Хочете інвестувати в акції, ETF і спільні фонди, але вам потрібна порада, яка допоможе вам інвестувати? Zacks і Morningstar є двома найкращими інвестиційними консультаційними службами, доступними сьогодні. Обидва призначені для самостійного дослідження ринку, але вони спеціалізуються в різних областях.
У цьому посібнику ми порівняємо Zacks із Morningstar, щоб допомогти вам вирішити, яка платформа для вас краща.
Огляд вмісту
Про Закса та Морнінгстара
Zacks Investment Research – це фірма з дослідження ринку, заснована в 1978 році Леонардом Заксом. Компанія зосередила більшу частину свого раннього аналізу на перегляді оцінки прибутку, що дає можливість для ціни акцій відрізнятися від їх потенційної оцінки. Сьогодні Zacks найбільш відома своєю системою кількісного рейтингу акцій, а дослідження компанії використовують численні великі брокерські компанії.
Morningstar було засновано в 1984 році Джо Мансуето, щоб надати звичайним інвесторам доступ до тієї ж фінансової інформації, що й професійні інвестори. Morningstar швидко набув популярності завдяки своїй простій для розуміння системі рейтингу зірок для взаємних фондів. Дані Morningstar широко використовуються брокерськими компаніями та пропонуються як інструмент дослідження для інвесторів.
Zacks проти Morningstar: Системи рейтингу акцій
Закс і Морнінгстар проводять дослідження тисяч американських і міжнародних акцій. На обох платформах ви знайдете детальну інформацію про історію цін компаній, ключові фінансові показники та прибутки. Крім того, і Zacks, і Morningstar оцінюють акції за шкалою від 1 до 5 (ці оцінки називаються рангами в Zacks і зірками в Morningstar), але вони відрізняються тим, що входить до цих рейтингів.
У Zacks рейтинги базуються на комбінації 3 факторів: вартості, зростання та імпульсу. Вартість являє собою порівняння ціни акцій компанії з її справедливою вартістю, яку розраховують аналітики Zacks. Зростання розглядає зростання прибутку з часом, приділяючи особливу увагу перегляду оцінки прибутку. Momentum розглядає технічні чинники, щоб дати уявлення про те, чи акція відчуває бичачу або ведмежу цінову дію протягом місячного періоду часу.
Для кожної акції Zacks пропонує оцінку AF для кожної з цінностей, зростання та імпульсу, а також загальний рейтинг від 1 до 5. Крім того, ви можете знайти детальні звіти аналітиків, які більш детально пояснюють обґрунтування оцінок і порівнюють компанію з аналогами в галузі.
Morningstar пропонує подібний аналіз разом із детальними звітами аналітиків. Однак замість вартості, зростання та імпульсу Морнінгстар оцінює акції на основі їхнього ділового рову та того, наскільки ефективно компанія використовує капітал для отримання прибутку. Morningstar також надає оцінку справедливої вартості для кожної акції та пропонує рівні цін, за яких акція буде вважатися «сильною покупкою» або «сильним продажем».
Загалом аналіз акцій Закса зосереджується на 3-6-місячному періоді, тоді як аналіз Морнінгстара має довгостроковий характер. Морнінгстар взагалі не враховує технічні фактори, оцінюючи акції.
Закс проти Морнінгстара: списки найкращих інвестицій
І Zacks, і Morningstar використовують свої рейтинги акцій, щоб скласти списки рекомендованих інвестицій. У Zacks усі акції впорядковано в рейтингові списки – рейтинговий список №1 включає акції, які аналітики Zacks оцінюють як «сильні покупки», тоді як список №5 містить акції, які вони оцінюють як «сильні продажі». У Morningstar ви знайдете 5-зірковий список акцій, а також списки недооцінених і широких акцій.
Закс проти Морнінгстар: Аналіз фонду
Zacks і Morningstar також охоплюють взаємні фонди та ETF. У Zacks кожному фонду присвоюється рейтинг від 1 до 5, а також оцінка ризику від низького до високого. Ви можете швидко побачити авуари фонду, історичну ефективність і комісії, але суть аналізу фонду Заком представлена у формі довгих звітів аналітиків.
Morningstar робить аналіз своїх фондів більш доступним. Для кожного взаємного фонду та ETF, які охоплює послуга, ви знайдете рейтинг зірок, рейтинг аналітиків і рейтинги команди управління фондом, процес відбору активів і мотивацію інвестування. Морнінгстар також оцінює ефективність, ризик і комісію фондів порівняно з аналогічними фондами. Важливо відзначити, що Morningstar використовує більше діаграм і візуалізацій, ніж Zacks, щоб представити дані про фонди, тому зовсім не обов’язково читати повний звіт аналітика, щоб зрозуміти, чи той чи інший фонд є доцільним інвестуванням.
Закс проти Морнінгстар: перевірка коштів
І Закс, і Морнінгстар створюють списки найкращих інвестицій у фонди, щоб допомогти вам швидко знайти взаємні фонди та ETF для інвестування. Крім того, дві платформи пропонують інструменти перевірки, які дозволяють сортувати тисячі фондів, які вони оцінюють.
