Ми маємо багато говорити нерухомість у 2023 р. Теми від партнерства до хаки для ремонту будинку, цього року ми охопили багато питань і сподіваємося, що ця інформація допомогла ВАМ інвестиції в нерухомість подорож!
Сьогодні ми здійснимо мандрівку доріжкою спогадів, згадуючи про всіх чудових гостей і розмови, які ми мали на шоу за останні дванадцять місяців. Для цього дуже особливого епізоду ми підібрали кілька наших улюблених моментів, щоб поділитися з вами. Незалежно від того, чи хочете ви знайти свою першу угоду або вже володіє кількома оренда нерухомості, ми сподіваємося, що ця добірка дасть вам натхнення та мотивацію, необхідні для того, щоб розпочати новий рік із успіхом!
Налаштуйтеся, щоб дізнатися все залучення вашої дружини на борт з нерухомим майном до замінюючи ваш дохід W2 з орендою. Ви дізнаєтеся чому хакерство будинку є, мабуть, найкращою точкою входу для інвестування в нерухомість і чому орендний арбітраж це чит-код для легко грошовий потік. Ви навіть дізнаєтеся про хак «відкритого будинку». який використовує один інвестор-початківець оцінити витрати на реабілітацію, а також кілька хитрих способів отримати більше грошей з вашого поточний портфель!
Ось посилання до списку відтворення Spotify для повних епізодів, вирізаних для цього шоу!
Натисніть тут, щоб послухати Apple Podcasts.
Слухайте подкаст тут
Стенограму читайте тут
Ешлі:
Це Real Estate Rookie, епізод 351. Мене звуть Ешлі Кер, і я тут зі своїм співведучим Тоні Дж. Робінсоном.
Тоні:
Ласкаво просимо до Real Estate Rookie Podcast, де щотижня, двічі на тиждень, ми пропонуємо вам натхнення, мотивацію та історії, які вам потрібно почути, щоб розпочати свій інвестиційний шлях. Сьогодні ми з Ешем хочемо здійснити невелику подорож у пам’яті та розповісти вам про деякі найкращі моменти цьогорічного подкасту Real Estate Rookie Podcast.
Ешлі:
Якщо ви хочете послухати будь-який із сьогоднішніх повних епізодів, які ми підсумували, ви можете перейти на наш сайт Real Estate Rookie YouTube. Ви можете знайти посилання на це в описі шоу, і ми маємо для вас список відтворення для кожного епізоду, який розглядався сьогодні. Вступаючи в новий рік, може бути важко зберегти мотивацію, тому ми збираємося почати з кількох історій, які допоможуть вам підтримати мотивацію увійти в новий рік і почати рік свіжим і готовим до наступної угоди. І, сподіваюся, це те, що ви можете знайти пов’язане з тим, чому ви теж хочете розпочати свою подорож.
Тоні:
Дані, що з тобою? Я маю на увазі, чи було ваше чому узгоджено? Чи спочатку Брендон посіяв зерно? Як ви інтегрувалися в бізнес?
Доповідач 3:
Тож моє чому взагалі не узгоджувалося. Ми навіть не можемо це прикрасити. Я був повністю мертвий проти цього протягом дуже довгого часу. Можливо, він говорив зі мною протягом року, можливо, трохи більше про своє бажання зайнятися нерухомістю, і я сказав: «Ні, ні, ні». І для мене це було зміною ставлення до того, щоб мати гроші на банківському рахунку, а не інвестувати. Єдине, що я бачив, — це падіння банківського рахунку, і я не міг уявити, як це зробить нас успішними. Як це дасть нам фінансову свободу, якщо у нас немає грошей на банківському рахунку? Знадобилося багато довгих нічних розмов, і він також ділився зі мною освітою.
Мені довелося дізнатися про це, перевірити цифри та зануритися з ним, щоб зрозуміти, що ми робимо та чому це буде корисно, перш ніж я дійсно погоджуся на це. Наша перша власність, я все ще був дуже на паркані. Я підтримував, але дуже не знав, що ми робимо і чому, і я просто продовжував говорити собі, що весь час довіряв йому. Я просто повинен продовжувати довіряти йому. І до цього дня він представить угоду, а я кажу [нерозбірливо 00:02:29] Я кажу: «Але я довіряю тобі, тож якщо ти вважаєш, що це хороша угода, ми її зробимо .” І саме так це працює у нас.
Тоні:
Дані, я ціную прозорість, тому що я знаю, що одне з найбільших запитань, які ми отримуємо в цьому подкасті, полягає в тому, як мені залучити свою дружину? Як змусити мого чоловіка відправитися в цю подорож зі мною? Ви сказали одне слово, яке, на мою думку, є надзвичайно важливим. Ви сказали: «Я довіряю йому і завжди довіряв йому». Я вважаю, що основою для залучення вашої дружини є довіра між вами та вашою дружиною. І якщо у вас немає базового рівня довіри, ми з Ешлі нічого не можемо сказати в подкасті, що створить таку довіру. Це має починатися глибше у відносинах. Але, очевидно, Брендон зробив щось протягом вашого часу разом, щоб ви сказали: добре, коли Брендон щось задумав, це не зухвале рішення. Справа не в тому, що він ірраціональний, а тому, що він думав про це, і це тому, що він вважає, що це найкраще для нашої сім’ї.
Тож мені просто подобається чути це від вас, тому що я думаю, що багато людей не помічають, наскільки важливою є довіра. Але дещо інше, що ви згадали, це обмін освітою. Тож із реальної точки зору, хлопці, ви просто разом слухали подкасти? Брендон щойно дав вам книгу і сказав: «Іди, прочитай це?» Як виглядав ваш освітній шлях
Доповідач 3:
Тож він це почав. Він почав говорити зі мною про це, а я нібито не знаю. Я поняття не маю, про що ти говориш. І тому мені знадобилося завантажити програму BiggerPockets, і він запропонував мені приєднатися до кількох груп у Facebook, а потім я просто почав читати та щось, що привернуло мою увагу чи увагу. І тоді якось звідти почалися розмови. «Ви бачили, що вони це опублікували, чи бачили це?» І тоді це як би почне ці розмови.
Я ніколи не забуду той день, коли він навчив мене рахувати. Ми їхали, і він сказав: «Дістань свій телефон, я навчу тебе, як це робити». А я кажу: «Ні, я не зможу це зробити». Він каже: «Увімкни телефон. Я навчу вас, як це робити». Коли ми це зробили, і я не пам’ятаю, куди ми їхали, але він пам’ятав. Наприкінці я рахував його. Я завжди кажу, що це як наше маленьке подружнє хобі. Ми не так багато робимо разом, тому що ми обоє так багато працюємо, але це дозволило нам знайти щось спільне, що нам подобається робити, і це зблизило нас. Тож це було якось круто.
Ешлі:
Чому ти все це? Чому ви прагнете стати інвестором у нерухомість? Яка мета стоїть за цим?
Доповідач 4:
так Тож моя причина — подолати бідність покоління в моїй родині. Тож я народився в житлових проектах Нового Орлеана. Calliope Projects, мабуть, один із найгірших житлових проектів в Америці. А виховувала мене одна не лінива мати. Вона працювала приблизно на трьох роботах, але лише з середньою освітою, можливо, до дев’ятого класу. Їй довелося стати двірником у лікарнях. Отже, як мати-одиначка, вона намагалася допомогти мені та моїм сестрам. Я один із семи, маю шість сестер.
У неї не було фінансової грамотності. Моя трудова етика походить від неї, але вона не знала, що не можна просто розбагатіти, працюючи. І я хочу зняти це прокляття, тому що я єдиний у своїй родині, хто розуміє фінансову грамотність і практикує її. Тож це був би повний момент, коли б я міг залишити спадщину, яка мені не під силу. Тому моїм майбутнім племінникам і племінникам, внучатим племінникам і племінникам і можливим дітям не довелося б народжуватися в бідності. Тож ось чому.
Ешлі:
Лоуренс, я так пишаюся тобою. Просто стверджуючи, що ви взяли на себе ініціативу самоосвіти, і це дуже важко змінити те, як ви начебто знали, що все ваше життя змінилося, і ви хотіли вжити заходів щодо чогось іншого. Я думаю, що це чудова причина, і здається, що це точно достатня мотивація для вас продовжувати йти вперед і справді створювати це багатство покоління.
Тоні:
Лоуренсе, мені подобається слухати цю історію, і я думаю, що це доказ того, що те, з чого ти починаєш, очевидно, сильно впливає на те, наскільки далеко ти можеш зайти, але це точно не обмежує те, на що ти здатний.
Лірва Санчес — зареєстрована медсестра, мати-одиначка двох хлопчиків, яка живе в Південній Каліфорнії, фактично недалеко від мого місця проживання в SoCal. А після розлучення вона витратила два роки на те, щоб позбутися синдрому блискучих предметів оптової торгівлі та трохи інвестувати за межами штату. Але потім вона подвоїла стратегію нерухомості, яка дійсно спрацювала для її дітей, і дізналася, що одна нерухомість може справді змінити її життя. Що, на вашу думку, спонукало вас у світ інвестицій у нерухомість?
Доповідач 5:
Отже, як ви згадали, я нещодавно розлучився. У нас двоє молодих хлопців, і це був справді важкий час. Насправді було багато хороших речей і не дуже. Я щойно сплатив увесь свій борг. У мене була заборгованість за навчання, у мене була кредит на машину, я щойно все сплатив.
Ешлі:
Це чудово. Вітаю з цим. Зазвичай це нелегко зробити.
Доповідач 5:
Дякую тобі. Дякую тобі. Тож я був у поїздці з Дейвом Ремсі, і це було повно заощаджень і заощаджень і вкладення всього в борг. Отже, коли ми зробили цей вибір, це рішення розлучитися, це був справді, дуже очевидно важкий і складний період у моєму житті, і це просто змусило мене перейти до роботи над собою. Тож я занурився в особистий розвиток, книги для самодопомоги тощо. Але частиною цього процесу я також зіткнувся з інвестиціями в нерухомість, збагаченням, як мені все ще продовжувати свої мрії та життя, яке я хочу для своїх дітей, тепер, коли я майже втратив свій дохід, половину свого доходу в основному на ніч.
Так це просто вийшло. Це була частина всього процесу заглиблення всередину і просто намагання зробити краще, бути кращим і мати таке ж або краще життя для своїх дітей, незалежно від мого статусу.
Тоні:
Ще одне запитання. Що б ви порадили людині, яка, можливо, опинилася в подібній ситуації, коли вони переживають великі зміни в житті? На жаль, сьогодні розлучення є поширеним явищем, і є багато людей, які прагнуть стати інвесторами в нерухомість, але вони можуть використовувати таку життєву подію, як розлучення або розлучення, як виправдання, чому вони не можуть інвестувати в нерухомість. Тож яка ваша порада тому, хто потрапив у подібну ситуацію і хоче почати?
