If لنڈسے ڈوگیٹ کر سکتے ہیں تک پہنچنے مالی آزادی، آپ بھی کر سکتے ہیں۔ وہ تھی سینکڑوں ہزار قرض میں سے طالب علم قرض، کرنے کی کوشش کر رہا ہے۔ تقریباً صفر خالی وقت کے ساتھ ایک خاندان کی پرورش کریں۔, اسّی گھنٹے کام کرنا، اور مالی بنیاد تلاش کرنے میں ناکام۔ ابھی، صرف پانچ سال بعد، وہ مالی طور پر آزاد ہے۔پانچ سو سے زیادہ کرائے کی مالک ہے، اور کام اس لیے نہیں کرتی کہ اسے کرنا ہے بلکہ اس لیے کہ وہ چاہتی ہے۔ اس نے تقریباً کسی اور سے بھی زیادہ تیزی سے اسکیل کیا ہے جس کا ہم نے انٹرویو کیا ہے، اس لیے اس کے راز سننے کے لیے ٹیون ان کریں!
آئیے کمرے میں ہاتھی سے مخاطب ہوں۔ Lindsey Duguet دراصل ڈاکٹر Lindsey Duguet ہیں، جو ایک معالج تھے۔ اپنے خاندان میں سب سے پہلے کالج جانے کے لیے. لنڈسے کے کہنے کے بعد کہ "آپ ایسا نہیں کر سکتیں" سے زیادہ بار وہ گن سکتی تھیں۔ سب کو غلط ثابت کرنا اپنا مشن بنایا اس کی کامیابی کے راستے پر۔ وہ میڈیکل اسکول میں داخلہ لیا، کیلوں سے ریزیڈنسی، ڈاکٹر بن گیا۔، اور پھر ایک بڑے پیمانے پر تعمیر کیا غیر فعال آمدنی رینٹل پورٹ فولیو خاندانی وقت کو خالی کرنے کے لیے۔
اس ایپی سوڈ میں، لنڈسی نے اس بارے میں بات کی جس کی وجہ سے اسے احساس ہوا کہ وہ W2 پر بھروسہ نہیں کر سکتی، کیوں خرید رہی ہے اسکواٹر سے بھرے کرائے صرف $5,000 میں بنانے کے لیے بہترین اقدام نہیں ہے، ایک بڑے پیمانے پر BRRRR جیت جس نے اسے $300K کمایا (ٹیکس سے پاک)، اور "غیر پھنس" کیسے حاصل کریں جب آپ کو لگتا ہے کہ آپ کی رئیل اسٹیٹ کی سرمایہ کاری دیوار سے ٹکرا گئی ہے۔
یہاں کلک کریں Apple Podcasts پر سننے کے لیے۔
پوڈ کاسٹ یہاں سنیں۔
نقل یہاں پڑھیں
ڈیوڈ:
یہ BiggerPockets کا پوڈ کاسٹ شو ہے، 836۔ آپ کو کیسے معلوم ہوا، لنڈسے، آپ کو دوسرے لوگوں سے کیا سننا چاہیے اور جب آپ کو نہیں کہنا چاہیے، مجھے اس کی پرواہ نہیں ہے کہ وہ کیا کہتے ہیں، میں آگے بڑھنے جا رہا ہوں؟
لنڈسے:
اچھا سوال. میں مشکلات کو شکست دینے میں تھوڑا سا ترقی کرتا ہوں، اور اگر کوئی مجھے کہتا ہے کہ نہیں، میں اسے ایک چیلنج کے طور پر لیتا ہوں۔ چاہے آپ شاید ڈاکٹر نہیں بن سکتے۔ ٹھیک ہے، میں آپ کو غلط ثابت کروں گا. اس مقام تک پہنچنے کے لیے یہ 11 سال کا طویل چیلنج تھا۔ لیکن رئیل اسٹیٹ کی طرح، جب میں نے پہلی بار شروع کیا، تو سب سے پہلے بروکر جس سے میں نے بات کی، اس نے کہا، میرے پاس آپ کے لیے وقت نہیں ہے۔ اور یہ میرے لیے ایک بڑا چیلنج تھا کہ میں آگے بڑھتا رہوں اور ان کو بھی غلط ثابت کروں۔ تو مجھے ایک اچھا چیلنج پسند ہے۔
ڈیوڈ:
سب کیا ہو رہا ہے؟ یہ ڈیوڈ گرین ہے، آپ کے BiggerPockets Real Estate Podcast کے میزبان، دنیا کا سب سے بڑا، سب سے اچھا، سب سے برا رئیل اسٹیٹ پوڈ کاسٹ ہر ہفتے آپ کے لیے وہ کہانیاں، طریقہ کار اور جوابات لاتے ہیں جن کی آپ کو حقیقت کو سمارٹ بنانے کے لیے درکار ہے۔ آج کی مارکیٹ میں اب جائیداد کے فیصلے۔ اور آج ہمارے پاس آپ کے لیے ایک شو ہے۔ Rob اور میں Lindsey Duguet کا انٹرویو کریں گے، جو ایک ملٹی فیملی آپریٹر ہے، ایک چھوٹا ملٹی فیملی آپریٹر ہے، وہاں تھوڑا سا اکیلا خاندان ملا ہوا ہے۔ اس نے بہت ساری چیزیں کی ہیں، لیکن اس نے BRRRR طریقہ اور طویل فاصلے پر جائیداد کی سرمایہ کاری کے ساتھ اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے، دو چیزیں جن کے بارے میں ہم دونوں جانتے ہیں کہ میں ان کے بارے میں پرجوش ہوں، اور اس نے راستے میں بہت سارے لوگوں کو غلط ثابت کیا ہے۔ روب، آپ کے خیال میں آج کے ایپی سوڈ میں کونسی چیزیں ہیں جن پر لوگوں کو توجہ دینی چاہیے؟
روب:
میرے خیال میں گھر پر موجود ہر اس شخص کے لیے جو اس پوڈ کاسٹ کو سن رہا ہے، اگر آپ اپنے رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کے سفر میں کسی سطح مرتفع پر پہنچ گئے ہیں اور آپ اسکیل کرنے کی کوشش کر رہے ہیں اور آپ اس کا پتہ لگانے کی کوشش کر رہے ہیں اور آپ اس کے ساتھ جدوجہد کر رہے ہیں، یہ ایپی سوڈ آپ کے لیے خاص طور پر اثر انداز ہونے جا رہا ہے کیونکہ ہم کچھ ایسے رازوں سے پردہ اٹھانے جا رہے ہیں جنہیں لنڈسی اپنے پورٹ فولیو کی پیمائش کے لیے استعمال کرتی ہے۔ لیکن اس نوٹ پر، ڈیوڈ، ایسی کون سی چیز ہے جس نے آپ کو ایندھن دیا ہے کہ لوگوں نے آپ پر شک کیا ہے؟
ڈیوڈ:
میں برسوں سے اپنے DMs میں نفرت انگیز پیغامات سن رہا ہوں، سایہ نے میرا راستہ پھینک دیا کہ میں کبھی بھی برینڈن کی طرح داڑھی نہیں رکھوں گا۔ اور میں نے آخر میں کہا، کافی ہے کہ میں شک کرنے والوں کو غلط ثابت کرنے جا رہا ہوں۔ میں انہیں دکھانے جا رہا ہوں کہ وہ اس کے بارے میں غلط ہیں۔ درحقیقت، صرف اس وجہ سے کہ میرے سر پر بال نہیں ہیں اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ میں بال نہیں اگ سکتا۔ میں اپنی ٹھوڑی کے نیچے سے دوگنا بڑھنے جا رہا ہوں، اور میں نے یہی کیا اور کیا ہے۔
روب:
ٹھیک ہے، میں یہ نہیں کہوں گا… میرا مطلب ہے کہ آٹھ فٹ لمبی داڑھی کی طرح دگنی ہوگی، مجھے ایسا لگتا ہے۔
ڈیوڈ:
نہیں، برینڈن سے دوگنا نہیں، دوگنا جتنا میرے سر پر عام طور پر ہوتا ہے۔ آپ کو اپنی دوڑ خود دوڑانی ہے، روب۔
روب:
ٹھیک ہے، ارے، یہ میراتھن ہے، سپرنٹ نہیں.
ڈیوڈ:
ہاں۔ اس سے پہلے کہ ہم لائیں، لنڈسے، آج کا فوری ٹپ آسان ہے۔ اپنے ساتھی سے پہلے اپنا ہوم ورک کریں۔ ہم اکثر پارٹنرشپ کے بارے میں بات کرتے ہیں اور انہیں بہت سے پوڈ کاسٹس پر اس طرح پیش کیا جاتا ہے جیسے وہ یہ جادوئی گولی ہیں جو آپ کی تمام پریشانیوں کو دور کردے گی۔ لیکن بہت ساری شراکتیں چیزوں کو مددگار کی بجائے مشکل اور زیادہ پریشانی کا باعث بن سکتی ہیں۔ اور آج کی ایپی سوڈ کے اختتام تک پوری طرح سننا یقینی بنائیں کیونکہ لنڈسی آپ کے ساتھ اپنے چار سوالات شیئر کرنے جا رہی ہے جو وہ ہر ساتھی سے عہد کرنے سے پہلے پوچھتی ہیں۔ روب، لنڈسے کو لانے سے پہلے کچھ؟
روب:
نہیں نہیں. بس آج کل، میں موروں کو اٹھانے کے لیے تھوڑی سی ہلچل شروع کرنے کے بارے میں سوچ رہا ہوں، اور آپ کو جلد ہی پتہ چل جائے گا کہ اس کی وجہ کیا ہے۔
ڈیوڈ:
یہ بالکل درست ہے۔ اگر آپ مور خریدنے اور پکڑنے کے طریقہ کار کے بارے میں تھوڑا سا مزید جاننا چاہتے ہیں، تو ہم جلد ہی اس میں داخل ہونے جا رہے ہیں۔
Lindsey Duguet، BiggerPockets پوڈ کاسٹ میں خوش آمدید۔ آج آپ کا کیا حال ہے؟
لنڈسے:
میں بہترین ہوں۔ اپنے بارے میں کیا خیال ہے؟
ڈیوڈ:
بہترین میں یہ نہیں کہہ سکتا کہ میں اتنا اچھا ہوں۔ میں واضح طور پر اس مساوات میں نمبر دو ہوں، لیکن میں بہت اچھا کر رہا ہوں، روب، آپ کیسے ہیں؟
روب:
میں واقعی اچھا کر رہا ہوں۔ میں واقعی اچھا کر رہا ہوں۔ میں نے 10,000 قدم طے کیے ہیں اور ہم دن میں صرف آدھے راستے پر ہیں، اس لیے میرا مطلب ہے، ابھی بہت سے قدم باقی ہیں۔
ڈیوڈ:
اوہ، آپ ان لوگوں میں سے ایک نہیں بننے جا رہے ہیں، کیا آپ اسے ورزش کے طور پر شمار کرتے ہیں؟
روب:
میں اسے بہت ٹریک کرتا ہوں۔ مجھے صرف جاننے کی ضرورت ہے۔
ڈیوڈ:
ٹریکنگ ٹھیک ہے، لیکن کیا یہ آپ کے ورزش کا متبادل ہے؟
روب:
ٹھیک ہے، یہ دولت کا ایک ستون ہے، میں آپ کو بتاتا ہوں۔
ڈیوڈ:
Fitbit لوگوں کے خلاف کچھ نہیں ہے۔ جب لوگ ورزش نہیں کرتے ہیں تو مجھے یہ پسند نہیں ہے، لیکن وہ کہتے ہیں کہ انہوں نے اپنے قدم گن کر کیا۔ قدم برے نہیں ہوتے۔
لنڈسے:
انہیں وہ دائرہ چیک ملا۔ ہاں۔
روب:
میں نے صبح 5:40 بجے ورزش کی۔
ڈیوڈ:
جی ہاں، یہ شمار ہوتا ہے، ٹھیک ہے؟ مجھ نہیں پتہ. میں فٹنس کا ماہر نہیں ہوں، ظاہر ہے، لیکن چلنا ایک بہت ہی موثر حرکت ہے جسے کرنے میں انسان کافی اچھے ہیں۔ کچھ مشکل کرنا، میرے خیال میں ورزش کے طور پر شمار ہوتا ہے۔ لیکن وہ نہ یہاں ہے نہ وہاں۔ مشکل چیزوں کی بات کرتے ہوئے، لنڈسے، آپ نے بہت مشکل کام کیے ہیں اور آپ مالی طور پر بہت فٹ ہیں، بالکل روب کی جسمانی فٹنس کی طرح، اور میں آج آپ کی کہانی میں شامل ہونے کے لیے پرجوش ہوں۔ سننے والے ہر شخص کے لیے ایک چھوٹا سا پس منظر، 476 پراپرٹیز میں 18 یونٹس، اور آپ صرف چند ہفتوں میں 500 کا ہندسہ عبور کر لیں گے۔ اس پر مبارکباد۔ انگلیوں سے تجاوز کر.
لنڈسے:
یہ ٹھیک ہے. یہ ایک بڑا سنگ میل ہے۔ ہاں۔ ہاں، یہ ابھی بند نہیں ہوا، تو۔
ڈیوڈ:
اب ان میں سے کچھ جائیدادیں پارٹنرشپ ہیں، جو کہ آپ کا انکشاف ہے کہ حیرت انگیز ہے کیونکہ پوڈ کاسٹنگ کی دنیا میں لوگوں کے لیے یہ دعویٰ کرنا بہت عام ہے کہ ان کے پاس 7,000 یونٹس ہیں، لیکن وہ واقعی دوسرے لوگوں کی سرمایہ کاری میں صرف ایک محدود شراکت دار ہیں۔ آپ کو سنگل فیملی، ڈوپلیکس، فورپلیکس، ٹین پلیکس، تمام پلیکسز کا مرکب ملا ہے، بشمول 212 یونٹس کے ساتھ بڑی ملٹی فیملی۔ آپ پنسلوانیا میں رہتے ہیں جہاں آپ انڈیانا، شکاگو اور جنوبی کیرولینا، کنساس سٹی، اور اسپرنگ فیلڈ، مسوری کے ساتھ ساتھ سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ ہمارے یہاں گھر میں لمبی دوری کا سرمایہ کار ہے۔
لنڈسے:
لیکن ابھی تک مغربی ساحل نہیں۔ اسے وہاں نہیں بنایا۔ تو یہ سارا مشرقی ساحل ہے۔
ڈیوڈ:
اور آپ یہ کام پچھلے پانچ سالوں سے کر رہے ہیں، اگر پانچ سالوں میں 500 یونٹ ناقابلِ حصول لگتے ہیں تو میں سمجھتا ہوں۔ لیکن ہم لنڈسی کی سرمایہ کاری کے ابتدائی دنوں پر توجہ مرکوز کرنے جا رہے ہیں اور اس بات کو توڑ رہے ہیں کہ اس نے وہاں سے یہاں تک جانے کا راستہ کیسے ہموار کیا تاکہ آپ بھی کر سکیں۔ اور ایک دلچسپ حقیقت، لنڈسے مور پالتے ہیں۔
لنڈسے:
ٹھیک ہے۔ میں ایک پاگل شخص ہوں۔ یہ یقینی بات ہے۔
روب:
کیا آپ ان کے مالک ہیں یا آپ ان کی پرورش کرتے ہیں؟ کیا آپ انہیں دوسرے لوگوں کے لیے تربیت دیتے ہیں؟
لنڈسے:
ہاں، وہ میرے لیے کوئی چال نہیں کرتے، لیکن میں گھوڑوں کے فارم اور مکمل انکشاف پر پلا بڑھا، اب میں ایک محلے میں رہتا ہوں۔ یہ Cul-de-sac کے آخر میں ہے۔ خدا کا شکر ہے کہ ہمارے پاس کوئی HOA فیس نہیں ہے ورنہ میں 100% نکال دیا جاتا۔ لیکن کچھ سال پہلے، میں نے اپنے کچھ تفریحی چھوٹے جانوروں کے دوستوں اور ایک دوسرے ڈاکٹر سے ملاقات کی جس کے ساتھ میں کام کرتا ہوں، کہا، ارے، کیا آپ مور کے انڈے اٹھانا چاہتے ہیں یا نکالنے کی کوشش کرنا چاہتے ہیں؟ میں نے کہا، ہاں، بالکل۔ یہ لاجواب لگتا ہے۔ تو پانچ سال بعد یہاں ہم ہر ایک موسم گرما میں کر رہے ہیں۔ تو ہاں، میرے پڑوسی، مجھے یقین ہے کہ وہ انہیں سننا اور دیکھنا پسند کرتے ہیں۔
ڈیوڈ:
کیا آپ کو گیم آف تھرونز کے خلیسی کی طرح محسوس ہوا جو آپ کے مور کے انڈے پکڑے ہوئے ہیں؟
لنڈسے:
ہاں، میں کسی آگ سے باہر نہیں نکلا، اس لیے میں اتنا ٹھنڈا نہیں ہوں۔
ڈیوڈ:
ایسا کچھ نہیں؟
لنڈسے:
نہیں.
