Повна форма ESG: ESG означає Environmental, Social, and Governance.
Критерії ESG зараз стають важливими для банківського та фінансового секторів.
Хоча ESG починався як соціально свідома інвестиційна стратегія в 1960-х роках, він привернув увагу в 2020 році в Давосі.
Міжнародна ділова рада (IBC) і Всесвітній економічний форум (WEF) виступили ініціаторами розробки набору єдиних показників для структурування того, як компанії звітують про свою екологічну, соціальну та управлінську ефективність (ESG).
Що таке ESG:
Набір стандартів, що використовуються для оцінки етичних і стійких наслідків інвестиційних і бізнес-рішень, відомий як міркування ESG.
Ось короткий опис кожного компонента.
- Навколишнє середовище: Екологічні змінні охоплюють кілька аспектів навколишнього середовища, таких як управління відходами, використання води, використання енергії, викиди вуглецю та збереження природних ресурсів.
- Соціальний: Термін «соціальні чинники» стосується аспектів суспільства, які мають вплив, таких як залучення громади, щастя споживачів, різноманітність та залучення, безпека працівників, здоров’я та права людини.
- Управління: Керівництво впливає на політику та структуру управління компанії, як-от винагороду керівників, склад правління, безпеку даних, прозорість, підзвітність і відповідність вимогам.
Уряди та регулюючі органи в усьому світі дуже поспішно здійснюють революцію ESG у корпоративному секторі, щоб вирішити цю дилему.
Одним із найбільш значущих кроків у цьому напрямку стало підписання у 2015 році Паризької кліматичної угоди, згідно з якою 196 країн зобов’язали вжити заходів щодо уповільнення зміни клімату. Фінансові установи відчувають величезний тиск
виконувати свою роль розпорядників світової економіки.
Структура ESG для банків:
Банки мають унікальний шанс використовувати кредитування та інвестиції для значного внеску в сталий розвиток.
Банки можуть вжити цих заходів, щоб допомогти іншим зацікавленим сторонам дотримуватися ESG.
1. Навколишнє середовище
a. Виділення коштів на проекти сталого розвитку: вартість зелених облігацій, випущених у всьому світі, різко зросла за останні кілька років. У 2014 році було випущено зелених облігацій на суму 37 мільярдів доларів США. У 2021 році ця цифра сягнула максимуму приблизно в 582 мільярди
США та дещо знизився у 2022 році, коли випущені зелені облігації становили 487 мільярдів доларів США.
Згідно з одним оновленням, Climate Bonds Initiative показало, що обсяги фінансування зелених соціальних, стійких, пов’язаних зі сталим розвитком і переходу (GSS+) перевищили позначку в 4 трильйони доларів США в першому півріччі 1 року.
Фінансові установи можуть підтримувати різноманітні галузі, від сталого сільського господарства до відновлюваної енергетики, підтримуючи проекти, які мають позитивний вплив на навколишнє середовище.
b. Вуглецеві компенсації:
Відповідно до одного звіту, у 2022 році вартість світового ринку вуглецевих кредитів становила приблизно 978 доларів США. Очікується, що до 2.68 року цей ринок вуглецевих кредитів сягне 2028 трильйона доларів США, що означає CAGR 18.23% з 2023 по 2028 рік. Регуляторні та зацікавлені сторони посилюються.
тиск на глобальні корпорації з метою зниження викидів.
Фінансові установи можуть сприяти розвитку економіки з більшою викидом вуглецю, надаючи інструменти, які дозволяють підприємствам компенсувати свої викиди.
2. Соціальні: Гроші з цих облігацій використовуються для фінансування проектів, які вирішують різні соціальні проблеми, такі як охорона здоров’я, освіта, доступне житло, боротьба з бідністю та екологічна стійкість.
Кількість соціальних облігацій, зареєстрованих на світових ринках у 3 кварталі 2022 року, досягла 1,239, що на 8.4% більше, ніж у 2 кварталі 2022 року (квартал) і на 43.2% у порівнянні з 3 кварталом 2021 року (рок).
