监管和立法分析 - 2023 年 XNUMX 月

监管和立法分析 – 2023 年 XNUMX 月

时间戳记：3年2024月11日，凌晨37:XNUMX
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监管和立法分析 – 2023 年 XNUMX 月

2024 年 1 月 3 日

德米特里奥斯

监管和立法分析——全球

埃格蒙特集团发布虚拟资产恐怖融资风险报告摘要要点

埃格蒙特集团 (EG) 发布了 关于滥用虚拟资产的公开摘要报告 (VA) 用于恐怖主义融资目的。该报告强调查明与虚拟资产 (VA) 相关的漏洞，展示 EG 金融情报机构 (FIU) 打击利用 VA 进行恐怖分子融资的最佳实践，因为 VA 对 TF 构成潜在威胁。虚拟资产追踪的​​复杂性，加上用于恐怖主义融资目的的资金流动，给当局的调查带来了挑战。了解新兴技术的趋势并分享最佳实践可以帮助识别与新技术相关的潜在漏洞。在接受该报告调查的金融情报机构中，45% 表示其管辖范围缺乏对 VA 交易的监管要求。在参与的金融情报机构中，36% 的机构表示对 VA 有明确的定义，26% 的机构表示没有关于 VA 的定义，6% 的机构没有做出回应，32% 的机构提供了 VA 的替代定义。

国际证券委员会组织发布最终报告，其中包含去中心化金融的政策建议

国际证券委员会组织（IOSCO）发布了 总结报告，概述了九项政策建议 地址 市场诚信和投资者保护问题 去中心化金融（DeFi）。这些建议包括以下需求：了解 DeFi 产品， 服务、活动等；确定可能受其适用监管框架约束的所谓 DeFi 安排的负责人和实体；实现监管结果的共同标准；识别并解决利益冲突；识别并解决重大风险，包括运营和技术风险；要求清晰、准确、全面的披露；执行适用法律；促进跨境合作和信息共享；了解并评估 DeFi、更广泛的加密资产市场和传统金融市场之间的相互联系。

国际清算银行 发布关于修订银行加密资产风险暴露标准的咨询文件

国际清算银行（BIS）发布了 咨询文件 关于对其银行加密资产风险审慎处理标准进行有针对性的修订。国际清算银行正在寻求对 SCO60：加密资产风险敞口拟议修正案的反馈。除其他考虑因素外，此次审查旨在评估银行是否可以将 stablecoin 1b 组的风险敞口 类别 （即具有有效稳定机制的加密资产）。此外，稳定币储备资产构成的相应变化也正在接受审查。银行必须对加密资产的稳定机制及其有效性进行尽职调查。超过第 1 组（无支持的加密资产）限制 2% 的银行必须解决资本要求的计算问题。回复截止日期为 28 年 2024 月 XNUMX 日。

监管和立法分析 – NAM（美国和加拿大）

KuCoin 支付 22 万美元，退出纽约以和解州诉讼

12月XNUMX日，注册塞舌尔 虚拟资产 KuCoin 交易所同意支付 22 万美元并停止在纽约州的运营，以和解纽约州总检察长提出的指控。该诉讼于 16.77 月份发起，指控 KuCoin 在允许投资者在其平台上交易加密货币之前未进行注册。该交易所将向纽约客户退还 5.3 万美元，并向纽约总检察长办公室支付 XNUMX 万美元。 KuCoin首席执行官Johnny Lyu确认了和解协议 通过X，表示这巩固了他们对合规运营的承诺。

Coinbase 在其国际交易所推出现货加密货币交易

13 月 XNUMX 日，Coinbase 公布 为国际机构投资者提供现货加密货币交易，允许他们交易 BTC-USDC 和 ETH-USDC 货币对。该服务通过 Coinbase International Exchange（以 Coinbase Bermuda 名义开展业务）提供，该实体于 2023 年 2023 月成立。Coinbase International Exchange 于 XNUMX 年 XNUMX 月获得百慕大金融管理局颁发的 F 级许可证， 注册号 202302164。