ڈیوڈ:
لیکن کیا آپ کے پاس وہ لمحہ تھا جہاں آپ نے ایسا محسوس کیا تھا، ہالووین کے لیے، شاید آپ نے اس طرح کپڑے پہنے ہوں، آپ کے سنہرے بال ہیں، آپ نے انڈے پکڑے ہیں؟
لنڈسے:
نہیں، لیکن میرے پاس اکتوبر کے لیے ابھی تک ہالووین کا لباس نہیں ہے، اس لیے مجھے لگتا ہے کہ یہ ایک اچھا خیال ہے۔
ڈیوڈ:
ہاں، آپ اپنے انسٹاگرام کا نام تبدیل کر کے زنجیروں کو توڑنے والے کر سکتے ہیں۔ موروں کی فاتح ماں کے پاس واقعی اتنا لمبا لقب ہے۔
لنڈسے:
غیر فعال مور، مجھے نہیں معلوم، جائیداد کی سرمایہ کاری سے متعلق کوئی چیز۔
ڈیوڈ:
اس سے پہلے کہ ہم آپ کی بیک اسٹوری میں جائیں، ہمیں ایک فوری جملے میں بتائیں کہ اس وقت رئیل اسٹیٹ میں آپ کے لیے کیا کام کر رہا ہے؟
لنڈسے:
قدامت پسند انڈر رائٹنگ یقینی طور پر اس وقت ہمارے لیے ایک کلید ہے۔ پانچ سال پہلے جب ہم نے شروع کیا تھا اس سے اب وقت تھوڑا مختلف ہے۔ یہ تھوڑا سا آسان ہے اور آپ کے پاس ابھی سے زیادہ بفر تھا۔
ڈیوڈ:
یہ اتنا اچھا نقطہ ہے۔ اور یہ ایسی چیز ہے جس کے بارے میں زیادہ بات نہیں کی جاتی ہے۔ یہ نہیں ہے، میں اسے کیسے ڈالنا چاہتا ہوں؟ جب رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کی بات آتی ہے، تو سائنس میں ہمیشہ کوئی نہ کوئی فن ہوتا ہے۔ پس گزشتہ پانچ سالوں کی کثیر خاندانی سرمایہ کاری، واقعی کسی بھی قسم کی جائیدادیں جو تجارتی قرضے پر مبنی تھیں، ایک فارمولہ ہے جسے ہم استعمال کرتے ہیں اور یہ بنیادی طور پر آپ کا NOI اور ان دو چیزوں کے کیپ ریٹ کا مجموعہ قدر پیدا کرتا ہے۔ ٹھیک ہے، کسی نے بھی شرح سود تین گنا یا اتنی تیزی سے نہیں دیکھی، اور اس کا کیپ ریٹ پر بڑا اثر پڑتا ہے۔ اور یہاں تک کہ اگر آپ نے ایک آپریٹر کے طور پر سب کچھ ٹھیک کیا تو، آپ اپنا NOI دوگنا کر سکتے تھے اور آپ پھر بھی ان سود کی شرحوں میں اضافے کے ساتھ پھنس سکتے ہیں۔
اور منصفانہ ہونے کے لئے، میں نہیں جانتا کہ میں ان میں سے کچھ آپریٹرز کو کتنا قصوروار ٹھہراتا ہوں۔ انہوں نے بہت اچھا کام کیا اور وہ اب بھی مسائل کا شکار ہیں کیونکہ جب انہیں اپنی جائیداد کو دوبارہ فنانس کرنا ہوتا ہے، تو یہ آج کے نرخوں پر قرض کی خدمت نہیں کرتا ہے یا جب وہ اسے کسی اور کو بیچنے جاتے ہیں، تو کم لوگ ہوتے ہیں جو اسے خریدنا چاہتے ہیں اور جو لوگ اسے خریدنے جا رہے ہیں، وہ اس کیپ ریٹ کے مسئلے کی وجہ سے زیادہ ادائیگی نہیں کر سکتے۔
لہذا میں یہ سب کہتا ہوں کہ قدامت پسند انڈر رائٹنگ ایک جیت ہوسکتی ہے۔ اور بہت سے لوگ جنہوں نے پچھلے پانچ سالوں میں نہیں خریدا تھا جیسے محسوس ہوتا ہے، اوہ آدمی، کارروائی نہیں کر رہا ہے. میں یہ سب کچھ جانتا ہوں، لیکن میں صرف نروس ہوں۔ اگر نرخ بڑھ جائیں تو کیا ہوگا؟ ان میں سے کچھ لوگ بہت ہوشیار نظر آ رہے ہیں، اور جو لوگ پچھلے پانچ سالوں میں خریدے ہیں وہ شاید واقعی اچھا محسوس کر رہے ہیں اگر انہوں نے 10 سالہ مقررہ شرح حاصل کرنے کے لیے زیادہ ادائیگی کی، نہ کہ تین سالہ غبارے جو کچھ لوگوں نے نکالے۔ لہذا میں آپ کی تعریف کرتا ہوں کہ قدامت پسند انڈر رائٹنگ ابھی آپ کے لئے کام کر رہی ہے کیونکہ یہ گلیمرائز نہیں ہوتا ہے۔ ہم ہمیشہ ایسے ہیں، آپ نے کیا حاصل کیا؟ آپ کو کتنے یونٹ ملے؟ انسٹاگرام پر میری دستاویزات پر دستخط کرنے کی یہ تصویر ہے۔ ہر کوئی اسے دیکھنے کو ملتا ہے، ٹھیک ہے؟ لیکن آپ کو بہت سارے لوگ یہ کہتے ہوئے نظر نہیں آتے ہیں کہ، یہاں میری ایک تصویر ہے جو اس پراپرٹی کے نرخوں پر بال کٹواتے ہوئے مجھ پر آسمان چھو رہی ہے۔
لنڈسے:
ہاں، ہم یقینی طور پر اتنا بند نہیں کر رہے ہیں جتنا ہم پہلے تھے، لیکن جو ہم ہیں، ہم بہت پراعتماد ہیں اور ان کی چھوٹی نقدی گائے، تو یہ اچھی بات ہے۔
ڈیوڈ:
اب، ایک چیز جس کے بارے میں میں بہت سے دوسرے ملٹی فیملی آپریٹرز، کمرشل آپریٹرز کے بارے میں بات کرتے ہوئے سنتا ہوں وہ یہ ہے کہ خود کیش فلو تلاش کرنا ناقابل یقین حد تک مشکل ہے۔ وہ ویلیو ایڈ یا کرایہ میں اضافے پر توجہ دے رہے ہیں۔ کیا آپ کو کوئی ایسی چیز مل رہی ہے جس کے بارے میں آپ کو لگتا ہے کہ پہلے سال کے دروازے سے ہی نقد رقم بہہ رہی ہے؟
لنڈسے:
لہذا ہم جو کچھ بھی خرید رہے ہیں اس میں کیش فلو کی ایک ڈگری ہے جب تک کہ ہمیں ان بازاروں میں سے کچھ نہیں مل رہے ہیں جہاں مکمل تزئین و آرائش ہو رہی ہے… ہم ان میں سے کچھ کے بارے میں بات کر سکتے ہیں جو ہم نے اس سے پہلے خریدے تھے جہاں لفظی طور پر گھاس اُگ رہی ہے۔ سامنے رہنے کا کمرہ اور اس طرح کی ہر چیز۔ لیکن ہم واقعی پہلے دن سے ہی کیش فلو حاصل کرنے کی کوشش کر رہے ہیں جس میں ابھی بھی ویلیو ایڈ ہے کہ ہم اندر جا سکتے ہیں اور پھر ری فنانس کر سکتے ہیں اور پھر بھی اکثریت کو نکال سکتے ہیں اگر ہمارا سارا پیسہ نہیں ہے۔
ڈیوڈ:
ٹھیک ہے. ٹھیک ہے، یہ آپ کے لیے اچھی خبر ہے، روب، کیونکہ آپ کو وہ گھاس اپنے سر کے اوپر اُگ رہی ہے۔ بظاہر یہ صرف سامنے والے لان سے زیادہ جگہوں پر اگتا ہے۔
لنڈسے:
اوہ، میں اپنے پورے خاندان کو بال کٹوانے دیتا ہوں، تو ہاں، میں آ سکتا ہوں۔ میں تمہیں بھی ایک دوں گا۔
روب:
کیا آپ بی پی کون میں ہوں گے؟ میں اسے کاٹنے کا انتظار کروں گا۔
لنڈسے:
نہیں، نہیں، لیکن-
ڈیوڈ:
تو نہ صرف آپ حجام ہیں، بلکہ آپ ایک ڈاکٹر بھی ہیں، اور یہ وہ توقع نہیں تھی جو آپ کے والدین کو آپ کے بڑے ہونے سے تھی۔ جب آپ نے انہیں بتایا کہ آپ ڈاکٹر بننا چاہتے ہیں تو انہوں نے کیا کہا؟
لنڈسے:
تمام ارادوں اور مقاصد کے لیے، مجھے ڈاکٹر نہیں ہونا چاہیے۔ مجھے یقینی طور پر ایسا ڈاکٹر نہیں ہونا چاہئے جو ریئل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کر رہا ہو اور یقینی طور پر ایسا ڈاکٹر نہیں جو میرے گیراج میں موروں کے ساتھ رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کر رہا ہو۔ لیکن میں ایک بہت چھوٹے شہر میں پلا بڑھا ہوں۔ میں اپنے پورے خاندان میں کالج جانے والا پہلا فرد تھا۔ کسی نے سرمایہ کاری نہیں کی۔ میرے والدین نے بالکل سوچا کہ میں اپنے تمام پیسے کھونے جا رہا ہوں جب میں نے پہلی بار کہا کہ میں رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کرنے جا رہا ہوں۔ تو میری ماں، وہ بہت خوش تھی کہ میں کالج گیا تھا۔ خدا اسے خوش رکھے، میں اس سے بہت پیار کرتا ہوں۔ لیکن جب میں نے کہا، "ارے، مجھے لگتا ہے کہ میں ڈاکٹر بننا چاہتی ہوں،" وہ کہتی ہیں، "یہ بہت کام ہے۔ یہ بہت وقت ہے۔ یہ بہت پیسہ ہے۔ آپ نرس کیوں نہیں بنتے؟ آپ کا کزن LPN ہے۔ وہ اچھی خاصی رقم کماتی ہے۔"
ڈاکٹر بننے کے لیے میرے اپنے خاندان کے افراد کی طرف سے یقیناً کچھ حوصلہ شکنی تھی۔ میرے پاس اب بھی میرے والد کا ایک سالگرہ کا کارڈ ہے۔ وہ کم الفاظ کا آدمی ہے، لیکن وہ جو بولتا ہے، تم اسے سنو، وہ بڑی مقدار میں بولتا ہے۔ اور میں نے اسے اپنے دفتر میں رکھا ہے، اور اس نے کہا، "نفی کی بات نہ سنو۔ آپ جو چاہیں کر سکتے ہیں اور آپ اس میں اچھے ہوں گے۔ اس لیے میں آج تک اس اقتباس کو دیکھ رہا ہوں، تو میں نے سوچا کہ میرے پاس ہمت ہے، میرے پاس عزم ہے، میں ایک طبیب بن سکتا ہوں۔ تو میں اس کے لیے چلا گیا۔
ڈیوڈ:
آپ نے یہ نہیں پوچھا کہ جب میں پری میڈ میں تھا تو یہ کہاں تھا اور آپ مجھے یہ نہ کرنے کو کہہ رہے تھے؟
لنڈسے:
جی ہاں.
ڈیوڈ:
ہاں۔ مجھے بھی ایسا ہی تجربہ تھا۔ میرے والد نے دراصل کہا تھا، تم پولیس والے نہیں بنو گے۔ آپ اسے کبھی نہیں بنائیں گے۔ آپ کافی سخت نہیں ہیں۔ جو پاگل ہے۔ مجھے نہیں معلوم کہ یہ اکثر کہاں سے آتا ہے۔ میں جانتا ہوں کہ جو لوگ نافرمان ہیں ان کا مطلب اکثر اتنا حوصلہ شکن ہونا نہیں ہوتا جتنا وہ ہو سکتا ہے، اور یہ مشکل ہو سکتا ہے بعض اوقات وہ لوگوں کو فریب سے بچانے کی کوشش کر رہے ہوتے ہیں۔ کچھ لوگ ہیں جو کہتے ہیں کہ میں اگلا گیری وینرچوک بننے جا رہا ہوں، اور کسی کو انہیں ان کی جگہ پر رکھنا ہوگا اور کہنا ہوگا، نہیں، آپ نہیں ہیں۔ آپ باقاعدہ نوکری بھی نہیں رکھ سکتے۔ لیکن پھر دوسرے معاملات میں، ہماری زندگیوں میں ایسے لوگ ہیں جن کا مطلب ہے، ٹھیک ہے، یہ حوصلہ شکنی ہو سکتا ہے۔ تو آپ لنڈسے کو کیسے جانتے ہیں، آپ کو دوسرے لوگوں سے کیا سننا چاہئے اور جب آپ کو کہنا چاہئے، "نہیں، مجھے اس کی پرواہ نہیں ہے کہ وہ کیا کہتے ہیں، میں آگے بڑھنے جا رہا ہوں؟"
لنڈسے:
ہاں، اچھا سوال ہے۔ میں مشکلات کو شکست دینے میں تھوڑا سا ترقی کرتا ہوں، اور اگر کوئی مجھے نہیں کہتا ہے، تو میں اسے ایک چیلنج کے طور پر لیتا ہوں، چاہے آپ شاید ڈاکٹر نہیں بن سکتے۔ ٹھیک ہے، میں آپ کو غلط ثابت کروں گا. اس مقام تک پہنچنے کے لیے یہ 11 سال کا طویل چیلنج تھا۔ لیکن رئیل اسٹیٹ کی طرح، جب میں نے پہلی بار شروع کیا، تو سب سے پہلے بروکر جس سے میں نے بات کی، اس نے کہا، میرے پاس آپ کے لیے وقت نہیں ہے۔ اور یہ میرے لیے ایک بڑا چیلنج تھا کہ میں آگے بڑھتا رہوں اور ان کو بھی غلط ثابت کروں۔ تو مجھے ایک اچھا چیلنج پسند ہے۔
ڈیوڈ:
ہاں۔ تو چیلنجوں کے بارے میں بات کرتے ہوئے، آپ کی پرورش کیا تھی؟ جب آپ بچپن میں تھے تو کیا آپ کو چیلنجز کا سامنا کرنا پڑا جس پر آپ کو بھی قابو پانا پڑا؟
لنڈسے:
ہاں، جیسا کہ میں نے کہا، میں اپنے پورے خاندان میں کالج جانے والا پہلا شخص تھا۔ ایسا نہیں ہے کہ ہم غریب تھے، لیکن ہم یقینی طور پر کثرت کی بجائے کمیابی ذہنیت میں رہتے تھے۔ کسی نے مجھے اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنے یا دوسری صورت میں نہیں سکھایا۔ میری ماں کے پاس اس وقت اپنے پورے ریٹائرمنٹ فنڈ میں لفظی طور پر $30,000 ہے۔ ایسا نہیں ہے کہ میں چاندی کے چمچے یا اس جیسی کوئی چیز لے کر پلا بڑھا ہوں۔ میں نے ذکر کیا کہ میں گھوڑوں کے فارم میں پلا بڑھا ہوں۔ میرے آس پاس کوئی پڑوسی نہیں تھا۔ میں واقعی میں تمام جانوروں اور اس جیسی ہر چیز کا دوست تھا، اس لیے میں نے بہت زیادہ پڑھا۔ مجھے ظاہر ہے سیکھنا پسند ہے، میں نے ڈاکٹر بننے میں 11 سال نہیں گزارے ہوں گے۔ تو ہاں، میں نے پڑھنے اور سیکھنے میں کافی وقت صرف کیا۔
روب:
جی جی ضرور. اور تو میرا مطلب ہے، آپ ڈاکٹر بنیں گے۔ یہ ایک بہت بڑا کارنامہ ہے، ویسے مبارک ہو۔ اور ہمیں بتائیں کہ یہ آپ کے ابتدائی دنوں میں بطور ڈاکٹر کیا کام کرتا تھا۔
لنڈسے:
ہاں، تو یہ ایک لمبی سڑک ہے۔ آپ چار سال کے لیے کالج جاتے ہیں، چار سال کے لیے میڈیکل اسکول، اور پھر اس بات پر منحصر ہے کہ آپ کس خاص میں جانا چاہتے ہیں، یہ مزید تین سے سات سال کی تربیت اور رہائش ہے۔ تو ہاں، یہ بہت ہے۔ یہ ایک طویل وقت ہے. یہ کوئی چھوٹی چیز نہیں ہے جو کرنا چاہتے ہیں۔ تو رہائش میں، آپ ہفتے میں 80 گھنٹے کام کر رہے ہیں۔ تنخواہ کے لیے یہ اوسطاً ساٹھ، پینسٹھ ہزار ڈالر ہے۔ لہذا جب آپ اسے توڑ دیتے ہیں تو، یہ ایک ڈاکٹر کے طور پر $ 16 فی گھنٹہ کی طرح ہے. اور میری خاصیت ہنگامی دوا اور صدمہ ہے۔ میں ایسے لوگوں سے گھرا ہوا ہوں جو یہ نہیں سوچتے تھے کہ وہ ER میں ختم ہونے والے ہیں۔ آپ کبھی یہ سوچ کر نہیں اٹھتے کہ آپ کار حادثے کا شکار ہونے والے ہیں، آپ کو دل کا دورہ پڑنے یا فالج کا دورہ پڑنے والا ہے یا اس طرح کی کوئی چیز۔ تو مجھے احساس ہوا، ٹھیک ہے، اگر میں کام پر نہیں جا رہا ہوں اور ان اوقات میں ڈال رہا ہوں، تو مجھے تنخواہ نہیں مل رہی ہے۔
اور جب میں رہائش میں تھا، میرے شوہر اور میرا پہلا بچہ تھا، وہ اب ساڑھے چھ سال کا ہے، لیکن ہمیں احساس ہوا، ٹھیک ہے، ہمیں کچھ ایسا کرنا ہے جہاں ہم زیادہ مالی طور پر محفوظ ہوں اور اگر خدا نہ کرے تو میں یہاں نہیں ہوں۔ یا کچھ اور، ہمارے پاس صرف اپنے W2 پر بھروسہ کرنے کے بجائے پیسے آ رہے ہیں، جس کے لیے مجھے جسمانی طور پر وہاں رہنا ہے۔ تو اس وقت جب ہم نے دیکھنا شروع کیا، ٹھیک ہے، ہم کیا کرنے جا رہے ہیں؟ ہم اپنی W2 نوکری کے علاوہ کچھ پیسہ کیسے کمانے جا رہے ہیں؟
روب:
ضرور میرا مطلب ہے، ظاہر ہے کہ یہ تاثر ہے کہ ڈاکٹر اچھا کام کرتے ہیں۔ پینسٹھ ہزار ڈالر ہے؟ کیا اس قسم کا کوئی نقطہ ہے جہاں اسے اس سے زیادہ ہونا چاہئے؟ یہ ڈاکٹروں کے لیے کیسے کام کرتا ہے؟
لنڈسے:
جب آپ شرکت کرنے والے بن جاتے ہیں؟ لہذا ایک بار جب آپ تین سے سات سال کی ریزیڈنسی ٹریننگ مکمل کر لیتے ہیں، تو آپ کی تنخواہ مختلف ڈگریوں تک بڑھ جاتی ہے اس پر منحصر ہے کہ آپ کس قسم کے معالج ہیں۔ لہذا سرنگ کے آخر میں ایک روشنی ہے، لیکن جب ہم باہر آتے ہیں تو ہم میں سے اکثر کے پاس میڈیکل اسکول کا قرضہ لاکھوں ڈالر ہوتا ہے۔ میرے پاس میڈیکل اسکول کے قرضوں میں $230,000 تھے۔ یہ کوئی اثاثہ نہیں ہے۔ یہ ایک بڑی ذمہ داری ہے۔ تو بہت سا قرض بھی ادا کرنا ہے۔
روب:
جی جی ضرور. ٹھیک ہے. تو یہ کس مقام پر تھا، کہاں، کیسے، کب آپ کو معلوم ہوا کہ کچھ تبدیل کرنے کی ضرورت ہے؟ کیونکہ ظاہر ہے کہ آپ اس نالی میں داخل ہوتے ہیں، آپ کی طرح، ٹھیک ہے، مجھے یہ W2 نوکری مل گئی ہے۔ میرا سارا وقت بھیگا جا رہا ہے۔ مجھے کچھ بدلنا ہے۔ آپ کے لیے وہ اہم موڑ کیا تھا؟
لنڈسے:
ہاں، میں اور میرے شوہر، ہم نے یہ دیکھنا شروع کیا کہ ہم سرمایہ کاری کے لیے کیا کر سکتے ہیں۔ میں نے جن ڈاکٹروں کے ارد گرد کام کیا وہ بہت زیادہ اسٹاک ہیں، اس لیے ہم نے اسٹاک مارکیٹ کا جائزہ لینا شروع کیا۔ اس نے ہمیں زیادہ پرجوش نہیں کیا۔ اور پھر میرے شوہر نے کتاب سنی، رچ ڈیڈ پوور ڈیڈ، ہم میں سے بہت سے لوگوں کے لیے گیٹ وے بک، مجھے یقین ہے۔ اور اس نے کہا، "ارے، مجھے لگتا ہے کہ آپ کو یہ سننے کی ضرورت ہے اور دیکھیں کہ آپ کیا سوچتے ہیں۔" جیسے ہی میں نے اسے پڑھا، میں نے کہا، ٹھیک ہے، یہ ہے. ہمیں رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہے۔ اور یہ ذہنیت کی تبدیلی اور آگے پوری قوت تھی۔
روب:
ٹھیک ہے. اور کیا یہ آپ کے لیے وہ چنگاری تھی جس نے آپ کو اصل میں رئیل اسٹیٹ میں پہنچایا؟ یا رئیل اسٹیٹ اصل میں تصویر میں کب آیا؟
لنڈسے:
تو جیسے ہی میں نے کتاب پڑھی، میں نے کہا، ٹھیک ہے، ہم یہ کرنے جا رہے ہیں۔ اور میں نے ہمیں تین روزہ رئیل اسٹیٹ انویسٹنگ کورس کے لیے سائن اپ کیا۔ اس میں اچھائی اور برائی تھی۔ یہ تقریبا تھوڑا سا وقت کی کرسی کی فروخت کی طرح تھا کہ وہ آپ کو پمپ کرتے ہیں اور پھر آخر میں یہ اضافہ ہوا تھا۔ تو ہم ایسے تھے، ٹھیک ہے، ہم $30,000 میں اس گروپ میں شامل ہونے جا رہے ہیں، اور ہم یقینی طور پر… اور وہ حصہ اس کے قابل نہیں تھا۔ تو شاید یہ اس کے لیے بہترین آغاز نہیں تھا، لیکن اس نے ہمیں رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری، فائدہ اٹھانے کے بارے میں سکھایا، اور یہ ہمیں حاصل ہوا… ٹھیک ہے، سب سے پہلے، میں نے اس کے ذریعے BiggerPockets کے بارے میں سیکھا۔ میں ساڑھے پانچ سال پہلے تک نہیں جانتا تھا کہ وہ کیا ہے۔
مجھے یاد ہے کہ کافی کے لیے لائن میں کھڑا تھا اور دوسرے لڑکوں میں سے ایک نے کہا، "ارے، کیا آپ نے BiggerPockets کے بارے میں سنا ہے؟" میں اس طرح تھا، "نہیں، وہ کیا ہے؟" لہذا ہم نے مقامی رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کرنے والے گروپوں کے بارے میں سیکھا، اور میں اگلے ہی مہینے اپنے شوہر کے ساتھ ان میں سے ایک کے پاس گیا، اور اس طرح ہمیں اپنا پہلا سودا ملا۔ تو وہاں اچھا تھا جو پہلے کورس سے نکلا جو ہم نے لیا تھا۔
روب:
ٹھیک ہے. اور کیا یہ اس طرح ہے جیسے آپ سبھی شامل ہیں، آپ جائیدادیں خریدنا چاہتے ہیں، سرمایہ کاری کرنا چاہتے ہیں، کیا آپ رئیلٹر بننا چاہتے ہیں؟ جب آپ ایسے تھے تو آپ بالکل کس چیز میں شروع کرنا چاہتے تھے، ٹھیک ہے، میں جانتا ہوں کہ میں اس کیریئر میں رہنا چاہتا ہوں؟
لنڈسے:
تو بالکل اسی طرح جیسے طب میں، ہمارے ہاں یہ کہاوت ہے، آپ نہیں جانتے جو آپ نہیں جانتے۔ تو میں نے پہلے سوچا کہ میں تھوک فروش بنوں گا۔ میں اس طرح تھا، اوہ، ٹھیک ہے. یہ ٹھیک لگتا ہے۔ میں یہ جائیدادیں ڈھونڈ سکتا ہوں اور پھر میں انہیں کسی اور کو بیچ سکتا ہوں۔ نہیں سوچنا، ٹھیک ہے، یہ واقعی میں غیر فعال آمدنی نہیں ہے۔ یہ ایسی چیز نہیں ہے جسے آپ رکھنے جا رہے ہیں اور پھر بھی ہر ماہ اس سے کیش فلو حاصل کرتے ہیں۔ تو پہلی مقامی میٹنگ جس میں ہم گئے، وہاں ایک لڑکا تھا، اس کی بیوی ایک معالج ہے، اور وہ مجھ سے گونجتا تھا، ظاہر ہے، اور اس وقت وہ 20 یونٹس کا مالک تھا اور اس نے کہا کہ اسے پانچ سالوں میں 20 یونٹ ملے۔ میرے نزدیک اس وقت یہ ناقابلِ حصول لگ رہا تھا۔ میں، واہ، پانچ سالوں میں 20 یونٹس کی طرح ہوں شاید میں اس جیسا بن سکتا ہوں۔ اور اگلی میٹنگ میں ہم گئے، اس نے کہا، "ارے، میرے پاس دو سنگل فیملی پراپرٹیز ہیں،" اور یہ ڈی کلاس کا علاقہ تھا، جس کے بارے میں ہم نہیں جانتے تھے کہ اس وقت ڈی کلاس کیا ہے یا کچھ، لیکن اس نے کہا، "میں ان دو خصوصیات سے بیمار ہوں۔ وہ بہت دور ہیں۔ جہاں ہم رہتے ہیں وہاں سے وہ ایک گھنٹہ تھے۔
لیکن اس نے کہا، "میں انہیں بنیادی طور پر اس کمرے میں سب سے زیادہ بولی لگانے والے کو دوں گا۔" تو میں نے یہ کہتے ہوئے ختم کیا، "ٹھیک ہے، یہ ہماری پہلی جائیدادیں ہوں گی۔" لہذا ہم نے انہیں ہر ایک $ 2,500 کے عوض غائب دیکھا۔ تو ہمیں $5,000 میں دو جائیدادیں ملیں۔ میں ایسا ہی تھا، بس۔ میں ایک سرمایہ کار ہوں۔ وہ میرے گھر آیا، ہمارے پاس یہ کاغذی معاہدہ تھا جس پر ہم نے دستخط کیے تھے۔ وہ ایسا ہی ہے، ٹھیک ہے، بس کورٹ ہاؤس جاؤ۔ یہ آپ کا عمل ہوگا۔ یہ رہی چابیاں۔ اور وہ باہر نکل گیا۔ تو مجھے یاد ہے کہ ہمارے پاس کوربل شیمپین کی بوتل تھی۔ میرے شوہر اور میں نے پاپ کیا اور ہم جیسے ہیں، ہاں، ہم رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کار ہیں۔ یہ اس سے پہلے کی بات ہے جب ہم پراپرٹیز دیکھنے گئے تھے۔
ڈیوڈ:
میں اسے کمرے میں سب سے زیادہ بولی لگانے والے کو بیچ دوں گا۔
لنڈسے:
ایک مقامی رئیل اسٹیٹ میٹ اپ میں کمرے میں۔ جی ہاں
ڈیوڈ:
یہ ان کی طرف سے ایک گھٹیا حرکت ہے۔
لنڈسے:
ہاں، اس نے کمرے میں کچھ FOMO بنایا۔
ڈیوڈ:
100% اور یقینا، آپ ان لوگوں کو نشانہ بنا رہے ہیں جو سرمایہ کاری کے بارے میں کچھ نہیں جانتے ہیں، لہذا-
لنڈسے:
یہ ٹھیک ہے.
ڈیوڈ:
… آپ سب کو رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کی کامیابی کی کہانیوں کے بارے میں بات کرتے ہوئے سنا ہے۔ آپ فرض کرتے ہیں کہ ایک سرمایہ کار ہونا ایک اچھی چیز ہے۔ آپ اس کے بارے میں نہیں سوچ رہے ہیں کہ آپ اصل میں کیا خرید رہے ہیں۔ کیا آپ بیان کر سکتے ہیں کہ سننے والوں کے لیے ڈی کلاس کا محلہ کیا ہے؟
لنڈسے:
ہاں۔ لہذا ڈی کلاس وہ ہے جہاں آپ خریدنا نہیں چاہتے ہیں۔ یہ جرائم کے علاقے ہیں۔ یہ وہ پراپرٹی نہیں تھی جس میں ستم ظریفی یہ ہے کہ سامنے والے کمرے میں گھاس اُگتی تھی، لیکن اس میں ایسے کوڑے تھے جو ہمیں اس وقت ملے جب ہم نے آخر کار دروازے کھولے۔ لہذا ان علاقوں میں سی کلاس کے مقابلے میں کچھ منشیات، اعلی جرائم کی شرح ہوتی ہے، جس میں ہمارے پاس کچھ سی کلاس والے علاقے قدرے بہتر، زیادہ محنت کش طبقے ہیں۔ آپ مثالی طور پر A کلاس کے پڑوس میں B یا C پراپرٹی تلاش کرنا چاہتے ہیں۔ لہذا A کلاس بہت، بہت اچھی تعلیم والے، بالکل مینیکیور فرنٹ لان اور اس طرح کی ہر چیز ہے، لیکن شاید کم ویلیو ایڈ ہونے کا رجحان ہے۔ تو یہ بہت خراب علاقوں میں تھے۔
روب:
ہاں۔ ٹھیک ہے. تو آپ یہاں تھوڑا سا پیش گوئی کرتے ہیں۔ آپ ہر ایک $2,500 میں دو جائیدادیں خریدتے ہیں۔
لنڈسے:
جی ہاں دو جائیدادوں کے لیے کل 5,000۔
روب:
اور پھر انہوں نے بہت تعریف کی اور پاگل کیش فلو فراہم کیا، ٹھیک ہے؟
لنڈسے:
اوہ ہاں، ہم اندر چلے گئے۔ وہ کامل تھے۔ ہمیں کوئی بحالی کی ضرورت نہیں تھی۔ کوئی بالکل نہیں. تو ہاں، ہم اندر چلے گئے۔ سب سے پہلے، ہم نے نہیں پوچھا کیونکہ پھر، آپ نہیں جانتے کہ آپ کیا نہیں جانتے۔ اور اس نے ہمیں مکمل انکشاف کرنے سے گریز کیا کہ وہ بہت سارے ٹیکسوں میں پیچھے ہے۔ ان میں سے ایک گھر میں جگہ جگہ جگہیں تھیں جنہیں اس نے ہٹانے کی کوشش کی۔ چنانچہ اس نے تمام پائپ کاٹ دیے اور اس نے انہیں وہاں رہنا بند کرنے سے باز نہیں رکھا۔ چنانچہ جب ہم اندر گئے تو پورے گھر میں پیشاب کی بوتلیں تھیں۔ یہ ایک گندگی تھی، کم از کم کہنا.
ڈیوڈ:
میں آپ سے ایک سوال پوچھتا ہوں۔ پیچھے مڑ کر دیکھتے ہوئے، اسے اس قابل بنانے کے لیے آپ کو ان پر قبضہ کرنے کے لیے کتنی رقم ادا کرنی پڑتی؟
لنڈسے:
ہاں، یہ جاننا مشکل ہوگا کہ ہم اب کیا جانتے ہیں۔ ہاں۔
ڈیوڈ:
لیکن میرا مطلب ہے، کیا کوئی نمبر تھا، جیسے سو گرانڈ اس کے قابل ہوتا یا 500 گرینڈ؟
لنڈسے:
سو گرانڈ۔ ہاں، میں انہیں سو گرانڈ میں لے لیتا۔
ڈیوڈ:
ہاں۔ اور یہ صرف ایک ایسی چیز ہے جس کے بارے میں کبھی بات نہیں کی جاتی ہے، ٹھیک ہے؟ آپ نے بنیادی طور پر نوکری خریدی۔
لنڈسے:
ہاں۔ ارے ہان. ہم نے نوکری خریدی۔ ہم نے بہت کچھ سیکھا۔ ہم نے مقامی ٹھیکیداروں کو گوگل کیا اور ہمیں ایک آدمی ملا اور ہم نے اسے پیشگی ادائیگی کی۔ تو یہ واقعی عقلمندی کی بات تھی بغیر کسی معاہدے کے۔ تو ہاں، بہت سی اچھی چیزیں۔ اس کے پاس اب بھی ہے-
ڈیوڈ:
ہر غلطی ہم سب نے شروع میں کی ہے۔ اسی معاہدے پر آپ کو مارو.
