Нормативно-правовий аналіз – грудень 2023 р

Нормативно-правовий аналіз – грудень 2023 р

Нормативно-законодавчий аналіз – GLOBAL

Egmont Group випускає короткий звіт про ризики фінансування тероризму віртуальних активів

Група Егмонт (EG) випустила свій Публічний підсумковий звіт про зловживання віртуальними активами (VAs) для цілей фінансування тероризму. У звіті наголошується на визначенні вразливостей, пов’язаних із віртуальними активами (VA), і демонструється передовий досвід підрозділів фінансової розвідки EG (FIU) щодо протидії використанню VA для фінансування тероризму, оскільки VA становлять потенційну загрозу для фінансування тероризму. Складність відстеження віртуальних активів у поєднанні з рухом коштів для цілей фінансування фінансування створює проблеми для органів влади. Розуміння тенденцій і обмін передовим досвідом у нових технологіях може допомогти у виявленні потенційних вразливостей, пов’язаних з новими технологіями. З ПФР, опитаних для звіту, 45% вказали, що в їхніх юрисдикціях відсутні нормативні вимоги до транзакцій з ДВ. Серед FIU-учасників 36% повідомили, що мають чітке визначення VA, 26% сказали, що не мають визначень щодо VA, 6% не змогли відповісти, а 32% надали альтернативні визначення VA.

Міжнародна організація комісій з цінних паперів публікує свій остаточний звіт із рекомендаціями щодо політики децентралізованих фінансів

Міжнародна організація комісій з цінних паперів (IOSCO) оприлюднила своє повідомлення заключний звіт, що містить дев’ять політичних рекомендацій адресаУ контексті криптовалюти адреса є криптографічним к... більше питання цілісності ринку та захисту інвесторів Децентралізовані фінанси (DeFi)DeFi розшифровується як децентралізовані фінанси. DeFi нібито видаляє... більше. Рекомендації охоплюють необхідність: розуміти продукти DeFi, послугиЗагальні послуги, включно з некомерційними організаціями, форуми та новини… більше, діяльність тощо; Визначати відповідальних осіб та організації передбачуваної угоди DeFi, на які може поширюватися відповідна нормативна база; Досягнення загальних стандартів результатів регулювання; Виявлення та вирішення конфліктів інтересів; Визначати та розглядати матеріальні ризики, включаючи операційні та технологічні ризики; Вимагати чіткого, точного та вичерпного розкриття інформації; Забезпечувати виконання чинного законодавства; Сприяти транскордонному співробітництву та обміну інформацією; Зрозумійте та оцініть взаємозв’язки між DeFi, ширшим ринком криптоактивів і традиційними фінансовими ринками.

Банк міжнародних розрахунків опублікував консультативний документ щодо змін до своїх стандартів щодо криптоактивів банків

Банк міжнародних розрахунків (BIS) опублікував a консультаційний документ про цілеспрямовані поправки до свого стандарту щодо пруденційного ставлення до криптоактивів банків. BIS шукає відгуки про запропоновані поправки до SCO60: Криптоактиви. Огляд має на меті оцінити, серед інших міркувань, чи можуть банки включати стабільний конусСтейблкоіни, можливо, приватна криптовалюта або алгоритм… більше експозиція в Групі 1б категоріяКатегорія організації, до якої відноситься організація: банкомат, … більше (тобто криптоактиви з ефективними механізмами стабілізації). Крім того, відповідні зміни в складі резервних активів для стейблкойнів перебувають під увагою. Банки повинні проводити належну перевірку щодо механізму стабілізації криптоактиву та його ефективності. Банки, які перевищують 1% ліміту групи 2 (незабезпечені криптоактиви), повинні звернути увагу на розрахунок вимог до капіталу. Кінцевий термін подання відповідей – 28 березня 2024 року.

