تريد جعل تيارات متعددة من الدخل؟ حسنا خمن ماذا؟ لا تحتاج إلى شراء المزيد من العقارات للقيام بذلك. بدلا من ذلك، يمكنك تحويل عقار مستأجر موجود إلى بقرة حلوب…ولكن يجب أن تستوفي المؤهلات الصحيحة. وهذا بالضبط ما قاله الضيف الأول اليوم، ستاسي، يبحث عن. لديها عقارات متعددة، وبعضها لديه ما يكفي من الأراضي لزراعتها إضافة عقار للإيجار الثاني. لكن هل يستحق القيام بالتنمية التدفق النقدي المرتفع؟
مرحبًا بك مرة أخرى رؤية جرينحيث يجيب ديفيد وروب على الأسئلة العقارية من مستمعي BiggerPockets مثلك تمامًا! أولاً، سنتحدث مع ستيسي عنها شراء مقابل بناء المعضلة، والتي تبدو أكثر منطقية في سوق اليوم. ثم مستثمر تكافح من أجل إنقاذ ما يصل دفعة أولى يسأل ماذا يجب أن يفعل: ادخر أو استثمر في مكان آخر أو سدد قروضه العقارية. أخيرًا، يقدم ديفيد بعض النصائح السريعة حول استخدام ملف "اتفاقية" ملكية المنازل وكيفية احصل على أكبر قدر من المال من اختراق منزلك.
تريد أن تسأل ديفيد سؤالا؟ لو ذلك, أرسل سؤالك هنا حتى يتمكن ديفيد من الإجابة عليه في الحلقة التالية من فيلم Seeing Greene. قفز على منتديات BiggerPockets واطلب من المستثمرين الآخرين أخذهم ، أو اتبع ديفيد على Instagram لمعرفة موعد بثه المباشر حتى تتمكن من القفز في بث مباشر للأسئلة والأجوبة والإجابة على سؤالك على الفور!
اضغط هنا للاستماع إلى Apple Podcasts.
الاستماع إلى البودكاست هنا
اقرأ النص من هنا
ديفيد جرين:
هذا هو بودكاست BiggerPockets. ماذا يحدث للجميع؟ أنا ديفيد جرين، مضيفكم لبودكاست BiggerPockets Real Estate، قادم إليكم من كاواي، وهذا أحد الأشياء التي أحبها في العقارات هو أنني سأطرح عليكم يا رفاق أسئلة من قاعدة مستمعينا من كل مكان في العالم. آمل أن يتمكن المزيد منكم من الوصول إلى نفس الموقف وسنشارككم اليوم بعض النصائح التي ستساعدكم على القيام بذلك. تحتوي حلقة Seeing Greene اليوم على الكثير من الأشياء الجيدة، بما في ذلك ماهية اتفاقية ملكية المنزل وما إذا كان ينبغي استخدامها. أفضل الطرق لإعادة استثمار التدفق النقدي الذي تجنيه من محفظتك الحالية اليوم وكيف يجب أن تفكر في الأمر ومكالمة مباشرة مع أحد مستمعينا حيث نتنقل ذهابًا وإيابًا.
مساعدتهم على تحديد ما إذا كان ينبغي عليهم أخذ الأموال التي جنوها من العقارات وتحسين العقارات التي لديهم أو ما إذا كان ينبغي عليهم شراء عقارات جديدة، وإذا كان الأمر كذلك، فما الذي يجب التفكير فيه عند اتخاذ هذا القرار ذهابًا وإيابًا. يمتلك الكثير من الأشخاص في السوق اليوم أسهمًا ويحاولون معرفة كيفية استخدامها، ويعني ذلك أحيانًا شراء المزيد من العقارات، ولكن في بعض الأحيان يعني ذلك تحسين العقارات التي لديهم. يعجبني هذا الموضوع بشكل خاص لأن الكثير من الأشخاص لديهم أسهم ويستفيدون منها من خلال HELOCs، لكنهم غير متأكدين مما إذا كان ينبغي عليهم استخدام أموال HELOC هذه للتوسع في محفظة أكبر أو تحسين ما لديهم. لذلك سنتناول ذلك وأكثر في حلقة اليوم من برنامج Seeing Greene.
سنقوم بإحضار ضيفنا الأول بعد قليل، ولكن قبل أن نقدم نصيحة سريعة لكم جميعًا. سوف تسمع المزيد عن ذلك في السؤال التالي، لكنني مؤمن بشدة، خاصة إذا كنت قد حصلت على إيجار قصير الأجل يستغل حقوق الملكية الخاصة بك ويستخدم تلك الأموال لتحسين العقار، وتحسين الديكور، أضف وسائل الراحة إليها، واجعلها تبدو أجمل، والتقط صورًا أفضل، وهي طريقة سريعة للحصول على عائد على رأس مالك والذي يمكن استخدامه بعد ذلك لسداد حد ائتمان الأسهم. لا أحب في سوق اليوم أخذ 200,000 ألف دولار من المنزل بسعر فائدة مرتفع جدًا واستخدام ذلك للدفعة الأولى على عقار، ثم يتعين عليك بعد ذلك الحصول على قرض آخر مقابل الـ 80% الأخرى وتراكم الديون عندما تكون الأسعار منخفضة أعلى.
أنا من أشد المعجبين باستراتيجية الدخول والخروج، مثل استخدام دراجة جت سكي بدلاً من سفينة حربية. احصل على بعض الأسهم، وأصلح منزلك، وقم بتحسين الإيرادات، ثم قم بسداد قرض الأسهم بهذه الإيرادات ثم اسأل نفسك كيف يمكنك القيام بذلك مرة أخرى. كيف يمكنك إعادة تدوير نفس مبلغ الـ 20 أو 30,000 ألف دولار لتحسين العقارات التي تمتلكها والفوز بها في حروب الإيجار قصيرة المدى؟ حسنًا، فلنصل إلى ضيفنا الأول اليوم. دعونا نرحب بستايسي في الاستوديو. ستيسي، مرحبًا بك في رؤية جرين. القليل من الخلفية عنك. لديك عقار عائلي واحد، ودوبلكس، وقطعة عقار في منطقة أوستن، في نيو برونفيلز، تكساس. قصة مضحكة جدًا هنا، لقد كدت أن أستثمر في New Braunfels بنفسي منذ حوالي خمس سنوات وأتمنى أن أفعل ذلك، لأنني كنت سأحقق نتائج جيدة جدًا.
لقد وقعت فريسة لنفس المشكلة، حسنًا، عندما سمعت عنها لأول مرة كان هذا المبلغ كبيرًا والآن أصبح المبلغ أكثر بـ 50,000 ألف دولار. لا أريد أن أتأخر كثيرًا وأرتكب نفس الخطأ الذي أطلب من الجميع ألا يرتكبوه لأنني تعلمته في هذا المثال. لذا تهانينا على القيام بالأمر الصحيح والحصول على ملكية New Braunfels. لذا، أخبرنا بما يدور في ذهنك اليوم.
ستايسي:
شكرًا لك. نعم، لذا بالنظر إلى تلك العقارات التي لدينا واستراتيجيتنا طويلة المدى للشراء والاحتفاظ، والتي ننفذها بنسبة 100٪، لذلك لدينا هذا العقار في نيو براونفيلز. لقد اشتريناه بالفعل من موقع غير مرئي وكان شراءًا جيدًا جدًا بالنسبة لنا. إنها مخصصة للعائلات المتعددة. إنه على بعد بناية واحدة من نهر غوادالوبي، لذا فهو يحتوي على منزل لعائلة واحدة حيث لدينا مستأجر طويل الأجل، ولكن لدينا الفرصة لتطويره لأنه مخصص بالفعل لعائلات متعددة. مساحتها نصف فدان. بعد ذلك، لدينا قطعة الأرض هذه، قطعة الأرض التي تبلغ مساحتها ربع فدان في لاجو فيستا بالقرب من بحيرة ترافيس والتي تم منحها لنا من عائلة لديها أيضًا فرصة للتطوير.
إذن لدينا هذين العقارين اللذين نمتلكهما، ولديهما فرص للتطوير، ولكننا نميل أيضًا إلى شراء عقارنا الاستثماري التالي. لذلك نحن على وشك محاولة اتخاذ قرار بشأن ما إذا كنا سنواصل المسار، ونترك هذه العقارات كما هي لأن لدينا مستأجرًا طويل الأجل في نيو براونفيلز، ونتدفق نقدًا بحوالي 600 دولار شهريًا هناك، لذا فهو جيد لدفع ثمنه نفسها ثم بعض. بعد ذلك، لدينا قطعة أرض فارغة ونحاول معرفة ما يجب فعله بها. لدينا دوبلكس في جنوب أوستن يتدفق نقدًا بحوالي 2,100 دولار شهريًا. لذلك لدينا اثنين من الإيجارات طويلة الأجل هناك. نحن لا نتطلع إلى التطوير أو القيام بأي شيء حيال ذلك في الوقت الحالي. إذن نحن عند هذا النوع من نقطة التحول.
هل نشتري عقارنا الاستثماري التالي أم أن هذا هو الوقت المناسب للقيام ببعض الأسهم القسرية وتطوير عقار New Braunfels أو بناء شيء ما في Lago Vista؟
ديفيد جرين:
حسنًا.
روب:
سؤالي الأول هنا هو ما هو سبب رغبتك في الانتقال إلى العقار التالي؟ هل السبب وراء رغبتك في الدخول إلى العقار التالي هو ببساطة من أجل النمو، فتقول، "مرحبًا، أريد فقط أن أضيف إلى محفظتي. "لا أحتاج حقًا إلى التدفق النقدي،" أو هل ترغب في الدخول إلى عقار آخر لأنك تريد المزيد من التدفق النقدي لأنك تحتاج إلى بضع مئات من الدولارات الإضافية كل شهر؟
ستايسي:
لا نحتاج إلى الأموال الإضافية كل شهر. نريد تنمية محفظتنا ونريد أيضًا الاستثمار نوعًا ما، أعلم أن الأمر لا يتعلق بتوقيت الأسواق، أو الوقت في السوق، ولكن لا يزال يبدو أن الآن هو الوقت المناسب قبل عودة الجميع إلى السوق، في حالة انخفاض الأسعار . لذلك نشعر نوعًا ما برغبتنا في الحصول على العقار التالي لأننا نريد تنمية محفظتنا، ولكن أيضًا، متى يحين الوقت لتطوير هذه العقارات التي نجلس عليها أيضًا؟ لذلك نحن لا نعرف بالضرورة أي طريق يجب أن نسلكه.
روب:
أعتقد أنه إذا لم تكن مضغوطًا من أجل التدفق النقدي ولديك الكثير ولديك عقار مخصص لمزيد من العقارات، فأنا من أشد المعجبين بتحقيق أكبر عدد ممكن من مصادر الدخل من عقار واحد بقدر الإمكان. لذا، إذا كان لديك القوة، وإذا كان لديك نوع من التفاني وأعتقد أن لديك عقلًا متفتحًا لبدء عملية بناء جديدة، فأعتقد أنه يجب عليك القيام بذلك. أنا من أشد المعجبين، وأعتقد في الواقع أن البناء الجديد هو أفضل طريقة لمكافحة الكثير من الأشياء التي تحدث الآن لأنه نعم، سوف تحصل على شيء بفائدة أعلى إذا قمت بشراء عقار. لذلك بالنسبة لي، أعتقد أنه إذا كان بإمكانك بناء شيء ما على نفقتك الخاصة دون زيادة تكلفة شخص ما... إذا ذهبت واشتريت بناءًا جديدًا من Redfin، فأنت تدفع تكلفته وتدفعه قسط لذلك، أليس كذلك؟
لذلك، إذا كان بإمكانك بناء شيء ما على نفقتك الخاصة، فهذا ليس نفس السعر الذي تحصل عليه من MLS وعندما تقوم بإعادة التمويل وإخراج أموالك، سيكون لديك سعر فائدة أعلى على ذلك بالطبع، لكنه لن يكون الأمر مؤلمًا تمامًا مثل الذهاب وشراء عقار مباشرة من MLS، إذا كان ذلك منطقيًا. لذا، إذا كانت لديك القدرة على الانتظار لمدة 12 إلى 18 شهرًا، فأعتقد بالتأكيد أن البناء من الألف إلى الياء هو أمر ذكي حقًا يجب القيام به الآن.
ديفيد جرين:
حسنًا. وسوف أثقل على هذا أيضا. أنا أحب السؤال. يأتي هذا الأمر كثيرًا حيث أعيش في منطقة الخليج، وعادةً ما ترى هذا في المناطق الأكثر تكلفة، حيث يكون السؤال هو هل أقوم ببناء وحدة ADU أم أشتري منزلًا جديدًا؟ والشيء الصعب هو أنك لا تستطيع تمويل البناء. إذا كان بإمكانك تمويل البناء، فسيكون الأمر سهلاً دائمًا، "نعم، فقط قم بتحسين الممتلكات التي لديك." المشكلة هي أنك يجب أن تضع الكثير من رأس المال للقيام بذلك. لذا أحب أن أحاول تبسيط هذا التحول من تفاح إلى تفاح بقدر ما أستطيع. وطرحت سؤالاً، بالنسبة لرأس المال الذي سأضعه في هذا الشيء، ما مقدار التدفق النقدي الذي سأحصل عليه؟
ما هو عائد الاستثمار على ذلك وما مقدار رأس المال الذي سأبنيه؟ ما هو العائد على الاستثمار على ذلك؟ لذا، إذا كنت تريد الإضافة إلى العقار الذي تملكه بالفعل، فما مقدار الأموال التي يتعين عليك تخصيصها للقيام بذلك، وهل تعتقد أن ذلك سيزيد من رأس المال
ستايسي:
بالنسبة لعقار نيو براونفيلز، ربما سيتعين علينا تخصيص حوالي 200,000 دولار من رأس المال لبناء وحدة ADU، على الأقل وحدة ADU، أليس كذلك؟ من المحتمل أن تبلغ مساحة وحدة ADU الجاهزة حوالي 200,000 وحدة سكنية. بالنسبة لعقار Lago Vista، فإننا نتطلع على الأرجح إلى 250 إلى نصف مليون من رأس المال لتطوير هذا العقار، نظرًا لأنه أرض خام، فسوف يتطلب الأمر الكثير من التخليص والعمل لتجهيز هذا العقار للبناء. لذلك لا أعتقد أننا سنفعل الأمرين في نفس الوقت. أعتقد أننا حريصون نوعًا ما على النظر حقًا إلى... أعتقد أن عقار New Braunfels يتمتع بأكبر قدر من الإمكانات لأنه منطقة متنامية وموقعه متميز، كونه على بعد مبنى سكني من نهر غوادالوبي. لذلك أعتقد أن هناك الكثير من الإيجابيات لتطوير New Braunfels من كل ما يمكنني قوله.
ديفيد جرين:
لذا، إذا استثمرت مبلغ 200,000 ألف دولار في نيو برونفيلز، فهل ستضيف أسهمًا إلى العقار؟
ستايسي:
نعم، أعتقد أننا سنضيف حقوق ملكية إلى العقار.
ديفيد جرين:
كم تعتقد أنك ستضيف؟
ستايسي:
أعتقد أننا ربما سنضيف... اشتريناه قبل عامين. ربما لدينا حوالي ... سأقول حوالي 40,000 ألفًا من الأسهم في العامين الماضيين فقط في العقار. لذلك، إذا أضفنا وحدة ADU، فسيتعين علينا أيضًا تهيئة المنزل الأمامي قليلاً أيضًا لوضع وحدة ADU فيها. لا أعرف، ولكنني سأخمن أننا ربما نضيف حوالي ... على الفور حوالي مائة ، 150,000 في حقوق الملكية في هذا العقار. هل يبدو هذا صحيحًا، الأرقام التي شاركتها؟
ديفيد جرين:
لا أعرف المنطقة. نعم يمكن ذلك. يمكن ان تنجح. ماذا عن التدفق النقدي؟ إذا قمت ببناء وحدة ADU بمبلغ 200,000 دولار، فما هو ثمن إيجارها؟
ستايسي:
نعم، لأننا الآن نستأجر، كل شيء في P وأنا مثل 1800. 18، 1900 نحن نستأجر مقابل 25 دولارًا في منزل عائلة واحدة، لذلك لدينا تدفق نقدي جيد هناك. يمكننا بناء ما يصل إلى 1,000 قدم مربع من وحدة ADU دون اعتبارها هيكلًا رئيسيًا ثانيًا في العقار. لذا، يمكننا على الأرجح استئجار 1,000 قدم مربع، وسأقول حوالي 18 قدم مربع في سوق اليوم مقابل 1900 قدم مربع.
ديفيد جرين:
تمام. هل سيؤدي ذلك إلى زيادة الضرائب العقارية على العقار إذا أضفت إلى هذا العمل يجعله يستحق أكثر؟
ستايسي:
على الأرجح.
ديفيد جرين:
ثم أين هم في نيو براونفيلز مثل اثنين ونصف في المئة أو نحو ذلك؟
ستايسي:
لا، هذا صحيح حوالي 2٪. إنه مثل 1.97 أو شيء من هذا القبيل. نعم.
ديفيد جرين:
هذه عودة صحية جدًا. أعني، أن لديك ضرائب عقارية إضافية وسيكون هناك المزيد من التأمين، ولكن مع ذلك، أعتقد أنك قلت إن السعر كان 1800، هل تعتقد أنك ستستأجره مقابل ذلك؟
ستايسي:
نعم.
ديفيد جرين:
لنفترض أنك تقول 1400 منها لاستثمار 200,000. هذه ليست صفقة سيئة هناك. أنت لست بعيدًا جدًا عن قاعدة 1%. الجانب السلبي هو أنك تنفق 200,000 دولار لإضافة 100,000 دولار من حقوق الملكية، وبالتالي فإنك في الواقع تخسر حقوق الملكية إلى حد ما لأنك تقوم بتحويل هذه الأموال من حسابك المصرفي إلى العقار. ستخسر 100,000 دولار من القيمة هناك، لكنك ستحصل على تدفق نقدي إضافي قدره 1,400 دولار في الشهر أو 1,300 دولار في الشهر على سبيل المثال. الآن، هذا هو السبب وراء قيامي بتأطير الأمر بهذه الطريقة. أعتقد أن وظيفتك هنا، ستيسي، هي أن تسأل نفسك مع مبلغ 200,000 ألف دولار، إذا وضعته في أداة استثمار مختلفة، فهل يمكنني الحصول على أفضل من 13 أو 1,400 دولار في الشهر، وتجنب خسارة 100,000 ألف دولار من الأسهم؟ هل يمكنك استثمار 200,000 ألف دولار في بناء منزل جديد بحيث يمكنك الحصول على 100,000 ألف دولار من الأسهم في النهاية بدلاً من خسارتها؟
هذا يمثل تأرجحًا بقيمة 200,000 دولار، أو ربما تحصل على تدفق نقدي أفضل، وربما لا يكون التدفق النقدي جيدًا، لكنك لا تخسر الكثير من الأسهم. هل بحثت في فرص كهذه؟
ستايسي:
لم أفعل ، لا.
ديفيد جرين:
تمام. هذه هي الطريقة التي يذهب إليها ذهني. ماذا لو دفعت نقدًا مقابل شيء قيمته 200,000 ألف دولار، ربما إصلاحًا علويًا، وقمت بإصلاحه ثم قمت بإعادة تمويله، ويمكنك القيام بذلك مرة أخرى، أو يمكنك شراء عقار بمليون دولار، وإيداع 200,000 ألف دولار، لذلك لقد حصلت على تلك. في رأيي، لديك الخيارات الثلاثة. يمكنك وضعها كدفعة مقدمة على شيء ما، أو تدفع نقدًا مقابل شيء ما، أو تضعه في العقار الذي تملكه. روب، في ماذا تفكر؟
روب:
نعم، أعتقد أنني أرغب حقًا في ذلك... ولن نتمكن من حل هذه المشكلة في هذه الحلقة لسوء الحظ، لكنني أرغب في معرفة نوع الأسهم التي سنضيفها لأنني أعتقد أنها كذلك، لن أقول نادرًا، لكني أشعر أنه إذا كنت تقوم ببناء شيء ما على الممتلكات الخاصة بك مثل وحدة ADU أو وحدة ثانوية، أشعر أن رأس المال الذي تقوم ببنائه يجب أن يتناسب تمامًا مع مبلغ المال أنك تستثمر، أليس كذلك؟ لذلك أعتقد أنك إذا كنت ستنفق 200 دولار ولكنك تحصل على 100,000 دولار فقط من الأسهم، فنعم، سأتفق مع ديفيد. ربما لن أفعل ذلك.
سأذهب للبحث عن مكان حيث يمكنني الحصول على نسبة واحد مقابل واحد في هذا الشأن، لكنني أتساءل عما إذا كنت ستحصل على هذه الأسهم الكاملة من خلال إضافة إضافة إلى العقار. إذا كانت الإجابة بنعم، فسأتبع هذا الطريق ثم أقوم بإنشائه وبعد ذلك، أقوم بسحب الأموال النقدية وأحاول استرداد أكبر قدر ممكن من تلك الأموال، لأنه إذا قمت بذلك، فستحصل على جزء كبير جدًا من أموالك مرة أخرى، ثم يرتفع عائد الاستثمار الخاص بك في تلك المرحلة. أنا من أشد المعجبين بهذه الإستراتيجية فقط لأنك تستطيع تجميع تدفقات الدخل على عقار واحد وهذا يحدث فرقًا كبيرًا حقًا. كان لدي عقار في لوس أنجلوس. عندما اشتريته كان رهنًا عقاريًا بقيمة 400 دولارًا. لقد قمت بإعادة التمويل منذ ذلك الحين، وهو الآن مثل 4,200 دولار، لكنني الآن أؤجر المنزل الرئيسي، والذي يتراوح من ... في أي مكان من 3,500 إلى 5,000 دولار شهريًا.
