أذكياء جدًا، ومن المحتمل أن يشعر أولئك الذين اشتروا في السنوات الخمس الماضية بحالة جيدة حقًا إذا دفعوا أكثر للحصول على سعر فائدة ثابت لمدة 10 سنوات، وليس بالونات الثلاث سنوات التي أخرجها بعض الأشخاص. لذلك أقدر قولك إن الاكتتاب المحافظ يعمل لصالحك الآن لأن ذلك لا يتم تسليط الضوء عليه. نحن دائما نقول ماذا اكتسبت؟ كم وحدة حصلت عليها؟ إليكم صورة لي أثناء توقيع المستندات الخاصة بي على Instagram. على الجميع رؤيته، أليس كذلك؟ لكنك لا ترى الكثير من الناس يقولون، هذه صورة لي وأنا أقص شعري في هذه العقارات التي ارتفعت أسعارها بشكل كبير بالنسبة لي.
ليندسي:
نعم، نحن بالتأكيد لا نغلق بقدر ما كنا عليه، ولكن نحن واثقون جدًا من أبقارهم النقدية الصغيرة، لذلك هذا جيد.
ديفيد:
الآن، أحد الأشياء التي أسمعها كثيرًا من مشغلي العائلات المتعددة والمشغلين التجاريين يتحدثون عنها هو أنه من الصعب للغاية العثور على التدفق النقدي نفسه. إنهم يركزون على القيمة المضافة أو نمو الإيجار. هل تجد شيئًا تشعر أنه يتدفق نقدًا من البوابة في العام الأول؟
ليندسي:
لذا فإن كل ما نشتريه هناك درجة من التدفق النقدي إلا إذا حصلنا على عدد قليل من هذه المنتجات خارج السوق حيث توجد تجديدات كاملة حيث ... يمكننا التحدث عن بعض تلك التي اشتريناها من قبل حيث يوجد عشب ينمو حرفيًا غرفة المعيشة الأمامية وكل شيء من هذا القبيل. لكننا نحاول حقًا الحصول على تدفق نقدي من اليوم الأول مع استمرار وجود قيمة مضافة يمكننا الدخول فيها ثم إعادة التمويل والاستمرار في سحب غالبية أموالنا إن لم يكن كلها.
ديفيد:
تمام. حسنًا، هذه أخبار جيدة بالنسبة لك يا روب، لأنك حصلت على هذا العشب الذي ينمو في أعلى رأسك. يبدو أنه ينمو في أماكن أكثر من مجرد المروج الأمامية.
ليندسي:
أوه، أنا أقص شعر عائلتي بأكملها، لذا نعم، يمكنني القدوم. سأعطيك واحدة أيضا.
روب:
هل ستكون في BP Con؟ سأنتظر لقطعها.
ليندسي:
لا، لا، ولكن-
ديفيد:
إذن، لست حلاقًا فحسب، بل أنت طبيب أيضًا، ولم يكن هذا هو توقع والديك لك عندما تكبر. ماذا قالوا عندما أخبرتهم أنك تريد أن تصبح طبيباً؟
ليندسي:
بكل المقاصد والأغراض، لا ينبغي لي أن أكون طبيبًا. بالتأكيد لا ينبغي لي أن أكون طبيبًا يقوم بالاستثمار العقاري وبالتأكيد ليس طبيبًا يقوم بالاستثمار العقاري مع الطاووس في مرآبي. لكنني نشأت في بلدة صغيرة جدًا. كنت أول شخص في عائلتي بأكملها يذهب إلى الكلية. لا أحد استثمر. اعتقد والداي تمامًا أنني سأخسر كل أموالي عندما قلت لأول مرة إنني سأذهب إلى الاستثمار العقاري. لذلك كانت أمي سعيدة للغاية لأنني ذهبت إلى الكلية. بارك الله فيها، أنا أحبها كثيرا. ولكن عندما قلت: "مرحبًا، أعتقد أنني أريد أن أصبح طبيبة،" قالت: "هذا عمل كثير. هذا كثير من الوقت. هذا الكثير من المال. لماذا لا تكون ممرضة؟ ابن عمك هو LPN. إنها تجني مبلغًا جيدًا من المال.
كان هناك بالتأكيد بعض الإقناع من أفراد عائلتي بأن أصبح طبيباً. لا يزال لدي واحدة من بطاقات عيد ميلادي من والدي. إنه رجل قليل الكلام، ولكن ما يتحدث به، تستمع إليه، فهو يتحدث كثيرًا. وقد قمت بذلك في مكتبي بالفعل، فقال: "لا تستمع إلى السلبية. يمكنك أن تفعل أي شيء تريده وستكون جيدًا فيه." لذلك ما زلت أنظر إلى هذا الاقتباس حتى يومنا هذا، لذلك أدركت أن لدي العزيمة، ولدي العزم، ويمكنني أن أصبح طبيبًا. لذلك ذهبت لذلك.
ديفيد:
لم تسأل أين كان هذا عندما كنت في تمهيدي الطب وكنت تقول لي ألا أفعل ذلك؟
ليندسي:
نعم.
ديفيد:
نعم. كان لي تجربة مماثلة. لقد قال والدي في الواقع، أنك لن تصبح شرطيًا. لن تتمكن من تحقيق ذلك أبدًا. أنت لست قويا بما فيه الكفاية. وهو مجنون. لا أعرف من أين يأتي ذلك غالبًا. أعلم أن الأشخاص الرافضين لا يقصدون غالبًا أن يكونوا محبطين قدر الإمكان، وقد يكون الأمر صعبًا في بعض الأحيان عندما يحاولون حماية الناس من الوهم. هناك بعض الأشخاص الذين قد يقولون، سأكون غاري فاينرشوك التالي، ويجب على شخص ما أن يضعهم في مكانهم ويقول، لا، لست كذلك. لا يمكنك حتى الحصول على وظيفة عادية. ولكن في حالات أخرى، هناك أشخاص في حياتنا يعني، حسنًا، أن هذا يمكن أن يكون محبطًا. إذًا كيف عرفت ليندسي، وما الذي يجب عليك الاستماع إليه من الأشخاص الآخرين ومتى يجب أن تقول: "كلا، لا يهمني ما يقولونه، سأمضي قدمًا؟"
ليندسي:
نعم، سؤال جيد. أنا أزدهر قليلاً في التغلب على الصعاب، وإذا قال لي شخص ما لا، فأنا أعتبر ذلك تحديًا، سواء كان ذلك ربما لا يمكنك أن تصبح طبيبًا. حسنًا، سأثبت لك أنك مخطئ. لقد كان ذلك تحديًا طويلًا دام 11 عامًا للوصول إلى هذه النقطة. ولكن كما هو الحال مع العقارات، عندما بدأت لأول مرة، قال الوسيط الأول الذي تحدثت إليه، ليس لدي وقت لك. وكان ذلك تحديًا كبيرًا بالنسبة لي لمواصلة المضي قدمًا وإثبات خطأهم أيضًا. لذلك أنا أحب التحدي الجيد.
ديفيد:
نعم. وبالحديث عن التحديات، ما هي تربيتك؟ هل واجهت تحديات عندما كنت طفلاً وكان عليك التغلب عليها أيضًا؟
ليندسي:
نعم، كما قلت، كنت أول شخص يذهب إلى الكلية في عائلتي بأكملها. لم يكن الأمر وكأننا فقراء، لكننا بالتأكيد عشنا في عقلية الندرة بدلاً من الوفرة. لم يعلمني أحد عن استثمار الأسهم أو غير ذلك. تمتلك أمي حرفيًا 30,000 ألف دولار في صندوق التقاعد بالكامل في الوقت الحالي. ليس الأمر وكأنني نشأت مع ملعقة فضية أو أي شيء من هذا القبيل. ذكرت أنني نشأت في مزرعة خيول. لم يكن هناك جيران من حولي. لقد كنت حقًا صديقًا لجميع الحيوانات وكل شيء من هذا القبيل، لذلك قرأت كثيرًا. أحب أن أتعلم بشكل واضح، لم أكن لأقضي 11 عامًا في أن أصبح طبيبة. نعم، لقد قضيت الكثير من الوقت في القراءة والتعلم.
روب:
طبعا طبعا. ولذا أعني أنك ستصبح طبيبًا. وهذا إنجاز كبير، تهانينا بالمناسبة. وأخبرنا عما كنت تعمل به كطبيب في أيامك الأولى.
ليندسي:
نعم، لذلك فهو طريق طويل. تذهب إلى الكلية لمدة أربع سنوات، وكلية الطب لمدة أربع سنوات، وبعد ذلك اعتمادًا على التخصص الذي ترغب في الالتحاق به، يستغرق الأمر من ثلاث إلى سبع سنوات أخرى من التدريب والإقامة. لذا نعم، إنه كثير. إنه وقت طويل. إنه ليس بالأمر الصغير الذي تريد القيام به. إذن، في الإقامة، أنت تعمل 80 ساعة في الأسبوع. متوسط الراتب هو ستين، خمسة وستين ألف دولار. لذلك عندما تقوم بتقسيم ذلك، فإن أجرك هو 16 دولارًا في الساعة كطبيب. وتخصصي هو طب الطوارئ والصدمات. أنا محاط بأشخاص لم يعتقدوا أنهم سينتهي بهم الأمر في غرفة الطوارئ. لن تستيقظ أبدًا معتقدًا أنك ستتعرض لحادث سيارة، أو ستصاب بنوبة قلبية أو سكتة دماغية أو أي شيء من هذا القبيل. لذا أدركت، حسنًا، إذا لم أذهب للعمل وأقضي هذه الساعات، فلن أحصل على أجري.
وعندما كنت في الإقامة، أنجبت أنا وزوجي طفلنا الأول، عمره الآن ستة أعوام ونصف، لكننا أدركنا، حسنًا، نحتاج إلى القيام بشيء نكون فيه أكثر أمانًا ماليًا، وإذا لا سمح الله، فأنا لست هنا أو شيء من هذا القبيل، لا يزال لدينا أموال تأتي بدلاً من الاعتماد فقط على W2 الخاص بي، والذي يجب أن أكون هناك جسديًا من أجله. وذلك عندما بدأنا في النظر في الأمر، حسنًا، ماذا سنفعل؟ كيف سنجني بعض المال إلى جانب وظيفتي W2؟
روب:
بالتأكيد. أعني، من الواضح أن هناك تصورًا بأن الأطباء يقومون بعمل جيد. هل هي خمسة وستون ألف دولار؟ هل هناك نوع من النقطة حيث من المفترض أن يكون أكثر من ذلك؟ كيف يعمل ذلك للأطباء؟
ليندسي:
متى تصبح حاضرا؟ لذا، بمجرد الانتهاء من التدريب على الإقامة لمدة ثلاث إلى سبع سنوات، فإن راتبك سيزيد بدرجات متفاوتة اعتمادًا على نوع الطبيب الذي أنت عليه. لذلك، هناك ضوء في نهاية النفق، ولكن معظمنا لديه مئات الآلاف من الدولارات من ديون كلية الطب عندما نخرج. كان لدي 230,000 ألف دولار من قروض كلية الطب. هذا ليس أحد الأصول. هذه مسؤولية كبيرة. لذلك هناك الكثير من الديون التي يجب سدادها أيضًا.
