Важливість розуміння прибутковості кожного клієнта

Що ми тут обговорюємо?

У цьому розділі ми розглянемо метод, який дає банкам можливість глибше зрозуміти їх поточні операції, сприяючи структурованому підходу до визначення основних джерел доходу та підготовки до майбутніх викликів.

Візуалізуйте цей сценарій: Ви генеральний директор банку переглядаєте квартальні фінансові результати своєї установи. Перед вами розгортаються сторінки складних фінансових звітів, які демонструють безліч показників – чисту марку прибутку, нереалізовані збитки, коригування резервів за квартал, нещодавні ставки дефолту, приплив нових клієнтів, зміни в операційних витратах тощо. Як досвідчений професіонал, ви маєте здатність дивитися між рядків і розрізняти найприбутковіші продукти та визначати найцінніших клієнтів.

Проте ця заснована на досвіді інтуїція не позбавлена ​​пасток:

Сприйняття інших членів керівництва може відрізнятися від вашого, враховуючи, що кожен має свою унікальну точку зору.

Як підкреслює основоположне дослідження Канемана-Тверського, особисті судження часто пронизані упередженнями, що робить ризикованим покладатися лише на них.

Це лише дряпає поверхню потенційних проблем.

Узгодження організаційних цілей: 

Небагато в організації можуть відповідати вашій діловій хватці. Замість того, щоб зосереджуватися на підвищенні загальної прибутковості, деякі можуть зосереджуватися на цілях конкретного відділу. Візьмемо, наприклад, відділ маркетингу: у їхньому прагненні розробити нову рекламну кампанію, їхня головна турбота може зосереджуватися на створенні максимальної кількості нових заявок, відкидаючи важливі показники, такі як рівень схвалення, рівень замовчування та вибуття. Відомий бізнес-приказ: «Не можна покращити те, що не вимірюєш». Якби можна було визначити точний дохід, який генерує кожен клієнт, оцінка ефективності маркетингових кампаній стала б значно простішою. Впровадження таких систем гарантує, що кожен досягає єдиної мети – збільшення прибутку установи.

Переміщення між показниками:

Інша складність виникає через безліч параметрів, що впливають на прибутковість. Встановлення зв’язків між цими параметрами та прибутковістю може бути складним. Такі аспекти, як відсотки заборгованості, відсотки відшкодування, операційні витрати та витрати на маркетинг, відіграють ключову роль. Крім того, взаємодія між цими параметрами не завжди є лінійною. Неможливо сказати, що стрибок рівня неплатежів на 4% призведе до чотириразового впливу порівняно з підвищенням на 1%.

Завдяки комплексній системі, яка враховує ці багатогранні зв’язки, аналіз сценаріїв стає більш точним, забезпечуючи більш чітке розуміння.

Висновок:

Є незліченна кількість аргументів, які підкреслюють величезні переваги розуміння прибутковості кожного клієнта та наявності вмілої системи для обчислення кожного детермінанта прибутковості. Чому ж тоді це не є основною практикою? Переваги здаються самоочевидними, що робить його незамінним інструментом для кожного банку!

З нашої точки зору, реальність розходиться з ідеалом. Слідкуйте за нашою наступною статтею, де ми детально розглянемо цю невідповідність і дослідимо побудову таких фреймворків, з особливою згадкою про timveroOS.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://www.finextra.com/blogposting/25036/the-importance-of-understanding-profitability-of-each-customer?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs