Як далеко ви можете зайти? Які ваші «межі» в житті? Для більшості людей легко впасти в розчарування повсякденними бар’єрами, але для сьогоднішнього гостя не дозволити обмеженням визначати себе – це те, що привело до світлого майбутнього. Тоні Кларк, сьогоднішній гість, виявив і оцінив його межі визначити його відправну точку. І тепер він має три орендовані одиниці, включаючи дуплекс у Нешвіллі та будинок у Каліфорнії.
Тоні інвестиційна подорож у нерухомість почалося, коли він зрозумів, наскільки дороге життя. Після коледжу він працював у церкві, заробляючи пристойні гроші, але після зустрічі зі своєю теперішньою дружиною зрозумів, що цього недостатньо, щоб утримувати сім’ю. Він звернувся до нерухомості уникнути скрути та переконатися, що йому не доведеться працювати божевільні години, щоб жити життям своєї мрії. Одного разу він визнав, що йому потрібно купити актив, який хтось хотів би, він купив транзитний фургон в оренду. Тільки з цієї покупки він почав свою подорож до пасивного доходу.
Зі свого досвіду роботи з транспортним мікроавтобусом він плавно перейшов на нерухомість. Визначивши його обмежувальні фактори, він оселився в Нашвіллі— де він міг би насолоджуватися життям і де цифри мали сенс. Він також зміг побудувати команду та навіть почати a управління майном компанія. Тепер Тоні набагато ближче до своєї кінцевої мети — придбати кращу нерухомість із чудовими орендарями, витрачаючи менше часу на роботу та більше на розбудову своєї імперії!
Натисніть тут, щоб послухати Apple Podcasts.
Слухайте подкаст тут
Стенограму читайте тут
Ешлі:
Це 245 серія «Новачок у сфері нерухомості».
Тоні Кларк:
Зайнявся нерухомістю після заручин. Я вважаю, що багато слухачів і багато з нас начебто ми проходимо шкільні роки, а потім розуміємо, що повинні бути фінансово відповідальними і зрозуміти, як побудувати життя. А я просто хотів зайнятися нерухомістю чи шукати фінансової незалежності, але не знав, з чого почати. Але кілька років тому зайнявся нерухомістю і переїхав по країні. Я купив фургон Sprinter, я жив у трейлері, зробив кілька схожих речей.
Ешлі:
Мене звати Ешлі Кер, я тут зі своїм співведучим Тоні Робінсоном.
Тоні Робінсон:
Ласкаво просимо до подкасту Real Estate Rookie, де щотижня, двічі на тиждень, ми пропонуємо вам натхнення, мотивацію та історії, які вам потрібно почути, щоб розпочати свій інвестиційний шлях. І сьогодні я хочу привітати Беккі Сью, старійшина Беккі залишила нам п’ятизірковий огляд на Apple Podcast, і Беккі сказала: «Мені подобається динаміка між Ешлі та Тоні. Їм завжди весело і цікаво. Я багато чому навчився з цього шоу, і воно дало мені освіту та впевненість, щоб інвестувати в нерухомість. Так тримати. Я ціную вас обох». Ні, Беккі, ми з Ешем цінуємо тебе. І якщо ви, хлопці, слухаєте і ще не залишили нам п’ятизірковий огляд на Apple Podcast, зробіть це. Чим більше ми отримуємо переглядів, тим більше людей ми зможемо охопити. Чим більше людей ми зможемо охопити, тим більшій кількості людей ми зможемо допомогти. І це завжди наша мета в подкасті The Real Estate Rookie. Ешлі Кер.
Ешлі:
Я дуже радий, що ви нарешті сказали залишити нам п’ятизірковий відгук замість того, щоб залишити нам чесну оцінку та відгук. Того разу ви помилилися.
Тоні Робінсон:
Я переглядаю, і ми не отримали п’ятизіркового огляду протягом досить тривалого часу. Насправді ось один, ми отримали чотири зірки ще в листопаді, все інше було п’ятизірковим. Тож навіть коли я кажу чесно, більшість людей чесно залишають нам п’ятьох, тож це непогана угода.
Ешлі:
Так, велике вам спасибі, хлопці, ми дійсно цінуємо це, це покращує наш день. Ми вкладаємо багато серця й душі в подкаст, тож сподіваємось, що ви, хлопці, справді знаходите в цьому користь, а наші продюсери чудово знаходять наших гостей, щоб залучити їх на шоу.
Тоні Робінсон:
так Це було так круто. Я маю на увазі, що ми на епізоді 245, і мій перший епізод був, що, 37 або щось подібне, тож ми зробили буквально понад 200 епізодів разом, і це просто так божевільно. Це так божевільно, як кількість історій, які ми почули, повідомлення, які ми отримуємо, вплив, який справило шоу. Люди весь час дякують вам і мені як господарю за все, що ми робимо. І так часто нам доводиться нагадувати їм, що ми просто люди, які задають запитання, насправді це наші гості, які приносять історії, досвід і цінність, і нам просто пощастило, що ми можемо задати людям усі запитання.
Ешлі:
І вони знаходять час, щоб поговорити з нами про всі наші технічні проблеми та терпляче чекати, поки подкаст почне працювати. Тож так, ми дуже цінуємо кожного нашого гостя. Якщо ви, хлопці, залишите нам оцінку та відгук, будь ласка, повідомте нам, який гість так вплинув на вас, які ваші улюблені епізоди, тому що я думаю, що настав час, ми досягли понад 200 епізодів, можливо, матимемо продовження епізодів і справді подивіться, де кожен був за останні два роки, які вони робили.
Тоні Робінсон:
Що ж, якщо говорити про гостей, то сьогодні ми отримали для вас чудового. Його також звуть Тоні, але не Тоні Дж. Робінсон, а Тоні Кларк. Отже, Тоні Кларк сьогодні наш гість. І досить смішно, Тоні подав заявку на участь у подкасті, а потім у проміжку між поданням заявки, і сьогодні він фактично отримав роботу в BiggerPockets. Тож тепер він є частиною родини BiggerPockets. Він у команді агентських продажів, тому робить кілька цікавих речей на стороні агента. Але у Тоні є така божевільна історія, і ми збираємося в неї потрапити, але він розповідає про те, як відразу після заручин він переконав свою дружину переїхати з їхнього дому в трейлер і по всій країні. Але наскільки це рішення справді сприяло йому успіху, сьогодні воно привело його до подкасту.
Ешлі:
так І те, що мені дуже сподобалося, це те, що він розповідав про те, як вони вибирали свій ринок, а потім як вони також створювали свої критерії, і коли вони теж вибрали свій ринок.
Тоні Робінсон:
І ближче до кінця він також дає дуже круту пораду про те, як він отримав позику, хоча він фактично був безробітним, а його дружина майже працевлаштувала, але він все-таки зміг знайти банк, щоб спочатку позичити гроші справа там. Настільки цікава історія.
Ешлі:
Тоні, ласкаво просимо на шоу.
Тоні Кларк:
Дякую тобі. Просто скажи, який Тоні? Я знаю, що нас сьогодні двоє.
Ешлі:
Ну, як я вже згадував раніше, перш ніж ми почали запис, я не визнаю іншого Тоні в шоу, тому це не повинно бути проблемою.
Тоні Робінсон:
Це насправді правда. Ми мало спілкуємось один з одним під час подкасту, більшість це схоже на спілкування з гостями.
Ешлі:
так Час від часу ми будемо задавати одне одному запитання, наприклад, Тоні, що ти про це думаєш? Але дуже рідко, я б сказав.
Тоні Кларк:
О, гарно. Ну, привіт, дякую, що прийняли мене. Я радий бути тут і радий поговорити з вами, хлопці.
Ешлі:
Так, давайте трохи заглибимося в вашу історію.
Тоні Кларк:
так Тож, по суті, я виріс, не знаючи нічого про нерухомість. Я виріс у Колорадо, тому багато катався на лижах, багато снігу, багато просто гуляв. Мій тато був власником малого бізнесу, моя мама – вчителька, і для мене я почав займатися нерухомістю після заручин. Я вважаю, що багато слухачів і багато з нас начебто ми проходимо шкільні роки, а потім розуміємо, що повинні бути фінансово відповідальними і зрозуміти, як побудувати життя. А я просто хотів зайнятися нерухомістю чи шукати фінансової незалежності, але не знав, з чого почати.
Я знаю, що ми трохи розповімо про мою подорож і про те, як це сталося, але я зайнявся нерухомістю пару років тому і переїхав по країні. Я купив фургон Sprinter, я жив у трейлері, зробив кілька схожих речей. Моя дружина проїхала всю дорогу, але це було дуже весело. А тепер я тут, у Каліфорнії, де вона виросла і де я навчався в коледжі.
Ешлі:
Що ж, нам доведеться більше поговорити про цей спринтерський фургон, тому що інший Тоні знає, що я мрію захопити його та Сару в фургон, і ми втрьох робимо новеньку подорож країною, створюючи живий подкаст з обгорнутим вінілом кемпером із подкастом новачка на ньому та обличчям Тоні поперек дороги.
Тоні Кларк:
Це мрія.
Тоні Робінсон:
Вона доклала всіх зусиль, щоб це сталося. Тож побачимо, чи одного дня.
Тоні Кларк:
2023, і я міг це побачити, весь тур.
Ешлі:
Гаразд. Отже, Тоні, перш ніж ми займемося надто великим, як виглядає ваше загальне портфоліо сьогодні?
