Ви хочете, щоб створити портфель нерухомості, але ви можете ще не мати жодної орендованої нерухомості! Отже, як ви переходите від глядача до інвестора і, нарешті,? стати фінансово вільним завдяки інвестиціям у нерухомість? Почніть з кінця! Так багато початківців інвесторів у нерухомість уявляють собі життя мрії грошова оренда та майже відсутність стресу, лише щоб зрозуміти, що життя орендодавця НАГАТО відрізняється від того, що здається в соціальних мережах. до розвивати пасивний портфель нерухомості, вам потрібно зробити щось інше. Девід Грін, господар Підкаст нерухомості BiggerPockets, точно знає, що це таке.
Девід пройшов шлях від поліцейського до найкращого агента з нерухомості, інвестор, брокер і ведучий найвідомішого у світі подкасту про інвестиції в нерухомість. Він знає, що таке мати a велике портфоліо і все больові точки, які супроводжуються цим. Для інвесторів-початківців Девід хоче переконатися, що ви не робите тих самих помилок, які робив він. Неправильне масштабування вашого портфоліо може змусити вас зайнятися іншою роботою, а НЕ тією financial independence ви шукаєте.
У своїй новій книзі SCALE: Посібник для успішного агента з підвищення рівня свого бізнесу в сфері нерухомості, Девід описує ТОЧНО, що ви повинні зробити, щоб створити бізнес, а НЕ кошмар орендодавця. У цьому епізоді він розповість вам усе, про що вам потрібно знати вибір правильної території та майна, чому подорожчання часто перевищує грошовий потік, знаючи «номер», який можна запропонувати, і те, як ви можете це зробити аутсорсинг вашої роботи жити життям, яке ти любиш!
Натисніть тут, щоб послухати Apple Podcasts.
Слухайте подкаст тут
Стенограму читайте тут
Ешлі:
Це 262 серія «Новачок у нерухомості».
Девід:
У системі є дві частини. Я говорю про це в Scale. Усі розуміють першу частину, яка полягає в тому, що вам потрібно створити контрольний список речей, які потрібно зробити, або бібліотеку відео, які покажуть комусь, як це зробити. Це перший крок у створенні системи. Помилка полягає в тому, що ми думаємо, що система — це все, тому що другою частиною системи є людина, яка має навички та здатність робити ці речі. У всіх нас була посада, коли ми найняли когось, щоб щось зробити, і було надзвичайно зрозуміло, що вони повинні зробити, але вони все одно це облажали.
Ешлі:
Мене звуть Ешлі Кер, і я тут зі своїм співведучим Тоні Робінсоном.
Тоні:
Ласкаво просимо до Real Estate Rookie Podcast, де щотижня, двічі на тиждень, ми даруватимемо вам натхнення, мотивацію та історії, які вам потрібно почути. Сьогодні я хочу привітати людину під ім’ям користувача Maryelle PC, яка залишила п’ятизірковий відгук на Apple Podcasts, у якому сказано: «Чесно кажучи, я знайшла цей подкаст після першого прослуховування OG Bigger Pockets Podcast. У мене закінчився вміст, і я хотів більше. Цей подкаст, «Шоу Рікі», став моїм улюбленим подкастом. Це дуже доречно для тих, хто ще на початку свого шляху інвестування в нерухомість і дає стільки корисних і конкретних порад. Тоні та Ешлі є феноменальними господарями, і я б настійно рекомендував цей подкаст усім, хто хоче продовжити свою кар’єру інвестування в нерухомість».
Маріель, ми цінуємо тебе. Це такий чудовий, гарний і позитивний відгук. Якщо ви належите до аудиторії новачків і ще не залишили нам відгук, знайдіть дві хвилини та залиште цей відгук. Ми будемо вдячні за це.
Ешлі Кер, сьогодні у нас є чудова серія для всіх, чи не так? Деякі дійсно круті речі, в які ми збираємося потрапити.
Ешлі:
Так, і я б хотів, щоб наші гості були присутні сьогодні, коли ви читали цей огляд вступної частини, яку ми тут записуємо.
Тоні:
Так, це правда.
Ешлі:
Сьогодні у нас є Девід Грін, і дивно, як швидко він може проаналізувати угоду, якщо ви, хлопці, цього про нього не знаєте. Він написав книгу під назвою «Масштаб», у якій розповість про масштабування вашого бізнесу, і ми зосередимося переважно на тому, як можна швидко проаналізувати угоду, щоб розвивати свій бізнес, і на речах, які ви повинні впровадити у свої системи. Я б сказав, що це книга для будь-якого бізнесу. Це навіть не лише спеціальний агент з нерухомості чи навіть конкретний інвестор, тому дуже чекаю на це. Але насправді ми побачимо Девіда в Денвері за пару тижнів.
Тоні:
так Ми збираємося разом для всіх подкастів Bigger Pockets. Це буде весело. Але Еш, ми з тобою просто побули в Орландо на кілька днів, тож я ціную, що ти прийшов на саміт.
Ешлі:
так Ми щойно провели зустріч Тоні щодо короткострокової оренди. Це мій другий курс, на який я пішов, і обидва були приголомшливими та таким чудовим досвідом навчання. Знаєте, де я робив найбільше нотаток? Це була дружина Тоні, Сара, коли вона робила свою презентацію, потім запитання та відповіді, просто дивовижні запитання, які люди ставили, і вона відповідала, були просто такими маленькими речами, про які ви навіть не думаєте, які були просто моментами для мене. Наприклад, якщо ви дозволяєте домашнім тваринам, майте супер суворі очікування, як-от відсутність домашніх тварин на меблях. Якщо буде знайдена собача шерсть, з вас буде стягнуто суму X. Крім того, надайте лежанку для собаки. Така проста, дешева, недорога річ. Я просто користувався телефоном, додаючи всі ці речі.
Тоні:
Так, це було надзвичайно весело. Ми завжди дуже раді, адже майже 400 людей приїхали з нами в Орландо на цей захід. Ми їдемо в Остін навесні, тож буде цікаво взяти цю річ у дорогу, зустрітися з іншими людьми та поговорити про короткострокову оренду. Але ми з Сарою вдячні за те, що ти прийшов і був нашим найбільшим фанатом протягом кількох днів.
Ешлі:
Ну, це дуже мило з вашого боку, хоча я, як завжди, привіз із собою погану погоду. Весь час було не дуже яскраво, жарко та сонячно.
Тоні:
Так, але принаймні рейси не скасували. Ми не застрягли. Багаж не пропав.
Ешлі:
так Так Так.
Девід Грін, ласкаво просимо знову на шоу. Я маю на увазі, це ваш другий, третій, можливо, навіть четвертий раз у Real Estate Rookie Podcast?
Девід:
Може, вчетверте. Ви, хлопці, такі хороші господарі, що я так добре проводжу час. Я постійно турбую нашу продюсерську команду, кажучи: «Можна я прийти на шоу «Новачок», будь ласка?» Це вибух.
Ешлі:
так Я маю на увазі, що нам платили багато грошей, щоб ти постійно повертався до шоу. У всіх нас це вийшло чудово.
Тоні:
Це безпрограшна ситуація. Але я думаю, ти рекордсмен, Девіде, за кількістю появ Рікі зараз. Отже, чувак, слава тобі, чоловіче.
Девід:
Ну, це лише свідчить про те, що ми ніколи не перестаємо бути новачками, чи не так? Незалежно від того, скільки нерухомості ви купуєте, завжди є чому навчитися. Завжди є речі, які йдуть не так. Завжди є способи покращити.
Тоні:
Чувак, так тримайся. Я знаю, що сьогодні у нас зовсім інша тема для розмови, але мені подобається те, що ти щойно сказав, тому що люди дивляться на мене й кажуть: «Боже, я хочу бути таким, як Тоні». А потім я дивлюся на вас і Брендона і кажу: «О, чувак, я хочу бути таким, як ви». І ви, хлопці, дивитеся на не знаю кого ще, Кена МакЕлроя, і ви, хлопці, хочете бути схожими на нього, а Кен дивиться на когось іншого, кажучи: «Я хочу бути таким, як вони». Навіть для людей, які слухають цей подкаст, просто знайте, що всі люди, на яких ви дивитеся, дивляться на когось іншого, на кого вони намагаються наслідувати. Я люблю цю концепцію, чоловіче. Дякую, що поділилися цим.
Девід:
Це дійсно хороший момент. Я чув, що деякі гравці НБА змушували вболівальників говорити про них, наприклад: «Ти не такий хороший, як Леброн Джеймс, ти поганий». Один із них зробив справді гарну думку. Вони сказали: «Я ближче до Леброна Джеймса, ніж ти до мене». Гаразд? Це дуже гарна думка, чи не так? Ви коли-небудь хочете гарне відео YouTube, виклик Браяна Скалабріна.
Тоні:
Я побачив, що.
Девід:
Це чудово, правда? За стандартами НБА він такий скраб, з якого всі висміюють, і він вибрав найкращих гравців, яких міг знайти, які думали, що зможуть перемогти його, і витер підлогу всіма ними. Це лише показує, наскільки хороші ці хлопці в НБА. Люди, які слухають це, володіючи будинком або двома, або зламують свій будинок, вони дивляться на вас, хлопці, і кажуть: «О, я б хотів бути ними». Ви набагато ближчі до Ешлі, Тоні та мене, ніж до людей, які навіть не розуміють, що нерухомість має значення, що фінанси мають значення, що ви повинні заощаджувати свої гроші, у вас повинен бути бюджет і ви повинні мати план. Ви набагато ближче до того, де ми є, ніж пересічний американець, який просто наївно йде по життю, сподіваючись виграти в лотерею. Не впадайте у відчай тим, де ви зараз перебуваєте. Якщо ви просто слухаєте це, ви вже в кращому стані, ніж більшість людей.
Ешлі:
І ви експерт або досвідчений у тій одній справі, яку ви робите, або, можливо, у кількох речах, які ви робите. Але Девіде, якби ми сказали тобі, давай створимо глемпінг у Буффало, штат Нью-Йорк, чи був би ти експертом у цьому?
Девід:
Абсолютно не. Ні, бачите?
Ешлі:
Так, точно. Навіть дивлячись на людину, яка, на вашу думку, є чудовим інвестором із надзвичайним досвідом, є речі, які ви можете знати, і ви можете знати краще, ніж хтось інший, тому що, можливо, у вас є лише один маленький кемпінг, глемпінг, кемпінг і ви набагато попереду нас трьох, що тут сидимо, тому що у нас нічого подібного немає. Хлопці, подумайте про це теж, коли ви порівнюєте себе з іншими, що ви можете знати більше, ніж ви думаєте.
