Стратегічна інтеграція організації платежів для програмних платформ для максимізації потоків доходу

Стратегічна інтеграція організації платежів для програмних платформ для максимізації потоків доходу

Мітка часу: 25 січня 2024 р., 4:12 ранку
Вихідний вузол: 3084732

У динамічному середовищі сучасного бізнесу ключ до успіху полягає в адаптивності програмних рішень. Зростаючий попит на інтегровані платіжні функції відкриває вигідну можливість для компаній, що займаються програмним забезпеченням, прокласти шлях до підвищення прибутковості. 

However, becoming a Payment Service Provider (PSP) requires navigating complex financial regulations and undergoing a comprehensive overhaul of business processes. The process is not only prolonged and financially demanding but also subjects software platforms
to the same rigorous scrutiny as banks.  

Payment orchestration – a cutting edge technology – allows software platforms to activate and deactivate different payment functions on demand. This includes tailor-made adjustments by country, product, issuer, and beyond. This provides a strategic advantage
for software platforms and circumvents the high costs associated with maintaining multiple payment integrations. 

Прихована перлина – розкриття потенціалу через оркестрування платежів 

Оркестровка платежів прокралася з-під радара як спосіб номер один для компаній збільшити свої доходи за рахунок оптимізації платіжних процесів.

To put this simply, picture an orchestra. Much like the many musicians playing a specific instrument, each company will have a payment provider carrying out different parts of the payment process. The same way a conductor brings an orchestra together, a
payment orchestration platform consolidates all the payment use cases, capabilities and geographies into a single platform.

Це вирішує проблему, з якою стикається більшість підприємств під час підвищення рівня свого платіжного процесу, технічний борг. Підприємства, які використовують від двох до трьох платіжних шлюзів, збільшують свої накладні витрати через необхідність наймати спеціалізовану команду фінтех-розробників.

By consolidating all the payment needs under one hood, businesses have more control over their payment stack. They also have the flexibility to customise their payments process to reduce inefficiencies. By routing transactions through a global network of
banks, businesses can drive down cross-border fees, foreign exchange rates and increase authorisation rates.

Важливим фактором у всьому цьому є те, що підприємства також захищені вбудованими функціями відновлення після відмови та резервування, коли невдалі транзакції перенаправляються до резервних банків.

За рішенням: чому програмні платформи продають платежі

Nearly half of software platforms (48%) are outperforming their rivals by turning to one of the use cases of payment orchestration – embedded payments. This is where non-financial companies like software platforms integrate and embed payments into their
product. And the trend has exploded in popularity for two reasons: demand and diversification.

Since businesses are becoming increasingly married to their software, there’s a demand for everything from CRM to payments to happen under one hood. It’s why we’ve seen SaaS platforms like Toast and Shopify see the success they have. Businesses using these
platforms don’t need to switch between different platforms or start a whole new business implementation – that ease of use and integrated data is what’s driving this tipping point.

For software platforms themselves, it’s about the diversification element. With the software industry becoming crowded, many are using payments as a way to diversify from subscription fees and add-on services. Rather than solely generating revenue from software
subscriptions, these platforms now monetize each transaction – earning a slice of every payment facilitated through their software.

There’s a very tangible Return on Investment (ROI) too. SaaS firms can see up to a 5x increase in value per client by embedding payments into their core product. This is why platforms like Shopify have seen tremendous growth. By embedding payments they’re
able to create mutual incentive for them and the businesses they serve – shared profit. This is a win-win as customer businesses can drive a higher volume of transactions, and improve loyalty, while their end users benefit from a seamless payment experience.

Співпраця зі спеціалістом-партнером = покращені результати 

Щоб програмні платформи могли скористатися цими прибутковими перевагами, вони можуть вибрати два шляхи: самі стати постачальником платіжних послуг (PSP) або стати партнером глобальної платформи оркестрування платежів.

It’s a lengthy and costly process to become a PSP, with over half of platforms citing that it took them longer than a year. Not only this, but there’s a higher risk of technical debt if you’re a global platform, and need massive compliance requirements to
help with underwriting and risk processes.

Since payment orchestration reduces the strain on resources and financial risk, forward-thinking firms prefer to turn to the experts. And, because it’s not a “one size fits all” approach, software companies can tailor their payments infrastructure to their
business – depending on their global markets, product, issuer and more.

Хочете запропонувати SEPA своїм клієнтам лише в Німеччині? Готово. Віддаєте перевагу суворішим правилам щодо шахрайства щодо нового оновлення програмного забезпечення у Франції? Платформа оркестровки платежів може це зробити. Перш ніж розширюватись, бажаєте лише вбудувати платежі у свій існуючий ринок? Без проблем.

Саме така гнучкість змусила 89% лідерів програмного забезпечення вибрати роботу з експертом із платежів, а не стати зареєстрованим фасилітатором платежів або PSP.

Навігація щодо рентабельності інвестицій: це не просто скорочення витрат

Інвестиції в нові технології часто сприймаються як значні витрати для бізнесу. Однак справжня рентабельність інвестицій (ROI) виходить за рамки простого скорочення витрат. 

When evaluating the shift from old technology to new, it’s crucial for businesses to assess whether it enhances operational efficiency, opens up new or improves existing revenue streams, and aids compliance with evolving regulations. These factors are pivotal
in determining whether a new technology investment will yield a positive ROI. 

Організація платежів відповідає всім вимогам. Зростання галузевих програмних платформ підкреслює, чому як відомі організації, так і новачки звертаються до організації платежів як до стратегічного засобу збереження конкурентоспроможності, залишаючись попереду кривої.

Часова мітка:

Більше від Фінтекстра