Тоні Кларк:
так Тож наразі у нас є три квартири, у яких є дуплекс у Нешвіллі, штат Теннессі. Насправді ми щойно продали орендований дім, який у нас був там. Крім того, у мене є будинок у Каліфорнії, у якому ми живемо зараз і, можливо, плануємо розділити його на хаус.
Ешлі:
приголомшливо Вітаємо з цим.
Тоні Кларк:
О, дякую.
Ешлі:
Отже, перш ніж перейти до вашої історії, розкажіть мені про те, що було поганого у вашому житті до нерухомості? Чому ви вирішили, що мені потрібно щось змінити, я збираюся стати інвестором у нерухомість?
Тоні Кларк:
Щодо мене, я зрозумів, наскільки дороге життя насправді, коли ти починаєш щось робити. І я відразу закінчив коледж, я працював у церкві, я заробляв приблизно 50,000 30,000 доларів на рік у Лос-Анджелесі, що, Тоні, ти добре знаєш, що схоже на заробіток 30 40 доларів десь у іншій країні. А потім я познайомився зі своєю теперішньою дружиною, і ми почали зустрічатися, і все почало ставати серйозним, і я думав: «Вау, як можна колись забезпечувати майбутню сім’ю, але також як мені не доведеться працювати на тій роботі, де я зараз працювати багато ночей, багато вихідних, довгі години протягом наступних XNUMX-XNUMX років?» І саме тоді я просто зрозумів, що мені потрібно зробити щось інше, або я повинен був знайти спосіб уникнути цієї скрути.
У мене був один наставник, або навіть не наставник, це був один із друзів мого тата, який займався нерухомістю. І я просто пам’ятаю, як міг піти з ним у гольф у четвер у другій половині дня, і він мав свободу часу, він був тим, на кого я справді дивився, і я сказав: «Вау, можливо, в цьому щось є. Тож я повинен подивитися на нерухомість і подивитися, чи є там щось».
Тоні Робінсон:
Тоні, ти сказав, що твій тато був власником малого бізнесу, яким бізнесом він займався?
Тоні Кларк:
так Тож він керує транспортною компанією в Колорадо, просто місцевим бізнесом з перевезення та зберігання.
Тоні Робінсон:
А чому б не піти стопами свого тата, а не піти цим іншим підприємницьким шляхом – стати інвестором у нерухомість?
Тоні Кларк:
Мій тато завжди казав мені, коли я зростав, що коли мені виповниться 13, він збирався кинути мене на вантажівки, щоб показати мені, чого я не хочу робити до кінця свого життя. Це його справа. Йому подобається те, що він робить, він досяг у цьому успіху, але він просто сказав: «Гей, це важка робота, це тяжка робота. Це не буде для вас шляхом, якщо ви справді цього не захочете». І я дуже рано зрозумів, що не хочу повний робочий день піднімати меблі та керувати вантажівками.
Ешлі:
Мій єдиний діловий партнер, Джо, його тато володів компанією з озеленення і був приблизно таким же. Він дуже довго працював у компанії з ландшафтного дизайну, з дитинства, мабуть, такого ж віку, як вам, у 13 років. І його тато також є дуже успішним інвестором у нерухомість, він інвестував у акції тощо, але він хотів щоб показати своїм дітям, що їм подобається: «Гаразд, ти можеш важко працювати, ти можеш використовувати своє тіло для виконання фізичної праці, і ти можеш заробити багато грошей, як вони це робили, але чи це дійсно стійко?» І тепер ми сміємося, тому що його тато, який все ще володіє компанією з ландшафтного дизайну, у нього працюють ці молоді діти, і він скаже: «О, знаєте що? Сьогодні йде дощ. Я збираюся вирушити до озера, подивитись фільм і повернуся за пару днів».
І схоже на те, що він показав їм, що ви створюєте інший вид потоків доходу, які є більш пасивними, щоб ви все ще могли мати свій бізнес, який ви розпочали, чи щось інше. Але я думаю, що така концепція: ти хочеш бути успішним, але ти повинен з’являтися щодня, у тебе є робота. І це як у випадку з Робертом Кійосакі, де ви можете володіти своїм бізнесом, але чи справді ви просто володієте роботою і завжди думаєте про мануального терапевта. Мануальному терапевту, швидше за все, не платять, якщо тільки вони не є їхніми тріщинами. І я припускаю, що певний час, ймовірно, так було для твого тата, і, можливо, він тепер побудував це так, що йому не потрібно насправді виконувати фізичну працю тощо. Але не кожен завжди може досягти цього моменту і почати. З Джо, навантаженням на його тіло, я маю на увазі, він скаржиться щодня на непосильну роботу, але це гроші, які він зараз використовує для фінансування всіх своїх угод з нерухомістю та своїх інвестицій, щоб він не мав ламати собі спину кожен день вперед.
Тоні Робінсон:
Тоні, я хочу трохи поговорити, тому що ти почав цю історію з цієї надзвичайно божевільної подорожі в кемпері, в яку ти пішов. Отже, як нам перейти від життя в Південній Каліфорнії, заробляючи 50,000 XNUMX доларів на рік, працюючи в цій церкві, заручившись, до того, щоб бути в кемпері десь на іншому кінці країни? Що сталося між цими кроками?
Тоні Кларк:
так Тож насправді, коли ми з дружиною заручилися, це була осінь 2019 року, тож ми якраз готувалися до того, що, по суті, пандемія, світ закриється та все, що з цим пов’язано. І я почав думати про те, що я можу зробити, щоб заробити додаткові гроші? У мене немає більше часу, який я можу витрачати. І от, я прочитав книгу «Багатий тато, бідний тато» і сказав: «Як я можу володіти активом, який хтось хоче, а я зараз не можу дозволити собі будинок, тож давайте просто щось знайдемо». І ось я купив мікроавтобус Ford Transit. Отже, коли ви думаєте про фургони спринтерів, ви думаєте про справді круті великі, на яких люди їздять, і ви зменшуєте їх до розміру фургона для доставки їжі, це те, що я міг собі дозволити. І ось я купив один із них, а потім просто побудував його, поставив у ньому ліжко та підлогу, перетворив на кемпер, а потім здав його в оренду на Turo. По суті, це був Turo лише для кемперів і…
Тоні Робінсон:
Як називається цей сайт?
Тоні Кларк:
На природі.
Тоні Робінсон:
На природі.
Тоні Кларк:
так І тому я взяв його в оренду на Outdoorsy, а потім фактично продав свою машину та просто їздив на ній, коли її не орендували. І тому для мене це був спосіб просто сказати: ну, я можу заробити трохи грошей, я можу володіти активом, яким тепер люди платять за мою машину та мій газ, і це може принаймні допомогти мені почати виплачувати частину кільця, яке я щойно подарував своєму нареченому, або спробувати почати приносити пасивний дохід.
Тоні Робінсон:
Отже, Тоні, як ти перейдеш від того, що у тебе є цей транзитний фургон на Outdoorsy, до того, як ти врешті-решт почнеш інвестувати в нерухомість?
Тоні Кларк:
Отже, по суті, кемпер був першим кроком, а потім наступним кроком між тим, як моя дружина подивилася на кемпер і сказала: «Вау, це дуже мило. Ми можемо жити в трейлері в Південній Каліфорнії, тому що це дешевше, ніж орендувати». Насправді, коли ми одружилися, ми переїхали в цей трейлер, де її батьки купили нерухомість і вони збиралися будувати будинок.
Тоні Робінсон:
Це так цікаво. Отже, ваша дружина придумала знятися в трейлері?
Тоні Кларк:
Це була або її ідея, або вона просто погодилася з нею з самого початку. Здається, одного разу я згадав про це ненавмисно і подумав: «О, це було б весело». Вона каже: «Так, давайте зробимо це». І я знайшов хороший, це все, що я міг сказати.
Тоні Робінсон:
Але, Тоні, ти був тим, хто спочатку зацікавився нерухомістю, чи вона також вирушила з тобою в цю подорож?
Тоні Кларк:
так Тож спочатку мене це зацікавило. Я завжди був ботаніком у цифрах, я був дитиною, яка продавала бейсбольні картки своїм друзям на дитячому майданчику під час перерви, і це перейшло в нерухомість. Мене справді цікавила нерухомість, і я спочатку згадав їй про хакінг і просто сказав: «Гей, ми можемо купити дуплекс і здавати в оренду половину, і це покриє всю нашу іпотеку, або навіть у Каліфорнії покриє більшу частину. » І знадобилося трохи часу, щоб почати, але справді головне, про що я згадав, коли я розмовляв з нею про нерухомість, я сказав: «Гей, я хочу, щоб ти міг бути гостем у мама вдома з нашими дітьми». Це завжди була її мрія - не працювати і не бути далеко від сім'ї.
І тому я просто сказав: «Привіт, крихітко. Ось щось, що я думаю, я прочитав кілька книжок про це, але насправді не знаю, що роблю, але якщо це спрацює, це може бути спосіб для вас залишатися вдома з нашими дітьми в будь-якому випадку п'ять, 10 років, і я теж зможу бути там і не працюватиму весь час, і ми справді матимемо можливість проводити час сім'єю». Тому що це те, що дійсно важливо для нас. І я думаю, що це був момент, коли лампочка спалахнула для неї, коли вона сказала: «Добре, я бачу бачення, а не просто ти хочеш піти купити кілька будинків і заробити на цьому гроші. Це ні, це фактично гонитва за свободою для нас, а не просто черговий вид пристрасного проекту чи щось, над чим ви працюєте».
