Istediğiniz gayrimenkul portföyü oluşturmak, ancak henüz tek bir kiralık mülkünüz bile olmayabilir! Peki izleyiciden yatırımcıya ve son olarak nasıl geçersiniz? gayrimenkul yatırımı yoluyla mali açıdan özgür olmak? Sonunu düşünerek başlayın! Pek çok çaylak gayrimenkul yatırımcısı hayallerindeki hayatı hayal ediyor. Nakit akışı sağlayan kiralamalar ve çok az veya hiç stres yok, sadece ev sahibi hayatının sosyal medyanın gösterdiğinden ÇOK farklı olduğunu fark etmek. İle pasif bir emlak portföyü büyütmek, farklı bir şey yapmanız gerekiyor. David Greene, ev sahibi BiggerPockets Emlak Podcast'i, bunun ne olduğunu tam olarak biliyor.
David polislikten en iyi emlakçılığa geçti, yatırımcı, komisyoncu ve dünyanın en tanınmış emlak yatırımı podcast'inin sunucusu. sahip olmanın nasıl bir his olduğunu biliyor büyük portföy ve hepsi onunla birlikte gelen acı noktaları. Çaylak yatırımcılar için David, kendisinin yaptığı hataların aynısını yapmadığınızdan emin olmak istiyor. Portföyünüzü yanlış ölçeklendirmek sizi başka bir işe girmeye zorlayabilir, mali bağımsızlık arıyorsun.
Yeni kitabında, ÖLÇEK: Başarılı Bir Acentenin Gayrimenkul İşlerini Seviyelendirme Rehberi, David, bir ev sahibi kabusu DEĞİL, bir iş kurmak için TAM olarak ne yapmanız gerektiğini özetliyor. Bu bölümde size bilmeniz gereken her şeyi verecek doğru alanı ve mülkü seçmek, neden takdir çoğu zaman nakit akışının önüne geçer, teklif edilecek “numarayı” ve bunu nasıl yapabileceğinizi bilerek işinizi dışarıdan temin edin sevdiğin hayatı yaşamak için!
Ön Sipariş ÖLÇEKLİ Şimdi ödeme sırasında %262 indirim için “SCALE10” kodunu kullanın!
Apple Podcast'lerini dinlemek için buraya tıklayın.
Yayını buradan dinleyin
Transkript'i Buradan Okuyun
Ashley:
Bu Real Estate Rookie 262. bölüm.
David:
Bir sistemin iki kısmı vardır. Bunun hakkında Scale'de konuşuyorum. Herkes ilk kısmı anlıyor; yapılması gereken şeylerin bir kontrol listesini veya birisine bunun nasıl yapılacağını gösteren bir video kütüphanesi oluşturmanız gerekiyor. Bu bir sistem oluşturmanın ilk adımıdır. Hata, sistemin yalnızca bundan ibaret olduğunu düşündüğümüzde ortaya çıkar, çünkü sistemin ikinci kısmı, bu şeyleri yapabilecek beceriye sahip ve yetenekli bir insana sahip olmaktır. Hepimizin bir şeyler yapması için birini işe aldığımız bir pozisyonumuz oldu ve ne yapmaları gerektiği çok açıktı ama yine de işi berbat ettiler.
Ashley:
Benim adım Ashley Kehr ve burada yardımcı sunucum Tony Robinson ile birlikteyim.
Tony:
Her hafta, haftada iki kez size ilham, motivasyon ve duymanız gereken hikayeleri sunacağımız Emlak Çaylağı Podcast'ine hoş geldiniz. Bugün, Apple Podcasts'e beş yıldızlı bir inceleme bırakan Maryelle PC kullanıcı adını kullanarak şunu haykırmak istiyorum: "Dürüst olmak gerekirse, bu podcast'i OG Bigger Pockets Podcast'i ilk dinledikten sonra keşfettim. İçeriğim bitti ve daha fazlasını istedim. Bu podcast, Ricky Show artık en sevdiğim podcast. Gayrimenkul yatırımı yolculuğunun henüz başında olan ve bu kadar yararlı ve somut tavsiyeler veren biri için bu çok bağdaştırıcıdır. Tony ve Ashley olağanüstü ev sahipleri ve bu podcast'i emlak yatırımı kariyerini ilerletmek isteyen herkese şiddetle tavsiye ediyorum."
Maryelle, seni takdir ediyoruz. Bu çok harika, güzel ve olumlu bir inceleme. Çaylak izleyici kitlesi arasındaysanız ve henüz bize bir inceleme bırakmadıysanız, iki dakikanızı ayırın ve o incelemeyi bırakın. Bunu takdir ederiz.
Ashley Kehr, bugün herkes için harika bir bölümümüz var, değil mi? Bazı gerçekten harika şeylere gireceğiz.
Ashley:
Evet, keşke bugün burada kaydettiğimiz girişe ilişkin incelemeyi okuduğunuzda konuklarımız da orada olsaydı.
Tony:
Evet doğru.
Ashley:
Bugün elimizde David Greene var ve eğer onun hakkında bunu bilmiyorsanız, bir anlaşmayı bu kadar hızlı analiz edebilmesi şaşırtıcı. Ölçek adında bir kitap yazdı ve işinizi ölçeklendirmekten bahsedecek ve biz çoğunlukla işinizi büyütmek için bir anlaşmayı nasıl hızlı bir şekilde analiz edebileceğinize ve sistemlerinize uygulamanız gereken şeylere odaklanacağız. Kesinlikle her iş türüne yönelik bir kitap olduğunu söyleyebilirim. Bu sadece emlakçıya özel ya da yatırımcıya özel bile değil, o yüzden bunu gerçekten sabırsızlıkla bekliyorum. Ama aslında David'i birkaç hafta içinde Denver'da görebileceğiz.
Tony:
Evet. Tüm Bigger Pockets podcast'leri için küçük bir sunucu toplantısı düzenliyoruz. Bu eğlenceli olacak. Ama Ash, sen ve ben de Orlando'da birkaç günlüğüne takılacağız, bu yüzden zirveye gelmenizi takdir ediyorum.
Ashley:
Evet. Az önce Tony'nin kısa süreli kiralama zirvesini yaptık. Bu benim ikinci gidişimdi ve her ikisi de muhteşemdi ve harika bir öğrenme deneyimiydi. En çok notu nereye aldığımı biliyor musun? Tony'nin karısı Sarah sunumunu yaparken, ardından Soru-Cevap bölümünde insanların sorduğu ve onun yanıtladığı harika sorular, aklınıza bile gelmeyen küçük şeylerdi, bunlar tıpkı aha anları gibiydi. Ben. Mesela evcil hayvanlara izin veriyorsanız, mobilyalarda evcil hayvan olmaması gibi süper katı beklentileriniz olsun. Köpek kılı bulunması durumunda sizden X tutarında ücret alınacaktır. Ayrıca bir köpek yatağı da sağlayın. Yapılması çok kolay, ucuz, ucuz bir şey. Tam da küçük evcil hayvanım olmadan telefonuma tüm bunları ekliyordum.
Tony:
Evet, çok eğlenceliydi. Her zaman çok heyecanlanırız, o etkinlikte bizimle birlikte Orlando'ya gelen yaklaşık 400 kişi vardı. İlkbaharda Austin'e gidiyoruz, bu yüzden bu şeyi yola çıkarmak, daha fazla insanla tanışmak ve daha kısa süreli kiralamalar hakkında konuşmak eğlenceli olacak. Ama ben ve Sarah, birkaç günlüğüne ortaya çıkıp en büyük hayranımız olmanızı takdir ediyoruz.
Ashley:
Her ne kadar her zamanki gibi kötü havayı da yanımda getirmiş olsam da bunu söylemen çok hoş. Her zaman çok parlak, sıcak ve güneşli değildi.
Tony:
Evet ama en azından uçuşlar iptal edilmedi. Biz sıkışıp kalmadık. Bagaj kaybolmadı.
Ashley:
Evet. Evet evet.
David Greene, gösteriye tekrar hoş geldiniz. Demek istediğim, bu Emlakçı Çaylağı Podcast'ine ikinci, üçüncü, hatta dördüncü seferiniz mi?
David:
Dördüncü kez olabilir. Siz o kadar iyi bir ev sahibisiniz ki, o kadar iyi vakit geçiriyorum ki. “Rookie Show’a gelebilir miyim lütfen?” diye sürekli yapım ekibimizi rahatsız ediyorum. Bu bir patlama.
Ashley:
Evet. Demek istediğim, seni sürekli olarak programa çıkarabilmemiz için bize çok para ödendi. Hepimiz için harika gidiyor.
Tony:
Bu bir kazan-kazan durumu. Ama sanırım şu anda Ricky'nin sahneye çıkma rekoru sende, David. O halde ahbap, seni tebrik ediyorum dostum.
David:
Bu çaylak olmayı asla bırakmadığımızı gösteriyor, değil mi? Ne kadar mülk satın alırsanız alın, her zaman öğrenecek bir şeyler vardır. Her zaman ters giden şeyler vardır. Her zaman iyileştirmenin yolları vardır.
Tony:
Dostum, bekle. Bugün konuşacak tamamen farklı bir konumuz olduğunu biliyorum, ama az önce söylediklerin hoşuma gitti, çünkü sanki insanlar bana bakıyor ve "Aman Tanrım, Tony gibi olmak istiyorum" diyorlar. Sonra sana ve Brandon'a bakıyorum ve şöyle diyorum: "Ah dostum, ben de sizin gibi olmak istiyorum." Ve siz, bilmem başka kim olan Ken McElroy'a bakıyorsunuz ve siz onun gibi olmak istiyorsunuz ve Ken başka birine bakıp "Ben onlar gibi olmak istiyorum" diyor. Bu podcast'i dinleyen insanlar için bile, örnek aldığınız tüm insanların, taklit etmeye çalıştıkları başka birini örnek aldıklarını bilin. Bu konsepti seviyorum dostum. Bunu paylaştığın için teşekkür ederim.
David:
Bu gerçekten iyi bir nokta. Bazı NBA oyuncularının taraftarlarının kendilerine "LeBron James kadar iyi değilsin, berbatsın" gibi saçma sapan konuşmalar yaptığını duydum. İçlerinden biri çok güzel bir noktaya değindi. "Ben LeBron James'e senin bana olduğundan daha yakınım" dediler. Tamam aşkım? Bu çok iyi bir nokta, değil mi? Hiç iyi bir YouTube videosu istediniz mi, Brian Scalabrine meydan okuması.
Tony:
Bunu gördüm.
David:
Harika, değil mi? O, NBA standartlarına göre herkesin dalga geçtiği bir çalımcı ve kendisini yenebileceklerini düşünerek bulabildiği en iyi oyuncuları seçti ve hepsini sildi. Bu adamların NBA'de ne kadar iyi olduklarını gösteriyor. Bir veya iki ev sahibi olmak veya evlerini hacklemek için bunu dinleyen insanlar size bakıyorlar ve şöyle diyorlar: "Ah, keşke ben de onlar olabilseydim." Ashley'ye, Tony'ye ve bana, gayrimenkulün önemli olduğunu, finansmanın önemli olduğunu, paranızı biriktirmeniz gerektiğini ve bir bütçeniz olması gerektiğini anlamayan insanlardan çok daha yakınsınız. bir planın var. Şu an bulunduğumuz yere piyangoyu kazanma umuduyla safça yürüyen ortalama bir Amerikalıdan çok daha yakınsınız. Şu anda bulunduğunuz konum nedeniyle cesaretiniz kırılmasın. Eğer sadece bunu dinliyorsan zaten çoğu insandan daha iyi durumdasın.
Ashley:
Ve yaptığınız bir şeyde veya belki de yaptığınız birkaç şeyde uzmansınız veya deneyimlisiniz. Ama David sana New York Buffalo'da bir glamping sitesi kuralım desek bu konuda uzman olur musun?
David:
Kesinlikle hayır. Hayır. Gördün mü?
Ashley:
Evet kesinlikle. Harika, harika bir uzman deneyim yatırımcısı olduğunu düşündüğünüz birine baksanız bile, bilebileceğiniz ve onlardan daha iyi bilebileceğiniz şeyler var, çünkü belki de küçük bir kamp, glamping, kamp alanınız var ve siz' Burada oturan üçümüzün çok ilerisindeyiz çünkü elimizde böyle bir şey yok. Kendinizi başkalarıyla karşılaştırırken bunu da düşünün arkadaşlar, düşündüğünüzden daha fazlasını biliyor olabilirsiniz.