Нормативно-правовий аналіз – NAM (Сполучені Штати та Канада)

KuCoin заплатити 22 мільйони доларів, покинути Нью-Йорк, щоб врегулювати державний позов

12 грудня Сейшельські острови віртуальний активТермін «віртуальний актив» стосується будь-якого цифрового представлення… більше біржа KuCoin погодилася заплатити 22 мільйони доларів і припинити діяльність у штаті Нью-Йорк для врегулювання звинувачень, висунутих Генеральним прокурором штату Нью-Йорк. Позов, розпочатий у березні, звинувачує KuCoin у тому, що він не зареєструвався, перш ніж дозволити інвесторам торгувати криптовалютами на своїй платформі. Біржа поверне 16.77 мільйона доларів клієнтам із Нью-Йорка та виплатить 5.3 мільйона доларів Генеральній прокуратурі Нью-Йорка. Генеральний директор KuCoin Джонні Лю підтвердив угоду через X, заявивши, що це зміцнює їхню прихильність до виконання вимог.

Coinbase представляє спотову криптовалютну торгівлю на своїй міжнародній біржі

13 грудня Coinbase оголошений спотова торгівля криптовалютами для міжнародних інституційних інвесторів, що дозволяє їм торгувати парами BTC-USDC і ETH-USDC. Послуга надається через Coinbase International Exchange (веде бізнес як Coinbase Bermuda), нову юридичну особу, засновану в травні 2023 року. Coinbase International Exchange отримала ліцензію класу F від Валютно-фінансового управління Бермудських островів у квітні 2023 року. реєстраційний номер 202302164.

CoinList розраховується з Управлінням контролю за іноземними активами за 1.2 мільйона доларів США за порушення санкцій

13 грудня Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) оголошений він розрахувався з постачальником послуг віртуальних активів CoinList Markets LLC (CLM) із Сан-Франциско. Угода вимагає від CLM виплатити 1,207,830 989 2020 доларів США для погашення потенційної цивільної відповідальності, яка виникає внаслідок обробки 2022 транзакцій від імені користувачів, які зазвичай проживають у Криму в період з квітня XNUMX року по травень XNUMX року, в порушення санкцій OFAC проти Росії та України. Сума врегулювання відображає рішучість OFAC щодо того, що очевидні порушення з боку CLM не були добровільно саморозкритими та не були грубими.

Рада з нагляду за фінансовою стабільністю випускає свій щорічний звіт за 2023 рік, у якому висвітлюються вразливі місця цифрових активів

20 грудня Рада з нагляду за фінансовою стабільністю (FSOC) оприлюднила свій звіт Річний звіт 2023, нову аналітичну структуру для ризиків фінансової стабільності та остаточні вказівки щодо процесу визначення небанківських фінансових компаній. Річний звіт за 2023 рік, серед іншого, висвітлює сфери ризику, які, на думку FSOC, слід контролювати та вирішити найближчим часом. Розділ 3.1.5. охоплює цифрові активи та висвітлює вразливі місця всередині екосистеми криптоактивів, які включають: волатильність цін, високе використання кредитного плеча, рівень взаємозв’язку в галузі, операційні ризики та ризики використання платформ криптоактивів і стейблкойнів. Уразливі місця також можуть виникати через концентрацію ключової власності, ризики кібербезпеки та поширення платформ, які діють за межами чинних законів і правил або всупереч їм.

Регуляторний і законодавчий аналіз – EMEA

Французька Société Générale випускає перші цифрові зелені облігації на Ethereum

4 грудня Société Générale (SG) оголошений видання його інавгур цифрові зелені облігації як маркер безпеки, безпосередньо зареєстрований SG-FORGE. SG-FORGE, регульована дочірня компанія групи SG, уповноважена надавати послуги зі структурування, випуску, обміну та зберігання цифрових активів, ліцензована як інвестиційна компанія відповідно до MiFID 2 під наглядом Authorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). SG-FORGE зареєстровано як постачальник послуг цифрових активів (DASP) в AMF. Випущена облігація структурована як пріоритетна привілейована незабезпечена облігація на суму 10 мільйонів євро з терміном погашення 3 роки. Сума, еквівалентна чистим надходженням від цієї облігації, буде використовуватися виключно для фінансування або рефінансування відповідної екологічної діяльності, як визначено в структурі облігацій сталого та позитивного впливу SG.