Ешлі:
Я думаю, що багато людей стикаються з цим, коли до них звертаються з ідеєю, бачать реальне бачення. І багато разів це може бути подружжя або друга значуща особа, особливо якщо ви багато починали з різних побічних справ або багатьох різних хобі тощо. Я маю на увазі, навіть я сам, коли народився мій син, мій старший, у мене була маленька потогінна майстерня в моєму підвалі, де я шила дитячий одяг і продавала його в Інтернеті, і це була моя додаткова суєта. А потім дійшло до такого: «Боже мій, у мене болять пальці, і я вже не можу стояти там або більше не можу сидіти за швейною машиною». Я кажу: «Це не є стійким». Отже, це пошук людей, які кажуть: гаразд, вам потрібно розуміти, що так, можливо, я спробував ці 30 різних інших речей, але ось чому нерухомість буде працювати. Отже, чи були ви взагалі тим типом людей, коли ви започаткували багато інших бізнесів і мали підприємницький дух у собі, але ви просто ще не знайшли правильного?
Тоні Кларк:
Так, цілком. У мене завжди були якісь побічні клопоти чи щось, що я робив там, де я думаю… Моя дружина є чемпіоном у всьому цьому, але це було навіть у старшій школі, я пам’ятаю, що я заснував компанію з обладнання для лакросу. Я грав у лакрос і навчився шити дитячий одяг, я навчився нанизувати палиці для лакросу, тож я роздавав брошури друзям, а потім думав: «О, це чудово. Насправді я можу надіслати електронного листа людям у Китаї, і вони не дізнаються, що мені 14 років, і я скажу: «Гей, ви можете надіслати мені X кількість таких палиць для лакросу, і тоді я піду їх продати». І, напевно, якби я це зробив зараз, це б не закінчилося добре, і я б пішов, напевно, це якесь шахрайство чи щось, я не знаю.
Ешлі:
Але скільки вам було років, коли ви зробили це, що ви справді знайшли когось для справжнього електронного листа в Китаї? Навіть зараз я навіть не знаю, з чого почати виробництво продукту.
Тоні Кларк:
Не знаю. Це була одна з тих речей, але я якось її знайшов і сказав: «Добре, ось фабрика, з якою я можу зв’язатися». Але я думаю, чого я дійсно навчився з цього, і чого я все ще вивчаю, так це те, що підприємницьке мислення може завести вас досить далеко, але воно також може утримати вас від багатьох речей, якщо ви постійно перестрибуєте з однієї речі на іншу, до іншого. І саме тут у старшій школі вся компанія з виробництва обладнання для лакросу, коли я пішов до коледжу, почала відмирати, тому що мій час займало щось інше, а потім я стрибнув до наступного блискучого предмета, наступного, і наступного.
Я думаю, що це було до тих пір, поки я не знайшов нерухомість, де це був транспортний засіб, де замість того, щоб сказати, о, я збираюся створити продукт, продати його цього тижня і заробити купу грошей, а потім мені доведеться піти знайти щось інше, щоб робити, це говорить: ну, ось щось, що насправді є довгостроковою інвестицією або транспортним засобом, який я можу використовувати, який є стабільним, простим і зрозумілим, і мені не потрібно винаходити колесо, тому що це те, що дає вам змогу у біді, а не просто робити те саме знову і знову.
Тоні Робінсон:
так Тоні, ти згадав пару дійсно проникливих речей, які я хочу повернутися. Отже, по-перше, щодо вашої дружини та того, як ви її залучили, я постійно отримую це запитання, тому що моя дружина є моїм діловим партнером, ми пліч-о-пліч у бізнесі з нерухомістю у багатьох відношеннях, і люди завжди запитують мене , вони кажуть: «Тоні, як ти залучив свою дружину? Як ви змусили її погодитися з вашими інвестиціями?» І я думаю, що підхід, який ви застосували, і це те, що Ешлі сказала раніше, про те, як дійсно продавати це бачення, привіт, ось як виглядатиме наше життя, коли ми зможемо це зробити, це спосіб, яким ви отримаєте свою дружину на борту є те, що ти звертаєшся до чогось, що не просто так, це те, що Тоні хоче зробити, але привіт, це те, що найкраще для нашої сім’ї та дозволяє нам досягти наших цілей.
Але для того, щоб це сталося, я вважаю, що між вами та вашим чоловіком має бути певна база довіри, де вони повинні вірити, що якщо ви це скажете, я візьму на себе зобов’язання зробити це те, що вони насправді вірять тобі, коли ти це кажеш. І я думаю, що в цій розмові, до моєї другої точки про весь синдром блискучих предметів, я знаю, що я також часто боровся з тим самим, коли мені було 20 років, коли кожні пару місяців я переходив до іншої бізнес-ідеї, і якщо ви входите в мій обліковий запис Blue Host з 2009 року до, не знаю, кількох років потому, там було так багато різних URL-адрес, тому що я просто пробував усі ці різні речі знову і знову і знову. І лише тоді, коли мені виповнилося 20, я сказав: «Гаразд, частково причина того, що я не досяг успіху, полягає в тому, що я ще не зосередився на чомусь одному. І як тільки я справді присвятив себе цій одній справі, саме тоді успіх почав проявлятися».
Отже, підсумовуючи свою точку зору, якщо ви є людиною, яка займає місце Тоні, і ви хочете залучити свою дружину, спершу, я вважаю, що в першу чергу я вважаю, що це бачення того, як це позитивно впливає на всю сім’ю, а не лише на вас. крок. Але по-друге, ви повинні довести своїй дружині, ви повинні дати їм підстави довіряти вам, коли ви говорите: «Гей, це те, що я хочу зробити». І ця довіра приходить, показуючи їм, що ви справді віддані цьому. Тож читайте купу книжок, ходіть на місцеві зустрічі, відвідуйте конференції, розмовляйте зі своїм чоловіком про те, що ви збираєтесь. Коли вони бачать, що ви інвестували, коли вони бачать, що ви сприймаєте це серйозно, саме так ви будуєте довіру, що вони вам вірять, і коли ви нарешті доносите їм це бачення.
Ешлі:
Отже, щоб перейти до наступної речі на основі цього, тепер, коли ви залучили свою дружину, ви готові стрибнути, як ви побудували свої критерії? У які речі ви плануєте інвестувати? Яку стратегію ви встановлюєте?
Тоні Кларк:
Отже, коли ми почали встановлювати наші критерії, ми ніби сказали: «Ну, які обмежувальні фактори ми нічого не можемо вдіяти?» По-перше, «гаразд, ми не маємо падіння на 20%, у нас немає навіть 3% падіння в Каліфорнії, тому давайте приберемо Каліфорнію з дошки, або нам потрібно інвестувати за межі штату та купити орендувати нерухомість і продовжувати жити тут, або нам потрібно переїхати кудись, куди ми зможемо інвестувати». Отже, перше, що ми сказали: «Добре, ми обмежені кількістю грошей. Ми змогли трохи накопичити, але куди ми можемо піти, де нам буде приємно жити, де ми могли б почати нарощувати портфель і де цифри мають сенс щодо нерухомості, де як тільки ми переїдемо з будинку, у нас немає негативного грошового потоку?»
Тож ми зупинилися на кількох різних містах. У той час ми дивилися на Шарлотт або Остін, вони були не такими дорогими, як зараз і Нешвілл, і закінчили зупинкою на Нешвіллі. А потім, як тільки ми туди потрапили, ми дійсно почали звужувати наші критерії навіть звідти, гаразд, у яких районах ми б хотіли жити, де є доступні будинки, де ми знали, що ми не хочемо жити в деяких частинах міста, яке ми вважали небезпечним або нудним, або з мільйона різних причин, але це просто так, гаразд, давайте з’ясуємо, де ми хочемо жити, де цифри також мають сенс. І потім, насправді, просто сказав: гаразд, давайте налаштуємо пошук нерухомості в цьому районі, а потім, коли щось з’явиться, ми просто маємо бути розумними, щоб запропонувати хорошу пропозицію.
У той час я працював у сфері нерухомості, я щойно отримав ліцензію, і тому я думав, ну, ми можемо мати перевагу в отриманні власності на відміну від інших людей, і просто пішли звідти, взявши те, що нам дали, і пошук нерухомості на основі цих критеріїв.
Ешлі:
Тоні, я думаю, що це така цінна інформація, яку ти сказав, що ти спочатку подивився на те, де ти був обмежений, і почав з цього свої критерії, а не просто дивився, добре, це моя мінімальна грошова компенсація, я хочу одна сім'я, подібні речі. Ви почали з того, якими були ваші обмеження, і, чесно кажучи, я не знаю, чи ми коли-небудь говорили про це в подкасті насправді, коли побудова ваших критеріїв є способом зробити це. Я вважаю, що це чудовий спосіб розпочати, щоб створити свій ящик для покупок, свої критерії щодо того, на чому ви збираєтеся зосередитися. Отже, коли ви вирішили вибрати Нешвілл, ви створили там команду?
Тоні Кларк:
Ми зробили. Отже, спочатку ми переїхали туди на кілька місяців і витратили цей час на те, щоб створити команду, де ми знали, що я змінив роботу, я влаштувався на роботу у фонд приватних інвестицій, який займався житловою нерухомістю, щоб Я зміг навчитися цьому бізнесу, щоб оцінити багато угод і стати ріелтором у нашій команді. Тому нам не потрібно було шукати ріелтора, але нам потрібно було піти знайти експертів у різних сферах управління майном, зрештою підрядників, інших інвесторів. І насправді все звелося до того, що перші кілька місяців у Нешвіллі я просто ходив на кожну зустріч, яку міг, або запитував будь-кого, кого я знав у сфері нерухомості, чи є у них друзі, з якими я міг би поговорити, або просто тягнув, " Я новачок у картці міста, з ким мені зустрітися?»
