У всьому світі кожна сім’я проводить фінансові операції майже щодня. Це невід’ємна частина життя кожної родини. Незважаючи на те, що значна частина населення все ще не має банківських послуг, за останнє десятиліття багато сімей користувалися банківськими послугами.
Але спірне питання полягає в тому, чи всі ці банківські послуги пристосовані до потреб цього домогосподарства. У багатьох випадках це універсальний підхід.
У багатьох випадках клієнти Банку поділяються на платиновий сегмент, золотий сегмент, срібний сегмент або Ultra HNI, HNI або корпоративних клієнтів і роздрібних клієнтів.
Ці сегменти були необхідні, щоб клієнти, які належать до сегменту (скажімо, Ultra HNI), могли розглядатися відповідно до їхніх потреб. Для банків вони були змушені визначити пріоритети, оскільки обслуговування всіх сегментів (а отже, і всіх клієнтів) було невигідним.
Але зараз технології демократизували речі. Кожного можна задовольнити відповідно до його потреб.
Що передбачає персоналізація Panoptic у сфері банківської справи?
Він охоплює стратегію, яка поєднує аналіз даних, штучний інтелект і машинне навчання для надання персоналізованого банківського досвіду.
На відміну від підходів до персоналізації, які покладаються на дані або попередньо визначені сегменти клієнтів, панорамна персоналізація є динамічною та працює в режимі реального часу.
За своєю суттю, панорамна персоналізація передбачає збір і аналіз даних клієнтів.
У рамках персоналізації Panoptic збираються та використовуються всі типи даних, пов’язаних із клієнтом. Комплексні дані про споживача включають демографічні дані, дані про поведінку, а також різні взаємодії та операції з банками та іншими організаціями.
Банк використовує ці дані, щоб надавати клієнтам персоналізовані пропозиції в рамках персоналізації Panoptic. Це буде майбутнє залучення клієнтів, де весь досвід відповідає індивідуальним потребам клієнтів.
Ці дані охоплюють низку інформації, таку як історія транзакцій, моделі витрат, взаємодії в соціальних мережах і вибір способу життя. Удосконалені алгоритми потім обробляють ці дані та витягують уявлення про вподобання, поведінку та фінансові цілі.
Що відрізняє персоналізацію від інших, так це її здатність надати 360-градусний огляд кожного клієнта. Банки можуть краще розуміти фінансове життя своїх клієнтів, інтегруючи інформацію з точок взаємодії, таких як програми, платформи онлайн-банкінгу та офлайн-взаємодії.
Необхідність панорамної персоналізації
1. Потреба GENz: Хоча багато хто з нас бачили фізичні банківські відділення, а потім перейшли на онлайн-банкінг, GENz починав лише з онлайн-банкінгу.
Крім того, вони звикли отримувати індивідуальне лікування та пропозиції від різних платформ соціальних мереж. Вони отримують рекомендації щодо фільмів або найновіші пропозиції відповідно до попередньої історії веб-перегляду.
Банки також повинні надати цей досвід. На даний момент вони щойно оцифрували свої фізичні банківські процеси. Уяви не сталося.
2. Стимулювання розуміння та дій: Банки повинні розуміти потреби клієнта.
One repeated example is that once a customer comes to the Bank for a home loan, the Bank needs to know that the customer is looking for a home and that getting a loan is a means to achieve that. Hence, the Bank should look holistically and help the customer
buy his dream house.
That means explaining to him the cash demands of the loans and making sure that the customer’s cash flow matches those demands. Also, if the customer wants to do interior decoration for his house, the Bank should help the customer here. In my opinion, this
much Bank has to offer anyhow.
Цей приклад більше нагадує проштовхувальну модель. Тобто клієнт вирішив звернутися до банку за необхідним фінансуванням.
Тепер банкам потрібно працювати за моделлю «PULL».
If one customer says that he likes movies about a person, it tells many things about that person. It may mean that a person likes watching movies, like that actor, and one also finds the language in which that person is comfortable. That is based on the
language of the movie or the industry where that actor works.
Якщо банк зможе зв’язатися і надати пропозиції щодо кінопрем’єр, цей клієнт буде задоволений.
