Yapımı Yılda $ 71,000 itibaren ONE kiralık mülk herhangi biri için büyük bir başarıdır emlak yatırımcısı, ancak en alttan itibaren çalışmanız gerektiğinde daha da etkileyici olur. Her ne kadar bugünün konuğu hayatında birçok zorluğun üstesinden gelmek zorunda kalsa da yatırım yolculuğu, dayanıklılığı BÜYÜK bir şekilde meyvesini verdi!
Sadece birkaç yıl önce Matt McDermott'un hayat çözülüyordu. Dibe vurduktan sonra ve hapse girmekMatt hayatında bazı ciddi değişiklikler yapması gerektiğini fark etti. Birinci adım ayık olmaktı. İkinci adım şuydu: gayrimenkul yoluyla finansal özgürlük. Bir akşam mutfakta tartıştıktan sonra Matt ve karısı şu sonuca vardılar: ilk kiralık mülklerini satın aldılar. O zamandan beri bir inşa ettiler multimilyon dolarlık boyama işi ve nakit akışı gayrimenkul portföyü!
Bu zenginlikleri paçavra bölümünde Matt, emlak hayalini gerçeğe dönüştürmek için çeşitli engelleri nasıl aştığını paylaşıyor. için de önemli ipuçları sunuyor. eşinizi gemiye almak gayrimenkul ileve ailenizi bu sürece nasıl dahil edebileceğinizi DIY ev yenileme projeleri. Son olarak, eğer kendi işinde çalışan, Matt yaratıcı yollar hakkında konuşuyor anlaşmalarınız için finansman alın— kullanmak gibi bonus amortisman için satın alma gücünüzü artırın!
Apple Podcast'lerini dinlemek için buraya tıklayın.
Yayını buradan dinleyin
Transkript'i Buradan Okuyun
Ashley:
Burası Real Estate Rookie, bölüm 353. Adım Ashley Kehr ve burada yardımcı sunucum Tony J. Robinson ile birlikteyim.
Tony:
Her hafta, haftada iki kez, yatırım yolculuğunuza başlamak için duymanız gereken ilhamı, motivasyonu ve hikayeleri size sunduğumuz Emlak Çaylağı Podcast'ine hoş geldiniz. Ve bugün, bazı somut şeylerin yanı sıra, çok sağlıklı bir ilham dozu alacağınızı düşünüyorum. Ancak bugünkü konuğumuz Matt McDermott'un, duyacağınız gibi, hikayesine çok ilginç bir başlangıcı var. Ve size söylüyorum arkadaşlar, eğer Matt başladığı yere ulaşabilirse, bugün kendi emlak işinizi kurmak için hiçbir mazeretiniz kalmaz.
Ashley:
Kendisinin ve eşinin yaşadığı ikilemi anlatıyor. Mutfaklarında duruyorlar ve çok az sayıdaki tartışmalarından birini konuşuyorlar: Tasarruflarını nereye götürüp yatırım yapmalılar yoksa tasarruflarını saklamalılar mı çünkü COVİD oldu, karısı maaş kesintisi mi yapıyor? Hikayeyi dinleyin ve bazılarınız bunun geçerli olduğu benzer durumlarda kendinizi bulabilir ve Matt neye karar verdiklerini ve mülklerinden birinin kısa bir süre için yılda nasıl 71,000 dolar getirdiğini anlatacak. -dönem kiralama.
Tony:
Genel olarak Matt'in hikayesi süper ilham verici. İlk kredisini alırken zorlukları nasıl aştığını, ilk rehabilitasyonu olan Kendin Yap'ta nasıl önyükleme yaptığını duyacaksınız. Nasıl ölçeklendiğine ve en son satın alma işleminin oldukça büyük bir ticari anlaşma olduğuna dair hikayeler duyacaksınız. Ama Matt'in hikayesine girdiğimizde tüm ayrıntıları duyacaksınız. Ancak konuyu bitirmeden önce, Apple Podcast'lerde beş yıldızlı inceleme bırakan birine seslenmek istiyorum. Ve incelemenin başlığı Gerçek Sorulara Gerçek Cevaplar. İnceleme şöyle devam ediyor: "Bu podcast'ten çok fazla bilgi edindim. Ashley ve Tony, çaylakları ne yapmaları gerektiği konusunda eğitmeye yardımcı olan en iyi danışmanlardır. Aslında anlayabileceğimiz şekilde anlatıyorsunuz. Sizler gerçekten harikasınız. Başkalarının suçlandığı yanıtları verme isteğiniz, aradığım gerçek bir altın bilet."
Bu yüzden bu incelemeyi takdir ediyoruz. Dinleyen tüm çaylaklarımız için, henüz yapmadıysanız lütfen 60 saniyenizi ayırın, derecelendirmeyi bırakın ve yorum yapın çünkü ne kadar çok yorum alırsak, o kadar çok kişiye yardımcı olabiliriz. Ve sonuçta, daha fazla insan kendi gayrimenkul yatırımı yolculuğuna başlayabilir.
Ashley:
Henüz katılmadıysanız Real Estate Rookie Facebook grubuna katılın. Topluluk her geçen gün büyümeye devam ediyor ve sizin de bunun bir parçası olmanızı çok isteriz.
Tony:
Mat. Yani her emlak yatırımı yolculuğu bir yerden başlar ve sizinki biraz benzersiz bir hikaye çünkü bir hapishane satışının içinde başlıyor. O halde bize buranın arka planını anlatın ve bu deneyim sizi bugün olduğunuz girişimci ve emlak yatırımcısına nasıl yönlendirdi?
Mat:
Üniversite sırasında ve sonrasında çok az parti yaptım. Başım Belada. Hapishanelere ve kurumlara girip çıkmak için biraz zaman harcadım ve bu hayatımın yol ayrımıydı. Bir keresinde babamı aradığımı ve bana şunu söylediğini hatırlıyorum: “Bir şey olmayı arzulamalısın. Odadaki en kötü kişi olmayı mı yoksa en harika insanı olmayı mı arzulayacaksın? En iyisi olmayacağımı biliyordum. Ben de en kötülerin arasındaydım ve en kötü olmayacağımı biliyordum. Ama hangisi olmayı arzulayacaksın?
Bu şekilde eve çarptığımı hatırlıyorum. Umutsuzluk hissi. Bu benim için işin dibiydi ve o umutsuzluk hissi, bugünü hala hatırlayabiliyorum ve kesinlikle bugün de benim için itici faktörlerden biri.
Tony:
Sen de biraz benzersiz bir yetiştirilme tarzına sahip oldun Matt, çünkü annenle baban emlak yatırımcısıydı, değil mi? Evet. Yani, büyürken emlak yatırımcısı olmanın nasıl bir şey olduğunu zaten deneyimlediniz. Hikâyenin bağlamı açısından konuşursak Matt, genç bir yetişkin olarak gerçekten sağlam bir fırlatma rampasına sahiptin. Sizi parmaklıklar ardına düşme noktasına getiren kararlar nelerdi?
Mat:
Evet. Annemle babam bu konuya 90'ların başında, bu konu henüz trend bir konu olmadan önce girmişti. Kesinlikle kısa vadeli kiralama pazarında ve gerçekten de temellerde büyüdüm. Ve dediğin gibi Tony, yol oradaydı. Bir süreliğine almayı tercih etmedim. Doğrusunu söylemek gerekirse büyümekten nefret ediyordum. Her hafta sonu ortadan kayboluyordum çünkü ailemle birlikte çalışıyordum ve New York'tan Cape Cod'a arabayla dört saat sürüyordu. Pek takılmadığım için hoşuma gitmedi. Arkadaşlarımla vakit geçiremiyordum.
Şimdi buna daha fazla minnettar olamazdım. Bunun harika dersler ve hatta aile değerleri, her şeyi aşıladığını düşünüyorum. Ama ben kendi işimi yaptım. Ve dürüst olmak gerekirse, uzun zamandır ayıkım. Sanırım ne olacak olursa olsun, ne tür fırsatlara sahip olursam olayım ya da önceden yolum nasıl görünürse görünsün, bu benim kartlarımdaydı. Ben bir alkoliğim ve bugün hala Adsız Alkolikler'e gidiyorum ve bu hayatımın büyük bir parçası. Bu yüzden ne olursa olsun bunun olacağını düşünüyorum. Sorun şu olabilirdi… Belki de sorun önlenebilirdi.
Ashley:
Pek çok insan, seni bugün olduğun kişi yapan şeyin bu olduğunu söylemekten hoşlanır.
Mat:
Kesinlikle. Pişman değilim.
Ashley:
Kısa bir aradan sonra Matt'in hikayesine geri döneceğiz ve gayrimenkul yatırımları hakkında daha fazla bilgi edineceğiz. Matt, tabloyu hazırlamak için portföyünün bugün nasıl göründüğüne dair genel bir bakış açısına dalmak istiyorum.
Mat:
Böylece çığır açıcı yola girdim ve ben de öyleyim… Yatırımlarımın büyük kısmı Massachusetts'teki Cape Cod'da. Cape Cod'da South Yarmouth adında bir kasabada iki bekar ailem var ve Cape Cod'un bir kasabası olan East Falmouth'ta bir ev sattık. Ve eşim ve ben, sadece üç hafta önce Brewster, Massachusetts'te beş konutlu bir yazlık konutu kapattık.
Ashley:
Kulağa hoş geliyor. Peki hepsi kısa süreli kiralamalar mı?
