ESG Fintech відіграватиме вирішальну роль у шляху Net-Zero - Fintech Singapore

ESG Fintech відіграватиме вирішальну роль у шляху Net-Zero – Fintech Singapore

Мітка часу: 9 липня 2023 р., 11:48
Вихідний вузол: 2766143

Оскільки світ намагається досягти нульового чистого викиду вуглецю, сектор фінансових послуг стикається з проблемою скорочення фінансованих викидів. На цьому тлі фінансові технології ESG, які використовують дані та технології для екологічних, соціальних цілей і цілей управління (ESG), відіграватимуть вирішальну роль у допомозі сектору досягти його амбіцій, йдеться в новому звіті KPMG Singapore.

Команда папір ґрунтується на висновках лідерів галузі на заході KPMG Singapore Business Foundry «Race to Zero: Decarbonizing the Financial Markets with ESG Fintechs», який зайняв місце минулого місяця. У ньому підкреслюється, як роль ESG fintech стає все більш важливою для фінансових установ та їхніх клієнтів у прискоренні їхньої декарбонізації та трансформації.

Згідно зі звітом, у Південно-Східній Азії наростає імпульс для мобілізації зеленого фінансування та фінансування перехідного періоду, що викликає більшу потребу в нових зелених технологіях і більш стійких рішеннях у масштабі.

Фінансові технології ESG можуть спростити збір даних щодо сталого розвитку, підтримувати системи винагороди за ризик і сприяти впровадженню технологій декарбонізації, ефективно допомагаючи фінансовим установам та їхнім клієнтам досягти цільових показників декарбонізації та нульового чистого нуля.

Зокрема, ці нові технологічні рішення можуть підтримати фінансові установи, вирішуючи їхні проблеми з даними ESG і надаючи цим організаціям кращі способи збору, аналізу та перевірки даних для потреб звітності.

Це можна зробити, наприклад, шляхом використання та агрегування даних у реальному часі з альтернативних джерел, таких як безпілотники та супутники, а також використання великих даних, щоб допомогти компаніям визначити фактори ризику ESG, такі як вирубка лісів, зміна землекористування, якість повітря та води якість або доступність. Тоді фінансові установи зможуть використовувати цю додаткову інформацію разом із даними, отриманими від клієнтів, щоб краще контекстуалізувати екологічні ризики, пов’язані з їхніми клієнтами, і відстежувати їхній прогрес у досягненні цілей сталого розвитку.

У звіті також досліджується, як фінансування, пов’язане зі сталим розвитком, зазнало значного зростання за останні роки, але зазначається, що розгортання фінансування перехідного періоду сповільнилося через складність і поширення таксономій і структур у різних юрисдикціях.

Фінансування перехідного періоду означає фінансування, яке надається галузям промисловості з високим рівнем викидів вуглецю, таким як виробництво електроенергії на вугіллі, металургія та цемент для фінансування їх переходу до декарбонізації.

У цьому контексті ESG fintech може допомогти подолати цю складність, використовуючи штучний інтелект (AI) і машинне навчання (ML) для визначення спільного та відмінності між різними таксономіями та фреймворками, розробки рішень для трансформації наборів даних і оптимізації процесу оцінювання, повідомляє звіт каже.

Це лише деякі з можливих застосувань фінтех у сфері клімату та ESG, а також багато інших можливостей, які існують у цій галузі. Наприклад, багато малих і середніх підприємств (МСП) хочуть звітувати про дані сталого розвитку, але більшості з них не вистачає ресурсів для самостійного впровадження ініціатив з декарбонізації. Це відкриває можливість для впровадження цифрових інструментів і платформ, які можуть спростити та стандартизувати процес звітності та збору даних для МСП, йдеться у звіті.

Заглядаючи вперед, у звіті зазначається, що зміна переваг інвесторів і споживачів у бік екологічно чистих продуктів і послуг стимулюватиме більше компаній до декарбонізації та призведе до підвищення попиту на продукти та послуги, пов’язані з ESG. Зрештою це призведе до збільшення інвестицій у цю сферу з боку венчурного капіталу (VC) та приватних інвестиційних компаній. Це, у свою чергу, спонукатиме до широкомасштабної комерціалізації більшої кількості технологій декарбонізації та відкриє додаткові можливості для сектору, особливо щодо приватно-державного співробітництва.

Партнер KPMG Singapore та глобальний керівник фінтех Ентоні Рудденклау чекає Глобальний ринок фінансових технологій ESG зросте з 21 мільярда доларів США у 2022 році до понад 160 мільярдів доларів США протягом наступних п’яти років завдяки новим директивам і зусиллям регуляторів, спрямованих на те, щоб сталість стала основним пріоритетом для бізнесу. Це супроводжуватиметься стрімким зростанням витрат ESG на фінтех, які, за прогнозами, зростуть із загальним річним темпом зростання (CAGR) на 68% між 2022 і 2025 роками.

У цьому зростаючому ландшафті Сінгапур швидко стає ключовим центром розвитку ESG fintech за підтримки різних зацікавлених сторін у галузі, зокрема Валютно-фінансового управління Сінгапуру (MAS), інвесторів, спільноти стартапів та партнерів екосистеми, повідомляє звіт консалтингової компанії за листопад 2022 року. говорить.

Відомі стартапи та ініціативи в цьому просторі включають RegASK, цифрову платформу, яка використовує штучний інтелект для посилення регуляторних досліджень і управління проблемами ESG, ESGenome, спільну ініціативу MAS і Singapore Exchange (SGX Group) з розробки загальної утиліти для розкриття інформації для зареєстрованих на SGX компанії та AirCarbon Exchange, глобальну торгову платформу, орієнтовану на ринок добровільної торгівлі вуглецевими газами.

У 2021 році Сінгапур запустив Зелений план 2030, національний план, який встановлює цілі щодо сталого розвитку. Амбіції включають перетворення країни в провідний центр екологічних фінансів і послуг, а також сприяння переходу Азії до сталого майбутнього з низьким вмістом вуглецю.

KPMG очікує, що Сінгапур і надалі відіграватиме значну роль у розвитку фінтех-інновацій ESG та продовжить залучати інвестиції. Фірма очікує, що до 6.59 року загальні річні інвестиції в фінтех-сектор ESG міста-держави досягнуть 2025 мільярда доларів США.

Згідно з прогнозами KPMG, світові інвестиції в фінтех-інновації ESG цього року досягнуть 52 мільярдів доларів США, що більш ніж удвічі перевищує загальну суму 2022 мільярда доларів США у 21 році. За прогнозами, до 2025 року глобальні витрати на ESG становитимуть 166.7 мільярда доларів США. З них 28.8 мільярда доларів США підуть на фінтех-компанії ESG.

Загальні очікувані глобальні інвестиції в ESG fintech, Джерело: KPMG Singapore, листопад 2022 р.

Загальні очікувані глобальні інвестиції в ESG fintech, Джерело: KPMG Singapore, листопад 2022 р.

Вибране зображення: відредаговано з фріпік

Print Friendly, PDF & Email

Часова мітка:

Більше від Fintechnews Сінгапур