Я стикався з випадками, коли банк був спонсором одного спортивного турніру. Але вони ніколи не зверталися до своїх клієнтів, яким було б приємно дивитися матчі цього виду спорту, що відбувалися в їхньому місті.
Подумайте, яке задоволення отримає клієнт, якщо банк, який є офіційним спонсором цього спортивного турніру, зможе організувати квитки на матчі.
Паноптична персоналізація стане справжньою відмінністю:
Panoptic personalization led customer experiences will be a fundamental differentiator in the coming years. Bankers will increase touchpoints with customers and agents and leverage data and analytics, IoT, and AI to deploy tailored offerings, especially
in personal lines.
1. Вихід за межі стандартного банківського обслуговування: Panoptic personalization takes banking services beyond the one-size-fits-all approach. It delves into your behavior, preferences, and goals to offer tailored experiences that align with your unique financial
profile. Imagine a bank that provides checking accounts and crafts personalized financial plans for your dream home, education, or retirement.
2. Точне передбачення: Panoptic personalization goes beyond reacting to your transactions. It utilizes AI and advanced analytics to anticipate your needs and proactively offer solutions. Picture a bank that displays your balance,
predicts upcoming expenses, suggests savings targets, and even pre-approves loans you may require.
3. Етичні міркування: While personalization brings convenience and customized solutions, it raises concerns about data privacy, algorithmic bias, and potential manipulation. Addressing these dilemmas is crucial to ensure inclusive implementation
of panoptic personalization in the banking sector.
Історія персоналізації в банківській справі
The history of personalization in the banking sector dates back to the 21st century when financial institutions began recognizing the potential benefits of leveraging data for personalized customer experiences. One notable pioneer in this field was Wells
Fargo, who started experimenting with data-driven personalization strategies in the mid-2000s. However, it was in the 2010s that advancements in intelligence and machine learning triggered a transformation.
Приблизно в 2015 році JPMorgan Chase стала гравцем, інвестуючи в технології для покращення досвіду клієнтів. Їхні зусилля заклали основу того, що ми знаємо як персоналізацію.
Впливові лідери індустрії фінансових технологій, такі як Square і Stripe, також зіграли свою роль, запровадивши рішення, які проклали шлях до широкого впровадження комплексної персоналізації в секторі.
Як працює панорамна персоналізація:
Паноптична персоналізація працює на базі, яка плавно інтегрує технології для забезпечення єдиного досвіду клієнтів. Процес можна розділити на етапи:
1. Збір даних: Panoptic personalization starts by gathering various data from sources. This includes records, social media activity interactions with customer service, and even location information. The ultimate goal is to create a
profile that captures the customer’s behavior and preferences.
2. Розширена аналітика:
Once the data is collected, advanced analytics powered by machine learning algorithms come into play. These algorithms analyze patterns, identify trends, and make predictions based on real-time customer data. This enables the system to anticipate needs and
preferences effectively.
3. Адаптація в реальному часі:
The dynamic nature of personalization means that insights are always evolving. The system constantly adapts to changes in customer behavior and market trends. For example, if a customer shows interest in a product, the system can tailor recommendations and
offers accordingly.
4. Багатоканальна інтеграція:
Panoptic personalization goes beyond one channel; it extends across touchpoints. Whether customers engage through an app, website, or in person at a branch, the system ensures personalized experiences throughout their interactions. Achieving this level of
integration requires communication between banking systems facilitated by APIs.
5. Заходи безпеки та конфіденційності: Considering the aspect of information, it is crucial to have strong security and privacy measures in place for comprehensive personalization. Banks allocate resources to implement encryption authentication
protocols and adhere to data protection regulations, all aimed at ensuring the safety of customer data.
Особливості паноптичного персоналізації в банківській справі
1. Проактивне фінансове планування:
Комплексна персоналізація виходить за рамки реагування на ідеї. Дозволяє передбачити фінансове планування. Система може передбачати фінансові потреби, аналізуючи дані та виявляючи закономірності, допомагаючи клієнтам планувати важливі життєві події чи витрати.