Девід:
О так. Перед шоу ми втрьох розмовляли про галузь загалом, у якій ми всі є частиною, де ми ділимося освітою з нерухомості. Зараз тенденція полягає в тому, щоб знайти людину, яка має кращий план, ніж усі інші, і скопіювати її план. Є безліч людей, які продають курси, і це виглядає як: «Будьте як ця людина, будьте як ця людина». Усі вони мають свій маленький бренд, і таким чином вони заробляють гроші. Проблема з цим методом полягає в тому, що ви можете не мати навичок Тоні чи Ешлі чи назвіть набір своїх улюблених впливових осіб. Ви можете не мати їхніх ресурсів. Можливо, ви не маєте їх особистості, де вони ведуть оптовий бізнес, і вони мають дар балакучи, і вони можуть поговорити з ким завгодно. Вони могли б продати ескімосу лід, і це їм дуже добре вдається. Або ви можете не бути інтенсивним аналітиком щодо неймовірного багатосімейного інвестора, як хтось інший.
Ми бачимо історії про те, що X сума грошей на X одиниць, і ми думаємо: «Я хочу мати те, що вони мають». Я думаю, вам краще сказати: «Я хочу бути тим, ким вони є». Хто є тією людиною, з якою я можу ототожнити свій набір навичок, мою особистість, мої цілі, мої принципи, і тоді, можливо, зробити це основним місцем, звідки ви отримуєте їжу. Дуже важко зрозуміти, хто є правильною людиною, щоб наслідувати, тому що існує так багато способів заробити гроші, але ви не досягнете однакового успіху в усіх із них. Ви можете бути чудовим у глемпінгу, але ви можете бути жахливим у перевертанні чи іншим способом. І якщо ви виберете метод, який не відповідає вашим сильним сторонам і який здається вам легким, ви будете ненавидіти кожен день інвестування в нерухомість так само, як ви ненавиділи кожен день роботи W2, від якої ви намагалися позбутися . Насправді потрібно трохи більше подумати, щоб переконатися, що ви вибрали правильний шлях.
Ешлі:
Девіде, це чудовий момент, і він ніби спонукає нас до нашої дискусії про те, чому ти тут, тому що ти написав книгу, в якій ділишся своїм досвідом з іншими. Чи можете ви розповісти нам трохи про цю книгу та ваші міркування, чому, на вашу думку, люди повинні вчитися з неї?
Девід:
Так, дякую. Коли я залишив свою роботу W2, тобто був офіцером поліції, я перейшов на роботу агента з нерухомості, а це зовсім інше середовище. Те, що робить вас хорошим поліцейським, не робить вас хорошим у продажу будинків. Довелося вчитися зовсім іншому. Це було б так, як хтось, хто був марафонцем на довгі дистанції, хоче потренуватися з Тоні, а він хоче стати бодібілдером. Якщо вам добре вдається одне, ви не обов’язково будете хороші в іншому. Це була для мене дуже складна подорож, яка в результаті залишила мене більш розвиненою людиною. Я дійсно думаю, що це був божественний план, який я мав прийняти. Але це було мотивовано визнанням того, що агенти просто погані. Як інвестор я продовжував шукати агентів, працювати з ними і розуміти, що я знаю про нерухомість більше, ніж вони. Це справді засмучує. Я слухаю більше подкастів, я читаю більше книг, я веду більше розмов. Я приділяю більше уваги тому, як працює цей світ, ніж мій агент, який повинен бути моїм провідником.
Коли я почав працювати агентом з нерухомості, у мене був інший підхід, ніж у всіх інших, і я мав такий запал, щоб навчитися бути хорошим агентом. Тож я записався на всі тренування Келлер Вільямс, які міг. Я спілкувався з усіма провідними продюсерами, які були в GoBundance, усіма в моєму офісі. Якщо вони вміли продавати будинки, я хотів проаналізувати їх, проаналізувати та з’ясувати, чому вони вміють це робити, а потім поступово я почав застосовувати це до себе. Тепер, під час цього процесу, я зрозумів, що я не маю особистості та складу, які ми щойно описували, щоб чудово продавати будинки.
Я не люблю вести розмови цілий день. Я набагато більше інтроверт. Я набагато більш аналітичний. Мені подобається з’ясовувати, що змушує це працювати, але мені не подобається виконання. Мені не подобається говорити з тобою протягом двох годин і змушувати тебе відчувати себе добре від процесу. У той час як найкращі виробники, це була модель, яку я бачив. Вони любили людей, вони любили спілкуватися з ними, вони любили покращувати комусь день. Вони були високо розташовані на профілі диска, а мій – дуже низько. Тож замість того, щоб зосереджуватися лише на тому, щоб стати найкращим агентом, я ніби перейшов і зосередився на підготовці агентів, щоб вони були найкращими агентами, і на зростанні команди, що було набагато нижче моєї лінії. Це більше нагадувало інвестиції. Принципи були дуже схожі. Ви дуже наполегливо працюєте, щоб отримати інвестиційну нерухомість, ви додаєте їй вартість, з часом вона починає працювати краще.
Ви усуваєте проблеми, які можуть піти не так. Я ніколи не спілкувався з орендарем. Я не хочу бути людиною, яка спілкується з орендарем. Це менеджер нерухомості. Це перше, що я хотів використати. Що ж, це почало працювати з нерухомістю, коли я створив системи, щоб допомогти агентам зрозуміти, що вони повинні робити і як це зробити, надав їм інструменти, навчив їх, надав їм знання, вони набагато краще спілкувалися клієнтів і ознайомив їх із процесом, і тому я створив команду з нерухомості. Наприкінці цієї подорожі я озирнувся назад і сказав: «Добре, як я можу поділитися всією цією інформацією, яку я з’ясував за останні шість чи сім років, з усіма іншими агентами, які є там в екосистемі Bigger Pockets?» Тому що вони теж потребують цієї допомоги. Людям, які навчали, як купувати будинки, потрібні кращі агенти.
Я уклав книжкову угоду з Bigger Pockets, де я написав три книги з серії найкращих продюсерів. Перший називається «Продано», і в ньому зосереджено лише перші кроки для агента: що ви робите, щоб взагалі заробити гроші, як ви просто продаєте будинок, основи, яким ваш брокер повинен навчити вас, але вони, ймовірно, ні . Тоді друга книга серії називалася «Майстерність». Йшлося про те, щоб стати найкращим продюсером, найкращим агентом на вашому ринку, тим, з ким усі хочуть працювати, хто заробляє дуже добре на життя та заробляє багато грошей, щоб потім вони могли реінвестувати їх у, сподіваюся, нерухомість.
Ця третя книга, яка виходить, називається Scale. У цій книзі йдеться про те, що як тільки ви станете найкращим продюсером і заробите багато грошей, ви захочете перетворити свою роботу на бізнес, щоб ви могли вільно займатися іншими речами, або ви можете масштабувати її в дійсно великому ступені. . Ця книга сповнена принципів, які будь-яка ділова людина може використати, щоб перейти від «у мене є робота» до «я керую бізнесом». Це працює як агент з нерухомості. Це працює як оператор короткострокової оренди, який не хоче бути тим, хто виконує всю роботу. Це працює, якщо ви володієте компанією, що займається пулами, і ви чистите басейни, і ви хочете досягти того, де ви масштабуєте цей бізнес, де ви отримуєте контракти на пул по всьому місту. Принципи ті самі.
Тоні:
Девіде, мені подобається різниця між роботою та веденням бізнесу, і, очевидно, велика частина нашої аудиторії – це люди, які лише починають свій шлях. Як ви думаєте, на якому етапі свого життєвого циклу інвестування в нерухомість хтось повинен задуматися про те, що він насправді будує бізнес? Дозвольте надати вам трохи контексту. Я вважаю, що люди часто приймають рішення, починаючи свою інвестиційну кар’єру, з думкою: «О, я інвестор у нерухомість, у мене є один або два будинки», а не «Я займаюся нерухомістю». підприємець, який володіє бізнесом». Що б ви порадили людям, які тільки починають, щодо того, щоб мати таке мислення, ніби вони справді ведуть бізнес з першого дня?
Девід:
Це чудовий, чудовий момент, тому що вони є, але ви цього не усвідомлюєте. Думаю, дозвольте мені почати з того, що, на мою думку, збиває людей з ладу. Більшість із нас не приймає рішень там, де ми сидимо, ми дійсно думаємо про те, як ми хочемо, щоб виглядало наше життя, а потім ми починаємо це будувати. Це був би ідеальний спосіб зробити це. Але я буду першим, хто скаже, коли я вперше приєднався до GoBundance, і вони сказали: «Ну, які ваші цілі?» Це як «не бути там, де я зараз». "Що це означає?" «Я хочу спати більше трьох годин на добу». «Як ти збираєшся туди потрапити?» «Я не знаю, але я цього хочу». правильно? Ми насправді не розуміємо, як вибратися з місця, де ми опинилися, але це кращий шлях. Якщо ви знаєте, як ви хочете, щоб виглядало ваше життя, ви можете почати купувати потрібну нерухомість, облаштовувати її правильно, робити кроки, які вам потрібні, щоб потрапити туди, куди ви хочете.
Так само, як і ти, Тоні, ти займаєшся бодібілдингом. Ви знаєте, як виглядає тіло, яке виграє змагання. Ви не просто йдете в тренажерний зал, берете щось і тренуєтеся, сподіваючись, що виглядатимете краще. У тому, що ви робите, як ви це робите та як ви це робите, є мета. А потім ви робите маленькі повороти по дорозі. Якщо ця частина тіла не підходить або ця частина тіла йде занадто багато, і вам потрібно це збалансувати, ви змінюєте її, чи не так? Це правильний спосіб досягти успіху в чомусь. Але більшість із нас каже: «Мені боляче. Мені не подобається моя робота, я не люблю свої поїздки, я не люблю бути розбитим. Мені щось не подобається в моєму житті. Це було б краще, ніж там, де я зараз, тож дозвольте мені просто піти це зробити».
Тоді ми йдемо робити це, і це краще. Але тоді ця ситуація має свої власні болі. Ми кажемо: «Добре, мені це не подобається. Що я можу зробити інакше?» Зрештою ми шизофренічно підстрибуємо від речі до речі до речі. Ми називаємо це синдромом блискучого предмета. Ми називаємо це будівництвом занадто багатьох мостів. У нас є різні способи опису того, що відбувається. Але в основному це просто люди, які рухаються від больової точки до больової точки у своєму житті, сподіваючись, що вони там опиняться. Це пристрасть до хопію. Ти просто сподіваєшся, що якщо все піде краще, я нарешті буду щасливий. І це рідко. Те, про що ви говорите, — це розробка плану володіння бізнесом, у якому ви обираєте, яку роль ви відіграватимете в цьому бізнесі. Якщо ви хочете займатися продажами, якщо ви хочете займатися операціями, якщо ви хочете займатися юридичними справами, якщо ви хочете просто говорити про це, якщо ви хочете рекламувати це, що б це не було, у вас є така можливість.
Коли ви інвестор, ви володієте бізнесом. Наявність будинку дає вам можливість бути менеджером нерухомості, будівельником. Ви можете бути власним агентом. Ви можете зробити всю роботу самостійно або можете передати її іншим людям у команді. Що я хочу підкреслити, це люди, які думають, що хочуть отримати шість будинків, ви, ймовірно, не хочете шість будинків. Те, що ви хочете, це вибратися звідти, де ви зараз перебуваєте. Тоді ви можете мати шість будинків і вирішити, що вам це теж не подобається, і ви хочете вибратися з цього. Розуміння принципів, викладених у цій книзі, дозволить вам стати в таку позицію, що коли ви вирішите, що мені не подобається, де я перебуваю, вам буде дуже легко видалити себе та поставити на це місце когось іншого та зосередитися на тому, що ви робите. наприклад, не скидайте весь проект, над яким ви працювали, і починайте новий з нуля.
Тоні:
так Девіде, стільки хороших самородків у тому, чим ти щойно поділився. Ви говорите про хопіум, я ніколи раніше не чув, щоб це висловлювалося таким чином, але мені подобається цей вислів. Чувак, це дуже нагадує мені мене, коли мені було трохи за двадцять. Хлопці, ви знаєте, що Blue Host схожий на GoDaddy, веб-сайт для розміщення доменів. Якщо ви увійшли в мій обліковий запис GoDaddy у віці від 19 до 27 років, там є приблизно 40 різних доменів, які я придбав, тому що кожні пару місяців у мене виникала чергова божевільна бізнес-ідея. Я виявив, що не досяг успіху, і причина в тому, що я не був зосереджений на чомусь одному. І коли я почав інвестувати в нерухомість, я справді сказав собі, що не тільки хочу бути інвестором у нерухомість, але я хочу бути інвестором у нерухомість, який зосереджується лише на цьому одному класі активів.
Коли я справді прийняв рішення досягти світового рівня в одній справі, саме тоді почався справжній успіх. Отже, якщо є порада для наших слухачів-початківців, то це те, що навіть на початку вашої подорожі, чим більше ясності ви можете мати щодо речі, у якій колись добре вмієте, тим легше вам стане справді добре в цій справі. Інша річ, яку ви сказали, стосувалась того, щоб мати ці цілі наперед. Я думаю, якщо ми зможемо знайти час, щоб подумати через п’ять-десять років і сказати: «Як я хочу, щоб виглядав мій бізнес?» Це допомагає нам приймати кращі рішення сьогодні, які підтримують ці цілі. Але якщо ви просто пливете за течією, ви можете опинитися в будь-якій ситуації, тому що у вас немає чіткого розуміння того, над чим ви працюєте.
Девід:
Так, саме так. Я лише почав інтерв’ю з цього, тому що це схоже на овочі, які ніхто не хоче їсти. Є чийсь інший голос, який скаже: «Якщо ви просто візьмете мій курс, якщо ви просто скористаєтеся моєю програмою, усі ваші проблеми будуть вирішені». Люди кидаються в це, вони витрачають свої гроші, вони інвестують у це, а потім у середині цього, в якийсь момент вони розуміють: «О, це нічим не відрізняється від тієї ситуації, в якій я був. Що буде далі? »
Немає наступного. Принципи масштабування бізнесу однакові для будь-якого підприємства, яке ви хочете взяти. Якби ти міг на цьому зосередитися, тобі це добре вдавалося, ти прагнеш досконалості в тому, що ти робиш, те, що ти сказав, Тоні, саме те й станеться. Ви виберете свою річ, станете відмінником у цьому, ви зіграєте роль у цьому бізнесі, яка підходить вашій особистості, і тоді перед вами відкриються двері, якщо ви захочете привнести в неї щось нове або почати другий або просто подвоїти, потроїти чи почетверити цю річ і підірвати її, щоб отримати цілу купу їх.
Що б ви не хотіли робити в житті, це може статися, коли ви будуєте бізнес, а не просто гонитеся за роботою.
Ешлі:
Девіде, я думаю, що з нашої розмови досі очевидно, що ця книга, хоча вона дещо пристосована для агентів з нерухомості, загалом це бізнес. Ця книга допоможе кожному, хто намагається розвивати та масштабувати будь-який бізнес. Перше запитання, яке виникає у мене під час росту та масштабування, особливо як агента з нерухомості чи навіть як інвестора, таке: гаразд, я купував у Баффало, Нью-Йорк, тепер я візьму свою бізнес-модель і Я хочу розвиватися та виходити на інший ринок. Чи можете ви розповісти про деякі речі, про які вам потрібно знати, які вам потрібно досліджувати та пройти таку освіту, перш ніж фактично будувати бізнес на абсолютно новому іншому ринку?
Девід:
Так, це чудова думка. Типовий новачок скаже: «Який ринок популярний? Куди мені інвестувати. Буйвол? Гаразд, я піду до Баффало». Вони інвестують у Баффало, тому що це роблять інші люди, і, можливо, вони все зробили правильно, і цей ринок зростає, і вони заробляють гроші, і тепер вони хваляться всім своїм друзям тим, що їхній капітал збільшився, чи не так? Це та сама атмосфера, яку ви відчуваєте від NFT або криптоінвесторів. Вони стали мільйонерами за одну ніч, і раптом стали експертами, а потім так само швидко втрачають це. Краще знати, чому спрацював Баффало. Які основні принципи змусили Buffalo працювати так добре, які кроки ви вжили, що спрацювали, і що змусило їх спрацювати? На відміну від monkey see monkey do, я просто копію те, що я бачив, як робить хтось інший.
Коли ви хочете перейти на новий ринок, ви хочете добре розуміти лише основні принципи макроекономіки. Що робить країна? Наша грошова маса зростає чи зменшується? Чи бажана нерухомість? Чи не бажано? Чи є район, куди орендарі переїжджають більше, ніж інші, або підприємства переїжджають туди, де зростає зарплата? А як працює попит і пропозиція? Це звучить дуже нудно. Але майже кожне запитання, яке я отримую про те, що я можу очікувати від ринку, якщо ви розумієте попит і пропозицію, це стає дуже легко передбачити. Отже, коли цей гіпотетичний «Баффало» досяг успіху, є ймовірність, що відбулося обмеження пропозиції та збільшення попиту, що призвело до певного результату зростання орендної плати та вартості, і тому все пройшло добре.
Ешлі:
Девіде, де хтось може знайти цю інформацію, отримати цю статистику, знайти ці дані?
Девід:
Прості відповіді: Бюро праці та статистики США відстежує, куди переїжджають люди. Гаразд? Я вважаю, що ви також можете побачити, де зростає заробітна плата в цих сферах. Але щоб бути прозорим, я зазвичай цим не користуюся. Я дивлюся на людей, які люблять читати ці речі, на ботанів, які це відслідковують, потім вони публікують ці висновки. Великі кишені, як Дейв Мейєр, правда? Коли ми робимо «Стан ринку», ми говоримо про те, що ми бачимо з даними, які показують, куди рухаються люди. Якщо ви стежили за COVID, ви бачили, як багато людей покинули Каліфорнію, а багато людей покинули Нью-Йорк за цей час. Це було в усіх новинах. Вам не потрібно було мати конкретне місце, щоб піти шукати. Це було досить ясно. Каліфорнійці переїхали в Айдахо, Неваду, Арізону, такі собі штати, які нам близькі, Орегон. А потім жителі Нью-Йорка переїхали до Флориди. Багато Уолл-стріт переїхали до Південної Флориди. Це не випадково, що вартість нерухомості в Південній Флориді вибухнула в той самий час, коли гроші залишали Нью-Йорк і йшли до Флориди.
Якщо ви розумієте принципи нерухомості, ви можете зрозуміти, що в певний момент Південна Флорида буде занадто дорогою для людей, щоб переїхати, і що вони збираються робити? Вони скажуть: «Ну, що є дешевше поблизу Південної Флориди?» Це буде ринок, куди переходять люди. Ці принципи не є ракетобудуванням. Ви не повинні перехитрити всіх інших. Вам просто потрібно взяти на себе зобов’язання зрозуміти, що сприяє зростанню вартості нерухомості та орендної плати.
Щойно ви зрозумієте основи аналізу нерухомості та дізнаєтеся, чи надходить вона грошовими потоками, це перший крок, який робить кожен. Наступним кроком є розуміння того, що призведе до збільшення грошового потоку? Що спричинило б зростання цінностей? Як мені знайти територію, яка, швидше за все, буде бажаною в майбутньому, ніж те, що вона є зараз? І просто слухаючи новини, просто дивлячись bankrate.com, ви можете побачити, куди рухаються процентні ставки. Це не обов’язково має бути щось, що люди постійно вивчають релігійно. Лише звернення уваги та розуміння цих принципів дасть вам величезну перевагу, коли ви намагатиметеся вибрати свій ринок, а потім вирішити, яку нерухомість купувати на цьому ринку.
Ешлі:
Так, будь-який слухач-початківець зараз, який ще не перевірив ці дані, навіть просто виберіть випадкове місто та перейдіть до місць, рекомендованих Девідом, і просто ознайомтеся з цими веб-сайтами. Сьогодні я слухав подкаст On the Market із Дейвом Мейєром, якого Девід рекомендував переглянути. Він опублікував цей звіт на Bigger Pockets. Якщо ви зайдете на biggerpockets.com/report, він щойно склав майже ринковий прогноз на 2023 рік. Він надає вам дані про різні міста. Те, що він прогнозує, ви побачите протягом наступного року. Я думаю, що це безкоштовно для професійних членів, це може бути безкоштовно для всіх, але ви можете перейти на biggerpockets.com/report. Він уже викладав це раніше, і це має величезну цінність, тому я настійно рекомендую вам перевірити це та інші веб-сайти, про які згадував Девід, і просто ознайомитися з цими речами.
Девіде, а як щодо того, щоб стати ефективним завдяки зростанню та масштабуванню? Тепер, коли ви вирушаєте на різні ринки, як ви переконаєтесь, що робите це найкращим способом, а не просто витрачаєте час і знову будуєте з нуля?
Девід:
Помилка більшості нових інвесторів полягає в тому, що вони компенсують знання та навички великим обсягом. Вони скажуть: «Гаразд, я проаналізую сотню угод і знайду одну угоду, голку в стозі сіна, яка працює». Вони заходять на Zillow і просто починають навмання дивитися на гарні будинки та аналізувати їх, а потім впадають у відчай. «Нічого не працює. Чоловіче, я не можу знайти нічого, що рухається готівкою. Це не дасть мені мій номер, який мені сказали отримати, ці 10% повернення». Тоді як якби ви показали мені той самий профіль Zillow, я б навіть не став аналізувати, і я можу вам відразу сказати, що це не спрацює. Будинки для однієї родини, які перебувають у такому хорошому стані за такою ціною, нітрохи не наближаються до правила 1%. Вам навіть не потрібно турбуватися про його аналіз.