روب:
طبعا طبعا. تمام. إذًا، في أي نقطة كان ذلك، وكيف، ومتى عرفت أن شيئًا ما يحتاج إلى التغيير؟ لأنه من الواضح أنك تدخل في هذا الأخدود، فأنت تقول، حسنًا، لقد حصلت على وظيفة W2 هذه. كل وقتي يتم امتصاصه. أحتاج إلى تغيير شيء ما. ما هي نقطة التحول تلك بالنسبة لك؟
ليندسي:
نعم، أنا وزوجي، بدأنا في النظر في ما يمكننا القيام به للاستثمار فيه. جميع الأطباء الذين عملت معهم لديهم مخزون كبير للغاية، لذلك بدأنا في النظر في سوق الأوراق المالية. لم يثيرنا ذلك كثيرًا. وبعد ذلك استمع زوجي إلى كتاب الأب الغني والأب الفقير، أنا متأكد من ذلك، وهو كتاب بوابة للكثير منا. فقال: "مرحبًا، أعتقد أنك بحاجة إلى الاستماع إلى هذا ومعرفة رأيك." بمجرد أن قرأته، قلت، حسنًا، هذا هو. نحن بحاجة للقيام بالاستثمار العقاري. لقد كان تحولًا في العقلية وقوة كاملة للأمام.
روب:
تمام. فهل كانت تلك الشرارة التي دفعتك إلى العمل في مجال العقارات؟ أو متى ظهرت العقارات بالفعل في الصورة؟
ليندسي:
لذلك بمجرد أن قرأت الكتاب، قلت، حسنًا، سنفعل هذا. وقمت بالتسجيل في دورة تدريبية حول الاستثمار العقاري لمدة ثلاثة أيام. وكان هناك الخير والشر لذلك. لقد كان الأمر أشبه ببيع الكرسي الزمني إلى حد ما حيث قاموا برفعك ثم في النهاية كان هناك هذا البيع. لذلك قلنا، حسنًا، سننضم إلى هذه المجموعة مقابل 30,000 ألف دولار، ونحن بالتأكيد... وهذا الجزء لم يكن يستحق ذلك. لذلك ربما لم تكن هذه أفضل بداية لها، لكنها علمتنا عن الاستثمار العقاري، والرافعة المالية، وقد أوصلتنا إلى ذلك... حسنًا، أولاً، تعلمت عن BiggerPockets من خلال ذلك. ولم أكن أعرف ما هو ذلك إلا قبل خمس سنوات ونصف.
أتذكر الوقوف في الطابور لتناول القهوة وقال لي أحد الأشخاص الآخرين: "مرحبًا، هل سمعت عن BiggerPockets؟" قلت: "لا، ما هذا؟" لذلك تعلمنا عن مجموعات الاستثمار العقاري المحلية، وذهبت إلى إحداها مع زوجي في الشهر التالي، وهذه هي الطريقة التي حصلنا بها على أول صفقة لنا. لذلك كان هناك شيء جيد خرج من الدورة الأولى التي أخذناها.
روب:
تمام. وهكذا، يبدو الأمر وكأنك في كل شيء، وتريد الدخول في شراء العقارات، والاستثمار، هل تريد أن تصبح سمسار عقارات؟ ما الذي كنت تريد أن تبدأ فيه بالضبط عندما كنت تقول، حسنًا، أعلم أنني أريد أن أكون في هذه المهنة؟
ليندسي:
لذا، كما هو الحال في الطب، لدينا هذه المقولة، أنت لا تعرف ما لا تعرفه. لذلك اعتقدت في البداية أنني سأصبح تاجر جملة. كنت مثل، أوه، حسنا. هذا يبدو حسنا. يمكنني العثور على هذه العقارات ومن ثم يمكنني بيعها لشخص آخر. لا أفكر، حسنًا، هذا ليس دخلًا سلبيًا حقًا. هذا ليس شيئًا ستحتفظ به وستظل تحصل على التدفق النقدي منه كل شهر. لذلك، في أول لقاء محلي ذهبنا إليه، كان هناك رجل وزوجته طبيبة، وقد لقي ذلك صدى في ذهني، ومن الواضح أنه كان يمتلك في ذلك الوقت 20 وحدة وقال إنه حصل على 20 وحدة في خمس سنوات. بالنسبة لي، بدا ذلك بعيد المنال في ذلك الوقت. أنا مثل، واو، 20 وحدة في خمس سنوات ربما أستطيع أن أكون مثله. وفي اللقاء التالي الذي ذهبنا إليه، قال، "مرحبًا، لدي عقارين لعائلة واحدة،" وكانت منطقة من الفئة D، والتي لم نكن نعرف ما هي الفئة D أو أي شيء في ذلك الوقت، لكنه قال، "لقد سئمت من هاتين الخاصيتين. إنهم بعيدون جدًا. لقد كانوا على بعد ساعة من المكان الذي نعيش فيه”.
لكنه قال، "سأعطيهم لمن يدفع أعلى سعر في هذه الغرفة، بشكل أساسي." لذلك انتهى بي الأمر بالقول: "حسنًا، ستكون هذه ممتلكاتنا الأولى". لذلك جعلناهم غير مرئيين مقابل 2,500 دولار لكل منهم. لذلك حصلنا على عقارين بقيمة 5,000 دولار. كنت مثل هذا كل شيء. أنا مستثمر. لقد جاء إلى منزلي، وكان لدينا هذا العقد الورقي الذي وقعناه. إنه مثل، حسنًا، فقط اذهب إلى المحكمة. سيكون هذا هو عملك. ها هي المفاتيح. وخرج. لذلك أتذكر أننا تناولنا زجاجة من شمبانيا كوربيل. لقد برزت أنا وزوجي وقلنا، نعم، نحن مستثمرون عقاريون. وهذا قبل أن نذهب لرؤية العقارات.
ديفيد:
سأبيع هذا لمن يدفع أعلى سعر في الغرفة.
ليندسي:
في الغرفة في لقاء عقاري محلي. نعم.
ديفيد:
وهذه خطوة جريئة من جانبهم.
ليندسي:
نعم، لقد خلقت بعض FOMO في الغرفة.
ديفيد:
100%. وبالطبع، أنت تستهدف الأشخاص الذين لا يعرفون شيئًا عن الاستثمار، لذا-
ليندسي:
هذا صحيح.
ديفيد:
... تسمع الجميع يتحدثون عن قصص نجاح الاستثمار العقاري. أنت تفترض أن كونك مستثمرًا هو أمر جيد. أنت لا تفكر فيما تشتريه بالفعل. هل يمكنك وصف ما هو الحي من الدرجة D بالنسبة للمستمعين؟
ليندسي:
نعم. لذا فإن الفئة D هي المكان الذي لا ترغب في شرائه. إنها مناطق الجريمة لم تكن هذه هي الخاصية التي كان من المفارقات أن ينمو العشب في غرفة المعيشة الأمامية، ولكن كان بها واضعو اليد الذين وجدناهم عندما فتحنا الأبواب أخيرًا. لذلك تميل إلى وجود بعض المخدرات، وارتفاع معدل الجريمة في تلك المناطق مقابل الطبقة C، والتي لدينا بعض مناطق الطبقة C أفضل قليلاً، والمزيد من الطبقة العاملة. تريد العثور على العقار B أو C في حي من الدرجة A بشكل مثالي. لذا فإن الفئة "أ" هي تلك التي تتمتع بمستوى تعليمي جيد جدًا، والمروج الأمامية المشذبة بشكل مثالي وكل شيء من هذا القبيل، ولكن ربما تميل إلى أن تكون ذات قيمة مضافة أقل. لذلك كانت هذه في مناطق سيئة للغاية.
روب:
نعم. تمام. لذلك أنت تنبئ قليلا هنا. يمكنك شراء عقارين مقابل 2,500 دولار لكل منهما.
ليندسي:
نعم. إجمالي 5,000 لعقارين.
روب:
وبعد ذلك أعربوا عن تقديرهم الكبير وقدموا تدفقات نقدية هائلة، أليس كذلك؟
ليندسي:
أوه نعم، دخلنا. لقد كانوا مثاليين. لم يكن علينا القيام بأي إعادة تأهيل. لا، على الاطلاق. لذا، نعم، لقد دخلنا. أولاً، لم نسألك لأنه مرة أخرى، أنت لا تعرف ما لا تعرفه. وقد أهمل أن يكشف لنا بشكل كامل عن تخلفه عن دفع الكثير من الضرائب. كان هناك واضعو اليد في أحد المنازل التي حاول إزالتها. فقام بقطع جميع الأنابيب، ولم يثنهم ذلك عن التوقف عن العيش هناك. لذلك عندما دخلنا، كانت هناك زجاجات بول في جميع أنحاء المنزل. لقد كانت فوضى، على أقل تقدير.
ديفيد:
اسمحوا لي أن أطرح عليك سؤالا. إذا نظرنا إلى الوراء بعد فوات الأوان، كم كان عليه أن يدفع لك لتولي هذه المهمة لجعل الأمر يستحق ذلك؟
ليندسي:
نعم، لقد كان من الصعب معرفة ما نعرفه الآن. نعم.
ديفيد:
لكن أعني، هل كان هناك رقم، مثل مائة ألف دولار تستحق ذلك أو 500 ألف دولار؟
ليندسي:
مائة ألف. نعم، كنت سأأخذهم مقابل مائة ألف.
ديفيد:
نعم. وهذا مجرد شيء لا يتم الحديث عنه أبدًا، أليس كذلك؟ لقد اشتريت وظيفة في الأساس.
ليندسي:
نعم. أوه نعم. اشترينا وظيفة. لقد تعلمنا الكثير. بحثنا في Google عن المقاولين المحليين ووجدنا رجلاً ودفعنا له المال مقدمًا. لذلك كان هذا أمرًا حكيمًا حقًا بدون عقد. نعم، الكثير من الأشياء الجيدة. لا يزال لديه-
ديفيد:
كل خطأ ارتكبناه جميعًا في البداية. ضربك على نفس الصفقة.
ليندسي:
الكثير من الأخطاء.
روب:
حسنًا، لقد تعلمت بعض الدروس هنا. قلت أنك لا تعرف ما لا تعرفه. ما رأيك في بعض الأسئلة التي كان يجب أن تكون؟ ما هي بعض الأسئلة التي كنت ترغب في الرجوع إليها وطرحها للمساعدة في تجنب ذلك؟
ليندسي:
نعم، أعتقد أننا لم نطرح أي أسئلة بشكل أساسي، بخلاف أين توجد العقارات؟
روب:
لذلك حقا أي سؤال؟
ليندسي:
لذلك أي أسئلة للبدء. لكن نعم، أعني أنني بالتأكيد أريد أن أسأل، هل لديك أي شخص هناك حاليًا؟ ما هي الإيجارات، وكل الأشياء التي يجب أن تكتتب بها، أليس كذلك؟ ما هي الضرائب العقارية؟ ما هو التأمين الذي تدفع مقابله؟ هل أنت مطلع على الضرائب؟ لذلك كل الأسئلة.