Доповідач 5:
Думаю, моя порада — зберігати надію. Якось можна знайти шлях. Справа не в тому, що ви не можете, просто ви ще не зрозуміли, як це зробити, і не знайшли спосіб змусити це працювати на вас і ваш спосіб життя. Я б сказав, що переживаючи рухи, мені знадобилося багато часу, щоб не здаватися, намагатися знайти інформацію, читати речі. Ви натрапите на випадкові статті, речі, які вам допоможуть. Ось як я виявив, що це грає для мене. Мені дуже бракувало грошей, щоб купити нерухомість. Не на мої витрати. З’являться ці маленькі підказки або можливості.
На роботі для мене була можливість отримати підвищення, і я скористався нею, бо думав у своїй голові: «Нерухомість, яка мені допоможе». Тому просто намагайтеся залишатися мотивованими і не втрачайте зору. Синдром блискучого об’єкта — це справді велика річ, і він дійсно впливав на мене протягом добрих двох років.
Тоні:
Отже, ви, хлопці, щойно почули про те, як деякі з наших найкращих гостей-початківців знайшли свої переваги у своєму бізнесі інвестування в нерухомість, але очевидно, що багато з вас, хлопці, мають на меті, можливо, займатися цілою справою з нерухомістю повний робочий день, але для того, щоб що, ви повинні бути дійсно твердими в основах. Тож те, що ви збираєтеся почути далі, — це фундамент, який побудували деякі з наших гостей-початківців у сфері нерухомості, що дозволило їм зробити цей крок і працювати повний робочий день.
Доповідач 6:
І я почав свою інвестиційну подорож у 2020 році.
Тоні:
Це чудовий час, щоб почати.
Ешлі:
так Що змусило вас тоді почати? Що це був за момент, який стався для вас?
Доповідач 6:
Я не впевнений, чи це було прозріння, чи розмова з самим собою приходу до Ісуса, але я натрапив на перехрестя, де я сказав: «Добре, я можу продовжувати йти цією дорогою, якою я був, і я йду щоб отримати ті самі результати». Або я можу змінити гру і подивитися, чи зможу я покращити своє життя. Я не був людиною, яка займалася фінансами. Чесно кажучи, я був повсякденним хлопцем, як зарплата до зарплати. Я з часом розберусь. І ось настав 2020 рік. Я думаю, що багато в чому я можу зарахувати до свого хорошого друга, Калеба Кеннеді. Він був першою людиною, з якою я коли-небудь мав розмову про фінанси, і завдяки йому економність виглядала круто.
Замість того, щоб виходити на вихідні і таке інше, він каже: «Майк, ні». Він показав мені, я вважаю, що це був його рахунок Robinhood, і там була дуже значна сума грошей. Я знав, що на той час ми заробляли приблизно однакові гроші за рік, і мій рахунок зовсім не був схожий на його. Тож я запитав: «Чоловіче, як ти це зробив?» Він каже: «Я дешевий. Я не витрачаю гроші».
Тоні:
так Майку, я люблю цю історію, тому що ти сказав, що він зробив ощадливість виглядати круто. І це така антитеза тому, що просувається суспільством. Ми з другом нещодавно розмовляли, і здається, що в соціальних мережах так багато людей, які мають такі великі підписки, і значною мірою причиною того, що їхні підписники такі великі, є те, що вони публікують пачки грошей, і я отримав це і я це зрозумів. І це просто не моя особистість. Я не така кричуща людина. Але це те, до чого багатьох людей тягне з будь-якої причини.
Але я думаю, якщо ми всі зможемо краще нормалізувати ощадливість і зробити це крутою річчю, і саме те, що ви сказали, де це не обов’язково була машина, якою він керував. Не обов’язково він ходив на вихідні, роблячи всі ці божевільні речі, що дійсно вразило вас найбільше в ньому, так це його обліковий запис Robinhood.
Доповідач 6:
100%. Я маю на увазі, що для мене це змінило правила гри, тому що я був одним із тих людей. Я їздив на BMW, і це була буквально зарплата до зарплати. Я ніколи не думав про свою пенсію. Я ніколи не думав про те: «Гей, якщо в мене будуть діти, це буде коштувати двох, трьох, 4,000 доларів на місяць. Я не відкладаю дві, три, 4,000 доларів на місяць, тож що я буду робити?» І ось це було в лютому 2020 року. Я подумав: «Ну, я буду дешевим». Я виключив якомога більше купюр. Я почав відстежувати кожну витрачену копійку.
Ешлі:
Як ти відстежував це, Майк? Ви використовували Excel, програму чи щось подібне?
Доповідач 6:
Старий добрий спосіб, ручка та папір.
Ешлі:
Так?
Тоні:
У жодному разі.
Доповідач 6:
Так, сер. У мене зараз є книжки. Тож я буквально почав записувати все, що витратив, і щомісяця намагався покращити це. Я витратив стільки на бензин, я витратив стільки на їжу. Давайте подивимося, чи зможу я трошки з цього збити. І тоді я ще займався бодібілдінгом, тому я харчувався просто. Тож я пішов і спробував знайти найдешевшу курку, спробував би знайти найдешевший рис. Я б купив його оптом, мішки рису по 20, 40 фунтів. Овочі вирізаю. Я сказав: «Чоловіче, мені просто потрібні білки, вуглеводи та жири». Тож вибачте, зелень більше не працює.
І просто зробив це якомога дешевшим, коли я почав виплачувати борги, тому що у мене були борги по кредитній картці, була та машина, яку я врешті-решт продав, позбувся її, коли економіка зійшла з розуму і вартість вживаних автомобілів зросла, я мені не потрібно було нічого платити, щоб вийти з цього, тому що на той час, я думаю, я був винен 26, 27,000 XNUMX доларів за автомобіль, який був, тепер я озираюся назад і кажу: «Ісусе, Майк, якби ти щойно мав гроші, які ви витратили тоді, вам не доведеться працювати жодного дня у своєму житті».
Так було того лютого. Я ніколи навіть не думав про те, щоб купити будинок. Як би погано це не здавалося, я не думав, що коли-небудь зможу, тому що не встигав за своїм кредитом. Раніше мені було соромно за все це, але тепер я озираюся назад і пишаюся цим, тому що це привело мене туди, де я є сьогодні.
Тоні:
І Майк, просто дуже швидко, я не думаю, що ти повинен колись соромитися цього, чи не так? Це так, ніби у кожної людини є передісторія, і ніхто з нас не був би тим, ким ми є сьогодні, без цієї передісторії. Тож існує висока ймовірність того, що ви б не були зараз у цьому подкасті з нами під час цієї розмови, якби не ті рішення, які ви прийняли, і те, що ви вважаєте помилками, якби цих помилок не сталося. Тому я вважаю, що завжди є чому засвоїти.
Але я просто хочу запитати одну річ, перш ніж ми продовжимо рух. Отже, ви вирушили на цю подорож, щоб радикально скоротити свої щомісячні витрати. Ви не повинні називати нам точні цифри, але чи змогли ви скоротити їх наполовину? Це було зниження на 25%? Наскільки вам вдалося скоротити свої витрати за цей час?
Доповідач 6:
Напевно, трохи більше, напевно, 2,500 доларів на місяць.
Тоні:
Нічого собі.
Доповідач 6:
Так, це те, що я зміг заощадити за місяць після цього. Тому я зменшив його на 2,500 доларів на місяць.
Тоні:
Як ви здійснили перехід від того, щоб заощаджувати все, щоб зараз влити це у створення свого доходу?
Доповідач 6:
Ну, я знав, що вихід — це нерухомість. Це було приблизно в той час у 2012 році… Насправді, до кінця року не дійшло, тому що я поставив собі за мету того лютого, я сказав: «До кінця цього року я куплю будинок». Тож я ліквідував борги, покращив свій кредитний рейтинг, заощадив гроші. Я розрахувався з усіма кредитними картками, сплатив купу боргів. 30 грудня 2020 року я закрив свій перший будинок.
Ешлі:
Моя двоюрідна сестра, вона щойно вчора заручилася. А коли вона почала зустрічатися зі своїм хлопцем, у нього був дуплекс. І після року побачень вона переїхала до нього і просто скаржилася: «Нам потрібно більше житло. У мене немає шафи, все це». І я запитав: «Які у вас плани на ці вихідні?» І вона назвала два місця, куди вони збиралися повечеряти. Вони збиралися, я не знаю, на концерт щось. Я запитав: «Які поїздки ти плануєш?» Вона планує всі ці подорожі, і я запитав: «Тобі це подобається? Ти все це любиш?» І вона сказала: «Так, я».
Я сказав: «Ти знаєш, чому ти можеш це зробити?» А вона каже: «Ну, мій хлопець платить за мене». Я сказав: «Так, як ти думаєш, чи зможе він заплатити за це, якщо зараз у нього є ця величезна іпотека на будинок?» Вона сказала: «О, так». Їй це сподобалося, і тепер вона щойно заручилася в Шотландії, і вони щойно купили цей чудовий величезний будинок і все таке. Це було те відкладене задоволення від того, що їй довелося страждати і жити в маленькій квартирці з квартирантом на кілька років. Але дивно, що насправді може статися.
Це може здатися не так вже й багато, але насправді це може додати багато чого в майбутньому. Це майже як ви думаєте про складні відсотки. Це всі ці комплексні наслідки злому будинку та можливості скоротити витрати на життя, які в довгостроковій перспективі дійсно можуть скластися, щоб заощадити на той великий красивий діамантовий перстень, який вона отримала.
Тоні:
Коли я тебе зустрів, ти все ще працював інженером. І для багатьох людей у країні ви вже досягли частини американської мрії. Ти навчався в коледжі, отримав технічну освіту. Ви мали дуже хорошу зарплату. У вас була така посада, на якій ви, ймовірно, пропрацювали б до кінця життя, і ви змогли б піти на пенсію і зробити все правильно. Отже, що було для вас поштовхом або мотивацією залишити цей дуже комфортний спосіб життя, який ви самі собі побудували?
Доповідач 7:
В принципі, коли ми почали повертатися на посаду, моя душа просто померла. Останні два роки під час COVID я фактично провів, маючи можливість працювати вдома. Я також отримав ліцензію на нерухомість. Тож я вже продавав нерухомість на стороні, і моє життя було просто приємним, і я міг більше контролювати свій час у своєму житті. Тож у той момент, коли ми почали повертатися в офіс, я їздив на роботу по годині в один бік, що було невесело. Я просто почав злитися і розчаровуватися. І якщо ви мене знаєте, я не дуже зла людина. Відчуття того смаку свободи справді просто підняло його до неба. І ось тоді всі передачі почали мінятися. І тоді я справді виграв квитки на конференцію Тоні, пішов на конференцію, вийшов і подав своє повідомлення за два тижні.
Ешлі:
О Боже. Ого. Це неймовірно. Гаразд. Отже, почнемо прямо з цього. Тож на конференції ви вирішуєте попередити про це за два тижні, які у вас були системи безпеки, щоб ви могли піти вперед і прийняти таке рішення?
