If Ліндсі Дюге може досягати фінансова свобода, ти теж можеш. Вона була сотні тисяч боргів від студентські кредити, намагаючись створити сім'ю практично без вільного часу, робочий вісімдесят годин на тиждень, і нездатність знайти фінансову основу. тепер, лише через п'ять років вона фінансово вільна, має понад п’ятсот орендованих квартир і працює не тому, що мусить, а тому, що хоче. Вона розвивається швидше, ніж будь-хто інший, у кого ми брали інтерв’ю, тож налаштуйтеся, щоб почути її секрети!
Давайте звернемося до слона в кімнаті. Ліндсі Дюге насправді є доктором Ліндсі Дюге, лікарем, який був перша в її сім'ї, хто відвідав коледж. Після того, як їй сказали «ти не можеш цього робити» більше разів, ніж вона могла порахувати, Ліндсі поставила своїм завданням довести, що всі помиляються на її шляху до успіху. вона поступив на медінститут, пройшов ординатуру, став лікарем, А потім побудований масивний пасивний дохід портфель оренди на стороні, щоб звільнити час сім'ї.
У цьому епізоді Ліндсі розповідає про те, що змусило її зрозуміти, що вона не може покладатися на W2, чому купувати сквотерська оренда всього за 5,000 доларів США це не найкращий крок, МАСИВНИЙ Перемога BRRRR, яка принесла їй 300 тисяч доларів (неоподатковуваний), і як «відклеїтися» коли ви відчуваєте, що ваші інвестиції в нерухомість врізалися в стіну.
Натисніть тут слухати в Apple Podcasts.
Слухайте подкаст тут
Стенограму читайте тут
Девід:
Це подкаст-шоу BiggerPockets, 836. Звідки ти дізналася, Ліндсі, що тобі слід слухати від інших людей, а коли варто сказати «ні», мені байдуже, що вони говорять, я збираюся рухатися вперед?
Ліндсі:
Гарне питання. Я трохи процвітаю, перемагаючи шанси, і якщо хтось каже мені «ні», я сприймаю це як виклик. Чи це ви, мабуть, не можете стати лікарем. Ну, я доведу, що ти неправий. Це був довгий 11-річний виклик, щоб дістатися до цього моменту. Але, як і у випадку з нерухомістю, коли я починав, перший брокер, з яким я поговорив, сказав: «У мене немає на вас часу». І це було для мене великим викликом — продовжувати рухатися вперед і доводити, що вони теж неправі. Тож я люблю хороший виклик.
Девід:
Що відбувається у всіх? Це Девід Грін, ваш ведучий подкасту BiggerPockets Real Estate, найбільшого, найкращого, найгіршого подкасту про нерухомість у світі щотижня, який розповідає вам історії, практичні поради та відповіді, які вам потрібні, щоб зробити розум реальним рішення щодо нерухомості на сучасному ринку. А у нас сьогодні для вас шоу. Ми з Робом візьмемо інтерв’ю у Ліндсі Дюге, яка є оператором багатосімейних компаній, невеликим оператором багатосімейних компаній, трохи змішаною з однією сім’єю. Вона зробила багато речей, але вона добре впоралася з методом BRRRR та довгостроковим інвестуванням у нерухомість, двома речами, які ми обоє знаємо, якими я захоплений, і вона довела, що багато людей помилялися на цьому шляху. Робе, на які речі, на вашу думку, люди повинні звернути увагу в сьогоднішньому епізоді?
Роб:
Я думаю, що для всіх, хто вдома слухає цей подкаст, якщо ви досягли плато у своєму інвестуванні в нерухомість і намагаєтеся досягти масштабу, ви намагаєтеся це зрозуміти, і вам важко з цим, цей епізод матиме на вас особливе значення, оскільки ми розкриємо деякі секрети, які Ліндсі використовує для збільшення свого портфоліо. Але на цій ноті, Девіде, яка одна річ, яка тебе надихнула, і в чому люди сумніваються?
Девід:
Я багато років чую ненависні повідомлення у своїх DM, натякаючи на те, що я ніколи не матиму такої бороди, як у Брендона. І я нарешті сказав: «Досить, і я збираюся довести, що ті, хто сумнівається, помиляються». Я покажу їм, що вони помиляються. Насправді те, що у мене немає волосся на голові, не означає, що я не можу відростити волосся. Я збираюся вирости вдвічі більше під підборіддям, і це те, що я пішов і зробив.
Роб:
Ну, я б не сказав… Я маю на увазі, що вдвічі більше було б, як мені здається, борода довжиною вісім футів.
Девід:
Ні, не вдвічі більше, ніж у Брендона, а вдвічі більше, ніж у мене зазвичай на голові. Робе, ти повинен бігти власну гонку.
Роб:
Ну, привіт, це марафон, а не спринт.
Девід:
так Перед тим, як ми приведемо, Ліндсі, сьогоднішня коротка порада проста. Зробіть домашнє завдання перед партнером. Ми часто говоримо про партнерство, і в багатьох подкастах вони зображуються так, ніби вони є чарівною пігулкою, яка вирішить усі ваші біди. Але багато партнерств можуть зробити речі складнішими та проблематичнішими, а не корисними. І не забудьте дослухати сьогоднішню серію до кінця, тому що Ліндсі поділиться з вами своїми чотирма запитаннями, які вона ставить кожному партнеру, перш ніж взяти участь. Робе, щось перед тим, як ми приведемо Ліндсі?
Роб:
Ні ні. Просто зараз я думаю про те, щоб розпочати невелику суєту з вирощування павичів, і ви скоро дізнаєтеся, чому.
Девід:
Це точно так. Якщо ви хочете дізнатися трохи більше про метод «купуй і тримай павича», ми незабаром поговоримо про це.
Ліндсі Дюге, ласкаво просимо до подкасту BiggerPockets. Як справи сьогодні?
Ліндсі:
Я відмінник. як щодо себе?
Девід:
Чудово. Я не можу сказати, що я такий хороший. Я однозначно номер два в цьому рівнянні, але у мене все непогано, Робе, як ти?
Роб:
У мене справді добре. У мене справді добре. Я зробив 10,000 XNUMX кроків, а ми пройшли лише середину дня, тому я маю на увазі, що попереду ще багато кроків.
Девід:
О, ти ж не станеш одним із тих людей, чи не так, це вважається тренуванням?
Роб:
Я багато за цим стежу. Мені просто потрібно знати.
Девід:
Відстеження — це добре, але чи замінить воно ваше тренування?
Роб:
Ну, я вам скажу, це стовп багатства.
Девід:
Немає нічого проти людей Fitbit. Мені просто не подобається, коли люди не займаються спортом, а кажуть, що робили це, рахуючи кроки. Кроки непогані.
Ліндсі:
Вони отримали перевірку кола. так
Роб:
Я тренувався о 5:40 ранку.
Девід:
Так, це має значення, чи не так? Не знаю. Звичайно, я не фахівець у фітнесі, але ходьба є досить ефективним рухом, який люди досить добре вміють робити. Робити щось важке, я вважаю, вважається вправою. Але це ні тут, ні там. Говорячи про важкі речі, Ліндсі, ти зробила багато важких речей, і ти дуже добре фінансово здоровий, подібно до фізичної підготовки Роба, і я радий поговорити про твою історію сьогодні. Трохи передісторії для всіх, хто слухає, 476 одиниць у 18 об’єктах, і ви перетнете позначку в 500 всього за кілька тижнів. Вітаю з цим. Схрещені пальці.
Ліндсі:
Це вірно. Це великий орієнтир. так Так, він ще не закрився.
Девід:
Тепер деякі з цих об’єктів власності є партнерствами, і це чудово, що ви розкриваєте це, тому що у світі подкастингу дуже часто люди стверджують, що вони мають 7,000 одиниць, але насправді вони лише обмежені партнери в інвестиціях інших людей. У вас є поєднання односімейних, дуплексних, чотириплексних, тенплексних, усіх комплексів, включаючи великі багатоквартирні з 212 одиницями. Ви живете в Пенсільванії, де також інвестуєте, а також у Індіані, Чикаго та Південній Кароліні, Канзас-Сіті та Спрінгфілді, штат Міссурі. У нас є міжміський інвестор у цьому будинку.
Ліндсі:
Але поки що не Західне узбережжя. Не дійшов туди. Отже, це все Східне узбережжя.
Девід:
І ви робили це протягом останніх п’яти років, якщо 500 одиниць за п’ять років звучить недосяжно, я це розумію. Але ми зосередимося на перших днях інвестування Ліндсі та розповімо, як вона проклала шлях, щоб дістатися звідти сюди, щоб ви також могли. І цікавий факт: Ліндсі вирощує павичів.
Ліндсі:
правильно. Я божевільна людина. Це точно.
Роб:
Ви володієте ними чи ви їх вирощуєте? Ви тренуєте їх для інших людей?
Ліндсі:
Так, зі мною не роблять жодних трюків, але я виріс на кінній фермі та повному розкритті, тепер живу по сусідству. Це в кінці тупика. Дякувати Богу, у нас немає комісії за житло, інакше мене б 100% вигнали. Але пару років тому я скучив за моїми веселими друзями-звірятами, і один із інших лікарів, з якими я працюю, сказав: «Гей, ти хочеш виростити чи спробувати висидіти павичі яйця?» Я сказав, так, абсолютно. Звучить фантастично. Тож через п’ять років ми робимо це кожного літа. Так, мої сусіди, я впевнений, що їм подобається їх чути та бачити.
Девід:
Ви відчували себе Кхалісі з «Гри престолів», яка тримала ваші павичі яйця?
Ліндсі:
Так, я не виходив із вогню, тому я не такий крутий.
Девід:
Нічого подібного?
Ліндсі:
Ні.
Девід:
Але чи був у вас момент, коли вам захотілося, на Хеллоуїн, можливо, ви так одягалися, у вас було світле волосся, ви тримали яйця?
Ліндсі:
Ні, але я ще не маю костюма на Хелловін на жовтень, тож я думаю, що це гарна ідея.
