Хочете, щоб створити мільйонний портфель нерухомості? У нас для вас хороші новини! Вам НЕ потрібно поспішати на повну, купуючи кожне майно, яке перетинає ваш шлях фінансова свобода. Правильно, замість того, щоб купувати десятки одиниць на рік, ви можете купити десяток одиниць протягом кількох десятиліть, йти повільним, впевненим шляхом до збагачення замість того, щоб люто змагатися, щоб зібрати якомога більше прокату.
Хоча може здатися, що кожен інвестор у нерухомість постійно купує, це далеко від істини. Інвесторам подобається Енді Гіл змогли побудувати семизначні портфелі нерухомості не жертвуючи часом із родиною або посягання на їх мораль, щоб заробити більше грошей. Насправді далеко не так; Зовні Енді намагається полегшити орендарям, яких часто нехтують, знайти безпечне місце для проживання.
Протягом останніх двох десятиліть Енді створював свій портфель орендної нерухомості до дванадцяти одиниць, які є сьогодні. Він ніколи не думав, що стане людиною, яка придбає будинок, не кажучи вже про те, щоб володіти портфелем оренди. Тим не менш, завдяки своїм відмінностям, які роблять його супергероєм в аспектах, яких б боялися більшість інвесторів, він створили серйозні багатства, не жертвуючи тим, що важливо. У цьому епізоді ви почуєте, як Енді це зробив, його політика «T-Rex», яка спокушає орендарів, аутсорсинг ваших слабких сторін, і використовуючи ваші розбіжності, щоб створювати багатство.
Натисніть тут слухати в Apple Podcasts.
Слухайте подкаст тут
Стенограму читайте тут
Девід:
Це шоу BiggerPockets Podcast 803.
Енді:
Я робив це протягом 20 років, але я не знав, що я це роблю. Я завжди робив це для клієнтів. Я завжди вважав, що якщо ви збираєтеся робити ремонт, він повинен мати сенс. Якщо ви збираєтеся щось відремонтувати, люди роблять це або емоційно, або щоб не відставати від інфляції. Тому щоразу, коли ви працюєте як будівельник, у вас є, все має бути, вони повинні оцінювати, щоб отримати фінансування.
Девід:
Що відбувається з усіма? Це Девід Грін, ваш ведучий подкасту про нерухомість BiggerPockets. Сьогодні тут з моїм співведучим Робом Абасоло, який виглядає навіть красивішим, ніж зазвичай. Якщо ви, хлопці, зараз не підписалися на YouTube, ви втрачаєте щось. А може й ні. Відволікання може бути настільки великим, що завадить вам досягти ключових показників ефективності. Тож, можливо, прослуховування Apple Podcast або Spotify буде кращим для вашої продуктивності.
Сьогоднішнє шоу, фантастичне. Ми починаємо це з Енді Гілом, який є інвестором у нерухомість, який повільно створив портфель на основі своїх сильних сторін, а не слабких сторін, у темпі, який йому зручний, і подолав деякі труднощі, які він мав на початку життя, і дуже відкриті та автентичні, щоб поділитися тим, як це було, що багато хто з вас, хто слухає, може стосуватися. Отже, перш ніж ми почнемо це далі, я б хотів, щоб ви всі залишили нам коментар на YouTube і повідомили нам, чи можете ви пов’язати щось, що Енді, Роб або я поділилися про наші особисті проблеми, які припинилися від успіху в бізнесі та як ми їх подолали. Повірте, ви не одна людина.
Робе, що, на вашу думку, інвестори вважатимуть найціннішим у сьогоднішньому шоу?
Роб:
Чесно кажучи, я вважаю, що бути слабким – це нормально. Насправді це дуже весело виявляти свої слабкі місця. Я думаю, що багато людей соромляться речей, у яких вони не вміють, і тому бояться говорити людям про свої слабкі сторони тощо. Але ми трохи розкриваємо це з Енді і насправді говоримо про те, що коли ви з’ясовуєте ці слабкі сторони, це фактично стає сильною стороною, тому що ви можете почати делегувати їх і передавати на аутсорсинг людям, які кращі за вас у цих речах. І я дійсно відчуваю, що саме тоді ви досягаєте переломного моменту у своєму бізнесі. Таким чином, ми вникаємо в це зовсім небагато. Ми говоримо про компонент ADHD нашого мозку, я та Енді, і так, я не знаю. Мені здається, що ми насправді ніколи так не заглиблювалися раніше, або, принаймні, давно. Тому мені дуже сподобалася ця розмова з Енді. Він рідкісний розум, і я люблю це.
Девід:
Перш ніж ми перейдемо до Енді, сьогоднішня коротка порада: якщо ви відкладаєте щось, що ненавидите, спробуйте подвоїти тіло. Робе, що таке подвоєння тіла?
Роб:
В основному це коли ви просите когось сидіти з вами в одній кімнаті, коли ви робите щось, що вам не подобається, щоб ви відчували підтримку, роблячи те, що ви ненавидите.
Девід:
Це дуже гарне визначення. Перейдемо до Енді. Енді Гіл, ласкаво просимо до подкасту BiggerPockets. Швидкий огляд вашого портфоліо. Ви інвестували протягом 20 років, уклали 10 угод і наразі володієте 12 одиницями у східному Коннектикуті. У вас є сувора політика заборони T. rex для ваших орендарів, і ви виглядаєте захоплюючою людиною, з якою я хочу взяти тут інтерв’ю. Тож розкажіть нам про це. Чому на вас не працює політика T. rex?
Енді:
Смішно, що це з’явилося першим. Так, політика заборони T.rex, ну, по-перше, я просто скажу вам, що у T.rexів жахливий газ. І не тільки це, вони неймовірно грубі, тому ми не дозволяємо їм. Але коли я перераховував одиниці, я закопався в ринок і ненавидів те, як люди видають себе за орендодавців, наприклад: «Я відповім, лише якщо ні…» тощо. І тому я пішов у ChatGPT, думаючи, що зможу… Я прагнув підібрати конкретну клієнтуру чи конкретну групу людей для цих підрозділів. Мені дуже подобаються собаки, і я думаю, що люди, які беруть… Я виявив, що люди дуже добре піклуються про своїх собак, вони також гарні, ніби вони будуть хорошими орендарями. Вони здатні налагодити життя, яке хочуть. Тож ChatGPT запропонував цю політику заборони T. rex після кількох, і це працює досить добре. Т. рекси не з’явилися.
Девід:
Гаразд, зачекай. ChatGPT придумав заборонити T. rexs у вашому домі?
Енді:
Це точно так. Так, я не такий творчий.
Девід:
О, мене лякає те, що ChatGPT може бути не тільки практичним, але й творчим.
Роб:
Так, тому що ви були налаштовані скептично. Ви кажете: «О, ні, це не так добре». А потім я сказав: «Почекай, дозволь мені дуже швидко написати вступ до BiggerPockets за допомогою ChatGPT». А потім ви думаєте: «О, це не може бути добре». А потім я прочитав це, і ти сказав: «Вау, це звучить так само, як ми». І я сказав: «Я знаю. Це дивно."
Енді:
Так, це так. Це моторошно. Так, ChatGPT. Але якщо ви використовуєте його як інструмент і просто продовжуєте наполягати, ви отримаєте свій власний автентичний голос, а це страшно, чи не так?
Девід:
Це спрацювало у вашому випадку. Отже, по суті, ви придумали спосіб рекламувати свої квартири орендарям у спосіб, який був би менш загрозливим, менш вимогливим, а не «Ні цього, ні цього». Я завжди бачу ті пости, де вони ставлять знаки оклику: «Абсолютно заборонено курити, вечірки, собаки, розваги, кулінарія». Як би там не було. І я думаю, що орендодавцям це вийде з рук, тому що загалом обмежена пропозиція як житла для купівлі, так і житла для проживання передає владу в руки орендодавця. Звичайно, залежно від штату влада може повернутися в руки орендаря залежно від законів. Але якщо ви розпочали стосунки з того, що їх так смикали, ви збільшуєте ймовірність того, що вони зроблять вам те саме, коли отримають владу. Це було те, що стояло за вашим процесом мислення, чому ви хотіли показати себе іншим?
Енді:
Я хотів показати себе справжнім. Ми сімейний бізнес, і я хотів… Я знаю, що якщо ви… Я маю на увазі, кілька речей. Я знаю, що якщо я покажу людям себе справжнього, вони, швидше за все, поділяться своїми реальними ситуаціями. І тому ми також хотіли мати можливість, це не просто приносити дохід. Це житло, яке задовольняє потреби громади. Тому я хотів, щоб мене сприймали як фізичну особу, а не як юридичну особу. Тож я подумав, що якби я представив себе в рекламі таким чином, то зміг би знищити охоронців і вести справжні розмови, що насправді було чудово бути справжнім собою, з’являтися, а люди з’являтися як їх самих.
Роб:
Якою була реакція орендарів? Тому що, очевидно, це дуже відрізняється від норми, чи не так? Ну, що ви чуєте від людей, які насправді орендують у вас?
Енді:
Так, у повідомленнях багато LMAO, а потім: «Гей, давай передзвонимо». Таким чином, це негайно приводить охоронців, і тоді ви маєте справжню розмову. Отже, якщо я — це я, люди можуть бути собою. Це дуже різне, але я створив кар’єру таким чином. Майже все, що я зробив, трохи нестандартне.
Роб:
Це чудово, чувак. Чи можете ви швидко, гаразд, дати нам речення на зразок вашої реклами Craigslist, коли ви це пишете, що ви насправді кажете?
Енді:
Мені здається, це щось підкреслило, я хотів бути дружнім до собак. Я хотів і тому хотів, щоб це було показано. Це було щось про хутряних немовлят і що завгодно, хутряних батьків, щось у цьому роді. На жаль, T. rexs заборонені. Щось у цьому роді. Тож це було як знак пунктуації, і він дуже добре спрацював.
Роб:
Це круто.
Девід:
Енді, ми часто говоримо про те, чому люди займаються нерухомістю, але я хочу знати, розкажіть мені про вплив, який ви хочете мати на інших людей.
Енді:
Ну, це важке запитання. У цьому багато чого, але я думаю, чому мені дуже подобаються розмови, які зав’язали мій… Насправді, ти зараз сидиш на моєму кухонному столі. Мені подобаються розмови, які увійшли в мій дім і які я мав із дружиною та дітьми в результаті інвестування в нерухомість. Я вважаю, що фінансова свобода, пошук фінансової свободи є кінцевою метою, але лідерство, яке я демонструю в своєму домі, і те, як ми можемо навмисно вести бізнес разом і рости як сім’я, а потім також брати з собою, створюють ситуації, коли виграють усі. щоб інші прийшли, це більше, я маю на увазі, чому.