David:
Ah evet. Gösteriden önce üçümüz genel olarak sektör hakkında sohbet ediyorduk, hepimiz gayrimenkul eğitimini paylaştığımız yerin bir parçasıydık. Şu andaki trend, herkesten daha iyi bir planı olan birini bulmak ve onun planını kopyalamaktır. Kurs satan tonlarca insan var ve bu da şöyle: "Bu kişi gibi ol, bu kişi gibi ol." Hepsinin kendi küçük markaları var ve bu şekilde para kazanıyorlar. Bu yöntemin sorunu şu ki, Tony'nin veya Ashley'nin becerilerine sahip olmayabilirsiniz veya en sevdiğiniz etkileyicinin beceri setini adlandıramazsınız. Onların kaynaklarına sahip olmayabilirsiniz. Toptancılık işi yürüttükleri bir yerde kişilikleriniz olmayabilir, gevezelik yetenekleri vardır ve herkesle konuşabilirler. Bir Eskimo'ya buz satabilirler ve bunda çok iyiler. Veya başka biri gibi çok aileli inanılmaz bir yatırımcıya karşı yoğun bir analitik yaklaşıma sahip olmayabilirsiniz.
X miktarında paranın X miktarında olduğu hikayelerini görüyoruz ve "Onların sahip olduklarına sahip olmak istiyorum" diye düşünüyoruz. Bence "Onların olduğu kişi olmak istiyorum" demeniz çok daha iyi olur. Becerilerimin, kişiliğimin, hedeflerimin, ilkelerimin bunlarla uyumlu olduğu ve belki de burayı yemeğini aldığın ana yer haline getirebileceğim kişi kim? Takip edilecek doğru kişinin kim olduğunu bilmek çok zor çünkü bu işte para kazanmanın pek çok yolu var ama hepsinde eşit derecede başarılı olamayacaksınız. Glamping konusunda harika olabilirsiniz ama takla atma veya farklı şekillerde berbat olabilirsiniz. Güçlü yönlerinize uygun olmayan ve size hafif gelen bir yöntem seçerseniz, tıpkı W2 işinden kurtulmaya çalıştığınız her gün nefret ettiğiniz gibi, emlak yatırımından da her gün nefret edeceksiniz. . Aslında doğru yolu seçtiğinizden emin olmak için biraz daha düşünmeniz gerekiyor.
Ashley:
David, bu çok önemli bir nokta ve bu bizi, deneyimlerini başkalarıyla paylaşan bir kitap yazdığın için neden burada olduğuna dair tartışmaya yönlendiriyor. Bize bu kitaptan ve neden insanların bu kitaptan bir şeyler öğrenmesi gerektiğini düşündüğünüzden biraz bahseder misiniz?
David:
Evet teşekkür ederim. Polis memurluğu olan W2 işimden ayrıldığımda, son derece farklı bir ortam olan emlakçı olmaya atladım. Seni polis konusunda iyi yapan şeyler ev satma konusunda iyi yapmaz. Tamamen farklı bir şekilde öğrenmek zorunda kaldım. Bu, uzun mesafe maraton koşucusu olan birinin Tony ile antrenman yapmak istemesine ve vücut geliştirmeci olmak istemesine benzer. Birinde iyiyseniz diğerinde mutlaka iyi olmanız gerekmez. Benim için çok yönlü bir insan olarak sonuçlanan çok zorlu bir yolculuktu. Yapmam gereken ilahi planın bu olduğunu düşünüyorum. Ancak ajanların iyi olmadığının farkına varılmasıyla motive edildi. Bir yatırımcı olarak acenteleri bulmaya, onlarla çalışmaya devam ettim ve emlak hakkında onlardan daha fazla bilgi sahibi olduğumu fark ettim. Bu gerçekten sinir bozucu. Daha çok podcast dinliyorum, daha çok kitap okuyorum, daha çok sohbet ediyorum. Bu dünyanın nasıl çalıştığına, rehberim olması gereken menajerimden daha fazla dikkat ediyorum.
Emlakçı olarak çalışmaya başladığımda herkesin yaptığından farklı bir yaklaşımım vardı ve bu ateşi, emlakçı olarak nasıl iyi olunacağını öğrenmek için yaktım. Bu yüzden Keller Williams'ın elimden gelen her eğitimine kaydoldum. GoBundance'teki tüm üst düzey yapımcılarla ve ofisimdekilerle konuştum. Ev satma konusunda iyiyseler, onları analiz etmek, incelemek ve neden bunda iyi olduklarını anlamak istedim ve sonra yavaş yavaş bunu kendime uygulamaya başladım. Şimdi, bu süreçte, ev satma konusunda az önce tanımladığımız kişiliğe ve yapıya sahip olmadığımı fark ettim.
Gün boyu sohbet etmekten hoşlanmıyorum. Ben çok daha içe dönük biriyim. Ben çok daha analitik biriyim. Bunu neyin işe yaradığını bulmayı seviyorum ama idamı sevmiyorum. Seninle iki saat konuşup süreç hakkında iyi hissetmeni sağlamaktan hoşlanmıyorum. Oysa en iyi üreticilerde gördüğüm model buydu. İnsanları seviyorlardı, insanlarla konuşmayı seviyorlardı, birinin gününü güzelleştirmeyi seviyorlardı. Onlar disk profiline çok dikkat ediyorlardı ve benimki çok düşüktü. Bu yüzden sadece en iyi menajer olmaya odaklanmak yerine, bir nevi değişime uğradım ve menajerleri en iyi menajerler olmaları için eğitmeye ve bir ekip büyütmeye odaklandım ki bu da benim alanıma daha uygundu. Daha çok yatırım yapmak gibi geldi. Prensipler çok benzerdi. Yatırım amaçlı bir gayrimenkul almak için çok çalışıyorsunuz, ona değer katıyorsunuz, zamanla daha iyi performans göstermeye başlıyor.
Ters gidebilecek sorunları ortadan kaldırırsınız. Kiracıyla hiç konuşmadım. Bir kiracıyla konuşan kişi olmak zorunda olmak istemiyorum. Bu bir mülk yöneticisi. Yararlanmak istediğim ilk şey buydu. Emlakçıların ne yapmaları gerektiğini ve bunu nasıl yapacaklarını anlamalarına yardımcı olacak sistemler oluşturduğumda, onlara araçlar sağladığımda, onlara eğitim sağladığımda, bilgi sağladığımda, emlakçılarla konuşmakta çok daha iyi olduklarında bu emlakla çalışmaya başladı. Müşterilere süreç boyunca rehberlik ettim ve böylece bir emlak ekibi kurdum. Bu yolculuğun sonunda geriye baktım ve şöyle dedim: "Tamam, son altı veya yedi yılda öğrendiğim tüm bu bilgileri Bigger Pockets ekosistemindeki diğer tüm temsilcilerle nasıl paylaşacağım?" Çünkü onların da bu yardıma ihtiyacı var. Nasıl ev satın alınacağını öğreten insanların daha iyi acentelere ihtiyaçları var.
Bigger Pockets ile bir kitap anlaşması yaptım ve burada en iyi yapımcı serisinde üç kitap yazdım. Bunlardan ilkine Satıldı ve bu sadece bir acente için ilk adımlara odaklanıyor: para kazanmak için ne yaparsınız, bir evi nasıl satarsınız, komisyoncunuzun size öğretmesi gereken ve muhtemelen öğretmediği temel bilgiler . Daha sonra serinin ikinci kitabına Beceri adı verildi. Bu, en iyi yapımcı, pazarınızdaki en iyi acente, herkesin birlikte çalışmak isteyeceği, çok iyi geçinen ve çok para kazanan, böylece bunu gayrimenkule yeniden yatırabilen biri olmakla ilgiliydi.
Çıkan bu üçüncü kitabın adı Ölçek. Bu kitap, en iyi yapımcı olduğunuzda ve çok para kazandığınızda, işinizi bir işe dönüştürmek, böylece başka şeyler yapmakta özgür olmak ya da bunu gerçekten büyük ölçüde ölçeklendirmek istemenizle ilgilidir. . Bu kitap, herhangi bir iş adamının "Bir işim var"dan "Bir işletmeyi yönetiyorum"a geçmek için kullanabileceği ilkelerle doludur. Emlakçı olmak için çalışıyor. Tüm işi yapan kişi olmak istemeyen, kısa süreli bir kiralama operatörü olmak için işe yarar. Bir havuz şirketiniz varsa ve havuzları temizliyorsanız ve bu işi şehrin her yerinde havuz sözleşmeleri alacağınız noktaya ölçeklendirmek istiyorsanız işe yarar. Prensipler aynıdır.
Tony:
David, bir iş sahibi olmak ile bir işi yürütmek arasındaki farkı seviyorum ve tabii ki izleyicilerimizin büyük bir kısmı yolculuklarının başında olan insanlardan oluşuyor. Sizce birisinin gayrimenkul yatırımı yaşam döngüsünün hangi noktasında, aslında bir iş kurduğu gerçeğini düşünmesi gerekir? Size biraz bağlam sunayım. Sanırım insanlar çoğu zaman yatırım kariyerlerine başlarken "Ben bir gayrimenkul yatırımcısıyım ve bir veya iki evim var" düşüncesiyle karar veriyorlar, "Ben bir gayrimenkulüm" değil. İşletme sahibi girişimci.” Bir işi aslında ilk günden itibaren yönetecekleri zihniyetine sahip olmaya yeni başlayan insanlara tavsiyeniz nedir?
David:
Bu çok harika bir nokta, çünkü öyleler ama siz bunun farkına varmıyorsunuz. Sanırım insanları mahveden şeyle başlayayım. Çoğumuz oturup karar vermeyiz ve hayatımızın nasıl olmasını istediğimizi gerçekten düşünürüz ve sonra bunu oluşturmaya başlarız. Bunu yapmanın ideal yolu bu olacaktır. Ama GoBundance'e ilk katıldığımda şunu söyleyen ilk kişi ben olacağım: "Peki, hedeflerin neler?" "Şu anda bulunduğum yerde olmamak" gibi bir şey. "Bu ne anlama gelir?" “Gecede üç saatten fazla uyumak istiyorum.” "Oraya nasıl gideceksin?" "Bilmiyorum ama istediğim bu." Sağ? Bulunduğumuz yerden nasıl çıkacağımızı gerçekten anlamıyoruz ama bu daha iyi bir yol. Hayatınızın nasıl olmasını istediğinizi biliyorsanız, doğru mülkü satın almaya, onu doğru şekilde kurmaya, gitmek istediğiniz yere ulaşmak için gereken adımları atmaya başlayabilirsiniz.
Tıpkı senin gibi Tony, sen de vücut geliştirme yapıyorsun. Yarışmayı kazanacak vücudun neye benzediğini biliyorsun. Sadece spor salonuna gidip bir şeyler alıp egzersiz yapıp daha iyi görünmenizi ummazsınız. Yaptığınız şeyin, nasıl yaptığınızın ve bunu yapma şeklinizin bir amacı vardır. Ve sonra yol boyunca küçük pivotlar yaparsınız. Vücudun bu kısmı yerine oturmuyorsa veya bu kısım çok fazla geliyorsa ve bunu dengelemeniz gerekiyorsa, onu düzeltirsiniz, değil mi? Bir şeyde iyi olmanın doğru yolu budur. Ama çoğumuzun yaptığı şey, “Acı çekiyorum. İşimi sevmiyorum, işe gidip gelmeyi sevmiyorum, meteliksiz olmayı sevmiyorum. Hayatımla ilgili hiçbir şeyi sevmiyorum. Bu şu an bulunduğum yerden daha iyi olurdu, o yüzden bırak da gidip bunu yapayım.”
Sonra gidip bunu yaparız ve bu daha iyidir. Ama bu durumun da kendine göre acıları var. “Tamam, bu hoşuma gitmedi” diyoruz. Neyi farklı yapabilirim?” Sonunda şizofrenik bir şekilde bir şeyden diğerine atlayıp duruyoruz. Biz buna parlak nesne sendromu diyoruz. Biz buna çok fazla köprü inşa etmek diyoruz. Olan biteni anlatmak için birçok farklı yolumuz var. Ama temelde insanlar, hayatlarında acı noktasından acı noktasına, varacakları yere varmayı umarak hareket ediyorlar. Hopium bağımlısı olmaktır. Eğer işler daha iyi giderse sonunda mutlu olacağımı umuyorsun. Ve nadiren öyledir. Bahsettiğiniz şey, bir işletme sahibi olmak için o işte hangi rolü oynayacağınızı seçeceğiniz bir plan hazırlamaktır. Satış yapmak istiyorsanız, operasyonlar yapmak istiyorsanız, hukuki işler yapmak istiyorsanız, sadece bunun hakkında konuşmak istiyorsanız, pazarlamak istiyorsanız, her ne ise, bu seçeneğe sahipsiniz.