Ці фінансові інструменти безпосередньо підтримують ініціативи з позитивними соціальними ефектами, такі як освіта та охорона здоров’я.
Мікрофінансування: Згідно з даними Світового банку, 1.7 мільярда дорослих у всьому світі все ще не користуються банківськими послугами. Фінансова індустрія може гарантувати незаможним групам доступ до капіталу, сприяючи підприємництву та покращуючи умови життя
шляхом підтримки мікрофінансових фірм.
3. Управління:
a. Сприяння етичній діловій поведінці Відкрите звітування: Згідно з опитуванням, майже всі компанії S&P 500 (2022) мали звіти про сталий розвиток. Фінансові установи можуть забезпечити підзвітність компаній, віддаючи перевагу інвестиціям у прозорі компанії
Звітність ESG.
b. Зарплата керівника: Відповідно до звіту, приблизно 50% компаній зі списку Fortune 100 зараз пов’язують зарплати генеральних директорів із критеріями ESG. Банки можуть вплинути на цю тенденцію, підтримуючи компанії, які прив’язують компенсацію керівникам до екологічних, соціальних,
та успіх управління (ESG).
Як Банк може відігравати більш значну роль у ESG
Банки в усьому світі можуть швидко та легко вирішити дві основні сфери впливу ESG.
По-перше, включення цілей і стандартів ESG до стандартів Банку.
З другою як Банк впроваджує свою обізнаність щодо питань ESG у свою практику кредитування та навчає позичальників більше зосереджуватися на цих питаннях.
Банки можуть отримати доступ до низки джерел доходу, мотивованих цінностями ESG.
Один із способів — оцінити клієнтів відповідно до їх ефективності ESG, щоб визначити, чи відповідають вони вимогам екологічних стимулів і фінансування. Щоб сприяти вуглецевій нейтральності, банки також допомагають клієнтам, які виробляють вуглець, спілкуватися з тими, хто його компенсує.
Щоб допомогти клієнтам вимірювати, відстежувати та керувати своїми викидами, можна розробити нові продукти, включаючи калькулятори вуглецю, інтегровані звіти про викиди та депозити компенсації вуглецю.
Відсутність стимулів і суворих обмежень для впровадження практики ESG, а також незнання банками важливості ESG є основними причинами кількох проблем у звітності та відстеженні ESG.
Зараз у банків є багато можливостей досягти ефекту на обох рівнях, враховуючи стан мислення більшості банків на основі ESG.
Відповідно до аналізу CDP за 2021 рік, викиди банків дуже низькі порівняно з викидами, які вони фінансують.
До 700 разів більше викидів Банку можна порахувати викидами, які підтримує Банк.
Ця цифра підкреслює, наскільки важливо для банків вивчати та вдосконалювати свої процедури ESG, приділяючи пильну увагу більш значущим сферам впливу.
Банки можуть зробити значний вплив, надаючи кращі позики та стимули для стійких підприємств.
Банки можуть вжити цих заходів, щоб покращити свій показник ESG.
1 Що стосується навколишнє середовище, банки можуть суттєво скоротити викиди, відмовившись від паперових документів, запровадивши обробку платежів у режимі реального часу, перемістивши діяльність у хмару та вийшовши за межі банківського обслуговування відділень.
2. Щодо соціального впливу, банки могли б використовувати зв’язок екосистеми на основі API для покращення фінансової доступності, сприяння швидшому та легшому кредитуванню та швидкого створення інноваційних продуктів для соціально різноманітних верств населення.
3. З точки зору управління, банки повинні використовувати технологію Blockchain і розширену аналітику для забезпечення більшої безпеки, кращої звітності та прозорості банківських операцій у все більш відкритій і гібридній екосистемі.
Наслідки банківської ділової практики щодо ESG наразі викликають занепокоєння у кількох зацікавлених сторін, включаючи регулюючі організації, державні установи, спостерігачі, рейтингові агентства та групи спеціальних інтересів.