Тепер, я вважаю, що ключове питання полягає в тому, якщо ви зробите наступний крок і спитаєте: «Що потрібно змінити, щоб він почав надходити?» Ну, орендна плата 2,500 на місяць. Власність коштує 500,000 тис. Це приблизно піввідсотка. Вам майже доведеться мати дві одиниці в одному будинку за однакову ціну. Що ж, якщо у вас була одна одиниця, яку орендували за 2,500, а одну – за 2100, то тепер ви достатньо близькі до правила 1%, щоб воно могло працювати. Отже, якщо ви можете знайти в тому самому районі приблизно за 500,000 XNUMX нерухомість із двома одиницями, яка близька до суми орендної плати, яку я щойно сказав, тепер це гідно копання та аналізу. Гаразд? Цей крихітний шматочок інформації міг би буквально заощадити комусь п’ять-шість годин часу, які блукали, аналізуючи кожну окрему сімейну оселю, сподіваючись, що вони знайдуть такий, який дивним чином приносить гроші.
Замість людини, яка розуміє: «Мені потрібно збільшити орендну плату. Ніхто не платить більше 2,500, щоб жити в цьому місті, тому мені потрібно отримати дві одиниці або три одиниці». А потім ви починаєте дивитися на нерухомість і говорите: «Ну, я міг би переобладнати гараж? Я хочу дивитися лише на властивості, які мають ADU. Чи є у них підвали, які вже переобладнані, щоб я міг додати до них ванну кімнату, а потім здавати їх в оренду?» Лише трохи ліктя. Чи можете ви застосувати трохи креативності, щоб знайти щось, що працюватиме на цьому ринку? Тому що ви розумієте, що сприяє надходженню коштів від нерухомості. Уже лише це робить цих інвесторів набагато ефективнішими, коли вони вирішують, яку нерухомість їм слід шукати та вивчати, а не тим, хто не знає, чому число в кінці, грошовий прибуток, виявився хорошим чи поганим.
Тоні:
Девіде, я хочу дізнатися вашу думку, тому що ринок змінився. правильно? Те, що ми спостерігали за останні пару років, це був майже ринок продавця, де багато пропозицій, надмірні запити, жодних непередбачених витрат, і те, що ми бачимо зараз, є скоріше поверненням до нормального життя, де це свого роду ринок покупців, чи не так? Покупці зараз мають трохи більше важелів впливу. Раніше я ділився цим у подкасті, але є нерухомість, яку ми щойно отримали за контрактом і фактично витягли її, поки ви спілкувалися. Сім місяців тому це майно було виставлено за 500,000 410 доларів. Протягом наступних кількох місяців вони непомітно знизили ціну. Коли я вперше зробив свою пропозицію, це було близько чотирьох місяців тому, вони вказали її на 312. Я запропонував 50 на той будинок. Вони категорично відхилили мою пропозицію. Вони повернулися через кілька місяців після падіння ціни на 50 тис. і сказали: «Гей, ми знизили ціну на XNUMX тис. Ви хочете це зараз?»
Я сказав: «Ні, моя ціна 312». Вони повернулися пізніше: «Ви візьмете 325?» «Ні, моя ціна 512. Вони сказали: «Візьмете 315?» Я сказав: «Ні, моя ціна 312». Ми зараз за контрактом у 312. Очевидно, я думаю, як ви сказали, важливо знати, яку нерухомість ви шукаєте, але для наших новачків, які слухають, як ви думаєте, що їм, можливо, варто ігнорувати покупку або запитувана ціна прямо зараз і просто зосередьтеся на тому, гаразд, що мені потрібно запропонувати, щоб ця угода мала сенс?
Девід:
Це перший тайм, так. Ви повинні знати, який номер угоди має сенс для вас. Помилка, яку люди роблять, отримавши свій номер, полягає в тому, що вони намагаються змусити продавця прийняти, що 12 — це те, за що вони повинні продати. Ви побачите, як вони задають запитання на кшталт: «Як змусити продавця погодитися створити фінансовий фонд?» Як змусити продавця погодитися продати за таку ціну? Вони повинні розуміти, що їхній дім того не вартий». Це марна вправа. Половина гри полягає в тому, щоб знати, яке число запропонувати. Інша половина — знання того, як визначити, які продавці, ймовірно, візьмуть ваш номер. правильно? Якщо ви розповідаєте мені цю історію, той факт, що вони постійно до вас повертаються, говорить мені, що ви справляєте певне враження. Ви налагодили певні стосунки з тим агентом з лістингу, який вони знали, що ви закриєте, і ви були дуже зацікавлені.
Ви не зробили пропозиції. Так чи ні, сказали ні і просто забули про це. Ви посадили трохи насіння, яке дало їм зрозуміти, що я дійсно хочу цей будинок, але він має бути за таку ціну, будь ласка, поверніться до мене, коли будете готові. Такими спостереженнями займаються підприємства. Це принцип, про який ми говоримо в Skill. Ви не можете просто підійти до клієнта з нерухомості та сказати: «Гей, я можу бути вашим агентом?» «Я не хочу зараз купувати будинок». «Ну, тоді ти для мене мертвий. Йди товчи пісок». правильно? Ви повинні підтримувати стосунки з цією людиною, щоб вона повернулася, коли буде готова купити будинок. Це було б однаково для будь-чого. Хлопець, який учора зайшов до мого офісу, хотів продати мені високошвидкісний Інтернет для офісу чи щось подібне, він не збирається продавати з першої спроби, але якщо я бачу цю людину знову і знову і знову, і він випадково спіймає мене за час, коли мій Інтернет просто збій, і я розлючений, я, ймовірно, скажу: «Так, я візьму ваш Інтернет». Це принцип бізнесу.
Люди, які це розуміють, починаючи інвестувати в нерухомість, дивним чином отримують чудові пропозиції у 12 років. Проблема в тому, що хтось це чує і каже: «Ну, я не знаю. Тоні просто отримує кращі пропозиції, ніж я. Коли я написав пропозицію на 312 про будинок вартістю 500,000 XNUMX доларів, вони сказали "ні". Це не працює». правильно? Це підхід розуміння. У мене буквально є електронна таблиця, коли я дивлюсь на властивості, і ми пишемо пропозицію. Той факт, що я написав пропозицію щодо будинку, є першим стовпцем у моїй електронній таблиці, написані пропозиції. Я використовую це, щоб кожні два тижні перевіряти, чи мені справді подобається це помешкання. Його вже продали? Ваші продавці думають інакше? Тому що ніколи не знаєш, що трапиться. Часто продавці кажуть, що ні. Потім вони самі починають дивитися на будинки на Zillow і закохуються в один, але вони повинні продати свій будинок, щоб піти купити той. І коли ви повертаєтеся після того, як хтось із них просто закохався в новий будинок, тепер ця пропозиція, яку ви надіслали, може бути привабливішою, ніж тоді, коли вони вперше її отримали.
Я буду стежити постійно. Є будинок, який я мав у контракті пару місяців тому. Мені довелося відмовитися, тому що потрібно було 75,000 XNUMX доларів на роботу над декою. Будинок ще не продали. Кожні пару тижнів я кажу своєму агенту: «Завітайте та подивіться, як продавці змінили свою думку». Це бізнес-принцип, який працює в будь-якому бізнесі. Я хотів би, щоб інвестори глибше це зрозуміли. А потім наступний стовпець у моїй електронній таблиці — властивості та депонування, а потім закриття, а потім реабілітація. У мене є весь цей процес, як ми відстежуємо власність, яку я купую. Але перший крок — це стежити за тією угодою, яку ви справді хочете, і спостерігати за нею з часом.
Ешлі:
Девіде, якщо говорити про ваші електронні таблиці, ми з Тоні використовуємо monday.com для відстеження подібних речей, але чи не могли б ви трохи детальніше розібратися у своєму процесі, щоб новачок міг швидше аналізувати угоди? Які речі вони повинні застосувати у своєму бізнесі, щоб стати більш досвідченими в аналізі угод, щоб вони проходили через свою коробку покупок або свої критерії і не витрачали так багато часу на, добре, ось один список MLS. Я підключаю його до цього калькулятора. Я проходжу повний аналіз для кожної власності. Які поради ви можете зробити, щоб прискорити цей процес?
Девід:
Це чудове запитання. Мені дуже приємно чути, що ви це говорите, тому що це те, що люди повинні почути. Коли ти вчишся аналізувати угоду, тобі потрібно проаналізувати сотню угод, але як тільки ти навчишся це робити, немає сенсу просто повторювати цей процес і намагатися вштовхнути цей квадратний кілочок у круглу дірку . Коли ви досить добре розумієте, які цифри, вхідні дані, які входять у визначення того, буде це грошовий потік чи ні, тепер ви хочете перейти до другої фази, яка, ну, робить деякі властивості працюючими, а інші ні. працювати. Гаразд? У моєму аналізі перше, на що я дивлюся, це площа. У мене в голові є 10 способів заробляти гроші на нерухомості, і пара з них – це покупка акцій. Це просто купівля нерухомості за меншою ринковою вартістю. Власність Тоні оцінять у понад 312. Він уже заробив гроші, одразу ввійшовши в угоду. Існує також форсування справедливості. Це було б лагодити нерухомість, покращувати її косметично, додавати квадратні метри тощо.
Те, про що ми схильні думати, це лише грошовий потік. Це одна з наметів, яку ми вивчаємо, і ми просто шукаємо, яка з цих речей має грошовий потік. Але навіть тоді є вимушений грошовий потік. Чи можу я прийти та додати до цієї власності одиницю, що покращить її грошовий потік? Є природний грошовий потік, який відбувається через зростання інфляції, але є грошовий потік, що зростає на ринку. Що, якби ви купували на такому ринку, як Південна Флорида, до того, як він вибухнув? Ви можете очікувати, що ваші грошові потоки зростуть непропорційно ринку в цілому.
Я намагаюся визначити сфери, де я ставлю шанси на свою користь. Я не знаю, чи це оцінить. Я не знаю, чи зросте. Але якщо говорити статистично, якщо пару років тому я визначив Південну Флориду чи Сіетл, або Остін, штат Техас, п’ять років тому, як територію, куди технологія буде переміщатися та створюватиме великі робочі місця, і там була обмежена кількість об’єктів, які можна було б побудувати. оскільки ця територія вже була забудована, тож попит і пропозиція були б значно меншими, а попит був набагато більшим, ніж пропозиція, розумно думати, що я отримаю вищу віддачу в цій місцевості, ніж де-небудь ще. Сама територія — це перше, що я шукаю. Мені хочеться знати, чи це бажане місце, де люди хочуть жити? Як погода? Яке економічне середовище? Яке політичне середовище? Яка податкова структура цього фактичного міста чи штату?
І чи має він обмежене постачання? Я не знаю, що Топіка, штат Канзас, колись стане найгарячішим ринком, тому що Канзас такий великий, що вони можуть просто побудувати ще кілька будинків. Усі ви, слухачі Канзасу, ми вас любимо. Якщо ціни в Канзасі зростуть, вони просто побудують ще мільйон будинків, а для цього є багато можливостей, чи не так? Коли ви подивіться на ринок, який справді добре розвивався за останні вісім років: Сан-Франциско, Сіетл, Портленд, Остін, усі вони крихітні маленькі центри, куди всі переїхали, і вони вже були розвинені, але не було куди будувати. Це не ракетобудування, але чомусь інвесторам це не в голову, тому що в калькуляторі немає місця, щоб вказати на такі речі.
