کرپٹو لین دین کے لیے KYC کتنا اہم ہے؟

مہمان پوسٹ | 20 جنوری 2023

کریپٹو کرنسی پیسے کی ایک انقلابی نئی شکل ہے اور یہ یہاں رہنے کے لیے ہے۔ اس کی وکندریقرت، ڈیجیٹل نوعیت کے ساتھ، اسے ڈالر اور یورو جیسی روایتی کرنسی سے زیادہ رازداری کے ساتھ مالیاتی لین دین کے لیے استعمال کیا جا سکتا ہے۔ لیکن اگرچہ بلاک چین ٹیکنالوجی دوسرے سسٹمز کے مقابلے میں زیادہ سیکیورٹی فراہم کرتی ہے، لیکن ابھی بھی ضروری اقدامات ہیں جو اس بات کو یقینی بنانے کے لیے اٹھائے جائیں گے کہ کرپٹو ٹرانزیکشنز محفوظ طریقے سے کی جائیں۔ اس بلاگ میں، ہم اس بات پر ایک نظر ڈالیں گے کہ کرپٹو لین دین کے لیے آپ کے گاہک (KYC) کو جاننا کیوں ضروری ہے۔

KYC کیا ہے؟

KYC کا مطلب 'اپنے گاہک کو جاننا' ہے اور یہ طریقہ کار کا ایک مجموعہ ہے جس کی ضرورت زیادہ تر مالیاتی اداروں کو ہوتی ہے۔ یہ ایک ایسا عمل ہے جس کے ذریعے کاروبار اپنے صارفین کی شناخت کی تصدیق کرتے ہیں تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ وہ منی لانڈرنگ یا دہشت گردی کی مالی معاونت جیسی غیر قانونی سرگرمیوں میں ملوث نہیں ہیں۔ اس میں گاہک کی شناخت کی تصدیق کے لیے نام، پتے اور دیگر دستاویزات جیسی معلومات اکٹھی کرنا شامل ہے۔

AML کیا ہے؟

AML کا مطلب 'اینٹی منی لانڈرنگ' ہے، جو کہ قوانین اور ضوابط کا ایک مجموعہ ہے تاکہ مجرموں کو مالیاتی نظام کو منی لانڈرنگ کے لیے استعمال کرنے سے روکا جا سکے۔ AML کاروباریوں سے مشتبہ سرگرمی کی شناخت میں مدد کے لیے کچھ اقدامات کرنے کا تقاضا کرتا ہے اور اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ گاہک وہی ہیں جو وہ کہتے ہیں کہ وہ ہیں۔

کرپٹو کیا ہے؟

کریپٹو کرنسی کی ایک ڈیجیٹل شکل ہے جو کہ بلاکچین کہلانے والے وکندریقرت، محفوظ نیٹ ورک پر موجود ہے۔ اس کا استعمال بینکوں یا حکومتوں جیسے فریق ثالث کی مداخلت کے بغیر ادائیگی کرنے، قیمت ذخیرہ کرنے اور فنڈز کی منتقلی کے لیے کیا جا سکتا ہے۔ یہ ان لوگوں کے لیے ایک پرکشش متبادل بناتا ہے جو روایتی کرنسی سے وابستہ ضابطوں کی فکر کیے بغیر مالی لین دین کرنا چاہتے ہیں۔ لین دین محفوظ، نجی اور تیز ہیں، اس لیے یہ کوئی تعجب کی بات نہیں ہے کہ وقت گزرنے کے ساتھ ساتھ زیادہ سے زیادہ لوگ کریپٹو کرنسی کی طرف رجوع کر رہے ہیں۔

AML کے ضوابط کیوں موجود ہیں؟

کاروباروں اور صارفین کو منی لانڈرنگ جیسے مالی جرائم سے بچانے کے لیے AML کے ضوابط وضع کیے گئے تھے۔ وہ اس بات کو یقینی بنانے میں بھی مدد کرتے ہیں کہ صارف جائز ہے اور غیر قانونی سرگرمیوں کے لیے کسی اور کی شناخت استعمال کرنے کی کوشش نہیں کر رہا ہے۔ یہ ضوابط فراڈ کو کم کرنے کے ساتھ ساتھ صارفین اور کاروباروں کو یکساں طور پر بہتر تحفظ فراہم کرنے میں مدد کر سکتے ہیں۔

اینٹی منی لانڈرنگ ضوابط کی کچھ مثالیں کیا ہیں؟

AML ضوابط کی مثالوں میں کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس (CDD)، مشکوک سرگرمی کی رپورٹس (SARs)، اور آپ کے گاہک کو جاننے کے عمل (KYC) شامل ہیں۔ آئیے مزید دو کو دیکھتے ہیں اور وہ منی لانڈرنگ کو کیسے روکتے ہیں:

گاہک کی مستعدی:  یہ ایک ایسا عمل ہے جہاں کاروبار اپنے صارفین کے لیے مناسب احتیاط کا مظاہرہ کرتے ہیں تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ وہ کسی مجرمانہ سرگرمی میں ملوث نہیں ہیں۔ اس میں گاہک کی شناخت کی تصدیق کرنا، ان کے فنڈز کے ذرائع کا اندازہ لگانا، اور مشکوک سرگرمی کی علامات کے لیے ان کے لین دین کی نگرانی کرنا شامل ہے۔

مشتبہ سرگرمی کی رپورٹس: کاروباری اداروں کو کسی بھی مشکوک سرگرمی یا لین دین کی اطلاع دینے کی ضرورت ہے جو منی لانڈرنگ سے متعلق ہو سکتی ہے۔ اس سے مجرموں کو مالیاتی نظام کو غیر قانونی سرگرمیوں کے لیے استعمال کرنے سے روکنے میں مدد ملتی ہے۔

KYC کے ساتھ مل کر، یہ ضوابط اس بات کو یقینی بنانے میں مدد کرتے ہیں کہ کاروبار کو نادانستہ طور پر منی لانڈرنگ اور دیگر مالی جرائم کے لیے استعمال نہیں کیا جاتا ہے۔ یہ کرپٹو کرنسی کے لین دین کو محفوظ اور محفوظ رکھتا ہے، جبکہ ساتھ ہی اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ صارف کے ڈیٹا کو نجی اور محفوظ رکھا جائے۔

کرپٹو ٹرانزیکشنز کے لیے KYC کتنا اہم ہے؟

کریپٹو کرنسی کے لین دین اکثر گمنام ہوتے ہیں، یعنی بھیجنے والے یا وصول کنندہ کی شناخت کی تصدیق کرنے کا کوئی طریقہ نہیں ہے۔ اس لیے، کرپٹو لین دین میں ملوث کاروباروں کے لیے یہ یقینی بنانا ضروری ہے کہ KYC کے مناسب اقدامات کیے جائیں۔

کرپٹو ٹرانزیکشنز کے لیے KYC استعمال کرنے کے کیا فائدے ہیں؟

آئیے استعمال کرنے کے چند فوائد پر ایک نظر ڈالتے ہیں۔ کرپٹو کے لیے KYC لین دین:

• بڑھتی ہوئی سیکورٹی - صارفین کی شناخت کی تصدیق کر کے، کاروبار دھوکہ دہی اور منی لانڈرنگ کے خطرے کو کم کر سکتے ہیں۔ اس سے اس بات کو یقینی بنانے میں مدد ملتی ہے کہ کسٹمر کے فنڈز محفوظ اور محفوظ ہیں، نیز نقصان دہ اداکاروں کو سسٹم کا فائدہ اٹھانے سے روکتے ہیں۔
• بہتر گاہک کا تجربہ - KYC طریقہ کار صارفین کے لیے ایک ہموار، زیادہ محفوظ عمل بنانے میں مدد کرتا ہے۔ یہ اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ صارفین کو کرپٹو ٹرانزیکشنز کا استعمال کرتے وقت مثبت تجربہ حاصل ہو، اور ساتھ ہی کسی بھی ممکنہ دھوکہ دہی یا شناخت کی چوری کو روکا جائے۔
• کم خطرہ – KYC کاروباروں کو غیر قانونی سرگرمیوں میں ملوث ہونے کے خطرے کو کم کرنے میں مدد کرتا ہے، کیونکہ یہ انہیں کسی بھی لین دین سے پہلے گاہک کی شناخت کی تصدیق کرنے کی اجازت دیتا ہے۔
• بہتر تعمیل - AML کے ضوابط کے تحت کاروبار سے مالی جرائم کو روکنے میں مدد کے لیے کچھ اقدامات کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ KYC کے طریقہ کار کو لاگو کرنے سے، کاروبار اپنی تعمیل کی ضروریات کو پورا کرنے کے قابل ہو جاتے ہیں۔
• بہتر اعتماد - صارفین کو کسی کاروبار پر زیادہ بھروسہ ہو سکتا ہے جب وہ جانتے ہیں کہ یہ ان کے فنڈز اور شناخت کے تحفظ کے لیے ضروری اقدامات کر رہا ہے۔ اس سے گاہک کی وفاداری کو فروغ دینے اور طویل مدتی تعلقات استوار کرنے میں مدد ملتی ہے۔