2. Сповіщення, адаптовані до поведінки користувача:
Система використовує сповіщення, адаптовані до поведінки, сповіщаючи клієнтів на основі їхніх дій. Незалежно від того, чи йдеться про овердрафт, рахунок чи інвестиційну можливість, яка відповідає їхнім уподобанням, ці сповіщення підвищують фінансову обізнаність і сприяють ухваленню рішень.
3. Інтерактивні віртуальні помічники:
Комплексна інтелектуальна персоналізація включає віртуальних помічників. Ці організації, керовані штучним інтелектом, швидко взаємодіють з клієнтами, допомагаючи, відповідаючи на запитання та пропонуючи персоналізовані поради.
4. Динамічна кредитна оцінка:
Conventional credit scoring models are static. Comprehensive personalization introduces credit assessment. Creditworthiness is recalibrated dynamically by evaluating behavior to reflect the most accurate and up-to-date evaluation of an individual’s financial
благополуччя.
5. Автоматизоване відстеження фінансових цілей:
Комплексна персоналізація автоматизує відстеження цілей, щоб клієнти залишалися на шляху. Незалежно від того, чи збираєтеся заощаджувати на будинок, чи створюєте надзвичайний фонд, система надає оновлення в режимі реального часу та пропонує коригування, коли це необхідно.
6. Нові продукти та послуги для всіх клієнтів: Банки можуть пропонувати різні нові продукти та послуги, уявляючи. Наприклад
a. Чи можна робити план систематичних інвестицій у взаємні фонди чи акції щодня з одним доларом?
b. Чи може фізична особа отримати кредит на 6 доларів на XNUMX годин?
c. Чи може хтось щопонеділка отримувати позику в п’ять доларів, яку він може повернути до п’ятниці, or a ten-dollar loan for the weekend? Many customers need help with the working capital cash flows. This offering will surely go a long way in strengthening
the bond between a customer and the Bank.
d. На основі гурманських звичок клієнтів у місцевості, чи може банк зв’язатися з цим рестораном і переконатися, що ці клієнти будуть у захваті від смачної їжі в цьому ресторані за зниженою ціною?
д. Після отримання згоди від клієнта на основі його різноманітних взаємодій у соціальних мережах
Банк може допомогти своєму клієнту придбати товар, скерувати його або зв'язати з магазином, який може доставити товар або послуги, які бажає клієнт.
Важливо зауважити, що продукт або послуга не від банку.
Виріб може стати гарними меблями для вітальні замовника. Якщо клієнт зацікавлений у відвідуванні культурної програми, музичного шоу чи виступу артиста, Банк може допомогти клієнту скористатися цією послугою.
f. Важливо зауважити, що всі виробники товарів або компанії, що надають послуги з різними функціями, повинні мати банківський рахунок або банківські відносини.
Ці виробники продуктів або компанії, які організовують музичні шоу, витрачають багато грошей і часу на маркетинг цих продуктів або послуг.
Як виробник товару, так і споживач товару можуть належати одному банку.
Безпосередній зв’язок між виробником і споживачем стане надзвичайно вигідним для всіх зацікавлених сторін.
g. Банки можуть відігравати тут важливу роль, оскільки вони розуміють нішу виробника та потреби споживача.
На етапі панорамної персоналізації Банк зібрав «всі дані» виробника та споживача. Тепер це лише питання правильного поєднання та підбору.
Довгий час компанії створювали продукти та витрачали багато грошей на маркетинг і рекламу, щоб досягти своїх цілей
"цільовий клієнт". Вони часто проводять тут багато часу, перш ніж їхній продукт знайде правильну аудиторію.
ч. Подібним чином багато клієнтів шукають продукти або свої специфічні потреби. Think of a family that requires some equipment related to the unique needs of one of their family members or that can fulfill the needs of the older member. Some
retro items.
Сім'я буде в захваті, якщо отримає тут необхідне обладнання.
Переваги панорамної персоналізації в банківській справі
1. Покращений досвід клієнтів:
Паноптична персоналізація створює персоналізований банківський досвід, який відповідає індивідуальним потребам і вподобанням клієнтів. Це призводить до рівня задоволеності та підвищення лояльності клієнтів.
2. Покращене прийняття рішень:
Використовуючи аналітику, банки можуть приймати рішення на основі даних. Це приносить користь клієнтам, надаючи рекомендації, і дозволяє банкам оптимізувати свої пропозиції продуктів і послуг.