Yatırımcı olduğunuzda bir işletme sahibi olursunuz. Bir eve sahip olmak size mülk yöneticisi, inşaatçı olma fırsatını verir. Kendi kendinizin temsilcisi olabilirsiniz. Tüm işi kendiniz yapabilirsiniz veya bunu ekipteki farklı kişilere aktarabilirsiniz. Vurgulamak istediğim şey, altı ev almak istediğini düşünen insanoğlu, muhtemelen siz altı ev istemezsiniz. İstediğin şey şu anda bulunduğun yerden çıkmak. O zaman altı ev sahibi olabilirsiniz ve bundan da hoşlanmadığınıza ve bundan çıkmak istediğinize karar verebilirsiniz. Bu kitapta yer alan ilkeleri anlamak sizi öyle bir duruma sokacaktır ki, bulunduğum yerden hoşlanmadığıma karar verdiğinizde, kendinizi uzaklaştırmak ve o yere başkasını koymak ve yaptığınız işe odaklanmak çok kolaydır. Mesela üzerinde çalıştığınız projeyi çöpe atmayın ve sıfırdan yeni bir projeye başlayın.
Tony:
Evet. David, az önce paylaştığın şeylerde pek çok güzel şey var. Hopiyumdan bahsediyorsun, daha önce hiç bu şekilde ifade edildiğini duymamıştım ama bu deyişi seviyorum. Dostum, bu bana yirmili yaşlarımın başındaki halimi çok hatırlatıyor. Blue Host'un alan adı barındırma web sitesi GoDaddy'ye benzediğini biliyorsunuz. GoDaddy hesabıma 19 ile 27 yaşları arasında giriş yaptıysanız, satın aldığım yaklaşık 40 farklı alan adı var çünkü her birkaç ayda bir aklıma bir sonraki çılgın iş fikri geliyor. Başarıya ulaşamadığımı fark ettim ve bunun nedeni aslında tek bir şeye odaklanmamamdı. Gayrimenkul yatırımına başladığımda kendime sadece gayrimenkul yatırımcısı olmak istediğimi değil aynı zamanda sadece bu varlık sınıfına odaklanan bir gayrimenkul yatırımcısı olmak istediğimi söyledim.
Bu konuda gerçekten birinci sınıf olma kararını verdiğimde, işte o zaman başarı gerçekten takip etmeye başladı. Dolayısıyla, çaylak dinleyicilerimiz için bir tavsiyemiz varsa, o da şudur: Yolculuğunuzun başında bile, bir zamanlar iyi olduğunuz şey hakkında ne kadar net olursanız, o konuda gerçekten iyi olmanız da o kadar kolay olur. Söylediğin diğer şey ise bu hedefleri önceden belirlemekle ilgiliydi. Sanırım önümüzdeki beş, 10 yılı düşünüp şöyle sorabilirsek, "İşimin nasıl görünmesini istiyorum?" Bugün bu hedefleri destekleyen daha iyi kararlar almamıza yardımcı olur. Ancak akışa devam ederseniz, her türlü durumla karşılaşabilirsiniz çünkü ne üzerinde çalıştığınız konusunda netliğe sahip değilsiniz.
David:
Evet, kesinlikle doğru. Röportajı buna işaret ederek başlatıyorum çünkü bu, kimsenin yemek istemediği sebzelere benziyor. Başka birinin sesi şöyle diyecek: “Eğer benim dersimi alırsan, sadece benim programımı kullanırsan, bütün sorunların çözülür.” İnsanlar kendilerini bu işin içine atarlar, paralarını harcarlar, yatırım yaparlar ve sonra işin ortasında, bir noktada fark ederler ki, “Ah, bu benim içinde bulunduğum durumdan hiç de farklı değil. Bundan sonra ne olacak? ”
Bir sonraki şey yok. Bir işi ölçeklendirmenin ilkeleri, almak istediğiniz tüm girişimlerde aynıdır. Eğer buna odaklanırsan, bu konularda iyi olursun, yaptığın işte mükemmelliğin peşinde koşarsın, Tony, söylediklerin tam olarak olacak. İstediğiniz şeyi seçeceksiniz, o işte mükemmel olacaksınız, o işte kişiliğinize uygun rolü oynayacaksınız ve sonra o işe yeni bir şey getirmek istiyorsanız her yerde kapılarınız açık olacak. ya da o şeyin üzerine bir saniye ya da sadece iki ya da üç ya da dört kat aşağı başlayın ve bir sürü tane elde etmek için onu havaya uçurun.
Hayatta yapmak istediğiniz her şey, sadece işi kovalamakla kalmayıp, bir iş kurduğunuzda gerçekleşebilir.
Ashley:
David, sanırım şu ana kadar yaptığımız konuşmalardan bu kitabın, her ne kadar emlakçılara göre hazırlanmış olsa da, genel olarak iş konusu olduğu oldukça açık. Bu kitap, herhangi bir işi büyütmeye ve ölçeklendirmeye çalışan herkese yardımcı olacaktır. Özellikle bir emlakçı ve hatta bir yatırımcı olarak büyürken ve ölçeklenirken aklıma gelen ilk soru şudur: Tamam, Buffalo, New York'ta satın alıyorum, şimdi iş modelimi alacağım ve Büyümek ve başka bir pazara ölçeklenmek istiyorum. Tamamen yeni bir başka pazarda iş kurmadan önce bilmeniz, araştırmanız ve bu eğitimi vermeniz gereken bazı şeylerden bahsedebilir misiniz?
David:
Evet, bu harika bir nokta. Tipik bir acemi şunu söyleyecektir: “Sıcak pazar nedir? Nereye yatırım yapmalıyım? Bufalo mu? Tamam, Buffalo'ya gideceğim. Başkaları da öyle yaptığı için Buffalo'ya yatırım yapıyorlar ve belki de doğru yaptılar ve pazar büyüyor ve para kazanıyorlar ve şimdi de tüm arkadaşlarına net servetlerinin artmasıyla övünüyorlar, değil mi? NFT veya kripto yatırımcılarından aldığınız havanın aynısı. Bir gecede milyoner oldular ve birdenbire uzman oldular ve sonra da aynı hızla kaybettiler. Buffalo'nun neden işe yaradığını bilmek daha iyi. Buffalo'nun bu kadar başarılı olmasına neden olan temel unsurlar nelerdi ve işe yarayan hangi adımları attınız ve bunları işe yarayan neydi? Maymunun maymunun yaptığını görmesinin aksine, ben sadece başka birinin yaptığını gördüğüm şeyi kopyalarım.
Yeni bir pazara geçmek istediğinizde, temel olarak makroekonomiyi iyi anlamak istersiniz. Ülke ne yapıyor? Para arzımız artıyor mu yoksa azalıyor mu? Gayrimenkul arzu edilir mi? İstenmiyor mu? Kiracıların diğerlerinden daha büyük gruplar halinde taşındığı veya işletmelerin ücretlerin arttığı bir yere taşındığı bir alan var mı? Peki arz ve talep nasıl işliyor? Bu gerçekten sıkıcı geliyor. Ancak piyasanın ne yapmasını bekleyebileceğim konusunda aldığım hemen hemen her soruyu, eğer arz ve talebi anlarsanız, tahmin etmek çok kolay oluyor. Tamam, yani bu varsayımsal Buffalo iyi bir performans sergilediğinde, muhtemelen arzda bir daralma ve talepte bir artış olmuş, bu da kiraların ve değerlerin yükselmesine yol açmış ve bu yüzden de iyi gitti.
Ashley:
David, birisi bu bilgiyi nerede bulabilir, peki bu istatistikleri al, bu verileri bul?
David:
Bunun kolay yanıtı, insanların nereye taşındığını takip eden ABD Çalışma ve İstatistik Bürosu'dur. Tamam aşkım? Bu bölgelerde ücretlerin nerede arttığını da görebileceğinize inanıyorum. Ancak şeffaf olmak gerekirse bunu genellikle kullanmıyorum. Bu şeyleri okumayı seven insanlara, bunu takip eden ineklere bakıyorum ve sonra bu bulguları yayınlıyorlar. Dave Meyer gibi daha büyük cepler, değil mi? Piyasanın Durumu'nu yaptığımızda, insanların nereye taşındığını gösteren verilerde neler olduğunu gördüğümüzden bahsediyoruz. Eğer COVID'i takip ediyorsanız, o dönemde pek çok insanın Kaliforniya'dan ve pek çok insanın da New York'tan ayrıldığını görmüşsünüzdür. Bütün haberlerde bu vardı. Bakmak için belirli bir yere ihtiyacınız yoktu. Oldukça açıktı. Kaliforniyalılar Idaho, Nevada, Arizona gibi bize yakın eyaletler olan Oregon'a taşındı. Ve sonra New Yorklular Florida'ya taşındı. Wall Street'in büyük bir kısmı Güney Florida'ya taşındı. Paranın New York'tan Florida'ya gittiği sırada Güney Florida'daki emlak değerlerinde patlama olması tesadüf değil.
Eğer gayrimenkulün ilkelerini anlarsanız, belli bir noktada Güney Florida'nın insanların taşınması için çok pahalı olacağını ve ne yapacaklarını görebilirsiniz. "Peki, Güney Florida'ya yakın olan daha ucuz ne var?" diyecekler. Bu, insanların taşındığı gelişmekte olan pazar olacak. Bu ilkeler roket bilimi değildir. Herkesten üstün olmanıza gerek yok. Gayrimenkul değerlerinin ve kiraların artmasına neyin sebep olduğunu anlama konusunda kararlı olmanız yeterlidir.
Bir mülkü analiz etmenin temellerini anladığınızda, nakit akışı olup olmadığını bildiğinizde, bu herkesin atacağı ilk adımdır. Bir sonraki adım, nakit akışını neyin artıracağını anlamaktır. Değerlerin yükselmesine ne sebep olur? Gelecekte arzu edilme olasılığı şu anda olduğundan daha yüksek olan bir alanı nasıl bulabilirim? Ve sadece haberleri dinlerken, sadece bankrate.com'u izleyerek faiz oranlarının nereye gitme eğiliminde olduğunu görebilirsiniz. İnsanların her zaman dini olarak çalıştığı bir şey olmak zorunda değil. Sadece genel olarak dikkat etmek ve bu ilkeleri anlamak, pazarınızı seçerken ve o pazarda hangi mülkleri satın alacağınıza karar verirken size büyük bir avantaj sağlayacaktır.
Ashley:
Evet, şu anda bu verilerin hiçbirini kontrol etmeyen çaylak dinleyiciler için, rastgele bir şehir seçip David'in önerdiği yerlere gidin ve bu web sitelerini tanıyın. Bugün David'in göz atmasını önerdiği Dave Meyer ile On the Market podcast'ini dinliyordum. Bigger Pockets hakkında bu raporu yayınladı. Bigpockets.com/report adresine giderseniz, 2023'ün neredeyse piyasa görünümünü bir araya getirdiğini görürsünüz. Size farklı şehirlere ait veriler veriyor. Ne tahmin ettiğini gelecek yıl içinde göreceksiniz. Profesyonel üyeler için ücretsiz olduğunu düşünüyorum, herkes için de ücretsiz olabilir ama bigpockets.com/report adresine gidebilirsiniz. Bunu daha önce de yayınlamıştı ve muazzam bir değeri var, bu yüzden size bunu ve David'in bahsettiği diğer web sitelerini de kontrol etmenizi ve bunlara aşina olmanızı şiddetle tavsiye ederim.
David, büyüme ve ölçeklenme konusunda verimli olmaya ne dersin? Artık farklı pazarlara gideceğinize göre, bunu elinizden gelen en iyi şekilde yaptığınızdan ve sadece zamanınızı boşa harcayıp yeniden sıfırdan inşa etmediğinizden nasıl emin olabilirsiniz?
David:
Çoğu yeni yatırımcının yaptığı hata, bilgi ve beceriyi büyük hacimle telafi etmeleridir. Şöyle diyecekler, "Pekala, yüzlerce anlaşmayı analiz edeceğim ve işe yarayan tek anlaşmayı, samanlıktaki iğneyi bulacağım." Zillow'a gidiyorlar ve rastgele güzel evlere bakıp onları analiz etmeye başlıyorlar ve sonra cesaretleri kırılıyor. "Hiç birşey çalışmıyor. Dostum, nakit akışı sağlayan hiçbir şey bulamıyorum. Almam söylenen numaramı, yüzde 10'luk getiriyi bana vermeyecek." Oysa bana aynı Zillow profilini gösterseydin, analiz etme zahmetine bile girmezdim ve sana hemen şunu söyleyebilirim ki, bu işe yarmayacak. Bu fiyat noktasında bu kadar iyi durumda olan tek aile evleri %1 kuralına yakın değildir. Analiz etmeye bile gerek yok.