Девід:
Так, ви можете змінити своє ім’я в Instagram на Breaker of Chains. Мати-переможниця павичів має такий довгий титул.
Ліндсі:
Пасивні павичі, я не знаю, щось пов’язане з інвестиціями в нерухомість.
Девід:
Перш ніж ми перейдемо до вашої передісторії, розкажіть нам одним коротким реченням, що зараз працює для вас у сфері нерухомості?
Ліндсі:
Консервативний андеррайтинг, безумовно, є ключовим для нас зараз. Часи зараз трохи інші, ніж коли ми починали п’ять років тому. Це трохи легше, і у вас було більше буфера, ніж зараз.
Девід:
Це така хороша думка. І це те, про що не так багато говорять. Це не так, як я хочу це сказати? Коли справа доходить до інвестування в нерухомість, у науці завжди буде щось мистецтво. Тож за останні п’ять років інвестування в багатоквартирні будинки, фактично будь-які типи нерухомості, засновані на комерційному кредитуванні, є формула, яку ми використовуємо, і це, в основному, ваш NOI та максимальна ставка, поєднання цих двох речей створює цінність. Ну, ніхто не бачив, щоб процентні ставки потроїлися або так швидко, і це має величезний вплив на максимальну ставку. І навіть якби ви як оператор робили все правильно, ви могли б подвоїти свій NOI і все одно могли б застрягти зі збільшенням цих процентних ставок.
І чесно кажучи, я не знаю, наскільки я звинувачую деяких із цих операторів. Вони виконали чудову роботу, але все одно зіткнулися з проблемами, тому що коли їм доводиться рефінансувати свою нерухомість, яка більше не потребує обслуговування боргу за нинішніми ставками, або коли вони збираються продати її комусь іншому, стає менше людей, які хочуть її купити і ті, хто збираються це купити, вони не можуть заплатити стільки через проблему обмеження ставок.
Тому я кажу все це, щоб сказати, що консервативний андеррайтинг може бути виграшним. І багато людей, які не купували протягом останніх п’яти років, відчували, що, о, чувак, не вживають заходів. Я знаю все це, але я просто нервую. Що, якщо ставки зростуть? Деякі з цих людей виглядають досить розумно, і ті, хто купував протягом останніх п’яти років, мабуть, почуватимуться дуже добре, якщо вони заплатили більше, щоб отримати 10-річну фіксовану ставку, а не трирічні кульки, які деякі люди витягували. Тож я вдячний за те, що ви сказали, що консервативне андеррайтинг працює для вас прямо зараз, тому що це не стає привабливим. Ми завжди думаємо, що ви придбали? Скільки одиниць ви отримали? Ось фото, на якому я підписую документи в Instagram. Це бачать усі, чи не так? Але ви не бачите, як багато людей говорять, ось фотографія, на якій я стрижуся на цій нерухомості. Ціни на нерухомість різко зросли для мене.
Ліндсі:
Так, ми точно не закриваємося так сильно, як раніше, але ті, хто ми є, ми дуже впевнені в собі і їхні маленькі дойні корови, тож це добре.
Девід:
Одна з речей, про яку я чую від багатьох інших багатоквартирних операторів, комерційних операторів, це те, що сам по собі грошовий потік неймовірно важко знайти. Вони зосереджуються на доданій вартості або зростанні орендної плати. Ви знайшли щось, що, як ви відчуваєте, готівкою тече прямо з воріт першого року?
Ліндсі:
Отже, усе, що ми купуємо, має певний грошовий потік, якщо тільки ми не отримуємо кілька таких неринкових, де є повний ремонт, де… Ми можемо говорити про деякі з тих, які ми купували раніше, де буквально росла трава передня вітальня і все таке. Але ми дійсно намагаємося отримати грошовий потік з першого дня, маючи додаткову вартість, яку ми можемо внести, а потім рефінансувати та все одно вилучити більшість, якщо не всі наші гроші.
Девід:
Гаразд. Ну, це хороша новина для тебе, Робе, тому що у тебе на маківці росте трава. Мабуть, він росте в інших місцях, ніж просто на газонах.
Ліндсі:
О, я стрижу всю свою родину, тож так, я можу прийти. Я тобі теж подарую.
Роб:
Ви будете на BP Con? Я почекаю, щоб вирізати.
Ліндсі:
Ні, ні, але...
Девід:
Отже, ви не тільки перукар, але й лікар, і ваші батьки зовсім не очікували від вас цього. Що вони сказали, коли ви сказали їм, що хочете стати лікарем?
Ліндсі:
Зрештою, я не повинен бути лікарем. Я точно не повинен бути лікарем, який інвестує в нерухомість, і точно не лікарем, який інвестує в нерухомість з павичами в моєму гаражі. Але я виріс у дуже маленькому місті. Я був першим у всій своїй родині, хто пішов до коледжу. Ніхто не інвестував. Мої батьки абсолютно думали, що я втрачу всі свої гроші, коли я вперше сказав, що збираюся інвестувати в нерухомість. Тому моя мама була дуже рада, що я пішов до коледжу. Хай Бог благословить її, я її так люблю. Але коли я сказав: «Гей, я думаю, що хочу стати лікарем», вона сказала: «Це багато роботи. Це дуже багато часу. Це дуже багато грошей. Чому б тобі не бути медсестрою? Ваш двоюрідний брат LPN. Вона заробляє непогані гроші».
Члени моєї власної родини, безсумнівно, відмовляли стати лікарем. У мене досі є листівка з днем народження від тата. Він небагатослівна людина, але те, що він говорить, ви його слухайте, він говорить багато. І насправді я маю це в своєму офісі, і він сказав: «Не слухайте негатив. Ви можете робити все, що завгодно, і у вас це буде добре». Тож я все ще дивлюся на цю цитату досі, тож я подумав, що у мене є мужність, у мене є рішучість, я можу стати лікарем. Тож я пішов на це.
Девід:
Ви не питали, де це було, коли я був на домедичному курсі, і ви казали мені не робити цього?
Ліндсі:
Так.
Девід:
так У мене був подібний досвід. Мій тато насправді сказав, ти не будеш поліцейським. Ти ніколи не встигнеш. Ти недостатньо жорсткий. Що божевільно. Я не знаю, звідки це часто береться. Я знаю, що люди, які скептично говорять, не часто мають намір бути настільки збентеженими, як можуть бути, і іноді може бути складно, коли вони намагаються захистити людей від омани. Є люди, які сказали б, що я стану наступним Гері Вайнерчуком, і хтось повинен поставити їх на місце і сказати: ні, ви не є. Ви навіть не можете влаштуватися на звичайну роботу. Але в інших випадках у нашому житті є люди, які означають, ну, це може збентежити. Отже, як ви дізналися про Ліндсі, що вам слід слухати від інших людей і коли ви повинні сказати: «Ні, мені байдуже, що вони говорять, я збираюся рухатися вперед?»
Ліндсі:
Так, хороше запитання. Я трохи процвітаю, перемагаючи шанси, і якщо хтось каже мені «ні», я сприймаю це як виклик, чи то ти, напевно, не можеш стати лікарем. Ну, я доведу, що ти неправий. Це був довгий 11-річний виклик, щоб дістатися до цього моменту. Але, як і у випадку з нерухомістю, коли я починав, перший брокер, з яким я поговорив, сказав: «У мене немає на вас часу». І це було для мене великим викликом — продовжувати рухатися вперед і доводити, що вони теж неправі. Тож я люблю хороший виклик.
Девід:
так Якщо говорити про виклики, то як ви виховувалися? Чи були у вас труднощі, коли ви були дитиною, які вам також доводилося долати?
Ліндсі:
Так, як я вже сказав, я був першим у всій моїй родині, хто пішов до коледжу. Це не те, що ми були бідними, але ми, безумовно, жили в розумінні дефіциту, а не в достатку. Ніхто не навчав мене інвестувати в акції чи іншим чином. У моєї мами зараз буквально 30,000 11 доларів у всьому її пенсійному фонді. Я не виріс зі срібною ложкою чи чимось подібним. Я згадав, що виріс на кінній фермі. Навколо мене не було сусідів. Я дійсно був другом для всіх тварин і всього такого, тому я багато читав. Очевидно, я люблю вчитися, я б не витратив XNUMX років, щоб стати лікарем. Так, я витратив багато часу на читання та навчання.
Роб:
Звичайно, звичайно. І тому я маю на увазі, що ти станеш лікарем. Це величезний подвиг, до речі, вітаю. І розкажіть нам про те, як це було працювати лікарем у ваші ранні роки.
Ліндсі:
Так, це довгий шлях. Ви навчаєтесь у коледжі чотири роки, у медичній школі чотири роки, а потім, залежно від того, на яку спеціальність ви хочете вступити, це ще три-сім років навчання та ординатури. Так, це багато. Це довго. Це не маленька справа, яку потрібно хотіти зробити. Отже, в резидентурі ви працюєте 80 годин на тиждень. Це в середньому шістдесят-шістдесят п'ять тисяч доларів на зарплату. Отже, коли ви розбиваєте це, це приблизно 16 доларів за годину роботи лікаря. І моя спеціальність – невідкладна медицина та травма. Мене оточують люди, які не думали, що потраплять у відділення швидкої допомоги. Ви ніколи не прокидаєтеся з думкою, що потрапите в аварію, отримаєте серцевий напад чи інсульт чи щось подібне. Тож я зрозумів, добре, якщо я не буду працювати і не відкладаю ці години, мені не заплатять.
І коли я була в ординатурі, у нас з чоловіком народилася перша дитина, йому зараз шість з половиною, але ми зрозуміли, добре, нам потрібно щось робити, де ми будемо більш матеріально забезпечені, і якщо не дай Бог, мене тут не буде або щось таке, ми все ще отримуємо гроші, а не просто покладаємося на мій W2, для якого я повинен фізично бути там. Тож тоді ми почали шукати, гаразд, що ми будемо робити? Як ми збираємося заробляти гроші, крім моєї роботи W2?
Роб:
звичайно Я маю на увазі, очевидно, існує думка, що лікарі, здається, справляються добре. Шістдесят п'ять тисяч доларів? Чи є якась точка, де це має бути більше, ніж це? Як це працює для лікарів?
Ліндсі:
Коли ви станете відвідувачем? Отже, коли ви закінчите ці три-сім років навчання в ординатурі, ваша зарплата збільшиться різною мірою залежно від того, до якого типу лікаря ви належите. Отже, є світло в кінці тунелю, але більшість із нас мають борги в медичній школі на сотні тисяч доларів, коли ми виходимо. У мене було 230,000 XNUMX доларів позик у медичній школі. Це не актив. Це велика відповідальність. Тож також багато боргів.
Роб:
Звичайно, звичайно. Гаразд. Тож у який момент, де, як, коли ви зрозуміли, що потрібно щось змінити? Тому що, очевидно, ти потрапляєш у це русло, ти кажеш, добре, у мене є робота W2. Весь мій час поглинається. Мені потрібно щось змінити. Що стало для вас переломним моментом?
Ліндсі:
Так, ми з чоловіком почали шукати, у що ми можемо інвестувати. Усі лікарі, з якими я працював, дуже знають акції, тому ми почали шукати фондовий ринок. Нас це не дуже схвилювало. А потім мій чоловік послухав книгу «Багатий тато, бідний тато», я впевнений, що це книга «шлюз» для багатьох із нас. І він сказав: «Гей, я думаю, тобі потрібно послухати це і подивитися, що ти думаєш». Щойно я прочитав це, я подумав: добре, це все. Нам потрібно інвестувати в нерухомість. І це була зміна мислення та повна сила вперед.
Роб:
Гаразд. Тож це була та іскра для вас, яка привела вас до нерухомості? Або коли насправді з’явилася нерухомість?
Ліндсі:
Тому, як тільки я прочитав книгу, я сказав: добре, ми це зробимо. І я записав нас на триденний курс інвестування в нерухомість. У цьому було як добре, так і погане. Це було майже трохи схоже на продаж стільців, коли вони вас підкачують, а потім, наприкінці, відбувся цей розпродаж. Тож ми думали: гаразд, ми збираємось приєднатися до цієї групи за 30,000 XNUMX доларів, і ми точно… І ця частина була не варта того. Тож, можливо, це був не найкращий початок, але він навчив нас інвестуванню в нерухомість, левериджу, і це змусило нас… Ну, по-перше, завдяки цьому я дізнався про BiggerPockets. Я не знав, що це таке, до п’яти з половиною років тому.
Я пам’ятаю, як стояв у черзі за кавою, і один із хлопців сказав: «Гей, ти чув про BiggerPockets?» Я сказав: «Ні, що це?» Тож ми дізналися про місцеві групи інвестування в нерухомість, і наступного місяця я зі своїм чоловіком пішла до однієї з них, і власне так ми уклали нашу першу угоду. Отже, з першого курсу, який ми пройшли, було добре.
Роб:
Гаразд. І ось це щось на зразок того, що ви готові, ви хочете придбати нерухомість, інвестувати, чи більше ви хочете бути ріелтором? З чого саме ти хотів розпочати, коли думав: добре, я знаю, що хочу працювати в цій кар’єрі?
Ліндсі:
Тож, як і в медицині, у нас є такий вислів: ви не знаєте, чого не знаєте. Тому я спочатку думав, що буду оптовиком. Я думав: о, гаразд. Звучить нормально. Я можу знайти це майно, а потім продати його комусь іншому. Не думаючи, гаразд, це насправді не пасивний дохід. Це не те, що ви збираєтеся тримати і все одно отримувати від цього грошовий потік щомісяця. Тож на першій місцевій зустрічі, на яку ми поїхали, був хлопець, його дружина лікар, і це мене, очевидно, резонувало, і він на той час володів 20 одиницями, і він сказав, що отримав 20 одиниць за п’ять років. На той час для мене це звучало недосяжно. Я такий, вау, 20 одиниць за п’ять років, можливо, я зможу бути таким, як він. І під час наступної зустрічі, на яку ми пішли, він сказав: «Привіт, у мене є дві односімейні власності», і це був район класу D, про який ми на той момент не знали, що таке клас D чи щось інше, але він сказав: «Мене нудить ці дві властивості. Вони надто далеко. Вони були за годину від місця нашого проживання».
Але він сказав: «Я віддам їх тому, хто запропонує найбільшу ціну в цій кімнаті». Тож я закінчив тим, що сказав: «Добре, це буде наша перша нерухомість». Тож ми купили їх непомітними за 2,500 доларів за кожну. Тож ми отримали дві нерухомості по 5,000 доларів. Я думав, що це все. Я інвестор. Він прийшов до мене додому, у нас був цей паперовий договір, який ми підписали. Він каже: гаразд, просто йди до будівлі суду. Це буде ваш вчинок. Ось ключі. І він вийшов. Тому я пам’ятаю, що ми випили пляшку шампанського Korbel. Ми з чоловіком вискочили, і ми ніби, так, ми інвестори в нерухомість. Це ще до того, як ми навіть поїхали дивитися нерухомість.
Девід:
Я продам це тому, хто запропонує найвищу ціну в кімнаті.
Ліндсі:
У кімнаті на місцевій зустрічі з нерухомістю. Так
Девід:
Це зухвалий крок з їхнього боку.
Ліндсі:
Так, це створило певний FOMO в кімнаті.
Девід:
100%. І, звичайно, ви націлюєтеся на людей, які нічого не знають про інвестування, тому...
Ліндсі:
Це вірно.
Девід:
… ви чуєте, як всі інші говорять про історії успіху інвестування в нерухомість. Ви вважаєте, що бути інвестором – це добре. Ви не думаєте про те, що насправді купуєте. Чи можете ви описати, що таке мікрорайон класу D для слухачів?
Ліндсі:
так Отже, клас D – це місце, де ви не хочете купувати. Це зони злочинності. За іронією долі у передній вітальні не росла трава, але там були сквотери, яких ми знайшли, коли нарешті відчинили двері. Таким чином, у цих районах, як правило, є наркотики, високий рівень злочинності порівняно з класом C, який у нас є райони класу C трохи кращі, більше робочого класу. В ідеалі ви хочете знайти нерухомість B або C в районі класу A. Отже, клас А – це дуже, дуже хороша освіта, ідеально доглянуті газони та все таке, але, можливо, мають меншу додану вартість. Тож це було в дуже поганих районах.
Роб:
так Гаразд. Отже, ви трохи передвіщаєте тут. Ви купуєте дві нерухомості по 2,500 доларів кожна.
Ліндсі:
Так Разом 5,000 за дві нерухомості.
Роб:
А потім вони дуже оцінили і забезпечили шалений грошовий потік, чи не так?
Ліндсі:
О так, ми зайшли. Вони були ідеальними. Нам не довелося робити реабілітацію. Ні, зовсім ні. Отже, так, ми зайшли. По-перше, ми не питали, тому що знову ж таки, ви не знаєте, чого не знаєте. І він забув надати нам повну інформацію про те, що він відстає від багатьох податків. В одному з будинків були самовільні особи, яких він намагався прибрати. Тому він перерізав усі труби, і це не відрадило їх перестати жити там. Отже, коли ми зайшли, по всьому будинку були пляшки з сечею. Це був безлад, м’яко кажучи.
Девід:
Дозвольте мені задати вам запитання. Озираючись назад, скільки йому довелося б заплатити вам, щоб отримати їх, щоб це було того варте?
Ліндсі:
Так, було б важко знати те, що ми знаємо зараз. так
Девід:
Але я маю на увазі, чи була така цифра, як-от сотня тисяч коштувала б того чи 500?
Ліндсі:
Сто тисяч. Так, я б узяв їх за сто тисяч.
Девід:
так І це просто те, про що ніколи не говорять, чи не так? Ви фактично купили роботу.
Ліндсі:
так О так. Ми купили роботу. Ми багато чому навчилися. Ми погуглили місцевих підрядників і знайшли хлопця та заплатили йому наперед. Тож це було дуже мудро зробити без контракту. Так, багато хороших речей. Він досі має -
Девід:
Кожна помилка, яку ми всі зробили на самому початку. Вдарити вас по одній угоді.
Ліндсі:
Так багато помилок.
Роб:
Отже, ви засвоїли тут деякі уроки. Ви сказали, що не знаєте, чого не знаєте. Якими, на вашу думку, мали бути деякі запитання? Які запитання ви хотіли б повернутися й задати, щоб уникнути цього?
Ліндсі:
Так, я думаю, що ми не ставили жодних запитань, крім того, де властивості?
Роб:
Так справді є запитання?
Ліндсі:
Отже, будь-які запитання для початку. Але так, я маю на увазі, що я точно хочу запитати, чи є у вас зараз хтось там? Яка орендна плата, все те, що ви повинні гарантувати, чи не так? Які податки на майно? За яку страховку ви платите? Ви в курсі податків? Отже, всі питання.
Роб:
звичайно Дозвольте запитати вас про це. Саме в той момент, коли ви купуєте ці будинки, що ви думали, що станеться? Ви думали, я куплю ці будинки, здам їх в оренду і отримаю гроші? Або це було щось на кшталт: так, давайте купимо це, і так, я знаю, що нерухомість хороша, давайте просто розберемося. Яке там було мислення?
Ліндсі:
Наше мислення було відоме, що це будуть деякі властивості навчання. Я маю на увазі, що 5,000 доларів - це не нічого, але це не дуже багато. У той час це не збиралося зруйнувати наш банківський рахунок. Тому ми сприйняли їх як можливість для навчання. Ми дізналися більше, ніж думали, що нам доведеться, але ми їх купили. Зрештою ми їх виправили. Багато роботи ми зробили самі. Мій чоловік із Франції, він переїхав до США 13 років тому, і я жартую, що коли він переїхав сюди, він був шикарним французом, який не міг навіть лампочки поміняти, а тепер бідолашний хлопець знає, як все відновити. Він змінив цілу каналізаційну лінію на одному з цих об’єктів. Тож ми завершили їх реабілітацію. Ми застосували тут метод BRRRR, якщо хтось про це чув, Девід Грін.