Давайте розглянемо кілька зразкових випадків, щоб підкреслити, як ця галузь має унікальні можливості ініціювати та сприяти значним змінам.
ESG у банківських прикладах
Що таке ESG Investing: Це містить 2 частини. Інвестиції через зелені облігації та Impact Investing.
1. Зелені облігації та стабільне фінансування: У 2007 році Європейський інвестиційний банк випустив першу «зелену» облігацію, призначивши кошти для проектів, пов’язаних зі зміною клімату та захистом навколишнього середовища. Починаючи з 2007 року, ринок зелених облігацій розширився
стрімко поширюється в усьому світі, випуски сягають сотень мільярдів щорічно.
2. Вплив інвестицій: У 2015 році Goldman Sachs придбав Imprint Capital Advisors, невелику компанію, яка надає клієнтам консультації з екологічних/соціальних питань/врядування (ESG) та інвестицій у вплив.
Завдяки цій зміні компанія тепер може інвестувати в підприємства та ініціативи, які забезпечують як фінансову віддачу, так і очевидну, позитивну соціальну чи екологічну користь.
3. Активність акціонерів для захисту довкілля: Вигравши принаймні два місця в раді директорів на щорічних зборах акціонерів ExxonMobil у 2021 році, акціонери на чолі з Engine No. 1 (хедж-фондом, спрямованим на інвестиції) здобули велику перемогу.
Вони мали на меті спрямувати організацію до більш екологічної та сталої бізнес-стратегії.
4. Стійке банківське обслуговування та позики: Для підтримки проектів, які позитивно впливають на навколишнє середовище, HSBC узгодив свою пропозицію «зелених позик» із принципами «зелених позик» Асоціації ринку позик, які спрямовані на створення ринкових стандартів і вказівок. Це
надає послідовну методологію для використання на ринку зелених кредитів.
5. Включення ESG до кредитних рейтингів: Визнаючи той факт, що міркування ESG можуть істотно вплинути на фінансовий стан компанії та перспективи на майбутнє, S&P Global Ratings почало включати міркування ESG у свої кредитні рейтинги.
6. ESG Освіта та навчання: Щоб забезпечити фінансових спеціалістів інформацією та ресурсами, необхідними для включення факторів ESG у їхній інвестиційний аналіз і рішення, CFA Institute почав пропонувати додаткові матеріали, пов’язані з ESG
та навчання.
7. Звітність ESG і прозорість: Серед ключових учасників у сфері ESG зараз є GRI (Global Reporting Initiative) і SASB (Sustainability Accounting Standards Board). Тепер інвестори можуть робити кращий вибір, оскільки це зробили фінансові компанії
прийняті рамки для звітності щодо їх показників стійкості.
Наведені вище приклади показують, що фінансова галузь бере активну участь у процесі ESG. Це потужний гравець, який може або прискорити, або уповільнити перехід світу до більш рівноправних і стійких практик. Галузева кампанія ESG
може викликати революційні зміни в різних секторах і суспільстві.
Чому ESG важливий для банків.
Зростання тиску на багатьох фронтах призвело до посилення контролю та зосередження уваги на відповідності та звітності.
Найновіші стандарти сталого розвитку, які ввів в дію ЄС, представляють важливий поворотний момент і ознаку майбутніх подій для глобального регулювання ESG.
Якщо прийняте ЄС законодавство про сталий розвиток є хоч якоюсь ознакою того, що має відбутися, банки в усьому світі будуть зобов’язані відстежувати та звітувати про статус ESG своїх корпоративних клієнтів, а також нести відповідальність за свій власний слід ESG та
вплив.
Крім того, банки повинні будуть дистанціюватися від компаній, які не дотримуються екологічних стандартів, розширюючи кредитування, орієнтоване на ESG. Банки як кредитори будуть нести все більше ризиків, пов’язаних із ESG.
Буде важливо організовано виміряти та оцінити ці ризики, щоб контролювати їх. Однак системи вимірювання, оцінки та рейтингу ESG все ще перебувають у зародковому стані, як і більшість інших речей.