لدي وحدة ADU في الفناء الخلفي بسعر يتراوح بين 2300 إلى 3,000 دولار شهريًا، ولدي أيضًا وحدة ثالثة لا أؤجرها، لكنني اعتدت على ذلك، وكان ذلك 2,000 دولار أخرى لتلك الوحدة. لذا، عندما جمعت كل ذلك، كان المبلغ يساوي 8,000 دولار أمريكي على عقار واحد، وكانت هوامش الربح الخاصة بك جيدة جدًا. يتم دمج جميع فواتير تنسيق الحدائق الخاصة بك في عقار واحد. يتم دمج جميع فواتيرك في هذا العمل الواحد، ولهذا السبب أنا من أشد المعجبين ببناء أكبر عدد ممكن من مصادر الدخل على عقار واحد قدر الإمكان، على افتراض أن رأس المال الذي تضعه هو واحد مقابل واحد في الاستثمار التي وضعتها.
ديفيد جرين:
هذا هو المفتاح هناك، ستيسي. أنا لا أحب الصفقة إذا كنت تستثمر أموالاً أكثر مما تكسبه في الأسهم. سماع ذلك، ما الذي يدور في ذهنك.
ستايسي:
نعم. لا، هذا منطقي جدًا. أنا لست 100٪ على جميع الأرقام. هذا أقصى ما تمكنت من الوصول إليه، لكنني سأبحث بشكل أعمق فيما يتعلق بالأسهم الفعلية التي سنكون قادرين على الحصول عليها من هذا العقار. نعم، وفقط لرمي الكرة المنحنية هنا، أليس كذلك؟ منزلنا في لوس أنجلوس، نحن في وادي سان فرناندو، نحن في إنسينو في أعلى التلال. ولهذا السبب فإن الإنترنت الخاص بي متقطع قليلاً. أعني، كنا في الأصل سنحتفظ بهذا المنزل ونبيعه أو لا نبيعه، ولكننا نستخدمه كنوع من العقارات الاستثمارية الخاصة بنا هنا، ونؤجره. كان آخر تفكيرنا هو بيع هذا المنزل لشراء المزيد من العقارات في تكساس.
لذلك نحن نحاول التعامل مع جميع منازلنا كجزء من المحفظة وكيف يمكننا الاستفادة منها إلى الحد الأقصى، وأنا أعلم ديفيد، أنت في شمال كاليفورنيا، لكنني لا أعرف، كنا كذلك بدأنا نوعًا ما في التفكير بأننا أردنا فقط الخروج من كاليفورنيا.
ديفيد جرين:
مروع. لم أسمع أحدا يقول هذا.
ستايسي:
نعم، أبداً، أليس كذلك؟
ديفيد جرين:
نعم. إنه شيء يجب التفكير فيه لأنه من المحتمل أن يكون لديك الكثير من الأسهم هناك. لا أعتقد أنه سيكون من المفيد لك بيعه ووضع المال في تكساس، إلا إذا كنت تعرف أين ستضع المال، ويبدو أنه عليك حل هذه المشكلة أولاً. أين سنقوم بنشر رأس مالنا وكيف سنقوم بنشره؟ لا أعتقد أن الأمر سيكون بهذه البساطة، فلنبني على ما لدينا بالفعل. قد يكون هناك شيء ما حيث أرغب في أخذ بعض من هذا المبلغ النقدي والبحث عن طريقة لشراء شيء ربما كان من المحزن أن أتمكن من إصلاحه وإضافة قيمة إليه، على الرغم من أنه ليس سيئًا بناء ADU في تلك المنطقة التي تعرفها سيكون لديك مستأجرين، وأنت تعلم أن القيم سوف ترتفع.
لن يؤذيك. أنا فقط أكره تلك الضرائب العقارية المرتفعة في تكساس، أليس كذلك؟ إذا ارتفعت قيمة العقار، فإن هذه الضرائب ستؤثر على التدفق النقدي الذي ستحصل عليه.
ستايسي:
إنهم يفعلون ذلك، والتأمين آخذ في الارتفاع أيضًا، لذلك كل عام، التأمين آخذ في الارتفاع بشكل مطرد.
ديفيد جرين:
صحيح. حسنا، شكرا لك ستيسي. كان هذا سؤالا جيدا. أعتقد أن المزيد والمزيد من الناس يطرحون هذا السؤال لأن الأسعار مرتفعة، لذا فهو ليس تلقائيًا، نعم، يجب أن أذهب لشراء عقار آخر. الآن، أصبحت المعدلات مرتفعة حقًا. من الصعب أن نجعلهم يتدفقون نقدًا. لذلك بدأنا في طرح أسئلة كهذه، لذا شكرًا لك على طرح هذا الأمر.
ستايسي:
شكرا يا رفاق.
ديفيد جرين:
شكرا لك، ستيسي.
روب:
شكرا.
ديفيد جرين:
حسنًا، شكرًا لك ستيسي لانضمامك إلينا اليوم. لقد أوصلت روب للتو إلى تشيبوتل، لذا سأسافر بمفردي لبقية حلقة اليوم، ولكن شكرًا جزيلاً لروب على انضمامه. لقد كنت ممتنًا جدًا لدرجة أنني تركت له دولارًا حتى يتمكن من الحصول على بعض الجواك الإضافي على تلك البوريتو التي يحبها كثيرًا. نصيحته للحصول على أقصى استفادة من عقار واحد هي فكرة رائعة وأنا أقدر مشاركته لذلك. إذا كنت ترغب في أن أجيب أنا وروب، أو أنا أو أي شخص آخر في عالم BP على أسئلتك المحددة، فتوجه إلى موقع bigpockets.com/david حيث يمكنك إرسالها وهذا سيجعلني معجبًا بك. إذا أرسلت سؤالاً إلى Seeing Greene، فيمكنك اعتبار نفسك صديقي، وعندما نرى بعضنا البعض في BP Con، سألتقط صورة معك وأعانقك وأقول شيئًا لطيفًا.
أتمنى أن تستفيد من محادثة اليوم وأسئلة المستمعين حتى الآن، ولكن لدينا المزيد بعد هذا القسم. أود أن أخصص دقيقة واحدة في منتصف عروضنا لمشاركة التعليقات التي تركتموها جميعًا على YouTube أو عند مراجعة البودكاست. مراجعتنا الأولى تأتي من عام 1981 في ساوث باي. "أحب حلقات Seeing Greene. أحب هذه الحلقات ومن الرائع وجود روب في المسلسل. أنا وزوجتي نستمع إلى Bigger Pockets منذ عامين. لقد اشترينا للتو أول شقتين مزدوجتين ونخطط للحصول على المزيد من العقارات. لم يكن بإمكاننا فعل ذلك بدون هذا البودكاست والمجتمع. شكرًا لك ديفيد وروب ومجتمع BP بأكمله.