І ми вилучили, о так, понад 100% наших грошей на власність. Тож ми володіли ними протягом п’яти років. Насправді ми продали їх півроку тому. Тому ми купили їх по 2,500 доларів кожен. В одну одиницю ми вклали 15,000 20,000 доларів, а в іншу – 60,000 70,000 доларів, тому що вони були повним безладдям, але навесні ми продали їх за XNUMX XNUMX і XNUMX XNUMX доларів кожен.
Девід:
Як і частинки вашої душі.
Ліндсі:
Частини, так. Але ми ніколи не зможемо повернути частину цього. Мені цвях пройшов через коліно, коли я знімав килим зі сходів на одній території, намагаючись навчитися [нерозбірливо 00:22:52].
Роб:
Коли ви продали це майно, безумовно, мав бути якийсь аспект, наприклад, вау, я справді відпускаю свій перший набір поганих спогадів, які сформували те, ким я є сьогодні, або були такими, як ви, геть так, геть ці речі тут?
Ліндсі:
Так, це була комбінація обох, тому що, незважаючи на те, що у нас був дуже важкий початок після того, як вони були реабілітовані, і ми отримали хороших орендарів, вони отримували від 400 до 500 доларів за квартиру, і ми купили дуплекс у місто через місяць після того, як ми отримали перший. Тож ми справді реабілітували чотирьох одночасно. Але всі вони добре отримували гроші, незважаючи на те, що вони перебували в поганому районі.
Роб:
так Мені завжди хотілося запитати про це просто з цікавості, чи могли б ви повернутися до молодшого доктора Дюге, чи хотіли б ви уникнути цих будинків, чи ви щасливі, що пройшли цю подорож, тому що, очевидно, ви пішли далі зробити дивовижну річ зі своїм портфоліо?
Ліндсі:
Так, я жартую про те, які вони погані, але ми багато чому навчилися, і я не думаю, що ми мали б таку ж мужність і рішучість, якби ми не подолали всі ті наземні міни та неприємності, які ми мали з ними перші властивості. Ми також можемо допомогти іншим людям. Я маю на увазі, люди, вони знають, наскільки вони погані. Вони бачили фотографії в моїх соціальних мережах і таке інше, тому вони сказали: «Гей, я бачив ваші погані властивості». Як ви подолали це? Отже, ми багато чому навчилися, і тепер можемо навчити, чого не слід робити.
Роб:
Гаразд. Отже, ви купуєте ці об’єкти нерухомості, ви їх продаєте, або тут є трохи вирішення. Як ви піднялися звідти?
Ліндсі:
так Тож у нас були перші чотири, які ми придбали. Зрештою ми зробили повний BRRRR на них. Потім я почав проводити кампанії прямої розсилки, тож рукописні листи, рукописні конверти, надсилаючи їх, і деякі люди відкликалися на це. Зрештою ми отримали кілька самотніх сімей у більшій частині, B плюс мінус, біля озера дуже близько до нас. Ми все ще маємо всі ці властивості. Ми отримали чотири одиниці з однієї з неринкових кампаній від продавця в Нью-Йорку, і ви думаєте, що ми б засвоїли цей урок, але ми також купили це єдине видовище непомітно, і це була трава у вітальні, яка ми закінчилися тим, що зайшли. Ми придбали його за 20,000 1,100 доларів, дуже велика будівля. Вони трохи більше 126 квадратних футів на одиницю. Тож це були повні реабілітації. У підсумку ми також вилучили XNUMX% нашого капіталу з цього майна. Тож ще один ідеальний нескінченний прибуток BRRRR на цьому.
І тоді ми отримали нашу 10 одиницю, яка була нашою сьомою угодою, лише між мною та моїм чоловіком. Тож ми робили все самі. Я працював додаткові зміни в лікарні, підробляв, щоб фінансувати майно, купуючи його готівкою або традиційними 75% LTV у місцевих банках, якими ми користувалися, і починаючи з ними налагоджувати хороші стосунки. Але тоді кожна нерухомість, яку ми купували, у нас закінчувався капітал. Тож замість того, щоб платити справжньому підряднику, щоб він зробив це швидко, мій чоловік навчався попутно та робив багато цих реабілітаційних робіт сам. Він також керував орендарями, майном і всім іншим. Нічого з цього не було пасивно, як ми думали, коли ми вперше взяли участь, тож ми справді досягли ліміту, коли ми говорили: добре, це інша робота, ми не масштабуємося так, як хочемо, і наші ресурси тут вичерпуються, коли ми досягли 22 одиниць.
Девід:
Пасивний дохід є одним із найкращих маркетингових тверджень у світі. Просто будь-що було б пасивним. Як людям вдалося обдурити інших, щоб вони думали, що ви купите нерухомість і більше ніколи до неї не торкатиметеся, коли ніщо інше в житті не працює таким чином. Ви коли-небудь зустрічали подружню пару, яка нагадує: «Я дуже багато працював, щоб отримати свою дружину, а потім одружився з нею, і мені більше ніколи нічого не довелося робити». Вона просто кохає мене щодня, і зараз це пасивна любов. Це як-
Ліндсі:
Мій чоловік точно не погодиться з таким твердженням.
Девід:
І немає пасивного фітнесу. Просто смішно, як ми це зробили. Тепер, Ліндсі, ти чітко прочитав BRRRR. Ви розумієте цю стратегію. Мені цікаво, хлопці, ви коли-небудь читали книгу «Інвестиції в нерухомість на великі відстані»?
Ліндсі:
Так Так. На початку це була аудіокнига, яку ми слухали. Знову ж таки, я добре вчуся. У перший рік, коли ми почали інвестувати, я буквально прослухав і прочитав понад 100 різних книг. Не лише нерухомість, а й мислення та все інше. Так так.
Девід:
Що стосується принципів у тій книзі, те, що було пропущено, коли ви, хлопці, купували будинок, не бачачи трави, було там, чи ви цього ще не читали?
Ліндсі:
Напевно, ми пережили ці півроку. На даний момент ми вже були вісім одиниць на глибині та проходили процес реабілітації. Але для нас це також звучало, як каламбур, концепція міжміських зв’язків. На початку. На початку ми дійсно хотіли нерухомості, яку ми могли б відчути, побачити та проїхати, але це застаріло, коли ми досягли 22 одиниць, і саме тоді ми почали шукати партнерства серед інших людей.
Девід:
Але ви просто не зробили відео, яке б показало стан майна, чи не так?
Ліндсі:
Ні.
Девід:
Тому що є спосіб інвестувати невидиме. Я роблю це постійно, але хтось повинен це бачити, не обов’язково ми, так? Тож це ще один навчальний урок.
Ліндсі:
У нас є спільні угоди, де ми не ступали на майно, але ми ним володіємо. Ми партнери. Ми дуже активні в угодах про СП. Але так, ми фізично в них не ступали.
Девід:
Я також. У мене є багато об’єктів нерухомості, в яких я ніколи не був, ніколи раніше не бачив, але хтось бачив, чи не так? Хтось пройшов, зняв відео, ще був проведений due diligence.
Ліндсі:
Незалежно від того, чи це партнер на місці, чи інший ріелтор чи щось подібне. так Точно.
Девід:
Тож це досвід навчання. Ви також навчилися з цього. Говорячи про навчання, я розумію, що є метод, який ви навчилися в медичній ординатурі, який допоміг вам покращити швидкість навчання. Чи можете ви розповісти нам про це?
Ліндсі:
Бачити одне, робити одне, навчати одного, це те, про що ви говорите. так так У медицині є така приказка, тож скажіть, що ви навчитеся робити інтубацію. Ви спостерігаєте, як хтось це робить, потім робите один сам, і тепер ви експерт після одного, тож тепер можете навчити одного. Я маю на увазі, що ми точно робимо це в медицині, але це також можна застосувати до інвестування в нерухомість, і все це полягає в навчанні процесів і вдосконаленні їх, щоб запустити метод. Тож я маю на увазі, як і в односімейних BRRR, які ми робили, ми спочатку читали про це, дивилися кілька подкастів, слухали подкасти про це, спілкувалися з деякими іншими інвесторами. Ми самі зробили один, кілька, а тепер ми наставляємо людей і також навчаємо їх цьому.
Роб:
Зараз я трохи хвилююся перед інтубацією, знаючи, що лікар, можливо, зробив це лише один раз.
Ліндсі:
Не з кожною процедурою, але так.
Роб:
Тож ви сказали, що ваша сьома угода стала справді великим поворотним моментом у вашій кар’єрі. Чи можете ви розповісти нам про цю угоду?
Ліндсі:
так Боже мій, мені подобається ця угода. Ми все ще володіємо цим майном. Тож це була кампанія прямої розсилки.
Роб:
Що це означає для-
Ліндсі:
О так. Ми використовуємо програмне забезпечення, воно називається RE Property Finder. Ви можете шукати будь-яку кількість одиниць, будь-яку суму капіталу у власності. І в той час ми були націлені на власників мам і попів. Мої критерії на той момент володіли 20 років. Вони мали 100% акцій, тож у них не було кредиту в банку, і ми сподівалися, що ці люди ведуть бізнес не так, як мали б, і в кінцевому підсумку ми придбали це майно. Тож ми купили цей, це було 10 одиниць, вісім із них тоді були в оренді, але вони були значно недоорендовані. Середня орендна плата в тому районі на той час становила близько 850 доларів. Він здавав їх в оренду за 500, 525. Він володів ним 25 років. Він був добре доглянутий, але дуже, дуже застарілий.
