Size TAM Zaman Özgürlüğü Sağlayacak Yatırımlar

-
Justin Donald ile röportaj yaptığımız ve onun Lifestyle Investor adlı kitabı hakkında konuştuğumuz Bigger Pockets Money podcast'ine hoş geldiniz.

Justin:
İnsanlar zamanlarını geri satın aldıklarında, bu onlara hayatta gerçekten arzuladıkları, onları tatmin eden ve onlara tutku veren şeylerin peşinden gitme izni verir. Ve benim açımdan, sırf daha fazla para kazanmak, belki yükselmek, genişlemek ya da büyümek için daha çok çalıştığımı hissettim. Ve sonunda sahip olmak için yarattığım bu iş bana sahip oldu. Zamanıma sahipti.

-
Merhaba, merhaba, merhaba, adım Mindy Jensen ve bugün bana kardeş podcast'imiz On The Market'ten konuk sunucumuz Jamil Damji katılıyor.

Cemil:
Merhaba Mindy, bugün burada seninle olduğum için çok mutluyum.

-
Bana katılıp kayak pistlerinde aylaklık yaparak Scott'ın yerini doldurduğun için çok heyecanlıyım. Tembel olmayan kişi Jamil'dir; Scott'ın yerini takdire şayan bir şekilde dolduruyor çünkü harika biri. Jamil ve ben finansal bağımsızlığı daha az korkutucu hale getirmek, başkaları için daha az korkutucu hale getirmek için buradayız. Sizi her para hikayesiyle tanıştırmak için; çünkü ne zaman ve nerede başlarsanız başlayın, finansal özgürlüğün herkes için ulaşılabilir olduğuna gerçekten inanıyoruz.

Cemil:
İster erken emekli olmak isteyin ister dünyayı dolaşmak isteyin, gayrimenkul gibi varlıklara büyük yatırımlar yapın veya kendi işinizi kurun. Finansal hedeflerinize ulaşmanıza ve parayı ortadan kaldırmanıza yardımcı olacağız, böylece hayallerinize doğru ilerleyebilirsiniz.

-
Jamil, bugün bana katıldığın için teşekkür ederim. Burada olduğun için çok heyecanlıyım. Ayrıca Justin Donald'la konuşacağım için çok heyecanlıyım çünkü onda muhtemelen tüm zamanların en sevdiğim sözü var. "Hayatı varsayılan olarak değil, tasarladığınız gibi yaşayın" dedi. Ve bu… Tüm profesyonel kariyerim boyunca bu ifadeyi arıyordum. Bu bölümde çok güzel vakit geçirdim.

Cemil:
Bu bölümde ben de olağanüstü anlar yaşadım. Yatırımın her alanında bilgili insanların yanında olmayı seviyorum. Tüm hayatımı geçirdim, 45 yaşına yaklaştım ve yaptığım her şey emlaktı. Bugün çok çeşitliliğe sahip ve yatırım yapabileceğiniz yolların farklı yönlerine dair zihnimi genişletmeme izin veren biriyle konuşacağız. Çok göz açıcıydı.

-
Uygulanabilir ipuçları, gerçekçi uygulanabilir ipuçları. Bazen bu uygulanabilir ipuçlarını alırsınız ve şöyle dersiniz: Hımm, bunu yapmayacağım. Şu anda alabileceğiniz ve uygulamaya koyabileceğiniz gerçek ipuçları var. Yani, dinlemeyi bitirir bitirmez.
Justin'i eklemeden önce, parasal yolculuğunuzda size yardımcı olacak para tüyolarını, ipuçlarını veya püf noktalarını paylaştığımız Para Anları adlı yeni bir program bölümümüz var. Bugünün para anı, fazladan paraya mı ihtiyacınız var? Ayrıca fazladan para kazanmanın tuhaf bir yolu da var, arabanızı yaptırın. Birçok şirket, mobil reklam panosu için şirketin reklamlarında arabalarını kaplamaya istekli kişileri aktif olarak arıyor. Sargının boyutuna ve markaya bağlı olarak 50 ila 500 ABD Doları arasında herhangi bir yerde kazanabilirsiniz. Pekâlâ, Justin'i çağırmadan önce kısa bir ara verelim.
Ve geri döndük. Justin Donald, düşük riskli nakit akışı yatırımının ustasıdır ve karmaşık finansal stratejileri basitleştirme, anlaşmaları yapılandırma ve sürekli olarak karlı sonuçlar üreten disiplinli yatırım sistemleri konusunda uzmanlaşmıştır. Onun ahlak anlayışı, iş yaratmadan zenginlik yaratmaktır. Justin, Yaşam Tarzı Yatırımcısı, Pasif Gelir ve Finansal Özgürlük için Nakit Akışı Yatırımının 10 Emri kitabının yazarıdır. Justin, Bigger Pockets Money podcast'ine hoş geldin.

Justin:
Beni kabul ettiğin için teşekkürler Mindy. Burada olmaktan memnunum.

-
Justin, bize biraz kendinden ve yatırım yapmaya nasıl ilgi duyduğundan bahseder misin?

Justin:
Evet, para dünyasından, yatırım dünyasından ve genel olarak finans dünyasından her zaman büyülenmişimdir. Bu, üniversitedeyken bile epeyce incelediğim ve birkaç farklı uzmanlık yoluna ve hatta bir tür niş konulara, niş pazarlara gittiğim bir şey. Üniversitede aldığım derslerden biri arbitraj stratejisiydi, orada bir profesörüm vardı... Yani Illinois Üniversitesi'nde, gerçekten gerçek dünya deneyimine sahip bu yardımcı profesörleri getirip daha sonra sadece derslere dayalı olarak ders vermek konusunda gerçekten iyi bir iş çıkarıyorlar. ne yaptıklarına dair. Ve profesörlerimden biri aslında şöyle dedi: “Hey, işte şirket birleşmelerinden ve birleşmelerden nasıl para kazanılır. Arbitrajı siz bulun, yani benim beğendiğim herhangi bir şeyi bulursanız, para ben olacağım ve karı 50 50'yi sizinle paylaşacağım.
Ve böylece o dersi aldım. Bir emlak dersim vardı, belirli bir mezunun parasının bir milyon dolarını yatırdığımız bir sınıfım vardı ve bu sınıf, işletme fakültesinden seçilen 20 kişiden oluşuyordu. Ve yatırımcı müşterimiz olan bu oldukça başarılı mezun için tam bir yıl boyunca parayı yönetmek zorunda kaldık. Ve çok iyi iş çıkardık. Sonunda ona para kazandırdık ama bu biraz sinir bozucu bir süreçti çünkü para gerçek dolarlardı ve o zamanlar gençtik. Bu yüzden bundan her zaman gerçekten keyif aldım, ama sanırım hayatımı bir hobi ya da ek olarak yaptığım bir şey yerine bir meslek olarak bu işe yönlendirmek istediğim benim için gerçekten açık ve net hale geldiğinde, bu Bütün zamanımı, bütün enerjimi alan bir işi gece geç saatlere kadar açtıktan sonra.
Bir hafta sonu gecesiydi, ofisteydim, arkadaşlarım dışarıdaydı, beni dışarı sürüklemeye çalışıyorlardı. Ve bu sanki, dostum, o kadar çok eğlenceyi kaçırıyorum ki sanırım benim yaşımdaki insanlar bunu yapıyor ve sanırım yaptığım şey ileride beni daha iyi duruma getirecek, ama istemiyorum bundan sonra bu benim hayatım olacak. Ve sadece benden önce gelen ve bir şeyleri çözen akıllı insanların kitaplarını okudum. Cashflow Quadrant'ı çok erken okudum ve aslında çok fazla vergi ödeyen tek mal sahibi olduğum halde bir işletme sahibi olduğumu düşündüğümü fark ettim. Ve ya ilk önce nasıl iş sahibi olacağımı, işimin bensiz nerede çalışabileceğini bulmam gerekiyordu ya da ikinci olarak, benim için daha da iyisi, zamanım kazandığım dolarlara bağlı kalmasın diye nasıl yatırımcı olabileceğimi bulmam gerekiyordu. Ve bunlar anlardan birkaçıydı ve sanırım bunu bir meslek olarak yapmaya başlamamda bana yardımcı olan keşiflerim vardı.

