5 найкращих трендів Fintech, що формують регіон APAC у 2024 році – Fintech Singapore

Ландшафт фінансових технологій в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні (APAC) розвивався неймовірними темпами, коли стартапи та відомі компанії переосмислювали спосіб надання та споживання фінансових послуг. Коли ми вступаємо в 2024 рік, панує відчуття обережного оптимізму, оскільки тенденції фінансових технологій в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні схиляються до більш орієнтованого на дані та аналітичного підходу до розвитку фінансових технологій і сприяння збалансованому зростанню ринку.

Сьогодні ми досліджуємо п’ять найкращих фінтех-тенденцій у регіоні Азіатсько-Тихоокеанського регіону на 2024 рік, підкріплюючись статистикою та глибокою інформацією. Ці тенденції пропонують як можливості, так і виклики для відомих фінансових установ та інноваційних стартапів, відображаючи природу галузі, що постійно розвивається.

Використання штучного інтелекту (AI) і машинного навчання (ML)

AI і ML є набирає значної тяги у секторі фінансових технологій APAC. Ці передові технології революціонізують різні аспекти фінансових послуг, починаючи від персоналізованого банківського досвіду і закінчуючи складнішими моделями оцінки ризиків. Очікується, що у 2024 році чат-боти та віртуальні помічники, керовані штучним інтелектом, забезпечать розширену підтримку клієнтів і фінансові консультації.

Застосування AI та ML виходить за межі обслуговування клієнтів; він також відіграє ключову роль у виявлення та запобігання шахрайству — критична проблема в сфері цифрових фінансів. Оскільки ці технології продовжують розвиватися, вони готові змінити індустрію таким чином, що раніше було неможливо уявити.

Упродовж 2023 року відбулося визначне сплеск інтересу а також інвестиції в ШІ та ML як у фінансовій галузі, так і за її межами Проекти IDC що за нинішніх темпів зростання витрати на штучний інтелект в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні зростуть до 78.4 мільярда доларів США до 2027 року.

На відміну від останніх технологічних примх, таких як NFT і метавсесвіт, увага до ШІ та машинного навчання цілком виправдана. Експерти та інсайдери галузі позитивно оцінюють потенціал цих технологій для революції у фінансах, зокрема в аналіз ринків на основі даних та консультанти з питань штучного інтелекту з управління капіталом.

Хоча початковий ажіотаж навколо штучного інтелекту може вщухнути, це сфера, де потенціал, ймовірно, відповідатиме, якщо не перевищить, очікування. Трансформаційна сила штучного інтелекту та машинного навчання обіцяє більш ефективний і орієнтований на клієнта фінансовий ландшафт.

Відродження ринку криптовалют

Відродження цін на криптовалюту та очікуване скорочення біткойна вдвічі в середині 2024 року відновили інтерес до потенціал технології розподіленої книги змінити фінансовий ландшафт. У 2024 році ми очікуємо значного зростання інституційного впровадження криптовалют, особливо в регіоні APAC.

Традиційні фінансові установи виявляють зростаючий інтерес до цифрових валют, і ця тенденція зумовлена ​​динамікою ринку та технологічним прогресом. Фіона Мюррей, віце-президент і керуючий директор Ripple в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні прогнозується значне зростання в інституційному впровадженні криптовалют у 2024 році.

Цей прогноз є особливо своєчасним, оскільки ринок цифрових валют зараз відчуває підвищений інтерес з боку традиційних фінансових установ, з особливий акцент в регіоні APAC. Сінгапурський DBS, наприклад, став одним із небагатьох азійських банків, які запровадили послуги криптотрейдингу через DBS Digital Exchange (DDeX) для корпоративних та інституційних інвесторів, а також для Заможні клієнти DBS які є акредитованими інвесторами.

Тим не менш, важливо визнати, що криптовалютам ще потрібно багато чого довести в наступному році. Деякі компанії, які значною мірою покладаються на цифрові валюти, зіткнулися зі значними проблемами, тоді як інтерес венчурного капіталу змінився. Концепція токенізації, яка викликає значний інтерес, є трансформація торгівлі та управління активами у різних секторах, від нерухомості до акцій компанії.

Однак значна частина цього простору все ще знаходиться в пошуках проблеми для вирішення. Хоча потенціал очевидний, практичні застосування цифрових валют і технології блокчейн все ще з’являються. Залишається побачити, як галузь розвиватиметься та вирішуватиме ці виклики у 2024 році.

Зростання додатків Blockchain і DLT

Спочатку привернута до уваги криптовалютами, такими як біткойн, технологія блокчейн зараз значно проникає в традиційні фінансові системи. Blockchain обіцяє підвищену прозорість, безпеку та ефективність у різних програмах, від платіжних операцій до смарт-контрактів.

Помітним показником цієї зміни є зростання переваги транскордонних платіжних рішень, побудованих на технології блокчейн, особливо в регіоні APAC. Ця тенденція означає значний відхід від звичайних методів оплати, сигналізуючи про зростаючу впевненість у безпеці та ефективності цифрових валют.

Декілька країн Азіатсько-Тихоокеанського регіону, в тому числі Сінгапур та Japan, активно вивчення цифрових активів Web3 і стейблкойни. Центральний банк р Сінгапур оголосив про плани пілотувати емісію та використання оптових цифрових валют центрального банку (CBDC) у наступному році. Ця ініціатива спрямована на полегшення транскордонних платежів і розрахунків у режимі реального часу, що означає значний крок вперед у майбутньому платежів.

У той час як оптові CBDC відрізняються від роздрібних CBDC, які обслуговують щоденні транзакції, вони представляють багатообіцяючий розвиток у сфері цифрових валют. Це лише питання часу, коли програми електронної комерції, створені на основі CBDC, стануть доступними для громадськості.