Доповідач 7:
Тож покупка мого дуплексу була чесно кроком номер один. Я не усвідомлював, наскільки це була справжня запобіжна сітка, тому що особливо… І я досі не беру з цього жодних грошей, але я просто створював це маленьке гніздечко. Але найцікавіше в моєму дуплексі те, що він покриває всі мої витрати на проживання, тож я знав, що навіть якщо доводиться штовхати, це буквально я і моя собака. Зараз це моя сім’я і єдині люди, про яких я маю піклуватися. Тож я знав, що якби поштовх трапився, я зможу вижити без рамену протягом наступних кількох місяців і при цьому бути цілком гаразд.
Тож це був перший крок. І мій дуплекс також приносить грошові потоки, тож у мене з цього надходять додаткові гроші. Але у мене також є багато інших концертів, як-от мої соціальні мережі. Я знав, що у мене все буде добре, мені просто потрібен був поштовх. І тоді я теж почав наш бізнес з короткострокової оренди. І я кажу це тому, що буквально після тієї конференції я летів додому і надіслав смс своїй найкращій подрузі, з якою ми буквально спілкуємося щодня, робимо все разом.
Вона роками чула, як я говорю про нерухомість, і я кажу: «Тож я думаю, що я збираюся розпочати цей бізнес. Хочеш приєднатися до мене?» Ось так все з малого починалося.
Тоні:
Отже, Олівія, якщо ми можемо, я просто хочу трохи докладніше про це. Отже, у той момент ви сказали, що були злі, ви були засмучені ідеєю повернутися в офіс, але я маю на увазі, що це має бути дуже сильна емоційна реакція, щоб сказати: «Це досить велика проблема для мене хотіти залишити роботу». Тож я думаю, просто розкажіть нам не лише про логічну сторону того, що я хочу піти, але й просто подумки, емоційно, про те, що відбувалося, щоб ви сказали: «Цього достатньо. Я збираюся піти через це».
Доповідач 7:
Тож я справді пережив цей емоційний і розумовий прорив. Це було як зміна ідентичності, тому що протягом останніх 10 років я була інженером і захищала жінок в інженерії, чорношкірих людей в інженерії та все таке інше. І раптом я просто відпустив це. Тож це було справді важко особисто пропрацювати, тому що здавалося, що я відпускаю частину своєї особистості. Але потім я тільки побачив, наскільки це позитивно.
Я був набагато щасливішим, коли мені доводилося займатися нерухомістю, коли я створював нерухомість і коли я робив усе це. Тож це просто штовхнуло мене через край. Але також те, як я виграв квитки на конференцію Тоні, я навіть не пам’ятаю, чи підписався на цю роздачу, тому що Тоні робив розіграш у соціальних мережах, і я був пригніченим, в основному на дивані та трохи п’яним, але я не пам'ятайте, що насправді зареєструвалися. Але я був у такому поганому психічному просторі. А потім через три дні я отримую це сповіщення в Instagram від Тоні: «Вітаю, Олівія, ти виграла квитки». А я кажу: «Почекай, що?»
Я пам’ятаю, що я мав піти на офшор під час конференції посеред Мексиканської затоки, і я сказав: «Ні, я додаю дні відпустки. Я йду на цю конференцію. Це знак». І так це просто очолило все. А потім я пішов в офшор наступного дня, коли повернувся.
Тоні:
Ешлі, я просто хочу зазначити, що у мене, у вас і Олівії після коледжу така сама криза ідентичності. Спочатку я пішов у школу на інженера. Я фактично працював у Chevron. Хіба ти не там теж працюєш, Олівія, у Chevron?
Доповідач 7:
Так.
Тоні:
так Тож я також працював інженером у Chevron. Ешлі, я знаю, що ти пішла бухгалтерським шляхом. І це ніби важко, тому що ти ходиш до школи всі ці роки і вливаєшся в цю ідентичність того, ким ти є. І прийти до розуміння того, що ти більше не хочеш бути. Багатьом людям важко проковтнути пігулку, але я думаю, що ми всі повинні дати собі трохи… Я не знаю. Ми повинні пишатися собою за те, що А був таким молодим і прийняв таке рішення. Але по-друге, просто мати сміливість зробити це, тому що є люди, які відчувають це почуття всередині роками, іноді десятиліттями протягом усього свого життя, але вони ніколи не можуть по-справжньому натиснути на цей гачок і змусити відбутися ці зміни.
Одна з речей, про яку я завжди думав і до якої повертався, це те, що якщо я прийму це рішення і скажу, що все не вийде, я завжди знаю, що можу повернутися та знайти іншу роботу.
Ешлі:
Це була чудова мотивація. Мені подобалося почути від Лоуренса чому, про грошове мислення Майка та про те, як Олівія змогла залишити свою шестизначну роботу. Ми завжди багато чому вчимося від наших гостей-початківців, і я хочу й надалі слухати кілька чудових порад, якими новачки ділилися з нами протягом року. Чи думали ви, що наявність ліцензії на нерухомість була великою перевагою для початку?
Доповідач 8:
Тож наявність моєї ліцензії на нерухомість допомогла нам на одному з п’яти об’єктів нерухомості, які ми купили зараз. Я брав комісію лише один раз, тому це допомогло, але те, що ми зазвичай робимо, і якщо ви обговорюєте отримання ліцензії на нерухомість і намагаєтеся зрозуміти, варто це того чи ні, ви можете отримати свою ліцензію і це допомагає. Я вважаю, що мати можливість керувати номерами, доступом до MLS і іншими речами корисно, але вам це не обов’язково потрібно, тому що ми завершили те, що я подзвонив агенту з лістингу і сказав: «Гей, я готовий відмовтеся від моєї комісії, якщо ви приймете нашу пропозицію щодо цього майна».
Або у випадку нашої першої нерухомості, тому що наш початковий внесок був для нас обмежуючим фактором. Я сказав: «Гей, я відмовляюся від своєї комісії, якщо ви просто дасте нам ці гроші в кредитах на кінцеві витрати. Тож ви сплатите частину нашої позики та зробите для нас деякі модернізації будинку». І це допомогло нам більше, ніж просто отримати комісію. Тому я думаю, що це 50-50, якщо ви хочете закріпитися в нерухомості або думаєте, що збираєтеся купувати багато нерухомості. Це не боляче. Це може коштувати 600 доларів на рік, тисяча доларів на рік, щоб підтримувати вашу ліцензію, але вам не обов’язково мати її, щоб почати або створити величезний портфель нерухомості. Це справді особиста річ.
Ешлі:
Мені подобається ця відповідь, я просто дізнався вашу точку зору на це та вашу думку, тому що ми так часто отримуємо це запитання.
Доповідач 9:
так Я маю на увазі, що я був новим у сфері нерухомості, але я почав із пошуку угоди. Тож я знайшов угоду, я перевірив цифри, я навчився компонувати власність, щоб я знав, скільки це майно буде коштувати після ремонту. Я знав, що мені знадобиться, щоб зайнятися цим, лише з моїм досвідом у генеральних підрядниках, якщо деякі люди розглянуть це. Тож я почав із пошуку угоди, а потім ми запитали: «Гаразд, як ми будемо це фінансувати?» Хто це купить?»
І хоча на той час у мене не було справжнього досвіду в сфері нерухомості, у мене був життєвий досвід. І тому, повернувшись із мого дому в Південній Каліфорнії, ми з чоловіком активно брали участь у багатьох колах. Ми були тренерами в різних аспектах і видах спорту тощо. Отже, цей зв’язок був тим, з ким ми працювали роками. Вони довірили нам своїх дітей.
Тож я подумав: «Ну, якщо вони довірять нам своїх дітей, вони довірять нам і свої гроші». Ми просто зателефонували йому і сказали: «Привіт, Боб, я знаю, що це божевілля, але така угода. Ось на що воно дивиться. Ось цифри. Я покажу тобі. Я надішлю тобі компи. Ось що, я думаю, це може зробити». І оскільки вони, я думаю, вже мали цей аспект довіри до нас, вони довірили нам цю можливість. Тому, оскільки ми вже побудували з ними такі стосунки, вони відчували себе комфортно зробити цей стрибок у партнерстві з нами. І відтоді вони фактично є одними з наших головних партнерів. Зараз вони співпрацюють з нами в багатьох угодах, і ми їм дуже вдячні.
Тоні:
Маккензі, ти щойно феноменально розбив багато з того, про що ми з Ешем говоримо, коли йдеться про пошук партнерства. Тож я просто збираюся на секунду розібрати те, що ви тут сказали. Так терпи мене. Отже, спершу ви визначили свій унікальний набір навичок, і це було знайти угоду. Ви використовували свої сильні сторони, ви використали свої навички, щоб знайти справді вигідну угоду. Потім ви сказали: «Добре, якщо я дивлюся на складові головоломки здійснення цієї транзакції, у мене є висновок про угоду, я маю навіть сторону власності чи управління проектом, але мені не вистачає капіталу бік. Отже, добре, дозвольте мені піти і знайти партнера, щоб заповнити цю порожнечу».
Тож ви йдете туди й знаходите когось, у кого є ресурси, яких вам бракує. Тепер ця людина ніколи раніше не займалася нерухомістю, але ви сказали, що причина, чому вона була готова працювати з вами, полягає в тому, що там був такий рівень довіри. Одна з речей, про яку ми з Ешем говоримо в книзі, полягає в тому, що коли ви шукаєте партнера, люди зазвичай співпрацюють з людьми, яких вони знають, люблять і яким довіряють. Тож вам потрібні всі три. Отже, незважаючи на те, що ця людина ніколи раніше не інвестувала в нерухомість, тому що у вас була така основа, як знання, лайк і довіра, коли ви надали їй можливість, вони були готові нею скористатися, тому що ви, хлопці, створили цю основу.
Еш багато розповідає про своє перше партнерство, коли цей партнер вклав свої життєві заощадження в угоду, і це тому, що він і Ешлі мали таке знання, як і довіру. Тож я просто люблю цю історію, тому що ви дійсно є прикладом усіх важливих елементів побудови партнерства.
Доповідач 9:
Я думаю, що багато людей думають: «О, я не зможу почати, поки не отримаю весь цей досвід у сфері нерухомості». Що ж, ви ніколи не почнете, якщо... Тому що потрібні угоди, капітал і багато іншого, щоб отримати такий досвід. Тож я повністю згоден, і я думаю, що якщо люди відкривають очі на: «О, можливо, ця людина», я постійно чую: «Я не знаю нікого з грошима». Я насправді дуже сумніваюся, що це правда. Тож дивіться по-справжньому, і ніколи не завадить запитати, і я завжди кажу: «Якщо ви знайдете угоду, я відчуваю, що гроші та капітал підуть за ними». Ви просто повинні почати з угоди. Так, я згоден.
Ешлі:
Звідки ви берете ці дані, які хочете використовувати для своїх чисел, для своїх витрат, щоб ви знали, що це найточніші дані, які ви можете отримати?
