Специфіка UX-консультантів та фінтех-дизайнерів у банківській галузі

Специфіка UX-консультантів та фінтех-дизайнерів у банківській галузі

Мітка часу: 18 грудня 2023 р., 8:19
Вихідний вузол: 3023146

Вибір правильного фінтех-дизайнера та UX-консультанта для цифрового продукту фінансової компанії має вирішальне значення для створення чудового сервісу та надійного та позитивного іміджу фінансового бренду. Принцип Парето стверджує, що 20% зусиль впливають на 80%.
успіх. З точки зору цифрових фінансових продуктів, дії, пов’язані з користувальницьким досвідом (UX), мають найбільший вплив і часто визначають, чи буде фінансова послуга затребувана клієнтами.

Незважаючи на те, що 87% організацій визнають важливість клієнтського досвіду, особливо коли мова йде про формування лояльності клієнтів, лише 30% організацій мають у раді директорів керівника, відповідального за клієнтський досвід. Більшість компаній
За даними Dimension Data, вони керують цифровим досвідом на рівні бізнес-підрозділу та не мають сильних команд спеціалістів з розробки досвіду, щоб подолати розрив між потребами клієнтів і їхніми продуктами.

Хто такі фінтех-дизайнери та фінансові UX-консультанти

Фінтех-дизайнери та фінансові UX-консультанти спеціалізуються на розробці продуктів і послуг у сфері фінансових технологій. Вони використовують свій досвід у дизайні користувацького досвіду та дизайні інтерфейсу користувача (UI), щоб створювати інноваційні рішення, які покращують те, як люди
керувати своїми фінансами та отримувати доступ до фінансових послуг. Фінтех-дизайнери можуть працювати над низкою продуктів, включаючи мобільні фінансові програми, інструменти управління особистими фінансами та інвестиційні онлайн-платформи. Вони співпрацюють з розробниками, менеджерами з продуктів,
та інші члени команди, щоб втілити в життя проекти фінансових продуктів.

Фінансові дизайнери UX відрізняються від дизайнерів в інших галузях тим, що вони повинні мати глибоке розуміння фінансової індустрії та конкретних потреб і вимог фінансових установ та їхніх клієнтів. Це включає в себе розуміння
фінансових концепцій і процесів, таких як платежі, позики та інвестиції, а також розуміння відповідних норм і технологій, таких як закони про безпеку даних і конфіденційність, а також блокчейн і API. 

Розробники фінансового UX також повинні вміти розробляти системи, які прості у використанні для клієнтів, але також відповідають складним і часто спеціалізованим потребам фінансових установ. Це може вимагати розробки для широкого діапазону типів користувачів, включаючи роздрібних клієнтів,
власники малого бізнесу та фінансові спеціалісти, а також можливість створювати рішення, які підходять для кожної групи користувачів. Окрім цих спеціальних навичок і знань, фінансові дизайнери UX також повинні володіти загальними навичками та компетенціями
які є спільними для всіх дизайнерів UX, як-от дослідження користувачів і тестування зручності використання, дизайнерське мислення та створення прототипів.

У Google і Pinterest можна знайти багато прикладів дизайну сучасних мобільних банківських послуг, WealthTech, страхування та інших фінансових послуг. Хоча зовнішній вигляд важливий, часто ці продукти виявляються кошмаром для покупців. Через надмірну стилізацію
Інтерфейс користувача та складна архітектура фінансової інформації, користувачі не можуть знайти необхідні елементи та важливі для користувача сценарії.

У розробці цифрових фінансових продуктів ми можемо розділити фінтех-дизайнерів на дві категорії: тих, хто зосереджений на мистецькому аспекті з метою справити враження, і тих, хто націлений на красивий дизайн, який відповідав би потребам користувача та був інтуїтивно зрозумілим і
простий у використанні.

Що стосується фінансів, здатність створити привабливий дизайн покриває лише 1% необхідної компетенції. Якщо ви вирішите найняти дизайнерів, які не мають достатньої компетенції та досвіду в людиноорієнтованому фінтех-проектуванні, це неможливо гарантувати
чудова зручність використання продукту в синхронізації з очікуваннями користувачів і специфікою бізнес-стратегії.