3. Підвищення операційної ефективності:
Паноптична персоналізація, можливості автоматизації та адаптивність у реальному часі сприяють ефективності роботи. Банки можуть оптимізувати процеси, мінімізувати втручання та надавати більш оперативне обслуговування.
4. Спеціальні фінансові продукти: Розуміючи цілі та поведінку людей, панорамна персоналізація дає змогу створювати індивідуальні фінансові продукти та послуги.
Цей персоналізований підхід підвищує релевантність пропозицій, підвищуючи ймовірність взаємодії клієнтів з ними.
Використовуючи алгоритми машинного навчання, панорамна персоналізація може аналізувати стійкість до ризику, історію та фінансові цілі клієнта, щоб надавати індивідуальні інвестиційні рекомендації. Це гарантує, що інвестиційні стратегії узгоджені з уподобаннями та цілями.
5. Допомога в розумному бюджетуванні:
Паноптична персоналізація дає змогу надавати допомогу в плануванні бюджету в режимі реального часу шляхом аналізу споживацьких звичок і фінансових цілей клієнта. Він пропонує підказки та попередження про перевитрати, а також пропонує коригування відповідно до фінансової ситуації.
6. Проактивне виявлення шахрайства:
Паноптична персоналізація покращує виявлення шахрайства, своєчасно відстежуючи моделі транзакцій і виявляючи будь-які незвичні дії. Цей проактивний підхід додає рівень безпеки, захищаючи клієнтів від шахрайських дій.
До запровадження персоналізації банківські послуги були обмежені фіксованим меню з вибором. Навпаки, панорамну персоналізацію можна порівняти з шеф-кухарем, який розуміє ваші смакові уподобання та створює меню спеціально для вас.
Ці додаткові функції демонструють гнучкість і глибину персоналізації, окрім персоналізації, щоб забезпечити динамічний і перспективний банківський досвід.
Використовуючи аналітику та машинне навчання, панорамна персоналізація спирається на ці технології для аналізу наборів даних, визначення закономірностей, прогнозування майбутньої поведінки та надання персоналізованих рекомендацій.
Забезпечення безпеки та конфіденційності є аспектом персоналізації. Банки інвестують у протоколи шифрування автентифікації та дотримання правил захисту даних, щоб захистити конфіденційність і цілісність інформації клієнтів.
Важливі технології в панорамній персоналізації в банківській справі:
Припустимо, що банкіри можуть відмовитися від своїх старомодних стратегій і уявити майбутнє банківської галузі без застарілих обмежень, застійних платформ і зношених методологій.
На жаль, багато банкірів продовжують орієнтуватися на незвіданій території, використовуючи застарілі карти.
Які нові можливості можуть з’явитися, якщо банки зможуть чесно мислити, не обмежуючись жодними обмеженнями.
Винахідливість має вирішальне значення для виживання банківської галузі. Потрібна готовність і уява, щоб забезпечити «паноптичну персоналізацію».
The domain of the possible encompasses an immersive metaverse wherein customers can peruse products and services, informed virtual assistants that provide personalized guidance throughout the entire customer journey, and predictive analytics that tailor
offerings according to individual characteristics and actions.
Поточна технологічна інфраструктура банкірів є критичною перешкодою, яка перешкоджає, якщо не забезпечує, інтеграцію з каналами розподілу та партнерами.
Багато банкірів стверджують, що їхня нинішня архітектура їм заважає. Вони погоджуються, що поява нових цифрових бізнес-платформ відкриває значну можливість для репозиціонування сектора.
Спрощення бізнес-моделей і архітектури значно сприятиме еволюції банківської справи. Однак справжня простота вимагає усунення зайвого введення даних за допомогою інтеграції та цифрових інструментів.
Банки повинні зосередитися на технології ABCD. Це штучний інтелект, блокчейн, хмара та дані.
Поєднання аналізу даних, прогнозного моделювання та оцінки поведінки клієнтів дозволило банкам отримати уявлення про індивідуальні переваги та вимоги.
Для подальшого розвитку персоналізації було прийнято хмарні обчислення для ефективної обробки наборів даних у режимі реального часу. Крім того, інтерфейси прикладного програмування (API) все частіше використовуються для інтеграції з банківськими системами.