Доповідач 10:
так Гаразд. Отже, що стосується витрат, авансовими витратами є перший внесок, який ми робимо. Зазвичай ми робимо 25% початкового внеску під ризик його рефінансування. Тож ця частина є фіксованою, а це авансові витрати. Тоді після цих витрат йдуть відсотки, які є іпотечним платежем. Для цього я маю тісні стосунки з кредиторами, і я намагаюся залишатися на вершині ринку, щоб знати: «Добре, яка ставка для 30-річної фіксованої іпотеки?» Яка ставка для 7/1 ARM? Яка ставка для 5/1 ARM?
Ешлі:
Ви просто надсилаєте їм електронний лист і запитуєте їх чи шукаєте це на веб-сайті? Де ще хтось міг знайти цю інформацію?
Доповідач 10:
Я насправді телефоную їм, щоб отримати цю інформацію, так. Тож я телефоную їм і отримую цю інформацію, тому що кожен сценарій дуже різний, і оскільки я розглядаю не лише довгострокову оренду, це може бути навіть середньострокова оренда. Я міг би купити другий будинок, використовувати його як інвестиційну нерухомість. Я міг купити дуплекс, або триплекс, або квадруплекс. Фінансування залежить від типу нерухомості. Ось чому так важливо не просто покладатися на один номер із веб-сайту, а фактично поділитися детальним сценарієм і потім отримати ставки, щоб інформацію я отримував від свого кредитора, а не телефонував лише одному кредитору , я телефоную принаймні трьом, щоб зробити покупки, перш ніж вирішу піти з одним
Тоні:
Пуджа, одне додаткове запитання до цього. Я знаю багатьох новачків, вони нервують або через те, що їхній кредит багато разів закінчується, або, можливо, налагоджують погані стосунки з кредитором, тому що вони постійно розповідають їм про ці угоди, вони насправді ніколи не купують. Які ваші думки чи як ви в цьому орієнтуєтесь? Вони перевіряють ваш кредит кожного разу чи просто дають вам попередні цифри? Чи знають вони, що це нерухомість, яку ви просто переглядаєте, чи очікують, що ви придбаєте все це? Як ви працюєте з такою динамікою?
Доповідач 10:
Так, стосовно хвилювання про те, що подумають кредитори: «О, ви просто просите їх надати вам ставки і просто продовжуєте їм дзвонити». І ви не знаєте, коли зможете розірвати цю угоду. Це може зайняти три місяці, чотири місяці. Я дзвонив до свого кредитора протягом останніх семи місяців, так що це довго. І після цього, що стосується перевірки кредитоспроможності, ні, вони не перевіряють мою кредитоспроможність. Я згоден. Я не хочу, щоб мій кредит збивався щоразу, коли я намагаюся робити покупки, щоразу, коли намагаюся проаналізувати угоду.
Вони навіть не проводять м’яку перевірку, і вона просто змінюється. Скажімо, якщо я працюю з кредитором, з яким я вже працював у минулому, вони зададуть мені запитання: «Агов, чи змінилося щось у вашій ситуації з точки зору нового боргу, який ви взяли вашого доходу?» Вони поставили б ці запитання на основі інформації, яку вони вже мають про мене, вони можуть запустити цей сценарій для мене.
Тож ні, жорстка перевірка кредитоспроможності не є обов’язковим кроком. Хороший кредитор, який хоче ваш бізнес, який знає, що він робить, завжди повинен бути готовий дати вам таку ціну.
Тоні:
Пуджо, я хочу продовжити, тому що одна з інших речей, які ви згадали, і які я вважаю цікавими, і ви трохи привели до цього, це те, що в цих чотирьох або п’яти кроках, які ви тут перерахували, ви зосереджуєтеся на спочатку витрати, і ви говорите: «Гей, я не хочу, щоб мої витрати перевищували X доларів на місяць». Чи можете ви пояснити мені, чому це один із ваших перших кроків? Тому що я думаю, що більшість людей починають з іншого боку, коли вони кажуть: «Гей, я хочу, щоб мій грошовий потік був X». Але ви дивитесь на це з протилежного боку, коли спершу зосереджуєтеся на витратах. Яку, на вашу думку, була користь від того, що ви перевернули це й пішли на витрати, а не на грошовий потік?
Доповідач 10:
Причина, чому я починаю з витрат, також полягає в тому, щоб врахувати непередбачені сценарії, врахувати вакансії. Припустимо, будинок пустує місяць-два. Скажімо, орендар не в змозі сплатити орендну плату протягом місяця або двох. Ви повинні пройти через процес виселення, щоб щомісячний відтік вирішив, чи зможу я сплатити цю іпотеку, навіть якщо ніхто не сплачує цю іпотеку за мене. Отже, якщо це 10,000 20,000 доларів на місяць, то я повинен платити ці XNUMX XNUMX доларів протягом двох місяців. Це дуже багато грошей. Я не хочу так ризикувати.
Тож залежно від моїх власних резервів, залежно від мого власного доходу я визначаю цей поріг. Тож ці 5,000 доларів — я в порядку. Тож за місяць я міг заплатити 5,000 доларів, якщо було вільне місце або хтось не платив орендну плату вчасно. Ось чому я починаю з витрат, тому що… І це моя особиста думка. Якщо я залишаюся зосередженим на створенні грошового потоку в розмірі, скажімо, 500 доларів США, і я купую нерухомість вартістю приблизно 1.5 мільйона, а щомісячна вартість становить приблизно 8,000 доларів США, і якщо мені доведеться заплатити ці 8,000 доларів США одноразово, 500 доларів США не матимуть сенсу. Ось чому я використовую цей процес, де я спочатку дивлюся на витрати.
Ешлі:
Що змусило вас почати з перевертання?
Доповідач 11:
Тому що мені подобається одна річ у нерухомості, і коли я заглибився в неї глибше, я зрозумів, наскільки вона різноманітна. У мене був невеликий аналітичний параліч, тому що це було таке: «Я хочу знайти одиницю зберігання? Я хочу перевернути будинок? Чи хочу я працювати на Airbnb і більше займатися гостинністю? Чи хочу я просто купувати й утримувати?» Я справді більше захоплювався перекиданням лише тому, що багато інвесторів, з якими я працював, робили перекиди, і тому я справді зміг багато чому навчитися з цього процесу. Я б пішов погуляти з ними.
Існував би список інвесторів і список оптовиків, які надсилали б: «Гей, у нас сьогодні день відкритих дверей з першої до третьої, усі ви, інвестори, приходьте сюди». Я пішов би в будинок, справді не з наміром його придбати, але я б пішов просто прогулятися майном, попрацювавши над тим, щоб отримати свої витрати на реабілітацію. У мене була б моя маленька електронна таблиця, з якою я працював. Тоді, можливо, мені кілька разів пощастило, і я мав підрядника, який справді пройшов зі мною деякі місця, щоб вони дали мені своє уявлення про те, що це буде потрібно.
Я просто ходив на деякі з цих днів відкритих дверей і просто слухав, що говорять інші люди, тому що багато з них були одними з великих інвесторів у Х’юстоні, і вони ходили і вказували на щось. Я просто слухав і чув, що вони казали: «О, це буде коштувати 1,500, щоб зробити цей туалет чи щось подібне». А я просто подумки робив нотатки.
У перші кілька місяців я відвідав 20-30 із них без жодного наміру купувати, у мене не було фінансових можливостей, щоб щось купити, але я просто отримував всю цю інформацію, щоб справді дізнатися про вартість реабілітації та що насправді буде зробити так, щоб мені було комфортно перейти на наступний рівень, фактично зробити пропозицію та вкладати мої важко зароблені гроші, над якими я працював так довго, що так хвилювався перед розгортанням.
Але коли я справді почав роздавати пропозиції, весь цей стрес якось зник, тому що я побачив здатність того, що насправді буде створено, якщо щось буде зроблено за умови гарної угоди та просто спробування.
Тоні:
Ґаррет, ми взяли інтерв’ю у вашій серії 289, тож у нас було 288 розмов до цього моменту, і я не думаю, що жодна людина коли-небудь говорила, що вони ходили на дні відкритих дверей лише для того, щоб почути інших потенційних інвесторів кажучи, що будинку може знадобитися, коли справа доходить до реабілітації. Чувак, який простий, але дуже ефективний спосіб оцінити ваші витрати на реабілітацію, тому що я відчуваю, що для багатьох нових інвесторів це одна з речей, яка їх справді застрягає: якщо ви ніколи раніше цього не робили, вам важко яку суму грошей ви можете витратити на покупку та ремонт будинку.
Очевидно, коли ви зробили це кілька разів і якщо ви купуєте всередині коробки для покупок, ви точно знаєте, скільки це буде коштувати. Еш, я впевнений, що ти точно знаєш, скільки коштує ремонт дуплексу в Буффало. Я точно знаю, скільки коштує відремонтувати три ліжка, дві ванни та дерево Джошуа, але якщо ви робите це вперше, тут багато знаків запитання. Ви також згадали про те, щоб змусити GC йти з вами, але ще одне додаткове запитання про це слухання.
Отже, спочатку я думаю, як довго ви були на цих днях відкритих дверей? Ви просто були там весь час і просто дозволяли людям пройти, а потім ви фактично вели розмови з іншими інвесторами чи ви були просто мухою на стіні та робили нотатки? Просто розкажіть нам про тактичну сторону того, як ви насправді отримали інформацію з того дня відкритих дверей.
Доповідач 11:
Спочатку я нервував трохи більше. Я не намагався показати, що я не знаю, що я роблю, і що таке, хоча, озираючись назад, це так наївно думати так. Але я б пішов, можливо, 30 хвилин, 45 хвилин. Я просто ходив і поводився так, ніби знаю, що роблю. Я б не спілкувався з багатьма людьми. Час від часу я можу вдаватися в це, але багато з цих людей дивилися на тих, хто був у будинку, як на конкурентів тощо.
Але це збило мене з розуму. Під час роздрібних продажів у житлових приміщеннях я помітив, що люди заходять до будинків і просто говорять вголос, але не розуміють, що я їх слухаю або покупці заходять і говорять усе це. І навпаки, ви повинні бути дуже обережними. І я кажу своїм покупцям, коли ми заходимо в будинки, вам потрібно бути дуже обережними, що ви говорите вголос. Подібне було і з боку інвестора. Люди були начебто, вони йшли у ванну кімнату, вони дивилися вгору і казали: «О, чувак, ти бачиш це? О, тут є витік. О, це буде хороших 5,000 доларів».
Я просто брав це все до уваги. І після того, як я навчився працювати з різними інвесторами, термінологією та всіма моїми власними дослідженнями через BiggerPockets і просто спробував різні електронні таблиці, які люди розміщують в Інтернеті, з’явилася маса онлайн, що… І особливо в Техасі, є різні підрядники або люди, які займаються реабілітацією, опублікує безкоштовну електронну таблицю з оцінкою цієї вартості для нового вікна тут.
Можливо, немає точної відповіді, але вона дала мені гарний орієнтир, куди я збирався йти, коли я почав самостійно шукати нерухомість, яку я насправді розглядав. Я б завжди додавав цю додаткову подушку зверху, знаючи, що все завжди більше. Я бачив це, допомагаючи інвесторам, що все завжди обходиться дорожче, ніж у вас. Дуже рідко перекидання чи щось інше не виходить за межі бюджету.