لنڈسے:
اتنی غلطیاں۔
روب:
ٹھیک ہے، تو آپ نے یہاں کچھ سبق سیکھے۔ تم نے کہا کہ تم نہیں جانتے جو تم نہیں جانتے۔ آپ کیا کہیں گے کچھ سوالات ہونے چاہیے تھے؟ کچھ سوالات کیا تھے جو آپ کی خواہش ہے کہ آپ واپس جا سکتے اور اس سے بچنے میں مدد کرنے کے لیے کہتے؟
لنڈسے:
ہاں، مجھے لگتا ہے کہ ہم نے بنیادی طور پر صفر سوالات پوچھے ہیں، اس کے علاوہ پراپرٹیز کہاں ہیں؟
روب:
تو واقعی صرف کوئی سوال؟
لنڈسے:
تو شروع کرنے کے لئے کوئی سوال. لیکن ہاں، میرا مطلب ہے کہ میں یقینی طور پر پوچھنا چاہتا ہوں، کیا فی الحال آپ کے پاس کوئی ہے؟ کرائے کیا ہیں، وہ تمام چیزیں جن کے لیے آپ کو انڈر رائٹنگ کرنی چاہیے، ٹھیک ہے؟ پراپرٹی ٹیکس کیا ہے؟ آپ کس بیمہ کی ادائیگی کر رہے ہیں؟ کیا آپ ٹیکس پر اپ ٹو ڈیٹ ہیں؟ تو تمام سوالات۔
روب:
ضرور مجھے آپ سے یہ پوچھنے دو۔ عین اسی لمحے، آپ یہ گھر خریدتے ہیں، آپ کے خیال میں کیا ہونے والا ہے؟ کیا آپ سوچ رہے تھے، اوہ، میں یہ گھر خریدنے جا رہا ہوں، میں انہیں کرائے پر دینے جا رہا ہوں اور میں کیش فلو پر جا رہا ہوں؟ یا یہ اس طرح تھا، ہاں، آئیے اسے خریدتے ہیں اور ہاں، میں جانتا ہوں کہ رئیل اسٹیٹ اچھی ہے، آئیے ذرا اس کا پتہ لگائیں۔ وہاں اصل ذہنیت کیا تھی؟
لنڈسے:
ہماری ذہنیت جان رہی تھی کہ یہ کچھ سیکھنے کی خصوصیات ہونے والی ہے۔ میرا مطلب ہے، $5,000 کچھ بھی نہیں ہے، لیکن یہ بہت بڑا نہیں ہے۔ اس وقت یہ ہمارے بینک اکاؤنٹ کو توڑنے والا نہیں تھا۔ لہذا ہم نے انہیں کچھ سیکھنے کے مواقع کے طور پر لیا۔ ہم نے اس سے زیادہ سیکھا جو ہم نے سوچا تھا کہ ہمیں کرنا پڑے گا، لیکن ہم نے انہیں خرید لیا۔ ہم نے انہیں ٹھیک کر دیا۔ ہم نے بہت سے کام خود کیے ہیں۔ میرے شوہر کا تعلق فرانس سے ہے، وہ 13 سال پہلے امریکہ چلا گیا تھا، اور میں مذاق میں کہتا ہوں کہ جب وہ یہاں منتقل ہوا تو وہ فرانسیسی لڑکا تھا جو لائٹ بلب بھی نہیں بدل سکتا تھا، اور اب وہ غریب آدمی جانتا ہے کہ ہر چیز کو کیسے بحال کرنا ہے۔ اس نے ان پراپرٹیز میں سے ایک پر پوری سیوریج لائن کو تبدیل کر دیا۔ لہذا ہم نے ان کی بحالی ختم کردی۔ ہم نے یہاں BRRRR طریقہ کیا، اگر کسی نے اس کے بارے میں سنا ہے، ڈیوڈ گرین۔
اور ہم نے نکالا، اوہ ہاں، جائیداد پر ہماری رقم کا 100% سے زیادہ۔ تو ہم پانچ سال تک ان کے مالک رہے۔ دراصل، ہم نے انہیں صرف چھ مہینے پہلے فروخت کیا تھا۔ لہذا ہم نے انہیں ہر ایک $ 2,500 میں خریدا تھا۔ ایک یونٹ جس میں ہم نے $15,000 ڈالے، اور دوسری یونٹ جس میں ہم نے $20,000 ڈالے کیونکہ وہ بالکل گڑبڑ تھے، لیکن ہم نے انہیں موسم بہار میں $60,000 اور $70,000 میں فروخت کیا۔
ڈیوڈ:
اس کے ساتھ ساتھ آپ کی روح کے حصے۔
لنڈسے:
اس کے کچھ حصے، ہاں۔ لیکن ہم اس میں سے کچھ واپس نہیں کر سکتے۔ جب میں ایک پراپرٹی پر سیڑھیوں سے قالین اتار رہا تھا تو میرے گھٹنے میں ایک کیل پڑا تھا، یہ سیکھنے کی کوشش کر رہا تھا کہ [ناقابل سماعت 00:22:52]۔
روب:
جب آپ نے وہ پراپرٹی بیچی تو یقیناً اس کا کوئی نہ کوئی پہلو ضرور رہا ہوگا، واہ، میں واقعی میں اپنی بری یادوں کا پہلا مجموعہ چھوڑ رہا ہوں جس نے آج میں کون ہوں یا آپ جیسے تھے، جہنم ہاں، ان چیزوں کو باہر نکالو۔ یہاں
لنڈسے:
ہاں، یہ دونوں کا امتزاج تھا کیونکہ اگرچہ ان کی بحالی کے بعد ہماری شروعات بہت مشکل تھی اور ہمیں وہاں کچھ اچھے کرایہ دار مل گئے، وہ فی یونٹ $400 سے $500 نقد بہہ رہے تھے، اور ہم نے ایک ڈوپلیکس خریدا تھا۔ ایک ماہ بعد ہم نے پہلا حاصل کیا۔ تو ہم واقعی ایک ہی وقت میں چار بحالی کر رہے تھے۔ لیکن برے محلے میں ہونے کے باوجود ان سب کا نقد بہت اچھا بہاؤ تھا۔
روب:
ہاں۔ میں ہمیشہ تجسس کی وجہ سے یہ پوچھنا چاہتا ہوں، اگر آپ چھوٹے ڈاکٹر ڈوگیٹ کے پاس واپس جا سکتے ہیں، کیا آپ چاہتے ہیں کہ آپ ان گھروں سے بچ سکتے یا آپ خوش ہیں کہ آپ اس سفر سے گزرے ہیں، کیونکہ ظاہر ہے کہ آپ اس سفر سے گزر چکے ہیں۔ اپنے پورٹ فولیو کے ساتھ ایک خوبصورت کام کرتے ہیں؟
لنڈسے:
ہاں، میں مذاق کرتا ہوں کہ وہ کتنے برے ہیں، لیکن ہم نے بہت کچھ سیکھا ہے اور مجھے نہیں لگتا کہ اگر ہم ان تمام بارودی سرنگوں اور پریشانیوں سے نہ نکلے ہوتے تو ہمارے پاس کچھ ایسا ہی عزم اور عزم ہوتا۔ پہلی خصوصیات. اور ہم دوسرے لوگوں کی رہنمائی میں بھی مدد کر سکتے ہیں۔ میرا مطلب ہے، لوگ، وہ جانتے ہیں کہ وہ کتنے برے ہیں۔ انہوں نے میرے سوشل میڈیا اور ہر چیز پر تصاویر دیکھی ہیں، تو وہ اس طرح ہیں، ارے، میں نے آپ کی خراب خصوصیات دیکھی ہیں۔ آپ نے اس پر کیسے قابو پایا؟ لہذا ہم نے بہت کچھ سیکھا اور اب ہم سکھا سکتے ہیں کہ کیا نہیں کرنا ہے۔
روب:
ٹھیک ہے. لہذا آپ یہ پراپرٹیز خریدتے ہیں، آپ نے انہیں بیچ دیا ہے یا وہاں تھوڑا سا حل ہے۔ آپ وہاں سے کیسے بڑھے؟
لنڈسے:
ہاں۔ تو ہمارے پاس وہ پہلے چار تھے جو ہم نے حاصل کیے تھے۔ ہم نے ان پر مکمل BRRRR کرنا ختم کیا۔ پھر میں نے کچھ براہ راست میل مہمات کرنا شروع کیں، تو ہاتھ سے لکھے ہوئے خطوط، ہاتھ سے لکھے ہوئے لفافے، انہیں بھیجنا، اور ہمارے پاس کچھ لوگ ان سے واپس پہنچ گئے۔ ہم نے واقعی ہمارے قریب واقع جھیل پر ایک دو خاندانوں کو زیادہ، B پلس ایک مائنس محلے حاصل کرنے کا خاتمہ کیا۔ ہمارے پاس اب بھی وہ تمام جائیدادیں ہیں۔ ہمیں نیویارک کے ایک بیچنے والے سے آف مارکیٹ مہم میں سے ایک سے چار یونٹ ملے ہیں، اور آپ کو لگتا ہے کہ ہم نے یہ سبق سیکھ لیا ہوگا، لیکن ہم نے یہ ایک نظر نہ دیکھا ہوا خریدا، اور یہ کمرے میں موجود گھاس تھی جو ہم اندر داخل ہو گئے۔ ہمیں یہ $20,000 میں ملا، بہت بڑی عمارت۔ وہ فی یونٹ صرف 1,100 مربع فٹ سے زیادہ ہیں۔ تو وہ مکمل بحالی تھے۔ ہم نے اس پراپرٹی پر بھی اپنا 126% سرمایہ نکال لیا۔ تو اس پر ایک اور کامل لامحدود واپسی BRRRR۔
اور پھر ہم نے اپنا 10 یونٹ حاصل کر لیا جو کہ ہمارا ساتواں سودا تھا، بس میرے شوہر اور میرے درمیان۔ تو ہم سب کچھ خود کر رہے تھے۔ میں ہسپتال میں اضافی شفٹوں میں کام کر رہا تھا، جائیدادوں کو فنڈ دینے کے لیے چاندنی کر رہا تھا، انہیں مقامی بینکوں سے نقد یا روایتی 75% LTV خرید رہا تھا جسے ہم استعمال کر رہے تھے اور ان کے ساتھ اچھے تعلقات قائم کرنا شروع کر رہے تھے۔ لیکن پھر ہر جائیداد جو ہم خرید رہے تھے، ہمارا سرمایہ ختم ہو رہا تھا۔ اس لیے ایک حقیقی ٹھیکیدار کو فوری طور پر ادائیگی کرنے کے بجائے، میرے شوہر راستے میں سیکھ رہے تھے اور خود ان میں سے بہت ساری بحالی کر رہے تھے۔ وہ کرایہ داروں اور جائیدادوں اور ہر چیز کا انتظام بھی کر رہا تھا۔ اس میں سے کوئی بھی غیر فعال نہیں تھا جیسا کہ ہم نے سوچا تھا کہ یہ ہونے والا ہے جب ہم پہلی بار شامل ہوئے تھے، لہذا ہم واقعی اس کیپ پر پہنچ گئے جہاں ہم پسند کرتے ہیں، ٹھیک ہے، یہ ایک اور کام ہے، ہم جس طرح سے ہم چاہتے ہیں اس کی پیمائش نہیں کر رہے ہیں، اور ہمارے وسائل یہاں استعمال ہو رہے ہیں جب ہم 22 یونٹس تک پہنچ گئے۔
ڈیوڈ:
غیر فعال آمدنی دنیا میں اب تک کے سب سے بڑے مارکیٹنگ بیانات میں سے ایک ہے۔ بس کہ کچھ بھی غیر فعال ہو جائے گا. لوگ کس طرح دوسروں کو یہ سوچ کر بے وقوف بنانے میں کامیاب رہے ہیں کہ آپ رئیل اسٹیٹ خریدیں گے اور اسے دوبارہ کبھی ہاتھ نہیں لگائیں گے جب زندگی میں کوئی اور چیز اس طرح کام نہیں کرتی ہے۔ کیا آپ نے کبھی کسی ایسے شادی شدہ جوڑے سے ملاقات کی ہے جس کی طرح، میں نے اپنی بیوی کو حاصل کرنے کے لیے بہت محنت کی اور پھر میں نے اس سے شادی کی اور مجھے دوبارہ کبھی کچھ نہیں کرنا پڑا۔ وہ صرف ہر روز مجھ سے پیار کرتی ہے، اور اس وقت یہ غیر فعال محبت ہے۔ اس طرح ہے-
لنڈسے:
میرے شوہر یقینی طور پر اس بیان سے متفق نہیں ہوں گے۔
ڈیوڈ:
اور کوئی غیر فعال فٹنس نہیں ہے۔ یہ صرف مضحکہ خیز ہے کہ ہم نے یہ کیسے کیا ہے۔ اب، لنڈسے، آپ نے واضح طور پر BRRRR پڑھ لیا ہے۔ آپ اس حکمت عملی کو سمجھتے ہیں۔ میں متجسس ہوں کہ کیا آپ لوگ کبھی لانگ ڈسٹنس ریئل اسٹیٹ انویسٹنگ پڑھتے ہیں؟
لنڈسے:
جی ہاں. یہ شروع میں ایک آڈیو بک تھی جسے ہم نے سنا۔ ایک بار پھر، میں ایک اچھا سیکھنے والا ہوں۔ پہلے سال جب ہم نے سرمایہ کاری شروع کی، میں نے لفظی طور پر 100 سے زیادہ مختلف کتابیں سنیں اور پڑھیں۔ صرف رئیل اسٹیٹ ہی نہیں بلکہ ذہنیت اور ہر چیز۔ تو ہاں.
ڈیوڈ:
تو اس کتاب کے اصولوں کے ساتھ، کیا وہ چیز چھوڑ دی گئی تھی جب آپ لوگوں نے گھاس دیکھے بغیر گھر خریدا تھا، یا آپ نے اسے ابھی تک نہیں پڑھا تھا؟
لنڈسے:
ہم نے شاید نصف سال اس کے ذریعے حاصل کیا. اس مقام پر ہم پہلے ہی گہرائی میں اور بحالی کے عمل میں ایک اچھے آٹھ یونٹ تھے۔ لیکن ایسا لگ رہا تھا، پین کا مقصد، ہمارے لیے بھی ایک لمبی دوری کا تصور ہے۔ شروع میں. ہم شروع میں ایسی خصوصیات چاہتے تھے جو ہم محسوس کر سکیں اور دیکھ سکیں اور گاڑی چلا سکیں، لیکن 22 یونٹس تک پہنچنے کے بعد یہ پرانی ہو گئی، اور اسی وقت جب ہم نے دوسرے لوگوں میں شراکت کی تلاش شروع کی۔
ڈیوڈ:
لیکن آپ کو ابھی ایسی ویڈیو نہیں ملی جس میں دکھایا گیا ہو کہ جائیداد کی حالت کیا ہے، ٹھیک ہے؟
لنڈسے:
نہیں.