І це було справді дивовижним найкращим чином, наскільки люди щедро витрачали свій час і бажали зустрітися зі мною. І саме так ми створили нашу команду. Це було просто: привіт, я збираюся туди потрапити. Я збираюся знайти час, щоб зустрітися з людьми та вийти із зони комфорту, і люди були готові підключитися та допомогти нам.
Ешлі:
Чи думали ви, що наявність ліцензії на нерухомість була великою перевагою для початку?
Тоні Кларк:
Тож наявність моєї ліцензії на нерухомість допомогла нам на одному з п’яти об’єктів нерухомості, які ми купили зараз, я взяв комісію лише один раз. Отже, це допомогло, але те, що ми зазвичай робимо, і якщо ви обговорюєте отримання ліцензії на нерухомість і намагаєтеся зрозуміти, варто це того чи ні, ви можете отримати свою ліцензію, і це дійсно допоможе. Я вважаю, що це корисно мати можливість керувати цифрами, доступом до MLS і іншими речами. Але вам це не обов’язково потрібно, тому що ми закінчили те, що я подзвонив агенту з лістингу і сказав: «Привіт, я готовий відмовитися від своєї комісії, якщо ви приймете нашу пропозицію щодо цього майна». Або у випадку з нашою першою нерухомістю, оскільки наш початковий внесок був для нас обмежуючим фактором, я сказав: «Гей, я відмовлюся від своєї комісії, якщо ви можете просто дати нам ці гроші в кредитах на закриття вартості, тож ви заплатите за частину нашої позики та зробіть для нас деякі модернізації будинку». І це допомогло нам більше, ніж просто отримати комісію.
Тому я думаю, що це 50/50, якщо ви хочете закріпитися в нерухомості або думаєте, що збираєтеся купувати багато нерухомості. Це не завадить, це може коштувати 600 доларів на рік, 1,000 доларів на рік, щоб підтримувати вашу ліцензію, але вам не обов’язково мати її, щоб розпочати чи створити величезний портфель нерухомості. Це справді особиста річ.
Ешлі:
Мені подобається ця відповідь, я просто дізнався вашу точку зору на це та вашу думку, тому що ми так часто отримуємо це запитання.
Тоні Робінсон:
так Я просто хочу повернутися, перш ніж ми продовжимо котитися, Тоні. Крім того, Ешлі вже розповіла про те, як ви почали зі своїм обмежуючим фактором. Є книга під назвою «Від хорошого до великого» автора на ім’я Джим Коллінз і одна з моїх улюблених бізнес-книг, я прочитав її кілька разів, і одна з концепцій у цій книзі… Вибачте, дозвольте мені зробити крок назад. Вся передумова створення Get to Great полягала в тому, що… У нас є діти Ешлі, які щойно повернулися зі школи, можливо, в камеру та всі одягнені. Мета книги «Від хорошого до великого» полягала в тому, що вони провели дослідження щодо всіх цих компаній, які зробили стрибок від середньої чи гарної роботи на своєму ринку до виняткової діяльності, і вони підтримували цей рівень винятковості протягом певного заздалегідь визначеного періоду часу. У будь-якому випадку, одна з загальних речей, яку вони бачили серед усієї цієї власності чи всіх цих компаній, які зробили стрибок від Goods до Great, полягала в тому, що всі вони робили те, що називається протиставленням жорстоким фактам.
І те, що вони зробили, це те, що вони були надзвичайно чесними щодо того, де вони були сьогодні, щодо їхніх обмежень, щодо обмежень, і ця жорстока чесність щодо того, де вони були, дозволила їм створювати плани, які найкраще підходили для їхніх унікальних ситуацій. . Багато нових інвесторів потрапляють у проблеми, коли починають будувати ці плани, не усвідомлюючи, які обмежені ресурси вони мають у своєму розпорядженні. Але коли ви можете порівняти цей надзвичайний оптимізм щодо того, на що ви здатні, з цією надзвичайною чесністю щодо того, де ви зараз перебуваєте, поєднання цих двох речей дозволить вам справді реалізувати свій потенціал. І, здається, Тоні, ви з дружиною зробили саме це.
Тоні Кларк:
Це чудовий момент. Це також одна з моїх улюблених бізнес-книг. І я люблю зіткнутися з жорстокими фактами, тому що є два способи дивитися на це, і я чую, як багато людей, які знаходяться на крайніх кінцях обох сторін, де один шлях, я збираюся зробити так, щоб це сталося, а не протистояти факти, що я не маю грошей на будь-який досвід, і я просто хочу це зробити. Це як, добре, добре, давайте повернемо вас трохи назад. Але з іншого боку, я думаю, що є багато людей, які застрягли в, о, ну, ось усі обмежувальні переконання або обмежувальні фактори, що я не маю грошей, я не маю досвіду, я не маю цього, я не маю того.
Але якщо ви ніколи не відступите від цього і не скажете: «Ну, це те, чого я не маю, але що я маю або як мені почати», тоді ви можете застрягти в аналітичному паралічі на роки. І я думаю, що це було в «Багатому тато, бідному тато», де Роберт Кійосакі каже: «Не питай, чи можу я це зробити, запитай, як я можу це зробити». Або щось у тому роді, де просто кажуть: гаразд, ось що я маю, ось чого у мене немає, як я можу зробити те, що хочу, для свого наступного кроку? Як я можу зробити це можливим?
Тоні Робінсон:
так Отже, Тоні, я просто хочу повернутися до цієї історії. Отже, ви з дружиною заручаєтеся, ви переконуєте її переїхати в трейлер, або вона переконує якось вас, хлопці, погодитися це зробити. Як довго ви, хлопці, пробули в цьому трейлері, перш ніж переїхати через країну? І скільки ви змогли заощадити на цьому? Я думаю, що це більш серйозне питання.
Тоні Кларк:
Отже, цифри, що стоять за трейлером, і чому ми закінчили це робити, це те, що ми підійшли до трейлерів і сказали: «Добре, ми не знаємо, що ми хочемо купити, покажіть нам кілька трейлерів». І вони показали нам трохи і сказали: «Ну, ми дамо вам 10-річну позику на цей трейлер. Що б ви не хотіли купити, у вас є хороший кредит, будь-що». І це було як, гаразд, круто. Це звучить непогано. Я думав про інвестиції в нерухомість, де я не знаю, чому хтось дає вам позику, щоб просто піти купити трейлер на 10 років, які ви виплачуєте, але для нас це спрацювало, коли ми закінчили платити приблизно 250 доларів на місяць на цей трейлер, і ми повинні були вкладати, можливо, 2,000 доларів або щось подібне. І тому, щоб припаркувати його на ділянці її батьків, у нас був генератор для живлення, і потрібно було залити газ у генератор. І все це, мабуть, 400 або 500 доларів на місяць, які ми платили, щоб жити в цьому трейлері.
Я кажу, що це був трейлер, це було гарне п’яте колесо на кшталт бугі-причепа. Тож ми не робили грубих дій у цьому, що можна побачити на Coachella. Тож це було корисно. Але ми були в ньому вісім місяців. Тож, по суті, ми купили його в день початку карантину, тож, я думаю, 9 березня 2020 року до Дня подяки ми були там, а потім зібрали речі одразу після Дня подяки та переїхали до Нашвілла.
Ешлі:
Отже, після того, як це сталося, ви переїхали до Нашвілла, ви з’ясували свої критерії, і все таке. Чи всі ваші інвестиції в Нешвіллі, окрім домашнього хакерства, є вдома в Каліфорнії?
Тоні Кларк:
Ага. Ага.
Ешлі:
Гаразд. Отже, щойно ви створили цю команду та запустили свою першу нерухомість, що ви думали про розвиток і масштабування? Це щось, де ви хочете бути маленькими та могутніми, вам потрібна тисяча одиниць і величезна команда? Що ви бачите в майбутньому? І власне, про що ми не запитали, ви все ще самокеруєте чи колись наймали компанію з управління нерухомістю?
Тоні Кларк:
Отже, ми почали з самоуправління, і те, що ми закінчили робити, тому що я був агентом з нерухомості там і працюючи в основному з інвесторами, я закінчив створення керуючої компанії. І тому я взяв кількох клієнтів у Нешвіллі, тому я керував за них і керував за себе, і я почав створювати команду. Я залучив віртуального помічника та пару агентів до моєї команди з нерухомості, які могли б допомогти з операціями там, тож ми просто загорнули нашу оренду в цю керуючу компанію. Тож це щось на кшталт обох, і ми самостійно керуємо, тому що я залучений, але я б ніколи не хотів самостійно керувати, якби лише ми намагалися керувати всім, що може відбуватися з орендованим майном. Я вважаю, що керуюча компанія має велику цінність.
Ешлі:
Ну, це чудово. Вітаю з початком цього. Це дуже круто. Яким програмним забезпеченням ви користуєтеся та які у вас є системи, які ви впровадили в керуючу компанію, що може бути корисним для когось іншого?
Тоні Кларк:
Тож коли ми просто самостійно керували своїми об’єктами, я використовував RentRedi, яке, на мою думку, є, мабуть, найкращим програмним забезпеченням для будь-яких орендодавців, які самостійно керують. Тепер ми використовуємо Hemlane, тому що він дозволяє вам добре розподіляти орендну плату, будучи менеджером, і має кілька класних систем, які дозволяють нам масштабувати. Ці дві системи, а потім ми публікуємо публікації на Zillow, і я публікую посилання на MLS щоразу, коли є нерухомість, яка здається в оренду, а потім використовую службу демонстрації під назвою Showami або Showami, я не знаю, як це вимовляється, але це насправді Uber агенти з нерухомості, де ви говорите: «Привіт, зараз я хочу показати це помешкання, хто його хоче?» І інші агенти можуть сказати: «Так, я візьму». І ви платите їм будь-яку ціну, яку встановите, і вони її приймають.