روب:
بالتأكيد. دعني أسألك هذا. في تلك اللحظة تحديدًا، عندما تشتري هذه المنازل، ما الذي كنت تعتقد أنه سيحدث؟ هل كنت تفكر، أوه، سأشتري هذه المنازل، وسأؤجرها وسأحصل على تدفق نقدي؟ أو كان الأمر مثل، نعم، دعنا نشتريه ونعم، أعلم أن العقارات جيدة، فلنكتشف ذلك. ما هي العقلية الفعلية هناك؟
ليندسي:
كانت عقليتنا تعلم أن هذا سيكون بعض خصائص التعلم. أعني أن 5,000 دولار ليست لا شيء، لكنها ليست ضخمة. لم يكن من المفترض كسر حسابنا المصرفي في ذلك الوقت. لذلك أخذناها كفرص للتعلم. لقد تعلمنا أكثر مما كنا نظن أننا سنتعلمه، لكننا اشتريناه. لقد انتهى بنا الأمر بإصلاحها. لقد قمنا بالكثير من العمل بأنفسنا. زوجي من فرنسا، انتقل إلى الولايات المتحدة منذ 13 عامًا، وأنا مازحًا أنه عندما انتقل إلى هنا، كان الرجل الفرنسي الفاخر الذي لم يتمكن حتى من تغيير المصباح الكهربائي، والآن يعرف الرجل الفقير كيفية إعادة تأهيل كل شيء. لقد قام بتغيير خط الصرف الصحي بالكامل في إحدى هذه العقارات. لذلك انتهى بنا الأمر إلى إعادة تأهيلهم. لقد طبقنا طريقة BRRRR هنا، إذا سمع أي شخص عن ذلك، ديفيد جرين.
وقمنا بسحب ما يزيد عن 100% من أموالنا الموجودة في العقار. لذلك امتلكناها لمدة خمس سنوات. في الواقع، لقد قمنا ببيعها منذ ستة أشهر. لذلك اشتريناها بمبلغ 2,500 دولار لكل منها. الوحدة الأولى استثمرنا فيها 15,000 دولار، والوحدة الأخرى استثمرنا فيها 20,000 دولار لأنها كانت في حالة فوضى مطلقة، لكن انتهى بنا الأمر ببيعهما مقابل 60,000 دولار و70,000 دولار لكل منهما في الربيع.
ديفيد:
وكذلك أجزاء من روحك.
ليندسي:
أجزاء منه، نعم. لكن لا يمكننا أبدًا استعادة بعض ذلك. لقد مررت بمسمار في ركبتي عندما كنت أزيل السجادة عن الدرج في أحد العقارات، محاولًا تعلم كيفية [غير مسموع 00:22:52].
روب:
عندما قمت ببيع هذا العقار، بالتأكيد كان هناك جانب ما مثل، واو، أنا حقًا أتخلى عن مجموعتي الأولى من الذكريات السيئة التي شكلت ما أنا عليه اليوم أو هل كنت تحب، اللعنة، نعم، أخرج هذه الأشياء من هنا؟
ليندسي:
نعم، لقد كان مزيجًا من الاثنين معًا لأنه على الرغم من أننا كانت بداية صعبة للغاية بمجرد إعادة تأهيلهم وانتهى بنا الأمر بالحصول على بعض المستأجرين الجيدين هناك، فقد كانوا يتدفقون نقدًا من 400 إلى 500 دولار لكل وحدة، وقمنا بشراء وحدة دوبلكس في المدينة بعد شهر من حصولنا على الأول. لذلك كنا نعيد تأهيل أربعة في نفس الوقت. لكن جميعهم كانوا يتدفقون نقدًا بشكل جيد للغاية على الرغم من وجودهم في منطقة سيئة.
روب:
نعم. أحب دائمًا أن أسأل هذا بدافع الفضول فقط، إذا كان بإمكانك العودة إلى الدكتور دوجيت الأصغر، هل تتمنى لو كان بإمكانك تجنب هذه المنازل أم أنك سعيد لأنك مررت بهذه الرحلة، لأنه من الواضح أنك ذهبت إلى هل تفعل شيئًا رائعًا جدًا في محفظتك؟
ليندسي:
نعم، أنا أمزح بشأن مدى سوء حالتهم، لكننا تعلمنا الكثير ولا أعتقد أنه كان من الممكن أن يكون لدينا نفس العزيمة والإصرار إذا لم نتغلب على كل تلك الألغام الأرضية والمتاعب التي واجهناها مع هؤلاء الخصائص الأولى. ويمكننا المساعدة في توجيه الآخرين أيضًا. أعني أن الناس يعرفون مدى سوء حالهم. لقد رأوا الصور الموجودة على وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة بي وكل شيء، لذا قالوا، مرحبًا، لقد رأيت خصائصك السيئة. كيف تجاوزت هذا؟ لقد تعلمنا الكثير ويمكننا الآن أن نعلمك ما لا يجب عليك فعله.
روب:
تمام. لذلك، تشتري هذه العقارات، أو تبيعها، أو يكون هناك القليل من الحل هناك. كيف قمت بالارتقاء من هناك؟
ليندسي:
نعم. لذلك كان لدينا تلك الأربعة الأولى التي حصلنا عليها. لقد انتهى بنا الأمر إلى إجراء BRRRR الكامل على هؤلاء. ثم بدأت في القيام ببعض حملات البريد المباشر، لذا أرسلت رسائل مكتوبة بخط اليد، ومظاريف مكتوبة بخط اليد، وكان لدينا بعض الأشخاص يتواصلون معهم. انتهى بنا الأمر بالحصول على عائلتين منفردتين في أكثر من منطقة B بالإضافة إلى ناقص في أحياء بحيرة قريبة جدًا منا. لا يزال لدينا كل تلك الخصائص. لقد حصلنا على وحدة من أربع وحدات من إحدى الحملات خارج السوق من بائع في نيويورك، وتعتقد أننا كنا سنتعلم هذا الدرس، ولكننا اشترينا أيضًا هذا المنظر الوحيد غير المرئي، وكان هذا هو العشب الموجود في غرفة المعيشة لقد انتهى الأمر بالمشي في. لقد حصلنا عليه مقابل 20,000 ألف دولار، وهو مبنى كبير جدًا. إنها تزيد قليلاً عن 1,100 قدم مربع لكل وحدة. لذلك كانت تلك عمليات إعادة تأهيل كاملة. وانتهى بنا الأمر بسحب 126% من رأسمالنا على هذا العقار أيضًا. إذن عودة لا نهائية مثالية أخرى BRRRR على ذلك.
وبعد ذلك انتهى بنا الأمر بالحصول على وحدتنا العشرة التي كانت صفقتنا السابعة، بيني وبين زوجي فقط. لذلك كنا نفعل كل شيء بأنفسنا. كنت أعمل في نوبات عمل إضافية في المستشفى، وأعمل في ضوء القمر لتمويل العقارات، وأشتريها نقدًا أو تقليديًا بنسبة 10٪ من القيمة الدائمة من البنوك المحلية التي كنا نستخدمها وبدأنا في تكوين هذه العلاقات الجيدة معها. ولكن بعد ذلك، كان رأس المال ينفد من كل عقار كنا نشتريه. لذا بدلًا من الدفع لمقاول فعلي للقيام بذلك بسرعة، كان زوجي يتعلم على طول الطريق ويقوم بالكثير من عمليات إعادة التأهيل هذه بنفسه. وكان أيضًا يدير المستأجرين والممتلكات وكل شيء. لم يكن أي من هذا سلبيًا كما اعتقدنا أنه سيكون عندما شاركنا لأول مرة، لذلك وصلنا بالفعل إلى الحد الأقصى حيث أصبحنا، حسنًا، هذه وظيفة أخرى، نحن لا نتوسع بالطريقة التي نريدها، ويتم استغلال مواردنا هنا عندما وصلنا إلى 75 وحدة.
ديفيد:
يعد الدخل السلبي أحد أعظم البيانات التسويقية على الإطلاق في العالم. فقط أن أي شيء سيكون سلبيا. كيف تمكن الناس من خداع الآخرين وجعلهم يعتقدون أنك ستشتري عقارًا ولن تلمسه مرة أخرى أبدًا عندما لا يكون هناك شيء آخر في الحياة يسير بهذه الطريقة. هل سبق لك أن قابلت زوجين يقولان، لقد عملت بجد للحصول على زوجتي ثم تزوجتها ولم أضطر إلى فعل أي شيء مرة أخرى. إنها تحبني كل يوم، وهو حب سلبي في هذه المرحلة. انها مثل-
ليندسي:
زوجي بالتأكيد لا يتفق مع هذا البيان.
ديفيد:
وليس هناك لياقة سلبية. إنه أمر مضحك كيف فعلنا ذلك. الآن، ليندسي، لقد قرأت بوضوح BRRRR. أنت تفهم تلك الاستراتيجية. أشعر بالفضول إذا قرأتم يا رفاق الاستثمار العقاري لمسافات طويلة؟
ليندسي:
نعم نعم. كان هذا كتابًا صوتيًا في البداية استمعنا إليه. مرة أخرى، أنا متعلم جيد. في السنة الأولى التي بدأنا فيها الاستثمار، استمعت وقرأت حرفيًا أكثر من 100 كتاب مختلف. ليس فقط العقارات، ولكن العقلية وكل شيء. إذن أجل.
ديفيد:
لذا، بالنسبة للمبادئ الواردة في هذا الكتاب، هل كان ذلك الشيء الذي تم تخطيه عندما اشتريتم منزلًا دون رؤية العشب موجودًا هناك، أم أنك لم تقرأه بعد؟
ليندسي:
ربما مررنا بذلك نصف العام. لقد كنا بالفعل ثماني وحدات جيدة في العمق وفي عملية إعادة التأهيل في هذه المرحلة. لكن الأمر بدا لنا أيضًا، مقصودًا بالتورية، مفهومًا للمسافات الطويلة. في البداية. لقد أردنا العقارات التي يمكننا أن نشعر بها ونراها ونمر بها في البداية، لكن ذلك أصبح قديمًا بعد أن وصلنا إلى 22 وحدة، وذلك عندما بدأنا البحث عن شراكات مع أشخاص آخرين.
ديفيد:
لكنك لم تحصل على مقطع فيديو يوضح حالة العقار، أليس كذلك؟
ليندسي:
رقم
ديفيد:
لأن هناك طريقة لاستثمار البصر بالغيب. أفعل ذلك طوال الوقت، لكن يجب على شخص ما أن يرى أنه ليس من الضروري أن يكون نحن، أليس كذلك؟ لذلك هذا درس تعلم آخر.