Mat:
Öyleler, evet. Napoli, Florida'da bir ara dönem kiralamamız var.
Ashley:
O halde başlangıca dönelim. Babanla bu konuşmayı yapıyorsun, rehabilitasyona gitmek istediğine karar veriyorsun ve sonra ilk anlaşmanı almanın asıl adımı nedir?
Mat:
Yani arada biraz zaman var. Keşke o konuşmadan sonra işimin tamamen bittiğini söyleyebilseydim. Ben değildim. Bu benim için hayatı hayatın şartlarına göre nasıl yaşayacağımı gerçekten öğrenmem gereken bir süreçti. Bir süredir işleri berbat ettiğim için her şey benim için yeniydi. Eşimle iyileşme yolculuğumun başlarında tanıştım ve bu muhteşemdi. Bu benim için birçok açıdan işleri gerçekten değiştirdi.
Her zaman büyük bir destek oldu ve o olmasaydı bugün olduğumuz yerde olamazdık. İlk anlaşmamıza hızlı bir şekilde ilerlediğimizde pek çok iniş ve çıkış yaşandı. KOVİD vurdu. Gayrimenkul istediğimi biliyordum ama oraya nasıl gideceğimi bilmiyordum. Bunun mümkün olduğunu biliyordum çünkü bunu ailemle görmüştüm. Ama karım Micaran'ı satmak zordu çünkü o herhangi bir yatırımla ya da emlak yatırımıyla büyümedi. Yani bu onun için tamamen yeni bir şeydi. Bloglarda ve farklı başlıklarda eşimi bu gemiye katılmaya nasıl ikna edebileceğimi okudum. Bunu pek çok kez gördüm. Yavaş ve istikrarlı.
Buna gerçekten hazır olmadığımızı bilmeme rağmen her zaman tohumları ektim. Komik bir hikaye var, erkenden ailemin evindeydik ve Zengin Baba, Yoksul Baba masa oyunu oynuyorlardı. Bilmiyorum.
Ashley:
NAKİT AKIŞI buna benzer bir şey.
Mat:
Evet, NAKİT AKIŞI gibi bir şey. Sanırım şu anda evimde var ama o zamanlar ailemde vardı ve "Ah, hadi bunu oynayalım" dediler. Ve Micaran hiçbir şeye yatırım yapmıyordu ve sadece parayı tutuyordu. Bu oyundaydı. Ben ne zaman "Ah, hadi bu mülkü satın alalım" diye sorsam, o da şöyle derdi: "Kesinlikle hayır. Parasız kalacağız." Ve ailem, bugün hala bu konuda şakalaşıyoruz çünkü bu tamamen zihniyet ve bakış açısıyla ilgili. Sağ?
Tony:
Durun, kısa ve komik bir hikaye eklemem gerekiyor. Yani çok eski bir iPad'im var, ikinci iPad. Yani alttaki gerçekten şişman şarj cihazı gibiydi. Ve bunu saklamamın tek nedeni Nakit Akışı Oyununun bir zamanlar iPad versiyonunun olmasıydı. Yeni bir iPad alırsanız indiremezsiniz. Yani bu şeyin şu anda evimde durmasının tek nedeni, NAKİT AKIŞI oyununu oynayabilmek için arada bir onu parçalamamdır.
Mat:
Bu harika.
Tony:
Evet, buna bayılıyorum.
Mat:
Gayrimenkulü sevdiğinizi söylemeden, bana gayrimenkulü sevdiğinizi söyleyin. Yani tohumları ekerek bunun hakkında konuşurduk. Kesinlikle konsepte yaklaşmaya başladı. Boyacılık işine başlamıştım. Bahsetmem gereken bir hikaye daha, bulunduğum kurumdan ilk çıktığımda Micaran yanımdaydı ve ilk kez bir boya firmasında işe girdim. Kendi ulaşım aracıma ve kendi ekipmanıma sahip olmam gerekiyordu. Hiç param yoktu ve duvarları boyayabileceğiniz bir direk uzatıcıya benzeyen bir boya direği ve bir rulo, yuvarlanan sap almaya yetecek kadar kazıdım.
Bütün ekipmanlara sahip olmam gerekiyordu ama sahip olduğum tek şey buydu. Micaran beni iş için bıraktı ve orada sadece birkaç dakikaya ihtiyacım olduğunu biliyordum, her ne kadar hazırlıklı olmasam da, eğer işe girip çalışmaya başlarsam resim yapmayı bildiğimi göreceklerdi, ne yapacağımı biliyordum. yapıyordu. Bu işi sürdürdüm. Bu berbat işin güzel tarafı patronumun berbat olmasıydı ve bu beni bunu kendi başıma yapabileceğime inandırdı. Bugün ortağım ve ben Brian harika bir adam. Ayrıca kariyerimizin ilerleyen dönemlerinde dahil olduğumuz kısa süreli kiralamalarla da ilgileniyor. Ama artık multimilyon dolarlık bir boya şirketimiz var ve bu çok zorlu bir çalışma oldu ama mütevazi başlangıçlardan geldi.
Tony:
Matt, işin emlak kısmına geçmeden önce seni bir an önce duraklatmak istiyorum dostum, çünkü az önce oldukça inanılmaz bir başarıyı gözden kaçırdın. Çoğu insan, nereden başlamış olursa olsun asla multimilyon dolarlık bir iş kurmayacaktır. Ve sen, birçok insanın asla iyileşemediği bir durumdan çıkıyorsun. Hapishaneden çıkıp daha sonra geri dönenlerin oranı inanılmaz derecede yüksek, değil mi? Yani, bir boya fırçası satın almak için gereken birkaç doları bir araya getirip bunu multimilyon dolarlık bir iş kurmak için bir başlangıç noktası olarak kullanabildiğiniz gerçeği, buna gülümsemelisiniz dostum. Bu büyük bir mesele.
Bölümde arkadaşımız Nick Cooley ile röportaj yaptık ve hangi bölüm olduğunu hatırlamıyorum, eğer Nick Cooley'i aradıysanız ve kendisi yolda satıcı olarak çalıştığına dair bir hikaye paylaştıysa. Ne yaptığını hatırlamıyorum ama o zamanlar o kadar meteliksizdi ki yolda karşılayabildiği tek şey 2 dolarlık dondurmalı sandviçti ve bu da onun o günkü yemeğiydi. Sanki hepimiz kendimizi hayatımızın dibi olduğunu düşündüğümüz anlarda buluyoruz ama kim olduğunuz, neler yapabileceğiniz, gerçekte sahip olduğunuz sınırsız potansiyel hakkında öğreneceğiniz o kadar çok ders var ki. O anlardan geri dönebileceğiniz zaman var.
Matt, sen bunun ne olduğunun parlak bir örneğisin dostum. Yani hikayenin buradan nereye gittiğine bakılmaksızın, başlangıç noktalarının sizinkinden 100 adım önde olduğunu dinleyen pek çok insan var. Yani şu anda dinleyen birinin dışarı çıkıp o ilk anlaşmayı yapmaması için kelimenin tam anlamıyla sıfır mazereti var. Ve sen Matt, o kardeşin bir örneğisin. Bu yüzden bunu takdir ediyoruz dostum.
Mat:
Oh teşekkürler. Teşekkürler beyler. Memnun olurum.
Ashley:
Ve eğer geri dönüp bir göz atmak isterseniz, bu Nick Cooley ile olan 109. bölümdü. O halde Matt, hadi ilk yatırımına dalalım. Sen de karını gemiye al ve bizi oradan götür.
Mat:
Bu da biraz zorlu bir süreçti çünkü serbest meslek sahibi olduğum için vergi beyannamelerimiz inanılmaz miktarda gelir göstermiyordu. İlk kez ipotek başvurusunda bulunmayı denediğimizde, hemen hemen şöyle dediler: “Size bir karton kutu ödünç veremeyiz. Bize gerçekten üzerinde çalışacağımız hiçbir şey göstermiyorsun. Bir yıl sonra tekrar gelin.”
Ashley:
Belki hapisten çıktığınızda ve yalnızca boya fırçası alabileceğinizi söylediğiniz andan bu yana, şu ana kadar bu mali ilerleme neydi? Bu sadece işten mi kaynaklanıyordu ve bu boya fırçası hikayesinden iki yıl sonrasına mı kadardı? Oradaki zaman dilimi neydi?
Mat:
Yani bu belki dört yıl sonradır.
Ashley:
Yani o zamana kadar işini biraz geliştirdin mi?
Mat:
Evet. İşi biraz büyüttüm. Eşim de çalışıyordu ve biraz farklı şekilde para biriktirmeye başladık çünkü sonunda bu işe girmek istediğimizi biliyorduk. Yani harcama alışkanlıklarımıza bir miktar disiplin eklendi. Başvurmaya başladığımızda, "Bir yıl sonra geri döneceksin" cevabını aldım. Kredinin nerede olması gerektiğine, neye ihtiyacımız olacağına dair bir listemiz var. O zamanlar sanırım 250 ila 300,000 civarındaki anlaşmalara bakmaya çalışıyorduk ve ardından COVID vurdu. Bu hepimizi sarstı ve birçok sektörü değiştirdi.