Технологія блокчейн:
Впровадження технології може підвищити безпеку та прозорість транзакцій у рамках персоналізації. Його децентралізований і незмінний характер гарантує, що дані клієнтів залишаються недоторканими, мінімізуючи ризики, пов’язані з шахрайством і несанкціонованим доступом.
Обробка природних мов (NLP):
Інтеграція НЛП у системи персоналізації дозволяє аналізувати комунікації клієнтів, надаючи розуміння їхніх настроїв і вподобань. Це розширює здатність системи розуміти потреби клієнтів і ефективно реагувати на них.
Біометрична аутентифікація:
Щоб забезпечити як безпеку, так і зручність для клієнтів, біометричні технології, такі як відбитки пальців або розпізнавання обличчя, можуть бути використані для автентифікації в рамках персоналізації. Цей додатковий рівень безпеки покращує захист.
Приклади банків, які почали цей шлях
Багато банків зрозуміли важливість панорамної персоналізації та почали шлях.
Деякі з них «Capital One», «Bank of America», «Ally Bank», «Charles Schwab» тощо.
These banks have strategically embraced personalization by integrating technologies to deliver personalized solutions to their customers. They utilize cutting-edge data analytics and machine learning to offer customers a highly personalized banking experience,
resulting in an individualized and satisfying customer experience.
RIPE для персоналізації Panoptic: Рпостійний час, Яnмиттєве задоволення від Pперсоналізовані Expereince
Роздрібний банкінг:
Традиційні роздрібні банки використовують методи персоналізації для створення персоналізованого клієнтського банківського досвіду. Роздрібні банкінги знаходяться в авангарді цієї трансформаційної тенденції, від надання рекомендацій щодо продуктів до надання індивідуальних порад.
фінтех:
Fintech companies leverage personalization strategies to disrupt and revolutionize the financial services landscape due to their agility and focus on innovation. Fintech firms are reshaping customer expectations by offering customized solutions driven by
технології.
Управління активами:
В управлінні капіталом комплексна персоналізація використовується для розробки інвестиційних стратегій на основі профілів ризику та фінансових цілей. Такий підхід покращує послуги, які надають фірми з управління капіталом.
Висновок:
Паноптична персоналізація в банківській справі означає вихід за межі підходів до взаємодії з клієнтами.
With its features, countless benefits, and real-world applications, this groundbreaking approach is reshaping the industry. As banks continue to innovate and harness emerging technologies, the era of banking experiences is on the verge of becoming the new
стандарт
Поєднання аналітики даних, штучного інтелекту та клієнтоорієнтованості сигналізує про майбутнє, де банківська справа виходить за рамки послуги, а перетворюється на індивідуальну подорож для кожної людини.
Орієнтуючись у цьому мінливому ландшафті, ми повинні усвідомлювати роль комплексної персоналізації у зміцненні міцніших відносин із клієнтами та просуванні інновацій у всій галузі.
Банки повинні усвідомлювати, що вони не конкурують з іншими банками чи фінансовими установами. Конкуренція може походити від платформи соціальних мереж або онлайн-ринку, який задовольняє всі потреби клієнтів і надає необхідну фінансову допомогу.
