监管和立法分析 - 2023 年 2.1 月

由柏拉图重新发布

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监管和立法分析 – 2023 年 XNUMX 月

2023 年 11 月 1 日

德米特里奥斯

监管和立法分析——全球

国际清算银行与欧盟央行合作建立加密货币跟踪平台

国际清算银行（BIS）创新中心于 4 月 XNUMX 日发布了题为“ “阿特拉斯项目：绘制去中心化金融世界的地图。” Atlas 项目是一个概念验证，它创建了一个数据平台，展示了加密资产市场和宏观经济的相关性。分散式金融（DeFi）DeFi代表去中心化金融。 DeFi 旨在移除… 更多。与欧元体系合作伙伴（德意志联邦银行和荷兰银行）合作的 Atlas 项目专注于国际加密资产流动。加密资产和 DeFi 应用是新兴全球金融生态系统的一部分。在引入新技术的同时，这些市场往往缺乏透明度，并可能给金融稳定带来风险。一些稳定币和 DeFi 平台的崩溃凸显了进行此类风险评估的难度。虽然 blockchain区块链是一个共享的数字账本，或者是一个不断更新的…… 更多交易理论上是透明的，但很难获得有关宏观金融影响的可靠信息。 Project Atlas 通过将从加密货币交易所收集的数据（链下数据）与从节点收集的公共区块链数据（链上数据）融合，提供适合中央银行和金融监管机构需求的数据。通过连接不同地理位置的各种来源，Atlas 可以进行数据审查，为用户提供更准确地评估这些市场经济重要性的工具。该方法使用归因于加密货币交易所的交易比特币术语“比特币”可以指代比特币网络，...... 更多网络，以及这些交易所的位置作为跨境资本流动的代理。

巴塞尔委员会计划对银行披露其加密货币持有量提出新要求

巴塞尔委员会于 5 月 XNUMX 日发布了报告 2023 年银行业动荡；同意就银行的加密资产风险进行磋商，并批准对全球系统重要性银行（G-SIB）进行 2023 年评估活动。包括巴塞尔银行监管委员会在内的国际监管机构计划对银行披露其信息提出新要求 cryptocurrency加密货币（或加密货币）是一种数字资产。更多持有量，以及数字资产的现有资本要求，以回应对加密货币对金融体系影响的担忧。巴塞尔委员会是银行审慎监管的主要全球标准制定者，并为银行监管事务的合作提供了论坛。其使命是加强全球银行的监管、监督和实践，以增强金融稳定性。

埃格蒙特集团暂停俄罗斯金融情报机构成员资格

埃格蒙特金融情报机构 (FIU) 集团 20 月 XNUMX 日同意暂停俄罗斯金融情报机构 Rosfinmonitoring 由于俄罗斯入侵乌克兰而被取消会员资格。埃格蒙特集团正式停牌措施撤销Rosfinmonitoring的正式集团领导权、咨询权、代表权、主办或亲自出席会议的能力以及实物协议。埃格蒙特集团是一个国际网络，通过帮助其金融情报机构成员扩大金融情报和信息的交流并使之系统化、提高人员的专业知识和能力以及实现相互之间的安全通信来打击反洗钱/恐怖融资融资，为其提供支持。

金融行动特别工作组将保加利亚列入灰名单，并将阿尔巴尼亚、巴拿马、约旦和开曼群岛从灰名单中删除

金融行动特别工作组（FATF金融行动特别工作组 (FATF) 是一个全球性的洗钱... 更多） 25 月 200 日，由新加坡担任 FATF 主席国的全体会议在巴黎召集了来自 XNUMX 多个司法管辖区的代表和来自国际组织的观察员。全体会议将保加利亚列入加强监测的司法管辖区名单，而阿尔巴尼亚、开曼群岛、约旦和巴拿马不再受到加强监测。 FATF 同意发布一份重要报告 恐怖主义融资众筹; 欢迎印度尼西亚成为第 40 个国家^th 成员; 讨论了FATF-GAFILAT对巴西的联合相互评估；并确认暂停俄罗斯的会员资格。下一次 FATF 全会定于 2024 年 XNUMX 月举行。