Şimdi, bence işin anahtarı, bir sonraki adıma geçip "Nakit akışının devam etmesi için nelerin değişmesi gerekir?" diye sormanızdır. Kiralar ayda 2,500 dolar. Emlak 500,000. Yüzde yarım civarındadır. Aynı evde aynı fiyata neredeyse iki daireye sahip olmanız gerekir. Peki, 2,500'e kiralanan bir biriminiz ve 2100'e kiralanan bir biriminiz varsa, artık %1 kuralına yeterince yakınsınız demektir ki bu kural işe yarayabilir. Yani aynı bölgede 500,000 civarında, az önce söylediğim kira tutarlarına yakın iki üniteli bir mülk bulabilirseniz, artık araştırıp analiz etmeye değer. Tamam aşkım? Bu küçücük bir bilgi parçası, kelimenin tam anlamıyla birinin, mucizevi bir şekilde nakit akışı sağlayan bir ev bulacağını umarak, her bir aile evini analiz ederek beş ila altı saatlik bir zaman tasarrufu sağlayabilir.
Anlayan kişi yerine, “Kirayı artırmam lazım. Kimse bu şehirde yaşamak için 2,500'den fazla para ödemiyor, bu yüzden iki birim almam gerekiyor ya da üç birim almam gerekiyor. Ve sonra mülke bakıp şöyle demeye başlıyorsunuz: “Peki, garajı dönüştürebilir miyim? Yalnızca ADU'ları olan mülklere bakmak istiyorum. Zaten dönüştürülmüş bodrum katları var mı, içine banyo ekleyip sonra kiraya verebilirim?” Sadece biraz dirsek yağı. Bu pazarda işe yarayacak bir şey bulmak için biraz yaratıcılık kullanabilir misiniz? Çünkü mülklerin nakit akışını sağlayan şeyin ne olduğunu anlıyorsunuz. Tek başına bu, yatırımcıları hangi mülkleri takip etmeleri ve incelemeleri gerektiğine karar verirken, sondaki rakamın, yani nakit getirisinin neden iyi ya da kötü sonuçlandığını bilmeyenlere kıyasla çok daha verimli hale getiriyor.
Tony:
David, fikrini almak istiyorum çünkü piyasa değişti. Sağ? Son birkaç yılda gördüğümüz şey, birden fazla teklifin olduğu, aşırı taleplerin olduğu, beklenmedik durumların olmadığı bir satıcı piyasasıydı ve şimdi gördüğümüz şey daha çok bir tür alıcı piyasasının olduğu normalliğe dönüş, değil mi? Alıcıların şu anda biraz daha fazla kaldıracı var. Bunu daha önce podcast'te paylaşmıştım ama yeni sözleşme imzaladığımız bir mülk var ve siz sohbet ederken konuyu gündeme getirdik. Yedi ay önce bu mülkün değeri 500,000 dolardı. Önümüzdeki birkaç ay içinde fiyatı incelikli bir şekilde düşürdüler. İlk teklifimi sunduğumda yaklaşık dört ay önceydi, 410 olarak listelemişlerdi. Ben o eve 312 teklif ettim. Teklifimi kesin bir dille reddettiler. 50 binlik fiyat düşüşünden birkaç ay sonra tekrar geldiler ve “Hey, fiyatı 50 bin düşürdük, şimdi ister misin?” dediler.
“Hayır, fiyatım 312” dedim. Daha sonra tekrar geldiler, “325’i alır mısın?” “Hayır fiyatım 512. ‘315’i alır mısın?’ dediler. “Hayır, fiyatım 312” dedim. Şu anda 312'de sözleşmemiz var. Sanırım sizin de söylediğiniz gibi, ne tür mülkler aramanız gerektiğini bilmenin önemi var, ancak bizi dinleyen çaylaklarımız için, satın alma işlemini göz ardı etmeleri gerektiğini mi düşünüyorsunuz? veya şu anda istenen fiyat ve gerçekten sadece şuna odaklanın, tamam, bu anlaşmanın anlamlı olması için ne teklif etmem gerekiyor?
David:
Bu ilk yarı, evet. Anlaşma numarasının sizin için anlamlı olduğunu bilmelisiniz. İnsanların numarayı aldıktan sonra yaptıkları hata, satıcıyı satmaları gereken fiyatın 12 olduğunu kabul etmeye zorlamalarıdır. Şunun gibi sorular sorduklarını göreceksiniz: "Satıcının bir finansman yaratmayı kabul etmesini nasıl sağlayabilirim? Satıcının bu fiyata satış yapmayı kabul etmesini nasıl sağlayabilirim? Evlerinin buna değmediğini anlamaları gerekiyor.” Bu boşuna bir egzersiz. Oyunun yarısının yarısı hangi sayıyı sunacağını bilmektir. Diğer yarısı ise hangi satıcıların numaranızı alacağını nasıl belirleyeceğinizi bilmektir. Sağ? Bana bu hikayeyi anlatman bile sana sürekli geri dönmeleri bana bir tür izlenim yarattığını gösteriyor. O listeleme acentesiyle, kapatacağınızı bildikleri ve çok ilgilendiğiniz bir tür ilişki kurdunuz.
Teklif etmedin. Evet ya da hayır, hayır dediler ve unuttular. Bu evi gerçekten istediğimi ama bu fiyata olması gerektiğini, lütfen hazır olduğunda bana geri dön. Bu takip işletmelerin yaptığı şeydir. Bu, Beceri'de bahsettiğimiz bir prensiptir. Bir emlak müşterisine gidip "Hey, acenteniz olabilir miyim?" diyemezsiniz. "Şu anda ev almak istemiyorum." "O halde sen benim için ölüsün. Git kum döv.” Sağ? Ev almaya hazır olduklarında geri gelmeleri için o kişiyle ilişkinizi canlı tutmalısınız. Her şey için aynı olurdu. Dün ofisime gelip bana ofisim için yüksek hızlı internet falan satmak isteyen adam, ilk denemede satışı alamayacak ama o kişiyi tekrar tekrar görürsem ve tesadüfen beni yakalarsa İnternetimin çöktüğü ve sinirlendiğim bir dönemde muhtemelen “Evet, internetinizi alacağım” diyeceğim. Bu bir iş prensibidir.
Bunu anlayan insanlar, emlak yatırımına başladıklarında mucizevi bir şekilde bu harika fırsatları 12 yaşında elde ediyorlar. Sorun şu ki birisi bunu duyuyor ve şöyle diyor: “Bilmiyorum. Tony benden daha iyi anlaşmalar yapıyor. 312'ye 500,000 dolarlık bir ev için teklif yazdığımda hayır dediler. İşe yaramıyor." Sağ? Anlama yaklaşımıdır. Gayrimenkullere bakarken tam anlamıyla bir elektronik tablom var ve bir teklif yazıyoruz. Bir ev için teklif yazmış olmam, e-tablomun ilk sütununda yazılı tekliflerdir. Eğer o mülkü gerçekten seviyorsam, bunu iki haftada bir takip etmek için kullanıyorum. Henüz satılmadı mı? Satıcılarınız farklı mı düşünüyor? Çünkü ne olacağını asla bilemezsin. Çoğu zaman satıcılar hayır diyor. Sonra Zillow'da evlere kendileri bakmaya başlıyorlar ve birine aşık oluyorlar ama onu almak için evlerini satmaları gerekiyor. Ve içlerinden biri yeni bir eve aşık olduktan sonra geri döndüğünüzde, gönderdiğiniz teklif, ilk aldığından daha çekici olabilir.
Sürekli takip edeceğim. Birkaç ay önce sözleşmesini yaptığım bir ev var. Geri çekilmek zorunda kaldım çünkü güvertede 75,000 dolarlık bir çalışmaya ihtiyaç vardı. Ev henüz satılmadı. Her birkaç haftada bir acenteme şunu söylüyorum: "Giriş yapın ve satıcıların henüz fikirlerini nasıl değiştirdiğini görün." Bu her işte işe yarayan bir iş prensibidir. Yatırımcıların bunu daha fazla anlamasını görmek isterim. Ve sonra elektronik tablomdaki bir sonraki sütun mülkler ve emanet, sonra kapatma ve ardından rehabilitasyon. Satın aldığım mülkleri nasıl takip edeceğimize dair tüm bu sürecim var. Ancak ilk adım, gerçekten istediğiniz anlaşmayı takip etmek ve onu zaman içinde bir nevi izlemektir.
Ashley:
David, buradaki e-tablolarından bahsederken, Tony ve ben benzer şeyleri takip etmek için monday.com'u kullanıyoruz, ama bir çaylağın anlaşmaları analiz etmede daha hızlı olabilmesi için sürecinizi biraz daha derinlemesine inceler misiniz? Bu anlaşma analizinde daha deneyimli olmak için işlerinde uygulaması gereken bazı şeyler nelerdir, böylece satın alma kutularını veya kriterlerini gözden geçirebilirler ve çok fazla zaman kaybetmezler, tamam, işte bir MLS listesi. Bunu bu hesap makinesine takıyorum. Her mülk için tam analizden geçiyorum. Bu süreci hızlandırmak için yapabileceğiniz bazı ipuçları nelerdir?
David:
Bu harika bir soru. Bunu söylediğini duyduğuma çok sevindim çünkü insanların bunu duymaya ihtiyacı var. Bir anlaşmayı nasıl analiz edeceğinizi öğrendiğinizde, evet, yüz anlaşmayı analiz etmeniz gerekir, ancak bunu nasıl yapacağınızı öğrendikten sonra, bu süreci tekrarlamanın ve bu kare çiviyi yuvarlak bir deliğe itmeye çalışmanın hiçbir değeri yoktur. . Nakit akışına girip girmeyeceğini belirleyen girdilerin ve rakamların ne olduğunu anlamakta oldukça iyi olduğunuzda, şimdi ikinci aşamaya geçmek istersiniz, bu da bazı mülklerin çalışıp diğerlerinin çalışmamasına neden olur. iş. Tamam aşkım? Analizimde ilk baktığım şey bölgedir. Aklımda emlak yoluyla para kazanmanın 10 yolu var ve bunlardan birkaçı hisse satın almak olabilir. Bu sadece mülkü piyasa değerinin altında satın almaktır. Tony'nin mülküne 312'den fazla değer biçilecek. Anlaşmaya giderek zaten para kazandı. Eşitliğin zorlanması da var. Bu, bir mülkün onarılması, kozmetik açıdan iyileştirilmesi, metrekare eklenmesi vb. gibi şeyler olabilir.
Düşünme eğiliminde olduğumuz şey sadece nakit akışıdır. Bu, derinlemesine incelediğimiz çadırdan bir tanesi ve bunlardan hangisinin nakit akışına sahip olduğunu görmeye çalışıyoruz. Ancak o zaman bile zorunlu nakit akışı söz konusu. Gelip o mülke nakit akışını daha iyi hale getirecek bir birim ekleyebilir miyim? Doğal nakit akışı var, bu da enflasyonun artması nedeniyle oluyor, ancak piyasada değer kazanan nakit akışı da var. Güney Florida gibi bir pazar patlamadan önce alışveriş yapsaydınız ne olurdu? Nakit akışlarınızın bir bütün olarak piyasaya orantısız bir şekilde artmasını bekleyebilirsiniz.
Şansı lehime koyduğum alanları belirlemeye çalışıyorum. Değer kazanacağını bilmiyorum. Yükseleceğini bilmiyorum. Ancak istatistiksel olarak konuşursak, birkaç yıl önce Güney Florida veya Seattle'ı veya beş yıl önce Austin, Teksas'ı teknolojinin taşınacağı ve büyük işler getireceği bir alan olarak tanımlasaydım ve inşa edilebilecek mülk sayısı sınırlıydı. Bölge zaten inşa edilmiş olduğundan, arz ve talep arzdan çok daha fazla taleple birbirinden çok farklı olacağından, o bölgede başka bir yerden daha yüksek getiri elde edeceğimi düşünmek mantıklıdır. Aradığım ilk şey bölgenin kendisidir. Bilmek istiyorum ki, burası insanların yaşamak isteyeceği arzu edilen bir yer mi? Hava nasıl? Ekonomik ortam nasıl? Siyasi ortam nasıl? Gerçek şehrin veya eyaletin vergi yapısı nasıldır?
Peki tedariki kısıtlı mı? Kansas'ın Topeka'nın en sıcak pazar olup olmayacağını bilmiyorum çünkü Kansas çok büyük ve birkaç ev daha inşa edebilirler. Tüm Kansas dinleyicileri, sizi seviyoruz. Kansas'ta fiyatlar artarsa bir milyon ev daha inşa ederler ve bunu yapacak çok yer var, değil mi? Son sekiz yılda gerçekten iyi performans gösteren pazara baktığınızda: San Francisco, Seattle, Portland, Austin, hepsi herkesin taşındığı ve zaten gelişmiş olduğu küçük küçük merkezler, ancak yapacak hiçbir yer yoktu. inşa etmek. Bu roket bilimi değil, ama bir nedenden dolayı yatırımcıların aklını karıştırıyor çünkü hesap makinesinde bu tür şeyleri işaret edecek hiçbir yer yok.
Aradığım ilk şey bölge. Kısıtlı tedarik, düşük suç ve gelişme belirtileri arıyorum. Şirketler oraya mı taşınıyor ve daha yüksek ücretler mi getiriyorlar? Çünkü daha yüksek bir kira ödemek isteseniz bile bunu karşılayabilmeniz gerekir. Bu yüksek kirayı ödeyebilmek için daha fazla para kazanabilmeniz gerekir. Alandan sonra baktığım ikinci şey, çoğu insanın başladığı yer olan gelirdir. %1 kuralına yakın mı? %1 kuralı olmak zorunda değil. Özellikle faiz oranları daha düşük olduğu için %1 kuralından giderek daha da uzaklaşabilirsiniz. Belki faiz oranları %15'teyse %1 kuralına sıkı sıkıya bağlı kalmalısınız, ancak bunlar dikkate alındığında hala oldukça düşük. Tam olarak orada olması gerekmiyor. Uzaktaki mülkleri analiz etme zahmetine bile girmeyeceğim.
Birisi Austin, Texas'ta 800 bin dolara mal olan ve 3,200 dolara kiralanan müstakil evlere bakıyorsa, canınızı sıkmayın. Bir açı görmediğiniz sürece ve o mülkten fazladan birimleri dönüştürmek için sermayeniz yoksa veya orada çok fazla eşitlik olduğu için onu bir çevirme için analiz etmiyorsanız, onu analiz bile etmeyin. Bir yıldan ziyade önümüzdeki üç yıla, bazen de beş yıla bakmayı seviyorum. Bu pek popüler olmayan başka bir tavsiyedir. İnsanlar bunu duymaktan hoşlanmıyor ama ben gayrimenkule nasıl baktığım konusunda dürüst oluyorum. Şu anda çok az anlaşma inanılmaz derecede umut verici görünüyor. Onları satın aldığınız an. Eminim ikiniz de aynı fikirde olabilirsiniz. Analiz ettiğiniz şeylerin çoğu, size beş yıl önce elde edebileceğimiz nakit üzerinden %12 ila 15'lik nakit getirisi veya 10 yıl önce nakit üzerinden %20 ila 25 nakit getirisi elde edebileceğinizi vermiyor.
Şu anda gayrimenkul için çok fazla rekabet var ve insanların paralarını yatırabilecekleri çok az rakip varlık sınıfı var ve bunların hepsi gayrimenkule gidiyor. Eğer evi satın aldığınız anda inanılmaz bir nakit akışı istiyorsanız hiçbir şey işe yaramayacaktır. Yaptığım şey şu; önümüzdeki üç yıla, sonraki dört yıla, sonraki beş yıla bakıyorum. Kira artışları, artan talep ve mülkün nihayet istikrara kavuşmasıyla birlikte bu iyi bir yatırım mı olacak, yoksa yine de berbat mı olacak?
Çünkü kötü anlaşmalara sıkışıp kaldıklarını duyduğum birçok insan bunları anahtar teslimi şirketlerden satın almış ya da Indiana'ya gidip 40,000 dolara muhteşem görünen bir şey satın almışlar ve beş yıl sonra para kaybettiler çünkü o an bir şeyler ters giderse, tüm nakit akışları kapıdan çıkar veya kötü bir kiracı bulurlar ve o da ortadan kaybolur. Tamam aşkım? Nakit akışını izlerken bu tür şeyler için elektronik tabloda hiçbir girdi yoktur. Beş yıl sonra kalkınmanın nasıl olacağını düşünüyorum. Bilmiyorsunuz ama aynı zamanda birinci yılın nakit akışının işe yarayıp yaramayacağını da bilmiyorsunuz. Hesap makinesinin size belirli bir getiri elde edeceğinizi söylemesi, gerçekte işe yarayacak olan şey olduğu yanılgısıdır. Her zaman bu uzun vadeli yaklaşımı benimsiyorum ve hiçbir garantinin olmadığını anlayarak olasılıkları lehime çevirmeye çalışıyorum.
Ashley:
David, üç yıllık genel görünüme baktığımızda, piyasa koşullarının değiştiği son iki yıla kıyasla şu anda birisinin işinde dönmesi veya uygulaması gereken belirli bir şey var mı? Çaylaklara tavsiye edebileceğin önemli bir şey var mı? Belki bir emlak yatırımcısı kursundaydınız ve bunu son iki yılda öğrendiniz ya da diğer yatırımcıların bunu yaptığını izlediniz ve artık piyasa değiştiğine göre artık bunu yapmayın ya da onun yerine bunu yapın? Sizin de böyle ufak tefek bilgileriniz var mıydı?
David:
Öncelikle hükümet son beş yılda çok fazla para basıyordu. Satın aldığınız hemen hemen her şeyin değeri artacaktı. Ancak sorun biz yatırımcıların bundan pay çıkarmasıydı. Tamam aşkım? Birisi gidip rastgele bir bölgede bir mülk satın alıyor ve sonra bu mülk %20 oranında değer kazanıyor ve şöyle diyordu: "Ben çok akıllıyım. Ben bir dahiyim." Hayır, sen kendin gibi değilsin. Aslında benim baktığım kadarıyla mülkler yüzde 20 değer kazanmadı, dolar da yüzde 20 değer kaybetti. Az önce bu krediyi kitaplarından aldın. Sanırım pek çok insanın farkına varamadığı büyük bir şey bu; gayrimenkule düşündüğümüz kadar büyük yatırım yapmadık, para değer kaybetti. İşte bu yüzden yumurtaların pahalı olmasına, benzinin pahalı olmasına ya da arabaların pahalı olmasına şaşırmıyorum. Enflasyon nedeniyle her şey pahalılaşıyor.
Yatırımcıların yaptığı en iyi hamle, paramızı değerini koruyan bir şeye yatırmaktı. Aslında değeri artmadı ve bunu kabul edebildiğinizde bu alçakgönüllü bir durum ama aynı zamanda paranızı değerini koruyacak bir şeye yatırmanız gerektiği konusunda bir aciliyet duygusu da yaratıyor çünkü doğal olarak paranın değeri de aşınıyor şişirme. Faiz oranlarını artırdıkça fiyatların yükselişini de yavaşlattık ama bunun durduğumuz anlamına geldiğini düşünmüyorum. Oranlar tekrar düştüğünde değerde başka bir düşüş göreceğiz. Şu andaki stratejinin bir kısmı şu dengeyi kurmaktır: "Fiyatının yükselmesini umarak karşılayamayacağım bir mülk satın alamam." Bu bir spekülasyon. Bunu yapmayız. Ödeyebileceğiniz bir şey olmalı. Ancak dört ila beş yıllık enflasyon oluşana ve kiralar daha yüksek olana kadar iyi performans göstermeyeceğine dair beklentilerinizi yumuşatmanız gerekebilir.
Veya şu anda bir mülk satın alıyorsanız, tıpkı benim BRRRR projelerimden birini köprü kredisi ile %10.75 faiz oranıyla yeniden finanse etmek zorunda kaldığım gibi. Bu berbat. Bu 2.2 milyon dolarlık bir kredi. Bundan hiç hoşlanmadım. Tamam aşkım? Ama oranlar düştüğünde, benim 10 ödemek zorunda kaldığım tutardan düşerse, belki bir başkası 2.9 veya 3.7 ödemek zorunda kalabilir. Eğer tekrar dörde ya da beşe düşerse o mülkün değerine ne olacak? 17,000 olarak değerlendirildi. Oranlar çok düştüğünde muhtemelen 11 seviyesinde değerleniyor. Eğer bu yüksek faiz oranını daha düşük bir rakama yeniden finanse edebilirsem, 12,000 $'lık ipoteğim muhtemelen XNUMX veya XNUMX'e düşer ve birdenbire çok fazla nakit akışı olur.
Sadece gücümün yettiği mülkleri satın alabilirim. Kendimi içinde bulduğum durumun bu olmasından hoşlanmıyorum, ancak daha uzun vadeli bir yaklaşım benimsersem sorun olmaz. Yatırımcıların son beş-altı yılda bu şekilde düşündüğünü sanmıyorum. Sanki “Para basıyoruz. Ülkeyi teşvike boğuyoruz. Herkes iş başına. Artan bu yükselişe ayak uydurmak için paranızı hemen şimdi bir yere koymalısınız.” Şimdi biraz daha dikkatli olmanız ve şunu düşünmeniz gerekiyor: “Önümüzdeki üç ila beş yıl boyunca arzu edilirliğini koruyacak bir alandan mı satın alıyorum, çünkü o zaman bir dahi gibi görüneceğim. ”
Ashley:
Bence çaylakların az önce söylediklerine bakması gereken büyük çıkarım David, bu kadar yüksek beklentilere sahip olmamak. Sosyal medyada insanları izliyorsunuz. Şöyle, "Vay canına, bu mülkte bu rehabilitasyonu yapmaktan o %20'lik takdiri aldım. Bunu çok değerli kıldım.” Bu beklentileri biraz azaltın ve takılıp kalmayın. Yine de harekete geçin. Bir mülkün getirisi veya nakit akışı olması yine de harika olacak. O mükemmel anlaşmaya, yatırıma harcadığınız her bir doları tamamen maksimuma çıkaran anlaşmaya odaklanmayın, çünkü siz sadece o ilk anlaşmayı yapmak istiyorsunuz. Bu size sizi ilerletecek ivmeyi verecektir. Bu yüzden diğer insanların ne yaptığına ya da son iki yılda ne yaptıklarına takılıp kalmayın, yoksa BRRRR yapmış olursunuz ve tüm paranızı çekmemiş olursunuz. Belki mülke birkaç bin dolar bırakıyorsunuzdur. Bu hiç de dünyanın sonu değil. Bu hala harika. Bu mülkü 2,000 dolara yeni aldınız ve insanlar orada yaşamanız için size para ödüyor. İpotek ödemesini alıyorsunuz ve buna özsermaye oluşturuyorsunuz. Son iki yılda olup bitenlere odaklanmamaya çalışın, kendinizi yeniden dengeleyin, kendi şeridinizde kalın ve şu anda olup bitenlere odaklanın.
David:
Bu çok iyi bir nokta. Bunu çok duyuyorum. "Ah, paramın tamamını başarısız oldukları BRRRR'dan almadım." Sanki %25 peşinat artı rehabilitasyon masrafını yatırırdın. Geleneksel olarak satın alsaydınız, anlaşmada paranızın %35 ila 40'ı size kalacaktı. Bunun yerine paranızın %10'unu orada bıraktınız ve yanlış bir şey yaptığınızı düşünüyorsunuz. Bu kesinlikle hala bir kazanç. Sanırım, kendimizi TikTok'taki büyük kazançlarını gösteren ve bunu gerçekten yaptıklarını doğrulayabileceğiniz veya doğrulayamayacağınız etkileyiciyle karşılaştırırsak, kötü hissederiz. Kendimizi hiçbir şey yapmayan bir insanla karşılaştırırsak kendinizi gerçekten iyi hissetmelisiniz. Bu sadece genel bir ders. Eğer hepimiz kendimizi Tony ile karşılaştırıyorsak, spor salonunda yeterince iyi olmadığımı düşüneceğiz. Sağ? Veya kendimizi Ashley ile karşılaştırıyoruz ve şöyle düşünüyoruz: "Yeterince komik değilim." Ancak kendimizi dünkü halimizle karşılaştırırsak, önemli olan tek şey, olduğum yerden daha güçlü müyüm ve daha komik miyim?
Tony:
David, gayrimenkul yatırımcılarının sahip oldukları işleri düşünürken oluşturmaları gereken sistem ve süreçler hakkında biraz daha konuşmak istiyorum. Örnek olarak, işimde yeni bir asistan tutmak zorunda kaldım. Önceki asistanımı işe alırken, ilk asistanımın yapmasını istediğim farklı görevler için Loom'a video kaydederek gerçekten iyi bir iş çıkardım. Yani, “Hey, bu kredi kartı faturasını buraya öde. İşte bir Loom videosu. Bu faturayı ödeyin. İşte bir video. Bu ekip üyesine ödeme yapın. İşte bir video. Bu diğer küçük rastgele görevi yapın. İşte bir video." İlk EA için bu görevi her yaptığımda, onun yerini almak zorunda kaldığımda onu eğitmek benim için kolay oldu. Artık bu daha da kolay çünkü ne zaman bu yeni EA'dan bir şey yapmasını istesem ona bağlantının olduğu bir video da gönderiyorum. Bu küçük örnekteki sistemleri kurma sürecini düşünürseniz, bunu emlak işi kuran birine nasıl uygulayabiliriz? Gayrimenkul işlerini sistemleştirmeye başlayabilmeleri için bugün yapmaya başlamaları gereken şeylerden bazıları nelerdir?