ڈیوڈ:
کیونکہ نظر غیب کی سرمایہ کاری کا ایک طریقہ ہے۔ میں یہ ہر وقت کرتا ہوں، لیکن کسی کو یہ دیکھنا ہوگا کہ یہ ہمارا ہونا ضروری نہیں ہے، ٹھیک ہے؟ تو یہ ایک اور سبق آموز ہے۔
لنڈسے:
ہمارے پاس جے وی سودے ہیں جہاں ہم نے جائیدادوں میں قدم نہیں رکھا ہے، لیکن ہم ان کے مالک ہیں۔ ہم شراکت دار ہیں۔ ہم JV ڈیلز میں بہت سرگرم ہیں۔ لیکن ہاں، ہم نے جسمانی طور پر ان میں قدم نہیں رکھا ہے۔
ڈیوڈ:
میں بھی. میرے پاس بہت ساری جائیدادیں ہیں جن میں میں نے کبھی نہیں دیکھا، پہلے کبھی نہیں دیکھا، لیکن کسی نے کیا، ٹھیک ہے؟ کوئی وہاں سے گزرا، ویڈیو بنا لی، ابھی بھی پوری مستعدی باقی تھی۔
لنڈسے:
چاہے وہ گراؤنڈ پارٹنر پر جوتے ہوں یا ہاں، کوئی اور رئیلٹر یا کچھ اور۔ ہاں۔ بالکل۔
ڈیوڈ:
تو یہ ایک سیکھنے کا تجربہ ہے۔ آپ نے اس سے بھی سیکھا ہے۔ اور سیکھنے کی بات کرتے ہوئے، میں سمجھتا ہوں کہ ایک ایسا طریقہ ہے جو آپ نے اپنی میڈیکل ریزیڈنسی میں سیکھا ہے جس نے آپ کو کتنی جلدی سیکھنے میں مدد کی ہے۔ کیا آپ ہمیں اس کے بارے میں بتا سکتے ہیں؟
لنڈسے:
ایک دیکھیں، ایک کریں، ایک سکھائیں، یہ وہی ہے جس کے بارے میں آپ بات کر رہے ہیں۔ ہاں۔ ہاں۔ تو طب میں، ہمارے پاس یہ کہاوت ہے، تو کہتے ہیں کہ آپ انٹیوبیشن کرنے کا طریقہ سیکھنے جا رہے ہیں۔ آپ کسی کو یہ کرتے ہوئے دیکھتے ہیں، پھر آپ خود ایک کرتے ہیں، اور ارے، اب آپ ایک کے بعد ایک ماہر ہیں، تو اب آپ ایک کو سکھا سکتے ہیں۔ میرا مطلب ہے، ہم طب میں ایسا ضرور کرتے ہیں، لیکن یہ رئیل اسٹیٹ کی سرمایہ کاری پر بھی لاگو ہوتا ہے، اور یہ سب کچھ سیکھنے کے عمل کے بارے میں ہے اور طریقہ کار کو آگے بڑھانے کے لیے انہیں مکمل کرنا ہے۔ تو میرا مطلب ہے، جیسا کہ سنگل فیملی BRRRs جو ہم نے کیا، ہم نے شروع میں اس کے بارے میں پڑھا، کچھ پوڈ کاسٹ دیکھے، اس کے بارے میں پوڈ کاسٹ سنے، کچھ دوسرے سرمایہ کاروں سے بات کی۔ ہم نے خود کیا، ان میں سے ایک جوڑے، اور اب ہم لوگوں کی رہنمائی کر رہے ہیں اور انہیں اس کے بارے میں بھی سکھا رہے ہیں۔
روب:
اب میں یہ جانتے ہوئے کہ ڈاکٹر نے صرف ایک بار ایسا کیا ہو گا یہ جان کر تھوڑا سا گھبرا گیا ہوں۔
لنڈسے:
ہر طریقہ کار کے ساتھ نہیں، لیکن ہاں۔
روب:
تو آپ نے کہا ہے کہ آپ کی ساتویں ڈیل واقعی آپ کے کیریئر کے لیے ایک بڑا موڑ تھا۔ کیا آپ ہمیں اس معاہدے کے بارے میں بتا سکتے ہیں؟
لنڈسے:
ہاں۔ اوہ میرے خدا، مجھے یہ سودا پسند ہے۔ ہم اب بھی اس پراپرٹی کے مالک ہیں۔ تو یہ ایک براہ راست میل مہم تھی۔
روب:
اس کا کیا مطلب ہے-
لنڈسے:
ارے ہان. ہم ایک سافٹ ویئر استعمال کرتے ہیں، اسے RE پراپرٹی فائنڈر کہتے ہیں۔ آپ پراپرٹی میں کسی بھی تعداد میں اکائیوں، کسی بھی رقم کی تلاش کر سکتے ہیں۔ اور اس وقت ہم ماں اور پاپ ٹائپ مالکان کو نشانہ بنا رہے تھے۔ اس وقت میرا معیار 20 سال تک ملکیت میں تھا۔ ان کے پاس 100% ایکویٹی تھی، اس لیے ان کے پاس بینک سے کوئی قرض نہیں تھا، اور ہم امید کر رہے تھے کہ یہ لوگ اسے بالکل ایسے کاروبار کی طرح نہیں چلا رہے ہیں جیسا کہ ان کو کرنا چاہیے، اور یہ وہ پراپرٹیز ہیں جو ہم نے خریدی ہیں۔ تو ہم نے اسے خریدا، یہ 10 یونٹ تھے، ان میں سے آٹھ اس وقت کرائے پر تھے، لیکن وہ نمایاں طور پر کرائے پر تھے۔ اس وقت اس علاقے کا اوسط کرایہ تقریباً 850 ڈالر تھا۔ وہ انہیں 500 میں کرائے پر دے رہا تھا۔ وہ 525 سال سے اس کا مالک تھا۔ یہ اچھی طرح سے برقرار رکھا گیا تھا، لیکن یہ بہت، بہت تاریخ تھا.
اور پھر نچلے حصے میں پیچھے کی دو اکائیاں، وہ بنیادی طور پر صرف اسٹوریج کے طور پر استعمال ہو رہی تھیں۔ وہ ناقابل رہائش تھے۔ لہذا ہم نے اسے $250,000 تک کم کیا اور پھر بینک نے پچھلے حصے میں موجود دو یونٹوں کے لئے پورے تعمیراتی قرض کی مالی اعانت کی۔ ہم نے اس پراپرٹی سے بھی بہت کچھ سیکھا۔ میرے شوہر نے اس میں سیکھا کہ کاکروچ اڑ سکتے ہیں اور چھت کی ٹائلیں گندے انڈرویئر کے 13 جوڑے بھی رکھ سکتی ہیں۔ یہ اس کے سر میں گر گیا جب وہ جائیدادوں پر بحالی میں سے ایک کر رہا تھا۔ مجھے نہیں معلوم کہ اس کرایہ دار کے ذہن میں کیا تھا، لیکن ہم نے یونٹس کی بحالی ختم کی۔ اب ہم فی یونٹ 1,000 اور $1,200 فی یونٹ حاصل کر رہے ہیں۔ تو ہم نے کرایہ دوگنا کر دیا۔ جب ہم نے گزشتہ اگست میں اس پراپرٹی پر ری فنانس کیا تو اس کا تخمینہ صرف $800,000 سے کم ہوا، اور ہمیں اپنی رقم کا 275% مل گیا اور ریفائی کے بعد، ہمیں اب بھی فی یونٹ کیش فلو پانچ سے پانچ پچاس کے درمیان مل رہا ہے۔
ڈیوڈ:
تو یہ BRRRR اصول ہیں جو آپ استعمال کر رہے ہیں۔ آپ اسے صرف تجارتی جگہ پر کر رہے ہیں، رہائشی نہیں۔ اور میں واضح کروں گا کہ یہ کیا ہے۔ جب آپ بنیادی طور پر یہاں بنیادی باتوں کو BRRRR کرتے ہیں، تو کیا آپ اسے مارکیٹ ویلیو سے کم خریدنے کی کوشش کر رہے ہیں؟ آپ اس میں قدر شامل کرنے کی کوشش کر رہے ہیں۔ ایک بار جب آپ نے وہ یا ان دونوں کا مجموعہ کر لیا، تو آپ ری فنانس کرنے جا رہے ہیں۔ اب، ہم عام طور پر ایک رہائشی فریم ورک سے اس کی وضاحت کرتے ہیں جہاں آپ اس کی قدر میں اضافہ کرنے کا طریقہ یہ ہے کہ اس کا موازنہ بہتر کمپیئر سے کیا جائے۔ آپ ایک رہائشی پراپرٹی تلاش کر رہے ہیں جس کی قیمت زیادہ ہو، اور آپ یا تو فلور پلان، مربع فوٹیج یا پراپرٹی کی حالت کو ایک کمپ سے ملنے کے لیے تبدیل کر رہے ہیں، کیونکہ اسی طرح رہائشی ریل اسٹیٹ کی قدر کی جاتی ہے۔ یہ دراصل ایک قسم کی احمقانہ بات ہے کہ یہ کیسے کام کرتا ہے۔ یہ اس طرح ہے، ٹھیک ہے، جونز اپنے گھر کے لیے کیا ادا کرتے ہیں؟ ٹھیک ہے، میں اسے ادا کروں گا۔ یہ کوئی معروضی معنی نہیں رکھتا۔
تجارتی رئیل اسٹیٹ مالیاتی نقطہ نظر سے بہت زیادہ معنی خیز ہے۔ جائیداد کیا بناتی ہے؟ اگر میں اس پراپرٹی کو خریدتا ہوں تو میں اس سے کتنی کمائی کی امید رکھ سکتا ہوں؟ تو آپ جو کر رہے ہیں وہ یہ ہے کہ آپ مارکیٹ ویلیو سے کم جائیدادیں خرید رہے ہیں کیونکہ وہ غیر موثر طریقے سے چلائی جا رہی ہیں۔ کرائے بہت کم ہیں، اخراجات بہت زیادہ ہیں، شاید دیکھ بھال میں کچھ تاخیر ہوئی ہے اور اس لیے مالکان ایسے ہیں، ٹھیک ہے، چلو ان پر کرایہ نہیں بڑھاتے کیونکہ پھر مجھے کچھ ٹھیک کرنے جانا پڑے گا۔ اور آپ ان چیزوں کو ٹھیک کر کے اس میں قدر بڑھا رہے ہیں، آپ اپنی آمدنی کو بہتر کر رہے ہیں اور آپ اخراجات کو کم کر رہے ہیں، جس سے NOI بہتر ہوتا ہے۔
اب آپ کے پاس ایک ایسی پراپرٹی ہے جس کی قیمت زیادہ ہے اور ارے، کبھی کبھی آپ کچھ ٹیل ونڈ پکڑتے ہیں۔ بعض اوقات سود کی شرحیں کم ہوجاتی ہیں، کیپ کی شرحیں نیچے جاتی ہیں، جائیداد کی قیمت زیادہ ہوجاتی ہے۔ بالکل اسی طرح جیسے رہائشی جگہ میں، قدریں بڑھ رہی ہیں جیسا کہ ہم نے رقم کا ایک گچھا پرنٹ کیا، اور اس طرح اس نے آپ کے پیسے کو BRRRR سے نکالنا آسان بنا دیا۔ تجارتی میدان میں بھی ایسا ہی ہوتا رہا ہے۔ یہ اتنا ہی آسان ہے جتنا رہائشی ریل اسٹیٹ۔ آپ صرف قدرے مختلف لیورز کو کھینچ رہے ہیں کیونکہ کمرشل رئیل اسٹیٹ کی قدر مختلف ہے۔
لنڈسے:
یہ بالکل درست ہے۔ ہاں۔ ہم نے سنگل خاندانوں اور ڈوپلیکس کے ساتھ جو کچھ کیا اسے لاگو کیا، اور ہم اسے کمرشل 10 یونٹ میں لے گئے، اور اس نے حیرت انگیز طور پر کام کیا۔
روب:
ٹھیک ہے. یہ حیرت انگیز ہے۔ میں تھوڑا سا پیچھے جانا چاہتا ہوں کیونکہ آپ نے کہا تھا کہ آپ کو اپنی رقم کا 275% واپس مل گیا ہے۔ یہ کیسا محسوس ہوا؟ یہ پاگل ہے۔
لنڈسے:
مجھے وہ دن یاد ہے جب ہمیں اپنا ریفائی چیک ملا تھا اور میں اپنے شوہر کے ٹرک میں بیٹھی تھی، جس کے لیے کاروبار ادا کرتا ہے۔ یہ رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری، کاروباری اخراجات کے بارے میں ایک اور بڑی چیز ہے۔ اور مجھے یاد ہے کہ وہ اس کے ٹرک میں بیٹھا تھا اور رو رہا تھا کیونکہ ری فنانس چیک $301,000 تھا اور ری فنانس چیک پر ٹیکس نہیں لگایا جاتا تھا، اور میں لفظی طور پر ٹرک میں یہ سوچ کر رو رہا تھا، اوہ میرے خدا، یہ اس سے زیادہ رقم ہے جو میں نے ہزاروں مریضوں کو دیکھ کر کمائی تھی۔ پچھلے سال میری W2 فزیشن کی نوکری پر، اور ہم پہلے سے ہی رئیل اسٹیٹ گیم میں بہت زیادہ مصروف تھے، لیکن یہ وہ وقت تھا جب مجھے واقعی احساس ہوا کہ ہم یہ ایک کیریئر کے طور پر کر سکتے ہیں اور یہ میری تنخواہ اور جو کچھ ہم کر رہے ہیں اس کی جگہ لے سکتا ہے۔
روب:
یہ تو پاگل ہے۔ زبردست. میں ان میں سے ایک چاہتا ہوں۔ مجھے ان میں سے ایک دو۔ تو وہ معاہدہ بھی ایک اور طرح سے ایک اہم موڑ تھا جیسا کہ میں سمجھتا ہوں۔ ہمیں پھنس جانے کے بارے میں بتائیں اور آپ کیسے غیر پھنسنے میں کامیاب ہوئے۔
لنڈسے:
ہاں، جیسا کہ میں نے کہا، یہ ہمارا ساتواں معاہدہ تھا، صرف میرے شوہر اور میں، اور اس نے ہمیں 22 یونٹوں تک لے لیا، لیکن یہ ایک کل وقتی ملازمت تھی۔ میرا مطلب ہے، میں ان سودوں کی مالی اعانت کے لیے چاند کی روشنی کی شفٹوں کے ساتھ ہسپتال میں کل وقتی کام کر رہا تھا۔ میرے شوہر بحالی کا کام کر رہے تھے، وہ پراپرٹی کا انتظام کر رہے تھے، وہ کرایہ دار کا انتظام کر رہے تھے، سب کچھ۔ اور ہمیں احساس ہوا کہ ہم اسکیلنگ کر رہے ہیں، لیکن اتنی تیز نہیں جس طرح ہم چاہتے تھے۔ اور ہم بیٹھ گئے، ہم جیسے ہیں، ٹھیک ہے، ہم کیا کرنے جا رہے ہیں؟ کیا ہم اسے اسی طرح کرتے رہنا چاہتے ہیں؟ یا ہم اس کو اپنے اوپر آسان بنانے اور اپنے پورٹ فولیو کو بڑھانا جاری رکھنے اور جلانے سے بچنے کے لیے کیا مختلف کر سکتے ہیں؟ لہذا ہم نے فیصلہ کیا، ٹھیک ہے، ہمیں مزید فائدہ اٹھانے کی ضرورت ہے، لیکن اس وقت ہمیں دوسرے لوگوں کے پیسے اور دوسرے لوگوں کے علم اور وقت کا بھی فائدہ اٹھانے کی ضرورت ہے، کیونکہ میرا وقت بنیادی طور پر زیادہ سے زیادہ تھا۔ میں اپنے سے دو کو اتنا نہیں بنا سکتا جتنا میں چاہتا ہوں۔ لہذا ہم نے فیصلہ کیا کہ ہمیں کچھ شراکتوں کو دیکھنا اور دوسرے لوگوں کے ساتھ کام کرنا شروع کرنا ہے۔
روب:
یہ حیرت انگیز ہے۔ تو ہمیں اس کے بارے میں تھوڑا سا مزید بتائیں، آپ نے کہا، اس وقت آپ مزید پراپرٹیز لینے کی کوشش کر رہے ہیں، آپ اسکیل موڈ میں ہیں، لیکن کیا آپ یہ جاننے کی کوشش کر رہے ہیں کہ یہاں سے اگلا قدم کیا ہے؟ ٹھیک ہے، آپ نے بالکل کونے کو کہاں موڑ دیا؟
لنڈسے:
ہاں۔ تو ہم نے کچھ ملاقاتوں میں واپس جانا شروع کیا۔ ہم نے شراکت داری کو مزید تلاش کرنا شروع کیا، اور ہم ایک ماسٹر مائنڈ گروپ میں شامل ہو گئے، اور یہ واقعی ہمارے لیے ایک بہت بڑا موڑ اور فائدہ اٹھانے کا ٹکڑا تھا۔ وہاں سے بہت سارے ماسٹر مائنڈ۔ ظاہر ہے کہ بہت سارے مفت، بہت سے لوگ صرف قلیل مدتی کرائے پر، صرف تجارتی املاک پر مرکوز ہیں۔ ہم نے شمولیت اختیار کی، اسے میک اٹ ہیپن ماسٹر مائنڈ کہا جاتا ہے، اور ہمارے پاس ہفتہ وار، کبھی کبھی ماہانہ گروپ کالز ہوتی ہیں، بہت زیادہ جوابدہی ہوتی ہے، اور ہم نے اس گروپ میں دوسرے لوگوں کے ساتھ شراکت داری قائم کی ہے، اور اسی طرح ہم نے JV ڈیلز کو بڑھانا شروع کیا، جو ظاہر ہے کہ ہم ابھی بھی بہت فعال ہیں اور ساتھ ہی ساتھ کچھ سنڈیکیشن ڈیلز پر GP بھی ہیں۔
روب:
تو یہ دلچسپ ہے کیونکہ آپ نے اس کے شروع میں ذکر کیا ہے، آپ نے ایک کورس خریدا یا آپ نے کسی کورس میں داخلہ لیا، یہ واقعی مہنگا تھا، خاص طور پر آپ کے لیے کوئی فاتح نہیں تھا۔ اب آپ جا رہے ہیں اور آپ ماسٹر مائنڈ میں شامل ہو رہے ہیں۔ کیا اس میں کوئی فرق تھا کہ دوسری بار آپ کے لیے ایک اتنا زیادہ اہم کیوں تھا؟ کیا یہ لوگ تھے، کنکشن؟
لنڈسے:
ہاں۔ ہم نے ایک جوڑے کو دیکھا تھا اور یہ ایک بالکل صحیح محسوس ہوا، لوگوں کی آواز۔ ہم مختلف گروپوں سے انٹرویو کر رہے تھے کہ ہم کس کے ساتھ وائب کرنے جا رہے ہیں۔ یہ خاص طور پر گروپ کے لوگوں پر مرکوز تھا، کیا ان کے پاس اچھی اخلاقیات ہیں اور ساتھ ہی ساتھ سودے بھی کرتے ہیں۔ اور یہی ہم کرنا چاہتے تھے۔ ہم صرف تعلیم کے جزو پر توجہ مرکوز نہیں کرنا چاہتے تھے۔ ہم کچھ اور خصوصیات کے ساتھ پیمانہ کرنا چاہتے تھے۔
روب:
آپ کرنا چاہتے تھے۔
لنڈسے:
ہاں، ہم صرف سیکھنا نہیں چاہتے تھے، جو ظاہر ہے کہ ہم اب بھی ہر وقت سیکھ رہے ہیں، لیکن ہاں۔
روب:
لہذا میں یہاں کافی متجسس ہوں کیونکہ مجھے یہ تصور کرنا پڑا ہے، خاص طور پر ایک ڈاکٹر کے طور پر آپ کے کیریئر کے شروع میں کہ آپ بہت ساری کالیں لے رہے ہیں، آپ ایک ڈاکٹر کے طور پر کال پر ہیں، آپ لوگوں کو انٹیوبیٹ کر رہے ہیں۔ پہلی بار، ممکنہ طور پر، دوسری بار. ایک ہی وقت میں، آپ اپنے رئیل اسٹیٹ پورٹ فولیو کا بھی انتظام کر رہے ہیں۔ کیا کبھی ایسا لمحہ تھا جہاں آپ کام کے دن کے دوران کرایہ داروں کی کالوں کی پاگل رقم لے رہے ہوں؟
لنڈسے:
ہاں، CPR کرنا اور کرایہ دار سے ایک ہی وقت میں ٹوائلٹ کال لینا واقعی مشکل ہے۔ ہاں، میرا مطلب ہے، خوش قسمتی سے میرے شوہر نے اس سے بہت کچھ نمٹا۔ اس کے پاس پیجر ہے، مجھے کہنا چاہیے، کرایہ داروں کے لیے، اور میرے پاس مریضوں کے لیے پیجر ہے۔ لیکن ہاں، میرا مطلب ہے کہ اس کا انتظام کرنا مشکل ہے کیونکہ اس وقت جب ہم اپنی 22 یونٹ کی چھت پر پہنچے تھے، ہمارے گھر میں دو بہت چھوٹے بچے بھی تھے۔ دو تھے، ایک بچہ اور ایک چھوٹا بچہ، تو میرے پاس ماں کا پہلو اور خاندانی پہلو بھی چل رہا تھا۔ تو یہ توازن کے لیے بہت تھا۔ تو وہ چھوٹے ہیں۔
روب:
ہاں۔ آپ نے فرمایا کہ وہ تین تھے اور دوسرا کیا تھا؟
لنڈسے:
میرے خیال میں اس وقت اس کی عمر ڈیڑھ سال تھی۔ ابھی وقت اڑ گیا ہے کیونکہ ابھی وہ ساڑھے چھ ہیں۔ میری بیٹی گزشتہ جمعرات کو صرف پانچ سال کی ہوئی تھی، اور ہمارا بیٹا 22 ماہ کا ہے، ہمارا دوسرا بیٹا۔
روب:
سنو، ارے، مجھے ابھی دو اور تین سال کی عمر ملی ہے۔ سب سے پہلے، یہ ایک مشکل عمر کا فرق ہے، لیکن سب سے پہلے، آپ کے رئیل اسٹیٹ کیرئیر کے چکر میں رہنا بالکل پاگل ہے۔ کیا وہ آپ کے ساتھ جاب سائٹس پر آ رہے تھے؟ کیا وہ آپ کے عارضی کام کرنے والے لوگ تھے؟ یہ سب کچھ کیسے کر رہا تھا؟
لنڈسے:
ہاں، اب ہمارا ساڑھے چھ سال کا ہے، وہ واقعی اسے پسند کرتا ہے۔ وہ کہتا ہے، میرے گھر جب ہم کچھ مقامی لوگوں سے گزریں گے۔ اور اس نے ایک چوتھائی مہینے پہلے اٹھایا، اس نے کہا، تمہیں پیسہ کمانے کے لیے پیسے کی ضرورت ہے۔ تو وہ یقینی طور پر کچھ چیزیں سن رہا ہے جو ہم سرمایہ کاری کے بارے میں کہہ رہے ہیں۔
ڈیوڈ:
تو آپ ایک ایسے مقام پر پہنچے جہاں آپ پہچانتے ہیں، ٹھیک ہے، ہمیں کچھ مدد کی ضرورت ہے۔ ہم اس رفتار سے آگے نہیں بڑھ سکتے جس رفتار سے ہم جا رہے ہیں، ہمارے بچے ہیں، ہمارے پاس نوکریاں ہیں، یہ جائیدادیں ہیں جو ہم نے خریدی ہیں۔ آپ نے بہت اچھا کام کیا ہے، اب، اس کے دوسرے سرے پر یہ اس لیے ہے کہ آپ نے ان میں بہت زیادہ محنت کی۔ آپ نے اپنی ایکویٹی کا 275% نکال لیا کیونکہ آپ ان چیزوں کو تبدیل کرنے پر زیادہ توجہ مرکوز کر رہے تھے۔ یہ غیر فعال نہیں ہے، یہ غیر فعال ہے۔ یہ ڈاکٹر بننے سے کم غیر فعال ہے، لیکن یہ اب بھی مکمل طور پر غیر فعال نہیں ہے۔
ایک بار جب آپ نے پہچان لیا کہ شراکت وہ راستہ ہے جسے آپ لے کر جا رہے تھے، آپ کے پاس کون سے سوالات ہیں جن کے بارے میں آپ لوگوں کو مشورہ دیتے ہیں کہ وہ ممکنہ ساتھی سے ان کی جانچ کرنے کے لیے کہیں؟
لنڈسے:
تو ایک سوال جو میں ہمیشہ دوسرے لوگوں سے پوچھتا ہوں، خاص طور پر جب ہم ان میں سے کچھ بڑے سنڈیکیشن سودے کر رہے ہیں، تو کیا آپ نے دوسرے مکمل سائیکل سودے کیے ہیں؟ یہ کہنا ایک بات ہے، میں نے پراپرٹیز کی X رقم کو بند کر دیا ہے، لیکن اگر آپ نے پچھلے سال ان میں سے ایک مکمل گروپ بند کر دیا، لیکن آپ انہیں خراب طریقے سے چلا رہے ہیں، تو اس سے کوئی فرق نہیں پڑتا۔ اگر آپ اس کا صحیح طریقے سے انتظام نہیں کر رہے ہیں تو کوئی بھی بہت بڑا سودا لے سکتا ہے اور اسے زمین میں چلا سکتا ہے۔ لہذا میں یہ دیکھنا چاہتا ہوں کہ دوسرے شراکت داروں نے مکمل سائیکل اور مکمل سائیکل کو اچھی طرح سے کیا ہے تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ وہ اچھے آپریٹرز بن سکتے ہیں۔ تو یہ نمبر ایک بڑا سوال ہے جسے میں دوسرے شراکت داروں میں تلاش کر رہا ہوں۔
ڈیوڈ:
اور مکمل سائیکل دیکھنا کیوں ضروری ہے؟
لنڈسے:
تو بالکل اسی طرح جیسے میڈیسن میں، اگر آپ میڈیسن اسکول میں داخل ہوتے ہیں، ہاں، یہ کہنا ایک بہت بڑا کارنامہ ہے، ٹھیک ہے، میں ڈاکٹر بننے کے لیے میڈ اسکول میں ہوں، لیکن اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ آپ ابھی تک ڈاکٹر ہیں۔ میڈ سکول اور ریزیڈنسی میں آپ کے پاس ابھی چار سال باقی ہیں۔ ناکام ہونے کے بہت سارے مواقع ہیں جب تک کہ آپ حقیقت میں اپنے طور پر ایک مشق کرنے والے معالج نہیں بن سکتے۔ یہ ریل اسٹیٹ کے طور پر ایک ہی ہے. صرف اس وجہ سے کہ آپ پراپرٹی خریدتے ہیں اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ یہ کامیاب ہونے والی ہے۔ لہذا مکمل سائیکل کا مطلب ہے کہ آپ نے اسے خریدا ہے، آپ نے اسے اچھی طرح سے منظم کیا ہے، اور آپ نے اسے اچھی طرح سے درست کیا ہے، یا آپ نے اسے کامیابی کے ساتھ فروخت کیا ہے اور فروخت میں نہیں جیسا کہ فارکلوزر میں ہے۔ اگر ایسا ہوا تو آپ نے اسے اچھی طرح سے نہیں چلایا۔
ڈیوڈ:
اور یہ صرف اس وجہ سے ہے کہ آپ نہیں چاہتے کہ آپ کا ساتھی کسی ایسی چیز پر پھنس جائے جس کا انہیں تجربہ نہ ہو۔
لنڈسے:
درست۔ ہاں۔ ہاں۔ اور کچھ ٹیمیں جو یہ دیکھنے کے لیے مجھ تک پہنچیں کہ آیا میں شامل ہونا چاہتا ہوں، وہ سب بالکل نئی ٹیمیں تھیں۔ ان کے پاس کوئی تجربہ نہیں تھا۔ اور سنڈیکیشن ابھی تھوڑا سا گندا لفظ بھی ہے، کیونکہ بہت سارے لوگ ایسے ہیں جن پر پل کا قرض ہے جو اس وقت کسی مالی پریشانی کا شکار ہیں۔ اور یقینا، یہ وہ بڑے ہیں جن کے بارے میں آپ خبروں میں دیکھ رہے ہیں، اور ہر کوئی سوچتا ہے کہ ملٹی فیملی اب بری ہے۔
ڈیوڈ:
اچھا نکتہ. ٹھیک ہے. اگلی چیز کیا ہے کہ آپ کسی سے ان کی جانچ کرنے کو کہیں گے؟
لنڈسے:
مجھے یہ دیکھنا پسند ہے کہ کیا وہ اپنی کمپنی میں عمودی طور پر مربوط ہیں؟ اور یہ وہ چیز نہیں ہے جو میرے لیے ڈیل بریکر ہے، لیکن خاص طور پر کچھ بڑے سودے جو ہم کر رہے ہیں، اگر ان کے پاس کامیابی کے ساتھ اپنی پراپرٹی مینجمنٹ کمپنی ہو جو بہت سارے اخراجات کو بچا سکتی ہے۔ ساؤتھ کیرولائنا میں ہماری ایک پراپرٹی، یہ 110 یونٹ ہے، ہم نے اس موسم گرما میں عمودی طور پر انٹیگریٹ کیا ہے، اور آپریٹنگ اخراجات میں نمایاں کمی آئی ہے، جس کا مطلب ہے کہ ہمارا NOI بھی بہت بڑھ گیا ہے۔ اور-
روب:
کیا آپ مختصراً وضاحت کر سکتے ہیں ہاں، عمودی طور پر مربوط کا کیا مطلب ہے؟
لنڈسے:
جی ہاں، اس لیے عمارت میں ہماری اپنی پراپرٹی مینجمنٹ کمپنی کا ہونا اور تیسری پراپرٹی مینجمنٹ کمپنی کا استعمال نہ کرنا اور اپنی ملکیت کی کچھ جائیدادوں میں ایسا کرنا۔
روب:
ٹھیک ہے، جاری رکھیں۔
لنڈسے:
تو یہ وہ چیز ہے جسے میں دیکھنا پسند کرتا ہوں، لیکن یہ یقینی طور پر ضروری نہیں ہے۔
روب:
اور اگلا سوال کیا ہے جو آپ پوچھیں گے؟
لنڈسے:
ہاں، تو ایک اور انڈر رائٹنگ کی تفصیلات مانگ رہا ہے۔ انڈر رائٹنگ میرے نزدیک سب سے زیادہ، شاید سب سے اہم چیز ہے جس کی آپ کو ایک کامیاب رئیل اسٹیٹ ڈیل میں ہونے کی ضرورت ہے۔ کوئی بھی نمبروں کو کاغذ پر اچھا بنا سکتا ہے، لیکن اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ وہ درست ہیں۔ میں آپ کو یہ نہیں بتا سکتا کہ کتنی بار دوسرے لوگ آئے اور مجھ سے یہ کہتے ہوئے ایک معاہدہ پیش کیا، ارے، کیا آپ JV کرنا چاہتے ہیں؟ کیا آپ شراکت داری کرنا چاہتے ہیں؟ کیا آپ اپنا کچھ پیسہ اس میں لگانا چاہتے ہیں؟ یہ بہت بڑی بات ہے۔ ایکویٹی ضرب، آپ پانچ سالوں میں اپنے پیسے کو دوگنا کرنے جا رہے ہیں۔ تو میں ہمیشہ کہتا ہوں، ٹھیک ہے، مجھے انڈر رائٹنگ دکھائیں۔ اور میرے شوہر، وہ بیک گراؤنڈ کے لحاظ سے ایک مکینیکل انجینئر ہیں، اس لیے وہ انڈر رائٹنگ کے معاملے میں بہت ہی نفاست پسند ہیں۔ اور وہ اس سے گزرنا شروع کر دے گا اور وہ اوپر دیکھے گا، ٹھیک ہے، آپ کے ٹیکس درست طریقے سے نہیں لکھے گئے ہیں۔
وہ ہمارے انشورنس بروکر سے بات کرتا ہے اور انہوں نے اس بات کا اندازہ نہیں لگایا ہے کہ کچھ جائیدادوں پر کچھ معاملات میں انشورنس 10,000، $20,000 تک ہونے والی ہے۔ بہت سی، بہت سی چیزیں ایسی ہیں جو غلط ہو سکتی ہیں کہ اگر آپ اپنی مستعدی سے کام نہیں کر رہے ہیں اور یہ دیکھتے ہیں کہ وہ کس طرح انڈر رائٹنگ کر رہے ہیں ڈیل بہت خراب ہو سکتی ہے۔ بعض اوقات وہ پراپرٹی مینجمنٹ فیس میں نہیں ڈال رہے ہیں۔ اگر وہ کسی تیسری کمپنی کا استعمال کر رہے ہیں، تو وہ بہت بڑی چیزیں غائب کر رہے ہیں جو واقعی آپ کی جائیداد کو منفی انداز میں متاثر کرنے والی ہیں، اور اگر آپ اچھی طرح سے انڈر رائٹنگ نہیں کر رہے ہیں تو آپ اس پر پیسہ کمانے والے نہیں ہیں۔ تو یہ بہت بڑا ہے۔
