Огляд AAII – чи варто використовувати цей сервіс для інвестування?

Про AAII

AAII – Американська асоціація індивідуальних інвесторів – це онлайн-сервіс, який допомагає вам планувати інвестиції. Платформа включає перевірку акцій та ETF, інвестиційні ідеї та модельні портфоліо, а також десятки освітніх ресурсів для нових інвесторів.

AAII пропонує ряд різних платних послуг, які пропонують доступ до різних портфоліо та інструментів. У нашому огляді AAII ми зосередимося конкретно на тому, що ви отримуєте з членством AAII і послугою A+ Investor.

Варіанти ціноутворення AAII

AAII пропонує 2-місячну пробну версію, яка включає членство та A+ Investor за 2 долари США. Після пробного періоду членство коштує 49 доларів США на рік, а членство в програмі A+ Investor коштує 149 доларів США на рік. Ви повинні придбати членство, щоб підписатися на A+ Investor.

Особливості AAII

Журнал AAII

Одним з ключових ресурсів, які ви отримуєте з членством в AAII, є доступ до журналу AAII. Журнал призначений для ознайомлення інвесторів із діапазоном доступних для них варіантів і не є інформаційний бюлетень зі збору запасів. Теми, які розглядаються в журналі, включають пенсійні рахунки, аналіз фінансової звітності, інвестування в облігації та інвестування дивідендів. Нові номери журналу виходять щомісяця та доступні в Інтернеті.

Модельні портфоліо

AAII має кілька портфоліо моделей, за якими ви можете слідкувати або запозичити ідеї.

Найпопулярнішим портфелем є портфель тіньових акцій, який був запущений у 1993 році та за останні 15.3 років забезпечив річну норму прибутку 28% (порівняно з 10.4% для S&P 500). Портфель зосереджений на недооцінених акціях малої капіталізації, які, як правило, не помічаються великими компаніями. Він має близько 30 холдингів, багато з яких знаходяться в портфелі протягом кількох років або довше. 

AAII також керує портфелем Superstars Portfolio, який використовує вибір акцій від 4 гуру інвестування, щоб перемогти ринок. Портфоліо включає вибір акцій Вільяма О'Ніла, творця Стратегія інвестування CANSLIM; Девід Дреман, який зосереджується на недооцінених акціях; Джеймс О'Шонесі, відомий технічний аналітик; і Джон Нефф, колишній менеджер фонду Vanguard, який зосереджується на акціях з низьким співвідношенням P/E.

Портфоліо Superstars відповідає показникам індексу Доу-Джонса з моменту його створення понад 20 років тому. Однак ви також можете переглянути індивідуальні портфелі для кожного з 4 інвесторів-гуру, і кожен з них перевершив ринок. Наприклад, індивідуальний портфель Джона Неффа приніс приріст на 774% з моменту створення порівняно з 499% для індексу Доу-Джонса.

AAI випускає щомісячні оновлення для всіх своїх модельних портфоліо, що дозволяє легко стежити за змінами з часом. Ви також можете підписатися на оновлення електронною поштою, щоб бути в курсі портфоліо.

Просіювачі запасів

AAII пропонує кілька різних перевірок, які допоможуть вам знайти інвестиції. 

Перший інструмент скринінгу — це кастомний скринір. Ви можете вибрати один з ряду фундаментальних показників, включаючи зростання дивідендів, зростання прибутків і фінансову стійкість. Відбір не містить жодних технічних індикаторів, хоча ви можете відстежувати на основі останніх показників акцій. Будь-який екран можна зберегти для подальшого використання.

Існує також перевірка оцінок акцій, яка дозволяє фільтрувати акції на основі того, як AAII оцінює їх за 5 різними категоріями: вартість, зростання, імпульс, перегляд оцінки прибутку та загальна якість. Ви можете отримати доступ до цих самих оцінок із користувацького засобу перевірки запасів, але перегляд оцінок пропонує простіший і візуальніший підхід, який полегшує пошук високоякісних акцій.

AAII навіть має готові скринінги акцій, засновані на стратегіях відомих біржових гуру. Наприклад, є екран для акцій з малою капіталізацією на основі критеріїв, які використовує Джеймс О'Шонесі для вибору акцій. Ви не можете налаштувати ці екрани або навіть побачити параметри, які входять до них, але ви можете отримати список усіх акцій, які зараз проходять цей екран, щоб швидко розпочати власне дослідження.

Портфоліо

AAII пропонує інструмент відстеження портфеля, який допоможе вам відстежувати свої інвестиції. Інструмент портфоліо проаналізує, наскільки диверсифікованим є ваш портфель, а також запропонує новини та оцінки для кожної з акцій у вашому портфелі. Немає обмежень щодо кількості портфелів, які ви можете мати, і кожен портфель може містити 200 акцій. Єдина заковика полягає в тому, що ви не можете імпортувати дані про свої активи з брокера чи електронної таблиці.

Диференціатори платформи AAII

Жоден із інструментів, які пропонує AAII, не є особливо унікальним. Однак дивно бачити стільки інструментів – моделі портфелів, скринінг акцій, вибір акцій від професійних інвесторів і щомісячний інвестиційний журнал – усе в одному місці та за такою доступною ціною. Якщо ви тільки починаєте інвестувати, цей набір інструментів може бути надзвичайно корисним.

Крім того, AAII робить відносно легким пошук акцій для інвестування. Ви можете запозичити ідеї з модельних портфелів або запустити простий екран, щоб знайти компанії, на які дивляться деякі з найкращих світових гуру інвестування. Створюючи портфель, ви можете відстежувати свою ефективність і гарантувати, що ваші інвестиції залишаться диверсифікованими.

Для якого типу трейдера AAII найкраще підходить?

AAII найкраще підходить для довгострокових інвесторів, які хочуть недорогий спосіб отримати доступ до професійних інструментів дослідження та аналізу акцій. Платформа пропонує безліч функцій і, здається, не орієнтована на будь-який тип інвестиційної цілі. Насправді здається малоймовірним, що один інвестор використає всі ресурси, доступні членам AAII.

Однак, враховуючи відносно низьку вартість членства, AAII може бути корисним, навіть якщо вам потрібна лише частина пропонованих інструментів. Наприклад, біржовий скринінг AAII дешевший, ніж багато інших альтернативних скринінгів, у той час як модельні портфоліо значно дешевші, ніж більшість інформаційних бюлетенів зі збору акцій. AAII також може бути хорошим варіантом для нових інвесторів, які можуть скористатися освітніми ресурсами платформи, хоча багато з них безкоштовні.

профі

• Освітні ресурси для нових інвесторів
• Кілька портфоліо моделей, які перевершили ринок
• Фундаментальні та класифікаційні скринінги
• Відстежуйте власні портфоліо та списки спостереження
• Недорога річна підписка з пробним періодом у 2 долари

мінуси

• Не інтегрується з жодними брокерами
• Веб-сайт важко переміщатися
• Не орієнтований на будь-яку конкретну інвестиційну мету

Джерело: https://daytradereview.com/aaii-review/