Ось приклад з досвіду UXDA. Велика страхова компанія попросила змінити дизайн нещодавно випущеного продукту. Вони найняли, здавалося б, талановитих дизайнерів із досвідом у багатьох сферах і витратили багато грошей на створення вишуканого
товар, який виявився непридатним. Ці креативні дизайнери створили чудовий потік із безліччю приємних ілюстрацій та анімації, але це було приголомшливо та відволікало. З точки зору користувача, процес отримання страховки був кошмаром.
Ми були змушені почати з дослідження користувачів, щоб створити інтуїтивно зрозумілу інформаційну архітектуру та гарантувати, що всі потоки відповідають потребам користувача. Зрештою, ми створили надихаючий дизайн, який був привабливим і простим у використанні.

Щоб уникнути цієї непотрібної пастки краси, коли ви готові найняти дизайнерів, корисно вивчити не лише соціальні профілі дизайнерів, а й статус і суть дизайну їхніх продуктів. Вони запущені? Які відгуки клієнтів? Який
методології у дизайнерів? Чи приділяють вони достатньо уваги дослідницькому та інженерному етапу чи переходять безпосередньо до проектування?

Ось кілька кроків, яких слід виконати, наймаючи фінтех-дизайнерів для вашого цифрового фінансового продукту чи послуги:

1. Визначте конкретні навички та знання, які вам потрібні

Фінтех-дизайнери мають широкий спектр навичок і досвіду, включаючи UX-дизайн, дизайн інтерфейсу користувача та знання фінансової галузі. Визначте конкретні навички та досвід, які є найбільш доречними для вашого проекту, і шукайте дизайнерів, які ними володіють
навички. Чи є у дизайнерів експертні публікації та кейси, які підтверджують їх компетентність, а також нагороди за UX та дизайн?

2. Шукайте дизайнерів з досвідом роботи у фінансовій галузі

Фінтех-дизайнери, які мають досвід і методологію у фінансовій галузі, краще розумітимуть унікальні виклики та можливості в цій галузі. Це може допомогти їм створювати проекти, спеціально адаптовані до фінансових потреб
установ та їх клієнтів. Наскільки великий у них досвід роботи зі складними фінансовими компаніями, які мають багато зацікавлених сторін і вимог, наприклад, банки?

3. Розгляньте портфоліо та зразки робіт дизайнера

Портфоліо та зразки робіт дизайнера можуть дати вам гарне уявлення про їхні навички та досвід, а також про естетику дизайну та підхід до вирішення проблем. Уважно перегляньте ці матеріали, щоб переконатися, що робота дизайнера відповідає вашому баченню
і цілі. Які фінансові продукти вони розробили, і наскільки унікальними та інноваційними є ці рішення?

4. Поспілкуйтеся з дизайнером через відеоконференцію

Зустріч з дизайнерами за допомогою відеоконференції може дати вам краще уявлення про їх особистість і стиль спілкування. Це може допомогти вам визначити, чи підійде дизайнер вашій меті та вашому проекту. Чи готові вони братися за будь-яку роботу і обіцяти
все, що ви хочете, чи вони підходять до завдання стратегічно та всебічно аналізуючи його на основі свого досвіду?

5. Перегляньте відгуки

Прочитайте відгуки про дизайнера від попередніх клієнтів і вивчіть послужний список. Це може дати вам уявлення про трудову етику дизайнера, його надійність і здатність виконувати свої обіцянки. Чи відображають ці огляди специфіку завдання та підхід до проектування,
чи це більше абстрактна похвала, залишена друзями?

Загалом, наймаючи фінтех-дизайнерів для створення цифрових фінансових продуктів і послуг, важливо шукати людей, які мають відповідні навички та досвід, а також підтверджену історію успіху у фінансовій галузі. Слідуючи
ці кроки, ви зможете знайти потрібного дизайнера, який допоможе вам створити інноваційні та зручні цифрові фінансові рішення.