Eşim öğrenci kredisi sektöründe çalışıyordu, bu yüzden maaşından %70 kesinti yaptı ve uzaktan çalışmaya gönderildi. Geriye dönüp baktığımda, o iş darbesini aldığında iki katına çıktık, ben de emlak konusunda daha fazla tedirgin olmaya başladım. Bu, piyasanın gerçekten yükselişe geçmesinden önceki dalga öncesiydi ve eşimle mutfakta olduğumuz çok önemli bir an vardı ve sık sık kavga etmiyoruz, ancak hangi yöne gideceğimiz konusunda oldukça büyük bir tartışmaya girdik. Gitmek. “Bütün paramızı harcayacaksın” diye düşünüyordu. Ben de bunun onun gelirinin yerini alacağını düşünüyordum.
Özellikle kısa süreli kiralamalarda daha fazla iş demektir. Bu nedenle daha fazla ödül alma potansiyeliniz var, değil mi? Çok daha fazla iş gerektirdiği için hayatın normal kurallarına uyar. Ancak, tipik birkaç yüz dolarlık LTR nakit akışı türünden daha fazla nakit akışı görebilirsiniz. O yıl yapmamız gereken her şeyi yaptık. Cape Cod'da yerel bir banka olan aynı bankaya geri döndük ve bizi yine reddettiler. Ve bu bir an, "Burada duracak mıyım yoksa devam mı edeceğim?"
Her zaman kararlıydım ve zor zamanlar geçirdim. Yani gerçekten şu anda yaşadığım her şeyde ve bazen bunu kendime hatırlatmam gerekiyor ama lüks sorunları da var. Gerçek sorunun ne olduğunu biliyorum. Gerçek umutsuzluğun ne olduğunu biliyorum. Yani bir bankanın size kredi vermeyeceğimizi söylemesi benim için yeterli değil. 20 ila 25 kredi vereni ve komisyoncuyu soğukkanlılıkla aramış olmalıyım ve sonunda bir tanesini buldum… Şaka yapardım, şöyle derdim: "Micaran, bize borç verecek kadar aptal bir tane buldum." Ama bir tane bulduk, o aptal değildi. O harikaydı. İlk anlaşmamızın finansmanını bu şekilde sağlayabildik. Sonra isterseniz size ilk anlaşmadan biraz bahsedebilirim.
Ashley:
Öncelikle bize her bir kredi verenle olan konuşmanızın nasıl olduğunu anlatabilir misiniz? Onlara ne söyledin? “Durumum bu, aradığım bu” muydu? Benzer durumda olan birinin gidip 25 farklı kredi vereni soğuk araması durumunda bize biraz fikir verebilir misiniz?
Mat:
Evet. Farkında değildim. BiggerPockets podcast'lerinden bazılarını dinliyordum. Okuyordum. İnternet üzerinden katılmıştım. Ailem çok büyük destek oldu. Zaten Cape Cod'da evleri vardı. Bugün hala öyleler ve bizim gözümüz yerdeydi çünkü biz… Bilmem doğru mu bu tabir, ayaklar yere mi?
Ashley:
Sanırım çizmeler yerde ama...
Mat:
Botlar yerde.
Ashley:
Gözlerimi yere dikeceğim. Uzanıp senin üzerinden evin altına bakıyorlar.
Mat:
Öyleydi, öyleydi. O olmadan bunu başaramazdık. New York'taydık. Burada bir iş yürütüyorum. İki küçük çocuğumuz vardı ve bir şeyler bulurduk. Anneme gönderecektim. Hemen eve gider, emlakçıyla anlaşıp şöyle derdi: "Hayır, bu iyi değil, ya da bu iyi." Bugün bulunduğumuz noktanın büyük bir parçası oldular. Aramaya başladığımda, sanırım henüz yaratıcı şeylerden hiçbir şey bilmiyordum. Her şey gelenekseldi ve %10 indirim yapmak istedim ve bu biraz heyecan vericiydi. Sürekli olarak geri itilmeye maruz kaldığım şey buydu:
Tony:
Tatil evi kredisi mi?
Mat:
Evet, tatil evi kredisi, kredi notumun yanında gelirim de öyleydi. Aradığımız fiyat noktası için sıkı bir sıkışmaydı. Ancak sonunda %20'lik bir düşüş yaşadık çünkü o süre zarfında da tasarruf etmek için biraz zamanımız vardı ve şunu biliyorduk, tamam, bu ilk anlaşma için %20'ye ihtiyacımız olacak.
Tony:
Belki serbest meslek sahibi olan insanlar için biraz netlik kazanmak istiyorum Matt. İlk turda sizi daha güvenilir kılmak için işletmenizin hesaplarını yürütme biçiminizde ne gibi değişiklikler yapardınız?
Mat:
Evet. Yani gerçekten oldukça kesik ve kuru. Gelirinizi göstermeniz gerekiyor. Gelirinizi gösterebilirseniz bu sizi güvenilir kılar. Bölüm 179'a göre bir iş dönüşü veya serbest meslek sahibiyseniz onu geri alırsınız. Dolayısıyla bunu vergi yükümlülüğünüzün azalmasını sağlayacak şekilde yapılandırmanın yolları var, ancak satın alma gücünüz Bölüm 179'a bağlı olarak artabilir. Yani eğer iş için bir araba satın aldıysanız, bunu ikramiye olarak amortismanla ödeyebilirsiniz ve bu sizin Bölümünüze girer. 179 ve sonra borç veren bunu size geri verecektir çünkü bu bir nevi gönüllü harcama gibidir.
O arabadan sonra bedelini ödeyeceğiniz için yükünüz azalacak. Sağ? Ancak borç verme açısından bakıldığında bunu geri veriyorlar. Bu, bugün yaptığım anlaşmaların herhangi birinde kullandığımız bir şey. Ancak serbest meslek sahibi yeni kişi geliyor çünkü komisyoncuyu, borç vereni aradığınızı biliyorum ve onlar şöyle diyorlar: “İş için ne yapıyorsunuz? W2'niz nasıl görünüyor?” Siz de "Ah, ben serbest meslek sahibiyim" diyorsunuz. "Ah, tamam" diyorlar. Hiçbir zaman kollarını açarak karşılanmadı.
Tony:
Evet. Serbest meslek sahibi olduğunuzda kesinlikle atlayacağınız daha fazla engel vardır.
Mat:
Kesinlikle.
Tony:
Matt, emlak yatırımının güzelliği olan bir şeyin altını çizdin. Ve tabii ki ne Ashley ne de ben CPA değiliz, o yüzden yine de gidip size tüm detayları anlatabilecek bir CPA ile konuşun. Ancak gayrimenkul yatırımının güzelliklerinden biri de, A, kiralama yapıyorsanız gelirin pasif olmasıdır. Ve sonra B, ikramiye amortismanından yararlanma olanağınız var veya bir mülk satın alabilir, maliyet ayrımı çalışması yapabilir ve kağıt üzerinde zararı gösterebilirsiniz. Ancak iyi bir borç veren yine de geriye dönüp şöyle diyebilir: “Hey, aslında para kaybetmedin. Bu sadece kağıt üzerinde gösterdiğiniz bir kayıptı. Böylece bunu tekrar ekleyebiliriz.
Yani, bu emlak portföyünü oluşturmaya başladığınızda, pozitif vergi muamelesinden yararlanırsınız, ancak aynı zamanda potansiyel olarak dışarı çıkıp daha fazla kredi ürünü alma olanağına da sahip olursunuz.
Ashley:
Aslında bunu çiftliğimizde evimizi inşa ettiğimizde ve inşaat kredisi aldığımızda, tüm amortismanları aldığımızda yaptık, çünkü ne zaman yeni tarım ekipmanı satın alsak, Bölüm 179'u yapıyor ve bunu tüm yıl içinde siliyorduk. Böylece banka devam etti ve amortismanı masadan kaldırarak bize yeni bir gelir rakamı bulmak için hepsinin geri geldiğini ekledi.
Tony:
Üzgünüm Matt, devam et. Hemen içeri girip bunu paylaşmak istedim.
Mat:
Evet. Hayır, bu harika. Ayrıca şunu açıklığa kavuşturmak istiyorum ki, ben mali müşavir değilim ve oldukça cahilim. Kelimenin tam anlamıyla muhasebecimin bana söylediği şeyleri kusuyorum.
Ashley:
Muhasebeciniz sizinle gurur duyacaktır. Açıklamakla çok iyi iş çıkardın.
Tony:
Harika bir açıklama.
Mat:
Bu dişlerimin derisindendi, ama...
Ashley:
O halde krediye geri dönün. Bir borç veren buldunuz, bu da amortismanı geri ekledikleri için %20'yi yatırarak güvenilir olmanızın nedenlerinden biriydi. Yani onların şartlarına göre aradıkları şey açısından daha fazla geliriniz vardı. Yani mülkü nasıl bulduğunuz hakkında ve belki herhangi bir müzakere veya buna benzer bir şey hakkında konuşmak istiyorsunuz.
Mat:
Evet. Böylece mülkü MLS'de bulduk. Bunu aileme mi gönderdim yoksa ailem mi bana gönderdi tam olarak hatırlamıyorum. O zamanlar farklı anlaşmalara bakarken pek çok ileri geri gidiş vardı. Başarısız olan birkaç mülk için zaten birkaç teklif sunmuştuk. Bu mülkün en güzel yanı, iyi listelenmemiş olmasıydı. Ve bence bu, sadece MLS alışverişi yaparken aranması gereken değersiz bir şey çünkü herkes MLS'den alışveriş yapıyor.