Ешлі:
Це так круто. Я ніколи раніше не чув про це. Я чув про компанії, де ви даєте людині, яка хоче подивитися на це, код ключа, а потім бере його ідентифікатор і встановлює код ключа лише на цей проміжок часу, але насправді приходить агент з нерухомості і познайомтеся з ними, і я думаю, ви це чудово описали, центр Uber показує одиниці, я думаю, що це точно говорить про те, що це таке. Тож це дійсно круто. Крім того, Hemlane було програмним забезпеченням для управління майном, я теж про нього не чув.
Тоні Кларк:
так Це було, коли ми дивилися на AppFolio, і здавалося, що AppFolio запрацює, коли ми досягнемо приблизно 50-100 одиниць, але ми все ще достатньо малі, тому просто сказали: «Гей, нам потрібна можливість розділити орендну плату». Нам не подобається брати орендну плату, а потім платити власникам, як це роблять багато керуючих компаній, і Хемлейн дозволяє нам сказати: гаразд, орендна плата надходить від орендаря, 8% надходить до нас для управління, а 92% йде до власника, щоб нам ніколи не доводилося мати рахунок, на якому обертаються тисячі доларів. І тоді це дійсно дозволяє нам налаштувати його. Це добре працює для малого бізнесу, як ми.
Ешлі:
Так, чудово. Завжди приємно чути про нове програмне забезпечення для управління майном. Я відчуваю, що навіть за останні, можливо, п’ять-десять років кількість опцій, доступних для дрібних інвесторів у нерухомість, зросла втричі, а може, навіть учетверо. І, звичайно, ми любимо RentRedi, тому що якщо ви є про-учасником BiggerPockets, ви отримуєте RentRedi безкоштовно, щоб мати можливість керувати своїм майном. Отже, якщо ви ще не скористалися цією можливістю, обов’язково зайдіть на biggerpockets.com і отримайте безкоштовне членство, якщо ви є про-учасником RentRedi. Гаразд. Отже, давайте перейдемо до першої частини мого запитання, яке ми відклали на другий план: яка ваша мета щодо вашого портфоліо, маленького та могутнього, ви хочете розвиватися та масштабуватися?
Тоні Кларк:
Отже, наша мета з нашим портфоліо полягає в тому, щоб мати кілька об’єктів нерухомості, які мають справді високоякісних орендарів, про яких нам не потрібно турбуватися і не мати багато головного болю, поки ми намагаємося ними керувати. Ми закінчилися тим, що не вирішили купувати нерухомість, спробували отримати нерухомість за 10,000 40,000, XNUMX XNUMX доларів США для початку, а потім продали її та пішли купити багатоквартирну нерухомість або спробувати скласти таким чином. Ми просто сказали: «Гей, нам потрібен дуплекс у гарному районі міста, де ми розмістимо хак, а потім спробуємо підібрати ще один і, можливо, ще один». Я думаю, що для нас це буде просто так: давайте продовжимо збирати нерухомість там, де ми є, або ми купимо нерухомість у Нешвіллі. Ми будемо продовжувати це робити. Я люблю там ринок.
Я займаюся нерухомістю протягом тривалого часу, і ми справді збираємося продовжувати купувати там, тому що я бачив, що навіть за останні пару років вартість цих об’єктів набагато вища, ніж деякі будинки, які я бачу Пару років тому ми розглядали цей діапазон від 40,000 50,000 до XNUMX XNUMX доларів США, коли з нашим першим дуплексом, який ми купили в Нешвіллі, ми змогли витягнути HELOC на весь наш початковий внесок, а також на деяку частину після того, як ми його відремонтували та зробили заусенці, що шлях, що смішно. Навіть зі сплеском цін на житло через COVID-XNUMX було таке: «Вау, це має великий сенс, тому що ми живемо в хорошому районі міста, що розвивається». І тому я думаю, що я просто хочу продовжувати збирати більше цих властивостей, і навіть якщо ми будемо масштабуватись трохи повільніше, це буде менше головного болю на цьому шляху, це дасть нам більше свободи, тому що нам не доведеться керувати менеджерами чи мати справу з багато виселень або щось подібне. І в кінці дня ми отримуємо власність і місця, які нам подобається відвідувати.
Ешлі:
Ну, це чудово. Дякуємо, що поділилися цим з нами. Чи бажаєте ви переглянути одну зі своїх угод, які у вас є, і ми зможемо переглянути, як ви її придбали, що з нею сталося та цифри на ній?
Тоні Кларк:
Звичайно, так. Зараз я пробіжу дуплекс, який є у Нешвіллі. Тож ми закінчили купівлю цієї угоди. Ми з’ясували, що його власник виставив на продаж, тому його було виставлено на Zillow. Ми зайшли на вкладку «Продається власником», і моя дружина знайшла цей, і вона сказала: «Гей, ми повинні піти подивитися на це». А малюнків не було. Був Google Street View приблизно п’ять років тому, і він виглядав так, ніби цей занедбаний район Нашвілла, і ми сказали: «Ну, нам подобається парк, що він поруч, тож давайте перевіримо його». І ми пішли і подивилися на це. Був абсолютно новий розвиток, який піднявся прямо за рогом. Це було справді круте маленьке містечко. Тож ми зателефонували власнику й сказали: «Гей, ми можемо з тобою зустрітися?» Чи можемо ми поговорити про те, що відбувається з цією власністю?»
І ось ми вийшли та зустріли власника, і я думаю, що врешті-решт це привело нас до угоди, тому що це був дуплекс із трьома ліжками, двома ванними кімнатами з кожного боку. Він був побудований в 90-х. Сам збудував. Він побудував п’ять чи шість орендованих будинків навколо Нашвілла, і це була його відставка. І тому він каже: «Так, я починаю їх розпродавати і збираюся переїхати до Дестіна, а це один з останніх». І він сказав: «У мене є двоє чи троє будівельників, які хочуть купити багато, і ви можете знести це і побудувати два будинки». І тому він сказав: «Якщо ви можете перевершити пропозиції будівельника, це ваше». І ми кажемо: «Добре, звичайно. Давайте поговоримо про це, і ми повернемося до вас». І завершив подання пропозиції.
Ми зайшли й виявили, що там було кілька негараздів, тому нашу пропозицію прийняли. Тож ми запропонували 460,000 425,000 доларів. Його вартість була 425,000 460,000 доларів, і ми знали, що це крадіжка. Якби ми могли придбати його за 460,000 3,000 доларів, його ціна не мала бути там. Тоді ставка досягла 10 900 доларів, але коли ми перевірили наші цифри, ми зрозуміли, що це все ще має сенс, коли ми подивилися на те, що ще було навколо, це все одно була хороша угода, тому ми поставили пропозицію в 11 XNUMX доларів, було прийнято, а потім закрито на майні. Ми почали ремонтувати одну сторону. Були орендарі на одній стороні власності, ринкова орендна плата на цій стороні становила близько XNUMX доларів на місяць, і вони жили там XNUMX років. Вони платили XNUMX доларів на місяць, і до кінця оренди залишалося XNUMX місяців.
Тож ми просто вибрали ту сторону, де ми жили, ми полагодили її, поки жили там, дозволили закінчити термін їхньої оренди, а потім закінчили ремонтувати ту сторону, коли ми полагодили нашу сторону, і ми фактично зламали будинок, мирилися з 900 доларів на місяць протягом цього часу, тоді ми могли б відремонтувати іншу сторону. І зараз ми маємо одну сторону в оренді за 3,000 доларів на місяць, а іншу сторону будемо орендувати приблизно за 2,500 доларів на місяць. Цього тижня у нас є кілька показів.
Тоні Робінсон:
Отже, Тоні, я хочу переконатися, що я це розумію. Отже, ви сказали, що спочатку цей підрозділ орендували за 900 доларів на місяць, а тепер його орендують за 3,000 доларів на місяць?
Тоні Кларк:
так Це було 10 років у Нашвіллі. Мені здається, що один із будинків на цій вулиці, це був дуже схожий дуплекс, проданий приблизно за 120,000 2013 доларів у 500,000 році, а зараз коштує XNUMX XNUMX доларів, а орендна плата зросла вдвічі або втричі в більшості районів міста, це дико.
Тоні Робінсон:
Це дивовижно. Тож одне запитання для мене. Тож я думаю, питання полягає в тому, як ви профінансували придбання цього майна? Я знаю, що ви накопичили трохи грошей, коли ви, хлопці, зупинялися в трейлері, і коли ви, хлопці, приїхали в Нешвілл, скільки грошей ви накопичили? Чи легко було отримати кредит? Яким був цей процес?
Тоні Кларк:
так Тож ця угода була фактично другою, яку ми зробили. Тож на першому домашньому хаку, який ми купили, ми заощадили близько 40,000 40,000 доларів. І це було поєднання того, що я взяв другу роботу в Каліфорнії, у нас були наші заощадження від життя в трейлері, просто купа різних речей, а потім я продав свою машину. І тому було таке: «Гей, у нас є близько 40,000 2 доларів, які ми можемо покласти на нерухомість». І я починав нову кар’єру. Таким чином, ми заощадили 1099 XNUMX доларів. Я щойно перейшов з роботи WXNUMX на роботу XNUMX, де я був агентом з нерухомості, а моя дружина тільки починала працювати медсестрою. Вона закінчила школу медсестер, щойно отримала лист із пропозицією та готувалася почати.