监管和立法分析 – NAM（美国和加拿大）

参议员伊丽莎白·沃伦致信敦促白宫和财政部打击恐怖分子非法使用加密货币

参议员伊丽莎白·沃伦 (D-MA) 于 7 月 XNUMX 日发送了一份邮件向白宫和美国财政部发出请求，敦促拜登政府打击哈马斯等利用数字货币筹集资金的恐怖组织非法使用加密货币的行为。

美国证券交易委员会不打算对法院对灰度比特币 ETF 的判决提出上诉

美国证券交易委员会（SEC）据说不会对最近的法院裁决提出上诉，该裁决认为拒绝 Grayscale Investments 创建现货比特币交易所交易基金 (ETF) 的申请是错误的。这一决定增加了美国首次发行比特币 ETF 的可能性。

加州监管机构提出一项限制加密货币的法案标准大气压比特币 ATM（自动柜员机）是一家... 更多提款至$1,000

16 月 1,000 日，加州立法者提出一项法案，从 5 年开始将加密货币 ATM 取款限额限制为每天 15 美元，并将运营商费用限制在 2025 美元或 1%，该法案将于 2024 年 33 月 XNUMX 日生效。出于对 ATM 上加密资产高标价和费用的担忧（有些收费高达 XNUMX％），以及需要保护消费者免受与加密 ATM 相关的诈骗和欺诈，由于加密 ATM 的性质，加密 ATM 已成为此类活动的中心。现金交易。

美国参议员敦促白宫地址在加密货币的上下文中，地址是一个加密的 k… 更多以色列袭击事件后加密货币在恐怖分子融资中的非法使用

18 月 105 日，以参议员伊丽莎白·沃伦 (D-Mass) 和罗杰·马歇尔 (Roger Marshall) (R-Kan) 为首的 XNUMX 名美国参议员参加了会议。和代表肖恩·卡斯滕（伊利诺伊州民主党人）致信向美国财政部和白宫表示“严重关切”哈马斯及其附属组织巴勒斯坦伊斯兰圣战组织正在利用数字资产为其行动提供资金并逃避美国制裁。 “从 2021 年 130 月到今年 12 月，[哈马斯和 PIJ] 筹集了超过 2023 亿美元的加密货币，并相互转移了数百万美元，“自 XNUMX 年以来，PIJ 向真主党发送了超过 XNUMX 万美元的加密货币。”..国会和本届政府必须采取强有力的行动，彻底解决加密货币非法金融风险，以免其被用来资助另一场悲剧，”信中说道。然而，几天后，即 27 月 XNUMX 日，美国财政部副部长沃利·阿德耶莫 (Wally Adeyemo) 据报道说，绝大多数恐怖主义融资并非以加密货币计价。

美国证券交易委员会自愿驳回对 Ripple 首席执行官兼董事长的指控

19 月 XNUMX 日，美国证券交易委员会（SEC）通知纽约南区美国地区法官 Hon. 阿娜丽莎·托雷斯，它将不再追究索赔 Ripple 首席执行官 Brad Garlinghouse 或执行主席 Chris Larsen 协助和教唆该公司在 XRP 交易中违反联邦证券法，从而取消了定于明年进行的审判。尽管 SEC 可以对法官的裁决提出上诉，但这一举措使这家加密货币公司在该机构的长期诉讼中再次取得胜利。美国证券交易委员会现在表示，它只是在追查瑞波币的核心案件。

FinCEN 提出新规定，要求金融机构记录和报告涉及使用加密货币混合器的可疑交易。

19月XNUMX日，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）公布拟议规则制定通知 (NPRM)，建议将国际可兑换虚拟货币混合（CVC 混合）确定为主要洗钱问题的一类交易。 NPRM 强调了广泛使用 CVC 混合带来的风险服务一般服务，包括非营利组织、论坛和新闻网站…… 更多包括哈马斯、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织和朝鲜民主主义人民共和国（朝鲜）在内的各种非法行为者实施了这一行动。

美国参议员提出了《证明法案》，该法案要求加密货币交易所每月通过独立的第三方审计师验证其储备证明

20 月 XNUMX 日，美国参议员 Thom Tillis（北卡罗来纳州共和党）和 John Hickenlooper（民主党-科罗拉多州）介绍了两党 其他基金储备证明 (PROOF) 法, 这将要求加密货币交易所让第三方审计公司每月验证其储备证明，并禁止资金混合。具体来说， 证明法包含规定 管理数字资产机构如何持有客户资产的监管标准；禁止客户资金混合；并要求数字资产交易所和托管机构接受中立第三方的储备证明检查。法案全文可查看相关信息.