Cemil:
Harika Justin. Bu yüzden burada konuştuklarınızı ve işiniz tarafından tüketilme kavramını, hayatınızda sizin için önemli olan her şeyden tamamen uzaklaştırılmanızı sağlayacak şekilde tüketilme kavramını seviyorum. Şunu anlamak istiyorum: Finansal bağımsızlığın hayatınızda size vereceği gücü nihayet ne zaman anladınız?

Justin:
Bu ilginç çünkü benim için erkenden şunu gördüm… Yani başlangıçta pek fazla rol modelim yoktu, bu yüzden… İş dünyasında, iş dünyasında rol modellerim olmadığını söylemeliyim. yatırım dünyası. Sadece karakter, dürüstlük, iş ahlakı ve benzeri konularda pek çok harika rol modelim vardı. Ama akıl hocalarımın hepsi benim yapmak istediğim her şeyi yapan yazarlar oldular. Ta ki nihayet bu çevrelerde ağ kurmaya başlayana kadar. Ve böylece bazı insanlarla tanıştım, amacım, benim gibi düşünen insanlardan oluşan, iş ve yaşam oyunu oynayan ve benden daha yüksek düzeyde yatırım yapan insanlardan oluşan bir akran grubu oluşturmaktı; bu benim için bilgimi ve becerilerimi yükseltmenin bir yoluydu. oyun. Daha sonra akıl hocaları getirip onları işe almaya başladım. Çünkü ilk başta beni kanatları altına alacak kimseyi bulamadım. Bu yüzden bana koçluk yapmaları için akıllı insanlara para ödedim.
Ve sonunda birkaç farklı konuda oldukça başarılı oldum ama onların benim istediğim inanılmaz hayatı yaşadıklarını fark ettim. Ve o noktada param tamamen zamanıma bağlıydı. Eğer çalışmasaydım işlerim ancak bu kadar uzun süre bensiz devam edebilirdi. Burası kelimenin tam anlamıyla ayrılabileceğim bir yer değil ve bir yıl sonra sorun yok, durum böyle değildi. Belki haftalarca, hatta muhtemelen aylarca uzaklaşabilirdim, ama hepsi bu. Ve böylece, beni emlak işine ilk sokan akıl hocamla ve gerçekten gözlerimi açan arkadaşlarımdan biriyle birlikte, çalışmak zorunda olmadıkları bu inanılmaz yaşam tarzını yaşadıklarını fark ettim. Üzerinde çalıştıkları projeleri seçtiler. Zamanlarını gerçekten kasıtlı olarak kullanıyorlardı. Kiminle vakit geçirmek istediklerini buldular ve uzun süre bunu yaptılar.
Ayrıca şunu da fark ettim ki, insanlar zamanlarını geri satın aldıklarında, bu onlara hayatta gerçekten arzuladıkları, onları tatmin eden ve onlara tutku veren şeylerin peşinden gitme izni veriyor. Ve benim için, belki yükselmek, genişlemek veya büyümek için daha fazla para kazanmak için daha çok çalıştığımı hissettim. Ve sonunda sahip olmak için yarattığım bu iş bana sahip oldu. Bu benim zamanıma sahipti ve ben sadece birçok düzeyde bundan kaçmak ve o zamanki akıl hocama, beni gerçekten gayrimenkul yatırımına sokan ve zamanımı nerede geçireceğimi gerçekten seçen o zamanki arkadaşıma benzer bir hayat yaşamak istedim. Çünkü eğer para halledilirse, tüm masraflarım halledilirse, yaşam tarzım benim için çalışmak zorunda kalmadan da devam edebilirse o zaman özgür olacağımı biliyordum. Buna sahip olmak zorunda olduğumdan değil ama buna sahip olduğumda zamanımı nerede geçirmek istediğimi ve kiminle geçirmek istediğimi seçmekte özgür olabilmek beni rahatlatıyordu.

-
İşiniz neydi ve neden orada olmanıza bağlıydı?

Justin:
Yıllar boyunca birçok işim oldu. Demek istediğim, kariyerimin başlarında üniversitedeyken Cutco'yla çalıştım, üniversitemin masraflarını bu şekilde ödedim. Ve sonunda Cutco'nun yönetimine girdim. Üçüncü ve son yıllarım arasında bir üniversite öğrencisi olarak kendi ofisimi işlettim ve bunda başarılı oldum, eğlendim, birçok beceri öğrendim ve harika akıl hocalarım oldu. Mezun olduğumda çevreyle röportajlar yaptım ve hiçbir şey yapmak istediğim şeye benzemiyordu. Kendi işimi kurmaktan daha eğlenceli gelmiyordu kulağa. Yani bu, esas olarak işletme sahibi olduğum bir ana şirketin çatısı altında bir işletmeye sahip olmak gibiydi, ancak tatmin konusunda endişelenmeme gerek yoktu. Lojistik ve bazı zor şeyler konusunda endişelenmeme gerek yoktu. Ancak geri kalanı gerçekten işe aldığım, eğittiğim ve farklı pozisyonlar için her türlü işe alım yaptığım girişimci bir çabaydı.
Ve bunu yıllarca yaptım ve çok iyi yaptım. Ve belli bir noktada bu organizasyonda zirvedeyken benim için çalışan yaklaşık 4,000 kişi vardı, beş farklı eyalette, yaklaşık 300 yönetici vardı. Ve şunu gördüm ki, sahip olduğum tüm sistemlerle, işin yürütülmesi, büyümesi ve ölçeklenmesi için bana gerçekten güvenen kısmını tamamen ortadan kaldırmazdı. Ve bir dahaki sefere birkaç arkadaşımla bir şirket kurduğumda ve o şirketi büyüttüğümüzde bunu daha iyi yaptım. Bu daha iyiydi çünkü başından beri sistem odaklı bir işti; zaman içinde yönetici düzeyindeki yetenekleri ve diğer sektörlerde en iyi performans gösteren kişileri getirip onları getirebildik. en azından başlangıçta pek sistem odaklı olmayan bir iş. Ve böylece biraz daha zaman vardı, ben ona bağlı kalmadan, iş fonksiyonunu yüksek düzeyde soymak ve iş fonksiyonuna sahip olmak için biraz daha fazla yetenek vardı.

Cemil:
Bu gerçekten ilginç Justin, çünkü Cutco'dan gelen pek çok keskin zekalı insan tanıyorum. Orada sizi neyle besliyorlar bilmiyorum ama bu inanılmaz. Emlak işlerine oldukça meraklı olduğunuzu anlıyoruz. Ve sadece şunu anlamak istiyorum, bu varlık sınıfında olma yolculuğuna nasıl çıktınız ve bu sizin için nasıl bir odak noktası haline geldi?

