پوری دنیا میں، ہر گھرانہ تقریباً روزانہ مالیاتی لین دین کرتا ہے۔ یہ ہر خاندان کی زندگی کا حصہ اور پارسل ہے۔ اگرچہ ایک بڑی آبادی اب بھی بینک سے محروم ہے، بہت سے خاندانوں نے گزشتہ دہائی میں بینکنگ خدمات کا استعمال کیا ہے۔
لیکن اہم سوال یہ ہے کہ کیا یہ تمام بینکنگ خدمات اس گھر کی ضروریات کے مطابق ہیں؟ کئی بار، یہ ایک ہی سائز میں فٹ بیٹھتا ہے۔
بہت سے معاملات میں، بینک کے صارفین کو پلاٹینم سیگمنٹ، گولڈ سیگمنٹ، سلور سیگمنٹ یا الٹرا HNI، HNI یا کارپوریٹ کسٹمر، اور ریٹیل کسٹمر کے طور پر تقسیم کیا جاتا ہے۔
یہ سیگمنٹ ضروری تھے تاکہ صارفین جو کسی طبقہ سے تعلق رکھتے ہوں (کہیں کہ الٹرا ایچ این آئی) ان کے ساتھ ان کی ضروریات کے مطابق سلوک کیا جا سکتا ہے۔ بینکوں کے لیے، انہیں ترجیح دینے پر مجبور کیا گیا کیونکہ تمام طبقات (اور اس وجہ سے تمام صارفین) کو کیٹرنگ منافع بخش نہیں تھی۔
لیکن اب، ٹیکنالوجی نے چیزوں کو جمہوری بنا دیا ہے۔ ہر ایک کو ان کی ضروریات کے مطابق پورا کیا جاسکتا ہے۔
Panoptic پرسنلائزیشن بینکنگ کے دائرے میں کیا شامل ہے؟
اس میں ایک ایسی حکمت عملی شامل ہے جو ڈیٹا اینالیٹکس، مصنوعی ذہانت، اور مشین لرننگ کو یکجا کرتی ہے تاکہ بینکنگ کا ذاتی تجربہ فراہم کیا جا سکے۔
ذاتی نوعیت کے نقطہ نظر کے برعکس جو ڈیٹا یا پہلے سے طے شدہ کسٹمر سیگمنٹس پر انحصار کرتے ہیں، panoptic پرسنلائزیشن متحرک ہے اور حقیقی وقت میں کام کرتی ہے۔
اس کے بنیادی طور پر، panoptic پرسنلائزیشن میں گاہک کے ڈیٹا کو اکٹھا کرنا اور تجزیہ کرنا شامل ہے۔
Panoptic پرسنلائزیشن کے حصے کے طور پر، کوئی بھی صارف سے متعلق تمام قسم کے ڈیٹا کو اکٹھا اور استعمال کرتا ہے۔ صارفین کے جامع ڈیٹا میں آبادیاتی ڈیٹا، طرز عمل کا ڈیٹا، اور بینکوں اور دیگر اداروں کے ساتھ مختلف تعاملات اور لین دین شامل ہیں۔
بینک اس ڈیٹا کو صارفین کو Panoptic پرسنلائزیشن کے حصے کے طور پر ذاتی نوعیت کی پیشکش فراہم کرنے کے لیے استعمال کرتا ہے۔ یہ گاہک کی مصروفیت کا مستقبل ہوگا، جہاں تمام تجربات انفرادی کسٹمر کی ضروریات کو پورا کرتے ہیں۔
اس ڈیٹا میں معلومات کی ایک رینج شامل ہے، جیسے کہ لین دین کی تاریخ، اخراجات کے نمونے، سوشل میڈیا کے تعاملات، اور طرز زندگی کے انتخاب۔ اس کے بعد جدید الگورتھم اس ڈیٹا پر کارروائی کرتے ہیں اور ترجیحات، طرز عمل اور مالی اہداف کے بارے میں بصیرت نکالتے ہیں۔
جو چیز پرسنلائزیشن کو الگ کرتی ہے وہ ہر گاہک کے لیے 360 ڈگری منظر فراہم کرنے کی صلاحیت ہے۔ ایپس، آن لائن بینکنگ پلیٹ فارمز، اور آف لائن تعاملات جیسے ٹچ پوائنٹس سے معلومات کو مربوط کرکے بینک اپنے صارفین کی مالی زندگی کو بہتر طور پر سمجھ سکتے ہیں۔
Panoptic پرسنلائزیشن کی ضرورت ہے۔
1. GENz کی ضرورت: اگرچہ ہم میں سے بہت سے لوگوں نے فزیکل بینک کی برانچیں دیکھی ہیں اور بعد میں آن لائن بینکنگ کی طرف چلے گئے، GENz نے صرف آن لائن بینکنگ سے آغاز کیا۔
نیز، وہ مختلف سوشل میڈیا پلیٹ فارمز سے ذاتی نوعیت کا علاج اور پیشکشیں حاصل کرنے کے عادی ہیں۔ انہیں اپنی سابقہ براؤزنگ ہسٹری کے مطابق مووی کی سفارشات یا تازہ ترین پیشکشیں ملتی ہیں۔
بینکوں کو بھی یہ تجربہ فراہم کرنے کی ضرورت ہے۔ اس وقت، انہوں نے صرف اپنے فزیکل بینکنگ کے عمل کو ڈیجیٹائز کیا ہے۔ تخیل نہیں ہوا ہے۔
2. ڈرائیونگ بصیرت اور اعمال: بینکوں کو گاہک کی ضروریات کو سمجھنے کی ضرورت ہے۔
One repeated example is that once a customer comes to the Bank for a home loan, the Bank needs to know that the customer is looking for a home and that getting a loan is a means to achieve that. Hence, the Bank should look holistically and help the customer
buy his dream house.
That means explaining to him the cash demands of the loans and making sure that the customer’s cash flow matches those demands. Also, if the customer wants to do interior decoration for his house, the Bank should help the customer here. In my opinion, this
much Bank has to offer anyhow.