Крім того, багатьох урядів і центральних банків APAC активно вивчають CBDC і структуру цифрової ідентифікації на основі блокчейну. У 2024 році ми можемо очікувати, що станемо свідками більш практичних пілотних проектів і випадків використання, які включають цифрові валюти та фінансові дані в блокчейні, сприяючи прийняттю та інтеграції цих технологій у фінансовий сектор.

Цифрові банки набирають обертів

Цифровий банкінг є сферою, яка готується до значного зростання в Азії, що спричинено споживчим попитом на більш зручні та доступні банківські послуги. Ці цифрові банки, не обтяжені застарілими системами традиційних банків, пропонують більш гнучкий і орієнтований на клієнта підхід. Ця тенденція особливо виражена на ринках із великою кількістю населення без банківських послуг або з недостатньою кількістю банківських послуг, таких як цифрові банки. в Індонезії та Філіппіни, надаючи їм доступ до фінансових послуг, які колись були недоступні.

Однією з інтригуючих подій у цій тенденції фінансових технологій є успіх цифрових банків APAC на розвинених ринках. Історично часто вважалося, що цифрові роздрібні банки мають обмежені можливості досягти значного прогресу на таких ринках, як Сінгапур чи Гонконг. Однак те, що було недооцінено, так це сила екосистем.

Так, наприклад, Singapore’s Trust Bank залучив мільйони людей афілійовано з сімейством NTUC для стимулювання початкового використання. Ця екосистема продовжує відігравати вирішальну роль, оскільки люди шукають знижок, фінансових послуг і угод. Це ілюструє симбіотичні відносини між цифровими банками та усталеними спільнотами.

Стійкість як рушійна сила серед мінливого ландшафту фінансування

Однією з найбільш помітних регіональних тенденцій у фінтех-ландшафті APAC є розвивається середовище фінансування для стартапів. Хоча до 2022 року спостерігався значний сплеск інвестицій венчурного капіталу, зараз фокус зміщується в бік стійкості та довгострокового прогресу, зміщення, яке було підкреслено викликами, з якими зіткнувся ринок фінансування фінтех у 2023 році. Очікується, що ця тенденція буде стане ще більш помітним у 2024 році.

Згідно зі KPMG Pulse of Fintech H1'23 Дослідження показало, що фінансування фінтехів у регіоні Азіатсько-Тихоокеанського регіону скоротилося з 6.7 мільярдів доларів США в першій половині 2022 року до 5.1 мільярдів доларів США в першій половині 2023 року. Цей помітний контраст із рекордними шістьма місяцями фінансування у 2022 році підкреслює змінну динаміку всередині промисловість.

У той час як очевидне падіння загального фінансування, окремі угоди виділялися. Зокрема, китайська компанія споживчого фінансування Chongqing Ant Consumer Finance залучила 1.5 мільярда доларів США протягом першого півріччя 1 року. Однак інші угоди в регіоні за той самий період були значно меншими, причому наступні найбільші угоди в регіоні Азіатсько-Тихоокеанського регіону, включаючи купівлю індійської компанії з кредитування МСП за 23 мільйони доларів США Vistaar Finance приватною компанією Warburg Pincus, залучення 270 мільйонів доларів США сінгапурською фірмою кредитних послуг Kredivo Holdings, а також залучення 200 мільйонів доларів США від індійської цифрової кредитної платформи Creditbee.

Як одна з найпомітніших фінтех-тенденцій, що вплинула на регіон APAC за останні роки, перехід до сталості та довгострокового зростання змушує інвесторів стати більш розбірливими. Зараз вони надають пріоритет стартапам із надійними бізнес-моделями та чіткими шляхами до прибутковості. Крім того, інвестори шукають компанії з потенціалом регіонального чи навіть глобального масштабування. Ця зміна означає відхід від попереднього менталітету зростання за будь-яку ціну до більш збалансованого підходу.

Тенденції фінансових технологій, на які слід дивитися у 2024 році

У міру того, як ринок фінансових технологій стає дедалі більш конкурентоспроможним, компанії активно вивчають нові спеціалізації та можливості через стратегічне партнерство з додатковими підприємствами. Ця тенденція виходить за межі фінтех-компаній; традиційні фінансові установи також визнають необхідність впровадження сучасних фінансових технологій, щоб залишатися актуальними та стратегічно зменшувати ризики, пов’язані з великими інвестиціями в дослідження та розробки.

Таким чином, фінтех-спостерігачі Азіатсько-Тихоокеанського регіону очікують, що переважаючі тенденції, що впливатимуть на ландшафт у 2024 році, будуть характеризуватися все більшим впровадженням штучного інтелекту та машинного навчання, відродженням ринку криптовалют, зростанням додатків блокчейну, зростанням цифрових банків і переходом до стійкості. у фінансуванні. Ці тенденції відображають динамічний характер галузі, пропонуючи як можливості, так і виклики для зацікавлених сторін у фінансовому секторі.

Майбутній рік обіцяє стати періодом трансформації та адаптації, де процвітатимуть найбільш інноваційні та стійкі гравці. Завдяки штучному інтелекту та машинному обігу лідирують у перебудові клієнтського досвіду та безпеки, цифрові валюти досліджують незвідані території, блокчейн прокладає нові шляхи прозорості, а цифрові банки відповідають вимогам споживачів, сектор фінансових технологій Азіатсько-Тихоокеанського регіону готовий до захоплюючого та динамічного майбутнього.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://fintechnews.sg/83016/fintech/5-top-fintech-trends-shaping-the-apac-region-in-2024/