Crypto.com отримав авторизацію FCA EMI Великобританії

4 грудня Crypto.com оголошений що вона отримала дозвіл від Управління фінансової поведінки Великобританії (FCA) працювати як установа електронних грошей (EMI). У результаті компанія представить низку продуктів для електронних грошей, локалізованих у Великобританії. Це схвалення відбулося після реєстрації Crypto.com як бізнесу з використанням криптовалютних активів у FCA в серпні 2022 року.

Binance відкликає заявку на отримання ліцензії в Абу-Дабі

8 грудня Binance як повідомляється відкликала заявку на отримання ліцензії на управління інвестиціями в Абу-Дабі, вважаючи її непотрібною для глобальних потреб компанії. Біржа все ще має заявку, щоб пропонувати зберігання цифрових активів професійним клієнтам, за його веб-сайтом. За словами представника Binance, рішення відкликати заявку на отримання ліцензії «не було пов’язане» з врегулюванням у США. Днем раніше, 7 грудня, федеральний США суддя наказав колишньому генеральному директору Binance Чанпену Чжао залишатися в США в очікуванні вироку, посилаючись на занепокоєння щодо ризику втечі.

ЄЦБ закликає висловити зацікавленість у вивченні нових технологій для оптових грошових розрахунків центрального банку

13 грудня Євросистема запрошений зацікавлені сторони фінансового ринку, закликаючи їх офіційно висловити свою зацікавленість в участі в майбутніх запланованих дослідженнях нових технологій для оптових грошових розрахунків центрального банку. Зацікавлені сторони фінансового ринку візьмуть участь у випробуваннях розрахунків за кошти центрального банку та в експериментах із фіктивними розрахунками в контрольованому середовищі тестування. Випробування та експерименти проводитимуться з трьома рішеннями Євросистеми, які дозволяють здійснювати розрахунки за оптовими фінансовими транзакціями, зареєстрованими на технологічних платформах розподіленої книги, грошима центрального банку в межах T2, система валового розрахунку в режимі реального часу (RTGS) Євросистеми.

Circle запускає свій стейблкоїн EURC на Solana blockchainБлокчейн — це спільна цифрова книга, або постійно зростаюча… більше, отримує тимчасове схвалення як DASP у Франції

18 грудня американська компанія Circle, емітент стейблкойна USDC, прив’язаного до долара, оголошений  він запустив EURC, свій стейблкоїн, що підтримується євро, на блокчейні Solana.  З цим запуском Solana тепер є четвертим блокчейном, де EURC доступний на початковому етапі поряд з Avalanche, Ethereum і Stellar. Оскільки EURC планує досягти повної відповідності Markets in Crypto Assets (MiCA) як токена електронних грошей, коли набуде чинності новий європейський режим, розробники та користувачі EURC на Solana можуть продовжувати очікувати найвищих стандартів довіри, прозорості та надійність. 21 грудня Коло оголошений вона отримала тимчасове схвалення як постачальник послуг цифрових активів (DASP) від французького регулятора Autorité des Marchés Financiers (AMF) і оголосила, що Коралі Біллман очолить Circle у Франції. Остаточне затвердження залежить від отримання ліцензії на електронні гроші. Відповідно до Регламенту Європейського Союзу (ЄС) MiCA, реєстрація в одному регуляторному органі ЄС дозволяє постачальнику працювати на території ЄС.

Швейцарська FINMA випускає вказівки щодо ставок

20 грудня Управління з нагляду за фінансовими ринками Швейцарії (FINMA) випустив нове керівництво зокрема стосуються послуг стейкингу. Основний акцент у посібнику було зроблено на захисті клієнтів у разі банкрутства постачальника послуг стейкингу.

Регуляторний і законодавчий аналіз – APAC

SFC Гонконгу попереджає громадськість про причетність HongKongDAO і BitCuped до шахрайства, пов’язаного з віртуальними активами.