یہ مثال ایک پش ماڈل کی زیادہ ہے۔ یعنی، صارف نے مطلوبہ فنانسنگ کے لیے بینک آنے کا فیصلہ کیا ہے۔
بینکوں کو اب 'PULL' ماڈل پر کام کرنے کی ضرورت ہے۔
If one customer says that he likes movies about a person, it tells many things about that person. It may mean that a person likes watching movies, like that actor, and one also finds the language in which that person is comfortable. That is based on the
language of the movie or the industry where that actor works.
اگر بینک معاہدہ کر سکتا ہے اور فلم کے پریمیئرز کے لیے پیشکش فراہم کر سکتا ہے، تو وہ صارف خوش ہو گا۔
میں نے ایسے معاملات دیکھے ہیں جہاں ایک بینک کھیلوں کے ایک ٹورنامنٹ کا سپانسر ہوتا تھا۔ لیکن وہ کبھی بھی اپنے صارفین تک نہیں پہنچے، جو اپنے شہر میں ہونے والے اس کھیل کے میچ دیکھنا پسند کرتے۔
اس بات کے بارے میں سوچیں کہ اگر بینک، جو اس کھیلوں کے ٹورنامنٹ کا باضابطہ سپانسر ہے، میچوں کے ٹکٹوں کا بندوبست کر سکتا ہے تو صارف کو کتنی خوشی ملے گی۔
Panoptic پرسنلائزیشن حقیقی تفریق ہوگی:
Panoptic personalization led customer experiences will be a fundamental differentiator in the coming years. Bankers will increase touchpoints with customers and agents and leverage data and analytics, IoT, and AI to deploy tailored offerings, especially
in personal lines.
1. معیاری بینکنگ سے آگے بڑھنا: Panoptic personalization takes banking services beyond the one-size-fits-all approach. It delves into your behavior, preferences, and goals to offer tailored experiences that align with your unique financial
profile. Imagine a bank that provides checking accounts and crafts personalized financial plans for your dream home, education, or retirement.
2. درستگی کے ساتھ پیشین گوئی کرنا: Panoptic personalization goes beyond reacting to your transactions. It utilizes AI and advanced analytics to anticipate your needs and proactively offer solutions. Picture a bank that displays your balance,
predicts upcoming expenses, suggests savings targets, and even pre-approves loans you may require.
3. اخلاقی تحفظات: While personalization brings convenience and customized solutions, it raises concerns about data privacy, algorithmic bias, and potential manipulation. Addressing these dilemmas is crucial to ensure inclusive implementation
of panoptic personalization in the banking sector.
بینکنگ میں ذاتی نوعیت کی تاریخ
The history of personalization in the banking sector dates back to the 21st century when financial institutions began recognizing the potential benefits of leveraging data for personalized customer experiences. One notable pioneer in this field was Wells
Fargo, who started experimenting with data-driven personalization strategies in the mid-2000s. However, it was in the 2010s that advancements in intelligence and machine learning triggered a transformation.
2015 کے آس پاس، JPMorgan Chase صارفین کے تجربات کو بڑھانے کے لیے ٹیکنالوجی میں سرمایہ کاری کرکے ایک کھلاڑی کے طور پر ابھرا۔ ان کی کوششوں نے اس کی بنیاد رکھی جسے ہم ذاتی نوعیت کے طور پر جانتے ہیں۔
مالیاتی ٹکنالوجی کی صنعت میں بااثر رہنماؤں نے، جیسے کہ اسکوائر اور سٹرائپ، نے بھی ایسے حل متعارف کروا کر اپنا کردار ادا کیا ہے جس نے پورے شعبے میں جامع پرسنلائزیشن کو وسیع پیمانے پر اپنانے کی راہ ہموار کی ہے۔
Panoptic پرسنلائزیشن کیسے کام کرتی ہے:
Panoptic پرسنلائزیشن ایک ایسے فریم ورک پر کام کرتی ہے جو بغیر کسی رکاوٹ کے ٹکنالوجی کو مربوط کرتا ہے تاکہ صارف کو ایک متحد تجربہ فراہم کیا جا سکے۔ عمل کو مراحل میں تقسیم کیا جا سکتا ہے:
1. ڈیٹا اکٹھا کرنا: Panoptic personalization starts by gathering various data from sources. This includes records, social media activity interactions with customer service, and even location information. The ultimate goal is to create a
profile that captures the customer’s behavior and preferences.
2. اعلیٰ تجزیات:
Once the data is collected, advanced analytics powered by machine learning algorithms come into play. These algorithms analyze patterns, identify trends, and make predictions based on real-time customer data. This enables the system to anticipate needs and
preferences effectively.
3. ریئل ٹائم موافقت:
The dynamic nature of personalization means that insights are always evolving. The system constantly adapts to changes in customer behavior and market trends. For example, if a customer shows interest in a product, the system can tailor recommendations and
offers accordingly.
4. ملٹی چینل انٹیگریشن:
Panoptic personalization goes beyond one channel; it extends across touchpoints. Whether customers engage through an app, website, or in person at a branch, the system ensures personalized experiences throughout their interactions. Achieving this level of
integration requires communication between banking systems facilitated by APIs.
5. سیکورٹی اور رازداری کے اقدامات: Considering the aspect of information, it is crucial to have strong security and privacy measures in place for comprehensive personalization. Banks allocate resources to implement encryption authentication
protocols and adhere to data protection regulations, all aimed at ensuring the safety of customer data.
بینکنگ میں پینوپٹک پرسنلائزیشن کی خصوصیات
1. فعال مالیاتی منصوبہ بندی:
جامع شخصیت سازی بصیرت پر ردعمل ظاہر کرنے سے آگے ہے۔ متوقع مالیاتی منصوبہ بندی کو قابل بناتا ہے۔ یہ نظام ڈیٹا کا تجزیہ کرکے اور پیٹرن کی نشاندہی کرکے، صارفین کو زندگی کے اہم واقعات یا اخراجات کے لیے منصوبہ بندی کرنے میں مدد کرکے مالی ضروریات کی پیش گوئی کرسکتا ہے۔
2. صارف کے رویے کے مطابق اطلاعات:
یہ نظام رویے کے مطابق اطلاعات کا استعمال کرتا ہے، صارفین کو ان کے اعمال کی بنیاد پر متنبہ کرتا ہے۔ چاہے یہ اوور ڈرافٹ ہو، بل ہو، یا سرمایہ کاری کا موقع ہو جو ان کی ترجیحات سے میل کھاتا ہو، یہ اطلاعات مالی آگاہی اور فیصلہ سازی کو بڑھاتی ہیں۔
3. انٹرایکٹو ورچوئل اسسٹنٹ:
انٹیلی جنس جامع پرسنلائزیشن کو شامل کرنا ورچوئل اسسٹنٹس کو متعارف کراتا ہے۔ یہ AI سے چلنے والے ادارے صارفین کے ساتھ تیزی سے مشغول ہوتے ہیں، مدد کرتے ہیں، سوالات کے جواب دیتے ہیں اور ذاتی مشورے پیش کرتے ہیں۔
4. متحرک کریڈٹ اسیسمنٹ:
Conventional credit scoring models are static. Comprehensive personalization introduces credit assessment. Creditworthiness is recalibrated dynamically by evaluating behavior to reflect the most accurate and up-to-date evaluation of an individual’s financial
اچھی طرح سے.
5. مالی اہداف کی خودکار ٹریکنگ:
جامع پرسنلائزیشن اہداف کی ٹریکنگ کو خودکار بناتی ہے تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ صارفین ٹریک پر رہیں۔ چاہے گھر کے لیے بچت ہو یا ایمرجنسی فنڈ قائم کرنا، سسٹم ریئل ٹائم پروگریس اپ ڈیٹ فراہم کرتا ہے اور ضرورت پڑنے پر ایڈجسٹمنٹ تجویز کرتا ہے۔
6. تمام صارفین کے لیے نئی مصنوعات اور خدمات: بینک تصور کرکے مختلف نئی مصنوعات اور خدمات پیش کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر
a کیا کوئی ایک ڈالر کے ساتھ روزانہ میوچل فنڈز یا اسٹاک میں سیسٹیمیٹک انویسٹمنٹ پلان کر سکتا ہے؟
ب کیا کوئی فرد 6 گھنٹے کے لیے دس ڈالر کا قرض لے سکتا ہے؟
c. کیا کسی کو ہر پیر کو پانچ ڈالر کا قرض مل سکتا ہے جسے وہ جمعہ تک واپس کر سکتا ہے؟ or a ten-dollar loan for the weekend? Many customers need help with the working capital cash flows. This offering will surely go a long way in strengthening
the bond between a customer and the Bank.
ڈی پیٹو عادات کی بنیاد پر کسی علاقے کے صارفین کے لیے، کیا بینک اس ریسٹورنٹ کے ساتھ معاہدہ کر سکتا ہے اور اس بات کو یقینی بنا سکتا ہے کہ وہ صارفین اس ریسٹورنٹ کے لذیذ کھانے سے رعایتی قیمت پر خوش ہوں؟
e گاہک سے رضامندی حاصل کرنے کے بعد، سوشل میڈیا پر اس کی مختلف بات چیت کی بنیاد پر،
بینک اپنے صارف کو پروڈکٹ خریدنے، اس کی رہنمائی کرنے، یا اسے ڈیلیور کرنے والی دکان سے منسلک کرنے میں مدد کر سکتا ہے۔ صارف کی طرف سے مطلوبہ مصنوعات یا خدمات۔
نوٹ کرنے کی اہم بات یہ ہے کہ پروڈکٹ یا سروس بینک کی طرف سے نہیں ہے۔
پروڈکٹ گاہک کے ڈرائنگ روم کے لیے اچھا فرنیچر ہو سکتا ہے۔ اگر صارف کسی ثقافتی پروگرام، موسیقی کے شو، یا کسی فنکار کی کارکردگی میں شرکت میں دلچسپی رکھتا ہے، تو بینک اس سروس سے فائدہ اٹھانے میں کسٹمر کی مدد کر سکتا ہے۔
f یہاں ایک اہم بات نوٹ کرنا ہے عام طور پر، تمام سامان تیار کرنے والے یا مختلف کاموں میں خدمات فراہم کرنے والی کمپنیوں کا ایک بینک اکاؤنٹ یا بینکنگ رشتہ ہونا ضروری ہے۔
یہ پروڈکٹ مینوفیکچررز یا میوزک شوز کا اہتمام کرنے والی کمپنیاں ان مصنوعات یا خدمات کی مارکیٹنگ میں بہت زیادہ رقم اور وقت خرچ کرتی ہیں۔
اشیا کا پروڈیوسر اور صارف دونوں ایک ہی بینک سے تعلق رکھتے ہیں۔
اگر پروڈیوسر اور صارف براہ راست جڑیں تو یہ تمام اسٹیک ہولڈرز کے لیے ایک زبردست جیت ہوگی۔
جی بینک یہاں ایک اہم کردار ادا کر سکتے ہیں کیونکہ بینک ایک پروڈیوسر کی مخصوص پیشکشوں اور صارفین کی ضروریات کو سمجھتے ہیں۔
پیناپٹک پرسنلائزیشن کے اقدامات کے مطابق، بینک نے پروڈیوسر اور صارف کا 'تمام ڈیٹا' اکٹھا کر لیا ہے۔ اب، یہ صرف صحیح مکس اینڈ میچ کا سوال ہے۔
ایک طویل عرصے سے، کمپنیوں نے مصنوعات بنائی ہیں اور ان تک پہنچنے کے لیے مارکیٹنگ اور اشتہارات پر بہت زیادہ پیسہ خرچ کیا ہے۔
'ہدف کسٹمر.' وہ اکثر اپنے پروڈکٹ کو صحیح سامعین تلاش کرنے سے پہلے یہاں اہم وقت گزارتے ہیں۔
h اسی طرح، بہت سے صارفین مصنوعات یا ان کی مخصوص ضروریات کی تلاش میں ہیں۔ Think of a family that requires some equipment related to the unique needs of one of their family members or that can fulfill the needs of the older member. Some
retro items.