Специфіка UX дизайну у фінансовій індустрії

Бувають випадки, коли фінансова компанія вирішує найняти дизайнерів для створення чудового продукту, але кінцевий результат далекий від ідеального. Це пов’язано з тим, що навіть кваліфікований фахівець з дизайну, можливо, не зможе представити свою A-гру, коли мова йде про особливості
фінансових послуг або цифровізації банків.

Основні обов’язки UX-консультантів і фінтех-дизайнерів у банківській галузі включають розробку та покращення взаємодії з цифровими продуктами та послугами банку, такими як веб-сайт, мобільний додаток і платформа онлайн-банкінгу. Це
може включати проведення досліджень користувачів і тестування зручності використання, щоб зрозуміти, як клієнти використовують цифрові продукти банку та де вони стикаються з труднощами, а потім використовувати цю інформацію для розробки рішень, які вирішують ці проблеми. 

Консультанти та дизайнери UX також можуть нести відповідальність за створення каркасів, прототипів і високоякісних макетів, щоб донести свої проекти до розробників і зацікавлених сторін, а також співпрацювати з розробниками для забезпечення реалізації кінцевих продуктів
відповідно до проектних умов. Інші обов’язки можуть включати: бути в курсі останніх тенденцій дизайну та найкращих практик, співпрацювати з міжфункціональними командами та брати участь у оглядах дизайну та презентаціях.

У фінансовому досвіді користувача найменша помилка може призвести як до фінансових втрат, так і до втрати лояльності та довіри клієнтів. Надзвичайно важливо мати глибокі знання та розуміння конкретного фінансового продукту та галузі в цілому.
Для роботи з фінансовими послугами вкрай важливо мати знання та досвід у специфіці цієї складної галузі, а також психологію користувача, що стоїть за фінансами.

Наймання UX-дизайнера без глибоких фінансових знань може здатися виграшем у короткостроковій перспективі через можливість скорочення витрат, але зрештою це може призвести до високих витрат.

Основні ризики поганого дизайну продукту у фінансовій галузі включають:

  • Втрата клієнтів. Поганий дизайн продукту може призвести до поганого досвіду клієнтів, що може призвести до переходу клієнтів до інших банків або фінансових установ.

  • Зменшення доходу. Поганий дизайн продукту може ускладнити для банків отримання прибутку від їхніх продуктів і послуг, що може вплинути на їх загальну прибутковість.

  • Ризики безпеки. Погано розроблені фінансові продукти та послуги можуть бути більш уразливими до загроз безпеці, таких як кібератаки чи шахрайство. Це може поставити під загрозу особисту та фінансову інформацію клієнтів, що може призвести до пошкодження
    репутація банку та юридичні зобов'язання.

  • Втрата довіри. Поганий дизайн продукту може заважати клієнтам довіряти банку, що може вплинути на загальну репутацію банку та його здатність залучати нових клієнтів.

  • Регуляторні питання. У деяких випадках поганий дизайн продукту може призвести до того, що продукти та послуги не відповідають нормам або галузевим стандартам, таким як WCAG, що може призвести до штрафів, судових позовів та інших санкцій.

Ось приклад із життя. Певний банк найняв UX-дизайнера для редизайну свого мобільного фінансового додатку в рамках процесу цифровізації банку. Невдовзі після запуску служба підтримки банку отримала тисячі дзвінків клієнтів із подібним
бореться. Це сталося тому, що «неважлива» деталь, пропущена дизайнерами, насправді була основним елементом зручності використання сервісу.

Успіх фінансового бренду та його продуктів залежить від глибокого розуміння специфіки фінансових продуктів, бізнес-стратегії, маркетингу, психології, людської поведінки та цифрових технологій.

Роль фінтех-дизайнерів у цифровому прориві

Навіть найкваліфікованіші експерти з фінансового дизайну можуть не досягти бажаних результатів. Це пояснюється тим, що вплив знань і навичок дизайнера зменшується, якщо його вплив обмежується поверхневим рівнем продукту.

Якщо дизайнери не в змозі ретельно проаналізувати продукт і досвід проектування на глибокому рівні, це може призвести до стандартизованого, неконкурентоспроможного рішення. Це пояснює, наскільки нудними з’являються цифрові фінансові рішення в процесі цифровізації банків.