Justin:
Bu da onlardan biriydi; pasif gelirle dolu bir hayata geçişin en iyi yolunun ne olduğunu bulmak istedim. Ve orada pek çok seçenek var. Demek istediğim, özel sermaye yoluna gidebilirsin. Pek çok insan bunu kendi şirketiyle yapıyor. Bunu başkalarının şirketlerine yatırım yaparak yapan bazı insanlar var. Gayrimenkulünüz var, borcunuz var ya da özel krediniz var. Kullanabileceğiniz birçok farklı yol var. Son zamanlarda birçok insan kripto para birimini kullanıyor. Ve bunu yapmanın çeşitli yolları var. Gayrimenkulün bunu yapmanın en güvenli yolu olduğunu hissettim. Muhtemelen 0$'a ulaşmayacak bir varlığım var. Diyelim ki her şeyi berbat ettim ve tam bir berbatım ve bu emlak işinde iyi değilim, eğer satarsam muhtemelen her şeyi kaybetmeyeceğim. Bir şeyleri kaybedebilirim ama her şeyi değil.
Ayrıca bu avantajı kendi avantajınıza kullanabileceğiniz gerçeği de benim için olumluydu. Çünkü %15 veya %20 peşinatla mülk satın alabilirim ve bunun bir kısmını gerçekten güzel satıcı finansmanı notlarıyla veya dostane bir şekilde satın alabilirim… Buna yerel banka finansmanı diyelim, sizin bölgesel bankalarınızdan ve ulusal bankalarınızdan çok farklı ve gerçekten ilişkisel. işlemsel değil, bu bir ilişki işidir. Ve bunun, yatırdığım dolarlardan en iyi getiriyi elde edebileceğim yol olduğunu gördüm, ama aynı zamanda hayatımın o noktasında bildiğim kadarıyla benim için çok daha güvenli bir şekilde onları da koruyordu. her şeyden çok. Ve böylece arkadaşlarımdan biri mobil ev parkı satın aldı. Aslında bir sürü müstakil ev sahibiydi ve şöyle dedi: 'Bu çok iş. Sanırım bu müstakil ev oyunundan çıkmak istiyorum, bu yüzden onları satacağım ve mobil ev parkları satın alacağım”.
Şöyle dedi: “Bu konuda bir seminere gideceğim. Benimle gelmek ister misin?" Ben de şöyle dedim: “Hayır, bu kulağa korkunç geliyor. Bunu yapmaya hiç ilgim yok. İyi eğlenceler. Nasıl gittiğini bana bildirin.” Sonunda gidiyor, müstakil evlerini satıyor, sonunda bir mobil ev parkı satın alıyor ve bu şey nakit ineğiydi. O zamanlar en çok satan adamlarımdan biriydi. Yani harika bir iş çıkardı. Ve onun şöyle dediğini hatırlıyorum: "Hey, sadece gideceğimi bilmeni istiyorum." Ben de şöyle dedim: “Ayrılıyorsan, sen en iyi adamlardan birisin. Neden bahsediyorsun?" O da şöyle diyor: "Artık mobil ev parkından, aktif gelirimle kazandığımdan daha fazlasını kazanıyorum."
Ve bu benim için kafa karıştırıcıydı. Ve işte tam da öyle bir an geldi ki, tamam, tamam, bana bu konuyu anlat. Bunu biraz daha iyi anlamam gerekiyor. Ve böylece bana bu konuda rehberlik etti. Başlangıçta ona borç veriyordum ve sonra şöyle düşündüm: “Sana neden borç veriyorum? Bunları doğrudan satın alabilirim ve tutarın tamamını kazanabilirim. O da 'Evet' dedi. İyi bir arkadaş olarak şöyle diyor: “Muhtemelen onlara sahip olmalısın. Bana borç vermemelisin. Başka yerlerden de para bulabilirim.” Ben de gidip ilk mobil ev parkımı satın aldım ve o park karımın gelirinin yerini aldı. O zamanlar öğretmendi ve öğretmeyi bırakabildi. Kızımızın doğumuna ve onun evde kalabilmesine ve bunu kendi programına göre yapabilmesine hazırlanabildik. Ve bu şekilde başlamak gerçek bir nimetti. Ve tüm gelirini telafi etmek için başarısız bir hamle.

-
Peki emlak portföyünüz şu anda nasıl görünüyor? Hala o ilk mobil ev parkına sahip misiniz?

Justin:
Evet. Mindy, kariyerimin bu noktasında çok belirsiz olmadığı sürece aklınıza gelebilecek her tür gayrimenkule yatırım yaptım. Sahip olduğum en büyük holding hâlâ mobil ev parklarıdır. Onları seviyorum çünkü bu varlık sınıfında çok fazla kıtlık var çünkü bunlardan sadece 44,000 tane var. Her yıl yeniden geliştiriliyorlar, muhtemelen yılda yüz kadarı başka bir şeye dönüştürülüyor. Bunları inşa edemezsiniz veya inşa etmek gerçekten zordur. Şehirlerin size imar izni vermesi çok zor. Bu yüzden sınırlı bir kaynak olması hoşuma gidiyor. Yani orada büyük bir hayranıyım. Bir sonraki en büyük tahsisim endüstriyel gayrimenkulde, özellikle de son mil. E-ticaretin kalıcı olduğunu düşünüyorum. Büyümenin devam edeceğini düşünüyorum. E-ticaretin büyümesini destekleyebilecek depolara ve dağıtım merkezlerine sahip olmanın güçlü olacağını düşünüyorum. Bu, son beş yıldır üst üste en iyi performans gösteren gayrimenkul varlık sınıfıdır. Bu yüzden bunun büyük bir hayranıyım.
Bundan sonra kişisel depolamamız ve çoklu ailemiz var, muhtemelen oldukça başa baş. Ve ondan sonra diğer her şeyi söylerdim. Ancak bunların çoğundaki pozisyonları sattım ve artık bana ait değil. Mobil ev parklarında pek çoğunu satmadım çünkü bunların yönetimi çok kolay ve çok iyi nakit üretiyorlar. Ve her geçen yıl Wall Street tarafından daha çok arzu edilir hale geliyorlar. Yani çıkışta alabileceğiniz fiyatlar sonsuz derecede daha yüksek. Demek istediğim, sadece birkaç yıl öncesinden itibaren şu anda alabileceğiniz fiyat gülünç derecede daha fazla.

Cemil:
Bu inanılmaz bir içgörü. Ve bunun insanların zihniyetlerine uygun olduğunu düşünüyorum. Bir mobil ev parkının yönetiminin ve finansmanının kolay olacağını düşünmüyorsunuz. Bunlar normalde sadece düşüneceğimiz şeyler, hayır, bunlar birbirimizle pek iyi gitmez. Ve bu kadar ilginç bir zihniyet getirdiğiniz gerçeğini takdir ediyorum ve bu, yaptığınız şekilde yatırım yapmanızı sağlayan şeydir. Ancak yatırım yapma şeklinize dönecek olursak, yazdığınız kitabın başlığı Yaşam Tarzı Yatırımcısı ve bunu çok harika bir başlık olarak görüyorum ama onun hakkında daha fazlasını öğrenmek istiyorum. Yaşam tarzı yatırımcısı derken ne demek istiyorsunuz?