6 грудня Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу (SFC) випустила a громадськість попередження щодо ймовірного шахрайства, пов’язаного з віртуальними активами, за участю організацій, які працюють під назвами «Гонконгський інститут цифрових досліджень» або «HongKongDAO» та «BitCuped». HongKongDAO випустив токен під назвою «HKD» або «HongKongDAO» (HKD Token), який можна придбати на веб-сайті HongKongDAO. SFC підозрює, що HongKongDAO потенційно може поширювати неправдиву та оманливу інформацію через онлайн-канали. За даними SFC, BitCuped неправдиво стверджував, що «Лаура Ча» та «Ніколас Агузін» є його головою та головним виконавчим директором відповідно, незважаючи на те, що вони не пов’язані з BitCuped. У відповідь на запит SFC поліція Гонконгу вжила заходів блокБлоки містять пакети дійсних транзакцій, які хешуються… більше доступ до веб-сайтів HongKongDAO і BitCuped. SFC також надіслав відповідним операторам веб-сайтів листи про припинення та відмову, закликаючи їх припинити пропонувати для покупки токени, випущені HongKongDAO.

Регуляторні органи Гонконгу оприлюднили документ для публічних консультацій, пропонуючи законодавчі акти щодо регулювання емітентів стейблкойнів і розглядаючи можливість дозволу біржових фондів

27 грудня Бюро фінансових послуг і казначейства Гонконгу (FSTB) і Валютно-фінансове управління Гонконгу (HKMA) спільно випустили консультаційний документ, що пропонує законодавство для регулювання емітентів стейблкойнів у Гонконгу. Зацікавленим сторонам і громадськості пропонується надати відгук до 29 лютого 2024 року.  22 грудня Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу (SFC) і HKMA випустили суглоб циркулярний детально описуючи вимоги, згідно з якими регулятор цінних паперів розглядатиме дозвіл інвестиційних фондів із віртуальними активами, що становлять понад 10% вартості їхніх чистих активів.

Уряд Індії блокує URL-адреси для дев’яти офшорних VASP після видання відповідності «Повідомлення про причини»

28 грудня підрозділ фінансової розвідки Індії (FIU IND) випущений відповідність Показати повідомлення про причини^[1] для дев’яти офшорних постачальників послуг віртуальних цифрових активів (VDA SP): Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global і Bitfinex. Директор FIU IND звернувся до секретаря Міністерства електроніки та інформаційних технологій з проханням заблокувати URL-адреси дев’яти організацій, які ймовірно працюють незаконно, оскільки вони не дотримуються положень Закону про запобігання відмиванню грошей 2002 року (Закон про запобігання відмиванню грошей) в Індії. Потрібні постачальники послуг VDA, які працюють в Індії (як офшорних, так і наземних) і займаються такими видами діяльності, як обмін між віртуальними цифровими активами та фіатними валютами, передача віртуальних цифрових активів, зберігання або адміністрування віртуальних цифрових активів або інструментів, що дозволяють контролювати віртуальні цифрові активи тощо. зареєструватись у FIU IND як звітну особу та виконувати набір зобов’язань відповідно до Закону про боротьбу з відмиванням грошей. Зобов’язання засноване на діяльності та не залежить від фізичної присутності в Індії. Положення покладає на постачальників послуг VDA звітність, ведення записів та інші зобов’язання відповідно до Закону про PML, який також включає реєстрацію в FIU IND. Станом на січень 2024 року в FIU IND зареєстровано 31 ПП VDA. Проте кілька офшорних організацій, які обслуговували значну частину Індії, не зареєструвалися, але підпали під сферу компетенції Протидії відмиванню грошей (AML)Правила боротьби з відмиванням грошей (AML) діють, щоб допомогти захистити... більше та рамки боротьби з фінансуванням тероризму (ФТ).

Найбільша фінансова установа Японії MUFG оголошує про партнерство з JPYC, стейблкоіном, що підтримується ієною

5 грудня 2023 року японська фінансова група Mitsubishi UFJ, Inc. (MUFG) оголошений^[2] партнерство з JPYC, стейблкойном, що підтримується ієною, що розблокує нові послуги на основі стейблкойнів, такі як транскордонні платежі. MUFG є найбільшою фінансовою установою Японії. MUFG інтегрує JPYC у Progmat, платформу випуску та управління низкою цифрових активів, запущений у вересні 2023 року в партнерстві з іншими великими японськими банками.

