Зелені інвестиції починають окупатися великим банкам – CleanTechnica

Підпишіться на щоденні оновлення новин від CleanTechnica на електронну пошту. Або слідкуйте за нами в Новинах Google!

Другий рік поспіль глобальні банки заробили більше грошей на екологічних інвестиціях, таких як страхування облігацій і надання кредитів на екологічні проекти, ніж вони заробили на фінансуванні нафтової, газової та вугільної діяльності. Згідно з даними, зібраними в минулому році, найбільші кредитори світу отримали в цілому близько 3 мільярдів доларів комісій від нарахування боргів за угоди, які рекламуються як екологічні. Bloomberg. Для порівняння, сектор викопного палива приніс менше ніж 2.7 мільярда доларів США сукупного доходу від операцій з викопним паливом. Це не велика різниця, але це показник того, що зелені інвестиції починають знаходити прихильність великих банків, що важливо, оскільки однією з перешкод для інвестицій у чисту енергію є відсутність доступу до капіталу.

Європейські банки очолили перехід, а BNP Paribas лідирував у аналізі зеленого боргу Bloomberg. BNP, найбільший банк Європейського Союзу, отримав близько 130 мільйонів доларів минулого року від свого екологічного фінансування. Наступною була Credit Agricole AG з 96 мільйонами доларів, а потім HSBC Holdings з 94 мільйонами доларів.

Тим часом Уолл-стріт домінувала у фінансуванні викопних копалин, а Wells Fargo та JPMorgan Chase отримали найбільші прибутки від нафтових і газових угод. Wells Fargo заробила 107 мільйонів доларів США від розміщення облігацій і позик для сектору викопного палива, за нею йдуть JPMorgan і Mitsubishi UFJ Financial Group Inc., обидва з 106 мільйонами доларів. MUFJ також був найкращим організатором глобальних «зелених» позик минулого року.

Регулювання є важливим фактором у сприянні доступу до зелених інвестицій. І Європейський центральний банк, і вищий банківський орган ЄС чітко дали зрозуміти, що вони хочуть, щоб фінансова галузь прискорила свій зелений перехід. Кредитори в Європі тепер стикаються з загрозою штрафів і вищих вимог до капіталу, якщо вони погано керують впливом клімату. У відповідь багато банків накладають чіткі обмеження на фінансування викопних копалин.

У США перспективи регулювання зовсім інші. Уряди багатьох республіканських штатів знаходяться в полоні індустрії викопного палива, яка активно підтримує виборчі кампанії тих, хто буде захищати її інтереси. Багато з цих держав поставили перешкоди на шляху зелених інвестицій, які сприятимуть переходу до чистої енергії. Банки, яких підозрюють у припиненні фінансування нафтогазового сектору, дедалі частіше зіткнутися з відплатою, а Техас серед штатів, які погрожують відключити фірми з Уолл-стріт, які дотримуються цілей чистих нульових викидів.

Потрібні ще багато екологічних інвестицій

Незважаючи на те, що новини хороші, світова фінансова індустрія значно відстає від того, чого вона повинна досягти, якщо ми хочемо досягти цілей Паризької кліматичної угоди. Згідно з аналізом BloombergNEFдо 2030 року на екологічні проекти потрібно виділити в чотири рази більше капіталу, ніж на викопне паливо, щоб узгодити цільові показники нульових викидів. Проте наприкінці 2022 року це співвідношення становило лише 0.7 до 1, майже не змінившись порівняно з попереднім роком, свідчать останні дані BNEF. За словами Тріни Вайт, аналітика сталого фінансування BNEF, банківське фінансування не «наближається» до необхідного рівня переходу.

Цей висновок змусив екологів бити на сполох. «Банки все ще не встигають за темпами переходу, які необхідні, щоб уникнути катастрофічної зміни клімату», — сказав Джейсон Шварц, старший стратег із комунікацій Sunrise Project, некомерційної організації, яка зосереджена на внеску фінансового сектора в глобальне потепління. Зміни тенденцій минулого року «більше вказують на ширші макроекономічні тенденції, ніж будь-які проактивні зусилля банківського сектора щодо скорочення фінансування вуглецевоємної енергетики», — сказала Адель Шрайман, старший стратег кампанії Sierra Club. «Реальність така, що банки недостатньо швидко переводять фінансування енергетики, щоб досягти власних кліматичних цілей».