Justin:
Amacım gerçekten kendi şartlarıma uygun bir hayat yaşamak. Kariyerimin başlarında, hayatı başka birinin şartlarına göre yaşadığımı fark ettim. Hatta belki başkalarının benim kovalamam gerektiğini düşündüğü şeylerin peşindeydim. Nihayetinde ne istediğimi netleştirmek yerine. Buradaki ana fikir, insanların gerçekten destansı bir hayat yaşamalarına yardım etmek istemem. Bana gerçekten keyif veren şeylerin peşinden koştukça hayatın benim için çok daha tatmin edici ve çok daha eğlenceli olduğunu keşfettim. Ve benim için kesinlikle ebedi öğrenciyim, öğrenmeyi seviyorum. Ama şunu söyleyebilirim ki, enerjimi gerçekten en çok öğrenmek istediğim şeylere yönlendirebildiğimde enerjim tavan yaptı, bu benim için eğlenceli.
Ve bence çoğu insan, eğer benim gibilerse, hayatlarını otomatik pilotta geçiriyorlardı ve neredeyse, yangınlar geldikçe söndürüyorsunuz ve onlardan çok oluyor. Ve böylece etrafınızda olup bitenlere tepki vermek, işe tepki vermek, çalışanlara tepki vermek, müşterilere tepki vermek, insanlara tepki vermek, durumlara tepki vermek için harcanan çok fazla zaman var. Ve ben sadece bundan kurtulmak istedim. Günü bitirmek ve kendime zamanım olmadığını ya da enerjimi beni gerçekten dolduran şeylere odaklayacak zamanım olmadığını hissetmek istemedim. Ve böylece çok daha proaktif olmaya ve zaman ayırmaya ve dikkatimi dağıtamayacağım teknolojiye dayalı boş zaman ve zamana sahip olmaya başladığımda, işte o zaman gerçekten daha fazla kasıtlı yaşama yönelmeye ve iyi bir yaşamın ne olabileceği konusunda netlik kazanmaya başladım. bana benziyor.
Herkes için bu biraz farklı ama kumdaki hiçbir çizgimin olmadığı, neye benzediği konusunda kendim için bazı sınırlar yaratmayı başardım. Ve bu benim için gerçekten faydalı oldu. Bu yüzden amacım insanların zamanlarını geri satın almalarına yardımcı olmak. İnsanlar kendi zamanlarına sahip olduklarında ve çalışmak zorunda olmadıklarında, daha fazlasını yapmak zorunda olmadıklarına, belirli bir yaşam tarzına ayak uydurmak zorunda olmadıklarına gerçekten inanıyorum, inanıyorum. Bence bilinçli hale gelebildiğinizde ve varsayılandan ziyade tasarım gereği bir hayat yaşayabildiğinizde, bu sadece onsuz yaşamak istemediğim ekstra bir tutku yaratıyor.

-
Bu ifade "Hayatı varsayılan olarak değil, tasarlayarak yaşayın." Bu, bulmakta zorlandığım bir cümle, bu yüzden teşekkür ederim. Çünkü söylediğim şey şu; insanlar hayatın kendilerini sürüklemesine izin veriyorlar ve hayır, hayatı varsayılan olarak yaşamayın. Aman tanrım, bunu o kadar çok seviyorum ki. Yaşam tarzı yatırımının ilkeleri nelerdir? Hadi bu konuya geçelim.

Justin:
Yani onlardan çok sayıda var. Demek istediğim, Yaşam Tarzı Yatırımcısını oluşturma şeklim, öncelikle ve en önemlisi, nakit akışı üreten şeylere nasıl yatırım yapacağımı bulmak için kullandığım çerçeveyi veya kriterleri oluşturmak istememdi. Bir tür geliri olan varlıkları satın almak, bugün fayda sağladığınız bir tür nakit akışı. Piyasaya bağlı değil, çıkışı olmayan veya belki de çıkışı olmayan bir şirkette değil, ama bundan 10, 15, 20, 30 yıl sonra gibi. Amacım bugün sermayemden nasıl fayda elde edebileceğimi ve böylece bugünkü yaşamımı gerçekten etkileyebileceğimi bulmak. Yani benim 10 kriterim ya da benim 10 nakit akışı emrim dediğim pasif gelir ve finansal özgürlük için yatırım, bunlar aslında daha iyi kararlar alabilmem için uygulamaya koyduğum kurallardır.
Kararların duygusal temelli olmasının bazı feci durumlara yol açabileceğini keşfettim. Bu arada, bunu yaptığım için bu hataları da yaptığımı öğrendim. Bu yüzden kendim için bu hedefe, bu hayalimdeki hayata ulaşmamı sağlayacak ve aynı zamanda beni kötü kararlardan koruyacak kurallar bulmak istedim. Böylece mantık, kriterler, önceden belirlenmiş bir çerçeve ve işleri yürütebileceğim bir kontrol listesine dayanarak kararlar alabiliyordum. Peki o gün nasıl hissediyorum? Bu kişi hakkında ne hissediyorum? Şu anda bu konuda nasıl hissediyorum? Çünkü bu harika bir insan olabilir ve harika bir varlık sınıfı olabilir, doğru zaman olabilir ve bir gün sonra yanlış zaman olabilir. Yani bu tıpkı hayatın mevsimi gibi, ekonominin mevsimi de bir şeyleri dramatik bir şekilde etkileyebilir. Ve bence çok daha bütünsel olan bu yukarıdan aşağıya bakış açısına sahip olduğumuzda, akıllı yatırım kararları almayı çok daha kolay hale getiriyoruz.

Cemil:
Yani bunun temelindeki dört prensip zihniyettir. Ve bence sizin gibi konumdaki insanların bunu ele alması çok önemli. Çünkü ben kitabınızı okurken, yatırım yapmaya başladığımız şeylerden bahsediyorsunuz ya da para ve hayat hakkındaki düşüncelerimize ve inançlarımıza birlikte giriyoruz. Mesela zengin insanlar kötüdür ya da zengin insanlar açgözlüdür. Ya da hayatta başarılı olabilmek için insanları mahvetmeniz gerekir. Bu yüzden zihniyetlerimize, günlük hayata getirdiğimiz bagajlara ve parayı nasıl ele aldığımıza değinmenizi seviyorum. Bu sizin için nasıl çalışıyor? Zihniyetiniz nasıl gelişiyor ve bu mesajı insanlara, kendilerini yabancı hissetmelerine neden olmayacak şekilde nasıl ulaştırırsınız? 45 yaşındaysanız ve kıt bir zihniyete sahipseniz, bunu nasıl ayarlayabilirsiniz?

Justin:
Jamil, bu harika bir soru ve çok çetrefilli bir durum çünkü herkes ilişkilere, yatırım fırsatlarına, işe, yeni işe vs. çoğu zaman aileden, arkadaşlardan, nüfuz sahibi kişilerden ödünç alınan inançlara dayalı belirli bir zihniyetle giriyor. . Ancak bu inançların gerçekten gerçek olup olmadığını, geçerli olup olmadıklarını, geçerli olup olmadıklarını görmek için hiçbir zaman çapraz sorguya tabi tutulmadılar. Ve sanırım çoğumuz yıllar geçtikçe öyle oldu, yoksa belki kendi adıma konuşmalıyım. Ailemin sahip olduğu inançları doktrin olarak, arkadaşlarımın ise bazı şeyler hakkında sahip olduğu inançları gerçek olarak kabul ettiğimi fark ettim. Sadece derinlemesine araştırıp şunu fark etmeye karşı, ah, bunun tamamen farklı bir açısı var ve benim buna bakış açım belki de en iyi yol olmayabilir. Aslında gerçek bile olmayabilir, ama öyle olmasa bile aslında benim için faydalı olmayabilir, yeteneğimi sınırlıyor olabilir.
Ve ben sadece zihniyet açısından, zihniyeti ayarladığınızı, düşünceleri sınırlamak için çözdüğünüzü, şunu çözdüğünü düşünüyorum… Sadece küçük bir ayarlamanın, küçük bir ayarlamanın oyunun kurallarını değiştirdiği pek çok zihniyet parçası var. Ve bence, orada olanın, mevcut olanın, sizin için neyin mümkün olduğu etrafında daha kıt bir zihniyetten, daha bereketli olana doğru dönmenin, şeyleri sonlu olmaktan çok sonsuz olarak görmek olduğunu düşünüyorum. Bence bu en büyük derslerden biri, size, geleceğinize ve çevrenizdekilere hizmet etmenin en büyük yollarından biri.
Ve bence bunun kilidini açmak benim için en büyük mutluluklardan biri oldu, sadece mutluluk değil, aynı zamanda elde ettiğim başarıyı elde edebilmemin nedenleri de bunun mümkün olmadığı bir dünyada yaşamayı bırakmış olmamdır. . İşte işe yaramamasının tüm nedenleri ve eğer bu kişi yapabiliyorsa, eğer taktik kitabını takip edersem ben de yapabilirim. Ve belki de o kadar iyi değilim ve belki de bu taktik kitabını takip ediyorum ve çoğunu takip ediyorum ve %70 kadar iyiyim, bu hala şu anki durumumdan daha iyi ve bu benim için bir kazanç.