CoinList 因违反制裁行为与外国资产控制办公室达成和解，赔偿 1.2 万美元

13 月 XNUMX 日，外国资产控制办公室 (OFAC) 公布 它已与总部位于旧金山的虚拟资产服务提供商 CoinList Markets LLC (CLM) 达成和解。该和解协议要求 CLM 支付 1,207,830 美元，以解决其在 989 年 2020 月至 2022 年 XNUMX 月期间代表通常居住在克里米亚的用户处理 XNUMX 笔交易而产生的潜在民事责任，这违反了 OFAC 对俄罗斯/乌克兰的制裁。和解金额反映了 OFAC 的认定，即 CLM 的明显违规行为并非自愿自我披露且并不严重。

金融稳定监督委员会发布 2023 年年度报告，强调数字资产漏洞

20 月 XNUMX 日，金融稳定监督委员会（FSOC）发布了 2023年报，一个新的金融稳定风险分析框架和非银行金融公司决策流程的最终指南。除其他外，2023 年年度报告强调了 FSOC 认为应在不久的将来监控和解决的风险领域。第 3.1.5 章。涵盖数字资产并强调加密资产生态系统内部的漏洞，其中包括：价格波动、杠杆的高使用、行业内的互联程度、操作风险以及加密资产平台和稳定币的挤兑风险。关键所有权集中、网络安全风险以及在适用法律和法规之外或不遵守适用法律和法规的平台激增也可能产生漏洞。

监管和立法分析 - EMEA

法国兴业银行在以太坊上发行首支数字绿色债券

4 月 XNUMX 日，法国兴业银行 (SG) 公布 发行其首份 数字绿色债券作为安全令牌，由 SG-FORGE 直接注册。 SG-锻造， SG 集团的受监管子公司，被授权提供数字资产构建、发行、交换和托管服务，并在 MiFID 2 下获得投资公司许可，并受到 Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) 的监管。 SG-FORGE 已在 AMF 注册为数字资产服务提供商 (DASP)。此次发行的债券结构为10万欧元高级优先无抵押债券，期限为3年。相当于该债券净收益的金额将专门用于为符合 SG 可持续和积极影响债券框架中定义的合格绿色活动提供融资或再融资。

Crypto.com获得英国FCA EMI授权

4 月 XNUMX 日，Crypto.com 公布 它已获得英国金融行为监管局 (FCA) 的授权，可以作为电子货币机构 (EMI) 运营。因此，该公司将推出一系列英国本地化的电子货币产品。在此批准之前，Crypto.com 于 2022 年 XNUMX 月在 FCA 注册为加密资产业务。

币安撤回阿布扎比牌照申请

8月XNUMX日，币安 据说 撤回了在阿布扎比的投资管理许可证申请，认为这对于公司的全球需求来说没有必要。该交易所仍有向专业客户提供数字资产托管的申请， 根据其网站。币安发言人表示，撤回许可申请的决定与美国的和解“无关”。一天前，即 7 月 XNUMX 日，美国联邦 法官 以担心潜逃风险为由，命令币安前首席执行官赵长鹏在等待判决期间留在美国。

欧洲央行呼吁表达探索央行批发货币结算新技术的兴趣

13月XNUMX日，欧元体系 邀请 金融市场利益相关者，敦促他们正式表示有兴趣参与即将计划的央行批发货币结算新技术探索。金融市场利益相关者将参与央行货币结算试验，并在受控测试环境中进行模拟结算实验。这些试验和实验将使用三种欧元系统解决方案进行，使分布式账本技术平台上记录的批发金融交易能够在 T2，欧元体系的实时全额结算（RTGS）系统。