کیا KYC کے بغیر بلاک چین محفوظ ہے؟

بلاکچین ایک غیر تبدیل شدہ لیجر ہے، اس کا مطلب یہ ہے کہ کسی بھی شخص کے لیے لین دین کو ایک بار لکھنے کے بعد تبدیل کرنا یا اسے تبدیل کرنا تقریباً ناممکن ہے۔ تاہم، اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ کرپٹو کرنسیوں کے استعمال میں کوئی خطرہ نہیں ہے۔ KYC کے طریقہ کار کے بغیر، بدعنوانی پر مبنی اداکاروں کے سسٹم کا استحصال کرنے اور پیسے کو لانڈر کرنے یا شناخت چوری کرنے کی کوشش کرنے کا خطرہ اب بھی موجود ہے۔ اسی لیے کرپٹو ٹرانزیکشنز سے نمٹنے کے دوران کاروبار کے لیے KYC کا استعمال کرنا بہت ضروری ہے۔

کیا کرپٹو مستقبل ہے؟

کریپٹو کرنسی اب بھی نسبتاً نوجوان صنعت ہے، اور یہ غیر یقینی ہے کہ آیا یہ مستقبل میں بڑے پیمانے پر اپنایا جائے گا۔ لیکن ایک چیز یقینی ہے: KYC طریقہ کار کرپٹو ٹرانزیکشنز میں شامل کاروباروں کے لیے ضروری ہیں تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ ان کے صارفین کے فنڈز اور شناخت محفوظ ہیں۔

: دیکھیں  کیا 2023 میں کرپٹو بحال ہو جائے گا؟ کافی ممکنہ طور پر، اور یہاں کیوں ہے

KYC کے ضوابط کو لاگو کرنے کے لیے ضروری اقدامات کرنے سے، کاروبار اپنی اور اپنے صارفین کی حفاظت کے ساتھ ساتھ ایک زیادہ محفوظ کرپٹو ماحول بنانے میں مدد کر سکتے ہیں۔

خلاصہ یہ ہے

KYC کسی بھی کرپٹو کرنسی لین دین کا ایک اہم حصہ ہے۔ مناسب KYC طریقہ کار کو لاگو کرنے سے، کاروبار دھوکہ دہی یا منی لانڈرنگ کے خطرے کو کم کر سکتے ہیں جبکہ صارفین کے لیے ایک ہموار اور محفوظ تجربہ بھی پیدا کر سکتے ہیں۔ یہ کسٹمر کے اعتماد اور وفاداری کو فروغ دینے میں مدد کرتا ہے، جبکہ AML کے ضوابط کی تعمیل کو بھی یقینی بناتا ہے۔ صحیح اقدامات کے ساتھ، کاروبار اس بات کو یقینی بنانے میں مدد کر سکتے ہیں کہ کرپٹو ٹرانزیکشنز محفوظ اور مطابقت پذیر ہوں۔

---

۔ نیشنل کراؤڈ فنڈنگ ​​اینڈ فنٹیک ایسوسی ایشن (NCFA کینیڈا) ایک مالیاتی اختراعی ماحولیاتی نظام ہے جو کمیونٹی کے ہزاروں افراد کو تعلیم، مارکیٹ انٹیلی جنس، صنعت کی ذمہ داری، نیٹ ورکنگ اور فنڈنگ ​​کے مواقع اور خدمات فراہم کرتا ہے اور ایک متحرک اور اختراعی فنٹیک اور فنڈنگ ​​بنانے کے لیے صنعت، حکومت، شراکت داروں اور ملحقہ اداروں کے ساتھ مل کر کام کرتا ہے۔ کینیڈا میں صنعت وکندریقرت اور تقسیم شدہ، NCFA عالمی اسٹیک ہولڈرز کے ساتھ مصروف ہے اور فنٹیک، متبادل فنانس، کراؤڈ فنڈنگ، پیئر ٹو پیئر فنانس، ادائیگیوں، ڈیجیٹل اثاثوں اور ٹوکنز، بلاک چین، کریپٹو کرنسی، ریجٹیک، اور انسرٹیک شعبوں میں منصوبوں اور سرمایہ کاری کو فروغ دینے میں مدد کرتا ہے۔ شامل ہوں کینیڈا کی Fintech اور فنڈنگ ​​کمیونٹی آج مفت! یا بننا تعاون کرنے والے رکن اور مراعات حاصل کریں۔ مزید معلومات کے لیے، براہ کرم ملاحظہ کریں: www.ncfacanada.org

• SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
• پلیٹو بلاک چین۔ Web3 Metaverse Intelligence. علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
• ماخذ: https://ncfacanada.org/how-important-is-kyc-for-crypto-transactions/