А потім два блоки ззаду на дні, вони в основному використовувалися як сховище. Вони були непридатні для проживання. Тож ми домовилися про це до 250,000 13 доларів, а потім банк профінансував увесь кредит на будівництво двох блоків позаду. Ми також багато чому навчилися з цією властивістю. У цьому мій чоловік дізнався, що таргани можуть літати і що на стелі також можна помістити 1,000 пар брудної білизни. Це спало йому на думку, коли він проходив одну з реабілітаційних робіт на території власності. Я не знаю, що мав на увазі той орендар, але ми завершили реконструкцію блоків. Зараз ми отримуємо від 1,200 до 800,000 доларів за одиницю. Тож ми подвоїли орендну плату. Його оцінили трохи менше ніж у 275 XNUMX доларів США, коли минулого серпня ми рефінансували цю нерухомість, і ми отримали XNUMX% наших грошей, і після рефі ми все ще отримуємо від п’яти до п’яти п’ятдесяти за одиницю грошового потоку.
Девід:
Отже, ви використовуєте ці принципи BRRRR. Ви просто робите це в комерційному приміщенні, а не в житловому. І я поясню, що це таке. Коли ви BRRRR в основному основні тут, ви намагаєтеся купити це нижче ринкової вартості? Ви намагаєтеся додати цьому значення. Як тільки ви зробите це або поєднаєте ці два, ви збираєтеся рефінансувати. Тепер ми зазвичай описуємо це на основі житлової системи, де ви додаєте цінність, збільшуючи її порівняння з кращою комп’ютерною системою. Ви шукаєте житлову нерухомість, яка коштує більше, і ви змінюєте план поверху, площу або стан нерухомості, щоб відповідати комп’ютеру, тому що саме так оцінюється житлова нерухомість. Насправді це якось безглуздо, як це працює. Це як, ну, скільки Джонси платять за свій будинок? Гаразд, я заплачу. Це не має об’єктивного сенсу.
Комерційна нерухомість має набагато більше сенсу з фінансової точки зору. Що робить майно? Скільки я можу розраховувати заробити на цій нерухомості, якщо я її куплю? Отже, ви купуєте майно за ціною нижче ринкової, тому що воно неефективно експлуатується. Орендна плата занадто низька, витрати занадто високі, можливо, є відкладене технічне обслуговування, і тому власники кажуть, що ж, давайте не будемо підвищувати орендну плату для них, тому що тоді мені доведеться піти щось ремонтувати. І ви додаєте до цього значення, виправляючи ці речі, ви покращуєте свій дохід і зменшуєте витрати, що покращує NOI.
Тепер у вас є нерухомість, яка коштує дорожче, і іноді ви ловите попутний вітер. Іноді відсоткові ставки знижуються, максимальні ставки знижуються, майно стає дорожчим. Так само, як і в житлових приміщеннях, ціни зросли, оскільки ми надрукували купу грошей, і тому було легше витягувати гроші з BRRRR. Те ж саме відбувається в комерційному просторі. Це так само просто, як і житлова нерухомість. Ви просто використовуєте трохи інші важелі, тому що вартість комерційної нерухомості різна.
Ліндсі:
Це точно так. так Ми реалізували те, що ми зробили з одиночними сім’ями та дуплексами, і перенесли це на комерційний блок 10, і це чудово спрацювало.
Роб:
Добре. Це дивовижно. Я хочу повернутися трохи назад, тому що ви сказали, що вам повернули 275% ваших грошей. Яке це було, до біса, відчуття? Це безумство.
Ліндсі:
Я пам’ятаю той день, коли ми отримали перевірку на ремонт, і я сиділа у вантажівці свого чоловіка, за яку оплачує компанія. Це ще одна чудова річ про інвестування в нерухомість, витрати на бізнес. І я пам’ятаю, як сидів у його вантажівці та плакав, тому що чек рефінансування становив 301,000 2 доларів США, а чеки рефінансування не оподатковуються, і я буквально просто плакав у вантажівці, думаючи: «Боже мій, це більше грошей, ніж я заробив, відвідуючи тисячі пацієнтів у минулого року на моїй роботі лікарем WXNUMX, і ми вже були дуже захоплені грою з нерухомістю, але тоді я справді зрозумів, що ми можемо зробити це як кар’єру, і це може повністю замінити мою зарплату та те, що ми робимо.
Роб:
Це так божевільно. Ого. Я хочу одну з них. Дай мені одну з них. Тож ця угода також стала поворотним моментом з іншого боку, як я це розумію. Розкажіть нам про те, як ви застрягли та як вам вдалося вийти з цього питання.
Ліндсі:
Так, як я вже сказав, це була наша сьома угода, тільки я і мій чоловік, і це привело нас до 22 підрозділів, але це була робота на повний робочий день. Я маю на увазі, що я все ще працював у лікарні більше, ніж повний робочий день, підробляючи змінами, щоб фінансувати ці угоди. Мій чоловік був на реабілітації, він займався управлінням майном, він займався управлінням орендарями, усім іншим. І ми зрозуміли, що масштабуємося, але не так швидко, як хотіли. І ми сіли, ми говоримо: добре, що ми будемо робити? Чи хочемо ми продовжувати так робити? Або що ми можемо зробити по-іншому, щоб полегшити собі це завдання та продовжувати збільшувати наше портфоліо, а не згоріти? Тож ми вирішили: гаразд, нам потрібно використовувати більше, але в цей час нам потрібно використовувати гроші інших людей, а також знання та час інших людей, тому що мій час був фактично вичерпаний. Я не можу зробити двох із себе, скільки б хотів. Тому ми вирішили, що нам потрібно почати шукати партнерства та працювати з іншими людьми.
Роб:
Це дивовижно. Тож розкажіть нам трохи більше про те, як ви сказали, зараз ви начебто берете на себе більше властивостей, ви перебуваєте в режимі масштабування, але чи намагаєтеся ви зрозуміти, що буде наступним кроком? Ну, а куди ти саме повернув?
Ліндсі:
так Тому ми почали повертатися до деяких зустрічей. Ми почали більше дивитися на партнерство, і ми приєдналися до групи натхненників, і це було справді величезним поворотним моментом і частиною важеля впливу також для нас. Там безліч натхненників. Очевидно, багато безкоштовних, багато зосереджених лише на короткостроковій оренді, лише на комерційній власності. Ми приєдналися, це називається Make It Happen Mastermind, і ми проводимо щотижневі, іноді щомісячні групові дзвінки, багато підзвітності, і ми сформували партнерські стосунки з іншими людьми в цій групі, і так ми почали розширюватися до спільних угод, очевидно, що ми все ще дуже активні в цьому, а також як GP у деяких угодах синдикації.
Роб:
Тож це цікаво, тому що ви згадали на початку цього, ви купили курс або ви записалися на курс, це було дуже дорого, не особливо виграло для вас. Тепер ти йдеш і приєднуєшся до натхненника. Чи була різниця в тому, чому один був набагато важливішим для вас другого разу? Це були люди, зв’язки?
Ліндсі:
так Ми розглянули пару, і ця була просто правильною, атмосферою людей. Ми проводили інтерв’ю з різними групами, щоб дізнатися, з якою з них ми збираємося вітатися. Цей, зокрема, був зосереджений на людях у групі, чи дотримуються вони етики, а також укладають угоди разом. І це те, що ми хотіли зробити. Ми не хотіли зосереджуватися лише на освітній складовій. Ми хотіли масштабувати ще кілька властивостей.
Роб:
Ви хотіли зробити.
Ліндсі:
Так, ми хотіли не просто вчитися, чого, очевидно, ми все ще вчимося весь час, але так.
Роб:
Тож мені дуже цікаво, тому що я маю уявити, особливо на початку вашої кар’єри лікаря, що ви приймаєте масу дзвінків, ви чергуєте як лікар, ви інтубуєте людей для вперше, можливо, вдруге. Водночас ви також керуєте своїм портфелем нерухомості. Чи був коли-небудь момент, коли ви просто приймаєте божевільну кількість дзвінків орендарів протягом робочого дня?
Ліндсі:
Так, це дійсно важко одночасно робити серцево-легеневу реанімацію та приймати дзвінки в туалет від орендаря. Так, я маю на увазі, на щастя, мій чоловік мав справу з багатьма цими проблемами. У нього є пейджер, треба сказати, для орендарів, а в мене є пейджер для пацієнтів. Але так, я маю на увазі, що цим важко керувати, тому що на той час, коли ми досягли 22 квартир, у нас вдома було двоє дуже маленьких дітей. Було двоє, немовля і малюк, тож у мене також були маминий аспект і сімейний аспект. Тому було багато чого балансувати. Тому вони крихітні.
Роб:
так Ви сказали, що їх було троє, а який інший?
Ліндсі:
Мені здається, їй тоді було півтора року. Зараз час летить, тому що зараз їм шість з половиною. Минулого четверга моїй доньці щойно виповнилося п’ять років, а нашому синові 22 місяці, це наш другий син.
Роб:
Слухай, я зараз маю двох і трьох років. По-перше, це серйозна різниця у віці, але по-друге, бути у вирі своєї кар’єри в сфері нерухомості – це повне божевілля. Вони приходили з вами на робочі місця? Вони були вашими підручними? Як це було жонглювати всім цим?
Ліндсі:
Так, зараз нашому шести з половиною років, йому це справді дуже подобається. Каже, мої будинки, коли ми пройдемо повз якісь місцеві. А він пару місяців тому взяв квартал, мовляв, гроші потрібні, щоб заробляти. Тож він точно прислухається до деяких речей, які ми говоримо про інвестування.
Девід:
Отже, ви досягли моменту, коли ви зрозуміли, добре, нам потрібна підтримка. Ми не можемо продовжувати темпи, якими ми йдемо, у нас є діти, у нас є робота, це майно, яке ми купили. Ви справді добре впоралися, з іншого боку, це тому, що ви доклали багато зусиль до цього. Ви вилучили 275% свого власного капіталу, тому що були надмірно зосереджені на тому, щоб змінити ці речі. Це не пасив, це пасив. Це менш пасивно, ніж бути лікарем, але це все одно не повністю пасивно.
Як тільки ви визнали, що партнерство — це шлях, яким ви збираєтеся піти, які запитання ви придумали, щоб порадити людям поставити потенційному партнеру, щоб перевірити їх?