Мені за сорок. Ще пару десятиліть, і для мене це не матиме значення. Отже, коли мені буде за сімдесят і вісімдесят, все одно дістанеться дітям. Тож я вважаю, що якщо вам подобається подорож, якщо ви отримуєте задоволення від її процесу, і ви можете робити те, що хочете, з людьми, яких любите, і брати їх із собою, ось чому.
Роб:
Дуже круто. Ви думаєте, що ви також збираєтеся навчити своїх дітей цьому робити? Ідея надати їм можливості? Тому що ви сказали, що залишаєте це їм, тож я знаю, що це щось на зразок, я не знаю, 50/50 у спільноті. Деякі люди кажуть: «Ні, мої діти нічого не отримують. Вони повинні працювати для цього». А інша половина каже: «Так, я роблю це для дітей». Так, розкажи мені про це.
Енді:
Так, у мене двоє дітей. Моєму синові 17, через кілька місяців йому виповниться 18, а моїй доньці через кілька тижнів виповниться 20. І так, мій син… у мене СДУГ. У нього СДУГ, і він боровся так само, як і я в школі, але він дійсно чудовий як підприємець. Я знав, що був підприємцем задовго до того, як у них було таке ім’я. Тому він хотів зробити цифри, і це його частина… Ми хочемо допомогти йому купити дім, коли йому виповниться 19 років, за допомогою позики FHA або 5% позики, що завгодно, і тому ми начебто ставимо для цього є підґрунтя. Його бігові номери допомогли йому в школі. Буквально днями він надіслав мені текстове повідомлення: «Тату, велике спасибі, що допоміг мені з цим. Я ніколи не мав справжнього стосунку до роботи». І він зміг здати математику в старшій школі завдяки цьому, завдяки тому, що ми разом бігали.
Девід:
Ви згадали, що у вас СДУГ. Я впевнений, що це мало вплив на ваше дорослішання. Розкажіть нам про своє раннє життя. Чи був у вашому житті хтось, хто зіграє роль, яку ви граєте для свого сина, щоб допомогти йому подолати деякі з цих викликів? Яким було твоє життя під час дитинства?
Енді:
Це чудове запитання, і я це визнаю. Коли хтось каже: «Це чудове запитання», він купує пару секунд, тож я купую пару секунд. Так.
Роб:
Але це те, що ми, люди з СДУГ, робимо.
Енді:
Це дивно, Дейве, Девіде, це запитання. Ого.
Девід:
Ми весь час говоримо: «Це гарне запитання». Насправді ми маємо на увазі: «Я не був готовий відповісти на це запитання». У мене була така думка пару тижнів тому. Я чув, як хтось сказав: «Чоловіче, це чудове запитання». Що ви зазвичай маєте на увазі: «Я не знаю, що я збираюся на це сказати». Тому що це часто не є чудовим питанням. Іноді ми кажемо це у відповідь на лайк: «Я просто не очікував цього».
Роб:
Що це означає, коли хтось каже, що це погане запитання? «Це погане запитання».
Енді:
Так, це важко.
Девід:
А зараз мені потрібен додатковий час, щоб подумати, як відповісти на твоє справді погано сформульоване запитання.
Енді:
Я відповім на ваше запитання. Тому я не знав. Я виріс у... Більшу частину мого дитинства мене виховувала мати-одиначка, і було багато... Я виріс у травматичному середовищі. Багато чого відбувалося, і тому СДУГ був начебто вторинним. Моїй мамі було важко тримати їжу на столі та оплачувати рахунки. Багато чого відбувалося. Тож лише в підлітковому віці… я знав, що у мене СДУГ, але ні, і я знав, що мені… Мені теж 45, тож це було в дев’яностих і вісімдесятих, тож це було t те, що це сьогодні. У мене не було… І я думаю, що результат моєї роботи та спроб привернути увагу до нейрорізноманіття є результатом того, що я був тим, що мені було потрібно, коли я був дитиною. Отже, я лідер скаутів, я тато, я чоловік, і тому багато ролей, які я граю, головним чином полягають у тому, щоб бути тим, що мені потрібно, коли я був дитиною.
Роб:
Я розумію це, чоловіче. Я був там, і завжди дуже цікаво поговорити з колегою-інвестором у нерухомість із СДУГ, тому що мені здається, що для мене настільки очевидно, що мені потрібно зробити більше, ніж будь-що будь-коли, це просто делегувати повноваження, тому що я просто не людина, орієнтована на деталі. Я просто стаю надто розбещеним. Чи те ж саме з вами, коли ви керуєте своєю орендою? Ви відносно організована людина чи сторона СДУГ коли-небудь стає на шляху?
Енді:
Так, СДУГ постійно заважає, по суті, у всьому, і я думаю, що я витратив багато свого життя, намагаючись замаскувати та представити себе нейротиповим у різних ролях і різних… Я був підприємцем все моє життя, і я йшов і залишав роботу через обставини, але навіть коли я був найманим працівником, я був підприємцем. Приховування цього від людей, те, що я боровся з організацією, забирало багато моєї енергії, і лише в останнє десятиліття, коли я почав усвідомлювати свої сильні сторони, я зміг дозволити трохи опусти завісу і розкажи людям, де мені було важко і де мені потрібна допомога. І тому організаційний компонент цього, я значною мірою покладаюся на різні додатки та сторонню підзвітність, я вважаю, що це найкращий спосіб зробити це, що дозволяє мені сяяти в тих сферах, у яких я чудовий.
Девід:
Ви згадали нейродивергенцію. Як ви сперлися на деякі з цих сильних сторін, про які ви щойно згадали, речі, у яких ви справді чудові?
Енді:
Тож я відмінник… Я розвивав навички в різні періоди своєї кар’єри, і коли я зрозумів, що відбувалося з і вплив, який нейродивергенція або, зокрема, СДУГ мала на мене, тоді я визнав, що я сильний в стратегії. У належній обачності я машина. І тому гіперфокусований компонент СДУГ справді, дійсно допоміг мені швидко навчитися та опанувати нові набори навичок, як-от набір навичок розвитку навичок, у якому я є майстром. Тож це схоже на створення систем і процесів, щоб я міг забути, що ці речі відбуваються в автоматизований спосіб, для мене вкрай важливо, тому що я проходитиму далі, і як тільки я освоюю щось, мені потрібно це видати, тому що мені потрібно йти завойовувати наступний пагорб. Це справді гіперфокусований компонент СДУГ, як тільки я назвав це і назвав це, це моя суперсила.
Роб:
І ви згадали у своєму корпоративному житті, що якось приховували це та все подібне. Чим ви займалися до нерухомості?
Енді:
Тож я думаю, що це дуже смішно, і я скажу, що це чудове запитання, тому що це чудове запитання.
Роб:
Дякую.
Енді:
Тому що донедавна я не усвідомлював, що насправді мене не було в грі. Я не усвідомлював, що нерухомість, як і володіння активом, актив, що надходить у готівку, — це кінцева гра. Так я вже більше 20 років будую. Я розвивав навички навколо. Я був ремонтником і будівельником. Я побудував, я не знаю, скільки будинків з нуля, отримав дозволи, зонував, розробив плани та продав контракти та виконував усе управління проектом і так далі, і так далі. Але я ніколи… І ми робили перевороти, і ми купували різні властивості, але ніколи з наміром утримувати. Тож я припускаю, що раніше… Я б сказав, що компонент нерухомості у моїй кар’єрі нещодавній, але це було так, ми говорили про Джима Керрі раніше, Фінкл — це Ейнгорн, Ейнгорн — це Фінкль. Для мене це був такий момент, коли я сказав: «Ой, я точив сокиру і не зробив…» Багато людей займаються нерухомістю та намагаються розвинути навички. У мене вже були навички, а потім я зрозумів, що не в грі.
Роб:
так Тож розкажіть нам про це. Розкажіть про свою першу угоду. У який момент ви насправді почали займатися нерухомістю?
Енді:
Що ж, я володів багатьма різними речами, але останнє… я маю на увазі, мій перший будинок, я думаю, мій перший хак на будинок, ми поговоримо про це, тож який тип дає мислення. Я купила його в 1999 році, тоді я працювала медсестрою, і жінка в H&R Block сказала мені, що я плачу занадто багато податків і мені потрібно трохи списати, тому мені потрібно або вийти заміж, або купити будинок. І це було в 1999 році, тому я сказав: «У мене немає кредиту». Або я сказав їй, що маю погану кредитну історію, а потім якийсь іпотечний брокер сказав мені: «Ні, ти можеш претендувати на кредит під 3%». І тому я більше не хотів платити орендну плату, тому я знайшов будинок у Род-Айленді та купив його, я здав кімнати та фактично орендував підвал, який був, коли ви говорите про підвал, я m кажу про кам’яний фундамент, який був мокрим. Тож я зламав будинок і здав його братові, що було жахливо з мого боку.
Але так, це був мій перший. Я купив його за 83,000 7 доларів. Було 133% відсотків. Я перейшов від 750 доларів оренди до XNUMX доларів іпотеки. Я пам’ятаю, як був наляканий. Я не знав, як я збираюся це зробити, але потім стався маленький бум, і ми заробили трохи грошей.
Девід:
Коли ви заплатили 83,000 XNUMX доларів, чи частина вас думала, що ви платите занадто багато?
Енді:
В біса так. В біса так. Так. так
Девід:
Ніколи не йде.
Енді:
Це було… Я подумав: «Ти з глузду з’їхав? 83,000 XNUMX доларів?»
Девід:
Це смішно, тому що коли ми це чуємо, ми думаємо: «Ну, я б купив будинок за 83,000 83,000 доларів. Я почувався б спокійно, купивши його за 83,000 71 доларів». Але в той час, коли він коштував 500,000 20 доларів, ви, ймовірно, хотіли отримати його за 30. Ви думаєте: «Це занадто багато». І зараз ми дивимося на будинок вартістю 4 XNUMX доларів і кажемо: «Півмільйона доларів за це?» Але через XNUMX-XNUMX років ми озирнемося назад і побачимо, що це буде коштувати XNUMX мільйони. Ми будемо думати: «Що? Ви могли б купити будинок менше ніж за мільйон доларів? Як це можливо з цим? Користуватися таксофоном – це мільйон доларів».
Енді:
Так, мабуть, буде. Ви, напевно, не помилилися. Так, вони, ймовірно, повернуть їх як новинки, і вони коштуватимуть мільйон доларів. так
Девід:
Ви просто повинні весь час нагадувати про це. Речі завжди здаються дорогими в момент їх купівлі.