Банки повинні володіти всіма клієнтськими маршрутами. Щоб залишатися актуальними, виживати та вигравати, банкам потрібно прийняти панорамну персоналізацію.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://www.finextra.com/blogposting/25569/panoptic-personalization-in-banking?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : має
- :є
- : ні
- :де
- $UP
- 2015
- 21st
- 360-градус
- a
- здатність
- МЕНЮ
- доступ
- За
- відповідно
- рахунки
- Рахунки
- точний
- Achieve
- досягнення
- через
- дії
- діяльності
- діяльність
- адаптація
- адаптує
- Додатковий
- Додатково
- адресація
- Додає
- дотримуватися
- коректування
- прийняти
- прийнята
- Прийняття
- просування
- просунутий
- досягнення
- прихід
- реклама
- рада
- після
- агенти
- AI
- Aid
- спрямований
- оповіщень
- алгоритмічний
- алгоритмічне упередження
- алгоритми
- вирівнювати
- вирівняні
- ВСІ
- виділяти
- дозволено
- дозволяє
- Союзник
- майже
- Також
- завжди
- Америка
- an
- аналіз
- аналітика
- аналізувати
- Аналізуючи
- та
- відповідь
- передбачити
- будь-який
- крім
- Інтерфейси
- додаток
- додаток
- застосування
- підхід
- підходи
- додатка
- архітектура
- ЕСТЬ
- штучний
- штучний інтелект
- художник
- AS
- зовнішній вигляд
- оцінка
- Допомога
- помічники
- допомагати
- асоційований
- At
- відвідування
- аудиторія
- Authentication
- Автоматизований
- автоматизує
- Автоматизація
- обізнаність
- назад
- Balance
- Банк
- рахунок у банку
- Банк Америки
- банкіри
- Banking
- банківської індустрії
- банківський сектор
- Банківські системи
- Банки
- заснований
- BE
- становлення
- було
- перед тим
- почалася
- поведінка
- дані поведінки
- буття
- Переваги
- Краще
- між
- За
- зміщення
- Білл
- біометричні
- blockchain
- синій
- Blue Sky
- підсилювач
- облігація
- обидва
- Філія
- гілки
- Приносить
- Перегляд
- складання бюджету
- бізнес
- але
- купити
- by
- CAN
- можливості
- капітал
- капітальний
- захвати
- випадків
- готівкові гроші
- грошовий потік
- громадське харчування
- обслуговує
- Століття
- Зміни
- заміна
- Канал
- канали
- характеристика
- Чарльз
- Чарльз Шваб
- погоня
- контроль
- вибір
- Місто
- хмара
- хмарних обчислень
- збір
- збирає
- комбінати
- Приходити
- приходить
- зручний
- майбутній
- Комунікація
- зв'язку
- Компанії
- порівнянний
- конкурс
- дотримання
- осягнути
- всеосяжний
- обчислення
- Турбота
- конфіденційність
- З'єднуватися
- згода
- міркування
- постійно
- споживач
- споживчі дані
- продовжувати
- контрастність
- сприяти
- зручність
- Core
- Корпоративний
- виправити
- створювати
- створює
- створення
- кредит
- кредитоспроможність
- критичний
- вирішальне значення
- культурний
- Поточний
- клієнт
- поведінка клієнтів
- дані про клієнтів
- Залучення клієнтів
- очікування клієнтів
- Досвід клієнтів
- Подорож клієнта
- Лояльність клієнтів
- Контакти
- Клієнти
- настройка
- налаштувати
- передовий
- щодня
- дані
- аналіз даних
- Analytics даних
- введення даних
- конфіденційність даних
- захист даних
- набори даних
- керовані даними
- набори даних
- Дати
- десятиліття
- Децентралізований
- вирішене
- рішення
- Прийняття рішень
- рішення
- захват
- в захваті
- доставляти
- надання
- постачає
- заглиблюється
- запити
- демократизувати
- демографічний
- демонструвати
- розгортання
- глибина
- бажаний
- Виявлення
- розвивати
- розробка
- диференціатор
- цифровий
- оцифровані
- дилеми
- безпосередньо
- дисплеїв
- Зривати
- розподіл
- розділений
- do
- робить
- Долар
- домен
- малювання
- мрія
- керований
- водіння
- два
- динамічний
- динамічно
- кожен
- Кожна особа
- Раніше
- Освіта
- фактично
- ефективність
- зусилля
- усуваючи
- охопила
- з'являтися
- з'явився
- аварійний
- з'являються
- новітні технології
- працевлаштований
- повноваження
- дозволяє
- охоплює
- шифрування
- займатися
- зачеплення
- залучення
- підвищувати
- підвищена
- Підсилює
- забезпечувати
- гарантує
- забезпечення
- Весь
- юридичні особи
- запис
- обладнання
- Епоха
- особливо
- налагодження
- і т.д.
