Криптовалюта та кіберзлочинність: постійна проблема в епоху цифрових технологій

Перевидано Платоном

читають: 0

Світ криптовалюти був предметом багатьох суперечок з моменту його створення. У той час як багато хто сприймає потенціал децентралізованих фінансів і демократизації фінансових систем, інші залишаються скептичними щодо відсутності регулювання та потенціалу для незаконної діяльності. Кібератаки та злочини в криптосвіті залишаються постійною проблемою, і резонансні випадки зломів і крадіжок регулярно стають заголовками газет.

Однак деякі експерти стверджують, що ці атаки не слід розглядати як аномалії чи відхилення, а радше як постійну рису криптовалютного ландшафту. У цій статті буде досліджено поточний стан кібератак і злочинів у криптосвіті, а також вивчено наслідки для майбутнього цифрових валют.

Злочини в криптосвіті

Останніми роками кібератаки та злочини в криптосвіті стають все більш частими. Хоча деякі можуть розглядати ці інциденти як окремі випадки, експерти стверджують, що вони свідчать про більшу проблему в екосистемі криптовалют. Відсутність регулювання та нагляду в галузі створює середовище, в якому зловмисники можуть процвітати, а децентралізований характер криптовалют ускладнює відстеження та повернення вкрадених коштів.

Одним із найважливіших факторів, що сприяє частоті кібератак і злочинів у криптосвіті, є висока вартість цифрових активів. Криптовалюти, такі як Біткойн і Ethereum за останні роки досягли безпрецедентного рівня вартості, що робить їх привабливими цілями для хакерів і кіберзлочинців. Крім того, анонімність транзакцій з криптовалютою ускладнює відстеження потоків коштів і повернення вкрадених активів.

Один із найпомітніших прикладів кібератаки в криптосвіті стався в 2014 році, коли Mt. Gox, одна з найбільших на той час бірж біткойнів, оголосила про банкрутство після втрати понад 850,000 450 біткойнів на суму приблизно XNUMX мільйонів доларів США. Ця подія підкреслила вразливість системи криптовалют і призвела до посилених перевірок і вимог щодо нагляду.

Поширеність шахрайства та шахрайства є ще однією проблемою, яка заслуговує на увагу в сфері криптовалют. Одним із найвідоміших прикладів є початкова пропозиція монет (ICO) BitConnect у 2017 році, яка обіцяла інвесторам високу віддачу від їхніх інвестицій через платформу кредитування. Проект виявився схемою Понці, і інвестори втратили мільйони доларів.

Поки відсутність регулювання часто звинувачують у частоті кібератак і злочинів у криптосвіті, деякі стверджують, що відповідальність лежить на окремих особах і компаніях, які беруть участь у цій галузі. Багато проектів і бірж не мають належних заходів безпеки та не впроваджують найкращі практики для захисту коштів користувачів. Крім того, деякі проекти запускаються з єдиною метою обдурити інвесторів, що підкреслює необхідність більшої належної обачності та ретельного контролю в галузі.

Підсумовуючи, кібератаки та злочини в криптосвіті є постійною проблемою, яка навряд чи зникне найближчим часом. Висока вартість цифрових активів у поєднанні з відсутністю регулювання та нагляду створює середовище, у якому зловмисники можуть діяти відносно легко. Незважаючи на те, що в цих інцидентах не можна звинувачувати жодну фізичну чи юридичну особу, очевидно, що галузь у цілому повинна взяти на себе відповідальність за впровадження належних заходів безпеки та сприяння прозорості для забезпечення довгострокового успіху цифрових валют.

Злочинність – функція, яку ви повинні адаптувати як власник криптовалюти

Зростання криптовалют супроводжувалося сплеском кіберзлочинів, коли незаконні транзакції та відмивання грошей зростають із загрозливою швидкістю. Хоча деякі криптоентузіасти стверджують, що технологія сама по собі є нейтральною і не може бути звинувачена в будь-якій незаконній діяльності, цей аргумент не зовсім вірний. Через свою природу платіжної системи, яка є стійкою до цензури та працює поза звичайними фінансовими рамками, криптовалюти не підлягають такому ж виявленню шахрайства, відмиванню грошей або перевірці підозрілої діяльності, як традиційні транзакції. Цей дизайн робить їх відмінними.

Незважаючи на спад на крипто-ринку минулого року, кількість крипто-злочинів досягла рекордного рівня, лише у 20 році незаконні транзакції перевищили 2022 мільярдів доларів. У міру виявлення нових адрес крипто-гаманців, пов’язаних із незаконними діями, очікується, що кількість зросте. Важливо зазначити, що ця цифра охоплює виключно транзакції в ланцюжку, які стосуються лише тих, що записані в ланцюзі блоків. Не враховано ймовірне «масове шахрайство» у FTX, ані прибутки від торгівлі наркотиками.

Криптовалюти також дедалі частіше використовуються як частина методології відмивання грошей: лише у 23.8 році за допомогою криптовалюти було відмито грошей на суму 2022 мільярда доларів, що на 68% більше, ніж у попередньому році.

У Сполученому Королівстві Національне агентство боротьби зі злочинністю підрахувало, що понад 1 мільярд доларів незаконних коштів щорічно переказується за кордон за допомогою криптовалюти, і ця тенденція посилюється, створюючи глобальні злочинні мережі безпрецедентного рівня.

За словами DCI Філа Макінерні, у Dark Web, де криптовалюти використовуються нестримно, ці валюти використовуються не лише для купівлі та продажу незаконних наркотиків, але й для придбання 3D-зброї, скомпрометованих банківських облікових даних, підроблених документів і матеріалів, пов’язаних із сексуальне насильство над дитиною.

Найбільшу криптовалютну біржу Binance звинувачують у підтримці злочинних операцій, а Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами стверджує, що попередній головний спеціаліст Binance з комплаєнсу згадував, що деякі клієнти були «тут заради злочину».

Незважаючи на те, що криптовалюти мають багато переваг, вони також стали постійною рисою ландшафту кіберзлочинності. Щоб запобігти подальшій шкоді, необхідно посилити регулювання, підвищити прозорість і навчити користувачів, як не стати жертвою кіберзлочинності.