Хоча існує нагальна потреба стимулювати дії, орієнтовані на ESG, і кількісно оцінити ризики ESG, надійна, визначена на міжнародному рівні та надійна система вимірювання все ще розробляється.
На цьому етапі процесу банки мають шанс отримати новий дохід у довгостроковій перспективі шляхом вимірювання та оцінки показників ESG та ризиків ESG позичальника.
Вони мають чудову позицію для розробки нових продуктів і послуг, які можуть допомогти їхнім клієнтам у виявленні, вимірюванні та вирішенні їх дефіциту ESG за допомогою вуглецевих калькуляторів, вбудованих звітів про викиди та депозитів компенсації вуглецю, наприклад.
небагато, оскільки вони мають (зазвичай) різноманітний портфель відносин із клієнтами.
Серед зростаючої свідомості щодо зміни клімату, соціальної справедливості та корпоративної підзвітності фінансова галузь має унікальні можливості для стимулювання значних трансформацій у сфері ESG.
Труднощі в інтеграції ESG і майбутнього напрямку
Хоча включення екологічних, соціальних та управлінських міркувань у фінансову сферу забезпечує новий підхід до етичного інвестування та корпоративного управління, існують певні проблеми.
- Неоднозначність і невідповідність даних: Однією з найбільших перешкод для звітності ESG є потреба в стандартизованій, широко визнаній методології. Організації та установи часто використовують різні показники, що спричиняє неузгодженість даних і
незрозуміле оточення. Порівняння показників ESG різних компаній стає більш доступним за допомогою стандарту. Глобальні програми, такі як Global Reporting Initiative, вступають у гру в цій ситуації.
Ці проекти спрямовані на уніфікацію даних ESG і надання зацікавленим сторонам чіткого, порівняльного уявлення шляхом розробки набору стандартів і вимірювань, які широко зрозумілі.
2. Конфлікт між короткостроковими та довгостроковими цілями: Фінансова галузь часто наголошувала на квартальних показниках і стала одержима короткостроковими прибутками. Довгострокові стійкі цілі, які прихильники ESG, можуть суперечити
з цією вродженою короткостроковістю. Проблема виникає, коли короткострокова прибутковість може бути досягнута ціною довгострокової стабільності.
Тим не менш, дослідження виявляють іншу та інтригуючу тенденцію.
Компанії, які зосередилися на довгостроковій стабільності та відповідальності, побачили збільшення доходів, зростання доходу та значну віддачу від інвестицій на додаток до покращення навколишнього середовища.
Цей шаблон демонструє, що підзвітність і прибутковість не повинні суперечити одне одному.
3. Усунення прогалини в навичках: Оскільки ESG стає все більш важливим у фінансовому світі, зростає потреба в особах, які володіють знаннями, навичками та здібностями для розуміння, оцінки та включення цих аспектів. Пул доступних навичок,
однак, недостатньо.
Ця розбіжність була зафіксована під час опитування. Лише 25% його членів вважали, що вони володіють необхідними здібностями, щоб належним чином інтегрувати елементи ESG у свої інвестиційні плани, хоча більшість із них — приблизно 85% — визнавали їхню важливість.
Ця розбіжність підкреслює, наскільки терміново потрібні навчальні та освітні матеріали, орієнтовані на ESG. Банківська галузь може лідирувати в більш обізнаній та ефективній інтеграції ESG, забезпечуючи персонал необхідними ресурсами та навчанням.
Шлях вперед для ESG
Співпраця, освіта та інновації будуть наріжними каменями розвитку, оскільки фінансовий сектор бореться з цими проблемами.
Сектор може успішно впоратися з проблемами інтеграції ESG, сприяючи співпраці, впроваджуючи спільні стандарти звітності та повторюючи свій акцент на навчанні.
Фінансова індустрія може відіграти важливу роль у просуванні порядку денного екологічного, соціального та державного управління (ESG).
Банки можуть суттєво вплинути на розвиток прибуткового, сталого та справедливого майбутнього, спрямовуючи кошти на стійкі проекти, заохочуючи соціально відповідальні інвестиції та надаючи стимули для етичної корпоративної поведінки.