- Ефір (ETH)
- етичний
- оцінки
- оцінка
- Навіть
- Події
- Кожен
- все
- еволюція
- еволюціонує
- приклад
- очікування
- витрати
- досвід
- Досліди
- пояснюючи
- продовжується
- витяг
- лицьової
- розпізнавання осіб
- полегшений
- сімей
- сім'я
- членів сім'ї
- риси
- поле
- фінансовий
- фінансові цілі
- Фінансові установи
- фінансове планування
- financial products
- фінансові послуги
- фінансові технології
- фінансування
- знахідки
- Фінекстра
- відбиток пальця
- FinTech
- фірми
- фіксованою
- Гнучкість
- потік
- Потоки
- Сфокусувати
- харчування
- для
- примусовий
- передній край
- перспективне мислення
- виховання
- фонд
- Рамки
- шахрайство
- виявлення шахрайства
- шахрайський
- п'ятниця
- від
- Виконати
- Функції
- фонд
- фундаментальний
- засоби
- далі
- майбутнє
- Отримувати
- збір
- отримати
- отримання
- земну кулю
- Go
- мета
- Цілі
- йде
- золото
- добре
- товари
- новаторський
- керівництво
- керівництво
- було
- обробляти
- сталося
- Відбувається
- щасливий
- збруя
- Мати
- має
- he
- допомога
- допомогу
- отже
- тут
- дуже
- його
- заважає
- його
- історія
- Головна
- чесний
- ГОДИННИК
- будинок
- домашнє господарство
- Однак
- HTTPS
- ідентифікувати
- ідентифікує
- if
- уяву
- картина
- занурення
- непорушний
- здійснювати
- реалізація
- значення
- важливо
- поліпшений
- поліпшується
- in
- includes
- Включно
- включення
- Augmenter
- збільшений
- все більше і більше
- індивідуальний
- осіб
- промисловість
- інформація
- повідомив
- Інфраструктура
- оновлювати
- інновація
- розуміння
- установи
- інтегрувати
- Інтеграція
- Інтеграція
- інтеграція
- цілісність
- Інтелект
- Взаємодії
- інтерактивний
- інтерес
- зацікавлений
- Інтерфейси
- інтер'єр
- втручання
- в
- Вводить
- введення
- Вступ
- Invest
- інвестування
- інвестиції
- інвестиційні рекомендації
- включає в себе
- КАТО
- IT
- пунктів
- ЙОГО
- подорож
- JPG
- JPMorgan
- jpmorgan погоня
- просто
- Знати
- ландшафт
- мова
- великий
- останній
- пізніше
- останній
- шар
- Лідери
- Веде за собою
- вивчення
- Led
- рівень
- рівні
- Важіль
- використання
- життя
- стиль життя
- як
- Ймовірно
- Сподобалося
- обмеження
- недоліки
- обмеженою
- ліній
- Місце проживання
- позику
- Кредити
- розташування
- Довго
- багато часу
- подивитися
- шукати
- серія
- улюблене
- Лояльність
- машина
- навчання за допомогою машини
- made
- зробити
- Робить
- управління
- Маніпуляція
- Виробники
- багато
- карти
- ринок
- тенденції ринку
- Маркетинг
- ринку
- матч
- сірники
- Може..