David:
İster gayrimenkule yatırım yapın, ister acente olarak bir işi yürütün, ister her türlü işi yürütün, bu da geçerli olan başka bir prensiptir. Yapılması gerekeni alıp gidip onu yapmak daha kolaydır, ancak bu sizi asla inemeyeceğiniz hamster çarkına sokar. Bir sistemin iki kısmı vardır. Bunun hakkında Scale'de konuşuyorum. Herkes ilk kısmı anlıyor; yapılması gereken şeylerin bir kontrol listesini veya birisine bunun nasıl yapılacağını gösteren bir video kütüphanesi oluşturmanız gerekiyor. Bu bir sistem oluşturmanın ilk adımıdır. Hata, sistemin yalnızca bundan ibaret olduğunu düşündüğümüzde ortaya çıkar, çünkü sistemin ikinci kısmı, bu şeyleri yapabilecek beceriye sahip ve yetenekli bir insana sahip olmaktır. Hepimizin bir şeyler yapması için birini işe aldığımız bir pozisyonumuz oldu ve ne yapmaları gerektiği çok açıktı ama yine de işi berbat ettiler.
Ve sonra ne olur, “Biliyor musun? İnsanlar çalışmıyor. Bunu yapmanın hiçbir yolu yok. Sadece gidip bunu kendim yapmam gerekiyor. Çünkü konu bizim işimiz olduğunda, her zaman yapılması gereken şeyleri yapmanın bir yolunu buluruz. Bu dünyanın sonu değil çünkü en azından kendinize bir kontrol listesi hazırladığınızda hata yapma olasılığınız azalır. Bir şeyler yapmayı unutma olasılığınız azalır. Bunu yaparken daha verimli olacaksınız. Scale'de bahsettiğim şey, yaptığınız şeyden yararlanma sürecinin, bunu kendi başınıza yapmayı öğrenirken izlediğiniz yaklaşımın aynısıyla görülmesi gerektiğidir. Başarının üç boyutundan bahsediyorum.
Birincisi sadece düz bir boyuttur, soldan sağa doğru hareket eder. Öğrenmek diye buna derim. Hiçbir şey bilmeden başlıyoruz ve yavaş yavaş bu spektrumdan yüze doğru ilerliyoruz. Ve yüze yaklaştıkça, ne kadar çok para kazanırsak, o kadar az zaman alır, ne kadar çok beceriye sahip olursak, o kadar iyi başarı elde edersiniz. Kısa süreli kiralamanın nasıl yapılacağını bilen sizsiniz. Bir süredir bunu yaptığınız için 100'e çok daha yakınsınız. Onları analiz etmekte iyisin. Sorunları önceden tahmin etmekte iyisin. Geliri en üst düzeye çıkarma konusunda iyisiniz. Misafir şikayetlerini hafifletme konusunda iyisin. İyi eleştiriler alma konusunda iyisin. Bu işte nasıl iyi olunacağını öğrendiniz, o yüzden iyi para kazanın. Sorun şu ki, belli bir noktada sona ulaşıyorsunuz. Daha iyi olamazsın. Bunlardan 15 tanesini yönetiyorsunuz ve şöyle diyorsunuz: “16 tanesi beni kırar. Başka bir şey yapamam." Bu noktada bir seçeneğiniz var. 15'inizle mutlu olabilir ve çok çalışıp sonsuza kadar iyi para kazanabilirsiniz ya da benim kaldıraç dediğim yeni bir yelpazeye, yeni bir boyuta baştan başlayabilirsiniz.
Ve yine sıfırdan başlayacaksınız ve şimdi başka bir yöne doğru ilerleyeceksiniz. Bu sizin ikinci boyutunuzdur. Şimdi yukarı çıkıyorsun. Kaldıraç yeteneğinde, kaldıraç becerisinde yüze ulaşmanız gerekiyor. Öğrenmekten farklıdır. İnsanların bunu berbat ettiği nokta şöyle düşünüyor: “Bunun nasıl yapılacağını zaten öğrendim. Kaldıraçla yüz lirayla başlamalıyım.” Ve yapmıyorsun. Yeteneği tanımlamayı, yeteneği eğitmeyi, yeteneği sorumlu tutmayı içeren tamamen farklı bir beceri seti var. Kaldıraçta iyi olmanın getirdiği her şey berbatsınız ve başarısız olduğunuzda, başarısız olduğunuzda ve başarısız olduğunuzda her şeye en baştan başlayacaksınız. Ve eğer kimse size neyin olacağını söylemezse, bir veya iki kez deneyeceksiniz. “Bu bana göre değil” diyeceksiniz. Vazgeçeceksin. Rahat olduğunuz yere geri dönersiniz ve kıçınızı yırtarsınız ve iyi para kazandığınız için hayatınızdan nefret ettiğinizi asla kimseye söylemezsiniz, ancak çalıştığınız için onu harcayacak veya bundan keyif alacak zamanınız yoktur. her zaman.
Tony:
David, dostum, pek çok güzel örnek var. Çok komik, aslında bugün erken saatlerde kısa dönemli kiralık temizlik şirketimizdeki operasyon müdürümle bir telefon görüşmesi yaptım. Bu şirkette kurduğumuz yeni rollerden biri mülk müfettişiydi. Bütün işleri temizlikçilerin işi bittikten sonra bu kısa süreli kiralamalara gidip temizlikçilerin ne kadar iyi bir iş çıkardığını denetlemek. Ve operasyon müdürüm şöyle diyordu: "Hey Tony, müfettiş bir sorun bulduğunda, onu hemen yerinde temizlemesini istiyorum. Bu şekilde sorunu hızlı bir şekilde halledebiliyoruz ve misafirler hiçbir sorun yaşamadan giriş yapabiliyorlar." Ben de "Yapacağımız şey kesinlikle bu değil" dedim. Çünkü eğer o mülk müfettişi orayı temizlerse, artık temizlikçilerin bu işi doğru şekilde yapma sorumluluğunu ortadan kaldırıyoruz.
İstediğim şey, eğer müfettiş bir sorun bulursa, temizlikçiye haber vermesi ve temizlikçinin asıl sorunu çözmek için o gün ikinci kez mülke geri dönmesi. Sağ? Bunu paylaşmamın nedeni, çoğu zaman işimizi kurarken bu sorunları kendi başımıza çözmenin daha kolay olduğunu hissetmemizdir, ancak yaptığımız şey, bu sorunları çözme becerilerini geliştirmesi gereken insanları engellemektir. biz. Dolayısıyla, bunu yapmak için işe aldığımız veya ortaklık kurduğumuz kişilere karşı bu sorumluluğu daha iyi bir şekilde yerine getirebilirsek, bu, sonunda bir adım geri atmamıza ve işin kendi başına büyümesine izin vermemize olanak tanır.
David:
Az önce tanımladığınız şey, kaldıraç becerisinin bir parçasıdır. Muhtemelen bunu otomatik olarak öğrenmediniz. Temizlikçilerin "Ah, harika, hiçbir şey yapmama gerek yok." demesine sinirlenerek birkaç durumdan geçmek zorunda kaldınız. Farkına vardınız ki, eğer baskı konusunda iyi olmak istiyorsam, hatayı yapan kişiye acı vermeliyim, aksi takdirde onlar bunu yapmaya devam edecekler. Kimse sana bunu söylemiyor; bu, iyi olman gereken bir şeyin parçası. Bu dersi işlerim için de öğrenmem gerekiyordu; burada devreye girip hata yapan ve pastırmalarını kurtaran acenteye yardım edip anlaşmayı canlı tutmaya çalışma eğilimim vardı. Hepimizin "Düzeltirsem daha kolay olur" şeklinde bir sorunu vardır. Ve sonra sorun hayatınızın geri kalanında sürekli olarak devam eder. Güçlendirdiğiniz kişinin acı hissettiği, sorumluluk almaya zorlandığı ve sizin çözmemeniz için kendi sorununu çözdüğü bir nokta olmalıdır.
Kaldıraç sırasında bunun gibi birçok şey ortaya çıkacak. Doğru temizleyicileri bulmanız gerekecek. İnsanları okuma konusunda iyi olmanız gerekecek. Bu her gün ortaya çıkacak bir temizlikçi mi, yoksa “Faturalarımı geciktirdim. Gerçekten bir işe ihtiyacım var. Tony'ye duymak istediği her şeyi anlatacağım ve iki ay boyunca çok çalışacağım, sonra kendimi kaptıracağım ve motive olmayı bırakacağım ve kendimi kaybedeceğim. yine kötü bir iş yapmaya geri döndüm.” Bunları nasıl öngöreceğinizi öğrenmelisiniz ve belli bir noktada kaldıraç oranınız düşecek ve artık 12 adet kısa süreli tek aile kiralamasından 40'a çıkabilirsiniz. Çok büyük bir portföyünüz var.
Ancak bunu aşmak istiyorsanız başka bir boyut daha var ve üçüncü boyut liderliktir. Bu tamamen yeni bir beceri seti. Olaylara yepyeni bir yaklaşım tarzı öğrenmeniz ve sıfırdan başlamanız gerekiyor. Scale'de bu gerçekler hakkında konuşuyorum çünkü herkes finansal özgürlük istiyor ve gayrimenkulün onlara bu noktaya ulaşmalarında yardımcı olacağını biliyorlar ve sonra da bunu yapıyorlar. Daha sonra gayrimenkul yönetiminin kölesi olduklarını ve bu güce ihtiyaç duyduklarını fark ederler ve bu durumdan kurtulmak isterler. Sonra bunun dışına çıkıyorlar ve işin nasıl yapılacağı konusunda bana bağımlı olan tüm bu insanların bir bakıma hala kölesi olduğumu fark ediyorlar. Liderliğe ulaşana kadar aslında hayatınızın kontrolü hiçbir zaman elinizde olamaz. Bunu bir işe dönüştürmedin, sadece bir işe dönüştürdün.
Tony:
Dostum, David, pek çok güzel şey var kardeşim ve bu noktaya günlerce devam edebileceğimizi hissediyorum. Ancak bence liderlik ve kaldıraç konusunda gerçekten hızlı olan şey, büyük bir portföy oluşturmak isteyen her kişinin ilk günden itibaren bu ilkeleri düşünmesi gerektiğidir, çünkü küçükken bunu işinize ne kadar çok entegre ederseniz, İşletmeniz büyüdüğünde başarıya ulaşmak o kadar kolay olur.
Ayrıca bahsettiğin diğer bazı şeyleri de özetlemek istiyorum Dave. Pazar seçimi hakkında konuştuğumuzda ve gerçekten anlaşma analizi parçası ve bahsettiğiniz şeyler hızlı bir şekilde analiz etmek içindi, odaklandığınız alan hakkında konuşun ve hangi pazarlara girmeniz gerektiğini öğrenin. Gelir potansiyelinden ve belirli mülkleri hızlı bir şekilde hariç tutabildiğinizden bahsettiniz çünkü o pazardaki birkaç anlaşmayı zaten analiz ettiğiniz için bu kutuyu işaretlemeyeceklerini biliyorsunuz. Sadece nakit akışı olan tek ölçüme odaklanmayan, belki de değer kazanan pazarlar arıyoruz. Sonuçta bence en büyük şey, bu çerçeveye sahip olsanız bile insanların bunları bilmenin faydasını bulmak için tutarlı bir şekilde harekete geçmek zorunda olmalarıdır. Pek çok çaylağın sıkışıp kaldığı yer burası.
David, sanırım sana son bir soru. Birisi kitapları okursa, biri podcast'i dinlerse nasıl tutarlı bir şekilde harekete geçebilir? Birisinin bunu baştan sona görebilmesi için yapması gereken şeyleri gerçekten yapması için ne gibi tavsiyeleriniz var?
David:
Hangi önlemlerin alınması gerektiğini bilmekle başlayın. Bu konuda gerçekten iyi olabilmek için kim olmam gerekir veya neleri bilmem gerekir? Halter benzetmenize sadık kalarak, sadece… İşin bir kısmı gerçekten çok çalışmaktır, ancak spor salonuna gelip hiçbir plan yapmadan gerçekten çok çalışmak istemezsiniz. Kasları neyin büyüttüğünü tanımlayabilir misiniz? Hangi yiyeceklerin yenilmesi gerekiyor? Sağ? Ne kadar zor çok zor ya da çok zor var mı? Bunu başarılı kılan şeyin ne olduğunu açıklayabilir misiniz? Bunu başardığınızda, yalnızca bir sonraki adımın ne olacağına odaklanırsınız. Pek çok yatırımcı, bu benim kişisel görüşüm, 700 üniteli apartman kompleksi olan adama bakıyor ve "Ben onlar olmak istiyorum" diyor. Bu planı veya gerçekleştirmeleri gerçekçi olmayan bu sistemi kopyalamaya çalışıyorlar.