اور دوسری چیزوں میں سے ایک جو مجھے دیکھنا پسند ہے وہ یہ ہے کہ وہ پراپرٹی کے رقبے کی تحقیق کیسے کر رہے ہیں؟ ہم نے ذکر کیا ہے کہ ان میں سے کچھ جائیدادوں کے بارے میں ہم ابھی تک نہیں گئے ہیں جن کے ساتھ ہم شراکت داری کر رہے ہیں۔ تو کیا وہ واقعی اپنی مارکیٹ ریسرچ کر رہے ہیں؟ وہ ہمیں آپریٹنگ میمورنڈم یا کاغذ کا ایک ٹکڑا دے سکتے ہیں کہ، ٹھیک ہے، موضوعی طور پر وہ سوچتے ہیں کہ یہ ایک بہت اچھا علاقہ ہے کیونکہ اوہ، ہمارے دوست، ہمارے خاندان کے لوگ آ رہے ہیں، وہ یہاں ایک نیا گیس اسٹیشن بنا رہے ہیں۔ یہ واقعی ایک بڑھتا ہوا علاقہ ہے، لیکن وہ صرف یہی سوچ رہے ہیں۔ لیکن پھر جب آپ اصل میں اعداد و شمار اور ڈیموگرافکس پر نظر ڈالتے ہیں، تو آبادی میں اضافے کے پچھلے پانچ سالوں میں یہ سال بہ سال 2% کھو رہا ہے۔ لہذا میں کسی ایسے شعبے میں سرمایہ کاری نہیں کرنا چاہتا جو بڑھ نہیں رہا ہے۔
لہذا بنیادی طور پر آپ کو اپنی مستعدی سے کام کرنے کی ضرورت ہے، چاہے آپ ایک فعال آپریٹر ہوں، چاہے آپ محدود پارٹنر ہوں، محدود شراکت دار، یہ سب سے زیادہ غیر فعال ہے جو آپ حاصل کر سکتے ہیں، لیکن پھر بھی آپ کو اعداد کو دیکھنے اور سمجھنے کے قابل ہونے کی ضرورت ہے۔ معاہدہ اچھا ہے یا نہیں؟
ڈیوڈ:
وہاں بہت اچھے سوالات۔ مجھے واقعی یہ پسند ہے، اور یہ ایک عملی چیز ہے جس کے ساتھ ہم سب آگے بڑھ سکتے ہیں۔ واقعی جلدی سے، Lindsey، ہمیں اس کا ایک اسنیپ شاٹ دیں کہ آج آپ کا پورٹ فولیو پراپرٹیز کی تعداد، پراپرٹیز میں ایکویٹی اور آپ کے کیش فلو کے لحاظ سے کہاں کھڑا ہے۔
لنڈسے:
اس وقت ہمارے پاس کل 472 یونٹ ہیں۔ دراصل اگلے منگل کو ہم اسپرنگ فیلڈ، مسوری میں 72 یونٹ بند کر رہے ہیں۔ تو یہ ہمیں 500 یونٹ لائن پر لے جانے والا ہے، جو ہمارے لیے ایک بہت بڑا سنگ میل ثابت ہوگا۔ تو یہ اس کا ایک مرکب ہے… ہاں، یہ ہمارے لیے ایک بڑا نشان ہے۔ تو یہ ان میں سے کچھ واحد خاندانی جھیل مکانات پر ہے۔ انڈیانا پولس میں ہمارے پاس آٹھ یونٹ کا مشترکہ معاہدہ ہے۔ ہمارے پاس شکاگو میں 21 یونٹ ہے، جو کہ ایک مختصر مدت کے لیے کرایہ، ہاسٹل ہوٹل کی قسم اور بار ریسٹورنٹ ہے۔ ہمارے پاس ساؤتھ کیرولائنا میں 110 یونٹ ہے، کنساس سٹی میں 212 یونٹ۔ جس 72 یونٹ کو ہم بند کرنے جا رہے ہیں، ہمارے پاس اس علاقے کے چاروں پلیکس میں 10 یونٹ ہیں۔ اور پھر میرے ہسپتال کے میڈیکل اسکول سے، ہم حقیقت میں اکتوبر میں بند ہونے کے معاہدے کے تحت ہیں، ایک 19 یونٹ کا میڈیکل طالب علم۔ تو ظاہر ہے کہ میری گلی ہے۔ اور پھر دو مکانات نیچے، یہ ایک بڑی حویلی ہے جسے ہم 13 یونٹ میں تبدیل کر رہے ہیں، میڈیکل سٹوڈنٹس کی عمارت بھی، اس لیے ہمارے پاس یہاں بھی کام جاری ہے۔
روب:
زبردست. اچھا، میں آپ سے یہ پوچھتا ہوں۔ کیا آپ کی زندگی میں کوئی اور ہے جسے آپ نے اس مقام تک پہنچنے میں غلط ثابت کیا ہو؟ کیونکہ میرا مطلب ہے کہ 500 یونٹس بہت زیادہ ہیں، لیکن میں متجسس ہوں، کیا ایسے لوگ یا ناکارہ ہیں جن کے پاس شروع میں آپ کے پاس ڈیٹا ہو سکتا ہے جو اب کہہ سکتے ہیں، واہ، یہ ایک پاگل کارنامہ ہے؟
لنڈسے:
اس تین روزہ سیمینار کے بعد شاید پہلا بروکر جس سے میں نے بات کی۔ وہ ایسے ہیں، ٹھیک ہے، آپ کو اپنی بنیادی ٹیم تلاش کرنے کی ضرورت ہے۔ آپ کو اپنی ٹیم میں ایک وکیل حاصل کرنے کی ضرورت ہے، آپ کو بروکر حاصل کرنے کی ضرورت ہے۔ تو میں چیک لسٹ کے نیچے جانے کے مترادف تھا، اپنی اچھی مستعدی سے اور اپنے ایکشن کے اقدامات کرتے ہوئے، اور میں نے ایک مقامی بروکر کو فون کیا اور وہ پسند کرتا ہے، ٹھیک ہے، آپ کس قسم کی جائیدادیں دیکھ رہے ہیں؟ آپ کے معیار کیا ہیں؟ اور میرے پاس واقعی کوئی معیار نہیں تھا، اس لیے ایمانداری سے، اس کے لیے، میں نے شاید ایسا محسوس کیا کہ میں نہیں جانتا کہ میں کیا کر رہا ہوں کیونکہ میں نہیں کر رہا ہوں، لیکن اس نے سیدھے مجھ سے کہا، میرے پاس وقت نہیں ہے۔ آپ کے لیے اور وہ واقعی مجھے مل گیا کیونکہ میں اس طرح تھا، واہ، اگر مجھے وقت دینے کے لیے کوئی بروکر بھی نہیں مل سکتا، تو میں کسی پراپرٹی کو کیسے بند کروں گا؟ تو ہاں، مجھے یقین ہے کہ وہ یہ دیکھ کر حیران رہ جائے گا کہ میں اس وقت کہاں ہوں۔
روب:
اور بند کرنے کے لیے، صرف تجسس، کیا آپ ہمیں اس کا ایک تصویر بھی دے سکتے ہیں کہ آپ کی زندگی آج کیسی دکھتی ہے؟ مجھے یقین ہے کہ یہ آپ کے شروع ہونے سے بہت مختلف ہے۔ میں سننا پسند کروں گا۔
لنڈسے:
ہاں، زندگی یقیناً بہت مصروف ہے۔ شاید اس سے بھی زیادہ مصروف نہیں کیونکہ جب ہم نے شروع کیا تھا تو اب ہمارے پاس صرف ایک کی بجائے تین بچے ہیں۔ اس لیے میں اب بھی ہسپتال میں بطور معالج کام کر رہا ہوں۔ میں واقعتاً آج صبح وہاں تھا اور میں واقعتا اپنے ہسپتال کے نظام کا علاقائی ڈائریکٹر بھی بن گیا ہوں۔ تو اب میں دوسرے ڈاکٹروں اور ہر چیز کا انتظام کر رہا ہوں۔ لیکن میں نے اس سال کے شروع میں اپنے وژن بورڈ پر لکھا تھا کہ میں مزید رات کی شفٹیں نہیں کرنا چاہتا اور میں ہسپتال میں کمی کرنا چاہتا ہوں۔ اور خاص طور پر رات کی شفٹوں کے لیے، مجھے بالکل یقین نہیں تھا کہ یہ کیسے ہو گا۔ اور جب سے میں نے یہ کردار لیا ہے، ایسا ہوا ہے، تو یہ بہت اچھا ہے۔ میں مظہر اور وژن بورڈز اور اس طرح کی ہر چیز کا بہت بڑا ماننے والا ہوں، تو یہ بہت اچھی بات ہے۔ میں اب گھر میں خاندان کے ساتھ زیادہ وقت گزار رہا ہوں، ہفتے کے آخر میں کچھ اور چھٹیاں، اس لیے رئیل اسٹیٹ کے لیے زیادہ وقت اور اس طرح کے کام کرنے کے لیے زیادہ وقت۔
میں ابھی کچھ مقامی ملاقاتیں کر رہا ہوں، لہذا ہم عام طور پر 50 سے 75 کے درمیان ہوتے ہیں۔ ہم سہ ماہی کر رہے ہیں۔ یہ مفت ہیں، ہم کمیونٹی کو واپس دے رہے ہیں۔ مجھے رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کے بارے میں بات کرنا پسند ہے، اس لیے میرے لیے بات کرنا اور دوسرے لوگوں کو بھی یہ سکھانے میں مدد کرنا بہت مزہ آتا ہے۔ اور پھر ظاہر ہے تینوں بچوں کے ساتھ کافی وقت گزارنا۔ ان کی عمر بڑھنے کے ساتھ ساتھ بہت سے نئے مشاغل ہیں۔ میرے شوہر ہمارے بیٹے کی فٹ بال ٹیم کی کوچنگ کرتے ہیں، تو یہ ان کے لیے مزے کی بات ہے۔ اور رئیل اسٹیٹ یقینی طور پر زیادہ وقت دینے میں ہماری مدد کر رہی ہے۔
کاغذ پر اب، موسم گرما میں، ہم سرکاری طور پر اپنی رئیل اسٹیٹ کی سرمایہ کاری کے ساتھ مالی طور پر آزاد ہیں۔ لہذا ہسپتال میں کام کرنے کے قابل ہونا ایک اچھا احساس ہے کیونکہ میں کرنا چاہتا ہوں، اور اس لیے نہیں کہ مجھے کرنا ہے۔ میں نے ڈاکٹر بننے کے لیے بہت محنت کی ہے۔ میں اسے کبھی بھی مکمل طور پر ترک نہیں کرنا چاہتا، لیکن یہ محسوس کرنے کے لیے کندھوں سے اٹھایا جانے والا وزن ہے۔
روب:
آپ لوگوں کے لیے مالی طور پر آزاد ہونے کا کیا مطلب ہے؟
لنڈسے:
اس کا مطلب ہے کہ ہمارے پاس اپنی سرمایہ کاری سے کافی کیش فلو ہے کہ اگر میں آج اپنی ملازمت سے محروم ہو جاؤں گا، تو ہم بل ادا کرنے میں ٹھیک ہیں۔
روب:
حیرت انگیز ٹھیک ہے، مبارک ہو.
لنڈسے:
شکریہ لہذا اب ہم نسلی دولت پر کام کر رہے ہیں، جو ایک اور مقصد ہے۔ اگلا قدم.
روب:
آپ کو پانچ سال ہو گئے ہیں اور آپ نے کچھ ایسا بنایا ہے جو ہمارے 99% سامعین چاہتے ہیں۔ مجھے یقین ہے کہ اگلے پانچ سالوں میں آپ اسے بھی کچل دیں گے۔ ہمارے ساتھ اشتراک کرنے کے لیے آپ کا بہت شکریہ۔ اگر لوگ آپ کے بارے میں مزید جاننا چاہتے ہیں اور آپ سے جڑنا چاہتے ہیں اور وہ تمام اچھی چیزیں کرنا چاہتے ہیں، تو لوگ آپ کو کہاں ڈھونڈ سکتے ہیں؟
لنڈسے:
ہاں، تو میں فیس بک پر صرف لنڈسے ڈوگیٹ ہوں، لہذا آپ مجھے وہاں ٹائپ کر سکتے ہیں۔ میرے پاس انسٹاگرام ہے۔ Cloverkeycapital.com ہماری ویب سائٹ ہے۔ لہذا میں ہر ایک کے لئے بہت جوابدہ ہوں جو مجھے پیغام بھیجتا ہے۔ تو پھر، میں رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کے بارے میں بات کرنا پسند کرتا ہوں، لہذا میں کسی اور سے بھی بات کرنا پسند کروں گا۔
روب:
ٹھنڈا اور ڈیوڈ، آپ کا کیا ہوگا؟
ڈیوڈ:
تمام سوشل میڈیا پر Davidgreene24۔ جاؤ مجھے وہاں فالو کرو اور davidgreene24.com اور spartanleague.com کو چیک کریں۔ آپ میرے بارے میں بہت کچھ سیکھ سکتے ہیں۔ تمہارا کیا حال ہے، روب؟
روب:
اگر آپ طویل فارم والی ویڈیو چاہتے ہیں تو آپ مجھے یوٹیوب @robuilt پر تلاش کر سکتے ہیں، اور پھر اگر آپ واقعی میں عجیب و غریب رئیل اسٹیٹ ریلز چاہتے ہیں جہاں ڈیوڈ میری فہرستوں میں شامل ہوں، تو آپ مجھے انسٹاگرام پر بھی فالو کر سکتے ہیں۔
ڈیوڈ:
جاؤ اسے چیک کرو۔ یہ ایک بہت ہی مضحکہ خیز ویڈیو تھی جو بنائی گئی تھی… اگر آپ جاننا چاہتے ہیں کہ روب لپ اسٹک میں کیسا لگتا ہے، تو اسے یاد نہیں کیا جا سکتا۔ لنڈسے، یہاں آنے کا شکریہ اور کہانی کا اشتراک کرنے کا شکریہ اور ان لوگوں کو نہ سننے کا شکریہ جنہوں نے آپ کو بتایا کہ آپ یہ نہیں کر سکتے۔ چلتے رہو.
لنڈسے:
شکریہ لوگو۔
ڈیوڈ:
یہ روب کے لیے ڈیوڈ گرین ہے، آدمی کو اباسولو میں ظاہر کرتا ہے۔ دستخط کرنا۔
قسط یہاں دیکھیں
ہماری مدد کریں!
ہمیں ایک درجہ بندی اور جائزہ چھوڑ کر iTunes پر نئے سامعین تک پہنچنے میں ہماری مدد کریں! اس میں صرف 30 سیکنڈ لگتے ہیں اور ہدایات مل سکتی ہیں۔ یہاں. شکریہ! ہم واقعی اس کی تعریف کرتے ہیں!
اس ایپی سوڈ میں ہم کور کرتے ہیں:
- پانچ سالوں میں بڑے پیمانے پر رئیل اسٹیٹ پورٹ فولیو کیسے بنایا جائے۔ (یا اس سے کم)
- براہ راست میل اور دوسرے طریقے جو لنڈسی کو ملے قاتل آف مارکیٹ سودے
- آپ کو کیوں کرنا چاہئے کبھی گھر نہ خریدیں۔ نظر غیب (جب تک آپ ایسا نہ کریں)
- رئیل اسٹیٹ پارٹنرشپ اور اس سے بھی بڑا پورٹ فولیو بنانے کے لیے ان کا استعمال کیسے کریں۔
- غیر فعال آمدنی پیدا کرنا اور آپ اپنے W2 پر ہمیشہ بھروسہ کیوں نہیں کر سکتے
- چلاتے ہوئے کل وقتی کام کرنا a رئیل اسٹیٹ پورٹ فولیو اور آؤٹ سورسنگ کے کام کیسے شروع کریں۔
- اور So بہت زیادہ!
شو سے لنکس
شو میں مذکور کتابیں:
لنڈسے کے ساتھ جڑیں:
آج کے اسپانسرز کے بارے میں مزید جاننے یا خود BiggerPockets پارٹنر بننے میں دلچسپی ہے؟ ای میل .