-
Kitabı bozmak istemiyorum ama yaşam tarzı yatırımının 10 emrinden bahsetmek istiyorum. Daha sonra favorilerinizden birkaçına derinlemesine dalmak istiyorum.

Justin:
İlginç, her biri benim için önemli, ancak onları bir miktar hiyerarşi olduğunu düşündüğüm şekilde sıraladım. Birincisi yaşam tarzıdır. Ve bu gerçekten de Jamil'in daha önce bahsettiği şeye geri dönüyor; evet, benim için yaşam tarzının temel olması önemli. Bu yüzden benim için yatırım yaparken, yaşam tarzını destekleyen, bana zaman ve enerji veren, onları elimden alan değil, bir şekilde yatırım yapmak istiyorum. Kendi işlerine ya da diğer işlere yatırım yapan pek çok insan tanıyorum ve bu gerçekten onları bir şekilde kendine bağlayacak. Bu onların zamanına bağlı. Ve bence çoğu insan, kurdukları işin, sahip oldukları işin, alışık oldukları güvenliğin veya emniyetin, sahip oldukları yaşam tarzının bir nebze kölesi oldukları bir alanda yaşıyorlar. alışkınız.
Ve böylece, insanların iyi para kazanmadığı değil, çok para kazanabilecekleri, ancak biraz daha fazlasını kazanmak için çok daha fazla çalıştıkları altın kelepçeler var. Sırf 20 yıllarını harcadıkları ve ayrılmanın israf olacağını düşündükleri için kurumsal merdivenleri tırmanmak çok daha zor. Amacım şu; benim zamanıma bağlı olmayacak şekilde nasıl yatırım yapabilirim ve başkalarına yatırım yapmayı nasıl öğretebilirim? Araştırmak için biraz zaman ayıracağım ve bu, taahhüt edilen tek seferlik bir tahsistir. Ve oradan itibaren sermayem işi yapıyor, öz sermayem işi yapıyor, yatırım gelir üretiyor. Ve bu yüzden kitaba her şeyden önce, en azından kendi kriterlerime göre, yaşam tarzına öncelik veren 10 emrimle başlıyorum.
Ve gerçekten riske odaklanan ikinci emri hızla takip ettim. Riski azaltmak istiyorum çünkü çoğu insanın oldukça riskli bir şekilde yatırım yaptığını düşünüyorum. Öyle bir şekilde yatırım yapıyorlar ki…

Cemil:
Kumar.

Justin:
Evet, tam olarak bu. Bu arada şunu söyleyelim… Öncelikle, eğer bir işletme sahibiyseniz, işletmenin başarılı olma ihtimali ve bu arada, COVID kaosuna rağmen hala bir işi olan herkesi tebrik ederiz, belki de siz Yeni bir iş kurdunuz ancak işin başarılı olma ihtimali pek de iyi değil. Bu küçük bir yüzde. Yani çoğu insan eğer girişimciyse tüm yumurtaları o sepettedir. Ve eğer bir girişimci değillerse, o zaman yumurtalarının çoğunu borsanın sepetinde ya da şirketin sunduğu nitelikli planlarda, IRA'larda, her neyse, bulundururlar. Ve böylece tüm bu maruz kalma var. Bankaların durumu bu… Bu arada, şu anda her türlü bankacılık sorunumuz var, ancak bankaların yoğunlaşma riski olarak değerlendireceği şey budur.
Ve net değerinizin %90'ının herhangi bir varlık veya varlık sınıfında olduğu veya çoğu durumda belirli bir varlık gibi tehlikeli olduğu durumlarda mercek altına bakmamızın önemli olduğunu düşünüyorum. Bu yüzden insanları yatırım yaparken cesaretlendirmek istiyorum, yatırımınızı koruyabileceğiniz, her şeyi kaybetmeyeceğiniz veya riski ne kadar kaybedebileceğinize göre katmanlandırabileceğiniz, ancak riski ortadan kaldırabileceğiniz yatırım yapmanın yolları var. Parayı erken çekebilmenin, nakit akışını erken sağlayabilmenin, amortisman veya amortismandan yararlanabilmenin veya vergi avantajı sağlayacak farklı şeylerin yolu. Yani dışarıda çok şey var. Yani evet, bunlar bir nevi benim bir iki yumruğum olurdu. Nasıl harika bir hayat yaşarsınız ve o harika hayatı yaşamaya devam edebilmeniz için riski nasıl azaltırsınız?

-
En sevdiğim şey, riski azaltmak. İlginç bir şey söyledin. Çoğu insanın riskli bir şekilde yatırım yaptığını söylüyorsunuz ve bu meme hisselerini izliyorsunuz ve bu insanların yaptıklarını izliyorsunuz… Kripto para biriminin en büyük hayranı olmadığım iyice belgelenmiştir. Herhangi bir kripto para birimim yok. Ve bu, kripto para birimiyle ilgili bir tartışma değil, insanların kriptoya nasıl yatırım yaptıklarıyla veya neye yatırım yaptıklarıyla ilgili. Bence bu konuda hiçbir şey bilmeden yatırım yapıyorlar. Haberlerde bir şey duyuyorlar, görüyorlar ki… Memelerden biri berbat mıydı, sinema salonu muydu, AMC Tiyatroları mıydı? “AMC Tiyatroları açıldı. Ah, bu stokları kaybetmenin imkansız olduğu bir durum.”
Her şey kaybedilebilir bir stoktur, kesinlikle her şey. Tesla hisselerini kaybedebilir. Gelin son birkaç gündeki portföyüme bakın. Şu anda bu harika çünkü Tesla yeniden küçülüyor ama en azından şu anda banka hisselerim yok. Ama şu anda eğitimli bir yatırım yapıyorum ve yatırımlarımın düşmesini karşılayabilirim. Riski azaltmak birçok farklı anlama gelir. İnsanların bilmesini istiyorum ki, eğer kriptoya 20$ koyuyorsanız ve sahip olduğunuz tek şey 20$ ise, akıllıca yatırım yapmıyorsunuz demektir. Sahip olduğunuz her şeyi anlamadığınız bir şeyin içine koyarsanız, yanlış yapıyorsunuz demektir.