Роб:
Це правда, чоловіче. Так багато людей, вони завжди люблять говорити: «Ну, так, я маю на увазі, що ти легко ввійшов і бла, бла, бла». І я подумав: «Це можна було буквально сказати про будь-якого інвестора в нерухомість 10 років тому порівняно з тим часом, коли ви це сказали». Кожен виглядає генієм у сфері нерухомості, коли займається нею протягом 30 років, тому що просто продовжує її купувати. Так, це ніби все набагато дорожче, ніж було, як ти сказав, але так, ми будемо такими розумними через 20 років, і тоді це таке: «Чоловіче, я не можу повірити, що ти отримав цей будинок. »
Енді:
так Я маю на увазі, якщо я послухаю цей подкаст, якщо я повернуся на 10 років назад або якщо я послухаю це через 10 років, то перспектива, яку я матиму, буде дуже іншою. Я маю на увазі, я послухаю це і подумаю: «Ого, цій дитині було так багато чого навчитися». І це правда.
Девід:
Ви озираєтесь назад і бачите багато речей, які б хотіли зробити інакше. Перше, що я хотів би купити більше. Коли я його купував, я думав, що це занадто дорого, і мені не варто його купувати. Тепер я озираюся назад і думаю: «Чоловіче, чому я не робив цього щороку? Я міг зламати будинок. У мене не було дітей. У мене не було сім'ї. Я міг би стати гангстером». Але добре. Тож ви згадали, що гіперконцентрація є однією з ваших сильних сторін. Чи є приклад, коли це вам окупилося саме в сфері нерухомості?
Енді:
О, так. Боже мій, так. Я маю на увазі, ми могли б поговорити про угоду, яку я щойно уклав, або про те, що є... Тож належна обачність — це для мене задоволення. Щоразу, коли ви бажаєте, щоб хтось розв’язав проблему, і ви знаходитесь поруч зі мною, ви просто говорите: «Хм, це дивно». І я просто вскочу, прийду і проведу всі дослідження. Дуже люблю, люблю відслідковувати засідання планово-зональних комісій. Я знаю, що це справді дивно, але я дуже зосереджуюся на... Насправді я люблю зонування, тому що це те, що ви можете зробити з землею. Тому я читав правила зонування. Засідання комісії з планування та зонування я читаю як любовний роман. Власне, я бачу в ньому сюжетну лінію. І це смішно, тому що я просто сказав своїй дружині: «Гей, цей хлопець (біп). Подивіться, що станеться наступного місяця». Ми поговоримо про різне… Ой, напевно, я не мав цього говорити.
Але спостерігати за новинами з місяця в місяць і сюжетними лініями в них, гіперзосередженість на тому, щоб заглибитися в щось і зануритися в те, що потрібно знайти, щоб швидко навчитися, було дуже корисно.
Насправді я скажу, що для цього майна, яке я щойно придбав, я перейшов у гіперфокусований режим і дізнався все, про що там йдеться. Вони віддають орендарів, ми шукаємо, хто там є, ми дивимося, що відбувається. Мені довелося фактично реконструювати… Я купив цю роздроблену асоціацію кондомініумів, тому я купував їх як фізичних осіб, але, по суті, володів більшим відсотком HIA. Тож мені довелося взяти участь у... Мені довелося реконструювати бізнес-модель ТСЖ, фактично не маючи до неї доступу. Таким чином, ця гіперконцентрація, перебудова їхнього бізнесу з упевненістю, безсумнівно, окупилася.
Роб:
Чи знали ви, що це був зламаний ТСЖ, коли ви його купували? Не думаю, що я навіть чув цей термін конкретно, але так. Хіба це не було страшно?
Енді:
Не для мене. Отже, ваша кар’єра будується на різних стовпах, і тому, коли я втратив сорочку під час великої рецесії та навчився бути фінансовим… Я навчився фінансової грамотності через необхідність. І тоді на наступному місці, де я справді був, у мене був наставник на моїй останній роботі, який дійсно, дійсно прищепив мені тверді принципи ведення бізнесу. І тому конкретні компоненти, які я робив, я керував будівельним відділом, і ми робили приблизно від 6 до 8 мільйонів доларів на рік, тому я завжди шукав повторюваних фрагментів. Я завжди знав, що якщо я можу знайти щось і у великій кількості, це дасть мені достатньо мотузки, щоб зробити деякі помилки та виправити їх. Тож я завжди шукав повторювані способи спростити процес. Отже, коли я дивився на цю бізнес-модель, це, по суті, 12 одиниць одного і того ж, і що HOA — це просто бізнес, який має доходи та витрати.
Тож насправді, це не було… Розлом, це не було для мене страшно, і я не робив цього, коли я спочатку вирішив інвестувати, я купив, Девіде, я купив твою книгу. Насправді, друг надіслав його мені. Я ніколи не чув про вас. І ось я все це вислухав, і нашим наміром було купити будинки для однієї родини. Але потім, як тільки ми почали це робити, а потім з моїм досвідом у комерційному будівництві та оцінкою типу будівництва, яке я робив, мені стало цілком очевидно, що багатоквартирний будинок — це шлях, яким я збираюся йти, і в чому моя сила.
Девід:
Ну, особливо якщо ви любите аналізувати речі, чи не так? Multifamily – це майданчик для людей, які люблять аналізувати речі. Наскільки я розумію, ви нещодавно глибоко дослідили одну з її властивостей для своєї сестри. Чи можете ви розповісти нам, що ви там робили?
Енді:
О так. так Тож насправді це сестра моєї дружини, моя невістка, але я точно вважаю її своєю сестрою. Хлопці, ви коли-небудь чули про Містик, Коннектикут? Хлопці, ви коли-небудь проводили тут час? Казино Foxwoods Resort? Ви чули про це? так?
Девід:
Ні.
Енді:
Нічого собі.
Роб:
Ще ні.
Енді:
Так, добре, спускайся. Ти повинен. Хлопці, вам варто приїхати до Фоксвудсу. Так, Містик, штат Коннектикут, це маленька Мекка, маленьке містечко в Новій Англії, тому нерухомість стає божевільною. Моя невістка любить цю територію, і на ринок з’явився будинок, який був занедбаний, і було схоже на те, що все, що росте в історичному Містику, зникає за кілька днів, незалежно від його стану. Тож мені довелося кинутися й справді вивчити конкретні закони зонування.
Тому вона хотіла придбати це майно. Ми збиралися відновити його, а потім побудувати ADU на задньому дворі, і справді у нас було лише 24 години, щоб зробити це, і саме тут я перевершую. Я прийшов, вивчив закони про зонування, швидко дізнався, чи потрібен спеціальний дозвіл, а не спеціальний дозвіл, але визначення спеціального дозволу чи ні, чи це можна зробити адміністративно, які це критерії. І я зміг із упевненістю сказати, що так, ми могли б зробити те, що вона планувала зробити, щоб спрогнозувати реалістичну антиретровірусну терапію щодо того, що це було б і скільки доходу може принести Airbnb або короткострокова оренда за дуже короткий період часу .
Роб:
Наскільки ви взагалі були знайомі з цим процесом до того моменту?
Енді:
Я роблю це 20 років.
Роб:
Гаразд.
Енді:
Але я не знав, що роблю це. Я завжди робив це для клієнтів. Я завжди вважав, що якщо ви збираєтеся робити ремонт, він повинен мати сенс. Якщо ви збираєтеся щось відремонтувати, люди роблять це або емоційно, або щоб не відставати від інфляції. Тому щоразу, коли ви працюєте як будівельник, все має бути, вони повинні оцінювати, щоб отримати фінансування. Тож я завжди це робив і вчився, як… Я бачу епізоди про те, як відновити оцінку після аварії. Я маю докторську ступінь у цьому. Ми намагалися отримати кредити на ще не збудовані речі, це… я робив це вічно.
Роб:
так Ну, це добре. Це, мабуть, допомогло. Я пам’ятаю, як я вперше створив ADU. Я подав план. Я маю на увазі, що це був шестимісячний процес, щоб підготувати плани та подати їх до округу Лос-Анджелеса, оскільки там не так багато правил. Жартую. Це було жахливо. І тому я подав його, і я пам’ятаю, що вони повернули мені плани через три тижні, і цілих, я маю на увазі, це було 10 сторінок, які були просто перекреслені, стільки коментарів, і ніколи нічого подібного не було раніше. І я пам’ятаю, що це був один із моментів, коли я відчув, напевно, найбільшу поразку у своїй кар’єрі в сфері нерухомості. Мені хотілося плакати. Я сказав: «Я не можу повірити, що нічого з цього не розумію».
І я пам’ятаю, як пішов спати і прокинувся наступного дня, а потім прочитав це знову, усі позначки. Я сказав: «Гаразд, це насправді має більше сенсу, ніж я думав, але я все одно не розумію». Потім я заснув і прочитав це знову, а потім раптом це було не так вже й погано, і ніби ти цього не усвідомлюєш, але іноді тобі дійсно потрібно робити це неймовірно повільно, спати , поверніться до цього, тому що все стає легше, коли ви розумієте, що це не так страшно, як здається на перший погляд.
Енді:
Справа в цих речах, отже, коли ви проводите ці речі через зонування та отримуєте дозволи на різні проекти, ви повинні думати про це як про гру в теніс. Ви виконуєте удар з льоту, тому, якщо ви очікуєте хоумрану прямо з воріт, ви будете розчаровані. Настільки реалістичні очікування щодо цього в часових шкалах, тож ви збираєтеся повертатися до різних речей і дізнаватися особливості кожного міста та округу та те, що вони шукають. Тому з першого разу ніхто не проходить.
Девід:
Це чудовий, чудовий момент. Так, і це може викликати багато розчарувань. Якщо ви належите до типу особистості, яка каже: «Я просто хочу подивитися на це, прийняти рішення, закінчити, рухатися далі, поставте прапорець». Це не те, що потрібно перевірити. Це майже так само, як ви посилаєте розвідників на розвідку. Вони повертаються і кажуть: «Це те, що має інша сторона». Ви кажете: «Гаразд, як ми тут розроблятимемо стратегію?» Що ми могли зробити? Давайте розішлемо це і подивимось, як вони дадуть відповідь». Це набагато більше подібна гра. Отже, ваш мозок любить такі речі?
Енді:
Я люблю ці речі. Я люблю розвиток. Так Мені подобається, так, усе, що, якщо ви можете змінити використання землі та додати вартість, я роблю це дуже довго, і мені подобається ця стратегія. Мені подобається створювати стосунки, ходити туди й назад і створювати щось, що раніше... Бог більше не створює землі, але те, що ми можемо зробити з цією землею, все ще невідомо, і скільки доходу ви можете отримати з неї. Ось де я люблю зонування.