І тому, коли ми проходили процес фінансування, банки не дуже любили нас за нашу першу угоду. Вони сказали: «Що ти хочеш зробити? Ви хочете знизити 3% і насправді не маєте роботи. Ви ріелтор, а ваша дружина майже має роботу. Вона готується почати». І ми сказали: «Ну, так, але дивіться, ми збираємося зламати будинок, і буде надходити орендна плата. По суті, ми будемо платити нуль за житло, це буде чудово». І ми дали цю пропозицію 10, 12 різним банкам, і я подумав: «Гей, як ми можемо змусити це працювати?» Як ми можемо знайти спосіб це зробити», і вони просто сказали: «Ні, ні, ні, цього не станеться».
І врешті-решт ми знайшли невеликий місцевий банк, де нам вдалося поговорити з віце-президентом з кредитування, і я сказав: «Гей, ось що ми хочемо зробити. Ось цифри цієї конкретної власності, яку ми розглядаємо. Ви можете щось зробити чи ви можете виписати нам позику?» І вона сказала: «Ну, гаразд, дай мені побачити, що я можу зробити і як я можу це зробити». І вона закінчилася словами: «Добре, якщо ви можете зменшити 10%, я, по суті, зможу витратити все з доходу вашої дружини та доходу від половини майна, і ми зможемо зробити так, щоб це працювало, якщо вам це комфортно. » І це були не найкращі умови позики. Ми отримували оцінку в четвірки, коли всі інші були двійками, трійками, але це було таке: «Гей, ось що нам потрібно зробити, щоб це сталося». І, на щастя, ми змогли поговорити з тим місцевим банком, і вони сказали: «Так, у нас є певна гнучкість, тому ми можемо це зробити».
Тоні Робінсон:
добре У мене є кілька додаткових запитань, Тоні. По-перше, як ти знайшов цей банк, той, який нарешті сказав «так»?
Тоні Кларк:
Чесно кажучи, мені здається, що я щойно шукав у Google місцеві банки в Нашвіллі. Це сталося завдяки подкасту BiggerPockets. Був гість, який прийшов і сказав: «Гей, я фінансую всі свої угоди через місцеві кредитні спілки та банки». І я сказав: «Добре, добре, це звучить добре. Дозволь мені почати телефонувати». І це було просто пошук у Google місцевих банків і місцевих кредитних спілок у Нашвіллі.
Тоні Робінсон:
Отже, коли ви знайшли цей банк, ви сказали, привіт, чи можу я поговорити з віце-президентом з кредитування, або як ви потрапили до цієї людини в банку?
Тоні Кларк:
Тож я подзвонив у банк і просто сказав: «Гей, у мене справді унікальна ситуація. Чи є у вас хтось, хто займається, по суті, некваліфікованими іпотечними продуктами чи іпотечними кредитами для самозайнятих осіб?» Просто якісь дивні ситуації, і ось до кого вони мене направили.
Тоні Робінсон:
Отже, кілька ілюстративних моментів для наших слухачів-початківців. По-перше, ми з Ешем неодноразово повторювали, що невеликі місцеві кредитні спілки та банки є одними з найкращих місць, куди можна звернутися, щоб отримати фінансування, оскільки вони, як правило, мають більшу гнучкість. По-друге, поясніть їм свою ситуацію та те, що ви намагаєтеся зробити, і не обов’язково тип кредитного продукту, який ви хочете, тому що ви навіть не спали на думку запитати, наприклад, агов, чи можемо ми просто використати дохід моєї дружини, а ми можемо заплатити 10%? У вас, хлопці, є кредит, на який можна це зробити? Але коли ви пояснили ситуацію, вони змогли надати вам кредитний продукт, який відповідає вашій унікальній ситуації та вашим цілям. Отже, дві дійсно важливі речі для нашого відправника-початківця, і я просто хотів переконатися, що ми не закрили це.
Ешлі:
Ну, Тоні, велике тобі спасибі за те, що поділився з нами цифрами та взагалі всім. Ваша історія є дуже надихаючою для всіх, і я думаю, що це було дуже цінним. Але я хочу перевести нас до нашої лінії запитів новачків, де ви можете відповісти на запитання та продовжувати додавати цінність для наших слухачів. Тому будь-хто може залишити нам повідомлення в будь-який час за номером 18885 rookie. Ми з Тоні насправді отримуємо голосову пошту безпосередньо до нас, і ми можемо вибрати вашу голосову пошту для відтворення в шоу.
Alex:
Привіт. Мене звати Алекс. Я з району затоки Сан-Франциско. У мене є гроші на початковий внесок за нерухомість, яку я хочу зламати. Я не знаю, яку стратегію мені слід використовувати. Чи варто мені вибрати невеликий багатоквартирний будинок, дуплекс, триплекс або одну сім’ю і спробувати змусити це працювати, замурувати стіни та поставити деякі світильники таким чином? Дякую.
Тоні Кларк:
так Схоже, що ви думаєте абсолютно правильно, розглядаючи свої варіанти та намагаючись з’ясувати, що вам найкраще підходить. Моє перше запитання: яке ваше співвідношення між комфортом і грошовими потоками? Схоже, у вас є багато варіантів, починаючи від багатоквартирних до односімейних, відгороджуючи спальні стінами, завішуючи штори чи будь-що інше, що вам потрібно зробити. Яка ваша мета, купуючи цей хак для будинку? Ти хочеш жити безкоштовно? Тому що якщо так, то в Сан-Франциско, де я перебуваю в Лос-Анджелесі, це може означати будинок на одну сім’ю чи дуплекс, де ви знімаєте все, що можливо, і, можливо, ділите з кимось спальню, але тоді ви будете жити безкоштовно . І якщо це ваша мета, неодмінно зробіть це.
Я думаю, що в цьому є велика цінність. Або якщо ви скажете: «Ну, я згоден платити трохи грошей на місяць за цю нерухомість, але я хочу мати свій власний простір, або я хочу мати принаймні свою кімнату». Або як би це не виглядало, я думаю, що це дуже слушна думка, і це те, на що ви можете орієнтуватися, кажучи: «Це те, що я хочу», проти необхідності ділити спальню.
Тож я б сказав, що це буде ваша перша річ, просто з’ясувати, які ваші цілі поза фінансовою стороною, а потім з’ясувати, і, можливо, я б сказав, що вашим наступним кроком буде поговорити з банком і дізнатися, яке фінансування вони дам вам. Оскільки початковий внесок — це одне, банки, ймовірно, прихильніше ставитимуться до багатоквартирних будинків, ніж до односімейних. Якщо ви прийдете в банк і скажете: «Я хочу здати в оренду спальні в односімейному будинку», вони більше ймовірно, скаже: «Ну, ми не можемо використовувати цей дохід від оренди, щоб допомогти вам отримати кредит». Тоді як якщо ви підете і скажете: «Я купую чотири одиниці нерухомості та збираюся здавати в оренду три одиниці», вони, швидше за все, скажуть: «Добре, ми можемо використати цей дохід від оренди або частину дохід від оренди, який допоможе вам отримати кредит», і це допоможе вам придбати дорожчу нерухомість, якщо ви цього захочете.
Тоні Робінсон:
Подобається ця відповідь, Тоні.
Ешлі:
так І єдине, що я б додав: якщо ви збираєтеся зводити стіни, просто переконайтеся, що ви знаєте, чи потрібно вам отримувати будь-які дозволи на додавання спалень або що ви там робите, незалежно від того, в якому місті ви Але я бачив це багато, наприклад, коли я навчався в коледжі, де їдальні були перетворені на спальні, щоб легко перетворити три спальні на чотири спальні та мати можливість здавати ці чотири кімнати в оренду, і тоді все, що вам залишилося, це кухня та вітальня. Тож це точно те, що ви легко можете зробити, це перетворити їдальню на спальню або навіть якщо десь є офіс, будь-який додатковий простір, окрім вітальні чи кухні. І я впевнений, що там, мабуть, є люди, які вдома хибніють, що там навіть немає вітальні, якщо у вас є спальня, а ще є кухня загального користування, тому що, я маю на увазі, їй справді не потрібна вітальня, ти можеш тусуватися у власній спальні, я думаю.
Тоні Робінсон:
добре Тож я хочу провести нас зараз на нашому іспиті для новачка. Отже, Тоні, містере Кларк, це три найважливіші запитання, які вам коли-небудь зададуть, сидячи перед мікрофоном. Ви готові до іспиту?
Тоні Кларк:
Я готовий.
Тоні Робінсон:
добре Отже, запитання номер перше: яку дію має зробити новачок після того, як прослухає ваш епізод?
Тоні Кларк:
Я думаю, що головне, що ви можете зробити, прослухавши це, — це визначити, який ваш наступний найкращий крок, коли вам не потрібно ставати досвідченим інвестором відразу, вам не потрібно знати все. Щоб почати, потрібно знати про інвестування в нерухомість, але вам потрібно зрозуміти, гаразд, який мій наступний крок? Незалежно від того, чи це означає: «Я збираюся їздити пару разів на тиждень для DoorDash, щоб заробити додаткові гроші», або це: «Я відкладав написання пропозицій нерухомості, тому що я боюся». Визначте, що наступне, що ви можете зробити, щоб на крок наблизитися до своєї мети.