Justin:
Evet, demek istediğim orada söylediklerinde çok fazla zeka var Mindy ve şunu söylemem gerekiyor ki arkadaşlarınızın durum tespiti veya arkadaşlarınızın görüşleri size ait değil ve onların kriterleri farklı. Ve çoğu muhtemelen iyi bir durum tespiti yapmıyor, bu yüzden siz de kendinizinkini yapmalısınız. Ama aynı zamanda diyelim ki, farklı kriterleri var. Hayatta farklı bir yerdeler. Farklı risk profilleri var. Eski bir akıl hocam bana bu karpuzun hikayesini ve bu kepçeyi nasıl aldığını anlatıyordu ve bu karpuz toplarını, tıpkı bir dondurma kepçesi gibi, tüm bu topları kepçeyle alıyordu. O da şöyle dedi: “Bu çok harika. Karpuza bayılırım, en sevdiğim meyvedir.” Ve kelimenin tam anlamıyla karpuzun tamamını yedi. Ve şöyle dedi: “Sonra midem ağrıyor. Kendimi hasta hissettim, şişkin hissettim. Bu en kötü duyguydu.”
Ve şöyle dedi: "Herhangi bir durumda iyi bir şeyin fazlası her zaman iyi bir şey değildir." Ve bu beni her zaman etkiledi, çoğu insan şöyle dedi: “Bu çok iyi. Tüm net değerimi buna koyayım.” Bu delilik. Bu yüzden, sadece zeka ve yeteneğe dayalı en zeki insanları değil, dünyadaki en zeki insanların ne yaptığını takip etmeyi seviyorum çünkü onların çoğu insanları işe alıyor. Peki en zengin insanlar en fazla serveti yaratmak için ne yapıyor? Ve eğer aile ofislerine bakarsanız, milyarderlerin portföylerine ve sahip oldukları tahsislere bakarsanız, büyük bankaların en yüksek net değere sahip bireylere maruz kaldığına dair raporlara bakarsanız, bunu göreceksiniz. bir tahsis oyunudur.
Bu maksimize etmekle ilgili değil. Pek çok insan sahip oldukları her doları maksimuma çıkarmak istiyor. Bu riskli. Amaç çitlere sahip olmaktır. Şu anda batmakta olan bazı bankaların sahip olmadığı şey bu. Yükselen faiz oranı ortamından korunmak için faiz oranına karşı korumaları yoktu. İyi ya da kötü ya da çalkantılı ya da çalkantılı zamanlarda, portföyünüzün bir kısmının bu durumu atlatabilecek bir portföyüne sahip olmalısınız. Yani bunun kümülatifi iyidir. Kripto para birimine baktığımda kişisel olarak net varlığımın yüzde yüzünü asla oraya yatırmam. Bunu yapan arkadaşlarım var, zamanlama doğruydu ve onlar için işe yaradı, ve bunu yapan arkadaşlarım da var ama zamanlama işe yaramadı. Ve işe yaradığından çok işe yaramayan arkadaşlarımın sayısı daha fazla.
Ancak aile ofislerine baktığımda, genel olarak çoğunun kripto para birimiyle hiçbir ilgisi yok. Ama bütünsel açıdan çoğunun ne yaptığına baktığımda genelde %1 civarında oluyor. Bazıları %2'ye kadar çıkabilir. Ve bana göre, tüm varlık sınıflarına genel olarak bakabilir ve özel kredinin nerede olduğunu görebilir ve borsanın nerede olduğunu, yüzde kaçının halka açık hisse senetleri olduğunu, yüzde kaçının gayrimenkul olduğunu görebilirsiniz. Ve gerçek şu ki, pek çok farklı şeye yayılmış durumda. Bu, eğer o şey batarsa, işiniz batarsa, borsa tamamen sarsılırsa ve tüm paranız oradaysa ve emekli olmak üzereyseniz, bazı şeylerin yolunda gitmediği tek bir alana yoğunlaşmamıştır… Yapabileceğiniz gibi iyileşemiyorum.

Cemil:
Justin, bu konuyu seviyorum ve kripto para birimi hakkındaki fikrim şu ki buna kripto para birimi diyorlar çünkü onu çıkarmaya gittiğinde kaybolmuş oluyor. Gizlidir, kriptodur. Düşündüğün yerde değil, değil mi? Yani hayranı değilim ama çok yoğun bir emlak izleyicisiyiz ve çoğumuzun tüm yumurtalarımızın emlak sepetinde olabileceğine inanıyorum. Yani yatırımlarınızı çeşitlendirmekten bahsediyorsunuz. Yatırım yaptığınız gayrimenkul olmayan, dinleyicilerimizin kendilerini eğitmeye değer olabileceği bazı varlık sınıflarını bize anlatın.

Justin:
Elbette. Evet, yani bu gerçekten eğlenceli bir soru. Bu arada, emlak sektöründe çalışanlar için, bir alanda uzman olmanın ve o alanda en iyi olmanın bir argüman olduğunu biliyorum. Tamamen zıt bir felsefe var, çeşitlendirme. Bu yüzden tüm yumurtalarınızı tek bir sepete koymayın, gayrimenkule bile dağıtın. Ve benim için bir neden de, bir konuda uzman olmamdı ve muhtemelen bunu yapmaya devam edebilirdim ama bu benim için biraz sıkıcıydı. Bu yüzden başka şeyler öğrenmek istedim. Başka bir teşhir istedim. Sonra ben de çeşitlendirmek istedim. Uzun vadeli düşündüm, bu muhtemelen daha güvenlidir. Ve böylece gayrimenkulde bile çeşitlendim. Ama bunun ötesinde, demek istediğim, bu bana bir başlangıç ​​sağladı ve ikinci mobil ev parkımı orada aldım, hayatta kalma gelirimizi karşıladım ve üçüncüsünü aldım ve bu da yaşam tarzı gelirimizi karşıladı.
Yani o andan itibaren her şey fazlalıktı. Fazla dolar geldikçe yeni bir sorunla karşılaştım. Başlangıçta sorunum şuydu: Pasif gelirim yok, yaşamak istediğim bu hayatı yaşayabilmek için pasif gelire ihtiyacım var. Ve nasıl pasif gelir elde edeceğimi öğrendiğimde yeni bir sorun oluştu: Çok fazla pasif gelirim var ki bunun bir sorun olduğunu asla düşünemezsiniz. Ama bununla ne yapacağımı bulmam gerekiyordu. Bunu güvenli bir şekilde nereye koyabilirim? Ben sadece gelen her doları harcayan bir tüketici değilim, bunun da sağlıklı olduğunu düşünmüyorum. İşte o zaman, muhtemelen biraz maruz kalabileceğimi düşündüğüm, orada bulunan tüm bu farklı varlık sınıflarına bakmaya başladım. Mesela şirketlere yatırım yapmaya başladım. Bazen bir şirketi tamamen kendim satın alırdım ya da bir şirketin özsermayesinin bir kısmına yatırım yapardım.
Kariyerimde bana daha fazla iş getirecek kararlar vermediğim bir noktadayım. Bu yüzden yönetmem gereken bir şirketi satın almayacağım. Yalnızca operatör atayabileceğim veya halihazırda işletebilecek bir operatörün bulunduğu bir şirketi satın alacağım. Ancak bu, tamamen sahip olabileceğimiz bazı işletmeleri bulmak, işletmecileri olan diğer bazı işletmeleri bulmak ve bunlardan bir yüzde almak, sermayenin büyük bir kullanımıydı. Bu özellikle anne ve baba endüstrisinde büyük bir olaydı. Belki daha küçük bir işletmeye sahip baby boomers kuşağınız var, dolayısıyla daha az rekabet var ve onlar bunu satabileceklerini veya satabileceklerini bile bilmiyorlar. Gerçekten iyi bir fiyata satın alabilecekken kapatabileceklerini düşünüyorlar ki biz de bunu yaptık.
Biraz teknolojiye maruz kalmayı seviyorum. Sanırım... e-ticaret, teknoloji, sağlık hizmetleri diyebilirim, yani bu üç alanı kastediyorum, bunlardan bazılarını risk sermayesi kapsamına alabilirsiniz. Bunlardan bazılarını belki daha ileriye koyabilirsiniz. Demek istediğim, bunu başardılar ve artık gerçekten erken aşama değil, daha sonraki aşama oldular. Daha sonraki aşamalara yatırım yapmayı seviyorum. Çalışanların hisselerini indirimli fiyatla alabileceğim özel şirketlerin ikincil hisselerine yatırım yapmayı seviyorum çünkü onların çıkmaları gerekiyor, ancak içeri girdiklerine göre hala büyük bir kazançları var. Yani bu senaryoda herkes kazanır. Doğru olanlara verilen müzik telif haklarını seviyorum. Anlaşmalar doğru şekilde yapılandırılabiliyorsa orijinal içeriği severim. Esrar yatırımı yapmayı ve doğru anlaşmalar için borç vermeyi seviyorum. Ve sonra genel olarak sadece özel kredi. Portföyün tahsis edilebilecek bir yüzdesini bulmanın büyük bir hayranıyım… Ve belki %10, belki %15, belki bundan daha az, ama burada kıdemli, güvenli bir pozisyonda olabilirsiniz.
Yani bir şeyler ters giderse, varlığı devralırsın. Ve bu varlık ideal olarak teminatlandırılmıştır, ancak değeri, yatırılan dolardan çok daha fazladır. Yani eğer yüz bin dolar koyabilirsem ve ele geçireceğim 2 milyon dolarlık bir varlığım varsa, bunu her gün, her gün yaparım. Bu mükemmel bir anlaşma. Ve umarım kaybetmezler. Kazanmalarını istiyorum ama kaybederseniz, ihtiyacınız olandan çok daha fazla vazgeçeceğiniz yönünde baskı istiyorum. Dolayısıyla, temerrüde düşmediğinizden emin olmak için becerikli olacaksınız.