Девід:
добре А як щодо деяких недоліків, які ви передаєте аутсорсингу? Які речі, які вам не подобаються або не подобаються, ви доручаєте іншим людям?
Енді:
Отже, це як… Девіде, це чудове запитання. Так, я маю схильність бути поганим менеджером, і я це поясню. Різниця між лідерством і управлінням у моєму розумі, і я не знаю, яке це фактичне визначення, але керівництво виконує план, а потім вимірює його. Отже, якщо я не маю навігаційних крихт, сповіщень чи звітності про те, яким був початковий бізнес-план, я можу втратити це з поля зору. Тому я повинен створити зовнішню підзвітність. Тож я роблю це разом, я працюю консультантом і все ще займаюся комерційною оцінкою, і я роблю три-чотири різні речі, але моя дружина є моїм партнером, не лише в житті та бізнесі, і тому вона справді, вона як моя метроном. І тому я не збираюся згадувати, що будь-яка повторювана подія, яка не має структури чи підзвітності, перебуває в небезпечній для мене зоні, і я знаю, що мені потрібно винести це назовні та озвучити. Я вивчив свій мозок, і тому я знаю, що мені не потрібно бути, мені не потрібно сяяти яскраво. Мені не обов’язково бути в центрі всього цього… Ми можемо просвітити інших людей, і що більше ми робимо, то це лідерство.
І щоб вони розвивалися, ви намагаєтеся привести людей туди, куди вони йдуть. Ось як я бачу лідерство та інше... Я не можу, диференціатор. Я залишу це там. так?
Роб:
так Якщо його не існує, ми зареєструємо його торгову марку.
Енді:
так Дуже дякую. так так Хештег Енді Гіл. Так, я передав рутинну підзвітність і управління. Тому я роблю це за допомогою сповіщень, за допомогою різних програм на моєму телефоні, за допомогою того, щоб люди перевіряли мене, за допомогою створення подвоєння тіла. Я не знаю, знайомі ви з цим чи ні.
Роб:
Так Так. Це ефективно… Тож я спробував це одного разу, і це добре працює. По суті, ви просите когось сидіти з вами в кімнаті, поки ви над чимось працюєте, щоб у цей момент ви відчули товариськість або підтримку. Це так?
Енді:
Так, це саме те. так Розкажіть комусь, що ви робите, і посидьте з вами, а ви скажете: «Гаразд, я збираюся зробити те, що мені важко». Тож я маю на увазі, що я можу мати набір навичок, щоб це зробити, і поки я виявляю зовнішність і кажу: «Гей, це те, що я збираюся робити цього періоду часу», цей період часу минає, а потім кажу, що ви змогли виконати. Тож для важких речей, які нудні або які я не хочу робити, або щось інше. Тож це справді так, і мати можливість сказати вголос, що я маю схильність бути поганим менеджером, якщо я погано планую й таким чином виявляю свої слабкі сторони, це так надихає сил, тому що я можу це сказати, і тепер ми всі можемо сяяти і рухатися вперед.
Девід:
Я думаю, що коли ми бачимо приклади успіху, ми бачимо Леброна Джеймса, ми бачимо Майкла Джордана, ми бачимо Тайгера Вудса. Ми бачимо лише сильні сторони. Ця людина може стрибати вище за всіх, бігати швидше за всіх, робить щось краще. Те, що ви не бачите, але, можливо, навіть важливіше, це тренерський штаб, генеральний менеджер, інші гравці, які бачать слабкі місця в підході цієї людини і активно збираються заповнити їх, чи не так? Ймовірно, тренери витрачають більше часу на роздуми про слабкі сторони своїх найкращих гравців, оскільки сильні сторони очевидні. Вам не потрібно цікавитися, у чому хтось хороший. Це відразу кидається в очі, але ми приховуємо свої слабкі місця. Усвідомлення того, що у нас є слабкі місця, дозволяє нам начебто тренувати себе. Я чую, що ви говорите, чи не так? Я знаю, що найкраще працюю в таких умовах, тож дозвольте мені запросити когось для цього.
Я знаю, що зіпсую це. Дозволь мені посадити людину навколо себе. Немає значення, наскільки добре у вас щось виходить, якщо ви розбиваєте це на своїй роботі, а потім забуваєте щомісяця платити за іпотеку, як ви сказали, це повторюється, і ви думаєте: «Що це має значення?» І через два місяці його вилучають. Вам це не на користь, чи не так? Ви повинні знати, у чому полягають ваші слабкі сторони, якщо ви хочете мати можливість використовувати свої сильні сторони.
І я знаю, що зараз є тенденція, яка є хорошою та позитивною, коли люди прагнуть зрозуміти, чому я такий, чи не так? Є багато подкастів, є багато книг, є багато матеріалів для самодопомоги, які розповідають про те, через що ми пройшли в дитинстві. Слово «травма» часто використовують, і це не проти людей, які мають законну травму, але тепер це таке: «О, мій чоловік забув викинути сміття», і тепер ми називаємо це травмою, чи не так? Але зрозуміти, чому виникла проблема, не те саме, що придумати план вирішення цієї проблеми, щоб стати більш успішним, чи не так? Це як: «Як тільки я дізнаюся, чому я такий, ми зупинимося».
Ми кажемо: «Добре, роботу зроблено. Я розумію, що сталося в житті». Ні, тепер ви повинні взяти ці знання та придумати структуру, яка дозволить вам досягти успіху, і це звучить як те, що ви зробили. Я припускаю, що під час дитинства у вас не було багато прикладів чи людей, які навчали вас таким чином. Це те, на що вам доводилося натрапляти самому?
Енді:
так Так. Коли ви ростете в середовищі, де всі намагаються вижити, а ми ростемо, намагаючись досягти наступного, вам не потрібно багато думати про планування майбутнього. І тому, незважаючи на те, що я був поруч і навіть у своїй кар’єрі, я був навколо великої кількості нерухомості, ми багато її будували, ніхто не інвестував у це і не зберігав його. Тому мені не спало на думку це робити. Тому у мене не було прикладу. У мене були чудові зразки для наслідування в моєму житті молодого хлопця. Я рано приєднався до скаутів, і моя мама робила все, що могла, і я спокійний з цим, але я не мав такого росту, який я міг дозволити своїм дітям. І щоб мати можливість справді, на цьому етапі мого життя, коли мені 45 років, для мене дуже важлива спадщина. І що я можу створити для своїх дітей основу для досягнення успіху в тому, як вони це визначають. А це, у свою чергу, робить мене успішним.
І як побічний продукт, ми збираємося генерувати дохід і багатство покоління. Тож справді, будучи молодим чоловіком, я хотів втекти від бідності, і я хотів утекти від неї, бути чим завгодно, але не бідною дитиною. І тому це було керовано его. І на цьому етапі мого життя я дійсно можу дати щуру дупу, що хтось про мене думає. Якщо я не твоя чашка чаю, це круто. Рухайтесь далі, прокручуйте та переходьте до наступного. Я справді просто хочу, у мене є моя причина, на даний момент дійсно зрозуміла.
Девід:
Це захоплююче. Робе, про що ти думаєш, коли чуєш це? Тому що я відчуваю, що ти можеш зблизитися з Енді, просто ти ще нічого не сказав. Ви детальна людина. У нас був такий досвід купівлі нерухомості в Скоттсдейлі, де кожен з нас мав висвітлити свої сильні та слабкі сторони. Дивлячись, як ви працюєте з декором. Я маю на увазі, що я буквально думав про те, про що думав Енді, наприклад: «Якби мені довелося звернути увагу на стільки деталей, це було б зіпсовано за перші 12 хвилин». Я ніколи не зможу зосередитись на Bed Bath & Beyond і думати: «Як би це виглядало на фото?» Весь ваш мозок обробляє інформацію зовсім по-іншому. Як би це виглядало? Чи захоче гість забронювати тут? Чи скаржилися б вони на це?
Я на рівні 30,000 XNUMX футів від багатьох речей, що мені потрібні такі люди, як ви. Мені цікаво, ти завжди був таким? Чи це частина того, чому у вас такий великий канал на YouTube і чому ви працювали в маркетингу, полягає в тому, що ви маєте такий ракурс, щоб бачити деталі, які інші люди пропускають? І як це вам принесло користь і як це спрацювало проти вас?
Роб:
Так, я хочу сказати, що кілька років тому відбувалася така смішна річ. Це було як мем. І тому, по суті, було сказано, що є два типи людей. Є хтось, чий внутрішній монолог — це діалог, а інший тип людей — їхній внутрішній монолог — це абстрактні думки. Багато людей побачили це і сказали: «Зачекайте, що? Не всі думають у діалозі і не всі…» А потім друга половина сказала: «Почекай, не всі думають абстрактними думками?» Я думаю абстрактними думками. Я легковажний. Коли я заходжу туди й аналізую це, я не кажу: «О, диван підійде сюди, бла, бла, бла».
У мене немає того внутрішнього монологу із собою. Для мене це означає, що я заходжу в якесь місце, і коли мене надихає, я точно можу зосередитися на чомусь одному, але це насправді так, ніби я хапаю щось із повітря і, по суті, тягну це вниз. І як би мені не подобався цей аспект моєї творчості та того, що я роблю, я маю на увазі, що мій канал YouTube дуже… Я не створюю його за сценарієм. Це все з рекламою. У мене є п’ять пунктів, і це божевілля СДУГ.
Як би мені не подобалася ця сторона моєї творчості, бувають моменти, коли я думаю: «Добре, настав час подорослішати й мати деякі з цих речей». Я багато скаржуся на те, що в мене не вистачає часу, і це стало для мене великим бізнес-провалом. Це ніби я закриваю свій ноутбук о 6:00, розчарований тим, що нічого не зроблено. Це таке відчуття. І тому в певний момент я повинен просто визнати, що так, у мене є свої сильні та слабкі сторони, але я не завжди можу використовувати, наприклад, свій СДУГ як виправдання, чому я неорганізований або чому Я не можу просуватися вперед. Тому за останні два місяці я зробив багато змін у своєму житті.
Я трохи говорив про це в ефірі, але я зовсім не ранковий хлопець. Прокидатися о 9:00 було б найкращою версією себе, але останні два місяці я прокидався о 5:30 щодня. І це погано, але це крок, який мені потрібно було зробити, щоб справді досягти успіху. Зараз у мене є працівники. На даний момент у мене є 20 або 25 людей, які перебувають у моєму розпорядженні, все. У мене є сім’я, яку я повинен підтримувати, і тому я повинен просто тримати себе підзвітним. І заробітна плата тримає мене підзвітним. Тож я просто начебто, я не знаю, я змінююся багатьма різними цікавими способами.