Ешлі:
Тоні, яким інструментом, програмним забезпеченням, додатком чи системою ви користуєтеся у своєму бізнесі?
Тоні Кларк:
Я б сказав, що найважливішим додатком, яким я користуюся, є Zillow. І це те, що може використовувати будь-хто, це просто налаштування пошуку за ключовими словами в Zillow і не збереження властивостей, а збереження пошуків у Zillow, де, якщо ви входите та шукаєте певні ключові слова, як-от окремий вхід чи квартира тещі, або якщо ви шукаєте домашній хак, міні-кухня є хорошою. Налаштування ключових слів, які відповідають тому, що ви шукаєте, я вважаю, що це чудово. І тоді ви дійсно зможете робити все, що вам потрібно, на Zillow, це маленький секрет від агента з нерухомості. Кожного разу, коли агент з нерухомості повідомляє вам, що незабаром з’являться списки, яких ще немає в MLS, це ті, які мають великий банер незабаром на Zillow, вони не існують, якщо вони ще ніде не вказані, і тоді, можливо, є трохи часу. Але все, що вам потрібно, це мати вхід на Zillow, і тоді ви зможете зробити 95% того, що вам потрібно, щоб розпочати роботу.
Тоні Робінсон:
добре Останнє запитання до тебе, Тоні. Де ти плануєш бути через п'ять років?
Тоні Кларк:
Через п’ять років я маю на меті мати можливість працювати три-чотири години на день, роблячи те, що мені справді подобається. Зараз я працюю в BiggerPockets як частина їхньої команди продажів агентів, і це було дуже весело. Я працюю віддалено, допомагаю багатьом людям, а потім консультую з боку системи нерухомості, CRM, усі ці нудні речі, які мені подобаються. Я хотів би мати можливість просто витрачати три-чотири години на день на роботу, а потім проводити багато часу зі своєю сім’єю, а потім інвестувати в угоди з нерухомістю, які мені цікаві. Якщо хтось укладає угоду і каже: «Гей, є крихітна домашня спільнота з 50 одиниць, для якої ми шукаємо партнерів». Я б сказав: «Чудово, давай перевіримо», або як би це схоже. Просто мати можливість робити речі, тому що я хочу, а не тому, що я повинен. Я думаю, що це мета.
Тоні Робінсон:
Це дивовижна мета. так Нам би хотілося, щоб я працював більше чотирьох годин на тиждень. Ми ще не зовсім там, але сподіваємось. Гаразд, перш ніж закінчити, я хочу привітати рок-зірку-новачка цього тижня.
Отже, сьогоднішньою рок-зіркою є Альфред Чанг, і Альфред Чанг опублікував це у групі Facebook. Він сказав: «Як я перейшов від низькооплачуваного працівника з нульовим капіталом до власника нерухомості на 1.8 мільйона доларів». Отже, по-перше, він каже: «Я проаналізував сотні угод з нерухомістю, а також розробив систему для швидкого визначення найкращих ринків і найкращих угод. Друге: «Я збільшив свій активний дохід майже вдвічі, працюючи розумніше та надаючи більше цінності своєму роботодавцю. І по-третє, я вклав кожен долар, який міг, у нерухомість, яка з часом подорожчає. Я ні в якому разі не магнат нерухомості, але використання цієї стратегії повністю змінило моє життя та майбутнє моєї родини. Тепер я спокійна, знаючи, що про моїх дітей піклуватимуться ще довго після того, як я піду, завдяки єдиному рішенню, яке я прийняв багато років тому».
Альфред, вітаю. Яка дивовижна подорож, і ми дуже раді бути маленькою частиною цього успіху, друже, і просто бажаємо ще більшого успіху в 2023 році.
Ешлі:
Тоні, велике спасибі, що приєднався до нас сьогодні. Нам дуже приємно, що ви тут у подкасті, і ласкаво просимо до команди BiggerPockets. Минуло близько трьох тижнів, як ви працюєте з BiggerPockets.
Тоні Кларк:
Три тижні, все ще новий.
Ешлі:
так Це приголомшливо. Тож велике вам спасибі, що знайшли час, щоб прийти сюди та поділитися своєю подорожжю, і будь-які поради, які ви нам дали, були чудовими. Тож де люди можуть зв’язатися з вами та дізнатися більше інформації про вас?
Тоні Кларк:
Я досить активний у BiggerPockets, тож Тоні Кларк у BiggerPockets, Instagram, Facebook, TikTok, Тоні Кларк у всьому цьому. Просто зв’яжіться зі мною, напишіть мені DM, я надішлю вам свій номер, і ми зможемо зателефонувати або раді допомогти будь-яким способом.
Ешлі:
Я Ешлі з Wealth Firm Rentals, і до мене приєдналися Тоні Кларк і Тоні Робінс з Tony J. Robinson в Instagram. Дякуємо вам, хлопці, і ми зустрінемося з вами в суботу для відповіді новачка.
Дивіться подкаст тут
У цьому епізоді ми висвітлюємо
- Чому варто володіти активами, що дорожчають, оборотними істинний шлях до багатство
- Як скоротити свої витрати, жити дешево, а решту інвестувати
- Використовуйте власні активи, щоб заощадити гроші, працювати менше та одночасно заробляти гроші
- Обмежувальні фактори і як розуміння ваших обмежень може зробити вас кращим інвестором
- Як записатися встановити ваш критерії купівліі як знайти інвестиції, які відповідають вашим цілям
- Самокерування і що вам потрібно для ведення власного бізнесу з управління нерухомістю
- і So Набагато більше!
Посилання з шоу
Книги, згадані в цьому шоу:
Зв'язатися з Тоні:
Хочете дізнатися більше про сьогоднішніх спонсорів або стати партнером BiggerPockets самостійно? Перегляньте наші сторінка спонсора!
Примітка від BiggerPockets: Ці думки написані автором і не обов’язково відображають думку BiggerPockets.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-245
- $ 1.8 мільйон
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 2019
- 2020
- 2023
- 95%
- a
- Здатний
- МЕНЮ
- про це
- абсолютно
- Прийняти
- доступ
- рахунки
- визнавати
- через
- активний
- насправді
- Перевага
- рада
- після
- Агент
- агенти
- попереду
- Alex
- ВСІ
- дозволяє
- тільки
- вже
- завжди
- дивовижний
- серед
- кількість
- аналіз
- та
- -Анджелесі
- Інший
- відповідь
- будь
- де-небудь
- додаток
- оскарження
- Apple
- додаток
- прикладної
- цінувати
- цінуючи
- вдячність
- підхід
- ПЛОЩА
- області
- навколо
- оцінюється
- активи
- Активи
- Помічник
- Остін
- автор
- доступний
- середній
- дитина
- назад
- фон
- поганий
- Банк
- Банки
- банер
- бар'єри
- бейсбол
- заснований
- Базова лінія
- В основному
- затока
- оскільки
- ставати
- становлення
- перед тим
- початок
- за
- буття
- Вірити
- корисний
- КРАЩЕ
- найкраще програмне забезпечення
- Краще
- між
- За
- пропозиція
- Великий
- більший
- Біт
- синій
- рада
- тіло
- книга
- книги
- border
- Нудно
- народжений
- Обидві сторони
- куплений
- Box
- марка
- Новинка
- Перерва
- яскравіше
- приносити
- Приведення
- Приносить
- приніс
- будувати
- будівельник
- будівельники
- Створюємо
- побудований
- гроно
- бізнес
- власник бізнесу
- підприємства
- купити
- Купівля
- Каліфорнія
- call
- званий
- Виклики
- кімната
- Може отримати
- здатний
- захоплення
- автомобіль
- карта
- Cards
- який
- кар'єра
- випадок
- готівкові гроші
- грошовий потік
- певний
- зміна
- Шарлотта
- дешево
- більш дешевий
- перевірка
- Китай
- Вибирати
- вибрав
- церква
- Коло
- Міста
- Місто
- клієнтів
- близько
- закрито
- ближче
- закриття
- одяг
- Coachella
- код
- Збір
- коледж
- Коллінз
- Колорадо
- COM
- поєднання
- об'єднання
- Приходити
- комфорт
- зручний
- майбутній
- Скоро
- комісія
- commit
- вчинено
- загальний
- співтовариство
- Компанії
- компанія
- порівняти
- повністю
- концепція
- поняття
- конференції
- довіра
- обмеження
- консалтинг
- продовжувати
- підрядники
- Розмова
- переконати
- Прохолодно
- Кут
- Коштувати
- може
- країна
- Пара
- курс
- обкладинка
- Covid
- створювати
- кредит
- Кредитні спілки
- кредити
- Критерії
- CRM
- В даний час
- налаштувати
- Вирізати
- Папа
- датування
- день
- Днів
- угода
- Пропозиції
- обговорюючи
- рішення
- безумовно
- доставка
- описаний
- Визначати
- розвиненою
- розробка
- DID
- Померти
- різний
- безпосередньо
- збентежений
- дисплей
- DM
- Ні
- справи
- Долар
- доларів
- Не знаю
- DoorDash
- подвоєний
- вниз
- мрія
- управляти