Ancak emlakçıların beceri setleri arasında büyük farklılıklar var. Bir evin nasıl listeleneceğini bilen mükemmel emlakçılar var. Sosyal medya benzeri bir dünyada yaşadığımızı ve resimlerin tıklama tuzağı olduğunu biliyorlar, profesyonel fotoğraflara sahipler ve o evin her güzel özelliğini vurguluyorlar. Ve sonra resimlerin grenli olduğu yerin tam tersi var.
Ashley:
Duvarın köşesidir.
Mat:
Evet, duvarın köşesi. Bunu da bir emlakçı yapıyor. Bu konuda söylenecek bir şey var. Buradaki iş ortağım aslında telefonu açıyor. Ocak ayında Cape Cod'da bir ev kapatmaya hazırlanıyor. Tam da bu nedenle, gerçekten kötü bir şekilde listelendi. Arka bahçenin tek bir güzel resmi bile yok, devasa bir güvertesi vardı, vs. Pek çok şey konuşulmadı. Yani bu ev okyanustan 0.5 uzaktaydı, ki bu tarihsel olarak 0.5, eğer okyanusa yürüyebiliyorsanız ve yarım milden azsanız, bu sizin en iyi noktanızdır.
Bunun gecelik ücretinize yansıdığını göreceksiniz. Bu tam 0.5'ti ve bulunduğu yolun sonundaki bir kesik nedeniyle sadece 0.5'ti. Bunların hiçbiri listelenmedi. Babam aslında herhangi bir mülke yapmayı sevdiği gibi bunu Google Earth'e koydu ve şöyle dedi: "Hey, görünüşe göre bu yolun sonunda bir yol var." Satıcının acentesine haber vermeden gizlice oraya gitti ve kontrol etti ve orada olduğunu gördü. Ancak bu onların açısından bir nevi başarısızlıktı çünkü bu kıyı evlerinin değerini gerçekten artırıyor.
Sanırım talep 315'ti ve biraz ileri geri pazarlık yaptık. Sonunda 305'te anlaştık. Bununla ilgili bir inceleme yaptırdım. Sanırım bu, aldığım ilk ve tek denetim olabilir çünkü o andan itibaren her şeyden feragat ediliyordu ve teklifinle durumu gerçekten tatlandırmak zorundaydın. Şans eseri babam da inşaat sektöründe çalışıyordu. Yani biz kendi ziyaretimizi başka bir ziyaret olarak yapıyoruz ve bu bizim kendi incelememiz.
Yani 305, %20 düşüş. Evrak gönderme dışında büyük bir aksaklık yok. “Bu belgeye ihtiyacım var, bu belgeye ihtiyacım var” anında her anlaşma biraz stresli oluyor. Bununla öğrendiğim bazı tavsiyeler, klasörleri burada, telefonumda olduğu gibi basit bir şekilde açtığım ve dosyaları yalnızca ödünç vermek için kaydetmeye başladığımdır. Bu yüzden bir şey ortaya çıktığında, onu güncel tutmaya çalışıyorum ve oraya yeni vergi beyannameleri koyuyorum ve iş için yenilerini koyuyorum.
Her zaman ilgili kar ve zarar tablolarına ve bilançolara sahip olmam gerekiyor. Şimdi bu konuyu basit tutuyorum ama o zamanlar şöyle düşünüyordum: "Aman Tanrım, bu onların ihtiyaç duyduğu 50 şey."
Ashley:
Emlak vergisini ödediniz, her mülkün sigortasının kanıtı. Aman Tanrım. Bunaltıcı oluyor.
Mat:
Ve kullandığım broker pek organize değildi. Ben de bir şeyler gönderirdim ve o şöyle derdi: “Hey, bunları bekliyorum. 2019 yılı kâr ve zararlarınızı bekliyorum.” Ben de "Sana bunları zaten iki kez gönderdim" derdim.
Tony:
Tüm AI patlamasıyla birlikte. Bugün erken saatlerde farklı yapay zeka araçlarından bahseden biriyle röportaj yaptık. Yemin ederim, ipotek sürecini kolaylaştıracak bir tür makine öğrenimi aracı oluşturma fikriyle oynadım çünkü ipotek komisyoncunuzu QuickBooks hesabınıza ekleyebildiğinizi ve ardından ihtiyaç duydukları tüm bilgilerin otomatik olarak beslenebildiğini hayal edin. onların bir şeyi ya da onları bir kullanıcı olarak bankanıza ekleyebilir misiniz, ve tüm bu bilgiler anında içeri çekilir.
Neyse, eğer bu konuda iyiyseniz ve dinliyorsanız lütfen bana ulaşın ki bunu inşa edelim. Bu milyar dolarlık bir fikir gibi. Sadece bunu yapacak beceriye sahip değilim.
Ashley:
Evet. Burayı zaten sensiz inşa ediyorlar Tony. Fikrini veriyorsun. O şirketin ortak sahibi olma gücünüzü kaybettiniz.
Mat:
Evet. Ve gitti.
Ashley:
Belki senin adını verirler.
Mat:
Tek bir şey söyleyeceğim ve Rocket'ın fişini çekmeye çalışmıyorum. Başvuru sürecini kolaylaştırmak konusunda iyi bir iş çıkardılar. Yeniden finansman ve yeni banknotlar arasında bunları birkaç kez kullandım ve düzenleme konusunda mükemmel bir iş çıkardılar. Banka hesabınızı bağlayabilirsiniz. Bunu onlara bağlayabilirsiniz ve en azından banka açısından tüm bilgilerinizi oradan çekerler. QuickBooks olayını tanıtmanın harika bir fikir olacağını düşünüyorum çünkü bu bizim gibi QuickBooks'a sahip adamlar için çok hoş olurdu. Ancak bu ilk anlaşmada Rocket kullanmadım ve pek akıcı değildi.
Ancak biz bu işi halletmeye oldukça adadık. Ve heyecan, yanan ateş aynı zamanda hem korkutucu hem de canlandırıcıydı.
Tony:
Yani bunu %20 indirimle aldın, yani mülke girmek için 60 binin biraz üzerinde. Satın aldığınızda anahtar teslimi hazır mı yoksa misafir hazırlığı için biraz para yatırmanız mı gerekiyor?
Mat:
Yani 1960'lıydı, hiç dokunulmamıştı. Sıfır pembe taş, dokuz metrenin tamamı.
Ashley:
Ama muhtemelen çok iyi inşa etmiş çünkü o zamandan beri yeniden düzenlenmemiş.
Mat:
Evet, iyi inşa edilmişti ve hemen ulaştık. Dediğim gibi New York'tayız. Yani yaklaşık dört ila dört buçuk saatlik bir yolculuk ve özveri yetersiz bir ifadeydi. Cuma günü işten sonra küçük çocuklarla arabayı toplar, cuma gecesi oraya gider, ailemin yanına gider, Pazar öğleden sonraya kadar orada çalışır ve eve dönerdik. Bunu aylarca ve aylarca aralıksız yaptık. Sonra Pazartesi günü işe geri dönüyordum ve Micaran da işe geri dönüyordu. Çocuklarla ve ailemle olan anlaşmamda çok yardımcı oldular, özellikle de o ilk proje sırasında.
Sanırım bu konuda gerçekten başarılı olduğumuzu görmek istediler. Onlardan herhangi bir maddi yardım almadık ama onlardan edindiğimiz birçok bilgi vardı. Babam bana yardım ederek muazzam bir iş yaptı. Vito Amcam her hafta sonu bir ton yardım ederdi. Her hafta sonu bazı şeylere takılıp kalırdık. Kardeşim geldi ve yardım edecekti. Bunu tamamen tek başımıza yapmışız gibi bir tablo çizmek istemiyorum. Bu konuda yardım aldığımız ve tadilat konusunda yardım aldığımız için çok şanslıydık ve Micaran ve ben bunu her zaman çok takdir ediyoruz.
Ashley:
Matt, çocukların hakkında soru sormak istiyorum çünkü bölümün başında bir tür resim çizmiştin, belki de hayatının bir noktasında her hafta sonu ailenle arkadaşlarından uzağa gitmek zorunda kaldığın için küçük bir kırgınlık vardı. . Takdir ettiğiniz ve minnettar olduğunuz becerileri ve değerleri çocuklarınıza aşılamak için farklı yaptığınız bir şey var mı? Böylece büyüyüp arkadaşlarıyla geçirecekleri hafta sonlarını kaçırmış gibi hissetmesinler. ? Dolayısıyla bu eğitimi ve şu anda öğrendiklerini takdir ediyorlar ve minnettar olabiliyorlar.
Bu soruyu sormamın nedeni, her cumartesi günü çocuklarımın bozuk parayla çalışan çamaşır ve kurutma makinelerini boşaltmakla görevli olmalarıdır. Ya şöyle diyecek: "Vay canına, bu hafta 10 dolarımızı aldık falan. Veya “Gitmek istemiyoruz” gibi bir şey olacaktır. Bu yüzden bunu biraz düşünüp düşünmediğinizi merak ediyorum.
Mat:
Hayır. Bunu benim için yaptığının aynısını yapıyoruz. Demek istediğim kesinlikle benzerliklerden daha fazlası var. Bazıları ise kaçınılmaz gibi. Sanırım bugün bunun için o kadar minnettarım ki, bu çocuklara verilen derslerden biri: “Tamam. Şimdi bunun için benden nefret et. Bir gün bunun için bana teşekkür edeceksin."
Ashley:
Sabırlı olabilirsin.