ليندسي:
لدينا صفقات مشروع مشترك لم تطأها أقدامنا في العقارات، ولكننا نمتلكها. نحن شركاء. نحن نشيطون جدًا في صفقات المشروع المشترك. لكن نعم، لم نطأها جسديًا.
ديفيد:
أنا أيضاً. لدي الكثير من العقارات التي لم أزرها من قبل، ولم أرها من قبل، لكن أحدهم فعل ذلك، أليس كذلك؟ مر شخص ما، وقام بالتقاط مقطع فيديو، وما زال هناك العناية الواجبة التي تم القيام بها.
ليندسي:
سواء كان ذلك شريكًا على الأرض أو نعم، سمسار عقارات آخر أو شيء من هذا القبيل. نعم. بالضبط.
ديفيد:
هذه تجربة تعليمية. لقد تعلمت من ذلك أيضًا. وبالحديث عن التعلم، فأنا أفهم أن هناك طريقة تعلمتها أثناء إقامتك الطبية والتي ساعدتك على تحسين مدى سرعة تعلمك. هل يمكنك ان تخبرنا عن ذلك؟
ليندسي:
شاهد واحدًا، افعل واحدًا، علم واحدًا، هذا هو ما تتحدث عنه. نعم. نعم. لذا في الطب، لدينا هذا المثل، فلنفترض أنك ستتعلم كيفية إجراء التنبيب. تشاهد شخصًا ما يفعل ذلك، ثم تقوم به بنفسك، والآن أنت خبير بعد واحد، لذا يمكنك الآن تعليم واحد. أعني أننا نفعل ذلك بالتأكيد في الطب، لكنه ينطبق على الاستثمار العقاري أيضًا، والأمر كله يتعلق بعمليات التعلم وإتقانها للحصول على الطريقة الصحيحة. أعني، تمامًا مثل BRRRs للعائلة الواحدة التي قمنا بها، قرأنا عنها في البداية، وشاهدنا بعض البث الصوتي، واستمعنا إلى البث الصوتي حول هذا الموضوع، وتحدثنا إلى بعض المستثمرين الآخرين. لقد قمنا بعمل واحد بأنفسنا، واثنين منهم، والآن نقوم بتوجيه الناس وتعليمهم حول هذا الموضوع أيضًا.
روب:
الآن أنا متوتر قليلاً من عملية التنبيب مع العلم أن الطبيب ربما قام بذلك مرة واحدة فقط.
ليندسي:
ليس مع كل إجراء، ولكن نعم.
روب:
لقد قلت إن صفقتك السابعة كانت بمثابة نقطة تحول كبيرة في حياتك المهنية. هل يمكنك أن تخبرنا عن تلك الصفقة؟
ليندسي:
نعم. يا إلهي، أنا أحب هذه الصفقة. ما زلنا نملك هذا العقار. لذلك كانت هذه حملة بريد مباشر.
روب:
ماذا يعني ذلك ل-
ليندسي:
أوه نعم. نحن نستخدم برنامجًا يسمى RE Property Finder. يمكنك البحث عن أي عدد من الوحدات، وأي مبلغ من الأسهم في العقار. وفي ذلك الوقت، كنا نستهدف أصحاب نوع الأم والبوب. كانت معاييري في ذلك الوقت مملوكة لمدة 20 عامًا. كان لديهم رأس مال بنسبة 100%، لذا لم يكن لديهم قرض من أحد البنوك، وكنا نأمل ألا يدير هؤلاء الأشخاص الأمر تمامًا مثل الأعمال التجارية كما ينبغي، وهذه هي العقارات التي انتهى بنا الأمر بشرائها. لذلك اشترينا هذه الوحدة، وكانت مكونة من 10 وحدات، تم استئجار ثماني منها في ذلك الوقت، لكنها كانت أقل من الإيجار بشكل كبير. وكان متوسط الإيجار في تلك المنطقة في ذلك الوقت حوالي 850 دولارًا. لقد كان يؤجرها بمبلغ 500،525 جنيهًا إسترلينيًا. وكان يمتلكها لمدة 25 عامًا. لقد تمت صيانته جيدًا ، لكنه كان قديمًا جدًا.
ثم اثنتان من الوحدات في الخلف في الأسفل، تم استخدامهما بشكل أساسي للتخزين. كانوا غير صالحين للسكن. لذلك تفاوضنا على خفض المبلغ إلى 250,000 ألف دولار ثم قام البنك بتمويل قرض البناء بالكامل للوحدتين في الخلف. لقد تعلمنا الكثير مع هذه الخاصية أيضًا. تعلم زوجي في هذه القصة أن الصراصير يمكنها الطيران وأن بلاط السقف يمكنه حمل 13 زوجًا من الملابس الداخلية المتسخة أيضًا. لقد خطرت بباله عندما كان يقوم بإحدى عمليات إعادة التأهيل للممتلكات. لا أعرف ما الذي كان يدور في ذهن ذلك المستأجر، لكن انتهى بنا الأمر إلى إعادة تأهيل الوحدات. نحن نحصل الآن على ما بين 1,000 لكل وحدة و1,200 دولار لكل وحدة. لذلك قمنا بمضاعفة الإيجار. لقد تم تقييمه بما يقل قليلاً عن 800,000 دولار أمريكي عندما قمنا بإعادة التمويل في أغسطس الماضي على هذا العقار، وحصلنا على 275٪ من أموالنا وبعد إعادة التمويل، ما زلنا نحصل على ما بين خمسة وخمسة وخمسين تدفقًا نقديًا لكل وحدة.
ديفيد:
إذن، هذه هي مبادئ BRRRR التي تستخدمها. أنت تفعل ذلك فقط في المجال التجاري، وليس السكني. وسأوضح ما هو. عند استخدام BRRRR بشكل أساسي في الأساسيات هنا، هل تحاول شرائه بسعر أقل من القيمة السوقية؟ أنت تحاول إضافة قيمة إليها. بمجرد الانتهاء من ذلك أو الجمع بين هذين الأمرين، ستقوم بإعادة التمويل. الآن، نحن عادة نصف هذا من إطار عمل سكني حيث الطريقة التي تضيف بها قيمة إليه هي عن طريق زيادة مقارنته مع شركات أفضل. أنت تبحث عن عقار سكني يستحق أكثر، وتقوم إما بتغيير مخطط الأرضية أو المساحة بالقدم المربع أو حالة العقار لتتناسب مع شركاته، لأن هذه هي الطريقة التي يتم بها تقييم العقارات السكنية. إنه في الواقع نوع من السخافة كيف يعمل ذلك. إنه مثل، حسنًا، ما الذي يدفعه الجيران مقابل منزلهم؟ حسنًا، سأدفع ذلك. ليس له أي معنى موضوعي.
العقارات التجارية منطقية أكثر من الناحية المالية. ماذا يصنع العقار؟ ما المبلغ الذي أتوقع ربحه من هذا العقار إذا اشتريته؟ إذن ما تفعله هو أنك تشتري عقارات بأقل من قيمتها السوقية لأنه يتم تشغيلها بشكل غير فعال. الإيجارات منخفضة للغاية، والنفقات مرتفعة للغاية، وربما هناك بعض الصيانة المؤجلة ولذا فإن المالكين يقولون، حسنًا، دعونا لا نرفع الإيجار عليهم لأنه بعد ذلك سأضطر إلى إصلاح شيء ما. وأنت تضيف قيمة إليها عن طريق إصلاح تلك الأشياء، وتحسن دخلك وتخفض النفقات، مما يحسن أمة الإسلام.
الآن لديك عقار يستحق أكثر، وفي بعض الأحيان تواجه بعض الرياح المعاكسة. في بعض الأحيان تنخفض أسعار الفائدة، وتنخفض معدلات الحد الأقصى، وتصبح قيمة العقار أكثر. تمامًا كما هو الحال في المساحات السكنية، ارتفعت القيم حيث قمنا بطباعة مجموعة من الأموال، مما جعل من السهل سحب أموالك من BRRRR. لقد حدث نفس الشيء في المجال التجاري. انها مجرد بسيطة مثل العقارات السكنية. أنت فقط تستخدم أدوات مختلفة قليلاً لأن قيمة العقارات التجارية مختلفة.
ليندسي:
هذا صحيح تماما. نعم. نفذنا ما فعلناه مع العائلات المفردة والدوبلكس، ونقلناه إلى الوحدة التجارية رقم 10، وقد نجح الأمر بشكل رائع.
روب:
حسنًا. هذا مذهل. أريد العودة قليلًا لأنك قلت أنك استردت 275% من أموالك. ما هيك فعلت ذلك الشعور؟ هذا جنون.
ليندسي:
أتذكر اليوم الذي حصلنا فيه على شيك إعادة التمويل الخاص بنا وكنت جالسًا في شاحنة زوجي، والتي تدفع الشركة ثمنها. إنه شيء عظيم آخر فيما يتعلق بالاستثمار العقاري، ونفقات الأعمال. وأتذكر أنني كنت جالسًا هناك في شاحنته وأبكي لأن شيك إعادة التمويل كان بقيمة 301,000 دولار أمريكي وشيكات إعادة التمويل لا تخضع للضريبة، وكنت حرفيًا أبكي في الشاحنة وأفكر، يا إلهي، هذا مبلغ أكبر مما كسبته من رؤية آلاف المرضى في في العام الماضي في وظيفتي كطبيب W2، وكنا بالفعل مهتمين جدًا بلعبة العقارات، ولكن كان ذلك عندما أدركت حقًا أنه يمكننا القيام بذلك كمهنة وهذا يمكن أن يحل محل راتبي تمامًا وما نفعله.
روب:
هذا مجنون جدا. رائع. اريد واحد ة من تلك. أعطني واحدا من هؤلاء. لذلك كانت هذه الصفقة أيضًا نقطة تحول بطريقة أخرى كما أفهمها. أخبرنا عن التعثر وكيف تمكنت من التحرر من هذا التعثر.
ليندسي:
نعم، كما قلت، كانت هذه صفقتنا السابعة، أنا وزوجي فقط، وقد أخذنا ذلك إلى 22 وحدة، لكنها كانت وظيفة بدوام كامل. أعني أنني كنت لا أزال أعمل بدوام كامل في المستشفى مع نوبات العمل الإضافي لتمويل هذه الصفقات. كان زوجي يقوم بإعادة التأهيل، وكان يقوم بإدارة الممتلكات، وكان يقوم بإدارة المستأجرين، وكل شيء. وأدركنا أننا نتوسع، ولكن ليس بالسرعة التي أردناها. وجلسنا وقلنا حسنًا، ماذا سنفعل؟ هل نريد الاستمرار في القيام بذلك بهذه الطريقة؟ أو ما الذي يمكننا فعله بشكل مختلف لتسهيل الأمر على أنفسنا والاستمرار في تنمية محفظتنا وعدم الإرهاق؟ لذلك قررنا، حسنًا، نحتاج إلى الاستفادة أكثر، لكن في هذا الوقت نحتاج إلى الاستفادة من أموال الآخرين ومعارفهم ووقتهم أيضًا، لأن وقتي كان في الأساس قد وصل إلى الحد الأقصى. لا أستطيع أن أجعل اثنين مني بقدر ما أتمنى. لذلك قررنا أننا بحاجة إلى البدء في النظر في بعض الشراكات والعمل مع أشخاص آخرين.