FinCEN 向金融机构发出警告，打击向哈马斯及其恐怖活动提供资金

20月XNUMX日，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发出警报敦促金融机构保持警惕，识别与资助哈马斯有关的可疑活动，并重申有义务通过 SAR 报告流程向 FinCEN 报告此类活动。 FinCEN 还确定了一些危险信号指标，以帮助检测、预防和报告与哈马斯恐怖主义融资相关的潜在可疑活动。

Sam Bankman-Fried 案的审判目前正在进行中，结案陈词和审议将于 XNUMX 月第一天进行

整个 XNUMX 月份对 Sam Bankman-Fried (SBF) 的审判，他是现已解散的该公司的创始人加密货币交换加密货币交易所是一项允许客户…… 更多 FTX 已经发生。结案陈词和审议定于 XNUMX 月的第一天进行。萨姆·班克曼-弗里德在审判中作证期间，接受了检方的盘问，揭露了他的公开言论与私人行为之间的矛盾。检方旨在将他描绘成策划大规模金融欺诈，从 FTX 用户那里转移数十亿美元来支付公司开支和奢侈支出。尽管受到严厉质询，班克曼-弗里德仍坚称自己无罪，声称自己犯了错误，并指责他的高级副手管理不善。班克曼-弗里德被指控七项罪名刑事罪犯是被定罪的个人或团体…… 更多罪名包括证券欺诈，如果罪名成立，可能面临终身监禁。随着萨姆·班克曼-弗里德的刑事欺诈审判接近尾声，刘易斯·卡普兰法官正在制定陪审团指示。 Bankman-Fried 的律师主张采用英国法律来管辖 FTX 的服务条款，但卡普兰法官坚持适用纽约法律。

监管和立法分析 - EMEA

欧盟ESMA发布第二份咨询文件——技术标准明确了MiCA的某些要求

5月XNUMX日，欧洲证券和市场管理局（ESMA）发布第二次公众咨询旨在收集利益相关者和市场参与者对加密资产市场（MiCA）监管的适当实施的意见、评论和意见，该监管于 9 年 2023 月 1 日发布在欧盟官方公报上。咨询文件包含六个部分：2）可持续性指标的内容、方法和表述以及对气候的不利影响； 3) CASP 服务履行的连续性和规律性； 4）向公众提供交易前和交易后数据； 5）订单簿记录和CASP保存记录的内容和格式； 6）白皮书的机器可读性和注册性；（六）适当公开披露内幕信息的技术手段。

津巴布韦储备银行宣布推出黄金支持的数字代币作为支付手段

5月XNUMX日，津巴布韦储备银行公布推出黄金支持的数字代币（基于商品的 stablecoin稳定币可能是私人发行的加密货币或算法…… 更多）称为津巴布韦金（ZiG）作为支付手段。 ZiG 的价值将与实物 Mosi-oa-Tunya 金币的价值相当，该金币重 1 金衡盎司（约 31.10 克）22 克拉黄金。新推出的 ZiG 背后的使命是说服当地投资者将资金投入国家资产而不是美元，这在一个三位数通胀的国家并不是一件容易的事。

英国 FCA 根据新的披露和加密货币营销规则发出警报

8 月 9 日，金融行为监管局旨在使加密资产产品的营销更加清晰、更加准确的严格新规定正式生效。希望在英国推广加密资产的公司必须在 FCA 注册或获得授权公司的营销批准。 XNUMX月XNUMX日，FCA随后公布该公司发布了 146 条有关加密资产促销活动的警报，警告消费者这些促销活动可能违法。企业可以在 8 年 2024 月 XNUMX 日之前引入需要更大技术开发的功能。

在宣布合作后不久，英国 FCA Reserve 对币安的英国合作伙伴 Rebuilding Society 进行了限制

10 月 XNUMX 日，就在宣布合作关系几天后，英国金融行为监管局 (FCA) 对币安在英国的金融促销合规审批机构 Rebuilding Society 实施了限制。这 FCA干预禁止重建社会代表未经授权的加密资产服务提供商进行金融促销。该公司必须在 5 年 11 月 2023 日下午 XNUMX 点之前撤回任何现有的包含合格加密资产的金融促销批准。此外，FCA 已指示重建协会告知使用其第三方金融促销服务的客户，其不能批准来自未经授权的个人或实体的内容。还强制要求撤回任何为金融促销提供审批服务的广告。