حسنًا، شكرًا لك South Bay على تقييم الخمس نجوم. هذا ينقط رهيبة. آمل أن يذهب بعض مستمعينا ويتبعوا خطوتك وأيضًا، إذا كنت في الخليج الجنوبي لمنطقة خليج كاليفورنيا الشمالية، فنحن جيران في الأساس. أعيش على بعد ساعة تقريبًا منك، لذا تأكد من التواصل معنا على Instagram. اسمحوا لي أن أعرف أنك الشخص الذي ترك هذا التعليق ودعنا نرى ما إذا كان بإمكاننا أن نجعلك تحضر بعض اللقاءات التي أقوم بها في شمال كاليفورنيا. لدينا بعض التعليقات هنا من حلقة Seeing Greene 840 التي جاءت مباشرة من قناة YouTube. الأول يأتي من دان كوهان. "شكرًا على مشاركة هذا الفيديو الرائع. إنني أتعاطف حقًا مع الصعوبات التي تواجه تقدير تكاليف التجديد، خاصة عندما تستثمر في العقارات من مكان بعيد. ثم أضافت لورا بيفر: "نعم، من فضلك قم بتقديم عرض كامل حول التدفق النقدي أو عدم التدفق النقدي."
حسنًا، لقد تحدثت واستمعنا. لقد قمنا بالفعل بتسجيل عرض حول الوقت الذي يكون فيه من المقبول أو ربما غير مقبول شراء عقارات ذات تدفقات غير نقدية وسأتحدث مع موظفي الإنتاج لدينا حول إعداد عرض يقول، هل التدفق النقدي هو السبب الوحيد للاستثمار في العقارات أم هو هل من الجيد عدم الاستثمار فيه؟ ربما سيكون لدينا ذهابًا وإيابًا حيث لدينا المدافعون عن التدفق النقدي والمنتقمون لتقدير القيمة أو كيفما نطلق عليه ذلك. في حالة فاتتك، ارجع واستمع إلى الحلقة 853 التي تم إصدارها في 6 ديسمبر حيث نفصل ثلاث صفقات سلبية للتدفقات النقدية. حسنًا، دعنا ننتقل إلى السؤال التالي. حسنًا، سؤالنا التالي يأتي من روي جوتستاينر. وهو مواطن أجنبي يعيش في الخارج، لذا فهو يواجه صعوبة في الحصول على التمويل.
يمكنه فقط الحصول على نسبة 60 إلى 65٪ من القرض إلى القيمة ولا يمكنه الوصول إلى منتجات مثل FHA أو HELOC. بدأ روي منذ أربع سنوات الاستثمار في ولايتي نورث كارولينا وأوهايو ولديه حاليًا محفظة مكونة من 10 وحدات إيجار سكنية لأسرة واحدة. يقوم بشكل أساسي بإيجارات BRRR والإيجارات التقليدية طويلة الأجل وبدأ مؤخرًا في القيام ببعض الإيجارات متوسطة الأجل. يقول روي: "مرحبًا ديفيد. هذه الحلقات مفيدة للغاية وتساعدني على تعديل تفكيري باستمرار استنادًا إلى ديناميكيات السوق الحالية بالإضافة إلى موقعي الخاص في رحلة الاستثمار، لذا شكرًا على كل شيء. لقد قمت ببناء محفظة مكونة من 10 وحدات، والتي تتدفق نقدًا من اثنتين إلى 3,000 دولار شهريًا. عمري 35 عامًا ولدي وظيفة رائعة، لذا لا أحتاج إلى هذا الدخل وأعتزم إعادة استثماره بالكامل.
"أحاول التفكير في أفضل طريقة لاستخدام هذه الأموال لتعزيز تقدمي نحو الاستقلال المالي. إليك بعض الخيارات التي كانت تدور في ذهني، ولكن يسعدني سماع أفكارك. إذا كان هناك أي شيء آخر أحتاج إلى التفكير فيه. استثماره بانتظام في مؤشر الأسهم ومتوسط تكلفة الدولار للاحتفاظ به على المدى الطويل. متوسط تكلفة الدولار يعني في الأساس أنك تستمر في شراء الأسهم حتى لو انخفض السعر. من المضحك أننا توصلنا إلى هذه العبارة، متوسط تكلفة الدولار، حسنًا، استمر في الشراء حتى لو انخفض السعر لأنه في النهاية سيرتفع وستكون قد اشتريته بمتوسط أقل من الأسعار عندما كانت عالي. ثانيًا، سداد الرهون العقارية على العقارات الاستثمارية الخاصة بي لتقليل الرافعة المالية وزيادة التدفق النقدي.
"ثالثًا، ادخر المال وحاول العثور على صفقة تمويل إبداعية بقيمة 30,000 ألف دولار سنويًا. كانت آخر عملية شراء قمت بها هي صفقة فرعية بقيمة 42,000 دولار، وكانت عملية شراء رائعة. في انتظار نصيحتك الحكيمة." حسنًا، شكرًا لك على هذا السؤال. وأنا أقدر ذلك. يمكنني الإجابة على هذا بسرعة كبيرة. لا أحب فكرة سداد رهونك العقارية، خاصة أنك إذا اشتريتها ولديك 10 منها، فمن المحتمل أن تكون معدلات الفائدة منخفضة جدًا في الوقت الحالي، لذا فأنت لا توفر الكثير من المال للقيام بذلك. يتعين عليك أيضًا سداد الكثير من الرهن العقاري قبل أن لا تضطر فعليًا إلى سداد الدفعة عندما تكون مملوكة مجانًا وواضحة، لذلك لا ترى حقًا العائد على هذه الأموال لسنوات.
قد يستغرق الأمر 10 أو 15 أو 20 عامًا من محاولة سداد هذه الأشياء قبل أن تتخلص فعليًا من تلك الفائدة على الرهن العقاري الخاص بك. إذن ما سيحدث هو أنك ستبني رأس مال فيه بشكل أسرع، لكنك لن تضع أموالك في البنك الذي تتعامل معه بشكل أسرع. لذلك أنا لا أحب هذه الفكرة ولا أحب الاستثمار في مؤشر الأسهم، لأنني لا أريد أن أعطي نصيحة حول شيء لا أفهمه حقًا ولا أعرف أن هناك أي نصيحة قوية أعرفها. يمكن أن يعطي أي شخص عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الأسهم. أعتقد أيضًا أنك ستحقق نتائج أفضل في مجال العقارات على المدى الطويل. لذا فإن خيارك الثالث، وهو توفير المال ومحاولة العثور على صفقة تمويل إبداعية مثل تلك التي قمت بها في المرة السابقة، يعد أمرًا جيدًا جدًا.
ولهذا السبب أحب ذلك. إذا لم تجد صفقة التمويل الإبداعي، فلديك فقط المزيد من الاحتياطيات ولن تجدني منزعجًا أبدًا من شخص لديه الكثير من الاحتياطيات، خاصة بالنظر إلى الاقتصاد الذي ندخل فيه. في الماضي، كان النجاح يدور حول التوسع والاستحواذ. كم عدد الأبواب التي يمكنك الحصول عليها؟ كان هذا هو التباهي بحفلة الكوكتيل، لدي العديد من الأبواب. في المستقبل، أعتقد أنه سيكون، ما الذي يمكنك الاحتفاظ به؟ كيف يمكنك الاحتفاظ بالعقار الذي اشتريته بالفعل؟ ويمكن أن تكون الاحتياطيات عاملاً كبيرًا في إنقاذك هناك. حسنًا، ننتقل إلى سؤالنا التالي. يأتي هذا من كريس لويد في هامبتون رودز، فيرجينيا.