روب:
هذا مذهل. إذن، أخبرنا المزيد عما قلته، في هذا الوقت، أنت نوعًا ما تستحوذ على المزيد من الخصائص، وأنت في وضع القياس، لكن هل تحاول معرفة ما هي الخطوة التالية من هنا؟ حسنًا، أين انعطفت عند الزاوية بالضبط؟
ليندسي:
نعم. لذلك بدأنا بالعودة إلى بعض اللقاءات. بدأنا البحث أكثر عن الشراكات، وانضممنا إلى مجموعة العقول المدبرة، وكان ذلك بمثابة نقطة تحول كبيرة وجزء من التأثير بالنسبة لنا أيضًا. طن من العقول المدبرة هناك. من الواضح أن الكثير منها مجاني، والكثير منها يركز فقط على الإيجارات قصيرة الأجل، فقط على العقارات التجارية. لقد انضممنا إليه، ويُسمى "Make It Happen Mastermind"، ولدينا مكالمات جماعية أسبوعية، وأحيانًا شهرية، والكثير من المساءلة، وقمنا بتشكيل شراكات مع أشخاص آخرين في هذه المجموعة، وهذه هي الطريقة التي بدأنا بها في التوسع في صفقات المشروع المشترك. ومن الواضح أننا لا نزال نشيطين للغاية بالإضافة إلى كوننا ممارسين عامين في بعض صفقات المشاركة.
روب:
لذلك هذا مثير للاهتمام لأنك ذكرت في بداية هذا الأمر، أنك اشتريت دورة تدريبية أو قمت بالتسجيل فيها، وكانت باهظة الثمن حقًا، ولم تكن ناجحة بشكل خاص بالنسبة لك. الآن ينتهي بك الأمر بالذهاب والانضمام إلى العقل المدبر. هل كان هناك اختلاف فيما يتعلق بالسبب الذي جعل أحدهما أكثر أهمية بالنسبة لك في المرة الثانية؟ هل كان الناس، الاتصالات؟
ليندسي:
نعم. لقد بحثنا في زوجين وشعرنا أن هذا الشخص على ما يرام، وهو شعور الناس. كنا نجري مقابلات مع مجموعات مختلفة لمعرفة المجموعة التي سنتفاعل معها. ركز هذا على وجه الخصوص على الأشخاص في المجموعة، هل لديهم أخلاق جيدة بالإضافة إلى عقد الصفقات معًا. وهذا ما أردنا أن نفعله. لم نرغب في التركيز فقط على عنصر التعليم. أردنا التوسع باستخدام المزيد من الخصائص.
روب:
أردت أن تفعل.
ليندسي:
نعم، أردنا ألا نتعلم فقط، وهو ما من الواضح أننا مازلنا نتعلمه طوال الوقت، ولكن نعم.
روب:
لذلك أشعر بالفضول هنا لأنني يجب أن أتخيل، خاصة في بداية مسيرتك المهنية كطبيب أنك تتلقى الكثير من المكالمات، وأنك تحت الطلب كطبيب، وأنك تقوم بتنبيب الناس من أجل المرة الأولى، وربما المرة الثانية. وفي الوقت نفسه، أنت تقوم أيضًا بإدارة محفظتك العقارية. هل كانت هناك لحظة تلقيت فيها عددًا هائلاً من مكالمات المستأجر خلال يوم العمل؟
ليندسي:
نعم، من الصعب حقًا إجراء الإنعاش القلبي الرئوي وتلقي مكالمة المرحاض في نفس الوقت من المستأجر. نعم، أعني، لحسن الحظ أن زوجي تعامل مع الكثير من ذلك. يجب أن أقول إنه لديه جهاز النداء للمستأجرين، ولدي جهاز النداء للمرضى. لكن نعم، أعني أنه من الصعب إدارته لأنه في ذلك الوقت عندما وصلنا إلى سقف 22 وحدة، كان لدينا أيضًا طفلان صغيران جدًا في المنزل. كان هناك اثنان، طفل رضيع وطفل صغير، لذلك كان لدي جانب الأم والجانب العائلي أيضًا. لذلك كان هناك الكثير لتحقيق التوازن. لذلك فهي صغيرة.
روب:
نعم. قلت أنهم ثلاثة وما هو الآخر؟
ليندسي:
أعتقد أن عمرها سنة ونصف في ذلك الوقت. الوقت سريع الآن لأنهم الآن في السادسة والنصف. بلغت ابنتي الخامسة من عمرها يوم الخميس الماضي، وابننا يبلغ من العمر 22 شهرًا، وهو ابننا الثاني.
روب:
اسمع، لدي طفل عمره سنتين وثلاث سنوات الآن. أولًا، إنها فجوة عمرية صعبة، لكن ثانيًا، أن تكون في خضم مسيرتك العقارية هو أمر جنوني تمامًا. هل كانوا يأتون إلى مواقع العمل معك؟ هل كانوا أشخاصًا مؤقتين في متناول يديك؟ كيف كان يتلاعب بكل ذلك؟
ليندسي:
نعم، طفلنا البالغ من العمر ستة أعوام ونصف الآن، يحب ذلك حقًا. يقول، بيوتي عندما سنمر ببعض المنازل المحلية. وقال لقد التقط ربعًا منذ شهرين، أنت بحاجة إلى المال لكسب المال. لذا فهو بالتأكيد يستمع إلى بعض الأشياء التي نقولها عن الاستثمار.
ديفيد:
لقد وصلت إلى نقطة تدرك فيها، حسنًا، أننا بحاجة إلى بعض الدعم. لا يمكننا الاستمرار بالوتيرة التي نسير بها، فلدينا أطفال، ولدينا وظائف، وهذه العقارات التي اشتريناها. لقد قمت بعمل جيد حقًا، الآن، على الجانب الآخر من ذلك، لأنك بذلت الكثير من الجهد في ذلك. لقد سحبت 275% من أسهمك لأنك كنت شديد التركيز على تغيير هذه الأمور. إنها ليست سلبية، إنها سلبية. إنه أقل سلبية من الاضطرار إلى أن تكون طبيبًا، لكنه لا يزال غير سلبي تمامًا.
بمجرد أن أدركت أن الشراكة هي الطريق الذي ستسلكه، ما هي الأسئلة التي توصلت إليها والتي تنصح الأشخاص بطرحها على شريك محتمل لفحصهم؟
ليندسي:
لذا فإن أحد الأسئلة التي أطرحها دائمًا على الآخرين، خاصة أننا نقوم ببعض هذه الصفقات المشتركة الأكبر، هو ما هي الصفقات الأخرى ذات الدورة الكاملة التي قمتم بها؟ إنه شيء واحد يجب قوله، لقد أغلقت عددًا X من العقارات، ولكن إذا أغلقت مجموعة كاملة منها في العام الماضي، لكنك تديرها بشكل سيء، فلا يهم. يمكن لأي شخص أن يأخذ صفقة كبيرة ويسقطها في الأرض إذا لم تقم بإدارتها بشكل صحيح. لذلك أود أن أرى ما قام به الشركاء الآخرون بدورة كاملة ودورة كاملة بشكل جيد للتأكد من أنهم يمكن أن يكونوا مشغلين جيدين. هذا هو السؤال الكبير الأول الذي أبحث عنه في الشركاء الآخرين.
ديفيد:
ولماذا من المهم رؤية الدورة الكاملة؟
ليندسي:
تمامًا كما هو الحال في الطب، إذا التحقت بكلية الطب، نعم، إنه إنجاز عظيم أن تقول، حسنًا، أنا في كلية الطب لأصبح طبيبًا، لكن هذا لا يعني أنك طبيب بعد. لا يزال أمامك أربع سنوات أخرى في كلية الطب والإقامة. هناك الكثير من الفرص للفشل حتى تصبح طبيبًا ممارسًا بمفردك. انها نفس العقارات. مجرد شراء العقار لا يعني أنه سيكون ناجحًا. لذا فإن الدورة الكاملة تعني أنك اشتريتها، وقمت بإدارتها بشكل جيد، وقمت بإعادة تأهيلها بشكل جيد، أو قمت ببيعها بنجاح وليس في عملية بيع كما هو الحال في حبس الرهن. أنت لم تقم بتشغيله بشكل جيد إذا حدث ذلك.
ديفيد:
وذلك فقط لأنك لا تريد أن يعلق شريكك في شيء ليس لديه خبرة فيه.
ليندسي:
صحيح. نعم. نعم. وبعض الفرق التي تواصلت معي لمعرفة ما إذا كنت أرغب في الانضمام إليها، كانت جميعها فرقًا جديدة تمامًا. لم يكن لديهم أي خبرة. كما أن المشاركة هي كلمة قذرة إلى حد ما في الوقت الحالي أيضًا، لأن هناك الكثير من الأشخاص الذين لديهم ديون مؤقتة ويواجهون بعض المشاكل المالية في الوقت الحالي. وبالطبع، تلك هي الأشياء الكبيرة التي ترونها في الأخبار، والجميع يعتقد أن تعدد العائلات أمر سيء الآن.
ديفيد:
نقطة جيدة. تمام. ما هو الشيء التالي الذي ستطلب من شخص ما أن يقوم بفحصه؟
ليندسي:
أود أن أرى هل هم مندمجون رأسياً في شركتهم الخاصة؟ وهذا ليس شيئًا يفسد الصفقة بالنسبة لي، ولكن بشكل خاص بعض الصفقات الأكبر التي نقوم بها، إذا كان لديهم بنجاح شركة إدارة الممتلكات الخاصة بهم والتي يمكنها توفير الكثير من النفقات. إحدى عقاراتنا في ولاية كارولينا الجنوبية، تبلغ مساحتها 110 وحدة، وقد قمنا بدمجها رأسيًا هذا الصيف، وانخفضت نفقات التشغيل بشكل كبير، مما يعني أن أمة الاستثمار لدينا قد ارتفعت كثيرًا أيضًا. و-
روب:
هل يمكنك أن تشرح بإيجاز نعم، ماذا يعني التكامل الرأسي؟
ليندسي:
نعم، لدينا شركة إدارة عقارات خاصة بنا في المبنى وعدم استخدام شركة ثالثة لإدارة الممتلكات والقيام بذلك عبر اثنين من العقارات التي نمتلكها.
روب:
حسنًا، استمر.
ليندسي:
وهذا شيء أحب رؤيته، لكنه بالتأكيد ليس ضروريًا.