گھر والوں کو خوشی ہو گی اگر انہیں یہاں مطلوبہ سامان مل جائے گا۔
بینکنگ میں Panoptic Personalization کے فوائد
1. بہتر کسٹمر کا تجربہ:
Panoptic پرسنلائزیشن ایک ذاتی نوعیت کا بینکنگ تجربہ تخلیق کرتا ہے جو صارف کی انفرادی ضروریات اور ترجیحات کو پورا کرتا ہے۔ اس سے اطمینان کی سطح اور کسٹمر کی وفاداری میں اضافہ ہوتا ہے۔
2. فیصلہ کرنے میں بہتری:
تجزیات کا استعمال کرتے ہوئے، بینک ڈیٹا کی بنیاد پر فیصلے کر سکتے ہیں۔ یہ سفارشات فراہم کرکے صارفین کو فائدہ پہنچاتا ہے اور بینکوں کو اپنی مصنوعات کی پیشکشوں اور خدمات کو بہتر بنانے کے قابل بناتا ہے۔
3. آپریشنل کارکردگی میں اضافہ:
Panoptic پرسنلائزیشن، آٹومیشن کی صلاحیتیں، اور ریئل ٹائم موافقت آپریشنل کارکردگی میں اہم کردار ادا کرتی ہے۔ بینک عمل کو ہموار کر سکتے ہیں، مداخلت کو کم کر سکتے ہیں، اور زیادہ ذمہ دار خدمات فراہم کر سکتے ہیں۔
4. اپنی مرضی کے مطابق مالیاتی مصنوعات: افراد کے مقاصد اور طرز عمل کو سمجھ کر، panoptic پرسنلائزیشن حسب ضرورت مالیاتی مصنوعات اور خدمات کی تخلیق کو تقویت دیتی ہے۔
یہ ذاتی نوعیت کا نقطہ نظر پیشکشوں کی مطابقت کو بڑھاتا ہے، جس سے صارفین کے لیے ان کے ساتھ مشغول ہونے کا زیادہ امکان ہوتا ہے۔
مشین لرننگ الگورتھم کا استعمال کرتے ہوئے، panoptic پرسنلائزیشن اپنی مرضی کے مطابق سرمایہ کاری کی سفارشات فراہم کرنے کے لیے گاہک کے خطرے کی برداشت، تاریخ، اور مالی اہداف کا تجزیہ کر سکتی ہے۔ یہ یقینی بناتا ہے کہ سرمایہ کاری کی حکمت عملی ترجیحات اور مقاصد کے ساتھ ہم آہنگ ہے۔
5. سمارٹ بجٹنگ اسسٹنس:
Panoptic پرسنلائزیشن گاہک کی خرچ کرنے کی عادات اور مالی مقاصد کا تجزیہ کرکے حقیقی وقت میں بجٹ سازی میں مدد کو قابل بناتی ہے۔ یہ زیادہ خرچ کرنے کے لیے تجاویز اور انتباہات پیش کرتا ہے اور مالی حالات کے مطابق ایڈجسٹمنٹ تجویز کرتا ہے۔
6. فعال فراڈ کا پتہ لگانا:
Panoptic پرسنلائزیشن وقت پر لین دین کے نمونوں کی نگرانی کرکے اور کسی بھی غیر معمولی سرگرمیوں کی نشاندہی کرکے دھوکہ دہی کی کھوج کو بہتر بناتی ہے۔ یہ فعال نقطہ نظر سیکورٹی کی ایک تہہ کو جوڑتا ہے، جو صارفین کو دھوکہ دہی سے محفوظ رکھتا ہے۔
پرسنلائزیشن کے متعارف ہونے سے پہلے، بینکنگ خدمات انتخاب کے ساتھ ایک مقررہ مینو تک محدود تھیں۔ اس کے برعکس، panoptic پرسنلائزیشن کا موازنہ ایک ایسے شیف سے کیا جا سکتا ہے جو آپ کے ذائقہ کی ترجیحات کو سمجھتا ہو اور صرف آپ کے لیے تیار کردہ مینو بناتا ہو۔
یہ اضافی خصوصیات ایک متحرک اور آگے سوچنے والا بینکنگ تجربہ فراہم کرنے کے لیے تخصیص سے ہٹ کر ذاتی نوعیت کی لچک اور گہرائی کو ظاہر کرتی ہیں۔
تجزیات اور مشین لرننگ کا استعمال کرتے ہوئے، panoptic پرسنلائزیشن ڈیٹا سیٹس کا تجزیہ کرنے، پیٹرن کی شناخت کرنے، مستقبل کے طرز عمل کی پیشن گوئی کرنے، اور ذاتی نوعیت کی سفارشات پیش کرنے کے لیے ان ٹیکنالوجیز پر انحصار کرتی ہے۔
سیکیورٹی اور رازداری کو یقینی بنانا ذاتی نوعیت کا ایک پہلو ہے۔ بینک صارفین کی معلومات کی رازداری اور سالمیت کے تحفظ کے لیے خفیہ کاری کی تصدیق کے پروٹوکول اور ڈیٹا کے تحفظ کے ضوابط کی تعمیل میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
بینکنگ میں Panoptic Personalization میں اہم ٹیکنالوجیز:
فرض کریں کہ بینکرز اپنی پرانی طرز کی حکمت عملیوں کو ترک کر سکتے ہیں اور فرسودہ حدود، جمود کا شکار پلیٹ فارمز، اور بوسیدہ طریقوں سے مبرا بینکاری صنعت کے مستقبل کا تصور کر سکتے ہیں۔
بدقسمتی سے، بہت سے بینکرز متروک نقشوں کا استعمال کرتے ہوئے نامعلوم علاقے میں تشریف لے جاتے ہیں۔
کون سے نئے مواقع سامنے آسکتے ہیں، اگر بینک دیانتدار نیلے آسمان کی سوچ کر سکتے ہیں، جو کسی حد تک محدود نہیں ہے۔
بینکنگ انڈسٹری کی بقا کے لیے آسانی بہت ضروری ہے۔ 'پیناپٹک پرسنلائزیشن' فراہم کرنے کے لیے خواہش اور تخیل کی ضرورت ہے۔
The domain of the possible encompasses an immersive metaverse wherein customers can peruse products and services, informed virtual assistants that provide personalized guidance throughout the entire customer journey, and predictive analytics that tailor
offerings according to individual characteristics and actions.