Район – це перше, що я шукаю. Я шукаю обмежену пропозицію, низький рівень злочинності та ознаки розвитку. Чи рухаються туди компанії і чи приносять вони більшу зарплату? Тому що навіть якщо ви хочете платити вищу орендну плату, ви повинні бути в змозі собі це дозволити. Ви повинні бути в змозі заробляти більше грошей, щоб мати можливість платити таку вищу орендну плату. Друге, на що я дивлюся після сфери, – це доходи, з яких більшість людей починають. Чи це близько до правила 1%? Це не обов’язково правило 1%. Тим більше, що процентні ставки були нижчими, правило 1%, ви могли відходити від нього все далі й далі. Можливо, якщо відсоткові ставки становлять 15%, ви повинні жорстко дотримуватися правила 1%, але вони все одно досить низькі. Це не повинно бути точно там. Я навіть не збираюся аналізувати властивості, які є далекими.
Якщо хтось дивиться на будинки для однієї сім’ї в Остіні, Техас, які коштують 800 тисяч, а орендують за 3,200, не турбуйтеся. Просто навіть не аналізуйте це, якщо ви не бачите кут і у вас є капітал, щоб конвертувати додаткові одиниці з цієї власності, або ви аналізуєте це для перевороту, тому що там багато власного капіталу. Мені подобається дивитися на три роки, а не на перший, іноді на п’ять років. Це ще одна дуже непопулярна порада. Людям не подобається це чути, але я чесно кажу про своє ставлення до нерухомості. Дуже мало угод зараз виглядають неймовірно багатообіцяючими. У другий момент ви їх купуєте. Я впевнений, що ви обидва можете погодитися. Більшість того, що ви аналізуєте, не дає вам тих 12-15% прибутку готівкою, які ми могли отримати п’ять років тому, або 10 років тому ви могли отримати 20-25% прибутку готівкою.
Зараз така велика конкуренція за нерухомість, і так мало конкуруючих класів активів, куди люди можуть вкласти свої гроші, що все йде в нерухомість. Якщо ви просто хочете отримати неймовірний грошовий потік у другий момент, коли купуєте будинок, нічого не вийде. Що я роблю, я дивлюся на три роки, чотири роки, п’ять років. З підвищенням орендної плати, зростаючим попитом, нерухомістю, нарешті, стабілізованою, це буде хорошою інвестицією чи все одно буде поганим?
Оскільки багато людей, про яких я чую, потрапляють у погані угоди, купують їх у готових компаній, або вони пішли і купили щось в Індіані за 40,000 XNUMX доларів, що виглядало неймовірно, і через п’ять років вони втратили гроші, тому що в ту хвилину одна річ піде не так, увесь їхній грошовий потік просто за дверима, або вони знайдуть одного поганого орендаря, і він зник. Гаразд? Коли ми відстежуємо грошові потоки, в електронній таблиці немає даних для таких речей. Я думаю, яким буде розвиток через п’ять років? Ви не знаєте, але ви також не знаєте, чи спрацює грошовий потік першого року. Саме ця помилка, що калькулятор говорить вам, що ви отримаєте певний прибуток, є тим, що насправді спрацює. Я завжди дотримуюся цього довгострокового підходу і намагаюся поставити шанси на свою користь, розуміючи, що тут немає жодної гарантії.
Ешлі:
Девід, дивлячись на трирічну перспективу, чи є зараз щось конкретне, що хтось повинен змінити чи запровадити у своєму бізнесі, що ви бачите порівняно з останніми двома роками, коли ринкові умови змінюються? Чи є щось, що б ви порадили новобранцю? Можливо, ви були на курсах для інвесторів у нерухомість і навчилися цьому протягом останніх двох років, або ви спостерігали, як це роблять інші інвестори, і тепер, коли ринок змінився, більше не робите цього чи замість цього зробите це? У вас щойно були якісь маленькі ласі шматочки?
Девід:
По-перше, уряд друкував стільки грошей за останні п'ять років. Майже все, що ви купуєте, мало зрости в ціні. Але проблема полягала в тому, що ми, інвестори, візьмемо на себе це заслугу. Гаразд? Хтось купував нерухомість у якомусь випадковому районі, а потім вона подорожчала на 20%, і вони казали: «Я такий розумний. Я геній». Ні, ти не такий, як ти. Фактично, як я дивлюся на це, нерухомість не подорожчала на 20%, долар девальвувався на 20%. Ви щойно взяли цей кредит на свої книги. Це велика річ, я думаю, що багато людей не усвідомлюють, що ми не зробили настільки великих інвестицій у нерухомість, як ми думали, гроші були знецінені. І тому мене не дивує, що яйця дорогі, бензин дорогий або машини дорогі. Все дорожчає через інфляцію.
Найкращим кроком для інвесторів було те, що ми вклали свої гроші в щось, що зберегло свою цінність. Вони насправді не зросли в ціні, і це принизливо, коли ви можете це прийняти, але це також створює відчуття терміновості, що вам потрібно вкласти свої гроші в щось, що збереже свою цінність, тому що, природно, вартість грошей розмивається разом із інфляція. Коли ми підвищили процентні ставки, ми трохи сповільнили зростання цін, але я не думаю, що це означає, що ми його зупинили. Тарифи за хвилину знову знижуються, ми побачимо ще одну байдужість. Частиною стратегії зараз є балансування: «Я не можу купити нерухомість, яку не можу собі дозволити, сподіваючись, що вона подорожчає». Це припущення. Ми цього не робимо. Це має бути те, що ви можете собі дозволити. Але вам, мабуть, потрібно пом’якшити свої очікування, що він не працюватиме добре, доки не відбудеться чотири-п’ятирічна інфляція, а орендна плата, яку ви можете очікувати, стане вищою.
Або якщо ви купуєте нерухомість прямо зараз, наприклад, мені щойно довелося рефінансувати один із моїх проектів BRRRR, який у мене був прохідний кредит під 10.75% відсоткової ставки. Це відстій. Йдеться про кредит у 2.2 мільйона доларів. Мені це взагалі не сподобалося. Гаразд? Але коли ставки падають, якщо я повинен був заплатити 10, можливо, комусь доведеться заплатити сім чи вісім. Якщо вона знову знизиться до чотирьох або п’яти, що станеться з вартістю цієї власності? Його оцінили в 2.9. Коли ставки сильно знижуються, це, ймовірно, оцінюється на рівні 3.7. Якщо я зможу рефінансувати цю високу ставку на меншу, моя іпотека в 17,000 11 доларів, ймовірно, зменшиться до 12,000 або XNUMX XNUMX, і раптом з’явиться великий грошовий потік.
Я можу купувати тільки те майно, яке можу собі дозволити. Мені не подобається, що я опинився в такій ситуації, але зі мною все буде добре, якщо я виберу довгостроковий підхід. Я не думаю, що інвестори так думали останні п’ять-шість років. Це було на кшталт: «Ми друкуємо гроші. Ми топимо країну в стимулах. Всі руки на палубу. Ви повинні зараз кудись вкласти свої гроші, щоб подолати цю зростаючу хвилю, яка зростає». Тепер вам потрібно бути трохи обережнішим і подумати: «Чи я купую в області, яка збереже свою бажаність протягом наступних трьох-п’яти років, тому що тоді я буду виглядати як геній. »
Ешлі:
Я думаю, що новачкам варто звернути увагу на те, що ви щойно сказали, Девіде, не мати таких великих очікувань. Ви спостерігаєте за людьми в соціальних мережах. Наприклад: «Вау, я отримав ці 20% вдячності за реабілітацію цієї власності. Я зробив це таким цінним». Трохи зменште ці очікування і не застрягайте. Все одно вживайте заходів. Маючи прибуток або грошові надходження від власності, це все одно буде чудово. Не зосереджуйтесь на ідеальній угоді, яка повністю максимізує кожен долар, який ви вкладаєте в ці інвестиції, тому що ви просто хочете укласти цю першу угоду. Це дасть вам імпульс, щоб просунутися. Тож не зациклюйтеся на тому, що роблять інші люди або що вони робили за останні два роки, інакше ви зробили BRRRR і не витягуєте всі свої гроші. Можливо, ви залишаєте пару тисяч доларів у власність. Це зовсім не кінець світу. Це все ще дивно. Ви щойно придбали це майно за 2,000 доларів, і люди платять вам за те, щоб там жити. Ви отримуєте виплату за іпотечним кредитом і вкладаєте в це капітал. Намагайтеся не зосереджуватися на тому, що відбувалося протягом останніх двох років, а стабілізуйте себе, залишайтеся на своїй смузі та зосереджуйтеся на тому, що відбувається зараз.
Девід:
Це така хороша думка. Я часто це чую. «О, я не отримав усі свої гроші з BRRRR, який вони провалили». Це як, ну, ви б поклали 25% вниз плюс вашу реабілітацію. У вас залишилося б від 35 до 40% ваших грошей в угоді, якби ви купували це традиційно. Натомість ви залишили там 10% своїх грошей і вважаєте, що зробили щось не так. Що це абсолютно все одно перемога. Я думаю, що до вашої точки зору, якщо ми порівнюємо себе з інфлюенсером на TikTok, який демонструє свої величезні перемоги, які ви можете або не можете підтвердити, що вони справді це зробили, нам буде погано. Якщо ми порівняємо себе з людиною, яка нічого не зробила, ви повинні відчувати себе дуже добре. Це лише загальний урок. Якщо ми всі будемо порівнювати себе з Тоні, ми подумаємо, що я недостатньо добре займаюся в тренажерному залі. правильно? Або ми порівнюємо себе з Ешлі, кажемо: «Я просто недостатньо смішний». Але якщо порівняти себе з тим, ким ми були вчора, все, що має значення, це те, чи я сильніший і смішніший, ніж там, де я був.
Тоні:
Девіде, я хочу трохи більше поговорити про системи та процеси, які повинні будувати інвестори в нерухомість, коли вони думають про свій бізнес. Як приклад, мені просто довелося найняти нового помічника у своєму бізнесі. Коли я залучав свого попереднього помічника, я дуже добре записав відео на Loom для різних завдань, які я хотів, щоб той перший помічник виконував. Наприклад: «Гей, оплати цей рахунок кредитної картки тут. Ось відео Loom. Оплатіть цей рахунок. Ось відео. Заплатіть цьому члену команди. Ось відео. Виконайте інше маленьке випадкове завдання. Ось відео». Щоразу, коли я виконував це завдання для того першого EA, мені було легко навчати її, коли мені доводилося її замінювати. Тепер це стало ще простіше, тому що щоразу, коли я прошу нового експерта щось зробити, я просто надсилаю їй відео з посиланням. Якщо ви подумаєте про процес побудови систем у цьому маленькому прикладі, як ми можемо застосувати це до людини, яка будує бізнес з нерухомістю? Які речі вони повинні почати робити сьогодні, щоб почати систематизувати свій бізнес з нерухомістю?
