Is Binance Going To Be Banned In The Philippines? | BitPinas Webcast 32

Перевидано Платоном

читають: 0

У недавньому інтерв’ю BitPinas комісар SEC Келвін Лестер Лі розкрито план Комісії щодо співпраці з Національною комісією з телекомунікацій (NTC) у боротьбі з незареєстрованими криптобіржами та платформами, що працюють на Філіппінах, як зазначено в їхніх рекомендаціях.

Цього тижня SEC випустила a важливі рекомендації щодо Binance, посилаючись на несанкціоновані операції на Філіппінах. Після цього наступного дня було розіслано прес-реліз, який підтверджував тезу інтерв’ю. У релізі підкреслюється намір SEC співпрацювати з NTC для блокування цих веб-сайтів, прогнозуючи, що примусове виконання почнеться протягом наступних 90 днів.

У відповідь на ці події BitPinas звернувся до Atty. Рафал Паділья, юридичний експерт у сфері блокчейну, фінансових технологій і криптосектору на Філіппінах, щоб надати обґрунтований юридичний аналіз і розповісти про потенційний вплив цих порад на ландшафт web3 у країні.

Дивіться інтерв'ю тут:

Binance буде заборонено на Філіппінах? | Веб-трансляція BitPinas 32

Зміст

Примітки до епізоду

Чому SEC видала це попередження проти Binance?

«Я не думаю, що це може завадити позиції SEC з точки зору політики. Якщо це неочевидно, можливо, вони не скажуть про це публічно чи офіційно, але здається цілком очевидним із дій, що вони вичікують, і це розумний підхід», – пояснив юрист.
До кінця листопада Binance був знайдений винним у порушенні Закону про банківську таємницю (BSA) і спонуканні до порушення фінансовою установою BSA в США. Це сталося після того, як Міністерство юстиції стверджувало, що Binance не змогла запровадити належний контроль проти відмивання грошей (AML), що дозволило злочинцям використовувати обмін для відмивання грошей та уникнення санкцій.
«Вони, мабуть, відчули, що настав час вдатися до примусових дій і на Філіппінах. Схоже, що кунг може видати США, ймовірно, може видати рин тут, на Філіппінах», – додав Паділья.
«Що стосується рекомендацій, SEC вказала на деякі продукти, які вважаються цінними паперами. SEC є регулятором цінних паперів, і якщо вона бачить платформу, що пропонує цінні папери на Філіппінах без необхідного дозволу, то це є порушенням Кодексу регулювання цінних паперів (SRC). SEC як фінансовий регулятор має повноваження забезпечувати виконання. І ця порада, здається, є першим залпом того, що станеться далі».

Чи дозволяє NTC блокувати веб-сайти?

У 2022 році Антитерористична рада (ATC) також координувала роботу з NTC щодо блокування веб-сайтів незалежних ЗМІ та прогресивних груп, пов’язаних із комуністичними повстанцями.
Однак колишній суддя Верховного суду Антоніо Карпіо та Інтегрована адвокатура Філіппін не погодилися з цим кроком, заявивши, що NTC не має права блокувати веб-сайти ймовірних груп CPP-NPA.
Той самий випадок трапляється з Binance, але цього разу Binance ймовірно порушує SRC.
«Я зараз не можу відповісти на запитання. Але я підозрюю, що навіть SEC обмірковує це питання або розмірковує над ним. Ми повинні побачити, чи це можливо; вони поговорять з NTC і, ймовірно, дійдуть консенсусу».
«Цілком можливо, що юрист Binance може поставити під сумнів законність наказу NTC».

Binance тепер заборонено в PH?

«Дозвольте лише нагадати, що це лише порада; з точки зору юридичної сили, це нічого не дає; це просто дає вам уявлення про те, що SEC може зробити в найближчі дні, тижні чи місяці, а також вже попереджає громадськість. Але консультація не може юридично змусити Binance зупинитися».
Однак усе зміниться, коли SEC видасть наказ про припинення:
«І коли буде видано наказ про припинення дії, він набуде юридичної сили, якщо він буде використаний для Binance».
І як тільки SEC видає наказ про припинення і відмову від Binance, «Binance має можливість або засіб правового захисту, щоб подати клопотання про скасування розпорядження про припинення і відмову».

Чи позначає SEC криптовалюту як безпеку?

У повідомленні Комісія заявила, що Binance пропонує та продає цінні папери без належної реєстрації в країні.
Відповідно до SRC, «цінні папери» — це акції, участь або інтереси в корпорації, комерційному підприємстві чи комерційному підприємстві, що підтверджується сертифікатом, контрактом або документами, письмовими чи електронними.
Конкретні продукти Binance, які є спотова торгівля з використанням кредитного плеча, ф’ючерсних контрактів, опціонних контрактів, криптовалютних ощадних рахунків, послуг криптовалютного стекінгу та платформи для початкових пропозицій монет, були позначені тегом безпеки. Але жоден маркер не був позначений як безпека.
«Але продукт спотової торгівлі, де пропонується кредитне плече, фактично є похідним продуктом. А деривативи – це щось у юрисдикції SEC».

Чи можливо, що всі неліцензійні криптовалютні біржі будуть заблоковані в PH?

«Я так не думаю. Як ми бачимо в консультації SEC, вони вказали деякі продукти, які становлять безпеку. У випадку інших бірж SEC не має жодних пропозицій щодо продуктів».
Тоді юрист порадив місцевим зареєстрованим біржам переконатися, що продукти, пропоновані Binance, які позначені як цінні папери, більше не пропонуватимуться.

Якщо проблема в ліцензії, чому Binance не може подати заявку на ліцензію?