بینکرز کا موجودہ تکنیکی بنیادی ڈھانچہ ایک اہم رکاوٹ ہے جو تقسیم کے چینلز اور شراکت داروں کے ساتھ انضمام کی راہ میں رکاوٹ ہے۔
بہت سے بینکرز کا دعویٰ ہے کہ ان کا موجودہ فن تعمیر ان کے لیے رکاوٹ ہے۔ وہ اس بات سے اتفاق کرتے ہیں کہ نئے ڈیجیٹل بزنس پلیٹ فارمز کی آمد سیکٹر کی جگہ بدلنے کے لیے کافی موقع فراہم کرتی ہے۔
کاروباری ماڈلز اور فن تعمیر کو آسان بنانے سے بینکاری کے ارتقاء میں نمایاں مدد ملے گی۔ پھر بھی، حقیقی سادگی کے لیے انضمام اور ڈیجیٹل ٹولز کے ذریعے بے کار ڈیٹا انٹری کو ختم کرنے کی ضرورت ہے۔
بینکوں کو ٹیکنالوجی کی ABCD پر توجہ دینے کی ضرورت ہے۔ وہ ہے مصنوعی ذہانت، بلاک چین، کلاؤڈ اور ڈیٹا۔
اعداد و شمار کے تجزیہ، پیشن گوئی ماڈلنگ، اور کسٹمر رویے کی تشخیص کو یکجا کرنے نے بینکوں کو انفرادی ترجیحات اور ضروریات کے بارے میں بصیرت حاصل کرنے کی اجازت دی ہے.
پرسنلائزیشن کی ترقی کو مزید آگے بڑھانے کے لیے، کلاؤڈ کمپیوٹنگ کو اپنایا گیا ہے تاکہ ڈیٹاسیٹس کو حقیقی وقت میں مؤثر طریقے سے ہینڈل کیا جا سکے۔ مزید برآں، ایپلیکیشن پروگرامنگ انٹرفیس (APIs) کو بینکنگ سسٹم کے ساتھ مربوط کرنے کے لیے تیزی سے استعمال کیا جا رہا ہے۔
بلاک چین ٹیکنالوجی:
ٹکنالوجی کا نفاذ ذاتی نوعیت کے اندر لین دین کی سلامتی اور شفافیت کو تقویت دے سکتا ہے۔ اس کی وکندریقرت اور غیر متغیر نوعیت اس بات کو یقینی بناتی ہے کہ کسٹمر ڈیٹا برقرار رہے، دھوکہ دہی اور غیر مجاز رسائی سے وابستہ خطرات کو کم سے کم کرتا ہے۔
قدرتی زبان پروسیسنگ (NLP):
NLP کو پرسنلائزیشن سسٹمز میں ضم کرنے سے صارفین کی کمیونیکیشنز کے تجزیہ کی اجازت ملتی ہے، ان کے جذبات اور ترجیحات کے بارے میں بصیرت فراہم کی جاتی ہے۔ یہ سسٹم کی کسٹمر کی ضروریات کو سمجھنے اور مؤثر طریقے سے جواب دینے کی صلاحیت کو تقویت دیتا ہے۔
بائیو میٹرک تصدیق:
صارفین کے لیے سیکورٹی اور سہولت دونوں کو یقینی بنانے کے لیے، فنگر پرنٹ یا چہرے کی شناخت جیسی بایومیٹرک ٹیکنالوجیز کو پرسنلائزیشن فریم ورک کے اندر تصدیق کے لیے استعمال کیا جا سکتا ہے۔ سیکیورٹی کی یہ اضافی تہہ تحفظ کو بڑھاتی ہے۔
بینکوں کی مثالیں، جنہوں نے یہ سفر شروع کیا ہے۔
بہت سے بینکوں نے panoptic پرسنلائزیشن کی اہمیت کو سمجھا اور سفر شروع کیا۔
کچھ ہیں 'کیپٹل ون'، 'بینک آف امریکہ'، 'ایلی بینک،' 'چارلس شواب'.. وغیرہ۔
These banks have strategically embraced personalization by integrating technologies to deliver personalized solutions to their customers. They utilize cutting-edge data analytics and machine learning to offer customers a highly personalized banking experience,
resulting in an individualized and satisfying customer experience.
Panoptic پرسنلائزیشن کے لیے RIPE: Rکھانے کا وقت، میںکے ساتھ فوری تسکین Personalized Eتجربہ
خوردہ بینکاری:
روایتی خوردہ بینک اپنی مرضی کے مطابق کسٹمر بینکنگ کے تجربات تخلیق کرنے کے لیے ذاتی نوعیت کی تکنیکوں کو شامل کر رہے ہیں۔ ریٹیل بینکنگ اس تبدیلی کے رجحان میں سب سے آگے ہے، مصنوعات کی سفارشات فراہم کرنے سے لے کر موزوں مشورے کی فراہمی تک۔
Fintech:
Fintech companies leverage personalization strategies to disrupt and revolutionize the financial services landscape due to their agility and focus on innovation. Fintech firms are reshaping customer expectations by offering customized solutions driven by
ٹیکنالوجی.
ویلتھ مینجمنٹ:
دولت کے انتظام میں، رسک پروفائلز اور مالی مقاصد کی بنیاد پر سرمایہ کاری کی حکمت عملی تیار کرنے کے لیے جامع پرسنلائزیشن کا استعمال کیا جاتا ہے۔ یہ نقطہ نظر دولت کے انتظام کی فرموں کے ذریعہ فراہم کردہ خدمات کو بڑھاتا ہے۔
نتیجہ:
بینکنگ میں Panoptic پرسنلائزیشن صارفین کے ساتھ مشغولیت کے نقطہ نظر سے آگے ایک تبدیلی کی نمائندگی کرتی ہے۔
With its features, countless benefits, and real-world applications, this groundbreaking approach is reshaping the industry. As banks continue to innovate and harness emerging technologies, the era of banking experiences is on the verge of becoming the new
معیار.