Девід:
Це ще один принцип, який застосовується незалежно від того, чи йдеться про інвестування в нерухомість, ведення бізнесу в якості агента чи ведення будь-якого бізнесу. Легше просто взяти все, що потрібно зробити, і просто піти це зробити, але це ставить вас у колесо хом’яка, з якого ви ніколи не зійдете. У системі є дві частини. Я говорю про це в Scale. Усі розуміють першу частину, яка полягає в тому, що вам потрібно створити контрольний список речей, які потрібно зробити, або бібліотеку відео, які покажуть комусь, як це зробити. Це перший крок у створенні системи. Помилка полягає в тому, що ми думаємо, що система — це все, тому що другою частиною системи є людина, яка має навички та здатність робити ці речі. У всіх нас була посада, коли ми найняли когось, щоб щось зробити, і було надзвичайно зрозуміло, що вони повинні зробити, але вони все одно це облажали.
А потім ви кажете: «Знаєте що? Люди не працюють. Немає способу зробити це. Мені просто потрібно піти і зробити це самому». Тому що, коли це наша справа, ми завжди знайдемо спосіб зробити те, що потрібно зробити. Це не кінець світу, тому що, принаймні, якщо у вас є контрольний список, у вас менше шансів припуститися помилок. У вас менше шансів забути щось зробити. Ви будете більш ефективними в цьому. Те, про що я говорю в Scale, полягає в тому, що процес використання того, що ви робите, потрібно розглядати з тим самим підходом, який ви використовували, коли вчилися робити це самостійно. Я говорю про три виміри успіху.
Перший — це просто один вимір, він рухається зліва направо. Це те, що я називаю навчанням. Ми починаємо нічого не знаючи, і повільно рухаємося вниз по цьому спектру до сотні. І чим ближче ми наближаємося до ста, тим більше грошей ми заробляємо, тим менше часу це займає, тим більше у нас майстерності, тим кращих успіхів ви досягаєте. Це ви знаєте, як вести короткострокову оренду. Ви набагато ближче до 100, тому що ви робили це деякий час. Ви добре їх аналізуєте. Ви добре вмієте передбачати проблеми. Ви добре вмієте максимізувати дохід. Ви добре вмієте пом’якшувати скарги гостей. Ви добре отримуєте хороші відгуки. Ви навчилися добре виконувати цю роботу, тому добре заробляйте. Проблема в тому, що в певний момент ви досягаєте кінця. Ви не можете стати кращим. Ви керуєте 15 із них і думаєте: «16 мене зламали б. Я не можу нічого робити». У цей момент у вас є вибір. Ви могли б бути задоволені своїми 15 і просто наполегливо працювати й заробляти непогані гроші вічно, або ж ви могли б почати все спочатку з нового спектру, нового виміру, який я називаю кредитним плечем.
І знову ви збираєтеся почати з нуля, а тепер рухаєтеся в іншому напрямку. Це ваш другий вимір. Тепер ви йдете вгору. Ви повинні досягти сотні в умінні використовувати важелі, навичці використовувати важелі. Це відрізняється від навчання. Там, де люди плутають це, вони думають: «Я вже навчився це робити. Я повинен почати зі ста за кредитним плечем». А ви ні. Існує зовсім інший набір навичок, який включає виявлення талантів, навчання талантів, притягнення талантів до відповідальності. Усе, що сприяє гарному володінню кредитним плечем, у вас погане, і ви збираєтеся почати все спочатку, коли зазнаєте невдач і невдач. І якщо ніхто не скаже вам, що це буде, ви спробуєте одну або дві спроби. Ви скажете: «Це не для мене». Ви кинете. Ти повертаєшся до навчання там, де тобі зручно, і ти просто будеш працювати на повну, і ніколи нікому не кажи, що ти ненавидиш своє життя, тому що ти заробляєш хороші гроші, але у тебе немає часу витрачати їх або насолоджуватися цим, тому що ти працюєш весь час.
Тоні:
Девіде, чувак, так багато гарних прикладів. Це смішно, я справді раніше сьогодні дзвонив з моїм менеджером з операцій нашої клінінгової компанії, яка орендується на короткий термін. Однією з нових ролей, яку ми запровадили в цій компанії, була особа, яка є інспектором власності. Вся їхня робота полягає в тому, щоб після того, як прибиральники закінчили, піти в ці короткострокові оренди та перевірити, наскільки добре вони виконали роботу. І мій менеджер з операцій сказав: «Привіт, Тоні, коли інспектор виявляє проблему, я просто хочу, щоб вона вирішила її на місці. Таким чином ми зможемо швидко впоратися з нею, і гості зможуть зареєструватися без проблем». Я сказав: «Це абсолютно не те, що ми збираємося робити». Тому що якщо інспектор майна прибирає це на місці, тепер ми знімаємо з прибиральників відповідальність за те, що вони самі правильно виконують цю роботу.
Я хочу, щоб якщо інспектор виявить проблему, він повідомить про це прибиральницю, яка потім повернеться до помешкання вдруге того дня, щоб вирішити фактичну проблему. правильно? Причина, по якій я ділюся цим, полягає в тому, що ми дуже часто відчуваємо, що легше вирішити ці проблеми в собі, коли ми будуємо свій бізнес, але те, що ми робимо, є перешкодою для людей, які повинні розвивати навички вирішення цих проблем для нас. Отже, якщо ми зможемо краще просувати цю підзвітність перед людьми, яких ми найняли або співпрацюємо з ними для цього, це зрештою дозволить нам зробити крок назад і дозволити бізнесу розвиватися самостійно.
Девід:
Те, що ви щойно описали, є частиною навички використання важелів. Ви, ймовірно, не навчилися цього автоматично. Вам довелося пережити кілька ситуацій, коли ви були дуже розчаровані тим, що прибиральниці сказали: «О, круто, мені нічого не потрібно робити». Ви зрозуміли, що якщо я хочу бути хорошим у важелі, я повинен завдати болю людині, яка припустилася помилки, інакше вона продовжуватиме її робити. Ніхто вам цього не скаже, це частина того, у чому ви повинні стати хорошими. Мені також довелося засвоїти цей урок зі своїм бізнесом, де я мав таку тенденцію хотіти вскочити та допомогти агенту, який робить помилку, зберегти свій бекон і спробувати зберегти угоду. У кожного з нас є щось таке: «Легше, якщо я просто це виправлю». І тоді проблема постійно виникає до кінця вашого життя. Повинен бути момент, коли людина, на яку ви натиснули, відчуває біль, змушена брати на себе відповідальність і вирішує власну проблему, щоб ви її не вирішували.
Є багато подібних речей, які можуть виникнути під час кредитного плеча. Вам доведеться знайти відповідні засоби для чищення. Ви повинні навчитися читати людей. Це прибиральник, який з’являтиметься щодня, чи це прибиральник, який каже: «Я відстаю від своїх рахунків. Мені дуже потрібна робота. Я розповім Тоні все, що він хоче почути, і наполегливо працюватиму два місяці, а потім мене наздогнати, я перестану бути мотивованим і просто посковзнусь знову робити погану роботу». Ви повинні навчитися передбачати ці речі, і в певний момент ви зменшите кредитне плече, і тепер ви зможете перейти від 12 односімейних короткострокових орендованих житла до 40. У вас величезне портфоліо.
Але є інший вимір, якщо ви хочете пройти повз нього, і третій вимір — лідерство. Це абсолютно новий набір навичок. Ви повинні навчитися підходити до речей по-новому, і вам доведеться починати все спочатку. У Scale я говорю про ці факти, тому що всі хочуть фінансової свободи, і вони знають, що нерухомість допоможе їм досягти цього, тому вони це роблять. Потім вони розуміють, що вони раби управління нерухомістю, і їм потрібен важіль впливу, тому вони хочуть з цього вийти. Тоді вони виходять із цього, а потім розуміють, що ж, у певному сенсі я все ще раб для всіх цих людей, які від мене залежать у тому, як виконувати роботу. Поки ви не досягнете лідерства, ви ніколи насправді не зможете контролювати своє життя. Ви не перетворили це на бізнес, ви просто перетворили це на роботу.
Тоні:
Чоловіче, Девіде, так багато хороших речей, брате, і я відчуваю, що ми могли б обговорювати це питання дні за днями. Але я вважаю, що дуже швидкий аспект щодо лідерства та важелів полягає в тому, що кожна особа, яка хоче створити великий портфель, повинна думати про ці принципи з першого дня, тому що чим більше ви зможете інтегрувати це у свій бізнес, коли він маленький, тим легше досягти успіху, коли ваш бізнес стає великим.
Я також хочу нагадати, Дейве, деякі інші речі, які ви згадали. Коли ми говоримо про вибір ринку та аналіз угод, які ви назвали для швидкого аналізу, поговоріть про сферу, на якій ви зосереджені, і знаючи, на які ринки вам слід рухатися. Ви говорили про потенційний дохід і швидку можливість виключити певні об’єкти, оскільки ви знаєте, що вони не поставлять цей прапорець, оскільки ви вже проаналізували кілька угод на цьому ринку. Шукаємо ринки, які, можливо, підвищуються, а не зосереджуємося лише на одному показнику, яким є грошовий потік. Зрештою, я вважаю, що найголовнішим є те, що навіть якщо у вас є ця структура, люди все одно повинні вживати постійних дій, щоб отримати користь від знання цих речей. Саме там застрягає багато новачків.
Девіде, я думаю, останнє запитання до вас. Якщо хтось читає книги, якщо хтось слухає подкаст, як він може послідовно діяти? Що б ви порадили комусь справді робити те, що їм потрібно, щоб довести це до кінця?
Девід:
Ну, почніть зі знання того, які дії потрібно буде вжити. Ким я повинен бути або що мені потрібно знати, щоб справді бути хорошим у цьому? Дотримуючись вашої аналогії з важкою атлетикою, ви не просто... Частина роботи полягає в тому, що ви працюєте дуже важко, але ви не хочете просто з’являтися в тренажерному залі та працювати дуже важко без плану. Чи можете ви визначити, що змушує м'язи рости? Які продукти необхідно їсти? правильно? Наскільки важко занадто складно чи є занадто складно? Чи можете ви зрозуміти, що робить це успішним? Коли у вас це є, ви просто зосереджуєтеся на тому, що буде наступним кроком. Так багато інвесторів, це лише моя особиста думка, дивляться на хлопця, який має житлові комплекси на 700 квартир, і кажуть: «Я хочу бути ними». Вони намагаються скопіювати цей план або цю систему, яку вони нереально досягти.