BiggerPockets کے ذریعے نوٹ: یہ مصنف کی طرف سے لکھی گئی آراء ہیں اور ضروری نہیں کہ BiggerPockets کی رائے کی نمائندگی کریں۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- : ہے
- : ہے
- : نہیں
- :کہاں
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- 20 سال
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- قابلیت
- ہمارے بارے میں
- اس کے بارے میں
- مطلق
- بالکل
- کثرت
- حادثے
- اکاؤنٹ
- احتساب
- درست
- حاصل
- حاصل
- کے پار
- عمل
- فعال
- اصل
- اصل میں
- شامل کریں
- انہوں نے مزید کہا
- پتہ
- پر اثر انداز
- کے بعد
- پھر
- کے خلاف
- عمر
- پہلے
- آگے
- تمام
- تقریبا
- ساتھ
- پہلے ہی
- بھی
- ہمیشہ
- am
- حیرت انگیز
- رقم
- an
- اور
- جانور
- جانوروں
- ایک اور
- جواب
- کوئی بھی
- اب
- کسی
- کچھ
- پیشیاں
- ایپل
- قابل اطلاق
- کی تعریف
- کیا
- رقبہ
- علاقوں
- ارد گرد
- فن
- AS
- پوچھنا
- سے پوچھ
- پہلو
- اثاثے
- فرض کرو
- At
- حملہ
- توقع
- میں شرکت
- اگست
- مصنف
- اوسط
- سے اجتناب
- سے بچا
- دور
- b
- بچے
- واپس
- پس منظر
- برا
- متوازن
- بینک
- بینک اکاؤنٹ
- بینکوں
- بار
- کی بنیاد پر
- بنیادی طور پر
- BE
- بن گیا
- کیونکہ
- بن
- ہو جاتا ہے
- بننے
- رہا
- اس سے پہلے
- شروع
- پیچھے
- کیا جا رہا ہے
- مخلوق
- مومن
- نیچے
- اس کے علاوہ
- BEST
- بہتر
- کے درمیان
- بگ
- بڑا
- سب سے بڑا
- بل
- بٹ
- بورڈ
- کتاب
- کتب
- جوتے
- سرحد
- دونوں
- پایان
- خریدا
- BP
- برانڈ
- نئے برانڈ
- برینڈن
- توڑ
- پل
- مختصر
- لانے
- آ رہا ہے
- بروکر
- بروکرز
- بفر
- تعمیر
- عمارت
- گچرچھا
- کاروبار
- مصروف
- لیکن
- خرید
- خرید
- by
- فون
- کہا جاتا ہے
- کالز
- آیا
- مہم
- مہمات
- کر سکتے ہیں
- حاصل کر سکتے ہیں
- نہیں کر سکتے ہیں
- ٹوپی
- دارالحکومت
- کار کے
- کارڈ
- پرواہ
- کیریئر کے
- کیرولینا
- قالین
- لے جانے کے
- جاری رکھو
- مقدمات
- کیش
- پکڑو
- چھت
- یقینی طور پر
- زنجیروں
- چیئر
- چیلنج
- چیلنجوں
- شیمپین
- تبدیل
- تبدیل کر دیا گیا
- تبدیل کرنے
- چیک کریں
- چیک
- شکاگو
- بچے
- چن
- سرکل
- شہر
- کا دعوی
- طبقے
- واضح طور پر
- کلوز
- بند
- اختتامی
- کوسٹ
- کافی
- کالج
- COM
- مجموعہ
- کس طرح
- آتا ہے
- آنے والے
- تجارتی
- تجارتی قرضہ
- کام کرنا
- کامن
- کمیونٹی
- COMP
- کمپنی کے
- موازنہ
- مکمل
- مکمل طور پر
- جزو
- تصور
- شرط
- اعتماد
- رابطہ قائم کریں
- کنکشن
- قدامت پرستی
- تعمیر
- جاری
- کنٹریکٹ
- ٹھیکیدار
- ٹھیکیداروں
- تبدیل کرنا
- ٹھنڈی
- کور
- کونے
- صحیح طریقے سے
- سکتا ہے
- گنتی
- جوڑے
- کورس
- احاطہ
- پاگل ہو
- تخلیق
- قدر بنائیں
- بنائی
- جرم
- معیار
- متقاطع
- کراسنگ
- رو رہا ہے
- تجسس
- شوقین
- اس وقت
- کٹ
- سائیکل
- والد
- اعداد و شمار
- تاریخ
- مورخہ
- ڈیوڈ
- دن
- دن
- نمٹنے کے
- ڈیلز
- قرض
- فیصلہ کیا
- فیصلے
- کمی
- گہری
- ضرور
- ڈگری
- آبادی
- منحصر ہے
- بیان
- کے باوجود
- تفصیلات
- عزم
- DID
- فرق
- مختلف
- محتاج
- براہ راست
- ڈائریکٹر
- ظاہر
- انکشاف
- دکھائیں
- تحلیل کرنا۔
- فاصلے
- do
- ڈاکٹر
- ڈاکٹروں
- دستاویزات
- کرتا
- نہیں کرتا
- کر
- ڈالر
- کیا
- نہیں
- دروازے
- دوگنا
- دگنی
- نیچے
- dr
- ڈرائیو
- منشیات
- دو
- کے دوران
- ہر ایک
- اس سے قبل
- ابتدائی
- کما
- آسان
- وسطی
- مشرقی ساحل
- تعلیم
- ہنر
- کوشش
- انڈے
- یا تو
- ہاتھی
- اور
- ای میل
- ایمرجنسی
- ملازم
- آخر
- ختم
- انجینئر
- کافی
- اندراج
- پوری
- پرکرن
- ایکوئٹی
- خاص طور پر
- اسٹیٹ
- Ether (ETH)
- اخلاقیات
- بھی
- کبھی نہیں
- ہر کوئی
- ہر روز
- سب
- سب
- سب کچھ
- بالکل
- بہترین
- بہت پرجوش
- ورزش
- توقع ہے
- امید
- اخراجات
- مہنگی
- تجربہ
- ماہر
- وضاحت
- اضافی
- فیس بک
- حقیقت یہ ہے
- FAIL
- ناکامی
- منصفانہ
- خاندانوں
- خاندان
- خاندان کے ارکان
- بہت اچھا
- دور
- کھیت
- فاسٹ
- تیز تر
- کارنامے
- محسوس
- فیس
- فٹ
- خرابی
- چند
- اعداد و شمار
- سمجھا
- آخر
- کی مالی اعانت
- مالی امداد
- مالی
- مالی آزادی
- مالی طور پر
- مل
- فائنڈر
- تلاش
- آخر
- آگ
- پہلا
- پہلی بار
- فٹ
- فٹنس
- پانچ
- درست کریں
- مقرر
- فلور
- بہہ رہا ہے
- توجہ مرکوز
- توجہ مرکوز
- توجہ مرکوز
- پر عمل کریں
- FOMO
- فٹ
- کے لئے
- مجبور
- فارم
- تشکیل
- فارمولا
- آگے
- ملا
- چار
- فریم ورک
- فرانس
- مفت
- آزادی
- فرانسیسی
- دوست
- دوست
- سے
- سامنے
- ایندھن
- مکمل
- مزہ
- فنڈ
- بنیادی
- عجیب
- کھیل ہی کھیل میں
- تخت کے کھیل
- فرق
- گیراج
- گیری
- گیری ویررچک
- گیس
- دروازے
- گیٹ وے
- نسل پرستی
- نسلی دولت
- حاصل
- حاصل کرنے
- دے دو
- دے
- Go
- مقصد
- اچھا
- جا
- گئے
- اچھا
- ملا
- GPS
- گرینڈ
- گھاس
- عظیم
- سب سے بڑا
- بہت
- بڑھی
- گراؤنڈ
- گروپ
- گروپ کا
- بڑھائیں
- بڑھتے ہوئے
- بڑھتا ہے
- ترقی
- رہنمائی
- لڑکا
- تھا
- ہیئر
- نصف
- آدھی رات
- ہالووین
- موبائل
- ہو
- ہوا
- ہو رہا ہے۔
- خوش
- ہارڈ
- ہے
- ہونے
- he
- سر
- سن
- سنا
- سماعت
- ہارٹ
- دل کا دورہ
- بھاری
- Held
- مدد
- مدد
- مدد گار
- مدد
- اس کی
- یہاں
- پوشیدہ
- ہائی
- سب سے زیادہ
- اسے
- ہندی
- ان
- مارو
- درجہ
- پکڑو
- انعقاد
- ہوم پیج (-)
- گھر کا کام
- ہنسی
- امید کر
- گھوڑا
- ہسپتال
- میزبان
- ہوٹل
- گھنٹہ
- HOURS
- ہاؤس
- مکانات
- کس طرح
- کیسے
- HTTPS
- بھاری
- انسانی
- سو
- سینکڑوں
- i
- میں ہوں گے
- خیال
- مثالی طور پر
- if
- تصور
- اثر
- مؤثر
- عملدرآمد
- اہم
- کو بہتر بنانے کے
- بہتر ہے
- کو بہتر بنانے کے
- in
- دیگر میں
- سمیت
- انکم
- اضافہ
- اضافہ
- ناقابل یقین حد تک
- انڈیانا
- ابتدائی طور پر
- انساین
- کے بجائے
- ہدایات
- انشورنس
- ضم
- ارادہ
- دلچسپی
- سود کی شرح
- دلچسپ
- انٹرویو
- میں
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری کی
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کار
- سرمایہ
- ملوث
- ستم ظریفی یہ ہے کہ
- IT
- میں
- خود
- آئی ٹیونز
- ایوب
- نوکریاں
- میں شامل
- شامل ہو گئے
- شمولیت
- سفر
- فوٹو
- صرف
- JV
- کینساس
- کینساس سٹی
- رکھیں
- کلیدی
- چابیاں
- کڈ
- بچوں
- بچے
- جان
- جاننا
- علم
- جانتا ہے
- جھیل
- تاریخی
- بڑے
- آخری
- آخری سال
- بعد
- وکیل
- جانیں
- سیکھا ہے
- سیکھنے والا
- سیکھنے
- کم سے کم
- چھوڑ کر
- قرض دینے
- کم
- سبق
- اسباق
- دو
- دے رہا ہے
- لیوریج
- LG
- ذمہ داری
- زندگی
- لیپت
- روشنی
- کی طرح
- پسند
- لمیٹڈ
- محدود پارٹنر
- لائن
- سنا
- سن
- فہرستیں
- تھوڑا
- رہتے ہیں
- زندگی
- رہ
- قرض
- قرض
- مقامی
- مقامی بینکس
- لانگ
- طویل وقت
- دیکھو
- دیکھا
- تلاش
- دیکھنا
- کھو
- کھونے
- بہت
- لاٹوں
- محبت
- سے محبت کرتا ہے
- لو
- LTV
- خوش قسمتی سے
- بنا
- ماجک
- بنیادی طور پر
- دیکھ بھال
- اکثریت
- بنا
- پیسہ کمانے کے لئے
- بناتا ہے
- بنانا
- آدمی
- انتظام
- میں کامیاب
- انتظام
- مینیجنگ
- کوٹھی
- بہت سے
- بہت سے لوگ
- میراتھن
- نشان
- مارکیٹ
- مارکیٹ کی تحقیق
- مارکیٹ کی قیمت
- مارکیٹنگ
- بڑے پیمانے پر
- میچ
- معاملہ
- مئی..
- شاید
- me
- مطلب
- کا مطلب ہے کہ
- میکانی
- میڈیا
- طبی
- دوا
- میٹوپ
- ملاقاتیں
- اراکین
- میمورنڈم
- یادیں
- ذکر کیا
- رہنمائی
- پیغامات
- پیغام رسانی
- کے ساتھ
- طریقہ
- شاید
- برا
- دماغ
- یاد آتی ہے
- یاد آیا
- لاپتہ
- مشن
- غلطی
- غلطیوں
- اختلاط
- مخلوط
- موڈ
- ماں
- لمحہ
- قیمت
- مہینہ
- ماہانہ
- ماہ
- زیادہ
- صبح
- سب سے زیادہ
- ماں
- منتقل
- آگے بڑھو
- منتقل ہوگیا
- تحریک
- منتقل
- بہت
- my
- نام
- ضروری ہے
- ضروری
- ضرورت ہے
- ضرورت
- ضروریات
- منفی
- گفت و شنید
- پڑوسیوں
- نہ ہی
- کبھی نہیں
- نئی
- NY
- خبر
- اگلے
- اچھا
- رات
- نہیں
- کوئی بھی نہیں
- اور نہ ہی
- عام طور پر
- براہ مہربانی نوٹ کریں
- کچھ بھی نہیں
- اب
- تعداد
- تعداد
- مقصد
- اکتوبر
- مشکلات
- of
- بند
- دفتر
- سرکاری طور پر
- اکثر
- oh
- ٹھیک ہے
- پرانا
- بڑی عمر کے
- on
- ایک بار
- ایک
- والوں
- صرف
- کھول
- کھول دیا
- کام
- چل رہا ہے
- کام
- آپریٹنگ اخراجات
- آپریٹر
- آپریٹرز
- رائے
- مواقع
- or
- حکم
- دیگر
- دیگر
- دوسری صورت میں
- ہمارے
- خود
- باہر
- آاٹسورسنگ
- پر
- پر قابو پانے
- خود
- ملکیت
- مالکان
- مالک ہے
- امن
- ادا
- جوڑے
- کاغذ.
- والدین
- حصہ
- خاص طور پر
- خاص طور پر
- پارٹنر
- شراکت داروں کے
- شراکت داری
- شراکت داری
- حصے
- منظور
- جذباتی
- غیر فعال
- غیر فعال آمدنی
- گزشتہ
- مریضوں
- ادا
- ادائیگی
- ملک کو
- پنسلوانیا
- لوگ
- عوام کی
- فی
- خیال
- کامل
- کامل
- بالکل
- انسان
- نقطہ نظر
- جسمانی
- جسمانی طورپر
- ڈاکٹر
- اٹھایا
- تصویر
- تصاویر
- ٹکڑا
- ستون
- پائپ
- اہم
- مقام
- مقامات
- منصوبہ
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- کھلاڑی
- علاوہ
- podcast
- پوڈکاسٹنگ
- پوڈ کاسٹ
- پوائنٹ
- غریب
- پاپ آؤٹ
- آبادی
- پورٹ فولیو
- بیان کیا
- ممکنہ طور پر
- ممکنہ
- عملی
- پیش
- خوبصورت
- اصولوں پر
- شاید
- مسئلہ
- مسائل
- طریقہ کار
- عمل
- عمل
- مناسب طریقے سے
- خصوصیات
- جائیداد
- حفاظت
- محفوظ
- ثابت کریں
- ثابت
- فراہم
- ھیںچو
- پمپ
- مقاصد
- ڈال
- ڈالنا
- سہ ماہی
- سوال
- سوالات
- فوری
- جلدی سے
- بہت
- اقتباس
- ریس
- بلند
- اٹھاتا ہے
- بلند
- شرح
- قیمتیں
- بلکہ
- درجہ بندی
- RE
- تک پہنچنے
- پہنچ گئی
- پہنچنا
- پڑھیں
- پڑھنا
- اصلی
- رئیل اسٹیٹ
- احساس
- احساس ہوا
- واقعی
- Realtor کے
- تسلیم
- تسلیم شدہ
- سفارش
- ریفی
- علاقائی
- باقاعدہ
- بحالی
- متعلقہ
- تعلقات
- رشتہ دار
- انحصار کرو
- یقین ہے
- یاد
- ہٹا
- کرایہ پر
- رینٹلز
- کی جگہ
- کی نمائندگی
- تحقیق
- رہائشی
- قرارداد
- وسائل
- قبول
- ریستوران میں
- ریٹائرمنٹ
- واپسی
- امیر
- امیر داد غریب داد
- ٹھیک ہے
- سڑک
- روب
- کردار
- کمرہ
- منہاج القرآن
- رن
- چل رہا ہے
- کہا
- تنخواہ
- فروخت
- اسی
- محفوظ کریں
- دیکھا
- کا کہنا ہے کہ
- یہ کہہ
- کا کہنا ہے کہ
- پیمانے
- سکیلنگ
- کمی
- سکول
- سائنس
- تلاش کریں
- دوسری
- سیکنڈ
- راز
- محفوظ بنانے
- دیکھنا
- دیکھ کر
- لگتا ہے
- دیکھا
- فروخت
- فروخت
- سیمینار
- بھیجنا
- احساس
- سزا
- سروس
- مقرر
- سات
- سائز
- سیکنڈ اور
- اشتراک
- وہ
- منتقل
- شفٹوں
- حیران
- مختصر مدت کے
- ہونا چاہئے
- کندھے
- دکھائیں
- سے ظاہر ہوا
- کی طرف
- سائیڈ ہسل
- نگاہ
- دستخط
- نمایاں طور پر
- دستخط کی
- سلور
- اسی طرح
- سادہ
- بعد
- ایک
- سائٹس
- بیٹھنا
- چھ
- چھ ماہ
- تھوڑا سا مختلف
- چھوٹے
- ہوشیار
- سنیپشاٹ
- So
- فٹ بال
- سماجی
- سوشل میڈیا
- سافٹ ویئر کی
- فروخت
- حل
- کچھ
- کسی
- کچھ
- کبھی کبھی
- اس
- اسی طرح
- روح
- آواز
- لگ رہا تھا
- جنوبی
- جنوبی کرولینا
- خلا
- چنگاری
- بات
- بولی
- خاص
- خاص طور پر
- خرچ کرنا۔
- خرچ
- شازل کا بلاگ
- موسم بہار
- سپرنٹ
- چوک میں
- کھڑے
- کھڑا ہے
- شروع کریں
- شروع
- شروع
- بیان
- بیانات
- سٹیشن
- مرحلہ
- مراحل
- ابھی تک
- اسٹاک
- اسٹاک مارکیٹ
- سٹاکس
- بند کرو
- ذخیرہ
- خبریں
- کہانی
- براہ راست
- حکمت عملی
- جدوجہد
- طالب علم
- کامیابی
- کامیابی کی کہانیاں
- کامیاب
- کامیابی کے ساتھ
- اس طرح
- موسم گرما
- حمایت
- سمجھا
- اس بات کا یقین
- گھیر لیا ہوا
- سنڈیکشن
- کے نظام
- لے لو
- لیا
- لیتا ہے
- لینے
- بات
- بات کر
- مذاکرات
- ٹیپ
- ھدف بندی
- سکھایا
- ٹیکس
- پڑھانا
- ٹیم
- ٹیموں
- بتا
- کہہ
- بتاتا ہے
- کرایہ دار
- رجحان
- شرائط
- سے
- شکریہ
- شکریہ
- کہ
- ۔
- علاقہ
- مغرب
- دنیا
- ان
- ان
- تو
- وہاں.
- یہ
- وہ
- بات
- چیزیں
- لگتا ہے کہ
- سوچنا
- سوچتا ہے
- تھرڈ
- اس
- اس سال
- ان
- اگرچہ؟
- سوچا
- ہزار
- ہزاروں
- تین
- تین دن
- ترقی کی منازل طے
- کے ذریعے
- جمعرات
- وقت
- اوقات
- ٹپ
- عنوان
- کرنے کے لئے
- آج
- آج کا
- مل کر
- ٹوالیٹ
- بتایا
- اوپر
- ٹن
- بھی
- لیا
- سب سے اوپر
- کل
- چھو
- سخت
- شہر
- ٹریک
- روایتی
- ٹرین
- ٹریننگ
- مکمل نقل
- کوشش کی
- تین گنا
- مصیبت
- ٹرک
- واقعی
- کوشش
- کی کوشش کر رہے
- منگل
- سرنگ
- ٹرن
- تبدیل کر دیا
- ٹرننگ
- اہم موڑ
- دوپہر
- دو
- قسم
- عام طور پر
- بے نقاب
- کے تحت
- نیچے
- سمجھ
- لکھا ہوا
- یونٹ
- یونٹس
- جب تک
- us
- استعمال کی شرائط
- استعمال کیا جاتا ہے
- استعمال
- کا استعمال کرتے ہوئے
- عام طور پر
- قیمت
- قابل قدر
- اقدار
- مختلف
- بنام
- عمودی طور پر
- بہت
- VET
- Vibe
- ویڈیو
- نقطہ نظر
- جلد
- انتظار
- جاگو
- اٹھو
- چلا گیا
- چلنا
- دیوار
- چاہتے ہیں
- چاہتے تھے
- چاہتا ہے
- تھا
- دیکھیئے
- راستہ..
- طریقوں
- we
- ویلتھ
- ویب سائٹ
- ہفتے
- ہفتہ وار
- مہینے
- وزن
- آپ کا استقبال ہے
- اچھا ہے
- چلا گیا
- تھے
- مغربی
- کیا
- جب
- چاہے
- جس
- جبکہ
- ڈبلیو
- پوری
- کیوں
- بیوی
- گے
- جیت
- فاتح
- WISE
- ساتھ
- بغیر
- لفظ
- الفاظ
- کام
- مشقت
- کام کیا
- کام کر
- ورزش
- کام کرتا ہے
- دنیا
- قابل
- گا
- زبردست
- لکھا
- غلط
- X
- سال
- سال
- ابھی
- یارک
- آپ
- چھوٹی
- اور
- اپنے آپ کو
- یو ٹیوب پر
- زیفیرنیٹ
- صفر