كريس لويد:
يا ديفيد. اسمي كريس لويد من نيوبورت نيوز، فيرجينيا. وهنا سؤالي. لدي حاليًا عقار كنت أتطلع إلى تجديده وأخطط لتمويل هذا التجديد باستخدام HELOC. لدي عقارين يتمتعان ببعض الأسهم الجيدة واكتشفت مؤخرًا أنني لا أستطيع التأهل للحصول على HELOC لأنني أعمل لحسابي الخاص لمدة تقل عن عامين. أخذت عملي بدوام كامل منذ أكثر من عام بقليل. لذلك كنت أبحث عن طرق أخرى لتمويل هذا المشروع وتوصلت إلى اتفاقيات ملكية المنازل. هذا ليس شيئًا سمعت عنه حقًا في البودكاست وكنت أتساءل عما إذا كان هناك سبب لذلك. إذا كان هذا منتجًا جديدًا، أو إذا كان يحظى بشعبية كبيرة، أو إذا كان هذا المنتج غير مرغوب فيه تمامًا، فلا أعرف. لذلك أنا أسأل ما هي الحالات التي قد يكون من المنطقي أن يستخدمها شخص ما ومتى ولن يكون ذلك منطقيًا؟
ديفيد جرين:
حسنًا، كريس، شكرًا لك على هذا السؤال. نقدر ذلك. نصيحتي هي، لا، لا أعتقد أنه يجب عليك قبول اتفاقية ملكية المنزل إلا إذا كنت تعاني من ضائقة مالية شديدة. وحتى لو كنت كذلك، فمن المحتمل أن أفضّل أن تبيع المنزل وتأخذ رأس مالك وتنتقل إلى شيء آخر. حسنًا، سؤالنا الأخير سيأتي من نيك لينش وهو سؤال فيديو.
نيك لينش:
مرحبًا ديفيد، هذا نيك لينش من سكرامنتو، كاليفورنيا. شكرًا لك على كل ما تفعله أنت وBiggerPockets. أنا أحب محتوى الرجل الخاص بك. آمل أن أشتري منزلي الأول في منطقة ساكرامنتو الكبرى في كاليفورنيا عندما ينتهي عقد الإيجار الحالي في 30 أبريل 2024. سؤالي لك هو ما هي أفضل طريقة للوصول إلى منزلي الأول والاستثمار في نفس الوقت الوقت، نظرا لمدى ارتفاع الأسعار في ولاية كاليفورنيا. أنا أفكر في اختراق المنزل، أو التنقل بين المنازل، أو ببساطة شراء مسكن أساسي. أنا مرتاح للعيش على المدى الطويل واستخدام ما تبقى من الصندوق الذي سيكون بعد الدفعة الأولى للاستثمار في العقارات خارج الدولة التي يمكن رأس المال بسهولة أكبر.
أكبر ما يقلقني بشأن اختراق المنازل أو التنقل بين المنازل في كاليفورنيا هو أن العقار باهظ الثمن للغاية، وسيتطلب الأمر دفعة مقدمة كبيرة جدًا للحصول على التدفق النقدي لهذه العقارات حتى بعد العيش فيها لبضع سنوات. شكرا ديفيد. نقدر المساعدة.
ديفيد جرين:
حسناً، نيك، سعيد لأنك تواصلت معنا. نحن في الواقع نقوم بالكثير من الأعمال في فريق ديفيد جرين في منطقة سكرامنتو، ونساعد الأشخاص في أشياء مثل هذه طوال الوقت. إن مفتاح اختراق المنازل لا يتعلق بدفع الرهن العقاري أو شراء منزل رخيص. مفتاح اختراق المنزل بنجاح، وأعني بذلك الخروج منه والحصول على المال لوقت لاحق. ما أسميه غالبًا تكتيك الإيجار المخادع لأنه يمكنك الحصول على عقار مستأجر بخصم 5% أو ثلاثة فاصل ونصف بالمائة بدلاً من 20% مقدمًا إذا كنت تعيش فيه أولاً، هو العثور على عقار فعلي بمخطط طابقي قد ينجح . لقد ساعدنا العملاء على القيام بذلك عن طريق شراء عقارات بها عدد كبير من غرف النوم والحمامات لأن ذلك يعني المزيد من الوحدات التي يمكنهم إنشاؤها لتحقيق الإيرادات.
لقد كان لدينا أيضًا أشخاص ساعدناهم في القيام بذلك عندما يقومون بتأجير جزء من المنزل كإيجار قصير الأجل أو مخطط أرضي يمكن نقله حيث تتم إضافة الجدران لإنشاء أكثر من وحدة واحدة في العقار نفسه . المفتاح ليس التركيز على النفقات وإبقائها منخفضة، ولكن التركيز على الدخل ورفعه. لذا عندما تبحث عن عقار، فإن ما تريد فعله حقًا هو البحث عن مخطط طابقي يحتوي إما على الكثير من غرف النوم والحمامات وبه موقف سيارات كافٍ ويقع أيضًا في منطقة يرغب الأشخاص في الاستئجار منها، أو تريد البحث عن مخطط طابقي حيث يمكن أن تعيش في الطابق السفلي وتؤجر وحدتين أعلاه أو وحدتين أعلاه ويحتوي على وحدة ADU.
شيء يمكنك من خلاله الحصول على المزيد من الإيرادات القادمة من العقار الذي يمكنك التحكم فيه بشكل أكبر. أنا أسمي هذا التدفق النقدي القسري بدلاً من العقار الذي اشتريته للتو بسعر أقل لأن هذا غير واقعي. إذا كنت تحاول الشراء في سوق عالية القيمة مثل شمال كاليفورنيا حيث الأجور مرتفعة والسوق قوية، فمن غير المرجح أن تجد منزلاً رخيصًا. تواصل معي مباشرة وسأرى ما إذا كان بإمكاننا مساعدتك في ذلك والبدء في النظر إلى العقارات التي تحتوي على أكبر عدد من اللقطات المربعة ثم اسأل نفسك، كيف يمكنني التلاعب بالقدم المربع ومناورته إلى حيث سيكون هذا منزلًا جيدًا hack. لكن سؤال رائع، وأتمنى لك التوفيق في مساعيك.
حسنًا، كل من يشاهد Greene لهذا اليوم، أنا أقدر وجودكم هنا معي ومنحني اهتمامكم والسماح لي بالمساعدة في تثقيفكم حول الاستثمار العقاري وتنمية الثروة من خلال العقارات لأنني متحمس لها وأنا أحبكم يا رفاق. أتمنى حقًا أن أكون قادرًا على مساعدة بعضكم من الشجعان الذين اتخذوا الإجراء وطرح علي الأسئلة التي تمكنت من الإجابة عليها للجميع. وأنا أتطلع إلى الإجابة على المزيد من أسئلتك. انتقل إلى bigpockets.com/david وأرسل سؤالك للمشاركة في Seeing Greene. أتمنى أن تستمتعوا يا رفاق بعرض اليوم وسوف أراكم في الحلقة القادمة من Seeing Greene.