BSP визначає віртуальні активи як цифрові одиниці обміну з централізованим адміністратором, децентралізовані з адміністратором або без нього, або створені та/або отримані шляхом обчислення та виробництва. Центральний банк класифікує криптовалюти як тип віртуальних активів. Постачальники послуг віртуальних активів (VASP) – це ті, які полегшують обмін між віртуальними активами та фіатними валютами, віртуальні активи на віртуальні активи, зберігання або передачу віртуальних активів. Таким чином, криптобіржі, такі як Binance, Coins.ph, PDAX тощо, повинні отримати ліцензію VASP, щоб мати можливість легально працювати в країні.
Натисніть тут для ліцензованих постачальників послуг віртуальних активів у країні.
Однак BSP також оголосила, що не затверджуватиме жодних нових постачальників послуг віртуальних активів (VASP) у наступні три роки. Згідно з меморандумом, підписаним заступником губернатора Чучі Фонасьєром, компанії не зможуть подавати заявку на отримання ліцензії VASP з 1 вересня 2022 року. У меморандумі зазначено, що це реалізується для перегляду поточного локального ринку віртуальних набір у Філіппіни.
У червні 2022 року Чанпен Чжао (він же CZ), тодішній генеральний директор Binance, оголошений що фірма планує отримати ліцензії у фінансових регуляторів на Філіппінах. Ініціатива Binance спрямована на надання більш локалізованих послуг у країні та залучення інвестицій у місцеві банки та постачальників платіжних послуг.
У вересні 2022 року Binance заявила, що придбає ліцензії постачальника послуг віртуальних активів (VASP) і емітента електронних грошей (EMI). придбання місцевої компанії, генеральний менеджер Binance Philippines Кеннет Стерн на круглому столі з представниками ЗМІ, на якому також був присутній BitPinas.
Це була остання інформація про плани Binance придбати ліцензію VASP, яку ми висвітлювали. Більше року оновлень не було.
«Це, на мою думку, потенційна проблема, оскільки нормативна прогалина щодо того, як можна регулювати обміни. Вони зареєструються як біржа чи як брокер-дилер?» – запитав адвокат.
«Ми припустимо, що Binance отримала пораду про те, що (подати заявку на отримання ліцензії протягом наступних 90 днів) зараз неможливо».
І якщо, скажімо, Binance успішно отримала ліцензію, Binance буде змушена видалити такі продукти, як торгівля деривативами, ф’ючерсна торгівля, кредитування тощо. Таким чином, вони можуть пропонувати лише спотову торгівлю, як це роблять місцеві біржі.

У країні існує багато міжнародних бірж, які незаконно працюють. Чому Binance отримала перше повідомлення?

«Я думаю, що одна з відповідей на це питання полягає в тому, що Binance є лідером ринку, найбільшою криптовалютною біржею на Філіппінах».
Але також зауважте, що SEC не вперше видає попередження проти неліцензованої централізованої криптобіржі.
У травні 2023 року він виніс попередження проти Gemini Trust Company, LLC, яка пропонує свій продукт Gemini Derivatives без необхідної реєстрації та ліцензій на Філіппінах.
Він також видав суворі рекомендації проти OCTAFX/OCTA ТРЕЙДИНГ, підкреслюючи, що організація не має права продавати або пропонувати цінні папери в країні.

Якщо Binance було заборонено в PH, чи можемо ми використовувати VPN, щоб обійти це правило?

Binance має інструмент захисту від VPN, пов’язаний із процесом KYC; таким чином, використання VPN для доступу до Binance може бути неможливим.
«Я думаю, що вони серйозно підходять до застосування анти-VPN, щоб користувачі могли використовувати додаток».

Що робити з нашими активами на Binance?

У консультації регуляторне агентство вже наказало філіппінцям закрити свої позиції та вивести свої активи на Binance
«Ілипати на місцевих біржах? Mahirap mang gawin, але ми завжди повинні заохочувати людей до самостійної опіки».
«Докладніше про те, як самоохорону, на багатьох децентралізованих платформах обміну. Пам’ятайте, що у вас є децентралізовані альтернативи, які ви можете розглянути».

Чи вважаються платформи для виведення грошей на Binance такими, що сприяють розвитку?

У Binance P2P користувачі можуть виводити свої кошти через GCash, BPI, UnionBank тощо.
Для Padilla ці платіжні платформи не слід розглядати як засоби незареєстрованої біржі.
«Само по собі я не вважаю, що це є порушенням SRC. Я бачу, що це може бути більше проблемою відмивання грошей, ніж проблемою цінних паперів».
Але зверніть увагу, що в консультації не згадується, що транзакції P2P у Binance вважаються цінними паперами.

Якщо я все ще буду торгувати на Binance, незважаючи на рекомендації, чи буду мене покарати?

"Немає. Це незаконно, якщо ми все ще хочемо торгувати на Binance. Хінді наман іян паранг сугал. Але за визначенням це не азартна гра, і не є незаконним те, що ви торгуєте на Binance та будь-якій іншій незареєстрованій криптобіржі».
"Але як юрист я вважаю себе зобов’язаним повторити консультацію SEC. І не має значення, чи це наказ про припинення і відмову, порада чітка, і ми повинні взяти її до уваги».

Ця стаття опублікована на BitPinas: [Резюме] Binance буде заборонено на Філіппінах? | Веб-трансляція BitPinas 32

Відмова від відповідальності:

Перш ніж інвестувати в будь-яку криптовалюту, важливо провести власну належну обачність і отримати відповідну професійну консультацію щодо вашої конкретної позиції, перш ніж приймати будь-які фінансові рішення.
BitPinas надає вміст для лише для інформаційних цілей і не є інвестиційною порадою. Ваші дії є виключно вашою власною відповідальністю. Цей веб-сайт не несе відповідальності за будь-які збитки, які ви можете понести, а також не вимагатиме приписування ваших прибутків.