Таким чином, прихильність фінансового сектору ESG – це не просто примха; він швидко стає важливою складовою сумлінного та прогресивного управління фінансами.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://www.finextra.com/blogposting/25389/what-is-esg-in-banking?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : має
- :є
- : ні
- ][стор
- 1
- 100
- 2%
- 2014
- 2015
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 2028
- 43
- 500
- 7
- 700
- 8
- a
- здібності
- МЕНЮ
- вище
- доступ
- доступною
- За
- підзвітність
- підзвітний
- звітності
- бухгалтерський облік
- придбаний
- через
- дії
- активно
- Активізм
- діяльності
- доповнення
- Додатковий
- адреса
- адресація
- дотримуватися
- прийнята
- дорослих
- просунутий
- просування
- радники
- прихильники
- впливати
- доступний
- доступне житло
- агентства
- порядок денний
- Угода
- сільське господарство
- попереду
- мета
- спрямований
- вирівняні
- ВСІ
- дозволяти
- по
- Також
- Неоднозначність
- an
- аналізи
- аналіз
- аналітика
- та
- щорічний
- Щорічно
- Інший
- будь-який
- Інтерфейси
- підхід
- приблизно
- ЕСТЬ
- області
- AS
- аспекти
- оцінити
- Оцінювання
- оцінка
- Асоціація
- At
- досягається
- увагу
- доступний
- обізнаність
- Банк
- Banking
- банківської індустрії
- Банки
- BE
- оскільки
- ставати
- стає
- становлення
- почався
- поведінка
- буття
- користь
- Краще
- між
- За
- Великий
- найбільший
- Мільярд
- мільярди
- blockchain
- Технологія блокчейна
- рада
- облігація
- ринок облігацій
- Bonds
- книги
- позичальника
- позичальники
- обидва
- Філія
- приносити
- вбудований
- бізнес
- ділові практики
- бізнес стратегія
- підприємства
- by
- CAGR
- Кампанія
- CAN
- капітал
- захоплений
- вуглець
- викиди вуглекислого газу
- Вуглецева нейтральність
- Зміщення вуглецю
- Вуглецево-нейтральний
- проведення
- випадків
- Причини
- Генеральний директор
- певний
- cfa
- проблеми
- шанс
- зміна
- ясно
- клієнт
- клієнтів
- клімат
- Зміна клімату
- близько
- закриття
- хмара
- Співробітництво
- Приходити
- зобов'язання
- загальний
- співтовариство
- Компанії
- компанія
- порівняний
- порівняння
- Компенсація
- дотримання
- компонент
- склад
- осягнути
- Занепокоєння
- Умови
- Проводити
- конфлікт
- З'єднуватися
- зв'язок
- свідомий
- Свідомість
- Наслідки
- ЗБЕРЕЖЕННЯ
- значний
- міркування
- послідовний
- споживач
- містить
- сприяти
- контроль
- наріжні камені
- Корпоративний
- корпоративне управління
- корпорації
- може
- Рада
- країни
- створювати
- кредит
- Критерії
- Схрещений
- В даний час
- Клієнти
- дані
- безпеку даних
- davos
- рішення
- рішення
- знизився
- певний
- доставляти
- демонструє
- депозити
- Визначати
- розвивати
- розвиненою
- розвивається
- розробка
- різний
- керівництво
- напрям
- безпосередньо
- невідповідність
- розрізнені
- відстань
- Різне
- різноманітність
- Різноманітність та включеність