Енді:
Хлопці, ви знайомі з EOS? Підприємницька операційна система? так? так Я працював, останнє місце, де я працював, було там, де я ознайомився з цим, і ми керували компанією на цьому. Я був у ключовому штаті, а там було близько сотні співробітників. І різниця між провидцем та інтегратором справді, вона справді чудова. Я чую, як ти кажеш, Робе, що ти фантазер і намагаєшся також стати інтегратором. І тому я хотів би побачити, як це обернеться, тому що справді важко втримувати місце для обох і досягати успіху в обох сферах. Ваш творчий розум створив вашу імперію. Виконуючи цей бізнес-план, як ви це передаєте, насправді... І ви можете, тому що ви повинні бути, продукт — це ви. І тому, коли ви опублікуєте це і зможете розділити різні частини, я не можу дочекатися, щоб побачити, як розгортається ваша історія.
Роб:
Так, це було весело, чувак. Я думаю, це те, що хтось переконав мене трохи менше року тому найняти головного операційного директора. Вони кажуть: «Вам потрібно найняти головного операційного директора. Ви не можете, ви робите все, і це, очевидно, розтягує вас». І так я зробив. І коли я це зробив, я сказав: «Добре, це чудово». Це справді було джерелом розширення можливостей, але я все одно відчуваю, що провалю головного операційного директора в тому, що він повинен зробити, не отримавши того, що йому потрібно для ведення бізнесу тощо. Так, я маю на увазі, що я можу залишатися дуже комфортно там, де я перебуваю, але те, що я хочу опинитися через пару років, це те, що я хочу мати тисячі одиниць, які є дуже крутими, унікальними місцями. І єдиний спосіб, яким я збираюся це зробити, — це присісти на корточки й трохи поринути у власний бізнес, а не завжди намагатися делегувати його. Тож, ймовірно, це не правильний шлях. Не знаю. Я намагаюся зрозуміти цю частину.
Енді:
Я маю на увазі, формулювання, яке ви використали, словосполучення, яке ви використовували в тому, що не використовуєте СДУГ як милицю як виправдання для всього, і така підзвітність справді, це справді дає змогу… Як тільки ви володієте цим і говорите, як , «Добре, добре, це привід, це причина». А потім ви заповнюєте це, щоб бути успішним у спосіб, який ви це визначаєте. Дійсно, мені подобається те, як ти це описав.
Роб:
Так, чувак. Ну, чесно кажучи, я відчуваю, що ми тримали це разом досить добре для пари хлопців із СДУГ. І Девіде, ти тримаєш нас на шляху.
Девід:
так І на цьому шляху ми збираємося перейти від ADHD до DDD. Наступний сегмент нашого шоу – Deal Deep Dive. У цьому сегменті шоу ми глибоко зануримося в конкретну угоду, яку зробив наш гість. І Енді, я розумію, що у вас є нерухомість на 12 одиниць, про яку можна поговорити, чи не так?
Енді:
Я роблю, я роблю. Так.
Девід:
добре Тому ми задамо вам ці запитання. Я почну. Перше запитання, який це тип власності?
Енді:
Це роздроблена спільнота квартир. 18 одиниць, а ми купили 12 з них.
Девід:
І перш ніж Роб поставить своє запитання, ви не проти повторити, що таке визначення роздробленого кондомініуму?
Енді:
Роздроблений комплекс кондомініумів – це комплекс, який мав бути єдиним, належати фізичним особам із ОСББ, а в якийсь момент звернувся до інвесторів і став мажоритарним інвестором. Тож, як я бачу, є багато потенційних переваг.
Девід:
Тож комплекс був у власності людей, вибачте. Кожна одиниця з цих 12 спочатку належала комусь іншому, а потім вони мали житло, яким вони керували, щоб переконатися, що ваш сусід не фарбує їхній будинок, не фарбує Pepto-Bismol в рожевий колір, не вмикає гучну музику чи щось інше. Потім люди, які спочатку ними володіли, продали їх, інвестори прийшли і купили їх. Потім їх почали здавати в оренду. Тож правила ТСЖ довелося адаптувати до того факту, що буде задіяно багато орендарів. Це в основному?
Енді:
Не зовсім. так Ось де була можливість, я не хочу… Як мажоритарний власник, я, по суті, можу диктувати, що таке статут, і якщо в якийсь момент змінити декларацію, декларацію про квартиру. Так що так.
Девід:
Ви володієте всіма 12 одиницями, які спочатку належали окремим людям?
Енді:
Ми закриваємося 13 числа наступного тижня, але так, ми будемо володіти.
Девід:
Там ми йдемо.
Енді:
Так.
Девід:
Гаразд. Отже, 12 одиниць у комплексі, який має більше 12.
Енді:
Так, 12 одиниць в комплексі 18. Вибачте.
Девід:
Гаразд, ми йдемо. добре
Роб:
Як ви знайшли 12 одиниць?
Енді:
Через агента з нерухомості, який є моїм другом, і він публікував зовсім іншу нерухомість, з якою я займався, і ми зателефонували, і це був кишеньковий список, і це, по суті, означало для мене, що продавець не бажав зобов’язатися будь-якому конкретному агенту, і я мав рацію. І-
Девід:
Проблеми зобов'язань.
Енді:
Так, проблеми із зобов'язаннями.
Девід:
Це вірно. Б'юсь об заклад, що частково тому ви отримали таку вигідну угоду на цю річ. Намагатися підтримувати відкриті стосунки зі своїми агентами не завжди корисно. добре Отже, скільки ви заплатили за цю річ?
Енді:
1.2 мільйона доларів за 12 одиниць.
Роб:
І як ви це домовилися?
Енді:
Тож це дійсно важко купити. Продавець, який є, я все ще спілкуюся тричі на тиждень. Ми стали хорошими друзями. Він підготував його для отримання готівки через місцевий банк. Тому йому було байдуже, продасть він це чи ні. Тож я запропонував запитати, і він сказав ні. Тож коли ми вникли в деталі, він нічого не хотів, будь-які речі менше 500 доларів були на мені. І я сказав: «Давайте перейдемо до визначення предмета». А потім він сказав: «Ні». І тоді я не міг цього побачити. І тому я зрештою сказав: «Гей, дайте мені побачити одиниці, і я куплю їх як є». І так ми змогли познайомитися, він будівельник, як і я, штани на одну ногу одягає. Ми швидко подружилися. Він зрозумів, що я не збираюся закривати його в P&S, а потім починати скидати. Я мав намір заплатити, скільки ми були. І ми це зробили.
І переговори були важкими. Це було так, але як тільки ми зайшли, я зрозумів, що це не справжня проблема, що ми сварилися. І як тільки ми зайшли, якби я міг завести його в кімнату, щоб поговорити, ми могли б дізнатися, підходить це чи ні, і я був на місці.
Девід:
Мені подобається те, що ви сказали про те, що це не справжня проблема. Він намагався запобігти тому, що, на його думку, могло статися, а ви не мали наміру робити. Це прекрасно.
Енді:
Правильно. Ага.
Девід:
Робити?
Роб:
О, це я? Вибачте, це була така чудова розмова. Це СДУГ. Як ви це фінансували?
Енді:
добре так Тож він підготував його для отримання готівки в місцевому банку. Отже, оцінку вже зробили. Я не знав цього в той час, коли ми вели переговори. Отже, у мене є партнер у цій угоді. І тому ми пішли в банк, і, по суті, там уже був лист-зобов’язання, який їм було видано. Тож ми просто перекваліфікували його протягом двох-трьох днів, отримали лист-зобов’язання та вирушили до перегонів.
Девід:
добре Тепер це, мабуть, найвеселіше запитання. Що ви з ним робили, коли купували?
Енді:
Ну, у ньому були орендарі, тому ми з продавцем дуже, дуже добре порозумілися. Тому я справді відриваюся від агента, тому що він фактично відійшов убік і дозволив цьому просто статися, тому що ми збиралися вирішити проблеми разом. І багато людей, їхнє его заважає цьому, і він справді зробив чудову роботу, повернувши їх назад. І так ми заповнили підрозділи. Було кілька порожніх одиниць, але він дуже хотів, щоб я, він знав, що це буде мій запуск цього, і він дуже хотів, щоб це було для мене успішно. Тож він заповнив цю річ, і ми взяли її та змогли представитися орендарям. Не всі були щасливі, що я там. І ми змінили кількох орендарів. Я думаю, що на даний момент ми будемо, я думаю, що ми до п’яти, що ми кваліфікуємося самі.
Але так, це справді чудове помешкання, тому що це одна спальня, одна ванна. Це в, хлопці, ви знайомі з Electric Boat, столицею підводного човна світу? Коннектикут? Я не знаю, чи... Отже, у нас 20,000 тисяч. ЄБ каже, що уряд запускає нову лінію підводного човна, тому вони подвоюють. Є 20,000 7,000 співробітників, і вони додають ще шість, 25 30. Таким чином, будь-які підрозділи в радіусі XNUMX-XNUMX миль майже ізольовані від цієї рецесії, яка потенційно наближається, тому що всі професійні люди збираються там. Тож нас таким чином підтримують. Тож я знаю, що існує величезна нестача таких прокатів, і я продаю професіоналам, які купуватимуть у найближчі два роки. Тож я розумію, що буде багато плинності.
Роб:
Вау, це хороша інформація. Ви просто зруйнували собі цей ринок. Сподіваюся, ви це знаєте. Усі вдома кажуть: «О, так».
Енді:
Ну, ніхто не слухає цей подкаст, правда? У вас, хлопці, є маленький...
Роб:
Це гарно, це вгору.
Енді:
Це маленька нішева річ, так.
Девід:
Які уроки ви винесли з цієї угоди?
Енді:
Які уроки я отримав? Я дізнався про це, тож ця угода, ймовірно, підштовхнула мене до багатосімейного будинку. Я дізнався, що якщо я візьму, наприклад, я взяв це майно, а орендна плата склала 13,200 15,000. Наразі він досягає 12 XNUMX, тож це приблизно XNUMX% збільшення. І я зрозумів, що все, що перевищує п’ять сімей, я можу створити власну… Я можу підвищити свою оцінку, я можу створити багатство таким чином. Я дізнався про п'ятирічку. Це може бути трохи лякаюче, але якщо ви супер аналітик, я зрозумів, що саме тут я хочу бути. Я збираюся зробити ремонт, перевернути тощо, щоб фінансувати ці багатоквартирні угоди. Я дізнався, що це місце, де я хочу бути.
Роб:
Це чудово, чувак. Ну і останнє запитання. Хто є героєм у вашій угоді?