Sendikacı olup bir sürü para toplayıp 100 ünitelik apartman kompleksi satın alıp bu şekilde öğrenmeyecekler. Sadece ev hacklemek, bir mülke yüzde üç buçuk indirim koymak ve temellere alışmak, neyin yanlış gittiğini görmeye alışmak, gayrimenkulün hangi bölümünü beğendiğinizi bulmaya alışmak çok daha iyi olurdu. . Ve bir yılın sonunda, yaşadığınız evin hangi bölümünü, yatak odasını, daireyi, ne varsa tekrar kiraya verin. Bunu önümüzdeki üç, dört, belki beş yıl boyunca her yıl yapın. Gayrimenkulün artık öngörülebilir olmaya başladığı hissine kapılacaksınız. Sağ?
Bir ev satın alıyorsunuz ve şöyle düşünüyorsunuz: “Tamam, imza atacağım. Belgelerde kontrol edeceğim şey bu. Bunun yapıldığından emin olmam gerekiyor. Bu, yüklenicinin her zaman gözden kaçırdığı kısımdır.” Neyin ters gideceğini önceden tahmin ettiğinizde, bir sonraki adımı atmaya hazır olduğunuz noktaya gelirsiniz. Ve evinizi hackledikten sonra, bir eve %5 indirim koydunuz, tüm paranızı art arda birkaç kez tek bir anlaşma için riske atmadınız. Bir miktar özsermaye oluşturdunuz, bu mülkten HELOC çıkarabilecek konumdasınız, gayrimenkulün temelleri hakkında çok iyi bir anlayışa sahipsiniz. Sonra da “Tamam, sanırım 12 üniteli bir apartman kompleksi alabilirim” deyin. Ya da gerçekten kendinize güveniyorsanız, belki 20 ya da 25 tane satın alabilirsiniz. Sonra bunun nasıl çalıştığını anlamak için kendinize bir yıl verin. Daha sonra bunun bazı kısımlarından yararlanın, bir mülk yöneticisinin işi devralmasını sağlayın, kiralamalara odaklanacak farklı bir şirket bulun ve ardından içine girdiğiniz şeyin bir sonraki adımına geçin.
Gerçekten hata yapmanın iki yolu var. Çok fazla büyüyebilir, çok fazla şey yapmaya çalışabilir ve kendinizi kaptırıp hiçbir şey yapmayabilirsiniz. Veya şöyle diyebilirsiniz: “Hiç hazır değilim. Burada oturup hiçbir şey yapmayacağım." Her zaman çok küçük adımlar atın. Son zamanlarda ben de spor salonuna geri dönüyorum. Bu cesaret kırıcıydı çünkü iki yıl önce sürekli giderken yaptığım şeyi kaldıracağımı bekliyordum ve buna yakın bir şey değildi. Küçük bir ses şöyle diyor: “Yapma. Anlamı yok." Sağ? Önemli olan ne kadar kaldırdığımı izlemek değildi. Sadece emin olmak için yaptım, spor salonuna gittim mi? Başarısızlığa kadar mı çalıştım? Eski ısınmamın artık maksimum seviyem olması kimin umurunda. Önemli değil. Önemli olan bunu benim yapıp yapmadığımdır.
Ve zamanla yavaş yavaş geri gelmeye başlıyor ve şimdi yaklaşık üç ay sonra, her gittiğimde kelimenin tam anlamıyla ağırlığı arttırıyorum ve kendimi iyi hissediyorum. Bu kendime bir hatırlatma çünkü hepimiz çaylakız. Sadece bunu tekrar tekrar yapmalısınız ve yaptığınızdan emin olmalısınız, sonra kapılar açılır. “Neyi daha fazla ağırlık kaldırmaya hazır olduğumu nasıl bilebilirim?” gibi bir şey değildi. Söyleyebilirsin. Daha ağır gidebilirsin ve yüzüne düşmeyecek, o yüzden bunu yapıyorsun. Birkaç ev gösterisinden sonra daha büyük olma zamanının geldiğini anlayacaksınız. Ve bir kez büyüyünce bunun sıkıcı olmaya başladığını anlayacaksın. Bir sonraki adımı atmaya hazırım.
Ashley:
David, bir dahaki sefere seni oyuna aldığımızda artık antrenmanlara döndüğüne göre Tony ile bir tür kaldırma yarışması yapman gerekecek.
David:
Evet. Bigger Pockets'ın ihtiyacı olan şey bu, daha büyük pompa rekabeti.
Ashley:
İnsanların kimin kazanacağını düşündüklerine göre dolar bağışlayabilecekleri bir tür yardım etkinliği yapacağız. Evet. David, Emlakçı Çaylak Podcast'inde bize katıldığın için çok teşekkür ederiz. Herkese yeni kitabınızı nerede bulabileceklerini söyleyebilir misiniz?
David:
Evet yapabilirler. Daha büyük Pockets.com/scale veya Scalebook adresine giderseniz ancak Scale'de daha az kelime varsa, onu yazın. Kitabı oradan alabilir ve benim hakkımda daha fazla bilgiyi davidgreene24 adresindeki sosyal medyada bulabilirsiniz.
Ashley:
Tamam aşkım. Ve eğer daha büyük Pockets.com/scalebook adresine giderseniz ve Scale262 indirim kodunu kullanırsanız %10 indirimden yararlanabilirsiniz.
David:
Bu doğru. Ayrıca başka bir pazarlama planı da oluşturduğumuza inanıyorum; eğer üç kitabı da satın alırlarsa, benim yönettiğim dehaya bir aylık ücretsiz üyelik alabilecekler ki bu kitaplar dehanın maliyetine yakın bile değil, yani bu süper iyi bir anlaşma. Bilmiyorsanız, emlakçı değilseniz, bunları satın alın ve sahip olduğunuz emlakçılara verin. Bunu takdir edeceklerdir. Bu zor bir iş ve ihtiyaç duydukları yeterli rehberliği alamıyorlar.
Ashley:
Veya diğer iki kitabınız zaten varsa, üçünü alıp birini birine vermek muhtemelen yine de buna değer.
David:
Evet, bu oldukça doğru.
Ashley:
Ve beyni ücretsiz olarak ele geçirmek gerçekten harika bir değer. Tamam, o halde Bigger Pockets kitapçısında bunu kontrol etmenizi sağlayın.
Ben Wealth Firm Rentals'dan Ashley, o da Tony J. Robinson'dan Tony ve başka bir konukla geri döneceğiz.
Konuşmacı 4:
(Şarkı söyleme).
Podcast'i Buradan İzleyin
Bu Bölümde Biz
- David Greene nasıl gitti? Stresli polisten mali açıdan özgür yatırımcıya
- nasıl iş kurmak, bir iş DEĞİL bu gününüzün zamanını alacak
- Yatırım alanı araştırırken nelere dikkat edilmeli? ve nakit akışı piyasalarının buna değer olup olmadığı
- Bir anlaşmanın “verimliliğini” ve nasıl yapılabileceğini bilmek seni ÇOK daha zengin yapacak
- David'in HERHANGİ bir emlak anlaşmasını analiz ederken kullandığı "uzun vadeli bakış açısı"
- "Kaldıraç" nasıl kullanılır? daha az çalış, daha çok kazanve daha iyi bir iş kurmak
- Niye ya mümkün olan en fazla gayrimenkulü satın almak Yatırımcılar için iyi bir seçenek DEĞİLDİR
- Ve So Daha fazla!
Gösteriden Linkler
Bu Gösteride Bahsedilen Kitaplar:
David'le bağlantı kurun:
Günümüzün sponsorları hakkında daha fazla bilgi edinmek veya kendiniz bir BiggerPockets ortağı olmak mı istiyorsunuz? göz atın sponsor sayfası!
BiggerPockets'tan Not: Bunlar yazar tarafından yazılan görüşlerdir ve BiggerPockets'in görüşlerini yansıtmayabilir.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-262
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- %15
- 2023
- 7
- 9
- a
- kabiliyet
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- hakkında
- kesinlikle
- Kabul et
- Hesap
- sorumluluk
- Başarmak
- karşısında
- Action
- eylemler
- eylemler
- aslında
- tavsiye
- Sonra
- Danışman
- ajanları
- önde
- Hizalar
- Türkiye
- veriyor
- tek başına
- zaten
- her zaman
- şaşırtıcı
- Amerikan
- miktar
- tutarları
- analiz
- Analitik
- çözümlemek
- analiz
- ve
- Başka
- cevaplar
- tahmin
- tahmin
- kimse
- hiçbir yerde
- Daire
- çekici
- görünüşe
- Apple
- Tamam
- Uygulanması
- takdir etmek
- takdir eden
- takdir
- yaklaşım
- yaklaşan
- ALAN
- alanlar
- arizona
- etrafında
- varlık
- varlık sınıfı
- Asistan
- Dikkat
- izleyici
- austin
- yazar
- otomatik olarak
- ortalama
- Arka
- Kötü
- Bakiye
- Bankrate.com
- temel olarak
- Temeller
- temel
- Çünkü
- müşterimiz
- olur
- olma
- önce
- Başlangıç
- arkasında
- olmak
- Inanmak
- yarar
- İYİ
- Daha iyi
- arasında
- Büyük
- büyük
- Biggest
- Fatura
- Fatura
- Bit
- darbe
- Mavi
- vücut
- kitap
- Kitaplar
- sınır
- Sıkıcı
- aldım
- kutu
- dağlama
- Brandon
- mola
- Brian
- KÖPRÜ
- köprüler
- Parlak
- getirmek
- Bringing
- Broke
- komisyoncu
- getirdi
- bütçe
- Bizon
- inşa etmek
- bina
- yapılı
- Demet
- ofis
- iş
- İş Büyümesi
- iş modeli
- işletmeler
- satın almak
- Alıcılar
- Satın alma
- Kaliforniya
- çağrı
- denilen
- kamp
- Alabilirsin
- iptal edildi
- yapamam
- yetenekli
- Başkent
- kart
- Kariyer
- dikkatli
- arabalar
- Nakit
- nakit akımı
- Yakalamak
- yakalandı
- neden
- belli
- meydan okuma
- zor
- değişiklik
- değiştirme
- yüklü
- sadaka
- kovalamak
- sohbet
- ucuz
- daha ucuz
- Kontrol
- seçim
- Klinik
- Şehirler
- Şehir
- berraklık
- sınıf
- sınıflar
- Temizlik
- açık
- müşteri
- istemciler
- Kapanış
- yakın
- kod
- tesadüf
- Sütun
- COM
- nasıl
- rahat
- gelecek
- taahhüt
- hafifletmek
- Şirketler
- şirket
- karşılaştırmak
- karşılaştırıldığında
- karşılaştırarak
- rakip
- rekabet
- şikayetleri
- tamamen
- karmaşık
- kavram
- koşul
- koşullar
- emin
- Onaylamak
- düşünen
- tutarlı
- sürekli
- kas kütlesi inşasında ve
- içerik
- bağlam
- sürekli olarak
- devamlı olarak
- sözleşme
- Müteahhit
- sözleşmeleri
- kontrol
- konuşma
- konuşmaları
- dönüştürmek
- dönüştürülmüş
- Serin
- Ücret
- olabilir
- ülke
- Çift
- kurs
- dersler
- Kovid
- çöktü
- yaratmak
- çevrimiçi kurslar düzenliyorlar.