- значити
- засоби
- заходи
- Медіа
- Зустрічатися
- член
- члени
- Меню
- Метавеси
- методології
- може бути
- мінімізувати
- мінімізація
- змішувати
- модель
- моделювання
- Моделі
- момент
- понеділок
- гроші
- моніторинг
- більше
- найбільш
- переїхав
- фільм
- кіно
- переміщення
- багато
- музика
- повинен
- взаємний
- пайові інвестиційні фонди
- my
- природа
- Переміщення
- необхідно
- Необхідність
- необхідний
- потреби
- ніколи
- Нові
- нові продукти
- ніша
- nlp
- Помітний
- увагу
- Повідомлення
- роман
- зараз
- цілей
- застарілий
- перешкода
- отримання
- of
- пропонувати
- пропонує
- Пропозиції
- Пропозиції
- офіційний
- offline
- часто
- старший
- on
- один раз
- ONE
- онлайн
- онлайн Банкінг
- інтернет-ринок
- тільки
- працює
- оперативний
- Думка
- Можливості
- Можливість
- Оптимізувати
- or
- організація
- Інше
- з
- власний
- частина
- партнери
- моделі
- для
- продуктивність
- людина
- персонал
- Втілення
- Персоналізовані
- фізичний
- картина
- піонер
- місце
- план
- планування
- плани
- платформа
- Платформи
- платина
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- грав
- гравець
- населення
- це можливо
- потенціал
- Харчування
- Точність
- заздалегідь визначений
- передбачати
- прогнозування
- Прогнози
- інтелектуального
- Прогностична аналітика
- Прогнози
- переваги
- подарунки
- price
- Пріоритетність
- недоторканність приватного життя
- Проактивний
- процес
- процеси
- обробка
- виробник
- Виробники
- Product
- пропозиції продуктів
- Продукти
- Продукти та послуги
- профіль
- Профілі
- прибутковий
- програма
- Програмування
- прогрес
- захист
- протоколи
- забезпечувати
- за умови
- забезпечує
- забезпечення
- Штовхати
- питання
- питань
- швидко
- піднімається
- діапазон
- досягати
- досяг
- реальний
- Реальний світ
- реального часу
- реалізувати
- царство
- визнання
- визнавати
- визнаючи
- рекомендації
- облік
- відображати
- правила
- пов'язаний
- відносини
- Відносини
- актуальність
- доречний
- покладатися
- залишається
- надає
- погасити
- повторний
- представляє
- вимагати
- вимагається
- Вимога
- Вимагається
- переформатування
- ресурси
- Реагувати
- реагувати
- ресторан
- в результаті
- роздрібна торгівля
- Роздрібне банкінг
- вихід на пенсію
- Ретро
- здійснити революцію
- Risk
- ризики
- міцний
- Роль
- Кімната
- s
- захист
- Безпека
- то ж
- задоволення
- економія
- Економія
- say
- говорить
- рахунок
- плавно
- сектор
- безпеку
- бачив
- сегмент
- сегменти
- почуття
- обслуговування
- Послуги
- набори
- зсув
- Магазин
- Повинен
- Показувати
- Шоу
- сигнали
- значний
- істотно
- срібло
- Аналогічно
- простота
- ситуацій
- небо
- розумний
- So
- соціальна
- соціальні медіа
- соціальні медіа-платформи
- Рішення
- деякі
- Хтось
- Джерела
- конкретний
- витрачати
- Витрати
- Витратні звички
- відпрацьований
- спонсор
- Спорт
- спортивний
- SPORTS
- площа
- етапи
- зацікавлених сторін
- standard
- почалася
- починається
- залишатися
- заходи
- Як і раніше
- Акції
- Стратегічно
- стратегії
- Стратегія
- раціоналізувати
- зміцнення
- полоса
- сильний
- істотний
- такі
- пропонувати
- Запропонує
- Переконайтеся
- напевно
- виживання
- система
- Systems
- з урахуванням
- приймає
- Мета
- цілі
- ключі
- методи
- технологічний
- Технології
- Технологія
- розповідає
- територія
- Що
- Команда
- Майбутнє
- їх
- Їх
- потім
- Ці
- вони
- річ
- речі
- думати
- Мислення
- це
- ті
- хоча?
- через
- по всьому
- квитки
- TIE
- час
- times
- Поради
- до
- терпимість
- інструменти
- турнір
- трек
- Відстеження
- угода
- Transactions
- Перетворення
- перетворювальний
- прозорість
- лікування
- лікування
- величезний
- Trend
- Тенденції
- спрацьовує
- правда
- Типи
- кінцевий
- Ультра
- несанкціонований
- небанківський
- незвіданий
- розуміти
- розуміння
- розумієш
- зрозуміла
- єдиний
- створеного
- незвичайний
- відповідний сучасним вимогам
- Майбутні
- Updates
- us
- використовуваний
- користувач
- використовує
- використання
- зазвичай
- використовувати
- використовувати
- використовує
- використовує
- різний
- грань
- через
- вид
- Віртуальний
- життєво важливий
- хоче
- було
- спостереження
- шлях..
- we
- Багатство
- управління активами
- веб-сайт
- уїк-енд
- Wells
- були
- Що
- коли
- Чи
- який
- в той час як
- ВООЗ
- широко поширений
- волі
- Готовність
- виграти
- Win-Win
- з
- в
- Work
- робочий
- працює
- б
- років
- ви
- вашу
- зефірнет