روب:
وما هو السؤال التالي الذي ستطرحه؟
ليندسي:
نعم، هناك شخص آخر يسأل عن تفاصيل الاكتتاب. يعد الاكتتاب بالنسبة لي أحد أهم الأشياء التي تحتاجها في صفقة عقارية ناجحة، وربما أهمها. يمكن لأي شخص أن يجعل الأرقام تبدو جيدة على الورق، لكن هذا لا يعني أنها دقيقة. لا أستطيع أن أخبرك كم مرة جاء أشخاص آخرون وقدموا لي صفقة قائلين: مرحبًا، هل تريد القيام بمشروع مشترك؟ هل تريد أن تكون شريكا؟ هل تريد أن تضع بعضًا من أموالك في هذا؟ إنها صفقة رائعة. مضاعف الأسهم، سوف تضاعف أموالك في خمس سنوات. لذلك أقول دائمًا، حسنًا، أرني الاكتتاب. وزوجي هو مهندس ميكانيكي بخلفيته، لذا فهو مهتم جدًا جدًا بالتفاصيل المتعلقة بالاكتتاب. وسيبدأ في مراجعة الأمر وسينظر للأعلى ويرى، حسنًا، ضرائبك لم يتم تدوينها بشكل صحيح.
لقد تحدث إلى وسيط التأمين لدينا وقد قللوا من تقدير قيمة التأمين بمبلغ 10,000 أو 20,000 دولار في بعض الحالات على بعض العقارات. هناك العديد والعديد من الأشياء التي يمكن أن تسوء، إذا لم تقم بالعناية الواجبة الخاصة بك وتنظر في كيفية ضمان الصفقة، فيمكن أن تسير الأمور بشكل سيء للغاية. في بعض الأحيان لا يدفعون رسوم إدارة الممتلكات. إذا كانوا يستخدمون شركة ثالثة، فإنهم يفتقدون أشياء ضخمة من شأنها أن تؤثر حقًا على الممتلكات الخاصة بك بطريقة سلبية، ولن تجني المال منها إذا لم تكن تكتتب جيدًا. هذا ضخم.
وأحد الأشياء الأخرى التي أحب رؤيتها هو كيف يقومون بالبحث في منطقة العقار؟ لقد ذكرنا أن بعض هذه العقارات لم ندخل فيها بعد ونعقد شراكات معها. فهل يقومون حقًا بأبحاث السوق الخاصة بهم؟ قد يعطوننا مذكرة التشغيل أو قطعة من الورق تقول، حسنًا، يعتقدون ذاتيًا أن هذه منطقة رائعة لأن أصدقائنا وعائلتنا تنتقل للعيش فيها، ويقومون ببناء محطة وقود جديدة هنا. إنها منطقة متنامية حقًا، لكن هذا هو ما يفكرون فيه فقط. ولكن عندما تنظر فعليًا إلى الأرقام والتركيبة السكانية، فإنها تخسر 2٪ على أساس سنوي خلال السنوات الخمس الأخيرة من النمو السكاني. لذلك لا أريد أن أستثمر في منطقة لا تتزايد.
لذا، يتعين عليك في الأساس بذل العناية الواجبة، سواء كنت مشغلًا نشطًا، أو شريكًا محدودًا، أو شركاء محدودين، فهذا هو أقصى ما يمكنك الحصول عليه، ولكن لا تزال بحاجة إلى أن تكون قادرًا على النظر إلى الأرقام وفهمها إذا كانت الصفقة جيدة أم لا.
ديفيد:
أسئلة عظيمة هناك. يعجبني ذلك حقًا، وهذا شيء عملي يمكننا جميعًا المضي قدمًا فيه. بسرعة كبيرة، يا ليندسي، أعطينا لمحة سريعة عن وضع محفظتك اليوم من حيث عدد العقارات، ورأس المال في العقارات، والتدفق النقدي الخاص بك.
ليندسي:
لدينا الآن ما مجموعه 472 وحدة. في الواقع، سنغلق يوم الثلاثاء المقبل وحدة 72 في سبرينجفيلد بولاية ميسوري. إذن، سيأخذنا هذا إلى ما فوق خط الـ 500 وحدة، وهو ما سيكون بمثابة علامة بارزة بالنسبة لنا. إذن هذا مزيج من... نعم، إنه معلم كبير بالنسبة لنا. هذا هو ما يتعلق ببعض منازل البحيرة العائلية الفردية. لدينا صفقة مشروع مشترك مكون من ثماني وحدات في إنديانابوليس. لدينا 21 وحدة في شيكاغو، وهي عبارة عن فندق للإيجار قصير الأجل ونوع فندق ومطعم بار. لدينا 110 وحدة في ولاية كارولينا الجنوبية، و212 وحدة في مدينة كانساس. الوحدة الـ 72 التي سنقوم بإغلاقها، لدينا 10 وحدات في أربع مجمعات حول هذه المنطقة. وبعد ذلك، مقابل كلية الطب في المستشفى الذي أعمل فيه، نحن في الواقع متعاقدون على الإغلاق في أكتوبر، طالب طب مكون من 19 وحدة. من الواضح أن هذا هو ما يهمني. وبعد ذلك منزلين في الأسفل، إنه قصر كبير نقوم بتحويله إلى 13 وحدة، وهو أيضًا مبنى لطلبة الطب، لذلك لدينا بعض العقارات الأخرى قيد العمل هنا أيضًا.
روب:
رائع. حسنا، اسمحوا لي أن أطرح عليكم هذا. هل هناك أي شخص آخر في حياتك أثبتت خطأه في الوصول إلى هذه النقطة؟ لأنني أعني أن 500 وحدة هو عدد كبير، ولكنني أشعر بالفضول، هل هناك أشخاص أو رافضين قد يكون لديهم بيانات في البداية قد يقولون الآن مثل، واو، هذا إنجاز مجنون؟
ليندسي:
ربما يكون الوسيط الأول الذي تحدثت إليه بعد تلك الندوة التي استمرت ثلاثة أيام. إنهم يقولون، حسنًا، أنت بحاجة إلى العثور على فريقك الأساسي. تحتاج إلى تعيين محامٍ في فريقك، وتحتاج إلى تعيين وسيط. لذلك كنت أتطلع إلى الاطلاع على القائمة المرجعية، والقيام بالعناية الواجبة وخطوات العمل الخاصة بي، واتصلت بالوسيط المحلي وقال، حسنًا، ما نوع العقارات التي تبحث عنها؟ ما هي المعايير الخاصة بك؟ ولم يكن لدي معايير حقًا، لذا بصراحة، بالنسبة له، ربما بدا لي أنني لا أعرف ما أفعله لأنني لم أكن أعرف، لكنه قال لي مباشرة، ليس لدي وقت لك. وقد أثر هذا الأمر علي حقًا لأنني كنت أقول، واو، إذا لم أتمكن حتى من الحصول على أي وسطاء ليمنحوني الوقت، فكيف سأغلق أي عقارات؟ لذا نعم، أنا متأكد من أنه سيصدم عندما يرى أين أنا الآن.
روب:
وفي الختام، لمجرد الفضول، هل يمكنك أيضًا أن تعطينا لمحة سريعة عما تبدو عليه حياتك اليوم؟ أنا متأكد من أن الأمر مختلف تمامًا عما كنت عليه عندما بدأت. أحب أن أسمع.
ليندسي:
نعم، الحياة بالتأكيد مزدحمة للغاية. ربما، إن لم يكن أكثر انشغالًا، لأنه لدينا الآن ثلاثة أطفال بدلاً من الطفل الوحيد عندما بدأنا. لذلك ما زلت أعمل في المستشفى كطبيب. لقد كنت هناك بالفعل هذا الصباح وأصبحت بالفعل المدير الإقليمي لنظام المستشفى الخاص بي أيضًا. والآن أنا أدير مجموعة كاملة من الأطباء الآخرين وكل شيء أيضًا. لكن كان لدي في لوحة الرؤية الخاصة بي في وقت سابق من هذا العام أنني لا أرغب في القيام بأي نوبات ليلية أخرى وأردت التقليل من العمل في المستشفى. وعلى وجه التحديد بالنسبة للمناوبات الليلية، لم أكن متأكدًا تمامًا من كيفية حدوث ذلك. ومنذ أن توليت هذا الدور، حدث ذلك، وهذا رائع. أنا مؤمن جدًا بلوحات التجسيد والرؤية وكل شيء من هذا القبيل، لذا فهذا جيد جدًا. أقضي المزيد من الوقت في المنزل مع عائلتي الآن، وبعض عطلات نهاية الأسبوع، لذا مزيد من الوقت للعقارات والمزيد من الوقت للقيام بأشياء مثل هذه.
أقوم الآن بعقد بعض اللقاءات المحلية، لذلك عادة ما نحضر ما بين 50 إلى 75 شخصًا. نحن نفعل ربع سنوي. هذه مجانية، ونحن نرد الجميل للمجتمع. أحب التحدث عن الاستثمار العقاري، لذلك من الممتع جدًا بالنسبة لي أن أتحدث وأساعد في تعليم الآخرين هذا أيضًا. ومن الواضح أن قضاء الكثير من الوقت مع الأطفال الثلاثة. لديهم الكثير من الهوايات الجديدة مع تقدمهم في السن. يقوم زوجي بتدريب فريق كرة القدم الخاص بابننا، وهذا أمر ممتع بالنسبة لهم. ومن المؤكد أن العقارات تساعدنا على منح المزيد من الوقت.
على الورق الآن، اعتبارًا من الصيف، نحن رسميًا أحرار ماليًا من خلال استثمارنا العقاري. لذلك، إنه شعور جيد أن أكون قادرًا على العمل في المستشفى لأنني أريد ذلك، وليس لأنني مضطر لذلك. لقد عملت بجد لأصبح طبيباً. لا أريد أبدًا أن أتخلى عن الأمر تمامًا، لكن الشعور بذلك هو عبء مرفوع عن كاهلي.
روب:
ماذا يعني الحرية المالية بالنسبة لكم يا رفاق؟
ليندسي:
وهذا يعني أن لدينا ما يكفي من التدفق النقدي من استثماراتنا بحيث إذا فقدت وظيفتي اليوم، فلا بأس من دفع الفواتير.
روب:
مدهش. حسنا، تهانينا.
ليندسي:
شكرًا لك. والآن نحن نعمل على ثروة الأجيال، وهو هدف آخر. الخطوة التالية.
روب:
لقد مرت خمس سنوات وقمت بإنشاء شيء يريده 99% من مستمعينا. أنا متأكد من أنك ستسحق هذا أيضًا في السنوات الخمس القادمة. شكرا جزيلا لمشاركتك معنا. إذا أراد الأشخاص معرفة المزيد عنك والتواصل معك والقيام بكل هذه الأشياء الجيدة، فأين يمكن للأشخاص العثور عليك؟
ليندسي:
نعم، أنا ليندسي دوجيت الوحيدة على الفيسبوك، لذا يمكنك كتابتي هناك. لدي انستغرام. Cloverkeycapital.com هو موقعنا. لذلك أنا مستجيب جدًا لكل من يراسلني. مرة أخرى، أحب التحدث عن الاستثمار العقاري، لذلك أحب التحدث إلى أي شخص آخر أيضًا.