欧盟税务部长发布新指令，以促进居住在欧盟的客户的加密资产交易

17月XNUMX日，欧盟财长通过了新的税收透明度规则适用于所有为欧盟居民客户提供加密资产交易便利的服务提供商。新规则是对行政合作指令（DAC8）的更新，补充了加密资产市场（MiCA）监管和资金转移监管（TFR），并与经合组织关于加密货币的倡议完全一致。资产报告框架。该指令将要求所有位于欧盟的加密资产提供商（无论其规模大小）报告居住在欧盟的客户的交易，从而提高成员国侦查和打击税务欺诈、逃税和避税的能力。此外，其范围已扩大到包括金融机构有关电子货币和央行数字货币的报告义务，以及自然人使用的预先跨境裁决的信息自动交换。

欧元系统进入数字欧元项目的下一阶段

18 月 XNUMX 日，欧洲中央银行（ECB）理事会公布它将开始数字欧元项目的“准备阶段”。欧洲央行计划从 1 年 2023 月 44 日开始“开始为可能发行的数字欧元奠定基础”。该公告是在发布了 XNUMX 页的一份声明后发布的。报告关于潜在的数字欧元的设计和发行。准备阶段将持续两年，包括测试和实验，并将重点放在最终确定数字货币的规则以及选择可能的发行人。

欧洲央行发表论文《金融领域 DAO 的未来：需要法律地位》

18 月 XNUMX 日，欧洲央行 (ECB) 发表了一篇论文题为“金融领域 DAO 的未来：需要法律地位”。该论文强调，许多去中心化金融（DeFi）项目都是以去中心化自治组织（DAO）的形式构建的，这是一个在代码和区块链技术上构建和运行的虚拟组织。随着这种新的 DAO 公司结构的不断发展，全球大多数国家尚未制定针对 DAO 的具体法律制度。因此，到目前为止，DAO 一直在监管金融框架之外运作。本文介绍了 DAO 结构以及它与其他金融组织方法的关系，列出了用例并描述了 DAO 结构的优点和缺点，并仔细研究了（国际）国家监管框架。该论文提出，建立加密资产和加密资产服务的监管框架，例如欧盟加密资产市场（MiCA），可能会迫使 DAO 重新考虑其法律地位、治理和运营模式。

西班牙央行拥抱数字欧元——欧洲央行启动该项目的下一阶段

19月XNUMX日，西班牙央行发行一份声明解释数字欧元/央行数字货币（CBDC）是什么，它与我们所知的欧元有何相似之处和不同之处，以及如果最终采用的话它的优势。西班牙央行强调，传统的实物货币不适合利用经济日益数字化所带来的优势，而“数字欧元将成为整个欧元区接受的支付方式，并将提供免费且易于使用的基本服务”。欧洲中央银行（ECB）两年来一直在努力明确如何设计数字欧元以及如何向公民提供数字欧元。

就 MiCA 下的适用性评估的 EBA 和 ESMA 联合指南进行磋商

20月XNUMX日，欧洲银行管理局（EBA）和欧洲证券与市场管理局（ESMA）发布了谘询文件两项联合指南草案，涵盖管理机构成员的适合性评估，以及 MiCA 下资产参考代币（ART）发行人和加密资产服务提供商（CASP）发行人的股东和成员的适合性。对这些指南提供反馈的截止日期是 22 年 2024 月 XNUMX 日。

英国数字英镑咨询收到超过 50 万份回复，隐私是主要关注点

27月XNUMX日，英国英格兰银行（BoE）据说收到了超过 50,000 份对其数字英镑咨询的回复。英国央行副行长 Jon Cunliffe 爵士表示，许多受访者强调了对隐私、可编程性（这将限制其功能）以及现金减少的担忧，如果数字英镑被大规模采用，这可能会对传统货币构成威胁。银行系统。