Тоні:
У жодному разі.
Доповідач 11:
так Коли я це зрозумів, я подумав: «О, мені, напевно, потрібно додати 20% буфера поверх цього, поки я це роблю». Тож я справді отримував трохи інформації, і я мав аналітичний параліч, мабуть, протягом перших року чи двох, тому що я просто так нервував: «О, ці хлопці, вони це робили. Вони отримали для цього кошти. Навіть якщо вони зазнають невдачі, у них все буде добре. І якщо я зазнаю невдачі, мої готівкові кошти зникнуть». Але як тільки я зробив це й побачив, як звичайні Джо та Джилл роблять усе, що робили те саме, що хотів робити й я, я зрозумів, що є спосіб, яким я можу це зробити, і мені справді потрібно просто поставити ноги у вогонь і ймовірно, почне робити пропозиції та матиме кілька невдалих угод, що трапилося, щоб дізнатися: «Добре, це не спрацює, але я багато чому навчився з цього».
Ніщо подібне не є провалом. Ви не можете зазнати невдачі, поки не кинете. Ви можете сприймати це лише як уроки з усіх ваших втрат або всіх ваших труднощів, що наступне, зрештою, ви не збираєтеся робити цю помилку знову. Коли ви починаєте робити послідовні помилки, саме тоді виникає проблема, яку потрібно виправити. Якщо ви припустилися однієї помилки, і ви можете виправити її на зародку з самого початку, то саме так має відбуватися ваша подорож, судячи з того, що я бачив ззовні.
Тоні:
Одне запитання, яке я хочу поставити, полягає в тому, що у вас є ці системи, налаштовані на дуже високий рівень деталізації, і я думаю, що одне переконання, можливо, обмежувальне переконання, яке дотримується багато людей, коли справа доходить до перетворення будинків, полягає в тому, що ви повинні бути там, щоб ходити по властивостях. Ви повинні бути поруч, щоб потиснути руку підряднику та переконатися, що ви перевіряєте його роботу. Це правда, чи це також можливо зробити віддалено?
Доповідач 12:
Цілком можливо зробити це віддалено, якщо у вас є черевики на землі, які принаймні раз на тиждень об’їжджають власність. Отже, навіть якщо нічого не зміниться в реабілітаційному центрі, скажімо, він стоїть там, ми чекаємо на оформлення дозволів, ми все одно будемо їздити на ньому щотижня, тому що ніколи не знаєш, чи з’являться сквотери, раптом труба вибухне, воно збирається, що завгодно, ви хочете переконатися, що у вас також є фотографії, якщо трапиться щось, за що вам доведеться звернутися до суду.
Щоб вас не лякати, але якщо хтось вламується, і вам потрібно буде подати заяву на страхування чи щось подібне, тепер у вас є рекордний слід. І тому найбільшим благословенням для того, щоб бути ефективним у нашому бізнесі, був той факт, що ми з Тарою жили за годину від усіх проектів, які ми робили. Тож не було жодного способу, щоб ми їздили, можливо, до трьох годин у пробках до та від цих проектів щодня чи через день.
Тому ми створили ці системи, щоб мати можливість керувати ними на відстані. Ми ходитимемо раз на тиждень і фотографуватимемо раз на тиждень, а потім ми навчили наших підрядників, що якщо у них виникнуть запитання, вони надсилатимуть нам кілька фотографій, надсилатимуть нам відео або ми FaceTime, і ми отримають для них необхідну інформацію.
І тоді ми також переконалися, що у нас є чоботи на землі в цій області, мережа, можливо, нові інвестори, які хотіли б дізнатися, де, якщо нам щось дійсно потрібно, тоді вони допоможуть нам, тому що ми також робимо внесок і допомагаємо їм розвивати їхні бізнес. Інша справа: у нас також буде різноробочий за викликом, коли, скажімо, підвал раптово починає затоплювати, і наш підрядник не може туди потрапити, який виконує роботу, або це не входить у сферу діяльності, нам потрібно його очистити робити щось у неробочий час, і це буде занадто дорого. Вони підуть, покладуть мішки і [нерозбірливо 00:43:31] це звідти або щось подібне.
Тож на початку, коли у нас не було налаштованих систем, я працював шість з половиною днів на тиждень. Довгі-довгі жахливі дні, але переважно за комп’ютером. Я б їздив у помешкання лише раз на тиждень. І коли ви починаєте налаштовувати ці системи, ці шаблони та стаєте справді гарними в плануванні на початку, щоб заздалегідь отримати підрядникам усю необхідну інформацію, тоді ви просто спостерігаєте за ходом будівництва та вирішуєте проблеми виникають дрібниці, непередбачені на початку.
Тож протягом останніх кількох років я їздив до Південної Африки на два місяці поспіль, у той час як у мене, наприклад, було сім проектів, або я багато подорожую принаймні раз на місяць. І так-
Ешлі:
Ви навіть зараз не вдома, поки робите цей подкаст.
Доповідач 12:
Я зараз не вдома. Так, точно. І тому, чесно кажучи, ми отримали таку свободу, тому ми почали займатися нерухомістю. Тож почніть сьогодні створювати ці системи, створювати ці шаблони. Як я вже сказав, вони не страшні. Просто почніть записувати інформацію на папір, а потім придумайте, як ви хочете це організувати. І якщо ви не найкращий у цьому, то найміть VA, який добре вміє організовувати, а потім, зрештою, найміть такого члена команди.
Тоні:
Думаю, спершу ви можете визначити, що таке середньострокова оренда, тому що деякі люди можуть не знайомі з цією фразою. А по-друге, як ви шукаєте людей для середньострокової оренди?
Доповідач 13:
Абсолютно, так. Отже, середньострокова оренда, принаймні в моєму визначенні, це все, що є 30-денним перебуванням, яке меблюється, де ви оплачуєте комунальні послуги. Таким чином, у вас є Airbnb, який замість того, щоб орендувати його на вихідні або три, чотири ночі, будь-що, ви орендуєте його принаймні на 30 днів плюс. І головною причиною цього було те, що Форт-Вейн — це не ринок відпочинку. Люди приходять сюди не для відпочинку. Вони приїжджають сюди на роботу.
І я, будучи в медичному закладі, щоразу, коли я йшов і проходив через лікарню, як тільки нам дозволили повернутися, я думаю, що минуло приблизно шість тижнів, вони змушували нас, НП, залишатися вдома і намагатися проводити відеовізити. І як тільки я повернувся в лікарню, я нікого не впізнав у лікарні. Я не впізнала жодної медсестри. І я подумав: "Що відбувається?" І тому я почав спілкуватися з людьми, і всі були медсестрами. І я подумав: «Де ви, хлопці, зупинилися?» І вони кажуть: «О, я зупинюся в Super 8 по дорозі».
Я питаю: «Скільки ви за це платите?» «О, як 60 баксів за ніч». Я кажу: «Ти жартуєш? Це звучить жахливо». І тому мої колеса закрутилися. Я сказав: «Звичайно, для цього має бути ринок». І ось як ми почали. Ми почали здавати карету в оренду. Тож ми його обставили. Це 600 квадратних футів. Це маленька цегла. Виглядає якось круто. Моя дружина виконала чудову роботу, переконавшись, що це виглядало дуже, дуже добре.
І протягом перших 24 годин після запуску Airbnb у нас було бронювання на дев’ять місяців. І дев’ятимісячне бронювання не було навіть для медсестри, чого я очікував, щоб наш хліб з маслом був. Це був хтось, хто приїжджав до міста зі своєю дружиною, і він був обходником, як лінії електропередач. Він працював над ними для енергетичної компанії Indiana Michigan Power. І тому навіть не хтось, хто був на моєму радарі, вони забронювали його на дев’ять місяців. І це просто відкрило мені очі: «Гей, для цього існує величезна індустрія, а не лише туристичні медсестри».
І тому ми розширили. Тепер у нас є наш головний будинок, який був разом із каретною. Ми переїхали звідти, і тепер це середньострокова оренда. Це два ліжка, одна ванна. Крім того, у нас є міський будинок із трьома ліжками та двома з половиною ванними кімнатами. Це середня перспектива. Ми зробили арбітраж на одне ліжко, одну ванну, яка знаходиться біля лікарні, в якій я працював, це середній термін. А потім я буду співорганізатором для мого друга, що є середньостроковим.
Ешлі:
Чи можете ви пояснити, що таке арбітраж?
Доповідач 13:
Абсолютно. так Тому я просто подзвонив їм. Я сказав: «Привіт, мене звати Девід. Здаю середньострокову оренду для подорожуючих медсестер. Я працюю в лікарні. Не вистачає житла. Чи не хотіли б ви укласти зі мною корпоративну оренду, щоб я міг здавати в оренду деяким туристичним медсестрам?» Тож, по суті, ви заходите туди, підписуєте договір оренди, в якому говорите, що я заплачу суму X, яка дорівнює ринковій орендній платі. Потім ми обставляємо будівлю, перекладаємо всі комунальні послуги на наше ім’я, а потім здаємо її в оренду подорожнім медсестрам, а потім робимо розподіл.
Ешлі:
Чи провели вони повну перевірку ваших орендарів, перевірили вашу кредитну історію та історію?
Доповідач 13:
Ні.
Ешлі:
… як орендар? Немає?
Доповідач 13:
Вони нічого не зробили.
Ешлі:
Нічого собі.
Доповідач 13:
Я переконався, що я зайшов у моєму скрабі, з моїм значком, тож, можливо, це допоможе.
Ешлі:
Мені сподобалося, як ви використали це слово, коли ви звернулися до них, ви хочете зробити це як корпоративну оренду, тому що це було… Це фактично робили протягом дуже тривалого часу корпоративна оренда, де це середньострокове проживання є новим, про що більше людей можуть не знати що це. Тож мені дуже подобається те, як ви це сформулювали та представили, і це справді чудово.
Доповідач 13:
Я переконався, що жодного разу не згадав слово Airbnb. Я подумав: «Тоді вони злякаються». Але це було, так, я думаю, це було те, що я збираюся мати медсестер, які приїдуть до міста, які працюватимуть у лікарні. І тому досить важко намагатися відмовити комусь у цьому, коли вони приходять до спільноти, щоб допомогти хворим людям, які є у нас.
Ешлі:
Я думаю, що одним із ключових моментів, яких ви там торкнулися, є операційна частина. І навіть якщо ви бачите себе інвестором і купуєте багатоквартирні будинки, односімейні будинки чи будь-який інший актив, який ви купуєте, існує певна частина управління активами, і це є частиною операцій. Я вважаю, що насправді тут багато грошей також залишається на столі, тому що всі так зосереджені на: «Мені потрібно більше, мені потрібно більше. Мені потрібно більше одиниць. Ось як я досяг успіху». Замість того, щоб повертатися назад і дивитися на свою власність і думати: «Як я можу їх відновити? Як я можу скоротити витрати на страхування, зробивши котирування моєї страховки? Роблячи всі ці великі картини, а потім вивчаючи деталі фактичної власності, а потім – як у вас є ваші системи та процеси.