Нормативно-правовий аналіз – LATAM

Бразильський банк Itaú Unibanco запускає програму торгівлі та зберігання криптовалют

4 грудня Reuters повідомляє що Itaú Unibanco, найбільший банк Бразилії за розміром активів, запускає послугу криптотрейдингу для клієнтів своєї інвестиційної платформи. Сервіс спочатку пропонує криптовалютну торгівлю BitcoinТермін «Bitcoin» може стосуватися або мережі Bitcoin,... більше і ефір, але, як повідомляється, банк також має на меті додати й інші, за словами керівника цифрових активів банку Гуто Антунеса. Антунес також зазначив, що клієнти Itaú спочатку не зможуть вносити та знімати кошти криптовалютаКриптовалюта (або криптовалюта) - це цифровий актив ... більше за допомогою зовнішніх криптогаманців. Ця новина прийшла разом із Itaú та іншими великими банками Бразилії як повідомляється готується до запуску цифрового бразильського реала Drex.  

Circle і Nubank є партнерами для розширення доступу до цифрових доларів у Бразилії

5 грудня як Circle, так і бразильський необанк Nubank оголошений впровадження стейблкойна USDC, випущеного Circle, на криптоплатформі Nubank, Nubank Cripto. Nubank обслуговує приблизно 90 мільйонів клієнтів Бразилії, Мексики та Колумбії. Джеремі Аллер, співзасновник і генеральний директор Circle, зазначив, «Ми продовжуємо спостерігати високий попит на доступ до доларів у Латинській Америці, зокрема в Бразилії, яка стала рушійною силою використання та впровадження цифрової валюти в регіоні… Наше партнерство з Nubank знаменує важливий момент у розширенні глобальної охоплення USDC і важливий крок до побудови нової фінансової системи в Інтернеті».

Сальвадор оголошує програму «Паспорт свободи», яка приймає 1 мільйон доларів у біткойнах або Tether

7 грудня 2023 року уряд Сальвадору та емітент стейблкойнів Tether спільно оголошений запуск країни "Прийняття програми паспорта свободи Сальвадора», який призначений для залучення заможних людей у ​​спільноті цифрових активів. Особи, які інвестують еквівалент 1 мільйона доларів США в біткойн або Tether (USDT), матимуть право на отримання паспорта Сальвадору. Повідомляється, що програма обмежена 1,000 місцями на рік, і всі заявники повинні пройти процес перевірки KYC. Хоча ціна значно вища, ніж у візових інвестиційних програмах інших країн, і Tether, і уряд Сальвадору відзначили це як можливість продовжувати вдосконалювати технології цифрових активів та інновації в платіжних системах на основі блокчейну.

Уряд Аргентини заявляє, що контракти тепер можна розраховувати в біткойнах та інших криптовалютах

21 грудня 2023 року міністр закордонних справ, міжнародної торгівлі та культу Аргентини Діана Мондіно розміщені на X (офіційно Twitter), що контракти в країні тепер можна законно розраховувати в біткойнах. Пост надійшов через день після а указ президента під назвою «Основи реконструкції аргентинської економіки». У статті 1196 указу зазначено, що сторони договору «мають право визначати суми та вид валюти, що використовується для застави чи застави, а також спосіб її відшкодування після укладення договору оренди». Хоча в указі конкретно не згадується криптовалюта, такі положення дають боржникам можливість вибирати платити у валютах, які не визнаються законним платіжним засобом в Аргентині. Мондіно далі зазначено що сторони контракту також можуть розраховуватися за «будь-які інші криптовалюти та/або види», включаючи товари, такі як «кілограми бичка або літри молока». Президент Хав'єр Мілей призначив Мондіно міністром закордонних справ після його перемоги на виборах у листопаді 2023 року.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-december-2023/