Ліндсі:
Тож одне запитання, яке я завжди задаю іншим людям, особливо коли ми робимо деякі з цих великих синдикаційних угод, це які ще угоди повного циклу ви робили? Одна річ сказати, що я закрив X кількість об’єктів, але якщо ви закрили цілу купу з них за останній рік, але ви ними погано керуєте, це не має значення. Будь-хто може взяти багато чого й скинути його на землю, якщо ви не керуєте ним належним чином. Тож мені подобається дивитися, що інші партнери добре зробили повний цикл і повний цикл, щоб переконатися, що вони можуть бути хорошими операторами. Тож це велике питання номер один, яке я шукаю в інших партнерів.
Девід:
І чому важливо бачити повний цикл?
Ліндсі:
Так само, як і в медицині, якщо ви вступаєте в медичну школу, так, це великий подвиг сказати: добре, я навчаюся в медичній школі, щоб стати лікарем, але це не означає, що ви ще лікар. У вас ще є чотири роки в медичній школі та ординатурі. Є багато можливостей зазнати невдач, поки ви справді не зможете самостійно стати практикуючим лікарем. Це те саме, що нерухомість. Те, що ви купуєте нерухомість, не означає, що вона буде успішною. Таким чином, повний цикл означає, що ви купили його, ви добре ним керували, і ви добре його вдосконалили, або ви успішно продали його, а не під час продажу, а під час викупу. Ви погано керували ним, якщо це сталося.
Девід:
І це лише тому, що ви не хочете, щоб ваш партнер застряг на чомусь, із чим у нього немає досвіду.
Ліндсі:
Правильно. так так І деякі з команд, які звернулися до мене, щоб дізнатися, чи хочу я приєднатися, усі вони були абсолютно новими командами. У них не було досвіду. І синдикація зараз теж є трохи брудним словом, тому що є багато людей із бридж-боргом, які зараз потрапляють у певні фінансові проблеми. І, звісно, про них ви бачите в новинах, і всі думають, що багатосімейство зараз погане.
Девід:
Влучне зауваження. Гаразд. Що наступного разу ви б попросили когось перевірити їх?
Ліндсі:
Мені подобається бачити, чи вони вертикально інтегровані у власній компанії? І не це те, що порушує угоду для мене, але особливо деякі з великих угод, які ми робимо, якщо вони успішно мають власну компанію з управління майном, яка може заощадити багато витрат. Одне з наших об’єктів у Південній Кароліні, це 110 одиниць, ми вертикально інтегрували цього літа, і операційні витрати значно знизилися, а це означає, що наш NOI також значно зріс. І-
Роб:
Чи можете ви коротко пояснити, так, що означає вертикально інтегрований?
Ліндсі:
Так, тому мати власну компанію з управління майном у будівлі, а не використовувати третю компанію з управління майном і робити це на кількох об’єктах, якими ми володіємо.
Роб:
Гаразд, продовжуй.
Ліндсі:
Тож це те, що я люблю бачити, але це точно не обов’язково.
Роб:
І яке наступне запитання ви б поставили?
Ліндсі:
Так, ще один запитує деталі андеррайтингу. Для мене андеррайтинг є однією з найважливіших, мабуть, найважливіших речей, які вам потрібні для успішної угоди з нерухомістю. Кожен може зробити так, щоб цифри виглядали добре на папері, але це не означає, що вони точні. Я не можу сказати вам, скільки разів інші люди приходили і представляли мені угоду, кажучи: «Гей, ти хочеш створити спільне підприємство?» Ви хочете стати партнером? Ви хочете вкласти в це частину своїх грошей? Це чудова угода. Мультиплікатор власного капіталу, ви подвоїте свої гроші за п’ять років. Тож я завжди кажу: гаразд, покажи мені андеррайтинг. І мій чоловік, він інженер-механік за освітою, тому він дуже, дуже скрупульозний щодо андеррайтингу. І він почне переглядати це, погляне вгору і побачить, добре, ваші податки записані неправильно.
Він розмовляє з нашим страховим брокером, і вони недооцінюють суму страхування на 10,000 20,000, XNUMX XNUMX доларів США в деяких випадках для деяких об’єктів. Є багато, багато речей, які можуть піти не так, і якщо ви не проводите власну належну обачність і не дивитеся, як вони гарантують угоду, це може піти дуже погано. Іноді вони не сплачують комісію за управління майном. Якщо вони використовують третю компанію, вони втрачають величезні речі, які дійсно негативно вплинуть на ваше майно, і ви не збираєтеся заробляти на цьому гроші, якщо ви погано андеррайтингуєте. Так що це величезно.
І ще одна річ, яку я хочу побачити, це те, як вони досліджують територію власності? Ми згадали, що деякі з цих об’єктів ми ще навіть не заходили, але з якими ми співпрацюємо. То чи справді вони досліджують ринок? Вони можуть дати нам робочий меморандум або аркуш паперу зі словами: добре, суб’єктивно вони вважають, що це чудова територія, тому що о, наші друзі, наша сім’я переїжджає туди, вони будують тут нову заправку. Це сфера, яка дійсно розвивається, але вони так думають. Але тоді, якщо ви подивитеся на цифри та демографічні показники, воно втрачає 2% з року в рік за останні п’ять років зростання населення. Тому я не хочу інвестувати в сферу, яка не розвивається.
Отже, в основному вам потрібно ретельно перевірити, незалежно від того, чи є ви активним оператором, чи є ви партнером з обмеженою відповідальністю, партнерами з обмеженою відповідальністю, це найпасивніше, що ви можете отримати, але ви все одно повинні вміти дивитися на цифри та розуміти якщо угода хороша чи ні.
Девід:
Чудові запитання. Мені це дуже подобається, і це щось практичне, з чим ми всі можемо рухатися вперед. Дуже швидко, Ліндсі, дайте нам миттєвий знімок вашого портфоліо сьогодні з точки зору кількості об’єктів нерухомості, часткового капіталу в об’єктах нерухомості та вашого грошового потоку.
Ліндсі:
Наразі ми маємо 472 одиниці. Насправді наступного вівторка ми закриваємо 72 підрозділ у Спрінгфілді, штат Міссурі. Таким чином, він переведе нас за межу 500 одиниць, що стане для нас величезним орієнтиром. Отже, це поєднання… Так, це великий орієнтир для нас. Ось і деякі з цих односімейних будинків біля озера. У нас є вісім одиниць спільного підприємства в Індіанаполісі. У нас є 21 одиниця в Чикаго, яка є короткостроковою орендою, хостелом типу готелю та баром-рестораном. У нас є підрозділ 110 у Південній Кароліні, підрозділ 212 у Канзас-Сіті. 72 блок, який ми збираємося закрити, у нас є 10 блоків у чотирьох комплексах навколо цієї території. І тоді, навпроти медичного училища в моїй лікарні, ми фактично за контрактом на закриття в жовтні, студент 19 відділення медичного факультету. Тож, очевидно, це моя справа. А ще двома будинками нижче, це великий особняк, який ми перетворюємо на 13 будинок, а також будівлю для студентів-медиків, тож у нас також є деякі інші об’єкти, що працюють тут.
Роб:
Ого. Ну, дозвольте запитати вас про це. Чи є ще хтось у вашому житті, кому ви довели, що помилилися, дійшовши до цього моменту? Тому що я маю на увазі, що 500 одиниць – це багато, але мені цікаво, чи є люди чи скептики, які, можливо, володіли даними про вас на початку, які зараз можуть сказати: «вау, це божевільний подвиг?»
Ліндсі:
Ймовірно, це був перший брокер, з яким я спілкувався після цього триденного семінару. Вони кажуть, добре, тобі потрібно знайти свою основну команду. Вам потрібно залучити до своєї команди юриста, вам потрібно залучити брокера. Тож я ніби пройшов контрольний список, провів свою належну обачність і вказав кроки, і я зателефонував місцевому брокеру, і він сказав: добре, який тип нерухомості ви розглядаєте? Які ваші критерії? І в мене насправді не було критеріїв, тому, чесно кажучи, для нього я, напевно, здалося, що я не знаю, що роблю, тому що я не знаю, але він прямо сказав мені, що в мене немає часу для вас. І це справді зачепило мене, тому що я подумав: «Вау, якщо я навіть не можу залучити жодного брокера, щоб дати мені час, як я збираюся закрити будь-яку нерухомість?» Тож так, я впевнений, що він був би шокований, побачивши, де я зараз.
Роб:
І на завершення, просто цікавість, чи можете ви також дати нам короткий знімок того, як виглядає ваше життя сьогодні? Я впевнений, що це зовсім інше, ніж коли ви починали. Я хотів би почути.
Ліндсі:
Так, життя, безумовно, дуже насичене. Можливо, якщо не навіть зайнятішим, тому що тепер у нас троє дітей, а не одна, коли ми почали. Тому я досі працюю в лікарні лікарем. Я дійсно був там сьогодні вранці, і я фактично також став регіональним директором моєї лікарняної системи. Тож тепер я керую цілою купою інших лікарів і все теж. Але на початку цього року на моїй дошці зору було те, що я більше не хочу працювати в нічні зміни, і я хочу скоротити час у лікарні. А особливо щодо нічних змін, я не зовсім знав, як це станеться. І відколи я взяв цю роль, це сталося, тож це чудово. Я дуже вірю в дошки маніфестацій і бачень і все таке, тож це дуже добре. Зараз я проводжу більше часу вдома з сім’єю, більше вихідних, тому більше часу на нерухомість і більше часу на такі речі.
Зараз я проводжу місцеві зустрічі, тож зазвичай ми збираємо від 50 до 75 людей. Ми робимо щоквартально. Це безкоштовно, ми віддаємо спільноті. Я люблю говорити про інвестиції в нерухомість, тому мені дуже весело говорити та допомагати навчати інших людей цьому також. А потім проводити багато часу з трьома дітьми, очевидно. З віком у них з’являється багато нових захоплень. Мій чоловік тренує футбольну команду нашого сина, тож їм це весело. І нерухомість, безперечно, допомагає нам приділяти більше часу.