- водіння
- під час
- динаміка
- кожен
- Раніше
- Рано
- легко
- Освіта
- або
- старший
- Співробітник
- закінчується
- зайнятий
- користуватися
- досить
- забезпечувати
- Весь
- вхід
- закріпився
- підприємницький
- Епізоди
- обладнання
- капітал
- особливо
- по суті
- майно
- Ефір (ETH)
- Навіть
- врешті-решт
- НІКОЛИ
- Кожен
- кожен день
- повсякденний
- все
- все
- точно
- іспит
- винятковий
- збуджений
- витрати
- дорогий
- досвід
- експерт
- experts
- Пояснювати
- пояснені
- додатково
- екстремальний
- Face
- фактори
- завод
- Падати
- сім'я
- Улюблений
- ознаками
- Інформація про оплату
- кілька
- Рисунок
- розібрався
- в кінці кінців
- фінансування
- фінансовий
- Фінансова незалежність
- фінансово
- фінансування
- знайти
- знайти інвестиції
- виявлення
- Фірма
- Перший
- відповідати
- фіксованою
- Гнучкість
- потік
- Тече
- увагу
- фокусування
- стежити
- харчування
- доставка їжі
- Ford
- Вперед
- знайдений
- Франциско
- шахрайство
- Безкоштовна
- Freedom
- друзі
- від
- перед
- веселощі
- фонд
- засоби
- смішний
- майбутнє
- ГАЗ
- Загальне
- generator
- щедрий
- отримати
- отримання
- Давати
- даний
- Go
- мета
- Цілі
- бог
- йде
- буде
- добре
- товари
- великий
- Group
- Рости
- Зростання
- гість
- Гості
- Хлопець
- зламати
- зламаний
- злом
- хакі
- Половина
- Ручки
- Вішати
- траплятися
- сталося
- щасливий
- Жорсткий
- має
- голова
- головні болі
- почутий
- Серце
- допомога
- допоміг
- корисний
- тут
- прихований
- Високий
- прокат
- хіт
- хобі
- тримати
- Головна
- Будинку
- Чесно
- надія
- З надією
- господар
- ГОДИННИК
- будинок
- будинку
- житло
- Як
- How To
- HTTPS
- Концентратор
- величезний
- Сотні
- Біль
- Я БУДУ
- ідея
- ідентифікувати
- ідентифікує
- негайно
- Impact
- Вплив
- реалізовані
- важливо
- in
- У тому числі
- Дохід
- збільшений
- незалежність
- інформація
- початковий
- спочатку
- натхнення
- Натхненний
- замість
- інтерес
- зацікавлений
- цікавий
- Invest
- інвестицій
- інвестування
- інвестиції
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- залучений
- питання
- IT
- Джим
- робота
- Джобс
- приєднався
- приєднання
- приєднуючись до нас
- подорож
- стрибати
- тримати
- ключ
- дитина
- Діти
- Дитина
- Кийосаки
- Знати
- Знання
- праця
- озеро
- останній
- сміятися
- вести
- УЧИТЬСЯ
- вчений
- вивчення
- Залишати
- догляд
- Led
- LEND
- кредитування
- лист
- здавати
- рівень
- LG
- ліцензія
- життя
- світло
- Ймовірно
- недоліки
- обмеженою
- Обмежуючі фактори
- рамки
- Лінія
- ліній
- LINK
- Перераховані
- Прослуховування
- список
- оголошення
- трохи
- жити
- життя
- позику
- місцевий
- МІСЦЕВІ БАНКИ
- блокування
- Довго
- багато часу
- довгостроковий
- подивитися
- виглядає як
- подивився
- шукати
- ВИГЛЯДИ
- в
- Лос-Анджелес
- серія
- любов
- низький
- машина
- made
- підтримувати
- зробити
- заробити гроші
- РОБОТИ
- Робить
- людина
- управляти
- управління
- менеджер
- Менеджери
- управління
- багато
- березня
- ринок
- ринки
- масивний
- матч
- засоби
- Зустрічатися
- Meetup
- Зустрічі
- членство
- згаданий
- повідомлення
- повідомлення
- мікрофон
- може бути
- могутній
- мільйона
- mind
- Розум
- мінімальний
- Номер
- Магнат
- мама
- момент
- гроші
- місяць
- місяців
- більше
- Іпотека
- іпотечне кредитування
- найбільш
- мотивація
- рухатися
- фільм
- переміщення
- багатосімейний
- ім'я
- Названий
- Нешвіллі
- Переміщення
- Близько
- обов'язково
- Необхідність
- необхідний
- негативний
- мережу
- Нові
- наступний
- нормально
- Листопад
- номер
- номера
- Догляд
- об'єкт
- пропонувати
- Пропозиції
- Office
- добре
- Старий
- найстаріший
- ONE
- онлайн
- операції
- Думка
- Думки
- Можливість
- протистояли
- Оптимізм
- варіант
- Опції
- порядок
- спочатку
- Інше
- поза
- загальний
- за ніч
- власний
- яка перебуває у власності
- власник
- Власники
- володіє
- упакований
- оплачувану
- батьки
- Парк
- частина
- партнер
- партнери
- частини
- пристрасть
- пасивний
- пасивний дохід
- Минуле
- шлях
- терпляче
- Платити
- платіж
- оплата
- Люди
- period
- людина
- персонал
- перспектива
- телефон
- телефонні дзвінки
- фізичний
- вибирати
- підібраний
- фотографії
- частина
- Крок
- пітчінг
- місця
- план
- плани
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- грав
- гравець
- будь ласка
- плюс
- Подкаст
- подкасти
- точка
- точок
- бідні
- поп
- портфель
- це можливо
- пошта
- розміщені
- потенціал
- влада
- досить
- price
- ціни
- в першу чергу
- приватний
- Private Equity
- ймовірно
- Проблема
- процес
- Виробники
- Product
- Продукти
- проект
- властивості
- власність
- Доведіть
- забезпечувати
- за умови
- забезпечення
- тягне
- покупка
- мета
- переслідувати
- Штовхати
- put
- Поклавши
- чотири рази
- кваліфікувати
- якість
- питання
- питань
- швидко
- діапазон
- ранжування
- РІДНІ
- ставка
- рейтинг
- досягати
- Читати
- читання
- готовий
- реальний
- нерухомість
- реалізувати
- зрозумів,
- розуміючи,
- агент з продажу нерухомості
- причина
- Причини
- визнаний
- запис
- запам'ятати
- оренда
- оренда
- відповісти
- представляти
- запросити
- ресурси
- відповідальний
- REST
- вихід на пенсію
- повертати
- огляд
- Багаті
- Ride
- кільце
- дорога
- РОБЕРТ
- Роберт Кійосакі
- Rockstar
- рухомий
- Кімната
- кімнати
- круглий
- Маршрут
- прогін
- Зазначений
- sale
- продажів
- то ж
- Сан -
- Сан Франциско
- район затоки Сан-Франциско
- зберегти
- економія
- Економія
- говорить
- шкала
- Масштабування
- переляканий
- Школа
- плавно
- Пошук
- другий
- секрет
- бачачи
- Здається,
- продавати
- Продаж
- сенс
- окремий
- серйозний
- обслуговування
- комплект
- набори
- установка
- Врегульований
- Поділитись
- поділ
- стріляти
- Магазин
- Повинен
- Показувати
- ПОКАЗИ
- показаний
- Бічна шумиха
- Сторони
- значний
- аналогічний
- простий
- з
- один
- сайт
- Сидячий
- ситуація
- ситуацій
- SIX
- Розмір
- невеликий
- малий бізнес
- менше
- розумний
- розумнішими
- сніг
- So
- Софтвер
- проданий
- деякі
- коли-небудь
- Хтось
- що в сім'ї щось
- десь
- її
- Скоро
- Soul
- Південний
- Простір
- говорити
- розмова
- конкретний
- спектр
- витрачати
- Витрати
- відпрацьований
- шип
- дух
- розкол
- Спонсори
- стабільний
- стек
- стояти
- старт
- почалася
- Починаючи
- введення в експлуатацію
- стан
- залишатися
- Крок
- заходи
- палиця
- Як і раніше
- Акції
- зберігання
- історії
- Історія
- прямий
- Стратегія
- потоки
- вулиця
- боротьба
- Вивчення
- успіх
- успішний
- такі
- пред'являти позов
- набір
- Super
- підтримка
- дивно
- сталого
- ПІТ
- переключено
- система
- Systems
- Приймати
- приймає
- взяття
- балаканина
- говорити
- Переговори
- Кран
- учитель
- команда
- технології
- розповідає
- орендар
- terms
- Дяка
- Команда
- Майбутнє
- світ
- їх
- самі
- Там.
- річ
- речі
- Мислення
- На цьому тижні
- думка
- тисячі
- три
- через
- Tik Tok
- час
- times
- до
- сьогодні
- сьогоднішній
- разом
- Тоні
- занадто
- інструмент
- ТОТАЛЬНО
- торкатися
- Тур
- трейлер
- Розшифровка
- транзит
- подорож
- біда
- вантажівка
- вантажні автомобілі
- правда
- Довіряйте
- ПЕРЕГЛЯД
- Опинився
- Убер
- кінцевий
- Зрештою
- розуміти
- розуміння
- Союзи
- створеного
- блок
- одиниць
- оновлення
- us
- використання
- Цінний
- значення
- автомобіль
- Проти
- Відео
- вид
- думки
- вініл
- Віртуальний
- віртуальний помічник
- бачення
- чекати
- пішов
- хотів
- бажаючий
- способи
- Багатство
- week
- тижня
- ласкаво просимо
- Що
- Що таке
- Колесо
- Чи
- який
- в той час як
- ВООЗ
- дружина
- Wild
- волі
- готовий
- вітер
- в
- без
- Work
- працював
- робочий
- працює
- світ
- вартість
- б
- дав би
- обернути
- Загорнуті
- запис
- лист
- письмовий
- Неправильно
- X
- рік
- років
- молодий
- вашу
- себе
- YouTube
- зефірнет
- нуль
- Zillow