Вони не збираються стати синдикатором, збирати купу грошей і купувати 100-квартирний житловий комплекс і вчитися таким чином. Їм було б набагато краще просто зламати будинок, просто знизити вартість нерухомості на три з половиною відсотки, і звикнути до основ, звикнути бачити, що йде не так, звикнути визначати, яка частина нерухомості вам подобається . А потім наприкінці року здавайте в оренду будь-яку частину будинку, в якій ви жили, спальню, квартиру, що завгодно, і знову дійте. Просто робіть це щороку протягом наступних трьох, чотирьох, можливо, п’яти років. Ви відчуєте, що нерухомість тільки починає ставати передбачуваною. правильно?
Ви купуєте будинок і говорите: «Добре, я піду підписувати. Це те, що я збираюся перевірити в документах. Мені потрібно переконатися, що це зроблено. Це те, що підрядник завжди пропускає». Коли ви передбачаєте, що піде не так, ще до того, як це станеться, ви досягаєте того моменту, коли готові зробити наступний крок. І після того, як ви щойно зламали будинок, ви щойно поклали 5% на будинок, ви не ризикували всіма своїми грошима на одній угоді кілька разів поспіль. Ви накопичили певний капітал, ви в змозі взяти HELOC з цієї власності, ви дуже добре розумієте основи нерухомості. Потім скажіть: «Гаразд, думаю, я міг би купити житловий комплекс на 12 квартир». Або, якщо ви дійсно впевнені, можливо, купіть 20 або 25. А потім просто дайте собі рік, щоб зрозуміти, як це працює. Потім скористайтеся частинами цього, запропонуйте керуючому нерухомістю взяти його на себе, залучіть іншу компанію, яка зосередиться на оренді, а потім зробіть наступний крок у тому, у що ви втягуєтесь.
Насправді є два способи помилитися. Ви можете зайти занадто багато і спробувати зробити занадто багато, захопитися і нічого не робити. Або ви можете сказати: «Я зовсім не готовий. Я просто сидітиму тут і нічого не робитиму». Просто робіть дуже маленькі кроки весь час. Нещодавно я сам повернувся до спортзалу. Це збентежило, тому що я очікував, що підніму те, що зробив два роки тому, коли я весь час йшов, і це було нічого близько до цього. Чутний тихий голосок: «Просто не роби цього. Немає сенсу». правильно? Головне не було в тому, щоб контролювати, скільки я піднімаю. Це було лише для того, щоб переконатися, чи ходив я в спортзал? Я працював на провал? Кого хвилює, якщо моя стара розминка тепер є моїм максимумом. Це не має значення. Важливо лише те, чи зробив я це.
А потім з часом він повільно починає повертатися і повертатися, і зараз приблизно через три місяці я буквально збільшую вагу щоразу, коли йду, і почуваюся добре. Це нагадування собі, тому що ми всі новачки. Ви просто повинні робити це знову і знову і знову і переконатися, що ви це робите, і тоді двері відкриються. Це було не так: «Як я знаю, що я готовий підняти більше ваги». Ви можете сказати. Ви можете зробити важче, і воно не впаде вам на обличчя, і ви це робите. Ви зрозумієте, що після кількох домашніх виступів настав час розширюватися. І як тільки ви станете більшими, ви зрозумієте, що це стає нудно. Я готовий зробити наступний крок.
Ешлі:
Що ж, Девіде, наступного разу, коли ти будеш у нас, тобі доведеться взяти участь у якомусь змаганні з підйому з Тоні тепер, коли ти знову тренуєшся.
Девід:
так Це те, що потрібно Bigger Pockets, більша конкуренція насосів.
Ешлі:
Ми проведемо якусь благодійну акцію, де люди зможуть пожертвувати долари тому, хто, на їхню думку, виграє. так Що ж, Девіде, велике тобі дякую, що приєднався до нас у подкасті новачків у сфері нерухомості. Чи можете ви повідомити всім, де можна знайти вашу нову книгу?
Девід:
Так, можуть. Якщо ви переходите на більші pockets.com/scale або scalebook, але в scale менше слів, введіть це. Ви можете отримати книгу там і ви можете дізнатися більше про мене в соціальних мережах davidgreene24.
Ешлі:
Гаразд. І якщо ви, хлопці, зайдете на більший pockets.com/scalebook і використаєте код знижки scale262, ви можете отримати знижку 10%.
Девід:
Це вірно. Я вважаю, що ми також складаємо інший маркетинговий план, згідно з яким, якщо вони купують усі три книги, вони можуть отримати безкоштовне місячне членство в натхненнику, яким я керую, і ці книги зовсім не схожі на те, що коштував би натхненник, тому це супер хороша угода. А якщо ви не знаєте, якщо ви не агент, просто купіть їх і віддайте агентам з нерухомості, які у вас є. Вони це оцінять. Це важка робота, і вони не отримують достатньо вказівок, які їм потрібні.
Ешлі:
Або якщо у вас уже є дві інші книги, можливо, все одно варто купити три та подарувати одну комусь.
Девід:
Так, це правда.
Ешлі:
І просто потрапити до ідейного майстра безкоштовно, це дійсно крута цінність. Гаразд, нехай вас перевірять у книжковому магазині Bigger Pockets.
Я Ешлі з Wealth Firm Rentals, а він Тоні з Tony J. Robinson, і ми повернемося з іншим гостем.
Доповідач 4:
(Співають).
Дивіться подкаст тут
У цьому епізоді ми висвітлюємо
- Як пішов Девід Грін від напруженого поліцейського до безфінансового інвестора
- Як записатися побудувати бізнес, НЕ робота це займе час у вашому дні
- На що звернути увагу при дослідженні сфери інвестування і чи варті ринки грошових потоків
- Знання «ефективності» угоди та того, як це зробити зробити вас НАБАГАТО багатшими
- «Довгостроковий прогноз», який Девід використовує, аналізуючи БУДЬ-ЯКУ угоду з нерухомістю
- Як використовувати «важелі» для менше працювати, більше заробляти, і будувати кращий бізнес
- Чому купівля якомога більшої кількості нерухомості НЕ є хорошим варіантом для інвесторів
- і So Набагато більше!
Посилання з шоу
Книги, згадані в цьому шоу:
Зв'яжіться з Девідом:
Хочете дізнатися більше про сьогоднішніх спонсорів або стати партнером BiggerPockets самостійно? Перегляньте наші сторінка спонсора!
Примітка від BiggerPockets: Ці думки написані автором і не обов’язково відображають думку BiggerPockets.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-262
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 15%
- 2023
- 7
- 9
- a
- здатність
- Здатний
- МЕНЮ
- про це
- абсолютно
- Прийняти
- рахунки
- підзвітність
- Achieve
- через
- дію
- дії
- акти
- насправді
- рада
- після
- Агент
- агенти
- попереду
- Вирівнює
- ВСІ
- дозволяє
- тільки
- вже
- завжди
- дивовижний
- американська
- кількість
- суми
- аналіз
- Аналітичний
- аналізувати
- Аналізуючи
- та
- Інший
- Відповіді
- передбачити
- очікування
- будь
- де-небудь
- квартира
- привабливий
- виступи
- Apple
- Застосовувати
- Застосування
- цінувати
- цінуючи
- вдячність
- підхід
- наближається
- ПЛОЩА
- області
- Арізона
- навколо
- активи
- клас активів
- Помічник
- увагу
- аудиторія
- Остін
- автор
- автоматично
- середній
- назад
- поганий
- Balance
- Bankrate.com
- В основному
- Основи
- основа
- оскільки
- ставати
- стає
- становлення
- перед тим
- початок
- за
- буття
- Вірити
- користь
- КРАЩЕ
- Краще
- між
- Великий
- більший
- найбільший
- Білл
- Банкноти
- Біт
- підривати
- синій
- тіло
- книга
- книги
- border
- Нудно
- куплений
- Box
- брендинг
- Brandon
- Перерва
- Брайан
- BRIDGE
- мости
- Яскраво
- приносити
- Приведення
- Зламав
- брокер
- приніс
- бюджет
- Буйвол
- будувати
- Створюємо
- побудований
- гроно
- офіс
- бізнес
- Бізнес зростає
- бізнес-модель
- підприємства
- купити
- покупців
- Купівля
- Каліфорнія
- call
- званий
- кемпінг
- Може отримати
- скасовано
- не може
- здатний
- капітал
- карта
- кар'єра
- обережний
- автомобілів
- готівкові гроші
- грошовий потік
- Залучайте
- спійманий
- викликаний
- певний
- виклик
- складні
- зміна
- заміна
- стягується
- благодійність
- погоня
- в чаті
- дешево
- більш дешевий
- перевірка
- вибір
- Вибирати
- Міста
- Місто
- ясність
- клас
- класів
- Очищення
- ясно
- клієнт
- клієнтів
- близько
- ближче
- код
- збіг
- Колонка
- COM
- Приходити
- зручний
- майбутній
- зобов'язання
- Комутація
- Компанії
- компанія
- порівняти
- порівняний
- порівняння
- конкурують
- конкурс
- скарги
- повністю
- комплекс
- концепція
- стан
- Умови
- впевнений
- підтвердити
- беручи до уваги
- послідовний
- постійно
- будівництво
- зміст
- контекст
- безперестанку
- постійно
- контракт
- Підрядник
- контрактів
- контроль
- Розмова
- розмови
- конвертувати
- перероблений
- Прохолодно
- Коштувати
- може
- країна
- Пара
- курс
- курси
- Covid
- Розбився
- створювати
- створений
- створює
- створення
- креативність
- кредит
- кредитна картка
- Злочин
- Критерії
- крипто
- Крипто інвестори
- цикл
- дані
- Дейв
- Девід
- день
- Днів
- мертвий
- угода
- Пропозиції
- Вирішивши
- рішення
- рішення
- зменшити
- безумовно
- Ступінь
- Попит
- Денвер
- глибина
- описувати
- описаний
- визначення
- розвиненою
- розвивається
- розробка
- DID
- різний
- Розмір
- розміри
- напрям
- Знижка
- збентежений
- відкритий
- обговорення
- дисплей
- відстань
- документація
- Ні
- Пес
- справи
- Долар
- доларів
- домен
- домени
- жертвувати
- Не знаю
- Двері
- Двері
- подвійний
- вниз
- мрія
- Падіння
- впав
- краплі
- під час