روب:
رائع. وديفيد، ماذا عنك؟
ديفيد:
Davidgreene24 على جميع وسائل التواصل الاجتماعي. اذهب وتابعني هناك وتحقق من davidgreene24.com وspartanleague.com. يمكنك أن تتعلم الكثير عني. ماذا عنك يا روب؟
روب:
يمكنك أن تجدني على YouTube @robuilt إذا كنت تريد مقاطع فيديو طويلة، وبعد ذلك إذا كنت تريد مقاطع عقارات غريبة حقًا حيث يظهر ديفيد في قوائمي، فيمكنك متابعتي على Instagram أيضًا.
ديفيد:
اذهب للتحقق من ذلك. لقد كان هذا مقطع فيديو مضحكًا جدًا... إذا كنت تريد معرفة شكل روب في أحمر الشفاه، فلا يمكنك تفويته. ليندسي، شكرًا لوجودك هنا وشكرًا لمشاركتنا القصة وشكرًا لعدم الاستماع إلى الأشخاص الذين أخبروك أنك لا تستطيع فعل ذلك. يستمر في التقدم.
ليندسي:
شكرا يا رفاق.
ديفيد:
هذا هو ديفيد جرين الذي يمثل روب، وهو يضع الرجل في المظهر، أباسولو. يسجل الخروج.
شاهد الحلقة هنا
ساعدنا في ذلك!
ساعدنا في الوصول إلى مستمعين جدد على iTunes من خلال ترك تقييم ومراجعة! يستغرق الأمر 30 ثانية فقط ويمكن العثور على التعليمات هنا... شكرا! نحن نقدر ذلك حقا!
في هذه الحلقة نغطي:
- كيفية بناء محفظة عقارية ضخمة في خمس سنوات (او اقل)
- البريد المباشر والطرق الأخرى التي وجدتها ليندسي الصفقات القاتلة خارج السوق
- لماذا يجب عليك لا تشتري منزلاً أبدًا مشهد الغيب (ما لم تفعل هذا)
- الشراكات العقارية وكيفية استخدامها لبناء محفظة أكبر
- خلق الدخل السلبي ولماذا لا يمكنك الاعتماد على W2 الخاص بك إلى الأبد
- العمل بدوام كامل أثناء تشغيل أ محفظة عقارية وكيفية البدء في الاستعانة بمصادر خارجية للمهام
- و So أكثر بكثير!
روابط من العرض
الكتب المذكورة في العرض:
تواصل مع ليندسي:
هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن الرعاة اليوم أو أن تصبح شريكًا في BiggerPockets نفسك؟ بريد إلكتروني .
ملاحظة بواسطة BiggerPockets: هذه آراء كتبها المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء BiggerPockets.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- 20 سنة
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- ماهرون
- من نحن
- حوله
- مطلق
- إطلاقا
- وفرة
- حادث
- حسابي
- المساءلة
- دقيق
- كسب
- المكتسبة
- في
- اكشن
- نشط
- يقدم
- في الواقع
- تضيف
- مضيفا
- العنوان
- تؤثر
- بعد
- مرة أخرى
- ضد
- السن
- منذ
- قدما
- الكل
- تقريبا
- على طول
- سابقا
- أيضا
- دائما
- am
- مدهش
- كمية
- an
- و
- حيوان
- الحيوانات
- آخر
- الأجوبة
- أي وقت
- بعد الآن
- أي شخص
- اى شى
- مباراة
- تفاح
- ذو صلة
- نقدر
- هي
- المنطقة
- المناطق
- حول
- فنـون
- AS
- تطلب
- يسأل
- جانب
- الأصول
- افترض
- At
- مهاجمة
- حضر
- حضور
- أغسطس
- المؤلفة
- المتوسط
- تجنب
- تجنب
- بعيدا
- b
- الأطفال
- الى الخلف
- خلفية
- سيئة
- الرصيد
- مصرف
- حساب البنك
- البنوك
- شريط
- على أساس
- في الأساس
- BE
- وأصبح
- لان
- أصبح
- يصبح
- أن تصبح
- كان
- قبل
- البداية
- وراء
- يجري
- البشر
- مؤمن
- أقل من
- بالإضافة إلى
- أفضل
- أفضل
- ما بين
- كبير
- أكبر
- أكبر
- فواتير
- قطعة
- مجلس
- كتاب
- كُتُب
- أحذية برقبة / بووت
- الحدود
- على حد سواء
- الملابس السفلية
- اشترى
- BP
- العلامة تجارية
- جديدة
- براندون
- استراحة
- BRIDGE
- موجز
- جلب
- وبذلك
- وسيط
- وسطاء
- العازلة
- نساعدك في بناء
- ابني
- باقة
- الأعمال
- مشغول
- لكن
- يشترى
- شراء
- by
- دعوة
- تسمى
- دعوات
- أتى
- الحملات
- الحملات
- CAN
- يستطيع الحصول على
- لا تستطيع
- قبعة
- الموارد
- سيارة
- بطاقات
- يهمني
- التوظيف
- كارولينا
- سجادة
- حمل
- الاستمرار في
- الحالات
- النقد
- يو كاتش
- سقف
- بالتأكيد
- السلاسل
- كرسي
- تحدى
- التحديات
- روز جولد
- تغيير
- غير
- متغير
- التحقق
- الشيكات
- شيكاغو
- طفل
- ذقن
- دائرة
- المدينة
- مطالبة
- فئة
- بوضوح
- اغلاق
- صندوق توظيف برأس مال محدود
- إغلاق
- ساحل
- قهوة
- كلية
- COM
- مجموعة
- تأتي
- يأتي
- آت
- تجاري
- اقراض تجاري
- يرتكب جريمة
- مشترك
- مجتمع
- COMP
- حول الشركة
- مقارنة
- إكمال
- تماما
- عنصر
- مفهوم
- حالة
- واثق
- التواصل
- التواصل
- محافظ
- إنشاء
- استمر
- عقد
- مقاول
- المقاولون
- التحول
- رائع
- جوهر
- زاوية
- بشكل صحيح
- استطاع
- عد
- زوجان
- الدورة
- بهيكل
- مجنون
- خلق
- خلق القيمة
- خلق
- نسبة الجريمة
- المعايير
- عبرت
- عبور
- بكاء
- فضول
- فضولي
- حاليا
- قطع
- دورة
- الأب
- البيانات
- التاريخ
- مؤرخ
- ديفيد
- يوم
- أيام
- صفقة
- المخصصة
- دين
- قررت
- القرارات
- تقليل
- عميق
- قطعا
- الدرجة العلمية
- التركيبة السكانية
- اعتمادا
- وصف
- على الرغم من
- تفاصيل
- تقرير
- فعل
- فرق
- مختلف
- الاجتهاد
- مباشرة
- مدير المدارس
- كشف
- إفشاء
- العرض
- ثنى
- مسافة
- do
- با الطبيب
- أطباء
- وثائق
- هل
- لا
- فعل
- دولار
- فعل
- لا
- الأبواب
- مضاعفة
- مضاعف
- إلى أسفل
- dr
- قيادة
- المخدرات
- اثنان
- أثناء
- كل
- في وقت سابق
- في وقت مبكر
- كسب
- أسهل
- الشرق
- الساحل الشرقي
- التعليم
- فعال
- جهد
- بيض
- إما
- فيل
- آخر
- البريد الإلكتروني
- حالة طوارئ
- توظيف
- النهاية
- انتهى
- مهندس
- كاف
- المقيدين
- كامل
- حلقة
- إنصاف
- خاصة
- عزبة
- الأثير (ETH)
- أخلاق
- حتى
- EVER
- كل
- كل يوم
- الجميع
- كل شخص
- كل شىء
- بالضبط
- ممتاز
- متحمس
- ممارسة
- توقع
- توقع
- مصاريف
- ذو تكلفة باهظة
- الخبره في مجال الغطس
- خبير
- شرح
- احتفل على
- فيسبوك
- حقيقة
- يفشلون
- الفشل
- عادل
- الأسر
- للعائلات
- أفراد العائلة
- خيالي
- بعيدا
- مزرعة
- FAST
- أسرع
- عمل
- شعور
- الرسوم الدراسية
- العناية بالقدم
- خطأ
- قليل
- الشكل
- أحسب
- أخيرا
- تمويل
- يمول
- مالي
- الحرية المالية
- ماليا
- مكتشف
- العثور على
- نهاية
- نار
- الاسم الأول
- لأول مرة
- تناسب
- اللياقة البدنية
- خمسة
- حل
- ثابت
- منتجات الأرضيات
- تدفق
- تركز
- ركز
- التركيز
- اتباع
- FOMO
- قدم
- في حالة
- القوة
- النموذج المرفق
- شكلت
- معادلة
- إلى الأمام
- وجدت
- أربعة
- الإطار
- فرنسا
- مجانًا
- حرية
- الفرنسية
- صديق
- الاصدقاء
- تبدأ من
- جبهة
- تغذيه
- بالإضافة إلى
- مرح
- صندوق
- أساسيات
- مضحك
- لعبة
- لعبة العروش
- فجوة
- كراج
- غاري
- غاري Vaynerchuk
- GAS
- بوابة
- بوابة
- الأجيال
- ثروة الأجيال
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- منح
- إعطاء
- Go
- هدف
- الله
- الذهاب
- ذهب
- خير
- حصلت
- نظام تحديد المواقع
- كبير
- عشب
- عظيم
- أعظم
- جدا
- نشأ
- أرض
- تجمع
- مجموعات
- النمو
- متزايد
- ينمو
- التسويق
- توجيه
- شخص
- كان
- الشعر
- نصفي
- في منتصف الطريق
- هالوين
- في المتناول
- يحدث
- حدث
- حدث
- سعيد
- الثابت
- يملك
- وجود
- he
- رئيس
- سماع
- سمعت
- السمع
- قلب
- نوبة قلبية
- ثقيل
- عقد
- مساعدة
- ساعد
- مفيد
- مساعدة
- لها
- هنا
- مخفي
- مرتفع
- أعلى
- وسلم
- الإدراك المتأخر
- له
- ضرب
- الهوايات
- عقد
- عقد
- الصفحة الرئيسية
- الواجب المنزلي
- بكل صراحه
- أمل
- خيل
- المستشفى
- مضيف
- الفندق
- ساعة
- ساعات العمل
- منـزل
- المنازل
- كيفية
- كيفية
- HTTPS
- ضخم
- الانسان
- قنطار
- مئات
- i
- سوف
- فكرة
- من الناحية المثالية
- if
- تخيل
- التأثير
- تأثيرا
- نفذت
- أهمية
- تحسن
- يحسن
- تحسين
- in
- في أخرى
- بما فيه
- دخل
- القيمة الاسمية
- في ازدياد
- لا يصدق
- إنديانا
- في البداية
- مجنون
- انستقرام
- بدلًا من ذلك
- تعليمات
- التأمين
- المتكاملة
- معد
- مصلحة
- أسعار الفائدة
- وكتابة مواضيع مثيرة للاهتمام
- مقابلات
- إلى
- استثمر
- استثمرت
- الاستثمار
- الاستثمارات
- مستثمر
- المستثمرين
- المشاركة
- بسخرية
- IT
- انها
- نفسها
- اي تيونز
- وظيفة
- المشــاريــع
- الانضمام
- انضم
- انضمام
- رحلة
- JPG
- م
- JV
- كانساس
- كانساس سيتي
- احتفظ
- القفل
- مفاتيح
- طفل
- اطفال
- نوع
- علم
- معرفة
- المعرفة
- يعرف
- بحيرة
- المعالم
- كبير
- اسم العائلة
- العام الماضي
- الى وقت لاحق
- محامي
- تعلم
- تعلم
- متعلم
- تعلم
- الأقل
- مغادرة
- الإقراض
- أقل
- درس
- الدروس
- اسمحوا
- السماح
- الرافعة المالية
- LG
- مسئولية
- الحياة
- رفعت
- ضوء
- مثل
- الإعجابات
- محدود
- شريك محدود
- خط
- استمعت
- استماع
- قوائم
- القليل
- حي
- حياة
- الذين يعيشون
- قرض
- القروض
- محلي
- البنوك المحلية
- طويل
- وقت طويل
- بحث
- بدا
- أبحث
- تبدو
- فقد
- فقدان
- الكثير
- الكثير
- حب
- يحب
- منخفض
- الحجم الأدنى للفريق (LTV)
- لحسن الحظ
- صنع
- سحر
- في الأساس
- صيانة
- أغلبية
- جعل
- كسب المال
- يصنع
- القيام ب
- رجل
- إدارة
- تمكن
- إدارة
- إدارة
- قصر
- كثير
- كثير من الناس
- ماراثون
- علامة
- تجارة
- أبحاث السوق
- القيمة السوقية
- التسويق
- هائل
- مباراة
- أمر
- مايو..