-
Finansal bağımsızlık yolculuğuna yeni başlayan birine vereceğiniz bir numaralı tavsiye nedir?

Justin:
Ah, bu eğlenceli bir soru. Demek istediğim, benim için şunu söyleyebilirim: Bir akran grubu bulun, bir akıl hocası bulun, bu spesifik alanda sizden daha akıllı olan insanların etrafından dolaşın, böylece oyununuzu geliştirebilir ve onların düşündüğü gibi düşünmeye başlayabilir ve onların düşüncelerini sormaya başlayabilirsiniz. sahip olduğunuz soruları ve daha kaliteli sorular sormayı öğreniyorsunuz. Akran grubunuzun kalitesinin, yani herkesin insan hayatı açısından eşit değere sahip olduğunu düşünüyorum, ancak yatırım yapmayı öğrenmek istediğinizi biliyorsanız, o zaman akran grubunun yatırım konusundaki uzmanlığının kalitesi önemlidir. O halde bu insanları arayın. Bu, daha önce Mindy hakkında konuştuğumuz, hayatı varsayılan olarak yaşamak anlamına gelen şeye bile geri dönüyor. Çoğu insanın akran grubunun varsayılana, yakınlığa dayalı olduğunu düşünüyorum. Veya niyetlilik, istediğimiz akran grubunu, yani olmak istediğiniz türden insanları nasıl tasarlayabiliriz ve onları arayabiliriz.
Demek istediğim, kariyerimin çoğunu bu insanları arayarak geçirdim. Haftada bir kahveye, öğle yemeğine, akşam yemeğine götürmek istediğim birini bulma konusunda artık 20 yılı aşkın bir sürediryim. Tatilde olmanın yanı sıra, onlardan bir şeyler öğrenmek ve onlarla bağlantı kurmak için proaktif olarak onları aradığım insanlarla 2,000 veya 3,000 saat geçirdim. Ve bu insanların çoğu artık benim etki çevremde, akran grubumda, halbuki daha önce kim olduğumu bile bilmiyorlardı.

-
Bayıldım. Bayıldım. Ve Justin, son bir soru. İyi bir yatırımda ne ararsınız?

Justin:
Peki aradığım şeylerden biri… Yani, tam olarak ne aradığımı görmek için gerçekten 10 emrime bakabilirsiniz. Yani yaşam tarzımı destekleyen, riski azaltabileceğim bir şey, görünmez anlaşmaları severim ki bu da benim üçüncü emrimdir. Ve bu bana göre ürünün piyasada olmadığı veya başkaları tarafından bilinmediği anlamına geliyor. Kimsenin müzakere ettiğimi bilmediği bir anlaşma için pazarlık yapıyorum, dolayısıyla orada fiyatı artıracak kimse yok. Veya trendlere dikkat ediyorum. Pek çok insanın farkına varmadığını düşündüğüm bir şey ve bu arada, kendim için çok iyi bir şey yaptığımı ve bazı akıllı hamleler yaptığımı hissediyorum, sadece Y kuşağının ne harcadığına, alışverişlerinin neler olduğuna dikkat ediyorum. alışkanlıklar? Satın alma alışkanlıkları neler? Nerede vakit geçiriyorlar? Çünkü dünya tarihindeki en büyük servet transferi baby boomer kuşağından milenyum kuşağına doğru burada gerçekleşecek, değil mi?
Çin'in zenginliğinden daha büyük olan 76 trilyon dolardan bahsediyoruz. Bu çok büyük bir rakam. Peki ne yapıyorlar? Bu yüzden trendlere bakmayı seviyorum. Ben şunu severim… Bir şey yaygınlaşmadan önce, sanki esrara biraz erken girmişim gibi. E-ticarete erken adım attım. Teknolojiyle erken tanıştım. İnsanlar kelimenin tam anlamıyla… Yani arkadaşlarım bu konuda benimle dalga geçtiğinde mobil ev parklarına girdim. Aslında bir varlık sınıfı haline gelmeden önce tek aile ev kiralama işine erken girdim. Dolayısıyla trendi tespit edebilmenin gerçekten önemli olduğunu düşünüyorum. Ve bunu takip etmek için ana yatırımımı mümkün olan en kısa sürede nasıl geri alabilirim? Pek çok insan buna şöyle bakıyor, param oradayken, tüm bu özsermayeye sahibim ve zamanla bunun üzerinden bir çeşit IRR almalıyım.
Amacım anaparamı mümkün olan en kısa sürede nasıl geri alabilirim? Çünkü onu geri alırsam anlaşmanın riski ortadan kalkar. Ve eğer onu geri alırsam, başka bir yere yatırım yapabilirim. Yani eğer yeni bir anlaşmaya yatırım yaptıysam ve sizler burada büyük emlak uzmanları olduğunuza göre, diyelim ki bir buçuk yıl içinde yeniden finansman sağlayabiliriz. Hatta belki bazı noktalarda bir yıl içinde yeniden finanse edebileceğimiz anlaşmalar bile yaptım ki bunu düşünmek çok çılgınca. Ama bir yıl, bir buçuk yıl, iki yıl sonra o parayı alıp başka bir yere koyabilirim. İçinde bulunduğum anlaşmada hala eşitlik var. Şimdi bu para burada ve bir miktar para akışı sağlayabiliriz. Ve eğer bu parayı ödünç vermek için sadece bedava özsermaye olan, öz sermaye ile altı aylık bir senet ayarlayabilirsem ve eğer bunu bir miktar teminatla altı aylık bazda yapabilirsem, o dolarları geri alabilirim ve sonra başka bir anlaşmaya koyabilir.
COVID sırasında satın aldığım bir köpek eğitim şirketi gibi. Çünkü Kovid sürecinde herkesin köpek satın alma eğilimini fark ettim, hatta köpek almayacağını söyleyen arkadaşlarım bile köpek aldı. Ve insanların evlerini kasıp kavuruyorlar. Ben de burada bir şey var diyorum. İnsanlar köpek satın alıyor, ben de bir köpek eğitim şirketi satın aldım. Köpekler hakkında hiçbir şey bilmiyorum, kelimenin tam anlamıyla hiçbir şey. Köpeğim yok, hiç köpeğim olmadı. Ama insanların bunu yapacağını ve buna ihtiyaç duyacaklarını biliyordum. Ve bu şirketin SEO'sunu biraz düzelttik. Sahibi kendine 75,000 dolar ödüyordu, geçmişte kurumsal Amerika'da benimle çalışan bir arkadaşımın şu anda 65,000 dolar kazandığını buldu ve dedi ki, 10 bin maaş zammı ve biraz özsermaye mi istiyorsun? Bunu yapalım. Ve bu bir yıl ve bir günde 11 kat oldu.
Ama yine de bu bir trenddi ve buna yüz bin dolar koydum ve nakit akışına bağlı olarak bu parayı yaklaşık dört ay içinde geri aldım ve aynı parayı alıp dördüncü bir yatırıma yeniden yatırabildim. anlaşmak. Ve bu anlaşmalarda prensibinizi hızlı bir şekilde geri almaya devam edebildiğinizde, bu üstel büyümeyi yaratır çünkü artık her birinde eşitlik bulunan birden fazla nakit akışının geldiği birden fazla anlaşmanız var. Önceki şirketlerde tüm fişlerinizi masadan kaldırdınız, dolayısıyla hiçbir risk yok. Eğer batarsa, para kaybetmezsiniz. Ama eğer öyle değilse, hiç teşhir edilmeden para kazanırsınız.