Circle 在 Solana 上推出 EURC 稳定币 blockchain，获得法国 DASP 的临时批准

18 月 XNUMX 日，与美元挂钩的稳定币 USDC 发行人、总部位于美国的 Circle， 公布  它在 Solana 区块链上推出了欧元支持的稳定币 EURC。  通过此次发布，Solana 现在成为与 Avalanche、以太坊和 Stellar 一起原生提供 EURC 的第四个区块链。随着新欧洲制度的实施，EURC 计划作为电子货币代币实现加密资产市场 (MiCA) 的全面合规性，Solana 上的 EURC 开发者和用户可以继续期待最高的信任标准、透明度和可靠性。 21月XNUMX日，圆 公布 该公司已获得法国监管机构 Autorité des Marchés Financiers (AMF) 的临时批准，成为数字资产服务提供商 (DASP)，并宣布 Coralie Billman 将领导法国 Circle。最终批准取决于获得电子货币许可证。根据欧盟 (EU) MiCA 法规，向一个欧盟监管机构注册允许提供商在整个欧盟运营。

瑞士 FINMA 发布质押指南

20月XNUMX日，瑞士金融市场监管局（FINMA） 发布新指引 特别针对质押服务。该指南的主要重点是在质押服务提供商破产时保护客户。

监管和立法分析 - 亚太地区

香港证监会警告公众注意 HongKongDAO 和 BitCuped 涉嫌涉嫌虚拟资产相关欺诈

6月XNUMX日，香港证券及期货事务监察委员会（证监会）发布 国家 关于涉及以“香港数字研究院”或“HongKongDAO”和“BitCuped”名义运营的实体的涉嫌虚拟资产相关欺诈的警告。 HongKongDAO 发行了名为“HKD”或“HongKongDAO”（HKD Token）的代币，可在 HongKongDAO 网站上购买。证监会怀疑 HongKongDAO 可能通过网上渠道散布虚假及误导性信息。据证监会称，BitCuped 虚假声称“Laura Cha”和“Nicolas Aguzin”分别担任其主席和首席执行官，尽管与 BitCuped 没有任何关系。对此，香港警方应证监会的要求，已采取措施 阻止 访问 HongKongDAO 和 BitCuped 网站。证监会还向相关网站运营商发出停止函，敦促他们停止提供购买 HongKongDAO 发行的代币。

香港监管机构公布公众咨询文件，提议立法监管稳定币发行人并考虑授权交易所交易基金

27月XNUMX日，香港财经事务及库务局（FSTB）和香港金融管理局（HKMA）联合发布 谘询文件，提议立法监管香港的稳定币发行人。我们鼓励利益相关者和公众在 29 年 2024 月 22 日之前提供反馈。XNUMX 月 XNUMX 日，香港证券及期货事务监察委员会 (SFC) 和金管局发布了 联合通告 详细说明了证券监管机构考虑授权投资基金投资其虚拟资产超过其资产净值 10% 的要求。

印度政府在发布合规“说明原因通知”后屏蔽了九个离岸 VASP 的 URL

28月XNUMX日，印度金融情报机构（FIU IND） 发行 合规性 显示原因 通知[1] 九家离岸虚拟数字资产服务提供商 (VDA SP)：Binance、KuCoin、Huobi、Kraken、Gate.io、Bittrex、Bitstamp、MEXC Global 和 Bitfinex。 FIU IND 主任要求电子和信息技术部秘书屏蔽涉嫌非法运营的 2002 个实体的 URL，因为它们不遵守印度《2024 年防止洗钱法》（PML 法）的规定。需要在印度（离岸和在岸）运营并从事虚拟数字资产与法定货币之间的交换、虚拟数字资产转让、虚拟数字资产或能够控制虚拟数字资产的工具等的保管或管理等活动的 VDA SP在 FIU IND 注册为报告实体并遵守 PML 法案规定的一系列义务。该义务是基于活动的，并不取决于在印度的实际存在。该法规根据 PML 法案规定了 VDA SP 的报告、记录保存和其他义务，其中还包括向 FIU IND 进行注册。截至 31 年 XNUMX 月，已有 XNUMX 个 VDA SP 在 FIU IND 注册。然而，一些离岸实体虽然服务于印度大部分地区，但并未注册，而是属于印度监管局的管辖范围。 反洗钱（AML） 打击资助恐怖主义（CFT）框架。