Mat:
Evet sabırlı olabilirim. Sanırım benim için önemli olan şeylerden biri, arada bir çocukları büyükanne ve büyükbabalarla birlikte evde bırakıp sadece eşim ve ben gideceğiz ya da ben de kısa bir geziye çıkacağım. Ama bence şu anda farkına bile varmadıkları asıl önemli şey, bunu bir aile olarak birlikte yapıyor olmamız. Ve "Ah, evde kalıp video oyunları oynamak ve bunu arkadaşlarımızla yapmak istiyoruz" gerçeğine boyun eğmek yerine bunun çok değerli olduğunu düşünüyorum.
Elbette bunun önemi var. İkisi de sporla ilgileniyor, ikisi de beyzbolla ilgileniyor ve onları sonbahar ve ilkbahar sezonları için kayıt ettiriyoruz. Hala tüm bunlarla oldukça ilgiliyiz. Gerçekten önemli olduğu bir yeri mutlaka vardır. Bu da öyle. Büyüdüğümde bana nasıl sıkı çalışacağımı öğretti ve bana bugün yanımda taşıdığım iş ahlakı duygusunu verdi. Ve bu yüzden hiç pişman değilim. Elbette, partiler gibi büyürken birkaç şeyi kaçırdım. Açıkçası hâlâ partiye gitmem gerekiyor.
Ashley:
Sen uydurdun.
Mat:
Hala partiye gitmem gerekiyor, yani belki de pek çoğunu kaçırmamışımdır. Ama yine de, onları işin içine dahil etmenin önemli olduğunu düşünüyorum ve sonra çocuklarının ve kendilerinin buna bağlı olarak biraz eğlenceye ihtiyaç duyacaklarını da fark etmek önemli. Yani geçen hafta sonu olduğu gibi yardım ederlerse, yeni mülkte emlak satışı yaptık çünkü onu mobilyalı olarak satın aldık. Yani bazı şeyler güzeldi ve biz bunu koruduk ve çoğunun gitmesi gerekiyordu. Ama her iki çocuk da yardım etti.
Yani Bentley 11, Trey ise sekiz yaşında. Yani Bentley, "Artık hafta sonları birkaç saatliğine seni arayacağım" yaşına geliyor. Trey, onu ziyaret edebilirim ama yarım saatim var.
Ashley:
Dikkat süresi, evet.
Mat:
O zaman bu bir sincap.
Ashley:
7 yaşında bir çocuğum var, yani evet.
Mat:
Tamam aşkım. Yani anlıyorsun. Çamaşır makinesinin yarısı boşaldı ve sonra gitti.
Ashley:
Bu konuda boşluğu dolduran 6 yaşındaki bir çocuk gibi.
Mat:
Evet. Ama onlara satıştan pay alacaklarını söyledik ki bu da o yaşlardayken bana verilen teşviklere çok benziyor. Bu satıştan bir kesitti. Ailemle anlaşmalar yaptım. Lisenin sonunda yaptıkları bazı taklalardan yüzde bir buçuk indirim alıyordum. Lisede okuldan sonra orada çalıştım. Hafta sonları çalıştım ve sen bunun karşılığını aldın. Doların ne anlama geldiğini öğrenmeye başladınız.
Geçen hafta sonu satıştan Bentley 10 dolar, Trey ise beş dolar aldı. Trey de şöyle dedi: "Bentley'de neden başka bir 5 dolarlık banknot daha var?" Biz de şöyle dedik: “Çünkü Trey, neredeyse hiçbir şey yapmadın. Sana beş doları kötü hissettiğimiz için veriyoruz. Aslında pek bir şey yapmadın." Ama Bentley şöyle dedi: Ona sakin olmasını söylemem gerekiyordu çünkü her şeye rakamlar koyuyordu. Şöyle dedi: “Evet, bunun için bana 35 dolar ver. Bu işe yarayacaktır.” Ben de "Hayır dostum. Bu sayıları nereden alıyorsun?” "Ah, 35 dolar değerindeymiş gibi görünüyor." Yani bu soruya uzun bir cevap oldu.
Ashley:
Bu harika. Bence bunun konuşulması gereken çok önemli, anlayışlı bir konu olduğunu düşünüyorum, çünkü gayrimenkul, birçok insan finansal ve zaman özgürlüğü için bu işe giriyor ve onların nedeni de aileleriyle daha fazla zaman geçirmek. Ailenizi bu yolculuğa dahil etmenin harika bir sohbet olduğunu düşünüyorum çünkü birçok emlak yatırımcısı bu doğru. Çocuklarınız, özellikle de ilk başladığınızda yolculuğunuzun bir kısmına dahil olurlar.
Tony:
Matt, hadi buradaki sayılara geri dönelim. Yani 305'e aldın, %20 indirimle. Tadilat ve yeni mobilyalar için ne kadar basketbol sahası harcadığınızı düşünüyorsunuz?
Mat:
Yenilemek ve döşemek için yaklaşık 80,000 dolar harcadık.
Tony:
Bunu nasıl finanse ettiniz? Sahip olduğunuz ek tasarrufların cebinden mi çıktı? Aldığınız krediye dahil edilmiş miydi?
Mat:
Böylece hemen hemen gittik, kapattıktan sonra, o noktada belki de 35,000'imiz vardı diyeceğim ve zar attık çünkü bu dönemi atlatmanın birkaç ay alacağını biliyorduk. yenileme. Yaptığım her şeyi malzemeye aktarıyordum.
Tony:
Yakaladım seni.
Mat:
Tüm işler kendi başıma gerçekleştirildi, dolayısıyla bu benim ve ailem arasında büyük bir yardım oldu. Tüm işi kendimiz yaptık ve gerçekten yapmak zorundaydık. Bugünü keselim, pek şimdiki gibi değil. Bu yeni projenin çok daha büyük olması ve beş konuttan oluşması nedeniyle çok sayıda müteahhit var. Yani tamamen kendi kendine gerçekleştirilen projelerden, artık daha fazla yönetim rolüne veya projelerin GC rolüne geçiş bir öğrenme süreci oldu.
Ashley:
Müteahhitleri yönetmeyi kim sevmez ki?
Tony:
İşte bir milyar dolarlık iş fikri daha. Eğer müteahhit olsaydınız ve telefonunuzu elinize alsaydınız, milyarlarca dolar orada olurdu. Ülke çapındaki her emlak yatırımcısı, telefonu açarsanız sizi işe almak isteyecektir.
Mat:
Bu kadar. Bizi Ryder tablosundan arayın. Her zaman telefonu açıyoruz. Orada
Ashley:
Git. Matt, rehabilitasyonun süresi ne kadar?
Mat:
Böylece Eylül ayında kapattık ve ardından 1 Nisan'da kiralık platformlarda canlı yayına aldık.
Tony:
Daha sonra yeniden finansman mı yaptınız yoksa parayı anlaşmada mı bıraktınız? Bu neye benziyordu?
Mat:
Evet. Biz de daha sonra yeniden düzenledik. Sezon işaretini geçmiştik. Gerçekten harika olan şey, zamanımızın ve enerjimizin çoğunu buna harcamamızdı ve ardından Micaran da listeye giriyordu. Kısa süreli tüm ilanları yönetiyor ve evlerin tüm tasarımını kendisi yapıyor. Tüm bu şeylerle gerçekten harika bir iş çıkarıyor. Ama bu ilkiydi ve eve giderken listeyi yapıyor ve yayına geçmişti. Ne olursa olsun 24 saat sürüyor. Canlı yayına geçti. Cape'den eve doğru gidiyorduk ve sanki bing, bing, bing, bing, bing, gidiyorduk, tüm bu rezervasyonları alıyorduk ki bunun her zaman gerçekleşmediğini biliyorum ve gelecekteki bazı anlaşmalar da gerçekleşmedi. bunun gibi.
Yüksek gücümüz “Orada kalın” diyordu. Çünkü meteliksizdik ve işler bitmeye başladı ve arabada mutlu dans yapıyorduk çünkü gelecek yaz için rezervasyonlar çoktan başlamıştı. Ama evet, olgunlaştıktan sonra ARV'yi yeniden doldurduk. O dönemde refi 535,000 idi. Bunların hepsi sadece dirsek yağından kaynaklanmıyordu. Bu süre zarfında, yükselişten hemen önce satın aldık, satın almak için daha iyi bir zaman olamazdı. Biz de dalgaya bindik ve yenilendik. Yani bir nevi orada kendimize mükemmel bir fırtına yarattık.
Tony:
Çifte nazar. Evet. Refi'den ne kadar nakit çekebildin Matt?
Mat:
132,000
Tony:
Bu matematiği gerçekten hızlı bir şekilde yapayım. Satın almak için 60 dolar yatırdınız, 80 dolar daha, yani 140. 132'yi çıkardınız. Yani refi sonrasında bu anlaşmada gerçekten sadece 10,000 dolardan az kaldı mı?
Mat:
Evet. Ve bu noktada, kiralama konusunda zaten olumlu durumdaydık.
Ashley:
Vay.
Tony:
Dostum, çok muhteşem. Yani bu gerçekten işe yarayan bir stratejidir; BRRRR'lediğiniz ancak uzun vadeli kiralama yerine kısa vadeli kiraladığınız BRRRR STR gibidir. Ancak bu arka uç yeniden finansmanını yakalayan birçok insan var. Ne tür kredi ürünlerini kullandınız? Airbnb'ye özel bir kredi ürünü müydü, yoksa kısa süreli kiralamalar mı? Sadece geleneksel bir kira kredisi ürünü müydü? Hangi kredi ürünüydü?