شاهد الحلقة هنا
ساعدنا في ذلك!
ساعدنا في الوصول إلى مستمعين جدد على iTunes من خلال ترك تقييم ومراجعة! يستغرق الأمر 30 ثانية فقط ويمكن العثور على التعليمات هنا... شكرا! نحن نقدر ذلك حقا!
في هذه الحلقة نغطي:
- كيف تحويل عقار مستأجر واحد إلى مصادر دخل متعددة
- بناء ADU (وحدة سكنية ملحقة) وكم يمكن للمرء أن يجعل
- حتى ل حفظ أو استثمار أو سداد الرهن العقاري الخاص بك مع التدفق النقدي الخاص بك
- "اتفاقيات" ملكية المنازل وما إذا كانت تستحق المخاطرة في عام 2024
- • شيء واحد يبحث عنه ديفيد في أي اختراق منزلي من شأنها أن تحولها إلى بقرة حلوب
- و So أكثر بكثير!
روابط من العرض
هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن الرعاة اليوم أو أن تصبح شريكًا في BiggerPockets نفسك؟ بريد إلكتروني .
ملاحظة بواسطة BiggerPockets: هذه آراء كتبها المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء BiggerPockets.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-864
- :لديها
- :يكون
- :ليس
- :أين
- ] [ص
- $3
- $ UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 13
- 15%
- 150
- 1800
- 1900
- 1981
- 2%
- 20
- 20 سنة
- 200
- 2024
- 2300
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- المرتبة الرابعة
- 35%
- 40
- 400
- 500
- 60
- المرتبة الرابعة
- 97
- a
- القدرة
- ماهرون
- من نحن
- حوله
- فوق
- خارج البلاد
- مطلق
- الوصول
- ملحق
- حسابي
- كسب
- كسب
- فدان
- في
- اكشن
- يقدم
- في الواقع
- تضيف
- وأضاف
- مضيفا
- إضافة
- إضافي
- ضبط
- نصيحة
- بعد
- مرة أخرى
- منذ
- اتفاقية
- اتفاقيات
- الكل
- السماح
- تقريبا
- سابقا
- أيضا
- بالرغم ان
- دائما
- am
- تشتمل المرافق
- كمية
- an
- و
- لوس
- آخر
- إجابة
- أي وقت
- أي شخص
- اى شى
- في أى مكان
- تفاح
- نقدر
- تقدير
- ابريل
- هي
- المنطقة
- المناطق
- حول
- AS
- تطلب
- يسأل
- At
- اهتمام
- أوستن
- المؤلفة
- أوتوماتيك
- المتوسط
- حيث بلغ متوسطها
- تجنب
- بعيدا
- الى الخلف
- خلفية
- سيئة
- مصرف
- حساب البنك
- قاعدة
- على أساس
- في الأساس
- خليج
- BE
- لان
- أن تصبح
- كان
- قبل
- يجري
- اعتقد
- مؤمن
- تستفيد
- أفضل
- أفضل
- كبير
- أكبر
- أكبر
- فواتير
- قطعة
- حظر
- الحدود
- على حد سواء
- اشترى
- BP
- الشجعان
- استراحة
- جلب
- وبذلك
- نساعدك في بناء
- ابني
- بنيت
- الأعمال
- لكن
- يشترى
- شراء
- by
- كاليفورنيا
- دعوة
- أتى
- CAN
- يستطيع الحصول على
- الموارد
- كارولينا
- حقيبة
- النقد
- تدفق مالي
- قناة
- رخيص
- كريس
- واضح
- تخليص
- عميل
- كوكتيل
- مكافحة
- تأتي
- يأتي
- مريح
- آت
- التعليق
- تعليقات
- مجتمع
- قلق
- نظر
- نظرت
- النظر
- باستمرار
- إنشاء
- محتوى
- مراقبة
- محادثة
- التكلفة
- التكاليف
- استطاع
- زوجان
- الدورة
- بهيكل
- خلق
- الإبداع
- ائتمان
- حالياًّ
- حاليا
- ديفيد
- صفقة
- المخصصة
- دين
- ديسمبر
- تقرر
- القرار
- ديكور
- إخلاص
- أعمق
- المدافعين عن حقوق الإنسان
- قطعا
- نشر
- حدد
- تطوير
- تطوير
- التطوير التجاري
- فعل
- فرق
- مختلف
- صعبة
- DIG
- ماسة
- مباشرة
- العرض
- مكروب
- do
- هل
- فعل
- دولار
- فعل
- لا
- الأبواب
- إلى أسفل
- الجانب السلبي
- إسقاط
- إسقاط
- دينامية
- كل
- بسهولة
- سهل
- اقتصاد
- تثقيف
- إما
- آخر
- في مكان آخر
- البريد الإلكتروني
- النهاية
- المساعي
- ينتهي
- تعزيز
- كاف
- كامل
- دخول
- حلقة
- الحلقات
- إنصاف
- خاصة
- عزبة
- الأثير (ETH)
- حتى
- في النهاية
- كل
- الجميع
- كل شخص
- كل شىء
- نتواجد في كل مكان
- مثال
- القائمة
- مصاريف
- ذو تكلفة باهظة
- احتفل على
- جدا
- عامل
- للعائلات
- مروحة
- بعيدا
- أسرع
- شعور
- شعور
- يشعر
- العناية بالقدم
- الشكل
- أخيرا
- تمويل
- مالي
- الاستقلال المالي
- التمويل
- العثور على
- شركة
- الاسم الأول
- خمسة
- حل
- ثابت
- منتجات الأرضيات
- تدفق
- تدفق
- طيران
- تركز
- اتباع
- قدم
- في حالة
- قسري
- أجنبي
- عليها
- إلى الأمام
- وجدت
- أربعة
- مجانًا
- صديق
- تبدأ من
- جبهة
- بالإضافة إلى
- صندوق
- مضحك
- إضافي
- مستقبل
- ربح
- كسب
- توليد
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- منح
- معطى
- يعطي
- إعطاء
- Go
- يذهب
- الذهاب
- ذهب
- خير
- حصلت
- عظيم
- أكبر
- أرض
- النمو
- متزايد
- التسويق
- ضيف
- الإختراق
- القرصنة
- كان
- نصفي
- هامبتون
- يحدث
- حدث
- سعيد
- الثابت
- كراهية
- يملك
- وجود
- he
- رئيس
- صحي
- سماع
- سمعت
- السمع
- مساعدة
- ساعد
- مفيد
- مساعدة
- لها
- هنا
- مخفي
- مرتفع
- أعلى
- التلال
- وسلم
- له
- عقد
- الصفحة الرئيسية
- منازل
- أمل
- أمل
- مضيف
- ساعة
- منـزل
- إسكان
- كيفية
- كيف العليا
- كيفية
- لكن
- HTTP
- HTTPS
- ضخم
- قنطار
- جرح
- i
- سوف
- فكرة
- if
- فورا
- تحسن
- تحسين
- in
- في أخرى
- بما فيه
- دخل
- القيمة الاسمية
- استقلال
- مؤشر
- لديها
- نقطة الأنحراف
- انستقرام
- حالات
- بدلًا من ذلك
- تعليمات
- التأمين
- تعتزم
- مصلحة
- سعر الفائدة
- Internet
- إلى
- استثمر
- استثمرت
- الاستثمار
- استثمار
- أداة استثمارية
- المستثمرين
- IT
- نفسها
- اي تيونز
- وظيفة
- انضمام
- ينضم إلينا
- رحلة
- JPG
- قفز
- م
- احتفظ
- حفظ
- القفل
- نوع
- علم
- بحيرة
- البلد
- كبير
- اسم العائلة
- متأخر
- الى وقت لاحق
- آخر
- قيادة
- تعلم
- تعلم
- عقد الإيجار
- الأقل
- يترك
- مغادرة
- اليسار
- أقل
- اسمحوا
- الرافعة المالية
- LG
- مثل
- على الأرجح
- خط
- استمعت
- مستمع
- استماع
- القليل
- حي
- الذين يعيشون
- قرض
- موقع
- طويل
- طويل الأجل
- بحث
- بدا
- أبحث
- تبدو
- ال
- لوس أنجلوس
- فقد
- فقدان
- الكثير
- حب
- يحب
- منخفض
- معدلات منخفضة
- خفض
- صنع
- الرئيسية
- في الأساس
- جعل
- يصنع
- القيام ب
- كثير
- هوامش
- تجارة
- الأسواق
- أقصى
- مايو..