Зараз на папері, починаючи з літа, ми офіційно фінансово вільні від інвестицій у нерухомість. Тож це приємне відчуття – мати можливість працювати в лікарні, тому що я цього хочу, а не тому, що мені потрібно. Я дуже багато працював, щоб стати лікарем. Я ніколи не хочу відмовлятися від цього повністю, але відчувати це — це тягар, який знято з плечей.
Роб:
Що для вас означає фінансова свобода?
Ліндсі:
Це означає, що ми маємо достатній грошовий потік від наших інвестицій, тому, якби я сьогодні втратив роботу, ми могли б оплачувати рахунки.
Роб:
Дивовижний. Ну що ж, вітаю.
Ліндсі:
Дякую тобі. Тож зараз ми працюємо над багатством поколінь, що є ще однією метою. Наступний крок.
Роб:
Вам минуло п’ять років, і ви створили те, чого хочуть 99% наших слухачів. Я впевнений, що в наступні п’ять років ви розчавите й цього. Велике спасибі, що поділилися з нами. Якщо люди хочуть дізнатися про вас більше, спілкуватися з вами та робити всі ці корисні речі, де люди можуть вас знайти?
Ліндсі:
Так, я єдина Ліндсі Дюге на Facebook, тому ви можете вписати мене там. У мене є Instagram. Cloverkeycapital.com - це наш веб-сайт. Тож я дуже реагую на всіх, хто мені пише. Знову ж таки, я люблю говорити про інвестиції в нерухомість, тому я також хотів би поговорити з кимось іншим.
Роб:
круто А Девіде, а ти?
Девід:
Davidgreene24 у всіх соціальних мережах. Підпишіться на мене й подивіться на davidgreene24.com і spartanleague.com. Ви можете багато про мене дізнатися. А ти, Роб?
Роб:
Круто, ти можеш знайти мене на YouTube @robuilt, якщо хочеш довге відео, а якщо хочеш справді безглузді ролики з нерухомістю, де Девід фігурує в моїх списках, ти також можеш підписатися на мене в Instagram.
Девід:
Перевірте це. Це було дуже смішне відео, яке зробило... Якщо ви хочете знати, як виглядає Роб у помаді, це не можна пропустити. Ліндсі, дякую, що ти тут, і дякую, що поділився історією, і дякую, що не слухаєш людей, які казали тобі, що ти не можеш цього зробити. Продовжувати йти.
Ліндсі:
Дякую, хлопці.
Девід:
Це Девід Грін для Роба, який представляє людину в прояві, Абасоло. Виписування.
Дивіться епізод тут
Допоможіть нам!
Допоможіть нам охопити нових слухачів на iTunes, залишивши нам рейтинг та огляд! Це займає всього 30 секунд, і інструкції можна знайти тут. Дякую! Ми дуже цінуємо це!
У цьому епізоді ми розповідаємо:
- Як створити величезний портфель нерухомості за п'ять років (менш)
- Пряма поштова розсилка та інші способи, які знайшла Ліндсі вбивчі неринкові угоди
- Чому ти повинен? НІКОЛИ не купуйте будинок зір невидимий (якщо ви не зробите це)
- Партнерство в сфері нерухомості та як з його допомогою створити ще більший портфель
- Створення пасивного доходу і чому ви НЕ МОЖЕТЕ завжди покладатися на свій W2
- Робота повний робочий день під час керування a портфель нерухомості і як розпочати аутсорсинг завдань
- і So Набагато більше!
Посилання з шоу
Книги, згадані в шоу:
Зв'язатися з Ліндсі:
Бажаєте дізнатися більше про сьогоднішніх спонсорів або самі можете стати партнером BiggerPockets? Електронна пошта .
Примітка від BiggerPockets: Ці думки написані автором і не обов’язково відображають думку BiggerPockets.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- : має
- :є
- : ні
- :де
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- 20 роки
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- Здатний
- МЕНЮ
- про це
- абсолют
- абсолютно
- достаток
- аварія
- рахунки
- підзвітність
- точний
- набувати
- придбаний
- через
- дію
- активний
- фактичний
- насправді
- додавати
- додати
- адреса
- впливати
- після
- знову
- проти
- вік
- назад
- попереду
- ВСІ
- майже
- по
- вже
- Також
- завжди
- am
- дивовижний
- кількість
- an
- та
- тварина
- тварини
- Інший
- Відповіді
- будь-який
- більше
- будь
- все
- виступи
- Apple
- застосовно
- цінувати
- ЕСТЬ
- ПЛОЩА
- області
- навколо
- Art
- AS
- запитати
- запитувач
- зовнішній вигляд
- активи
- припустити
- At
- атака
- відвідувати
- відвідування
- Серпня
- автор
- середній
- уникнути
- уникати
- геть
- b
- дитина
- назад
- фон
- поганий
- Balance
- Банк
- рахунок у банку
- Банки
- бар
- заснований
- В основному
- BE
- стали
- оскільки
- ставати
- стає
- становлення
- було
- перед тим
- початок
- за
- буття
- істоти
- віруючий
- нижче
- крім
- КРАЩЕ
- Краще
- між
- Великий
- більший
- найбільший
- Банкноти
- Біт
- рада
- книга
- книги
- Черевики
- border
- обидва
- дно
- куплений
- BP
- марка
- Новинка
- Brandon
- Перерва
- BRIDGE
- коротко
- приносити
- Приведення
- брокер
- брокери
- буфера
- будувати
- Створюємо
- гроно
- бізнес
- зайнятий
- але
- купити
- Купівля
- by
- call
- званий
- Виклики
- прийшов
- Кампанія
- Кампанії
- CAN
- Може отримати
- не може
- кришка
- капітал
- автомобіль
- Cards
- який
- кар'єра
- Кароліна
- килим
- нести
- Продовжуй
- випадків
- готівкові гроші
- Залучайте
- стелю
- звичайно
- ланцюга
- Крісло
- виклик
- проблеми
- шампанське
- зміна
- змінилися
- заміна
- перевірка
- Перевірки
- Чикаго
- дитина
- підборіддя
- Коло
- Місто
- стверджувати
- клас
- очевидно
- близько
- закрито
- закриття
- Узбережжя
- кави
- коледж
- COM
- поєднання
- Приходити
- приходить
- майбутній
- комерційний
- Комерційне кредитування
- здійснення
- загальний
- співтовариство
- COMP
- компанія
- порівняння
- повний
- повністю
- компонент
- концепція
- стан
- впевнений
- З'єднуватися
- Зв'язки
- консервативний
- будівництво
- продовжувати
- контракт
- Підрядник
- підрядники
- перетворення
- Прохолодно
- Core
- Кут
- правильно
- може
- підрахунок
- Пара
- курс
- обкладинка
- божевільний
- створювати
- Створити цінність
- створений
- Злочин
- Критерії
- Схрещений
- перехід
- плаче
- цікавість
- цікавий
- В даний час
- Вирізати
- цикл
- Папа
- дані
- Дата
- датований
- Девід
- день
- Днів
- угода
- Пропозиції
- Борг
- вирішене
- рішення
- зменшується
- глибокий
- безумовно
- Ступінь
- Демографічна
- Залежно
- описувати
- Незважаючи на
- деталі
- визначення
- DID
- різниця
- різний
- старанність
- прямий
- Директор
- Розкрити
- розкриття
- дисплей
- відмовляти
- відстань
- do
- Лікар
- Лікарі
- документація
- робить
- Ні
- справи
- доларів
- зроблений
- Не знаю
- Двері
- подвійний
- подвоєний
- вниз
- dr
- управляти
- Наркотики
- два
- під час
- кожен
- Раніше
- Рано
- заробляти
- легше
- Схід
- Східне узбережжя
- Освіта
- ефективний
- зусилля
- Яйця
- або
- слон
- ще
- аварійний
- наймаючи
- кінець
- що закінчився
- інженер
- досить
- зарахований
- Весь
- епізод
- капітал
- особливо
- майно
- Ефір (ETH)
- етика
- Навіть
- НІКОЛИ
- Кожен
- кожен день
- всі
- все
- все
- точно
- відмінно
- збуджений
- Здійснювати
- очікувати
- очікування
- витрати
- дорогий
- досвід
- експерт
- Пояснювати
- додатково
- факт
- FAIL
- відсутності
- ярмарок
- сімей
- сім'я
- членів сім'ї
- фантастичний
- далеко
- ферма
- ШВИДКО
- швидше
- подвиг
- почувати
- Інформація про оплату
- ноги
- помилка
- кілька
- Рисунок
- розібрався
- в кінці кінців
- фінансування
- Фінансування
- фінансовий
- фінансова свобода
- фінансово
- знайти
- шукач
- виявлення
- кінець
- Пожежа
- Перший
- перший раз
- відповідати
- фітнес
- п'ять
- виправляти
- фіксованою
- Поверх
- Тече
- Сфокусувати
- увагу
- фокусування
- стежити
- Фомо
- ніжка
- для
- Примусово
- форма
- сформований
- формула
- Вперед
- знайдений
- чотири
- Рамки
- Франція
- Безкоштовна
- Freedom
- французька
- друг
- друзі
- від
- перед
- підживлюється
- Повний
- веселощі
- фонд
- Основи
- смішний
- гра
- ГРА ПРЕСТОЛІВ
- розрив
- гараж
- Gary
- Гері Вайнерчук
- ГАЗ
- ворота
- шлюз
- покоління
- багатство покоління
- отримати
- отримання
- Давати
- дає
- Go
- мета
- бог
- буде
- пішов
- добре
- є
- GPS
- великий
- трава
- великий
- найбільший
- значно
- виросла
- Земля
- Group
- Групи
- Рости
- Зростання
- Зростає
- Зростання
- керівництво
- Хлопець
- було
- Hair
- Половина
- на півдорозі
- Хеллоуїн
- мобільний
- траплятися
- сталося
- Відбувається
- щасливий
- Жорсткий
- Мати
- має
- he
- голова
- чути
- почутий
- слух
- Серце
- Серцевий напад
- важкий
- Герой
- допомога
- допоміг
- корисний
- допомогу
- її
- тут
- прихований
- Високий
- найвищий
- його
- заднім числом
- його
- хіт
- хобі
- тримати
- проведення
- Головна
- домашнє завдання
- Чесно
- сподіваючись
- Кінь
- лікарня
- господар
- готель
- годину
- ГОДИННИК
- будинок
- будинку
- Як
- How To
- HTTPS
- величезний
- людина
- сто
- Сотні
- i
- Я БУДУ
- ідея
- в ідеалі
- if
- картина
- Impact
- вражаючий
- реалізовані
- важливо
- удосконалювати
- поліпшується
- поліпшення
- in
- В інших
- У тому числі
- Дохід
- Augmenter
- зростаючий
- неймовірно
- Індіана
- спочатку
- INSANE
- замість
- інструкції
- страхування
- інтегрований
- призначених
- інтерес
- Процентні ставки
- цікавий
- інтерв'ю
- в
- Invest
- інвестицій
- інвестування
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- залучений
- Як не дивно
- IT
- ЙОГО
- сам
- ITunes
- робота
- Джобс
- приєднатися
- приєднався
- приєднання
- подорож
- JPG
- просто
- JV
- Канзас
- Канзас-Сіті
- тримати
- ключ
- ключі
- дитина
- Діти
- Дитина
- Знати
- Знання
- знання
- знає
- озеро
- орієнтир
- великий
- останній
- Минулого року
- пізніше
- юрист
- УЧИТЬСЯ
- вчений
- учень
- вивчення
- найменш
- догляд
- кредитування
- менше
- урок
- Уроки
- дозволяти
- здавати
- Важіль
- LG
- відповідальність
- життя
- Піднятий
- світло
- як
- Сподобалося
- обмеженою
- товариство з обмеженою відповідальністю
- Лінія
- listened
- Прослуховування
- списки
- трохи
- жити
- Місце проживання
- життя
- позику
- Кредити
- місцевий
- МІСЦЕВІ БАНКИ
- Довго
- багато часу
- подивитися
- подивився
- шукати
- ВИГЛЯДИ
- втрачати
- програш
- серія
- багато
- любов
- любить
- низький
- LTV
- на щастя
- made
- магія
- головним чином
- обслуговування
- Більшість
- зробити
- заробити гроші
- РОБОТИ
- Робить
- людина
- управляти
- вдалося
- управління
- управління
- особняк
- багато
- багато людей
- Марафон
- позначити
- ринок
- дослідження ринку
- ринкова вартість
- Маркетинг
- масивний
- матч
- Матерія
- Може..
- може бути
- me
- значити
- засоби
- механічний
- Медіа
- медичний
- медицина
- Meetup
- Зустрічі
- члени
- Меморандум
- пам'яті
- згаданий
- наставництво
- повідомлення
- обмін повідомленнями
- зустрів
- метод
- може бути
- mind
- Розум
- нудьгувати
- пропущений
- відсутній
- Місія
- помилка
- помилки
- змішувати
- змішаний
- режим
- мама
- момент
- гроші
- місяць
- щомісячно
- місяців
- більше
- ранок
- найбільш
- мати
- рухатися
- рухатися вперед
- переїхав
- руху
- переміщення
- багато
- my
- ім'я
- обов'язково
- необхідно
- Необхідність
- необхідний
- потреби
- негативний
- договірна
- сусіди
- ні
- ніколи
- Нові
- Нью-Йорк
- новини
- наступний
- приємно
- ніч
- немає
- ніхто
- ні
- нормально
- увагу
- нічого
- зараз
- номер
- номера
- мета
- жовтень
- Шанси
- of
- від
- Office
- Офіційно
- часто
- oh
- добре
- Старий
- старший
- on
- один раз
- ONE
- ті,
- тільки
- відкрити
- відкритий
- працювати
- працювати
- операційний
- операційні витрати
- оператор
- Оператори
- Думки
- Можливості
- or
- порядок
- Інше
- інші
- інакше
- наші
- себе
- з
- Аутсорсинг
- над
- Подолати
- власний
- яка перебуває у власності
- Власники
- володіє
- алюр
- оплачувану
- пар
- Папір
- батьки
- частина
- приватність
- особливо
- партнер
- партнери
- Партнерство
- партнерства
- частини
- проходити
- пристрасний
- пасивний
- пасивний дохід
- Минуле
- pacientes
- Платити
- платіж
- країна
- Пенсільванія
- Люди
- народний
- для
- сприйняття
- ідеальний
- вдосконалення
- відмінно
- людина
- перспектива
- фізичний
- Фізично
- лікар
- підібраний
- картина
- фотографії
- частина
- стовп
- труби
- основний
- місце
- місця
- план
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- гравець
- плюс
- Подкаст
- Подкастинг
- подкасти
- точка
- бідні
- поп
- населення
- портфель
- зображено
- можливо
- потенціал
- Практичний
- представлений
- досить
- Принципи
- ймовірно
- Проблема
- проблеми
- процедура
- процес
- процеси
- правильно
- властивості
- власність
- захист
- захищений
- Доведіть
- доведений
- за умови
- тягне
- насос
- цілей
- put
- Поклавши
- Квартал
- питання
- питань
- Швидко
- швидко
- досить
- цитувати
- Гонки
- підвищення
- піднімається
- залучення
- ставка
- ставки
- швидше
- рейтинг
- RE
- досягати
- досяг
- досягнення
- Читати
- читання
- реальний
- нерухомість
- реалізувати
- зрозумів,
- насправді
- агент з продажу нерухомості
- визнавати
- визнаний
- рекомендувати
- Refi
- регіональний
- регулярний
- відновлення
- пов'язаний
- Відносини
- відносний
- покладатися
- покладаючись
- запам'ятати
- видаляти
- оренда
- оренда
- замінювати
- представляти
- дослідження
- житловий
- дозвіл
- ресурси
- реагувати
- ресторан
- вихід на пенсію
- повертати
- Багаті
- Багатий тато Бідний тато
- право
- дорога
- грабувати
- Роль
- Кімната
- круглий
- прогін
- біг
- Зазначений
- заробітна плата
- sale
- то ж
- зберегти
- бачив
- say
- приказка
- говорить
- шкала
- Масштабування
- Дефіцит
- Школа
- наука
- Пошук
- другий
- seconds
- секрети
- безпечний
- побачити
- бачачи
- здається
- бачив
- продавати
- Продаж
- семінар
- відправка
- сенс
- пропозиція
- обслуговування
- комплект
- сім
- форми
- Поділитись
- поділ
- вона
- зсув
- Зміни
- приголомшений
- короткий термін
- Повинен
- плечі
- Показувати
- показав
- сторона
- Бічна шумиха
- зір
- підписаний
- істотно
- підписання
- срібло
- аналогічний
- простий
- з
- один
- сайти
- Сидячий
- SIX
- Шість місяців
- трохи відрізняється
- невеликий
- розумний
- Знімок
- So
- Футбол
- соціальна
- соціальні медіа
- Софтвер
- проданий
- ВИРІШИТИ
- деякі
- Хтось
- що в сім'ї щось
- іноді
- її
- Скоро
- Soul
- Звучати
- Звучав
- Південь
- Південна Кароліна
- Простір
- Іскритися
- розмова
- Говорить
- Спеціальність
- конкретно
- Витрати
- відпрацьований
- Спонсори
- весна
- Спринт
- площа
- становище
- стенди
- старт
- почалася
- Починаючи
- Заява
- заяви
- станція
- Крок
- заходи
- Як і раніше
- акції
- Фондова біржа
- Акції
- Стоп
- зберігання
- історії
- Історія
- прямий
- Стратегія
- Бореться
- студент
- успіх
- Історії успіху
- успішний
- Успішно
- такі
- літо
- підтримка
- передбачуваний
- Переконайтеся
- оточений
- синдикація
- система
- Приймати
- прийняті
- приймає
- взяття
- балаканина
- говорити
- Переговори
- Прослуховування
- націлювання
- навчав
- Taxes
- Навчання
- команда
- команди
- сказати
- говорять
- розповідає
- орендар
- має тенденцію
- terms
- ніж
- дякувати
- Дякую
- Що
- Команда
- Площа
- Захід
- світ
- їх
- Їх
- потім
- Там.
- Ці
- вони
- річ
- речі
- думати
- Мислення
- Думає
- третій
- це
- У цьому році
- ті
- хоча?
- думка
- тисяча
- тисячі
- три
- триденний
- Процвітати
- через
- четвер, четвер
- час
- times
- чайові
- назва
- до
- сьогодні
- сьогоднішній
- разом
- Туалет
- сказав
- Тонна
- Тон
- занадто
- прийняли
- топ
- Усього:
- торкатися
- жорсткий
- місто
- трек
- традиційний
- поїзд
- Навчання
- Розшифровка
- намагався
- потроєння
- біда
- вантажівка
- по-справжньому
- намагатися
- намагається
- Вівторок
- тунель
- ПЕРЕГЛЯД
- Опинився
- Поворот
- поворотний пункт
- Двічі
- два
- тип
- типово
- розкрити
- при
- під
- розуміти
- андеррайтинг
- блок
- одиниць
- до
- us
- використання
- використовуваний
- використовує
- використання
- зазвичай
- значення
- цінний
- Цінності
- різний
- Проти
- вертикально
- дуже
- ПТО
- Vibe
- Відео
- бачення
- Обсяги
- чекати
- послуга
- Прокидайся
- пішов
- ходьба
- Стіна
- хотіти
- хотів
- хоче
- було
- годинник
- шлях..
- способи
- we
- Багатство
- веб-сайт
- week
- тижні
- тижня
- вага
- ласкаво просимо
- ДОБРЕ
- пішов
- були
- West
- Що
- коли
- Чи
- який
- в той час як
- ВООЗ
- всі
- чому
- дружина
- волі
- виграти
- переможець
- WISE
- з
- без
- слово
- слова
- Work
- тренування
- працював
- робочий
- тренування
- працює
- світ
- вартість
- б
- Ого
- письмовий
- Неправильно
- X
- рік
- років
- ще
- йорк
- ви
- молодший
- вашу
- себе
- YouTube
- зефірнет
- нуль