Mat:
Bu yüzden Rocket Mortgage ile yeniden finansman sağladık. Yani eğer geleneksel bir şeye hak kazanmıyorsanız, bu kısa vadeli kredi programları harikadır. Bu ürünlerle her zaman oranınızı artıracaksınız ve bunların piyasada olması harika. Ve bu son anlaşmada, Fannie ve Freddie'nin sadece dört ünite kuralı nedeniyle finansman konusunda biraz sorun yaşıyordum ve beş konuttaydım.
Ben de bunlardan bazılarını araştırdım ve neredeyse kısa vadeli finansman seçeneklerinden birini tercih ettim. Ancak bunun için bir yere ödeme yaparsınız ve bu genellikle oran üzerinden yapılır. Biz de Rocket'la gittik. Daha önce de belirttiğim gibi oldukça akıcıydı. Bu oran, aramaya devam edersek bulabileceğimizden biraz daha yüksekti.
Tony:
Oran nedir ki herkesin inlediğini duyabileyim çünkü eminim ki bugün aldıklarından daha azdır.
Mat:
Evet sanırım 3.2.
Tony:
Adam.
Mat:
Aman Tanrım, bunu yüksek sesle söylemek bile istemiyorum.
Tony:
Ashley, şu anda portföyündeki en düşük faiz oranın nedir? Biliyor musunuz?
Ashley:
3.5 Belki diye düşünüyorum.
Tony:
Evet. Benimki 2.675 arttı.
Ashley:
Aman Tanrım.
Mat:
Tony bizi yendi.
Ashley:
Kesinlikle o kadar düşük değil.
Mat:
Tony bizi yendi.
Tony:
Şu anda en iyi oranım bu. Ocak 2021'di, sanırım kapatıyoruz.
Mat:
Bu yumuşak bir esneklikti Tony.
Tony:
Evet.
Mat:
Herkesin en düşük seviyesi nedir? Benimki 2.6.
Tony:
Matt, öyle görünüyor ki bu rehabilitasyonu, BRRRR'ı da mahvettin. Siz gerçekten yatırdığınız paranın neredeyse tamamını geri almayı başardınız. Peki aynı sermayeyi bir sonraki anlaşmaya yeniden dağıttınız mı? Beş kulübeyi bu şekilde mi aldın?
Mat:
Hayır. Aslında bunu South Yarmouth'ta 382'ye başka bir anlaşmaya koyduk, bu küçük bir 3.1'di. Bu, beş dakikalık bir yürüyüş mesafesiydi ve bu aynı zamanda bir SCR ve aynı zamanda içeride bir rehabilitasyon yenilemesiydi. Aynı türden bir hikaye. Bu yüzden size tüm detayları anlatmayacağım çünkü bunlar ilkine çok benziyor. Ve bu da çok iyi performans gösteriyor.
Ashley:
Bahsetmenizi istediğim bir şey var çünkü annenizin muhtemelen bu bölümü dinleyeceğini düşünüyorum ve program notlarında onun bir şey söylediğini gördüm ve hemen seslendim. "Bu gerçekten harika" dedim. Bu yüzden annene seslendiğinden ve sana söylediği o cümleden bahsettiğinden emin olmak istiyorum.
Mat:
Evet, annem sürecimizin büyük bir parçası oldu ve her zaman önemliydi. Küçüklüğümüzden beri, mantralara ve deyişlere her zaman büyük önem verirdi. Söylemeye utanıyorum ama bize, bize ve kardeşlerime her gün okula giderken bu mantrayı söyletirdi.
Ashley:
Bu bir onaylama gibi. Bugün bunu herkes yapıyor.
Mat:
Evet. Sıkıcı olduğu için tekrarlamayacağım. Deyimler ve mantralar konusunda her zaman harika olmuştur ve birkaç tane de mantrası olmuştur ama her zaman aklımda kalanlardan biri de pes etmemek, dinlenmektir. Sanırım sizinle notlarımda bunlardan birkaçından bahsetmiştim ve emin değilim...
Ashley:
İşte oydu.
Mat:
O muydu?
Ashley:
[duyulmuyor 00:45:09]
Mat:
Çünkü o bir grup için iyi. Ama vazgeçme, dinlenme hepimizin hayatı için o kadar geçerli ki. Sağ? Sürekli olarak aşmamız gereken bu engellerle ve engellerle karşılaşıyoruz ve her zaman kendimizi bir şekilde veya bir yönde geliştirmeye çalışıyoruz ve bazen sanki bir hamster çarkındaymışız ve hiçbir yere varamıyormuşuz gibi geliyor. . Kendinize yapabileceğiniz en büyük kötülük, çoğu zaman tek yapmanız gereken dinlenmek, sıfırlanmak, nefes almak, bir hafta sonu tatili yapmak, bize gitmek iken, bir hedefe ulaşmak için çok çalıştıktan sonra istifa etmektir.
New York şehri gerçekten çok yakın. Bir hafta sonu şehre gidin ve bir gösteri izleyin. Eşim ve ben bunu birçok kez kargaşa içinde, kaos içinde yaptık ve biz şöyle dedik: "Bu hafta sonu buradan gideceğiz." Ya da bu gece, çoğumuz gibi hayatımız çok meşgul olduğu için yapmamız gereken çamaşır listesinin bir kısmını erteleyeceğiz. Ve yeniden odaklanabilmeniz ve yeni bir zihinle harekete geçebilmeniz için o molaya ihtiyacınız var. Ve birçok kez olaya farklı gözlerden baktığınızda çok daha başarılı oluyorsunuz.
Ashley:
Bunu oraya sarmanın ne yolu var? Bu harikaydı. Paylaştığınız için çok teşekkür ederim. Bizi çaylak sınavına sokmak istiyorum. Dolayısıyla ilk sorumuz şu: Çaylakların bu bölümü dinledikten sonra yapması gereken eyleme dönüştürülebilir şey nedir?
Mat:
Öğrenmeye biraz zaman ayırmayı söyleyebilirim. Başlangıçta nasıl katılacağım konusunda çok gergindim. Bu podcast'i dinlemenin öğrenme olduğunu düşünüyorum. Özellikle çaylak podcast'i. Başlangıçta orijinalini dinlediğimi hatırlıyorum ve harikaydı. Beni yanlış anlamayın, bunu seviyorum. Ama başlangıçta şöyleydi… Ve adam şöyle dedi: "Sonra 98. anlaşmam için bu 500 birimi aldım." Ben de şöyle dedim: “Ne? Sadece ilk anlaşmaya nasıl gireceğimi bulmaya çalışıyorum. Ve bilgi güçtür.
Yani buraya yeni gelen herkes, eğer bu podcast'i dinliyorsanız, bilgi yolculuğunda zaten büyük bir adım atmışsınızdır çünkü her gün hala çok şey öğreniyorum ve öğrenmeye devam ediyorum çünkü bilgiye sahip olmak güçlüdür Bu konularda bilinçli kararlar verebilmeniz için. Bu yüzden tavsiye edebileceğim şeyin bu olduğunu düşünüyorum. Bu podcast'i dinlemeye devam edin.
Tony:
Bunu kendimden daha iyi söyleyemezdim Matt. Bu harika bir ipucu. Elbette. Peki iki numaralı soru dostum. İşletmenizde kullandığınız araç, yazılım, uygulama veya sistem nedir?
Mat:
Gayrimenkul için PropStream'im var. Bununla hiçbir zaman bir anlaşma yapmadım, ancak bazı bilgileri bulmak için kullandığım harika bir program. MLS'de veya Google aramasında bulamayacağınız fırsatlar hakkında daha fazla bilgi verir.
Ashley:
Matt, beş yıl sonra nerede olmayı planlıyorsun?
Mat:
Beş yıl sonra karım bunu söylediğim için beni öldürecek ama ben bunu çok isterdim...
Ashley:
Bu da vermek üzere olduğunuz milyar dolarlık bir fikir mi?
Mat:
Hayır, yani beş yıl boyunca butik motelde çalışmayı çok isterim. Cape Cod'da tükenen pek çok şey var ve beş yıl içinde bir tane almayı ve Micaran'ın tasarladığı ve bizim çalışma şeklimizi markalaştırmayı çok isterim.
Ashley:
Kesinlikle beş kulübeyle oraya doğru gidiyormuşsun gibi hissediyorum. Yani bu kesinlikle butik otelcilik için bir başlangıç. Matt, yeni yıla girdik. Kendinizi bu beş yıllık hedeflerden bazılarına hazırlamak için aslında ne yapıyorsunuz?
Mat:
Evet. Yani Ryan ve ben aslında işletmemiz için yeni bir ticari bina satın alma sürecindeyiz ve 12 Ocak'ta kapatmayı planlıyoruz.
Ashley:
Oh harika. Tebrikler.
Mat:
Yani bu yeni yıla harika bir başlangıç. Orada yapacağımız bazı değişiklikler ve bazı farklı şeyler var, bu yüzden 24'te bunu ele almaktan heyecan duyuyoruz.
Ashley:
Matt, bize katıldığın için çok teşekkür ederiz. Matt'in bilgilerini gösteri açıklamasına bağlayacağız. Yani ister en sevdiğiniz podcast platformunda olun ister YouTube'da olun, aşağı kaydırıp açıklamaya bakabilirsiniz, biz de her şeyi oraya bağlarız. Ayrıca Matt'in veya Tony'nin veya benim yaptığımız bazı şeyler de burada bağlantılı olacak. Ve tabii ki, her zaman olduğu gibi, bizi takip edebilmeniz için sosyal ağımız. Çok teşekkür ederim ve bir sonraki bölümde görüşürüz.