Ви заходите і думаєте: «У нас такий метод роботи. Це процес, який ми використовуємо». І це частина того, чому ви досягли такого успіху, змогли зберегти потужне портфоліо, тому що, як ви згадали на початку, були ці три речі. Якість, просто відповідати на телефонні дзвінки, навіть переконатися, що люди знають, що ви тут, – це величезна частина багатьох стратегій. І Тоні, навіть більше для короткострокової оренди, як обслуговування клієнтів є величезною річчю. І зведення цих операцій разом. І якщо ви справді можете витратити час на впровадження цих систем і процесів, це принесе вам більше грошей, ніж просто купувати, купувати, купувати.
Доповідач 14:
Сто відсотків.
Ешлі:
Нещодавно у нас був гість, який орендував на короткий термін, і вона сказала: «Зараз ми більше не купуємо. Ми повертаємось до поточної оренди, яку маємо. Ми додаємо гідромасажну ванну. Додаємо сауну. Ми бачимо, як ми можемо збільшити вартість поточної власності, яку ми вже маємо, тому що ми збираємося побачити більшу… Ми беремо 20 тисяч і вкладаємо їх у нашу поточну власність. Ми побачимо більший приріст доходу, ніж якби ми купили цілу іншу нерухомість, де нам доведеться створити ще один цілий набір операцій. Тепер у нас більше накладних витрат.
І я думаю, що це велика частина, про яку забули. Усі просто говорять про придбання, придбання та операції іноді майже відкладаються в сторону.
Доповідач 14:
Ну, і це так, тому що ринок був таким хорошим, що нікому не потрібно було цього робити. І два, чесно кажучи, всім пощастило. Тож усі, усі ці розподільники капіталу та все інше, вони просто сказали: «Боже мій, ми просто отримуємо вигоду від цього плюсу». Ніхто не думав про те, щоб його запустити. чому Тому що тобі не потрібно було. Заповнюваність була такою високою. Орендні ставки просто зростали незалежно від того, що ви робили. І це чудово на даний момент, але це ніколи не є довгостроковою тенденцією. Це завжди буде скинуто. Завжди.
Ринок позбудеться поганих виконавців і власників, а також поганих активів. Це фактична неефективність на ринку, якщо він цього не робить. Отже, коли ми дивимося на це, це дійсно важливо. Мені подобається те, що ти сказала, Ешлі, тому що мета не мати дверей. Мета — мати гроші. Тому я не намагаюся мати якомога більше дверей, я намагаюся мати якомога більше грошей. І більшість людей думають, що лише тому, що хтось має багато дверей, вони насправді володіють цими речами, що насправді в більшості випадків абсолютно не відповідає дійсності.
Я б краще купив щось за 30 баксів за квадратний фут, і щоб це коштувало через 10 років, 300 баксів за квадратний фут, на відміну від того, щоб мати стільки більше дверей, але не мати такого ліфта. Ви заробите більше грошей.
Ешлі:
Ще більше головного болю.
Доповідач 14:
Це набагато більше головного болю. І не прибутковий. Тоді ви згоріли, усі. Я багато про це говорю. Більшість людей купують собі роботу. Ось що вони роблять. Вони купують собі роботу. І по-друге, це насправді не створює їм фінансової свободи. Це не так працює. правильно? Ви не можете просто купити щось, і воно просто працює, але не має... Ви повинні побудувати на цьому структуру. Ви повинні будувати бізнес. Навіть якщо це одна власність, усі, одна власність. І по-друге, я не кажу, що ви щось будуєте. Вам не потрібно керувати власністю. Вам не потрібно нічого робити. Вам ще потрібно побудувати бізнес.
Отже, я власний менеджер. У мене є свій брокер, у мене є свій банк. У мене, можливо, навіть є керуючий активами, або, можливо, ви керуєте активами. Я маю свою страховку, хлопці, у вас є вся ваша команда. Які процеси? Які звіти активів або що керуючий майном. Мені потрібно знати, що вони роблять, і мені потрібно знати, чи роблять вони роботу погано чи добре. Тому мені потрібно навчитися керувати нерухомістю. Не тому, що я повинен це зробити, а тому, що мені потрібно знати правильні запитання, щоб поставити, інакше я отримаю звіти, і я навіть не буду знати, що вони означають.
Отже, ви ведете бізнес, навіть маючи одну власність, і навіть якщо ви не виконуєте жодної роботи. Це все ще бізнес, і ви повинні так до нього ставитися. І тоді ви також можете зрозуміти, як розвиватися більше, тому що багатьом людям не сподобаються ці хлопці, але один дуплекс не зробить вас фінансово вільними. Це просто не збирається. правильно? Ви повинні мати більше одного.
Ешлі:
Я маю на увазі, можливо, якщо ти хочеш жити в маминому підвалі, і вона готує тобі всі страви.
Доповідач 14:
Мені подобається локшина рамен, тому я з цим не погоджуюся. Але вам потрібно купити більше одного. Тому вам потрібно розібратися, зрозуміти, що ви робите, не поспішати. Вам не потрібно виконувати роботу, але потім вам потрібно придумати, як це повторити, чи не так? Справа не в володінні тисячею, чи не так? Йдеться про те, щоб володіти достатньою кількістю, щоб досягти своїх цілей, і добре керувати цим, і щоб ці речі створювали вам багатство та дохід. Ось про що йдеться. Ви повинні робити це добре і правильно і не поспішати. Так багато людей, ви просто поспішаєте, тому що так багато людей заробили стільки грошей за короткий термін, і тепер вони думають, що їм потрібно це зробити.
Вони бачили всіх цих хлопців, які просто пішли, зібрали купу грошей і вклали їх у роботу, а тепер вони кажуть, що володіють тисячею дверей, і вони просто кажуть: «Вау, я погане життя, тому що я не робити будь-яку з цих речей». Тим часом вони насправді заробляють більше грошей на своєму W2, ніж той хлопець із своєю тисячею дверей. Це насправді досить коментар. І тому я думаю спустити це на землю. Не бийте себе. Зосередьтеся на довгостроковій перспективі та будуйте правильно, навіть якщо ви цього не робите. Зробіть це правильно.
Тоні:
Ще щось, що ви згадали, було використання кредитної картки з відсотковою ставкою 0%, щоб допомогти фінансувати частину реабілітації. Я щойно опублікував у своїх соціальних мережах кілька днів тому, що ми з Сарою взяли цю дивовижну, неймовірну, майже тижневу відпустку в Мексиці. Я хочу сказати, що подорож коштувала приблизно 12,000 200 доларів, якщо додати наші рейси, місце, де ми зупинилися, і ми буквально витратили лише XNUMX доларів, щоб поїхати туди, тому що все інше було покрито нашими очками.
У нас було кілька сотень тисяч балів. Але ми також часто переглядаємо свої кредитні картки, коли купуємо матеріали та інше. Ми проводимо наші заходи особисто. Практично всі наші події проводяться за допомогою наших кредитних карток. Ми розміщуємо рекламу для наших подій, так само, як і всі інші речі, які ми маємо в нашому бізнесі, ми використовуємо нашу кредитну картку, наскільки це можливо. Пару разів на рік ми беремо досить круті відпустки.
Тож ми провели п’ять днів у Плайя-дель-Кармен на супер, супер-розкішному курорті прямо на березі моря. Ми отримали приватний трансфер до аеропорту та Tesla, яка підібрала нас і висадила назад. Ми отримали вільний доступ до всіх парків. Тож у будь-якому випадку це була фантастична подорож. Тож для всіх інвесторів у нерухомість, я думаю, що звичайна річ, яку люди не помічають, — це можливість використовувати бали кредитної картки, щоб допомогти фінансувати свою відпустку. Зараз ми з Сарою більшість часу, коли подорожуємо, не платимо за відпустку.
Ешлі:
Чесно кажучи, навіть якщо ви інвестор у нерухомість, тому що багато кредитних карток мають бонуси за реєстрацію, і є люди, які чудово вміють це робити, куди вони йдуть і відкривають нові кредитні картки, закривають їх або щось інше, і вони просто накопичують усі ці бали, тому що кредитні картки матимуть начебто, якщо ви витратите 5,000 доларів протягом перших трьох місяців, тоді ми дамо вам сто тисяч балів, які ви зможете використати на подорожі чи щось інше. І тому я фактично роблю це вже, мабуть, чотири чи п’ять років.
Я почав із бонусів за реєстрацію, а тепер, займаючись реабілітацією та іншим, це безперечно допомагає накопичувати бали. Але якщо я літав на південний захід протягом останніх чотирьох років, я міг взяти когось із собою безкоштовно. У мене був їхній компаньйон. І тому це як гірко, тому що якщо я літаю Delta, я маю достатньо балів, які я накопичив там статус за балами з їхньої кредитної картки. І тому мене зазвичай переводять до першого класу.
Але якщо хтось приїжджає зі мною, він літає безкоштовно на Southwest, який не має жодних оновлень. Тож схоже на хм, [нерозбірливо 00:56:56] Я маю йти… Так, ти маєш їхати зі мною, це чудово, але тепер ми летимо на південний захід.
Тоні:
Змусити їх платити за себе.
Ешлі:
Вибачте, п'ятирічки. Тобі треба наскрести грошей на квиток, щоб поїхати зі мною
Тоні:
Зачекайте. Яка ваша улюблена кредитна картка? Який із них тобі найбільше подобається щодо балів?
Ешлі:
Я думаю, Chase Sapphire.
Тоні:
Так, те саме, що я збирався сказати.
Ешлі:
Особливо, якщо ви тільки починаєте, зробіть це, оскільки вони мають правило п’яти. Це певна річ із п’яти правил, за якою ви можете мати лише… Це п’ять кредитних карток, відкритих Чейзом протягом чотирьох років чи щось таке. Це щось на кшталт того чи я не знаю, але вони вказують на те, скільки кредитних карток ви збираєте для балів. І якщо ви можете відкривати картки на своє особисте ім’я, якщо у вас є компанії, ви можете відкривати їх на свої назви компаній, але ви можете об’єднати всі ці бали для свого особистого бонусного номера Marriott або Delta, чи будь-чого іншого.
Тоні:
І щоб не зайти надто далеко від цього, але я зрозумів, що ми також маємо Chase Sapphire, і я маю один на своє ім’я, у Сари є один на своє ім’я. І хоча це особисті картки, ми також використовуємо їх лише для бізнесу. А ще у нас є картка Chase Business Inc, і ви можете робити всі ці круті речі. Але я помітив, що насправді очки в Чейзі коштують більше, ніж милі, які я набираю з Юнайтед.
Я міг би мати сотню тисяч миль, і я міг би мати сотню тисяч очок, і очки з Чейзом йдуть далі, ніж милі, навіть якщо я бронюю бронювання на United. У будь-якому випадку, сенс усієї цієї розмови полягає в тому, що всі слухають, ви повинні правильно використовувати борг, щоб допомогти вам профінансувати відпустку вашої мрії.