英国财政部发布对未来金融服务磋商的回应加密资产监管制度

30 月 XNUMX 日，英国财政部（HM Treasury）发布了响应就未来的加密资产金融服务监管制度进行磋商并征集证据。英国财政部确认了其最终提案，并指出其打算将一些加密资产活动纳入金融服务的监管范围。初步咨询和证据征集从 1 年 30 月 2023 日持续到 XNUMX 月 XNUMX 日。英国正在积极制定针对加密资产的广泛法规，但法规的具体细节仍不清楚。虚拟资产“虚拟资产”一词是指任何数字表示…… 更多服务提供商 (VASP) 将需要根据《金融市场服务法》获得授权，无论其根据《反洗钱条例》是否获得 FCA 授权。政府打算将加密资产纳入市场滥用制度，并计划禁止反向招揽，与最近实施的金融促销规则保持一致。既定目标是在议会时间内于 2 年制定第二阶段二级立法。

监管和立法分析 - 亚太地区

万事达卡展示了可互操作的 CBDC，用于澳大利亚及其他地区的可信 Web3 商务

12 月 XNUMX 日，万事达卡公布它已成功展示了新解决方案的功能，该解决方案使中央银行数字货币（CBDC）能够被代币化（或“包装”）到不同的区块链上，为客户提供了一种新的选择，以更高的安全性和便利性参与跨多个区块链的商业。该解决方案是与 Cuscal（一家领先的支付和受监管数据服务提供商）和 Mintable（一家 NFT 即服务提供商）合作开发的，作为与澳大利亚储备银行 (RBA) 和澳大利亚央行联合开展的研究项目的一部分数字金融合作研究中心（DFCRC）。该项目旨在探索澳大利亚 CBDC 的潜在用例，包括确保试点 CBDC 只能由已获得授权的各方持有、使用和赎回的控制措施。了解您的客户（KYC）了解您的客户或了解您的客户（KYC）准则… 更多由许可服务提供商进行验证和风险评估。万事达卡在现场环境中演示了该解决方案如何使试点 CBDC 的持有者能够购买 NFT不可替代代币 (NFT) 是一种在此类领域独一无二的代币…… 更多在以太坊公共区块链上上市。该过程在澳大利亚央行的试点 CBDC 平台上“锁定”了所需数量的试点 CBDC，并在以太坊上铸造了等量的包装试点 CBDC 代币。

MAS 与日本、瑞士和英国的政策制定者合作，促进该项目下一阶段负责任的数字资产创新

30月XNUMX日，新加坡金管局公布其正在与日本金融厅（FSA）、瑞士金融市场监管局（FINMA）和英国金融市场行为监管局（FCA）合作，推进固定收益、外汇和资产管理产品领域的数字资产试点。这项工作是在 MAS 的 Project Guardian 的领导下进行的，该项目于 2022 年 XNUMX 月启动。决策者小组旨在推进有关数字资产的法律、政策和会计处理的讨论；识别与代币化解决方案相关的现有政策和立法中的潜在风险和可能的差距；探索制定数字资产网络设计的通用标准和各个司法管辖区的市场最佳实践；促进高标准的互操作性，支持跨境数字资产发展；在适用的情况下，通过监管沙箱促进数字资产的行业试点；促进监管机构和行业之间的知识共享。此外，监管沙箱将用于促进数字和代币化资产的行业试点。

监管和立法分析 - 拉丁美洲

巴西国会委员会建议以欺诈和其他金融犯罪罪起诉币安首席执行官和其他高管

巴西国会委员会已建议币安首席执行官赵长鹏（CZ）和币安当地三名高管 Daniel Mangabeira、Guilherme Haddad Nazar 和 Thiago Carvalho 因涉嫌与巴西金融传销相关的欺诈和金融犯罪而被起诉。委员会的 500页的最终报告指控他们存在欺诈管理行为、未经授权的操作以及未经批准的证券交易。他们声称币安和赵建立了一个法律实体网络来逃避法律的遵守。该委员会建议联邦公共部调查币安在巴西的所有业务，特别关注逃税、洗钱以及资助有组织犯罪和恐怖主义。他们还敦促巴西证券交易委员会（CVM）对币安的衍生品产品展开调查。该报告还建议起诉与各加密货币公司有关的其他 45 名个人。这些建议不具有法律约束力，执法部门将决定是否采取进一步行动。币安表示致力于与地方当局合作，但拒绝了针对该平台的某些指控和尝试。这是各国监管机构对币安进行更广泛打击的一部分。