Bölümü Buradan İzleyin
Bize yardımcı olun!
Bize bir puan ve yorum bırakarak iTunes'da yeni dinleyicilere ulaşmamıza yardımcı olun! Sadece 30 saniye sürer ve talimatlar bulunabilir okuyun. Teşekkürler! Bunu gerçekten takdir ediyoruz!
Bu Bölümde Anlattık:
- Yapımı BİR mülkten yıllık 71,000$ ile kısa süreli kiralama strateji
- Eşinizi nasıl gemiye bindirebilirsiniz? emlak hayalinizle
- Finansman nasıl alınır bankalar size "hayır" dediğinde anlaşmanız için
- Satın alma gücünüzü arttırmak ve vergi yükünüzü azaltmak ile bonus amortisman
- Dönüş DIY ev yenileme projeleri Ailenizle daha kaliteli zaman geçirmeye
- Özsermayeden yararlanmak portföyünüzde DAHA FAZLA gayrimenkul satın almak için
- Ve So Daha fazla!
Gösteriden Linkler
Matt'le bağlantı kurun:
Bugünün sponsorları hakkında daha fazla bilgi edinmek veya BiggerPockets ortağı olmak mı istiyorsunuz? E-posta .
BiggerPockets'tan Not: Bunlar yazar tarafından yazılan görüşlerdir ve BiggerPockets'in görüşlerini yansıtmayabilir.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-353
- :vardır
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- :Neresi
- $UP
- 000
- 09
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12th
- 179
- 20
- 2019
- 2021
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- %35
- 50
- 500
- 60
- 80
- a
- kabiliyet
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- hakkında
- Hesap
- muhasebeci
- başarı
- kazanmak
- edinilen
- karşısında
- gerçek
- aslında
- eklemek
- katma
- Ek
- Yetişkin
- tavsiye
- Sonra
- sonradan
- tekrar
- yaş
- Danışman
- önce
- önde
- AI
- Türkiye
- neredeyse
- tek başına
- boyunca
- zaten
- Ayrıca
- Rağmen
- her zaman
- am
- şaşırtıcı
- miktar
- an
- ve
- Anonim
- Başka
- cevap
- cevaplar
- herhangi
- kimse
- bir şey
- hiçbir yerde
- uygulamayı yükleyeceğiz
- Apple
- uygulanabilir
- Uygulama
- Tamam
- Uygulanması
- takdir etmek
- Nisan
- ARE
- tartışma
- argümanlar
- silah
- etrafında
- AS
- sormak
- çok istemek
- At
- Dikkat
- yazar
- otomatik olarak
- kaçınılması
- farkında
- uzakta
- b
- Arka
- Backend
- Kötü
- Bakiye
- bilançolar
- top
- Banka
- banka hesabı
- bankable
- Bankalar
- Barlar
- Beyzbol
- merkezli
- BE
- dövmek
- güzel
- Güzellik
- Çünkü
- müşterimiz
- olma
- olmuştur
- önce
- Başlangıç
- arkasında
- olmak
- Inanmak
- İYİ
- Daha iyi
- arasında
- Büyük
- büyük
- Biggest
- Fatura
- Milyar
- Bing
- Bit
- birisinde
- yazı tahtası
- Bonus
- kitap
- rezervasyon
- Kitaplar
- patlama
- Botlar
- sınır
- MÜDÜR
- her ikisi de
- Alt
- aldım
- Sıçrama
- kutu
- BP
- marka
- mola
- Nefes
- Brian
- getirmek
- Bringing
- Broke
- komisyoncu
- broker
- erkek kardeş
- inşa etmek
- bina
- yapılı
- Demet
- yük
- yanan
- iş
- meşgul
- fakat
- satın almak
- Satın alma
- satın alma gücü
- by
- çağrı
- denilen
- çağrı
- geldi
- CAN
- Alabilirsin
- yetenekli
- pelerin
- Başkent
- araba
- Kartlar
- kariyer
- taşımak
- dava
- Nakit
- yakalandı
- zorluklar
- değişmiş
- değişiklikler
- Kaos
- ücret
- yüklü
- Kontrol
- kontrol
- Çocuk
- Klinik
- Daire
- koşullar
- Şehir
- berraklık
- clickbait
- Kapanış
- kapalı
- kapanış
- Eş Sunucu
- sahil
- CoD
- soğuk
- Kolej
- nasıl
- geliyor
- gelecek
- ticari
- topluluk
- şirket
- tamamen
- kavram
- sonuç
- sürekli
- kas kütlesi inşasında ve
- bağlam
- devam etmek
- devam ediyor
- Müteahhit
- müteahhitler
- geleneksel
- konuşma
- ikna etmek
- Serin
- Köşe
- Ücret
- olabilir
- ülke
- Çift
- kurs
- kapak
- Kovid
- EBM
- Crash
- Krem
- Yaratıcı
- kredi
- çok önemli
- meraklı
- kesim
- Baba
- dans
- Tarih
- gün
- ölü
- anlaşma
- Fırsatlar
- karar vermek
- karar
- kararlar
- güverte
- adanmış
- ithaf
- kesinlikle
- küçük düşürmek
- amortisman
- tanım
- Dizayn
- tasarımlar
- ayrıntılar
- kararlı
- DID
- farklı
- farklı olarak
- akşam yemeği
- yön
- disiplin
- ekran
- dalış
- diy
- do
- belge
- evraklar
- yok
- Değil
- yapıyor
- Dolar
- dolar
- yapılmış
- Dont
- doz
- iki katına
- aşağı
- indir
- çıkışlar
- rüya
- sürücü
- sürme
- Damla
- düştü
- kuru
- kurutma makinesi
- dilsiz
- sırasında
- her
- Daha erken
- Erken
- kolay
- Doğu
- eğitmek
- Eğitim
- ya
- E-posta
- son
- sona erdi
- bitirme
- enerji
- yeterli
- Girişimci
- bölüm
- ekipman
- özellikle
- arazi
- Eter (ETH)
- Etik
- Hatta
- akşam
- sonunda
- hİÇ
- Her
- her gün
- herkes
- herkes
- herkesin var
- her şey
- kesinlikle
- sınav
- örnek
- mükemmel
- Dışında
- uyarılmış
- Heyecan
- deneyim
- Açıklamak
- açıklayan
- keşfetmek
- Gözler
- gerçek
- faktörler
- Düşmek
- aileleri
- aile
- uzak
- çiftlik
- HIZLI
- Yağ
- Favori
- başarı
- Özellikler(Hazırlık aşamasında)
- Fed
- hissetmek
- duygu
- hissediyor
- Ayaklar
- az
- kavga
- şekil
- dosyalanmış
- dosyalar
- Nihayet
- mali
- Finansman
- bulmak
- Ateş
- Ad
- ilk kez
- beş
- Çılgınlıklar
- Florida
- takip et
- şu
- İçin
- çatal
- ileri
- şanslı
- ileri
- bulundu
- vakıf
- dört
- Freedom
- taze
- Cuma
- arkadaş
- arkadaşlar
- itibaren
- tam
- eğlence
- fon
- komik
- mobilyalı
- gelecek
- oyun
- Games
- verdi
- almak
- alma
- Vermek
- verilmiş
- verir
- Verilmesi
- Go
- gol
- Goller
- Tanrı
- Goes
- gidiş
- Altın
- gitmiş
- Tercih Etmenizin
- aferin
- Google Arama
- var
- büyük
- minnettar
- harika
- En büyük
- büyüdü
- Zemin
- grup
- Büyümek
- Büyüyen
- Konuk
- Adam
- vardı
- Yarım
- Hamster
- sap
- Asmak
- olmak
- olmuş
- mutlu
- Zor
- zor iş
- nefret
- Var
- sahip olan
- he
- sağlıklı
- duymak
- yardım et
- yardım
- yardım
- onu
- okuyun
- Gizli
- Yüksek
- daha yüksek
- Vurgulamak
- Vurgulanan
- onu
- kiralama
- onun
- tarihsel
- vurmak
- isabet
- Ana Sayfa
- Evler
- Dürüstçe
- otel
- saat
- SAAT
- ev
- evler
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- Ancak
- HTTPS
- Kocaman
- alçakgönüllü
- yüz
- Engelli koşu
- i
- Ben
- ICE
- dondurma
- Fikir
- if
- resim
- önem
- önemli
- etkileyici
- in
- teşvikler
- Gelir
- birleşmeyle
- inanılmaz
- inanılmaz
- Endüstri
- sanayi
- bilgi
- bilgi
- içeride
- kavrama
- anlayışlı
- ilham
- ilham verici
- yerine
- aşılamak
- Kurumsal
- kurumları
- talimatlar
- sigorta
- faiz
- FAİZ ORANI
- ilginç
- röportaj
- içine
- tanıtmak
- Yatırım yapmak
- yatırım
- yatırım
- Yatırımlar
- yatırımcı
- Yatırımcılar
- ilgili
- iPad
- IT
- ONUN
- iTunes
- hapis
- Ocak
- Ocak 2021
- İş
- kaydol
- katıldı
- birleştirme
- bize katılmak
- seyahat
- jpg
- atlama
- sadece
- tutmak
- koruma
- tuttu
- tekme
- başlama
- çocuklar
- Öldürmek
- Nezaket.