Енді:
Це була б моя дружина. У мене цей мозок білки, цей божевільний, і я теж це серйозно. Ми разом 23 роки, а познайомилися дитиною у 22 роки. І ми пройшли через дуже багато злетів і падінь, і у нас є дитина з кістозним захворюванням. У мого сина муковісцидоз. Ми справді все це пройшли. І вона для мене час. Вона задає темп, вона встановлює стандарт для наших дітей, для мене та її віри в нас, у те, що ми можемо зробити разом, і нічого цього не станеться.
Девід:
приголомшливо Я маю на увазі, я не знаю, чи я коли-небудь чув, щоб хтось казав, що їхня дружина була героєм угоди, але це дуже приємно чути. Особливо тому, що, якщо ви подумаєте про це, для того, щоб ви продовжували працювати якнайкраще, вона повинна з’ясувати: «Ну, про які слабкі сторони ми говорили? Як я це прикрию?» правильно? Отже, це те, що роблять герої. Це круто.
Енді:
так Не знаю. Моя дружина – терапевт, психіатр, і моя дочка. Тож чудово мати постійного терапевта. Це круто.
Девід:
Мені потрібно одружитися на масажистці, яка живе вдома. Моє тіло постійно болить від різноманітних спортивних травм. Тепер ви змусили мене задуматися.
Енді:
Так, ні, ти показуєш це світові. Привіт, усі масажисти. Девід дивиться.
Девід:
добре Отже, що далі? Ви згадали, що у вас є кілька орендарів, які укладають контракти на роботу, і ви розумієте, що буде плинність. Ви вже почали думати про наявні системи, які збираєтеся використовувати для роботи з вакансією, яка, як ви знаєте, має з’явитися?
Енді:
Так, я маю на увазі, що в міру того, як ми розвиваємось, я думаю, що у мене немає певної кількості одиниць, які я хочу отримати протягом наступних кількох років, але в міру того, як ми розширимо системи, ми, ймовірно, передамо це агентам, щоб заповнити ці вакансії. Але я думаю, що справді добре, я маю досить хороших підписників в Instagram, і це завдяки тому, що я схожий. Тому я думаю, що якщо ми звернемося до людей і прорекламуємо одиниці, ну, наприклад, покажемо їх креативно, то я думаю, що вони заповнять. Мене не дуже хвилює вакансія, поки ми діємо. Якщо ми не знаємо, що вони прибувають, зв’яжіться з людьми, які від’їжджають, переконайтеся, що у нас є злітно-посадкова смуга та люди, щоб це зробити вчасно. Я не думаю, що ми, я не дуже хвилююся про вакансії з досвіду, який я мав досі.
А що далі? Як я вже сказав, я дуже люблю зонування. І зараз у мене є пара угод, які є потенційними, але не мають контракту. Коннектикут має цей закон 830G про доступне житло, де він по суті перекриває місцеве зонування, щоб дозволити зміну зонування на доступне житло. І фактично сьогодні, я думаю, вони оголосили про збільшення майже на 8% рівня доходу від 80 до 20 відсотків доступного житла. Тож це збільшує кількість людей, які потрапляють до цього. Тож ми розглядаємо об’єкт, який потенційно можна розвинути на 30–XNUMX одиниць. Я не знаю, чи це кудись піде, але я думаю про це. Ми хочемо врешті-решт отримати хостинг в короткострокову або середньострокову оренду, щоб отримати певний відсоток від цього... І ось тут моя дружина хоче вступити. Але так, ми шукаємо. Ми шукаємо.
Роб:
Отже, Енді, перш ніж ми закінчимо, чи можете ви дати нам загальне уявлення про цифри свого портфоліо та куди ви рухаєтесь із своїм поточним портфоліо? Як швидко він росте, все таке?
Енді:
так Зараз у нас 12, і ми збираємося додати 13-й блок наступного тижня через угоду про творче фінансування. І моя ціль, я не маю номер цілі, але у мене є прагнення. Я думаю, що ми досягнемо приблизно 30 одиниць протягом наступних 18 місяців або близько того, якщо справи підуть добре. Я думаю, залежно від того, які процентні ставки роблять, вони зупиняються сьогодні, але вони, ймовірно, піднімуться трохи, ще кілька разів. Яка максимальна ставка є привабливою, ми побачимо. Тому я точно не знаю. Я збираюся залишатися на зв’язку, підтримувати зв’язок і рухатися плавно. Ми знайдемо пропозиції, вигідні пропозиції на моєму місцевому ринку. Мені ще не дуже зручно виходити за межі цієї сфери, але я починаю грати в ній.
Роб:
І яка, на вашу думку, вартість вашого портфоліо зараз після багатьох років створення та розширення цієї речі?
Енді:
Я думаю, що приблизно 1.8, я думаю, де ми зараз знаходимося.
Роб:
Ніцца.
Енді:
І половина, у мене є партнер по одній із цих угод. Тож я думаю, що це буде… Моя мета – бути, і це звучить, мені неприємно говорити це вголос, але я вважаю, що це також важливо, тому що стосунки людей із грошима важливі. Я думаю, що багато слухачів, це брудне слово. Я думаю, що в найближчі два-три роки я хочу заробити 1 мільйон доларів. Я хочу перетнути позначку в 1 мільйон доларів протягом наступних двох-трьох років у своєму особистому фінансовому звіті. І я навіть не відчуваю, що це бажання. Я не думав, що щось подібне доступно такій людині, як я. Я не думав, що… Я знав, як будувати, я знав, як вести бізнес, знав, як робити все, але я не думав, що зможу потрапити в гру. Ось тут я не дуже переймаюся кількістю одиниць.
Я думаю, що саме там я хочу бути, але це створить певну свободу. І, чесно кажучи, якщо це доступно для мене, якщо такий хлопець, як я, може це робити, справді, якщо ви просто додаєте одну навичку за раз, розвиваєте навичку розвитку навичок, я відчуваю, що майже кожен може це зробити.
Девід:
І ви все ще працюєте на будівельника, поки це відбувається?
Енді:
Ні, я консультант. Я працюю консультантом. У мене немає… Я самозайнята особа. Я коучингую ADHD. Я підрядник. Ми проводимо реабілітацію, реконструкцію, а потім я також працюю, трохи консультую для оцінки та розвитку, розвитку персоналу в цій сфері.
Девід:
Що мені подобається, я маю на увазі те, що в цьому шоу є багато чудових речей, але одна з речей, яка мені подобається в ньому, це те, що ви не відчували потреби кидатися і працювати 90 годин на тиждень, просто намагаючись накопичити активів, не піднімаючи голови, не оглядаючись і не запитуючи: «Який сенс це робити?» Ти просто продовжував змагання, як черепаха, просто повільно та стабільно. Я знаю, що мені подобається. Я знаю, що мені не подобається. Я знаю, що роблю це для своєї родини. Немає сенсу жертвувати своєю сім’єю, щоб отримати всі ці одиниці, а потім хвалитися моїм дітям тим, що вони збираються володіти портфоліо, якого вони ніколи не хотіли, і врешті-решт вони все зіпсували, тому що не мали достатньо часу з татом щоб навчитися керувати ним, коли він був переданий їм або це ніколи не було їхньою мрією.
З того, що я чую, ви не надто напружувалися, чи не так? Ви не казали: «Я не знаю, як мені впоратися з усіма цими реабілітаціями, які я маю». Може бути легко стати одержимим нерухомістю, але нерухомість не є класом активів, який справді сприяє або винагороджує людей, які жертвують усім іншим лише заради цього. На це потрібен час. Це повільна схема збагачення. Це є. Кожне майно стає ціннішим з кожним роком, коли воно у вас є, оскільки інфляція робить свою справу, а орендна плата продовжує зростати, ви будуєте кращі системи та краще прогнозуєте проблеми. Отже, ви повинні пробігти марафон. Це не спринт.
І так багато людей, вони слухають ці шоу і кажуть: «Мені просто потрібна інформація за 12 хвилин. Я не хочу слухати годинний подкаст історії. Просто дайте мені відповідь». Тому що вони думають, що вони просто важко працюватимуть два роки, а потім закінчать і ніколи більше не працюватимуть. А це так не працює. І я вважаю, що ти чудовий приклад того, як правильно це робити. Що ви думаєте про це?
Енді:
Я думаю, що будь-коли хтось очевидно стає успішним миттєво, тому я отримав багато... Коли ми писали: «Гей, ми придбали цю річ». Багато людей не думали, що ми можемо зробити щось подібне. Тож я думаю, що будь-коли хтось досягає успіху за одну ніч, потрібно багато років, років і років фонової роботи, щоб досягти цього. Я справді… Велика рецесія дуже вразила мене, тож я справді… Я маю на увазі, що ми зазнали великого удару під час цього, і мене раніше називали збройником, а потім я став надзвичайно консервативним щодо стратегії, стратегічної складової мене, що є моїм активом, було вишукано. Тож так, я на 100% погоджуюся, що ці речі, ваші навички розвиваються день за днем, один елемент за раз, доки ви не станете технічно компетентним, технічно різними навичками, і це лише розвивається.
Девід:
Дякую, що сказав це, Енді. Дякуємо за визнання того, що навички створення важливі. Ви повинні це зробити, якщо хочете бути хорошими в цьому. Це не таємний шлях до успіху, який не передбачає необхідності в чомусь ставати хорошим. Ви повинні розвивати навички тут так само, як вам потрібно було розвивати навички на роботі, яку ви ненавиділи, яку ви кинули, щоб зайнятися нерухомістю. Я маю на увазі, що це чудова порада. Так багато людей приходить, і вони такі злі, вони розчаровані, і я отримую ненависні DM або вони приходять на зустріч і просто хочуть, наприклад, «Ви сказали, що я збираюся отримувати пасивний дохід, і я ніколи не доведеться працювати». Я сказав: «Ну, по-перше, я цього не казав, але ви це чули. Я не знаю, чому ви в це повірили. Немає дієти, де ви можете з’їсти купу пончиків, і вони не підуть вам на стегна чи що там. Це не працює таким чином». правильно?
Роб прокидається о 5:30 ранку, тому що це єдиний спосіб зробити це за тих обставин, які у нього є. Він розвиває навички. Тож дякую вам за те, що ви чесно розповіли про це, а не зобразили це так, щоб люди хотіли заплатити за ваш курс або за те, що ви робите, тому що ви продаєте мрію, яку вони ніколи не здійснять.
Енді:
Ні, це не реально. Так, пасивний дохід не пасивний.
Девід:
Так, це чудово. Я кажу людям, що це пасивер. Воно не пасивне. Це воно. Краще.
Енді:
Пасивер. Мені це подобається.
Роб:
Це марнота.