Загалом минулого року банки видали зелені облігації та позики на суму 583 мільярди доларів у порівнянні з 527 мільярдами доларів боргу за викопне паливо. У 2022 році банки спрямували 594 мільярди доларів на екологічні проекти, а 558 мільярдів доларів – на нафту, газ і вугілля, свідчать дані Bloomberg.

Уже кілька років найбільші банки світу публікують звіти, в яких відображаються величезні суми грошей, які, за їхніми словами, вони виділяють на зеленішу та справедливішу планету. Але деякі з цих тверджень зараз ставляться під сумнів через відсутність регулятивних вказівок, які могли б допомогти зацікавлені сторони розуміють такі заяви.

Банки, включно з Morgan Stanley, HSBC Holdings, Goldman Sachs і JPMorgan Chase, оголосили індивідуальні цілі сталого фінансування на 2030 рік, які коливаються від 750 мільярдів доларів до 2.5 трильйонів доларів. Однак такі заяви залишають інвесторам мало реального уявлення про дуже різні способи, якими банки визначають, що є стійким, за словами високопоставлених банкірів, знайомих із тим, як збиралися цифри, але які побажали не називати їх імені, оскільки обговорювали приватні обговорення.

За словами людей, відмінності в бухгалтерському обліку варіюються від того, як банки ставляться до злиттів і поглинань і андеррайтингу боргів, до того, як вони обчислюють дохід від створення ринку, інвестування приватного капіталу, фондів грошового ринку, приватного банківського обслуговування, іпотеки та поновлюваних кредитних установ.

Емілі Фаррімонд, партнер Baringa Partners у Лондоні, зазначила, що відсутність узгодженої методології «може вплинути на довіру до всього ринку, викликаючи побоювання щодо «зеленого волінгу». А Грег Браун, партнер банківської практики юридичної фірми Allen & Overy, вказує на відсутність «закону чи нормативного акту», який би керував галуззю. У результаті рішення про те, що називати «стійким» у банківських звітах, «начебто для захоплення», сказав Браун. Наразі «неможливо порівнювати «подібне за подібним» між банками», – сказала Рейчел Річардсон, голова ESG юридичної фірми Macfarlanes. «Поки не з’явиться стандартна ринкова методологія чи структура, це навряд чи зміниться».

Прес-секретар Goldman Sachs, який у квітні заявив, що перебуває на більш ніж половині шляху до досягнення цілі сталого фінансування в 750 мільярдів доларів, сказав, що банки «різняються своїми цілями, розміром бізнесу та структурою». Goldman, який є провідним світовим консультантом зі злиттів і поглинань, має підхід, який відображає його «експертність і можливості», і який є «суворим і продуманим», сказав речник.

Їжа на винос

Все це кип’ятить, і, здається, банківська спільнота розміщуючи багато інформації вони думають, що сподобаються регуляторам або кліматичним активістам, роблячи те, що вони робили завжди — позичали гроші за найвищою можливою ставкою людям, які мають навіть кращі шанси їх повернути. Хороша новина полягає в тому, що «зелені» інвестиції починають формувати історію, стаючи розумним місцем для банків, де вони вкладають свої гроші. Більше, ніж повноваження, завдання чи цілі, це саме по собі сприятиме збільшенню потоку капіталу до кліматичних підприємств з часом.

Ми хочемо, щоб потік доларів на інвестиції у викопне паливо зменшився, а потік доларів на «зелені» інвестиції збільшився. Новини Bloomberg свідчать про те, що тенденція розвивається в правильному напрямку та набирає швидкість. Це хороша новина для Землі та всіх, хто живе на ній.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://cleantechnica.com/2024/01/05/green-investments-begin-to-pay-off-for-big-banks/