- Bilmek
- bilgi
- Soyad
- sonra
- fırlatma
- döşeme
- öncülük etmek
- ÖĞRENİN
- öğrendim
- öğrenme
- en az
- Ayrılmak
- ayrılma
- Led
- sol
- LEND
- ödünç veren
- kredi
- borç verme
- az
- Dersler
- izin
- icar
- Kaldıraç
- LG
- yükümlülük
- hayat
- sevmek
- seviyor
- sınırsız
- çizgi
- astar
- LINK
- bağlantılı
- Liste
- Listelenmiş
- Dinleme
- listeleme
- Deneyimler
- küçük
- yaşamak
- Yaşıyor
- borç
- yerel
- Uzun
- uzun zaman
- uzun süreli
- Bakın
- gibi görünmek
- baktı
- bakıyor
- GÖRÜNÜYOR
- kaybetmek
- kayıp
- kayıp
- Çok
- yüksek sesle
- Aşk
- Düşük
- en düşük
- iyi ki
- Lüks
- makine
- makine öğrenme
- Makineler
- yapılmış
- büyük
- çoğunluk
- yapmak
- YAPAR
- Yapımı
- adam
- yönetim
- yönetir
- yönetme
- Mantra
- çok
- birçok insan
- işaret
- pazar
- massachusetts
- malzeme
- matematik
- mat
- Mesele
- Mayıs..
- olabilir
- me
- ortalama
- demek
- medya
- Neden
- anma
- adı geçen
- araya geldi
- Ara SINAV
- olabilir
- akla
- Mindset
- mayın
- dakika
- kaçırmak
- cevapsız
- MLS
- anne
- an
- Anlar
- Pazartesi
- para
- ay
- Daha
- Ipotek
- çoğu
- Motivasyon
- çok
- şart
- my
- kendim
- isim
- zorunlu olarak
- gerek
- gerekli
- anlaşmalı
- ne
- asla
- yeni
- Yılbaşı
- New York
- sonraki
- çentik
- gece
- dokuz
- yok hayır
- Hayır
- ne de
- normal
- notlar
- şimdi
- numara
- sayılar
- engeller
- okyanus
- of
- kapalı
- teklif
- Teklifler
- sık sık
- oh
- tamam
- Eski
- on
- bir Zamanlar
- ONE
- Online
- bir tek
- açık
- açıldı
- işletmek
- Görüşler
- Fırsatlar
- karşısında
- Opsiyonlar
- or
- Düzenlenmiş
- orijinal
- Diğer
- Diğer
- bizim
- kendimizi
- dışarı
- tekrar
- tüm
- Üstesinden gelmek
- ezici
- kendi
- Sahip olunan
- sahip
- Paketlemek
- ped
- ödenmiş
- boya
- boyama
- kâğıt
- ebeveyn
- Bölüm
- belirli
- partiler
- Partner
- Parti
- pasif
- geçmiş
- yol
- hasta
- duraklatmak
- İnsanlar
- başına
- yüzde
- MÜKEMMEL OLAN YERİ BULUN
- icra
- kişi
- perspektif
- telefon
- fotoğrafçılık
- seçmek
- seçilmiş
- toplama
- Seçtikleri
- resim
- Fotoğraf Galerisi
- pembe
- asıl
- yer
- plan
- planlama
- Ekim
- platform
- Platformlar
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- OYNA
- oyuncu
- Lütfen
- fiş
- podcast
- Podcast
- Nokta
- noktaları
- yoksul
- portföy
- pozisyon
- pozitif
- mümkün
- kutu
- potansiyel
- potansiyel
- güç kelimesini seçerim
- güçlü
- önceden
- hazırlanmış
- güzel
- fiyat
- hapis
- muhtemelen
- Sorun
- sorunlar
- süreç
- PLATFORM
- Ürünler
- profesyonel
- Kâr
- Programı
- Programlar
- ilerleme
- proje
- Projeler
- kanıt
- özellikleri
- özellik
- korumalı
- gururlu
- çeken
- satın alma
- itme
- koymak
- koymak
- nitelemek
- kalite
- soru
- Sorular
- Hızlı
- Quickbooks
- hızla
- oldukça
- yükseltmek
- oran
- değerlendirme
- ulaşmak
- ulaştı
- Okumak
- Okuma
- hazır
- gerçek
- gayrimenkul
- Gerçeklik
- gerçekleştirmek
- fark
- Gerçekten mi
- emlâkçı
- neden
- nedenleri
- son
- tavsiye etmek
- Kurtarmak
- kurtarma
- raf
- Ne olursa olsun
- pişmanlık
- rehabilitasyon
- bağıl
- uygun
- hatırlamak
- değişiklik yapmak
- uzak
- kiralama
- tekrar et
- değiştirmek
- temsil etmek
- DİNLENME
- dönüş
- İade
- yorum
- Yorumları
- Ödüllendirmek
- Zengin
- krallar gibi yaşamaya
- yol
- roadblock'lar
- kaya
- roket
- Rol
- Hadde
- rolling
- oda
- yuvarlak
- Kural
- kurallar
- koşmak
- koşu
- Ryan
- Adı geçen
- satış
- Satış elemanı
- aynı
- Cumartesi
- İndirim
- tasarruf
- Tasarruf
- testere
- söylemek
- söz
- Okul
- Gol
- kaydırma
- Ara
- arama
- sezon
- terbiyeli
- mevsim
- İkinci
- saniye
- Bölüm
- görmek
- tohumları
- görüldü
- satmak
- göndermek
- gönderme
- duyu
- gönderdi
- Eylül
- ciddi
- set
- Setleri
- çökeltme
- birkaç
- paylaş
- Paylaşılan
- Paylar
- paylaşımı
- o
- salladı
- Ateş etme
- Alışveriş
- kısa
- kısa dönem
- meli
- şov
- gösterdi
- gösterme
- yan
- işaret
- Gümüş
- gümüş kaplama
- benzer
- benzerlikler
- sadece
- beri
- tek
- Oturan
- durum
- beceri
- becerileri
- Yetenek Seti
- cilt
- gevşek
- yavaş
- küçük
- So
- ölçülü
- Sosyal Medya
- sosyal medya
- Yumuşak
- Yazılım
- satılan
- katı
- biraz
- Birisi
- bir şey
- bazen
- bir yerde
- güney
- karış
- özel
- geçirmek
- Harcama
- Harcama alışkanlıkları
- harcanmış
- Sponsorlar
- Spor
- Spot
- bahar
- Sıkmak
- ayakta
- bakış açısı
- Star
- başlama
- başladı
- XNUMX dakika içinde!
- başlar
- ifadeleri
- kalmak
- istikrarlı
- adım
- Basamaklar
- Yine
- dur
- hikayeler
- Storm
- Öykü
- düz
- Stratejileri
- aerodinamik
- düzene
- yapı
- Öğrenci
- Ders çalışma
- başarılı olmak
- başarılı
- yaz
- Pazar
- harika
- destek
- sözde
- elbette
- tatlı
- sistem
- tablo
- ele almak
- Bizi daha iyi tanımak için
- alınan
- alır
- alma
- Konuşmak
- konuşma
- Görüşmeler
- somut
- tat
- öğretilen
- vergi
- Vergiler
- söylemek
- söyleme
- şartlar
- korkunç
- korkunç
- göre
- teşekkür
- Teşekkürler
- o
- The
- Gelecek
- Bilgi
- Projeler
- ve bazı Asya
- Onları
- sonra
- Orada.
- Bunlar
- onlar
- şey
- işler
- düşünmek
- Düşünme
- Re-Tweet
- Bu hafta
- Bu
- gerçi?
- düşünce
- üç
- İçinden
- bilet
- bağlı
- zaman
- satın alma zamanı
- süre
- zamanlar
- tip
- ipuçları
- Başlık
- için
- bugün
- bugünkü
- birlikte
- söyledi
- ton
- Tony
- çok
- aldı
- araç
- araçlar
- konu
- TAMAMEN
- müteessir
- sert
- kasaba
- geleneksel
- Transkript
- çevirmek
- taşımacılık
- tedavi
- muazzam
- uzanımlı
- denenmiş
- yolculuk
- sorun
- gerçek
- gerçekten
- denemek
- çalışıyor
- anahtar teslimi
- Iki kere
- iki
- tip
- tipik
- eninde sonunda
- kaçınılmaz
- altında
- anlamak
- benzersiz
- birim
- birimleri
- kadar
- GÜÇ KAYNAĞI
- us
- kullanım
- Kullanılmış
- kullanıcı
- kullanma
- genellikle
- tatil
- değer
- Değerler
- versiyon
- çok
- Video
- video oyunları
- Görüntüle
- Türkiye Dental Sosyal Medya Hesaplarından bizi takip edebilirsiniz.
- Bekleyen
- feragat
- yürümek
- Duvar
- istemek
- aranan
- oldu
- dalga
- Yol..
- yolları
- we
- hafta
- hafta sonu
- Haftalar
- İYİ
- Kimler
- vardı
- Ne
- Nedir
- ne
- tekerlek
- ne zaman
- olup olmadığını
- hangi
- süre
- DSÖ
- bütün
- neden
- eş
- irade
- isteklilik
- WISE
- ile
- içinde
- olmadan
- Word
- İş
- işlenmiş
- çalışma
- çalışır
- Dünya
- değer
- olur
- sarın
- Örtülü
- yazmak
- yazılı
- Yanlış
- yıl
- yıl
- henüz
- york
- sen
- genç
- kendiniz
- Youtube
- zefirnet
- sıfır