Девід:
Passish. Ось так. Інвестиційний подкаст Passish. Добре, Енді, якщо люди хочуть дізнатися про вас більше або навіть якщо вони хочуть спілкуватися, я впевнений, що ваша історія надихне багатьох людей. Де вони можуть вас знайти?
Енді:
Ну, в Instagram у тренера Енді Гілла. Це G-I-L. A-N-D-Y G-I-L.
Девід:
приголомшливо Роб, а ти?
Роб:
Так, ви можете знайти мене в Instagram і YouTube на Robuilt, і якщо ця історія надихне, і ви скажете: «Вау, я збираюся вжити заходів». Або на кшталт: «Привіт, я мав справу з СДУГ, і я не знав, що зможу займатися цією справою з нерухомістю». Якщо вам це сподобалося, подумайте про те, щоб залишити нам п’ятизірковий огляд на платформі Apple Podcast. Таким чином ми зможемо зв’язатися з багатьма іншими підприємцями з нерухомості та допомогти їм досягти фінансової свободи. А ти, Девіде?
Девід:
Знайдіть мене на DavidGreene24.com або DavidGreene24 у всіх профілях соціальних мереж і повідомте нам, що ви думаєте про це інтерв’ю, щоб ви могли надіслати DM будь-кому з нас. Дайте нам знати, що ви думаєте. Обов’язково зв’яжіться з Енді, а потім залиште нам коментарі на YouTube, якщо ви там дивитеся. Ми їх читаємо.
Енді:
Я ціную вас, хлопці.
Девід:
Енді, ти чудово впорався, чувак. Я дуже ціную, що ти тут. У вас чудова історія. Дякуємо за те, що ви настільки автентичні та ділитеся тим, що насправді відбувається в реальному світі інвесторів у нерухомість. Не гламурні, блискучі відео TikTok, де людей навчають, як стати мільйонерами, у семисекундному відео.
Енді:
Ні, це просто багато шрамів. Мені подобається, послухайте, це справді... Це сюрреалістично зустрічатися і говорити з вами після стільки годин, які я слухав вас, вас обох і...
Роб:
приголомшливо людина
Енді:
… тому я надзвичайно ціную…
Девід:
Звичайно. Роб, а ти? Останні слова?
Роб:
Це погане запитання.
Девід:
Це Девід Грін для Роба, поганого хлопця з нерухомості Абасоло, підписується.
Дивіться епізод тут
Допоможіть нам!
Допоможіть нам охопити нових слухачів на iTunes, залишивши нам рейтинг та огляд! Це займає всього 30 секунд, і інструкції можна знайти тут. Дякую! Ми дуже цінуємо це!
У цьому епізоді ми розповідаємо:
- Політика оренди «T-Rex» Енді що призводить до низька вакансія і постійний потік пасивного доходу
- Аутсорсинг ваші слабкості і чому ви ПОВИННІ знати, що ви робите погано
- Купівля «асоціації розбитих квартир» і чому Енді в цьому ва-банк незвичайний клас активів
- Долайте перешкоди та перетворюйте їх на можливості на вашому інвестиційному шляху
- Як багатоквартирна нерухомість інвестори можуть підготуватися до майбутньої хвилі вакансій
- Чому кількість одиниць НЕ має значення, але багатство в цих одиницях робить!
- і So Набагато більше!
Посилання з шоу
Зв'язатися з Енді:
Бажаєте дізнатися більше про сьогоднішніх спонсорів або самі можете стати партнером BiggerPockets? Електронна пошта .
Записано на Spotify Studios LA.
Примітка від BiggerPockets: Ці думки написані автором і не обов’язково відображають думку BiggerPockets.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. Автомобільні / електромобілі, вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- ChartPrime. Розвивайте свою торгову гру за допомогою ChartPrime. Доступ тут.
- BlockOffsets. Модернізація екологічної компенсаційної власності. Доступ тут.
- джерело: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-803
- : має
- :є
- : ні
- :де
- $ 1 мільйонів
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 12
- 13
- 15%
- 17
- 1999
- 20
- 20 роки
- 200
- 22
- 23
- 24
- 25
- 30
- 7
- 8
- 80
- 9
- 90
- a
- Здатний
- МЕНЮ
- про це
- РЕЗЮМЕ
- доступ
- розмістити
- виконувати
- підзвітність
- підзвітний
- Накопичуватися
- Achieve
- визнавати
- знайомі
- набувати
- придбаний
- Діяти
- дію
- активно
- фактичний
- насправді
- Ad
- пристосований
- додавати
- додати
- СДВГ
- просування
- Рекламувати
- реклама
- рада
- доступний
- доступне житло
- після
- знову
- проти
- Агент
- агенти
- назад
- попереду
- AIR
- Airbnb
- ВСІ
- дозволяти
- дозволено
- Дозволити
- дозволяє
- тільки
- по
- вже
- Також
- завжди
- am
- кількість
- an
- Аналітичний
- аналізувати
- Аналізуючи
- та
- оголошений
- Інший
- відповідь
- будь-який
- більше
- будь
- все
- де-небудь
- здається
- Apple
- оцінка
- цінувати
- цінуючи
- підхід
- додатка
- ЕСТЬ
- ПЛОЩА
- області
- ARM
- навколо
- AS
- зовнішній вигляд
- аспекти
- прагнення
- активи
- клас активів
- Активи
- Асоціація
- At
- увагу
- привабливий
- Authentic
- автор
- Автоматизований
- доступний
- геть
- назад
- закулісний
- фон
- поганий
- Банк
- заснований
- В основному
- BE
- красивий
- стали
- оскільки
- ставати
- стає
- становлення
- ліжкова ванна і далі
- було
- перед тим
- за
- буття
- віра
- Вірити
- вважається,
- користь
- КРАЩЕ
- Парі
- Краще
- між
- За
- Великий
- Банкноти
- Біт
- Блокувати
- човен
- тіло
- книга
- книги
- бум
- border
- Нудно
- обидва
- куплений
- Box
- Brain
- мізки
- Панірувальні сухарі
- Яскраво
- приносити
- Приносить
- брокер
- будувати
- будівельник
- Створюємо
- Будує
- побудований
- гроно
- бізнес
- бізнес-модель
- бізнес-план
- але
- купити
- Купівля
- by
- call
- званий
- товариство
- прийшов
- CAN
- Може отримати
- не може
- кришка
- капітал
- капіталізувати
- який
- кар'єра
- кар'єра
- випадок
- готівкові гроші
- казино
- Викликати
- Центр
- певний
- звичайно
- впевненість
- проблеми
- зміна
- Зміни
- заміна
- Канал
- ChatGPT
- перевірка
- контроль
- дитина
- діти
- обставин
- клас
- ясно
- клієнтура
- клієнтів
- близько
- закриття
- Ко-господар
- тренер
- тренування
- COM
- Приходити
- зручний
- майбутній
- коментар
- коментарі
- комерційний
- комісія
- commit
- зобов'язання
- спілкуватися
- співтовариство
- компанія
- компетентний
- повністю
- комплекс
- компонент
- стурбований
- стан
- З'єднуватися
- підключений
- Коннектикут
- зв'язку
- консервативний
- Вважати
- постійно
- будівництво
- консультант
- консалтинг
- продовжувати
- контракт
- договірних
- Підрядник
- контрактів
- Розмова
- розмови
- переконаний,
- воркувати
- приготування
- Прохолодно
- Корпоративний
- виправити
- може
- графство
- Пара
- курс
- обкладинка
- Крах
- божевільний
- створювати
- створений
- створення
- Креатив
- Творчо
- креативність
- кредит
- Критерії
- Перетинати
- вирішальне значення
- Чашка
- цікавий
- Поточний
- В даний час
- Папа
- НЕБЕЗПЕЧНО
- Дейв
- Девід
- день
- Днів
- угода
- справу
- Пропозиції
- десятиліття
- десятиліття
- вирішене
- рішення
- декору
- глибокий
- глибоке занурення
- безумовно
- визначення
- вимогливий
- відділ
- Залежно
- описаний
- проектування
- деталь
- деталі
- розвивати
- розвиненою
- розвивається
- розробка
- Діалог
- DID
- дієта
- різниця
- Відмінності
- різний
- диференціатор
- старанність
- дисплей
- displayed
- DM
- do
- робить
- Ні
- Пес
- собаки
- справи
- доларів
- зроблений
- Не знаю
- подвоєння
- вниз
- падіння
- дюжина
- безліч
- мрія
- керований
- два
- під час
- E&T
- кожен
- Рано
- легше
- східний
- легко
- є
- фактично
- або
- електричний
- ще
- Імперія
- Співробітник
- співробітників
- зайнятість
- уповноважувати
- уповноважують
- розширення прав і можливостей
- кінець
- енергія
- зайнятий
- England
- користуватися
- досить
- увійшов
- Весь
- суб'єкта
- Підприємець
- підприємницький
- підприємці
- Навколишнє середовище
- середовищах
- EOS
- епізод
- Епізоди
- особливо
- по суті
- майно
- Ефір (ETH)
- Навіть
- Event
- врешті-решт
- НІКОЛИ
- Кожен
- кожен день
- все
- все це
- все
- точно
- приклад
- Приклади
- перевершувати
- виконання
- існувати
- розширюється
- розширюється
- очікування
- очікував
- витрати
- дорогий
- досвід
- зовнішній
- додатково
- надзвичайно
- факт
- відсутності
- Провал
- Падати
- знайомий
- сім'я
- фантастичний
- далеко
- захоплюючий
- ШВИДКО
- швидше
- милостей
- почувати
- fellow
- кілька
- боротьба
- Рисунок
- заповнювати
- заповнений
- остаточний
- фінансовий
- фінансова свобода
- Фінансова грамотність
- фінансування
- знайти
- Пожежа
- Перший
- перший раз
- відповідати
- п'ять
- Перевертає
- Тече
- Сфокусувати
- після
- харчування
- для
- назавжди
- вперед
- Вперед
- знайдений
- фонд
- чотири
- Рамки
- Freedom
- друг
- дружній
- друзі
- від
- розчарування
- розчарування
- веселощі
- фонд
- накопичувальна
- смішний
- далі
- майбутнє
- гра
- ГАЗ
- Загальне
- породжувати
- покоління
- багатство покоління
- геній
- отримати
- отримання
- Давати
- дає
- Go
- мета
- йде
- буде
- пішов
- добре
- управляється
- Уряд
- великий
- Земля
- основи
- Group
- Рости
- Зростання
- Зростання
- гість
- Хлопець
- зламати
- зламаний
- було
- Половина
- рука
- обробляти
- Руки
- траплятися
- сталося
- відбувається
- щасливий
- Жорсткий
- хештег
- Мати
- має
- he
- голова
- Тема
- здоров'я
- чути
- почутий
- слух
- сильно
- допомога
- допоміг
- корисний
- допомогу
- її
- тут
- герой
- Герої
- ВІА
- прихований
- приховувати
- Високий
- вище
- його
- прокат
- його
- історичний
- хіт
- тримати
- Головна
- Будинку
- Чесно
- надія
- господар
- хостинг
- ГОДИННИК
- будинок
- житло
- Як
- How To
- HTTPS
- величезний
- сто
- Полювання
- i
- Я БУДУ
- ідея
- if
- негайно
- Impact
- важливо
- in
- Дохід
- Augmenter
- зростаючий
- неймовірно
- індикатори
- індивідуальний
- осіб
- інфляція
- інформація
- вселяти
- натхненний
- надихаючий
- замість
- інструкції
- Intel
- призначених
- намір
- Намір
- навмисно
- інтерес
- Процентні ставки
- зацікавлений
- цікавий
- інтерв'ю
- в
- вводити
- введені
- інвестування
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- залучати
- залучений
- острів
- Випущений
- питання
- IT
- ЙОГО
- ITunes
- Джеймс
- Джим
- робота
- приєднався
- Jordan
- подорож
- JPG
- стрибати
- скачки
- просто
- тримати
- зберігання
- збережений
- ключ
- удар
- дитина
- Діти
- Дитина
- Знати
- знання
- відомий
- леді
- земля
- поміщик
- портативний комп'ютер
- великий
- останній
- пізніше
- запуск
- закон
- Законодавство
- лідер
- Керівництво
- Веде за собою
- УЧИТЬСЯ
- вчений
- вивчення
- найменш
- Залишати
- догляд
- Legacy
- Законний
- менше
- Уроки
- лист
- здавати
- рівень
- рівні
- LG
- життя
- світло
- як
- ймовірність
- Ймовірно
- Сподобалося
- обмеженою
- Лінія
- ліній
- listened
- Прослуховування
- список
- грамотність
- трохи
- жити
- позику
- Кредити
- місцевий
- Довго
- багато часу
- подивитися
- виглядає як
- шукати
- ВИГЛЯДИ
- втрачати
- втрачений
- серія
- любов
- любить
- низький
- машина
- made
- Більшість
- зробити
- РОБОТИ
- Робить
- людина
- управляти
- управління
- менеджер
- управління
- багато
- багато людей
- Марафон
- позначити
- ринок
- Маркетинг
- ринку
- маска
- майстер
- математики
- Матерія
- Може..