- EA
- кожен
- Раніше
- Рано
- заробляти
- легше
- є
- Економічний
- екосистема
- край
- Освіта
- ефективний
- Яйця
- або
- усунутий
- В іншому
- з'являються
- користуватися
- досить
- підприємство
- Підприємець
- Навколишнє середовище
- однаково
- капітал
- помилка
- депозит
- особливо
- майно
- Ефір (ETH)
- Навіть
- Event
- врешті-решт
- НІКОЛИ
- Кожен
- кожен день
- все
- все
- точно
- приклад
- Приклади
- Перевага
- відмінно
- збуджений
- виконання
- Здійснювати
- очікувати
- очікування
- очікуваний
- дорогий
- досвід
- досвідчений
- експерт
- додатково
- очей
- Face
- FAIL
- не вдалося
- Провал
- Падати
- знайомий
- сім'я
- вентилятор
- вентилятори
- ШВИДКО
- швидше
- на користь
- Улюблений
- кілька
- Рисунок
- розібрався
- в кінці кінців
- фінансування
- фінанси
- фінансовий
- фінансово
- знайти
- виявлення
- знахідки
- кінець
- Пожежа
- Фірма
- Перший
- перші кроки
- виправляти
- плоский
- Авіаквитки
- Flip
- Поверх
- Флорида
- потік
- Тече
- Потоки
- Сфокусувати
- увагу
- фокусується
- фокусування
- стежити
- після
- харчування
- продукти
- Примусово
- назавжди
- форма
- Вперед
- знайдений
- Четвертий
- Рамки
- Франциско
- Безкоштовна
- Freedom
- друзі
- від
- перед
- розчарування
- розчарування
- Повний
- веселощі
- Основи
- смішний
- далі
- майбутнє
- гра
- гараж
- ГАЗ
- Загальне
- геній
- отримати
- отримання
- подарунок
- Давати
- дає
- Go
- Цілі
- йде
- буде
- добре
- хороша робота
- Хороші гроші
- Уряд
- захоплення
- великий
- великий
- Рости
- Зростання
- Зростає
- гарантувати
- гість
- Гості
- керівництво
- Хлопець
- гімнастика
- зламати
- зламаний
- злом
- Hair
- Половина
- хом'як
- Руки
- Вішати
- траплятися
- сталося
- відбувається
- щасливий
- Жорсткий
- має
- голова
- чути
- почутий
- допомога
- допомагає
- тут
- прихований
- Високий
- вище
- Виділіть
- дуже
- прокат
- тримати
- проведення
- Hole
- Головна
- Будинку
- Чесно
- надія
- З надією
- сподіваючись
- гопій
- господар
- хостинг
- хостів
- ГАРЯЧА
- гаряча
- ГОДИННИК
- будинок
- будинку
- Як
- How To
- HTTPS
- величезний
- людина
- Людей
- Я БУДУ
- ICE
- ідея
- ідеальний
- ідентифікований
- ідентифікувати
- ідентифікує
- здійснювати
- реалізації
- значення
- удосконалювати
- поліпшення
- in
- невірно
- Augmenter
- збільшений
- Збільшує
- зростаючий
- неймовірний
- неймовірно
- Індіана
- промисловість
- недорогий
- інфляція
- Influencer
- інформація
- спочатку
- вхід
- натхнення
- замість
- інтегрувати
- інтерес
- ІНТЕРЕСНА ЦІНА
- Процентні ставки
- зацікавлений
- інтернет
- інтерв'ю
- Invest
- інвестування
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- питання
- питання
- IT
- сам
- робота
- Джобс
- приєднався
- приєднання
- приєднуючись до нас
- подорож
- стрибати
- Канзас
- тримати
- ключ
- Дитина
- Знати
- Знання
- знання
- KUDOS
- праця
- поміщик
- Lane
- останній
- Керівництво
- Веде за собою
- УЧИТЬСЯ
- вчений
- вивчення
- Залишати
- догляд
- Led
- легальний
- урок
- Важіль
- використання
- LG
- бібліотека
- життя
- підйомний
- світло
- Ймовірно
- Лінія
- ліній
- LINK
- Перераховані
- Прослуховування
- список
- трохи
- жити
- життя
- позику
- Довго
- довше
- подивитися
- виглядає як
- подивився
- шукати
- ВИГЛЯДИ
- ткацький верстат
- втрачати
- серія
- лотерея
- любов
- улюблене
- низький
- macroeconomics
- made
- головний
- підтримувати
- зробити
- заробити гроші
- РОБОТИ
- макіяж
- Робить
- людина
- менеджер
- управління
- багато
- Марафон
- ринок
- ринкові умови
- Маркетинг
- ринки
- Матерія
- Питання
- Макс
- засоби
- Медіа
- Зустрічатися
- член
- члени
- членство
- згаданий
- метод
- метрика
- Мейер
- Середній
- може бути
- мільйона
- мільйонери
- mind
- Розум
- хвилин
- протокол
- промахів
- помилка
- помилки
- пом’якшення
- Номер
- модель
- Моменти
- Імпульс
- понеділок
- гроші
- грошова маса
- монітор
- моніторинг
- місяць
- місяців
- більше
- більш ефективний
- Іпотека
- найбільш
- мотивовані
- мотивація
- рухатися
- рухається
- переміщення
- множинний
- ім'я
- Природний
- NBA
- майже
- обов'язково
- Необхідність
- необхідний
- потреби
- мережу
- NEVADA
- Нові
- новий ринок
- Нью-Йорк
- новини
- наступний
- НФТ
- ніч
- примітки
- номер
- номера
- об'єкт
- Очевидний
- Шанси
- пропонувати
- запропонований
- Пропозиції
- Office
- Офіцер
- добре
- Старий
- На місці
- На борту
- ONE
- відкрити
- операції
- оператор
- Думка
- Думки
- Можливість
- протистояли
- варіант
- порядок
- Орегон
- Орландо
- Інше
- інші
- інакше
- контури
- прогноз
- загальний
- за ніч
- власний
- володіє
- оплачувану
- Біль
- Больові точки
- частина
- партнер
- партнерська
- частини
- пасивний
- Минуле
- шлях
- Викрійки
- Платити
- платіж
- PC
- Кілочок
- Люди
- відсотків
- ідеальний
- виконувати
- виконанні
- людина
- персонал
- Особистість
- Домашні тварини
- фаза
- феноменальний
- телефон
- вибирати
- підібраний
- частина
- Стрижень
- Повороти
- місце
- місця
- одноколірний
- план
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- гравець
- гравці
- будь ласка
- Plenty
- плюс
- кишені
- Подкаст
- подкасти
- точка
- точок
- Police
- політичний
- ПУФ
- басейн
- Басейни
- поп
- портфель
- Портленд
- положення
- позитивний
- потенціал
- фунт
- Передбачуваний
- Presentation
- досить
- попередній
- price
- ціни
- принцип
- Принципи
- Pro
- ймовірно
- Проблема
- проблеми
- процес
- процеси
- виробник
- Виробники
- Production
- профіль
- програма
- проект
- проектів
- перспективний
- Пропел
- властивості
- власність
- забезпечувати
- за умови
- забезпечує
- публікувати
- тягне
- насос
- покупка
- придбано
- мета
- переслідувати
- Штовхати
- Натискання
- put
- Ставить
- Поклавши
- Питання та відповіді
- питання
- питань
- Швидко
- швидко
- підвищення
- випадковий
- ставка
- ставки
- досягати
- Читати
- читання
- готовий
- реальний
- нерухомість
- реалістичний
- реалізувати
- зрозумів,
- розуміючи,
- причина
- розумний
- Короткий огляд
- отримано
- нещодавно
- визнаний
- рекомендувати
- рекомендований
- запис
- запис
- відновлення
- реінвестувати
- відносини
- випущений
- видаляти
- оренда
- оренда
- замінювати
- звітом
- представляти
- дослідження
- ресурси
- відповідальність
- REST
- обмежений
- результат
- повертати
- Умови повернення
- revenue
- огляд
- Відгуки
- Ride
- Зростання
- Risk
- дорога
- ракета
- ракетна наука
- Роль
- ролі
- Кімната
- круглий
- ROW
- Правило
- прогін
- бігун
- біг
- Зазначений
- sale
- продажів
- то ж
- Сан -
- Сан Франциско
- ПІСНІТЬ
- зберегти
- економія
- говорить
- шкала
- Масштабування
- наука
- Сіетл
- другий
- Насіння
- бачачи
- вибір
- продавати
- Продавці
- Продаж
- сенс
- Почуття терміновості
- Серія
- комплект
- установка
- сім
- кілька
- Поділитись
- загальні
- поділ
- короткий термін
- Повинен
- Показувати
- підпис
- підписаний
- Ознаки
- аналогічний
- один
- сайт
- Сидячий
- ситуація
- ситуацій
- SIX
- майстерність
- кваліфікований
- навички
- сукупність навичок
- сон
- Повільно
- невеликий
- розумний
- So
- так далеко
- соціальна
- соціальні медіа
- проданий
- ВИРІШИТИ
- Вирішує
- деякі
- Хтось
- що в сім'ї щось
- кілька
- десь
- Південь
- розмова
- конкретний
- спектр
- спекуляції
- швидкість
- витрачати
- Спонсори
- Spot
- Електронна таблиця
- весна
- площа
- стандартів
- старт
- почалася
- Починаючи
- починається
- стан
- Штати
- статистика
- залишатися
- Крок
- заходи
- прилипання
- Як і раніше
- стимул
- Стоп
- зупинений
- історії
- Історія
- Стратегія
- вулиця
- сильні сторони
- строгий
- більш сильний
- структура
- вивчення
- успіх
- успішний
- такі
- раптовий
- Саміт
- Super
- поставка
- Попит та пропозиція
- підтримка
- передбачуваний
- здивований
- система
- Systems
- з урахуванням
- Приймати
- приймає
- взяття
- талант
- балаканина
- говорити
- Завдання
- завдання
- податок
- Навчання
- команда
- технології
- розповідає
- орендар
- Техас
- Команда
- Площа
- Основи
- Капітал
- Майбутнє
- світ
- їх
- самі
- Там.
- річ
- речі
- Мислення
- Думає
- третій
- думка
- три
- через
- Хвиля
- Tik Tok
- час
- times
- Поради
- до
- сьогодні
- сьогоднішній
- разом
- Тон
- Тоні
- занадто
- інструменти
- топ
- тема
- ТОТАЛЬНО
- до
- трек
- Відстеження
- традиційно
- поїзд
- Навчання
- Розшифровка
- прозорий
- величезний
- Trend
- Потрійний
- правда
- ПЕРЕГЛЯД
- Опинився
- Типи
- типовий
- Зрештою
- при
- розуміти
- розуміння
- розумієш
- блок
- одиниць
- терміновість
- us
- використання
- зазвичай
- Цінний
- значення
- Цінності
- Овочі
- Проти
- Відео
- Відео
- Голос
- обсяг
- заробітна плата
- пішов
- ходьба
- Уолл-стріт
- хотів
- бажаючий
- спостереження
- способи
- Багатство
- погода
- веб-сайт
- веб-сайти
- week
- тижня
- вага
- ласкаво просимо
- Що
- Що таке
- Колесо
- Чи
- який
- в той час як
- ВООЗ
- дружина
- волі
- виграти
- Перемоги
- в
- слова
- Work
- тренування
- працював
- робочий
- розробка
- працює
- світ
- Світовий клас
- світі
- вартість
- б
- дав би
- запис
- письмовий
- Неправильно
- X
- рік
- років
- вашу
- себе
- YouTube
- зефірнет
- нуль
- Zillow