- do
- доларів
- домен
- Дон
- вниз
- різко
- керований
- Доходи
- легше
- Економічний
- Економічний форум
- економіка
- екосистема
- Освіта
- ефект
- ефекти
- ефективний
- або
- елементи
- обіймаючи
- випромінювання
- викиди
- акцент
- підкреслив
- підкреслює
- Співробітник
- охоплювати
- заохочення
- Підтвердження
- енергія
- використання енергії
- двигун
- підвищувати
- підприємств
- юридичні особи
- підприємництво
- Навколишнє середовище
- навколишній
- Екологічна стійкість
- екологічно
- безпечний для довкілля
- справедливим
- ІС Г
- Інвестиції в ESG
- істотний
- етичний
- Етичний бізнес
- EU
- Європейська
- оцінювати
- Навіть
- Кожен
- досліджувати
- Приклади
- відмінно
- виконавчий
- існує
- розширений
- розширюється
- очікуваний
- екстремальний
- exxonmobil
- фасилітувати
- факт
- фактори
- кілька
- поле
- Рисунок
- фінансування
- фінансовий
- фінансове включення
- Фінансові установи
- фінансовий менеджмент
- Фінансовий сектор
- фінансування
- знайти
- Фінекстра
- Фірма
- фірми
- Перший
- Сфокусувати
- стежити
- Слід
- для
- форма
- стан
- форум
- Рамки
- каркаси
- часто
- дружній
- від
- Виконати
- Повний
- фонд
- засоби
- майбутнє
- отримала
- прибуток
- розрив
- породжувати
- Давати
- даний
- Глобальний
- Цілі
- буде
- золотар
- Goldman Sachs
- управління
- Уряд
- Державні органи
- зелений
- Групи
- Зростання
- Зростання
- гарантувати
- керівні вказівки
- було
- Мати
- здоров'я
- охорона здоров'я
- хедж
- hedge fund
- допомога
- Виділіть
- основний момент
- тримати
- житло
- Як
- Однак
- HSBC
- HTTPS
- людина
- права людини
- Сотні
- гібрид
- IBC
- ідентифікує
- if
- Невігластво
- величезний
- Impact
- Вплив інвестицій
- вражаючий
- здійснювати
- реалізації
- наслідки
- важливо
- удосконалювати
- поліпшення
- in
- стимули
- стимулювати
- включати
- У тому числі
- включення
- Дохід
- невідповідності
- включати
- об'єднує
- включення
- Augmenter
- збільшений
- Збільшує
- зростаючий
- все більше і більше
- індикація
- осіб
- промисловості
- промисловість
- вплив
- під впливом
- інформація
- ініціювати
- Ініціатива
- ініціативи
- вроджений
- інновація
- інноваційний
- розуміння
- Інститут
- установи
- інтегрувати
- інтегрований
- Інтеграція
- інтеграція
- інтерес
- Міжнародне покриття
- Міжнародний бізнес
- на міжнародному рівні
- в
- інтригуючий
- Invest
- інвестування
- інвестиції
- Інвестиційна стратегія
- інвестиції
- Інвестори
- залучений
- участь
- isn
- Випущений
- питання
- IT
- ЙОГО
- JPG
- юстиція
- тримати
- ключ
- знання
- відомий
- останній
- вести
- провідний
- найменш
- Led
- юридично
- Законодавство
- кредитори
- кредитування
- рівні
- як
- LINK
- Перераховані
- життя
- позику
- Кредити
- Довго
- довгостроковий
- низький
- знизити
- made
- головний
- зробити
- управляти
- управління
- обов'язковий
- багато
- позначити
- ринок
- ринки
- матеріально
- Матеріали
- Може..