اعداد و شمار کے تجزیات، مصنوعی ذہانت، اور گاہک کی مرکزیت کا امتزاج ایک ایسے مستقبل کا اشارہ دیتا ہے جہاں بینکنگ ہر فرد کے لیے موزوں سفر بننے کی خدمت سے آگے بڑھ جاتی ہے۔
جیسا کہ ہم اس بدلتے ہوئے منظر نامے پر تشریف لے جاتے ہیں، ہمیں زیادہ مضبوط کسٹمر تعلقات کو فروغ دینے اور پوری صنعت میں جدت طرازی کو آگے بڑھانے میں جامع شخصیت سازی کے کردار کو تسلیم کرنا چاہیے۔
بینکوں کو یہ سمجھنا چاہیے کہ ان کا مقابلہ دوسرے بینکوں یا مالیاتی اداروں سے نہیں ہے۔ مقابلہ سوشل میڈیا پلیٹ فارم یا آن لائن مارکیٹ پلیس سے ہوسکتا ہے جو صارفین کی تمام ضروریات کو پورا کرتا ہے اور مطلوبہ مالی امداد فراہم کرتا ہے۔
بینکوں کو تمام گاہک کے سفر کے مالک ہونے کی ضرورت ہے۔ متعلقہ رہنے، زندہ رہنے اور جیتنے کے لیے، بینکوں کو panoptic پرسنلائزیشن کو اپنانے کی ضرورت ہے۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://www.finextra.com/blogposting/25569/panoptic-personalization-in-banking?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : ہے
- : ہے
- : نہیں
- :کہاں
- $UP
- 2015
- 21st
- 360 ڈگری
- a
- کی صلاحیت
- ہمارے بارے میں
- تک رسائی حاصل
- کے مطابق
- اس کے مطابق
- اکاؤنٹ
- اکاؤنٹس
- درست
- حاصل
- حصول
- کے پار
- اعمال
- سرگرمیوں
- سرگرمی
- موافقت
- موافقت کرتا ہے
- ایڈیشنل
- اس کے علاوہ
- خطاب کرتے ہوئے
- جوڑتا ہے
- مان لیا
- ایڈجسٹمنٹ
- اپنانے
- اپنایا
- منہ بولابیٹا بنانے
- آگے بڑھانے کے
- اعلی درجے کی
- ترقی
- آمد
- اشتہار
- مشورہ
- کے بعد
- ایجنٹ
- AI
- امداد
- مقصد
- تنبیہات سب
- الگورتھم
- الگورتھمک تعصب
- یلگوردمز
- سیدھ کریں
- منسلک
- تمام
- مختص
- کی اجازت
- کی اجازت دیتا ہے
- اتحادی
- تقریبا
- بھی
- ہمیشہ
- امریکہ
- an
- تجزیہ
- تجزیاتی
- تجزیے
- تجزیہ
- اور
- جواب
- اندازہ
- کوئی بھی
- علاوہ
- APIs
- اپلی کیشن
- درخواست
- ایپلی کیشنز
- نقطہ نظر
- نقطہ نظر
- ایپس
- فن تعمیر
- کیا
- مصنوعی
- مصنوعی ذہانت
- مصور
- AS
- پہلو
- تشخیص
- اسسٹنس
- اسسٹنٹ
- مدد
- منسلک
- At
- میں شرکت
- سامعین
- کی توثیق
- آٹومیٹڈ
- خودکار
- میشن
- کے بارے میں شعور
- واپس
- متوازن
- بینک
- بینک اکاؤنٹ
- بینک آف امریکہ
- بینکاروں
- بینکنگ
- بینکنگ کی صنعت
- بینکنگ سیکٹر
- بینکنگ سسٹمز
- بینکوں
- کی بنیاد پر
- BE
- بننے
- رہا
- اس سے پہلے
- شروع ہوا
- رویے
- طرز عمل کا ڈیٹا
- کیا جا رہا ہے
- فوائد
- بہتر
- کے درمیان
- سے پرے
- تعصب
- بل
- بایومیٹرک
- blockchain
- بلیو
- نیلے آسمان
- بولسٹر
- بانڈ
- دونوں
- برانچ
- شاخیں
- لاتا ہے
- براؤزنگ
- بجٹ
- کاروبار
- لیکن
- خرید
- by
- کر سکتے ہیں
- صلاحیتوں
- دارالحکومت
- ایک سرمایہ
- قبضہ
- مقدمات
- کیش
- کیش فلو
- کیٹرنگ
- کیٹر
- صدی
- تبدیلیاں
- تبدیل کرنے
- چینل
- چینل
- خصوصیات
- چارلس
- چارلس شیب
- پیچھا
- جانچ پڑتال
- انتخاب
- شہر
- بادل
- کلاؤڈ کمپیوٹنگ
- مجموعہ
- جمع کرتا ہے
- یکجا
- کس طرح
- آتا ہے
- آرام دہ اور پرسکون
- آنے والے
- مواصلات
- کموینیکیشن
- کمپنیاں
- موازنہ
- مقابلہ
- تعمیل
- سمجھو
- وسیع
- کمپیوٹنگ
- اندراج
- رازداری
- رابطہ قائم کریں
- رضامندی
- خیالات
- مسلسل
- صارفین
- صارفین کا ڈیٹا
- جاری
- اس کے برعکس
- شراکت
- سہولت
- کور
- کارپوریٹ
- درست
- تخلیق
- پیدا
- مخلوق
- کریڈٹ
- ساکھ
- اہم
- اہم
- ثقافتی
- موجودہ
- گاہک
- گاہک کا سلوک
- کسٹمر کا ڈیٹا
- گاہک کی مصروفیت
- گاہک کی توقعات
- گاہک کا تجربہ
- گاہک کا سفر
- کسٹمر کی وفاداری
- کسٹمر سروس
- گاہکوں
- اصلاح
- اپنی مرضی کے مطابق