Ешлі:
Якщо у вас є історія максимізації кредитних карток, не накопичується борг на ваших кредитних картках і не виплачується щомісяця, це може бути не стратегія для вас, щоб спробувати прямо зараз для подорожей. Але якщо ви були дуже старанними і ви сплачуєте свою кредитну картку щомісяця, у вас ніколи не накопичувався баланс, тоді ви можете також скористатися цими балами. А тревел-пойнт, хлопці, схожий на thepointsguys.com, я думаю, це великий веб-сайт. Там ціла купа людей. Я думаю, це aunt.kara або aunt Kara, щось на зразок того. Вона багато розповідає про хакінг подорожей, тож у багатьох різних місцях ви можете спробувати дізнатися про це.
Тоні:
Я радий, що ви це згадали, тому що я не хочу, щоб хтось думав, що ми з Ешлі просто набираємо шестизначну суму боргу за кредитною карткою. Мій помічник заходить і, мабуть, платить за нашою кредитною карткою через день. Тому ми дуже рідко маємо фактичний баланс на наших кредитних картках. Тож ви хочете переконатися, що у вас є готівка.
Ешлі:
Якби я не виплачував щотижня… Зазвичай це тиждень або кожні два тижні. По-перше, я терпіти не можу мати високий баланс, але, мабуть,… Деріл був би в Лоу. Це буде на кшталт: «Вибачте, його відхилено. Ви досягли максимуму. Ці останні два тижні обмеження в Лоу».
Тоні:
Ми сподіваємося, що вам сподобалося слухати це найкраще шоу. У 2023 році ми, очевидно, зробили багато, і ми сподіваємося, що ви, хлопці, зможете скористатися цими історіями, цими порадами, цими маленькими шматочками мотивації та використати їх, щоб розпочати свій інвестиційний шлях, тому що це справді те, про що ми всі тут, у Rookie Podcast. Тож вітаємо з наближенням 2023 року. Але 2024 рік став вашим роком. Нехай 2024 стане роком, коли ви отримаєте першу угоду. І коли ви це зробите, поверніться до нас і дайте нам знати, тому що ми хочемо почути вашу історію в наступному шоу.
Ешлі:
Ми хотіли б, щоб ви стали частиною епізоду новачка 2024 року. Тож ви можете зайти на biggerpockets.com/guest і подати заявку на участь у шоу. Але перед тим, як вирушати, якщо ви хочете послухати будь-який із сьогоднішніх повних епізодів, які ми підсумували, ви можете перейти на наш Real Estate Rookie YouTube. Ви можете знайти посилання на це в описі шоу, і ми маємо для вас список відтворення для кожного епізоду, який розглядався сьогодні. Щиро дякуємо вам, хлопці, за участь у нашій подорожі в Real Estate Rookie Podcast, і нам сподобалася кожна хвилина цього. Побачимось у 2024 році.
Доповідач 16:
(спів)
Дивіться епізод тут
Допоможіть нам!
Допоможіть нам охопити нових слухачів на iTunes, залишивши нам рейтинг та огляд! Це займає всього 30 секунд, і інструкції можна знайти тут. Дякую! Ми дуже цінуємо це!
У цьому епізоді ми розповідаємо:
- НАЙКРАЩІ підказки, прийоми, хаки та поради з нерухомості з 2023 року
- Як записатися візьміть свою дружину на борт з інвестиціями в нерухомість
- Будуйте спосіб життя своєї мрії через силу хакерство будинку
- Як записатися замінити ваш дохід W2 з об'єктами оренди
- Команда хак «відкритого будинку». та цінності оцінка витрат на реабілітацію
- Витискання більше грошей з вашого поточний портфель
- Як записатися залучити відповідного інвестиційного партнера (підказка: спочатку знайдіть угоду!)
- Як дістатися ЛЕГКИЙ грошовий потік через орендний арбітраж
- Оцінка повністю оплачених відпусток за допомогою бізнес-кредитних карток
- Як завершити проекти ремонту будинку віддалено
- і So Набагато більше!
Посилання з шоу
Бажаєте дізнатися більше про сьогоднішніх спонсорів або самі можете стати партнером BiggerPockets? Електронна пошта .
Примітка від BiggerPockets: Ці думки написані автором і не обов’язково відображають думку BiggerPockets.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- : має
- :є
- : ні
- :де
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- 30th
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- здатність
- Здатний
- МЕНЮ
- про це
- Прийняти
- доступ
- рахунки
- бухгалтерський облік
- Накопичуватися
- Накопичений
- точний
- досягнутий
- придбання
- поглинань
- через
- Діяти
- дію
- фактичний
- насправді
- додавати
- додати
- оголошення
- Перевага
- рада
- адвокація
- Африка
- після
- знову
- проти
- Агент
- назад
- вирішено
- попереду
- Airbnb
- аеропорт
- вирівняні
- ВСІ
- дозволено
- майже
- по
- вже
- Також
- завжди
- am
- дивовижний
- Америка
- американська
- кількість
- an
- аналіз
- аналізувати
- та
- Інший
- відповідь
- будь-який
- більше
- будь
- все
- квартира
- додаток
- Apple
- Застосовувати
- цінувати
- підхід
- арбітраж
- ЕСТЬ
- ПЛОЩА
- ARM
- навколо
- статті
- AS
- aside
- запитати
- запитувач
- зовнішній вигляд
- аспекти
- активи
- управління активами
- Активи
- Помічник
- At
- увагу
- автор
- геть
- назад
- фон
- поганий
- сумки
- Balance
- Банк
- рахунок у банку
- Базова лінія
- основний
- В основному
- основа
- BE
- Пляж
- ведмідь
- бити
- красивий
- оскільки
- ставати
- становлення
- було
- перед тим
- початок
- за
- буття
- віра
- Вірити
- корисний
- користь
- КРАЩЕ
- Краще шоу
- Краще
- між
- За
- Великий
- Велика картина
- більший
- найбільший
- Банкноти
- Біт
- Black
- Чорні люди
- благословення
- BMW
- рада
- боб
- Бонуси
- книга
- бронювання
- книги
- Черевики
- border
- народжений
- обидва
- куплений
- Box
- Brandon
- Хліб
- Перерва
- Пробій
- ламається
- прорив
- приносити
- брокер
- приніс
- бюджет
- Буйвол
- буфера
- будувати
- Створюємо
- побудований
- гроно
- горіти
- бізнес
- підприємства
- але
- купити
- покупців
- Купівля
- by
- Каліфорнія
- call
- званий
- покликання
- прийшов
- CAN
- Може отримати
- кришка
- здатний
- капітал
- автомобіль
- карта
- Cards
- який
- обережний
- нести
- Продовжуй
- випадок
- готівкові гроші
- спійманий
- складні
- зміна
- змінилися
- Перемикач
- Зміни
- заміна
- погоня
- дешево
- найдешевший
- перевірка
- контроль
- ура
- шеврон
- діти
- вибір
- Коло
- кола
- стверджувати
- клас
- очистити
- близько
- закрито
- ближче
- закриття
- Ко-господар
- код
- збирати
- коледж
- COM
- об'єднувати
- Приходити
- приходить
- зручний
- майбутній
- коментар
- комісія
- загальний
- співтовариство
- комутуватися
- COMP
- супутник
- компанія
- конкурс
- повний
- повністю
- З'єднання
- комп'ютер
- стурбований
- концерт
- конференція
- зв'язку
- поспіль
- беручи до уваги
- будівництво
- продовжувати
- договірних
- Підрядник
- підрядники
- внесок
- контроль
- Розмова
- розмови
- Прохолодно
- Корпоративний
- виправлений
- правильно
- Коштувати
- витрати
- може
- країна
- Пара
- мужність
- Суд
- обкладинка
- покритий
- Covid
- божевільний
- створювати
- створений
- кредит
- кредитна картка
- Кредитні карти
- кредитний чек
- кредити
- екіпаж
- криза
- критичний
- Поточний
- проклинати
- клієнт
- Контакти
- Вирізати
- дані
- датування
- Дейв
- Девід
- день
- Днів
- мертвий
- угода
- Пропозиції
- обговорюючи
- Борг
- десятиліття
- Грудень
- вирішувати
- рішення
- рішення
- зменшити
- глибше
- визначати
- безумовно
- визначення
- Ступінь
- Дель
- Затримується
- Дельта
- Залежно
- розгортання
- description
- бажання
- деталь
- докладно
- деталі
- розробка
- ромб
- DID
- померлий
- різний
- важкий
- Вечеря
- дисплей
- Різне
- дайвінг
- do
- робить
- Ні
- Пес
- справи
- доларів
- зроблений
- Не знаю
- Двері
- подвоєний
- сумніваюся
- голуб
- вниз
- звертається
- мрія
- мрії
- управляти
- водіння
- впав
- під час
- динамічний
- кожен
- земля
- легко
- економіка
- край
- виховувати
- Освіта
- освітній
- Ефективний
- ефекти
- ефективний
- або
- елементи
- усувається
- усуваючи
- ще
- працевлаштований
- кінець
- що закінчився
- зайнятий
- інженер
- Машинобудування
- користуватися
- приємний
- досить
- Весь
- закріпився
- запис
- епізод
- Епізоди
- особливо
- майно
- оцінити
- Ефір (ETH)
- Етичні
- Навіть
- Event
- Події
- врешті-решт
- НІКОЛИ
- Кожен
- кожен день
- всі
- все
- все
- точно
- приклад
- перевищувати
- перевершувати
- розширений
- очікуваний
- очікував
- витрати
- дорогий
- досвід
- Пояснювати
- додатково
- очей
- очі
- FaceTime
- факт
- фактор
- FAIL
- не вдалося
- Провал
- Падати
- знайомий
- сім'я
- фантастичний
- далеко
- Улюблений
- лютого
- почувати
- почуття
- Інформація про оплату
- ноги
- помилка
- кілька
- Рисунок
- розібрався
- цифри
- філе
- заповнювати
- фінансування
- фінанси
- фінансовий
- фінансова свобода
- Фінансова грамотність
- фінансово
- фінансування
- знайти
- виявлення
- кінець
- Пожежа
- Перший
- перші кроки
- перший раз
- п'ять
- фіксованою
- політ
- Авіаквитки
- Flip
- Перевертає
- Потоки
- політ
- Сфокусувати
- увагу
- фокусування
- стежити
- харчування
- ніжка
- для
- забутий
- Форт
- знайдений
- фонд
- чотири
- Безкоштовна
- Freedom
- свіжий
- друг
- від
- перед
- розчарування
- Повний
- веселощі
- фонд
- Основи
- засоби
- мебльований
- далі
- майбутнє
- гра
- змінювач гри
- ГАЗ
- дав
- передач
- Загальне
- породжувати
- породжує
- покоління
- багатство покоління
- отримати
- отримання
- концерти
- Давати
- піддавки
- дає
- дає
- Go
- мета
- Цілі
- йде
- буде
- пішов
- добре
- хороша робота
- Боже
- є
- клас
- великий
- вдячний
- великий
- зелень
- подрібнення
- Земля
- Групи
- Рости
- гість
- Гості
- затока
- Хлопець
- зламати
- злом
- хакі
- було
- Половина
- рука
- Руки
- траплятися
- сталося
- відбувається
- щасливіше
- Жорсткий
- Мати
- має
- he
- голова
- охорона здоров'я
- здоровий
- чути
- почутий
- слух
- допомога
- допоміг
- допомогу
- допомагає
- її
- тут
- прихований
- Високий
- його
- прокат
- Наймання
- його
- історія
- хіт
- тримає
- Головна
- Будинку
- Чесно
- надія
- З надією
- лікарня
- гостинність
- лікарні
- господар
- ГАРЯЧА
- годину
- ГОДИННИК
- будинок
- будинку
- житло
- Х'юстон
- Як
- How To
- HTTPS
- величезний
- сто
- Біль
- болить
- метушиться
- i
- Я БУДУ
- ідея
- ідентифікований
- Особистість
- if
- Impact
- важливо
- вражений
- удосконалювати
- поліпшення
- in
- Дохід
- Augmenter
- неймовірний
- Індіана
- промисловість
- інформація
- спочатку
- Ініціатива
- всередині
- натхнення
- замість
- інструкції
- страхування
- інтегрований
- намір
- Намір
- інтерес
- цікавий
- інтерв'ю
- в
- Invest
- інвестицій
- інвестування
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- залучений
- питання
- IT
- пунктів
- ITunes
- робота
- Джобс
- приєднатися
- Джошуа
- подорож
- JPG
- стрибати
- просто
- тільки один
- тримати
- збережений
- ключ
- Діти
- Дитина
- Знати
- Знання
- відомий
- знає
- не вистачає
- Lane
- більше
- останній
- пізніше
- вести
- витік
- Стрибок
- УЧИТЬСЯ
- вчений
- вивчення
- оренда
- найменш
- Залишати
- догляд
- Led
- залишити
- Legacy
- кредитора
- кредитори
- урок
- Уроки
- дозволяти
- здавати
- рівень
- левередж
- використання
- LG
- ліцензія
- життя
- стиль життя
- як
- МЕЖА
- ліній
- LINK
- список
- Перераховані
- Прослуховування
- список
- грамотність
- трохи
- жити
- життя
- позику
- логічний
- Довго
- багато часу
- довгостроковий
- довше
- подивитися
- подивився
- шукати
- ВИГЛЯДИ
- втрачати
- втрати
- втрачений
- серія
- багато
- голосно
- любов
- улюблене
- розкішний
- made
- головний
- головним чином
- підтримувати
- зробити
- Робить
- людина
- управляти
- управління
- менеджер
- обов'язковий
- багато
- багато людей
- ринок
- масивний
- Матеріали
- Може..