- вимір
- вимір
- вимірювання
- заходи
- вимір
- засідання
- члени
- просто
- Методологія
- Метрика
- мікрофінансування
- гроші
- монітор
- більше
- найбільш
- мотивовані
- рухатися
- рухається
- переміщення
- багато
- ім'я
- Природний
- майже
- необхідно
- Необхідність
- необхідний
- нейтралітет
- Нові
- нові продукти
- немає
- роман
- зараз
- номер
- цілей
- зобов'язаний
- перешкодами
- of
- пропонувати
- пропонує
- зсув
- компенсації
- часто
- on
- ONE
- тільки
- далі
- відкрити
- операції
- Можливості
- or
- порядок
- організація
- організації
- Організований
- Інше
- власний
- Паріс
- Учасники
- частини
- Викрійки
- платіж
- оплата
- обробка платежу
- для
- продуктивність
- виступи
- Персонал
- плани
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- точка
- Політика
- голосування
- басейн
- популяції
- портфель
- положення
- розташовані
- позитивний
- позитивно
- бідність
- Боротьба з бідністю
- влада
- потужний
- практики
- пресування
- тиск
- price
- Принципи
- Проблема
- проблеми
- Процедури
- процес
- обробка
- виробляти
- Продукти
- Продукти та послуги
- професіонали
- рентабельність
- прибутковий
- програми
- прогресивний
- проектів
- сприяти
- сприяння
- Пропел
- правильно
- перспективи
- захист
- забезпечувати
- забезпечує
- забезпечення
- Натискання
- Q2
- Q2 2022
- Q3
- Q3 2021
- q3 2022
- кваліфікувати
- швидше
- швидко
- залучення
- діапазон
- швидко
- ставка
- рейтинг
- Рейтингові агентства
- рейтинги
- досягати
- досяг
- досягнення
- легко
- реального часу
- останній
- визнання
- визнаний
- зменшити
- відноситься
- про
- Регулювання
- регуляторні
- повторюється
- Відносини
- випущений
- Поновлюваний
- відновлювальна енергія
- звітом
- Звітність
- Звіти
- представляти
- представляє
- дослідження
- ресурси
- відповідальність
- відповідальний
- Обмеження
- повертати
- Умови повернення
- Рентабельність інвестицій
- Показали
- Виявляє
- revenue
- Зростання доходів
- Революція
- революційний
- праві
- ризики
- Роль
- прогін
- s
- S&P
- S&P 500
- S&P Global
- Sachs
- Безпека
- зарплати
- заробітна плата
- бачив
- рахунок
- забив
- огляд
- сектор
- Сектори
- безпеку
- Шукати
- Послуги
- комплект
- кілька
- акціонера
- Акціонери
- зсув
- короткий термін
- Повинен
- Показувати
- підпис
- значення
- значний
- істотно
- підписання
- з
- ситуація
- майстерність
- навички
- сповільнювати
- невеликий
- соціальна
- Соціальний вплив
- соціальна справедливість
- соціально
- суспільство
- Джерела
- очолив
- спеціальний
- зацікавлені сторони
- зацікавлених сторін
- standard
- нормований
- стандартів
- становище
- точки зору
- стенди
- почалася
- стан
- заяви
- Статус
- заходи
- Як і раніше
- Стратегія
- строгий
- сильний
- сильно
- структура
- успіх
- Успішно
- такі
- достатній
- РЕЗЮМЕ
- підтримка
- Підтриманий
- Підтримуючий
- Sustainability
- сталого
- Сталий розвиток
- система
- Systems
- T
- Приймати
- Технологія
- термін
- Що
- Команда
- Майбутнє
- інформація
- Держава
- світ
- їх
- Їх
- самі
- Там.
- Ці
- вони
- речі
- Мислення
- це
- ті
- хоча?
- думка
- через
- TIE
- times
- до
- інструменти
- до
- трек
- Відстеження
- торгував
- Навчання
- Перетворення
- перехід
- прозорість
- прозорий
- Trend
- трильйон
- заслуговуючий довіри
- Опинився
- Поворот
- поворотний пункт
- два
- типово
- нас
- Доларів США
- небанківський
- незрозуміло
- при
- малопривілейовані
- зрозуміла
- створеного
- однозначно
- Оновити
- використання
- використовуваний
- значення
- Цінності
- різноманітність
- різний
- дуже
- перемога
- життєво важливий
- Обсяги
- було
- Відходи
- вода
- шлях..
- ВЕФ
- були
- Що
- Що таке
- коли
- який
- в той час як
- ВООЗ
- широко
- волі
- перемога
- з
- в
- світ
- Всесвітній банк
- Всесвітнього Економічного Форуму (World Economic Forum)
- Всесвітній економічний форум (ВЕФ)
- світовий
- вартість
- років
- зефірнет