- جدید
- روزانہ
- اعداد و شمار
- ڈیٹا تجزیہ
- ڈیٹا تجزیات
- ڈیٹا انٹری
- ڈیٹا کی رازداری
- ڈیٹا کے تحفظ
- ڈیٹا سیٹ
- اعداد و شمار پر مبنی ہے
- ڈیٹاسیٹس
- تواریخ
- دہائی
- مہذب
- فیصلہ کیا
- فیصلہ
- فیصلہ کرنا
- فیصلے
- خوشی
- خوشی ہوئی
- نجات
- ترسیل
- فراہم کرتا ہے
- delves
- مطالبات
- ڈیموکریٹائزڈ۔
- آبادیاتی
- مظاہرہ
- تعیناتی
- گہرائی
- مطلوبہ
- کھوج
- ترقی
- ترقی
- فرق کرنے والا
- ڈیجیٹل
- ڈیجیٹل
- مشکوک
- براہ راست
- دکھاتا ہے
- خلل ڈالنا
- تقسیم
- تقسیم
- do
- کرتا
- ڈالر
- ڈومین
- ڈرائنگ
- خواب
- کارفرما
- ڈرائیونگ
- دو
- متحرک
- متحرک طور پر
- ہر ایک
- ہر شخص
- اس سے قبل
- تعلیم
- مؤثر طریقے
- کارکردگی
- کوششوں
- ختم کرنا
- گلے لگا لیا
- ابھر کر سامنے آئے
- ابھرتی ہوئی
- ایمرجنسی
- کرنڈ
- ابھرتی ہوئی ٹیکنالوجیز
- ملازم
- بااختیار بنانا
- کے قابل بناتا ہے
- احاطہ کرتا ہے
- خفیہ کاری
- مشغول
- مصروفیت
- مشغول
- بڑھانے کے
- بہتر
- بڑھاتا ہے
- کو یقینی بنانے کے
- یقینی بناتا ہے
- کو یقینی بنانے ہے
- پوری
- اداروں
- اندراج
- کا سامان
- دور
- خاص طور پر
- قیام
- وغیرہ
- Ether (ETH)
- اخلاقی
- کا جائزہ لینے
- تشخیص
- بھی
- واقعات
- ہر کوئی
- سب
- ارتقاء
- تیار ہوتا ہے
- مثال کے طور پر
- توقعات
- اخراجات
- تجربہ
- تجربات
- کی وضاحت
- توسیع
- نکالنے
- چہرے
- چہرے کی شناخت
- سہولت
- خاندانوں
- خاندان
- خاندان کے ارکان
- خصوصیات
- میدان
- مالی
- مالی اہداف
- مالیاتی ادارے
- مالی منصوبہ بندی
- مالیاتی مصنوعات
- مالیاتی خدمات
- مالیاتی ٹیکنالوجی
- فنانسنگ
- پتہ ہے
- فائن ایکسٹرا
- فنگر پرنٹ
- فن ٹیک
- فرم
- مقرر
- لچک
- بہاؤ
- بہنا
- توجہ مرکوز
- کھانا
- کے لئے
- مجبور کر دیا
- سب سے اوپر
- آگے کی سوچ
- فروغ
- فاؤنڈیشن
- فریم ورک
- دھوکہ دہی
- فراڈ کا پتہ لگانے
- دھوکہ دہی
- جمعہ
- سے
- پورا کریں
- افعال
- فنڈ
- بنیادی
- فنڈز
- مزید
- مستقبل
- حاصل کرنا
- جمع
- حاصل
- حاصل کرنے
- دنیا
- Go
- مقصد
- اہداف
- جاتا ہے
- گولڈ
- اچھا
- سامان
- جھنڈا
- رہنمائی
- رہنمائی
- تھا
- ہینڈل
- ہوا
- ہو رہا ہے۔
- خوش
- کنٹرول
- ہے
- ہونے
- he
- مدد
- مدد
- لہذا
- یہاں
- انتہائی
- اسے
- رکاوٹیں
- ان
- تاریخ
- ہوم پیج (-)
- ایماندار
- HOURS
- ہاؤس
- گھر
- تاہم
- HTTPS
- شناخت
- کی نشاندہی
- if
- تخیل
- تصور
- عمیق
- غیر معقول
- پر عملدرآمد
- نفاذ
- اہمیت
- اہم
- بہتر
- بہتر ہے
- in
- شامل ہیں
- شامل
- شامل کرنا
- اضافہ
- اضافہ
- دن بدن
- انفرادی
- افراد
- صنعت
- معلومات
- مطلع
- انفراسٹرکچر
- اختراعات
- جدت طرازی
- بصیرت
- اداروں
- ضم
- انٹیگریٹٹس
- انضمام کرنا
- انضمام
- سالمیت
- انٹیلی جنس
- بات چیت
- انٹرایکٹو
- دلچسپی
- دلچسپی
- انٹرفیسز
- داخلہ
- مداخلت
- میں
- متعارف کرواتا ہے
- متعارف کرانے
- تعارف
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری کی سفارشات
- شامل ہے
- IOT
- IT
- اشیاء
- میں
- سفر
- فوٹو
- JPMorgan
- jpmorgan پیچھا
- صرف
- جان
- زمین کی تزئین کی
- زبان
- بڑے
- آخری
- بعد
- تازہ ترین
- پرت
- رہنماؤں
- لیڈز
- سیکھنے
- قیادت
- سطح
- سطح
- لیوریج
- لیورنگنگ
- زندگی
- طرز زندگی
- کی طرح
- امکان
- پسند
- حد کے
- حدود
- لمیٹڈ
- لائنوں
- زندگی
- قرض
- قرض
- محل وقوع
- لانگ
- طویل وقت
- دیکھو
- تلاش
- بہت
- محبت کرتا تھا
- وفاداری
- مشین
- مشین لرننگ
- بنا
- بنا
- بنانا
- انتظام
- ہیرا پھیری
- مینوفیکچررز
- بہت سے
- نقشہ جات
- مارکیٹ
- مارکیٹ کے رجحانات
- مارکیٹنگ
- بازار
- میچ
- میچ
- مئی..
