Британська Колумбія пропонує комерційне законодавство про грошові послуги (законопроект 19: 2023)

Блейкс | Жаклін Д. Шінфілд і Алан Фрейзер | 12 квітня 2023 р

29 березня 2023 року Британська Колумбія представила законопроект 19 Закон про фінансові послуги (B.C. MSB Act), який пропонує регулювати діяльність підприємств грошових послуг (MSB), що працюють у провінції.

• Команда регулювання MSBs в B.C. була однією з рекомендацій комісії Каллена, який дійшов висновку, що потрібен більш ретельний контроль за діяльністю MSB, окрім того, який проводить Центр аналізу фінансових операцій і звітів.
  • До н.е. Закон MSB визначає бізнес грошових послуг (MSB) подібно до PCMLTFA, але тлумачення того, що таке MSB, завжди було предметом дебатів.
  • Закон звільняє фінансові установи, торговців цінними паперами та страхові компанії зі сфери його дії та пропонує виключення інших MSB відповідно до правил.
  • Незареєстрованим MSB забороняється подавати позови щодо винагороди за надані грошові послуги.
  • MSBs зареєстровані відповідно до B.C. MSB Act повинні надавати щорічні звіти до BCFSA поважаючи їхню діяльність, і існують вимоги щодо ведення обліку для «бухгалтерських книг, рахунків та інших записів».
  • MSB повинні повідомляти BCFSA про певні події, включаючи зміни в інформації, призначення нового агента, зміну директорів і посадових осіб, зміну партнерів у партнерстві та зміни корпоративних власників часток.
  • Суперінтендант має широкий правозастосування, включаючи адміністративні покарання та позбавлення волі за вчинення правопорушень.
  • MSB повинні повідомляти про будь-яке правопорушення, пов’язане з реєстрацією відповідно до B.C. MSB Акт суперінтенданту.

Див:  Звіт Комісії Каллена про відмивання грошей оцінює мільярди відмиваних грошей у Британської Колумбії щороку

• Вплив:  До н.е. Закон про MSB пропонує, щоб Управління фінансових послуг Британської Колумбії (BCFSA), провінційний регулятор фінансових установ, відповідало за регулювання діяльності MSB, що працюють у провінції. BCFSA призначить Керівника грошових послуг (Суперінтенданта) для нагляду за MSB. Незрозуміло, як до н.е. Закон про MSB впливатиме на зобов’язання MSB, доки не будуть встановлені правила. Акт здається, зосереджено на запобіганні «поганих акторів» від роботи як MSB у провінції.

Продовжуйте повну статтю -> тут

Команда Національна асоціація краудфандингу та фінтех (NCFA, Канада) - це екосистема фінансових інновацій, яка забезпечує освіту, інформацію про ринок, управління галузями, створення мереж та фінансування можливостей та послуг тисячам членів громади та тісно співпрацює з промисловістю, урядом, партнерами та філіями для створення енергійних та інноваційних технологій та фінансування промисловість Канади. Децентралізований та розподілений, NCFA взаємодіє із світовими зацікавленими сторонами та допомагає інкубувати проекти та інвестиції у fintech, альтернативні фінанси, краудфандинг, однорангове фінансування, платежі, цифрові активи та токени, блокчейн, криптовалюту, regtech та insurtech. Приєднайся до Канадське співтовариство Fintech та фінансування сьогодні БЕЗКОШТОВНО! Або стати член-учасник і отримати пільги. Для отримання додаткової інформації відвідайте: www.ncfacanada.org