Для спеціалістів із фінтех-дизайну важливо стати фасилітаторами, орієнтованими на користувача, на кожному рівні компанії, інтегруючи ці цінності в корпоративну культуру та надихаючи та навчаючи працівників стати захисниками користувачів, які забезпечують найкраще
клієнтський досвід у фінансах.

З точки зору фінансового бізнесу, основні переваги найму дизайнерів, орієнтованих на фінтех, порівняно з традиційними дизайнерами:

1. Покращений досвід роботи з клієнтами

Фінтех-дизайнери мають глибоке розуміння дизайну користувальницького досвіду (UX) і дизайну інтерфейсу користувача (UI) у фінансовій сфері, що дозволяє їм створювати фінансові продукти та послуги, прості у використанні та інтуїтивно зрозумілі. Це може призвести до кращого
загальний досвід клієнтів і може допомогти банкам утримати клієнтів і залучити нових. 

2. Швидший вихід на ринок

Фінтех-дизайнери вміють створювати інноваційні та практичні фінансові продукти, які можуть допомогти банкам вивести на ринок нові продукти та послуги швидше, ніж вони могли б це зробити з традиційними розробниками.

3. Підвищення конкурентоспроможності

Фінтех-дизайнери можуть допомогти банкам створити проекти, які є передовими в галузі, що може дати їм конкурентну перевагу перед іншими фінансовими установами.

4. Більший потенціал для зростання

Fintech — це галузь, яка швидко розвивається, і наймання фінтех-дизайнерів може допомогти банкам випереджати ринок і використовувати нові можливості для зростання.

5. Краща співпраця

Фінтех-дизайнери часто тісно співпрацюють з розробниками, менеджерами з продуктів та іншими членами команди, що може сприяти співпраці та стимулювати інновації всередині банку.

6. Підвищена ефективність

Фінтех-дизайнери вміють створювати ефективні та оптимізовані проекти, які можуть допомогти банкам зменшити витрати та покращити загальну роботу.

7. Вища задоволеність клієнтів

Фінтех-дизайнери зосереджені на створенні проектів, які спеціально адаптовані до потреб фінансових установ та їхніх клієнтів, що може призвести до вищого рівня задоволеності клієнтів.

8. Підвищена здатність до адаптації

Фінтех-дизайнери добре обізнані з останніми технологіями та трендами у фінансовій індустрії, що може допомогти банкам швидко адаптуватися до змін ринку та потреб клієнтів.

9. Більший потенціал для зростання доходу

Створюючи інноваційні та зручні фінансові продукти та послуги, розробники фінансових технологій можуть допомогти банкам отримувати більше доходу та досягати своїх бізнес-цілей.

Загальний успіх фінансових цифрових продуктів і фінансового бренду часто залежить від дій експертів UX. Рішення найняти дизайнерів UX значно впливає на кінцеву вартість, яку отримають клієнти, а також на швидкість, з якою продукт
буде реалізовано.

Щоб уникнути пастки обмеження можливостей дизайну фінансових продуктів, фінтех-дизайнери повинні мати відповідний вплив на внутрішні процеси компанії. Також важливо, щоб керівники рівня C підтримували зусилля дизайнера та забезпечували
уся команда бере участь у процесі орієнтації на користувача та забезпечує найкращий досвід.

Компетентні фінтех-дизайнери мають вирішальне значення в банківській галузі, оскільки вони відповідають за створення програмного забезпечення та систем, які дозволяють банкам надавати найкращі фінансові послуги своїм клієнтам. Ці системи мають бути надійними, безпечними та простими у використанні
використання, оскільки вони обробляють конфіденційну фінансову інформацію та операції. У сучасну епоху цифрових технологій велика частина банківських операцій здійснюється онлайн або через мобільні додатки, тому розробникам фінансових технологій важливо створювати інтуїтивно зрозумілі та зручні проекти, які
клієнтам легко отримати доступ до своїх облікових записів і керувати ними. Крім того, розробники фінансових технологій повинні бути в курсі останніх технологічних інновацій і галузевих стандартів, щоб переконатися, що створені ними системи відповідають потребам як банків, так і їхніх клієнтів.

Часова мітка:

Більше від Фінтекстра