Cemil:
Justin, düşünme şeklin inanılmaz derecede güçlü ve insanlardan, aradığın insanlardan, aslında etrafta olup akşam yemeğine çıkarmak istediğin insanlardan bahsettiğini duydum. Ve eminim ki binlerce insan seni arayacaktır. Justin'i nasıl bulacağız?

Justin:
Evet, muhtemelen en iyi yer; blog, çevrimiçi kurslar, ustalık sınıfı, ustalık sınıfı gibi yaptığımız her şeyin bulunduğu yaşam tarzıinvestor.com'a gidebilirsiniz. Orada kaydolabileceğiniz ücretsiz bir kitabım var. Veya bir strateji oturumu, yaşam tarzıinvestor.com/strategy. Bunlardan herhangi biri harika araçlar olabilir. Ve kitabı Amazon'dan yeni satın alan herkes için veya kitabı ücretsiz artı kargoyla alırsanız, sanırım web sitemizde bulunan huni. Herkesin bilmesini istediğim bu kitabın tüm geliri, insan ticaretiyle mücadele eden kuruluşlara gidiyor. Yani kitabın kendisi artık satılan tüm kitapların ilk %1'i arasına girdi. Böylece dünyanın her yerinde, dünyanın 30 farklı ülkesinde insan ticaretiyle mücadeleye yönelik bu çabalara yüzbinlerce dolar bağışta bulunabilme ayrıcalığına sahip olduk. Bu benim çok tutkulu olduğum bir konu ve insanların gerçekte neler olup bittiğini bilmeleri için biraz daha farkındalık yaratmak istiyorum.

-
Justin, bugün vakit ayırdığın için teşekkür ederim. Bu çok eğlenceliydi ve artık trendlere bakarak yapmam gereken bazı ödevlerim var.

Justin:
Bunu takdir ediyorum.

-
Ve yakında seninle konuşacağız. Pekala Jamil, o Justin Donald'dı ve muhteşemdi. En sonundaki bu trend ipucu, vay be. Tüm bu fikirleri yazmaya başlayacağım çünkü demek istediğim, kaç kez geriye dönüp baktınız… Şöyle diyorsunuz: Ah, bu harika bir fikir. Bunu çok görüyorum.

Cemil:
Uber'i icat ettim.

-
Uber'i sen mi icat ettin?

Cemil:
Yani, böyle bir şeyi daha gerçekleşmeden önce düşünmüştüm ve sonra oldu. Yani o haklı, bu trendlere dikkat ediyor. Ortalıkta pek çok olağanüstü fikrin olması hoşuma gidiyor. Ve bugün bu fikirlerden birini yakalayan, dünyada neler olup bittiğini izleyen, bir fikri yakalayan, onu eyleme geçiren ve yatırımının 11 katıyla buradan defolup giden bir adamdan öğrendik.

-
Dört ay içinde.

Cemil:
Vay.

-
Size dört ayda hiç 11 kat yatırım yapmadığımı söylemem gerekiyor.

Cemil:
Ben de.

-
Genellikle çok daha uzun sürer ve genellikle 11 kattan çok daha azdır.

Cemil:
Justin'i seviyorum ve ben de onun bahsettiği tavsiyeye uyarak insanları arayıp bulacağım. Justin'i arayıp ondan daha fazla tavsiye öğreneceğim. Bugün konuştuğum için daha akıllı olduğumu düşündüğüm biri.

-
Kesinlikle ve bu gerçekten harika bir tavsiye. Pekala, Scott'ın fahişelik yapıp kayak yapmaya gittiği sırada onun yerine geçen yardımcı sunucum Jamil'e özel bir teşekkür etmek istiyorum. Bu yüzden Jamil'e dik duran bir adam olduğun için teşekkür ederim ve umalım ki Scott dağdan aşağı düşen bir Scott değil, hâlâ ayakta duran bir Scott olsun.

Cemil:
Oh hayır. Seninle takılmak harikaydı Mindy. Sadece güzel ve eğlenceli değilsin, aynı zamanda seni dinlerken de çok şey öğreniyorum. Bu yüzden davetiniz için çok teşekkür ederim.

-
Jamil, insanlar senin hakkında ve sana neler olup bittiği hakkında daha fazla bilgiyi nereden öğrenebilir?

Cemil:
Beni Instagram @jdamji'de bulabilirsiniz. Bu @jdamji'de ve ayrıca youtube.com/jamildamji adresindeki YouTube kanalımda.

-
Mükemmel. Jamil, bugün bize zaman ayırdığın için çok teşekkür ederim. Bu, Bigger Pockets Money Podcast'inin bu bölümünü tamamlıyor. O Jamil Damji'dir, Jamil Damji'dir. Ben Mindy Jensen, yakında görüşürüz rakun diyorum.

Konuşmacı 4:
Bugünkü bölümü beğendiyseniz, lütfen bize Spotify veya Apple'da beş yıldızlı bir yorum verin. Daha fazla para içeriği arıyorsanız, youtube.com/biggerpocketsmoney adresindeki YouTube kanalımızı ziyaret etmekten çekinmeyin.

-
Bigger Pockets Money, Mindy Jensen ve Scott Trench tarafından yaratıldı, yapımcılığı Caitlin Bennett, kurgusu ise Exodus Media tarafından yapıldı. Metin Yazarlığı: Nate Weintraub. Son olarak Bigger Pockets ekibine bu gösteriyi mümkün kıldıkları için çok teşekkür ederiz.