- може бути
- me
- значити
- означав
- вимір
- Мекка
- Медіа
- Зустрічатися
- засідання
- зустрічі
- Meetup
- мем
- психічний
- Психічне здоров'я
- згадати
- згаданий
- повідомлення
- повідомлення
- зустрів
- Майкл
- може бути
- мільйона
- мільйонів доларів
- мільйонери
- mind
- Розум
- хвилин
- протокол
- відсутній
- помилки
- режим
- модель
- Моделі
- мама
- момент
- Моменти
- гроші
- місяць
- місяців
- більше
- ранок
- Іпотека
- найбільш
- рухатися
- рухатися вперед
- багато
- музика
- повинен
- my
- ім'я
- Названий
- Переміщення
- обов'язково
- Необхідність
- необхідний
- потреби
- мережу
- нейрорізноманіття
- ніколи
- Нові
- новини
- наступний
- наступного тижня
- ніша
- немає
- ніхто
- нічого
- Повідомлення
- роман
- зараз
- номер
- номера
- перешкодами
- Очевидний
- відбуваються
- of
- від
- запропонований
- часто
- oh
- добре
- Старий
- on
- один раз
- ONE
- тільки
- відкрити
- працювати
- операційний
- операційна система
- Думки
- Можливість
- or
- порядок
- організація
- організаційної
- Організований
- оригінал
- спочатку
- Інше
- інші
- наші
- себе
- з
- поза
- аутсорсинг
- Аутсорсинг
- над
- Подолати
- надмірно
- за ніч
- власний
- яка перебуває у власності
- власник
- алюр
- сторінок
- оплачувану
- фарбувати
- батьки
- частина
- приватність
- Сторони
- партнер
- частини
- проходити
- проходить
- пасивний
- пасивний дохід
- Минуле
- шлях
- пауза
- Платити
- платіж
- Платіжна відомість
- світ
- Люди
- народний
- відсотків
- відсоток
- продуктивність
- period
- людина
- персонал
- Особистість
- перспектива
- Вчений ступінь
- телефон
- підібраний
- картина
- стовпи
- трубопровід
- місце
- місця
- план
- планування
- плани
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- грав
- гравець
- гравці
- ігри
- Подкаст
- подкасти
- точка
- точок
- політика
- бідні
- портфель
- положення
- позитивний
- це можливо
- Пости
- потенціал
- потенційно
- потенціали
- бідність
- влада
- Практичний
- точно
- передбачати
- підготовлений
- представити
- представлений
- досить
- запобігати
- в першу чергу
- Принципи
- ймовірно
- Проблема
- проблеми
- процес
- процеси
- виробництво
- Product
- продуктивність
- професіонали
- Профілі
- проект
- Проект A
- управління проектом
- проектів
- властивості
- власність
- захищений
- забезпечувати
- тягне
- Натискання
- put
- Ставить
- Поклавши
- кваліфікувати
- кваліфікаційний
- кількість
- питання
- питань
- Швидко
- швидко
- R
- Гонки
- racing
- піднятий
- швидко
- РІДНІ
- ставка
- ставки
- рейтинг
- досягати
- досягнення
- реакція
- Читати
- готовий
- реальний
- нерухомість
- Реальний світ
- реалістичний
- реалізувати
- зрозумів,
- насправді
- причина
- відбудова
- останній
- нещодавно
- спад
- визнавати
- визнаний
- повторювані
- Refi
- рафінований
- Незалежно
- правила
- відновлення
- відносини
- Відносини
- відносний
- щодо
- звільнити
- покладатися
- чудовий
- запам'ятати
- оренда
- оренда
- орендарі
- повторюваний
- відповісти
- представляти
- дослідження
- курорт
- результат
- revenue
- огляд
- Нагороди
- Багаті
- право
- грабувати
- Роль
- ролі
- Котити
- Кімната
- кімнати
- круглий
- Правила
- прогін
- біг
- злітно-посадкова смуга
- порив
- s
- жертвувати
- жертвуючи
- сейф
- Зазначений
- то ж
- бачив
- say
- приказка
- говорить
- переляканий
- схема
- Школа
- Scout
- прокрутки
- Грати короля карти - безкоштовно Nijumi логічна гра гри
- вторинний
- seconds
- секрет
- побачити
- побачити подробиці
- бачачи
- пошук
- здається
- Здається,
- бачив
- сегмент
- SELF
- Самосвідомість
- Продаж
- послати
- відправка
- сенс
- посланий
- пропозиція
- серйозний
- служити
- комплект
- набори
- кілька
- Поділитись
- загальні
- поділ
- заточення
- вона
- світити
- Короткий
- короткий термін
- нестача
- Повинен
- Показувати
- показаний
- Шоу
- сторона
- зір
- підписання
- аналогічний
- з
- один
- сестра
- сидіти
- ситуацій
- SIX
- скептичний
- майстерність
- навички
- сукупність навичок
- сон
- сповільнювати
- Повільно
- невеликий
- розумний
- куріння
- So
- так далеко
- соціальна
- соціальні медіа
- проданий
- solid
- ВИРІШИТИ
- деякі
- Хтось
- що в сім'ї щось
- іноді
- десь
- її
- Звучати
- Source
- Простір
- спеціальний
- конкретний
- конкретно
- Витрати
- відпрацьований
- Спонсори
- SPORTS
- Spot
- Spotify
- Поширення
- Спринт
- Персонал
- Стажування
- standard
- Star
- старт
- почалася
- Починаючи
- стан
- Заява
- залишатися
- залишився
- стійкий
- Крок
- Як і раніше
- КАМІНЬ
- Стоп
- зупинений
- Історія
- Стратегічний
- Стратегія
- потік
- сила
- сильні сторони
- стрес
- строгий
- сильний
- структура
- сутички
- Бореться
- студії
- представлений
- успіх
- успішний
- такі
- раптовий
- Super
- супергероя
- наддержава
- поставка
- підтримка
- Підтриманий
- передбачуваний
- Переконайтеся
- поверхню
- виживати
- переключено
- система
- Systems
- T
- Т. Рекс
- таблиця
- Приймати
- приймає
- взяття
- балаканина
- говорити
- Переговори
- навчав
- Taxes
- чай
- команда
- технічно
- Підлітки
- сказати
- орендар
- теніс
- термін
- ніж
- дякувати
- Дякую
- Що
- Команда
- Площа
- інформація
- Держава
- світ
- їх
- Їх
- самі
- потім
- терапевт
- Там.
- Ці
- вони
- річ
- речі
- думати
- Мислення
- Думає
- це
- ті
- хоча?
- думка
- тисячі
- три
- через
- Тигр
- Tik Tok
- час
- терміни
- times
- синхронізація
- чайові
- до
- сьогодні
- сьогоднішній
- разом
- занадто
- прийняли
- інструмент
- Усього:
- торкатися
- жорсткий
- до
- Відстеження
- товарний знак
- торги
- Розшифровка
- перехід
- Trend
- намагався
- правда
- Довіряйте
- Правда
- намагатися
- ПЕРЕГЛЯД
- Опинився
- Поворот
- поворотний пункт
- оборот
- повороти
- два
- тип
- Типи
- Uncommon
- при
- розуміти
- розуміння
- створеного
- блок
- одиниць
- до
- Майбутні
- на
- UPS
- потенціал зростання
- us
- використання
- використовуваний
- використання
- зазвичай
- Цінний
- Оцінка
- значення
- Додано значення
- різний
- версія
- Проти
- дуже
- Відео
- Відео
- вид
- провидцем
- Голос
- чекати
- хотіти
- хотів
- бажаючий
- хоче
- було
- годинник
- спостереження
- хвиля
- шлях..
- способи
- we
- слабкість
- Багатство
- week
- тижня
- ласкаво просимо
- ДОБРЕ
- пішов
- були
- Що
- Що таке
- будь
- коли
- який
- в той час як
- ВООЗ
- всі
- чому
- дружина
- волі
- готовий
- Win-Win
- з
- в
- без
- ліси
- слово
- формулювання
- слова
- Work
- працював
- робочий
- розробка
- працює
- світ
- хвилювалися
- вартість
- б
- Ого
- обернути
- запис
- лист
- письмовий
- Неправильно
- рік
- років
- так
- ще
- ви
- молодий
- молодший
- вашу
- себе
- YouTube
- зефірнет