- oluşturur
- Oluşturma
- yaratıcılık
- kredi
- kredi kartı
- Suç
- kriterleri
- kripto
- Kripto yatırımcıları
- devir
- veri
- Dave
- David
- gün
- Günler
- ölü
- anlaşma
- Fırsatlar
- Karar verme
- karar
- kararlar
- azaltmak
- kesinlikle
- derece
- Talep
- Denver
- derinlik
- tanımlamak
- tarif edilen
- belirlenmesi
- gelişmiş
- gelişen
- gelişme
- DID
- farklı
- Boyut
- boyutlar
- yön
- İndirim
- cesareti
- keşfetti
- tartışma
- ekran
- mesafe
- evraklar
- Değil
- Köpek
- yapıyor
- Dolar
- dolar
- domain
- etki
- bağışlamak
- Dont
- Kapı
- kapılar
- çift
- aşağı
- rüya
- Damla
- düştü
- Damlalar
- sırasında
- EA
- her
- Daha erken
- Erken
- kazanmak
- kolay
- yemek
- Ekonomik
- ekosistem
- kenar
- Eğitim
- verimli
- Yumurta
- ya
- gidermek
- başkasının
- ortaya çıkan
- keyfini çıkarın
- yeterli
- kuruluş
- Girişimci
- çevre
- eşit olarak
- öz kaynak
- hata
- alıkoyma
- özellikle
- arazi
- Eter (ETH)
- Hatta
- Etkinlikler
- sonunda
- hİÇ
- Her
- her gün
- herkes
- her şey
- kesinlikle
- örnek
- örnekler
- Mükemmellik
- mükemmel
- uyarılmış
- infaz
- Egzersiz
- beklemek
- beklentileri
- beklenen
- pahalı
- deneyim
- deneyimli
- uzman
- ekstra
- göz
- Yüz
- FAIL
- başarısız
- Başarısızlık
- Düşmek
- tanıdık
- aile
- fan
- fanlar
- HIZLI
- Daha hızlı
- iyilik
- Favori
- az
- şekil
- Figürlü
- Nihayet
- maliye
- Finans
- mali
- mali
- bulmak
- bulma
- bulur
- ince
- Ateş
- Firma
- Ad
- ilk adımlar
- sabit
- düz
- Uçak Bileti
- Fiske
- Kat
- Florida
- akış
- Akan
- Akışları
- odak
- odaklanmış
- odaklanır
- odaklanma
- takip et
- takip etme
- Gıda
- gıdalar
- Zorla
- sonsuza dek
- Airdrop Formu
- ileri
- bulundu
- Dördüncü
- iskelet
- Francisco
- Ücretsiz
- Freedom
- arkadaşlar
- itibaren
- ön
- hayal kırıklığına uğramış
- sinir bozucu
- tam
- eğlence
- Temelleri
- komik
- daha fazla
- gelecek
- oyun
- garaj
- GAZ
- genel
- deha
- almak
- alma
- hediye
- Vermek
- Verilmesi
- Go
- Goller
- Goes
- gidiş
- Tercih Etmenizin
- aferin
- İyi para
- Hükümet
- kapmak
- harika
- büyük
- Büyümek
- Büyüyen
- Büyür
- garanti
- Konuk
- misafir
- rehberlik
- Adam
- spor salonu
- kesmek
- üreticilerinin
- hack
- Saç
- Yarım
- Hamster
- Eller
- Asmak
- olmak
- olmuş
- olur
- mutlu
- Zor
- sahip olan
- baş
- duymak
- duydum
- yardım et
- yardımcı olur
- okuyun
- Gizli
- Yüksek
- daha yüksek
- Vurgulamak
- büyük ölçüde
- kiralama
- ambar
- tutma
- Delik
- Ana Sayfa
- Evler
- Dürüstçe
- umut
- İnşallah
- umut
- hopyum
- ev sahibi
- hosting
- ana
- SICAK
- sıcak
- SAAT
- ev
- evler
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- HTTPS
- Kocaman
- insan
- İnsanlar
- Ben
- ICE
- Fikir
- ideal
- tespit
- belirlemek
- belirlenmesi
- uygulamak
- uygulanması
- önem
- iyileştirmek
- geliştirme
- in
- hatalı olarak
- Artırmak
- artmış
- Artışlar
- artan
- inanılmaz
- inanılmaz
- Indiana
- sanayi
- ucuz
- enflasyon
- etki
- bilgi
- başlangıçta
- giriş
- ilham
- yerine
- entegre
- faiz
- FAİZ ORANI
- Faiz oranları
- ilgili
- Internet
- görüşme
- Yatırım yapmak
- yatırım
- yatırım
- yatırımcı
- Yatırımcılar
- konu
- sorunlar
- IT
- kendisi
- İş
- Mesleki Öğretiler
- katıldı
- birleştirme
- bize katılmak
- seyahat
- atlama
- Kansas
- tutmak
- anahtar
- Nezaket.
- Bilmek
- bilme
- bilgi
- KUDOS
- emek
- evsahibi
- şerit
- Soyad
- Liderlik
- İlanlar
- ÖĞRENİN
- öğrendim
- öğrenme
- Ayrılmak
- ayrılma
- Led
- Yasal Şartlar
- ders
- Kaldıraç
- kaldıraç
- LG
- Kütüphane
- hayat
- kaldırma
- ışık
- Muhtemelen
- çizgi
- hatları
- LINK
- Listelenmiş
- Dinleme
- listeleme
- küçük
- yaşamak
- yaşayan
- borç
- Uzun
- uzun
- Bakın
- gibi görünmek
- baktı
- bakıyor
- GÖRÜNÜYOR
- dokuma tezgâhı
- kaybetmek
- Çok
- piyango
- Aşk
- sevilen
- Düşük
- makroekonomi
- yapılmış
- Ana
- korumak
- yapmak
- para kazanmak
- YAPAR
- makyaj
- Yapımı
- adam
- müdür
- yönetme
- çok
- Maraton
- pazar
- piyasa koşulları
- Pazarlama
- Piyasalar
- Mesele
- Önemlidir
- maksimum
- anlamına geliyor
- medya
- Neden
- üye
- Üyeler
- üyelik
- adı geçen
- yöntem
- metrik
- Meyer
- Orta
- olabilir
- milyon
- milyonerler
- akla
- Mindset
- dakika
- dakika
- özlüyor
- hata
- hataları
- hafifletici
- MLS
- model
- Anlar
- Moment
- Pazartesi
- para
- para arzı
- izlemek
- izleme
- Ay
- ay
- Daha
- daha verimli
- Ipotek
- çoğu
- motive
- Motivasyon
- hareket
- hamle
- hareketli
- çoklu
- isim
- Doğal (Madenden)
- NBA
- neredeyse
- zorunlu olarak
- gerek
- gerekli
- ihtiyaçlar
- net
- NEVADA
- yeni
- Yeni Pazar
- New York
- haber
- sonraki
- NFT
- gece
- notlar
- numara
- sayılar
- nesne
- Açık
- Olasılık
- teklif
- sunulan
- Teklifler
- Office
- Subay
- tamam
- Eski
- Spot On
- Onboarding
- ONE
- açık
- Operasyon
- Şebeke
- Görüş
- Görüşler
- Fırsat
- karşı
- seçenek
- sipariş
- Oregon
- Orlando
- Diğer
- Diğer
- aksi takdirde
- ana hatlar
- Görünüm
- tüm
- bir gecede
- kendi
- sahibi
- ödenmiş
- Ağrı
- Acı noktaları
- Bölüm
- Partner
- ortaklık
- parçalar
- pasif
- geçmiş
- yol
- model
- ödeme yapan
- PC
- Dübel
- İnsanlar
- yüzde
- MÜKEMMEL OLAN YERİ BULUN
- yapmak
- icra
- kişi
- kişisel
- Kişilik
- Evcil Hayvan
- faz
- olağanüstü
- telefon
- seçmek
- seçilmiş
- parça
- Pivot
- Pivotlar
- yer
- Yerler
- Sade
- plan
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- OYNA
- oyuncu
- oyuncular
- Lütfen
- Bol bol
- artı
- cepler
- podcast
- Podcast
- Nokta
- noktaları
- Polis
- siyasi
- puf
- havuz
- Havuzları
- pop
- portföy
- Portland
- pozisyon
- pozitif
- potansiyel
- pound
- tahmin edilebilir
- sunum
- güzel
- önceki
- fiyat
- Fiyatlar
- prensip
- ilkeler
- başına
- muhtemelen
- Sorun
- sorunlar
- süreç
- Süreçler
- üretici
- Üreticileri
- üretim
- Profil
- Programı
- proje
- Projeler
- umut verici
- itmek
- özellikleri
- özellik
- sağlamak
- sağlanan
- sağlar
- yayınlamak
- çeken
- pompa
- satın alma
- satın alındı
- amaç
- takip etmek
- Itmek
- itme
- koymak
- koyar
- koymak
- Soru-Cevap
- soru
- Sorular
- Hızlı
- hızla
- yükseltmek
- rasgele
- oran
- oranlar
- ulaşmak
- Okumak
- Okuma
- hazır
- gerçek
- gayrimenkul
- реалистичный,en
- gerçekleştirmek
- fark
- fark
- neden
- makul
- tekrarlamak
- Alınan
- geçenlerde
- tanınan
- tavsiye etmek
- Tavsiye edilen
- kayıt
- kayıt
- rehabilitasyon
- yeniden yatırım
- ilişki
- serbest
- Kaldır
- Kira
- kiralama
- değiştirmek
- rapor
- temsil etmek
- araştırma
- Kaynaklar
- sorumluluk
- DİNLENME
- kısıtlı
- sonuç
- dönüş
- İade
- gelir
- yorum
- Yorumları
- Binmek
- Yükselmek
- Risk
- yol
- roket
- roket bilimi
- Rol
- rolleri
- oda
- yuvarlak
- SIRA
- Kural
- koşmak
- koşucu
- koşu
- Adı geçen
- satış
- satış
- aynı
- San
- San Francisco
- SAND
- İndirim
- tasarruf
- diyor
- ölçek
- ölçekleme
- Bilim
- Seattle
- İkinci
- tohumları
- görme
- seçim
- satmak
- Satıcılar
- Satışa
- duyu
- Aciliyet duygusu
- Dizi
- set
- ayar
- Yedi
- birkaç
- paylaş
- Paylaşılan
- paylaşımı
- kısa dönem
- meli
- şov
- işaret
- imzalı
- İşaretler
- benzer
- tek
- yer
- Oturan
- durum
- durumlar
- ALTINCI
- beceri
- yetenekli
- becerileri
- Yetenek Seti
- uyku
- Yavaş yavaş
- küçük
- akıllı
- So
- şu ana kadar
- Sosyal Medya
- sosyal medya
- satılan
- ÇÖZMEK
- çözer
- biraz
- Birisi
- bir şey
- biraz
- bir yerde
- güney
- konuşma
- özel
- Spektrum
- spekülasyon
- hız
- geçirmek
- Sponsorlar
- Spot
- Tablo
- bahar
- kare
- standartlar
- başlama
- başladı
- XNUMX dakika içinde!
- başlar
- Eyalet
- Devletler
- istatistik
- kalmak
- adım
- Basamaklar
- yapışkan
- Yine
- uyarıcı
- dur
- durdu
- hikayeler
- Öykü
- Stratejileri
- sokak
- güçlü
- sıkı
- güçlü
- yapı
- Ders çalışıyor
- başarı
- başarılı
- böyle
- ani
- Zirve
- harika
- arz
- Arz ve talep
- destek
- sözde
- şaşırmış
- sistem
- Sistemler
- ısmarlama
- Bizi daha iyi tanımak için
- alır
- alma
- Yetenek
- Konuşmak
- konuşma
- Görev
- görevleri
- vergi
- Öğretim
- takım
- teknoloji
- anlatır
- kiracı
- Teksas
- The
- Alan
- Temelleri
- Başkent
- Gelecek
- Dünya
- ve bazı Asya
- kendilerini
- Orada.
- şey
- işler
- Düşünme
- Düşünüyor
- Üçüncü
- düşünce
- üç
- İçinden
- Gelgit
- TikTok
- zaman
- zamanlar
- ipuçları
- için
- bugün
- bugünkü
- birlikte
- Ton
- Tony
- çok
- araçlar
- üst
- konu
- TAMAMEN
- karşı
- iz
- Takip
- geleneksel
- Tren
- Eğitim
- Transkript
- şeffaf
- muazzam
- eğilim
- Üçlü
- gerçek
- DÖNÜŞ
- Dönük
- türleri
- tipik
- eninde sonunda
- altında
- anlamak
- anlayış
- anlar
- birim
- birimleri
- aciliyet
- us
- kullanım
- genellikle
- Değerli
- değer
- Değerler
- Sebze
- Karşı
- Video
- Videolar
- ses
- hacim
- ücret
- yürüdü
- yürüyüş
- wall Street
- aranan
- eksik
- izlerken
- yolları
- servet
- hava
- Web sitesi
- web siteleri
- hafta
- Haftalar
- ağırlık
- karşılama
- Ne
- Nedir
- tekerlek
- olup olmadığını
- hangi
- süre
- DSÖ
- eş
- irade
- kazanmak
- Kazandı
- içinde
- sözler
- İş
- egzersiz yapmak
- işlenmiş
- çalışma
- egzersiz yapmak
- çalışır
- Dünya
- Dünya standartlarında
- Dünyanın en
- değer
- olur
- verirdi
- yazmak
- yazılı
- Yanlış
- X
- yıl
- yıl
- kendiniz
- Youtube
- zefirnet
- sıfır
- Zillow