- مطلب
- کا مطلب ہے کہ
- اقدامات
- میڈیا
- سے ملو
- رکن
- اراکین
- مینو
- میٹاورس
- طریقوں
- شاید
- کم سے کم
- کم سے کم
- اختلاط
- ماڈل
- ماڈلنگ
- ماڈل
- لمحہ
- پیر
- قیمت
- نگرانی
- زیادہ
- سب سے زیادہ
- منتقل ہوگیا
- فلم
- فلم
- منتقل
- بہت
- موسیقی
- ضروری
- باہمی
- باہمی چندہ
- my
- فطرت، قدرت
- تشریف لے جائیں
- ضروری
- ضرورت ہے
- ضرورت
- ضروریات
- کبھی نہیں
- نئی
- نئی مصنوعات
- طاق
- ویزا
- قابل ذکر
- براہ مہربانی نوٹ کریں
- اطلاعات
- ناول
- اب
- مقاصد
- غیر معمولی
- رکاوٹ
- حاصل کرنا
- of
- پیش کرتے ہیں
- کی پیشکش
- پیشکشیں
- تجویز
- سرکاری
- آف لائن
- اکثر
- بڑی عمر کے
- on
- ایک بار
- ایک
- آن لائن
- آن لائن بینکنگ
- آن لائن بازار
- صرف
- چل رہا ہے
- آپریشنل
- رائے
- مواقع
- مواقع
- کی اصلاح کریں
- or
- منظم کرنا
- دیگر
- باہر
- خود
- حصہ
- شراکت داروں کے
- پیٹرن
- فی
- کارکردگی
- انسان
- ذاتی
- شخصی
- نجیکرت
- جسمانی
- تصویر
- سرخیل
- مقام
- منصوبہ
- منصوبہ بندی
- کی منصوبہ بندی
- پلیٹ فارم
- پلیٹ فارم
- پلاڈيم
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- کھیلیں
- کھیلا
- کھلاڑی
- آبادی
- ممکن
- ممکنہ
- طاقت
- صحت سے متعلق
- پیش وضاحتی
- پیشن گوئی
- پیش گوئی
- پیشن گوئی
- پیشن گوئی
- پیش گوئی کے تجزیات
- پیش گوئیاں
- ترجیحات
- تحفہ
- قیمت
- ترجیح دیں
- کی رازداری
- چالو
- عمل
- عمل
- پروسیسنگ
- پروڈیوسر
- پروڈیوسرس
- مصنوعات
- مصنوعات کی پیشکش
- حاصل
- مصنوعات اور خدمات
- پروفائل
- پروفائلز
- منافع بخش
- پروگرام
- پروگرامنگ
- پیش رفت
- تحفظ
- پروٹوکول
- فراہم
- فراہم
- فراہم کرتا ہے
- فراہم کرنے
- پش
- سوال
- سوالات
- جلدی سے
- اٹھاتا ہے
- رینج
- تک پہنچنے
- پہنچ گئی
- اصلی
- حقیقی دنیا
- اصل وقت
- احساس
- دائرے میں
- تسلیم
- تسلیم
- تسلیم کرنا
- سفارشات
- ریکارڈ
- کی عکاسی
- ضابطے
- متعلقہ
- تعلقات
- تعلقات
- مطابقت
- متعلقہ
- انحصار کرو
- باقی
- دیتا
- ادا کرنا
- بار بار
- کی نمائندگی کرتا ہے
- کی ضرورت
- ضرورت
- ضروریات
- کی ضرورت ہے
- دوبارہ بنانا
- وسائل
- جواب
- قبول
- ریستوران میں
- نتیجے
- خوردہ
- خوردہ بینکاری
- ریٹائرمنٹ
- ریٹرو
- انقلاب
- رسک
- خطرات
- مضبوط
- کردار
- کمرہ
- s
- حفاظت کرنا
- سیفٹی
- اسی
- کی اطمینان
- بچت
- بچت
- کا کہنا ہے کہ
- کا کہنا ہے کہ
- اسکورنگ
- بغیر کسی رکاوٹ کے
- شعبے
- سیکورٹی
- دیکھا
- حصے
- حصوں
- احساسات
- سروس
- سروسز
- سیٹ
- منتقل
- دکان
- ہونا چاہئے
- دکھائیں
- شوز
- سگنل
- اہم
- نمایاں طور پر
- سلور
- اسی طرح
- سادگی
- حالات
- آسمان
- ہوشیار
- So
- سماجی
- سوشل میڈیا
- سوشل میڈیا پلیٹ فارم
- حل
- کچھ
- کسی
- ذرائع
- مخصوص
- خرچ
- خرچ کرنا۔
- خرچ کرنے کی عادت
- خرچ
- اسپانسر
- کھیل
- کھیلوں
- اسپورٹس
- چوک میں
- مراحل
- اسٹیک ہولڈرز
- معیار
- شروع
- شروع ہوتا ہے
- رہنا
- مراحل
- ابھی تک
- سٹاکس
- حکمت عملی سے
- حکمت عملیوں
- حکمت عملی
- کارگر
- کو مضبوط بنانے
- پٹی
- مضبوط
- کافی
- اس طرح
- مشورہ
- پتہ چلتا ہے
- اس بات کا یقین
- یقینا
- بقا
- کے نظام
- سسٹمز
- موزوں
- لیتا ہے
- ہدف
- اہداف
- ذائقہ
- تکنیک
- تکنیکی
- ٹیکنالوجی
- ٹیکنالوجی
- بتاتا ہے
- علاقے
- کہ
- ۔
- مستقبل
- ان
- ان
- تو
- یہ
- وہ
- بات
- چیزیں
- لگتا ہے کہ
- سوچنا
- اس
- ان
- اگرچہ؟
- کے ذریعے
- بھر میں
- ٹکٹ
- TIE
- وقت
- اوقات
- تجاویز
- کرنے کے لئے
- رواداری
- اوزار
- ٹورنامنٹ
- ٹریک
- ٹریکنگ
- ٹرانزیکشن
- معاملات
- تبدیلی
- تبدیلی
- شفافیت
- علاج کیا
- علاج
- زبردست
- رجحان
- رجحانات
- متحرک
- سچ
- اقسام
- حتمی
- الٹرا
- غیر مجاز
- ناجائز
- بے ترتیب
- سمجھ
- افہام و تفہیم
- سمجھتا ہے۔
- سمجھا
- متحد
- منفرد
- غیر معمولی
- اپ ڈیٹ کرنے کے لئے
- آئندہ
- تازہ ترین معلومات
- us
- استعمال کیا جاتا ہے
- رکن کا
- استعمال
- کا استعمال کرتے ہوئے
- عام طور پر
- استعمال
- استعمال کیا
- استعمال کرتا ہے
- استعمال کرنا۔
- مختلف
- دہانے
- کی طرف سے
- لنک
- مجازی
- اہم
- چاہتا ہے
- تھا
- دیکھ
- راستہ..
- we
- ویلتھ
- دولت کا انتظام
- ویب سائٹ
- ہفتے کے آخر میں
- ویلز
- تھے
- کیا
- جب
- چاہے
- جس
- جبکہ
- ڈبلیو
- وسیع پیمانے پر
- گے
- خواہش
- جیت
- جیت
- ساتھ
- کے اندر
- کام
- کام کر
- کام کرتا ہے
- گا
- سال
- آپ
- اور
- زیفیرنیٹ