- може бути
- me
- харчування
- значити
- засоби
- Між тим
- Медіа
- середа
- член
- пам'ять
- психічний
- згаданий
- зустрів
- метод
- Мексика
- Мічиган
- Середній
- Проміжна
- може бути
- мікрофон
- мільйона
- mind
- Розум
- мій
- хвилин
- протокол
- відсутній
- помилка
- помилки
- Номер
- момент
- Моменти
- гроші
- моніторинг
- місяць
- щомісячно
- місяців
- більше
- Іпотека
- найбільш
- мати
- руху
- мотивовані
- мотивація
- переїхав
- переміщення
- багато
- множинний
- my
- себе
- ім'я
- Названий
- Імена
- Переміщення
- Близько
- обов'язково
- Необхідність
- необхідний
- Гніздо
- мережу
- мережі
- мережа
- ніколи
- Нові
- Новий Орлеан
- Новий рік
- новіший
- нещодавно
- наступний
- ніч
- дев'ять
- немає
- ніхто
- нормально
- примітки
- нічого
- Зверніть увагу..
- сповіщення
- зараз
- номер
- номера
- об'єкт
- Очевидний
- of
- від
- пропонувати
- Пропозиції
- Office
- часто
- oh
- добре
- on
- один раз
- ONE
- онлайн
- тільки
- відкрити
- відкритий
- працювати
- операційний
- операція
- операції
- Думка
- Думки
- Можливості
- Можливість
- протистояли
- протилежний
- or
- порядок
- організація
- Орлеан
- Інше
- наші
- себе
- з
- поза
- над
- за ніч
- заборгував
- власний
- яка перебуває у власності
- Власники
- володіння
- оплачувану
- Папір
- парки
- частина
- партнер
- партнерінг
- партнери
- Партнерство
- партнерства
- проходити
- Минуле
- шлях
- Платити
- платіж
- оплата
- країна
- Люди
- для
- відсотків
- виконавці
- може бути
- дозволи
- людина
- персонал
- Особистість
- Особисто
- перспектива
- феноменальний
- телефон
- підібраний
- картина
- фотографії
- частина
- частин
- труба
- розбито
- місце
- місця
- запланований
- планування
- плани
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- гравець
- плюс
- Подкаст
- подкасти
- точка
- точок
- портфель
- положення
- можливість
- це можливо
- розміщені
- потенціал
- фунт
- бідність
- влада
- енергетична компанія
- практика
- попередньо
- представити
- представлений
- досить
- ціни без прихованих комісій
- приватний
- ймовірно
- Проблема
- процес
- оброблена
- процеси
- прибутковий
- проект
- управління проектом
- проектів
- сприяє
- просування
- доказ
- властивості
- власність
- захищений
- Білок
- гордий
- тягне
- покупка
- покупка
- мета
- Штовхати
- штовхнув
- put
- Ставить
- Поклавши
- головоломка
- якість
- питання
- питань
- Швидко
- досить
- радар
- радикально
- рейки
- піднятий
- випадковий
- ранжування
- рідко
- ставка
- ставки
- швидше
- рейтинг
- досягати
- реакція
- Читати
- читання
- готовий
- реальний
- нерухомість
- реалізація
- реалізувати
- зрозумів,
- насправді
- причина
- нещодавно
- визнавати
- запис
- зменшити
- Знижений
- про
- Незалежно
- зареєстрований
- регулярний
- відновлення
- відносини
- Відносини
- відносний
- покладатися
- чудовий
- запам'ятати
- віддалено
- оренда
- оренда
- ремонт
- повторювати
- Звіти
- представляти
- дослідження
- резерв
- житловий
- курорт
- ресурси
- повага
- REST
- результати
- роздрібна торгівля
- Роздрібні продажі
- вихід на пенсію
- повертати
- revenue
- Нагороди
- рис
- позбавитися
- право
- кільце
- Risk
- дорога
- Робін Гуд
- Котити
- круглий
- Маршрут
- Правило
- прогін
- біг
- порив
- Безпека
- Зазначений
- заробітна плата
- продажів
- то ж
- зберегти
- економія
- Економія
- бачив
- say
- приказка
- сценарій
- сценарії
- Школа
- сфера
- рахунок
- Шотландія
- екранування
- другий
- seconds
- побачити
- насіння
- бачачи
- здається
- Здається,
- бачив
- Продаж
- послати
- сенс
- окремий
- обслуговування
- комплект
- установка
- сім
- кілька
- Поділитись
- загальні
- поділ
- вона
- зсув
- Магазин
- покупка
- Короткий
- короткий термін
- Повинен
- Показувати
- показав
- сторона
- зір
- підпис
- значний
- підписання
- аналогічний
- простий
- з
- один
- Сер
- Сидячий
- ситуація
- SIX
- навички
- сукупність навичок
- невеликий
- So
- соціальна
- соціальні медіа
- суспільство
- М'який
- solid
- Розв’язування
- деякі
- якось
- Хтось
- що в сім'ї щось
- іноді
- Soul
- Про
- Південь
- Південна Африка
- Південний
- Простір
- очолив
- спеціальний
- витрачати
- відпрацьований
- Спонсори
- SPORTS
- Spotify
- поширення
- Електронна таблиця
- площа
- стояти
- точки зору
- старт
- почалася
- Починаючи
- починається
- про те,
- Статус
- залишатися
- залишився
- перебування
- Крок
- заходи
- Як і раніше
- зберігання
- історії
- Історія
- стратегії
- Стратегія
- сильні сторони
- стрес
- сильний
- структура
- успішний
- такі
- раптовий
- Super
- підтримуючий
- передбачуваний
- Переконайтеся
- виживати
- Systems
- таблиця
- тактичний
- Приймати
- прийняті
- приймає
- взяття
- балаканина
- говорити
- Переговори
- ключі
- навчав
- команда
- технічний
- сказати
- говорять
- Шаблони
- орендар
- термін
- термінологія
- terms
- Tesla
- Техас
- текст
- ніж
- дякувати
- Що
- Команда
- Капітал
- Зелені
- інформація
- Ініціатива
- Проекти
- світ
- їх
- Їх
- самі
- потім
- Там.
- Ці
- вони
- річ
- речі
- думати
- Мислення
- Думає
- це
- У цьому році
- ті
- хоча?
- думка
- тисяча
- три
- поріг
- через
- по всьому
- квиток
- квитки
- час
- терміни
- times
- Поради
- до
- сьогодні
- сьогоднішній
- разом
- Туалет
- Тонна
- Тоні
- занадто
- прийняли
- топ
- теми
- ТОТАЛЬНО
- торкнувся
- до
- місто
- Відстеження
- трафік
- слід
- навчений
- угода
- Розшифровка
- переклад
- перехід
- прозорість
- подорожувати
- лікувати
- дерево
- Trend
- намагався
- викликати
- подорож
- правда
- Довіряйте
- Довірений
- довірливий
- намагатися
- намагається
- ПЕРЕГЛЯД
- Поворот
- Двічі
- два
- тип
- типово
- при
- розуміти
- розумієш
- непередбачений
- на жаль
- створеного
- блок
- United
- одиниць
- до
- підвищений
- оновлення
- на
- потенціал зростання
- us
- використання
- використовуваний
- використовує
- використання
- зазвичай
- комунальні послуги
- відпустку
- значення
- Цінності
- Овочі
- Проти
- дуже
- Відео
- Відвідувань
- Очікування
- ходити
- пішов
- ходьба
- Стіна
- хотіти
- хотів
- хоче
- було
- шлях..
- способи
- we
- Багатство
- заможний
- веб-сайт
- week
- уїк-енд
- тижня
- ДОБРЕ
- пішов
- були
- Що
- Що таке
- будь
- коли
- коли б ні
- Чи
- який
- в той час як
- ВООЗ
- хто б не
- всі
- чому
- дружина
- волі
- готовий
- вітер
- вікно
- з
- в
- без
- жінки
- Виграв
- чудовий
- слово
- Work
- працювати вдома
- тренування
- працював
- робочий
- працює
- світ
- хвилювалися
- найгірше
- вартість
- б
- дав би
- Ого
- обернути
- лист
- письмовий
- X
- рік
- років
- так
- вчора
- ще
- ви
- молодий
- вашу
- себе
- YouTube
- зефірнет
- нуль