日本最大的金融机构三菱日联金融集团 (MUFG) 宣布与日元支持的稳定币 JPYC 建立合作伙伴关系

5年2023月XNUMX日，日本三菱日联金融集团（MUFG） 公布[2] 与日元支持的稳定币 JPYC 合作，将解锁新的基于稳定币的服务，例如跨境支付。三菱日联金融集团是日本最大的金融机构。 MUFG 将把 JPYC 整合到 Progmat 中，Progmat 是一系列数字资产的发行和管理平台， 推出 2023 年 XNUMX 月，与其他日本主要银行合作。

监管和立法分析 - 拉丁美洲

巴西银行 Itaú Unibanco 推出加密货币交易和托管计划

4月XNUMX日，路透社 报道 巴西资产规模最大的银行 Itaú Unibanco 正在为其投资平台的客户推出加密货币交易服务。该服务最初提供加密货币交易 比特币 和以太坊，但据该银行数字资产负责人 Guto Antunes 称，据报道该银行还计划添加其他货币。 Antunes 还指出，Itaú 客户最初将无法存款和取款 cryptocurrency 使用外部加密钱包。这一消息发布之际，Itaú 和巴西其他大型银行正在 据说 准备推出数字巴西雷亚尔 Drex。  

Circle 和 Nubank 合作增加巴西数字美元的使用

5月XNUMX日，Circle和巴西neobank Nubank 公布 在 Nubank 的加密平台 Nubank Cripto 上推出 Circle 发行的稳定币 USDC。 Nubank 为巴西、墨西哥和哥伦比亚约 90 万客户提供服务。 Jeremy Allaire，Circle 联合创始人兼首席执行官， 注意到 “我们继续看到整个拉丁美洲对美元的强劲需求，特别是在巴西，美元已成为该地区数字货币使用和采用的驱动力......我们与 Nubank 的合作伙伴关系标志着扩大全球数字货币的重要时刻。 USDC 的影响力，是构建新型互联网金融体系的重要一步。”

萨尔瓦多宣布“自由护照”计划，接受 1 万美元的比特币或 Tether

7年2023月XNUMX日，萨尔瓦多政府与稳定币发行商Tether联合 公布 国家推出“采用萨尔瓦多自由护照计划”，旨在吸引数字资产社区中的高净值人士。投资相当于 1 万美元比特币或 Tether (USDT) 的个人将有资格获得萨尔瓦多护照。据报道，该计划每年仅限 1,000 个名额，所有申请人都必须经过 KYC 验证流程。虽然价格远高于其他国家的签证投资计划，但 Tether 和萨尔瓦多政府都认为这是一个继续推进数字资产技术和基于区块链的支付轨道创新的机会。

阿根廷政府表示合同现在可以用比特币和其他加密货币结算

21 年 2023 月 XNUMX 日，阿根廷外交、国际贸易和宗教部长戴安娜·蒙迪诺 (Diana Mondino) 发布 在 X（以前称为 Twitter）上，该国的合同现在可以合法地以比特币结算。该帖子是在一天后发布的 总统令 题为“阿根廷经济重建的基础”。该法令第 1196 条规定，合同各方“有权指定保证金或保证金的金额和货币类型，以及租赁结束时的偿还方式。”虽然该法令没有具体提及加密货币，但此类规定使债务人可以选择以阿根廷不认可的法定货币进行支付。蒙迪诺 进一步说明 合同各方还可以以“任何其他加密货币和/或物种”结算，包括“公斤牛肉或升牛奶”等商品。哈维尔·米莱总统在 2023 年 XNUMX 月当选后任命蒙迪诺为外交部长。

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