У Zacks ви знайдете понад 50 параметрів перевірки таких факторів, як тип фонду, ефективність, комісії та рейтинг Zacks. Ви також можете проводити поглиблене сканування на основі характеристик авуарів фондів, наприклад зростання середнього прибутку на акцію або співвідношення P/E складових акцій. Zacks також має понад 45 готових екранів, які допоможуть вам визначити фонди, які відрізняються вартістю, зростанням або імпульсом.
Програми Morningstar для взаємних фондів і ETF дуже схожі на те, що пропонує Zacks. Однією з ключових переваг є те, що ви можете легко побачити рейтинг усіх фондів у таблиці результатів. На жаль, Zacks не показує рейтинги коштів під час відображення результатів на екрані.
На додаток до інструментів перевірки, Zacks і Morningstar дозволяють порівнювати кошти безпосередньо. Ви можете одночасно порівнювати 5 фондів із Zacks, тоді як кількість фондів, які ви можете порівняти з Morningstar, не обмежена.
Закс проти Морнінгстар: ціни
І Zacks, і Morningstar надають багато контенту та порад безкоштовно, хоча вам знадобиться платна підписка на будь-якому сайті, щоб розблокувати перевірки та інвестиційні списки. Zacks Premium коштує 299 доларів на рік у порівнянні з 199 доларами на рік за Morningstar Premium. Zacks також пропонує Investor Collection, яка включає доступ до 8 модельних портфелів, за 495 доларів США на рік, і Ultimate, яка пропонує рекомендації щодо торгівлі акціями в реальному часі, за 2,995 доларів США на рік.
Який сервіс кращий?
Zacks і Morningstar є високоповажними компаніями, які надають чудові послуги інвесторам. Загалом, Zacks є кращим вибором для середньострокових інвесторів, які хочуть більше зосередитися на окремих акціях, ніж на ETF та взаємних фондах. Закс враховує технічний імпульс і зростання прибутків за рік, коли призначає рейтинги акцій, тоді як Морнінгстар більше зосереджується на співвідношенні ціни акцій із довгостроковою справедливою вартістю. Крім того, рейтинговий список Zacks №5 може бути використаний інвесторами, які хочуть скоротити переоцінені акції.
Для довгострокових інвесторів, які хочуть створити портфель переважно за рахунок взаємних фондів та ETF, ми вважаємо, що Morningstar є кращою платформою. У той час як Morningstar і Zacks пропонують інструменти для аналізу фондів, показники Morningstar більш зрозумілі та більш прямо порівнювані між фондами. Крім того, інструменти перевірки та порівняння фондів Morningstar краще підходять для прямого порівняння фондів, ніж інструменти Zacks.
Альтернативи Zacks і Morningstar
Якщо ви більше зацікавлені в індивідуальному інвестуванні акцій, ніж у фонді, послуга, подібна до Фондовий радник Motley Fool може мати більше сенсу для вас, ніж Закс чи Морнінгстар. Фондовий консультант щомісяця дає рекомендації щодо 2 конкретних інвестицій у акції, тому з вашого боку потрібно дуже мало досліджень. Рекомендації зосереджені навколо акцій із високими темпами зростання з відмінними довгостроковими перспективами, а позиції призначені для утримання принаймні 2 роки, а іноді й до 10 років.
Stock Advisor коштує 199 доларів на рік (99 доларів за перший рік), тому його вартість можна порівняти з передплатою Morningstar Premium.
Висновок
Інвестиційне дослідження Zacks та Морнінгстар є одними з найбільш шанованих фондових дослідницьких фірм у США. Обидві платформи пропонують чудові послуги для інвесторів акцій та фондів. Ми вважаємо, що Zacks найкраще підходить для середньострокових інвесторів, які більше схиляються до купівлі окремих акцій, тоді як Morningstar найкраще підходить для довгострокових інвесторів, які хочуть зосередитися на пайових фондах та ETF.
- доступ
- рахунки
- дію
- Перевага
- рада
- радник
- ВСІ
- серед
- аналіз
- аналітик
- навколо
- активи
- ведмежий
- КРАЩЕ
- брокерський
- брокерські
- будувати
- Бичачий
- бізнес
- купити
- Купівля
- капітал
- Чарти
- Компанії
- компанія
- зміст
- витрати
- дані
- деталь
- Рано
- Доходи
- ETF
- біржові індексні фонди
- ярмарок
- Інформація про оплату
- фінансовий
- Фірма
- Перший
- Сфокусувати
- Для інвесторів
- форма
- Безкоштовна
- Повний
- фонд
- засоби
- Зростання
- керівництво
- Високий
- історія
- Як
- HTTPS
- ідентифікувати
- промисловість
- інформація
- Міжнародне покриття
- інвестування
- інвестиції
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- питання
- IT
- ключ
- обмеженою
- список
- списки
- основний
- управління
- ринок
- дослідження ринку
- м'ясо
- Метрика
- модель
- Імпульс
- пропонувати
- Пропозиції
- Можливості
- продуктивність
- платформа
- Платформи
- портфель
- Premium
- представити
- price
- кількісний
- ставки
- рейтинги
- реального часу
- звітом
- Звіти
- дослідження
- результати
- Risk
- прогін
- шкала
- Екран
- продавати
- сенс
- Послуги
- Короткий
- So
- акції
- біржова торгівля
- Акції
- передплата
- система
- технічний
- час
- топ
- торгові площі
- us
- Оцінка
- значення
- ВООЗ
- рік
- років