- يمكن
- me
- تعني
- يعني
- متوسط
- تعرف علي
- Meetups
- طريقة
- وسط
- ربما
- مليون
- مليون دولار
- مانع
- دقيقة
- افتقد
- خطأ
- MLS
- مال
- شهر
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- رهن
- القروض العقارية
- أكثر
- انتقل
- يتحرك
- كثيرا
- متعدد
- my
- نفسي
- الاسم
- محليات
- قرب
- بالضرورة
- حاجة
- سلبي
- الجيران
- أبدا
- جديد
- البناء الجديد
- أحدث
- أخبار
- التالي
- رحلة جميلة
- شق
- لا
- بدون اضاءة
- شمال
- شمال كارولينا
- الآن
- عدد
- أرقام
- of
- خصم
- غالبا
- أوهايو
- حسنا
- on
- ONE
- فقط
- جاكيت
- آراء
- الفرص
- الفرصة
- خيار
- مزيد من الخيارات
- or
- في الأصل
- أخرى
- لنا
- خارج
- على مدى
- الخاصة
- مملوكة
- مدفوع
- موقف سيارات
- جزء
- الشريكة
- حفلة
- عاطفي
- الماضي
- دفع
- وسائل الدفع
- مجتمع
- فى المائة
- صورة
- لوحات حائط
- قطعة
- خطة
- تخطيط
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- لاعب
- من فضلك
- فرنسي
- بودكاست
- بودكاست
- البوينت
- محفظة
- جزء
- ان يرتفع المركز
- ممكن
- محتمل
- على وجه التحديد
- تفضل
- بريميوم
- جميل
- فريسة
- السعر
- الأسعار
- ابتدائي
- رئيسي
- رئيسي
- المحتمل
- المشكلة
- المنتج
- الإنتــاج
- المنتجات
- الربح
- التقدّم
- تنفيذ المشاريع
- HAS
- الملكية
- محمي
- شراء
- شراء
- وضع
- وضع
- سؤال وجواب
- مؤهلات
- التأهل
- ربع
- سؤال
- الأسئلة المتكررة
- سريع
- تماما
- نادر
- معدل
- الأجور
- تصنيف
- نسبة
- الخام
- الوصول
- التي تم الوصول إليها
- استعداد
- حقيقي
- العقارات
- واقعي
- في الحقيقة
- سبب
- تسلم
- مؤخرا
- سجل
- Redfin
- تخفيض
- المرجع
- بانتظام
- إعادة الاستثمار
- نسبي
- صدر
- بقية
- الاجار
- الإيجارات
- مثل
- تطلب
- الاحتياطيات
- سكن
- REST
- عائد أعلى
- إيرادات
- مراجعة
- تخلص من
- حق
- المخاطرة
- نهر
- الطرق
- سلب
- العائد على الاستثمار
- دائري
- طريق
- روي
- قاعدة
- سكرامنتو
- قال
- صالح
- نفسه
- سان
- حفظ
- إنقاذ
- قول
- يقول
- حجم
- التحجيم
- الثاني
- ثانوي
- ثواني
- القسم
- انظر تعريف
- رؤية
- بيع
- إحساس
- مسلسلات
- مشاركة
- شاركت
- مشاركة
- المدى القصير
- ينبغي
- إظهار
- يظهر
- هام
- الاشارات
- تبسيط
- ببساطة
- منذ
- عزباء
- الموقع
- جلسة
- يرتفع
- سمارت
- متستر
- So
- حتى الآن
- باعت
- فقط
- الصلبة
- فقط
- حل
- بعض
- شخص ما
- شيء
- أحيانا
- في مكان ما
- جنوب
- محدد
- أنفق
- الإنفاق
- تحدث
- الرعاة
- مربع
- كومة
- التراص
- فريق العمل
- بداية
- بدأت
- ابتداء
- إقامة
- بثبات
- بخار
- لا يزال
- مخزون
- الأسهم
- قصتنا
- مستقيم
- الإستراتيجيات
- تيارات
- قوي
- بناء
- النضالات
- يكافح
- ستوديو
- تقدم
- المقدمة
- تحقيق النجاح
- بنجاح
- هذه
- كاف
- بالتأكيد
- سويفت
- أرجوحة
- معالجة
- أخذ
- اتخذت
- يأخذ
- مع الأخذ
- حديث
- نقر
- الضرائب
- فريق
- اقول
- مصطلح
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- تكساس
- من
- شكر
- شكر
- أن
- •
- المنطقة
- العاصمة
- المستقبل
- العالم
- من مشاركة
- منهم
- then
- هناك.
- تشبه
- هم
- شيء
- الأشياء
- اعتقد
- تفكير
- الثالث
- هؤلاء
- على الرغم من؟
- ثلاثة
- عبر
- الوقت
- توقيت
- معلومات سرية
- إلى
- اليوم
- اليوم
- سويا
- طن
- جدا
- استغرق
- موضوع
- نحو
- جر
- تقليدي
- النص الكامل
- نقل
- علاج
- محاولة
- يحاول
- منعطف أو دور
- تحول
- اثنان
- عادة
- فهم
- لسوء الحظ
- وحدة
- الوحدات
- الكون
- رأسا على عقب
- صاعدا
- us
- تستخدم
- مستعمل
- استخدام
- Valley
- قيمنا
- القيم
- المثالية
- جدا
- فيديو
- فرجينيا
- vs
- أجور
- انتظر
- تريد
- مطلوب
- يريد
- وكان
- طريق..
- طرق
- we
- ثروة
- وزن
- ترحيب
- حسن
- كان
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- متى
- سواء
- التي
- من الذى
- لماذا
- زوجة
- سوف
- كسب
- مع
- بدون
- عجب
- يتساءل
- للعمل
- العالم
- قيمة
- سوف
- مكتوب
- عام
- سنوات
- نعم فعلا
- لصحتك!
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- موقع YouTube
- زفيرنت