- يمكن
- me
- تعني
- يعني
- ميكانيكي
- الوسائط
- طبي
- دواء
- ميتوب
- Meetups
- الأعضاء
- مذكرة
- ذكريات
- المذكورة
- التوجيه
- رسائل
- الرسائل
- قابل
- طريقة
- ربما
- مانع
- عقلية
- ملكة جمال
- افتقد
- مفقود
- الرسالة
- خطأ
- الأخطاء
- مزيج
- مختلط
- موضة
- أمي
- لحظة
- مال
- شهر
- شهريا
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- صباح
- أكثر
- الأم وطفلها الجديد
- خطوة
- تقدم إلى الأمام
- انتقل
- حركة
- يتحرك
- كثيرا
- my
- الاسم
- بالضرورة
- ضروري
- حاجة
- بحاجة
- إحتياجات
- سلبي
- التفاوض
- الجيران
- لا هذا ولا ذاك
- أبدا
- جديد
- نيويورك
- أخبار
- التالي
- رحلة جميلة
- ليل
- لا
- بدون اضاءة
- ولا
- عادة
- لاحظ
- لا شى
- الآن
- عدد
- أرقام
- موضوعي
- شهر اكتوبر
- خلاف
- of
- خصم
- Office
- رسميا
- غالبا
- oh
- حسنا
- قديم
- أقدم
- on
- مرة
- ONE
- منها
- فقط
- جاكيت
- افتتح
- طريقة التوسع
- تعمل
- تعمل
- نفقات التشغيل
- عامل
- مشغلي
- آراء
- الفرص
- or
- طلب
- أخرى
- أخرى
- وإلا
- لنا
- أنفسنا
- خارج
- الاستعانة بمصادر خارجية
- على مدى
- تغلب
- الخاصة
- مملوكة
- أصحاب
- تملك
- سلام
- مدفوع
- أزواج
- ورق
- الآباء
- جزء
- خاص
- خاصة
- الشريكة
- شركاء
- الشراكة
- شراكات
- أجزاء
- pass
- عاطفي
- سلبي
- الدخل السلبي
- الماضي
- المرضى
- دفع
- بلد
- ولاية بنسلفانيا
- مجتمع
- الشعب
- إلى
- الإدراك
- استكمال
- تماما
- شخص
- منظور
- مادي
- جسديا
- طبيب
- التقطت
- صورة
- لوحات حائط
- قطعة
- دعامة
- أنابيب
- محوري
- المكان
- وجهات
- خطة
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- لاعب
- المزيد
- بودكاست
- البث
- بودكاست
- البوينت
- فقير
- فرقعة
- سكان
- محفظة
- صور
- ربما
- محتمل
- عملية
- قدم
- جميل
- مبادئ
- المحتمل
- المشكلة
- مشاكل
- الإجراءات
- عملية المعالجة
- العمليات
- بصورة صحيحة
- HAS
- الملكية
- حماية
- محمي
- إثبات
- ثبت
- المقدمة
- سحب
- مضخة
- أغراض
- وضع
- وضع
- ربع
- سؤال
- الأسئلة المتكررة
- سريع
- بسرعة
- تماما
- اقتبس
- سباق
- رفع
- يثير
- رفع
- معدل
- الأجور
- بدلا
- تصنيف
- RE
- الوصول
- التي تم الوصول إليها
- الوصول إلى
- عرض
- نادي القراءة
- حقيقي
- العقارات
- أدرك
- أدركت
- في الحقيقة
- سمسار عقارات
- الاعتراف
- المعترف بها
- نوصي
- المرجع
- إقليمي
- منتظم
- رحاب
- ذات صلة
- العلاقات
- نسبي
- اعتمد
- الاعتماد
- تذكر
- إزالة
- الاجار
- الإيجارات
- يحل محل
- مثل
- بحث
- سكني
- دقة الشاشة
- الموارد
- استجابة
- مطعم
- تقاعد
- عائد أعلى
- النوادي الثرية
- أب غني أب فقير
- حق
- طريق
- سلب
- النوع
- غرفة
- دائري
- يجري
- تشغيل
- قال
- راتب
- تخفيضات
- نفسه
- حفظ
- رأى
- قول
- قول
- يقول
- حجم
- التحجيم
- السبب الاساسي لوجود علم الاقتصاد هو مشكلة الندرة
- المدرسة
- علوم
- بحث
- الثاني
- ثواني
- أسرار
- تأمين
- انظر تعريف
- رؤية
- بدا
- رأيت
- بيع
- بيع
- ندوة
- إرسال
- إحساس
- عقوبة
- الخدمة
- طقم
- سبعة
- شكل
- مشاركة
- مشاركة
- هي
- نقل
- التحولات
- صدمت
- المدى القصير
- ينبغي
- أكتاف
- إظهار
- أظهرت
- جانب
- جانب الزحام
- مشهد
- وقعت
- بشكل ملحوظ
- التوقيع
- فضي
- مماثل
- الاشارات
- منذ
- عزباء
- المواقع
- جلسة
- SIX
- ستة أشهر
- مختلفة قليلا
- صغير
- سمارت
- لقطة
- So
- كرة القدم
- العدالة
- وسائل التواصل الاجتماعي
- تطبيقات الكمبيوتر
- باعت
- حل
- بعض
- شخص ما
- شيء
- أحيانا
- هي
- قريبا
- روح
- بدا
- جنوب
- كارولينا الجنوبية
- الفضاء
- شرارة
- تحدث
- يتحدث
- تخصص
- على وجه التحديد
- الإنفاق
- قضى
- الرعاة
- الربيع
- عدو سريع
- مربع
- مكانة
- المدرجات
- بداية
- بدأت
- ابتداء
- ملخص الحساب
- البيانات
- محطة
- خطوة
- خطوات
- لا يزال
- مخزون
- سوق الأوراق المالية
- الأسهم
- قلة النوم
- تخزين
- قصص
- قصتنا
- مستقيم
- الإستراتيجيات
- يكافح
- طالب
- تحقيق النجاح
- قصص نجاح
- ناجح
- بنجاح
- هذه
- الصيف
- الدعم
- مفترض
- بالتأكيد
- محاط
- خلاصات
- نظام
- أخذ
- اتخذت
- يأخذ
- مع الأخذ
- حديث
- الحديث
- محادثات
- استغلالها
- استهداف
- يعلم
- الضرائب
- التدريس
- فريق
- فريق
- اقول
- يقول
- يروي
- مستأجر
- يميل
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- من
- شكر
- شكر
- أن
- •
- المنطقة
- الغرب
- العالم
- من مشاركة
- منهم
- then
- هناك.
- تشبه
- هم
- شيء
- الأشياء
- اعتقد
- تفكير
- يعتقد
- الثالث
- هذا العام
- هؤلاء
- على الرغم من؟
- فكر
- ألف
- الآلاف
- ثلاثة
- ثلاثة ايام
- تزدهر
- عبر
- الخميس
- الوقت
- مرات
- معلومات سرية
- عنوان
- إلى
- اليوم
- اليوم
- سويا
- تواليت
- قال
- طن
- نغمة
- جدا
- استغرق
- تيشرت
- الإجمالي
- تواصل
- صارم
- بلدة
- مسار
- تقليدي
- قطار
- قادة الإيمان
- النص الكامل
- حاول
- ثلاثة أضعاف
- مشكلة
- شاحنة
- حقا
- محاولة
- يحاول
- الثلاثاء
- نفق
- منعطف أو دور
- تحول
- تحول
- نقطة تحول
- مرتين
- اثنان
- نوع
- عادة
- كشف
- مع
- تحت
- فهم
- الاكتتاب
- وحدة
- الوحدات
- حتى
- us
- تستخدم
- مستعمل
- يستخدم
- استخدام
- عادة
- قيمنا
- قيمتها
- القيم
- متفاوتة
- مقابل
- عموديا
- جدا
- التعليم والتدريب المهني
- فيبي
- فيديو
- رؤيتنا
- مجلدات
- انتظر
- استيقظ
- استيقظ
- مشى
- المشي
- جدار
- تريد
- مطلوب
- يريد
- وكان
- شاهد
- طريق..
- طرق
- we
- ثروة
- الموقع الإلكتروني
- أسبوع
- أسبوعي
- أسابيع
- وزن
- ترحيب
- حسن
- ذهب
- كان
- West Side
- ابحث عن
- متى
- سواء
- التي
- في حين
- من الذى
- كامل
- لماذا
- زوجة
- سوف
- كسب
- الفائز
- WISE
- مع
- بدون
- كلمة
- كلمات
- للعمل
- اكتشف - حل
- عمل
- عامل
- تجريب
- أعمال
- العالم
- قيمة
- سوف
- رائع
- مكتوب
- خاطئ
- X
- عام
- سنوات
- حتى الآن
- نيويورك
- لصحتك!
- أصغر
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- موقع YouTube
- زفيرنت
- صفر